2024證券市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)全真模擬試卷(五)-答案解析

大風(fēng)起今云飛揚(yáng)

II生活I(lǐng)

一個(gè)人總要走生疏的路，看生疏的風(fēng)景，聽生疏的歌，然后在某個(gè)不經(jīng)意的

瞬間，你會(huì)發(fā)覺(jué)，原本費(fèi)盡心機(jī)想要遺忘的事情真的就這么遺忘了..

I——郭敬

明

證券市場(chǎng)基礎(chǔ)學(xué)問(wèn)全真模擬試卷(五)

單項(xiàng)選擇題

本大題共60小題，每小題1分，共60分。以下各小題所給出的4個(gè)

選項(xiàng)中，只有一項(xiàng)最符合題目要求

1、NASDAQ的中文全稱是()。

A.金融時(shí)報(bào)證券交易所指數(shù)

B.日經(jīng)225股價(jià)指數(shù)

C.全美證券交易商自動(dòng)報(bào)價(jià)系統(tǒng)

D.道瓊斯丁業(yè)股價(jià)平均數(shù)

【正確答案】：

C

【答案解析】：

NASDAQ的中文全稱是全美證券交易商自動(dòng)報(bào)價(jià)系統(tǒng)，于1971年正式啟

用。

2、中心銀行確定提高再貼現(xiàn)率，這會(huì)導(dǎo)致()。

A.股價(jià)水平上升

B.股價(jià)水平下降

C.股價(jià)水平不變

D.股價(jià)水平盤整

【正確答案】：

B

【答案解析】：

提高再貼現(xiàn)率是緊縮性的貨幣政策，會(huì)使市場(chǎng)資金趨緊，使股價(jià)下降。

3、債券的買入價(jià)與賣出價(jià)或者買人價(jià)與到期償還額之間的差額叫做()。

A.再投資收益

R.公積金轉(zhuǎn)增股本

C.債息

D.資本利得

【正確答案】：

D

大風(fēng)起今云飛揚(yáng)

【答案解析】：

通過(guò)債券流通賺取差價(jià)的收益稱資本利得，是債券收益性的表現(xiàn)。

4、股票股息作為股息的一種形式，0。

A.使得公司的現(xiàn)金削減

B.損害了公司利益而有利于股東

C.增加了公司資產(chǎn)總額

D.使股價(jià)下降

【正確答案】：

D

【答案解析】：

股票股息保留了公司現(xiàn)金，解決了公司發(fā)展對(duì)現(xiàn)金的要求，所以A選項(xiàng)

不正確；股票股息兼顧了公司利益和股東利益，所以B選項(xiàng)不正確；股

票股息對(duì)公司的資產(chǎn)、負(fù)債和股東權(quán)益都沒(méi)有影響，所以c選項(xiàng)正確。

5、()反映了凈資產(chǎn)中的高流淌性部分，表明證券公司變現(xiàn)以滿意支付須要和應(yīng)

對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的資金數(shù)。

A.凈資本

B.凈利潤(rùn)

C.票面利率

D.交易價(jià)格

【正確答案】：

A

【答案解析】：

也就是說(shuō)凈資本是假設(shè)證券公司的全部負(fù)債都同時(shí)到期，現(xiàn)有資產(chǎn)全部

變現(xiàn)償付全部負(fù)債后的金額。

6、上證成分股指數(shù)也叫做0。

A.上證綜合指數(shù)

B.上證180指數(shù)

C.上證30指數(shù)

D.上證紅利指數(shù)

【正確答案】：

B

【答案解析】：

上證成分股指數(shù)的樣本股有180只股票，所以也叫做上證180指數(shù)。

7、已知價(jià)計(jì)算法中的“已知價(jià)”是指()。

A.當(dāng)日的開盤價(jià)

B.當(dāng)日的收盤價(jià)

C.上一個(gè)交易E的開盤價(jià)

D.上一個(gè)交易E的收盤價(jià)

【正確答案】：

D

大風(fēng)起今云飛揚(yáng)

【答案解析】：

已知價(jià)計(jì)算法就是基金管理人依據(jù)上一個(gè)交易日的收盤價(jià)來(lái)計(jì)算基金所

擁有的金融資產(chǎn)，包括股票、債券、期貨合約、認(rèn)股權(quán)證等的總值，加

上現(xiàn)金資產(chǎn)，然后除以已售出的基金單位總額，得出每個(gè)基金單位的資

產(chǎn)凈值。

8、某股票價(jià)格指數(shù)按相對(duì)法編制，選擇A、B、C三種股票為樣本股，樣本股基

期價(jià)格分別為5.00元、8.00元和4.00元，其計(jì)算日的股價(jià)分別為9.50

元、19.00元和8.20元，設(shè)基期指數(shù)為1000點(diǎn)，該日股價(jià)指數(shù)是0。

A.296.69

B.2208.93

C.298.33

D.2159.86

【正確答案】：

C

【答案解析】：

相對(duì)法又稱平均法，就是先計(jì)算各樣本股票指數(shù)，再求算術(shù)平均數(shù)。本

題中，股價(jià)指數(shù)為1000X(9.5/5+19/8+8.2/4)/3=298.333。

9、證券公司從業(yè)人員在證券交易活動(dòng)巾，按其所屬的證券公司的指令或者利朋

職務(wù)違反交易規(guī)則的，責(zé)任應(yīng)由0。

A.其本人負(fù)責(zé)

B.所屬證券公司擔(dān)當(dāng)全部責(zé)任

C.證券登記結(jié)算公司負(fù)連帶責(zé)任

D.證券登記結(jié)算公司負(fù)全部責(zé)任

【正確答案】：

B

【答案解析】：

證券法規(guī)定，證券公司的從業(yè)人員在證券交易活動(dòng)中，按其所屬的證券

公司的指令或者利用職務(wù)違反交易規(guī)則的，由所屬的證券公司擔(dān)當(dāng)全部

責(zé)任。

10、證券交易所的“衛(wèi)星市場(chǎng)”是()。

A.證券投資基金市場(chǎng)

B.政府債券市場(chǎng)

C.金融衍生工具巾場(chǎng)

D.場(chǎng)外交易市場(chǎng)

【正確答案】：

D

【答案解析】：

場(chǎng)外交易市場(chǎng)是證券交易所的必要補(bǔ)充，被稱為衛(wèi)星市場(chǎng)。

11、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)瓦用自有資金及中國(guó)銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的可用于投資的表內(nèi)資金

進(jìn)行證券投資，但僅限于()。

大風(fēng);起今有飛揚(yáng)

我國(guó)《證券法》規(guī)定：持有一個(gè)股份有限公司已發(fā)行的股份5%的股

東，應(yīng)當(dāng)在其持股數(shù)額達(dá)到該比例之日起3日內(nèi)向該公司報(bào)告，公司必

需在接到報(bào)告之日起3日內(nèi)向國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報(bào)告。

15、戰(zhàn)略投資者應(yīng)當(dāng)承諾獲得配售的股票持有期不少于()。

A.6個(gè)月

B.12個(gè)月

C.兩年

D.五年

【正確答案】：

B

【答案解析】：

戰(zhàn)略投資者是指符合國(guó)家法律、法規(guī)和規(guī)定要求，與發(fā)行人具有合作關(guān)

系或合作意向和潛力并情愿依據(jù)發(fā)行人配售要求與發(fā)行人簽署戰(zhàn)略投資

配售協(xié)議的法人，是與發(fā)行公司業(yè)務(wù)聯(lián)系緊密且欲長(zhǎng)期持有發(fā)行公司股

票的法人。在這里所謂“長(zhǎng)期持有”是指至少持有12個(gè)月。

16、債券的公開招標(biāo)定價(jià)方式中，假如以募滿發(fā)行額為止全部投標(biāo)者的最低中

標(biāo)價(jià)格作為中標(biāo)價(jià)格，全體中標(biāo)者的中標(biāo)價(jià)格是單一的，這叫做0。

A.以價(jià)格為標(biāo)的的荷蘭式招標(biāo)

B.以價(jià)格為標(biāo)的的美式招標(biāo)

C.以收益率為標(biāo)的的荷蘭式招標(biāo)

D.以收益率為標(biāo)的的美式招標(biāo)

【正確答案】：

A

【答案解析】：

駕馭A、B、C、D四種招標(biāo)方式的含義。B選項(xiàng)的含義是：以募滿發(fā)行額

為止中標(biāo)者各自的投標(biāo)價(jià)格作為各中標(biāo)者的最終中標(biāo)價(jià)，各中標(biāo)者的認(rèn)

購(gòu)價(jià)格是不相同的。

17、ST股票的意思是0。

A.投資前景好的股票

B.外國(guó)公司在本國(guó)發(fā)行的股票

C.出現(xiàn)財(cái)務(wù)狀況或其他狀況異樣的上市公司的股票

D.標(biāo)準(zhǔn)的股票

【正確答案】：

C

【答案解析】：

ST是英文spccialTreatmcnt縮寫,意即“特殊處理”。該政策針對(duì)的

對(duì)象是出現(xiàn)財(cái)務(wù)狀況或其他狀況異樣的上市公司。

18、上海證券交易所選擇已經(jīng)完成股權(quán)分置改革的滬市上市公司組成樣本計(jì)算

的指數(shù)是()。

A.上證綜合指數(shù)

B.新上證綜合指數(shù)

大風(fēng);起今有飛揚(yáng)

C.上證公司治理指數(shù)

D.上證成分股指數(shù)

【正確答案】：

B

【答案解析】：

新上證綜合指數(shù)簡(jiǎn)稱“新綜指”，以2024年12月30日內(nèi)為基日，基點(diǎn)

為1000點(diǎn)。

19、除了交易所交易的標(biāo)準(zhǔn)化期權(quán)、權(quán)證之外，還存在大量場(chǎng)外交易的期權(quán)，

這些新型的期權(quán)通常叫做0。

A.修正的美式期權(quán)

B.互換期權(quán)

C.奇異型期權(quán)

D.買入期權(quán)

【正確答案】：

C

【答案解析】：

奇異型期權(quán)為通常選擇權(quán)性質(zhì)、基礎(chǔ)資產(chǎn)以及期權(quán)有效期等內(nèi)容上與標(biāo)

準(zhǔn)化的交易所交易期權(quán)存在差異，種類困難，較為流行的幾種有任選期

權(quán)，百慕大期權(quán)、障礙期權(quán)和平均期權(quán)等。

20、假如可轉(zhuǎn)換債券的面額為1000元，轉(zhuǎn)換價(jià)格為8元，股票的市場(chǎng)價(jià)格為

10元，則其轉(zhuǎn)換比例為。元。

A.100

B.125

C.8000

D.40

【正確答案】：

C

【答案解析】：

轉(zhuǎn)換比例一可轉(zhuǎn)換債券面值/轉(zhuǎn)換價(jià)格。

21、可贖回優(yōu)先股有兩種類型：一種是強(qiáng)制贖回，另一種是()。

A.自動(dòng)贖回

B.隨意贖回

C.變相贖E1

D.常常贖回

【正確答案】：

B

【答案解析］：

強(qiáng)制贖回，即這種股票在發(fā)行時(shí)就規(guī)定，股份公司享有贖回與否的選擇

權(quán)。隨意贖回，即股東享有是否要求股份公司贖回的選擇權(quán)。

22、開展國(guó)際業(yè)務(wù)的銀行必需將其資本對(duì)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的比率維持在()以上。

大風(fēng)起今云飛揚(yáng)

A.5%

B.4%

C.10%

D.8%

【正確答案】：

D

【答案解析】：

《巴塞爾協(xié)議》規(guī)定：開展國(guó)際業(yè)務(wù)的銀行必需將其資木對(duì)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的

比率維持在8%以上，其中核心資本至少為4%。

23、在對(duì)WTO承諾中，外國(guó)證券機(jī)構(gòu)干脆從事B股交易以及外國(guó)機(jī)構(gòu)駐華代表

處成為證交所特殊會(huì)員的申請(qǐng)可由0受理。

A.證券交易所

B.中國(guó)財(cái)政部

C.中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)

D.證券交易所所在地的證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)

【正確答案】：

A

【答案解析】：

依據(jù)我國(guó)證券業(yè)對(duì)?WTO承諾，外國(guó)證券機(jī)陶干脆從事B股交易及外國(guó)證

券機(jī)構(gòu)駐華代表處成為證券交易所的特殊會(huì)員的申請(qǐng)可由證券交易所起

先受理。考生還應(yīng)了解，新建合營(yíng)從事證券投資基金、證券承銷業(yè)務(wù)公

司的設(shè)立由中國(guó)證監(jiān)會(huì)受理有關(guān)申請(qǐng)。

24、我國(guó)第一家股份制企業(yè)是()。

A.上海眾業(yè)公所

B.輪船招商局

C.上海飛樂(lè)音響

D.真空電子

【正確答案】：

B

【答案解析］：

我國(guó)第一家股份制企業(yè)是1872年設(shè)立的輪船招商局。

25、憑證式國(guó)債和一般開放式基金份額都屬于0。

A.政府證券

B.上市證券

C.非上市證券

D.公司證券

【正確答案】：

B

【答案解析】：

大風(fēng);起今有飛揚(yáng)

一般開放式基金份額不屬于政府債券，所以A不正確；憑證式國(guó)債不屬

于公司證券，所以D不正確；憑證式國(guó)債和一般開放式基金份額都可以

上市，所以C不正確，B正確。

26、發(fā)起人持有的本公司股份，自成立之日起()年內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓。

A.1

B.2

C.3

D.4

【正確答案】：

C

【答案解析】：

按相關(guān)規(guī)定，發(fā)起人持有的本公司股份，自公司成立之日起3年內(nèi)不得

轉(zhuǎn)讓。

27、設(shè)某股票報(bào)價(jià)為30,該股票在2年內(nèi)不發(fā)放任何股利。若2年期期貨報(bào)價(jià)

為35元，則可通過(guò)期貨交易套利獲得盈利。元。

A.239.5

B.182.5

C.200

D.120.5

【正確答案】：

B

【答案解析】：

按5%年利率借入3000元資金，并購(gòu)買該股票100股，同時(shí)賣出1C()

股2年期期貨。2年后，期貨合約交割獲得現(xiàn)金3500元，償還貸款不息

3000X(1+0.05)X2-3307.5元，盈利為182.5元。

28、證券公司開展經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)置備統(tǒng)一制定的0,供托付人運(yùn)用。

A.交割單

B.證券買賣托付書

C.指定交易協(xié)議書

D.買賣成交報(bào)告單

【正確答案】：

B

【答案解析】：

相關(guān)法規(guī)的規(guī)定?？蛻舻淖C券買賣托付不論是否成立，其托付記錄應(yīng)當(dāng)

依據(jù)規(guī)定的期限保存于證券公司。

29、某看跌期權(quán)合約規(guī)定，期權(quán)持有者可以依據(jù)協(xié)定價(jià)格20元出售某股票100

股，現(xiàn)在該股票的市場(chǎng)價(jià)格為21元，而該看漲期權(quán)的內(nèi)在價(jià)值為()。

A.-10

B.100

C.10

D.0

大風(fēng);起今云飛揚(yáng)

【正確答案】：

D

【答案解析】：

當(dāng)市場(chǎng)價(jià)格大于協(xié)定價(jià)格時(shí)，看跌期權(quán)的內(nèi)在價(jià)值為0。

30、套利的理論基礎(chǔ)在于經(jīng)濟(jì)學(xué)中所謂的0。

A.看不見手原理

B.一價(jià)定律

C.酬勞遞減規(guī)律

D.完全競(jìng)爭(zhēng)市場(chǎng)理論

【正確答案】：

B

【答案解析】：

“一價(jià)定律”意思是：忽視交易費(fèi)用的差異，同一商品只能有一個(gè)價(jià)

格。正是因?yàn)槿绱?，才存在套利的機(jī)會(huì)。

31、關(guān)于大宗交易的說(shuō)法正確的是()。

A.大宗交易的成交價(jià)格作為該證券當(dāng)日的收盤價(jià)

B.大宗交易的成交價(jià)格納入股票指數(shù)計(jì)算

C.大宗交易的成交價(jià)格計(jì)入當(dāng)日行情

D.大宗交易的成交量收盤后計(jì)入該證券的成交總量

【正確答案】：

D

【答案解析］：

大宗交易的成交價(jià)格不作為收盤價(jià)，不納入指數(shù)計(jì)算，不計(jì)入當(dāng)日行

情，所以A、B、C選項(xiàng)不正確。

32、交易雙方訂立的、約定在將來(lái)某日期按成交時(shí)約定的價(jià)格交割肯定數(shù)量的

某種商品的標(biāo)準(zhǔn)化協(xié)議是()。

A.互換合約

B.黃金合約

C.期權(quán)合約

D.期貨合約

【正確答案】：

D

【答案解析】：

金融期貨合約的基礎(chǔ)工具是各種金融工具:或金融變量)。

33、交易雙方約定在將來(lái)的肯定期限內(nèi)，依據(jù)約定數(shù)量的人民幣本金交換現(xiàn)金

流，其中一方的現(xiàn)金流依據(jù)浮動(dòng)利率計(jì)算，另一方的現(xiàn)金流依據(jù)固定利率計(jì)

算，這種交易方式是()。

A.人民幣信用互換交易

B.人民幣匯率遠(yuǎn)期交易

C.人民幣利率互換交易

大風(fēng);起今云飛揚(yáng)

D.人民幣利率遠(yuǎn)期交易

【正確答案】：

C

【答案解析】：

2006年2月9日，中國(guó)人民銀行發(fā)布了《關(guān)于開展人民幣利率互換交易

試點(diǎn)有關(guān)事宜的通知》，批準(zhǔn)在全國(guó)銀行間同業(yè)拆借中心開展人民幣利

率互換交易試點(diǎn)，題目中所述交易即是其交易方式。

34、假如看跌期權(quán)的購(gòu)買者的預(yù)料是正確的，則該購(gòu)買者可以。.

A.賺取協(xié)定價(jià)與市價(jià)的差額

B.賺取期權(quán)費(fèi)

C.損失協(xié)定價(jià)與市價(jià)的差額

D.損失期權(quán)費(fèi)

【正確答案】：

A

【答案解析】：

假如推斷正確，可從市場(chǎng)上以較低的價(jià)格買入該項(xiàng)金融工具，再按協(xié)定

價(jià)賣給期權(quán)的賣方，將賺取協(xié)定價(jià)與市價(jià)的差額，所以A選項(xiàng)正確。

35、基礎(chǔ)資產(chǎn)價(jià)格與期權(quán)價(jià)格的關(guān)系是()。

A.基礎(chǔ)資產(chǎn)價(jià)格的波動(dòng)性越大，期權(quán)價(jià)格越高

B.基礎(chǔ)資產(chǎn)價(jià)格的波動(dòng)性越大，期權(quán)價(jià)格越低

C.基礎(chǔ)資產(chǎn)價(jià)格與期權(quán)價(jià)格無(wú)明顯關(guān)系

D.基礎(chǔ)資產(chǎn)價(jià)格與期權(quán)價(jià)格取決于匯率水平

【正確答案】：

A

【答案解析】：

這是因?yàn)?，基金資產(chǎn)價(jià)格波動(dòng)性越大，則在期權(quán)到期時(shí)，基礎(chǔ)資產(chǎn)市場(chǎng)

價(jià)格漲至協(xié)定價(jià)格之上或跌至協(xié)定價(jià)格之下的可能性越大。因此，期權(quán)

的時(shí)間價(jià)值，乃至期權(quán)的價(jià)值，都將隨基礎(chǔ)資產(chǎn)價(jià)格波動(dòng)的增大而提

高，隨基礎(chǔ)資產(chǎn)價(jià)格波動(dòng)的縮小而降低。

36、在其他條件不變的狀況下，期權(quán)期間越長(zhǎng)，則0。

A.期權(quán)價(jià)格越低

B.期權(quán)價(jià)格越高

C.期權(quán)價(jià)格越波動(dòng)

D.期權(quán)價(jià)格越穩(wěn)定

【正確答案】：

B

【答案解析］：

在其他條件不變的狀況下，期權(quán)期間越長(zhǎng)，期權(quán)價(jià)格越高。這主要是因

為權(quán)利期間越長(zhǎng)，期權(quán)的時(shí)間價(jià)值越大；隨著權(quán)利期間縮短，時(shí)間價(jià)值

也漸漸削減；在期權(quán)的到期日，權(quán)利期間為零，時(shí)間價(jià)值也為零。

大風(fēng);起今有飛揚(yáng)

37、《證券法》確立了證券公司以()為核心的風(fēng)險(xiǎn)限制指標(biāo)體系的法律地位，

有助于提高證券公司規(guī)范經(jīng)營(yíng)和風(fēng)險(xiǎn)限制意識(shí)。

A.總資本

B.凈資本

C.負(fù)債率

D.利潤(rùn)率

【正確答案】：

B

【答案解析】：

本題考查基本常識(shí)。

38、2000年中國(guó)證監(jiān)會(huì)《關(guān)于調(diào)整證券公司凈資本計(jì)算規(guī)則的通知》對(duì)凈資本

計(jì)算公式進(jìn)行了調(diào)整。其計(jì)算公式是：()。

A.凈資本二資產(chǎn)余額X不同的折扣比例一負(fù)債總額

B.凈資本(資產(chǎn)余額又不同的折扣比例：

C.凈資本二￡(資產(chǎn)余額X不同的折扣比例;一負(fù)債總額

D.凈資本=E(資產(chǎn)余額X不同的折扣比例)一負(fù)債總額一或有負(fù)債

【正確答案】；

D

【答案解析】：

所謂凈資本，是依據(jù)證券公司的業(yè)務(wù)范圍和資產(chǎn)的流淌性特點(diǎn)，在凈資

產(chǎn)的基礎(chǔ)上對(duì)資產(chǎn)等項(xiàng)目進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后得出的綜合性風(fēng)險(xiǎn)限制指標(biāo)。

39、國(guó)家股、法人股的持有者放棄配股權(quán)，將配股權(quán)有償轉(zhuǎn)讓給其他法人或社

會(huì)公眾，這些法人或社會(huì)公眾行使相應(yīng)的配股權(quán)時(shí)所認(rèn)購(gòu)的新股，叫做()。

A.配股

B.轉(zhuǎn)配股

C.除權(quán)股

D.除息股

【正確答案】：

B

【答案解析】：

轉(zhuǎn)配股是我國(guó)股票市場(chǎng)特有的產(chǎn)物。

40、記名股票和不記名股票的差別在于()。

A.股東權(quán)利

B.股東義務(wù)

C.出資方式

D.記載方式

【正確答案】：

C

【答案解析】：

大風(fēng)起今云飛揚(yáng)

記名股東認(rèn)購(gòu)時(shí)可以一次或分次繳納出資，不記名股東認(rèn)購(gòu)時(shí)要求一次

繳納出資。

41、為了適應(yīng)新經(jīng)濟(jì)的要求和高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)發(fā)展的須要，為具有高成長(zhǎng)性與高

增長(zhǎng)潛力的高科技企業(yè)、民營(yíng)企業(yè)和中小企業(yè)等供應(yīng)服務(wù)而設(shè)立的證券市場(chǎng)叫

做()。

A.主板市場(chǎng)

B.創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)

C.代辦股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)

D.中小企業(yè)市場(chǎng)

【正確答案】：

B

【答案解析】：

創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)即二板市場(chǎng)。

42、證券公司依據(jù)協(xié)議，依法幫助證券發(fā)行人銷售其所發(fā)行的證券的業(yè)務(wù)是

Oo

A.承銷業(yè)務(wù)

B.自營(yíng)業(yè)務(wù)

C.資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

D.經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)

【正確答案】：

A

【答案解析】：

證券承銷業(yè)務(wù)可以實(shí)行代銷或者包銷方式。

43、國(guó)際金融市場(chǎng)上重要的參考利率LIBOR,其含義是()。

A.香港銀行間同業(yè)拆借利率

B.歐洲美元定期存款單利率

C.倫敦銀行問(wèn)同業(yè)拆借利率

D.聯(lián)邦基金利率

【正確答案】：

C

【答案解析】：

重要的參考利率包括倫敦銀行間同業(yè)拆借利率(LIBOK)、香港銀行間同業(yè)

拆借利率(HIBOK)、歐洲美元定期存款單利率、聯(lián)邦基金利率等等。

44、在兩地都上市相同類型的股票，并通過(guò)國(guó)際吒管銀行和證券經(jīng)紀(jì)商，實(shí)現(xiàn)

股份的跨市場(chǎng)流通，此種上市方式叫做()。

A.兩地上市

B.其次上市

C.二次上市

D.重復(fù)上市

【正確答案】：

B

大風(fēng)起今云飛揚(yáng)

【答案解析】：

兩地上市和其次上市是兩個(gè)不同的概念：兩地上市是指一家公司的股票

同時(shí)在兩個(gè)證券交易所掛牌上市；其次上市是在兩地都上市相同類型的

股票，并通過(guò)國(guó)際托管銀行和證券經(jīng)紀(jì)商，實(shí)現(xiàn)股份的跨市場(chǎng)流通。C

和D選項(xiàng)中的“二次上市”和“重復(fù)上市”并不是專業(yè)名詞。

45、假如市場(chǎng)利率提高，則期權(quán)價(jià)格0。

A.上升

B.下降

C.不變

D.不確定

【正確答案】：

D

【答案解析】：

利率對(duì)期權(quán)價(jià)格的影響是困難的，要詳細(xì)狀況詳細(xì)分析，而無(wú)明顯的一

樣的規(guī)律。

46、期權(quán)的權(quán)利期間與期權(quán)的時(shí)間價(jià)值存在()的影響。

A.同方向但非線性

B.同方向線性

C.反方向但非線性

D.反方向線性

【正確答案】：

A

【答案解析】：

權(quán)利期間越大，期權(quán)的時(shí)間價(jià)值越大，隨著權(quán)利期間縮短，時(shí)間價(jià)值也

漸漸削減”在期權(quán)的到期日，權(quán)利期間為零，時(shí)間價(jià)值也為零。

47、期權(quán)交易中的選擇權(quán)，屬于交易中的()。

A.買方

B.賣方

C.雙方

D.第三方

【正確答案】：

A

【答案解析】：

期權(quán)的購(gòu)買者支付期權(quán)費(fèi)，換來(lái)選擇權(quán)。

48、基金托管人認(rèn)為有必要召開基金份額持有人大會(huì)的，應(yīng)當(dāng)向基金管理人提

出書面提議?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)白收到書而提議之日起。日內(nèi)確定是否召集，并

書面告知基金托管人。

A.20

B.10

C.5

大風(fēng)起今云飛揚(yáng)

D.3

【正確答案】：

B

【答案解析】：

略

49、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資者持有一家上市公司的股票不得達(dá)到該上市公司人民幣一般

股票的0。

A.30%

B.40%

C.50%

D.60%

【正確答案】：

A

【答案解析】：

這是中國(guó)保監(jiān)會(huì)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)聯(lián)合發(fā)布《保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資者股票投資管理

暫行方法》的規(guī)定。

50、投資于未上市的新興中小型企業(yè)(尤其是新興高科技企業(yè))的擔(dān)當(dāng)高風(fēng)險(xiǎn)、

謀求高回報(bào)的資本形態(tài)叫做()。

A.風(fēng)險(xiǎn)資本

B.共同基金

C.單位信托等證券投資基金

D.虛擬資本

【正確答案】：

A

【答案解析】：

本題考查基本概念。

51、上證50指數(shù)依據(jù)樣本穩(wěn)定性和動(dòng)態(tài)跟蹤相結(jié)合的原則，每0調(diào)整一次成分

股。

A.一年

B.半年

C.兩年

D.三個(gè)月

【正確答案】：

B

【答案解析】：

上證50指數(shù)依據(jù)樣本穩(wěn)定性和動(dòng)態(tài)跟蹤相結(jié)合的原則，每半年調(diào)整一次

成分股，調(diào)整時(shí)間與上證180指數(shù)一樣。恃殊狀況時(shí)也可能對(duì)樣本進(jìn)行

臨時(shí)調(diào)整。每次調(diào)整的比例一般狀況不超過(guò)10%。

52、基金的成立、運(yùn)作涉及到的托管人、會(huì)計(jì)師事務(wù)所、基金管NA等產(chǎn)生的運(yùn)

作上的風(fēng)險(xiǎn)是()。

_________大風(fēng)起今云飛揚(yáng)________

A.流淌性風(fēng)險(xiǎn)

B.基金投資風(fēng)險(xiǎn)

C.機(jī)構(gòu)管理風(fēng)險(xiǎn)

D.國(guó)際政治風(fēng)險(xiǎn)

【正確答案】：

C

【答案解析】：

木題考查基木概念。

53、開放式基金、封閉式基金的費(fèi)率南0確定。

A.基金托管人

B.基金管理人

C.基金份額持有人

D.證監(jiān)會(huì)

【正確答案】：

B

【答案解析】：

由基金管理人確定，并在招募說(shuō)明書上予以公布說(shuō)明。

54、我國(guó)《證券法》規(guī)定，()應(yīng)當(dāng)為集中交易供應(yīng)保障，公布證券交易即時(shí)行

情。

A.證監(jiān)會(huì)

B.國(guó)務(wù)院

C.證券交易所

D.上市公司

【正確答案】：

C

【答案解析】：

證券交易所的職能。

55、我國(guó)證券市場(chǎng)監(jiān)管的手段中，最有威懾力和約束力的手段是()。

A.法律手段

B.經(jīng)濟(jì)手段

C.行政手段

D.自律手段

【正確答案】：

A

【答案解析】：

考生還應(yīng)駕馭常用的是行政手段。

56、上海、深圳證券交易所在風(fēng)險(xiǎn)基金分別達(dá)到規(guī)定的上限后，交易經(jīng)手費(fèi)的()

納入證券投資者愛護(hù)基金。

A.15%

B.20%

大風(fēng)起今云飛揚(yáng)

C.25%

D.30%

【正確答案】：

B

【答案解析】：

這是《證券投資者愛護(hù)基金管理方法》的規(guī)定。

57、公開發(fā)行股票數(shù)量在。股以上的，配售數(shù)量不超過(guò)向戰(zhàn)略投資者配售后剩

余發(fā)行數(shù)量的50%。

A.2億

B.3億

C.4億

D.5億

【正確答案】：

C

【答案解析】：

這是《證券發(fā)行與承銷管理方法》的規(guī)定。

58、證券公司管理的原則要求證券公司把。放首位。

A.活動(dòng)性

B.盈利性

C.平安性

D.變現(xiàn)實(shí)力

【正確答案】：

A

【答案解析】：

略

59、股份過(guò)戶和資金交收實(shí)行逐筆結(jié)算的方式辦理，股份和資金0日到賬。

A.T+1

B.Y+2

C.T+3

D.T+7

【正確答案】：

A

【答案解析】：

對(duì)股票交割的有關(guān)規(guī)定。

60、《上市證券發(fā)行管理方法》規(guī)定，配股規(guī)模不超過(guò)發(fā)行前總股本的()。

A.20%

B.30%

0.40%

D.50%

【正確答案】：

大風(fēng)起今云飛揚(yáng)

B

【答案解析】：

在對(duì)融資額的限制中，配股規(guī)模仍持續(xù)了現(xiàn)行的不超過(guò)發(fā)行前總股本

30%的要求。

多項(xiàng)選擇題

本大題共60小題，每小題1分，共60分。以下各小題所給出的4個(gè)

選項(xiàng)中，至少有兩項(xiàng)符合題目要求

1、證券發(fā)行市場(chǎng)的作用在于0。

A.為資金需求者供應(yīng)籌資渠道

B.為資金供應(yīng)者供應(yīng)投資渠道

C.為已發(fā)行的證券供應(yīng)流通渠道

D.促進(jìn)資源配置的優(yōu)化

【正確答案】：

[A,B,D]

【答案解析】：

C選項(xiàng)是證券交易市場(chǎng)(二級(jí)市場(chǎng))的作用，只有在證券交易市場(chǎng)才會(huì)流

通“己發(fā)行的證券”。所以C選項(xiàng)不正確。

2、資產(chǎn)負(fù)債表的作用在于()。

A.能夠分析公司將來(lái)獲得現(xiàn)金和現(xiàn)金等價(jià)物的實(shí)力

B.能夠反映某一日期的負(fù)債總額及其結(jié)構(gòu)

C.能夠反映全部者權(quán)益的總量和結(jié)構(gòu)狀況

D.能夠供應(yīng)變現(xiàn)實(shí)力、償債實(shí)力、獲利實(shí)力等財(cái)務(wù)分析所需的基本資料

【正確答案】：

[B,C,D]

【答案解析】：

A選項(xiàng)是現(xiàn)金流量表的作用。

3、以下屬于貨幣證券的是0。

A.商業(yè)匯票

B.商業(yè)本票

C.銀行匯票

D.銀行本票

【正確答案】：

[A,B,C,D]

【答案解析】：

有價(jià)證券包括商品證券、貨幣證券和資本證券。商業(yè)匯票、商業(yè)本票、

銀行匯票、銀行本票和支票屬于貨幣證券。

4、我國(guó)股份有限公司首次公開發(fā)行股票實(shí)行()相結(jié)合的方式。

大風(fēng);起今有飛揚(yáng)

A.對(duì)公眾投資者上網(wǎng)發(fā)行

B.對(duì)機(jī)構(gòu)投資者配售

C.定向發(fā)行

D.招標(biāo)發(fā)行

【正確答案】：

[A,B]

【答案解析]：

這是《證券發(fā)行與承銷管理方法》的規(guī)定。。和D是債券的發(fā)行方式。

5、上市公司披露的信息依據(jù)其內(nèi)容可以分為0。

A.證券發(fā)行信息

B.每日?qǐng)?bào)告

C.定期報(bào)告

D.臨時(shí)報(bào)告

【正確答案】：

[A,C,D]

【答案解析】：

上市公司并不須要每日提交公司披露報(bào)告，所以B選項(xiàng)不正確。

6、公司有下列情形之一的，證券交易全部權(quán)終止其股票上市交易0。

A.公司股本總額、股權(quán)分布等發(fā)生變更不再具備上市條件，且在規(guī)定期

限內(nèi)仍達(dá)不到條件

B.不按規(guī)定公開其財(cái)務(wù)狀況，或者對(duì)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告做虛假記載，且拒絕

修正

C.公司最近5年連續(xù)虧損，并且在其后一個(gè)年度未能復(fù)原盈利

D.公司解散或者宣告破產(chǎn)

【正確答案】：

[A,B,D]

【答案解析]：

把c選項(xiàng)改為“公司最近3年連續(xù)虧損，并且在其后一個(gè)年度未能復(fù)原

盈利”則是正確答案。

7、證券交易所規(guī)定的交易原則是()。

A.時(shí)間優(yōu)先

B.投資者優(yōu)先

C.效率優(yōu)先

D.價(jià)格優(yōu)先

【正確答案】：

[A,D]

【答案解析]：

時(shí)間優(yōu)先和價(jià)格優(yōu)先是保證交易正常運(yùn)行的條件，所以答案是ADo

8、在我國(guó)的代辦股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)掛牌的公司是()。

A.原STAQ、NET系統(tǒng)掛牌公司

大風(fēng);起今有飛揚(yáng)

B.滬、深證券交易所退市公司

C.非上市股份有限公司，目前主要是中關(guān)村科技同區(qū)高科技公司

D.滬、深證券交易所上市公司

【正確答案】：

[A,B,C]

【答案解析】：

代辦股份轉(zhuǎn)讓是證券公司以其自有或租用的業(yè)務(wù)設(shè)施，為非上市股份公

司供應(yīng)股份轉(zhuǎn)讓服務(wù)。目前代辦股份轉(zhuǎn)讓試點(diǎn)范圍僅限于原STAQ、NET

系統(tǒng)掛牌公司和滬、深證券交易所的退市公司，以及部分非上市股份有

限公司。

9、下列屬于自律性組織的有()。

A.證券交易所

B.資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)

C.證券業(yè)協(xié)會(huì)

D.證券投資詢問(wèn)公司

【正確答案】：

[A,C]

【答案解析】：

證券交易所和證券業(yè)協(xié)會(huì)是自律性組織。

10、下列關(guān)于《國(guó)九條》敘述正確的是()。

A.主動(dòng)穩(wěn)妥推動(dòng)對(duì)外開放

B.防范和化解市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

C.促進(jìn)中介服務(wù)機(jī)構(gòu)規(guī)范發(fā)展

D.健全市場(chǎng)體系、豐富品種

【正確答案】：

[A,B,C,D]

【答案解析]：

“國(guó)九條”的內(nèi)容還包括：發(fā)展資本市場(chǎng)的意義、提高資本市場(chǎng)監(jiān)管水

平、提高上市公司質(zhì)量促進(jìn)規(guī)范運(yùn)作、完善政策促進(jìn)穩(wěn)定發(fā)展、推動(dòng)資

本市場(chǎng)改革開放和穩(wěn)定發(fā)展的指導(dǎo)思想和任務(wù)。

II、下列關(guān)于利率風(fēng)險(xiǎn)的表述中，正確的有0。

A.利率風(fēng)險(xiǎn)屬于非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)

B.利率與股票價(jià)格呈反向變更

C.利率提高使得一部分資金流向銀行儲(chǔ)蓄，削減對(duì)證券的需求，使證券

價(jià)格下降

D.利率提高會(huì)導(dǎo)致公司融資成本上升，投資者機(jī)會(huì)成本上升，使證券價(jià)

格下降

【正確答案】：

[B,C,D]

【答案解析】：

大風(fēng);起今有飛揚(yáng)

利率風(fēng)險(xiǎn)是系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)，所以A選項(xiàng)不正確。

12、股票應(yīng)載明的事項(xiàng)主要有0。

A.票面金額

B.股票的編號(hào)

C.公司名稱

D.公司成立的E期

【正確答案】：

[A,B,C,D]

【答案解析】：

股票應(yīng)載明的事項(xiàng)主要有：公司名稱、公司成立的日期、股票種類、票

面金額及代表的股份數(shù)、股票的編號(hào)。

13、2024年我同推出的儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）的特點(diǎn)是（）。

A.針對(duì)機(jī)構(gòu)投資者

B.不記名，可以流通

C.采納電子方式記錄債券

D.免交利息稅

【正確答案】：

[C,D]

【答案解析】：

2024年我國(guó)推巴的儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）是針對(duì)個(gè)人投資者的，所以A選項(xiàng)

不正確；采納的是實(shí)名制，不行以流通，所以B選項(xiàng)不正確。

14、派許（Paasche）指數(shù)0。

A.將基期和報(bào)告期價(jià)格分別加總，相比得出的指數(shù)

B.以報(bào)告期成交股數(shù)或發(fā)行量為權(quán)數(shù)計(jì)算得出的指數(shù)

C.以基期發(fā)行量為權(quán)數(shù)訂算得出的指數(shù)

D.是目前世界上最普遍的股票指數(shù)

【正確答案】：

[B,D]

【答案解析】：

以報(bào)告期成交股數(shù)（或發(fā)行量）為權(quán)數(shù)的指數(shù)稱為派許指數(shù)，也叫計(jì)算期

加權(quán)股價(jià)指數(shù)。目前世界上大多數(shù)股票指數(shù)都是派許指數(shù)。

15、發(fā)行股票的目的包括0。

A.追加投資，擴(kuò)大經(jīng)營(yíng)

B.削減自有資本比率

C.籌集資本，成立新公司

D.改善財(cái)務(wù)結(jié)構(gòu)

【正確答案】：

[A,C,D]

【答案解析】：

大風(fēng)起今云飛揚(yáng)

企業(yè)為了保證自有資本與負(fù)債的合理比率，提高企業(yè)的經(jīng)營(yíng)平安程度和

競(jìng)爭(zhēng)力，可以通過(guò)增發(fā)新股來(lái)提高自有資本比率，改善企業(yè)的財(cái)務(wù)結(jié)

構(gòu)。所以B選項(xiàng)不正確。

16、符合股票價(jià)格指數(shù)定義的是()。

A.是將計(jì)算期的股票價(jià)格或市值與基期價(jià)格或市值相比較而得出的相對(duì)

變更數(shù)

B.是反映一個(gè)經(jīng)濟(jì)體運(yùn)行和發(fā)展?fàn)顟B(tài)的靈敏信號(hào)

C.可以反映股票市場(chǎng)總體價(jià)格水平走勢(shì)及其變動(dòng)趨勢(shì)

D.編制的步驟有選擇樣木股、選定某基期、計(jì)算報(bào)告期平均股價(jià)并作必

要的修正、指數(shù)化

【正確答案】：

[A,B,C,D]

【答案解析】：

略

17、影響股票市場(chǎng)價(jià)格的公司自身因素包括()。

A.公司利潤(rùn)

B.派息政策

C.股票分割

D.匯率變更

【正確答案】：

[A,B,C]

【答案解析】：

匯率變更屬于宏觀經(jīng)濟(jì)因素，而不是公司自身因素，所以D選項(xiàng)不正

確。

18、金融性匯率風(fēng)險(xiǎn)包括0。

A.商業(yè)性匯率風(fēng)險(xiǎn)

B.債券債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)

C.儲(chǔ)備風(fēng)險(xiǎn)

D.貿(mào)易性匯率風(fēng)險(xiǎn)

【正確答案】：

[B,C]

【答案解析】：

A選項(xiàng)中的商業(yè)性匯率風(fēng)險(xiǎn)與金融性匯率風(fēng)險(xiǎn)共同構(gòu)成外匯風(fēng)險(xiǎn)，所以

兩者不是包括與被包括的關(guān)系；并無(wú)D選項(xiàng)中所謂的貿(mào)易性匯率風(fēng)險(xiǎn)這

個(gè)概念。

19、下列債東中，()是可供境外投資者投資的可轉(zhuǎn)換公司債券。

A.南玻B股轉(zhuǎn)債

B.鎮(zhèn)海煉油

C.慶鈴汽車日股轉(zhuǎn)券

D.華能國(guó)際N股轉(zhuǎn)券

【正確答案】：

_________大風(fēng)起今云飛揚(yáng)_______

[A,B,C,D]

【答案解析】：

略

20、獨(dú)立董事的作用在于()。

A.加強(qiáng)董事會(huì)的獨(dú)立性

B.強(qiáng)化董事會(huì)內(nèi)部的制衡機(jī)制

C.強(qiáng)化公司董事會(huì)的戰(zhàn)略管理職能

D.關(guān)注利益相關(guān)者的利益

【正確答案】：

[A,B,C,D]

【答案解析】：

略

21、證券市場(chǎng)兩個(gè)最基本和最主要的品種是()。

A.股票

B.債券

C.基金

D.金融期貨

【正確答案】：

[A,B]

【答案解析】：

股票和債券是證券市場(chǎng)兩個(gè)最基本和最主要的品種；其他證券包括基金

證券、證券衍生品，如金融期貨、可轉(zhuǎn)換證券等。

22、上市公司中，股東影響和監(jiān)督公司經(jīng)營(yíng)管理的詳細(xì)方式和機(jī)制有0。

A.通過(guò)參與股東大會(huì)來(lái)確定公司的經(jīng)營(yíng)方針和投資支配，參與公司重大

事項(xiàng)的表決

B.選舉和更換公司經(jīng)營(yíng)管理層

C.通過(guò)對(duì)高管人員的激勵(lì)支配來(lái)影響公司的長(zhǎng)期發(fā)展，激勵(lì)管理人員履

行職責(zé)

D.通過(guò)“用腳投票”影響公司的經(jīng)營(yíng)管理

【正確答案】：

[A,B,C,D]

【答案解析】：

所謂的股東“用腳投票”，是指當(dāng)股東認(rèn)為公司經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)不佳時(shí)，他們

就會(huì)在證券市場(chǎng)上拋售股票，導(dǎo)致股價(jià)下跌，從而影響公司在證券市場(chǎng)

上的籌資實(shí)力，從而對(duì)管理層形成強(qiáng)大的壓力，激勵(lì)他們提高企業(yè)的經(jīng)

營(yíng)業(yè)績(jī)。

23、QFH進(jìn)入我國(guó)資本市場(chǎng)后，對(duì)我國(guó)資本市場(chǎng)產(chǎn)生的影響是。。

A.實(shí)現(xiàn)了境內(nèi)外資本市場(chǎng)的初步對(duì)接

B.提高了我國(guó)證券市場(chǎng)的國(guó)際影響力

C.加大了市場(chǎng)的中長(zhǎng)期資金供應(yīng)

大風(fēng);起今云飛揚(yáng)

D.促進(jìn)境內(nèi)上市公司完善治理結(jié)構(gòu)

【正確答案】：

[A,B,C,D]

【答案解析】：

略

24、債券所規(guī)定的資金借貸雙方的權(quán)責(zé)關(guān)系主要有0。

A.借貸的時(shí)間

B.所借貸貨幣資金的數(shù)額

C.借貸時(shí)間內(nèi)的資金成本或應(yīng)有的補(bǔ)償

D.發(fā)行者和投資者之間是債權(quán)債務(wù)關(guān)系

【正確答案】：

[A,B,C]

【答案解析】：

D選項(xiàng)是債券所規(guī)定的借貸雙方的權(quán)利和義務(wù)關(guān)系。

25、2024年11月，經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)，中國(guó)保監(jiān)會(huì)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)聯(lián)合發(fā)布《保險(xiǎn)

機(jī)構(gòu)投資者股票投資管理暫行方法》，允許保險(xiǎn)資金干脆入市，保險(xiǎn)公司和保

險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司可投資于0。

A.人民幣一般股票

B.可轉(zhuǎn)換公司債券

C.中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他投資品種

D.任何有價(jià)證券

【正確答案】：

[A,B,C]

【答案解析]：

為了防范金融風(fēng)險(xiǎn)，不行能允許保險(xiǎn)公司發(fā)資于任何有價(jià)證券，所以D

不正確。

26、2004年11月，經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)，中國(guó)保監(jiān)會(huì)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)聯(lián)合發(fā)布《保險(xiǎn)

機(jī)構(gòu)投資者股票投資管理暫行方法》，依據(jù)該方法，保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資者的股票投

資可以采納()方式。

A.一級(jí)市場(chǎng)交易

B.二級(jí)市場(chǎng)申購(gòu)

C.一級(jí)市場(chǎng)申購(gòu)

D.二級(jí)巾場(chǎng)交易

【正確答案】：

[C,D]

【答案解析】：

略

27、依據(jù)《基金法》及中國(guó)證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定，基金在運(yùn)作中遇到0事項(xiàng)，應(yīng)

當(dāng)通過(guò)召開基金份額持有人大會(huì)審議確定。

A.提前終止基金合同

大風(fēng);起今有飛揚(yáng)

B.基金擴(kuò)募或者延長(zhǎng)基金合同期限

C.基金份額持有人要去查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料

D.轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式

【正確答案】：

[A,B,D]

【答案解析】：

C選項(xiàng)是基金份額持有人的權(quán)利，不須要召開基金份額持有人大會(huì)審議

確定。

28、目前，全球基金業(yè)的發(fā)展呈現(xiàn)的特點(diǎn)是()。

A.封閉式基金成為證券投資基金的主流產(chǎn)品

B.開放式基金成為證券投資基金的主流產(chǎn)品

C.基金市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)加劇，行業(yè)集中趨勢(shì)明顯

D.基金的資金來(lái)源發(fā)生了很大變更

【正確答案】：

[B,C,D]

【答案解析】：

開放式基金成為證券投資基金的主流產(chǎn)品，這和我國(guó)基金市場(chǎng)的趨勢(shì)是

一樣的，所以A選項(xiàng)不正確。

29、我國(guó)要對(duì)境外期貨交易實(shí)行嚴(yán)格限制，其主要緣由有0。

A.過(guò)去我國(guó)參與境外期貨市場(chǎng)的絕大部分為投機(jī)活動(dòng)，造成了國(guó)家外匯

的大量損失

B.目前我國(guó)還沒(méi)有實(shí)現(xiàn)人民幣資本項(xiàng)目下的可兌換

C.我國(guó)期貨交易及有關(guān)法律、法規(guī)不健全，監(jiān)督管理機(jī)制不完善

D.企業(yè)行為缺乏有效約束，允許企業(yè)進(jìn)入境外期貨市場(chǎng)投資，會(huì)使國(guó)有

資產(chǎn)面臨巨大風(fēng)險(xiǎn)

【正確答案】：

[A,B,C,D]

【答案解析】：

略

30、與金融現(xiàn)貨交易相比，金融期貨的特征詳細(xì)表現(xiàn)在()。

A.交易對(duì)象不同

氏交易目的不同

C.結(jié)算方式不同

D.交易價(jià)格的含義不同

【正確答案】：

[A,B,C,D]

【答案解析]：

(1)交易對(duì)象不同。金融現(xiàn)貨交易的對(duì)象是某一詳細(xì)形態(tài)的金融工具，金

融期貨交易的市象是金融期貨合約。(2)交易目的不同。金融現(xiàn)貨交易目

的是籌資或投資，金融期貨是套期保值。：3)交易價(jià)格的含義不同。金融

大風(fēng);起今有飛揚(yáng)

現(xiàn)貨價(jià)格含義是代表在某一時(shí)點(diǎn)上供求雙方均能接受的市場(chǎng)均衡價(jià)格，

期貨交易的價(jià)格是對(duì)金融現(xiàn)貨將來(lái)價(jià)格的預(yù)期。(4)結(jié)算方式不同。金融

現(xiàn)貨交易以金融工具與貨幣的轉(zhuǎn)手而結(jié)束交易活動(dòng)，金融期貨是做相反

交易實(shí)現(xiàn)對(duì)沖而平分的。

31、下面關(guān)于認(rèn)股權(quán)證和備兌權(quán)證的說(shuō)法正確的是0。

A.按持有人權(quán)利分類可以把權(quán)證分為認(rèn)股雙證和備兌權(quán)證

B.認(rèn)股權(quán)證也稱為股本權(quán)證

C.備兌權(quán)證通常由投資銀行發(fā)行

D.備兌權(quán)證增加了股份公司的股本

【正確答案】：

[B,C]

【答案解析】：

認(rèn)股權(quán)證和備兌權(quán)證是依據(jù)基礎(chǔ)資產(chǎn)的來(lái)源分類的，所以A選項(xiàng)不正

確；備兌權(quán)證所認(rèn)兌的股票不是新發(fā)行的股票，而是已在市場(chǎng)上流通的

股票，不會(huì)增加股份公司的股本，所以D不正確。

32、下面關(guān)于買入期權(quán)和賣出期權(quán)的說(shuō)法正確的是()。

A.依據(jù)選擇權(quán)的不同可以把期權(quán)劃分為買入期權(quán)和賣出期權(quán)

B.交易者買人看跌期權(quán)，是因?yàn)樗A(yù)期該項(xiàng)金融工具的價(jià)格在近期內(nèi)將

會(huì)下跌

C.買入期權(quán)又稱看跌期權(quán)或認(rèn)沽權(quán)

D.買入期權(quán)和賣出期權(quán)交易雙方都有損失。且都是無(wú)窮大的可能

【正確答案】：

[A,B]

【答案解析】：

買入期權(quán)又稱看漲期權(quán)或認(rèn)購(gòu)權(quán)，所以C選項(xiàng)錯(cuò)誤；期權(quán)購(gòu)買者的潛在

虧損是有限的，僅限于期權(quán)費(fèi)，所以D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

33、下面關(guān)于期權(quán)和期權(quán)交易的說(shuō)法正確的是()。

A.期權(quán)交易就是對(duì)選擇權(quán)的買賣

B.金融期權(quán)是指以金融工具或金融變量為基礎(chǔ)工具的期權(quán)交易形式

C.期權(quán)的買方以支付期權(quán)費(fèi)為代價(jià)而擁有選擇權(quán)，同時(shí)擔(dān)當(dāng)必需買進(jìn)或

賣出的義務(wù)

D.期權(quán)的賣方在收取了期權(quán)費(fèi)后，在肯定期限內(nèi)必需無(wú)條件聽從買方的

選擇

【正確答案】：

[A,B,D]

【答案解析】：

C選項(xiàng)改為“期權(quán)的買方以支付肯定數(shù)量的期權(quán)費(fèi)為代價(jià)而擁有選擇

權(quán)，但不擔(dān)當(dāng)必需買進(jìn)或賣出的義務(wù)”才正確。

34、下列關(guān)于《中華人民共和國(guó)刑法》對(duì)證券犯罪的規(guī)定的敘述，不正確的有

Oo

大風(fēng);起今有飛揚(yáng)

A.欺詐發(fā)行股票、債券罪，數(shù)額巨大、后果嚴(yán)峻或者有其他嚴(yán)峻情節(jié)

的，處以10年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處非法募集資金金額

1%以上5%以下罰金

B.以欺瞞手段取得銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)貨款、票據(jù)承兌、信用證、保

函等，給銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)造成重大7員失或者有其他嚴(yán)峻情節(jié)的，

處以3年以下有期徒刑或拘役

C.操縱證券、期貨市場(chǎng)情節(jié)嚴(yán)峻的，處5年以下有期徒刑或者拘役

D.編造并且傳播影響證券、期貨交易的虛假信息，擾亂證券、期貨交易

市場(chǎng)，造成嚴(yán)峻后果的，處以5年以下有期徒刑或者拘役，并處1萬(wàn)元

以上10萬(wàn)元以下罰金

【正確答案】：

[B,C,D]

【答案解析】：

欺詐發(fā)行股票、債券罪，數(shù)額巨大、后果嚴(yán)峻或者有其他嚴(yán)峻情節(jié)的，

處以5年以下有期徒刑或者拘役，并處或單處非法募集資金金額1%以

上59/6以下罰金。

35、下面關(guān)于基金管理人與托管人的關(guān)系的描述正確的是()。

A.基金管理人與托管人的關(guān)系是相互制衡的關(guān)系

B.基金管理人和基金托管人均對(duì)基金份額持有人負(fù)責(zé)

C.基金管理人和基金托管人由不具有任何關(guān)聯(lián)關(guān)系的不同機(jī)構(gòu)或公司擔(dān)

當(dāng)

D.基金管理人和基金托管人在財(cái)務(wù)上、人事上、法律地位上完全獨(dú)立

【正確答案】：

[A,B,C,D]

【答案解析】：

略

36、我圍《基金法》規(guī)定，有下列哪些情形的，基金托管人職責(zé)終止？()

A.被依法取消基金托管資格

B.被基金份額持有人大會(huì)解任

C.依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)

D.基金收益率連續(xù)6個(gè)月降低

【正確答案】：

[A,B,C]

【答案解析]：

我國(guó)《基金法》關(guān)于基金托管人職責(zé)終止的規(guī)定并無(wú)基金收益率相關(guān)條

款，所以D選項(xiàng)不正確。

37、下面關(guān)于ETF(交易所交易基金)的描述正確的是()。

A.ETF是一種在交易所上市交易的、基金份額可變的一種基金運(yùn)作方式

B.贖回時(shí)可以換回現(xiàn)金

C.投資者可以像開放式基金一樣申購(gòu)、贖回

D.投資者可以像封閉式基金一樣在交易所二級(jí)市場(chǎng)進(jìn)行ETF的買賣

大風(fēng);起今云飛揚(yáng)

【正確答案】：

[A,C,D]

【答案解析】：

ETF贖回時(shí)可以換回一攬子股票而不是現(xiàn)金，所以B選項(xiàng)不正確。

38、下面關(guān)于平衡型基金的說(shuō)法正確的是0。

A.平衡型基金追求的是基金資產(chǎn)的長(zhǎng)期增值

B.平衡型基金的特點(diǎn)是風(fēng)險(xiǎn)比較低

C.平衡型基金的缺點(diǎn)是成長(zhǎng)的潛力不大

D.平衡型基金在債券及優(yōu)先股和一般股之間進(jìn)行平衡

【正確答案】：

[A,B,C,D]

【答案解析】：

略

39、基金銷售過(guò)程中發(fā)生的由基金投資者自己擔(dān)當(dāng)?shù)馁M(fèi)用包括0。

A.認(rèn)購(gòu)費(fèi)

B.信息披露費(fèi)

C.申購(gòu)費(fèi)

D.基金轉(zhuǎn)換費(fèi)

【正確答案】：

[A,C,D]

[答案解析]:

信息披露費(fèi)是在基金管理過(guò)程中發(fā)生的費(fèi)用，由基金發(fā)行人擔(dān)當(dāng)，所以

B不正確。

40、封閉式基金擴(kuò)募或者延長(zhǎng)基金合同期限，應(yīng)當(dāng)符合哪些條件，并經(jīng)國(guó)務(wù)院

證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)？()

A.基金運(yùn)營(yíng)業(yè)績(jī)良好

B.基金管理人最近兩年內(nèi)沒(méi)有因違法違規(guī)行為受到行政懲罰或者刑事懲

罰

C.基金份額持有人大會(huì)決議通過(guò)

D.全部基金份額持有人贊同

【正確答案】：

[A,B,C]

【答案解析】：

封閉式基金擴(kuò)募或者延長(zhǎng)基金合同期限時(shí)須經(jīng)基金份額持有人大會(huì)決議

通過(guò)，但是并不須要全部基金份額持有人贊同，所以D不正確。

41、依據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)《證券公司檢查方法》的規(guī)定，中國(guó)證監(jiān)會(huì)可以對(duì)證券公

司及其分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查并實(shí)行相應(yīng)的監(jiān)管措施，檢查的主要內(nèi)容是()。

A.公司經(jīng)營(yíng)的正常性

B.公司經(jīng)營(yíng)的盈利性

C.公司經(jīng)營(yíng)的合規(guī)性

大風(fēng);起今云飛揚(yáng)

D.公司經(jīng)營(yíng)的平安性

【正確答案】：

[A,C,D]

【答案解析】：

證券公司是否盈利并不是證監(jiān)會(huì)檢查的主要內(nèi)容，所以B選項(xiàng)不正確。

42、不能開A股的人員有()。

A.證券交易所的管理人員

B.證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)中與股票發(fā)行或交易有干脆關(guān)系的人員

C.未滿18歲的人員

D.職業(yè)醫(yī)生

【正確答案】：

[A,B]

【答案解析】：

略

43、投資基金的獲利來(lái)源主要有()。

A.由于買賣基金的價(jià)格差異所產(chǎn)生的資本利得

B.基金分紅所產(chǎn)生的投資收益

C.公積金轉(zhuǎn)增股本

D.再投資收益

【正確答案】：

[A,B]

【答案解析】：

C選項(xiàng)是股票收益；D選項(xiàng)是債券收益。

44、下列證券投資風(fēng)險(xiǎn)中，()可以通過(guò)多樣化投資而分散。

A.購(gòu)買力風(fēng)險(xiǎn)

B.經(jīng)濟(jì)周期波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)

C.信用風(fēng)險(xiǎn)

D.財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)

【正確答案】：

[C,D]

【答案解析】：

A和B屬于系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)，不行以通過(guò)多樣化投資而分散。

45、公司總資產(chǎn)中扣除負(fù)債所余下的部分叫做().

A.收益

B.利潤(rùn)

C.股東權(quán)益

D.凈資產(chǎn)

【正確答案】：

[C,D]

大風(fēng);起今有飛揚(yáng)

【答案解析】：

此題為基本常識(shí)。

46、公司公積金的來(lái)源有0。

A.股票溢價(jià)

B.稅諭利潤(rùn)中按比例提取的法定公積金

C.股東大會(huì)決議后提取的隨意公積金

D.資產(chǎn)重估增值部分

【正確答案】：

[A,B,C,D]

【答案解析】：

略

47、認(rèn)股權(quán)證和備兌權(quán)證的共同之處在于()。

A.兩者的發(fā)行時(shí)間相同

B.持有者都有權(quán)利而無(wú)義務(wù)

C.兩者都有杠桿效應(yīng)

D.兩者的價(jià)格波動(dòng)幅度都大于股票

【正確答案】；

[B,C,D]

【答案解析】：

認(rèn)股權(quán)證一般是上市公司在發(fā)行公司債券、優(yōu)先股股票或配售新股之際

同時(shí)發(fā)行，備兌權(quán)證發(fā)行時(shí)間沒(méi)有限制，所以A選項(xiàng)不正確。

48、采納公開發(fā)行方式發(fā)行證券的有利之處在于0。

A.對(duì)發(fā)行人門檻要求較低，發(fā)行手續(xù)相對(duì)簡(jiǎn)潔

B.以眾多的投資者為