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大模型驅(qū)動(dòng)的賬戶風(fēng)險(xiǎn)管理平安壹錢(qián)包/大數(shù)據(jù)研發(fā)部算法負(fù)責(zé)人/王永合目錄4.后續(xù)規(guī)劃目錄3.應(yīng)用場(chǎng)景介紹4.后續(xù)規(guī)劃欺詐特征建模與分析專家規(guī)則總結(jié)與開(kāi)發(fā)基本信息核查確認(rèn)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)電話照會(huì)客戶確定管控方式已有機(jī)器學(xué)習(xí)模型已有機(jī)器學(xué)習(xí)模型已有數(shù)據(jù)流轉(zhuǎn)架構(gòu)人工參與度低系統(tǒng)運(yùn)行穩(wěn)定數(shù)據(jù)預(yù)處理數(shù)據(jù)清洗數(shù)據(jù)預(yù)處理數(shù)據(jù)清洗數(shù)據(jù)集成特征選擇特征構(gòu)造特征編碼探索性分析數(shù)據(jù)可視化統(tǒng)計(jì)分析相關(guān)性分析建模與評(píng)估訓(xùn)練模型交叉驗(yàn)證模型調(diào)優(yōu)特征重要性評(píng)估主成成分分析模型解釋性分析總結(jié)特征錄入規(guī)則投產(chǎn)驗(yàn)證人工主導(dǎo)全球金融科技大會(huì)命中風(fēng)控規(guī)則命中風(fēng)控規(guī)則信息核查確認(rèn)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)無(wú)風(fēng)險(xiǎn)電話照會(huì)*排除風(fēng)險(xiǎn)解除管制賬戶管制案件小結(jié)具有明顯風(fēng)險(xiǎn)有風(fēng)險(xiǎn)傾向*進(jìn)入案件池多次未接通確認(rèn)欺詐InfoQ極客傳媒目錄3.應(yīng)用場(chǎng)景介紹4.后續(xù)規(guī)劃2.總體目標(biāo)與方案思路一種非結(jié)構(gòu)化數(shù)據(jù)分析技術(shù)傳統(tǒng)做法:經(jīng)驗(yàn)主導(dǎo),對(duì)數(shù)據(jù)源變化不敏感,容易遺漏、誤判基于大模型:靈活應(yīng)對(duì)變化的數(shù)據(jù)源,依靠泛化的描述進(jìn)行數(shù)據(jù)分析傳統(tǒng)做法:經(jīng)驗(yàn)主導(dǎo),人工總結(jié),效率低下,不成體系基于大模型:借助RAG技術(shù),從海量數(shù)據(jù)中召回相關(guān)知識(shí),高效生成精確、結(jié)構(gòu)化的內(nèi)容一種低代碼數(shù)據(jù)運(yùn)營(yíng)技術(shù)傳統(tǒng)做法:向產(chǎn)品提需求->需求評(píng)審->前基于大模型:自定義編排workflow,依靠數(shù)據(jù)+提示詞快速上線驗(yàn)證,低成本進(jìn)行業(yè)務(wù)探索大模型迭代的數(shù)據(jù)閉環(huán)N風(fēng)控運(yùn)營(yíng)流程的數(shù)字化切入風(fēng)控運(yùn)營(yíng)主線流程人工驅(qū)動(dòng)->數(shù)字化運(yùn)營(yíng)N風(fēng)控運(yùn)營(yíng)流程的數(shù)字化切入風(fēng)控運(yùn)營(yíng)主線流程人工驅(qū)動(dòng)->數(shù)字化運(yùn)營(yíng)提升風(fēng)險(xiǎn)感知與風(fēng)控決策能力提升風(fēng)險(xiǎn)感知與風(fēng)控決策能力通過(guò)數(shù)據(jù)流轉(zhuǎn)+大模型輔助,提高運(yùn)營(yíng)處理案件效率標(biāo)注管理Agent管理線上服務(wù)性能監(jiān)控標(biāo)注管理Agent管理線上服務(wù)性能監(jiān)控服務(wù)探活超時(shí)熔斷灰度驗(yàn)證平臺(tái)建設(shè)模型配置平臺(tái)建設(shè)自動(dòng)化回歸測(cè)試創(chuàng)建任務(wù)創(chuàng)建任務(wù)角色定義預(yù)發(fā)測(cè)試技能管理流程編排版本控制提示詞管理知識(shí)庫(kù)管理工具集管理提示詞工程場(chǎng)景隔離提示詞工程場(chǎng)景隔離詞槽管理版本控制回歸測(cè)試RAG工程多召回策略多知識(shí)庫(kù)RerankIUR工程建設(shè)工程建設(shè)Agent工程規(guī)劃引擎Agent協(xié)同決策引擎BERTBERTERNIE技術(shù)框架LangChainPytorchMilvusFaissMistralQwen多模態(tài)處理Memory知識(shí)構(gòu)造->知識(shí)檢索->增強(qiáng)生成知識(shí)檢索知識(shí)向量注入問(wèn):用戶異地登陸;大額卡券交易;非常規(guī)時(shí)間發(fā)起交易;連續(xù)發(fā)起多筆交易embedding向量模型txt業(yè)務(wù)知識(shí)文檔ASR切片算法文檔片段1文檔片段2文檔片段3FAQ2FAQ3向量模型文檔片段1文檔片段2文檔片段3FAQ1角色:你是一位風(fēng)控運(yùn)營(yíng)專家,熟知風(fēng)控領(lǐng)域的各類(lèi)專業(yè)知識(shí)和常識(shí),能結(jié)合已知內(nèi)容給出客觀、全面的回答任務(wù):請(qǐng)根據(jù)待核查風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),參考相似案件劇本,一步步思考,生成本次案件的電話照會(huì)劇本。險(xiǎn)點(diǎn)”,“待核查信息”,“照會(huì)思路”,“注意事項(xiàng)”。限制:輸出內(nèi)容必須嚴(yán)格按照給定的格式進(jìn)行組織,不得偏離待排查風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn):{question}相似案件劇本:{context}你的答案:2.2.3.方案思路-技術(shù)介紹(AutoAgent)·通過(guò)Prompt定義每個(gè)角色的職責(zé)和作用AutoAgentAutoAgent任務(wù)規(guī)劃者任務(wù)規(guī)劃者任務(wù)拆分調(diào)用工具任務(wù)拆分調(diào)用工具M(jìn)emoryMemory檢索是否已Memory更新YesMemory檢索全球金融科技大會(huì)·跳過(guò)任務(wù)規(guī)劃步驟WorkflowAgentWorkflowAgent用戶觀察者任務(wù)規(guī)劃者用戶觀察者任務(wù)規(guī)劃者Tool_2Observation_Tool_2Observation_all總結(jié)者FCon全球金融科技大會(huì)InfoQ極客傳媒目錄2.總體目標(biāo)與方案思路4.后續(xù)規(guī)劃3.應(yīng)用場(chǎng)景介紹全球金融科技大會(huì)3.應(yīng)用場(chǎng)景介紹全球金融科技大會(huì)3.1.案件風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)診斷對(duì)手信息基本信息、IP對(duì)手信息基本信息、IP信息、信用記錄用戶畫(huà)像注冊(cè)信息、綁卡信息、歸屬地信息、員工標(biāo)識(shí)……異地登陸、設(shè)備變化、交易記錄、操作習(xí)慣變化……、集團(tuán)內(nèi)同賬戶相關(guān)信息集團(tuán)內(nèi)同賬戶相關(guān)信息同設(shè)備、同手機(jī)、同身份證、同ICCID、同交易對(duì)手……Action_1Observation_2SummaryAction_2SummaryAction_2Observation_nAgentsObservation_all理想狀態(tài):強(qiáng)大的LLM+多專家協(xié)同+豐富的Tools->風(fēng)控運(yùn)營(yíng)專家·整合簡(jiǎn)單風(fēng)險(xiǎn),聚焦復(fù)雜問(wèn)題新的診斷工具誤”,作為診斷工具優(yōu)化/下線的依據(jù)未刪改:將大模型生成結(jié)果標(biāo)記為“正確”,添加至回歸測(cè)試用例庫(kù)風(fēng)險(xiǎn)診斷報(bào)告-待排查風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)存入知識(shí)庫(kù),供后續(xù)使用根據(jù)workflow,調(diào)用工具生成處理結(jié)果、處理思路和參考依據(jù)結(jié)合各工具的結(jié)果,生成總結(jié)根據(jù)處理思路和參考依據(jù)快速判斷模型生成結(jié)果的可靠性并進(jìn)行適當(dāng)?shù)牡膭h改聚焦其他隱晦的異常信息新增至模型生成結(jié)果下全球金融科技大會(huì)4.應(yīng)用場(chǎng)景介紹全球金融科技大會(huì)●原流程不包含此步驟,缺少策略制定,依賴個(gè)人能力●照會(huì)過(guò)程復(fù)雜,容易迷失方向、丟失細(xì)節(jié)●過(guò)程不留檔,老帶新困難數(shù)字化運(yùn)營(yíng)業(yè)務(wù)數(shù)字化運(yùn)營(yíng)業(yè)務(wù)·結(jié)構(gòu)化劇本內(nèi)容,便于知識(shí)積累與維護(hù)·結(jié)合歷史相似劇本進(jìn)行RAG,增加生成質(zhì)量·大模型生成內(nèi)容標(biāo)注,不斷優(yōu)化結(jié)果i案件基本信息新增:待排查風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)-照會(huì)劇本存入數(shù)據(jù)庫(kù),供后續(xù)RAGi案件基本信息自電話照會(huì)劇本電話照會(huì)劇本全球金融科技大會(huì)4.應(yīng)用場(chǎng)景介紹全球金融科技大會(huì)客觀·規(guī)范化業(yè)務(wù)流程核查結(jié)果&管控建議·對(duì)比劇本和實(shí)際通話記錄·確認(rèn)各風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的核查結(jié)果·案件整體風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估·生成管控建議·風(fēng)險(xiǎn)核查結(jié)果·案件風(fēng)險(xiǎn)判定·管控建議交互文本(ASR)核查結(jié)果&管控建議·參考全流程關(guān)鍵信息·生成結(jié)構(gòu)化總結(jié)文本·歸檔至業(yè)務(wù)知識(shí)庫(kù)·達(dá)成數(shù)據(jù)鏈路閉環(huán)核查結(jié)果&管控建議旅·案件基本信息·待排查風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)·核查結(jié)果·管控建議案件小結(jié)目錄2.總體目標(biāo)與方案思路3.應(yīng)用場(chǎng)景介紹4.后續(xù)規(guī)劃4.后續(xù)規(guī)劃·對(duì)標(biāo)注結(jié)果分析·問(wèn)題歸因分析·生成優(yōu)化方案參考《賬戶運(yùn)營(yíng)質(zhì)檢規(guī)范》·是否確認(rèn)基本信息·是否遺漏風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)·是否有進(jìn)一步追問(wèn)/反問(wèn)析風(fēng)控運(yùn)營(yíng)陪練·參考?xì)v史風(fēng)險(xiǎn)案例·生成風(fēng)控案件信
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