企業(yè)信貸風險控制與合規(guī)

企業(yè)信貸風險控制與合規(guī)合同編號：__________合同簽署日期：__________甲方（貸款方）：__________乙方（借款方）：__________根據(jù)《中華人民共和國合同法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》及相關法律法規(guī)的規(guī)定，甲乙雙方在平等、自愿、公平、誠實信用的原則基礎上，就甲方向乙方提供信貸資金及乙方承擔相關信貸風險事宜，達成如下協(xié)議：第一條貸款金額與用途1.1甲方同意向乙方提供人民幣__________元整（大寫：____________________元整）的貸款，用于____________________。1.2乙方應按照約定的用途使用貸款，不得挪作他用。第二條貸款期限2.1本貸款的期限為__________年，自貸款發(fā)放之日起計算。2.2乙方應在貸款到期日一次性還清貸款本息。第三條貸款利率3.1本貸款的年利率為____________________%。3.2乙方應按約定的還款方式支付利息。第四條還款方式4.1乙方應按月分期償還貸款本金，每月還款金額為人民幣__________元整。4.2乙方應按月支付貸款利息，每月利息為人民幣__________元整。4.3乙方應在貸款到期日一次性還清未還本金及一期利息。第五條信貸風險控制5.1乙方應確保其提供的貸款用途真實、合法，不得用于違法活動。5.2乙方應按照約定的還款計劃按時還款，不得逾期。5.3乙方應按照約定的用途使用貸款，不得挪作他用。（1）要求乙方立即歸還全部未還本金及利息；（2）要求乙方支付逾期還款違約金，違約金計算方式為：逾期本金×逾期天數(shù)×日違約金利率；（3）甲方有權依法追索乙方違約行為所產(chǎn)生的損失。第六條合規(guī)與監(jiān)管6.1雙方應遵守國家相關法律法規(guī)，合規(guī)開展信貸業(yè)務。6.2甲方應按照監(jiān)管要求，對乙方提供的貸款用途、還款能力等進行審查。6.3乙方應配合甲方進行信貸審查，提供真實、完整的資料。第七條保密條款7.1雙方在簽訂本合同過程中所獲悉的對方商業(yè)秘密、個人隱私等敏感信息，應予以嚴格保密。7.2未經(jīng)對方書面同意，任何一方不得向第三方披露本合同內(nèi)容及相關事宜。第八條爭議解決8.1雙方在履行本合同過程中發(fā)生的爭議，應通過友好協(xié)商解決。8.2若協(xié)商無果，任何一方均有權向合同簽訂地人民法院提起訴訟。第九條其他約定9.1本合同一式兩份，甲乙雙方各執(zhí)一份。9.2本合同自雙方簽字（或蓋章）之日起生效，至貸款本息全部還清之日終止。甲方（貸款方）：__________乙方（借款方）：__________甲方代表（或法定代表人）：__________乙方代表（或法定代表人）：__________簽訂日期：__________一、附件列表：1.乙方提供的貸款用途證明文件2.乙方提供的還款能力證明文件3.甲方信貸審查報告4.貸款發(fā)放憑證5.貸款還款計劃表6.違約金計算公式說明7.監(jiān)管機構要求的相關文件二、違約行為及認定：1.逾期還款：乙方未按照約定的還款計劃按時還款。2.未按約定用途使用貸款：乙方未按照約定的用途使用貸款，挪作他用。3.提供的貸款用途證明文件不真實：乙方提供的貸款用途證明文件存在虛假情況。4.提供的還款能力證明文件不真實：乙方提供的還款能力證明文件存在虛假情況。5.未配合甲方進行信貸審查：乙方未按照約定配合甲方進行信貸審查。三、法律名詞及解釋：1.合同法：指《中華人民共和國合同法》，是調(diào)整平等主體之間合同關系的法律法規(guī)。2.商業(yè)銀行法：指《中華人民共和國商業(yè)銀行法》，是調(diào)整商業(yè)銀行與其他主體之間信貸關系的法律法規(guī)。3.信貸風險：指在信貸過程中，因借款方違約、信用狀況變化等因素，導致貸款方可能遭受的損失。4.違約金：指當一方違反合同約定時，按照約定或者法律規(guī)定向對方支付的金錢。四、執(zhí)行中遇到的問題及解決辦法：1.乙方提供虛假證明文件：甲方應拒絕發(fā)放貸款，并要求乙方提供真實證明文件。2.乙方未按約定用途使用貸款：甲方有權要求乙方立即歸還全部未還本金及利息，并支付違約金。3.乙方逾期還款：甲方有權要求乙方立即歸還全部未還本金及利息，并支付逾期還款違約金。4.乙方未配合信貸審查：甲方有權拒絕發(fā)放貸款，并要求乙方配合審查。5.監(jiān)管審查：甲方應按照