2024預防兩卡犯罪防范兩卡犯罪

預防“兩卡”犯罪防范“兩卡”犯罪勿成電詐幫兇主題班會前言導讀

不用付出任何勞力，只需出賣幾張銀行卡或者手機卡，只需要幫忙線上轉賬或是線下取款，就能輕松賺取幾百元甚至上千元，是不是覺得找到了賺錢捷徑，那你可注意了，這可能涉嫌犯罪。

非法收購、出售、出租銀行卡、手機卡都可能被用于洗錢、詐騙、網(wǎng)絡賭博等違法犯罪活動，可能涉嫌“幫助信息網(wǎng)絡犯罪活動罪”；通過銀行卡、支付寶、微信轉賬賺取“傭金”進行“薅羊毛”可能涉嫌“掩飾、隱瞞犯罪所得罪”下面給同學們講解什么是“兩卡”以及如何防范“兩卡”犯罪。目錄一什么是“兩卡”？二“兩卡”犯罪活動主要包括哪些？三買賣“兩卡”有哪些危害？二非法買賣“兩卡”可能承擔的嚴重后果什么是“兩卡”？第一部分一、什么是“兩卡”？所謂的“兩卡”一般是指電話卡、銀行卡以及第三方支付賬戶等。電話卡既包括我們平時所用的三大運營商手機卡、虛擬運營商電話卡、物聯(lián)網(wǎng)卡等；銀行卡包括個人銀行卡、對公賬戶及結算卡、非銀行機構支付賬戶等。所謂的“兩卡”一般是指電話卡、銀行卡以及第三方支付賬戶等。電話卡既包括我們平時所用的三大運營商手機卡、虛擬運營商電話卡、物聯(lián)網(wǎng)卡等；銀行卡包括個人銀行卡、對公賬戶及結算卡、非銀行機構支付賬戶等。“兩卡”犯罪活動主要包括哪些？第二部分二、“兩卡”犯罪活動主要包括哪些？“兩卡”犯罪活動主要包括哪些？1.非法通過QQ群、微信群組織人員使用銀行卡、微信、支付寶等幫助詐騙分子收取、轉移贓款并從中賺取部分“傭金”。2.非法買賣、出租、出借、假冒他人身份或虛構代理關系開立銀行卡（含企業(yè)對公賬戶及其單位結算卡、非銀行支付機構支付賬戶）、電話卡（含物聯(lián)網(wǎng)卡、流量卡）、電信線路、短信端口等。3.非法制造、買賣、提供或者使用電話卡批量插入設備，具有改變主叫號碼、虛擬撥號、互聯(lián)網(wǎng)電話違規(guī)接入公用電信網(wǎng)絡等功能的設備、軟件。4.非法出售、提供個人信息，用于注冊或出租、出借互聯(lián)網(wǎng)賬號或幫助他人通過虛擬貨幣交易等方式轉移、隱匿涉案資金。買賣“兩卡”有哪些危害？第三部分三、買賣“兩卡”有哪些危害？非法買賣“兩卡”，最直接的后果就是產(chǎn)生大量“實名不實人”的銀行卡、電話卡，不但會被犯罪分子用來實施電信網(wǎng)絡詐騙，還會被用于網(wǎng)絡販毒、網(wǎng)絡賭博等犯罪中，這些犯罪現(xiàn)象對社會和家庭都帶來了非常大的負面影響。更關鍵的是，很多不明真相的大學生、市民，在被開卡中介忽悠后，不惜犧牲自己的信用辦理電話卡、銀行卡進行販賣，最后受到法律懲處或者信用懲戒，十分讓人痛心。非法買賣“兩卡”可能承擔的嚴重后果第四部分四、非法買賣“兩卡”可能承擔的嚴重后果信用懲戒人民銀行將相關信息移送金融信用基礎數(shù)據(jù)庫，違法違規(guī)記錄到個人征信報告，將在一定時間內(nèi)影響相關人員的貸款和信用卡申請。1限制業(yè)務5年內(nèi)暫停相關單位和個人銀行賬戶非柜面業(yè)務，支付賬戶所有業(yè)務。也就是說，相關單位和個人5年內(nèi)不能使用銀行卡在ATM機存取款，不能使用網(wǎng)銀、手機銀行轉賬，不能刷卡購物，不能通過購物網(wǎng)站快捷支付，不能注冊支付寶賬戶，不能使用支付寶、微信收發(fā)紅包、和掃碼付款。2四、非法買賣“兩卡”可能承擔的嚴重后果嚴管賬戶銀行和支付機構5年內(nèi)不得為相關單位和個人新開賬戶。懲戒期滿申請開戶的，銀行和支付機構將加大審核力度。3法律處分非法買賣個人電話卡、銀行賬戶和企業(yè)對公賬戶，除受到上述懲戒外，還可能涉嫌幫助信息網(wǎng)絡犯罪活動罪、妨害信用卡管理罪、買賣國家機關證件罪和掩飾、隱瞞犯罪所得罪，甚至詐騙罪，給個人帶來牢獄之災。出租、出售、出借、購買個人銀行賬戶、手機卡和各類支付賬戶，都屬于違法行為，把自己的卡提供給犯罪分子使用，就是犯罪分子的“幫兇”，同樣要承擔法律責任。不論何種情況，在面對不法分子提出租借、收購手機卡、銀行卡和支付賬號等要求時，一定要保