浦發(fā)銀行長沙支行理財產(chǎn)品促銷策劃方案

湖南商務職業(yè)技術學院畢業(yè)設計

目錄

1活動背景..........................................................1

2.市場分析..........................................................1

2.1政治環(huán)境分析.................................................1

2.2經(jīng)濟環(huán)境分析.................................................2

2.3競爭環(huán)境分析.................................................2

2.4消費者分析...................................................2

3.浦發(fā)銀行理財產(chǎn)品SWOT分析.........................................2

3.1優(yōu)勢.........................................................2

3.2劣勢.........................................................3

3.3機會.........................................................3

3.4威脅.........................................................3

4活動主題與目標....................................................3

4.1活動主題.....................................................3

4.2活動目標.....................................................3

5活動時間與地點....................................................4

5.1活動時間.....................................................4

5.2活動地點.....................................................4

6活動對象..........................................................4

7活動方式..........................................................4

7.1講座與有獎問答...............................................6

7.2客戶轉發(fā)朋友圈...............................................7

7.3客戶發(fā)布短視頻...............................................7

7.4抽獎買產(chǎn)品...................................................7

7.5騎自行車贏大獎...............................................7

8廣告配合方式......................................................8

9活動安排..........................................................8

9.1前期準備.....................................................8

I

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9.2中期操作.....................................................9

9.3后期延續(xù).....................................................9

10費用預算.........................................................9

11意外防范........................................................10

12效果預估........................................................10

參考資料...........................................................11

II

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浦發(fā)銀行長沙支行理財產(chǎn)品促銷策劃方案

1活動背景

浦發(fā)銀行促銷同享盈利產(chǎn)品的方式方法特別受局限，以至于宣傳不到位影響

了同享盈的銷售。

從目前的情況來看，浦發(fā)銀行的理財產(chǎn)品同享盈的促銷方式還不夠合理。網(wǎng)

絡以及手機的促銷占比還是規(guī)模有限，主要的促銷方式仍然是傳統(tǒng)的人員推銷。

因此在實際工作中，主要依然是相關網(wǎng)點的理財人員主要去進行浦發(fā)銀行的個人

理財產(chǎn)品的促銷工作。但是我們要說的是，我們的工作人員不能非常全面精準地

掌握每一款理財產(chǎn)品的內(nèi)容和性質，原因是他們還有日常工作需要負責，再加上

他們對這些理財產(chǎn)品的理解和認知還不到位，這就極有可能影響到與儲戶的交流，

有時候還會對客戶造成誤導，這種情況下就最后導致了同享盈銷量的下降甚至是

客戶的流失。另一方面，我們的理財產(chǎn)品在促銷的方式上還不夠創(chuàng)新。當今社會

互聯(lián)網(wǎng)技術越來越發(fā)達，網(wǎng)銀和手機銀行越來越普及，我們應該認真分析廣大客

戶對此的認識和需求，以此來增加理財產(chǎn)品的銷量。然而浦發(fā)銀行在這兩方面的

投入還不夠充分，導致客戶浦發(fā)的理財產(chǎn)品沒有快速全面的掌握，原因是網(wǎng)絡渠

道的應用和普及沒有充分的到位。

浦發(fā)銀行的個人理財產(chǎn)品促銷上包含著許多環(huán)節(jié)，因為個人理財產(chǎn)品覆蓋著

市場拓展中的方方面面，那么對這些環(huán)節(jié)有著非常高的整合要求，這關系著個人

理財業(yè)務促銷方面的服務水平。所以說客戶的滿意度和好評度是評價浦發(fā)銀行理

財產(chǎn)品促銷服務好壞的重要因素。

由于浦發(fā)銀行的辦公網(wǎng)點不多，且分布比較散，這導致了網(wǎng)點的自來客戶比

較少，不能及時獲得充足的資源，所以品牌形象也就不易在客戶心目中創(chuàng)立。因

此，與同行業(yè)相比較對用戶的吸引力比較缺乏。另外值得一提的是，浦發(fā)銀行公

司業(yè)務衍生的代發(fā)薪業(yè)務是個人客戶金融業(yè)務的主要來源。根據(jù)數(shù)據(jù)顯示，浦發(fā)

銀行的75%的個金客戶是從公司板塊代發(fā)薪中導入過來的，有44.1%的高端貴賓

客戶也是從代發(fā)薪公司業(yè)務板塊中引入的，這就說明了浦發(fā)銀行的客戶拓展的渠

道不夠豐富。本方案基于以上兩種情況圍繞同享盈產(chǎn)品的促銷方案進行了策劃。

2.市場分析

2.1政治環(huán)境分析

我國目前的政治形勢比較穩(wěn)定，全民一心向上，而且國家出臺了各種政策支

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持銀行理財業(yè)的發(fā)展。

2.2經(jīng)濟環(huán)境分析

受疫情的影響，全球的經(jīng)濟都受到了重大的創(chuàng)傷。但是我國的經(jīng)濟整體向好，

經(jīng)濟活力比較旺盛，受到的影響不是很大。

2.3競爭環(huán)境分析

隨著全球化進程的加劇，世界各國的經(jīng)濟聯(lián)系程度越來越緊密。世界知名銀

行也入駐了我們國家，比如花旗、匯豐等。這些銀行經(jīng)濟實力比較強，給我國的

銀行帶來了巨大沖擊。

2.4消費者分析

近年來，房地產(chǎn)行業(yè)受到了國家嚴格的控制。又加上近幾年疫情的影響，公

民的理財觀念發(fā)生了很大的變化。大家更愿意把錢放在理財產(chǎn)品上面，以此實現(xiàn)

固定資產(chǎn)的保值增值。

3.浦發(fā)銀行理財產(chǎn)品SWOT分析

3.1優(yōu)勢

（1）信息優(yōu)勢

浦發(fā)銀行長沙支行地地處長沙，由于長期服務本地市場，浦發(fā)銀行長沙支行

與地方政府和客戶的關系密切，對轄區(qū)內(nèi)的經(jīng)濟、社會等情況比較熟悉，具有良

好的環(huán)境和市場優(yōu)勢。

（2）自身優(yōu)勢

浦發(fā)銀行具有專業(yè)研發(fā)團隊，研發(fā)能力強；資金由專業(yè)銀行托管，確保資金

安全、能夠獨立運作；為客戶的閑置資金提供各項理財、通知存款服務，為客戶

的投資增值。

（3）環(huán)境優(yōu)勢

長沙市持續(xù)的經(jīng)濟增長、環(huán)境以及城市化進程的推進，給浦發(fā)銀行長沙支行

的理財產(chǎn)品營銷提供了很好的契機。

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3.2劣勢

（1）市場份額不足

四大國有銀行的存款率占全國存款的60%，貸款份額占比55%以上，傳統(tǒng)的

金融市場中允許中小商業(yè)銀行騰挪的空間非常小。

（2）資金實力較弱

從資產(chǎn)規(guī)模、資金實力、網(wǎng)點彌補等方面來看，中小伊娜很難過是無力在傳

統(tǒng)金融市場上以原有金融手段同國有商業(yè)銀行競爭的

（3）外部競爭加劇

外資伊娜很難過憑借其良好的硬件環(huán)境、優(yōu)良的人才優(yōu)勢、豐富的資金運作

經(jīng)驗、強大的資金實力、著名的品牌效應，對我國的中小商業(yè)銀行提出了非常嚴

峻的挑戰(zhàn)。

3.3機會

（1）在產(chǎn)品的推廣及服務方面加大力度宣傳、拓寬市場份額。如可在廣場、

娛樂等場所進行宣傳互動，使得更多的人了解并接觸到相關的理財產(chǎn)品。

（2）中國銀行業(yè)取得了飛速的發(fā)展，在經(jīng)濟全球化形式下，中國銀行業(yè)面

臨著巨大的機遇；宏觀調控給商業(yè)銀行經(jīng)營帶來的機遇。經(jīng)濟發(fā)展模式的變化對

商業(yè)銀行帶來的機遇。

3.4威脅

（1）疫情的影響，世界經(jīng)濟尚未走出低谷。

（2）外資銀行的進入，眾多新成立的中小銀行是市場競爭更加激烈的原因。

4活動主題與目標

4.1活動主題

共創(chuàng)益、同享盈。

4.2活動目標

向市場推廣“同享盈”理財產(chǎn)品，當天實現(xiàn)理財產(chǎn)品的銷售十五萬元；參加

活動的人數(shù)達到二百人；下載并安裝APP的人數(shù)一百五十人。并且通過此次活

動提高浦發(fā)銀行新理財產(chǎn)品的知名度，以此達到擴大銀行規(guī)模和銀行信譽的目的。

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5活動時間與地點

5.1活動時間

2022年6月22日。

5.2活動地點

浦發(fā)銀行長沙支行、及下屬各分理處、營業(yè)點。

6活動對象

活動面向：

（1）20-50歲階段的中青年潛在客戶；

（2）浦發(fā)銀行的客戶。

7活動方式

主要活動方式為：講座與有獎問答、客戶轉發(fā)朋友圈、客戶發(fā)布短視頻、抽

獎買產(chǎn)品、騎自行車贏大獎。

7.1講座與有獎問答

（1）講座主題：浦發(fā)理財，財富增值保值的伙伴。

（2）主要內(nèi)容

邀請三個相關人員對同享盈的理財產(chǎn)品進行集中講解。從同享盈產(chǎn)品的收益、

優(yōu)勢等方面具體闡述。在講座中途進行休息期間，主持人組織觀眾進行有獎問答

活動。有獎問答活動分為三個等級分別是：一等獎、二等獎、三等獎。一等獎是

印有浦發(fā)銀行DIY的茶杯一個；二等獎是印有浦發(fā)銀行同享盈產(chǎn)品介紹的筆記本。

三等獎是印有同享盈產(chǎn)品圖案的鑰匙扣。

（3）時長：90分鐘，其中有獎問答活動分三次進行，每次10分鐘。

（4）地點：浦發(fā)銀行長沙支行大堂、會議室

（5）專家：三位業(yè)務部經(jīng)理

（6）人數(shù)

①主持人：一名

②專家：三名

③客戶：一百五十名

（7）現(xiàn)場布置

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①銀行門口的屏幕滾動播出活動主題

②在銀行門口搭建舞臺，搭建印有“同享贏”字樣的宣傳海報作為幕布，工

作人員在舞臺左邊播放產(chǎn)品介紹的PPT，并播放當下流行音樂，用這種方式吸引

觀眾。

③舞臺背景布滿氣球，擺出心的形狀，中間寫“同享盈”三個字。

④舞臺正前方以“30×5“的方式排列觀眾席位。

7.2客戶轉發(fā)朋友圈

禮儀小姐在客戶進場時，引導客戶掃描二維碼轉發(fā)朋友圈，凡是轉發(fā)并且在

三天之內(nèi)獲得20個贊的客戶可以獲得同享盈理財手續(xù)費的九折優(yōu)惠。

7.3客戶發(fā)布短視頻

引導客戶進行宣傳的方式還有發(fā)布短視頻這種途徑。禮儀小姐事前拍好視頻，

將視頻傳輸給有意愿利用自己的短視頻軟件發(fā)布浦發(fā)銀行理財產(chǎn)品活動視頻的

客戶，凡是有客戶發(fā)布視頻，并且瀏覽量達到500以上的客戶可以獲得印有“浦

發(fā)銀行”字樣的DIY茶杯一個；瀏覽量達到300以上的客戶可以獲得印有浦發(fā)銀

行的標志和同享盈產(chǎn)品的介紹的浦發(fā)銀行DIY筆記本一個；瀏覽量達到100以上

的客戶可以獲得印有浦發(fā)銀行同享贏字樣的鑰匙扣一個。

7.4抽獎買產(chǎn)品

在經(jīng)過講座宣傳等活動后，主持人號召與會客戶購買“同享盈”理財產(chǎn)品。

凡是有意愿購買的客戶可參與抽獎活動。抽獎活動分為三個等級：一等獎銷售手

續(xù)費和固定管理費打八折；二等獎銷售手續(xù)費和固定管理費打八點五折；三等獎銷

售手續(xù)費及固定管理費打九折。同時銀行還免費為活動中購買產(chǎn)品的客戶提供各

種優(yōu)惠消息的通知服務。

7.5騎自行車贏大獎

在宣講活動結束以后，主持人宣布本場最有趣的活動開始?，F(xiàn)場十輛自行車，

每輛自行車上都有“同享盈”字樣的文字。每輛自行車前邊都有一個直線型凹槽，

最快通過直線型凹槽的前三名可以獲得相應的獎勵。現(xiàn)場觀眾自愿參與報名，本

場最先報名參加活動的人員可以獲得印有“浦發(fā)銀行“DIY茶杯兩個。獎勵分為

三個等級：第一名可以獲得“同享盈”理財產(chǎn)品的銷售手續(xù)費和固定管理費打五

折；第二名可以獲得“同享盈”理財產(chǎn)品銷售手續(xù)費和固定管理費打六折；第三

名可以獲得“同享盈”理財產(chǎn)品銷售手續(xù)費和固定管理費打七折。十輛自行車并

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排排列，主持人口哨聲一響，參賽人員便沿著現(xiàn)場的直線型凹槽騎行，由主持人

宣布比賽的名次。這種活動不僅能充分調動現(xiàn)場觀眾的積極性，同時也能增加現(xiàn)

場活動的多樣性和趣味性，也可以很好地幫助浦發(fā)銀行樹立良好的企業(yè)形象。

8廣告配合方式

（1）在銀行滾動屏幕上打出促銷產(chǎn)品的活動，滾動播出。

（2）講座中途進行有獎問答活動。

（3）比賽的十輛自行車上全部印有“同享盈”的字樣。

9活動安排

9.1前期準備

（1）宣傳：利用浦發(fā)銀行已有的客戶資料，通過給老客戶發(fā)短信、打電話

宣傳的方式邀請客戶參加促銷活動；設計并引發(fā)宣傳單，由工作人員深入社區(qū)、

商場等人流眾多的場所發(fā)放活動宣傳單，邀請群眾參加活動。并且在發(fā)放宣傳單

的同時，介紹“同享贏“理財產(chǎn)品的內(nèi)容和優(yōu)惠活動，留下有意愿購買“同享贏

“理財產(chǎn)品的群眾的聯(lián)系方式。在活動開始的前一天，工作人員負責再一次電話

通知各位客戶，邀請他們來到現(xiàn)場參加活動。

（2）禮品：浦發(fā)銀行DIY茶杯；印有浦發(fā)銀行的標志和同享盈產(chǎn)品的介紹

的浦發(fā)銀行DIY筆記本；印有浦發(fā)銀行同享盈產(chǎn)品的介紹；浦發(fā)銀行鑰匙扣（印

有同享盈產(chǎn)品的標志）等。

（3）活動設備：攝影機、照相機、音響設備、自行車、直線型凹槽、印有

“同享贏”理財產(chǎn)品的宣傳單等。

（4）負責人員

①發(fā)短信、打電話：小紅、小麗；

②宣傳單發(fā)放：先青、小剛、小強；

③主講人：張生、李生；

④主持人：王生、劉生；

⑤宣傳片播放：小亮；

⑥音樂播放：小亮；

⑦禮品發(fā)放：小紅；

⑧入場登記：小明、小一。

⑨自行車整理：徐生、古生；

⑩自行車比賽軟墊及直線凹槽安裝：徐生、古生；

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9.2中期操作

（1）客戶按照時間到達后由禮儀帶領進入會場，引導客戶入座。

（2）禮儀小姐引導客戶進行轉發(fā)朋友圈、轉發(fā)視頻，并現(xiàn)場頒獎。

（3）到時間后主持人上臺開場，介紹主講人。

（4）主講人開始宣傳。

（5）宣傳中途進行有獎問答活動，并當場贈送禮品。

（6）宣傳最后也進行有獎問答，當場贈送禮品。

（7）講座結束之后，主持人宣布自行車比賽開始。

（8）主持人鼓動觀眾參加比賽，并對最先參與活動的人現(xiàn)場頒獎。

（9）自行車比賽活動進行。

（10）主持人整理自行車比賽結果，按照前后名次進行頒獎。

（11）主持人在自行車比賽最后重申“同享盈”理財產(chǎn)品的主要內(nèi)容，并致

辭。

（12）主持人宣布活動結束，禮儀引導客戶有序退場。

9.3后期延續(xù)

（1）電話詢問客戶的理財意向，推薦客戶下載APP，購買同享盈產(chǎn)品。

（2）給參加活動得客戶發(fā)短信，介紹“同享贏”產(chǎn)品并推薦購買該理財產(chǎn)

品。

10費用預算

表1經(jīng)費預算表

物品種類數(shù)量（個）單價（元）總價（元）

筆記本50201000

杯子101001000

鑰匙扣1002200

宣傳單頁50000.52500

氣球50150

會場布置1