風險管理試題庫及參考答案

風險管理試題庫及參考答案一、單選題（共53題，每題1分，共53分）1.壓力測試政策應根據(jù)經營環(huán)境變化和業(yè)務發(fā)展及時修訂，任何重大的實質性調整應及時提交（）審議。A、監(jiān)事會B、董事會C、高級管理層D、壓力測試管理部門正確答案：B2.根據(jù)當前監(jiān)管要求，商業(yè)銀行資本充足率中的風險加權資產覆蓋范圍包括（）。A、信用風險、市場風險、操作風險B、信用風險、市場風險、操作風險、流動性風險C、信用風險、市場風險D、信用風險、流動性風險正確答案：A3.商業(yè)銀行的信息科技治理組織架構的組成不包括（）。A、董事會B、監(jiān)事會C、首席信息官D、信息科技部門正確答案：B4.流動資金貸款需求量應基于（）來確定。A、借款人日常經營所需的營運資金B(yǎng)、借款人提出的請求C、借款人的需要D、借款人日常生產經營所需營運資金與現(xiàn)有流動資金的差額（即流動資金缺口）正確答案：D5.如果銀監(jiān)會認為商業(yè)銀行業(yè)務關系存款的（）過高，可以要求這部分存款按照非業(yè)務關系存款處理。A、貸款集中度B、客戶集中度C、存款集中度D、授信集中度正確答案：B6.商業(yè)助學貸款的學費按照（）逐筆發(fā)放，住宿費、生活費按照（）發(fā)放。A、學費支付期；學費支付期或分列B、學費支付期或分列；學費支付期分列C、學期；支付期D、支付期；學期正確答案：A7.下列商業(yè)銀行大額風險暴露監(jiān)管要求錯誤的是（）。A、商業(yè)銀行對非同業(yè)單一客戶的貸款余額不得超過資本凈額的15%B、商業(yè)銀行對一組非同業(yè)關聯(lián)客戶的風險暴露不得超過一級資本凈額的20%C、商業(yè)銀行對同業(yè)單一客戶或集團客戶的風險暴露不得超過一級資本凈額的25%D、商業(yè)銀行對單一不合格中央交易對手清算風險暴露、非清算風險暴露均不得超過一級資本凈額的25%正確答案：A8.正常類和關注類貸款的預計損失率為0%，次級類貸款的預計損失率在（）（含）以下，可疑類貸款的預計損失率在25%（不含）-90%（含）之間，損失類貸款的預計損失率在90%（不含）以上。A、5%B、10%C、25%D、15%正確答案：C9.根據(jù)本機構業(yè)務性質、規(guī)模和復雜程度建立與之相適應的信用風險（）流程，有效識別、計量、控制、監(jiān)測和報告信用風險，將信用風險控制在本機構可以承受的范圍內。A、控制B、監(jiān)管C、操作D、管理正確答案：D10.流動性覆蓋率的最低監(jiān)管標準為不低于（）。A、90%B、120%C、150%D、100%正確答案：D11.商業(yè)銀行全部關聯(lián)度為全部關聯(lián)授信與資本凈額之比，不應高于（）。A、50%B、20%C、40%D、30%正確答案：A12.根據(jù)《商業(yè)銀行互聯(lián)網(wǎng)貸款管理暫行辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行應當與借款人約定明確、合法的貸款用途,其中互聯(lián)網(wǎng)貸款資金不得用于（）。A、購房及償還住房抵押貸款B、裝修個人住房C、購車D、購買耐用消費品正確答案：A13.資金業(yè)務杠桿率是指（）。A、資金業(yè)務總資產/（資金業(yè)務總資產-資金業(yè)務同業(yè)負債）B、資金業(yè)務總資產/同業(yè)負債C、資金業(yè)務同業(yè)負債/資金業(yè)務總資產D、資金業(yè)務總資產/債券資產余額正確答案：A14.商業(yè)銀行代銷代理其他機構發(fā)行的產品投資于非標準化債權資產或股權性資產的，必須由（）審核批準。A、分行風管會B、商業(yè)銀行總行C、銀監(jiān)會D、人民銀行正確答案：B15.根據(jù)《商業(yè)銀行大額風險暴露管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行對同業(yè)單一客戶或集團客戶的風險暴露不得超過一級資本凈額的（）。A、30%B、20%C、10%D、25%正確答案：D16.根據(jù)《江蘇省農村信用社聯(lián)合社信息安全管理辦法（試行）》規(guī)定，安全事件管理流程應覆蓋事件的（）、上報、分析、處理、總結等環(huán)節(jié)。A、監(jiān)測B、發(fā)生C、預測D、發(fā)現(xiàn)正確答案：D17.《中國銀行業(yè)公平對待消費者自律公約》是指會員單位為保障和維護（）合法權益。A、會員B、公務員C、消費者D、員工正確答案：C18.按照《不良金融資產處置盡職指引》規(guī)定，銀行業(yè)金融機構和金融資產管理公司應加強股權類資產管理。以下不符合規(guī)定的有（）。A、密切關注持股企業(yè)及關聯(lián)企業(yè)的資產負債、生產經營等重大事項及其變化，參與、決定關聯(lián)交易等重大事項B、依法維護股東權益，采取措施制止損害股東合法權益的行為C、按照持股比例參與企業(yè)利潤分配D、督促持股企業(yè)轉換經營機制，建立和完善法人治理結構，提高經營管理效益，努力實現(xiàn)股權資產保值增值正確答案：A19.自營貸款期限最長一般不得超過（）年，超過此年限應當報中國人民銀行備案。A、10B、30C、3D、5正確答案：A20.以下不屬于商業(yè)銀行集團內部交易的是（）。A、資產轉讓B、代理交易C、同業(yè)往來D、開立賬戶正確答案：D21.根據(jù)《商業(yè)銀行理財子公司管理辦法》規(guī)定，銀行理財子公司全部理財產品投資于非標準化債權類資產的余額在任何時點均不得超過理財產品凈資產的（）。A、35%B、20%C、30%D、25%正確答案：A22.商業(yè)銀行的監(jiān)事會應對董事會及高級管理層在壓力測試管理中的履職情況進行監(jiān)督評價，至少每年向（）報告一次。A、監(jiān)事會B、行長C、董事會D、股東大會正確答案：D23.職工個人繳存的住房公積金和職工所在單位為職工繳存的住房公積金，屬于（）所有。A、國家B、繳存單位C、職工個人D、職工個人、繳存單位和國家正確答案：C24.商業(yè)銀行（）負責制定、定期評估并監(jiān)督執(zhí)行流動性偏好。A、風險管理委員會B、董事會C、監(jiān)事會D、高級管理層正確答案：D25.借款人或債務人由于本國外匯儲備不足或外匯管制等原因，無法獲得所需外匯償還其境外債務的風險屬于國別風險類型中的（）。A、貨幣風險B、主權風險C、轉移風險D、傳染風險正確答案：C26.用權重法計量信用風險加權資產時，對個人住房抵押貸款的風險權重設定為（）。A、75%B、50%C、100%D、25%正確答案：B27.當事人為了重復使用而預先擬定，并在訂立合同時未與對方協(xié)商的條款是（）。A、可撤銷條款B、委托代理條款C、格式條款D、無效條款正確答案：C28.銀行業(yè)金融機構應當將內部審計報告直接提交（）。A、董事會和監(jiān)事會B、監(jiān)事會C、高級管理層D、董事會正確答案：A29.重大國別風險暴露是指對單一國家或地區(qū)超過銀行業(yè)金融機構凈資本（）的風險暴露。A、30%B、25%C、20%D、35%正確答案：B30.下列選項中，關于個人外匯賬戶及外匯現(xiàn)鈔管理的表述，不正確的是（）。A、境外個人在境內直接投資，經外匯局核準，可以開立外國投資者專用外匯賬戶B、外匯儲蓄賬戶的收支范圍為非經營性外匯收付、本人或與其直系親屬之間同一主體類別的外匯儲蓄賬戶間的資金劃轉C、直接投資項目獲得國家主管部門批準后，境外個人可以將外國投資者專用外匯賬戶內的外匯資金劃入外商投資企業(yè)資本金賬戶D、境內個人和境外個人開立的外匯儲蓄聯(lián)名賬戶按境外個人外匯儲蓄賬戶進行管理正確答案：D31.商業(yè)銀行信息科技管理委員會的成員代表不包括（）。A、高級管理層的代表B、信息科技部門的代表C、主要業(yè)務部門的代表D、內部審計部門的代表正確答案：D32.從監(jiān)管機構和銀行業(yè)金融機構的層級設置出發(fā)，本著“（）”的應訴程序設置原則，銀監(jiān)會將對各層級的投訴受理程序做出規(guī)定，明確銀行業(yè)金融機構各層級應訴的基本規(guī)則。A、先監(jiān)管后機構，先總部后基層B、先機構后總部，先基層后監(jiān)管C、先基層后監(jiān)管，先機構后總部D、先機構后監(jiān)管，先基層后總部正確答案：D33.《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）》中規(guī)定商業(yè)銀行對未并表金融機構的小額少數(shù)資本投資，合計超出本銀行核心一級資本凈額（）的部分，應從各級監(jiān)管資本中對應扣除。A、10%B、20%C、5%D、15%正確答案：A34.下列選項中，不屬于無效合同的情形的是（）。A、以合法目的訂立的B、損害社會公共利益C、惡意串通，損害他人合法權益D、一方以欺詐、脅迫的手段訂立合同，損害國家利益正確答案：A35.下列不符合銀行自助設備密碼和鑰匙管理要求的做法有（）。A、自助設備密碼不慎泄露后，立即進行修改B、同一臺自助設備的密碼、鑰匙應由兩名管理員分別管理C、因網(wǎng)點人手不足，同一臺自助設備的密碼、鑰匙由一名管理員單獨管理。D、密碼管理員臨時變更或者工作調動時，接管人員及時更改密碼正確答案：C36.根據(jù)《江蘇省農村信用社聯(lián)合社信息安全管理辦法（試行）》規(guī)定，省聯(lián)社應實現(xiàn)物理區(qū)域的環(huán)境安全控制，為識別出的重要物理區(qū)域采取全面的環(huán)境安全控制措施，包括但不限于供電、溫濕度、（）、消防、防靜電、防雷擊等。A、防火B(yǎng)、防水C、防盜D、防潮正確答案：B37.某公司與15周歲的電腦高手小張簽訂委托合同，授權小張為公司購買價值不超過100萬元的軟件，小張的父母知道后，明確表示反對。關于委托合同和代理權授予效力，下列哪一表述是正確的？A、均無效，因小張的父母拒絕追認B、均有效，因委托合同僅需簡單智力投入，不會損害小張的利益，其父母追認與否不重要C、是否有效，需要小張的真實意思表示，其父母拒絕追認，某公司可向法院起訴請求確認委托合同的效力D、委托合同因小張的父母不追認無效，但代理權授予是單方法律行為，無需追認即有效正確答案：B38.有限責任公司的權力機構是（）。A、股東會B、職工代表大會C、監(jiān)事會D、董事會正確答案：A39.下列不屬于物權基本原則的是（）。A、公平競爭原則B、物權法定原則C、物權公示原則D、平等保護原則正確答案：A40.下列不屬于個人外匯賬戶按賬戶性質分類的是（）。A、外匯儲蓄賬戶B、境外個人外匯賬戶C、外匯結算賬戶D、資本項目賬戶正確答案：B41.根據(jù)《商業(yè)銀行理財產品銷售管理辦法》規(guī)定，下列選項中，表述不正確的是（）。A、理財產品宣傳銷售文本提及第三方專業(yè)機構評價結果的，應當列明第三方專業(yè)評價機構名稱及刊登或發(fā)布評價的渠道與日期B、理財產品宣傳銷售文本中出現(xiàn)表達收益率或收益區(qū)間字樣的，如不能提供科學、合理的測算依據(jù)和測算方式，則文本中也可以出現(xiàn)產品收益率或收益區(qū)間等類似表述C、理財產品宣傳銷售文本中出現(xiàn)表達收益率或收益區(qū)間字樣的，應當在銷售文件中提供科學、合理的測算依據(jù)和測算方式，以醒目文字提醒客戶，“測算收益不等于實際收益，投資需謹慎”D、理財產品宣傳材料應當在醒目位置提示客戶，“理財非存款、產品有風險、投資需謹慎”正確答案：B42.以下哪一項不是高級管理層風險管理基本職責（）。A、認真執(zhí)行董事會制定的風險戰(zhàn)略，落實風險管理政策，制定覆蓋全部業(yè)務和管理環(huán)節(jié)的風險管理制度和程序。B、根據(jù)董事會設定的風險偏好，制定包括但不限于行業(yè)、區(qū)域、客戶、產品等維度的風險限額。C、按照董事會要求定期或不定期向董事會報告風險狀況、采取的管理措施以及風險管理規(guī)劃等情況。D、批準風險管理組織機構設置方案。正確答案：D43.銀行業(yè)金融機構（）應當將關注和維護金融消費者的合法權益作為重要職責之一，并確保高級管理層有效履行相應職責。A、董事會B、股東會C、監(jiān)事會D、高級管理層正確答案：A44.根據(jù)《貸款通則》，關于貸款展期的表述，錯誤的是（）。A、中期貸款展期累計不得超過原貸款期限的一半B、短期貸款展期期限累計不得超過原貸款期限C、借款人未申請展期或申請展期未得到批準，其貸款從到期日次日起，轉入逾期貸款賬戶D、是否展期由貸款人與借款人共同協(xié)商確定正確答案：D45.下列哪一項不屬于商業(yè)銀行集團資本充足評估內容（）。A、附屬機構對銀行集團資本穩(wěn)健性的影響B(tài)、銀行集團與附屬機構間交叉持股及互持資本工具情況C、資本規(guī)劃的合理性D、附屬機構資本補充措施合理性正確答案：D46.根據(jù)《商業(yè)銀行大額風險暴露管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行對非同業(yè)單一客戶的貸款余額不得超過資本凈額的（），對非同業(yè)單一客戶的風險暴露不得超過一級資本凈額的（）。A、20%；25%B、10%；15%C、25%；30%D、15%；20%正確答案：B47.根據(jù)《江蘇省農村信用社聯(lián)合社業(yè)務連續(xù)性管理辦法（試行）》規(guī)定，省聯(lián)社每（）年開展一次全面業(yè)務影響分析，并形成業(yè)務影響分析報告。A、三B、二C、一D、四正確答案：A48.按照《不良金融資產處置盡職指引》規(guī)定，銀行業(yè)金融機構和金融資產管理公司應加強實物類資產管理。以下不符合規(guī)定的有（）。A、抵債資產可自用獲出租，并須按照有關規(guī)定盡快處置變現(xiàn)B、遵循有利于變觀和成本效益原則，按照不同類實物類資產的特點制定并采取適當?shù)墓芾聿呗訡、建立實物類資產信息數(shù)據(jù)庫，及時收集、更新和分析管理、處置信息D、明確管理責任人，做好實物類資產經營管理和日常維護工作，重要權證實施集中管理正確答案：A49.根據(jù)《江蘇省農村商業(yè)銀行系統(tǒng)個人貸款管理實施辦法》規(guī)定，針對保證類個人貸款業(yè)務，發(fā)放機構應由不少于（）名信貸人員核驗保證人身份。A、四B、二C、一D、三正確答案：B50.商業(yè)銀行應當在最低資本要求的基礎上計提儲備資本。儲備資本要求為風險加權資產的（），由核心一級資本來滿足。A、2.50%B、1%C、0-2.5%D、0-1%正確答案：A51.根據(jù)《商業(yè)銀行互聯(lián)網(wǎng)貸款管理暫行辦法》規(guī)定，互聯(lián)網(wǎng)貸款應當遵循小額、短期、高效和風險可控的原則，單戶用于消費的個人信用貸款授信額度應當不超過人民幣（）元，還款方式為到期一次性還本的授信期限不超過（）年。A、30萬；一B、30萬；二C、20萬；二D、20萬；一正確答案：D52.某商業(yè)銀行凈資本凈額為3000億元人民幣，采用內部評級法計算的信用風險加權資產為10000億元人民幣，內部評級法未覆蓋部分資產的信用風險加權資產（權重法）為3000億元人民幣，內部模型法計算的市場風險資本要求為10億元人民幣，采用標準法計算的操作風險資本要求為100億元，該行資本充足率為（）。A、23.06%B、22.88%C、20.87%D、23.08%正確答案：C53.貸款人應建立完善的（），落實具體的責任部門和崗位，全面審查流動資金貸款的風險因素。A、激勵約束機制B、報告和糾正機制C、風險評價機制D、貸款操作規(guī)范正確答案：C二、多選題（共29題，每題1分，共29分）1.項目融資貸款人應當要求將符合（）的項目資產和/或項目預期收益等權利為貸款設定擔保。A、質押條件B、保證條件C、留置條件D、抵押條件正確答案：AD2.資產規(guī)模小于2000億元人民幣的商業(yè)銀行應當持續(xù)達到（）的最低監(jiān)管標準。A、流動性匹配率B、流動性比例C、凈穩(wěn)定資金比例D、優(yōu)質流動性資產充足率正確答案：ABD3.商業(yè)銀行應制定完備的壓力測試政策。以下屬于壓力測試政策的有：（）。A、情景假設B、組織結構C、管理目標D、流程與頻度正確答案：ABCD4.互聯(lián)網(wǎng)貸款業(yè)務涉及合作機構的，（）等核心風控環(huán)節(jié)應當由商業(yè)銀行獨立有效開展。A、授信審批B、貸后檢查C、合同簽訂D、對借款人的身份核驗正確答案：AC5.《中國銀監(jiān)會關于印發(fā)商業(yè)銀行押品管理指引的通知》規(guī)定，下列情形下，押品應由外部評估機構進行估值。A、法律法規(guī)及政策規(guī)定、人民法院、仲裁機關等要求必須由外部評估機構估值的押品B、監(jiān)管部門要求由外部評估機構估值的押品C、估值技術性要求較高的押品D、其他確需外部評估機構估值的押品正確答案：ABCD6.銀行業(yè)金融機構對難以量化的風險，應當建立風險（）機制，確保相關風險得到有效管理。A、控制B、識別C、評估D、報告正確答案：ABCD7.以下屬于銀行業(yè)金融機構應重點關注的銀行業(yè)外部風險主要來源的是：（）。A、擔保機構B、民間融資C、小貸公司D、非法集資正確答案：ABCD8.銀行業(yè)金融機構監(jiān)事會承擔全面風險管理的監(jiān)督責任，負責監(jiān)督檢查（）在風險管理方面的履職盡責情況并督促整改。A、董事會B、監(jiān)事會C、高級管理層D、風險管理部門負責人正確答案：AC9.以下關于銀行業(yè)金融機構開展委托貸款業(yè)務的說法中，錯誤的有（）。A、委托貸款和自營業(yè)務實行分賬核算、分級授權管理B、開展資金來源或資金用途不符合規(guī)定的委托貸款C、接受委托人為金融資產管理公司和經營貸款機構的委托貸款業(yè)務申請D、委托貸款和自營業(yè)務嚴格隔離風險正確答案：BC10.董事會在壓力測試中承擔的責任包括（）。A、審核并批準壓力測試政策B、監(jiān)督高級管理層對壓力測試進行有效管理C、審閱經高管層審定有重大影響的壓力測試報告，了解壓力測試的關鍵假設，關注壓力測試的結果及其影響，審議后續(xù)的重大改進措施了解改進措施的風險緩釋效果。D、擬定壓力測試管理政策正確答案：ABC11.互聯(lián)網(wǎng)貸款單戶用于消費的個人信用貸款應該滿足以下條件（）。中國銀行保險監(jiān)督管理委員會可以根據(jù)商業(yè)銀行的經營管理情況、風險水平和互聯(lián)網(wǎng)貸款業(yè)務開展情況等對上述額度進行調整。商業(yè)銀行應在上述規(guī)定額度內，根據(jù)本行客群特征、客群消費場景等，制定差異化授信額度。A、授信額度應當不超過人民幣20萬元B、到期一次性還本的C、授信期限不超過一年D、在申請金融機構沒有其他品種的授信正確答案：ABC12.商業(yè)銀行的流動性風險管理策略應當明確流動性風險管理的總體目標、管理模式以及主要政策和程序。以下屬于流動性風險管理政策和程序的有：（）。A、壓力測試B、流動性風險限額管理C、優(yōu)質流動性資產管理D、日間流動性風險管理正確答案：ABCD13.《中國銀監(jiān)會關于印發(fā)商業(yè)銀行押品管理指引的通知》規(guī)定，商業(yè)銀行應（）保存押品管理過程中產生的各類文檔，包括押品調查文檔、估值文檔、存續(xù)期管理記錄等相關資料，并易于檢索和查詢。A、隨意B、真實C、方便D、完整正確答案：BD14.董事會承擔洗錢風險管理的最終責任，主要履行的職責有（）A、審定洗錢風險管理策略B、審批洗錢風險管理的政策和程序C、不定期審閱反洗錢工作報告，及時了解重大洗錢風險事件及處理情況D、確立洗錢風險管理文化建設目標正確答案：ABD15.《中國銀監(jiān)會關于印發(fā)商業(yè)銀行押品管理指引的通知》規(guī)定，商業(yè)銀行接受的押品應符合以下基本條件：()A、押品具有良好的變現(xiàn)能力B、押品符合法律法規(guī)規(guī)定或國家政策要求C、押品權屬關系清晰，抵押（出質）人對押品具有處分權D、押品真實存在正確答案：ABCD16.銀行業(yè)金融機構應當建立組織架構健全、職責邊界清晰的風險治理架構，明確（）在風險管理中的職責分工。A、董事會、監(jiān)事會B、業(yè)務部門C、風險管理部門和內審部門D、高級管理層正確答案：ABCD17.農村商業(yè)銀行應將業(yè)務重心回歸信貸主業(yè)，確保信貸資產在總資產中保持適當比例，投向（）的貸款在貸款總量中占主要份額。A、小微企業(yè)B、大型企業(yè)C、集團客戶D、“三農”正確答案：AD18.風險偏好的設定應當與（）銜接，在機構內傳達并執(zhí)行。A、資本規(guī)劃B、戰(zhàn)略目標C、經營計劃D、績效考評正確答案：ABCD19.市場風險限額包括（）等，并可按地區(qū)、業(yè)務經營部門、資產組合、金融工具和風險類別進行分解。A、規(guī)模限額B、止損限額C、交易限額D、風險限額正確答案：BCD20.對投產后（）的金融創(chuàng)新業(yè)務，風險管理部門應立即啟動風險后評價工作，并及時發(fā)出風險提示。A、效益不佳B、產品競爭力不足C、風險頻發(fā)D、損失較大正確答案：CD21.反洗錢是指為了預防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、（）等犯罪所得及其收益的來源和性質的洗錢活動，依照《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定采取相關措施的行為。A、破壞金融管理秩序犯罪B、貪污賄賂犯罪C、偽造貨幣罪D、金融詐騙犯罪正確答案：ABD22.金融機構應當在總部層面制定統(tǒng)一的反洗錢和反恐怖融資機制安排，包括（），并確保其所有分支機構和控股附屬機構結合自身業(yè)務特點有效執(zhí)行。A、共享反洗錢和反恐怖融資信息的制度和程序B、保存客戶資料C、洗錢和恐怖融資風險管理D、為開展客戶盡職調查正確答案：ACD23.各法人單位要建立呆賬核銷事后專項審計制度，重點檢查（）以及會計核算的規(guī)范性。A、檔案管理狀況B、催收和追償情況C、保密制度落實情況D、呆賬核銷的真實性正確答案：ABCD24.金融機構在履行客戶身份識別義務時，出現(xiàn)（）可疑行為，應當向中國反洗錢監(jiān)測分析中心和中國人民銀行當?shù)胤种C構報告。A、客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的B、對向境內匯入資金的增外機構提出要求后，仍無法完整獲得匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號和匯款人住所及其他相關替代性信息的C、客戶無正當理由拒絕更新客戶基本信息的D、采取必要措施后，仍懷疑先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性的正確答案：ABCD25.《商業(yè)銀行大額風險暴露管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行應根據(jù)本辦法制定大額風險暴露管理制度，定期對制度開展評估，必要時應及時修訂。制度內容應至少包括（）。A、管理政策與工作流程B、統(tǒng)計報告及信息披露要求C、風險暴露計算方法D、管理架構與職責分工E、客戶范圍及關聯(lián)客戶認定標準F、內部限額與監(jiān)督審計正確答案：ABCDEF26.《中國銀監(jiān)會關于印發(fā)商業(yè)銀行押品管理指引的通知》規(guī)定，商業(yè)銀行應真實、完整保存押品管理過程中產生的各類文檔，包括（）等相關資料，并易于檢索和查詢。A、押品調查文檔B、估值文檔C、存續(xù)期管理記錄D、文檔丟失明細正確答案：ABC27.農商行聲譽風險歸口管理部門的職責為（）A、開展本行員工的聲譽風險管理培訓工作。B、負責定期組織開展本行網(wǎng)絡輿情應急預案演練C、負責具體組織、實施和協(xié)調本行的聲譽風險歸口管理工作D、負責本行聲譽風險的報告正確答案：ABCD28.風險偏好的定量指標包括但不限于（）的目標值或目標區(qū)間。A、利潤B、流動性C、風險D、資本正確答案：ABCD29.商業(yè)銀行高級管理層在壓力測試中應當履行以下職責（）。A、向董事會報告壓力測試開展情況B、確定壓力測試組織結構，明確各部門職責分工，建立保障支持體系，保證銀行壓力測試工作的順利開展C、根據(jù)監(jiān)管和董事會要求，制定并修訂壓力測試政策，提交董事會審核批準D、審議壓力情景設定，定期組織開展壓力測試，評估壓力測試結果對銀行的影響，制定和落實風險改進措施，將壓力測試結果運用到銀行的各項經營管理決策中正確答案：ABCD三、判斷題（共33題，每題1分，共33分）1.貸款人在不損害借款人合法權益和風險可控的前提下，可將貸款調查中的部分特定事項審慎委托第三方代為辦理。A、正確B、錯誤正確答案：B2.金融機構應當按照規(guī)定，結合內部控制制度和風險管理機制的相關要求，履行客戶盡職調查、客戶身份資料和交易記錄保存、大額交易和可疑交易報告等義務。A、正確B、錯誤正確答案：A3.董事會負責制定與本單位戰(zhàn)略目標相一致且適用于全行的操作風險管理戰(zhàn)略、總體政策。A、正確B、錯誤正確答案：A4.《商業(yè)銀行銀行賬簿利率風險管理指引》所稱銀行賬簿利率風險是指利率水平、期限結構等要素發(fā)生不利變動導致銀行賬簿整體收益和經濟價值遭受損失的風險。A、正確B、錯誤正確答案：A5.對一定額度以上的大額授信業(yè)務，行長承擔同等管理主責任人責任。A、正確B、錯誤正確答案：B6.商業(yè)銀行設置理財產品結構時，可以將發(fā)行和到期時間集中于每月下旬，于月末、季末等關鍵時點將理財資金轉為存款。A、正確B、錯誤正確答案：B7.商業(yè)銀行董事會不可以授權其下設的風險管理委員會履行其全面風險管理的部分職責。A、正確B、錯誤正確答案：B8.可以通過壓力測試來估算突發(fā)的小概率事件等極端不利情況可能對其造成的潛在損失，壓力測試的目的是評估銀行在極端不利情況下的虧損承受能力，主要采用敏感性分析和情景分析方法進行模擬和估計。A、正確B、錯誤正確答案：A9.農村商業(yè)銀行應建立科學合理的支農支小績效考核指標體系，指標權重應顯著高于其他業(yè)務指標。A、正確B、錯誤正確答案：A10.重組后的貸款（簡稱重組貸款）如果仍然逾期，或借款人仍然無力歸還貸款，應至少歸為次級類。A、正確B、錯誤正確答案：B11.商業(yè)銀行市場風險加權資產計量的方法包括標準法和內部模型法。A、正確B、錯誤正確答案：A12.農商行在為客戶辦理轉貸業(yè)務時，為減少客戶轉貸成本，提高客戶轉貸的便利性，可以通過借新還舊的方式為有能力還清貸款的債務人進行轉貸。A、正確B、錯誤正確答案：B13.商業(yè)銀行首次披露時，應當按照《商業(yè)銀行凈穩(wěn)定資金比例信息披露辦法》要求披露最近四個季度的凈穩(wěn)定資金比例相關信息。A、正確B、錯誤正確答案：B14.對確系主觀原因形成損失的，最遲要在呆賬核銷后1年內完成責任認定和對責任人的追究（包括處理）工作。A、正確B、錯誤正確答案：B15.按照《商業(yè)銀行流動性風險管理辦法》的要求，對于資產規(guī)模首次達到2000億元人民幣的商業(yè)銀行，在首次達到的當月仍可適用原監(jiān)管指標；自次月起，如資產規(guī)模未繼續(xù)保持在2000億元人民幣以上，可適用針對資產規(guī)模不小于2000億元的商業(yè)銀行的監(jiān)管指標。A、正確B、錯誤正確答案：B16.商業(yè)銀行對一組非同業(yè)關聯(lián)客戶的風險暴露不得超過一級資本凈額的25