金融機(jī)構(gòu)防欺詐承諾書

金融機(jī)構(gòu)防欺詐承諾書合同編號：__________甲方：（金融機(jī)構(gòu)全稱）地址：____________________法定代表人：________________聯(lián)系電話：________________乙方：（填寫方全稱）地址：____________________法定代表人：________________聯(lián)系電話：________________鑒于：1.甲方為一家合法成立的金融機(jī)構(gòu)，致力于為客戶提供優(yōu)質(zhì)的金融產(chǎn)品和服務(wù)；2.乙方愿意與甲方建立合作關(guān)系，并同意遵守本承諾書約定的各項條款；3.為了保障甲方和乙方的合法權(quán)益，預(yù)防和遏制欺詐行為，雙方達(dá)成如下共識：第一條防欺詐義務(wù)1.1甲方應(yīng)當(dāng)建立健全反欺詐內(nèi)部控制制度，確保金融業(yè)務(wù)的合規(guī)性、穩(wěn)健性和安全性。1.2乙方應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守國家有關(guān)法律法規(guī)，誠實守信，不得利用與甲方的合作關(guān)系從事任何違法違規(guī)行為。第二條信息披露2.1甲方有權(quán)要求乙方提供與金融交易相關(guān)的個人信息、財務(wù)狀況、業(yè)務(wù)背景等資料，乙方應(yīng)當(dāng)如實提供。2.2乙方有權(quán)了解甲方的業(yè)務(wù)規(guī)則、風(fēng)險控制措施等，甲方應(yīng)當(dāng)如實告知。第三條反洗錢義務(wù)3.1甲方應(yīng)當(dāng)依法履行反洗錢義務(wù)，對乙方提供的個人信息進(jìn)行審核，確保金融交易的真實性、合法性。3.2乙方應(yīng)當(dāng)協(xié)助甲方開展反洗錢工作，提供必要的協(xié)助和配合。第四條保密義務(wù)4.1除非依法應(yīng)當(dāng)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)、司法機(jī)關(guān)提供相關(guān)信息外，甲方和乙方應(yīng)對在合作過程中獲取的對方商業(yè)秘密、客戶信息等予以保密。4.2乙方不得將甲方提供的金融產(chǎn)品和服務(wù)信息泄露給第三方，否則造成甲方損失的，乙方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。第五條違約責(zé)任5.1如乙方違反本承諾書約定，甲方有權(quán)解除合作關(guān)系，并要求乙方承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任。5.2如甲方違反本承諾書約定，乙方有權(quán)要求甲方糾正錯誤，并有權(quán)解除合作關(guān)系。第六條爭議解決6.1雙方在履行本承諾書過程中發(fā)生的爭議，應(yīng)通過友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，可以向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。第七條合同的生效、變更和解除7.1本承諾書自雙方簽字（或蓋章）之日起生效，有效期為______年。7.2在有效期內(nèi)，如雙方同意變更或解除本承諾書，應(yīng)簽訂書面協(xié)議。7.3本承諾書的解除或終止不影響雙方在解除或終止前產(chǎn)生的權(quán)利和義務(wù)。第八條其他約定8.1本承諾書未盡事宜，雙方可簽訂補(bǔ)充協(xié)議，補(bǔ)充協(xié)議與本承諾書具有同等法律效力。8.2本承諾書一式兩份，甲乙雙方各執(zhí)一份。甲方（蓋章）：________________乙方（蓋章）：________________甲方代表（簽名）：_____________乙方代表（簽名）：_____________簽訂日期：________________一、附件列表：1.金融機(jī)構(gòu)防欺詐承諾書二、違約行為及認(rèn)定：1.乙方利用與甲方的合作關(guān)系從事任何違法違規(guī)行為；2.乙方違反保密義務(wù)，泄露甲方商業(yè)秘密、客戶信息等；3.乙方違反反洗錢義務(wù)，從事洗錢等違法活動；4.雙方在履行本承諾書過程中發(fā)生的其他違約行為。三、法律名詞及解釋：1.金融機(jī)構(gòu)：指依法成立，從事金融業(yè)務(wù)的企業(yè)法人；2.防欺詐：指采取措施預(yù)防和遏制欺詐行為的發(fā)生；3.反洗錢：指依據(jù)國家法律法規(guī)，對金融交易進(jìn)行監(jiān)控和審核，防止洗錢等違法活動；4.商業(yè)秘密：指不為公眾所知悉，具有商業(yè)價值并經(jīng)甲方采取保密措施的技術(shù)信息和經(jīng)營信息；5.違約行為：指當(dāng)事人違反合同約定的行為。四、執(zhí)行中遇到的問題及解決辦法：1.信息披露不充分：雙方應(yīng)加強(qiáng)溝通，確保信息的真實、完整、準(zhǔn)確；2.反洗錢審核不到位：甲方應(yīng)完善反洗錢制度，加強(qiáng)對乙方交易行為的監(jiān)控；3.保密義務(wù)違反：甲方應(yīng)加強(qiáng)保密意識，與乙方簽訂保密協(xié)議，明確保密義務(wù)；4.違約行為處理：一旦發(fā)現(xiàn)違約行為，雙方應(yīng)依據(jù)本承諾書和相關(guān)法律法規(guī)進(jìn)行處理。五、所有應(yīng)用場景：1.金融機(jī)構(gòu)與合作伙伴簽訂防欺詐承諾書，確保金融業(yè)務(wù)的安全性；2.金融機(jī)構(gòu)在開展業(yè)務(wù)過程中，發(fā)現(xiàn)合作伙伴存在欺詐行為，依據(jù)本承諾書解除合作關(guān)系；3.金融機(jī)構(gòu)與合作伙伴在合作過程中，發(fā)生爭