2023年金融行業(yè)規(guī)范建設(shè)知識(shí)競(jìng)賽題庫（含答案）

2023年金融行業(yè)規(guī)范建設(shè)知識(shí)競(jìng)賽題庫

（含答案）

單選題

1.下列說法不正確的是（）。

A、金融許可證應(yīng)當(dāng)在機(jī)構(gòu)營業(yè)場(chǎng)所的顯著位置公示

B、機(jī)構(gòu)審批權(quán)與許可證發(fā)放權(quán)適當(dāng)分離屬于金融許可證管理原則

C、金融許可證實(shí)行機(jī)構(gòu)編碼終身制原則，即使金融機(jī)構(gòu)發(fā)生更名或

營業(yè)地址變更，機(jī)構(gòu)編碼一旦確定也不再改變

D、銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)金融許可證的信息管理，建立完善

的機(jī)構(gòu)管理檔案系統(tǒng)，依法披露金融許可證的有關(guān)信息

參考答案：C

2.商業(yè)銀行并表和未并表的杠桿率均不得低于：

A、4%

B、5%

C、6%

D、7%

參考答案：A

3.企業(yè)納稅年度發(fā)生的虧損，準(zhǔn)予向以后年度結(jié)轉(zhuǎn)，用以后年度的所

得彌補(bǔ)，但結(jié)轉(zhuǎn)年限最長不得超過O。

A、2年

B、3年

C、5年

D、7年

參考答案：C

4.根據(jù)國務(wù)院《信訪條例》，應(yīng)當(dāng)對(duì)信訪事項(xiàng)作出處理的行政機(jī)關(guān)分

立、合并、撤銷的，由繼續(xù)行使其職權(quán)的行政機(jī)關(guān)受理;職責(zé)不清的，

由()或者其指定的機(jī)關(guān)受理。

A、其共同的上一級(jí)行政機(jī)關(guān)

B、；本級(jí)人民政府

C、同級(jí)仲裁機(jī)構(gòu)

D、同級(jí)人民法院

參考答案：B

5.金融許可證頒發(fā)或更換時(shí)，應(yīng)在銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)指定的()上進(jìn)

行公告。

A、全國公開發(fā)行的報(bào)紙

B、公開網(wǎng)站

C、全國公開發(fā)行的金融雜志

D、宣傳欄

參考答案：A

6.《個(gè)人貸款管理暫行辦法》規(guī)定，貸款人應(yīng)建立O,并制訂貸款

管理制度及每一貸款品種的操作規(guī)程。

A、全流程管理機(jī)制

B、全封閉管理機(jī)制

C、分級(jí)審批機(jī)制

D、第一責(zé)任人管理機(jī)制

參考答案：A

7.（）應(yīng)當(dāng)審查當(dāng)事人的陳述和申辯意見，對(duì)當(dāng)事人提出的事實(shí)、理由

和證據(jù)進(jìn)行復(fù)核。

A、法律部門

B、監(jiān)督檢查部門

C、行政處罰委員會(huì)辦公室

D、行政處罰委員會(huì)

參考答案：C

8.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)至少每（）年對(duì)業(yè)務(wù)連續(xù)性管理體系的完整性、合理

性、有效性組織一次自評(píng)估。

A、1

B、2

C、3

D、4

參考答案：A

9.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)能效信貸盡職調(diào)查，對(duì)借款人及能效項(xiàng)目進(jìn)

行嚴(yán)格的合規(guī)性審核，包括所需審批（或核準(zhǔn)、備案）文件的真實(shí)性、

O和相關(guān)程序的合法性，環(huán)境和社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)管理的合規(guī)性，確認(rèn)符合

國家產(chǎn)業(yè)政策和環(huán)保法規(guī)。

A、完整性

B、單一性

C、創(chuàng)造性

D、多樣化

參考答案：A

10.根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》和有關(guān)規(guī)定，國務(wù)院反洗錢行

政主管部門是指()。

A、國務(wù)院金融協(xié)調(diào)辦公室

B、中國人民銀行、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國證券監(jiān)督管理

委員會(huì)、中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)

C、中華人民共和國公安部

D、中國人民銀行

參考答案：D

11.商業(yè)銀行工作人員泄露在任職期間知悉的國家秘密、商業(yè)秘密的,

應(yīng)當(dāng)給予紀(jì)律處分；構(gòu)成犯罪的，依法追究()責(zé)任。

A、民事

B、行政

C、刑事

D、經(jīng)濟(jì)

參考答案：C

12.國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依照法律、行政法規(guī)規(guī)定的條件和程

序，審查批準(zhǔn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的O。

A、設(shè)立、變更、終止

B、設(shè)立、終止以及業(yè)務(wù)范圍

C、設(shè)立、變更、終止以及業(yè)務(wù)范圍

D、設(shè)立、變更、以及業(yè)務(wù)范圍

參考答案：C

13.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的行為管理牽頭部門應(yīng)()制定從業(yè)人員行為的年

度評(píng)估規(guī)劃，定期評(píng)估全體從業(yè)人員行為，并將評(píng)估結(jié)果向高級(jí)管理

層報(bào)告。

A、每月

B、每季

C、每半年

D、每年

參考答案：D

14.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)通過培訓(xùn)等方式向全體從業(yè)人員清楚傳達(dá)行為

守則及其細(xì)則的相關(guān)要求，并視情況開展必要的警示談話和()教育。

A、批評(píng)

B、學(xué)習(xí)

C、定期

D、通報(bào)

參考答案：D

15.董事應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)監(jiān)管規(guī)定，如實(shí)向O、監(jiān)事會(huì)報(bào)告關(guān)聯(lián)關(guān)系情

況，并按照相關(guān)要求及時(shí)報(bào)告上述事項(xiàng)的變動(dòng)情況。

A、董事會(huì)

B、股東大會(huì)

C、高級(jí)管理層

參考答案：A

16.客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，

應(yīng)當(dāng)至少保存()年。

A、五

B、A

C、十

D、十五

參考答案：A

17.根據(jù)《防范和處置非法集資條例》規(guī)定，對(duì)非法集資協(xié)助人，由

處置非法集資牽頭部門給予警告，處違法所得O罰款；構(gòu)成犯罪的，

依法追究刑事責(zé)任。

A、40%以上4倍以下的

B、50%以上5倍以下的

C、1倍以上5倍以下的

D、1倍以上3倍以下的

參考答案：D

18.銀行卡業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)主要來自銀行卡的發(fā)行、卡戶管理、會(huì)計(jì)核算

和資金清算、商戶管理等各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，歸納起來主要涉及：

A、信用風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)

B、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和信用風(fēng)險(xiǎn)

C、操作風(fēng)險(xiǎn)和流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

D、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

參考答案：A

19.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)在結(jié)構(gòu)性存款成立之后5日內(nèi)披露發(fā)行報(bào)告，在結(jié)

構(gòu)性存款存續(xù)期內(nèi)至少()向投資者提供產(chǎn)品賬單。

A、每月

B、每季度

C、每半年

D、每年

參考答案：A

20.未上市但上一年年末并表總資產(chǎn)超過0元人民幣的其他商業(yè)銀行

應(yīng)當(dāng)按照要求披露杠桿率相關(guān)信息。

A、1萬億

B、B5萬億

C、2萬億

D、3萬億

參考答案：A

21.《中國銀監(jiān)會(huì)關(guān)于規(guī)范商業(yè)銀行代理銷售業(yè)務(wù)的通知》規(guī)定，商

業(yè)銀行總行應(yīng)當(dāng)對(duì)合作機(jī)構(gòu)實(shí)行()管理。

A、名單制

B、集中制

C、差別化

D、類型化

參考答案：A

22.根據(jù)《商業(yè)銀行信用卡業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》規(guī)定，在已通過信用

卡領(lǐng)用合同(協(xié)議)、書面協(xié)議、電子銀行記錄或客戶服務(wù)電話錄音

等進(jìn)行約定的前提下，發(fā)卡銀行可以對(duì)超過O個(gè)月未發(fā)生交易的信

用卡調(diào)減授信額度，但必須提前3個(gè)工作日按照約定方式明確告知持

卡人。

A、6

B、9

C、12

D、24

參考答案：A

23.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)確保不同市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)()之間的一致性。

A、統(tǒng)計(jì)

B、計(jì)量

C、限額

D、權(quán)重

參考答案：C

24.我國《票據(jù)法》規(guī)定，背書人應(yīng)記載背書日期，背書人未記載背

書日期的()。

A、背書無效

B、背書行為效力待定，待背書人補(bǔ)充填寫后才生效

C、不影響背書效力，視為在票據(jù)到期日前背書

D、不影響背書效力，視為在票據(jù)提示付款期限內(nèi)背書

參考答案：C

25.金融機(jī)構(gòu)辦理的單筆交易或者在規(guī)定期限內(nèi)的累計(jì)交易超過規(guī)定

金額或者發(fā)現(xiàn)可疑交易的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向()報(bào)告。

A、上級(jí)金融機(jī)構(gòu)

B、反洗錢信息中心

C、銀保監(jiān)會(huì)及其分支機(jī)構(gòu)

D、公安、工商行政管理部門

參考答案：B

26.我國銀行資本管理中對(duì)資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)檔次的規(guī)定不包括O。

A、0

B、20%

C、50%

D、70%

參考答案：D

27.董事每年應(yīng)當(dāng)親自出席()以上的董事會(huì)會(huì)議。

A、三分之二

B、四分之三

C、二分之一

D、五分之三

參考答案：A

28.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)至少每（）年對(duì)全部重要業(yè)務(wù)開展一次業(yè)務(wù)連續(xù)性

計(jì)劃演練。

A、1

B、2

C、3

D、4

參考答案：C

29.根據(jù)《單位定期存單質(zhì)押貸款管理規(guī)定》，單位定期存單處分所得

不足償付貸款本金和利息、罰息、損害賠償金、違約金和實(shí)現(xiàn)質(zhì)權(quán)費(fèi)

用的，貸款人應(yīng)當(dāng)向（）另行追償。

A、借款人

B、出質(zhì)人

C、存款人

D、擔(dān)保人

參考答案：A

30.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)樹立終身學(xué)習(xí)和知識(shí)創(chuàng)造價(jià)值的理念，及時(shí)

了解國際國內(nèi)金融市場(chǎng)動(dòng)態(tài)，不斷學(xué)習(xí)提高政策法規(guī)、銀行業(yè)務(wù)、O

的水平，通過“學(xué)中干”和“干中學(xué)”錘煉品格、補(bǔ)充知識(shí)、增長能

力。

A、風(fēng)險(xiǎn)管控

B、內(nèi)部控制

C、風(fēng)險(xiǎn)化解

D、業(yè)務(wù)拓展

參考答案：A

31.商業(yè)銀行發(fā)行貸記卡，應(yīng)當(dāng)在全行統(tǒng)一的授信管理原則下，建立

客戶信用評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)和方法，對(duì)申請(qǐng)人相關(guān)資料的()進(jìn)行嚴(yán)格審查,

確定客戶的信用額度，并嚴(yán)格按照授權(quán)進(jìn)行審批。

A、合法性、真實(shí)性和完整性

B、合法性、真實(shí)性和有效性

C、合法性、真實(shí)性和及時(shí)性

D、真實(shí)性、有效性、完整性

參考答案：B

32.根據(jù)《單位定期存單質(zhì)押貸款管理規(guī)定》，存款行不按本規(guī)定對(duì)質(zhì)

物進(jìn)行確認(rèn)或貸款行接受未經(jīng)確認(rèn)的單位定期存單質(zhì)押的，由中國銀

行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)給予警告，并處以()以下的罰款，并責(zé)令對(duì)其主

要負(fù)責(zé)人和直接責(zé)任人員依法給予行政處分。

A、一萬元

B、三萬元

C、五萬元

D、十萬元

參考答案：B

33.商業(yè)銀行貸款損失準(zhǔn)備連續(xù)()低于監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)的，銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)

構(gòu)向商業(yè)銀行發(fā)出風(fēng)險(xiǎn)提示，并提出整改要求；連續(xù)()低于監(jiān)管標(biāo)

準(zhǔn)的，銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的

規(guī)定，采取相應(yīng)監(jiān)管措施。

A、六個(gè)月、一年

B、一個(gè)月、三個(gè)月

C、三個(gè)月、六個(gè)月

D、六個(gè)月、六個(gè)月

參考答案：C

34.加強(qiáng)日常管理與監(jiān)測(cè)，將從業(yè)人員行為監(jiān)測(cè)納入O。

A、合規(guī)管理系統(tǒng)

B、風(fēng)險(xiǎn)防控系統(tǒng)

C、反洗錢監(jiān)測(cè)系統(tǒng)

D、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)系統(tǒng)

參考答案：C

35.下列各級(jí)人民政府信訪工作機(jī)構(gòu)以外的行政機(jī)關(guān)的做法錯(cuò)誤的是:

A、對(duì)不屬于本機(jī)關(guān)職權(quán)范圍的信訪事項(xiàng)，告知信訪人向有權(quán)的機(jī)關(guān)

提出。

B、由于信訪人匿名來信提出信訪事項(xiàng)，行政機(jī)關(guān)未在15日內(nèi)對(duì)其進(jìn)

行書面告知。

C、接訪工作人員未對(duì)信訪事項(xiàng)進(jìn)行登記。

D、有關(guān)行政機(jī)關(guān)相互通報(bào)信訪事項(xiàng)的受理情況。

參考答案：C

36.商業(yè)銀行應(yīng)建立獲得和更新債務(wù)人財(cái)務(wù)狀況、債項(xiàng)特征的重要信

息的有效程序。若獲得信息符合評(píng)級(jí)更新條件，商業(yè)銀行應(yīng)在（）內(nèi)

完成評(píng)級(jí)更新。評(píng)級(jí)有效期內(nèi)需要更新評(píng)級(jí)時(shí)，評(píng)級(jí)頻率不受每年一

次的限制，評(píng)級(jí)有效期自評(píng)級(jí)更新之日重新計(jì)算。

A、三個(gè)月

B、半年

C、一年

D、一個(gè)月

參考答案：A

37.公民、法人或者其他組織直接向人民法院提起訴訟的，應(yīng)當(dāng)自知

道或者應(yīng)當(dāng)知道作出行政行為之日起()內(nèi)提出。法律另有規(guī)定的除外。

A、15日

B、30日

C、3個(gè)月

D、6個(gè)月

參考答案：D

38.根據(jù)《單位定期存單質(zhì)押貸款管理規(guī)定》，貸款人對(duì)質(zhì)押的單位定

期存單及借款人或第三人提供的預(yù)留印鑒和密碼等保管不善造成其

丟失、毀損或泄密的，由()承擔(dān)責(zé)任。

A、借款人

B、貸款人

C、存款人

D、擔(dān)保人

參考答案：B

39.單位的()對(duì)本單位的內(nèi)部治安保衛(wèi)工作負(fù)責(zé)。

A、主要負(fù)責(zé)人

B、分管負(fù)責(zé)人

C、相關(guān)部門負(fù)責(zé)人

D、具體工作人員

參考答案：A

40.合同約定專門貸款發(fā)放賬戶的，貸款()應(yīng)通過該賬戶辦理。

A、發(fā)放

B、使用

C、發(fā)放和支付

D、還本付息

參考答案：C

41.貸款人應(yīng)當(dāng)按照中國人民銀行關(guān)于利率管理的有關(guān)規(guī)定，根據(jù)(),

綜合考慮項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)、風(fēng)險(xiǎn)緩釋措施等因素，合理確定貸款利率。

A、獨(dú)立性原則

B、匹配性原則

C、風(fēng)險(xiǎn)控制原則

D、風(fēng)險(xiǎn)收益匹配原則

參考答案：D

42,下列不屬于設(shè)立有限責(zé)任公司，應(yīng)當(dāng)具備的條件是()。

A、股東出資達(dá)到法定資本最低限額

B、有公司住所

C、股東共同制定公司章程

D、設(shè)立仲裁機(jī)構(gòu)

參考答案：D

43.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)對(duì)交易賬戶頭寸按市值每日至少重估一次價(jià)值。用

于重估的定價(jià)因素應(yīng)當(dāng)從()的渠道獲取或者經(jīng)過獨(dú)立的驗(yàn)證。

A、前臺(tái)

B、后臺(tái)

C、獨(dú)立于前臺(tái)

D、獨(dú)立于后臺(tái)

參考答案：C

44.銀保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將反洗錢和反恐怖融資工作情況納入

機(jī)構(gòu)()工作范圍，督促銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)建立健全反洗錢和反恐怖融資

內(nèi)部控制機(jī)制。

A、年度監(jiān)管

B、季度監(jiān)管

C、月度監(jiān)管

D、日常監(jiān)管

參考答案：D

45.商業(yè)銀行在銀信類業(yè)務(wù)中，應(yīng)按照實(shí)質(zhì)重于形式原則，將商業(yè)銀

行實(shí)際承擔(dān)信用風(fēng)險(xiǎn)的業(yè)務(wù)納入統(tǒng)一授信管理并落實(shí)()監(jiān)管要求。

A、信息披露

B、授信集中度

C、授信限額

D、貸款集中度

參考答案：B

46.根據(jù)我國《票據(jù)法》，持票人對(duì)前手的追索權(quán)，自被拒絕承兌或者

被拒絕付款之日起0內(nèi)不行使而消滅。

A、1個(gè)月

B、1年

C、2個(gè)月

D、6個(gè)月

參考答案：D

47.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)作為信貸資產(chǎn)證券化發(fā)起機(jī)構(gòu)，通過設(shè)立特定目

的信托轉(zhuǎn)讓信貸資產(chǎn)，應(yīng)當(dāng)具有良好的社會(huì)信譽(yù)和經(jīng)營業(yè)績(jī)，最近()

內(nèi)沒有重大違法、違規(guī)行為。

A、一年

B、二年

C、三年

D、五年

參考答案：C

48.根據(jù)《中國銀監(jiān)會(huì)關(guān)于切實(shí)彌補(bǔ)監(jiān)管短板提升監(jiān)管效能的通知》

規(guī)定，對(duì)嚴(yán)重違規(guī)的股東，要依法()或限制其股東權(quán)利。

A、責(zé)令轉(zhuǎn)讓股權(quán)

B、糾正違規(guī)

C、要求退回股權(quán)

D、限制分紅

參考答案：A

49.根據(jù)《單位定期存單質(zhì)押貸款管理規(guī)定》，單位定期存單處分所得

償付貸款本金和利息、罰息、損害賠償金、違約金和實(shí)現(xiàn)質(zhì)權(quán)的費(fèi)用

后，其超出部分應(yīng)當(dāng)退還()。

A、借款人

B、出質(zhì)人

C、存款人

D、擔(dān)保人

參考答案：B

50.商業(yè)銀行的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理職能與業(yè)務(wù)經(jīng)營職能應(yīng)當(dāng)保持相對(duì)獨(dú)立。

交易部門應(yīng)當(dāng)將前臺(tái)、后臺(tái)嚴(yán)格分離，前臺(tái)交易人員不得參與交易的

正式確認(rèn)、O；必要時(shí)可設(shè)置中臺(tái)監(jiān)控機(jī)制。

A、對(duì)賬

B、重新估值

C、交易結(jié)算和款項(xiàng)收付

D、以上全部業(yè)務(wù)

參考答案：D

51.商業(yè)銀行市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理指引所稱商品是指可以在二級(jí)市場(chǎng)上交易

的某些實(shí)物產(chǎn)品，其中不包括O。

A、農(nóng)產(chǎn)品

B、礦產(chǎn)品

C、石油

D、黃金

參考答案：D

52.商業(yè)銀行的會(huì)計(jì)年度O。

A、農(nóng)歷1月1日起至12月31日

B、銀行自行確定

C、公歷1月1日起至12月31日

D、每年都不一致

參考答案：C

53.大額風(fēng)險(xiǎn)暴露是指商業(yè)銀行對(duì)單一客戶或一組關(guān)聯(lián)客戶超過其一

級(jí)資本凈額()的風(fēng)險(xiǎn)暴露

A、2.50%

B、3.00%

C、2%

D、3.50%

參考答案：A

54.以募集設(shè)立方式設(shè)立股份有限公司的，發(fā)起人認(rèn)購的股份不得少

于公司股份總數(shù)的()；但是，法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

A、百分之三十五

B、百分之二十五

C、百分之五十

D、百分之三十

參考答案：A

55.根據(jù)《商業(yè)銀行委托貸款管理辦法》要求，O對(duì)商業(yè)銀行委托貸

款業(yè)務(wù)實(shí)施監(jiān)督管理。

A、中國銀監(jiān)會(huì)

B、中國人民銀行

C、國務(wù)院金融管理機(jī)構(gòu)

D、中國外匯局

參考答案：A

56.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)不按照規(guī)定提供報(bào)表、報(bào)告等文件、資料的，由

銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，逾期不改正的，處()罰款。

A、一萬元以上五萬元以下

B、五萬元以上十萬元以下

C、十萬元以上二十萬元以下

D、十萬元以上三十萬元以下

參考答案：D

57.下列不可以辦理對(duì)公業(yè)務(wù)的營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)是：

A、營業(yè)部

B、傳統(tǒng)支行

C、小微支行

D、社區(qū)支行

參考答案：D

58.按照《金融違法行為處罰辦法》規(guī)定，下列說法錯(cuò)誤的是()。

A、金融機(jī)構(gòu)不得違反國家規(guī)定從事證券、期貨或者其他衍生金融工

具交易

B、金融機(jī)構(gòu)不得為證券、期貨或者其他衍生金融工具交易提供信貸

資金或者擔(dān)保

C、金融機(jī)構(gòu)不得違反國家規(guī)定從事非自用不動(dòng)產(chǎn)、股權(quán)、實(shí)業(yè)等投

資活動(dòng)

D、金融機(jī)構(gòu)不得買賣任何債券

參考答案：D

59.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)按()對(duì)所有在職董事進(jìn)行履職評(píng)價(jià)。

A、月度

B、半年度

C、季度

D、年度

參考答案：D

60.根據(jù)《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》，商業(yè)銀行應(yīng)建立對(duì)管理人員

合規(guī)績(jī)效的考核制度。商業(yè)銀行的績(jī)效考核應(yīng)體現(xiàn)0的價(jià)值觀念。

A、效益優(yōu)先和合規(guī)為輔

B、倡導(dǎo)合規(guī)和懲處違規(guī)

C、一切從經(jīng)濟(jì)效益出發(fā)

D、做大規(guī)模和做強(qiáng)效益

參考答案：B

61.下列關(guān)于關(guān)于各類信用風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重說法錯(cuò)誤的是：

A、商業(yè)銀行對(duì)多邊開發(fā)銀行、國際清算銀行和國際貨幣基金組織債

權(quán)的風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重為0%

B、商業(yè)銀行對(duì)我國中央政府和中國人民銀行債權(quán)的風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重為0%

C、商業(yè)銀行對(duì)我國公共部門實(shí)體債權(quán)的風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重為20%

D、商業(yè)銀行對(duì)我國政策性銀行債權(quán)的風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重為10%

參考答案：D

62.根據(jù)《中華人民共和國企業(yè)所得稅法》規(guī)定，下列收入總額中為

不征稅收入的是O。

A、股息、紅利等權(quán)益性投資收益

B、租金收入

C、特許權(quán)使用費(fèi)收入

D、依法收取并納入財(cái)政管理的行政事業(yè)性收費(fèi)、政府性基金

參考答案：D

63.金融許可證是指()依法頒發(fā)的特許金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營金融業(yè)務(wù)的法律

文件。

A、工商總局

B、稅務(wù)總局

C、中國人民銀行

D、銀監(jiān)會(huì)

參考答案：D

64.商業(yè)銀行應(yīng)根據(jù)業(yè)務(wù)性質(zhì)、規(guī)模和復(fù)雜程度，信息科技應(yīng)用情況，

以及信息科技風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果，決定信息科技內(nèi)部審計(jì)范圍和頻率。但

至少應(yīng)每()進(jìn)行一次全面審計(jì)。

A、一年

B、兩年

C、三年

D、四年

參考答案：C

65.()是指借款人為辦理質(zhì)押貸款而委托貸款人依據(jù)開戶證實(shí)書向存

款行申請(qǐng)開具的人民幣定期存款權(quán)利憑證。

A、個(gè)人定期存單

B、單位定期存單

C、定期存折

D、特種存單

參考答案：B

66.項(xiàng)目融資貸款人可以根據(jù)需要，將項(xiàng)目發(fā)起人持有的項(xiàng)目公司股

權(quán)為貸款設(shè)定為()。

A、信用擔(dān)保

B、抵押擔(dān)保

C、質(zhì)押擔(dān)保

D、保證擔(dān)保

參考答案：C

67.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)通過培訓(xùn)等方式向全體從業(yè)人員清楚傳達(dá)行為

守則及其細(xì)則的相關(guān)要求，并視情況開展必要的（）和通報(bào)教育。

A、合規(guī)教育

B、自查自糾

C、警示談話

D、警示教育

參考答案：C

68.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)對(duì)接觸客戶信息崗位的O。

A、崗位輪換

B、日常監(jiān)督

C、權(quán)限管理和行為管理

D、學(xué)習(xí)教育

參考答案：C

69.設(shè)立銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)符合下列反洗錢和反恐怖

融資審查條件，以下說法不正確的是：O

A、總行具備健全的反洗錢和反恐怖融資內(nèi)部控制制度并對(duì)分支機(jī)構(gòu)

具有良好的管控能力；

B、總行的信息系統(tǒng)建設(shè)不能夠支持分支機(jī)構(gòu)的反洗錢和反恐怖融資

工作；

C、擬設(shè)分支機(jī)構(gòu)設(shè)置了反洗錢和反恐怖融資專門機(jī)構(gòu)或指定內(nèi)設(shè)機(jī)

構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢和反恐怖融資工作；

D、擬設(shè)分支機(jī)構(gòu)配備反洗錢和反恐怖融資專業(yè)人員，專業(yè)人員接受

了必要的反洗錢和反恐怖融資培訓(xùn)。

參考答案：B

70.對(duì)于在銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)運(yùn)營等方面具有重要影響力的各級(jí)管理

層成員，輪崗期限原則上不得超過()年。

A、3

B、5

C、7

D、9

參考答案：C

71.根據(jù)我國《票據(jù)法》，票據(jù)保證的保證人為二人以上的，保證人之

間承擔(dān)的責(zé)任是()。

A、連帶責(zé)任

B、按份責(zé)任

C、補(bǔ)充責(zé)任

D、共有責(zé)任

參考答案：A

72.貸款人應(yīng)當(dāng)按照國家關(guān)于()的有關(guān)規(guī)定，綜合考慮項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)水

平和自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力等因素，合理確定貸款金額。

A、投資項(xiàng)目資本金制度

B、資產(chǎn)投資項(xiàng)目資本金制度

C、固定資產(chǎn)投資項(xiàng)目資本金制度

D、固定資產(chǎn)投資項(xiàng)目貸款制度

參考答案：C

73.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)本指引要求，至少每()年開展一次綠

色信貸的全面評(píng)估工作，并向銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)送自我評(píng)估報(bào)告。

A、一年

B、二年

C、三年

D、半年

參考答案：B

74.金融機(jī)構(gòu)弄虛作假，出具與事實(shí)不符的信用證、保函、票據(jù)、存

單、資信證明等金融票證的，按照《金融違法行為處罰辦法》規(guī)定,

下列說法正確的是()。

A、給予警告，沒收違法所得，并處違法所得1倍以上5倍以下的罰

款，沒有違法所得的，處20萬元以上50萬元以下的罰款

B、對(duì)該金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員、其他直接負(fù)責(zé)的主管人

員和直接責(zé)任人員，給予撤職的紀(jì)律處分

C、情節(jié)嚴(yán)重的，責(zé)令該金融機(jī)構(gòu)停業(yè)整頓或者吊銷經(jīng)營金融業(yè)務(wù)許

可證

D、構(gòu)成非法出具金融票證罪或者其他罪的，依法追究刑事責(zé)任

參考答案：D

75.商業(yè)銀行代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)時(shí)，投保人年齡超過65周歲時(shí)，向其銷售

的保險(xiǎn)產(chǎn)品原則上應(yīng)為：

A、保單利益相對(duì)較高的產(chǎn)品

B、保單利益確定的保險(xiǎn)產(chǎn)品

C、保單利益在較小范圍內(nèi)浮動(dòng)的保險(xiǎn)產(chǎn)品

D、投保人自愿選定的產(chǎn)品

參考答案：B

76.依據(jù)《中華人民共和國民法典》規(guī)定，同一財(cái)產(chǎn)既設(shè)立抵押權(quán)又

設(shè)立質(zhì)權(quán)的，拍賣、變賣該財(cái)產(chǎn)所得的價(jià)款的清償順序是O。

A、抵押權(quán)人優(yōu)先于質(zhì)權(quán)人受償

B、質(zhì)權(quán)人優(yōu)先于抵押權(quán)人受償

C、按照登記、交付的時(shí)間先后確定

D、按照抵押合同、質(zhì)押合同生效時(shí)間先后

參考答案：C

77.銀保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)與O及其分支機(jī)構(gòu)的溝通協(xié)作，

在規(guī)則制定、現(xiàn)場(chǎng)檢查、非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管及行政處罰工作中加強(qiáng)溝通協(xié)調(diào),

推動(dòng)形成監(jiān)管合力。

A、人民銀行

B、公安部門

C、檢察部門

D、司法部門

參考答案：A

78.基層營業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人輪崗期限最長不超過()年。

A、1

B、2

C、3

D、4

參考答案：C

79.《個(gè)人貸款管理暫行辦法》應(yīng)歸于何種立法層次？()

A、法律

B、行政法規(guī)

C、規(guī)章

D、監(jiān)管規(guī)范性文件

參考答案：C

80.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)管理暫行辦法》，中國銀監(jiān)會(huì)自

收到銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)按照本辦法提交的完整申請(qǐng)資料之日起()內(nèi)予

以批復(fù)。

A、一個(gè)月

B、半年

C、三個(gè)月

D、十五天內(nèi)

參考答案：C

81.商業(yè)銀行貸款損失準(zhǔn)備不得O銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)設(shè)定的監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)。

A、低于

B、［Wj于

C、等于

D、高于或等于

參考答案：A

82.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)根據(jù)經(jīng)營管理需要，合理確定部門、崗位的職責(zé)及

權(quán)限，形成規(guī)范的部門、崗位職責(zé)說明，明確相應(yīng)的O。

A、報(bào)告路徑

B、報(bào)告途徑

C、報(bào)送路線

D、報(bào)告路線

參考答案：D

83.銀行保險(xiǎn)違法行為舉報(bào)，對(duì)于不屬于本機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)處理，但屬于其

他銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)處理的舉報(bào)，應(yīng)當(dāng)在收到舉報(bào)之日起O

內(nèi)轉(zhuǎn)交其他有職責(zé)的單位，同時(shí)將舉報(bào)轉(zhuǎn)交情形告知舉報(bào)人。

A、15日

B、7日

C、10日

D、20日

參考答案：A

84.商業(yè)銀行對(duì)同業(yè)單一客戶或集團(tuán)客戶的風(fēng)險(xiǎn)暴露不得超過一級(jí)資

本凈額的（）。

A、20%

B、15%

C、10%

D、25%

參考答案：D

85.關(guān)于銀行業(yè)突發(fā)事件處置制度，下列哪項(xiàng)是錯(cuò)誤的()。

A、國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)建立銀行業(yè)突發(fā)事件的發(fā)現(xiàn)、報(bào)告

崗位責(zé)任制度

B、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)可能引發(fā)系統(tǒng)性銀行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)、嚴(yán)重影響

社會(huì)穩(wěn)定的突發(fā)事件的，應(yīng)當(dāng)立即向國務(wù)院報(bào)告

C、國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)會(huì)同中國人民銀行、國務(wù)院財(cái)政

部門等有關(guān)部門應(yīng)建立銀行業(yè)突發(fā)事件處置制度

D、應(yīng)明確處置機(jī)構(gòu)和人員及其職責(zé)、處置措施

參考答案：B

86.一般關(guān)聯(lián)交易是指商業(yè)銀行與一個(gè)關(guān)聯(lián)方之間單筆交易金額占商

業(yè)銀行資本凈額()以下，且該筆交易發(fā)生后商業(yè)銀行與該關(guān)聯(lián)方的交

易余額占商業(yè)銀行資本凈額5%以下的交易。

A、1%

B、2%

C、3%

D、4%

參考答案：A

87.根據(jù)《中國銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于中小商業(yè)銀行設(shè)立社區(qū)支行、小微

支行有關(guān)事項(xiàng)的通知》要求，小微支行單戶授信余額不超過O萬元。

A、100

B、200

C、500

D、1000

參考答案：C

88.下述哪種方式不能用于進(jìn)行行政許可申請(qǐng)：

A、電報(bào)

B、電話

C、電子郵件

D、電子數(shù)據(jù)交換

參考答案：B

89.以下方式中，不屬于商業(yè)銀行可以據(jù)此對(duì)客戶收取短信服務(wù)費(fèi)的

授權(quán)方式的是：

A、短信通知

B、書面

C、客戶服務(wù)中心電話錄音

D、電子簽名

參考答案：A

90.銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)要對(duì)違法違規(guī)行為事實(shí)清楚、證據(jù)充分的，要對(duì)案

件相關(guān)責(zé)任人嚴(yán)肅追究責(zé)任。發(fā)現(xiàn)涉嫌違法犯罪的，應(yīng)及時(shí)移送監(jiān)察

機(jī)關(guān)、公安機(jī)關(guān)和司法機(jī)關(guān)處理，積極配合有關(guān)部門查清犯罪事實(shí),

不得以()代替刑事責(zé)任追究。

A、紀(jì)律處分或者解除勞動(dòng)合同

B、警告

C、記過

D、記大過

參考答案：A

91.負(fù)責(zé)全面掌握本行操作風(fēng)險(xiǎn)管理的總體狀況，特別是各項(xiàng)重大操

作風(fēng)險(xiǎn)事件或項(xiàng)目的是：

A、董事會(huì)

B、高級(jí)管理層

C、相關(guān)部門

D、指定專人

參考答案：B

92.()根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)對(duì)商業(yè)銀行的信息披露進(jìn)行監(jiān)督

A、中國人民銀行

B、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)

C、財(cái)政部

D、國家稅務(wù)總局

參考答案：B

93.根據(jù)《商業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)按

照國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)關(guān)于信息披露的有關(guān)規(guī)定，每O年披

露其從事理財(cái)業(yè)務(wù)活動(dòng)的有關(guān)信息。

A、半年

B、一年

C、二年

D、三年

參考答案：A

94.貸款人應(yīng)對(duì)流動(dòng)資金貸款申請(qǐng)材料的方式和具體內(nèi)容提出要求，

并要求借款人恪守()原則，承諾所提供材料真實(shí)、完整、有效。

A、互利互惠

B、保密

C、真實(shí)性

D、誠實(shí)守信

參考答案：D

95.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立與其戰(zhàn)略目標(biāo)相一致的O管理體系，明確組織

結(jié)構(gòu)和管理職能,制定業(yè)務(wù)連續(xù)性計(jì)劃，組織開展演練和定期的業(yè)務(wù)

連續(xù)性管理評(píng)估，有效應(yīng)對(duì)運(yùn)營中斷事件,保證業(yè)務(wù)持續(xù)運(yùn)營。

A、戰(zhàn)略實(shí)施

B、業(yè)務(wù)連續(xù)性

C、績(jī)效考評(píng)

D、信息溝通

參考答案：B

96.根據(jù)《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》的規(guī)定，商業(yè)銀行任命合規(guī)

負(fù)責(zé)人，應(yīng)按有關(guān)規(guī)定報(bào)告銀監(jiān)會(huì)，在合規(guī)負(fù)責(zé)人離任后的()內(nèi)，應(yīng)

向銀監(jiān)會(huì)報(bào)告離任原因等有關(guān)情況

A、五個(gè)工作日

B、一個(gè)月

C、十個(gè)工作日

D、十五個(gè)工作日

參考答案：C

97.商業(yè)銀行因解散、()而終止。

A、停業(yè)

B、吊銷執(zhí)照

C、被撤銷和被宣告破產(chǎn)

D、整頓

參考答案：C

98.員工關(guān)聯(lián)賬戶禁止事項(xiàng)中，禁止員工通過個(gè)人手機(jī)號(hào)碼與()的

個(gè)人賬戶建立網(wǎng)上銀行、手機(jī)銀行的動(dòng)態(tài)密碼通知的簽約關(guān)系。

A、自己在他行

B、自己的直系親屬在他行

C、自己在本行

D、非直系親屬(包括客戶)

參考答案：D

99.貸款人應(yīng)對(duì)抵(質(zhì))押物的價(jià)值和擔(dān)保人的擔(dān)保能力建立貸后動(dòng)

態(tài)()制度。

A、評(píng)價(jià)和總結(jié)

B、監(jiān)測(cè)和重估

C、統(tǒng)計(jì)和掌控

D、現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管

參考答案：B

100.我國憲法規(guī)定，縣、不設(shè)區(qū)的市、市轄區(qū)、鄉(xiāng)、民族鄉(xiāng)、鎮(zhèn)的人

民代表大會(huì)代表受。的監(jiān)督。

A、選民

B、選舉委員會(huì)

C、原選舉單位

D、同級(jí)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)

參考答案：A

101.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)以通俗易懂的語言，及時(shí)、真實(shí)、準(zhǔn)確、全面地向

金融消費(fèi)者披露可能影響其決策的信息，充分提示風(fēng)險(xiǎn)，不得夸大產(chǎn)

品收益、掩飾產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等欺詐信息，不得作虛假或引人誤解的宣傳,

此行為為保障金融消費(fèi)者（）。

A、財(cái)產(chǎn)安全權(quán)

B、知情權(quán)

C、自主選擇權(quán)

D、依法求償權(quán)

參考答案：B

102.根據(jù)國務(wù)院《信訪條例》，涉及兩個(gè)或者兩個(gè)以上行政機(jī)關(guān)的信

訪事項(xiàng)，由所涉及的行政機(jī)關(guān)協(xié)商受理;受理有爭(zhēng)議的，由（）決定受

理機(jī)關(guān)。

A、其共同的上一級(jí)行政機(jī)關(guān)

B、本級(jí)人民政府

C、同級(jí)仲裁機(jī)構(gòu)

D、同級(jí)人民法院

參考答案：A

103.貸款人應(yīng)合理測(cè)算貸款人()，審慎確定借款人的流動(dòng)資金授信總

額及具體貸款的額度，不得超過貸款人實(shí)際需求發(fā)放流動(dòng)資金貸款。

A、生產(chǎn)規(guī)模

B、市場(chǎng)前景

C、盈利能力

D、營運(yùn)資金需求

參考答案：D

104.固定資產(chǎn)貸款發(fā)放和支付過程中，對(duì)于以下哪種性質(zhì)的資金，貸

款人應(yīng)確認(rèn)其與發(fā)放貸款同比例且足額到位，并需與貸款配套使用：

A、項(xiàng)目資本金

B、其他貸款

C、集資款項(xiàng)

D、銀行存款

參考答案：A

105.任何單位和個(gè)人購買商業(yè)銀行股份總額()以上的，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)

國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。

A、百分之五

B、百分之十

C、百分之二十

D、百分之三十

參考答案：A

106.金融機(jī)構(gòu)違反《金融違法行為處罰辦法》有關(guān)規(guī)定辦理存款業(yè)務(wù)

的，下列說法不正確的是（）。

A、給予警告，沒收違法所得，并處違法所得1倍以上5倍以下的罰

款，沒有違法所得的，處5萬元以上30萬元以下的罰款

B、對(duì)該金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員給予撤職直至開除的紀(jì)律

處分

C、對(duì)其他直接負(fù)責(zé)的主管人員和直接責(zé)任人員給予降級(jí)直至開除的

紀(jì)律處分

D、情節(jié)嚴(yán)重的，責(zé)令該金融機(jī)構(gòu)停業(yè)整頓或者吊銷經(jīng)營金融業(yè)務(wù)許

可證

參考答案：A

107.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)金區(qū)實(shí)施O。

A、錄音

B、同步錄音錄像

C、錄像

D、錄音或錄像

參考答案：B

108.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)考慮信息科技外包的引入對(duì)業(yè)務(wù)連續(xù)性管

理的影響，有針對(duì)性地完善業(yè)務(wù)連續(xù)性管理計(jì)劃，不包括（）。

A、識(shí)別出重要業(yè)務(wù)所涉及的服務(wù)提供商

B、對(duì)服務(wù)提供商業(yè)務(wù)連續(xù)性進(jìn)行監(jiān)控

C、需求的及時(shí)完成率

D、在進(jìn)行業(yè)務(wù)連續(xù)性計(jì)劃演練時(shí)將相關(guān)的服務(wù)提供商納入演練范圍

參考答案：C

109.以下不屬于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在合同中明確信息科技外包服務(wù)提

供商在安全和保密方面的責(zé)任的是O。

A、禁止服務(wù)提供商在合同允許范圍外使用銀行信息

B、爭(zhēng)端解決機(jī)制

C、對(duì)銀行業(yè)客戶信息安全的保護(hù)條款

D、不得以所服務(wù)的銀行名義開展活動(dòng)

參考答案：B

no.出現(xiàn)侵害金融消費(fèi)者合法權(quán)益重大事件的，銀行、支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)

根據(jù)重大事項(xiàng)報(bào)告的相關(guān)規(guī)定及時(shí)向()報(bào)告。

A、中國人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)

B、銀保監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)

C、銀行業(yè)協(xié)會(huì)

D、金融消費(fèi)者協(xié)會(huì)

參考答案：A

111.《個(gè)人貸款管理暫行辦法》中所稱“個(gè)人貸款”是指貸款人向符

合條件的自然人發(fā)放的用于()等用途的本外幣貸款。

A、流動(dòng)資金、資產(chǎn)投資

B、資產(chǎn)投資、個(gè)人消費(fèi)

C、技術(shù)改造、產(chǎn)品升級(jí)

D、個(gè)人消費(fèi)、生產(chǎn)經(jīng)營

參考答案：D

H2.銀行保險(xiǎn)違法行為舉報(bào)，銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在收到舉報(bào)

之日起()內(nèi)審查決定是否受理，并書面告知舉報(bào)人。

A、7日

B、10日

C、15日

D、20日

參考答案：C

113.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)對(duì)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)實(shí)施限額管理，市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)限額包括O、

風(fēng)險(xiǎn)限額及止損限額等。

A、流動(dòng)比率限額

B、利率限額

C、交易限額

D、頭寸限額

參考答案：C

114.商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)不具有法人資格，在總行授權(quán)范圍內(nèi)依法開展

業(yè)務(wù)，其民事責(zé)任由()承擔(dān)。

A、國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

B、總行

C、上級(jí)行

D、其自身

參考答案：B

H5.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)每年至少開展O次覆蓋全體從業(yè)人員的警示

教育。

A、一

B、二

C、三

D、四

參考答案：A

H6.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立有效的O機(jī)制，確保董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、高級(jí)

管理層及時(shí)了解本行的經(jīng)營和風(fēng)險(xiǎn)狀況，確保相關(guān)部門和員工及時(shí)了

解與其職責(zé)相關(guān)的制度和信息。

A、上傳下達(dá)

B、信息溝通

C、溝通協(xié)調(diào)

D、匯報(bào)溝通

參考答案：B

117.商業(yè)銀行設(shè)立生產(chǎn)中心后（）內(nèi)，設(shè)立災(zāi)備中心。

A、半年

B、一年

C、兩年

D、三年

參考答案：C

118.按照《商業(yè)銀行流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理辦法》規(guī)定，流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理的

內(nèi)部審計(jì)報(bào)告應(yīng)當(dāng)提交()。

A、董事會(huì)

B、監(jiān)事會(huì)

C、董事會(huì)和監(jiān)事會(huì)

D、高級(jí)管理層

參考答案：C

119.金融機(jī)構(gòu)違反國家規(guī)定從事證券、期貨或者其他衍生金融工具交

易的，依據(jù)《金融違法行為處罰辦法》下列處罰措施不正確的是()。

A、給予警告，沒收違法所得，并處違法所得1倍以上5倍以下的罰

款，沒有違法所得的，處20萬元以上50萬元以下的罰款

B、對(duì)該金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員給予開除的紀(jì)律處分，對(duì)

其他直接負(fù)責(zé)的主管人員和直接責(zé)任人員給予撤職直至開除的紀(jì)律

處分

C、情節(jié)嚴(yán)重的，責(zé)令該金融機(jī)構(gòu)停業(yè)整頓或者吊銷經(jīng)營金融業(yè)務(wù)許

可證

D、構(gòu)成非法經(jīng)營罪、違法發(fā)放貸款罪或者其他罪的，依法追究刑事

責(zé)任

參考答案：A

120.根據(jù)國務(wù)院《信訪條例》，信訪事項(xiàng)應(yīng)當(dāng)自受理之日起()日內(nèi)辦

結(jié);情況復(fù)雜的，經(jīng)本行政機(jī)關(guān)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以適當(dāng)延長辦理期限，

但延長期限不得超過0日，并告知信訪人延期理由。法律、行政法規(guī)

另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

A、60,30

B、60,60

C、90,30

D、90,60

參考答案：A

121.銀行保險(xiǎn)違法行為舉報(bào)，銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)工作人員與舉報(bào)

事項(xiàng)、舉報(bào)人或者被舉報(bào)人有()的，應(yīng)當(dāng)回避。

A、親屬關(guān)系

B、朋友關(guān)系

C、直接利害關(guān)系

D、業(yè)務(wù)關(guān)系

參考答案：C

122.商業(yè)銀行每()年至少開展一次全面業(yè)務(wù)連續(xù)性審計(jì)，發(fā)生大范

圍業(yè)務(wù)運(yùn)營中斷事件后應(yīng)及時(shí)開展專項(xiàng)審計(jì)。

A、1

B、2

C、3

D、4

參考答案：C

123.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照法律、行政法規(guī)及銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

的相關(guān)規(guī)定，履行協(xié)助查詢、()、扣劃義務(wù)，配合公安機(jī)關(guān)、司法機(jī)

關(guān)等做好洗錢和恐怖融資案件調(diào)查工作。

A、對(duì)賬

B、咨詢

C、輔助

D、凍結(jié)

參考答案：D

124.貸款人應(yīng)妥善管理質(zhì)押存單及出質(zhì)人提供的預(yù)留印簽或密碼。因

保管不善造成丟失、損壞，由（）承擔(dān)責(zé)任。

A、貸款人

B、借款人

C、第三方

D、雙方

參考答案：A

125.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立內(nèi)部控制監(jiān)督的（），內(nèi)部審計(jì)部門、內(nèi)控管

理職能部門、業(yè)務(wù)部門人員應(yīng)將發(fā)現(xiàn)的內(nèi)部控制缺陷，按照規(guī)定報(bào)告

路線及時(shí)報(bào)告董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、高級(jí)管理層或相關(guān)部門。

A、報(bào)告和信息反饋制度

B、問題整改機(jī)制

C、評(píng)價(jià)質(zhì)量控制機(jī)制

D、保障監(jiān)督機(jī)制

參考答案：A

126.以下信訪事項(xiàng)處理正確的是：

A、信訪請(qǐng)求缺乏事實(shí)根據(jù)的，對(duì)信訪人做好解釋工作。

B、信訪請(qǐng)求不符合法律規(guī)定的，對(duì)信訪人做好解釋工作。

C、信訪請(qǐng)求事由合理但缺乏法律依據(jù)的，對(duì)信訪人做好解釋工作。

D、信訪請(qǐng)求事實(shí)清楚，符合法律、法規(guī)、規(guī)章或者其他有關(guān)規(guī)定的，

對(duì)信訪人做好解釋工作。

參考答案：C

127.針對(duì)評(píng)估中發(fā)現(xiàn)的0問題，應(yīng)提出有效的整改計(jì)劃，并持續(xù)對(duì)行

為守則及其細(xì)則進(jìn)行完善。

A、共性

B、個(gè)性

C、普遍性

D、重點(diǎn)性

參考答案：A

128.商業(yè)銀行代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，銷售保單利益不確定的保險(xiǎn)產(chǎn)品時(shí)，保

費(fèi)交費(fèi)年限與投保人年齡數(shù)字之和達(dá)到或超過60的，應(yīng)當(dāng)：

A、勸投保人購買適合的保險(xiǎn)產(chǎn)品

B、對(duì)投保人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估后承保

C、取得投保人簽名確認(rèn)的投保聲明后方可承保

D、取得投保人或投保人親屬簽名確認(rèn)的投保聲明后方可承保

參考答案：C

129.商業(yè)銀行在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定撥

付與其經(jīng)營規(guī)模相適應(yīng)的營運(yùn)資金額。撥付各分支機(jī)構(gòu)營運(yùn)資金額的

總和，不得超過總行資本金總額的()。

A、50%

B、55%

C、60%

D、65%

參考答案：C

130.根據(jù)《中國銀監(jiān)會(huì)關(guān)于銀行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)防控工作的指導(dǎo)意見》規(guī)定，

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要建立貫穿債券交易各環(huán)節(jié)、覆蓋全流程的內(nèi)控體系,

加強(qiáng)債券交易的()和風(fēng)險(xiǎn)控制。

A、風(fēng)險(xiǎn)性審查

B、合規(guī)性審查

C、法律審查

D、交易審查

參考答案：B

131.合規(guī)政策應(yīng)明確()基本原則，以及識(shí)別和管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的主要

程序，并對(duì)合規(guī)管理職能的有關(guān)事項(xiàng)做出規(guī)定。

A、所有員工和業(yè)務(wù)條線

B、在崗員工和主要條線

C、在崗員工和業(yè)務(wù)條線

D、重要崗位員工和業(yè)務(wù)條線

參考答案：A

132.根據(jù)“規(guī)范建設(shè)提升年”工作重點(diǎn)，提升服務(wù)經(jīng)濟(jì)質(zhì)效要堅(jiān)決整

治脫實(shí)向虛、名實(shí)不符等金融亂象，堅(jiān)定回歸本源、（）的方向定位。

A、專注主業(yè)

B、回歸主業(yè)

C、專注專業(yè)

D、回歸專業(yè)

參考答案：A

133.商業(yè)銀行O負(fù)責(zé)保證商業(yè)銀行建立并實(shí)施充分有效的內(nèi)部控制

體系，保證商業(yè)銀行在法律和政策框架內(nèi)審慎經(jīng)營；負(fù)責(zé)明確設(shè)定可

接受的風(fēng)險(xiǎn)水平，保證高級(jí)管理層采取必要的風(fēng)險(xiǎn)控制措施；負(fù)責(zé)監(jiān)

督高級(jí)管理層對(duì)內(nèi)部控制體系的充分性與有效性進(jìn)行監(jiān)測(cè)和評(píng)估。

A、董事會(huì)

B、監(jiān)事會(huì)

C、合規(guī)部門

D、審計(jì)部門

參考答案：A

134,下列哪項(xiàng)不屬于商業(yè)銀行設(shè)立相應(yīng)合規(guī)管理部門的直接依據(jù)（）。

A、業(yè)務(wù)條線經(jīng)營范圍

B、分支機(jī)構(gòu)的經(jīng)營范圍

C、分支機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)規(guī)模

D、人員的數(shù)量

參考答案：D

135.d縣人民法院受理王某訴劉某侵犯名譽(yù)權(quán)一案，一審判決劉某在

生效后2個(gè)月內(nèi)賠償王某2萬元人民幣并在《晨光日?qǐng)?bào)》登報(bào)賠禮道

歉，劉某不服上訴后，a市中院作出二審判決，維持原判。判決送達(dá)

后，劉某付了賠償款卻未賠禮道歉，態(tài)度十分惡劣，滿口粗話，王某

申請(qǐng)強(qiáng)制執(zhí)行，則應(yīng)由哪個(gè)法院負(fù)責(zé)執(zhí)行O。

A、a市中級(jí)人民法院

B、d縣人民法院

C、既可由d縣人民法院負(fù)責(zé)執(zhí)行，也可以由中級(jí)人民法院執(zhí)行，王

某享有選擇權(quán)

D、因生效的是二審法院的法律文書，故應(yīng)由中院委托d縣人民法院

執(zhí)行

參考答案：B

136.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的行為管理牽頭部門應(yīng)O制定從業(yè)人員行為的

年度評(píng)估規(guī)劃，定期評(píng)估全體從業(yè)人員行為。

A、每年

B、每二年

C、每三年

D、每五年

參考答案：A

137.商業(yè)銀行信用卡風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)中損失類是指持卡人未按事先約定的

還款規(guī)則在到期還款日足額償還應(yīng)付款項(xiàng)，逾期天數(shù)超過：

A、90天

B、120天

C、180天

D、360天

參考答案：C

138.應(yīng)進(jìn)行業(yè)務(wù)回避，但本人未提出申請(qǐng)的，所在單位或部門負(fù)責(zé)人

可()作出回避決定。

A、直接

B、報(bào)本單位管理層

C、報(bào)同級(jí)人事部門

D、報(bào)請(qǐng)屬地監(jiān)管機(jī)構(gòu)

參考答案：A

139.銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)擬作出對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和其他單位作出

較大數(shù)額罰款的重大行政處罰決定前，應(yīng)當(dāng)在行政處罰意見告知書中

告知當(dāng)事人有要求舉行聽證的權(quán)利。對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和其他單位作

出較大數(shù)額罰款包括：銀監(jiān)會(huì)作出的500萬元以上罰款;銀監(jiān)局作出

的0萬元以上罰款;銀監(jiān)分局作出的50萬元以上罰款。

A、100

B、150

C、200

D、300

參考答案：A

140.任何人不得授意、暗示、指示、強(qiáng)令會(huì)計(jì)部門、會(huì)計(jì)人員違法或

違規(guī)辦理會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)，這體現(xiàn)了會(huì)計(jì)工作的()

A、謹(jǐn)慎性

B、獨(dú)立性

C、真實(shí)性

D、規(guī)范性

參考答案：B

141.根據(jù)刑法，下列關(guān)于拘役的緩刑考驗(yàn)期限錯(cuò)誤的是()。

A、原判刑期以上一個(gè)月

B、原判刑期以上三個(gè)月

C、原判刑期以上六個(gè)月

D、原判刑期以上九個(gè)月

參考答案：A

142.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、其他單位和個(gè)人認(rèn)為銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)的具

體行政行為所依據(jù)的()不合法，在對(duì)具體行政行為申請(qǐng)行政復(fù)議時(shí),

可以一并向行政復(fù)議機(jī)關(guān)提出對(duì)該規(guī)定的審查申請(qǐng)。

A、法律

B、法規(guī)

C、規(guī)章

D、金融規(guī)章以下的規(guī)定

參考答案：D

143.因婚姻、職務(wù)變化等新形成任職回避關(guān)系的，本人應(yīng)在()天內(nèi)

向所在單位報(bào)告，并在()個(gè)月內(nèi)完成任職回避調(diào)整。

A、30,6

B、15,3

C、15,6

D、30,3

參考答案：A

144.中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理辦法自()起實(shí)施。

A、2004年2月1日

B、2003年9月1日

C、2003年12月1日

D、2004年9月1日

參考答案：A

145.法定公積金轉(zhuǎn)為資本時(shí)，所留存的該項(xiàng)公積金不得少于轉(zhuǎn)增前公

司注冊(cè)資本的()。

A、百分之二十

B、百分之二十五

C、百分之三十五

D、百分之十五

參考答案：B

146.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全()制度，規(guī)范內(nèi)部交易，防止風(fēng)

險(xiǎn)傳染。

A、風(fēng)險(xiǎn)防控

B、風(fēng)險(xiǎn)隔禺

C、崗位分離

D、內(nèi)部控制

參考答案：B

147.流動(dòng)資金貸款管理的核心要求是：

A、貸款人受托支付

B、面談面簽

C、完善貸款合同管理

D、合理確定流動(dòng)資金貸款需求量

參考答案：D

148.商業(yè)銀行已經(jīng)或者可能發(fā)生信用危機(jī),嚴(yán)重影響存款人的利益時(shí),

O可以對(duì)該銀行實(shí)行接管。

A、中國人民銀行

B、地方政府

C、國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

D、工商行政管理機(jī)構(gòu)

參考答案：C

149.普通員工應(yīng)回避的親屬不包括O。

A、父母

B、配偶及其父母

C、子女及其配偶

D、三代以內(nèi)旁系血親

參考答案：D

150.商業(yè)銀行貸款，應(yīng)當(dāng)實(shí)行()制度。

A、審貸結(jié)合、授權(quán)管理

B、上下聯(lián)動(dòng)、集中審批

C、審貸分離、分級(jí)審批

D、分級(jí)審批、授權(quán)管理

參考答案：C

151.公民、法人或其他組織對(duì)行政機(jī)關(guān)委托的組織所作的行政行政行

為不服的，應(yīng)以（）為行政訴訟被告。

A、該組織

B、該行政機(jī)關(guān)

C、該行政機(jī)關(guān)的上級(jí)主管機(jī)關(guān)

D、該組織和該行政機(jī)關(guān)

參考答案：B

152.《行政訴訟法》規(guī)定，有權(quán)提起行政訴訟的公民死亡，（）可以提

起訴訟。

A、其近親屬

B、其所在單位推薦的人

C、經(jīng)人民法院許可的公民

D、經(jīng)人民法院指定的人

參考答案：A

153.采用借款人自主支付的，貸款人應(yīng)與借款人在借款合同中事先約

定，要求借款人（）。

A、自主掌握貸款資金支付情況

B、定期報(bào)告或告知貸款人貸款資金支付情況

C、不定期報(bào)告或告知貸款人貸款資金支付情況

D、定期或不定期報(bào)告或告知貸款人貸款資金支付情況

參考答案：B

154.監(jiān)事任期每屆()年，任期屆滿，連選可以連任。外部監(jiān)事在同

一家商業(yè)銀行的任職時(shí)間累計(jì)不得超過六年。

A、1

B、2

C、3

D、6

參考答案：C

155.各級(jí)機(jī)構(gòu)自收到信訪事項(xiàng)之日起O日內(nèi)決定是否受理，并向信

訪人發(fā)出《信訪事項(xiàng)告知書》，書面告知信訪人受理情況，但信訪人

姓名(名稱)、住址不清的除外。

A、5

B、10

C、15

D、20

參考答案：C

156.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)制定的格式合同和協(xié)議文本，出現(xiàn)誤導(dǎo)、欺詐等

侵害銀行業(yè)消費(fèi)者合法權(quán)益的條款屬于侵犯銀行業(yè)消費(fèi)者的哪種權(quán)

利：

A、公平交易權(quán)

B、知情權(quán)

C、自主選擇權(quán)

D、消費(fèi)權(quán)

參考答案：A

157.金融機(jī)構(gòu)對(duì)違反票據(jù)法規(guī)定的票據(jù)，予以承兌、貼現(xiàn)、付款或者

保證的，對(duì)該金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員、其他直接負(fù)責(zé)的主

管人員和直接責(zé)任人員，給予（）直至開除的紀(jì)律處分。

A、記過

B、記大過

C、降級(jí)

D、撤職

參考答案：B

158.大型銀行境內(nèi)年度新增機(jī)構(gòu)計(jì)劃下達(dá)后，確有特殊情況需在省內(nèi)

調(diào)整的，由大型銀行各?。ㄗ灾螀^(qū)、直轄市）分行向：

A、當(dāng)?shù)劂y監(jiān)局提出申請(qǐng)，銀監(jiān)局決定

B、當(dāng)?shù)劂y監(jiān)局提出申請(qǐng)，并由當(dāng)?shù)劂y監(jiān)局作出決定

C、銀監(jiān)局申請(qǐng)并由銀監(jiān)局作出決定

D、銀監(jiān)局申請(qǐng)，由銀監(jiān)會(huì)作出決定

參考答案：A

159.基層網(wǎng)點(diǎn)主要負(fù)責(zé)人應(yīng)結(jié)合業(yè)務(wù)實(shí)際與風(fēng)險(xiǎn)形式O組織一次案

防教育。

A、每月

B、每2個(gè)月

C、每季度

D、每半年

參考答案：A

160.下列關(guān)于信訪事項(xiàng)處理有關(guān)時(shí)限的規(guī)定，正確的是：

A、對(duì)信訪事項(xiàng)有權(quán)處理的行政機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)自收到轉(zhuǎn)送、交辦的信訪事

項(xiàng)之日起10日內(nèi)決定是否受理并書面告知信訪人。

B、人民政府信訪工作機(jī)構(gòu)以外的行政機(jī)關(guān)對(duì)直接收到的信訪事項(xiàng)不

能當(dāng)場(chǎng)答復(fù)的，應(yīng)當(dāng)自收到信訪事項(xiàng)之日起15日內(nèi)書面告知信訪人。

C、信訪事項(xiàng)應(yīng)當(dāng)自受理之日起50日內(nèi)辦結(jié)。

D、信訪人對(duì)行政機(jī)關(guān)作出的信訪事項(xiàng)處理意見不服的，可以自行政

機(jī)關(guān)書面答復(fù)發(fā)出之日起30日內(nèi)請(qǐng)求復(fù)查。

參考答案：B

161.根據(jù)《中國銀保監(jiān)會(huì)、工業(yè)和信息化部、發(fā)展改革委、財(cái)政部、

人民銀行、市場(chǎng)監(jiān)管總局關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范信貸融資收費(fèi)降低企業(yè)融資

綜合成本的通知》要求，在確定內(nèi)部資金轉(zhuǎn)移價(jià)格時(shí)，銀行應(yīng)在精準(zhǔn)

核算的基礎(chǔ)上()調(diào)整。

A、小幅

B、動(dòng)態(tài)

C、定期

D、不定期

參考答案：B

162.商業(yè)銀行與客戶的業(yè)務(wù)往來，應(yīng)當(dāng)遵循()的原則。

A、平等、自愿、公平、公正

B、平等、自愿、公平、互惠互利

C、平等、自愿、公平、誠實(shí)信用

D、平等、自愿、公平、為客戶保密

參考答案：C

163.商業(yè)銀行應(yīng)根據(jù)客戶()和現(xiàn)金流量，對(duì)客戶授信進(jìn)行調(diào)整。

A、還款意愿

B、償還能力

C、資產(chǎn)負(fù)債表

D、知名度

參考答案：B

164.下列哪項(xiàng)屬于二級(jí)資本：

A、一般風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備

B、超額貸款損失準(zhǔn)備

C、未分配利潤

D、少數(shù)股東資本可計(jì)入部分

參考答案：B

165.貸款人在不損害借款人合法權(quán)益和風(fēng)險(xiǎn)可控的前提下，可以O(shè)。

A、將貸款調(diào)查中的部分特定事項(xiàng)審慎委托第三方代為辦理，但必須

明確第三方的資質(zhì)條件

B、將貸款調(diào)查中的部分特定事項(xiàng)審慎委托第三方代為辦理，無需明

確第三方的資質(zhì)條件

C、將貸款調(diào)查的全部事項(xiàng)委托第三方完成

D、將貸款調(diào)查中的任意事項(xiàng)審慎委托第三方代為辦理

參考答案：A

166.按照《個(gè)人貸款管理暫行辦法》，貸款人應(yīng)區(qū)分個(gè)人貸款的（），

確定貸款檢查的相應(yīng)方式、內(nèi)容和頻度。

A、品種

B、對(duì)象

C、金額

D、品種、對(duì)象、金額

參考答案：D

167.根據(jù)《中國銀保監(jiān)會(huì)、工業(yè)和信息化部、發(fā)展改革委、財(cái)政部、

人民銀行、市場(chǎng)監(jiān)管總局關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范信貸融資收費(fèi)降低企業(yè)融資

綜合成本的通知》要求，對(duì)嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)政策要求的銀行，（）應(yīng)在

相應(yīng)業(yè)務(wù)資格審查方面給予優(yōu)先考慮。

A、行業(yè)協(xié)會(huì)

B、人民銀行

C、銀保監(jiān)會(huì)

D、政府機(jī)構(gòu)

參考答案：C

168.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違反審慎經(jīng)營規(guī)則的，應(yīng)當(dāng)由（）責(zé)令其限期改

正。

A、中國人民銀行

B、地方政府

C、國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)或者其地市一級(jí)派出機(jī)構(gòu)

D、國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)

參考答案：D

169.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從事風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量、監(jiān)測(cè)和控制的工作人員與從事衍

生產(chǎn)品交易或營銷的人員()。

A、可以互相兼任

B、必須分開，不得互相兼任

C、互相隔離

D、根據(jù)本機(jī)構(gòu)管理辦法確定

參考答案：B

170.對(duì)因客觀條件限制等特殊情況，無法按相關(guān)要求進(jìn)行任職回避的,

應(yīng)按照()的人事管理權(quán)限，履行相應(yīng)的審批程序，并在其所在單位

予以公示。

A、職位較高人員

B、職稱較高人員

C、年齡較大人員

D、入職較早人員

參考答案：A

171.商業(yè)銀行辦理收付類業(yè)務(wù)的收費(fèi)原則是：

A、誰收款，誰付費(fèi)

B、誰付款，誰付費(fèi)

C、誰委托，誰付費(fèi)

D、誰獲益，誰付費(fèi)

參考答案：C

172.國家需要重點(diǎn)扶持的高新技術(shù)企業(yè)，減按()的稅率征收企業(yè)所得

稅。

A、5%

B、10%

C、15%

D、20%

參考答案：C

173.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)存款風(fēng)險(xiǎn)滾動(dòng)式檢查制度的檢查對(duì)象是在O。

A、個(gè)人賬戶中核算的本、外幣存款

B、對(duì)公結(jié)算賬戶中核算的本、外幣存款

C、個(gè)人賬戶中核算的本幣存款

D、對(duì)公結(jié)算賬戶中核算的本幣存款

參考答案：B

174.()負(fù)責(zé)對(duì)董事會(huì)和高級(jí)管理層在從業(yè)人員行為管理中的履職情

況進(jìn)行監(jiān)督評(píng)價(jià)

A、內(nèi)控合規(guī)部

B、監(jiān)事會(huì)

C、審計(jì)部門

D、股東大會(huì)

參考答案：B

175.并表杠桿率報(bào)表報(bào)送頻率是：

A、每月一次

B、每季度一次

C、每半年一次

D、每一年一次

參考答案：C

176.金融機(jī)構(gòu)占?jí)贺?cái)政存款或者資金的，按照《金融違法行為處罰辦

法》規(guī)定應(yīng)當(dāng)()。

A、給予警告，沒收違法所得，并處違法所得1倍以上3倍以下的罰

款，沒有違法所得的，處5萬元以上30萬元以下的罰款

B、對(duì)該金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員給予記大過直至開除的紀(jì)

律處分，對(duì)其他直接負(fù)責(zé)的主管人員和直接責(zé)任人員給予降級(jí)直至開

除的紀(jì)律處分

C、情節(jié)嚴(yán)重的，暫停或者停止該項(xiàng)業(yè)務(wù)

D、構(gòu)成非法吸收公眾存款罪的，依法追究刑事責(zé)任

參考答案：A

177.加強(qiáng)案防重點(diǎn)領(lǐng)域全流程管理，健全內(nèi)部控制，從制度、流程、

系統(tǒng)和機(jī)制上對(duì)經(jīng)營管理、()有決策權(quán)或重要影響力的各級(jí)管理人

員進(jìn)行有效監(jiān)督和制衡。

A、風(fēng)險(xiǎn)管理

B、風(fēng)險(xiǎn)防范

C、風(fēng)險(xiǎn)控制

D、風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)

參考答案：C

178.商業(yè)銀行制定的集團(tuán)客戶授信業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理制度應(yīng)報(bào)()備案。

A、人民銀行

B、銀監(jiān)會(huì)

C、人民銀行和銀監(jiān)會(huì)

D、商業(yè)銀行總行

參考答案：B

179.要將消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作納入到()評(píng)價(jià)體系，配以合理考核權(quán)

重，有效引導(dǎo)各級(jí)機(jī)構(gòu)和從業(yè)人員嚴(yán)格落實(shí)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作的各

項(xiàng)要求，確保政策落地。

A、綜合經(jīng)營績(jī)效考核

B、日常經(jīng)營績(jī)效考核

C、年度經(jīng)營績(jī)效考核

D、綜合管理能力考核

參考答案：A

180.行政處罰委員會(huì)辦公室應(yīng)當(dāng)在行政處罰決定作出()日內(nèi)，依照行

政訴訟法有關(guān)規(guī)定，將行政處罰決定書送達(dá)當(dāng)事人。

A、2

B、3

C、5

D、7

參考答案：D

181.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有違法經(jīng)營、經(jīng)營管理不善等情形，不予撤銷將

嚴(yán)重危害金融秩序、損害公眾利益的，()有權(quán)予以撤銷。

A、中國人民銀行

B、審計(jì)署

C、國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

D、司法機(jī)關(guān)

參考答案：C

182.商業(yè)銀行的()承擔(dān)對(duì)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)施監(jiān)控的最終責(zé)任，確保

商業(yè)銀行有效地識(shí)別、計(jì)量、監(jiān)測(cè)和控制各項(xiàng)業(yè)務(wù)所承擔(dān)的各類市場(chǎng)

風(fēng)險(xiǎn)。

A、董事會(huì)

B、監(jiān)事會(huì)

C、高級(jí)管理層

D、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理部門

參考答案：A

183.國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)審查董事和高級(jí)管理人員的任職資

格，自接到申請(qǐng)文件之日起()內(nèi)，需做出書面決定。

A、十五日

B、三十日

C、兩個(gè)月

D、三個(gè)月

參考答案：B

184.甲銀行與乙機(jī)構(gòu)訂立代銷合同，由甲銀行代銷乙機(jī)構(gòu)的丙產(chǎn)品。

甲根據(jù)乙提供的產(chǎn)品審批資料將丙產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)定為R4(進(jìn)取型)。

乙機(jī)構(gòu)銷售人員丁在甲銀行網(wǎng)點(diǎn)向客戶戊(風(fēng)險(xiǎn)承受能力為A5(進(jìn)

取型))推薦了該款產(chǎn)品，并代替戊簽訂了購買合同。上述案例中，

甲銀行存在幾處違規(guī)操作？()

A、1

B、2

C、3

D、5

參考答案：C

185.根據(jù)《中國銀監(jiān)會(huì)關(guān)于銀行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)防控工作的指導(dǎo)意見》規(guī)定,

各級(jí)監(jiān)管機(jī)構(gòu)要重點(diǎn)關(guān)注逾期()以上貸款與不良貸款比例超過()、

關(guān)注類貸款占比較高或增長較快、類信貸及表外資產(chǎn)增長過快的銀行

業(yè)金融機(jī)構(gòu)，重點(diǎn)治理資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)分類不準(zhǔn)確、通過各種手段隱匿或轉(zhuǎn)

移不良貸款的行為。

A、90天、100%

B、60天、80%

C、90天、80%

D、60天、100%

參考答案：A

186.商業(yè)銀行()負(fù)責(zé)監(jiān)督董事會(huì)、高級(jí)管理層完善內(nèi)部控制體系;

負(fù)責(zé)監(jiān)督董事會(huì)、高級(jí)管理層及其成員履行內(nèi)部控制職責(zé)。

A、監(jiān)事會(huì)

B、合規(guī)部門

C、風(fēng)險(xiǎn)部門

D、審計(jì)部門

參考答案：A

187.銀行業(yè)信息科技重點(diǎn)外包服務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)每O年聘請(qǐng)獨(dú)立的審計(jì)

機(jī)構(gòu)，對(duì)自身外包服務(wù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。

A、1

B、2

C、3

D、4

參考答案：A

188.同業(yè)拆借，應(yīng)當(dāng)遵守中國人民銀行的規(guī)定。禁止利用拆入資金()。

A、發(fā)放固定資產(chǎn)貸款

B、用于投資

C、發(fā)放流動(dòng)資金貸款

D、A或B

參考答案：D

189.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要加強(qiáng)資產(chǎn)質(zhì)量遷徙趨勢(shì)分析，增加利潤留存,

及時(shí)足額計(jì)提O,增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)緩釋能力。

A、資產(chǎn)

B、資產(chǎn)減值準(zhǔn)備

C、風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金

D、壞賬準(zhǔn)備

參考答案：B

190.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)至少每（）年開展一次全面業(yè)務(wù)影響分析，并形成

業(yè)務(wù)影響分析報(bào)告。

A、1

B、2

C、3

D、5

參考答案：C

191.有下列情形之一，由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，有違

法所得的，沒收違法所得，違法所得五萬元以上的，并處違法所得一

倍以上五倍以下罰款；沒有違法所得或者違法所得不足五萬元的，處

五萬元以上五十萬元以下罰款：（一）未經(jīng)批準(zhǔn)在名稱中使用〃銀行〃

字樣的；（二）未經(jīng)批準(zhǔn)購買商業(yè)銀行股份總額百分之（）以上的；

（三）將單位的資金以個(gè)人名義開立賬戶存儲(chǔ)的。

A、二十

B、十五

C、十

D、五

參考答案：D

192.當(dāng)前，我國商業(yè)銀行員工違法行為導(dǎo)致的操作風(fēng)險(xiǎn)主要集中于(),

屬于多發(fā)危險(xiǎn)。

A、內(nèi)部人作案

B、內(nèi)外勾結(jié)

C、外部人作案

D、內(nèi)部人作案和內(nèi)外勾結(jié)作案

參考答案：D

193.因婚姻、職務(wù)變化等新形成任職回避關(guān)系的，本人應(yīng)于()天內(nèi)

向所在單位匯報(bào)。

A、5

B、10

C、15

D、30

參考答案：D

194.發(fā)卡銀行應(yīng)當(dāng)建立信用卡()，根據(jù)持卡人資信狀況、用卡情況和

風(fēng)險(xiǎn)信息對(duì)信用卡授信額度進(jìn)行動(dòng)態(tài)管理，并及時(shí)按照約定方式通知

持卡人，必要時(shí)可以要求持卡人落實(shí)第二還款來源或要求其提供擔(dān)保。

A、風(fēng)險(xiǎn)管理制度

B、額度管理制度

C、動(dòng)態(tài)管理制度

D、授信管理制度

參考答案：D

195.商業(yè)銀行較大運(yùn)營中斷事件包括在業(yè)務(wù)服務(wù)時(shí)段導(dǎo)致單一個(gè)省

業(yè)務(wù)無法正常開展達(dá)()個(gè)小時(shí)(含)以上的事件。

A、0.5

B、1

C、2

D、4

參考答案：A

196.根據(jù)《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》規(guī)定，商業(yè)銀行的績(jī)效考核

應(yīng)體現(xiàn)()的價(jià)值觀念。

A、倡導(dǎo)合規(guī)和懲處違規(guī)

B、合規(guī)守紀(jì)和誠信經(jīng)營

C、控制風(fēng)險(xiǎn)和誠信經(jīng)營

D、學(xué)習(xí)合規(guī)和懲處違規(guī)

參考答案：A

197.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)信息科技外包活動(dòng)中發(fā)生重大事件時(shí)，應(yīng)當(dāng)在O

個(gè)工作日內(nèi)向銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。

A、1

B、2

C、3

D、5

參考答案：B

198.調(diào)查人員可以詢問當(dāng)事人和證人，詢問應(yīng)當(dāng)分別進(jìn)行，()應(yīng)當(dāng)交

被詢問人核對(duì)。

A、調(diào)查書證

B、調(diào)查物證

C、調(diào)查筆錄

D、電子數(shù)據(jù)

參考答案：C

199.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定清晰的風(fēng)險(xiǎn)管理策略，至少()評(píng)估一

次其有效性。風(fēng)險(xiǎn)管理策略應(yīng)當(dāng)反映風(fēng)險(xiǎn)偏好、風(fēng)險(xiǎn)狀況以及市場(chǎng)和

宏觀經(jīng)濟(jì)變化，并在銀行內(nèi)部得到充分傳導(dǎo)。

A、每?jī)赡?/p>

B、每年

C、每半年

D、每季度

參考答案：B

200.各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要壓實(shí)深化整治銀行業(yè)市場(chǎng)亂象的()責(zé)任。

A、直接

B、管理

C、執(zhí)行

D、主體

參考答案：D

201.商業(yè)銀行對(duì)主要股東或其控股股東、實(shí)際控制人、關(guān)聯(lián)方、一致

行動(dòng)人、最終受益人等單個(gè)主體的授信余額不得超過商業(yè)銀行資本凈

額的百分之O。

A、二十

B、五

C、十

D、十五

參考答案：C

202.《中國銀監(jiān)會(huì)關(guān)于規(guī)范商業(yè)銀行代理銷售業(yè)務(wù)的通知》規(guī)定，商

業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)通過獨(dú)立的團(tuán)隊(duì)或機(jī)構(gòu)對(duì)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的代銷業(yè)務(wù)進(jìn)行()。

A、集中回訪

B、抽樣回訪

C、隨機(jī)回訪

D、全部回訪

參考答案：B

203.非執(zhí)行董事、股東監(jiān)事和外部監(jiān)事參照()實(shí)行履職回避。

A、普通人員

B、關(guān)鍵人員

C、一般人員

D、高管人員

參考答案：B

204.《固定資產(chǎn)貸款管理暫行辦法》規(guī)定，項(xiàng)目實(shí)際投資高于原定投

資金額，貸款人經(jīng)重新風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)和審批決定追加貸款的，應(yīng)要求項(xiàng)目

發(fā)起人配套追加()項(xiàng)目資本金比例的投資和相應(yīng)擔(dān)保。

A、不低于

B、［Wj于

C、等于

D、相當(dāng)

參考答案：A

205.《商業(yè)銀行并購貸款風(fēng)險(xiǎn)管理指引》規(guī)定，并購交易價(jià)款中并購

貸款所占比例不應(yīng)高于()。

A、30%

B、40%

C、50%

D、60%

參考答案：D

206.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)制定覆蓋各業(yè)務(wù)條線的行為細(xì)則，各業(yè)務(wù)條線

的行為細(xì)則應(yīng)符合不同業(yè)務(wù)條線的特點(diǎn)，突出各業(yè)務(wù)條線中關(guān)鍵崗位

的行為要求，并重點(diǎn)關(guān)注該業(yè)務(wù)條線中的不當(dāng)行為可能帶來的0風(fēng)險(xiǎn)。

A、潛在

B、操作

C、合規(guī)

D、業(yè)務(wù)

參考答案：A

207.商業(yè)銀行并表和未并表的杠桿率均不得低于()。

A、3%

B、4%

C、5%

D、6%

參考答案：B

208.發(fā)生以下情況，應(yīng)當(dāng)向銀保監(jiān)會(huì)報(bào)告突發(fā)事件信息的有⑶：

A、某銀行授信余額6億元的企業(yè)發(fā)生重大風(fēng)險(xiǎn)，嚴(yán)重影響企業(yè)經(jīng)營。

B、某銀行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)被不法分子搶劫，造成損失100萬元。

C、某銀行自查發(fā)現(xiàn)重大違規(guī)事件，造成損失800萬元。

D、某銀行ATM機(jī)被不法分子盜竊，造成損失20萬元。

參考答案：B

209.公開審理是民事訴訟法的一項(xiàng)基本制度，但并不是任何一個(gè)案件

都要公開審理。其中涉及商業(yè)秘密的案件()。

A、一律公開審理

B、一律不公開審理

C、當(dāng)事人申請(qǐng)不公開審理的，可以不公開審理

D、人民法院認(rèn)為不應(yīng)當(dāng)公開審理的，可以不公開審理

參考答案：C

210.嚴(yán)防信貸業(yè)務(wù)領(lǐng)域違法犯罪行為，防范()強(qiáng)令、指使、暗示、

授意下屬越權(quán)、違規(guī)違章辦理業(yè)務(wù)等行為。

A、授信審批人員

B、客戶經(jīng)理

C、高級(jí)管理人員

D、資產(chǎn)清收人員

參考答案：C

211.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)已經(jīng)或者可能發(fā)生信用危機(jī)，嚴(yán)重影響存款人和

其他客戶合法權(quán)益的，國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以依法對(duì)該銀行

業(yè)金融機(jī)構(gòu)（）。

A、警告

B、處罰

C、實(shí)行接管

D、撤銷

參考答案：C

212.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)明示O,不得將代銷產(chǎn)品與存款或自身發(fā)行

的理財(cái)產(chǎn)品混淆銷售。

A、自身理財(cái)產(chǎn)品收益

B、代銷產(chǎn)品的收益

C、代銷產(chǎn)品的機(jī)構(gòu)

D、代銷產(chǎn)品的代銷屬性

參考答案：D

213.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的變更、終止，以及業(yè)務(wù)范圍和增加業(yè)務(wù)范圍內(nèi)

的業(yè)務(wù)品種，自提交申請(qǐng)文件之日起（）內(nèi)，可以獲得國務(wù)院銀行業(yè)

監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)做出的書面決定。

A、六個(gè)月

B、一年

C、三個(gè)月

D、九個(gè)月

參考答案：C

214.銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)決定組織聽證的，應(yīng)當(dāng)成立至少由0人組成

的聽證工作組。

A、2

B、3

C、5

D、6

參考答案：B

215.銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)()承擔(dān)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作的最終責(zé)任

A、消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)委員會(huì)

B、高級(jí)管理層

C、監(jiān)事會(huì)

D、董事會(huì)

參考答案：D

216.金融機(jī)構(gòu)申請(qǐng)開辦衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向中國銀監(jiān)會(huì)或其派

出機(jī)構(gòu)報(bào)送的文件和資料中不包括0。

A、衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)內(nèi)部管理規(guī)章制度

B、金融機(jī)構(gòu)高管人員任職資格申請(qǐng)

C、衍生產(chǎn)品交易的會(huì)計(jì)制度

D、交易場(chǎng)所、設(shè)備和系統(tǒng)的安全性和穩(wěn)定性測(cè)試報(bào)告

參考答案：B

217.商業(yè)銀行負(fù)責(zé)執(zhí)行董事會(huì)批準(zhǔn)的操作風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略、總體政策及

體系的是：

A、高級(jí)管理層

B、各分支機(jī)構(gòu)

C、分行級(jí)機(jī)構(gòu)

D、監(jiān)事會(huì)

參考答案：A

218.信訪事項(xiàng)辦理中，應(yīng)當(dāng)聽取或閱悉信訪人陳述事實(shí)和理由；必要

時(shí)可以要求信訪人、有關(guān)組織和人員說明情況；需要進(jìn)一步核實(shí)有關(guān)

情況的，可以進(jìn)行調(diào)查。對(duì)重大、復(fù)雜、疑難的信訪事項(xiàng)，可以舉行

()。

A、聽證

B、調(diào)查

C、核查

D、開會(huì)討論

參考答案：A

219.銀保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)收到案發(fā)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)案件確認(rèn)報(bào)告后，應(yīng)審

核報(bào)告內(nèi)容，于()個(gè)工作日內(nèi)逐級(jí)上報(bào)至銀保監(jiān)會(huì)案件管理部門，

抄報(bào)銀保監(jiān)會(huì)機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門。

A、3

B、5

C、7

D、9

參考答案：A

220.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)（）向中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)報(bào)送關(guān)聯(lián)交易情

況報(bào)告。

A、按季

B、按月

C、按年

D、按半年

參考答案：A

221.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)按照中國人民銀行的規(guī)定，向（）交存存款準(zhǔn)備金，

留足備付金。

A、中國人民銀行

B、國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

C、財(cái)政部

D、總行

參考答案：A

222.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員行為管理應(yīng)以（）為本

A、內(nèi)控

B、合規(guī)

C、發(fā)展

D、風(fēng)險(xiǎn)

參考答案：D

223.甲向某行政機(jī)關(guān)提出行政許可申請(qǐng)，此項(xiàng)行政許可申請(qǐng)涉及甲和

乙之間重大利益關(guān)系，行政機(jī)關(guān)告知甲、乙享有要求聽證的權(quán)利，乙

要求聽證，行政機(jī)關(guān)組織聽證后，依法做出準(zhǔn)予行政許可的決定。那

么聽證費(fèi)用承擔(dān)的承擔(dān)方為：

A、甲

B、乙

C、行政機(jī)關(guān)

D、甲乙共同承擔(dān)

參考答案：C

224.商業(yè)銀行財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告由會(huì)計(jì)報(bào)表、會(huì)計(jì)報(bào)表附注和()組成。

A、業(yè)務(wù)經(jīng)營情況報(bào)告

B、會(huì)計(jì)事務(wù)所審計(jì)書

C、財(cái)務(wù)情況說明書

D、監(jiān)事會(huì)審計(jì)報(bào)告

參考答案：C

225.《商業(yè)銀行市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》所指的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)可以分為()。

A、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)

B、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn)

C、利率風(fēng)險(xiǎn)、匯率風(fēng)險(xiǎn)（包括黃金）、商品價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)

D、利率風(fēng)險(xiǎn)、匯率風(fēng)險(xiǎn)（包括黃金）、股票價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)和商品價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)

參考答案：D

226.加強(qiáng)對(duì)柜員的輪崗工作要求，按一般原則，輪崗期限不超過O

年。

A、1

B、2

C、3

D、4

參考答案：A

227.對(duì)流動(dòng)資金貸款（）支付的，貸款人應(yīng)按借款合同約定要求借款

人定期匯總報(bào)告貸款資金支付情況，并核查貸款支付是否符合約定用

途。

A、自主

B、受托

C、委托

D、代理

參考答案：A

228.表外項(xiàng)目中可隨時(shí)無條件撤銷的貸款承諾按照（）的信用轉(zhuǎn)換率

系數(shù)計(jì)算。

A、10%

B、12%

C、15%

D、20%

參考答案：A

229.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要加強(qiáng)信用卡業(yè)務(wù)管理，O,杜絕為追求業(yè)績(jī)不

顧申請(qǐng)人實(shí)際還款能力濫發(fā)信用卡的行為

A、嚴(yán)格資信審查

B、嚴(yán)格收入審查

C、嚴(yán)格住址審查

D、嚴(yán)格聯(lián)系人審查

參考答案：A

230.()依照《固定資產(chǎn)貸款管理暫行辦法》對(duì)貸款人固定資產(chǎn)貸款業(yè)

務(wù)實(shí)施監(jiān)督管理。

A、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

B、各級(jí)金融機(jī)構(gòu)

C、貸款人上級(jí)行

D、銀行業(yè)協(xié)會(huì)

參考答案：A

231.()建立金融監(jiān)督管理協(xié)調(diào)機(jī)制，具體辦法由其規(guī)定。

A、國務(wù)院

B、銀監(jiān)會(huì)

C、中國人民銀行

D、全國人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)

參考答案：A

232.在開立賬戶管理方面，下列做法不正確的是()。

A、開戶應(yīng)由法定代表人或單位負(fù)責(zé)人直接辦理，如授權(quán)他人辦理的，

還應(yīng)出具法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的授權(quán)書

B、客戶提交的材料必須是真實(shí)的，必須進(jìn)行核查，但開戶不必面對(duì)

面填寫簽字

C、對(duì)非客戶