基金職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范考點(diǎn)精析與題庫(kù)

基金職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范考點(diǎn)精析與題庫(kù)稱：1.良好的職業(yè)道德風(fēng)尚包括（）［單選題］*A.為行業(yè)爭(zhēng)光B.對(duì)單位負(fù)責(zé)C.為客戶服務(wù)D.以上全部（正確答案）2.基金管理人的內(nèi)部控制是指公司為防范和化解風(fēng)險(xiǎn)，保證經(jīng)營(yíng)運(yùn)作符合公司的發(fā)展規(guī)劃，在充分考慮內(nèi)外部環(huán)境的基礎(chǔ)上，通過(guò)（）而形成的系統(tǒng)。.建立組織機(jī)制.運(yùn)用管理方法.實(shí)施操作程序.實(shí)施控制措施［單選題］*I、IIII、II、III、IV（正確答案）I、III、IV3.基金管理人內(nèi)部控制的健全性原則要求（ ）。內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)包括公司各項(xiàng)業(yè)務(wù)內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)包括公司各個(gè)部門III、內(nèi)部控制僅包括公司各個(gè)部門IV.內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)涵蓋決策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個(gè)環(huán)節(jié)［單選題］*I、II、IIIII、III、IVI、II、IV（正確答案）I、II、III、IV.從公司層面來(lái)看，美國(guó)資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)不包括（ ）［單選題］*A.保險(xiǎn)公司B.銀行C.信托公司（正確答案）D.專業(yè)資產(chǎn)管理公司.關(guān)于理財(cái)方式，下列表述錯(cuò)誤的是（）［單選題］*A.貨幣儲(chǔ)蓄是指居民將貨幣收入存入銀行或其他金融機(jī)構(gòu)的一種存款活動(dòng)B.投資所得回報(bào)應(yīng)該能補(bǔ)償投資資金被占用的時(shí)間，以及當(dāng)前的通貨膨脹率（正確答案）C.儲(chǔ)蓄的特征是其保值性，接受儲(chǔ)蓄的銀行或其他金融機(jī)構(gòu)需要首先保證儲(chǔ)蓄的本金安全，除本金外，儲(chǔ)蓄還會(huì)帶來(lái)一定的利息收益D.股票、債券、基金等金融工具是最常見和普遍的投資產(chǎn)品.金融市場(chǎng)的構(gòu)成要素不包括（）。［單選題］*A.市場(chǎng)參與者.金融工具C.流通渠道（正確答案）D.金融交易的組織方式.在金融市場(chǎng)的主要構(gòu)成要素中，主要以資金供應(yīng)者身份參與金融市場(chǎng)是（）［單選題］*A.企業(yè).個(gè)人居民（正確答案）C.政府D.金融機(jī)構(gòu)8.（）不是我國(guó)保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)內(nèi)容。［單選題］*A.保險(xiǎn)資金委托投資.資產(chǎn)支持計(jì)劃C.集合資金信托（正確答案）D.公募證券投資基金.下列關(guān)于金融工具的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。［單選題］*A.金融工具是金融市場(chǎng)上進(jìn)行交易的載體B.金融工具是法律契約，交易雙方的權(quán)利義務(wù)受法律保護(hù)C.金融工具隨時(shí)可以流通轉(zhuǎn)讓D.金融工具一般不具有社會(huì)可接受性（正確答案）10.基金公司銷售人員張某與代銷該基金公司產(chǎn)品的銀行員工李某約定，按李某新增基金銷售量給予其一定回扣，該行為在操守上違反了（）的要求。［單選題］*A.誠(chéng)實(shí)守信（正確答案）B.忠誠(chéng)盡責(zé)C.客戶至上D.保守秘密11.某貨幣基金T日規(guī)模30億元，T+1日凈贖回10億元，觸發(fā)巨額贖回，基金公司采取的措施中不合規(guī)的是（）［單選題］*A.接受3億元贖回申請(qǐng)，其余7億元贖回申請(qǐng)延期至T+2日處理B.暫停接受贖回申請(qǐng)（正確答案）C.接受5億元贖回申請(qǐng)，其余5億元贖回申請(qǐng)延期至T+2日處理D.接受10億元贖回申請(qǐng)12.基金資產(chǎn)凈值是通過(guò)（）形式對(duì)外公告。［單選題］*A.季度報(bào)告B.中期報(bào)告C.基金凈值公告（正確答案）D.基金上市交易公告書13.社會(huì)各界的監(jiān)督，是對(duì)基金職業(yè)道德教育成果的（）環(huán)節(jié)。［單選題］*A.監(jiān)督B.檢驗(yàn)（正確答案）C.實(shí)施D.管理14.下列關(guān)于資產(chǎn)管理行業(yè)及其功能，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。［單選題］*A.能夠?yàn)槭袌?chǎng)經(jīng)濟(jì)體系有效配置資源B.提高金融資產(chǎn)價(jià)格，獲得投資收益（正確答案）C.創(chuàng)造產(chǎn)品和服務(wù)，連接資金需求方和供給方D.搜集信息，幫助投資者進(jìn)行投資決策15.2008年至2014年，我國(guó)基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)不斷堅(jiān)持市場(chǎng)化改革方向，貫徹“放松管制、加強(qiáng)監(jiān)管”的思路，并設(shè)立了（）三條底線。不能搞利用非公開信息獲利不能進(jìn)行非公平交易不能搞各種形式的利益輸送不能進(jìn)行混業(yè)管理［單選題］*A.I、II、III（正確答案）I、II、IVII、III、IV16.（）指通過(guò)私募形式對(duì)私有企業(yè)，即對(duì)非上市企業(yè)進(jìn)行的權(quán)益性投資。［單選題］*A.證券投資基金B(yǎng).私募股權(quán)基金（正確答案）C.風(fēng)險(xiǎn)投資基金D.對(duì)沖基金17.按投資市場(chǎng)分類，股票基金的分類不包括（）［單選題］*A.國(guó)內(nèi)股票基金B(yǎng).國(guó)外股票基金C.成長(zhǎng)型股票基金（正確答案）D.全球股票基金18.下列不屬于我國(guó)基金行業(yè)平穩(wěn)發(fā)展及創(chuàng)新探索階段的表現(xiàn)是（）［單選題］*A.“放松管制、加強(qiáng)監(jiān)管”B.基金管理公司業(yè)務(wù)和產(chǎn)品創(chuàng)新，不斷向多元化發(fā)展C.基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)異常出色，創(chuàng)歷史新高（正確答案）D.股權(quán)與公司治理創(chuàng)新得到突破.基金估值核算機(jī)構(gòu)擬從事公開募集基金估值核算業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)向（）［單選題］*A.證券交易所C.基金業(yè)協(xié)會(huì)D.工商登記注冊(cè)地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu).基金業(yè)協(xié)會(huì)的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)是（）。［單選題］*A.會(huì)長(zhǎng)辦公會(huì)B.理事會(huì)C.會(huì)員大會(huì)（正確答案）D.監(jiān)事會(huì).M基金銷售機(jī)構(gòu)銷售的一只私募證券投資基金，經(jīng)必要流程自債券型轉(zhuǎn)型為股票型，同時(shí)變更了基金經(jīng)理。M機(jī)構(gòu)下列行為不合規(guī)的是（）。［單選題］*A.對(duì)該基金的意向投資者按照新的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行匹配B.將該基金轉(zhuǎn)型以及基金經(jīng)理變更的信息，及時(shí)告知該基金的持有人C.根據(jù)該基金經(jīng)理歷史業(yè)績(jī)預(yù)估轉(zhuǎn)型后基金的投資回報(bào)，以供持有人在開放期做出合理決策（正確答案）D.根據(jù)該基金轉(zhuǎn)型結(jié)果的有關(guān)公告，重新評(píng)估該基金的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí).基金管理人在內(nèi)部控制中應(yīng)當(dāng)（）。I.定期評(píng)價(jià)內(nèi)部控制的有效性，隨著相關(guān)法律法規(guī)的調(diào)整和內(nèi)外部環(huán)境的變化同步適時(shí)修改或完善II、以合理的成本控制達(dá)到最佳的內(nèi)部控制效果III、實(shí)現(xiàn)組織結(jié)構(gòu)權(quán)責(zé)交叉，相互制約IV.建立合理內(nèi)控程序，維護(hù)內(nèi)控制度的有效執(zhí)行［單選題］*I、II、IIIII、III、IVI、II、IV（正確答案）.關(guān)于職業(yè)道德的特征，以下表述正確的是（）。［單選題］*A.相對(duì)于一般社會(huì)道德，職業(yè)道德具有規(guī)范性更強(qiáng)的特征（正確答案）B.職業(yè)道德是一般社會(huì)道德在職業(yè)活動(dòng)中的抽象化反映C.職業(yè)道德較為抽象，基本不具有具體性D.職業(yè)道德的基本內(nèi)容往往不具有相對(duì)穩(wěn)定性和連續(xù)性.下列屬于基金募集發(fā)售工作內(nèi)容的是（ ）。有效識(shí)別投資者身份向投資者提供“投資人權(quán)益須知”向投資者介紹基金投資業(yè)績(jī)了解投資者投資目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)偏好等［單選題］*A.I、III.I、II、IV（正確答案）C.I、II、IIID.I、II、III、IV.傘形基金又稱為（）。［單選題］*A.指數(shù)基金B(yǎng).對(duì)沖基金C.系列基金（正確答案）D.商品基金.根據(jù)基金所持有的全部股票市值的平均規(guī)模與性質(zhì)的不同，可以將股票基金分為九種基本類型，（）不是其中劃分類型。［單選題］*A.小盤價(jià)值基金B(yǎng).中盤成長(zhǎng)基金C.全球股票基金（正確答案）D.大盤平衡基金.混合基金的風(fēng)險(xiǎn)——股票基金，預(yù)期收益則要——債券基金。（）［單選題］*A.低于；高于（正確答案）B.高于；低于C.低于；低于D.高于；高于.關(guān)于基金中基金，下列說(shuō)法不正確的是（）［單選題］*A.將大部分資產(chǎn)投資于“一籃子”基金B(yǎng).伴隨投資標(biāo)的分散化的特點(diǎn)C.具有強(qiáng)大的擴(kuò)張功能（正確答案）D.是指以其他證券投資基金為投資對(duì)象的基金.我國(guó)目前只能由（）擔(dān)任基金管理人。［單選題］*A.基金銷售機(jī)構(gòu)B.基金托管銀行C.基金管理公司（正確答案）D.基金投資咨詢公司.經(jīng)中國(guó)人民銀行總行批準(zhǔn)，（）于1993年8月在上海證券交易所掛牌交易，是我國(guó)第一只在內(nèi)地證券交易所上市交易的投資基金。［單選題］*A.建業(yè)基金B(yǎng).昌久基金C.淄博鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)投資基金（正確答案）D.武漢證券投資基金.某避險(xiǎn)策略基金提供100%本金保證，使用固定比例投資組合保險(xiǎn)策略（CPPI）,基金經(jīng)理將投資債券確定的投資收益的4倍投資于股票。那么，該基金要仍能實(shí)現(xiàn)保本目標(biāo)，其股票虧損的幅度要保證在（）以內(nèi)［單選題］*A.33.33%B.25%（正確答案）C.30%D.20%32.公開募集證券投資基金募集期限屆滿并具備基金合同生效條件的，基金管理人應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定向下述哪個(gè)機(jī)構(gòu)提交驗(yàn)資報(bào)告和基金備案材料？（）［單選題］*A.中國(guó)證券登記結(jié)算有限公司B.中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)C.中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)D.中國(guó)證監(jiān)會(huì)（正確答案）33.關(guān)于基金從業(yè)人員職業(yè)道德中保守秘密的基本要求，以下做法錯(cuò)誤的是（）基金銷售人員離職五年后，可以透露客戶信息基金公司人力資源部門的工作人員將人事管理制度發(fā)送到其他公司參考II.基金經(jīng)理將獲得的內(nèi)幕信息向投資總監(jiān)和公司總經(jīng)理匯報(bào)IV.基金銷售人員應(yīng)客戶要求向其提供基金的全部交易信息［單選題］*II、III、IVI、II、III、I、III、IVD.I、II、III、IV（正確答案）34.某私募基金管理公司為了銷售公司基金產(chǎn)品，下列做法錯(cuò)誤的是（）通過(guò)設(shè)置特定對(duì)象確定程序的官網(wǎng)進(jìn)行基金銷售選取過(guò)去一年中該公司業(yè)績(jī)表現(xiàn)突出的基金進(jìn)行介紹對(duì)投資規(guī)模較大的投資者，部分返還基金的申購(gòu)費(fèi)用在微信朋友圈推介基金產(chǎn)品［單選題］*A.I、II、III、IVB.II、IVC.II、III、IV（正確答案）D.II、III、.對(duì)基金投資人進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查，應(yīng)當(dāng)從調(diào)查結(jié)果中至少了解到基金投資人的情況包（）。［單選題］*A.投資目的B.投資期限C.投資經(jīng)驗(yàn)D.以上全部都是（正確答案）.ETF聯(lián)接基金投資于目標(biāo)ETF的資產(chǎn)不得低于聯(lián)接基金資產(chǎn)凈值的（）［單選題］*50%60%80%90%（正確答案）37.（）以全球股票市場(chǎng)為投資對(duì)象，進(jìn)行全球化分散投資，可以有效克服單一國(guó)家或區(qū)域投資風(fēng)險(xiǎn)。［單選題］*A.全球股票基金（正確答案）B.區(qū)域型股票基金C.單一國(guó)家型股票基金D.國(guó)內(nèi)股票基金38.下列關(guān)于債券基金的說(shuō)法，正確的是（）［單選題］*A.無(wú)法定期分配收益B.可以計(jì)算平均到期日（正確答案）C.收益率易于預(yù)測(cè)D.利率風(fēng)險(xiǎn)波動(dòng)性大39.預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)收益較低的分級(jí)基金的子份額稱為——，預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)收益較高的分級(jí)基金的子份額稱為——（）［單選題］*A.A類份額；B類份額（正確答案）B.B類份額；A類份額C類份額；A類份額D類份額；B類份額40.下列不屬于政府基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)依法行使的權(quán)利的是（）。［單選題］*A.審批權(quán)B.經(jīng)營(yíng)權(quán)（正確答案）C.行政處罰權(quán)D.禁止權(quán)41.體現(xiàn)依法監(jiān)管原則的行為包括（）監(jiān)管機(jī)構(gòu)的設(shè)置及其監(jiān)管職權(quán)的取得，必須有法律依據(jù)監(jiān)管職權(quán)的行使，必須依據(jù)法律程序III.對(duì)違法行為的制裁，必須依據(jù)法律的明確規(guī)定［單選題］*A.I、IIB.I、IIIC.II、IIID.I、II、III（正確答案）42.私募基金的合格投資者投資于單只私募基金的金額標(biāo)準(zhǔn)為（）［單選題］*A.個(gè)人投資者不得少于300萬(wàn)元B.個(gè)人投資者不得少于50萬(wàn)元C.機(jī)構(gòu)投資者不得少于100萬(wàn)元（正確答案）D.機(jī)構(gòu)投資者不得少于500萬(wàn)元43.作為實(shí)行自律管理的法人，證券交易所（）。［單選題］*A.是市場(chǎng)的管理者，具有法定的監(jiān)管權(quán)限（正確答案）B.不是市場(chǎng)的管理者，沒有監(jiān)管權(quán)限C.負(fù)責(zé)組織證券交易，沒有監(jiān)管權(quán)限D(zhuǎn).是市場(chǎng)的管理者，不受政府監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管44.（）使二級(jí)市場(chǎng)的價(jià)格與凈值趨于一致。［單選題］*A.基金的套利機(jī)制（正確答案）B.基金的被動(dòng)投資C.實(shí)物申購(gòu)贖回機(jī)制D.完全復(fù)制指數(shù)45.基金從業(yè)人員在宣傳銷售基金產(chǎn)品時(shí)，下列做法中，錯(cuò)誤的是（）［單選題］*A.為了向投資者推介基金產(chǎn)品、揭示投資風(fēng)險(xiǎn)而虛構(gòu)事例（正確答案）B.依照基金合同、招募說(shuō)明書等對(duì)基金產(chǎn)品進(jìn)行陳述、介紹和宣傳C.基金從業(yè)人員分發(fā)或公布的基金宣傳推介材料應(yīng)為基金管理機(jī)構(gòu)或基金代銷機(jī)構(gòu)統(tǒng)一制作的材料D.在陳述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的過(guò)往業(yè)績(jī)時(shí)，提供業(yè)績(jī)信息的原始出處46.以下屬于基金托管協(xié)議應(yīng)當(dāng)包含的重要信息的是（）［單選題］*A.基金托管人和基金投資者之間的相互監(jiān)督和核查B.基金管理人和托管人之間的相互監(jiān)督和核查（正確答案）C.基金份額持有人可申請(qǐng)贖回持有的基金份額D.基金持有人大會(huì)的召集、議事及表決的程序和規(guī)則47.以下做法符合客戶至上原則的是（）［單選題］*A.某客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力較低，但其欲購(gòu)買高風(fēng)險(xiǎn)的產(chǎn)品，基金銷售人員向其進(jìn)行了說(shuō)明后，在客戶要求下向其介紹了高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品B.某基金銷售人員應(yīng)客戶需求，向其提供了該客戶所持有基金的投資組合信息（正確答案）C.某客戶告知基金銷售人員欲申購(gòu)某基金，但其人在外面不方便操作，請(qǐng)?jiān)撲N售人員代為申購(gòu)，于是該銷售人員在客戶指導(dǎo)下在網(wǎng)上交易系統(tǒng)為其進(jìn)行了申購(gòu)D.某銀行是某基金的第一大客戶，該基金經(jīng)理在重大投資交易前征詢?cè)撱y行的意見48.有關(guān)基金行業(yè)投資者教育，以下表述錯(cuò)誤的是（）［單選題］*A.投資者教育是行業(yè)自律組織的一項(xiàng)常規(guī)性工作B.投資者教育的主要目的是幫助客戶獲得最大化利益（正確答案）C.投資者教育是監(jiān)管機(jī)構(gòu)的一項(xiàng)重要工作D.良好的投資者教育是投資者權(quán)益保護(hù)的重要手段49.股權(quán)投資基金募集過(guò)程中，以下行為不違反現(xiàn)行監(jiān)管規(guī)則的是（）［單選題］*A.向投資者承諾其本金不受損失B.向投資者承諾其投資收益率不低于管理人過(guò)去五年實(shí)現(xiàn)的平均年化收益率C.向投資者承諾其收益不低于同期銀行存款收益D.向投資者承諾全部基金收益優(yōu)先用于償還投資者本金（正確答案）50.C5型普通投資者可以購(gòu)買（）等級(jí)的基金產(chǎn)品或服務(wù)。［單選題］*C1C4C5D.所有（正確答案）.基金銷售適用性的指導(dǎo)原則不包括（）［單選題］*A.投資人利益優(yōu)先原則B.全面性原則C.客觀性原則D.綜合性原則（正確答案）.管理層在經(jīng)營(yíng)管理中，應(yīng)遵守的原則不包括（）［單選題］*A.展現(xiàn)良好的職業(yè)操守B.公平對(duì)待股東和客戶C.維護(hù)公司的獨(dú)立性和完整性D.長(zhǎng)期投資的理念（正確答案）.A基金銷售機(jī)構(gòu)的銷售人員參與了B基金管理公司組織的“中秋聯(lián)誼會(huì)議”，并接受了B基金管理公司饋贈(zèng)的高檔月餅等禮物。該員工的行為不符合職業(yè)道德規(guī)范的哪條內(nèi)容（）。［單選題］*A.誠(chéng)實(shí)守信（正確答案）B.專業(yè)審慎C.保守秘密D.守法合規(guī).LOF基金份額申購(gòu)單位為（）［單選題］*A.1元人民幣（正確答案）B.10元人民幣C.1份基金份額D.10份基金份額.下列關(guān)于溢價(jià)率的公式，不正確的是（）。［單選題］*A.溢價(jià)率二（二級(jí)市場(chǎng)價(jià)格/基金份額凈值-1）x100%B.溢價(jià)率二（二級(jí)市場(chǎng)價(jià)格-基金份額凈值）/基金份額凈值x100%C.二級(jí)市場(chǎng)價(jià)格/基金份額凈值-1=（二級(jí)市場(chǎng)價(jià)格-基金份額凈值）/基金份額凈值D.溢價(jià)率二（二級(jí)市場(chǎng)價(jià)格/基金份額凈值+1）x100%（正確答案）.基金從業(yè)人員應(yīng)對(duì)自己所在的機(jī)構(gòu)忠誠(chéng)，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。［單選題］*A.有義務(wù)保護(hù)公司財(cái)產(chǎn)、信息安全B.提出辭職即可立即離崗，但需履行保密、競(jìng)業(yè)禁止等義務(wù)（正確答案）C.嚴(yán)格遵守所在機(jī)構(gòu)的授權(quán)制度，在授權(quán)范圍內(nèi)履行職責(zé)D.本人、配偶、利害關(guān)系人進(jìn)行證券投資，應(yīng)當(dāng)遵守所在機(jī)構(gòu)有關(guān)從業(yè)人員的證券投資管理制度辦理報(bào)備手續(xù)57.下列關(guān)于LOF份額的申購(gòu)和贖回的表述中，錯(cuò)誤的是（）。［單選題］*A.以金額申購(gòu)，以份額贖回8.申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為0.001元人民幣C.在深圳證券交易所申購(gòu)的基金份額，T+1日可在深圳證券交易所賣出或贖回D.T日買入的基金份額，T日可在深圳證券交易所賣出或者贖回（正確答案）.目前，LOF基金份額的跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)托管需要（）個(gè)交易日的時(shí)間。［單選題］*12（正確答案）34.下列關(guān)于貨幣市場(chǎng)基金信息披露的表述中，錯(cuò)誤的是（）［單選題］*A.貨幣市場(chǎng)基金收益公告主要指每萬(wàn)份基金收益和最近7日年化收益率B.當(dāng)“影子定價(jià)”與“攤余成本法”確定的貨幣市場(chǎng)基金資產(chǎn)凈值負(fù)偏離度絕對(duì)值超過(guò)0.25%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)在2個(gè)交易日內(nèi)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告，并依法履行信息披露義務(wù)C.貨幣市場(chǎng)基金需要披露凈值增長(zhǎng)率（正確答案）D.貨幣市場(chǎng)基金沒有必要披露基金份額凈值信息，而是披露收益公告.根據(jù)我國(guó)的法律規(guī)定，基金管理公司的主要股東是指（）。［單選題］*A.股權(quán)占基金管理公司股權(quán)比例最高且不低于25%的股東（正確答案）B.股權(quán)不低于基金管理公司股權(quán)比例90%的股東C.股權(quán)占基金管理公司股權(quán)比例最高的股東D.股權(quán)不低于基金管理公司股權(quán)比例25%的股東61.我國(guó)分級(jí)基金的募集包括（）兩種方式。［單選題］*A.場(chǎng)內(nèi)募集、場(chǎng)外募集（正確答案）B.直銷募集、分銷募集C.現(xiàn)金募集、非現(xiàn)金募集D.合并募集、分開募集62.相比其他開放式基金，QDII基金在募集認(rèn)購(gòu)的具體規(guī)定上的獨(dú)特之處不包括（）［單選題］*A.發(fā)售QDII基金的基金管理人必須具備合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者資格和經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)資格B.基金管理人可以根據(jù)產(chǎn)品特點(diǎn)確定QDII基金份額面值的大小QDII基金份額可以用人民幣、美元或其他外匯貨幣為計(jì)價(jià)貨幣認(rèn)購(gòu)QDII基金份額的認(rèn)購(gòu)程序與一般開放式基金不同（正確答案）63.關(guān)于基金職業(yè)道德的提升方法，以下表述正確的是（）在就業(yè)上崗前，認(rèn)真接受基金職業(yè)道德教育基金職業(yè)道德的提升完全依賴于從業(yè)人員的自律III、社會(huì)各界的輿論監(jiān)督會(huì)使從業(yè)人員受挫，不利于提升基金職業(yè)道德IV.在工作實(shí)踐中，應(yīng)虛心向先進(jìn)人物學(xué)習(xí)［單選題］*A.I、II、IVB.I、IV（正確答案）C.I、II、III、IVD.I、III、IV64.某網(wǎng)絡(luò)第三方支付平臺(tái)，與某基金管理公司合作，推出一項(xiàng)新的理財(cái)業(yè)務(wù)，銷售該基金公司的貨幣基金，該網(wǎng)絡(luò)第三方支付平臺(tái)需要獲得（）。［單選題］*A.基金支付業(yè)務(wù)許可、基金銷售業(yè)務(wù)許可（正確答案）B.基金份額登記許可、基金銷售業(yè)務(wù)許可C.基金支付業(yè)務(wù)許可、基金份額登記許可D.基金份額登記許可、基金投資顧問(wèn)備案65.遇到法定節(jié)假日時(shí)，收益公告于節(jié)假日結(jié)束后第二個(gè)自然日披露（）的每萬(wàn)份基金凈［單選題］*A.節(jié)假日最后一日B.節(jié)假日期間（正確答案）C.節(jié)假日后第一個(gè)自然日D.節(jié)假日前一日66.基金年度報(bào)告的內(nèi)容包括（）經(jīng)審計(jì)的基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告基金托管人報(bào)告III、基金管理人報(bào)告IV.更新的基金合同［單選題］*A.I、III、IVII、III、IVI、II、III（正確答案）I、II、III、IV.下列不屬于基金合同特別約定的事項(xiàng)是（）［單選題］*A.基金當(dāng)事人的權(quán)利義務(wù)，特別是基金份額持有人的權(quán)利B.基金持有人大會(huì)的召集、議事及表決的程序和規(guī)則C.基金財(cái)產(chǎn)的投向和投資限制（正確答案）D.基金合同終止的事由、程序及基金財(cái)產(chǎn)的清算方式.披露形式方面的（）原則，要求信息披露的表述應(yīng)當(dāng)簡(jiǎn)明扼要、通俗易懂，避免使用冗長(zhǎng)費(fèi)解的技術(shù)性用語(yǔ)。［單選題］*A.準(zhǔn)確性B.真實(shí)性C.易解性（正確答案）D.易得性.下列關(guān)于基金托管人的信息披露義務(wù)，說(shuō)法不正確的是（）。［單選題］*A.當(dāng)代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召開基金份額持有人大會(huì)，管理人和托管人都不召開時(shí)，代表基金份額10%以上的份額持有人可自行召開B.基金份額發(fā)售的2日前，將基金合同和托管協(xié)議刊登在托管人網(wǎng)站上（正確答案）C.在基金年度報(bào)告中出具基金托管人報(bào)告D.對(duì)報(bào)告期內(nèi)基金托管人是否盡職盡責(zé)的情況作出說(shuō)明70.證券投資基金市場(chǎng)營(yíng)銷不同于有形產(chǎn)品營(yíng)銷，應(yīng)根據(jù)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品，這主要體現(xiàn)了證券投資基金銷售具有（）。［單選題］*A.適用性（正確答案）B.一次性C.效益性D.靈活性71.基金營(yíng)銷是一種理財(cái)服務(wù)，不是一錘子買賣，因而更強(qiáng)調(diào)售后服務(wù)的（）［單選題］*A.專業(yè)性B.持續(xù)性（正確答案）C.時(shí)效性C.審慎性72.場(chǎng)外募集的（LOF）基金份額注冊(cè)登記在（）［單選題］*A.基金托管人的注冊(cè)登記系統(tǒng)B.中國(guó)證券登記結(jié)算公司的開放式基金注冊(cè)登記系統(tǒng)（正確答案）C.基金管理人的注冊(cè)登記系統(tǒng)D.中央國(guó)債登記結(jié)算公司的注冊(cè)登記系統(tǒng)73.投資者通過(guò)將基金（）與同期基金業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率進(jìn)行比較，可以了解基金實(shí)際運(yùn)作與基金合同規(guī)定基準(zhǔn)的差異程度。［單選題］*A.凈值增長(zhǎng)指標(biāo)（正確答案）B.本期利潤(rùn)C(jī).加權(quán)平均份額本期利潤(rùn)D.加權(quán)平均凈值利潤(rùn)率.關(guān)于私募基金銷售機(jī)構(gòu)的原則性要求，以下表述錯(cuò)誤的是（）［單選題］*A.募集結(jié)算資金從投資者資金賬戶劃出，到達(dá)私募基金財(cái)產(chǎn)賬戶或托管資金賬戶之前，屬于管理人的合法財(cái)產(chǎn)（正確答案）B.任何機(jī)構(gòu)和個(gè)人不得以拆分轉(zhuǎn)讓為目的購(gòu)買私募基金C.私募基金應(yīng)當(dāng)向合格投資者募集，合格投資者累計(jì)不得超過(guò)200人D.取得基金銷售業(yè)務(wù)資格的商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)，可以在同一私募基金的募集過(guò)程中既作為募集機(jī)構(gòu)又作為監(jiān)督機(jī)構(gòu).公司合規(guī)人員依法檢查業(yè)務(wù)，據(jù)實(shí)發(fā)現(xiàn)和指出問(wèn)題，是公司合規(guī)管理（）［單選題］*A.協(xié)調(diào)性B.適當(dāng)性C.獨(dú)立性D.客觀性（正確答案）.根據(jù)《基金管理公司風(fēng)險(xiǎn)管理指引（試行）》，信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理的主要措施一般不包括（）［單選題］*A.建立信息披露風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任制B.將應(yīng)披露的信息落實(shí)到各相關(guān)部門，并明磅其對(duì)提供的信息的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整和及時(shí)性負(fù)全部責(zé)任C.對(duì)宣傳推介材料進(jìn)行合規(guī)審核（正確答案）D.信息披露前應(yīng)經(jīng)過(guò)必要的合規(guī)性審查.下列股票屬于成長(zhǎng)型股票的是（）［單選題］*A.藍(lán)籌股、收益型股票B.防御型膠票C.周期型股票（正確答案）D.逆勢(shì)型股票.基金投資者承擔(dān)的義務(wù)，不包括（）［單選題］*A.不承扣基金虧損或終上的有限責(zé)任（正確答案）B.交納基金認(rèn)購(gòu)款項(xiàng)及規(guī)定費(fèi)用C.遵守基金合同D.在封閉式基金存續(xù)期問(wèn)，不得要求贖回基金份額79.基金合同一旦終止，基金財(cái)產(chǎn)就進(jìn)人清算程序，對(duì)于清算后的基金財(cái)產(chǎn)，投資者享有（）［單選題］*A.表決權(quán)B.決策權(quán)C.分配權(quán)（正確答案）D.認(rèn)購(gòu)權(quán)80.（）是指在目標(biāo)市場(chǎng)中尋找有基金投資需求、有投資能力、有一定的風(fēng)險(xiǎn)承受能力、有可能購(gòu)買或者再次購(gòu)買基金的客戶。［單選題］*A.明確月標(biāo)客戶市場(chǎng)B.市場(chǎng)細(xì)分C.基金銷售的客戶尋找（正確答案）D.以上都不正確81.在基金招募說(shuō)明書封面的顯著位置，管理人一般會(huì)做出的風(fēng)險(xiǎn)提示中不包括（）［單選題］*A.基全過(guò)徑業(yè)績(jī)不預(yù)示未來(lái)表現(xiàn)B.可預(yù)計(jì)一定區(qū)間的盈利（正確答案）C.不保證基金一定盈利D.不保證最低收益82.（ ）是資本市場(chǎng)的基礎(chǔ)。［單選題］*A.充足的資金B(yǎng).信息被露（正確答案）C.資金增值D.高效的交易平臺(tái)83.在基金銷售市場(chǎng)細(xì)分的原則中，（）要求銷售機(jī)構(gòu)能夠清楚地認(rèn)識(shí)不同細(xì)分市場(chǎng)的客戶差異，提供個(gè)性化的產(chǎn)品和服務(wù)。［單選題］*A.可測(cè)原則B.易入原則C.識(shí)別原則（正確答案）D.成長(zhǎng)原則84.對(duì)投資者教育中的資產(chǎn)配置教育，以下表述中，正確的是（）.I、資產(chǎn)配置教育主要關(guān)注投資者具體的投資行為II.資產(chǎn)配置教育的內(nèi)容是關(guān)于如何開展證券投資的III資產(chǎn)配置教育是關(guān)于如何指導(dǎo)投資者對(duì)個(gè)人資產(chǎn)進(jìn)行科學(xué)的計(jì)劃和控制的IV.投資者的個(gè)人財(cái)務(wù)計(jì)劃會(huì)對(duì)投資決策和策略帶來(lái)重大影響，因此資產(chǎn)配置教育應(yīng)該超越具體的投資行為［單選題］*I、III、IVI、II、III、IVII、III、IVIII、IV（正確答案）.2016年2月，A證券公司上海市北京東路營(yíng)業(yè)部的個(gè)別人員在銷售B基金管理公司某債券基金過(guò)程中，承諾客戶該產(chǎn)品預(yù)期收益率7%.對(duì)這種行為，下列說(shuō)法中，正確的是（）。［單選題］*A.這一行為是有利于投資者的，是符合有關(guān)法律的B.這一行為是對(duì)投資者的保障，降低了投資者的投資風(fēng)險(xiǎn)C.這一行為是對(duì)投資者的保障，但卻是違法行為D.這一行為是對(duì)投資者的誤導(dǎo)，有損其所在機(jī)構(gòu)和基金業(yè)的聲譽(yù)（正確答案）.下列銷售行為中，屬于售中服務(wù)的是（）［單選題］*A.協(xié)助客戶完成風(fēng)險(xiǎn)承受能力測(cè)試并細(xì)致解釋測(cè)試結(jié)果（正確答案）B.介紹證券市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)、基金基礎(chǔ)知識(shí)C.深入調(diào)查分析投資者信息，開展投資者風(fēng)險(xiǎn)教育D.提醒客戶及時(shí)核對(duì)交易確認(rèn).關(guān)于基金管理人合規(guī)管理的協(xié)調(diào)性原則，以下表述錯(cuò)誤的是（）［單選題］*A.合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)正確處理與公司其他部門的關(guān)系B.合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)努力形成公司的合規(guī)合力C.合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)避免內(nèi)部消耗D.合規(guī)人員不需要處理與監(jiān)管部門的關(guān)系（正確答案）.私募基金管理人自行銷售私募基金的，投資者須簽署的文件不包括（）［單選題］*A.投資者風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力的調(diào)查問(wèn)卷B.投資說(shuō)明書（正確答案）C.投資者符合合格投資者條件的承諾函D.風(fēng)險(xiǎn)揭示書.（）應(yīng)保證督察長(zhǎng)的獨(dú)立性。［單選題］*A.董事會(huì)B.監(jiān)事會(huì)C.證監(jiān)會(huì)D.基金管理人（正確答案）某基金管理公司正在發(fā)行一只新公募基金，即將于9個(gè)交易日后結(jié)束募集。該基金產(chǎn)通過(guò)多家銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行銷售，其中Y證券公司也參與該產(chǎn)品的募集銷售根據(jù)以上材料，回答90~92題。.在新基金募集銷售過(guò)程中，下列做法錯(cuò)誤的是（）［單選題］*A.Y證券公司組織50位風(fēng)險(xiǎn)承受能力與新基金匹配的新客戶，舉辦客戶座談會(huì)，并邀請(qǐng)?jiān)摦a(chǎn)品擬任基金經(jīng)理與客戶進(jìn)行面對(duì)面交流B.理財(cái)經(jīng)理給客戶群發(fā)推介短信，“XX基金產(chǎn)品火熱銷售中，份額有限，欲購(gòu)從速?；鹩酗L(fēng)險(xiǎn)，投資須謹(jǐn)慎”（正確答案）C.投資顧問(wèn)為客戶提供投資咨詢，同時(shí)提醒客戶在未經(jīng)公司許可下，禁止將該公司所提供的投資研究成果泄露給他人D.Y證券公司安排專人為投資額較大的個(gè)人投資者進(jìn)行“一對(duì)一”個(gè)性化服務(wù).基金銷售機(jī)構(gòu)辦理基金的銷售業(yè)務(wù)，下列說(shuō)法錯(cuò)