2024年專業(yè)理財(cái)規(guī)劃居間協(xié)議示例版B版

甲方：XXX乙方：XXX20XXCOUNTRACTCOVER專業(yè)合同封面RESUME甲方：XXX乙方：XXX20XXCOUNTRACTCOVER專業(yè)合同封面RESUMEPERSONAL

2024年專業(yè)理財(cái)規(guī)劃居間協(xié)議示例版B版本合同目錄一覽1.居間服務(wù)內(nèi)容1.1理財(cái)規(guī)劃咨詢1.2投資建議提供1.3理財(cái)產(chǎn)品推薦1.4財(cái)務(wù)狀況分析1.5風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與控制2.服務(wù)對(duì)象與范圍2.1服務(wù)對(duì)象2.2服務(wù)范圍3.服務(wù)期限3.1居間服務(wù)開始時(shí)間3.2居間服務(wù)結(jié)束時(shí)間4.服務(wù)費(fèi)用及支付方式4.1服務(wù)費(fèi)用4.2支付方式4.3費(fèi)用退還及違約金5.雙方的權(quán)利與義務(wù)5.1理財(cái)規(guī)劃師的義務(wù)5.2客戶的義務(wù)5.3雙方的保密義務(wù)5.4侵權(quán)責(zé)任6.合同的變更、解除與終止6.1合同變更6.2合同解除6.3合同終止7.違約責(zé)任7.1理財(cái)規(guī)劃師違約7.2客戶違約8.爭(zhēng)議解決方式8.1協(xié)商解決8.2調(diào)解解決8.3訴訟解決9.合同的生效、修改與解除9.1合同生效9.2合同修改9.3合同解除10.其他約定10.1信息披露10.2隱私保護(hù)10.3法律適用10.4合同解除后的權(quán)益處理11.合同的簽署與份數(shù)11.1簽署時(shí)間11.2簽署地點(diǎn)11.3合同份數(shù)及保存12.附件12.1理財(cái)規(guī)劃方案12.2投資產(chǎn)品說(shuō)明書12.3相關(guān)法律法規(guī)13.合同的解釋及補(bǔ)充13.1合同解釋13.2合同補(bǔ)充14.雙方的簽字蓋章14.1理財(cái)規(guī)劃師簽字14.2客戶簽字14.3蓋章第一部分：合同如下：第一條居間服務(wù)內(nèi)容1.1理財(cái)規(guī)劃咨詢本合同簽訂后，理財(cái)規(guī)劃師應(yīng)根據(jù)客戶的財(cái)務(wù)狀況、風(fēng)險(xiǎn)承受能力、投資偏好等綜合因素，為客戶提供專業(yè)的理財(cái)規(guī)劃咨詢服務(wù)。包括但不限于資產(chǎn)配置、投資策略、退休規(guī)劃、稅務(wù)規(guī)劃等。1.2投資建議提供理財(cái)規(guī)劃師應(yīng)根據(jù)市場(chǎng)情況、客戶需求和風(fēng)險(xiǎn)承受能力，為客戶提供投資建議。理財(cái)規(guī)劃師應(yīng)確保投資建議的合理性和可行性，并監(jiān)督客戶執(zhí)行投資計(jì)劃。1.3理財(cái)產(chǎn)品推薦理財(cái)規(guī)劃師應(yīng)根據(jù)客戶的財(cái)務(wù)目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)承受能力和投資偏好，向客戶推薦合適的理財(cái)產(chǎn)品。理財(cái)規(guī)劃師應(yīng)充分了解理財(cái)產(chǎn)品的性質(zhì)、風(fēng)險(xiǎn)和收益，并確保產(chǎn)品的合規(guī)性。1.4財(cái)務(wù)狀況分析理財(cái)規(guī)劃師應(yīng)定期對(duì)客戶的財(cái)務(wù)狀況進(jìn)行分析，包括但不限于資產(chǎn)負(fù)債表、收入支出表、現(xiàn)金流量表等。理財(cái)規(guī)劃師應(yīng)根據(jù)分析結(jié)果，調(diào)整客戶的理財(cái)計(jì)劃，并提出改進(jìn)建議。1.5風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與控制理財(cái)規(guī)劃師應(yīng)根據(jù)客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和投資偏好，對(duì)投資產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。理財(cái)規(guī)劃師應(yīng)采取適當(dāng)?shù)娘L(fēng)險(xiǎn)控制措施，確?？蛻舻耐顿Y安全。第二條服務(wù)對(duì)象與范圍2.1服務(wù)對(duì)象本合同的服務(wù)對(duì)象為簽署合同的客戶。2.2服務(wù)范圍服務(wù)范圍包括但不限于理財(cái)規(guī)劃咨詢、投資建議提供、理財(cái)產(chǎn)品推薦、財(cái)務(wù)狀況分析、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與控制等。第三條服務(wù)期限3.1居間服務(wù)開始時(shí)間居間服務(wù)開始時(shí)間為合同簽訂之日起。3.2居間服務(wù)結(jié)束時(shí)間居間服務(wù)結(jié)束時(shí)間為合同約定的服務(wù)期限屆滿之日。第四條服務(wù)費(fèi)用及支付方式4.1服務(wù)費(fèi)用理財(cái)規(guī)劃師應(yīng)向客戶收取服務(wù)費(fèi)用，服務(wù)費(fèi)用為人民幣【】元。4.2支付方式4.3費(fèi)用退還及違約金（1）如理財(cái)規(guī)劃師未按照約定提供服務(wù)，應(yīng)退還已收取的服務(wù)費(fèi)用；（2）如客戶未按照約定支付服務(wù)費(fèi)用，應(yīng)支付違約金，違約金為服務(wù)費(fèi)用的【】%；（3）如雙方協(xié)商一致解除合同，已收取的服務(wù)費(fèi)用不予退還。第五條雙方的權(quán)利與義務(wù)5.1理財(cái)規(guī)劃師的義務(wù)（1）理財(cái)規(guī)劃師應(yīng)按照約定提供專業(yè)的理財(cái)規(guī)劃服務(wù)；（2）理財(cái)規(guī)劃師應(yīng)妥善保管客戶的財(cái)務(wù)信息，不得泄露；（3）理財(cái)規(guī)劃師應(yīng)根據(jù)市場(chǎng)情況，及時(shí)向客戶提供投資建議和理財(cái)產(chǎn)品推薦；（4）理財(cái)規(guī)劃師應(yīng)確保提供的服務(wù)符合法律法規(guī)和行業(yè)規(guī)范。5.2客戶的義務(wù)（1）客戶應(yīng)按照約定支付服務(wù)費(fèi)用；（2）客戶應(yīng)如實(shí)提供自己的財(cái)務(wù)狀況、風(fēng)險(xiǎn)承受能力和投資偏好等信息；（3）客戶應(yīng)按照理財(cái)規(guī)劃師的建議執(zhí)行投資計(jì)劃；（4）客戶應(yīng)配合理財(cái)規(guī)劃師進(jìn)行財(cái)務(wù)狀況分析。5.3雙方的保密義務(wù)雙方應(yīng)對(duì)在合同履行過(guò)程中獲得的對(duì)方商業(yè)秘密、個(gè)人隱私等予以保密，未經(jīng)對(duì)方同意，不得向第三方披露。5.4侵權(quán)責(zé)任如一方侵犯另一方合法權(quán)益，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的侵權(quán)責(zé)任。第六條合同的變更、解除與終止6.1合同變更合同變更應(yīng)書面簽訂，并經(jīng)雙方協(xié)商一致。6.2合同解除（1）如一方未履行合同義務(wù)，另一方有權(quán)解除合同；（2）如雙方協(xié)商一致，可以解除合同。6.3合同終止合同終止是指合同約定的服務(wù)期限屆滿或者合同解除、變更后，雙方的權(quán)利義務(wù)終止。第八條違約責(zé)任7.1理財(cái)規(guī)劃師違約理財(cái)規(guī)劃師未按照約定提供服務(wù)或者提供的服務(wù)不符合質(zhì)量要求的，應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任。包括但不限于退還已收取的服務(wù)費(fèi)用、支付違約金、賠償客戶損失等。7.2客戶違約客戶未按照約定支付服務(wù)費(fèi)用或者未按照理財(cái)規(guī)劃師的建議執(zhí)行投資計(jì)劃的，應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任。包括但不限于支付違約金、賠償理財(cái)規(guī)劃師損失等。第九條爭(zhēng)議解決方式8.1協(xié)商解決雙方應(yīng)通過(guò)友好協(xié)商的方式解決合同履行過(guò)程中的爭(zhēng)議。8.2調(diào)解解決如協(xié)商不成，雙方可以自愿尋求第三方調(diào)解，調(diào)解不成的，可以依法向有管轄權(quán)的人民法院起訴。8.3訴訟解決如雙方無(wú)法通過(guò)協(xié)商和調(diào)解解決爭(zhēng)議，任何一方均有權(quán)向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。第十條合同的生效、修改與解除9.1合同生效本合同自雙方簽字（或蓋章）之日起生效。9.2合同修改合同的修改應(yīng)書面簽訂，并經(jīng)雙方協(xié)商一致。9.3合同解除合同解除應(yīng)書面簽訂，并經(jīng)雙方協(xié)商一致。第十一條合同的簽署與份數(shù)10.1簽署時(shí)間本合同于【年】年【月】月【日】日簽署。10.2簽署地點(diǎn)本合同于【市/省】市（或?。緟^(qū)/縣】區(qū)（或縣）【街道/大廈】街道（或大廈）【室/單元】室（或單元）【號(hào)】號(hào)簽署。10.3合同份數(shù)及保存本合同一式兩份，雙方各執(zhí)一份，具有同等法律效力。合同份數(shù)及保存方式如下：（1）甲方（理財(cái)規(guī)劃師）保留一份合同正本，保存于【地址】；（2）乙方（客戶）保留一份合同正本，保存于【地址】。第十二條附件11.1理財(cái)規(guī)劃方案本合同附件包括理財(cái)規(guī)劃方案，詳細(xì)描述了甲方的理財(cái)規(guī)劃建議。11.2投資產(chǎn)品說(shuō)明書本合同附件包括投資產(chǎn)品說(shuō)明書，詳細(xì)描述了乙方擬投資的產(chǎn)品的基本情況、風(fēng)險(xiǎn)和收益等信息。11.3相關(guān)法律法規(guī)本合同附件包括與本合同履行相關(guān)的法律法規(guī)，包括但不限于《中華人民共和國(guó)合同法》、《中華人民共和國(guó)證券法》、《中華人民共和國(guó)反不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)法》等。第十三條合同的解釋及補(bǔ)充12.1合同解釋本合同的解釋應(yīng)遵循合同的文字表述、合同的整體內(nèi)容、合同的目的和誠(chéng)實(shí)信用原則。12.2合同補(bǔ)充本合同未盡事宜，雙方可以通過(guò)書面形式進(jìn)行補(bǔ)充。補(bǔ)充協(xié)議與本合同具有同等法律效力。第十四條雙方的簽字蓋章13.1理財(cái)規(guī)劃師簽字甲方（理財(cái)規(guī)劃師）簽字：____________13.2客戶簽字乙方（客戶）簽字：____________13.3蓋章甲方（理財(cái)規(guī)劃師）蓋章：____________乙方（客戶）蓋章：____________第二部分：其他補(bǔ)充性說(shuō)明和解釋說(shuō)明一：附件列表：附件一：理財(cái)規(guī)劃方案詳細(xì)描述了理財(cái)規(guī)劃師根據(jù)客戶的財(cái)務(wù)狀況、風(fēng)險(xiǎn)承受能力和投資偏好，為客戶制定的詳細(xì)的理財(cái)規(guī)劃方案。包括但不限于資產(chǎn)配置、投資策略、退休規(guī)劃、稅務(wù)規(guī)劃等。附件二：投資產(chǎn)品說(shuō)明書詳細(xì)描述了理財(cái)規(guī)劃師向客戶推薦的理財(cái)產(chǎn)品的基本情況、風(fēng)險(xiǎn)和收益等信息。包括但不限于產(chǎn)品名稱、產(chǎn)品類型、預(yù)期收益率、投資期限、費(fèi)用結(jié)構(gòu)等。附件三：相關(guān)法律法規(guī)包含了與本合同履行相關(guān)的法律法規(guī)，包括但不限于《中華人民共和國(guó)合同法》、《中華人民共和國(guó)證券法》、《中華人民共和國(guó)反不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)法》等。說(shuō)明二：違約行為及責(zé)任認(rèn)定：1.理財(cái)規(guī)劃師未按照約定提供服務(wù)或者提供的服務(wù)不符合質(zhì)量要求。2.客戶未按照約定支付服務(wù)費(fèi)用或者未按照理財(cái)規(guī)劃師的建議執(zhí)行投資計(jì)劃。違約責(zé)任認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)：1.理財(cái)規(guī)劃師未按照約定提供服務(wù)或者提供的服務(wù)不符合質(zhì)量要求的，應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任。具體責(zé)任包括但不限于退還已收取的服務(wù)費(fèi)用、支付違約金、賠償客戶損失等。2.客戶未按照約定支付服務(wù)費(fèi)用或者未按照理財(cái)規(guī)劃師的建議執(zhí)行投資計(jì)劃的，應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任。具體責(zé)任包括但不限于支付違約金、賠償理財(cái)規(guī)劃師損失等。示例說(shuō)明：如果理財(cái)規(guī)劃師未能在約定時(shí)間內(nèi)提供理財(cái)規(guī)劃服務(wù)，或者提供的服務(wù)質(zhì)量不符合約定，客戶有權(quán)要求退還已支付的服務(wù)費(fèi)用，并要求支付相應(yīng)的違約金。說(shuō)明三：法律名詞及解釋：1.理財(cái)規(guī)劃師：指具備專業(yè)理財(cái)規(guī)劃資質(zhì)，為客戶提供理財(cái)規(guī)劃咨詢、投資建議提供、理財(cái)產(chǎn)品推薦等服務(wù)的人員。2.客戶：指與理財(cái)規(guī)劃師簽訂合同，接受理財(cái)規(guī)劃服務(wù)的一方。3.服務(wù)費(fèi)用：指理財(cái)規(guī)劃師為客戶提供理財(cái)規(guī)劃服務(wù)所收取的費(fèi)用。4.投資建議：指理財(cái)規(guī)劃師根據(jù)市場(chǎng)情況、客戶需求和風(fēng)險(xiǎn)承受能力，為客戶提供投資方面的建議。5.理財(cái)產(chǎn)品：