基于2024年度互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險控制的合同

甲方：XXX乙方：XXX20XXCOUNTRACTCOVER專業(yè)合同封面RESUME甲方：XXX乙方：XXX20XXCOUNTRACTCOVER專業(yè)合同封面RESUMEPERSONAL

基于2024年度互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險控制的合同本合同目錄一覽第一條合同主體及定義1.1甲方（風(fēng)險控制方）1.2乙方（互聯(lián)網(wǎng)金融平臺）1.3風(fēng)險控制定義第二條風(fēng)險控制目標(biāo)2.1甲方風(fēng)險控制目標(biāo)2.2乙方風(fēng)險控制目標(biāo)第三條風(fēng)險控制范圍3.1甲方風(fēng)險控制范圍3.2乙方風(fēng)險控制范圍第四條風(fēng)險控制措施4.1甲方風(fēng)險控制措施4.2乙方風(fēng)險控制措施第五條風(fēng)險評估與監(jiān)測5.1甲方風(fēng)險評估與監(jiān)測5.2乙方風(fēng)險評估與監(jiān)測第六條信息共享與溝通6.1甲方信息共享與溝通6.2乙方信息共享與溝通第七條風(fēng)險事件應(yīng)對7.1甲方風(fēng)險事件應(yīng)對7.2乙方風(fēng)險事件應(yīng)對第八條違約責(zé)任8.1甲方違約責(zé)任8.2乙方違約責(zé)任第九條爭議解決9.1雙方協(xié)商解決9.2第三方調(diào)解解決9.3法律途徑解決第十條合同的生效、變更與終止10.1合同生效條件10.2合同變更10.3合同終止第十一條保密條款11.1雙方保密義務(wù)11.2保密信息范圍11.3保密期限第十二條法律適用與爭議解決12.1法律適用12.2爭議解決方式第十三條其他條款13.1雙方認(rèn)為需要約定的其他事項13.2附加條款第十四條合同的簽署14.1甲方簽署14.2乙方簽署14.3合同簽署日期第一部分：合同如下：第一條合同主體及定義1.1甲方（風(fēng)險控制方）甲方是指承擔(dān)風(fēng)險控制職責(zé)的一方，負(fù)責(zé)對乙方運營的互聯(lián)網(wǎng)金融平臺進(jìn)行風(fēng)險評估、監(jiān)測和控制，確保平臺運營的安全性和穩(wěn)定性。1.2乙方（互聯(lián)網(wǎng)金融平臺）乙方是指提供互聯(lián)網(wǎng)金融服務(wù)平臺的一方，負(fù)責(zé)提供金融服務(wù)，并根據(jù)甲方要求進(jìn)行風(fēng)險控制合作的的一方。1.3風(fēng)險控制定義風(fēng)險控制是指甲方對乙方運營的互聯(lián)網(wǎng)金融平臺進(jìn)行全面的風(fēng)險評估、監(jiān)測和控制，以預(yù)防和降低風(fēng)險事件的發(fā)生，保障平臺的安全運營。第二條風(fēng)險控制目標(biāo)2.1甲方風(fēng)險控制目標(biāo)甲方的風(fēng)險控制目標(biāo)包括：（1）預(yù)防和降低欺詐風(fēng)險；（2）預(yù)防和降低信用風(fēng)險；（3）預(yù)防和降低操作風(fēng)險；（4）預(yù)防和降低系統(tǒng)性風(fēng)險。2.2乙方風(fēng)險控制目標(biāo)乙方的風(fēng)險控制目標(biāo)包括：（1）積極配合甲方進(jìn)行風(fēng)險評估和監(jiān)測；（2）按照甲方要求進(jìn)行風(fēng)險控制措施的落實；（3）及時向甲方報告風(fēng)險事件和風(fēng)險變化。第三條風(fēng)險控制范圍3.1甲方風(fēng)險控制范圍甲方的風(fēng)險控制范圍包括：（1）對乙方平臺進(jìn)行全面的風(fēng)險評估；（2）制定風(fēng)險控制策略和措施；（3）對乙方平臺進(jìn)行風(fēng)險監(jiān)測和預(yù)警；（4）對乙方平臺的風(fēng)險事件進(jìn)行調(diào)查和處理。3.2乙方風(fēng)險控制范圍乙方的風(fēng)險控制范圍包括：（1）提供真實、準(zhǔn)確、完整的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)和信息；（2）按照甲方要求進(jìn)行風(fēng)險控制措施的落實；（3）及時向甲方報告風(fēng)險事件和風(fēng)險變化；（4）協(xié)助甲方進(jìn)行風(fēng)險調(diào)查和處理。第四條風(fēng)險控制措施4.1甲方風(fēng)險控制措施甲方采取的風(fēng)險控制措施包括但不限于：（1）對乙方平臺進(jìn)行定期風(fēng)險評估；（2）對乙方平臺的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)和信息進(jìn)行分析和監(jiān)測；（3）制定風(fēng)險控制策略和措施，并監(jiān)督乙方落實；（4）對乙方平臺的風(fēng)險事件進(jìn)行調(diào)查和處理。4.2乙方風(fēng)險控制措施乙方采取的風(fēng)險控制措施包括但不限于：（1）建立完善的風(fēng)險管理體系；（2）對業(yè)務(wù)流程進(jìn)行風(fēng)險控制；（3）對用戶身份進(jìn)行實名認(rèn)證；（4）對交易進(jìn)行風(fēng)險監(jiān)測和預(yù)警。第五條風(fēng)險評估與監(jiān)測5.1甲方風(fēng)險評估與監(jiān)測甲方負(fù)責(zé)對乙方平臺進(jìn)行全面的風(fēng)險評估和監(jiān)測，包括但不限于：（1）定期收集和分析乙方平臺的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)和信息；（2）評估乙方平臺的風(fēng)險狀況；（3）對乙方平臺的風(fēng)險事件進(jìn)行預(yù)警和調(diào)查。5.2乙方風(fēng)險評估與監(jiān)測乙方負(fù)責(zé)對自身的業(yè)務(wù)流程進(jìn)行風(fēng)險評估和監(jiān)測，包括但不限于：（1）建立風(fēng)險監(jiān)測系統(tǒng)；（2）對交易進(jìn)行實時監(jiān)控；（3）對異常交易進(jìn)行風(fēng)險預(yù)警；（4）及時處理風(fēng)險事件。第六條信息共享與溝通6.1甲方信息共享與溝通甲方有權(quán)要求乙方提供與風(fēng)險控制相關(guān)的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)和信息，乙方應(yīng)及時提供。雙方應(yīng)建立信息共享與溝通機(jī)制，包括但不限于：（1）定期召開風(fēng)險控制會議；（2）及時報告風(fēng)險事件和風(fēng)險變化；（3）共同研究風(fēng)險控制策略和措施。6.2乙方信息共享與溝通乙方應(yīng)主動向甲方報告與風(fēng)險控制相關(guān)的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)和信息，包括但不限于：（1）定期提供業(yè)務(wù)運營報告；（2）及時報告風(fēng)險事件和風(fēng)險變化；（3）協(xié)助甲方進(jìn)行風(fēng)險調(diào)查和處理。第八條違約責(zé)任8.1甲方違約責(zé)任甲方未履行合同約定的風(fēng)險控制職責(zé)，導(dǎo)致乙方平臺發(fā)生風(fēng)險事件，甲方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任，包括但不限于：（1）賠償乙方因此遭受的損失；（2）支付違約金；（3）承擔(dān)乙方因此產(chǎn)生的額外費用。8.2乙方違約責(zé)任乙方未履行合同約定的配合風(fēng)險控制義務(wù)，導(dǎo)致風(fēng)險事件發(fā)生，乙方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任，包括但不限于：（1）賠償甲方因此遭受的損失；（2）支付違約金；（3）承擔(dān)甲方因此產(chǎn)生的額外費用。第九條爭議解決9.1雙方協(xié)商解決雙方在合同履行過程中發(fā)生的爭議，應(yīng)通過友好協(xié)商解決。9.2第三方調(diào)解解決如果雙方協(xié)商未能解決爭議，可以請求第三方調(diào)解機(jī)構(gòu)進(jìn)行調(diào)解。9.3法律途徑解決如果調(diào)解未能解決爭議，任何一方均有權(quán)向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。第十條合同的生效、變更與終止10.1合同生效條件本合同自雙方簽字蓋章之日起生效。10.2合同變更合同的變更需雙方協(xié)商一致，并簽訂書面變更協(xié)議。10.3合同終止合同終止的情形包括：（1）雙方協(xié)商一致解除合同；（2）合同有效期屆滿；（3）一方違約導(dǎo)致合同無法履行；（4）法律法規(guī)規(guī)定的其他情形。第十一條保密條款11.1雙方保密義務(wù)雙方對在合同履行過程中獲知的對方商業(yè)秘密和機(jī)密信息承擔(dān)保密義務(wù)。11.2保密信息范圍保密信息范圍包括：（1）業(yè)務(wù)運營數(shù)據(jù)；（2）客戶信息；（3）風(fēng)險控制策略；（4）其他雙方約定的保密信息。11.3保密期限保密期限自合同終止之日起計算，為期五年。第十二條法律適用與爭議解決12.1法律適用本合同的簽訂、效力、解釋、履行和爭議的解決均適用中華人民共和國法律。12.2爭議解決方式如雙方在合同履行過程中發(fā)生爭議，應(yīng)優(yōu)先通過友好協(xié)商解決；如協(xié)商不成，任何一方均可向合同簽訂地人民法院提起訴訟。第十三條其他條款13.1雙方認(rèn)為需要約定的其他事項雙方認(rèn)為需要約定的其他事項，可以作為附加條款納入合同。13.2附加條款附加條款包括但不限于：（1）風(fēng)險控制的具體操作流程；（2）風(fēng)險事件的應(yīng)急處理程序；（3）雙方在風(fēng)險控制中的分工與協(xié)作；（4）其他雙方認(rèn)為需要約定的事項。第十四條合同的簽署14.1甲方簽署甲方授權(quán)代表簽字并加蓋公章，以示合同生效。14.2乙方簽署乙方授權(quán)代表簽字并加蓋公章，以示合同生效。14.3合同簽署日期本合同自雙方授權(quán)代表簽字并加蓋公章之日起生效。第二部分：第三方介入后的修正第一條第三方介入的情形1.1中介方介入如甲乙雙方在履行合同過程中需要中介方的服務(wù)，包括但不限于資產(chǎn)評估、審計、法律咨詢等，中介方的介入應(yīng)由雙方共同協(xié)商確定。1.2評估機(jī)構(gòu)介入甲乙雙方同意，在必要時可聘請獨立的評估機(jī)構(gòu)對風(fēng)險控制措施的有效性進(jìn)行評估，評估結(jié)果作為雙方?jīng)Q策的依據(jù)。1.3調(diào)解機(jī)構(gòu)介入如雙方在履行合同過程中發(fā)生爭議，可共同選擇第三方調(diào)解機(jī)構(gòu)進(jìn)行調(diào)解，調(diào)解結(jié)果作為雙方解決爭議的依據(jù)。第二條第三方責(zé)權(quán)利的界定2.1第三方責(zé)任第三方應(yīng)按照合同約定和法律法規(guī)的規(guī)定，履行其職責(zé)，確保其提供的服務(wù)符合合同要求。2.2第三方權(quán)利第三方有權(quán)按照合同約定獲取相應(yīng)的報酬，以及在合同約定的范圍內(nèi)行使合同約定的權(quán)利。2.3第三方義務(wù)第三方應(yīng)保守在合同履行過程中獲知的甲乙雙方的商業(yè)秘密和機(jī)密信息，不得泄露給第三方。第三條第三方介入的程序3.1中介方介入程序中介方的介入應(yīng)由甲乙雙方共同協(xié)商確定，并簽訂書面中介服務(wù)協(xié)議。3.2評估機(jī)構(gòu)介入程序甲乙雙方同意，評估機(jī)構(gòu)的介入需提前書面通知對方，并共同協(xié)商確定評估事項、評估時間和評估費用。3.3調(diào)解機(jī)構(gòu)介入程序雙方在發(fā)生爭議時，可共同選擇第三方調(diào)解機(jī)構(gòu)進(jìn)行調(diào)解，并簽訂書面調(diào)解協(xié)議。第四條第三方責(zé)任限額4.1第三方責(zé)任限額的確定第三方的責(zé)任限額應(yīng)由甲乙雙方在合同中明確約定，包括但不限于責(zé)任范圍、責(zé)任形式和責(zé)任限額金額。4.2第三方責(zé)任限額的調(diào)整甲乙雙方可以根據(jù)合同履行情況，協(xié)商調(diào)整第三方的責(zé)任限額。第五條第三方與其他各方的關(guān)系5.1第三方與甲乙雙方的關(guān)系第三方應(yīng)獨立于甲乙雙方，提供客觀、公正的服務(wù)。5.2第三方與中介方、評估機(jī)構(gòu)、調(diào)解機(jī)構(gòu)的關(guān)系第三方與中介方、評估機(jī)構(gòu)、調(diào)解機(jī)構(gòu)是合同的履行主體，應(yīng)共同承擔(dān)合同約定的責(zé)任和義務(wù)。第六條第三方介入的終止6.1第三方介入的終止條件第三方介入的終止條件應(yīng)由甲乙雙方在合同中約定，包括但不限于合同履行完畢、合同解除、合同無效等。6.2第三方介入的終止程序甲乙雙方應(yīng)與第三方協(xié)商一致，并簽訂書面終止協(xié)議，明確終止日期和相關(guān)責(zé)任。第七條違約責(zé)任7.1第三方違約責(zé)任第三方未履行合同約定的職責(zé)，導(dǎo)致甲乙雙方遭受損失，第三方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任。7.2甲乙雙方違約責(zé)任甲乙雙方未按照合同約定履行各自義務(wù)，導(dǎo)致第三方無法正常履行合同，甲乙雙方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任。第八條爭議解決8.1第三方與甲乙雙方的爭議解決第三方與甲乙雙方在合同履行過程中發(fā)生的爭議，應(yīng)優(yōu)先通過友好協(xié)商解決；如協(xié)商不成，任何一方均可向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。8.2第三方與中介方、評估機(jī)構(gòu)、調(diào)解機(jī)構(gòu)的爭議解決第三方與中介方、評估機(jī)構(gòu)、調(diào)解機(jī)構(gòu)在合同履行過程中發(fā)生的爭議，應(yīng)由雙方協(xié)商解決；如協(xié)商不成，任何一方均可向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。第九條其他條款9.1雙方認(rèn)為需要約定的其他事項雙方認(rèn)為需要約定的其他事項，可以作為附加條款納入合同。9.2附加條款的簽訂附加條款的簽訂應(yīng)由甲乙雙方共同協(xié)商，并簽訂書面附加協(xié)議。第十條合同的簽署10.1甲方簽署甲方授權(quán)代表簽字并加蓋公章，以示合同生效。10.2乙方簽署乙方授權(quán)代表簽字并加蓋公章，以示合同生效。10.3合同簽署日期本合同自雙方授權(quán)代表簽字并加蓋公章之日起生效。本附加條款與本合同具有同等法律效力，為本合同不可分割的一部分。第三部分：其他補(bǔ)充性說明和解釋說明一：附件列表：附件一：風(fēng)險控制策略方案詳細(xì)描述甲方應(yīng)如何進(jìn)行風(fēng)險評估、監(jiān)測和控制，包括但不限于風(fēng)險控制流程、風(fēng)險控制指標(biāo)、風(fēng)險控制手段等。附件二：乙方平臺業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)和信息提供標(biāo)準(zhǔn)詳細(xì)規(guī)定乙方應(yīng)提供哪些業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)和信息，以及提供的格式、時間和頻率等要求。附件三：保密協(xié)議明確雙方對保密信息的定義、保密義務(wù)、保密期限和保密信息的使用范圍等。附件四：評估機(jī)構(gòu)資質(zhì)證明提供評估機(jī)構(gòu)的資質(zhì)證明文件，以證明其具有進(jìn)行風(fēng)險評估的能力和資格。附件五：調(diào)解機(jī)構(gòu)資質(zhì)證明提供調(diào)解機(jī)構(gòu)的資質(zhì)證明文件，以證明其具有進(jìn)行調(diào)解的能力和資格。附件六：第三方服務(wù)協(xié)議明確第三方服務(wù)的具體內(nèi)容、服務(wù)期限、服務(wù)費用和違約責(zé)任等。附件七：風(fēng)險事件應(yīng)急處理預(yù)案詳細(xì)描述風(fēng)險事件的預(yù)警信號、應(yīng)急處理流程和責(zé)任分配等。說明二：違約行為及責(zé)任認(rèn)定：1.甲方未按照合同約定進(jìn)行風(fēng)險評估、監(jiān)測和控制，導(dǎo)致乙方平臺發(fā)生風(fēng)險事件。示例：甲方未按時提供風(fēng)險評估報告，導(dǎo)致乙方平臺遭受欺詐損失。2.乙方未按照合同約定提供真實、準(zhǔn)確、完整的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)和信息。示例：乙方故意隱瞞重要業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)，導(dǎo)致甲方無法進(jìn)行準(zhǔn)確的風(fēng)險評估。3.甲方未按照合同約定支付服務(wù)費用或違約金。示例：甲方延遲支付評估費用，導(dǎo)致乙方無法及時完成風(fēng)險評估。4.乙方未按照合同約定履行配合風(fēng)險控制義務(wù)。示例：乙方未按照甲方的要求進(jìn)行風(fēng)險控制措施的落實，導(dǎo)致風(fēng)險事件發(fā)生。5.第三方未按照合同約定提供服務(wù)，導(dǎo)致甲乙雙方遭受損