2024年度金融服務(wù)合同（服務(wù)項(xiàng)目、服務(wù)條件及費(fèi)用）

甲方：XXX乙方：XXX20XXCOUNTRACTCOVER專業(yè)合同封面RESUME甲方：XXX乙方：XXX20XXCOUNTRACTCOVER專業(yè)合同封面RESUMEPERSONAL

2024年度金融服務(wù)合同（服務(wù)項(xiàng)目、服務(wù)條件及費(fèi)用）本合同目錄一覽1.1服務(wù)項(xiàng)目1.2服務(wù)條件1.3費(fèi)用及支付方式2.1金融服務(wù)內(nèi)容2.2服務(wù)時(shí)間2.3服務(wù)地點(diǎn)3.1客戶義務(wù)3.2金融機(jī)構(gòu)義務(wù)4.1保密條款4.2信息安全5.1服務(wù)費(fèi)用計(jì)算方式5.2費(fèi)用調(diào)整機(jī)制6.1服務(wù)效果評(píng)估6.2服務(wù)改進(jìn)措施7.1違約責(zé)任7.2賠償金額計(jì)算方式8.1爭(zhēng)議解決方式8.2法律適用9.1合同生效條件9.2合同期限10.1合同的變更10.2合同的終止10.3合同解除后的權(quán)利與義務(wù)11.1通知義務(wù)11.2聯(lián)系信息變更12.1合同的轉(zhuǎn)讓12.2繼承與擔(dān)保13.1客戶咨詢與投訴13.2金融機(jī)構(gòu)回復(fù)與處理14.1附件列表14.2附件解釋權(quán)第一部分：合同如下：1.1服務(wù)項(xiàng)目1.1.1.1資金管理服務(wù)；1.1.1.2投資咨詢與規(guī)劃；1.1.1.3信貸服務(wù)；1.1.1.4匯率兌換服務(wù)；1.1.1.5金融衍生品交易服務(wù)；1.1.1.6保險(xiǎn)規(guī)劃服務(wù)；1.1.1.7稅務(wù)籌劃服務(wù)；1.1.1.8財(cái)富傳承規(guī)劃服務(wù)；1.1.1.9企業(yè)金融服務(wù)；1.1.1.10其他與金融相關(guān)的咨詢服務(wù)。1.2服務(wù)條件1.2.1金融機(jī)構(gòu)應(yīng)保證其提供的金融服務(wù)符合國(guó)家相關(guān)法律法規(guī)的要求；1.2.2金融機(jī)構(gòu)應(yīng)具備相應(yīng)的金融業(yè)務(wù)許可和資質(zhì)；1.2.3客戶應(yīng)向金融機(jī)構(gòu)提供真實(shí)、完整、準(zhǔn)確的財(cái)務(wù)和個(gè)人信息；1.2.4客戶應(yīng)遵守與金融服務(wù)相關(guān)的所有法律法規(guī)，不得利用金融服務(wù)進(jìn)行非法活動(dòng)。1.3費(fèi)用及支付方式1.3.1金融服務(wù)費(fèi)用計(jì)算方式：1.3.1.1金融機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)提供服務(wù)的性質(zhì)、復(fù)雜程度、所需專業(yè)人員數(shù)量及市場(chǎng)行情等因素，制定合理的服務(wù)費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)；1.3.1.2客戶應(yīng)按照金融機(jī)構(gòu)制定的費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)支付服務(wù)費(fèi)用；1.3.1.3費(fèi)用支付方式：1.3.1.3.1客戶可選擇銀行轉(zhuǎn)賬、支票、現(xiàn)金等支付方式；1.3.1.3.2客戶應(yīng)在金融機(jī)構(gòu)開(kāi)具的發(fā)票上注明的指定時(shí)間內(nèi)完成支付。2.1金融服務(wù)內(nèi)容2.1.1金融機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)客戶提供的信息和需求，為客戶提供個(gè)性化的金融服務(wù)方案；2.1.2金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在服務(wù)過(guò)程中，為客戶提供專業(yè)的金融咨詢和建議；2.1.3金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照客戶的要求和指示，辦理相關(guān)的金融業(yè)務(wù)。2.2服務(wù)時(shí)間2.2.1金融機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)服務(wù)的性質(zhì)和復(fù)雜程度，在合同中約定服務(wù)的時(shí)間；2.2.2若因特殊情況導(dǎo)致服務(wù)時(shí)間有所調(diào)整，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)通知客戶；2.2.3客戶應(yīng)按照約定的時(shí)間，配合金融機(jī)構(gòu)完成金融服務(wù)。2.3服務(wù)地點(diǎn)2.3.1金融服務(wù)應(yīng)在客戶指定的地點(diǎn)進(jìn)行，如客戶未指定，則應(yīng)在金融機(jī)構(gòu)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所進(jìn)行；2.3.2若需在其他地點(diǎn)提供服務(wù)，應(yīng)由客戶和金融機(jī)構(gòu)協(xié)商確定；2.3.3客戶和金融機(jī)構(gòu)可在合同中約定其他服務(wù)地點(diǎn)。8.1爭(zhēng)議解決方式8.1.1雙方在履行合同過(guò)程中發(fā)生的任何爭(zhēng)議，應(yīng)通過(guò)友好協(xié)商解決；8.1.2如協(xié)商不成，任何一方均可向合同簽訂地人民法院提起訴訟。8.2法律適用8.2.1本合同的簽訂、效力、解釋、履行及爭(zhēng)議的解決均適用中華人民共和國(guó)法律。9.1合同生效條件9.1.1本合同自雙方簽字或蓋章之日起生效；9.1.2雙方應(yīng)按照合同約定履行各自的權(quán)利和義務(wù)。9.2合同期限9.2.1本合同的有效期限為2024年；9.2.2合同到期后，如雙方同意續(xù)約，應(yīng)簽訂新的合同。10.1合同的變更10.1.1合同的變更應(yīng)由雙方協(xié)商一致，并簽訂書面變更協(xié)議；10.1.2變更協(xié)議構(gòu)成本合同不可分割的一部分，與本合同具有同等法律效力。10.2合同的終止10.2.1在合同期限內(nèi)，如一方未履行合同約定的義務(wù)，另一方有權(quán)解除合同；10.2.2合同終止后，雙方應(yīng)按照合同約定處理與金融服務(wù)相關(guān)的未了事宜。10.3合同解除后的權(quán)利與義務(wù)10.3.1合同解除后，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)退還客戶已支付但未使用的服務(wù)費(fèi)用；10.3.2客戶應(yīng)按照合同約定，承擔(dān)因解除合同而產(chǎn)生的相關(guān)費(fèi)用。11.1通知義務(wù)11.1.1雙方應(yīng)保持暢通的通知渠道，如聯(lián)系方式發(fā)生變更，應(yīng)及時(shí)通知對(duì)方；11.1.2任何一方發(fā)出的通知，應(yīng)以書面形式作出，并送達(dá)對(duì)方指定的地址。11.2聯(lián)系信息變更11.2.1雙方應(yīng)在本合同附件中列明各自的聯(lián)系信息；11.2.2如聯(lián)系信息發(fā)生變更，應(yīng)在變更后3個(gè)工作日內(nèi)書面通知對(duì)方。12.1合同的轉(zhuǎn)讓12.1.1未經(jīng)另一方書面同意，任何一方不得將本合同項(xiàng)下的全部或部分權(quán)利義務(wù)轉(zhuǎn)讓給第三方；12.1.2合同轉(zhuǎn)讓不得改變本合同的條款和條件。12.2繼承與擔(dān)保12.2.1本合同項(xiàng)下的權(quán)利義務(wù)對(duì)雙方具有法律約束力，如一方發(fā)生繼承或擔(dān)保事宜，本合同對(duì)繼承人或擔(dān)保人繼續(xù)有效；12.2.2繼承人或擔(dān)保人應(yīng)繼續(xù)履行合同約定的權(quán)利和義務(wù)。13.1客戶咨詢與投訴13.1.1客戶對(duì)金融服務(wù)有疑問(wèn)或需要幫助時(shí)，可向金融機(jī)構(gòu)提出咨詢或投訴；13.1.2金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在收到客戶咨詢或投訴后24小時(shí)內(nèi)給予答復(fù)。13.2金融機(jī)構(gòu)回復(fù)與處理13.2.1金融機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)客戶的咨詢或投訴進(jìn)行認(rèn)真調(diào)查，并給出合理的解釋或解決方案；13.2.2金融機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)客戶的要求，對(duì)金融服務(wù)過(guò)程進(jìn)行改進(jìn)。14.1附件列表14.1.1本合同附件包括：14.1.1.1金融服務(wù)項(xiàng)目詳細(xì)說(shuō)明；14.1.1.2服務(wù)費(fèi)用明細(xì)表；14.1.1.3雙方聯(lián)系信息表；14.1.1.4其他雙方認(rèn)為需要附加的文件。14.2附件解釋權(quán)14.2.1附件的解釋權(quán)歸雙方共同所有；14.2.2如附件與有沖突，以附件為準(zhǔn)。第二部分：第三方介入后的修正15.1第三方概念界定15.1.1第三方指非本合同當(dāng)事人，但根據(jù)本合同約定或經(jīng)甲乙方同意，參與金融服務(wù)過(guò)程的個(gè)體或機(jī)構(gòu)；15.1.2第三方包括但不限于中介機(jī)構(gòu)、評(píng)估機(jī)構(gòu)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)、專業(yè)顧問(wèn)等。15.2第三方介入情形15.2.1第三方介入需甲乙方書面同意，并明確介入的目的、范圍和期限；15.2.2第三方介入不得改變本合同的條款和條件，除非甲乙方另行書面同意；15.2.3第三方介入期間，甲乙方仍應(yīng)履行合同約定的權(quán)利和義務(wù)。16.1第三方責(zé)任16.1.1第三方應(yīng)按照甲乙方的要求，提供專業(yè)、公正、準(zhǔn)確的服務(wù)；16.1.2第三方應(yīng)對(duì)其提供的服務(wù)承擔(dān)責(zé)任，并不得損害甲乙方的合法權(quán)益；16.1.3第三方應(yīng)遵守相關(guān)法律法規(guī)，不得利用介入機(jī)會(huì)進(jìn)行非法活動(dòng)。16.2第三方責(zé)任限額16.2.1甲乙方明確第三方責(zé)任限額，并在合同中予以約定；16.2.2第三方責(zé)任限額應(yīng)符合國(guó)家相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，并確保甲乙方的合法權(quán)益不受損害；16.2.3甲乙方應(yīng)根據(jù)合同約定，向第三方支付約定的責(zé)任限額。17.1第三方與甲乙方劃分17.1.1第三方與甲乙方之間的權(quán)利義務(wù)，應(yīng)在本合同及其附件中予以明確；17.1.2第三方與甲乙方之間的糾紛，應(yīng)由雙方協(xié)商解決，或依據(jù)本合同爭(zhēng)議解決方式處理；17.1.3第三方與甲乙方之間的約定，不得違反本合同的約定。18.1第三方與金融機(jī)構(gòu)劃分18.1.1第三方與金融機(jī)構(gòu)之間的權(quán)利義務(wù)，應(yīng)在本合同及其附件中予以明確；18.1.2第三方與金融機(jī)構(gòu)之間的糾紛，應(yīng)由雙方協(xié)商解決，或依據(jù)本合同爭(zhēng)議解決方式處理；18.1.3第三方與金融機(jī)構(gòu)之間的約定，不得違反本合同的約定。19.1第三方與客戶劃分19.1.1第三方與客戶之間的權(quán)利義務(wù)，應(yīng)在本合同及其附件中予以明確；19.1.2第三方與客戶之間的糾紛，應(yīng)由雙方協(xié)商解決，或依據(jù)本合同爭(zhēng)議解決方式處理；19.1.3第三方與客戶之間的約定，不得違反本合同的約定。20.1第三方介入的額外條款20.1.1甲乙方應(yīng)與第三方簽訂書面補(bǔ)充協(xié)議，明確雙方的權(quán)利義務(wù)；20.1.2補(bǔ)充協(xié)議構(gòu)成本合同不可分割的一部分，與本合同具有同等法律效力；20.1.3補(bǔ)充協(xié)議不得改變本合同的條款和條件。21.1第三方介入的說(shuō)明21.1.1甲乙方應(yīng)在合同中明確第三方介入的目的、范圍和期限；21.1.2甲乙方應(yīng)確保第三方介入不損害自身的合法權(quán)益；21.1.3甲乙方應(yīng)根據(jù)合同約定，向第三方支付服務(wù)費(fèi)用。22.1第三方退出22.1.1第三方退出需甲乙方書面同意，并明確退出的原因、時(shí)間及相關(guān)后果；22.1.2第三方退出不得影響本合同的履行，除非甲乙方另行書面同意；22.1.3第三方退出后，甲乙方應(yīng)繼續(xù)履行本合同約定的權(quán)利和義務(wù)。23.1第三方介入的監(jiān)管23.1.1甲乙方應(yīng)監(jiān)督第三方按照約定履行其義務(wù)；23.1.2甲乙方應(yīng)對(duì)第三方提供的服務(wù)進(jìn)行評(píng)估，并提出改進(jìn)意見(jiàn)；23.1.3甲乙方應(yīng)確保第三方遵守相關(guān)法律法規(guī)，不得利用介入機(jī)會(huì)進(jìn)行非法活動(dòng)。24.1第三方介入后的合同變更24.1.1第三方介入不影響本合同的變更，除非甲乙方另行書面同意；24.1.2合同變更應(yīng)遵循本合同約定的變更程序；24.1.3合同變更不得改變本合同的條款和條件。25.1第三方介入后的合同終止25.1.1第三方介入不影響本合同的終止，除非甲乙方另行書面同意；25.1.2合同終止應(yīng)遵循本合同約定的終止程序；25.1.3合同終止后第三部分：其他補(bǔ)充性說(shuō)明和解釋說(shuō)明一：附件列表：附件1：金融服務(wù)項(xiàng)目詳細(xì)說(shuō)明附件1.1：資金管理服務(wù)內(nèi)容附件1.2：投資咨詢與規(guī)劃方案附件1.3：信貸服務(wù)申請(qǐng)表附件1.4：匯率兌換服務(wù)條款附件1.5：金融衍生品交易服務(wù)合同附件1.6：保險(xiǎn)規(guī)劃服務(wù)方案附件1.7：稅務(wù)籌劃服務(wù)方案附件1.8：財(cái)富傳承規(guī)劃服務(wù)內(nèi)容附件1.9：企業(yè)金融服務(wù)清單附件2：服務(wù)費(fèi)用明細(xì)表附件2.1：資金管理服務(wù)費(fèi)用計(jì)算方式附件2.2：投資咨詢與規(guī)劃費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)附件2.3：信貸服務(wù)利息計(jì)算公式附件2.4：匯率兌換手續(xù)費(fèi)率表附件2.5：金融衍生品交易傭金計(jì)算方式附件2.6：保險(xiǎn)規(guī)劃服務(wù)費(fèi)用明細(xì)附件2.7：稅務(wù)籌劃服務(wù)費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)附件2.8：財(cái)富傳承規(guī)劃服務(wù)費(fèi)用附件2.9：企業(yè)金融服務(wù)費(fèi)用列表附件3：雙方聯(lián)系信息表附件3.1：甲乙方聯(lián)系人信息附件3.2：第三方聯(lián)系人信息附件3.3：緊急聯(lián)系方式附件4：其他雙方認(rèn)為需要附加的文件附件4.1：金融服務(wù)流程圖附件4.2：風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告附件4.3：金融服務(wù)協(xié)議范本附件4.4：監(jiān)管機(jī)構(gòu)要求的相關(guān)文件說(shuō)明二：違約行為及責(zé)任認(rèn)定：1.甲乙方未按照合同約定提供真實(shí)、完整、準(zhǔn)確的財(cái)務(wù)和個(gè)人信息；2.甲乙方未按照約定時(shí)間、地點(diǎn)和方式接受金融服務(wù)；3.甲乙方未按照約定支付服務(wù)費(fèi)用；4.金融機(jī)構(gòu)未按照合同約定提供金融服務(wù)；5.金融機(jī)構(gòu)未按照約定時(shí)間、地點(diǎn)和方式提供金融服務(wù)；6.第三方未按照甲乙方要求提供專業(yè)、公正、準(zhǔn)確的服務(wù)；7.第三方利用介入機(jī)會(huì)進(jìn)行非法活動(dòng)；8.甲乙方未履行合同約定的監(jiān)督義務(wù)；9.金融機(jī)構(gòu)未履行合同約定的保密義務(wù)；10.任何一方未經(jīng)對(duì)方書面同意，將合同項(xiàng)下的權(quán)利義務(wù)轉(zhuǎn)讓給第三方。違約責(zé)任認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)：1.違約行為導(dǎo)致合同無(wú)法履行，雙方應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任；2.違約行為導(dǎo)致合同部分履行，違約方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任；3.違約方應(yīng)按照合同約定承擔(dān)違約責(zé)任，包括但不限于賠償損失、支付違