2024年基金應(yīng)知應(yīng)會(huì)考試試題

2024年基金應(yīng)知應(yīng)會(huì)考試試題1.關(guān)于金融資產(chǎn)，以下描述錯(cuò)誤的是()。A.資金的供給者通過投資金融工具獲得各類金融資產(chǎn)B.金融資產(chǎn)一般分為債權(quán)類金融資產(chǎn)和股權(quán)類金融資產(chǎn)C.金融資產(chǎn)是代表未來收益或資產(chǎn)合法要求權(quán)的憑證D.金融資產(chǎn)具有穩(wěn)定的升值空間正確答案:D解析：在金融市場上，資金的供給者通過投資金融工具獲得各種類型的金融資產(chǎn)。金融資產(chǎn)是代表末來收益或資產(chǎn)合法要求權(quán)的憑證，標(biāo)示了明確的價(jià)值，表明了交易雙方的所有權(quán)關(guān)系和債權(quán)關(guān)系。一般分為債權(quán)類金融資產(chǎn)和股權(quán)類金融資產(chǎn)兩類。債權(quán)類金融資產(chǎn)以票據(jù)、債券等契約型投資工具為主，股權(quán)類金融資產(chǎn)以各類股票為主。

2.以下屬于基金經(jīng)理職責(zé)的是()。A.審定公司投資管理制度和業(yè)務(wù)流程B.決定投資策略C.確定不同管理級(jí)別的操作權(quán)限D(zhuǎn).審核并執(zhí)行投資組合交易指令正確答案:B解析：基金經(jīng)理根據(jù)投資決策委員會(huì)的投資戰(zhàn)略，在研究部門研究報(bào)告的支持下，結(jié)合對(duì)證券市場、上市公司、投資時(shí)機(jī)的分析，擬定所管理基金的具體投資計(jì)劃，包括：資產(chǎn)配置、行業(yè)配置、重倉個(gè)股投資方案。

3.小李購買了100股A上市公司的普通股，關(guān)于他所持有的普通股的權(quán)利，以下表述錯(cuò)誤A.公司召開股東大會(huì)時(shí)，享受表決權(quán)B.公司有盈利時(shí)，享受約定的固定股息率的權(quán)利C.在公司支付債息和優(yōu)先股股息時(shí)，參與股利分配D.公司破產(chǎn)清算時(shí)，享有財(cái)產(chǎn)分配正確答案:B解析：普通股(commonshares)是股份有限公司發(fā)行的一種基本股票，代表公司股份中的所有權(quán)份額，其持有者享有股東的基本權(quán)利和義務(wù)。大公司通常有很多普通股股東。股東憑借股票可以獲得公司的分紅，參加股東大會(huì)并對(duì)特定事項(xiàng)進(jìn)行投票。公司也會(huì)發(fā)行優(yōu)先股。優(yōu)先股(preferredshares)和普通股一樣代表對(duì)公司的所有權(quán)，同屬權(quán)益證券。但優(yōu)先股是一種特殊股票，它的優(yōu)先權(quán)主要指：持有人分得公司利潤的順序先于普通股，在公司解散或破產(chǎn)清償時(shí)先于普通股獲得剩余財(cái)產(chǎn)。優(yōu)先股的股息率往往是事先規(guī)定好的、固定的，它不因公司經(jīng)營業(yè)績的好壞而有所變動(dòng)。

4.下列行為中，涉嫌內(nèi)幕交易的是()。I.某股民在證券營業(yè)廳偶然聽見別的股民說A上市公司要并購重組，該股民趕緊買入了A公司的股票Ⅱ.某股民在聚會(huì)時(shí)聽B上市公司董秘說B公司要重組，該股民趕緊買入了B公司的股票Ⅲ.某基金經(jīng)理在調(diào)研時(shí)聽上市公司C的高管說C公司的一件重大訴訟案將會(huì)敗訴，隨即全部賣出其管理的基金持有的C公司股票IV.某研究員經(jīng)分析上市公司D公布的財(cái)務(wù)報(bào)告，得出D公司近期可能出現(xiàn)虧損，于是建議公司的基金經(jīng)理全部賣出基金持有的D公司股票A.A.I、Ⅱ、Ⅲ、IVB.B.Ⅱ、ⅢC.C.I、ⅡD.D.I、Ⅱ、Ⅲ正確答案:B解析：暫無解析

5.某私募基金銀行存款100萬元，股票投資20萬元，基金投資40萬元，已計(jì)提管理費(fèi)2.3萬元、托管費(fèi)0.8萬元、業(yè)績報(bào)酬5萬元，假設(shè)該基金資產(chǎn)不包含其他項(xiàng)目，該基金當(dāng)日總資產(chǎn)與總負(fù)債分別為()A.60萬元，8.1萬元B.160萬元，3.1萬元C.160萬元，8.1萬元D.60萬元，3.1萬元正確答案:C解析：基金資產(chǎn)總值是指基金全部資產(chǎn)的價(jià)值總和?；鹂傌?fù)債就是基金運(yùn)作和融資時(shí)所形成的負(fù)債，包括應(yīng)支付給他人的各項(xiàng)費(fèi)用、應(yīng)付收益、應(yīng)付資金利息等。所以，基金總資產(chǎn)=100+20+40=160萬元基金總負(fù)債=2.3+0.8+5=8.1萬元。

6.下列關(guān)于股票基金在投資組合中的作用的說法中，錯(cuò)誤的是()。A.股票基金以追求長期的資本增值為目標(biāo)B.股票基金可供投資者用來滿足現(xiàn)金管理的需要C.股票基金是應(yīng)對(duì)通貨膨脹的有效手段D.與其他類型基金相比，股票基金的風(fēng)險(xiǎn)較高，預(yù)期收益也較高正確答案:B解析：股票基金以追求長期的資本增值為目標(biāo)，比較適合長期投資。與其他類型的基金相比，股票基金的風(fēng)險(xiǎn)較高，但預(yù)期收益也較高。股票基金提供了一種長期的投資增值性，可供投資者用來滿足教育支出、退休支出等遠(yuǎn)期支出的需要。與房地產(chǎn)一樣，股票基金也是應(yīng)對(duì)通貨膨脹最有效的手段。

7.關(guān)于私募基金產(chǎn)品備案，以下表述正確的是()。A.契約型基金必須備案，公司型基金由公司章程約定是否備案B.在中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)備案的產(chǎn)品，基金資產(chǎn)較為安全C.私募基金募集完畢，私募基金管理人應(yīng)當(dāng)向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)辦理基金備案手續(xù)D.契約型基金應(yīng)當(dāng)在開始募集前及時(shí)向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)備案正確答案:C解析：私募基金募集完畢，私募基金管理人應(yīng)當(dāng)向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)辦理基金備案手續(xù)。

8.某基金公司對(duì)所管理的基金進(jìn)行持續(xù)營銷，在其微信公眾號(hào)發(fā)布了題為”今年以來收益率超20%”的營銷文案且未載明歷史業(yè)績。該表述存在()。A.銷售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)B.信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)C.投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)D.反洗錢合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)正確答案:B解析：暫無解析

9.關(guān)于內(nèi)在價(jià)值法，以下表述錯(cuò)誤的是()。A.一般情況下，內(nèi)在價(jià)值等于股票當(dāng)前價(jià)格B.內(nèi)在價(jià)值法是按照未來現(xiàn)金流貼現(xiàn)對(duì)公司的內(nèi)在價(jià)值進(jìn)行評(píng)估C.股利貼現(xiàn)模型、股權(quán)資本自由現(xiàn)金流貼現(xiàn)模型、自由現(xiàn)金流貼現(xiàn)模型都屬于內(nèi)在價(jià)值法D.貼現(xiàn)模型的選擇要與獲得的現(xiàn)金流相對(duì)應(yīng)正確答案:A解析：股票的內(nèi)在價(jià)值即理論價(jià)值，是指股票未來收益的現(xiàn)值。股票的內(nèi)在價(jià)值決定股票的市場價(jià)格，股票的市場價(jià)格總是圍繞其內(nèi)在價(jià)值波動(dòng)。內(nèi)在價(jià)值不一定等于股票當(dāng)前價(jià)格。

10.關(guān)于信用風(fēng)險(xiǎn)管理的主要措施，以下表述正確的()。A.關(guān)注投資組合風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后收益，可以采用夏普比率、特雷諾比率和詹森比率等指標(biāo)衡量B.建立交易對(duì)手信用評(píng)級(jí)制度，根據(jù)交易對(duì)手的資質(zhì)、交易記錄、信用記錄和交收違約記錄等因素對(duì)交易對(duì)手進(jìn)行信用評(píng)級(jí)C.密切關(guān)注宏觀經(jīng)濟(jì)指標(biāo)和趨勢、重大經(jīng)濟(jì)政策動(dòng)向、重大市場行動(dòng)，評(píng)估宏觀因素變化可能給投資帶來的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，定期監(jiān)測投資組合的風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)，提出應(yīng)對(duì)策略D.制定流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理制度，平衡資產(chǎn)的流動(dòng)性與盈利性，以適應(yīng)投資組合日常運(yùn)作需要正確答案:B解析：信用風(fēng)險(xiǎn)管理的主要措施包括：①建立針對(duì)債券發(fā)行人的內(nèi)部信用評(píng)級(jí)制度，結(jié)合外部信用評(píng)級(jí)，進(jìn)行發(fā)行人信用風(fēng)險(xiǎn)管理。②建立交易對(duì)手信用評(píng)級(jí)制度，根據(jù)交易對(duì)手的資質(zhì)、交易記錄、信用記錄和交收違約記錄等因素對(duì)交易對(duì)手進(jìn)行信用評(píng)級(jí)，并定期更新。③建立嚴(yán)格的信用風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控體系，對(duì)信用風(fēng)險(xiǎn)及時(shí)發(fā)現(xiàn)、匯報(bào)和處理?；鸸究蓪?duì)其管理的所有投資組合與同一交易對(duì)手的交易集中度進(jìn)行限制和監(jiān)控。

11.下列行為中，不符合基金從業(yè)人員職業(yè)道德中誠實(shí)守信要求的是()。I.在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，為了讓客戶更深入的了解產(chǎn)品，對(duì)產(chǎn)品的未來收益進(jìn)行預(yù)測Ⅱ.某只基金產(chǎn)品近期投資業(yè)績良好，從業(yè)人員截取了這段時(shí)間的收益表現(xiàn)數(shù)據(jù)向客戶宣傳推介；Ⅲ.基金銷售人員分發(fā)的基金宣傳推介材料應(yīng)全面、準(zhǔn)確，可根據(jù)不同類型的客戶自行制作或修改IV.為了更好地服務(wù)客戶，將公募基金的持倉明細(xì)信息告知客戶A.I、Ⅱ、ⅢB.I、Ⅱ、Ⅲ、IVC.Ⅱ、Ⅲ、IVD.I、Ⅱ、IV正確答案:B解析：基金從業(yè)人員的職業(yè)道德中，誠實(shí)守信是最基本也是最重要的要求之一。針對(duì)題目中的行為，我們逐一分析：I.在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，對(duì)產(chǎn)品的未來收益進(jìn)行預(yù)測并不違反誠實(shí)守信原則，但前提是這種預(yù)測必須基于合理和客觀的分析，不能是夸大其詞或誤導(dǎo)性的。Ⅱ.某只基金產(chǎn)品近期投資業(yè)績良好，但從業(yè)人員截取了這段時(shí)間的收益表現(xiàn)數(shù)據(jù)向客戶宣傳推介，可能存在選擇性地展示數(shù)據(jù)，沒有全面展示基金的業(yè)績，這違反了誠實(shí)守信的原則。Ⅲ.基金宣傳推介材料應(yīng)全面、準(zhǔn)確，這是符合職業(yè)道德的。但根據(jù)不同類型的客戶自行制作或修改材料可能涉及風(fēng)險(xiǎn)揭示不足或誤導(dǎo)性信息，這也是不被允許的。IV.將公募基金的持倉明細(xì)信息告知客戶，本身并不違反誠實(shí)守信原則，反而是一種透明度和誠信的體現(xiàn)。綜合以上分析，I、Ⅱ、Ⅲ都是不符合基金從業(yè)人員職業(yè)道德中誠實(shí)守信要求的行為，而IV在某些情況下是可以接受的。因此正確答案是B、I、Ⅱ、Ⅲ。

12.基金管理公司的投研人員在進(jìn)行投資分析、提供投資建議、采取投資行動(dòng)時(shí)，正確的做法是()。A.研究人員根據(jù)獲得的未公開信息編寫專業(yè)的研究報(bào)告B.基金經(jīng)理在投資授權(quán)范圍內(nèi)自主決策，授權(quán)范圍內(nèi)自主決策不受外界各種因素干擾C.研究人員可根據(jù)基金經(jīng)理的投資需求調(diào)整投資分析和建議結(jié)論D.基金經(jīng)理需及時(shí)根據(jù)投資總監(jiān)的個(gè)人要求調(diào)整投資指令正確答案:B解析：基金從業(yè)人員在進(jìn)行投資分析、提供投資建議、采取投資行動(dòng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)具有合理充分的依據(jù)，有適當(dāng)?shù)难芯亢驼{(diào)查支撐，保持獨(dú)立性與客觀性，堅(jiān)持原則，不得受各種外界因素的干擾。

13.關(guān)于非公開募集基金的募集，以下表述正確的是()A.基金管理人可采取在地方媒體(電視或電臺(tái)等方式)推介基金產(chǎn)品，但不可在國家級(jí)媒體推介B.基金管理人可采取線下投資者見面會(huì)的方式向非特定對(duì)象推介基金產(chǎn)品C.基金管理人可通過設(shè)置特定對(duì)象確定程序的渠道進(jìn)行基金的非公開推介D.基金管理人可以在知名財(cái)經(jīng)網(wǎng)站的實(shí)名論壇上向非特定對(duì)象推介基金產(chǎn)品正確答案:C解析：暫無解析

14.張三是某私募基金管理人的基金經(jīng)理，管理著三只私募基金，以下行為不符合基金從業(yè)人員職業(yè)道德中客戶至上要求的是()。A.張三在個(gè)人賬戶證券交易前進(jìn)行合規(guī)申報(bào)，并依照相關(guān)合規(guī)指示開展交易B.張三在買入其管理的私募基金的托管人某上市券商的股票前，就是否屬于關(guān)聯(lián)交易征詢合規(guī)部門意見C.張三按照三只私募基金的成立時(shí)間先后順序依次下達(dá)買入某一股票的指令D.張三的哥哥是A上市公司董秘，A公司已披露年報(bào)，利潤大幅預(yù)增、超市場預(yù)期，張三在年報(bào)披露后大量買入A公司股票正確答案:C解析：客戶至上，是指基金從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)活動(dòng)應(yīng)一切從投資人的根本利益出發(fā)。其基本含義有兩點(diǎn)：①客戶利益優(yōu)先。客戶利益優(yōu)先是指當(dāng)客戶的利益與機(jī)構(gòu)的利益、從業(yè)人員個(gè)人的利益相沖突時(shí)，要優(yōu)先滿足客戶的利益。②公平對(duì)待客戶。公平對(duì)待客戶是指當(dāng)不同客戶之間的利益發(fā)生沖突時(shí)，要公平對(duì)待所有客戶的利益。不能按照成立時(shí)間先后順序買入，應(yīng)該公平對(duì)待這些基金。

15.以下屬于債券投資系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的是()。A.債券信用評(píng)級(jí)被下調(diào)B.通貨膨脹C.信用債交易流動(dòng)性不足D.發(fā)行方宣布回購債券正確答案:B解析：系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)是指那些影響所有公司的因素引起的風(fēng)險(xiǎn)。例如，[戰(zhàn)爭、經(jīng)濟(jì)衰退、通貨膨脹、高利率等非預(yù)期的變動(dòng)。

16.關(guān)于財(cái)務(wù)報(bào)表，以下表述錯(cuò)誤的是()。A.財(cái)務(wù)報(bào)表按照財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則定期編制，用以顯示企業(yè)實(shí)際的財(cái)務(wù)狀況和經(jīng)營業(yè)績優(yōu)劣B.B,利潤表反映特定時(shí)點(diǎn)企業(yè)的總體經(jīng)營成果，揭示企業(yè)獲取利潤的能力和經(jīng)營趨勢C.所有者權(quán)益主要由股本、資本公積、盈余公積和未分配利潤等科目構(gòu)成D.資產(chǎn)負(fù)債表記錄企業(yè)某一時(shí)點(diǎn)的資產(chǎn)、負(fù)債和所有者權(quán)益的狀況正確答案:B解析：利潤表反映一定時(shí)期內(nèi)企業(yè)的總體經(jīng)營成果，解釋企業(yè)獲取利潤的能力和經(jīng)營趨勢。

17.某基金在2015年1月1日單位凈值為1.1元，2015年12月31日單位凈值為1.02元。其中在2015年8月30日該基金每份額派發(fā)紅利0.2元。該基金在2015年8月29日(除息日前一天)的單位凈值為1.21元，則該基金在2015年全年的加權(quán)收益率為()。A.11.1%B.21.1%C.11%D.-7.27%正確答案:A解析：基金在2015年全年的加權(quán)收益率=[1.21/1.1×1.02/(1.21-0.2)-1]×100%=11.1%

18.基金管理人應(yīng)誠實(shí)守信，向投資人履行告知義務(wù)，基金管理人告知的內(nèi)容不包括()。A.投資者適當(dāng)性匹配意見B.告知可能影響投資人利益的重要情況C.因基金經(jīng)理的投資管理能力對(duì)基金業(yè)績影響重大，告知對(duì)相關(guān)基金經(jīng)理的考核政策D.揭示市場風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等投資風(fēng)險(xiǎn)正確答案:C解析：基金銷售機(jī)構(gòu)向普通投資者銷售產(chǎn)品或者提供服務(wù)前，應(yīng)當(dāng)告知下列信息：(1)可能直接導(dǎo)致本金虧損的事項(xiàng)。(2)可能直接導(dǎo)致超過原始本金損失的事項(xiàng)。(3)因經(jīng)營機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)或者財(cái)產(chǎn)狀況變化，可能導(dǎo)致本金或者原始本金損的事項(xiàng)。(4)因經(jīng)營機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)或者財(cái)產(chǎn)狀況變化影響客戶判斷的重要事由。(5)限制銷售對(duì)象權(quán)利行使期限或者可解除合同期限等全部限制內(nèi)容。(6)投資者適當(dāng)性匹配意見。

19.基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中接觸到的以下信息中，不屬于保密信息的是()。A.公司產(chǎn)品開發(fā)計(jì)劃B.公司投資標(biāo)的備選庫C.擬投資上市公司已公布的年報(bào)D.公司客戶申贖記錄正確答案:C解析：已公布的年報(bào)是公開的信息。

20.關(guān)于ETF,以下說法錯(cuò)誤的是()。A.申購ETF需要用現(xiàn)金向基金公司購買B.中小投資者一般不參與ETF的一級(jí)市場交易C.ETF本質(zhì)上是一種指數(shù)基金D.ETF贖回時(shí)得到的是一籃子股票正確答案:A解析：申購ETF需要用一籃子股票向基金公司購買。

21.關(guān)于場內(nèi)證券交易場所，以下表述錯(cuò)誤的是()。A.我國的證券交易所既有會(huì)員制也有公司制B.證券交易所的設(shè)立和解散由國務(wù)院決定C.上交所和深交所都設(shè)有會(huì)員大會(huì)、理事會(huì)和專門委員會(huì)D.證券交易所可以決定證券交易的價(jià)格正確答案:D解析：證券交易所的設(shè)立和解散，由國務(wù)院決定。證券交易所作為進(jìn)行證券交易的場所，其本身不持有證券，也不進(jìn)行證券的買賣，當(dāng)然更不能決定證券交易的價(jià)格。

22.關(guān)于公募基金的基金管理人職責(zé)終止的事由，以下表述錯(cuò)誤的是()A.被依法取消基金管理資格B.被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)C.基金管理人連續(xù)三年虧損D.被基金份額持有人大會(huì)解任正確答案:C解析：有下列情形之一的，基金管理人職責(zé)終止：①被依法取消基金管理資格；②被基金份額持有人大會(huì)解任；③依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)；④基金合同約定的其他情形。

23.不屬于基金宣傳推介材料的是()。A.為推介基金公開出版的資料B.推介基金的群發(fā)短信C.營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)發(fā)布的宣傳單D.指定媒體發(fā)布的基金分紅公告正確答案:D解析：本題考查基金宣傳推介材料的范圍。基金宣傳推介材料是指為推介基金向公眾分發(fā)或者發(fā)布，使公眾可以普遍獲得的書面、電子或者其他介質(zhì)的信息，包括以下幾類：(1)公開出版資料。(2)宣傳單、手冊(cè)、信函、傳真、非指定信息披露媒體上刊發(fā)的與基金銷售相關(guān)的公告等面向公眾的宣傳資料。(3)海報(bào)、戶外廣告。(4)電視、電影、廣播、互聯(lián)網(wǎng)資料、公共網(wǎng)站鏈接廣告、短信及其他音像、通信資料。(5)通過報(bào)眼及報(bào)花廣告、公共網(wǎng)站鏈接廣告、傳真、短信、非指定信息披露媒體上刊發(fā)的與基金分紅、銷售相關(guān)的公告等可以使公眾普遍獲得的、帶有廣告性質(zhì)的基金銷售信息。(6)中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他材料。非指定信息披露媒體上刊發(fā)的基金分紅的公告屬于基金宣傳推介材料。

24.關(guān)于證券投資基金的特點(diǎn)，以下表述正確的包括()。I.將資金交給基金管理人管理，使中小投資者能夠享受到專業(yè)化的投資管理服務(wù)Ⅱ.證券投資基金實(shí)行基金投資人和基金管理人利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的原則Ⅲ.組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)是基金的特色I(xiàn)V.嚴(yán)格監(jiān)管與信息透明是公募基金的顯著特點(diǎn)A.I、Ⅱ、ⅢB.I、Ⅱ、Ⅲ、IVC.Ⅱ、Ⅲ、IVD.I、Ⅲ、IV正確答案:D解析：關(guān)于證券投資基金的特點(diǎn)，分析如下：I.將資金交給基金管理人管理，這確實(shí)使中小投資者能夠享受到專業(yè)化的投資管理服務(wù)，提高投資效率和可能獲得的回報(bào)，這個(gè)表述是正確的。Ⅱ.證券投資基金的運(yùn)作模式中，并不總是實(shí)行基金投資人和基金管理人利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的原則。這取決于基金的具體類型和合同條款，不是所有基金都遵循這一原則，因此這個(gè)表述是錯(cuò)誤的。Ⅲ.組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)確實(shí)是基金的特色。通過將資金投資于多種資產(chǎn)，基金可以分散非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，這是基金的一個(gè)重要策略，這個(gè)表述是正確的。IV.嚴(yán)格監(jiān)管與信息透明確實(shí)是公募基金的顯著特點(diǎn)。公募基金受到嚴(yán)格的監(jiān)管，并且其運(yùn)作和信息都是相對(duì)透明的，這個(gè)表述是正確的。綜上所述，正確的選項(xiàng)是D，即I、Ⅲ、IV。

25.關(guān)于基金職業(yè)道德規(guī)范，下列表述錯(cuò)誤的是()。A.基金職業(yè)道德規(guī)范和法律規(guī)范—樣，具有完整的規(guī)范結(jié)構(gòu)和有保證的約束力B.基金職業(yè)道德規(guī)范包含有守法合規(guī)、誠實(shí)守信、專業(yè)審慎、客戶至上、忠誠盡職和保守秘密等方面的內(nèi)容C.加強(qiáng)職業(yè)道德建設(shè)，有利于基金從業(yè)人員提高業(yè)務(wù)能力，提升職業(yè)素質(zhì)D.基金職業(yè)道德通常規(guī)定了違反規(guī)范的處罰措施，具備了近似于法律的規(guī)范結(jié)構(gòu)正確答案:A解析：基金職業(yè)道德通常規(guī)定了違反規(guī)范的處罰措施，具備了近似于法律的規(guī)范結(jié)構(gòu)，而不是和法律規(guī)范一樣。

26.基金份額的發(fā)售由()負(fù)責(zé)辦理。A.基金管理人B.基金托管人C.基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)D.基金銷售機(jī)構(gòu)正確答案:A解析：開放式基金份額的發(fā)售，由基金管理人負(fù)責(zé)辦理?；鸸芾砣丝梢晕猩虡I(yè)銀行、證券公司等經(jīng)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)代理基金份額的發(fā)售。

27.根據(jù)基金公司員工守法合規(guī)要求，以下做法正確的是()。A.某基金銷售助理發(fā)現(xiàn)銷售人員向產(chǎn)品，該助理立即向公司合規(guī)部門進(jìn)行了報(bào)告B.某基金公司直銷柜臺(tái)人員發(fā)現(xiàn)銷售人員模仿客戶簽字填寫了贖回申請(qǐng)，該直銷柜臺(tái)人員接受該申請(qǐng)并錄入系統(tǒng)，之后向督察長進(jìn)行了報(bào)告C.某基金公司員工接到監(jiān)管機(jī)構(gòu)工作人員電話，監(jiān)管機(jī)構(gòu)工作人員說其正在進(jìn)行個(gè)人課題研究，請(qǐng)公司配合提供公司旗下基金投資交易信息，該員工根據(jù)要求提供了信息D.某記者在撰寫相關(guān)稿件時(shí)，要求某基金經(jīng)理提供其管理產(chǎn)品的投資交易信息，該基金經(jīng)理按要求提供正確答案:A解析：答案A正確，基金銷售助理發(fā)現(xiàn)違規(guī)行為后立即向公司合規(guī)部門報(bào)告，符合員工守法合規(guī)要求。答案B錯(cuò)誤，直銷柜臺(tái)人員不應(yīng)接受違規(guī)的贖回申請(qǐng)并錄入系統(tǒng)，應(yīng)先阻止并向上報(bào)告。答案C錯(cuò)誤，監(jiān)管機(jī)構(gòu)工作人員因個(gè)人課題研究要求提供交易信息，員工不應(yīng)隨意提供，應(yīng)遵循合規(guī)流程。答案D錯(cuò)誤，基金經(jīng)理不能隨意向記者提供產(chǎn)品的投資交易信息，可能導(dǎo)致信息泄露等問題。綜上，正確答案是A。

28.基金管理人的從業(yè)人員在債券市場中通過“代持養(yǎng)券”進(jìn)行利益輸送，屬于()。A.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)B.市場風(fēng)險(xiǎn)C.信用風(fēng)險(xiǎn)D.道德風(fēng)險(xiǎn)正確答案:D解析：本題考查基金管理公司風(fēng)險(xiǎn)管理的風(fēng)險(xiǎn)分類。所謂“代持養(yǎng)券”是指投資機(jī)構(gòu)以現(xiàn)券方式賣出債券后，跟交易對(duì)手私下簽訂協(xié)議，在將來某一時(shí)點(diǎn)以接近當(dāng)初成本價(jià)重新買回該筆債券。以買回債券的期限進(jìn)行劃分，期限較短的稱為“代持”,不斷滾動(dòng)續(xù)作、期限長達(dá)數(shù)月甚至數(shù)年的稱為養(yǎng)券?！梆B(yǎng)券”往往會(huì)使得債券的成交價(jià)和市價(jià)產(chǎn)生較大的偏離，直接導(dǎo)致異常交易價(jià)格的出現(xiàn)?！按逐B(yǎng)券”的做法是從業(yè)人員進(jìn)行利益輸送帶來的風(fēng)險(xiǎn)，與操作風(fēng)險(xiǎn)中的道德風(fēng)險(xiǎn)相符。道德風(fēng)險(xiǎn)是指員工違背法律法規(guī)、公司制度和職業(yè)道德，通過不法手段謀取利益所帶來的風(fēng)險(xiǎn)。

29.基金銷售機(jī)構(gòu)建立基金銷售適用性管理規(guī)定，應(yīng)當(dāng)至少包括()。I、對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查的方式和方法Ⅱ、對(duì)基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行設(shè)置，對(duì)基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的方式或方法Ⅲ、對(duì)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查和評(píng)價(jià)的方式和方法IV、對(duì)基金產(chǎn)品和基金投資人進(jìn)行匹配的方法A.A.Ⅱ、Ⅲ、IVB.B.I、Ⅱ、ⅢC.C.I、Ⅲ、IVD.D.I、Ⅱ、Ⅲ、IV正確答案:D解析：基金銷售機(jī)構(gòu)建立基金銷售適用性管理制度，應(yīng)當(dāng)至少包括以下內(nèi)容：對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查的方式和方法；對(duì)基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行設(shè)置，對(duì)基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的方式或方法；對(duì)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查和評(píng)價(jià)的方式和方法；對(duì)基金產(chǎn)品和基金投資人進(jìn)行匹配的方法。

30.以下屬于操縱市場違法行為的是()。I.基金經(jīng)理甲參加電視股評(píng)節(jié)目，鄭重推薦一只創(chuàng)業(yè)板上市公司股票A,隨后發(fā)現(xiàn)A股價(jià)上漲后，將自己管理產(chǎn)品的已有股票A的持倉賣出Ⅱ.基金經(jīng)理乙應(yīng)好友邀請(qǐng)，幫助其維護(hù)上市公司D股價(jià)，使其價(jià)格維持在10-12元之間，以幫助其好友的收購項(xiàng)目順利完成Ⅲ.基金經(jīng)理丙在上午11點(diǎn)20分左右，看到海外媒體突發(fā)報(bào)道，隨即以跌停板價(jià)格大幅掛單賣出其認(rèn)為存在利空的上市公司G股票A.A.Ⅱ、ⅢB.B.I、ⅡC.C.I、Ⅱ、ⅢD.D.Ⅲ正確答案:B解析：操縱市場，是指通過扭曲證券價(jià)格形成機(jī)制或人為控制交易量等方式而意圖誤導(dǎo)市場參與者的行為。操縱市場的構(gòu)成要素有：(1)有誤導(dǎo)市場參與者的意圖：I符合：(2)實(shí)施了歪曲證券價(jià)格或者人為控制交易量等不當(dāng)影響證券價(jià)格的行為，Ⅱ符合

31.基金從業(yè)人員應(yīng)康沽自律，不得從事可能導(dǎo)致與投資者或所在機(jī)構(gòu)之間產(chǎn)生利益沖突的活動(dòng)，下列合規(guī)的做法是()。A.A為保持和合作機(jī)構(gòu)的良好關(guān)采，可以與利益相關(guān)方互贈(zèng)5000元人民幣以下的等價(jià)值禮物B.為促進(jìn)基金的產(chǎn)品銷告，與代銷機(jī)構(gòu)約定在支付銷售費(fèi)用之外，另外支付一定金額的補(bǔ)償費(fèi)用C.C基金管理公司可以依據(jù)銷告機(jī)構(gòu)銷售基金的保有量，向基金銷告機(jī)構(gòu)支付一定比例的客戶維護(hù)要，用于客戶服務(wù)及銷售活動(dòng)中產(chǎn)生的相關(guān)費(fèi)用D.D為保持和合作機(jī)構(gòu)的良好關(guān)系，接受利益相關(guān)方的禮物，禮尚往來同時(shí)也贈(zèng)送禮物正確答案:C解析：基金從業(yè)人員應(yīng)康潔自律，不得從事可能導(dǎo)致與投資者或所在機(jī)構(gòu)之間產(chǎn)生利益沖突的活動(dòng)?；饛臉I(yè)人員應(yīng)當(dāng)做到以下幾點(diǎn)①不得接受利益相關(guān)方的賄略或?qū)ζ溥M(jìn)行商業(yè)賄賂，如接受或賭送禮物、回扣、補(bǔ)位或報(bào)酬等。②不得利用基金財(cái)產(chǎn)或者所在機(jī)構(gòu)西布財(cái)產(chǎn)為自己或者他人牟取非法利益。③不得利用職務(wù)之便或者機(jī)構(gòu)的商業(yè)機(jī)會(huì)為自己或者他人牟取非法利益；④不得侵占或者挪用基金財(cái)產(chǎn)或者機(jī)構(gòu)固布財(cái)產(chǎn)。③不得為了迎合客戶的不合理要求而找害社會(huì)公共利造。所在機(jī)構(gòu)或者他人的合法權(quán)益，不得私下接受客戶委托買賣證券期貨。圖不得從事可能導(dǎo)致與投資者或所在機(jī)構(gòu)之間產(chǎn)生利益沖災(zāi)的活動(dòng)。②抵制來自于上級(jí)、同事、親友等各種關(guān)系因素的不當(dāng)干擾，堅(jiān)持隙則，獨(dú)立自主。

32.以下基金從業(yè)人員的行為，不符合忠誠盡責(zé)職業(yè)道德規(guī)范要求的是()A.服從所在基金管理機(jī)構(gòu)上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)的各項(xiàng)要求B.不侵占或者挪用基金財(cái)產(chǎn)或者機(jī)構(gòu)固有財(cái)產(chǎn)C.不接受利益相關(guān)方的賄賂或?qū)ζ溥M(jìn)行商業(yè)賄賂D.D不.從事可能導(dǎo)致與投資者或所在機(jī)構(gòu)之間產(chǎn)生利益沖突的活動(dòng)正確答案:A解析：忠誠盡責(zé)要求基金從業(yè)人員在工作中要做到兩個(gè)方面：一是忠誠廉潔；二是勤勉盡責(zé)。

33.衍生工具是由另一種基礎(chǔ)資產(chǎn)構(gòu)成或衍生而來，關(guān)于其中的基礎(chǔ)資產(chǎn)，以下表述正確的有()。I.基礎(chǔ)資產(chǎn)通常被稱作合約標(biāo)的資產(chǎn)Ⅱ.可以是股票、債券等金融資產(chǎn)Ⅲ.可以是黃金、原油等大宗商品或貴金屬IV.可以是市場利率、股票市場指數(shù)A.A.Ⅱ、Ⅲ、IVB.B.I、Ⅱ、ⅢC.C.I、Ⅲ、IVD.D.I、Ⅱ、Ⅲ、IV正確答案:D解析：暫無解析

34.關(guān)于交易成本，以下表述錯(cuò)誤的是()。A.沖擊成本是購買流動(dòng)性的成本，可以精確計(jì)量B.顯性成本可以事先確定，包含傭金、稅費(fèi)、交易所規(guī)費(fèi)三部分C.隱性成本包含買賣價(jià)差、沖擊成本、機(jī)會(huì)成本、對(duì)沖費(fèi)用等D.證券交易過程中的經(jīng)手費(fèi)、監(jiān)管費(fèi)、印花稅等是顯性成本正確答案:A解析：般說的三大部分是：經(jīng)紀(jì)商傭金、稅費(fèi)、交易所規(guī)費(fèi)/結(jié)算所規(guī)費(fèi)。隱性成本一般無法準(zhǔn)確計(jì)量，也不能事先確定，沖擊成本是隱形成本，所以也不能準(zhǔn)確計(jì)量。前半段表示是正確的，買賣價(jià)差是流動(dòng)性的體現(xiàn)，而沖擊成本則是購買流動(dòng)性的成本。

35.基金從業(yè)人員開展基金募集業(yè)務(wù)的以下做法，不符合法律法規(guī)有關(guān)規(guī)定的是()。I.為客戶填寫基金申購表單Ⅱ.與公司戰(zhàn)略合作方共享客戶基本信息Ⅲ.向公司VIP客戶銷售某年化收益20%的保收益產(chǎn)品IV.安排個(gè)人客戶拼單購買某私募基金A.A.Ⅱ、ⅢB.B.Ⅱ、Ⅲ、IVC.C.I、Ⅲ、IVD.D.I、Ⅱ、Ⅲ、IV正確答案:D解析：基金從業(yè)人員在開展基金募集業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)遵循一系列的法律法規(guī)和道德準(zhǔn)則，以確保市場的公平、公正和透明。根據(jù)題目中給出的做法，我們逐一分析：I.為客戶填寫基金申購表單：通常情況下，這屬于基金從業(yè)人員的正常工作范疇，但需要確保填寫的內(nèi)容真實(shí)、準(zhǔn)確，并已向客戶進(jìn)行必要的風(fēng)險(xiǎn)提示。Ⅱ.與公司戰(zhàn)略合作方共享客戶基本信息：這一行為可能涉及客戶隱私泄露的風(fēng)險(xiǎn)，因此是不符合法律法規(guī)的。Ⅲ.向公司VIP客戶銷售某年化收益20%的保收益產(chǎn)品：這種高收益的保本產(chǎn)品往往超出了正常基金的投資范圍，可能涉嫌違規(guī)承諾收益，因此也是不符合法律法規(guī)的。IV.安排個(gè)人客戶拼單購買某私募基金：這一行為可能涉及操縱市場或誤導(dǎo)投資者，因此也是不被允許的。綜上所述，以上四種做法均不符合法律法規(guī)的有關(guān)規(guī)定，因此答案為D選項(xiàng)。

36.下列屬于股票、債券型開放式基金申購贖回原則的是()。I、未知價(jià)原則Ⅱ、已知價(jià)原則Ⅲ、份額申購、份額贖回原則IV、金額申購、份額贖回原則A.A.Ⅱ、IVB.B.I、IVC.C,Ⅱ.ⅢD.D.I、Ⅲ正確答案:B解析：股票基金、債券基金的申購和贖回原則：①未知價(jià)交易原則。投資者在申購和贖回股票基金、債券基金時(shí)并不能即時(shí)獲知買賣的成交價(jià)格。申購、贖回價(jià)格只能以申購、贖回日交易時(shí)間結(jié)束后基金管理人公布的基金份額凈值為基準(zhǔn)進(jìn)行計(jì)算。②金額申購、份額贖回原則。股票基金、債券基金申購以金額申請(qǐng)，贖回以份額申請(qǐng)。

37.關(guān)于混合型基金的風(fēng)險(xiǎn)管理，以下表述錯(cuò)誤的是()。A.偏股型混合基金需要重點(diǎn)對(duì)組合久期、信用評(píng)級(jí)等指標(biāo)進(jìn)行監(jiān)控B.混合型基金根據(jù)投資比例，可以劃分為偏股型基金、偏債型基金、平衡型基金等C.偏債型混合基金需要重點(diǎn)對(duì)期限結(jié)構(gòu)、杠桿率、流動(dòng)性等指標(biāo)進(jìn)行監(jiān)控D.混合型基金的風(fēng)險(xiǎn)和預(yù)期收益低于股票型基金，高于債券型基金正確答案:A解析：信用評(píng)級(jí)是針對(duì)債券的?；旌匣鹗侵竿瑫r(shí)投資于股票、債券和貨幣市場等工具，且不屬于股票基金、債券基金和基金中基金中任何一類的基金。其風(fēng)險(xiǎn)和預(yù)期收益低于股票基金，高于債券基金。根據(jù)資產(chǎn)投資比例及投資策略，混合基金可再分為偏股型基金、偏債型基金、平衡型基金等，一般而言，偏股型基金的風(fēng)險(xiǎn)和預(yù)期收益較高，偏債型基金相對(duì)較低，平衡型基金介于兩者之間。不同于股票投資組合，債券投資組合構(gòu)建還需要考慮信用結(jié)構(gòu)、期限結(jié)構(gòu)、組合久期、流動(dòng)性和杠桿率等因素。

38.滬港通的開通，在內(nèi)地與香港之間搭建起資本流通的橋梁。滬港通的雙向交易所采用()作為結(jié)算單位。A.人民幣或港幣B.美元C.C,港幣D.人民幣正確答案:D解析：滬港通和深港通的雙向交易均以人民幣作為結(jié)算單位，這在一定程度上促進(jìn)了人民幣的交投量與流轉(zhuǎn)量增加，為人民幣國際化打下了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。

39.以下關(guān)于做市商和經(jīng)紀(jì)人的說法，正確的是()。A.報(bào)價(jià)驅(qū)動(dòng)市場的做市商和指令驅(qū)動(dòng)市場的經(jīng)紀(jì)人都是市場流動(dòng)性的主要提供者和維持者B.二者都直接參與到交易中C.二者有時(shí)可以共同完成證券交易D.二者的利潤來源相同正確答案:C解析：做市商與經(jīng)紀(jì)人：①兩者市場角色不同：做市商在報(bào)價(jià)驅(qū)動(dòng)市場中處于關(guān)鍵性地位，與投資者進(jìn)行買賣雙向交易；經(jīng)紀(jì)人在交易中執(zhí)行投資者的指令，并沒有參與到交易中，兩者的市場角色不同。②兩者的利潤來源不同：做市商的利潤主要來自于證券買賣差價(jià)，而經(jīng)紀(jì)人的利潤則主要來自于給投資者提供經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的傭金。③市場流動(dòng)性貢獻(xiàn)不同：在報(bào)價(jià)驅(qū)動(dòng)市場中，做市商是市場流動(dòng)性的主要提供者和維持者，而在指令驅(qū)動(dòng)市場中，市場流動(dòng)性是由投資者的買賣指令提供的，經(jīng)紀(jì)人只是執(zhí)行這些指令。兩者有時(shí)可以共同完成證券交易，當(dāng)做市商之間進(jìn)行資金或證券拆借時(shí)，經(jīng)紀(jì)人往往是不錯(cuò)的幫手，有些經(jīng)紀(jì)人甚至是專門服務(wù)于做市商的

40.基金會(huì)計(jì)的核算主體是()。A.企業(yè)B.證券投資基金C.基金管理人D.基金托管人正確答案:B解析：本題考查基金會(huì)計(jì)主體。基金會(huì)計(jì)的核算主體是證券投資基金

41.因基金管理人和基金托管人行為給基金財(cái)產(chǎn)或者基金投資者造成損害的，以下關(guān)于責(zé)任承擔(dān)的說法中，不正確的是()。A.基金管理人和托管人依據(jù)法律規(guī)定和合同約定承擔(dān)相應(yīng)賠償責(zé)任B.基金管理人和托管人在履行各自職責(zé)的過程中給基金財(cái)產(chǎn)或者基金投資者造成損害的，應(yīng)當(dāng)分別對(duì)各自的行為依法承擔(dān)賠償責(zé)工C.基金管理人和托管人因共同行為給基金財(cái)產(chǎn)或者基金投資者造成損害的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)連帶賠償責(zé)任D.基金管理人和托管人應(yīng)協(xié)商承擔(dān)賠償責(zé)任的比例正確答案:D解析：基金管理人和托管人因共同行為給基金財(cái)產(chǎn)或者基金投資者造成損害的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)連帶賠償責(zé)任

42.公募基金的管理人需要在每年結(jié)束之日起()內(nèi)，披露基金年度報(bào)告A.一個(gè)月B.三個(gè)月C.四個(gè)月D.兩個(gè)月正確答案:B解析：在每年結(jié)束后90日內(nèi)，在指定報(bào)刊上披露年度報(bào)告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露年度報(bào)告全文。在上半年結(jié)束后60日內(nèi)，在指定報(bào)刊上披露半年度報(bào)告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露半年度報(bào)告全文。在每季結(jié)束后15個(gè)工作日內(nèi)，在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上披露基金季度報(bào)告。上述定期報(bào)告在披露的第2個(gè)工作日，應(yīng)分別報(bào)中國證監(jiān)會(huì)及地方證監(jiān)局、基金上市的證券交易所備案。對(duì)于當(dāng)期基金合同生效不足2個(gè)月的基金，可以不編制上述定期報(bào)告。

43.下列行為中，構(gòu)成不正當(dāng)競爭的是()。I.基金管理公司A為了銷售基金，邀請(qǐng)基金銷售機(jī)構(gòu)工作人員赴國外旅游并承擔(dān)其費(fèi)用Ⅱ.基金管理人B在基金募集推介材料中加入”歷史收益率最高“的表述Ⅲ.基金管理人C為慶祝公司成立十周年，邀請(qǐng)部分投資者參加紀(jì)念活動(dòng)并贈(zèng)送印有公司商標(biāo)的小額紀(jì)念品IV.基金管理人D為了打擊竟?fàn)帉?duì)手，捏造、散布對(duì)方核心投資管理人員被公安機(jī)關(guān)調(diào)查的消息A.A.I、Ⅱ、Ⅲ、IVB.B.Ⅱ、IVC.C.I、Ⅱ、IVD.D.Ⅱ、Ⅲ、IV正確答案:C解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在基金銷售活動(dòng)中，不得有下列行為：①在簽訂銷售協(xié)議或銷售基金的活動(dòng)中進(jìn)行商業(yè)賄賂；②以排擠競爭對(duì)手為目的，壓低基金的收費(fèi)水平；③未經(jīng)公告擅自變更向基金投資人的收費(fèi)項(xiàng)目或收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，或通過先收后返、財(cái)務(wù)處理等方式變相降低收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)；④采取抽獎(jiǎng)、回扣或者送實(shí)物、保險(xiǎn)、基金份額等方式銷售基金；⑤其他違反法律、行政法規(guī)的規(guī)定，擾亂行業(yè)競爭秩序的行為。題干的Ⅲ項(xiàng)不屬于銷售活動(dòng)，因此是合規(guī)的情況。

44.關(guān)于ETF的場內(nèi)申購和贖回，以下表述正確的是()。I場內(nèi)申購和贖回ETF采用份額申購、份額贖回的方式Ⅱ場內(nèi)申購和贖回ETF采用金額申購、份額贖回的方式Ⅲ場內(nèi)申購和贖回ETF采用份額申購、金額贖回的方式IV場內(nèi)申購和贖回ETF的對(duì)價(jià)包括組合證券、現(xiàn)金替代等A.A.Ⅲ、IVB.B.Ⅱ、IVC.C.I、IVD.D.Ⅱ、Ⅲ正確答案:C解析：場內(nèi)申購和贖回ETF采用份額申購、份額贖回的方式，即申購和贖回均以份額申請(qǐng)。場外申購和贖回采用金額申購、份額贖回的方式，即申購以金額申請(qǐng)，贖回以份額申請(qǐng)。場內(nèi)申購和贖回ETF的申購對(duì)價(jià)和贖回對(duì)價(jià)包括組合證券、現(xiàn)金替代、現(xiàn)金差額及其他對(duì)價(jià)。場外申購和贖回ETF時(shí)，申購對(duì)價(jià)和贖回對(duì)價(jià)均為現(xiàn)金。

45.貨幣市場工具一般是指()。A.長期的、具有高流動(dòng)性的無風(fēng)險(xiǎn)證券B.短期的、具有高流動(dòng)性的低風(fēng)險(xiǎn)證券C.短期的、具有低流動(dòng)性的無風(fēng)險(xiǎn)證券D.長期的、具有低流動(dòng)性的低風(fēng)險(xiǎn)證券正確答案:B解析：貨幣市場工具一般指短期的(1年之內(nèi))、具有高流動(dòng)性的低風(fēng)險(xiǎn)證券。

46.假設(shè)某投資者持有10000份基金A,T日該基金發(fā)布公告，擬以T+2日為除權(quán)日進(jìn)行利潤分配，每10份分配現(xiàn)金0.5元，T+2日該基金份額凈值為1.635元，除權(quán)后該基金的基金份額凈值為()元，該投資者可分的現(xiàn)金股利()元。A.1.585,500B.1.635,5000C.1.135,5000D.1.630,500正確答案:A解析：每10分分配現(xiàn)金0.5元，則每一份分配現(xiàn)金0.05元，基金份額凈值減少0.05元，則現(xiàn)在的基金份額凈值為1.635-0.05=1.585元，該投資者分得的現(xiàn)金股利=10000×0.05=500元。

47.以下債券中，不含嵌入條款的是()。A.零息債券B.通貨膨脹聯(lián)結(jié)債券C.結(jié)構(gòu)化債券D.可贖回債券正確答案:A解析：按嵌入的條款分類，債券可分為可贖回債券?？苫厥蹅?、可轉(zhuǎn)換債券、通貨膨脹聯(lián)結(jié)債券和結(jié)構(gòu)化債券等

48.機(jī)構(gòu)投資人將另類投資產(chǎn)品納入其傳統(tǒng)投資組合的主要原因是()。A.另類投資產(chǎn)品收益的標(biāo)準(zhǔn)差較小，能分散投資組合的風(fēng)險(xiǎn)B.納入另類投資產(chǎn)品可以很大程度上降低投資組合的夏普比率C.另類投資產(chǎn)品具有強(qiáng)監(jiān)管、信息透明度高的特性，從而較為安全D.納入另類投資產(chǎn)品可以提高投資回報(bào)和分散投資風(fēng)險(xiǎn)正確答案:D解析：另類投資產(chǎn)品相當(dāng)于是給投資者更多的選擇，將另類投資納入到自己的投資組合中，主要目的就是通過投資組合提高投資回報(bào)和分散風(fēng)險(xiǎn)。夏普比率=(基金的平均收益率-平均無風(fēng)險(xiǎn)收益率)基金收益率的標(biāo)準(zhǔn)差，衡量的是單位總風(fēng)險(xiǎn)下的超額收益，是會(huì)提高；單純就另類投資來說，風(fēng)險(xiǎn)是比較大的，標(biāo)準(zhǔn)差比較大，但是加到一個(gè)投資組合當(dāng)中，是會(huì)讓投資組合更充分分散；C選項(xiàng)，另類投資缺乏監(jiān)管、信息透明度低，風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)來說比較大。

49.以下屬于基金經(jīng)理職責(zé)的是()。A.審定公司投資管理制度和業(yè)務(wù)流程B.決定投資策略C.確定不同管理級(jí)別的操作權(quán)限D(zhuǎn).審核并執(zhí)行投資組合交易指令正確答案:B解析：基金經(jīng)理根據(jù)投資決策委員會(huì)的投資戰(zhàn)略，在研究部門研究報(bào)告的支持下，結(jié)合對(duì)證券市場、上市公司、投資時(shí)機(jī)的分析，擬定所管理基金的具體投資計(jì)劃，包括：資產(chǎn)配置、行業(yè)配置、重倉個(gè)股投資方案。

50.小李購買了100股A上市公司的普通股，關(guān)于他所持有的普通股的權(quán)利，以下表述錯(cuò)誤的是()。A.公司召開股東大會(huì)時(shí)，享受表決權(quán)B.公司有盈利時(shí)，享受約定的固定股息率的權(quán)利C.在公司支付債息和優(yōu)先股股息時(shí)，參與股利分配D.公司破產(chǎn)清算時(shí)，享有財(cái)產(chǎn)分配正確答案:B解析：普通股(commonshares)是股份有限公司發(fā)行的一種基本股票，代表公司股份中的所有權(quán)份額，其持有者享有股東的基本權(quán)利和義務(wù)。大公司通常有很多普通股股東。股東憑借股票可以獲得公司的分紅，參加股東大會(huì)并對(duì)特定事項(xiàng)進(jìn)行投票。公司也會(huì)發(fā)行優(yōu)先股。優(yōu)先股(preferredshares)和普通股一樣代表對(duì)公司的所有權(quán)，同屬權(quán)益證券。但優(yōu)先股是一種特殊股票，它的優(yōu)先權(quán)主要指：持有人分得公司利潤的順序先于普通股，在公司解散或破產(chǎn)清償時(shí)先于普通股獲得剩余財(cái)產(chǎn)。優(yōu)先股的股息率往往是事先規(guī)定好的、固定的，它不因公司經(jīng)營業(yè)績的好壞而有所變動(dòng)。

51.下列行為中，涉嫌內(nèi)幕交易的是()。I.某股民在證券營業(yè)廳偶然聽見別的股民說A上市公司要并購重組，該股民趕緊買入了A公司的股票Ⅱ.某股民在聚會(huì)時(shí)聽B上市公司董秘說B公司要重組，該股民趕緊買入了B公司的股票Ⅲ.某基金經(jīng)理在調(diào)研時(shí)聽上市公司C的高管說C公司的一件重大訴訟案將會(huì)敗訴，隨即全部賣出其管理的基金持有的C公司股票IV.某研究員經(jīng)分析上市公司D公布的財(cái)務(wù)報(bào)告，得出D公司近期可能出現(xiàn)虧損，于是建議公司的基金經(jīng)理全部賣出基金持有的D公司股票A.A.I、Ⅱ、Ⅲ、IVB.B.Ⅱ、ⅢC.C.I、ⅡD.D.I、Ⅱ、Ⅲ正確答案:B解析：暫無解析

52.某私募基金銀行存款100萬元，股票投資20萬元，基金投資40萬元，已計(jì)提管理費(fèi)2.3萬元、托管費(fèi)0.8萬元、業(yè)績報(bào)酬5萬元，假設(shè)該基金資產(chǎn)不包含其他項(xiàng)目，該基金當(dāng)日總資產(chǎn)與總負(fù)債分別為()。A.60萬元，8.1萬元B.160萬元，3.1萬元C.160萬元，8.1萬元D.60萬元，3.1萬元正確答案:C解析：基金資產(chǎn)總值是指基金全部資產(chǎn)的價(jià)值總和?；鹂傌?fù)債就是基金運(yùn)作和融資時(shí)所形成的負(fù)債，包括應(yīng)支付給他人的各項(xiàng)費(fèi)用、應(yīng)付收益、應(yīng)付資金利息等。所以，基金總資產(chǎn)=100+20+40=160萬元基金總負(fù)債=2.3+0.8+5=8.1萬元。

53.下列關(guān)于股票基金在投資組合中的作用的說法中，錯(cuò)誤的是()A.股票基金以追求長期的資本增值為目標(biāo)B.股票基金可供投資者用來滿足現(xiàn)金管理的需要C.股票基金是應(yīng)對(duì)通貨膨脹的有效手段D.與其他類型基金相比，股票基金的風(fēng)險(xiǎn)較高，預(yù)期收益也較高正確答案:B解析：股票基金以追求長期的資本增值為目標(biāo)，比較適合長期投資。與其他類型的基金相比，股票基金的風(fēng)險(xiǎn)較高，但預(yù)期收益也較高。股票基金提供了一種長期的投資增值性，可供投資者用來滿足教育支出、退休支出等遠(yuǎn)期支出的需要。與房地產(chǎn)一樣，股票基金也是應(yīng)對(duì)通貨膨脹最有效的手段。

54.關(guān)于私募基金產(chǎn)品備案，以下表述正確的是()。A.契約型基金必須備案，公司型基金由公司章程約定是否備案B.在中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)備案的產(chǎn)品，基金資產(chǎn)較為安全C.私募基金募集完畢，私募基金管理人應(yīng)當(dāng)向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)辦理基金備案手續(xù)D.契約型基金應(yīng)當(dāng)在開始募集前及時(shí)向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)備案正確答案:C解析：私募基金募集完畢，私募基金管理人應(yīng)當(dāng)向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)辦理基金備案手續(xù)。

55.某基金公司對(duì)所管理的基金進(jìn)行持續(xù)營銷，在其微信公眾號(hào)發(fā)布了題為”今年以來收益率超20%”的營銷文案且未載明歷史業(yè)績。該表述存在()。A.銷售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)B.信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)C.投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)D.反洗錢合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)正確答案:B解析：基金管理人信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)是指基金管理人在信息披露過程中，違反相關(guān)法律法規(guī)和公司規(guī)章，對(duì)基金投資者形成了誤導(dǎo)或?qū)鹦袠I(yè)造成了不良聲譽(yù)，受到處罰和聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。

56.關(guān)于內(nèi)在價(jià)值法，以下表述錯(cuò)誤的是()A.一般情況下，內(nèi)在價(jià)值等于股票當(dāng)前價(jià)格B.內(nèi)在價(jià)值法是按照未來現(xiàn)金流貼現(xiàn)對(duì)公司的內(nèi)在價(jià)值進(jìn)行評(píng)估C.股利貼現(xiàn)模型、股權(quán)資本自由現(xiàn)金流貼現(xiàn)模型、自由現(xiàn)金流貼現(xiàn)模型都屬于內(nèi)在價(jià)值法D.貼現(xiàn)模型的選擇要與獲得的現(xiàn)金流相對(duì)應(yīng)正確答案:A解析：股票的內(nèi)在價(jià)值即理論價(jià)值，是指股票未來收益的現(xiàn)值。股票的內(nèi)在價(jià)值決定股票的市場價(jià)格，股票的市場價(jià)格總是圍繞其內(nèi)在價(jià)值波動(dòng)。內(nèi)在價(jià)值不一定等于股票當(dāng)前價(jià)格。

57.關(guān)于信用風(fēng)險(xiǎn)管理的主要措施，以下表述正確的()。A.關(guān)注投資組合風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后收益，可以采用夏普比率、特雷諾比率和詹森比率等指標(biāo)衡量B.建立交易對(duì)手信用評(píng)級(jí)制度，根據(jù)交易對(duì)手的資質(zhì)、交易記錄、信用記錄和交收違約記錄等因素對(duì)交易對(duì)手進(jìn)行信用評(píng)級(jí)C.密切關(guān)注宏觀經(jīng)濟(jì)指標(biāo)和趨勢、重大經(jīng)濟(jì)政策動(dòng)向、重大市場行動(dòng)，評(píng)估宏觀因素變化可能給投資帶來的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，定期監(jiān)測投資組合的風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)，提出應(yīng)對(duì)策略D.制定流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理制度，平衡資產(chǎn)的流動(dòng)性與盈利性，以適應(yīng)投資組合日常運(yùn)作需要正確答案:B解析：信用風(fēng)險(xiǎn)管理的主要措施包括：①建立針對(duì)債券發(fā)行人的內(nèi)部信用評(píng)級(jí)制度，結(jié)合外部信用評(píng)級(jí)，進(jìn)行發(fā)行人信用風(fēng)險(xiǎn)管理。②建立交易對(duì)手信用評(píng)級(jí)制度，根據(jù)交易對(duì)手的資質(zhì)、交易記錄、信用記錄和交收違約記錄等因素對(duì)交易對(duì)手進(jìn)行信用評(píng)級(jí)，并定期更新。③建立嚴(yán)格的信用風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控體系，對(duì)信用風(fēng)險(xiǎn)及時(shí)發(fā)現(xiàn)、匯報(bào)和處理。基金公司可對(duì)其管理的所有投資組合與同一交易對(duì)手的交易集中度進(jìn)行限制和監(jiān)控。

58.下列行為中，不符合基金從業(yè)人員職業(yè)道德中誠實(shí)守信要求的是()。I.在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，為了讓客戶更深入的了解產(chǎn)品，對(duì)產(chǎn)品的未來收益進(jìn)行預(yù)測Ⅱ.某只基金產(chǎn)品近期投資業(yè)績良好，從業(yè)人員截取了這段時(shí)間的收益表現(xiàn)數(shù)據(jù)向客戶宣傳推介；Ⅲ.基金銷售人員分發(fā)的基金宣傳推介材料應(yīng)全面、準(zhǔn)確，可根據(jù)不同類型的客戶自行制作或修改IV.為了更好地服務(wù)客戶，將公募基金的持倉明細(xì)信息告知客戶A.A.I、Ⅲ、IVB.B.I、Ⅱ、Ⅲ、IVC.C.Ⅱ、Ⅲ、IVD.D.I、Ⅱ、IV正確答案:B解析：I、Ⅱ、Ⅲ項(xiàng)違背了誠實(shí)守信的基本，誠實(shí)守信要求基金從業(yè)人員不得欺詐客戶，在證券投資活動(dòng)中不得有內(nèi)幕交易和操縱市場行為，對(duì)于同行不得進(jìn)行不正當(dāng)競爭。

59.基金管理公司的投研人員在進(jìn)行投資分析、提供投資建議、采取投資行動(dòng)時(shí)，正確的做法是()。A.研究人員根據(jù)獲得的未公開信息編寫專業(yè)的研究報(bào)告B.基金經(jīng)理在投資授權(quán)范圍內(nèi)自主決策，授權(quán)范圍內(nèi)自主決策不受外界各種因素干擾C.研究人員可根據(jù)基金經(jīng)理的投資需求調(diào)整投資分析和建議結(jié)論D.基金經(jīng)理需及時(shí)根據(jù)投資總監(jiān)的個(gè)人要求調(diào)整投資指令正確答案:B解析：基金從業(yè)人員在進(jìn)行投資分析、提供投資建議、采取投資行動(dòng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)具有合理充分的依據(jù)，有適當(dāng)?shù)难芯亢驼{(diào)查支撐，保持獨(dú)立性與客觀性，堅(jiān)持原則，不得受各種外界因素的干擾。

60.關(guān)于非公開募集基金的募集，以下表述正確的是()A.基金管理人可采取在地方媒體(電視或電臺(tái)等方式)推介基金產(chǎn)品，但不可在國家級(jí)媒體推介B.基金管理人可采取線下投資者見面會(huì)的方式向非特定對(duì)象推介基金產(chǎn)品C.基金管理人可通過設(shè)置特定對(duì)象確定程序的渠道進(jìn)行基金的非公開推介D.基金管理人可以在知名財(cái)經(jīng)網(wǎng)站的實(shí)名論壇上向非特定對(duì)象推介基金產(chǎn)品正確答案:C解析：暫無解析

61.張三是某私募基金管理人的基金經(jīng)理，管理著三只私募基金，以下行為不符合基金從業(yè)人員職業(yè)道德中客戶至上要求的是()。A.張三在個(gè)人賬戶證券交易前進(jìn)行合規(guī)申報(bào)，并依照相關(guān)合規(guī)指示開展交易B.張三在買入其管理的私募基金的托管人某上市券商的股票前，就是否屬于關(guān)聯(lián)交易征詢合規(guī)部門意見C.張三按照三只私募基金的成立時(shí)間先后順序依次下達(dá)買入某一股票的指令D.張三的哥哥是A上市公司董秘，A公司已披露年報(bào)，利潤大幅預(yù)增、超市場預(yù)期，張三在年報(bào)披露后大量買入A公司股票正確答案:C解析：客戶至上，是指基金從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)活動(dòng)應(yīng)一切從投資人的根本利益出發(fā)。其基本含義有兩點(diǎn)：①客戶利益優(yōu)先?？蛻衾鎯?yōu)先是指當(dāng)客戶的利益與機(jī)構(gòu)的利益、從業(yè)人員個(gè)人的利益相沖突時(shí)，要優(yōu)先滿足客戶的利益。②公平對(duì)待客戶。公平對(duì)待客戶是指當(dāng)不同客戶之間的利益發(fā)生沖突時(shí)，要公平對(duì)待所有客戶的利益。不能按照成立時(shí)間先后順序買入，應(yīng)該公平對(duì)待這些基金。

62.以下屬于債券投資系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的是()。A.債券信用評(píng)級(jí)被下調(diào)B.通貨膨脹C.信用債交易流動(dòng)性不足D.發(fā)行方宣布回購債券正確答案:B解析：系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)是指那些影響所有公司的因素引起的風(fēng)險(xiǎn)。例如，[戰(zhàn)爭、經(jīng)濟(jì)衰退、通貨膨脹、高利率等非預(yù)期的變動(dòng)。

63.關(guān)于財(cái)務(wù)報(bào)表，以下表述錯(cuò)誤的是()。A.財(cái)務(wù)報(bào)表按照財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則定期編制，用以顯示企業(yè)實(shí)際的財(cái)務(wù)狀況和經(jīng)營業(yè)績優(yōu)劣B.B,利潤表反映特定時(shí)點(diǎn)企業(yè)的總體經(jīng)營成果，揭示企業(yè)獲取利潤的能力和經(jīng)營趨勢C.所有者權(quán)益主要由股本、資本公積、盈余公積和未分配利潤等科目構(gòu)成D.資產(chǎn)負(fù)債表記錄企業(yè)某一時(shí)點(diǎn)的資產(chǎn)、負(fù)債和所有者權(quán)益的狀況正確答案:B解析：利潤表反映一定時(shí)期內(nèi)企業(yè)的總體經(jīng)營成果，解釋企業(yè)獲取利潤的能力和經(jīng)營趨勢

64.某基金在2015年1月1日單位凈值為1.1元，2015年12月31日單位凈值為1.02元。其中在2015年8月30日該基金每份額派發(fā)紅利0.2元。該基金在2015年8月29日(除息日前一天)的單位凈值為1.21元，則該基金在2015年全年的加權(quán)收益率為()。A.11.1%B.21.1%C.11%D.-7.27%正確答案:A解析：基金在2015年全年的加權(quán)收益率=[1.21/1.1×1.02/(1.21-0.2)-1]×100%=11.1%

65.基金管理人應(yīng)誠實(shí)守信，向投資人履行告知義務(wù)，基金管理人告知的內(nèi)容不包括()。A.投資者適當(dāng)性匹配意見B.告知可能影響投資人利益的重要情況C.因基金經(jīng)理的投資管理能力對(duì)基金業(yè)績影響重大，告知對(duì)相關(guān)基金經(jīng)理的考核政策D.揭示市場風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等投資風(fēng)險(xiǎn)正確答案:C解析：基金銷售機(jī)構(gòu)向普通投資者銷售產(chǎn)品或者提供服務(wù)前，應(yīng)當(dāng)告知下列信息：(1)可能直接導(dǎo)致本金虧損的事項(xiàng)。(2)可能直接導(dǎo)致超過原始本金損失的事項(xiàng)。(3)因經(jīng)營機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)或者財(cái)產(chǎn)狀況變化，可能導(dǎo)致本金或者原始本金損的事項(xiàng)。(4)因經(jīng)營機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)或者財(cái)產(chǎn)狀況變化影響客戶判斷的重要事由。(5)限制銷售對(duì)象權(quán)利行使期限或者可解除合同期限等全部限制內(nèi)容。(6)投資者適當(dāng)性匹配意見。

66.基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中接觸到的以下信息中，不屬于保密信息的是()。A.公司產(chǎn)品開發(fā)計(jì)劃B.公司投資標(biāo)的備選庫C.擬投資上市公司已公布的年報(bào)D.公司客戶申贖記錄正確答案:C解析：已公布的年報(bào)是公開的信息。

67.關(guān)于ETF,以下說法錯(cuò)誤的是()。A.申購ETF需要用現(xiàn)金向基金公司購買B.中小投資者一般不參與ETF的一級(jí)市場交易C.ETF本質(zhì)上是一種指數(shù)基金D.ETF贖回時(shí)得到的是一籃子股票正確答案:A解析：申購ETF需要用一籃子股票向基金公司購買。

68.關(guān)于場內(nèi)證券交易場所，以下表述錯(cuò)誤的是()。A.我國的證券交易所既有會(huì)員制也有公司制B.證券交易所的設(shè)立和解散由國務(wù)院決定C.上交所和深交所都設(shè)有會(huì)員大會(huì)、理事會(huì)和專門委員會(huì)D.證券交易所可以決定證券交易的價(jià)格正確答案:D解析：證券交易所的設(shè)立和解散，由國務(wù)院決定。證券交易所作為進(jìn)行證券交易的場所，其本身不持有證券，也不進(jìn)行證券的買賣，當(dāng)然更不能決定證券交易的價(jià)格。

69.關(guān)于公募基金的基金管理人職責(zé)終止的事由，以下表述錯(cuò)誤的是()。A.被依法取消基金管理資格B.被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)C.基金管理人連續(xù)三年虧損D.被基金份額持有人大會(huì)解任正確答案:C解析：有下列情形之一的，基金管理人職責(zé)終止：①被依法取消基金管理資格；②被基金份額持有人大會(huì)解任；③依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)；④基金合同約定的其他情形。

70.不屬于基金宣傳推介材料的是()A.為推介基金公開出版的資料B.推介基金的群發(fā)短信C.營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)發(fā)布的宣傳單D.指定媒體發(fā)布的基金分紅公告正確答案:D解析：本題考查基金宣傳推介材料的范圍?；鹦麄魍平椴牧鲜侵笧橥平榛鹣蚬姺职l(fā)或者發(fā)布，使公眾可以普遍獲得的書面、電子或者其他介質(zhì)的信息，包括以下幾類：(1)公開出版資料。(2)宣傳單、手冊(cè)、信函、傳真、非指定信息披露媒體上刊發(fā)的與基金銷售相關(guān)的公告等面向公眾的宣傳資料。(3)海報(bào)、戶外廣告。(4)電視、電影、廣播、互聯(lián)網(wǎng)資料、公共網(wǎng)站鏈接廣告、短信及其他音像、通信資料。(5)通過報(bào)眼及報(bào)花廣告、公共網(wǎng)站鏈接廣告、傳真、短信、非指定信息披露媒體上刊發(fā)的與基金分紅、銷售相關(guān)的公告等可以使公眾普遍獲得的、帶有廣告性質(zhì)的基金銷售信息。(6)中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他材料。非指定信息披露媒體上刊發(fā)的基金分紅的公告屬于基金宣傳推介材料。

71.關(guān)于證券投資基金的特點(diǎn)，以下表述正確的包括()。I.將資金交給基金管理人管理，使中小投資者能夠享受到專業(yè)化的投資管理服務(wù)Ⅱ.證券投資基金實(shí)行基金投資人和基金管理人利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的原則Ⅲ.組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)是基金的特色I(xiàn)V.嚴(yán)格監(jiān)管與信息透明是公募基金的顯著特點(diǎn)A.A.I、Ⅱ、Ⅲ、IVB.B.I、Ⅱ、Ⅲ、IVC.C.Ⅱ、Ⅲ、IVD.D.I、Ⅲ、IV正確答案:A解析：證券投資基金特點(diǎn)(一)集合理財(cái)、專業(yè)管理(二)組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)(三)利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)(四)嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明(五)獨(dú)立托管、保障安全

72.關(guān)于基金職業(yè)道德規(guī)范，下列表述錯(cuò)誤的是()。A.基金職業(yè)道德規(guī)范和法律規(guī)范—樣，具有完整的規(guī)范結(jié)構(gòu)和有保證的約束力B.基金職業(yè)道德規(guī)范包含有守法合規(guī)、誠實(shí)守信、專業(yè)審慎、客戶至上、忠誠盡職和保守秘密等方面的內(nèi)容C.加強(qiáng)職業(yè)道德建設(shè)，有利于基金從業(yè)人員提高業(yè)務(wù)能力，提升職業(yè)素質(zhì)D.基金職業(yè)道德通常規(guī)定了違反規(guī)范的處罰措施，具備了近似于法律的規(guī)范結(jié)構(gòu)正確答案:A解析：基金職業(yè)道德通常規(guī)定了違反規(guī)范的處罰措施，具備了近似于法律的規(guī)范結(jié)構(gòu)，而不是和法律規(guī)范一樣。

73.基金份額的發(fā)售由()負(fù)責(zé)辦理。A.基金管理人B.基金托管人C.基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)D.基金銷售機(jī)構(gòu)正確答案:A解析：開放式基金份額的發(fā)售，由基金管理人負(fù)責(zé)辦理?；鸸芾砣丝梢晕猩虡I(yè)銀行、證券公司等經(jīng)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)代理基金份額的發(fā)售。

74.根據(jù)基金公司員工守法合規(guī)要求，以下做法正確的是()。A.某基金銷售助理發(fā)現(xiàn)銷售人員向產(chǎn)品，該助理立即向公司合規(guī)部門進(jìn)行了報(bào)告B.某基金公司直銷柜臺(tái)人員發(fā)現(xiàn)銷售人員模仿客戶簽字填寫了贖回申請(qǐng)，該直銷柜臺(tái)人員接受該申請(qǐng)并錄入系統(tǒng)，之后向督察長進(jìn)行了報(bào)告C.某基金公司員工接到監(jiān)管機(jī)構(gòu)工作人員電話，監(jiān)管機(jī)構(gòu)工作人員說其正在進(jìn)行個(gè)人課題研究，請(qǐng)公司配合提供公司旗下基金投資交易信息，該員工根據(jù)要求提供了信息D.某記者在撰寫相關(guān)稿件時(shí)，要求某基金經(jīng)理提供其管理產(chǎn)品的投資交易信息，該基金經(jīng)理按要求提供正確答案:A解析：答案A正確，基金銷售助理發(fā)現(xiàn)違規(guī)行為后立即向公司合規(guī)部門報(bào)告，符合員工守法合規(guī)要求。答案B錯(cuò)誤，直銷柜臺(tái)人員不應(yīng)接受違規(guī)的贖回申請(qǐng)并錄入系統(tǒng)，應(yīng)先阻止并向上報(bào)告。答案C錯(cuò)誤，監(jiān)管機(jī)構(gòu)工作人員因個(gè)人課題研究要求提供交易信息，員工不應(yīng)隨意提供，應(yīng)遵循合規(guī)流程。答案D錯(cuò)誤，基金經(jīng)理不能隨意向記者提供產(chǎn)品的投資交易信息，可能導(dǎo)致信息泄露等問題。綜上，正確答案是A。

75.基金管理人的從業(yè)人員在債券市場中通過“代持養(yǎng)券”進(jìn)行利益輸送，屬于()。(單選題，2分)A.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)B.市場風(fēng)險(xiǎn)C.信用風(fēng)險(xiǎn)D.道德風(fēng)險(xiǎn)正確答案:D解析：本題考查基金管理公司風(fēng)險(xiǎn)管理的風(fēng)險(xiǎn)分類。所謂“代持養(yǎng)券”是指投資機(jī)構(gòu)以現(xiàn)券方式賣出債券后，跟交易對(duì)手私下簽訂協(xié)議，在將來某一時(shí)點(diǎn)以接近當(dāng)初成本價(jià)重新買回該筆債券。以買回債券的期限進(jìn)行劃分，期限較短的稱為“代持”,不斷滾動(dòng)續(xù)作、期限長達(dá)數(shù)月甚至數(shù)年的稱為養(yǎng)券?！梆B(yǎng)券”往往會(huì)使得債券的成交價(jià)和市價(jià)產(chǎn)生較大的偏離，直接導(dǎo)致異常交易價(jià)格的出現(xiàn)?！按逐B(yǎng)券”的做法是從業(yè)人員進(jìn)行利益輸送帶來的風(fēng)險(xiǎn)，與操作風(fēng)險(xiǎn)中的道德風(fēng)險(xiǎn)相符。道德風(fēng)險(xiǎn)是指員工違背法律法規(guī)、公司制度和職業(yè)道德，通過不法手段謀取利益所帶來的風(fēng)險(xiǎn)。

76.基金銷售機(jī)構(gòu)建立基金銷售適用性管理規(guī)定，應(yīng)當(dāng)至少包括()。I、對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查的方式和方法Ⅱ、對(duì)基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行設(shè)置，對(duì)基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的方式或方法Ⅲ、對(duì)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查和評(píng)價(jià)的方式和方法IV、對(duì)基金產(chǎn)品和基金投資人進(jìn)行匹配的方法A.A.Ⅱ、Ⅲ、IVB.B.I、Ⅱ、ⅢC.C.I、Ⅲ、IVD.D.I、Ⅱ、Ⅲ、IV正確答案:D解析：基金銷售機(jī)構(gòu)建立基金銷售適用性管理制度，應(yīng)當(dāng)至少包括以下內(nèi)容：對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查的方式和方法；對(duì)基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行設(shè)置，對(duì)基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的方式或方法；對(duì)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查和評(píng)價(jià)的方式和方法；對(duì)基金產(chǎn)品和基金投資人進(jìn)行匹配的方法。

77.以下屬于操縱市場違法行為的是()。I.基金經(jīng)理甲參加電視股評(píng)節(jié)目，鄭重推薦一只創(chuàng)業(yè)板上市公司股票A,隨后發(fā)現(xiàn)A股價(jià)上漲后，將自己管理產(chǎn)品的已有股票A的持倉賣出Ⅱ.基金經(jīng)理乙應(yīng)好友邀請(qǐng)，幫助其維護(hù)上市公司D股價(jià)，使其價(jià)格維持在10-12元之間，以幫助其好友的收購項(xiàng)目順利完成Ⅲ.基金經(jīng)理丙在上午11點(diǎn)20分左右，看到海外媒體突發(fā)報(bào)道，隨即以跌停板價(jià)格大幅掛單賣出其認(rèn)為存在利空的上市公司G股票A.Ⅱ、ⅢB.I、ⅡC.I、Ⅱ、ⅢD.Ⅲ正確答案:B解析：操縱市場，是指通過扭曲證券價(jià)格形成機(jī)制或人為控制交易量等方式而意圖誤導(dǎo)市場參與者的行為。操縱市場的構(gòu)成要素有：(1)有誤導(dǎo)市場參與者的意圖：I符合：(2)實(shí)施了歪曲證券價(jià)格或者人為控制交易量等不當(dāng)影響證券價(jià)格的行為，Ⅱ符合

78.基金從業(yè)人員應(yīng)康沽自律，不得從事可能導(dǎo)致與投資者或所在機(jī)構(gòu)之間產(chǎn)生利益沖突的活動(dòng)，下列合規(guī)的做法是()。A.A為保持和合作機(jī)構(gòu)的良好關(guān)采，可以與利益相關(guān)方互贈(zèng)5000元人民幣以下的等價(jià)值禮物B.為促進(jìn)基金的產(chǎn)品銷告，與代銷機(jī)構(gòu)約定在支付銷售費(fèi)用之外，另外支付一定金額的補(bǔ)償費(fèi)用C.C基金管理公司可以依據(jù)銷告機(jī)構(gòu)銷售基金的保有量，向基金銷告機(jī)構(gòu)支付一定比例的客戶維護(hù)要，用于客戶服務(wù)及銷售活動(dòng)中產(chǎn)生的相關(guān)費(fèi)用D.D為保持和合作機(jī)構(gòu)的良好關(guān)系，接受利益相關(guān)方的禮物，禮尚往來同時(shí)也贈(zèng)送禮物正確答案:C解析：基金從業(yè)人員應(yīng)康潔自律，不得從事可能導(dǎo)致與投資者或所在機(jī)構(gòu)之間產(chǎn)生利益沖突的活動(dòng)?；饛臉I(yè)人員應(yīng)當(dāng)做到以下幾點(diǎn)①不得接受利益相關(guān)方的賄略或?qū)ζ溥M(jìn)行商業(yè)賄賂，如接受或賭送禮物、回扣、補(bǔ)位或報(bào)酬等。②不得利用基金財(cái)產(chǎn)或者所在機(jī)構(gòu)西布財(cái)產(chǎn)為自己或者他人牟取非法利益。③不得利用職務(wù)之便或者機(jī)構(gòu)的商業(yè)機(jī)會(huì)為自己或者他人牟取非法利益；④不得侵占或者挪用基金財(cái)產(chǎn)或者機(jī)構(gòu)固布財(cái)產(chǎn)。③不得為了迎合客戶的不合理要求而找害社會(huì)公共利造。所在機(jī)構(gòu)或者他人的合法權(quán)益，不得私下接受客戶委托買賣證券期貨。圖不得從事可能導(dǎo)致與投資者或所在機(jī)構(gòu)之間產(chǎn)生利益沖災(zāi)的活動(dòng)。②抵制來自于上級(jí)、同事、親友等各種關(guān)系因素的不當(dāng)干擾，堅(jiān)持隙則，獨(dú)立自主。

79.以下基金從業(yè)人員的行為，不符合忠誠盡責(zé)職業(yè)道德規(guī)范要求的是()。A.服從所在基金管理機(jī)構(gòu)上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)的各項(xiàng)要求B.不侵占或者挪用基金財(cái)產(chǎn)或者機(jī)構(gòu)固有財(cái)產(chǎn)C.不接受利益相關(guān)方的賄賂或?qū)ζ溥M(jìn)行商業(yè)賄賂D.D不.從事可能導(dǎo)致與投資者或所在機(jī)構(gòu)之間產(chǎn)生利益沖突的活動(dòng)正確答案:A解析：忠誠盡責(zé)要求基金從業(yè)人員在工作中要做到兩個(gè)方面：一是忠誠廉潔；二是勤勉盡責(zé)。

80.衍生工具是由另一種基礎(chǔ)資產(chǎn)構(gòu)成或衍生而來，關(guān)于其中的基礎(chǔ)資產(chǎn)，以下表述正確的有()。I.基礎(chǔ)資產(chǎn)通常被稱作合約標(biāo)的資產(chǎn)Ⅱ.可以是股票、債券等金融資產(chǎn)Ⅲ.可以是黃金、原油等大宗商品或貴金屬IV.可以是市場利率、股票市場指數(shù)A.A.Ⅱ、Ⅲ、IVB.B.I、Ⅱ、ⅢC.C.I、Ⅲ、IVD.D.I、Ⅱ、Ⅲ、IV正確答案:D解析：衍生工具：其價(jià)值取決于一種或多種基礎(chǔ)資產(chǎn)，這些基礎(chǔ)資產(chǎn)通常被稱作合約標(biāo)的資產(chǎn)。

81.關(guān)于交易成本，以下表述錯(cuò)誤的是()。A.沖擊成本是購買流動(dòng)性的成本，可以精確計(jì)量B.顯性成本可以事先確定，包含傭金、稅費(fèi)、交易所規(guī)費(fèi)三部分C.隱性成本包含買賣價(jià)差、沖擊成本、機(jī)會(huì)成本、對(duì)沖費(fèi)用等D.證券交易過程中的經(jīng)手費(fèi)、監(jiān)管費(fèi)、印花稅等是顯性成本正確答案:A解析：一般說的三大部分是：經(jīng)紀(jì)商傭金、稅費(fèi)、交易所規(guī)費(fèi)/結(jié)算所規(guī)費(fèi)。隱性成本一般無法準(zhǔn)確計(jì)量，也不能事先確定，沖擊成本是隱形成本，所以也不能準(zhǔn)確計(jì)量。前半段表示是正確的，買賣價(jià)差是流動(dòng)性的體現(xiàn)，而沖擊成本則是購買流動(dòng)性的成本。

82.基金從業(yè)人員開展基金募集業(yè)務(wù)的以下做法，不符合法律法規(guī)有關(guān)規(guī)定的是()。I.為客戶填寫基金申購表單Ⅱ.與公司戰(zhàn)略合作方共享客戶基本信息Ⅲ.向公司VIP客戶銷售某年化收益20%的保收益產(chǎn)品IV.安排個(gè)人客戶拼單購買某私募基金A.A.Ⅱ、Ⅲ、IVB.B.Ⅱ、Ⅲ、IVC.C.I、Ⅲ、IVD.D.I、Ⅱ、Ⅲ、IV正確答案:D解析：基金從業(yè)人員在開展基金募集業(yè)務(wù)時(shí)，需要遵守相關(guān)法律法規(guī)，確保業(yè)務(wù)操作的合規(guī)性。針對(duì)題目中的行為，分析如下：I.為客戶填寫基金申購表單：這一行為本身是基金從業(yè)人員在業(yè)務(wù)操作中的常規(guī)行為，通常不涉及違規(guī)問題。Ⅱ.與公司戰(zhàn)略合作方共享客戶基本信息：這一行為可能涉及客戶隱私泄露的風(fēng)險(xiǎn)，不符合《證券投資基金法》和《個(gè)人信息保護(hù)法》的相關(guān)規(guī)定。Ⅲ.向公司VIP客戶銷售某年化收益20%的保收益產(chǎn)品：基金產(chǎn)品的收益通常不能保證，尤其是高收益的產(chǎn)品往往伴隨著高風(fēng)險(xiǎn)。因此，承諾保收益的產(chǎn)品銷售是不符合相關(guān)法律法規(guī)的。IV.安排個(gè)人客戶拼單購買某私募基金：這可能涉及到將私募基金產(chǎn)品拆分銷售給不符合條件的投資者，違反了基金銷售的相關(guān)規(guī)定。綜上所述，選項(xiàng)D（I、Ⅱ、Ⅲ、IV）中的所有行為均不符合法律法規(guī)的有關(guān)規(guī)定。

83.下列屬于股票、債券型開放式基金申購贖回原則的是()。I、未知價(jià)原則Ⅱ、已知價(jià)原則Ⅲ、份額申購、份額贖回原則IV、金額申購、份額贖回原則A.A.Ⅱ、IVB.B.I、IVC.C,Ⅱ.ⅢD.D.I、Ⅲ正確答案:B解析：股票基金、債券基金的申購和贖回原則：①未知價(jià)交易原則。投資者在申購和贖回股票基金、債券基金時(shí)并不能即時(shí)獲知買賣的成交價(jià)格。申購、贖回價(jià)格只能以申購、贖回日交易時(shí)間結(jié)束后基金管理人公布的基金份額凈值為基準(zhǔn)進(jìn)行計(jì)算。②金額申購、份額贖回原則。股票基金、債券基金申購以金額申請(qǐng)，贖回以份額申請(qǐng)。

84.關(guān)于混合型基金的風(fēng)險(xiǎn)管理，以下表述錯(cuò)誤的是()。A.偏股型混合基金需要重點(diǎn)對(duì)組合久期、信用評(píng)級(jí)等指標(biāo)進(jìn)行監(jiān)控B.混合型基金根據(jù)投資比例，可以劃分為偏股型基金、偏債型基金、平衡型基金等C.偏債型混合基金需要重點(diǎn)對(duì)期限結(jié)構(gòu)、杠桿率、流動(dòng)性等指標(biāo)進(jìn)行監(jiān)控D.混合型基金的風(fēng)險(xiǎn)和預(yù)期收益低于股票型基金，高于債券型基金正確答案:A解析：信用評(píng)級(jí)是針對(duì)債券的?；旌匣鹗侵竿瑫r(shí)投資于股票、債券和貨幣市場等工具，且不屬于股票基金、債券基金和基金中基金中任何一類的基金。其風(fēng)險(xiǎn)和預(yù)期收益低于股票基金，高于債券基金。根據(jù)資產(chǎn)投資比例及投資策略，混合基金可再分為偏股型基金、偏債型基金、平衡型基金等，一般而言，偏股型基金的風(fēng)險(xiǎn)和預(yù)期收益較高，偏債型基金相對(duì)較低，平衡型基金介于兩者之間。不同于股票投資組合，債券投資組合構(gòu)建還需要考慮信用結(jié)構(gòu)、期限結(jié)構(gòu)、組合久期、流動(dòng)性和杠桿率等因素。

85.滬港通的開通，在內(nèi)地與香港之間搭建起資本流通的橋梁。滬港通的雙向交易所采用()作為結(jié)算單位。A.人民幣或港幣B.美元C.C,港幣D.人民幣正確答案:D解析：滬港通和深港通的雙向交易均以人民幣作為結(jié)算單位，這在一定程度上促進(jìn)了人民幣的交投量與流轉(zhuǎn)量增加，為人民幣國際化打下了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。

86.以下關(guān)于做市商和經(jīng)紀(jì)人的說法，正確的是()。A.報(bào)價(jià)驅(qū)動(dòng)市場的做市商和指令驅(qū)動(dòng)市場的經(jīng)紀(jì)人都是市場流動(dòng)性的主要提供者和維持者B.二者都直接參與到交易中C.二者有時(shí)可以共同完成證券交易D.二者的利潤來源相同正確答案:C解析：做市商與經(jīng)紀(jì)人：①兩者市場角色不同：做市商在報(bào)價(jià)驅(qū)動(dòng)市場中處于關(guān)鍵性地位，與投資者進(jìn)行買賣雙向交易；經(jīng)紀(jì)人在交易中執(zhí)行投資者的指令，并沒有參與到交易中，兩者的市場角色不同。②兩者的利潤來源不同：做市商的利潤主要來自于證券買賣差價(jià)，而經(jīng)紀(jì)人的利潤則主要來自于給投資者提供經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的傭金。③市場流動(dòng)性貢獻(xiàn)不同：在報(bào)價(jià)驅(qū)動(dòng)市場中，做市商是市場流動(dòng)性的主要提供者和維持者，而在指令驅(qū)動(dòng)市場中，市場流動(dòng)性是由投資者的買賣指令提供的，經(jīng)紀(jì)人只是執(zhí)行這些指令。兩者有時(shí)可以共同完成證券交易，當(dāng)做市商之間進(jìn)行資金或證券拆借時(shí)，經(jīng)紀(jì)人往往是不錯(cuò)的幫手，有些經(jīng)紀(jì)人甚至是專門服務(wù)于做市商的。

87.基金會(huì)計(jì)的核算主體是()。A.企業(yè)B.證券投資基金C.基金管理人D.基金托管人正確答案:B解析：本題考查基金會(huì)計(jì)主體?；饡?huì)計(jì)的核算主體是證券投資基金

88.因基金管理人和基金托管人行為給基金財(cái)產(chǎn)或者基金投資者造成損害的，以下關(guān)于責(zé)任承擔(dān)的說法中，不正確的是()。A.基金管理人和托管人依據(jù)法律規(guī)定和合同約定承擔(dān)相應(yīng)賠償責(zé)任B.基金管理人和托管人在履行各自職責(zé)的過程中給基金財(cái)產(chǎn)或者基金投資者造成損害的，應(yīng)當(dāng)分別對(duì)各自的行為依法承擔(dān)賠償責(zé)工C.基金管理人和托管人因共同行為給基金財(cái)產(chǎn)或者基金投資者造成損害的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)連帶賠償責(zé)任D.基金管理人和托管人應(yīng)協(xié)商承擔(dān)賠償責(zé)任的比例正確答案:D解析：基金管理人和托管人因共同行為給基金財(cái)產(chǎn)或者基金投資者造成損害的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)連帶賠償責(zé)任

89.公募基金的管理人需要在每年結(jié)束之日起()內(nèi)，披露基金年度報(bào)告A.一個(gè)月B.三個(gè)月C.四個(gè)月D.兩個(gè)月正確答案:B解析：在每年結(jié)束后90日內(nèi)，在指定報(bào)刊上披露年度報(bào)告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露年度報(bào)告全文。在上半年結(jié)束后60日內(nèi)，在指定報(bào)刊上披露半年度報(bào)告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露半年度報(bào)告全文。在每季結(jié)束后15個(gè)工作日內(nèi)，在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上披露基金季度報(bào)告。上述定期報(bào)告在披露的第2個(gè)工作日，應(yīng)分別報(bào)中國證監(jiān)會(huì)及地方證監(jiān)局、基金上市的證券交易所備案。對(duì)于當(dāng)期基金合同生效不足2個(gè)月的基金，可以不編制上述定期報(bào)告。

90.下列行為中，構(gòu)成不正當(dāng)競爭的是()。I.基金管理公司A為了銷售基金，邀請(qǐng)基金銷售機(jī)構(gòu)工作人員赴國外旅游并承擔(dān)其費(fèi)用Ⅱ.基金管理人B在基金募集推介材料中加入”歷史收益率最高“的表述Ⅲ.基金管理人C為慶祝公司成立十周年，邀請(qǐng)部分投資者參加紀(jì)念活動(dòng)并贈(zèng)送印有公司商標(biāo)的小額紀(jì)念品IV.基金管理人D為了打擊竟?fàn)帉?duì)手，捏造、散布對(duì)方核心投資管理人員被公安機(jī)關(guān)調(diào)查的消息A.A.I、Ⅱ、Ⅲ、IVB.B.Ⅱ、IVC.C.I、Ⅱ、IVD.D.Ⅱ、Ⅲ、IV正確答案:C解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在基金銷售活動(dòng)中，不得有下列行為：①在簽訂銷售協(xié)議或銷售基金的活動(dòng)中進(jìn)行商業(yè)賄賂；②以排擠競爭對(duì)手為目的，壓低基金的收費(fèi)水平；③未經(jīng)公告擅自變更向基金投資人的收費(fèi)項(xiàng)目或收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，或通過先收后返、財(cái)務(wù)處理等方式變相降低收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)；④采取抽獎(jiǎng)、回扣或者送實(shí)物、保險(xiǎn)、基金份額等方式銷售基金；⑤其他違反法律、行政法規(guī)的規(guī)定，擾亂行業(yè)競爭秩序的行為。題干的Ⅲ項(xiàng)不屬于銷售活動(dòng)，因此是合規(guī)的情況。

91.關(guān)于ETF的場內(nèi)申購和贖回，以下表述正確的是()。I場內(nèi)申購和贖回ETF采用份額申購、份額贖回的方式Ⅱ場內(nèi)申購和贖回ETF采用金額申購、份額贖回的方式Ⅲ場內(nèi)申購和贖回ETF采用份額申購、金額贖回的方式IV場內(nèi)申購和贖回ETF的對(duì)價(jià)包括組合證券、現(xiàn)金替代等A.A.Ⅲ、IVB.B.Ⅱ、IVC.C.I、IVD.D.Ⅱ、Ⅲ正確答案:C解析：場內(nèi)申購和贖回ETF采用份額申購、份額贖回的方式，即申購和贖回均以份額申請(qǐng)。場外申購和贖回采用金額申購、份額贖回的方式，即申購以金額申請(qǐng)，贖回以份額申請(qǐng)。場內(nèi)申購和贖回ETF的申購對(duì)價(jià)和贖回對(duì)價(jià)包括組合證券、現(xiàn)金替代、現(xiàn)金差額及其他對(duì)價(jià)。場外申購和贖回ETF時(shí)，申購對(duì)價(jià)和贖回對(duì)價(jià)均為現(xiàn)金。

92.貨幣市場工具一般是指()。A.長期的、具有高流動(dòng)性的無風(fēng)險(xiǎn)證券B.短期的、具有高流動(dòng)性的低風(fēng)險(xiǎn)證券C.短期的、具有低流動(dòng)性的無風(fēng)險(xiǎn)證券D.長期的、具有低流動(dòng)性的低風(fēng)險(xiǎn)證券正確答案:B解析：貨幣市場工具一般指短期的(1年之內(nèi))、具有高流動(dòng)性的低風(fēng)險(xiǎn)證券。

93.假設(shè)某投資者持有10000份基金A,T日該基金發(fā)布公告，擬以T+2日為除權(quán)日進(jìn)行利潤分配，每10份分配現(xiàn)金0.5元，T+2日該基金份額凈值為1.635元，除權(quán)后該基金的基金份額凈值為()元，該投資者可分的現(xiàn)金股利()元。A.1.585,500B.1.635,5000C.1.135,5000D.1.630,500正確答案:A解析：每10分分配現(xiàn)金0.5元，則每一份分配現(xiàn)金0.05元，基金份額凈值減少0.05元，則現(xiàn)在的基金份額凈值為1.635-0.05=1.585元，該投資者分得的現(xiàn)金股利=10000×0.05=500元。

94.以下屬于基金經(jīng)理職責(zé)的是()。A.審定公司投資管理制度和業(yè)務(wù)流程B.制度投資組合方案C.確定不同管理級(jí)別的操作權(quán)限D(zhuǎn).審核并執(zhí)行投資組合交易指令正確答案:B解析：基金經(jīng)理根據(jù)投資決策委員會(huì)的投資戰(zhàn)略，在研究部門研究報(bào)告的支持下，結(jié)合對(duì)證券市場、上市公司、投資時(shí)機(jī)的分析，擬定所管理基金的具體投資計(jì)劃，包括：資產(chǎn)配置、行業(yè)配置、重倉個(gè)股投資方案。

95.以下不符合基金暫停估值條件的是()。A.基金中某個(gè)投資品種的估值出現(xiàn)了重大轉(zhuǎn)變B.不可抗力致使基金管理人無法評(píng)估基金資產(chǎn)價(jià)值C.基金投資所涉及的證券交易所遇到法定節(jié)假日而暫停營業(yè)D.發(fā)生緊急事故，導(dǎo)致基金管理人不能出售或評(píng)估基金資產(chǎn)正確答案:A解析：暫停估值的情形：①基金投資所涉及的證券交易所遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營業(yè)時(shí)；②因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人無法準(zhǔn)確評(píng)估基金資產(chǎn)價(jià)值時(shí)；③占基金相當(dāng)比例的投資品種的估值出現(xiàn)