運(yùn)營(yíng)人員考試50%存量+新增題庫(kù)練習(xí)卷附答案

運(yùn)營(yíng)人員考試50%存量+新增題庫(kù)練習(xí)卷附答案單選題（總共40題）1.銀行本票自出票日起，付款期限最長(zhǎng)不超過(guò)()，超過(guò)提示付款期限的，代理付款人不予受理。(1分)A、一個(gè)月B、二個(gè)月C、三個(gè)月D、六個(gè)月答案：B解析：

暫無(wú)解析2.農(nóng)金員退出后（）內(nèi)，農(nóng)商銀行應(yīng)通過(guò)周邊群眾調(diào)查、現(xiàn)場(chǎng)查看等形式對(duì)其進(jìn)行后續(xù)跟蹤訪查，重點(diǎn)查訪其是否存在假借農(nóng)金員名義代理金融業(yè)務(wù)、吸收公眾存款等問(wèn)題。(1分)A、2年B、1年C、半年D、30天答案：B解析：

暫無(wú)解析3.支付系統(tǒng)行號(hào)是支付系統(tǒng)接入機(jī)構(gòu)的（）標(biāo)識(shí)。(1分)A、主要B、重要C、唯一答案：C解析：

暫無(wú)解析4.下列關(guān)于重要空白憑保管的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）(1分)A、重要空白憑證管理應(yīng)堅(jiān)持印、證分管分用原則。B、普通柜員兼任憑證管理員的，從中心庫(kù)調(diào)入憑證后，不得留存非自用種類的重要空白憑證。C、領(lǐng)用的重要空白憑證實(shí)行單位負(fù)責(zé)制，由營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)保管和使用。D、憑證庫(kù)房?jī)?nèi)應(yīng)保持整潔，不得存放憑證空箱等雜物。答案：C解析：

暫無(wú)解析5.關(guān)于柜面業(yè)務(wù)印章的使用，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。(1分)A、嚴(yán)禁錯(cuò)用、串用，嚴(yán)禁提前、過(guò)期、越權(quán)、超范圍使用，B、嚴(yán)禁在無(wú)真實(shí)業(yè)務(wù)記錄的憑證，或偽造、變?cè)鞈{證上使用C、應(yīng)隨用隨蓋，嚴(yán)禁在空白協(xié)議、憑證、賬簿、報(bào)表上預(yù)先加蓋D、可以在空白頁(yè)、空白表格，以及關(guān)鍵信息缺失、字跡模糊的文件上加蓋印章答案：D解析：

暫無(wú)解析6.代理簽發(fā)憑證由()統(tǒng)一提供。(1分)A、代理業(yè)務(wù)委托方B、農(nóng)商行C、中國(guó)人民銀行D、省聯(lián)社答案：A解析：

暫無(wú)解析7.零余額賬戶出現(xiàn)日終貸方余額時(shí)，應(yīng)于（）向人行國(guó)庫(kù)報(bào)備。(1分)A、次日B、次日上午C、次日下班前D、下一個(gè)工作日答案：B解析：

暫無(wú)解析8.營(yíng)業(yè)期間業(yè)務(wù)庫(kù)、自助網(wǎng)點(diǎn)的安全管理由（）。(1分)A、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)B、安全保衛(wèi)部門C、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部門D、信貸管理部門答案：A解析：

暫無(wú)解析9.根據(jù)《山東省農(nóng)村商業(yè)銀行大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，非自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣()萬(wàn)元以上（含）、外幣等值()萬(wàn)美元以上（含）的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)，應(yīng)當(dāng)報(bào)送大額交易報(bào)告。(1分)A、200,20B、200,10C、50,5D、50,10答案：A解析：

暫無(wú)解析10.《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》規(guī)定金融機(jī)構(gòu)的責(zé)任是（）。(1分)A、A.牽頭反詐工作B、B.監(jiān)管責(zé)任C、C.風(fēng)險(xiǎn)防控責(zé)任D、D.屬地管理責(zé)任答案：C解析：

暫無(wú)解析11.全省涉及中央財(cái)政分成資金由（）代理劃撥。(1分)A、濟(jì)南農(nóng)商行營(yíng)業(yè)部B、省聯(lián)社運(yùn)營(yíng)管理部C、省聯(lián)社財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部答案：A解析：

暫無(wú)解析12.營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人應(yīng)()對(duì)本營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)及下屬營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)柜員尾箱查庫(kù)不得少于一次。(1分)A、每周B、每旬C、每月D、每季答案：C解析：

暫無(wú)解析13.單位存款人為臨時(shí)機(jī)構(gòu)的，可以在其駐在地開(kāi)立（）個(gè)臨時(shí)存款賬戶，不得開(kāi)立其他銀行結(jié)算賬戶。(1分)A、1個(gè)B、2個(gè)C、3個(gè)D、5個(gè)答案：A解析：

暫無(wú)解析14.法人機(jī)構(gòu)中心金庫(kù)是指()設(shè)立的由法人機(jī)構(gòu)集中管理的金庫(kù)，一般設(shè)在法人機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)部.(1分)A、省聯(lián)社B、派出機(jī)構(gòu)C、法人機(jī)構(gòu)D、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)答案：C解析：

暫無(wú)解析15.組織、策劃、實(shí)施、參與電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng)或者為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng)提供相關(guān)幫助的違法犯罪人員，除依法承擔(dān)刑事責(zé)任、行政責(zé)任以外，造成他人損害的，依照《中華人民共和國(guó)民法典》等法律的規(guī)定承擔(dān)（）。(1分)A、A.紀(jì)律責(zé)任B、B.法律責(zé)任C、C.民事責(zé)任D、D.行政責(zé)任答案：C解析：

暫無(wú)解析16.根據(jù)我國(guó)現(xiàn)行法律的規(guī)定，國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門是（）(1分)A、

公安部B、

中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)C、中國(guó)人民銀行D、

國(guó)務(wù)院反洗錢中心答案：C解析：

暫無(wú)解析17.義務(wù)機(jī)構(gòu)對(duì)非自然人客戶受益所有人的追溯，應(yīng)當(dāng)逐層深入并最終明確為掌握控制權(quán)或者獲取收益的自然人，對(duì)于公司的受益所有人判定標(biāo)準(zhǔn)不正確的是：（）(1分)A、

直接擁有超過(guò)25%公司股權(quán)或者表決權(quán)的自然人B、間接擁有超過(guò)20%公司股權(quán)或者表決權(quán)的自然人C、通過(guò)人事、財(cái)務(wù)等其他方式對(duì)公司進(jìn)行控制的自然人D、公司的高級(jí)管理人員。答案：B解析：

暫無(wú)解析18.可以認(rèn)定為刑法第一百九十一條第一款第(五)項(xiàng)規(guī)定的"以其他方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來(lái)源和性質(zhì)",不包括下列哪些情形:（）(1分)A、通過(guò)典當(dāng)、租賃、買賣、投資等方式，協(xié)助轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)換犯罪所得及其收益的;B、通過(guò)與電子銀行ATM渠道快進(jìn)快出進(jìn)行資金劃轉(zhuǎn)；C、通過(guò)虛構(gòu)交易、虛設(shè)債權(quán)債務(wù)、虛假擔(dān)保、虛報(bào)收入等方式，協(xié)助將犯罪所得及其收益轉(zhuǎn)換為"合法"財(cái)物的;D、通過(guò)買賣彩票、獎(jiǎng)券等方式，協(xié)助轉(zhuǎn)換犯罪所得及其收益的;答案：B解析：

暫無(wú)解析19.營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人或會(huì)計(jì)主管可直接對(duì)本營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)及所轄營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)進(jìn)行查庫(kù)，上級(jí)部門查庫(kù)人員應(yīng)憑（）實(shí)施查庫(kù)（含專項(xiàng)檢查、飛行檢查等查庫(kù)）。(1分)A、查庫(kù)信B、介紹信C、查庫(kù)證明材料和有效身份證件D、執(zhí)行工務(wù)證答案：C解析：

暫無(wú)解析20.單位定期存款在存期內(nèi)按照()掛牌公告的相應(yīng)檔次利率計(jì)付利息，遇利率調(diào)整，不分段計(jì)息。(1分)A、存入日B、到期日C、支取日D、轉(zhuǎn)存日答案：A解析：

暫無(wú)解析21.票交所關(guān)于規(guī)范電子商業(yè)承兌匯票提示付款應(yīng)答的通知（票交所發(fā)〔2022〕2號(hào)），票據(jù)到期日在2022年3月21日及之后的電子商業(yè)承兌匯票，持票人在電子商業(yè)承兌匯票的票據(jù)到期日前提示付款，承兌人在（)日（遇法定休假日、大額支付系統(tǒng)非營(yíng)業(yè)日、電子商業(yè)匯票系統(tǒng)非營(yíng)業(yè)日順延）仍未應(yīng)答，承兌人接入機(jī)構(gòu)也未在下一日（遇法定休假日、大額支付系統(tǒng)非營(yíng)業(yè)日、電子商業(yè)匯票系統(tǒng)非營(yíng)業(yè)日順延）代為應(yīng)答的，則電子商業(yè)匯票系統(tǒng)在該日日終時(shí)將票據(jù)狀態(tài)“提示付款待簽收”變更為拒付狀態(tài)。(1分)A、收到提示付款請(qǐng)求當(dāng)日B、收到提示付款請(qǐng)求的次日起第3日C、票據(jù)到期日當(dāng)日D、票據(jù)到期日的次日起第3日答案：D解析：

暫無(wú)解析22.抵質(zhì)押品視同（）管理，并指定專人保管，堅(jiān)持賬實(shí)分管的原則。(1分)A、重要空白憑證B、現(xiàn)金C、重要檔案D、一般憑證答案：B解析：

暫無(wú)解析23.《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》自（）起施行。(1分)A、A.2022年10月1日B、B.2022年11月1日C、C.2022年12月1日D、D.2023年1月1日答案：C解析：

暫無(wú)解析24.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的（）活動(dòng)不是由銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)管理。(1分)A、設(shè)立B、變更C、終止D、反洗錢答案：D解析：

暫無(wú)解析25.農(nóng)商銀行應(yīng)建立風(fēng)險(xiǎn)（）制度，明確報(bào)告的內(nèi)容、頻率和路線。(1分)A、識(shí)別B、監(jiān)測(cè)C、預(yù)警D、報(bào)告答案：D解析：

暫無(wú)解析26.《農(nóng)村金融服務(wù)代理協(xié)議》中，明確了甲乙雙方權(quán)利義務(wù)，下列不屬于乙方權(quán)利的是：(1分)A、有權(quán)取得相應(yīng)的代理服務(wù)費(fèi)。B、如不同意雙方商定的代理服務(wù)費(fèi)計(jì)付標(biāo)準(zhǔn)，有權(quán)解除協(xié)議。C、有權(quán)在本協(xié)議到期前單方面終止本協(xié)議，獲得終止協(xié)議前應(yīng)得的代理服務(wù)費(fèi)。D、有權(quán)根據(jù)業(yè)務(wù)拓展需要，調(diào)整業(yè)務(wù)代理內(nèi)容。答案：D解析：

暫無(wú)解析27.《民法典》是新中國(guó)成立以來(lái)()以“法典”命名的法律，是新時(shí)代我國(guó)社會(huì)主義法治建設(shè)的重大成果。(1分)A、第一部B、第二部C、第三部D、第四部答案：A解析：

暫無(wú)解析28.單位定期存款起存金額為人民幣（）萬(wàn)元。(1分)A、0.5萬(wàn)元B、1萬(wàn)元C、5萬(wàn)元D、10萬(wàn)元答案：B解析：

暫無(wú)解析29.對(duì)于業(yè)內(nèi)案件，銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)于案件確認(rèn)后（）內(nèi)報(bào)送案件審結(jié)報(bào)告，報(bào)送路徑與案件確認(rèn)報(bào)告一致。不能按期報(bào)送的，應(yīng)當(dāng)書面說(shuō)明延期理由，每次延期時(shí)間原則上不超過(guò)（）。(1分)A、8個(gè)月，3個(gè)月B、9個(gè)月，3個(gè)月C、6個(gè)月，3個(gè)月D、9個(gè)月，6個(gè)月答案：A解析：

暫無(wú)解析30.現(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí)，檢查人員不得少于（）人。(1分)A、二人B、三人C、四人D、五人答案：A解析：

暫無(wú)解析31.因機(jī)器故障或操作不當(dāng)造成吞卡的，持卡人應(yīng)在（）工作日內(nèi)（從吞卡次日算起）憑本人有效身份證件及其他可以證明為借記卡持有者的材料到自動(dòng)設(shè)備所屬銀行辦理領(lǐng)卡手續(xù)。(1分)A、5個(gè)B、15個(gè)C、20個(gè)D、25個(gè)答案：C解析：

暫無(wú)解析32.根據(jù)《山東省農(nóng)村商業(yè)銀行大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，大額交易和可疑交易的報(bào)告工作由()的農(nóng)村商業(yè)銀行負(fù)責(zé)。(1分)A、客戶信息隸屬B、客戶賬戶開(kāi)戶C、客戶發(fā)生交易D、最后修改客戶信息答案：A解析：

暫無(wú)解析33.同一客戶持（）份（含）以上非本人戶名的存折、銀行卡或存單辦理現(xiàn)金取款或轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)的，無(wú)論單份單筆金額大小，營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)原則上應(yīng)同時(shí)核對(duì)代理人和被代理人的有效身份證件，(1分)A、10B、8C、5D、3答案：D解析：

暫無(wú)解析34.表內(nèi)科目采用（）記賬法，表外科目采用（）記賬法。(1分)A、復(fù)式、單式B、單式、復(fù)式C、雙向、單向D、單向、雙向答案：A解析：

暫無(wú)解析35.（）是支行實(shí)施精細(xì)化管理，強(qiáng)化過(guò)程管理的重要抓手。(1分)A、廳堂營(yíng)銷B、晨夕會(huì)C、外拓營(yíng)銷D、團(tuán)隊(duì)建設(shè)答案：B解析：

暫無(wú)解析36.系統(tǒng)對(duì)貸款狀態(tài)是()貸款才能辦理貸款核銷。(1分)A、非應(yīng)計(jì)B、應(yīng)計(jì)C、逾期D、損失答案：A解析：

暫無(wú)解析37.發(fā)生Ⅱ級(jí)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)事件后，涉事農(nóng)商銀行應(yīng)立即電話報(bào)告并在事發(fā)（）小時(shí)內(nèi)掌握基本情況，向省聯(lián)社、派出機(jī)構(gòu)領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室報(bào)告。(1分)A、0.5B、1C、2D、3答案：C解析：

暫無(wú)解析38.支票手續(xù)費(fèi)的退還僅對(duì)（）及之后向客戶出售的支票進(jìn)行退還手續(xù)費(fèi)，之前出售的支票繳回時(shí)不退還手續(xù)費(fèi)。(1分)A、2013年8月1日B、2013年9月1日C、2014年8月1日D、2014年9月1日答案：C解析：

暫無(wú)解析39.農(nóng)村商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)根據(jù)非自然人客戶的法律形態(tài)和實(shí)際情況，逐層深入并判定受益所有人，每個(gè)非自然人客戶至少有（）名受益所有人。(1分)A、一B、二C、三D、四答案：A解析：

暫無(wú)解析40.廳堂微沙龍的特性不包括（）。(1分)A、成本低B、高效率C、廣覆蓋D、內(nèi)容復(fù)雜答案：D解析：

暫無(wú)解析多選題（總共40題）1.營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)按照風(fēng)險(xiǎn)為本的原則，勤勉盡責(zé)，識(shí)別客戶身份，采?。ǎ┑群侠矸绞酱_認(rèn)是否存在代理關(guān)系。(1分)A、向客戶問(wèn)詢B、根據(jù)客戶性別或年齡進(jìn)行辨識(shí)C、借助人臉識(shí)別或聯(lián)網(wǎng)核查照片D、柜面服務(wù)平臺(tái)客戶視圖照片答案：ABCD解析：

暫無(wú)解析2.《中國(guó)人民銀行工商總局關(guān)于“三證合一”登記制度改革有關(guān)支付結(jié)算業(yè)務(wù)管理事項(xiàng)的通知》中，銀行對(duì)單位銀行賬戶的年檢可以通過(guò)，但不限于以下方式進(jìn)行（）(1分)A、要求存款人提交變更證明文件B、向公安、工商行政管理等部門核實(shí)C、回訪客戶或?qū)嵉夭樵LD、審核貸款證明文件答案：BCD解析：

暫無(wú)解析3.票據(jù)包括()。(1分)A、匯票B、本票C、支票D、發(fā)票答案：ABC解析：

暫無(wú)解析4.整存零取儲(chǔ)蓄存款存期分為（）。(1分)A、1年B、2年C、3年D、5年答案：ACD解析：

暫無(wú)解析5.加入大小額支付系統(tǒng)必須具備下列哪些條件？（）(1分)A、具有金融許可證，具有正常使用的支付系統(tǒng)行號(hào)B、內(nèi)部管理制度健全，業(yè)務(wù)操作規(guī)范，結(jié)算秩序良好，監(jiān)督體系完善。C、規(guī)范經(jīng)營(yíng)，具有保證支付的能力。D、人員配備滿足業(yè)務(wù)開(kāi)展需要。E、遵守支付結(jié)算制度規(guī)定，近兩年無(wú)不良支付結(jié)算記錄答案：ABCDE解析：

暫無(wú)解析6.會(huì)計(jì)主管臨時(shí)離崗或休班時(shí)，應(yīng)與接收柜員辦理（）、（）或（）。(1分)A、權(quán)限預(yù)交接B、權(quán)限交接C、柜員交接D、不用辦交接答案：ABC解析：

暫無(wú)解析7.以下屬于重要空白憑證非正常狀態(tài)的是（）(1分)A、作廢B、結(jié)清C、質(zhì)押D、沖正答案：ACD解析：

暫無(wú)解析8.管印人不得經(jīng)管有制約關(guān)系的重要空白憑證及有價(jià)單證，以確保（）分管分用。(1分)A、據(jù)B、印C、押D、證答案：BD解析：

暫無(wú)解析9.金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶或者其交易對(duì)手與下列名單相關(guān)的，應(yīng)當(dāng)立即向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心和中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)提交可疑交易報(bào)告，并且按相關(guān)主管部門的要求依法采取措施（）。(1分)A、

中國(guó)政府發(fā)布的或者要求執(zhí)行的恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員名單B、縣以上公安機(jī)關(guān)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單C、聯(lián)合國(guó)安理會(huì)決議中所列的恐怖組織、恐怖分子名單D、

中國(guó)人民銀行要求關(guān)注的其他恐怖組織、恐怖分子嫌疑人名單答案：ACD解析：

暫無(wú)解析10.金融機(jī)構(gòu)及其工作人員發(fā)現(xiàn)其他交易的（）等有異常情形，經(jīng)分析認(rèn)為涉嫌洗錢的，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心提交可疑交易報(bào)告。(1分)A、

金額B、

頻率C、流向D、

性質(zhì)答案：ABCD解析：

暫無(wú)解析11.任意兩個(gè)客戶的（）等三要素不能完全相同。(1分)A、手機(jī)號(hào)碼B、有效身份證件類型C、證件號(hào)碼D、客戶名稱答案：BCD解析：

暫無(wú)解析12.農(nóng)村商業(yè)銀行應(yīng)統(tǒng)籌管理預(yù)警信息所反映的風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)處置負(fù)有主體責(zé)任，在處理預(yù)警信息過(guò)程中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題線索、風(fēng)險(xiǎn)隱患應(yīng)及時(shí)移交相關(guān)部門或人員，按照反洗錢、賬戶管理等相關(guān)制度規(guī)定，相應(yīng)采?。ǎ┑群罄m(xù)處理措施。(1分)A、調(diào)整客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)B、上報(bào)可疑交易C、中止賬戶交易答案：ABC解析：

暫無(wú)解析13.農(nóng)商行辦理稅收收入資金劃繳國(guó)庫(kù)應(yīng)通過(guò)大額支付系統(tǒng)辦理，附言內(nèi)容應(yīng)包括：（）(1分)A、付款行行號(hào)（12位）B、清算國(guó)庫(kù)行號(hào)（12位）C、對(duì)賬日期（8位）和對(duì)賬批次（4位）D、筆數(shù)（10位）答案：ABCD解析：

暫無(wú)解析14.關(guān)于核心系統(tǒng)客戶信息合并，以下說(shuō)法正確的有（）。(1分)A、客戶合并可以在全省任一營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)進(jìn)行，合并后全省生效。B、同一客戶名下多個(gè)客戶信息的證件號(hào)碼不一定相同，但名稱必須相同。C、客戶必須提供相應(yīng)的證件及證明文件證明兩個(gè)客戶為同一實(shí)體客戶，柜員應(yīng)核查客戶證件的合法有效性，并留存相關(guān)證件及證明材料復(fù)印件或影印件。D、客戶信息合并錯(cuò)誤的，合并當(dāng)日柜員可使用“3906客戶合并解除”交易解除。答案：ABCD解析：

暫無(wú)解析15.下列關(guān)于反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。(1分)A、A.開(kāi)立銀行賬戶、支付賬戶不得超出國(guó)家有關(guān)規(guī)定限制的數(shù)量，但特殊情況除外。B、B.對(duì)經(jīng)識(shí)別存在異常開(kāi)戶情形的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu)有權(quán)加強(qiáng)核查或者拒絕開(kāi)戶，但特殊情況除外。C、C.中國(guó)人民銀行、國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)組織有關(guān)清算機(jī)構(gòu)建立跨機(jī)構(gòu)開(kāi)戶數(shù)量核驗(yàn)機(jī)制和風(fēng)險(xiǎn)信息共享機(jī)制，并為客戶提供查詢名下銀行賬戶、支付賬戶的便捷渠道。D、D.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定提供開(kāi)戶情況和有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)信息。相關(guān)信息不得用于反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙以外的其他用途。答案：AB解析：

暫無(wú)解析16.本票必須記載下列事項(xiàng)：()。(1分)A、表明“本票”的字樣B、無(wú)條件支付的承諾C、確定的金額D、收款人名稱、出票日期、出票人簽章答案：ABCD解析：

暫無(wú)解析17.商業(yè)銀行以（）為經(jīng)營(yíng)原則，實(shí)行自主經(jīng)營(yíng)，自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)，自負(fù)盈虧，自我約束。(1分)A、安全性B、流動(dòng)性C、效益性D、經(jīng)濟(jì)性答案：ABC解析：

暫無(wú)解析18.自2003年9月1日起施行《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》〔2003〕5號(hào)中，臨時(shí)存款賬戶是存款人因臨時(shí)需要并在規(guī)定期限內(nèi)使用而開(kāi)立的銀行結(jié)算賬戶。有下列情況的，存款人可以申請(qǐng)開(kāi)立臨時(shí)存款賬戶：(1分)A、設(shè)立臨時(shí)機(jī)構(gòu)B、設(shè)立異地機(jī)構(gòu)C、異地臨時(shí)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)D、注冊(cè)驗(yàn)資答案：ACD解析：

暫無(wú)解析19.農(nóng)村商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)對(duì)通過(guò)交易監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)篩選出的交易進(jìn)行人工分析、識(shí)別，確認(rèn)為可疑交易的，應(yīng)當(dāng)在可疑交易報(bào)告理由中完整記錄對(duì)()的分析過(guò)程。(1分)A、客戶身份信息B、客戶身份特征C、交易信息D、交易特征E、行為特征答案：BDE解析：

暫無(wú)解析20.放入印控機(jī)管理的實(shí)體印章，在（）等情況下方可取出。(1分)A、清潔印章B、印章停用C、設(shè)備故障D、更換設(shè)備答案：ABCD解析：

暫無(wú)解析21.從事現(xiàn)金業(yè)務(wù)的員工，不得（）(1分)A、利用職務(wù)之便支持、參與流通人民幣非法買賣或囤積炒作活動(dòng)B、不得違規(guī)兌換、調(diào)換流通人民幣C、挑選所謂特殊號(hào)碼謀取私利D、辦理特殊殘缺、污損人民幣兌換業(yè)務(wù)答案：ABC解析：

暫無(wú)解析22.以下說(shuō)法正確的是：（）(1分)A、對(duì)于小微企業(yè)信貸融資，不得在貸款合同中約定提前還款或延遲用款違約金，取消法人賬戶透支承諾費(fèi)和信貸資信證明費(fèi)B、不得要求將企業(yè)一定數(shù)額或比例的信貸資金轉(zhuǎn)為存款。C、不得忽視企業(yè)實(shí)際需求將部分授信額度化為銀行承兌匯票，或強(qiáng)制以銀行承兌匯票等非現(xiàn)金形式替代信貸資金。D、不得在信貸審批時(shí)，強(qiáng)制企業(yè)購(gòu)買保險(xiǎn)、理財(cái)、基金或其他資產(chǎn)管理產(chǎn)品等。答案：ABCD解析：

暫無(wú)解析23.發(fā)現(xiàn)現(xiàn)金處理設(shè)備冠字號(hào)碼無(wú)法聯(lián)網(wǎng)上傳或系統(tǒng)無(wú)法記錄等異常情況時(shí)，應(yīng)采?。ǎ┐胧?，防止冠字號(hào)碼數(shù)據(jù)信息丟失。(1分)A、及時(shí)排查原因并上報(bào)省聯(lián)社B、應(yīng)采取設(shè)備自身存儲(chǔ)功能記錄存儲(chǔ)冠字號(hào)碼信息C、原則上于營(yíng)業(yè)日終手工導(dǎo)入人民幣冠字號(hào)管理系統(tǒng)答案：ABC解析：

暫無(wú)解析24.金融機(jī)構(gòu)除核對(duì)有效身份證件或者其他身份證明文件外，可以采取以下的一種或者幾種措施，識(shí)別或者重新識(shí)別客戶身份(1分)A、要求客戶補(bǔ)充其他身份資料或者身份證明文件B、電話查訪C、回訪客戶D、向公安、工商行政管理等部門核實(shí)答案：ACD解析：

暫無(wú)解析25.營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)為個(gè)人客戶辦理儲(chǔ)蓄存單存入業(yè)務(wù)時(shí)，對(duì)于單筆金額人民幣1萬(wàn)元（不含）以下的，應(yīng)（）。(1分)A、核對(duì)賬戶所有人有效身份證件B、核對(duì)代理人有效身份證件C、留存客戶出示證件的復(fù)印件或影印件D、留存業(yè)務(wù)辦理場(chǎng)景照答案：AC解析：

暫無(wú)解析26.取消企業(yè)銀行賬戶許可的業(yè)務(wù)范圍為在境內(nèi)依法設(shè)立的（）。(1分)A、企業(yè)法人B、事業(yè)單位C、非法人企業(yè)D、個(gè)體工商戶答案：ACD解析：

暫無(wú)解析27.支付系統(tǒng)的參與者分為（）。(1分)A、統(tǒng)一參與者B、直接參與者C、間接參與者D、散戶參與者答案：BC解析：

暫無(wú)解析28.《全省農(nóng)村商業(yè)銀行集中授權(quán)推廣工作指導(dǎo)意見(jiàn)》(魯農(nóng)信聯(lián)辦〔2021〕85號(hào))所稱集中授權(quán)是依托集中作業(yè)平臺(tái)信息管理系統(tǒng)，借助于網(wǎng)絡(luò)和影像傳輸技術(shù)，將轄內(nèi)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)柜面或其他渠道（如智慧柜員機(jī)）需授權(quán)審核業(yè)務(wù)的()等同步傳輸至授權(quán)終端上，由遠(yuǎn)程授權(quán)人員對(duì)影像資料和交易信息進(jìn)行審核，并完成授權(quán)的一種授權(quán)模式，是實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)操作與授權(quán)分離的一種非現(xiàn)場(chǎng)授權(quán)方式。(1分)A、交易信息B、憑證影像C、業(yè)務(wù)背景信息答案：ABC解析：

暫無(wú)解析29.智慧廳堂通過(guò)廳堂PAD實(shí)現(xiàn)廳堂的智能管理，實(shí)時(shí)監(jiān)控網(wǎng)點(diǎn)智慧柜員機(jī)、智能排隊(duì)機(jī)等設(shè)備的運(yùn)行情況，實(shí)時(shí)接收處理各種（），全面掌控廳堂運(yùn)營(yíng)狀態(tài)。(1分)A、預(yù)約信息B、預(yù)警信息C、審核信息答案：ABC解析：

暫無(wú)解析30.

金融機(jī)構(gòu)應(yīng)科學(xué)評(píng)估（）等風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)聯(lián)性，確保各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)管理政策協(xié)調(diào)一致。(1分)A、

洗錢風(fēng)險(xiǎn)B、

恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)C、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)D、

操作風(fēng)險(xiǎn)答案：ACD解析：

暫無(wú)解析31.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu)違反本法規(guī)定，有下列情形之一的，由有關(guān)主管部門責(zé)令改正，情節(jié)較輕的，給予警告、通報(bào)批評(píng)，或者處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，處五十萬(wàn)元以上五百萬(wàn)元以下罰款，并可以由有關(guān)主管部門責(zé)令停止新增業(yè)務(wù)、縮減業(yè)務(wù)類型或者業(yè)務(wù)范圍、暫停相關(guān)業(yè)務(wù)、停業(yè)整頓、吊銷相關(guān)業(yè)務(wù)許可證或者吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照，對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰款。下列情形包括：（）(1分)A、A.未落實(shí)國(guó)家有關(guān)規(guī)定確定的反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙內(nèi)部控制機(jī)制的；B、B.未履行盡職調(diào)查義務(wù)和有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)管理措施的；C、C.未履行對(duì)異常賬戶、可疑交易的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)和相關(guān)處置義務(wù)的；D、D.未按照規(guī)定完整、準(zhǔn)確傳輸有關(guān)交易信息的。答案：ABCD解析：

暫無(wú)解析32.有關(guān)部門和單位、個(gè)人應(yīng)當(dāng)對(duì)在反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作過(guò)程中知悉的（）予以保密。(1分)A、A.國(guó)家秘密B、B.商業(yè)秘密C、C.個(gè)人隱私D、D.個(gè)人信息答案：ABCD解析：

暫無(wú)解析33.銀行支行員工發(fā)現(xiàn)有幾位同事在與客戶合謀騙貸，該員工應(yīng)該（）。(1分)A、立即向媒體披露有關(guān)證據(jù)B、立即向銀行有關(guān)鄰導(dǎo)舉報(bào)C、立即勸阻同事停止騙貸，勸阻無(wú)效時(shí)才向領(lǐng)導(dǎo)舉報(bào)D、不必私下勸阻，以免打草驚蛇，應(yīng)該立即向領(lǐng)導(dǎo)舉報(bào)答案：BD解析：

暫無(wú)解析34.針對(duì)價(jià)格違法行為，逾期不繳納罰款的，每日按罰款數(shù)額的（）加處罰款；逾期不繳納違法所得的，每日按違法所得數(shù)額的（）加處罰款。(1分)A、0.03B、2‰C、0.05D、3‰答案：AB解析：

暫無(wú)解析35.下列關(guān)于重要空白憑證說(shuō)法正確的是（）(1分)A、重要空白憑證調(diào)撥分為自行領(lǐng)用和集中解送兩種方式。B、集中解送重要空白憑證實(shí)行雙人專車運(yùn)送，且必須事先在核心系統(tǒng)登記重要空白憑證領(lǐng)用人。C、自行領(lǐng)用重要空白憑證必須堅(jiān)持雙方在場(chǎng)，當(dāng)面點(diǎn)清。D、營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)憑證管理員按3個(gè)月的平均用量掌握憑證庫(kù)存數(shù)量；普通柜員庫(kù)箱庫(kù)存按1周的平均用量掌握憑證庫(kù)存數(shù)量。答案：AC解析：

暫無(wú)解析36.省內(nèi)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)立的個(gè)人銀行結(jié)算賬戶，憑其存折（卡）及密碼通過(guò)他省系統(tǒng)內(nèi)機(jī)構(gòu)柜面辦理現(xiàn)金和轉(zhuǎn)賬取款業(yè)務(wù)的，單筆和日累計(jì)最高交易金額分別為（）(1分)A、5萬(wàn)元B、10萬(wàn)元C、50萬(wàn)元D、100萬(wàn)元答案：CD解析：

暫無(wú)解析37.員工有下列哪些嚴(yán)令禁止行為的，經(jīng)查實(shí)，應(yīng)予以開(kāi)除或解除勞動(dòng)合同？(1分)A、私自以銀行名義對(duì)外擔(dān)保B、擅自在其他經(jīng)濟(jì)實(shí)體兼職或投資開(kāi)辦企業(yè)C、協(xié)助客戶利用信用卡非法套現(xiàn)、惡意透支，偽造、變?cè)?、盜用客戶銀行卡，竊取銀行卡信息D、未經(jīng)授權(quán)或超越授權(quán)權(quán)限或崗位權(quán)限辦理業(yè)務(wù)答案：ABC解析：

暫無(wú)解析38.根據(jù)《財(cái)政部中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范銀行函證及回函工作的通知》（財(cái)會(huì)〔2020〕12號(hào)）,（）依法對(duì)注冊(cè)會(huì)計(jì)師的銀行詢證函工作進(jìn)行指導(dǎo)和監(jiān)督。（）依法對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)回函工作進(jìn)行監(jiān)督和檢查。(1分)A、財(cái)政部門B、國(guó)資委C、人民銀行D、銀行保險(xiǎn)監(jiān)管部門答案：AD解析：

暫無(wú)解析39.重要空白憑證根據(jù)用途可以分為哪幾類（）(1分)A、在業(yè)務(wù)發(fā)生時(shí)取得或填制的，用以記錄各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)和財(cái)務(wù)收支的的憑證B、農(nóng)商行簽發(fā)憑證，即由農(nóng)商行填寫對(duì)客戶具有承諾信用的憑證C、由客戶購(gòu)領(lǐng)簽發(fā)使用的具有支取款項(xiàng)效力的空白憑證D、代理簽發(fā)憑證，由委托方提供、銀行代為出具、證明業(yè)務(wù)有效的空白憑證答案：BCD解析：

暫無(wú)解析40.聯(lián)名賬戶嚴(yán)格遵循實(shí)名制規(guī)定，以借記卡為賬戶介質(zhì)，分為（）和（）。(1分)A、聯(lián)名親情賬戶B、聯(lián)名家庭賬戶C、聯(lián)名共管賬戶D、聯(lián)名附屬賬戶答案：AC解析：

暫無(wú)解析判斷題（總共30題）1.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)新聘用金融從業(yè)人員進(jìn)行必要的反洗錢培訓(xùn)，使其了解并掌握反洗錢義務(wù)及其所在崗位的反洗錢工作要求。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無(wú)解析2.單位客戶申請(qǐng)開(kāi)立單位活期保證金賬戶時(shí)，營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)先為其開(kāi)立保證金主賬戶，再開(kāi)立子賬戶。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無(wú)解析3.賬簿上摘要欄文字一格寫不完時(shí)，可在下一格連續(xù)填寫，但其金額應(yīng)填在文字最后一格的金額欄內(nèi)。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無(wú)解析4.為了預(yù)防、遏制和懲治電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng)，加強(qiáng)反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作，保護(hù)公民和組織的合法權(quán)益，維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定和國(guó)家安全，根據(jù)憲法，制定《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無(wú)解析5.目前全省農(nóng)商銀行代收電費(fèi)業(yè)務(wù)仍可以支持電費(fèi)沖正交易。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：

暫無(wú)解析6.法人機(jī)構(gòu)應(yīng)定期組織對(duì)會(huì)計(jì)檔案進(jìn)行清查核對(duì)，保證會(huì)計(jì)檔案安全、完整，防止毀損、丟失。對(duì)于永久保管的會(huì)計(jì)檔案，應(yīng)每2年組織一次清查核對(duì)。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：

暫無(wú)解析7.賬簿的各項(xiàng)內(nèi)容必須根據(jù)憑證的有關(guān)事項(xiàng)認(rèn)真記載，做到賬簿使用正確、記載內(nèi)容完整、數(shù)字正規(guī)準(zhǔn)確、摘要簡(jiǎn)明扼要、字跡書寫清晰。如果發(fā)現(xiàn)憑證內(nèi)容遺漏不全或有錯(cuò)誤時(shí)不予記賬，應(yīng)交由制票人更正、補(bǔ)充或更換。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無(wú)解析8.銀行承兌匯票保證金必須是出票人自有資金，應(yīng)先簽發(fā)銀行承兌匯票后存保證金。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：

暫無(wú)解析9.營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)夜間值班期間，可以留宿親友。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：

暫無(wú)解析10.外包服務(wù)業(yè)務(wù)終止后，農(nóng)村商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)監(jiān)督外包服務(wù)供應(yīng)商及時(shí)銷毀因外包業(yè)務(wù)獲得的客戶信息，銷毀的客戶信息在技術(shù)上應(yīng)可恢復(fù)。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：

暫無(wú)解析11.機(jī)械鎖鑰匙堅(jiān)持分管分持、平行交接原則，由兩名管庫(kù)員或會(huì)計(jì)主管與其中一名管庫(kù)員各持一把,但密碼必須由會(huì)計(jì)主管掌管。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：

暫無(wú)解析12.柜員尾箱庫(kù)存限額由法人機(jī)構(gòu)核定，并由參數(shù)管理機(jī)構(gòu)在核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)中進(jìn)行設(shè)置。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無(wú)解析13.商業(yè)銀行對(duì)個(gè)人住房抵押貸款的風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重為50%。()(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無(wú)解析14.書面掛失時(shí)選擇不止付的，該賬戶仍可在ATM等渠道辦理不需存款憑證的付款業(yè)務(wù)。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：

暫無(wú)解析15.個(gè)人活期存款分為個(gè)人活期儲(chǔ)蓄存款、個(gè)人結(jié)算存款和定活兩便儲(chǔ)蓄