2024年指南：企業(yè)對(duì)外擔(dān)保違規(guī)責(zé)任認(rèn)定

甲方：XXX乙方：XXX20XXCOUNTRACTCOVER專業(yè)合同封面RESUME甲方：XXX乙方：XXX20XXCOUNTRACTCOVER專業(yè)合同封面RESUMEPERSONAL

2024年指南：企業(yè)對(duì)外擔(dān)保違規(guī)責(zé)任認(rèn)定本合同目錄一覽1.定義與術(shù)語解釋1.1擔(dān)保1.2對(duì)外擔(dān)保1.3違規(guī)1.4責(zé)任認(rèn)定2.適用范圍2.1企業(yè)類型2.2擔(dān)保行為2.3違規(guī)情形3.對(duì)外擔(dān)保的審批流程3.1審批主體3.2審批權(quán)限3.3審批時(shí)限4.違規(guī)責(zé)任的具體認(rèn)定4.1違規(guī)類型4.2責(zé)任承擔(dān)主體4.3責(zé)任認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)5.違規(guī)責(zé)任的后果5.1行政責(zé)任5.2民事責(zé)任5.3刑事責(zé)任6.違規(guī)責(zé)任認(rèn)定的程序6.1舉報(bào)與投訴6.2調(diào)查與核實(shí)6.3責(zé)任認(rèn)定的決定7.企業(yè)內(nèi)部管理規(guī)范7.1內(nèi)部控制制度7.2風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與控制7.3員工培訓(xùn)與教育8.企業(yè)對(duì)外擔(dān)保信息的披露8.1披露內(nèi)容8.2披露方式8.3披露時(shí)限9.擔(dān)保違規(guī)的責(zé)任減免9.1免責(zé)條件9.2責(zé)任減免的程序9.3責(zé)任減免的效力10.合同的履行與監(jiān)督10.1履行原則10.2監(jiān)督主體10.3履行監(jiān)督的方式11.合同的變更與解除11.1變更條件11.2解除條件11.3變更與解除的程序12.爭(zhēng)議解決方式12.1協(xié)商解決12.2調(diào)解解決12.3仲裁解決12.4訴訟解決13.違約責(zé)任13.1違約行為13.2違約責(zé)任承擔(dān)13.3違約責(zé)任的限制14.合同的生效、終止與失效14.1生效條件14.2終止條件14.3失效條件第一部分：合同如下：第一條定義與術(shù)語解釋1.1擔(dān)保是指企業(yè)為他人或自身的債務(wù)提供保證、抵押、質(zhì)押等行為。1.2對(duì)外擔(dān)保是指企業(yè)為非關(guān)聯(lián)方的債務(wù)提供保證、抵押、質(zhì)押等行為。1.3違規(guī)是指企業(yè)在對(duì)外擔(dān)保過程中，違反相關(guān)法律法規(guī)、企業(yè)內(nèi)部管理制度等行為。1.4責(zé)任認(rèn)定是指在企業(yè)對(duì)外擔(dān)保違規(guī)情況下，依法依規(guī)確定責(zé)任人和責(zé)任范圍的過程。第二條適用范圍2.1本合同適用于我國所有企業(yè)類型（國有企業(yè)、民營企業(yè)、外資企業(yè)等）的對(duì)外擔(dān)保行為。2.2擔(dān)保行為包括但不限于保證、抵押、質(zhì)押等。2.3違規(guī)情形包括但不限于未按規(guī)定程序?qū)徟?、超出審批?quán)限、虛假陳述等。第三條對(duì)外擔(dān)保的審批流程3.1審批主體為企業(yè)董事會(huì)或股東大會(huì)。3.2審批權(quán)限根據(jù)企業(yè)內(nèi)部管理制度設(shè)定，不得超出授權(quán)范圍。3.3審批時(shí)限應(yīng)在擔(dān)保行為發(fā)生前完成。第四條違規(guī)責(zé)任的具體認(rèn)定4.1違規(guī)類型包括程序違規(guī)、實(shí)質(zhì)違規(guī)等。4.2責(zé)任承擔(dān)主體包括但不限于擔(dān)保人、被擔(dān)保人、審批人等。4.3責(zé)任認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)依據(jù)相關(guān)法律法規(guī)、企業(yè)內(nèi)部管理制度等確定。第五條違規(guī)責(zé)任的后果5.1行政責(zé)任包括但不限于罰款、沒收違法所得、責(zé)令改正等。5.2民事責(zé)任包括但不限于賠償損失、消除危險(xiǎn)、恢復(fù)原狀等。5.3刑事責(zé)任包括但不限于拘役、有期徒刑、無期徒刑等。第六條違規(guī)責(zé)任認(rèn)定的程序6.1舉報(bào)與投訴：任何單位和個(gè)人發(fā)現(xiàn)企業(yè)對(duì)外擔(dān)保違規(guī)行為，均有權(quán)向企業(yè)或相關(guān)部門舉報(bào)、投訴。6.2調(diào)查與核實(shí)：企業(yè)或相關(guān)部門應(yīng)及時(shí)對(duì)舉報(bào)、投訴進(jìn)行調(diào)查，核實(shí)違規(guī)行為。6.3責(zé)任認(rèn)定的決定：根據(jù)調(diào)查結(jié)果，依法依規(guī)作出責(zé)任認(rèn)定的決定。第八條企業(yè)內(nèi)部管理規(guī)范8.1企業(yè)應(yīng)建立健全內(nèi)部控制制度，確保對(duì)外擔(dān)保行為的合規(guī)性、合理性和安全性。8.2企業(yè)應(yīng)定期進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，對(duì)對(duì)外擔(dān)保行為進(jìn)行控制和監(jiān)測(cè)。8.3企業(yè)應(yīng)對(duì)員工進(jìn)行相關(guān)法律法規(guī)和內(nèi)部管理制度的培訓(xùn)，提高員工的合規(guī)意識(shí)。第九條企業(yè)對(duì)外擔(dān)保信息的披露9.1企業(yè)應(yīng)在年度報(bào)告、中期報(bào)告等文件中披露對(duì)外擔(dān)保相關(guān)信息，包括但不限于擔(dān)保對(duì)象、擔(dān)保金額、擔(dān)保期限等。9.2企業(yè)應(yīng)通過公告、網(wǎng)站等渠道及時(shí)披露對(duì)外擔(dān)保信息。9.3企業(yè)應(yīng)在擔(dān)保合同簽訂后及時(shí)向投資者、債權(quán)人等披露相關(guān)信息。第十條擔(dān)保違規(guī)的責(zé)任減免10.1.1合規(guī)性錯(cuò)誤：企業(yè)已履行相關(guān)審批程序，但因法律法規(guī)變化導(dǎo)致違規(guī)的。10.1.2非主觀故意：企業(yè)非主觀故意違反法律法規(guī)或合同約定。10.1.3不可抗力：因不可抗力導(dǎo)致企業(yè)無法履行合同或遵守法律法規(guī)。10.2責(zé)任減免的程序：企業(yè)應(yīng)向責(zé)任認(rèn)定機(jī)關(guān)提出書面申請(qǐng)，并提供相關(guān)證據(jù)。10.3責(zé)任減免的效力：責(zé)任減免決定對(duì)企業(yè)與相關(guān)當(dāng)事人具有約束力。第十一條合同的履行與監(jiān)督11.1企業(yè)應(yīng)按照合同約定履行對(duì)外擔(dān)保義務(wù)，確保擔(dān)保行為的合規(guī)性。11.2企業(yè)董事會(huì)或股東大會(huì)應(yīng)對(duì)對(duì)外擔(dān)保行為進(jìn)行監(jiān)督，確保合規(guī)履行。11.3企業(yè)應(yīng)定期向董事會(huì)或股東大會(huì)報(bào)告對(duì)外擔(dān)保業(yè)務(wù)的履行情況。第十二條合同的變更與解除12.1企業(yè)如需變更或解除合同，應(yīng)按照合同約定的程序進(jìn)行。12.2合同變更或解除后，企業(yè)應(yīng)依法依規(guī)辦理相關(guān)手續(xù)，確保合規(guī)性。12.3合同變更或解除不影響已產(chǎn)生的權(quán)利義務(wù)，除非另有約定。第十三條爭(zhēng)議解決方式13.1雙方應(yīng)通過友好協(xié)商解決合同履行過程中的爭(zhēng)議。13.2如協(xié)商不成，任何一方均有權(quán)向合同簽訂地的人民法院提起訴訟。13.3雙方同意仲裁機(jī)關(guān)按照仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁，仲裁裁決對(duì)雙方具有約束力。第十四條違約責(zé)任14.1雙方應(yīng)嚴(yán)格履行合同義務(wù)，如一方違約，應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任。14.2違約責(zé)任包括但不限于賠償損失、支付違約金、履行合同等。14.3雙方在履行合同過程中發(fā)生的糾紛，應(yīng)依法依規(guī)解決。本合同自雙方簽字（或蓋章）之日起生效，有效期為____年，除非一方提前終止合同。合同終止后，雙方仍需履行合同中約定的義務(wù)。第二部分：第三方介入后的修正15.第三方介入的概念與范圍15.1第三方是指除甲乙雙方外，與本合同無關(guān)的法人、自然人或非法人組織。15.2第三方介入包括但不限于中介方、評(píng)估機(jī)構(gòu)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)等。15.3第三方介入時(shí)，應(yīng)保持中立立場(chǎng)，公正、客觀地履行相關(guān)職責(zé)。16.第三方介入后的義務(wù)與責(zé)任16.1第三方應(yīng)按照合同約定或甲乙雙方的合法要求，提供專業(yè)服務(wù)或協(xié)助。16.2第三方應(yīng)確保其提供的服務(wù)或協(xié)助符合相關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)。16.3第三方應(yīng)對(duì)其提供的服務(wù)或協(xié)助承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。17.第三方介入的額外條款與說明17.1若合同中涉及第三方服務(wù)，甲乙雙方應(yīng)與第三方簽訂書面服務(wù)協(xié)議，明確雙方的權(quán)利義務(wù)。17.2甲乙雙方應(yīng)確保第三方具備相應(yīng)的資質(zhì)和能力，符合合同履行要求。17.3甲乙雙方應(yīng)協(xié)助第三方履行合同義務(wù)，提供必要的資料和條件。18.第三方責(zé)任限額的明確18.1第三方責(zé)任限額包括但不限于賠償金額、賠償范圍、賠償方式等。18.2甲乙雙方應(yīng)在合同中明確第三方的責(zé)任限額，以確保雙方權(quán)益。18.3若第三方責(zé)任限額與法律法規(guī)或行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)不符，甲乙雙方應(yīng)按法律法規(guī)或行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行。19.第三方與甲乙雙方的責(zé)任劃分19.1第三方應(yīng)對(duì)其提供的服務(wù)或協(xié)助范圍內(nèi)的問題承擔(dān)責(zé)任。19.2甲乙雙方應(yīng)對(duì)其自身范圍內(nèi)的問題承擔(dān)責(zé)任。19.3第三方與甲乙雙方的責(zé)任劃分應(yīng)遵循合同約定或法律法規(guī)規(guī)定。20.第三方介入的爭(zhēng)議解決20.1甲乙雙方與第三方之間發(fā)生的爭(zhēng)議，應(yīng)通過友好協(xié)商解決。20.2如協(xié)商不成，任何一方均有權(quán)向合同簽訂地的人民法院提起訴訟。20.3雙方同意仲裁機(jī)關(guān)按照仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁，仲裁裁決對(duì)雙方具有約束力。21.第三方介入后的合同履行與監(jiān)督21.1甲乙雙方應(yīng)繼續(xù)履行合同約定的義務(wù)，確保合同的有效性。21.2甲乙雙方應(yīng)對(duì)第三方的履行情況進(jìn)行監(jiān)督，確保合同的合規(guī)性。21.3甲乙雙方應(yīng)定期向第三方報(bào)告合同履行情況，確保合同的順利進(jìn)行。22.第三方介入對(duì)其他各方的影響22.1第三方介入不影響甲乙雙方的權(quán)利義務(wù)，除非合同有其他約定。22.2第三方介入不影響本合同的效力，甲乙雙方應(yīng)繼續(xù)履行合同義務(wù)。22.3第三方介入不影響甲乙雙方之間的爭(zhēng)議解決方式。本合同的第三方介入修正條款自雙方簽字（或蓋章）之日起生效，與本合同具有同等法律效力。除非雙方另有約定，本修正條款不可單方面解除或變更。第三部分：其他補(bǔ)充性說明和解釋說明一：附件列表：附件1：企業(yè)對(duì)外擔(dān)保審批流程圖附件2：企業(yè)對(duì)外擔(dān)保內(nèi)部控制制度附件3：企業(yè)對(duì)外擔(dān)保風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估表附件4：企業(yè)對(duì)外擔(dān)保信息披露模板附件5：第三方服務(wù)協(xié)議模板附件6：擔(dān)保合同范本附件7：法律法規(guī)清單附件8：企業(yè)內(nèi)部管理制度清單附件9：第三方資質(zhì)證明文件附件10：擔(dān)保項(xiàng)目評(píng)估報(bào)告附件的詳細(xì)要求和說明：附件1：企業(yè)對(duì)外擔(dān)保審批流程圖應(yīng)詳細(xì)描述擔(dān)保申請(qǐng)、審批、簽訂合同、履行合同等環(huán)節(jié)的流程。附件2：企業(yè)對(duì)外擔(dān)保內(nèi)部控制制度應(yīng)包括擔(dān)保審批權(quán)限、擔(dān)保額度管理、風(fēng)險(xiǎn)控制措施等內(nèi)容。附件3：企業(yè)對(duì)外擔(dān)保風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估表應(yīng)包括評(píng)估指標(biāo)、評(píng)估方法、評(píng)估結(jié)果等。附件4：企業(yè)對(duì)外擔(dān)保信息披露模板應(yīng)包括披露內(nèi)容、披露方式、披露時(shí)限等。附件5：第三方服務(wù)協(xié)議模板應(yīng)明確雙方的權(quán)利義務(wù)、服務(wù)內(nèi)容、服務(wù)期限、費(fèi)用等。附件6：擔(dān)保合同范本應(yīng)包括合同主體、合同條款、違約責(zé)任等。附件7：法律法規(guī)清單應(yīng)列出本合同適用的法律法規(guī)，并注明各法律法規(guī)的生效日期。附件8：企業(yè)內(nèi)部管理制度清單應(yīng)列出與對(duì)外擔(dān)保相關(guān)的內(nèi)部管理制度，并注明各制度的生效日期。附件9：第三方資質(zhì)證明文件應(yīng)包括第三方的法人身份證明、資質(zhì)證書等。附件10：擔(dān)保項(xiàng)目評(píng)估報(bào)告應(yīng)包括項(xiàng)目背景、項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)、項(xiàng)目收益等。說明二：違約行為及責(zé)任認(rèn)定：1.未按約定履行擔(dān)保義務(wù)。2.超出審批權(quán)限進(jìn)行擔(dān)保。3.提供虛假擔(dān)保信息。4.未按時(shí)披露擔(dān)保信息。5.未按約定支付擔(dān)保費(fèi)用。違約責(zé)任認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)：1.根據(jù)違約行為的嚴(yán)重程度，確定違約責(zé)任的形式（如賠償損失、支付違約金等）。2.根據(jù)合同約定或法律法規(guī)規(guī)定，確定違約責(zé)任的金額。3.根據(jù)違約方的過錯(cuò)程度，確定違約責(zé)任的承擔(dān)比例。示例說明：如果甲企業(yè)未按約定履行擔(dān)保義務(wù)，導(dǎo)致乙企業(yè)損失100萬元，根據(jù)合同約定，甲企業(yè)應(yīng)賠償乙企業(yè)100萬元，并支付違約金5萬元。說明三：法律名詞及解釋：1.擔(dān)保：指?jìng)鶆?wù)人或第三人為債務(wù)的履行提供財(cái)產(chǎn)保證或其他信用保證的行為。2.對(duì)外擔(dān)保：指企業(yè)為非關(guān)聯(lián)方的債務(wù)提供保證、抵押、質(zhì)押等行為。3.違規(guī)：指企業(yè)在對(duì)外擔(dān)保過程中，違反相關(guān)法律法規(guī)、企業(yè)內(nèi)部管理制度等行為。4.責(zé)任認(rèn)定：指在企業(yè)對(duì)外擔(dān)