2021基金從業(yè)資格考試題庫(kù)模擬試題及答案11

2021基金從業(yè)資格考試題庫(kù)模擬試題

及答案11

考號(hào)姓名分?jǐn)?shù)

一、單選題（每題1分，共100分）

1、（）在對(duì)基金銷(xiāo)售活動(dòng)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí)，有權(quán)對(duì)與基金銷(xiāo)售適用性相關(guān)的制度建設(shè)等進(jìn)行詢(xún)問(wèn)

或檢查，發(fā)現(xiàn)存在問(wèn)題的，可以進(jìn)行必要的指導(dǎo)。

A.證券業(yè)協(xié)會(huì)

B.中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)

C.基金業(yè)協(xié)會(huì)

D.監(jiān)控中心

答案為B,解析：中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)在對(duì)基金銷(xiāo)售活動(dòng)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí)，有權(quán)對(duì)與基金銷(xiāo)

售適用性相關(guān)的制度建設(shè)等進(jìn)行詢(xún)問(wèn)或檢查，發(fā)現(xiàn)存在問(wèn)題的，可以進(jìn)行必要的指導(dǎo)。

2、在內(nèi)部控制的主要內(nèi)容中，銷(xiāo)售業(yè)務(wù)控制的主要內(nèi)容包括（）。

【.嚴(yán)格審核客戶(hù)開(kāi)戶(hù)資料，符合反洗錢(qián)與銷(xiāo)售適用性規(guī)定

11.建立代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)的盡職調(diào)查流程，嚴(yán)格選擇合作的基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)，審核銷(xiāo)售協(xié)議，監(jiān)督基金代

銷(xiāo)行為符合協(xié)議約定

HL客戶(hù)投訴得到及時(shí)、恰當(dāng)?shù)挠涗浐吞幚?/p>

IV.制定相關(guān)政策，確保投資者信息得到保護(hù)

A、I、III

B、II.IV

C、I、H、IV

D、I、II、川、IV

答案為D【解析】本題考查銷(xiāo)售業(yè)務(wù)控制。銷(xiāo)售業(yè)務(wù)控制的主要內(nèi)容包括：（1）宣傳推介材料

必須經(jīng)過(guò)審核。（2）嚴(yán)格審核客戶(hù)開(kāi)戶(hù)資料，符合反洗錢(qián)與銷(xiāo)售適用性規(guī)定。（3）申購(gòu)、贖回和

轉(zhuǎn)換交易申請(qǐng)均經(jīng)過(guò)客戶(hù)的合理授權(quán)，并被準(zhǔn)確、及時(shí)地執(zhí)行。（4）建立代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)的盡職調(diào)查流

程，嚴(yán)格選擇合作的基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)，審核銷(xiāo)售協(xié)議，監(jiān)督基金代銷(xiāo)行為符合協(xié)議約定。（5）制定

銷(xiāo)售行為的規(guī)范，防止延時(shí)交易、商業(yè)賄賂以及誤導(dǎo)、欺詐和不公平對(duì)待投資者等違法違規(guī)行為

的發(fā)生。（6）制定銷(xiāo)售人員的行為規(guī)范，保證會(huì)議費(fèi)用、禮品費(fèi)用規(guī)范得到遵守。（7）制定相關(guān)

政策，確保投資者信息得到保護(hù)。（8）客戶(hù)投訴得到及時(shí)、恰當(dāng)?shù)挠涗浐吞幚怼?/p>

3、下列屬于后臺(tái)部門(mén)的是（）。

A.行政管理部

B.人事部

C.清算部

D.以上選項(xiàng)都正確

答案：D

解析：后臺(tái)部門(mén)包括行政管理、人事部、清算、信息技術(shù)等部門(mén)。

4、基金上市交易公告書(shū)的編制主體是（）。

A.基金份額持有人

B.基金管理人與基金托管人

C.基金管理人

D.基金托管人

答案為C

【解析】基金管理人均應(yīng)編制并披露基金上市交易公告書(shū)。

5、基金托管人整改后，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)銀監(jiān)會(huì)提交報(bào)告：經(jīng)驗(yàn)收，符合有關(guān)要求后，

應(yīng)當(dāng)自驗(yàn)收完畢之日起（）日內(nèi)接觸對(duì)其采取的有關(guān)措施。

A.3

B.5

C.7

D.10

答案為A,解析：基金托管人整改后，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)銀監(jiān)會(huì)提交報(bào)告：經(jīng)驗(yàn)收，符合

有關(guān)要求后，應(yīng)當(dāng)自驗(yàn)收完畢之日越3日內(nèi)接觸對(duì)其采取的有關(guān)措施。

6、基金管理人應(yīng)當(dāng)依法建立風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金制度，從（）中計(jì)提風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金。

A、公司資本金

B、高管工資和控股股東股利

C、基金管理報(bào)酬

D、營(yíng)業(yè)收入

答案為C【解析】木題考查風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金制度.根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，公開(kāi)募集基金的

基金管理人應(yīng)當(dāng)從管理基金的報(bào)酬中計(jì)提風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金。

7、能夠進(jìn)行實(shí)時(shí)套利交易的基金是（）。

A.保本基金

B.LOF

C.傘形基金

D.ETF

答案為D,解析：ETF是能夠進(jìn)行實(shí)時(shí)套利交易的基金。

8、ETF上市后二級(jí)市場(chǎng)交易應(yīng)遵循的原則包括（）。

【.基金上市首日的開(kāi)盤(pán)參考價(jià)為前一工作日基金份額凈值

H.基金實(shí)行價(jià)格漲跌幅限制，漲跌幅比例為10%,自上市首日起實(shí)行

III.基金買(mǎi)入申報(bào)數(shù)量為100份或其整數(shù)倍，不足100份的部分可以賣(mài)出

IV.基金申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為0.001元

A、I、II、IV

B、II、HI、W

C、I、II、III、IV

D、I、IKIII

答案為C【解析】本題考查ETF的上市交易與申購(gòu)、贖回。ETF上市后二級(jí)市場(chǎng)的交易與封閉式

基金類(lèi)似，要遵循下列交易規(guī)則：（1）基金上市首日的開(kāi)盤(pán)參考價(jià)為前一工作日基金份額凈值:

（2）基金實(shí)行價(jià)格漲跌幅限制，漲跌幅比例為10%,自上巾首日起實(shí)行；（3）基金買(mǎi)入申報(bào)數(shù)

量為100份或其整數(shù)倍，不足100份的部分可以賣(mài)出；（4）基金申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為0.001

元。

9、基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過(guò)往業(yè)績(jī)，但基金合同生

效不足（）的除外。

A.6個(gè)月

B.1年

C.3年

D.5年

答案為A,解析：基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過(guò)往業(yè)績(jī),

但基金合同生效不足6個(gè)月的除外。

10-.基金信息披露方面要求披露的信息應(yīng)當(dāng)以客觀事實(shí)為基礎(chǔ)體現(xiàn)了（）.

A.完整性原則

B.規(guī)范性原則

C.及時(shí)性原則

D.真實(shí)性原則

答案：D

解析?：基金信息披露方面要求披露的信息應(yīng)當(dāng)以客觀事實(shí)為基礎(chǔ)體現(xiàn)了真實(shí)性原則。

口、目前，我國(guó)基金管理公司新增段東的出資（）不得轉(zhuǎn)讓。

A:半年內(nèi)

B:一年內(nèi)

C:二年內(nèi)

D:公司存續(xù)期內(nèi)

答案為B,解析：在股權(quán)出讓或受讓方面，持有基金管理公司股權(quán)未滿(mǎn)一年的股東，不得將所持

股權(quán)出讓。

12、職業(yè)道德是指（）。

A.從業(yè)人員的特定行為規(guī)范的總和

B.企業(yè)上司的指導(dǎo)性要求

C.從業(yè)人員的自我約束

D.職業(yè)紀(jì)律方面的最低要求

答案為A

【解析】職業(yè)道德，也稱(chēng)職業(yè)道德規(guī)范，是一般社會(huì)道德在職業(yè)活動(dòng)和職業(yè)關(guān)系中的特殊表現(xiàn),

是與人們的職業(yè)行為緊密聯(lián)系的符合職業(yè)特點(diǎn)要求的道德規(guī)范的總和。

13、下列關(guān)于4Ps營(yíng)銷(xiāo)理論的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A.所包含的營(yíng)銷(xiāo)要素是指產(chǎn)品、價(jià)格、渠道、促銷(xiāo)

B.要把產(chǎn)品的特色擺在首位

C.基金公司需要直接面對(duì)客戶(hù)

D.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在進(jìn)行產(chǎn)品銷(xiāo)售時(shí)要注重銷(xiāo)售的適用性

答案為C

【解析】C項(xiàng)，以4Ps為核心的營(yíng)捎組合策略中，分銷(xiāo)策略是指基金公司可以不直接面對(duì)客戶(hù),

而是通過(guò)分銷(xiāo)商、經(jīng)銷(xiāo)商來(lái)進(jìn)行，直點(diǎn)是培育分銷(xiāo)商和建立銷(xiāo)售網(wǎng)絡(luò)；4Ps營(yíng)銷(xiāo)理論所包含的營(yíng)

銷(xiāo)要素是指產(chǎn)品、價(jià)格、渠道、促銷(xiāo)；4Ps營(yíng)銷(xiāo)理論要求要把產(chǎn)品的特色擺在首位：要求基金銷(xiāo)

售機(jī)構(gòu)在進(jìn)行產(chǎn)品銷(xiāo)售時(shí)要注重銷(xiāo)售的適用性。

14、基金信息披露的作用不包括（L

A.有利于投資者的價(jià)值判斷

B.有利于防止利益沖突和利益輸送

C.有利于提高證券市場(chǎng)的效率

D.有利于降低系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)

答案：D

解析:基金信息披露的4個(gè)作用;有利于投資者的J價(jià)值判斷;有利于防止利益沖突與利益輸送；

有利于提高證券市場(chǎng)的效率；有利于防止信息濫用。

15、下列關(guān)于基金信息披露的作用的說(shuō)法錯(cuò)誤

的是（）。

A.有利于投資者的價(jià)值判斷

B.有利于防止利益沖突與利益輸送

C.有利于提高證券市場(chǎng)的效率

D.能有效防止操縱市場(chǎng)

【答案】D

16、ETF基金最早產(chǎn)生于（）。

A.加拿大

B.英國(guó)

C.美國(guó)

D.澳大利亞

答案為A,解析：ETF基金最早產(chǎn)生于加拿大。

17、（）指內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)包括公司的各項(xiàng)業(yè)務(wù)、各個(gè)部門(mén)和各級(jí)人員，并涵蓋到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)

督、反饋等各個(gè)環(huán)節(jié)。

A.全面性

B.健全性

C.相互制約

D.獨(dú)立性

答案為B,解析：健全性指內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)包括公司的各項(xiàng)業(yè)務(wù)、各個(gè)部門(mén)和各級(jí)人員，并涵蓋到

決策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個(gè)環(huán)節(jié)。

18、下列關(guān)于基金半年度報(bào)告信息披露的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是()。

A.需要提供過(guò)去最近三個(gè)會(huì)計(jì)年度的主要會(huì)計(jì)數(shù)據(jù)

B.無(wú)須披露近3年每年的基金收益分配情況

C.無(wú)須披露內(nèi)部監(jiān)察報(bào)告

D.不要求進(jìn)行審計(jì)

答案為A

【解析】半年度報(bào)告只需披露當(dāng)期的主要會(huì)計(jì)數(shù)據(jù)和財(cái)務(wù)指標(biāo)，而年度報(bào)告應(yīng)提供最近3個(gè)會(huì)計(jì)

年度的主要會(huì)計(jì)數(shù)據(jù)和財(cái)務(wù)指標(biāo)。

19、在證券市場(chǎng)交易中，()是市場(chǎng)存在的基礎(chǔ)。

A.價(jià)格預(yù)期

B.道德風(fēng)險(xiǎn)

C,經(jīng)濟(jì)的發(fā)展

D.信息不對(duì)稱(chēng)

答案為D,解析：在證券市場(chǎng)交易中，信息不對(duì)稱(chēng)是市場(chǎng)存在的基礎(chǔ)。

20、L0F基金場(chǎng)內(nèi)認(rèn)購(gòu)的基金份額登記在()系統(tǒng)。

A.中國(guó)結(jié)算公司注冊(cè)

B.中國(guó)結(jié)算公司的開(kāi)放式基金注冊(cè)登記

C.交易所

D.中國(guó)結(jié)算公司的證券登記結(jié)算

答案：D

解析：場(chǎng)外認(rèn)購(gòu)的基金份額注冊(cè)登記在中國(guó)結(jié)算公司的開(kāi)放式基金注冊(cè)登記系統(tǒng)；場(chǎng)內(nèi)認(rèn)購(gòu)的基

金份額登記在中國(guó)結(jié)算公司的證券登記結(jié)算系統(tǒng)。

21、設(shè)立基金管理公司，擬任高級(jí)管理人員、專(zhuān)業(yè)人員不少于()人，并應(yīng)當(dāng)取得基金從業(yè)資格。

A、10

B、15

C、20

D、50

答案為B【解析】本題考查設(shè)立管理公開(kāi)募集基金的基金管理公司應(yīng)具備的條件。設(shè)立基金管

理公司，應(yīng)當(dāng)有符合法律、行政法規(guī)卻中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的擬任高級(jí)管理人員以及從事研究、投資、

估值、營(yíng)銷(xiāo)等業(yè)務(wù)的人員，擬任高被管理人員、業(yè)務(wù)人員不少于15人，并應(yīng)當(dāng)取得基金從業(yè)資

格。

22、()是指基金管理人在信息披露過(guò)程中，違反相關(guān)法律法規(guī)和公司規(guī)章，對(duì)基金投資者形成

了誤導(dǎo)或?qū)鹦袠I(yè)造成了不良聲譽(yù)，受到處罰和聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。

A、信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

B、銷(xiāo)售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

C、反洗錢(qián)合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

D、投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

答案為A【解析】本題考查合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)?；鸸芾砣诵畔⑴逗弦?guī)性風(fēng)險(xiǎn)是指基金管理人在信息

披露過(guò)程中，違反相關(guān)法律法規(guī)和公司規(guī)章，對(duì)基金投資者形成了誤導(dǎo)或?qū)鹦袠I(yè)造成了不良

聲譽(yù)，受到處罰和聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)，

23、我國(guó)基金份額持有人享有的權(quán)利不包括O。

A.分享基金財(cái)產(chǎn)收益

B.召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)

C.依法轉(zhuǎn)讓或者申請(qǐng)贖何其持有的基金份額

D.基金費(fèi)金清算

答案為D

【解析】我國(guó)基金份額持有人享有以下權(quán)利：除A、B、C外，還包括參與分配清算后的剩余基金

財(cái)產(chǎn)：對(duì)基金份額持有人大會(huì)審議昌項(xiàng)行使表決權(quán)：查閱或者復(fù)制公開(kāi)披露的基金信息資料：對(duì)

基金管埋人、基金托管人、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)損害具合法權(quán)益的行為依法提出訴訟；基金合同約定具

他權(quán)利。D項(xiàng)是基金托管人的職責(zé)。

24、下列選項(xiàng)中，不屬于廣義的基金監(jiān)管主體的是()。

A、基金行業(yè)自律組織

B、基金機(jī)構(gòu)內(nèi)部監(jiān)督部門(mén)

C、社會(huì)力量

D、基金管理人員

答案為D【解析】本題考查基金監(jiān)管的概念。廣義的基金監(jiān)管是指有法定監(jiān)管權(quán)的政府機(jī)構(gòu)、基

金行業(yè)自律組織、基金機(jī)構(gòu)內(nèi)部監(jiān)督部門(mén)以及社會(huì)力量對(duì)基金市場(chǎng)、基金市場(chǎng)主體及其活動(dòng)的監(jiān)

督或管理。

25、關(guān)于增長(zhǎng)型基金、收入型基金和平衡型基金的收益的排序正確的是0。

A:平衡型基金>增長(zhǎng)型基金>收入型基金

B:收入型基金〉平衡型基金,增長(zhǎng)型基金

C:增長(zhǎng)型基金〉平衡型基金〉收入型基金

D:平衡型基金〉增長(zhǎng)型基金〉收入型基金

答案為C,解析：一般而言，增長(zhǎng)型基金的風(fēng)險(xiǎn)大、收益高：收入型基金的風(fēng)險(xiǎn)小、收益較低;

平衡型基金的風(fēng)險(xiǎn)、收益則介于增長(zhǎng)型基金與收入型基金之間。根據(jù)投資目標(biāo)的不同，既有以追

求資本增值為基本目標(biāo)的增長(zhǎng)型基金，也有以獲取穩(wěn)定的經(jīng)常性收入為基本目標(biāo)的收入型基金和

兼具增長(zhǎng)與收入雙重目標(biāo)的平衡型基金。不同的投資目標(biāo)決定了基金的基本投向與基本的投資策

略，以適應(yīng)不同投資者的投資需要C

26、開(kāi)放式基金合同生效后，更新的招募說(shuō)明書(shū)應(yīng)當(dāng)在每6個(gè)月結(jié)束之口起的()口內(nèi)披露。

A.15

B.20

C.30

D.45

答案：D

解析：基金管理人應(yīng)在開(kāi)放式基金合同生效后每6個(gè)月結(jié)束之日起45日內(nèi)，更新招募說(shuō)明書(shū)并

登載在網(wǎng)站上。

27、明確目標(biāo)客戶(hù)市場(chǎng)中最主要的是()和選擇相應(yīng)的目標(biāo)市場(chǎng)。

A.對(duì)基金銷(xiāo)售市場(chǎng)進(jìn)行市場(chǎng)細(xì)分

B.遵循易入原則

C.遵循成長(zhǎng)原則

D.遵循利潤(rùn)原則

答案為A

【解析】明確目標(biāo)客戶(hù)市場(chǎng)中最主要的是對(duì)基金銷(xiāo)售市場(chǎng)進(jìn)行市場(chǎng)細(xì)分和選擇相應(yīng)的目標(biāo)市場(chǎng)。

28、如果基金募集期限屆滿(mǎn)后不能成立，基金管理人要在()日內(nèi)返還投資者已繳納的款項(xiàng)，并

加計(jì)銀行同期存款利息。

A.7

B.10

C.15

D.30

答案為D,解析：如果基金募集期隈屆滿(mǎn)后不能成立，基金管理人要在30日內(nèi)返還投資者已繳

納的款項(xiàng)，并加計(jì)銀行同期存款利息。

29、中國(guó)證監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自受理基金募集申請(qǐng)之日起（）個(gè)月內(nèi)做出注冊(cè)或者不予注冊(cè)的決定。

A.一

B.三

C.六

D.九

答案為C,解析?：《證券投資基金法》規(guī)定，中國(guó)證監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自受理基金募集申請(qǐng)之日起6個(gè)月

內(nèi)作出注冊(cè)或者不予注冊(cè)的決定。

30、私募基金募集機(jī)構(gòu)僅、可以通過(guò)合法途徑公開(kāi)宣傳的信息不包括（）。

A、私募基金管理人的品牌

B、私募基金管理人的投資策略

C、私募基金管理人的高管信息

D、私募基金管理人的私募基金

答案為D【解析】本題考杳私募基金銷(xiāo)售的特定對(duì)象確定。私募基金募集機(jī)構(gòu)僅可以通過(guò)合法

途徑公開(kāi)宣傳私募基金管理人的品牌、發(fā)展戰(zhàn)略、投資策略、管理團(tuán)隊(duì)、高管信息以及基金業(yè)協(xié)

會(huì)公示的已備案私募基金的基本信息。

31、貨幣市場(chǎng)基金可以投資于（〉。

①現(xiàn)金②可轉(zhuǎn)換債券③期限在1年以?xún)?nèi)（含1年）的銀行存款、債券回購(gòu)、中央銀行票據(jù)、同業(yè)

存單④剩余期限在397天以?xún)?nèi)（含397天）的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、資產(chǎn)支持證券⑤

股票⑥可交換債券

A.④⑤⑥

B.③④⑤

C.①③④

D.②⑤⑥

答案為C

【解析】按照中國(guó)證監(jiān)會(huì)和中國(guó)人民銀行2015年頒布的《貨幣市場(chǎng)基金監(jiān)督管理辦法》的規(guī)定，

貨幣市場(chǎng)基金應(yīng)當(dāng)投資于以下金融工具：（1）現(xiàn)金；（2）期限在1年以?xún)?nèi)（含1年）的銀行存款、

債券回購(gòu)、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存包；（3）剩余期限在397天以?xún)?nèi)（含397天）的債券、非金融

企業(yè)債務(wù)融資工具、資產(chǎn)支持證券；(4)中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行認(rèn)可的其他具有良好流動(dòng)性

的貨幣市場(chǎng)工具。

32、以下選項(xiàng)中()不是金融交易的組織方

式。

A.股票交易方式

B.交易所交易方式

C.柜臺(tái)交易方式

D.電信網(wǎng)絡(luò)交易方式

【答案】A

33、混合基金的風(fēng)險(xiǎn)O股票基金，預(yù)期收益則要()債券基金。

A.低于,高于

B.高于,低于

C.低于,低于

D.高于,高于

答案：A

解析：混合基金的風(fēng)險(xiǎn)低于股票基金，預(yù)期收益則要高于債券基金。

34、對(duì)常規(guī)基金產(chǎn)品，按照簡(jiǎn)易程序注冊(cè)，注冊(cè)審查時(shí)間原則上不超過(guò)

A、10個(gè)工作日

B、20個(gè)工作日

C、25個(gè)工作日

D、30個(gè)JL作日

答案為B【解析】本題考杳基金的募集程序。對(duì)常規(guī)基金產(chǎn)品，按照簡(jiǎn)易程序注冊(cè)，注冊(cè)審查時(shí)

間原則上不超過(guò)20個(gè)工作日。

35、中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)員分為()。

A、普通會(huì)員、聯(lián)席會(huì)員、觀察會(huì)員、企業(yè)會(huì)員

B、普通會(huì)員、聯(lián)席會(huì)員、觀察會(huì)員、特別會(huì)員

C、普通會(huì)員、企業(yè)會(huì)員、觀察會(huì)員、特別會(huì)員

D、企業(yè)會(huì)員、聯(lián)席會(huì)員、觀察會(huì)員、特別會(huì)員

答案為B【解析】本題考杳基金業(yè)協(xié)會(huì)的性質(zhì)和組成?；鹦袠I(yè)協(xié)會(huì)會(huì)員包括：普通會(huì)員、聯(lián)

席會(huì)員、觀察會(huì)員和特別會(huì)員。

36、基金持有人與基金管理人之間是()關(guān)系。

A.信托

B.委托

C.代理

D.交付

答案：A

解析：基金持有人與基金管理人之間是信托關(guān)系。

37、以下對(duì)于基金銷(xiāo)售人員基本行為規(guī)范的表述錯(cuò)誤的是()。

A、基金銷(xiāo)售人員在向投資者進(jìn)行基金宣傳推介和銷(xiāo)售服務(wù)時(shí)，要根據(jù)投資者的資金狀況區(qū)別對(duì)

待

B、基金銷(xiāo)售人員在與投資者交往中應(yīng)熱情誠(chéng)懇，穩(wěn)重大方，語(yǔ)言和行為舉止文明禮貌

C、基金銷(xiāo)售人員在向投資者推介基金時(shí)應(yīng)首先自我介紹并出示基金銷(xiāo)售人員身份證明及從業(yè)資

格證明

D、基金銷(xiāo)售人員對(duì)其所在機(jī)構(gòu)和基金產(chǎn)品進(jìn)行宣傳應(yīng)符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)和其他部門(mén)的相關(guān)規(guī)定

答案為A【解析】本題考查基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)人員行為規(guī)范?；痄N(xiāo)售人員在向投資者進(jìn)行基金宣傳

推介和銷(xiāo)售服務(wù)時(shí)，應(yīng)公平對(duì)待投資者。

38、根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，封閉式基金成立的最低要求為()。

A.核準(zhǔn)規(guī)模的80%以上，份額持有人不少于200人

B.注冊(cè)規(guī)模的80%以上，份額持有人不少于200人

C.份額不少于2億份，份額總額不少于2億元人民幣，

份額持后人不少于200人

D.份額不少于2億份，份額總額不少于2億元人民幣，

份額持有人不少于1000人

【答案】B

39、()是指基金管理人以及經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的可以從事基金銷(xiāo)售的機(jī)構(gòu)。

A.基金供銷(xiāo)機(jī)構(gòu)

B.基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)

C.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)

D.基金評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)

答案為C

【解析】基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)是指從事基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)活動(dòng)的機(jī)構(gòu)，包括基金管理人以及經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)

定的可以從事基金銷(xiāo)售的其他機(jī)構(gòu)V

40、T日買(mǎi)入LOF基金份額自()日起即可在深圳證券交易所賣(mài)出或贖叵。

A.T

B.T+2

C.T+1

D.T+3

答案：C

解析?：T日買(mǎi)入LOF基金份額自T+1日起即可在深圳證券交易所賣(mài)出或贖回。

41、淄博基金募集規(guī)模為()億元,

A.1

B.5

C.10

D.20

答案為A,解析：1992年11月，經(jīng)中國(guó)人民銀行總行批準(zhǔn)的國(guó)內(nèi)第一家投資基金-淄博鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)

投資基金(簡(jiǎn)稱(chēng)“淄博基金”)正式設(shè)立，并于1993年8月在上海證券交易所掛牌上市，成為我

國(guó)首只在證券交易所上市交易的投資基金，該基金為公司型封閉式基金，募集規(guī)模1億元人民幣，

60%投向淄博鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)，40%投向上市公司。

42、以下不屬于股東享有的權(quán)利的是()。

A.收益分配權(quán)

B.表決和監(jiān)督權(quán)

C.知情權(quán)

D.投資決策權(quán)

答案為D

【解析】股東享有的權(quán)利有收益分配權(quán)、表決和監(jiān)督權(quán)、知情權(quán)。

43.(),以一定的方式吸收機(jī)構(gòu)和個(gè)人的資金,投向于不具備上市資格的初創(chuàng)期的或者是小型的新

興企業(yè),尤其是高新技術(shù)企業(yè),幫助所投資的企業(yè)盡快成熟,取得上市資格,從而使資本增值。

A.證券投資基金

B.風(fēng)險(xiǎn)投資基金

C.對(duì)沖基金

D.另類(lèi)投資基金

答案為B

【解析】風(fēng)險(xiǎn)投資基金，以一定的方式吸收機(jī)構(gòu)和個(gè)人的資金,投向于不具備上市資格的初創(chuàng)期的

或者是小型的新興企業(yè),尤其是高新技術(shù)企業(yè),幫助所投資的企業(yè)盡快成熟,取得上市資格，從而

使資本增值。

44、目前，我國(guó)對(duì)投資者從基金分配中獲得的企業(yè)債券的利息收入，由()在向基金派發(fā)利息時(shí)，

代扣代繳20%的個(gè)人所得稅。

A.發(fā)起人

B.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)

C.基金管理人

D.發(fā)行債券的企業(yè)

答案為D,解析：個(gè)人投資者從基金分配中獲得的股票的股利收入、企業(yè)債券的利息收入，由上

市公司、發(fā)行債券的企業(yè)和銀行在向基金支付上述收入時(shí)，代扣代繳20%的個(gè)人所得稅。

45、()不是契約型基金與公司型基金的主要區(qū)別。

A.法律主體資格不同

R.投資者的地位不同

C.基金的營(yíng)運(yùn)依據(jù)不同

D.投資人不同

答案：D

解析：契約型基金與公司型基金的區(qū)別：法律主體不同，投資者地位不同，基金營(yíng)運(yùn)依據(jù)不同。

46、()是解決基金管埋人發(fā)生道德風(fēng)險(xiǎn)和逆向選擇問(wèn)題的主要手段。

A.加強(qiáng)監(jiān)管力度

B.制定監(jiān)管法規(guī)

C.加強(qiáng)從業(yè)人員教育

D.加強(qiáng)基金管理人的內(nèi)部控制機(jī)制建設(shè)

答案為D

【解析】加強(qiáng)基金管理人的內(nèi)部控制機(jī)制建設(shè)，是解決基金管理人發(fā)生道德風(fēng)險(xiǎn)和逆向選擇問(wèn)題

的主要手段。

47、根據(jù)投資對(duì)象的不同，證券投資基金的劃分類(lèi)別不包括()。

A.股票基金

B.債券基金

C.混合基金

D.平衡型基金

答案為D,解析：根據(jù)投資對(duì)象可以將基金分為股票基金、債券基金、貨幣市場(chǎng)基金和混合基金

等

48、國(guó)際證監(jiān)會(huì)組織為投資者教育工作設(shè)定的六個(gè)基本原則不包括O。

A、投資者教育等同于投資咨詢(xún)

B、投資者教育應(yīng)有助于監(jiān)管者保護(hù)投資者

C、投資者教育不應(yīng)被視為是對(duì)市場(chǎng)參與者監(jiān)管工作的替代

D、證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)承擔(dān)各項(xiàng)產(chǎn)品和服務(wù)的投資者教育義務(wù)，將投資者教育納入各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)

答案為A【解析】本題考查投資者教育的基本原則。國(guó)際證監(jiān)會(huì)組織為投資者教育工作設(shè)定的

六個(gè)基本原則：（1）投資者教育應(yīng)有助于監(jiān)管者保護(hù)投資者。（2）投資者教育不應(yīng)被視為是對(duì)市

場(chǎng)參與者監(jiān)管工作的替代。（3）證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)承擔(dān)各項(xiàng)產(chǎn)品和服務(wù)的投資者教育義務(wù)，將投

資者教育納入各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。（4）投資者教育沒(méi)有一個(gè)固定的模式。相反地，它可以有多種形式,

這取決于監(jiān)管者的特定目標(biāo)、投資者的成熟度和可供使用的資源。（5）鑒于投資者的市場(chǎng)經(jīng)驗(yàn)和

投資行為成熟度的層次不一，因此并不存在廣泛適用的投資者教育計(jì)劃。（6）投資者教育不能也

不應(yīng)等同于投資咨詢(xún)。

49、封閉式基金與開(kāi)放式基金的不同點(diǎn)不包括（）。

A.期限與份額限制的不同

B.交易場(chǎng)所不同

C.價(jià)格形成方式不同

D.基金持有人享有的權(quán)利不同

答案為D

【解析】封閉式基金與開(kāi)放式基金的不同點(diǎn)包括期限不同、份額限制不同、交易場(chǎng)所不同、價(jià)格

形成方式不同、激勵(lì)約束機(jī)制與投資策略不同。

50、證券投資基金反映的是（）關(guān)系。

A.債權(quán)債務(wù)

B.所有權(quán)

C.信托

D.產(chǎn)權(quán)

答案為c

【解析】股票反映的是一種所有權(quán)關(guān)系，是一種所有權(quán)憑證，投資者購(gòu)買(mǎi)股票后就成為公司的股

東；債券反映的是債權(quán)債務(wù)關(guān)系，是一種債權(quán)憑證，投資者購(gòu)買(mǎi)債券后就成為公司的債權(quán)人；基

金反映的則是一種信托關(guān)系，是一種受益憑證，投資者購(gòu)買(mǎi)基金份額就成為基金的受益人。

51、電視、電影、互聯(lián)網(wǎng)資料、公共網(wǎng)站鏈接形式的宣傳推介材料應(yīng)包括為時(shí)至少()的影像顯

示，提示投資人注意風(fēng)險(xiǎn)并參考該基金的銷(xiāo)售文件。

A.5秒鐘

B.10秒鐘

C.5分鐘

D.10分鐘

答案：A

解析：電視、電影、互聯(lián)網(wǎng)資料、公共網(wǎng)站鏈接形式的宣傳推介材料應(yīng)包括為時(shí)至少5秒的影像

顯示，提示投資人注意風(fēng)險(xiǎn)并參考該基金的銷(xiāo)售文件。

52、分級(jí)基金將基礎(chǔ)份額拆分為不同風(fēng)險(xiǎn)收益特征的子份額，可以同時(shí)滿(mǎn)足保守型、激進(jìn)型和穩(wěn)

健型這三類(lèi)投資者的投資需求，其基金資產(chǎn)按以下哪種方式運(yùn)作()。

A.將作為一個(gè)整體進(jìn)行投資運(yùn)作

B.將被平分為三部分分別進(jìn)行獨(dú)立的投費(fèi)運(yùn)作

C.將被平分為兩部分分別進(jìn)行獨(dú)立的投資運(yùn)作

D.將按照子份額配比比例分為兩部分分別進(jìn)行獨(dú)立的投資運(yùn)作

答案：A,解析：盡管分級(jí)基金將基礎(chǔ)份額拆分為不同風(fēng)險(xiǎn)收益特征的子份額，但基金資產(chǎn)仍然

作為一個(gè)整體進(jìn)行投資運(yùn)作。

53、()是為投資額較大的個(gè)人投資者和機(jī)構(gòu)投資者提供的最具個(gè)性化的服務(wù)。

A.電話(huà)服務(wù)中心

B.郵寄服務(wù)

C.自動(dòng)傳真、電子信箱與手機(jī)短信

D.“一對(duì)一”專(zhuān)人服務(wù)

答案：D

解析:“一對(duì)一”專(zhuān)人服務(wù)是為投資額較大的個(gè)人投資者和機(jī)構(gòu)投資者提供的最具個(gè)性化的服務(wù)。

54、下列關(guān)于系列基金的說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。

A.系列基金又稱(chēng)傘形基金

B.相比于單一基金，系列基金的優(yōu)勢(shì)表現(xiàn)在簡(jiǎn)化管理降低成本和具有強(qiáng)大的擴(kuò)張功能

C.系列基金的簡(jiǎn)化管理、降低成木的優(yōu)勢(shì)表現(xiàn)在傘形基金的總休框架得到東道國(guó)認(rèn)可后，基金公

司可以根據(jù)市場(chǎng)需求，以比單一基金更高的效率、更低的成本不斷推出新的子基金或者擴(kuò)大其產(chǎn)

品的銷(xiāo)售地區(qū)

D.系列基金是指多個(gè)基金共用一個(gè)基金合同，子基金獨(dú)立運(yùn)作，子基金之間可以進(jìn)行相互轉(zhuǎn)換的

一種基金結(jié)構(gòu)形式

答案為C

【解析】選項(xiàng)C表現(xiàn)的是系列基金強(qiáng)大的擴(kuò)張功能，而不是在簡(jiǎn)化管理、降低成本上的優(yōu)勢(shì)。

55、基金份額持有人的信息披露義務(wù)主要體現(xiàn)在()方面的披露義務(wù)。

A.基金份額持有人大會(huì)

B.基金份額變化信息

C.基金運(yùn)作、托管監(jiān)督報(bào)告

D.基金份額持有信息

答案為A,解析：根據(jù)《證券投資基金法》，當(dāng)代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事

項(xiàng)要求召開(kāi)持有人大會(huì)，而管理人和托管人都不召集的時(shí)候，代表基金份額10%以上的持有人有

權(quán)自行召集。此時(shí)，該類(lèi)持有人應(yīng)至少提前30日公告持有人大會(huì)的召開(kāi)時(shí)間、會(huì)議形式、審議

事項(xiàng)、議事程序和表決方式等事項(xiàng)，

56、在基金管理人企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)部環(huán)境中，特別重要的是()。

A.經(jīng)理層的風(fēng)險(xiǎn)偏好

B.全體員工對(duì)公司的忠誠(chéng)度

C.道德價(jià)值觀和勝任能力

D.風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略

答案為A,解析：在基金管理人企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)部環(huán)境中，特別重要的是經(jīng)理層的風(fēng)險(xiǎn)偏好。

57、公開(kāi)募集基金的基金管理人因逅法違規(guī)、違反基金合同等原因給基金財(cái)產(chǎn)或者基金份額持有

人合法權(quán)益造成損失，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任的，可以?xún)?yōu)先使用O予以賠償。

A.固有財(cái)產(chǎn)

B.風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金

C.基金資產(chǎn)

D.銀行貸款

答案為B,解析：公開(kāi)募集基金的基金管理人因違法違規(guī)、違反基金合同等原因給基金財(cái)產(chǎn)或者

基金份額持有人合法權(quán)益造成損失，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任的，可以?xún)?yōu)先使用風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金予以賠償。

58、投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理主要措施不包括

A.建立有效的投資流程和投資授權(quán)制度

B.對(duì)宣傳推介材料進(jìn)行合規(guī)審核

C.重點(diǎn)監(jiān)控投資組合投資中是否存在內(nèi)幕交易、利益輸送和不公平對(duì)待不同投資者等行為

D.每日跟蹤評(píng)估投資比例、投資范圍等合規(guī)性指標(biāo)執(zhí)行情況，確保投資組合投資的合規(guī)性指標(biāo)符

合法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定

答案為B

【解析】B項(xiàng)屬于俏售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理的主要措施之一。

59、依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金管理人由依法設(shè)立的公司或者()擔(dān)任。

A、外資企業(yè)

B、獨(dú)資企業(yè)

C、公司企業(yè)

D、合伙企業(yè)

答案為D【解析】本題考查基金管理人的法定組織形式。依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基

金管理人由依法設(shè)立的公司或者合伙企業(yè)擔(dān)任。

60、我國(guó)封閉式基金在達(dá)成交易后，二級(jí)市場(chǎng)交易份額和股份的交割是在()日，資金交割是在

()日完成。

A.T+0,T+1

B.T+1,T+0

C.T+O,i+O

D.T+1,T+1

答案為A,解析：我國(guó)封閉式基金在達(dá)成交易后，二級(jí)市場(chǎng)交易份額和股份的交割是在T+0日，

資金交割是在T+1日完成。

61、關(guān)于投資基金分類(lèi)的說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。

A、按照所投資的對(duì)象，可以分為公募基金和私募基金兩類(lèi)

B、按照法律形式，可以分為契約型基金、公司型基金、有限合伙型基金等

C、按照運(yùn)作方式，可以分為開(kāi)放式基金、封閉式基金

D、證券投資基金所投資的有價(jià)證券主要是在證券交易所或銀行間市場(chǎng)上公開(kāi)交易的證券

答案是A【解析】本題考查投資基金的主要類(lèi)別。按照資金募集方式，可以分為公募基金和私募

基金。

62、下列關(guān)于債券基金與債券的區(qū)別，表述錯(cuò)誤的是C.

A、債券基金的收益不如債券的利息固定

B、債券基金有確定的到期日

C、債券基金的收益率比買(mǎi)入并持有到期的單一債券的收益率更難以預(yù)測(cè)

D、債券基金的利率風(fēng)險(xiǎn)取決于所持有的債券的平均到期日

答案為B【解析】本題考查債券基金與債券的區(qū)別。與一般債券會(huì)有一個(gè)確定的到期日不同，

債券基金由一組具有不同到期日的債券組成，因此并沒(méi)有一個(gè)確定的到期日。

63、下列選項(xiàng)中，（）是基金公司提供個(gè)性化服務(wù)的基礎(chǔ)。

A、鞏固基金安全性

B、增加基金收益率

C、不斷開(kāi)發(fā)新基金品種

D、深度挖掘客戶(hù)需求

答案為D【解析】本題考查基金客戶(hù)個(gè)性化服務(wù)。深度挖掘客戶(hù)需求是基金公司提供個(gè)性化服

務(wù)的基礎(chǔ)。

64、對(duì)于系統(tǒng)運(yùn)行數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份在不可修改的介質(zhì)上至少保存（）

年。

A.3

B.5

C.10

D.1b

答案為D,解析：對(duì)于系統(tǒng)運(yùn)行數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份在不可修改的介質(zhì)

上至少保存15年。

65、關(guān)于QDII基金份額認(rèn)購(gòu)和分級(jí)基金份額認(rèn)購(gòu)的說(shuō)法，不正確的是（）。

A.基金管理人可以根據(jù)產(chǎn)品特點(diǎn)確定QDII基金份額面值的大小

B.QDII基金份額只能用人民幣認(rèn)購(gòu)

C.目前我國(guó)分開(kāi)募集的分級(jí)基金僅限于債券型分級(jí)基金

D.分級(jí)基金份額募集期間，投資者可以通過(guò)基金管理人及其銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行場(chǎng)外認(rèn)購(gòu)分

級(jí)基金份額

答案為B

【解析】B項(xiàng)錯(cuò)誤，QDII基金份額除可以用人民幣認(rèn)購(gòu)?fù)?，也可以用美元或其他外匯貨幣為計(jì)價(jià)

貨幣認(rèn)購(gòu)。

66、貨幣市場(chǎng)基金不得投資的金融工具是（）。

A、現(xiàn)金

B、股票

C、大額存單

D、央行票據(jù)

答案為B【解析】本題考杳貨幣市場(chǎng)基金的投資對(duì)象。貨幣市場(chǎng)基金不得投資于以下金融工具:

（1）股票；（2）可轉(zhuǎn)換債券；（3）剩余期限超過(guò)397天的債券；（4）信用等級(jí)在AAA級(jí)以下的

企業(yè)債券；（5）國(guó)內(nèi)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)評(píng)定的AT級(jí)或相當(dāng)于A-1級(jí)的短期信用級(jí)別及該標(biāo)準(zhǔn)以下的

短期融資券；（6）流通受限的證券,

67、證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的會(huì)員等級(jí)分為（）。

A.普通會(huì)員、公司會(huì)員、特別會(huì)員

B.普通會(huì)員、聯(lián)席會(huì)員、公司會(huì)員

C.普通會(huì)員、聯(lián)席會(huì)員、特別會(huì)員

D.普通會(huì)員、公司會(huì)員、特殊會(huì)員

答案：C

解析：基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)加入基金業(yè)協(xié)會(huì)，基金服務(wù)機(jī)構(gòu)可以加入基金業(yè)協(xié)會(huì)。會(huì)員

分為三類(lèi)：普通會(huì)員、聯(lián)席會(huì)員、特別會(huì)員

68、票據(jù)市場(chǎng)按（）分為票據(jù)承兌市場(chǎng)和貼現(xiàn)市場(chǎng)。

A.交易對(duì)象

B.交易方式

C.交割期限

D.交易工具

答案：B

解析：票據(jù)市場(chǎng)按交易方式分為票據(jù)承兌市場(chǎng)和貼現(xiàn)市場(chǎng)。

69、根據(jù)基金銷(xiāo)售理論和我國(guó)證券投資基金實(shí)際情況，屬于基金銷(xiāo)售價(jià)格策略的是（）

A.實(shí)行后端收費(fèi)策略

B.派發(fā)宣傳資料

C.投放平面廣告

D.新增銀行代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)

答案：A

解析：本題考查基金銷(xiāo)售策略種的價(jià)格策略。見(jiàn)《證券投資基金》(下冊(cè))P152。

70、QDII是()的首字母縮寫(xiě)。

A.合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者

B.合格境外機(jī)構(gòu)投資者

C.境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者

D.境外機(jī)構(gòu)投資者

答案：A

解析：合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者(qua1ifieddomesticinstitutionalinvestor,QDII)。

71、我國(guó)封閉式基金的存續(xù)期一般為()年。

A.5-10

B.5-15

C.10-15

D.10-20

答案：B,解析?：我國(guó)《證券投資基金法》規(guī)定，封閉式基金的存續(xù)期應(yīng)在5年以上，封閉式基

金期滿(mǎn)后可以通過(guò)一定的法定程序延期。目前，我國(guó)封閉式基金的存續(xù)期大多在15年左右。

72、基金份額持有人自行召集持有人大會(huì)時(shí)，應(yīng)至少提前()日公告持有人大會(huì)的召開(kāi)時(shí)間、會(huì)

議形式、審議事項(xiàng)、議事程序和表決方式等事項(xiàng)。

A.15B.30

C.45D.10

答案為B

【解析】基金份額持有人自行召集持有人大會(huì)時(shí)，應(yīng)至少提前30日公告持有人大會(huì)的召開(kāi)時(shí)間、

會(huì)議形式、審議事項(xiàng)、議事程序和表決方式等事項(xiàng)。

73、私募投資基金合同中約定給投資者設(shè)置的投資冷靜期應(yīng)當(dāng)不少于()小時(shí)。

A.8

B.12

C.24

D.48

答案為C

【解析】基金合同應(yīng)當(dāng)約定給投資者設(shè)置不少于24小時(shí)的投資冷靜期，募集機(jī)構(gòu)在投資冷靜期

內(nèi)不得主動(dòng)聯(lián)系投資者。

74、目前，我國(guó)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)不包括（）。

A、保險(xiǎn)公司

B、農(nóng)村商業(yè)銀行

C、信托公司

D、證券公司

答案為C【解析】本題考查基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)。目前，國(guó)內(nèi)的基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)可分為直銷(xiāo)機(jī)構(gòu)和代銷(xiāo)

機(jī)構(gòu)兩種類(lèi)型。直銷(xiāo)機(jī)構(gòu)是指直接銷(xiāo)售基金的基金公司。代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)是指與基金公司簽訂基金產(chǎn)品

代銷(xiāo)協(xié)議，代為銷(xiāo)售基金產(chǎn)品，賺取銷(xiāo)售傭金的商業(yè)機(jī)構(gòu)，主要包括商業(yè)銀行、證券公司、期貨

公司、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、證券投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)以及獨(dú)立基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)。

75、特別是在市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)日趨激烈的情況下，提升服務(wù)的（）將會(huì)是基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)未來(lái)的發(fā)展重點(diǎn)。

A.集中化和專(zhuān)業(yè)化

B.分散化專(zhuān)業(yè)化

C.層次化專(zhuān)業(yè)化

D.加深化和專(zhuān)業(yè)化

答案：C

解析：特別是在市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)口趨激烈的情況下，提升服務(wù)的專(zhuān)業(yè)化和層次化將會(huì)是各類(lèi)基金銷(xiāo)售機(jī)

構(gòu)未來(lái)的發(fā)展重點(diǎn)。

76、注冊(cè)公開(kāi)募集基金，由擬任基金管理人向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交的文件不包括

A.基金合同草案

B.招募說(shuō)明書(shū)草案

C.律師事務(wù)所出具的律師意見(jiàn)書(shū)

D.基金宣傳推介材料

答案為D,解析：注冊(cè)公開(kāi)募集基金，由擬人基金管理人向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交下列文件：①申請(qǐng)報(bào)

告：②基金合同草案：③基金托管協(xié)議草案：④招募說(shuō)明書(shū)草案：⑤律師事務(wù)所出具的法律意見(jiàn)

書(shū)：⑥中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定提交的其他文件。

77、下列關(guān)于合規(guī)政策的落實(shí)表述錯(cuò)誤的是（）。

A、公司經(jīng)理層負(fù)責(zé)貫徹執(zhí)行合規(guī)政策，確保發(fā)現(xiàn)違規(guī)事件時(shí)及時(shí)采取適當(dāng)?shù)募m正措施，并追究

違規(guī)責(zé)任人的相應(yīng)責(zé)任

B、各業(yè)務(wù)部門(mén)應(yīng)當(dāng)遵循公司合規(guī)政策，研究制定本部門(mén)或業(yè)務(wù)單元業(yè)務(wù)決策和運(yùn)作的各項(xiàng)制度

流程并組織實(shí)施

C、各業(yè)務(wù)部門(mén)應(yīng)當(dāng)定期對(duì)本部門(mén)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估，對(duì)其合規(guī)管理的有效性負(fù)責(zé)

D、合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)控制部為合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的日常管理部門(mén)，主要負(fù)責(zé)識(shí)別、評(píng)估和監(jiān)控基金管理人面臨

的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，并向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提出合規(guī)建議和報(bào)告

答案為D【解析】本題考查合規(guī)政策。合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)控制部為合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的日常管理部門(mén)，主要負(fù)責(zé)

識(shí)別、評(píng)估和監(jiān)控基金管理人面臨的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，并向高級(jí)管理層和董事會(huì)提出合規(guī)建議和報(bào)告。

78、下列關(guān)于居民理財(cái)?shù)恼f(shuō)法錯(cuò)誤的是()。

A.居民是社會(huì)最古老、最基本的經(jīng)濟(jì)主體

B.目前，居民理財(cái)主要方式是貨幣儲(chǔ)蓄與投資兩類(lèi)

C.股票、債券、基金等金融工具是最常見(jiàn)和普遍的投資工具

D.我國(guó)居民的主要理財(cái)方式是投資

答案為D

【解析】目前，居民理財(cái)主要方式是貨幣儲(chǔ)蓄與投資兩類(lèi)。

79、招募說(shuō)明書(shū)摘要出現(xiàn)在每()更新的招募說(shuō)明書(shū)中。

A.3個(gè)月

B.6個(gè)月

C.9個(gè)月

D.12個(gè)月

答案：B

解析：招募說(shuō)明書(shū)摘要出現(xiàn)在每6個(gè)月更新的招募說(shuō)明書(shū)中。

80、基金銷(xiāo)售的適用性要求基金管理人和基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)相互進(jìn)行審慎調(diào)查。其中，基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)

通過(guò)對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查，了解基金管理人的()，并可將調(diào)查結(jié)果作為是否代銷(xiāo)該基金管

理人的基金產(chǎn)品或是否向基金投資人優(yōu)先推介該基金管理人的重要依據(jù)。

I.誠(chéng)信狀況

II.經(jīng)營(yíng)管理能力

in.投資管理能力

N.信息管理平臺(tái)建設(shè)

A、I、H、in、IV

B、I、IV

c、n、in

D、i、n、in

答案為D【解析】本題考查基金銷(xiāo)售渠道審慎調(diào)查?；痄N(xiāo)售的適用性要求基金管理人和基金

代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)相互進(jìn)行審慎調(diào)查。其中，基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)通過(guò)對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查，了解基金管

理人的誠(chéng)信狀況、經(jīng)營(yíng)管理能力、投資管理能力、產(chǎn)品設(shè)計(jì)能力和內(nèi)部控制情況，并可將調(diào)查結(jié)

果作為是否代銷(xiāo)該基金管理人的基金產(chǎn)品或是否向基金投資人優(yōu)先推介該基金管理人的重要依

據(jù)。

81、為了加強(qiáng)基金銷(xiāo)售人員的管理，規(guī)范基金銷(xiāo)售人員的銷(xiāo)售行為，提高基金銷(xiāo)售人員的職業(yè)水

準(zhǔn)，o先后頒布了《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》《證券投資基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制指導(dǎo)意見(jiàn)》

《中國(guó)證券投資基金銷(xiāo)售人員職業(yè)守則》《中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)證券投資基金銷(xiāo)售人員從業(yè)資質(zhì)管理

規(guī)則》，對(duì)基金機(jī)構(gòu)銷(xiāo)售人員行為規(guī)范做出了明確的規(guī)定。

A、中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)

B、中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)

C、中國(guó)證監(jiān)會(huì)

D、國(guó)務(wù)院

答案為C【解析】本題考杳基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)人員行為規(guī)范。為了加強(qiáng)基金銷(xiāo)售人員的管理，規(guī)范基

金銷(xiāo)售人員的銷(xiāo)售行為，提高基金鈞售人員的職業(yè)水準(zhǔn)，中國(guó)證監(jiān)會(huì)先后頒布了《證券投資基金

銷(xiāo)售管理辦法》《證券投資基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制指導(dǎo)意見(jiàn)》《中國(guó)證券投資基金銷(xiāo)售人員職業(yè)守

則》《中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)證券投資基金銷(xiāo)售人員從業(yè)資質(zhì)管理規(guī)則》，對(duì)基金機(jī)構(gòu)銷(xiāo)售人員行為規(guī)范

做出了明確的規(guī)定。

82、（）年，首例“證券投資基金從業(yè)人員利用未公開(kāi)信息交易行為”被發(fā)現(xiàn)。

A.2005

B.2006

C.2007

D.2008

答案：C

解析：2007年，首例“證券投資基金從業(yè)人員利用未公開(kāi)信息交易行為”被發(fā)現(xiàn)。

83、常用的尋找潛在客戶(hù)的方法分別有緣故法、

陌生拜訪(fǎng)法和.介紹法，（）針對(duì)直接關(guān)系型群體，就是利用營(yíng)銷(xiāo)人員個(gè)人的生活與工作經(jīng)歷所建

立的人際關(guān)系進(jìn)行客戶(hù)開(kāi)發(fā)。這些群體主要包括營(yíng)銷(xiāo)人員的親戚、朋友、街坊鄰居、師生、同事

等，屬于直接關(guān)系型。

A.電話(huà)營(yíng)銷(xiāo)

B.陌生拜訪(fǎng)法

C.介紹法

D.緣故法

【答案】D

84、在基金信息管理平臺(tái)應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)中，系統(tǒng)運(yùn)行數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記

錄的備份應(yīng)當(dāng)在()的介質(zhì)上保存()年。

A.可移動(dòng)10

B.可移動(dòng)15

C.不可修改10

D.不可修改15

答案：D

解析：系統(tǒng)運(yùn)行數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份應(yīng)當(dāng)在不可修改的介質(zhì)上保存15

年。

85、擔(dān)任公開(kāi)募集基金的基金管理人的主體資格受到嚴(yán)格限制，只能由()或者經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)按

照規(guī)定核準(zhǔn)的其他機(jī)構(gòu)擔(dān)任。

A.基金管理公司

B.商業(yè)銀行

C.保險(xiǎn)公司

D.投資銀行

答案：A,解析?：擔(dān)任公開(kāi)募集基金的基金管理人的主體資格受到嚴(yán)格限制，只能由基金管理公

司或者經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)按照規(guī)定核準(zhǔn)的其他機(jī)構(gòu)擔(dān)任。

86、()，是指利用內(nèi)幕信息進(jìn)行證券交易，以為自己或者他人牟取利益。

A.逃避監(jiān)管

B.信息泄露

C.欺詐行為

D.內(nèi)幕交易

答案：D,解析?：內(nèi)幕交易，是指利用內(nèi)幕信息進(jìn)行證券交易，以為自己或者他人牟取利益。

87、EFT基金管理人()會(huì)根據(jù)基金資產(chǎn)凈值、投資組合以及標(biāo)的指數(shù)的成分股股票情況，公布

證券申購(gòu)贖回清單。

A.每一交易日開(kāi)市前

B.每一交易日開(kāi)市后

C.每一交易日閉市前

D.每一交易日閉市后

答案為A,解析：EFT基金管理人每一交易日開(kāi)市前會(huì)根據(jù)基金資產(chǎn)凈值、投資組合以及標(biāo)的指

數(shù)的成分股股票情況，公布證券申購(gòu)贖

回清單。

88、下列關(guān)于基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估信息管理的表述錯(cuò)誤的是（）。

A、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)選擇銷(xiāo)售基金產(chǎn)品應(yīng)當(dāng)對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查

B、基金管理人在選擇基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)時(shí)應(yīng)當(dāng)對(duì)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)進(jìn)行審慎調(diào)查

C、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)所使用的基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)方法及其說(shuō)明應(yīng)當(dāng)對(duì)基金投資人嚴(yán)格保密

D、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)銷(xiāo)售基金產(chǎn)品時(shí)委托其他機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶(hù)身份識(shí)別的，應(yīng)當(dāng)通過(guò)合同、協(xié)議或者

其他書(shū)面文件，明確雙方在客戶(hù)身份識(shí)別、客戶(hù)身份資料和交易記錄保存與信息交換、大額交易

和可疑交易報(bào)告等方面的反洗錢(qián)職責(zé)和程序

答案為C【解析】本題考查基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)中的渠道信息管理?；痄N(xiāo)售機(jī)構(gòu)所使用的基金產(chǎn)品風(fēng)

險(xiǎn)評(píng)價(jià)方法及其說(shuō)明應(yīng)當(dāng)向基金投資人公開(kāi)。

89、當(dāng)媒體報(bào)道或市場(chǎng)流傳的消息可能對(duì)基金價(jià)格產(chǎn)生誤導(dǎo)性影響或引起較大波動(dòng)時(shí)，（）應(yīng)在

知悉后立即對(duì)該消息進(jìn)行公開(kāi)澄清，

A.基金托管人

B.監(jiān)管機(jī)構(gòu)

C.基金管理人

D.證券交易所

答案為C,解析：當(dāng)媒體報(bào)道或市場(chǎng)流傳的消息可能對(duì)基金價(jià)格產(chǎn)生誤導(dǎo)性影響或引起較大波動(dòng)

時(shí)，基金管理人應(yīng)在知悉后立即對(duì)該消

息進(jìn)行公開(kāi)澄清。

90、某基金公司的基金經(jīng)理王某在得知其好友李某的公司發(fā)行債券時(shí)，利用自己所管理的基金購(gòu)

買(mǎi)了李某所在公司的部分債券，以支持其工作。王某的做法違背了基金職業(yè)道德中的（）。

A.忠誠(chéng)盡責(zé)

B.客戶(hù)至上

C.