2021基金從業(yè)資格考試題庫模擬試題及答案11

2021基金從業(yè)資格考試題庫模擬試題

及答案11

考號姓名分數(shù)

一、單選題（每題1分，共100分）

1、（）在對基金銷售活動進行現(xiàn)場檢查時，有權(quán)對與基金銷售適用性相關(guān)的制度建設(shè)等進行詢問

或檢查，發(fā)現(xiàn)存在問題的，可以進行必要的指導(dǎo)。

A.證券業(yè)協(xié)會

B.中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)

C.基金業(yè)協(xié)會

D.監(jiān)控中心

答案為B,解析：中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)在對基金銷售活動進行現(xiàn)場檢查時，有權(quán)對與基金銷

售適用性相關(guān)的制度建設(shè)等進行詢問或檢查，發(fā)現(xiàn)存在問題的，可以進行必要的指導(dǎo)。

2、在內(nèi)部控制的主要內(nèi)容中，銷售業(yè)務(wù)控制的主要內(nèi)容包括（）。

【.嚴格審核客戶開戶資料，符合反洗錢與銷售適用性規(guī)定

11.建立代銷機構(gòu)的盡職調(diào)查流程，嚴格選擇合作的基金銷售機構(gòu)，審核銷售協(xié)議，監(jiān)督基金代

銷行為符合協(xié)議約定

HL客戶投訴得到及時、恰當?shù)挠涗浐吞幚?/p>

IV.制定相關(guān)政策，確保投資者信息得到保護

A、I、III

B、II.IV

C、I、H、IV

D、I、II、川、IV

答案為D【解析】本題考查銷售業(yè)務(wù)控制。銷售業(yè)務(wù)控制的主要內(nèi)容包括：（1）宣傳推介材料

必須經(jīng)過審核。（2）嚴格審核客戶開戶資料，符合反洗錢與銷售適用性規(guī)定。（3）申購、贖回和

轉(zhuǎn)換交易申請均經(jīng)過客戶的合理授權(quán)，并被準確、及時地執(zhí)行。（4）建立代銷機構(gòu)的盡職調(diào)查流

程，嚴格選擇合作的基金銷售機構(gòu)，審核銷售協(xié)議，監(jiān)督基金代銷行為符合協(xié)議約定。（5）制定

銷售行為的規(guī)范，防止延時交易、商業(yè)賄賂以及誤導(dǎo)、欺詐和不公平對待投資者等違法違規(guī)行為

的發(fā)生。（6）制定銷售人員的行為規(guī)范，保證會議費用、禮品費用規(guī)范得到遵守。（7）制定相關(guān)

政策，確保投資者信息得到保護。（8）客戶投訴得到及時、恰當?shù)挠涗浐吞幚怼?/p>

3、下列屬于后臺部門的是（）。

A.行政管理部

B.人事部

C.清算部

D.以上選項都正確

答案：D

解析：后臺部門包括行政管理、人事部、清算、信息技術(shù)等部門。

4、基金上市交易公告書的編制主體是（）。

A.基金份額持有人

B.基金管理人與基金托管人

C.基金管理人

D.基金托管人

答案為C

【解析】基金管理人均應(yīng)編制并披露基金上市交易公告書。

5、基金托管人整改后，應(yīng)當向中國證監(jiān)會、中國銀監(jiān)會提交報告：經(jīng)驗收，符合有關(guān)要求后，

應(yīng)當自驗收完畢之日起（）日內(nèi)接觸對其采取的有關(guān)措施。

A.3

B.5

C.7

D.10

答案為A,解析：基金托管人整改后，應(yīng)當向中國證監(jiān)會、中國銀監(jiān)會提交報告：經(jīng)驗收，符合

有關(guān)要求后，應(yīng)當自驗收完畢之日越3日內(nèi)接觸對其采取的有關(guān)措施。

6、基金管理人應(yīng)當依法建立風(fēng)險準備金制度，從（）中計提風(fēng)險準備金。

A、公司資本金

B、高管工資和控股股東股利

C、基金管理報酬

D、營業(yè)收入

答案為C【解析】木題考查風(fēng)險準備金制度.根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，公開募集基金的

基金管理人應(yīng)當從管理基金的報酬中計提風(fēng)險準備金。

7、能夠進行實時套利交易的基金是（）。

A.保本基金

B.LOF

C.傘形基金

D.ETF

答案為D,解析：ETF是能夠進行實時套利交易的基金。

8、ETF上市后二級市場交易應(yīng)遵循的原則包括（）。

【.基金上市首日的開盤參考價為前一工作日基金份額凈值

H.基金實行價格漲跌幅限制，漲跌幅比例為10%,自上市首日起實行

III.基金買入申報數(shù)量為100份或其整數(shù)倍，不足100份的部分可以賣出

IV.基金申報價格最小變動單位為0.001元

A、I、II、IV

B、II、HI、W

C、I、II、III、IV

D、I、IKIII

答案為C【解析】本題考查ETF的上市交易與申購、贖回。ETF上市后二級市場的交易與封閉式

基金類似，要遵循下列交易規(guī)則：（1）基金上市首日的開盤參考價為前一工作日基金份額凈值:

（2）基金實行價格漲跌幅限制，漲跌幅比例為10%,自上巾首日起實行；（3）基金買入申報數(shù)

量為100份或其整數(shù)倍，不足100份的部分可以賣出；（4）基金申報價格最小變動單位為0.001

元。

9、基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績，但基金合同生

效不足（）的除外。

A.6個月

B.1年

C.3年

D.5年

答案為A,解析：基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績,

但基金合同生效不足6個月的除外。

10-.基金信息披露方面要求披露的信息應(yīng)當以客觀事實為基礎(chǔ)體現(xiàn)了（）.

A.完整性原則

B.規(guī)范性原則

C.及時性原則

D.真實性原則

答案：D

解析?：基金信息披露方面要求披露的信息應(yīng)當以客觀事實為基礎(chǔ)體現(xiàn)了真實性原則。

口、目前，我國基金管理公司新增段東的出資（）不得轉(zhuǎn)讓。

A:半年內(nèi)

B:一年內(nèi)

C:二年內(nèi)

D:公司存續(xù)期內(nèi)

答案為B,解析：在股權(quán)出讓或受讓方面，持有基金管理公司股權(quán)未滿一年的股東，不得將所持

股權(quán)出讓。

12、職業(yè)道德是指（）。

A.從業(yè)人員的特定行為規(guī)范的總和

B.企業(yè)上司的指導(dǎo)性要求

C.從業(yè)人員的自我約束

D.職業(yè)紀律方面的最低要求

答案為A

【解析】職業(yè)道德，也稱職業(yè)道德規(guī)范，是一般社會道德在職業(yè)活動和職業(yè)關(guān)系中的特殊表現(xiàn),

是與人們的職業(yè)行為緊密聯(lián)系的符合職業(yè)特點要求的道德規(guī)范的總和。

13、下列關(guān)于4Ps營銷理論的說法錯誤的是（）。

A.所包含的營銷要素是指產(chǎn)品、價格、渠道、促銷

B.要把產(chǎn)品的特色擺在首位

C.基金公司需要直接面對客戶

D.基金銷售機構(gòu)在進行產(chǎn)品銷售時要注重銷售的適用性

答案為C

【解析】C項，以4Ps為核心的營捎組合策略中，分銷策略是指基金公司可以不直接面對客戶,

而是通過分銷商、經(jīng)銷商來進行，直點是培育分銷商和建立銷售網(wǎng)絡(luò)；4Ps營銷理論所包含的營

銷要素是指產(chǎn)品、價格、渠道、促銷；4Ps營銷理論要求要把產(chǎn)品的特色擺在首位：要求基金銷

售機構(gòu)在進行產(chǎn)品銷售時要注重銷售的適用性。

14、基金信息披露的作用不包括（L

A.有利于投資者的價值判斷

B.有利于防止利益沖突和利益輸送

C.有利于提高證券市場的效率

D.有利于降低系統(tǒng)風(fēng)險

答案：D

解析:基金信息披露的4個作用;有利于投資者的J價值判斷;有利于防止利益沖突與利益輸送；

有利于提高證券市場的效率；有利于防止信息濫用。

15、下列關(guān)于基金信息披露的作用的說法錯誤

的是（）。

A.有利于投資者的價值判斷

B.有利于防止利益沖突與利益輸送

C.有利于提高證券市場的效率

D.能有效防止操縱市場

【答案】D

16、ETF基金最早產(chǎn)生于（）。

A.加拿大

B.英國

C.美國

D.澳大利亞

答案為A,解析：ETF基金最早產(chǎn)生于加拿大。

17、（）指內(nèi)部控制應(yīng)當包括公司的各項業(yè)務(wù)、各個部門和各級人員，并涵蓋到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)

督、反饋等各個環(huán)節(jié)。

A.全面性

B.健全性

C.相互制約

D.獨立性

答案為B,解析：健全性指內(nèi)部控制應(yīng)當包括公司的各項業(yè)務(wù)、各個部門和各級人員，并涵蓋到

決策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個環(huán)節(jié)。

18、下列關(guān)于基金半年度報告信息披露的說法，錯誤的是()。

A.需要提供過去最近三個會計年度的主要會計數(shù)據(jù)

B.無須披露近3年每年的基金收益分配情況

C.無須披露內(nèi)部監(jiān)察報告

D.不要求進行審計

答案為A

【解析】半年度報告只需披露當期的主要會計數(shù)據(jù)和財務(wù)指標，而年度報告應(yīng)提供最近3個會計

年度的主要會計數(shù)據(jù)和財務(wù)指標。

19、在證券市場交易中，()是市場存在的基礎(chǔ)。

A.價格預(yù)期

B.道德風(fēng)險

C,經(jīng)濟的發(fā)展

D.信息不對稱

答案為D,解析：在證券市場交易中，信息不對稱是市場存在的基礎(chǔ)。

20、L0F基金場內(nèi)認購的基金份額登記在()系統(tǒng)。

A.中國結(jié)算公司注冊

B.中國結(jié)算公司的開放式基金注冊登記

C.交易所

D.中國結(jié)算公司的證券登記結(jié)算

答案：D

解析：場外認購的基金份額注冊登記在中國結(jié)算公司的開放式基金注冊登記系統(tǒng)；場內(nèi)認購的基

金份額登記在中國結(jié)算公司的證券登記結(jié)算系統(tǒng)。

21、設(shè)立基金管理公司，擬任高級管理人員、專業(yè)人員不少于()人，并應(yīng)當取得基金從業(yè)資格。

A、10

B、15

C、20

D、50

答案為B【解析】本題考查設(shè)立管理公開募集基金的基金管理公司應(yīng)具備的條件。設(shè)立基金管

理公司，應(yīng)當有符合法律、行政法規(guī)卻中國證監(jiān)會規(guī)定的擬任高級管理人員以及從事研究、投資、

估值、營銷等業(yè)務(wù)的人員，擬任高被管理人員、業(yè)務(wù)人員不少于15人，并應(yīng)當取得基金從業(yè)資

格。

22、()是指基金管理人在信息披露過程中，違反相關(guān)法律法規(guī)和公司規(guī)章，對基金投資者形成

了誤導(dǎo)或?qū)鹦袠I(yè)造成了不良聲譽，受到處罰和聲譽損失的風(fēng)險。

A、信息披露合規(guī)性風(fēng)險

B、銷售合規(guī)性風(fēng)險

C、反洗錢合規(guī)性風(fēng)險

D、投資合規(guī)性風(fēng)險

答案為A【解析】本題考查合規(guī)風(fēng)險。基金管理人信息披露合規(guī)性風(fēng)險是指基金管理人在信息

披露過程中，違反相關(guān)法律法規(guī)和公司規(guī)章，對基金投資者形成了誤導(dǎo)或?qū)鹦袠I(yè)造成了不良

聲譽，受到處罰和聲譽損失的風(fēng)險，

23、我國基金份額持有人享有的權(quán)利不包括O。

A.分享基金財產(chǎn)收益

B.召開基金份額持有人大會

C.依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖何其持有的基金份額

D.基金費金清算

答案為D

【解析】我國基金份額持有人享有以下權(quán)利：除A、B、C外，還包括參與分配清算后的剩余基金

財產(chǎn)：對基金份額持有人大會審議昌項行使表決權(quán)：查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料：對

基金管埋人、基金托管人、基金銷售機構(gòu)損害具合法權(quán)益的行為依法提出訴訟；基金合同約定具

他權(quán)利。D項是基金托管人的職責(zé)。

24、下列選項中，不屬于廣義的基金監(jiān)管主體的是()。

A、基金行業(yè)自律組織

B、基金機構(gòu)內(nèi)部監(jiān)督部門

C、社會力量

D、基金管理人員

答案為D【解析】本題考查基金監(jiān)管的概念。廣義的基金監(jiān)管是指有法定監(jiān)管權(quán)的政府機構(gòu)、基

金行業(yè)自律組織、基金機構(gòu)內(nèi)部監(jiān)督部門以及社會力量對基金市場、基金市場主體及其活動的監(jiān)

督或管理。

25、關(guān)于增長型基金、收入型基金和平衡型基金的收益的排序正確的是0。

A:平衡型基金>增長型基金>收入型基金

B:收入型基金〉平衡型基金,增長型基金

C:增長型基金〉平衡型基金〉收入型基金

D:平衡型基金〉增長型基金〉收入型基金

答案為C,解析：一般而言，增長型基金的風(fēng)險大、收益高：收入型基金的風(fēng)險小、收益較低;

平衡型基金的風(fēng)險、收益則介于增長型基金與收入型基金之間。根據(jù)投資目標的不同，既有以追

求資本增值為基本目標的增長型基金，也有以獲取穩(wěn)定的經(jīng)常性收入為基本目標的收入型基金和

兼具增長與收入雙重目標的平衡型基金。不同的投資目標決定了基金的基本投向與基本的投資策

略，以適應(yīng)不同投資者的投資需要C

26、開放式基金合同生效后，更新的招募說明書應(yīng)當在每6個月結(jié)束之口起的()口內(nèi)披露。

A.15

B.20

C.30

D.45

答案：D

解析：基金管理人應(yīng)在開放式基金合同生效后每6個月結(jié)束之日起45日內(nèi)，更新招募說明書并

登載在網(wǎng)站上。

27、明確目標客戶市場中最主要的是()和選擇相應(yīng)的目標市場。

A.對基金銷售市場進行市場細分

B.遵循易入原則

C.遵循成長原則

D.遵循利潤原則

答案為A

【解析】明確目標客戶市場中最主要的是對基金銷售市場進行市場細分和選擇相應(yīng)的目標市場。

28、如果基金募集期限屆滿后不能成立，基金管理人要在()日內(nèi)返還投資者已繳納的款項，并

加計銀行同期存款利息。

A.7

B.10

C.15

D.30

答案為D,解析：如果基金募集期隈屆滿后不能成立，基金管理人要在30日內(nèi)返還投資者已繳

納的款項，并加計銀行同期存款利息。

29、中國證監(jiān)會應(yīng)當自受理基金募集申請之日起（）個月內(nèi)做出注冊或者不予注冊的決定。

A.一

B.三

C.六

D.九

答案為C,解析?：《證券投資基金法》規(guī)定，中國證監(jiān)會應(yīng)當自受理基金募集申請之日起6個月

內(nèi)作出注冊或者不予注冊的決定。

30、私募基金募集機構(gòu)僅、可以通過合法途徑公開宣傳的信息不包括（）。

A、私募基金管理人的品牌

B、私募基金管理人的投資策略

C、私募基金管理人的高管信息

D、私募基金管理人的私募基金

答案為D【解析】本題考杳私募基金銷售的特定對象確定。私募基金募集機構(gòu)僅可以通過合法

途徑公開宣傳私募基金管理人的品牌、發(fā)展戰(zhàn)略、投資策略、管理團隊、高管信息以及基金業(yè)協(xié)

會公示的已備案私募基金的基本信息。

31、貨幣市場基金可以投資于（〉。

①現(xiàn)金②可轉(zhuǎn)換債券③期限在1年以內(nèi)（含1年）的銀行存款、債券回購、中央銀行票據(jù)、同業(yè)

存單④剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、資產(chǎn)支持證券⑤

股票⑥可交換債券

A.④⑤⑥

B.③④⑤

C.①③④

D.②⑤⑥

答案為C

【解析】按照中國證監(jiān)會和中國人民銀行2015年頒布的《貨幣市場基金監(jiān)督管理辦法》的規(guī)定，

貨幣市場基金應(yīng)當投資于以下金融工具：（1）現(xiàn)金；（2）期限在1年以內(nèi)（含1年）的銀行存款、

債券回購、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存包；（3）剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的債券、非金融

企業(yè)債務(wù)融資工具、資產(chǎn)支持證券；(4)中國證監(jiān)會、中國人民銀行認可的其他具有良好流動性

的貨幣市場工具。

32、以下選項中()不是金融交易的組織方

式。

A.股票交易方式

B.交易所交易方式

C.柜臺交易方式

D.電信網(wǎng)絡(luò)交易方式

【答案】A

33、混合基金的風(fēng)險O股票基金，預(yù)期收益則要()債券基金。

A.低于,高于

B.高于,低于

C.低于,低于

D.高于,高于

答案：A

解析：混合基金的風(fēng)險低于股票基金，預(yù)期收益則要高于債券基金。

34、對常規(guī)基金產(chǎn)品，按照簡易程序注冊，注冊審查時間原則上不超過

A、10個工作日

B、20個工作日

C、25個工作日

D、30個JL作日

答案為B【解析】本題考杳基金的募集程序。對常規(guī)基金產(chǎn)品，按照簡易程序注冊，注冊審查時

間原則上不超過20個工作日。

35、中國證券投資基金業(yè)協(xié)會會員分為()。

A、普通會員、聯(lián)席會員、觀察會員、企業(yè)會員

B、普通會員、聯(lián)席會員、觀察會員、特別會員

C、普通會員、企業(yè)會員、觀察會員、特別會員

D、企業(yè)會員、聯(lián)席會員、觀察會員、特別會員

答案為B【解析】本題考杳基金業(yè)協(xié)會的性質(zhì)和組成。基金行業(yè)協(xié)會會員包括：普通會員、聯(lián)

席會員、觀察會員和特別會員。

36、基金持有人與基金管理人之間是()關(guān)系。

A.信托

B.委托

C.代理

D.交付

答案：A

解析：基金持有人與基金管理人之間是信托關(guān)系。

37、以下對于基金銷售人員基本行為規(guī)范的表述錯誤的是()。

A、基金銷售人員在向投資者進行基金宣傳推介和銷售服務(wù)時，要根據(jù)投資者的資金狀況區(qū)別對

待

B、基金銷售人員在與投資者交往中應(yīng)熱情誠懇，穩(wěn)重大方，語言和行為舉止文明禮貌

C、基金銷售人員在向投資者推介基金時應(yīng)首先自我介紹并出示基金銷售人員身份證明及從業(yè)資

格證明

D、基金銷售人員對其所在機構(gòu)和基金產(chǎn)品進行宣傳應(yīng)符合中國證監(jiān)會和其他部門的相關(guān)規(guī)定

答案為A【解析】本題考查基金銷售機構(gòu)人員行為規(guī)范?；痄N售人員在向投資者進行基金宣傳

推介和銷售服務(wù)時，應(yīng)公平對待投資者。

38、根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，封閉式基金成立的最低要求為()。

A.核準規(guī)模的80%以上，份額持有人不少于200人

B.注冊規(guī)模的80%以上，份額持有人不少于200人

C.份額不少于2億份，份額總額不少于2億元人民幣，

份額持后人不少于200人

D.份額不少于2億份，份額總額不少于2億元人民幣，

份額持有人不少于1000人

【答案】B

39、()是指基金管理人以及經(jīng)中國證監(jiān)會認定的可以從事基金銷售的機構(gòu)。

A.基金供銷機構(gòu)

B.基金代銷機構(gòu)

C.基金銷售機構(gòu)

D.基金評級機構(gòu)

答案為C

【解析】基金銷售機構(gòu)是指從事基金銷售業(yè)務(wù)活動的機構(gòu)，包括基金管理人以及經(jīng)中國證監(jiān)會認

定的可以從事基金銷售的其他機構(gòu)V

40、T日買入LOF基金份額自()日起即可在深圳證券交易所賣出或贖叵。

A.T

B.T+2

C.T+1

D.T+3

答案：C

解析?：T日買入LOF基金份額自T+1日起即可在深圳證券交易所賣出或贖回。

41、淄博基金募集規(guī)模為()億元,

A.1

B.5

C.10

D.20

答案為A,解析：1992年11月，經(jīng)中國人民銀行總行批準的國內(nèi)第一家投資基金-淄博鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)

投資基金(簡稱“淄博基金”)正式設(shè)立，并于1993年8月在上海證券交易所掛牌上市，成為我

國首只在證券交易所上市交易的投資基金，該基金為公司型封閉式基金，募集規(guī)模1億元人民幣，

60%投向淄博鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)，40%投向上市公司。

42、以下不屬于股東享有的權(quán)利的是()。

A.收益分配權(quán)

B.表決和監(jiān)督權(quán)

C.知情權(quán)

D.投資決策權(quán)

答案為D

【解析】股東享有的權(quán)利有收益分配權(quán)、表決和監(jiān)督權(quán)、知情權(quán)。

43.(),以一定的方式吸收機構(gòu)和個人的資金,投向于不具備上市資格的初創(chuàng)期的或者是小型的新

興企業(yè),尤其是高新技術(shù)企業(yè),幫助所投資的企業(yè)盡快成熟,取得上市資格,從而使資本增值。

A.證券投資基金

B.風(fēng)險投資基金

C.對沖基金

D.另類投資基金

答案為B

【解析】風(fēng)險投資基金，以一定的方式吸收機構(gòu)和個人的資金,投向于不具備上市資格的初創(chuàng)期的

或者是小型的新興企業(yè),尤其是高新技術(shù)企業(yè),幫助所投資的企業(yè)盡快成熟,取得上市資格，從而

使資本增值。

44、目前，我國對投資者從基金分配中獲得的企業(yè)債券的利息收入，由()在向基金派發(fā)利息時，

代扣代繳20%的個人所得稅。

A.發(fā)起人

B.基金銷售機構(gòu)

C.基金管理人

D.發(fā)行債券的企業(yè)

答案為D,解析：個人投資者從基金分配中獲得的股票的股利收入、企業(yè)債券的利息收入，由上

市公司、發(fā)行債券的企業(yè)和銀行在向基金支付上述收入時，代扣代繳20%的個人所得稅。

45、()不是契約型基金與公司型基金的主要區(qū)別。

A.法律主體資格不同

R.投資者的地位不同

C.基金的營運依據(jù)不同

D.投資人不同

答案：D

解析：契約型基金與公司型基金的區(qū)別：法律主體不同，投資者地位不同，基金營運依據(jù)不同。

46、()是解決基金管埋人發(fā)生道德風(fēng)險和逆向選擇問題的主要手段。

A.加強監(jiān)管力度

B.制定監(jiān)管法規(guī)

C.加強從業(yè)人員教育

D.加強基金管理人的內(nèi)部控制機制建設(shè)

答案為D

【解析】加強基金管理人的內(nèi)部控制機制建設(shè)，是解決基金管理人發(fā)生道德風(fēng)險和逆向選擇問題

的主要手段。

47、根據(jù)投資對象的不同，證券投資基金的劃分類別不包括()。

A.股票基金

B.債券基金

C.混合基金

D.平衡型基金

答案為D,解析：根據(jù)投資對象可以將基金分為股票基金、債券基金、貨幣市場基金和混合基金

等

48、國際證監(jiān)會組織為投資者教育工作設(shè)定的六個基本原則不包括O。

A、投資者教育等同于投資咨詢

B、投資者教育應(yīng)有助于監(jiān)管者保護投資者

C、投資者教育不應(yīng)被視為是對市場參與者監(jiān)管工作的替代

D、證券經(jīng)營機構(gòu)應(yīng)當承擔(dān)各項產(chǎn)品和服務(wù)的投資者教育義務(wù)，將投資者教育納入各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)

答案為A【解析】本題考查投資者教育的基本原則。國際證監(jiān)會組織為投資者教育工作設(shè)定的

六個基本原則：（1）投資者教育應(yīng)有助于監(jiān)管者保護投資者。（2）投資者教育不應(yīng)被視為是對市

場參與者監(jiān)管工作的替代。（3）證券經(jīng)營機構(gòu)應(yīng)當承擔(dān)各項產(chǎn)品和服務(wù)的投資者教育義務(wù)，將投

資者教育納入各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。（4）投資者教育沒有一個固定的模式。相反地，它可以有多種形式,

這取決于監(jiān)管者的特定目標、投資者的成熟度和可供使用的資源。（5）鑒于投資者的市場經(jīng)驗和

投資行為成熟度的層次不一，因此并不存在廣泛適用的投資者教育計劃。（6）投資者教育不能也

不應(yīng)等同于投資咨詢。

49、封閉式基金與開放式基金的不同點不包括（）。

A.期限與份額限制的不同

B.交易場所不同

C.價格形成方式不同

D.基金持有人享有的權(quán)利不同

答案為D

【解析】封閉式基金與開放式基金的不同點包括期限不同、份額限制不同、交易場所不同、價格

形成方式不同、激勵約束機制與投資策略不同。

50、證券投資基金反映的是（）關(guān)系。

A.債權(quán)債務(wù)

B.所有權(quán)

C.信托

D.產(chǎn)權(quán)

答案為c

【解析】股票反映的是一種所有權(quán)關(guān)系，是一種所有權(quán)憑證，投資者購買股票后就成為公司的股

東；債券反映的是債權(quán)債務(wù)關(guān)系，是一種債權(quán)憑證，投資者購買債券后就成為公司的債權(quán)人；基

金反映的則是一種信托關(guān)系，是一種受益憑證，投資者購買基金份額就成為基金的受益人。

51、電視、電影、互聯(lián)網(wǎng)資料、公共網(wǎng)站鏈接形式的宣傳推介材料應(yīng)包括為時至少()的影像顯

示，提示投資人注意風(fēng)險并參考該基金的銷售文件。

A.5秒鐘

B.10秒鐘

C.5分鐘

D.10分鐘

答案：A

解析：電視、電影、互聯(lián)網(wǎng)資料、公共網(wǎng)站鏈接形式的宣傳推介材料應(yīng)包括為時至少5秒的影像

顯示，提示投資人注意風(fēng)險并參考該基金的銷售文件。

52、分級基金將基礎(chǔ)份額拆分為不同風(fēng)險收益特征的子份額，可以同時滿足保守型、激進型和穩(wěn)

健型這三類投資者的投資需求，其基金資產(chǎn)按以下哪種方式運作()。

A.將作為一個整體進行投資運作

B.將被平分為三部分分別進行獨立的投費運作

C.將被平分為兩部分分別進行獨立的投資運作

D.將按照子份額配比比例分為兩部分分別進行獨立的投資運作

答案：A,解析：盡管分級基金將基礎(chǔ)份額拆分為不同風(fēng)險收益特征的子份額，但基金資產(chǎn)仍然

作為一個整體進行投資運作。

53、()是為投資額較大的個人投資者和機構(gòu)投資者提供的最具個性化的服務(wù)。

A.電話服務(wù)中心

B.郵寄服務(wù)

C.自動傳真、電子信箱與手機短信

D.“一對一”專人服務(wù)

答案：D

解析:“一對一”專人服務(wù)是為投資額較大的個人投資者和機構(gòu)投資者提供的最具個性化的服務(wù)。

54、下列關(guān)于系列基金的說法錯誤的是()。

A.系列基金又稱傘形基金

B.相比于單一基金，系列基金的優(yōu)勢表現(xiàn)在簡化管理降低成本和具有強大的擴張功能

C.系列基金的簡化管理、降低成木的優(yōu)勢表現(xiàn)在傘形基金的總休框架得到東道國認可后，基金公

司可以根據(jù)市場需求，以比單一基金更高的效率、更低的成本不斷推出新的子基金或者擴大其產(chǎn)

品的銷售地區(qū)

D.系列基金是指多個基金共用一個基金合同，子基金獨立運作，子基金之間可以進行相互轉(zhuǎn)換的

一種基金結(jié)構(gòu)形式

答案為C

【解析】選項C表現(xiàn)的是系列基金強大的擴張功能，而不是在簡化管理、降低成本上的優(yōu)勢。

55、基金份額持有人的信息披露義務(wù)主要體現(xiàn)在()方面的披露義務(wù)。

A.基金份額持有人大會

B.基金份額變化信息

C.基金運作、托管監(jiān)督報告

D.基金份額持有信息

答案為A,解析：根據(jù)《證券投資基金法》，當代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事

項要求召開持有人大會，而管理人和托管人都不召集的時候，代表基金份額10%以上的持有人有

權(quán)自行召集。此時，該類持有人應(yīng)至少提前30日公告持有人大會的召開時間、會議形式、審議

事項、議事程序和表決方式等事項，

56、在基金管理人企業(yè)風(fēng)險管理的內(nèi)部環(huán)境中，特別重要的是()。

A.經(jīng)理層的風(fēng)險偏好

B.全體員工對公司的忠誠度

C.道德價值觀和勝任能力

D.風(fēng)險管理戰(zhàn)略

答案為A,解析：在基金管理人企業(yè)風(fēng)險管理的內(nèi)部環(huán)境中，特別重要的是經(jīng)理層的風(fēng)險偏好。

57、公開募集基金的基金管理人因逅法違規(guī)、違反基金合同等原因給基金財產(chǎn)或者基金份額持有

人合法權(quán)益造成損失，應(yīng)當承擔(dān)賠償責(zé)任的，可以優(yōu)先使用O予以賠償。

A.固有財產(chǎn)

B.風(fēng)險準備金

C.基金資產(chǎn)

D.銀行貸款

答案為B,解析：公開募集基金的基金管理人因違法違規(guī)、違反基金合同等原因給基金財產(chǎn)或者

基金份額持有人合法權(quán)益造成損失，應(yīng)當承擔(dān)賠償責(zé)任的，可以優(yōu)先使用風(fēng)險準備金予以賠償。

58、投資合規(guī)性風(fēng)險管理主要措施不包括

A.建立有效的投資流程和投資授權(quán)制度

B.對宣傳推介材料進行合規(guī)審核

C.重點監(jiān)控投資組合投資中是否存在內(nèi)幕交易、利益輸送和不公平對待不同投資者等行為

D.每日跟蹤評估投資比例、投資范圍等合規(guī)性指標執(zhí)行情況，確保投資組合投資的合規(guī)性指標符

合法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定

答案為B

【解析】B項屬于俏售合規(guī)性風(fēng)險管理的主要措施之一。

59、依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金管理人由依法設(shè)立的公司或者()擔(dān)任。

A、外資企業(yè)

B、獨資企業(yè)

C、公司企業(yè)

D、合伙企業(yè)

答案為D【解析】本題考查基金管理人的法定組織形式。依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基

金管理人由依法設(shè)立的公司或者合伙企業(yè)擔(dān)任。

60、我國封閉式基金在達成交易后，二級市場交易份額和股份的交割是在()日，資金交割是在

()日完成。

A.T+0,T+1

B.T+1,T+0

C.T+O,i+O

D.T+1,T+1

答案為A,解析：我國封閉式基金在達成交易后，二級市場交易份額和股份的交割是在T+0日，

資金交割是在T+1日完成。

61、關(guān)于投資基金分類的說法錯誤的是()。

A、按照所投資的對象，可以分為公募基金和私募基金兩類

B、按照法律形式，可以分為契約型基金、公司型基金、有限合伙型基金等

C、按照運作方式，可以分為開放式基金、封閉式基金

D、證券投資基金所投資的有價證券主要是在證券交易所或銀行間市場上公開交易的證券

答案是A【解析】本題考查投資基金的主要類別。按照資金募集方式，可以分為公募基金和私募

基金。

62、下列關(guān)于債券基金與債券的區(qū)別，表述錯誤的是C.

A、債券基金的收益不如債券的利息固定

B、債券基金有確定的到期日

C、債券基金的收益率比買入并持有到期的單一債券的收益率更難以預(yù)測

D、債券基金的利率風(fēng)險取決于所持有的債券的平均到期日

答案為B【解析】本題考查債券基金與債券的區(qū)別。與一般債券會有一個確定的到期日不同，

債券基金由一組具有不同到期日的債券組成，因此并沒有一個確定的到期日。

63、下列選項中，（）是基金公司提供個性化服務(wù)的基礎(chǔ)。

A、鞏固基金安全性

B、增加基金收益率

C、不斷開發(fā)新基金品種

D、深度挖掘客戶需求

答案為D【解析】本題考查基金客戶個性化服務(wù)。深度挖掘客戶需求是基金公司提供個性化服

務(wù)的基礎(chǔ)。

64、對于系統(tǒng)運行數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份在不可修改的介質(zhì)上至少保存（）

年。

A.3

B.5

C.10

D.1b

答案為D,解析：對于系統(tǒng)運行數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份在不可修改的介質(zhì)

上至少保存15年。

65、關(guān)于QDII基金份額認購和分級基金份額認購的說法，不正確的是（）。

A.基金管理人可以根據(jù)產(chǎn)品特點確定QDII基金份額面值的大小

B.QDII基金份額只能用人民幣認購

C.目前我國分開募集的分級基金僅限于債券型分級基金

D.分級基金份額募集期間，投資者可以通過基金管理人及其銷售機構(gòu)的營業(yè)網(wǎng)點進行場外認購分

級基金份額

答案為B

【解析】B項錯誤，QDII基金份額除可以用人民幣認購?fù)?，也可以用美元或其他外匯貨幣為計價

貨幣認購。

66、貨幣市場基金不得投資的金融工具是（）。

A、現(xiàn)金

B、股票

C、大額存單

D、央行票據(jù)

答案為B【解析】本題考杳貨幣市場基金的投資對象。貨幣市場基金不得投資于以下金融工具:

（1）股票；（2）可轉(zhuǎn)換債券；（3）剩余期限超過397天的債券；（4）信用等級在AAA級以下的

企業(yè)債券；（5）國內(nèi)信用評級機構(gòu)評定的AT級或相當于A-1級的短期信用級別及該標準以下的

短期融資券；（6）流通受限的證券,

67、證券投資基金業(yè)協(xié)會的會員等級分為（）。

A.普通會員、公司會員、特別會員

B.普通會員、聯(lián)席會員、公司會員

C.普通會員、聯(lián)席會員、特別會員

D.普通會員、公司會員、特殊會員

答案：C

解析：基金管理人、基金托管人應(yīng)當加入基金業(yè)協(xié)會，基金服務(wù)機構(gòu)可以加入基金業(yè)協(xié)會。會員

分為三類：普通會員、聯(lián)席會員、特別會員

68、票據(jù)市場按（）分為票據(jù)承兌市場和貼現(xiàn)市場。

A.交易對象

B.交易方式

C.交割期限

D.交易工具

答案：B

解析：票據(jù)市場按交易方式分為票據(jù)承兌市場和貼現(xiàn)市場。

69、根據(jù)基金銷售理論和我國證券投資基金實際情況，屬于基金銷售價格策略的是（）

A.實行后端收費策略

B.派發(fā)宣傳資料

C.投放平面廣告

D.新增銀行代銷機構(gòu)

答案：A

解析：本題考查基金銷售策略種的價格策略。見《證券投資基金》(下冊)P152。

70、QDII是()的首字母縮寫。

A.合格境內(nèi)機構(gòu)投資者

B.合格境外機構(gòu)投資者

C.境內(nèi)機構(gòu)投資者

D.境外機構(gòu)投資者

答案：A

解析：合格境內(nèi)機構(gòu)投資者(qua1ifieddomesticinstitutionalinvestor,QDII)。

71、我國封閉式基金的存續(xù)期一般為()年。

A.5-10

B.5-15

C.10-15

D.10-20

答案：B,解析?：我國《證券投資基金法》規(guī)定，封閉式基金的存續(xù)期應(yīng)在5年以上，封閉式基

金期滿后可以通過一定的法定程序延期。目前，我國封閉式基金的存續(xù)期大多在15年左右。

72、基金份額持有人自行召集持有人大會時，應(yīng)至少提前()日公告持有人大會的召開時間、會

議形式、審議事項、議事程序和表決方式等事項。

A.15B.30

C.45D.10

答案為B

【解析】基金份額持有人自行召集持有人大會時，應(yīng)至少提前30日公告持有人大會的召開時間、

會議形式、審議事項、議事程序和表決方式等事項。

73、私募投資基金合同中約定給投資者設(shè)置的投資冷靜期應(yīng)當不少于()小時。

A.8

B.12

C.24

D.48

答案為C

【解析】基金合同應(yīng)當約定給投資者設(shè)置不少于24小時的投資冷靜期，募集機構(gòu)在投資冷靜期

內(nèi)不得主動聯(lián)系投資者。

74、目前，我國基金銷售機構(gòu)不包括（）。

A、保險公司

B、農(nóng)村商業(yè)銀行

C、信托公司

D、證券公司

答案為C【解析】本題考查基金銷售機構(gòu)。目前，國內(nèi)的基金銷售機構(gòu)可分為直銷機構(gòu)和代銷

機構(gòu)兩種類型。直銷機構(gòu)是指直接銷售基金的基金公司。代銷機構(gòu)是指與基金公司簽訂基金產(chǎn)品

代銷協(xié)議，代為銷售基金產(chǎn)品，賺取銷售傭金的商業(yè)機構(gòu)，主要包括商業(yè)銀行、證券公司、期貨

公司、保險機構(gòu)、證券投資咨詢機構(gòu)以及獨立基金銷售機構(gòu)。

75、特別是在市場競爭日趨激烈的情況下，提升服務(wù)的（）將會是基金銷售機構(gòu)未來的發(fā)展重點。

A.集中化和專業(yè)化

B.分散化專業(yè)化

C.層次化專業(yè)化

D.加深化和專業(yè)化

答案：C

解析：特別是在市場競爭口趨激烈的情況下，提升服務(wù)的專業(yè)化和層次化將會是各類基金銷售機

構(gòu)未來的發(fā)展重點。

76、注冊公開募集基金，由擬任基金管理人向中國證監(jiān)會提交的文件不包括

A.基金合同草案

B.招募說明書草案

C.律師事務(wù)所出具的律師意見書

D.基金宣傳推介材料

答案為D,解析：注冊公開募集基金，由擬人基金管理人向中國證監(jiān)會提交下列文件：①申請報

告：②基金合同草案：③基金托管協(xié)議草案：④招募說明書草案：⑤律師事務(wù)所出具的法律意見

書：⑥中國證監(jiān)會規(guī)定提交的其他文件。

77、下列關(guān)于合規(guī)政策的落實表述錯誤的是（）。

A、公司經(jīng)理層負責(zé)貫徹執(zhí)行合規(guī)政策，確保發(fā)現(xiàn)違規(guī)事件時及時采取適當?shù)募m正措施，并追究

違規(guī)責(zé)任人的相應(yīng)責(zé)任

B、各業(yè)務(wù)部門應(yīng)當遵循公司合規(guī)政策，研究制定本部門或業(yè)務(wù)單元業(yè)務(wù)決策和運作的各項制度

流程并組織實施

C、各業(yè)務(wù)部門應(yīng)當定期對本部門的合規(guī)風(fēng)險進行評估，對其合規(guī)管理的有效性負責(zé)

D、合規(guī)與風(fēng)險控制部為合規(guī)風(fēng)險的日常管理部門，主要負責(zé)識別、評估和監(jiān)控基金管理人面臨

的合規(guī)風(fēng)險，并向中國證監(jiān)會提出合規(guī)建議和報告

答案為D【解析】本題考查合規(guī)政策。合規(guī)與風(fēng)險控制部為合規(guī)風(fēng)險的日常管理部門，主要負責(zé)

識別、評估和監(jiān)控基金管理人面臨的合規(guī)風(fēng)險，并向高級管理層和董事會提出合規(guī)建議和報告。

78、下列關(guān)于居民理財?shù)恼f法錯誤的是()。

A.居民是社會最古老、最基本的經(jīng)濟主體

B.目前，居民理財主要方式是貨幣儲蓄與投資兩類

C.股票、債券、基金等金融工具是最常見和普遍的投資工具

D.我國居民的主要理財方式是投資

答案為D

【解析】目前，居民理財主要方式是貨幣儲蓄與投資兩類。

79、招募說明書摘要出現(xiàn)在每()更新的招募說明書中。

A.3個月

B.6個月

C.9個月

D.12個月

答案：B

解析：招募說明書摘要出現(xiàn)在每6個月更新的招募說明書中。

80、基金銷售的適用性要求基金管理人和基金代銷機構(gòu)相互進行審慎調(diào)查。其中，基金代銷機構(gòu)

通過對基金管理人進行審慎調(diào)查，了解基金管理人的()，并可將調(diào)查結(jié)果作為是否代銷該基金管

理人的基金產(chǎn)品或是否向基金投資人優(yōu)先推介該基金管理人的重要依據(jù)。

I.誠信狀況

II.經(jīng)營管理能力

in.投資管理能力

N.信息管理平臺建設(shè)

A、I、H、in、IV

B、I、IV

c、n、in

D、i、n、in

答案為D【解析】本題考查基金銷售渠道審慎調(diào)查?；痄N售的適用性要求基金管理人和基金

代銷機構(gòu)相互進行審慎調(diào)查。其中，基金代銷機構(gòu)通過對基金管理人進行審慎調(diào)查，了解基金管

理人的誠信狀況、經(jīng)營管理能力、投資管理能力、產(chǎn)品設(shè)計能力和內(nèi)部控制情況，并可將調(diào)查結(jié)

果作為是否代銷該基金管理人的基金產(chǎn)品或是否向基金投資人優(yōu)先推介該基金管理人的重要依

據(jù)。

81、為了加強基金銷售人員的管理，規(guī)范基金銷售人員的銷售行為，提高基金銷售人員的職業(yè)水

準，o先后頒布了《證券投資基金銷售管理辦法》《證券投資基金銷售機構(gòu)內(nèi)部控制指導(dǎo)意見》

《中國證券投資基金銷售人員職業(yè)守則》《中國證券業(yè)協(xié)會證券投資基金銷售人員從業(yè)資質(zhì)管理

規(guī)則》，對基金機構(gòu)銷售人員行為規(guī)范做出了明確的規(guī)定。

A、中國證券投資基金業(yè)協(xié)會

B、中國證券業(yè)協(xié)會

C、中國證監(jiān)會

D、國務(wù)院

答案為C【解析】本題考杳基金銷售機構(gòu)人員行為規(guī)范。為了加強基金銷售人員的管理，規(guī)范基

金銷售人員的銷售行為，提高基金鈞售人員的職業(yè)水準，中國證監(jiān)會先后頒布了《證券投資基金

銷售管理辦法》《證券投資基金銷售機構(gòu)內(nèi)部控制指導(dǎo)意見》《中國證券投資基金銷售人員職業(yè)守

則》《中國證券業(yè)協(xié)會證券投資基金銷售人員從業(yè)資質(zhì)管理規(guī)則》，對基金機構(gòu)銷售人員行為規(guī)范

做出了明確的規(guī)定。

82、（）年，首例“證券投資基金從業(yè)人員利用未公開信息交易行為”被發(fā)現(xiàn)。

A.2005

B.2006

C.2007

D.2008

答案：C

解析：2007年，首例“證券投資基金從業(yè)人員利用未公開信息交易行為”被發(fā)現(xiàn)。

83、常用的尋找潛在客戶的方法分別有緣故法、

陌生拜訪法和.介紹法，（）針對直接關(guān)系型群體，就是利用營銷人員個人的生活與工作經(jīng)歷所建

立的人際關(guān)系進行客戶開發(fā)。這些群體主要包括營銷人員的親戚、朋友、街坊鄰居、師生、同事

等，屬于直接關(guān)系型。

A.電話營銷

B.陌生拜訪法

C.介紹法

D.緣故法

【答案】D

84、在基金信息管理平臺應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)中，系統(tǒng)運行數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記

錄的備份應(yīng)當在()的介質(zhì)上保存()年。

A.可移動10

B.可移動15

C.不可修改10

D.不可修改15

答案：D

解析：系統(tǒng)運行數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份應(yīng)當在不可修改的介質(zhì)上保存15

年。

85、擔(dān)任公開募集基金的基金管理人的主體資格受到嚴格限制，只能由()或者經(jīng)中國證監(jiān)會按

照規(guī)定核準的其他機構(gòu)擔(dān)任。

A.基金管理公司

B.商業(yè)銀行

C.保險公司

D.投資銀行

答案：A,解析?：擔(dān)任公開募集基金的基金管理人的主體資格受到嚴格限制，只能由基金管理公

司或者經(jīng)中國證監(jiān)會按照規(guī)定核準的其他機構(gòu)擔(dān)任。

86、()，是指利用內(nèi)幕信息進行證券交易，以為自己或者他人牟取利益。

A.逃避監(jiān)管

B.信息泄露

C.欺詐行為

D.內(nèi)幕交易

答案：D,解析?：內(nèi)幕交易，是指利用內(nèi)幕信息進行證券交易，以為自己或者他人牟取利益。

87、EFT基金管理人()會根據(jù)基金資產(chǎn)凈值、投資組合以及標的指數(shù)的成分股股票情況，公布

證券申購贖回清單。

A.每一交易日開市前

B.每一交易日開市后

C.每一交易日閉市前

D.每一交易日閉市后

答案為A,解析：EFT基金管理人每一交易日開市前會根據(jù)基金資產(chǎn)凈值、投資組合以及標的指

數(shù)的成分股股票情況，公布證券申購贖

回清單。

88、下列關(guān)于基金銷售機構(gòu)風(fēng)險評估信息管理的表述錯誤的是（）。

A、基金銷售機構(gòu)選擇銷售基金產(chǎn)品應(yīng)當對基金管理人進行審慎調(diào)查

B、基金管理人在選擇基金銷售機構(gòu)時應(yīng)當對基金銷售機構(gòu)進行審慎調(diào)查

C、基金銷售機構(gòu)所使用的基金產(chǎn)品風(fēng)險評價方法及其說明應(yīng)當對基金投資人嚴格保密

D、基金銷售機構(gòu)銷售基金產(chǎn)品時委托其他機構(gòu)進行客戶身份識別的，應(yīng)當通過合同、協(xié)議或者

其他書面文件，明確雙方在客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存與信息交換、大額交易

和可疑交易報告等方面的反洗錢職責(zé)和程序

答案為C【解析】本題考查基金銷售機構(gòu)中的渠道信息管理?；痄N售機構(gòu)所使用的基金產(chǎn)品風(fēng)

險評價方法及其說明應(yīng)當向基金投資人公開。

89、當媒體報道或市場流傳的消息可能對基金價格產(chǎn)生誤導(dǎo)性影響或引起較大波動時，（）應(yīng)在

知悉后立即對該消息進行公開澄清，

A.基金托管人

B.監(jiān)管機構(gòu)

C.基金管理人

D.證券交易所

答案為C,解析：當媒體報道或市場流傳的消息可能對基金價格產(chǎn)生誤導(dǎo)性影響或引起較大波動

時，基金管理人應(yīng)在知悉后立即對該消

息進行公開澄清。

90、某基金公司的基金經(jīng)理王某在得知其好友李某的公司發(fā)行債券時，利用自己所管理的基金購

買了李某所在公司的部分債券，以支持其工作。王某的做法違背了基金職業(yè)道德中的（）。

A.忠誠盡責(zé)

B.客戶至上

C.