銀行貸后整改報告參考7篇

第第頁銀行貸后整改報告參考7篇銀行貸后整改報告篇1一、特別提示：本行公司整治方面存在的有待改進的問題1、進一步完善董、監(jiān)事會決策機制；2、進一步加大基層機構的內(nèi)控執(zhí)行力；3、訂立、完善獨立董事和外部監(jiān)事津貼制度。二、公司整治概況本行在股份制公司設立時，就偏重考慮如何依據(jù)境內(nèi)外相關法律、法規(guī)構建公司整治結構并規(guī)范其運作。為此，本行設立、完善了股東大會、董事會、監(jiān)事會和高級管理層的組織架構，訂立了符合現(xiàn)代金融企業(yè)制度要求的銀行章程，明確了股東大會、董事會、監(jiān)事會與高級管理層以及董事、監(jiān)事、高級管理人員的職責權限，以實現(xiàn)權、責、利的有機結合，建立科學、高效的決策、執(zhí)行和監(jiān)督機制，從而確保各方獨立運作、有效制衡。（一）構建現(xiàn)代公司整治的組織架構。本行依據(jù)《公司法》《股份制商業(yè)銀行公司整治指引》等相關法律、法規(guī)、部門規(guī)章的規(guī)定，設立了股東大會、董事會、監(jiān)事會，選舉了獨立董事、職工監(jiān)事和外部監(jiān)事，聘請了具有豐富的商業(yè)銀行工作經(jīng)驗和杰出過往業(yè)績的人士擔負本行的董事長、行長，選聘了副行長、風險負責人、行長助理、財務負責人、董事會秘書等高級管理人員，建立了以股東大會為最高決策機構，董事會為緊要決策機構，監(jiān)事會為監(jiān)督機構，高管層為執(zhí)行機構的有效整治機制，建立了獨立董事和外部監(jiān)事制度，引入了5名獨立董事、2名外部監(jiān)事和3名職工代表監(jiān)事。本行董事會下設戰(zhàn)略發(fā)展委員會、審計與關聯(lián)交易掌控委員會、風險管理委員會、提名與薪酬委員會，各特地委員會的負責人均由董事?lián)摚渲?，審計與關聯(lián)交易掌控委員會、提名與薪酬委員會均由獨立董事任主席。1、股東大會股東大會是本行的權力機構，股東通過股東大會合法行使權利，遵守法律法規(guī)和公司章程的規(guī)定，不得干涉董事會和高級管理層履行職責。本行的股東大會訂立了明確的股東大會議事規(guī)定，認真規(guī)定了股東大會的召開和表決程序，包含通知、登記、提案的審議、投票、計票、表決結果的宣布、會議決議的形成、會議記錄及其簽署、公告，以及股東大會對董事會的授權原則等內(nèi)容。該議事規(guī)定作為本行章程的附件，經(jīng)本行xx年第一次臨時股東大會通過和中國銀監(jiān)會核準后，已得以貫徹執(zhí)行。另外，本行建立了和股東溝通的有效渠道，以確保全部股東對法律、行政法規(guī)和公司章程規(guī)定的公司重點事項平等地享有知情權和參加權，確保股東大會的.工作效率和科學決策，從而使投資者獲得較高回報。2、董事會董事會是本行的決策機構，由股東大會授權直接經(jīng)營管理公司。如何確保董事會充分發(fā)揮其作用和履行其職責是公司整治的緊要問題。董事會成員15人，其中獨立董事5名，執(zhí)行董事2名，其中大部分董事是均具有豐富的金融業(yè)從業(yè)經(jīng)驗和杰出的過往業(yè)績，而且，還有戰(zhàn)投bbva派出的董事。本行每位董事都知悉其職責，并付出了充分的時間和精力來處理本行的事務。多元化的董事結構，高素養(yǎng)的董事隊伍，有利于董事會對重點經(jīng)營事項的正確決策，有利于本行的業(yè)務發(fā)展和業(yè)績提升。目前，本行已初步建立了董事會組織架構和決策程序，董事會下設戰(zhàn)略發(fā)展委員會、審計與關聯(lián)交易掌控委員會、風險管理委員會、提名與薪酬委員會四個專業(yè)委員會，專業(yè)委員會于xx年3月份開始進入正式運作階段。四個特地委員會中，審計與關聯(lián)交易掌控委員會、提名與薪酬委員會的成員大部分是獨立董事，主席由獨立董事?lián)?。銀行貸后整改報告篇2自xx年總行開展內(nèi)部掌控綜合評價以來，我行十分重視內(nèi)部掌控管理工作，把內(nèi)控工作作為一項緊要的工作來抓，在嚴格執(zhí)行上級行制度、方法的前提下，針對xx支行實際，努力完善、細化內(nèi)控管理制度，做精做細各項內(nèi)控管理，為了實現(xiàn)經(jīng)營目標，維護資產(chǎn)完整，保證會計及其他資料正確和財務收支合法，決策層的經(jīng)營方針、經(jīng)營決策能得以順利貫徹執(zhí)行，工作效率和經(jīng)濟效益能得以提高，我行堅持業(yè)務發(fā)展與內(nèi)控管理并舉的經(jīng)營策略，在規(guī)范操作程序、降低金融風險中起到了樂觀促進作用?，F(xiàn)將全行內(nèi)控管理情況報告如下：一、內(nèi)部掌控管理的基本情況支行本職設置辦公室、人事監(jiān)察部、計劃信貸部、市場客戶部、財務會計部、國際業(yè)務部、合規(guī)部七個職能部室，一個工會辦公室、一個黨委辦公室。轄屬營業(yè)部、xx支行、xx支行、xx分理處、xx分理處、xx分理處、xx分理處、xx分理處、xx分理處、xxx分理處、xx分理處十一個營業(yè)機構，另設xx、xx、xx、xx、xx、xx6個儲蓄所。到10月末全行員工xx人，其中長期合同工xx人，短期合同工xx人。在機構上設置上做到職能部門橫向平行制約，前后臺業(yè)務分別；在崗位配置上做到人員落實、職責明確；在制度建設上做到文件傳遞上及時，貫徹學習到位；在制度執(zhí)行上嚴格要求規(guī)范操作，努力降低操作風險；在制度保障上堅持加強自律監(jiān)管和再監(jiān)督力度，為內(nèi)控管理保駕護航?？傮w上講，我行內(nèi)控管理工作是領導重視、組織落實、職責明確、三道防線環(huán)環(huán)相扣、風險防范本領日益提高。二、當年內(nèi)控管理采取的緊要措施、取得的效果和成績?yōu)榇_保全行內(nèi)控管理的良好態(tài)勢，今年以來我行在內(nèi)控管理工作上采取了以下措施：1、領導重視，組織落實，xx年以來，我行領導班子始終高度重視支行的內(nèi)控工作，把加強內(nèi)控工作作為提高全行管理水平，規(guī)范業(yè)務經(jīng)營，提高全行員工綜合素養(yǎng)的緊要手段來抓，做到思想認得到位，工作措施到位，組織體系健全，懲罰整改加強。我行單獨設立審計辦公室，內(nèi)控工作由審計辦牽頭抓，今年共組織現(xiàn)場審計x次，參加人員xx人次，今年以來，依據(jù)行長室要求訂立了工作計劃，完成了xx主任xxx、xx分理處主任xx任期內(nèi)的責任審計；xx儲畜所、xx儲蓄所、xx儲蓄所、xx分理處業(yè)務審計工作；緊要崗位責任移交x個人次；支持分行審計處人員調(diào)用；對監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的問題進行延長檢查；建立了問題整改臺賬；督導了內(nèi)控評價自查自糾工作。2及時轉達銀監(jiān)會、人民銀行、上級行新政策、新制度、新方法。據(jù)統(tǒng)計，到9月末共向支行本級轉發(fā)內(nèi)外部上級行業(yè)務性文件十多只，向營業(yè)機構轉發(fā)內(nèi)外部上級行業(yè)務性文件xx多只，收文后及時組織了員工學習，強化了全行員工嫻熟掌握國家金融政策、制度、方法，規(guī)范了員工業(yè)務操作程序。3、針對本行實際，不絕完善行之有效的各種規(guī)章制度。依據(jù)上級行的文件精神，我行為進一步貫穿到實在業(yè)務發(fā)展和內(nèi)控管理上，支行今年來出臺了各類制度保障性及業(yè)務性文件，新成立了xxxxxx、xxxxx、xxxx委員會，調(diào)整了xx審查委員會、xxxxx委員會、xxxxx領導小組、xxxx領導小組；出臺了xx年度經(jīng)營目標考核方法、經(jīng)營單位主責任人內(nèi)部綜合管理考核內(nèi)法、工資調(diào)配方法、xxx工作質(zhì)量考核方法；修訂了支行職能部門崗位職責。制度、方法出臺使全行在組織上、職責上為內(nèi)控管理供應了有效的制度保障。4、高度重視存在問題，明確落實整改責任，堅固結實抓好整改工作。整改工作由支行合規(guī)部門牽頭，各業(yè)務主管部門督辦，問題存在單位落實整改。合規(guī)部門建立全行性整改臺賬，對今年來上級行各種內(nèi)外部檢查出來的問題及整改結果逐一登記，并對業(yè)務主管部門發(fā)送《xx通知書》，全程監(jiān)控各單位的整改情況；業(yè)務主管部門對上級行各種內(nèi)外部檢查及季度自律監(jiān)管中存在問題建立系統(tǒng)整改臺賬，并依據(jù)《xx通知書》深入基層抓整改落實；問題存在單位重點落實整改責任人，堅持“誰經(jīng)辦，誰整改，誰不整改處理誰”原則。通過責任到位，縱橫結合措施，除客觀原因確難整改外，做到整改不留死角，不走過場。5、自律監(jiān)管程序漸漸規(guī)范，懲罰力度明顯提高。x月，支行對違所會計基本業(yè)務操作和制度的有關人員，依照xx銀行員工違反規(guī)章制度處理方法和審計處理懲罰方法進行了嚴格懲罰，共懲罰xx人次，金額xx元。6、樂觀組織員工培訓，提高員工規(guī)范操作意識。今年來支行組織了遠程培訓系統(tǒng)推廣、經(jīng)濟資本管理、考核系統(tǒng)推廣應用、個人網(wǎng)銀業(yè)務、保險代理等十余次業(yè)務培訓班，培訓人員xx多人次，并樂觀組織、督導全行員工參加總行xx培訓。通過培訓，全行員工基本掌握了新業(yè)務知識，適應了業(yè)務電子化操作，提高了員工規(guī)范操作意識。通過內(nèi)控管理上的一系列措施，反映在制度建設上是全行員工認真學習新政策、新制度、新方法，使會議學習制度、文件收發(fā)制度、議事決策制度等得到進一步健全；反映在制度執(zhí)行上是員工操作風險意識進一步加強，業(yè)務操作程序上進一步規(guī)范，內(nèi)控管理促進業(yè)務發(fā)展的理念進一步樹立；反映在制度保障上是監(jiān)管、監(jiān)督力度進一步加大，全年無重點違規(guī)違紀、無重點結算事故、無重點安保事故、無刑事案件。內(nèi)控管理促進了業(yè)務發(fā)展，今年的資資產(chǎn)務、負債業(yè)務、中心業(yè)務、銀行卡業(yè)務、會計結算業(yè)務都取得了長足發(fā)展，肯定額、增長率再創(chuàng)新高。三、內(nèi)控管理存在的緊要問題從我行內(nèi)外部監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)問題看，存在以下緊要問題：1、員工對內(nèi)掌控度管理的認得不到位。有的把內(nèi)部掌控簡單地理解為各種規(guī)章制度的訂立、裝訂、匯總，認為做了整章建制方面的工作，就等于建立了內(nèi)控機制；有的在把握內(nèi)控與管理、內(nèi)控與風險、內(nèi)控與發(fā)展的關系等問題上，認得有偏差，把加強內(nèi)控與發(fā)展和效益對立起來，在業(yè)務拓展和風險防范的選擇中，偏重于抓規(guī)模、抓效益，不切實際地求得資產(chǎn)規(guī)模的擴張，造成違規(guī)違章現(xiàn)象發(fā)生，以致資產(chǎn)質(zhì)量低下，而且員工的風險防范意識還需進一步加強，違規(guī)操作時有發(fā)生，屢查屢整屢犯情況存在。如信貸業(yè)務方面借款人資料不全、合同文本文書填寫不規(guī)范、貸后檢查報告質(zhì)量、貸后賬戶監(jiān)管等問題。會計業(yè)務方面如登記簿記載不規(guī)范、會計憑證要素不全、科目使用欠妥等問題。2、有些業(yè)務領域還存在管理上孱弱環(huán)節(jié)。如非信貸資產(chǎn)管理、自助銀行管理、網(wǎng)銀業(yè)務管理、委托貸款業(yè)務管理、國際業(yè)務管理等由于歷年來內(nèi)外部監(jiān)管較少，內(nèi)控評價未列入風險點，由于這些業(yè)務客觀上較新、較少，主觀上對這些業(yè)務在檢查監(jiān)管上也未引起充分重視，因此存在確定的欠缺。3、由于其它因素，有些問題難在近期整改。如xxx原xx萬元以上貸款存在錯用合同現(xiàn)象，一般消費合同替換住房貸款合同已無法整改，只能加強風險防范，到合同履行完畢才略結束四、對以前評價和檢查發(fā)現(xiàn)問題整改情況xx年以來，我行共迎接xx年操作風險大檢查（含法人客戶）、xx內(nèi)控評價、“xx檢查”后續(xù)跟蹤檢查、xx年個人貸款專項檢查、xx年貸款風險分類、xx年非信貸資產(chǎn)專項審計、x年銀行卡自律監(jiān)管共八個項目的內(nèi)外部檢查，依據(jù)分行傳送的整改臺賬統(tǒng)計，共發(fā)現(xiàn)問題xx個，經(jīng)整改落實，已整改xx個，整改率xx%，部分整改xx個，部分整改率xx%，未整改x個，未整改率xx%。五、轄區(qū)評價期內(nèi)發(fā)生案件、違章違紀和責任事故的情況今年以來，我行未發(fā)生案件、違章違紀和責任事故。六、進一步加強內(nèi)控管理的措施和布置1、提高思想認得，形成抓好內(nèi)控管理工作為全行第一要務的共識。一是提高內(nèi)控管理在金融業(yè)務中的促進推動作用認得，理順業(yè)務發(fā)展與內(nèi)控管理關系；二是提高內(nèi)控管理對防范金融風險認得，努力杜絕違規(guī)操作而引起的金融風險；三是提高對存在問題的整改認得，在整改中規(guī)范操作行為；四是提高對制度建設、制度執(zhí)行認得，在制度建設上完善自我，在制度執(zhí)行中制約自我。2、嚴抓制度落實到位，堵塞管理漏洞，有章有循，有法不依，內(nèi)掌控度落實不到位，是內(nèi)控機制乏力的緊要原因之一，因此，我們把落實各項內(nèi)掌控度擺上議事日程，一是要落實責任使內(nèi)掌控度的每條每款都有責任人、實施人，確保制度落實不留空白，責任明確不模糊。二是要加強考核評價，落實審核工作，發(fā)現(xiàn)問題及時通報，及時整改，獎優(yōu)罰劣，大力力營造執(zhí)行規(guī)章制度光榮，違反規(guī)章制度可恥的良好氛圍，并通過考核評價看法反饋等方式落實整改看法，使之整改一次，提高一次。3、抓好監(jiān)督檢查到位，促進內(nèi)控機制不絕完善。一是要加強審核監(jiān)督，尤其是要加強對權力的審核監(jiān)督。完善主責任人審計制度和評價考核機制，二是加強會計檢查輔導工作，促進會計基本制度的執(zhí)行和落實。三是實行干部溝通和緊要崗位輪換制度，在保持相對穩(wěn)定的情況下，加強對干部和緊要崗位的橫向溝通，依照中層干部和緊要崗位的任職期限，進行這期溝通和崗位輪換。四是實行強制休假和臨時換班實現(xiàn)相互監(jiān)督，進行賬賬、賬表，賬實、賬款、內(nèi)外賬的核對，實現(xiàn)及時發(fā)現(xiàn)問題的目的。五是完善職工代表大會等各種民主制度，充分發(fā)揮民主監(jiān)督的作用。4、充分發(fā)揮合規(guī)部門再監(jiān)督作用。合規(guī)部門對監(jiān)管中存在問題抓好職能部門督辦工作，對已整改的問題進行不定期再監(jiān)督，并統(tǒng)一登記問題臺賬，真正把整改工作落實到位。合規(guī)部門不定期對營業(yè)機構和職能部門內(nèi)控管理工作組織檢查督導，保障全行內(nèi)控管理工作健康運轉。5、通過分行內(nèi)控綜合評價，正視內(nèi)控管理中存在問題，今后將進一步加強員工規(guī)章制度學習，加大員工業(yè)務操作方面培訓力度，強化內(nèi)掌控度貫徹執(zhí)行，不絕提高全行員工綜合業(yè)務素養(yǎng)，不絕提高員工對操作風險的防范意識。對存在問題在整改的前提下舉一反三，引以為鑒，在學習上教育員工，在制度上制約員工，進一步提高我行整體內(nèi)控管理水平，把操作風險降到最低限度。銀行貸后整改報告篇3通過對神秘訪客調(diào)研報告的學習和分析，我們認真對比交通銀行北京分行的標準服務流程，反思了本網(wǎng)點的服務表現(xiàn)，同時，對比其他兄弟網(wǎng)點的服務，也認真總結了自身的不足，從我網(wǎng)點外部環(huán)境到內(nèi)部環(huán)境設施，從柜臺外營銷人員到柜臺內(nèi)結算人員逐一進行檢查整改。從外部環(huán)境來講。網(wǎng)點大門清潔無污漬，網(wǎng)點入口設有殘疾人通道等達標的地方我們會在日后的工作中保持住，對于網(wǎng)點門口相近腳踏車，摩托車擺放不整齊這一項，我們加派了引導員定時進行查看巡察，如發(fā)現(xiàn)仿佛情況我們會趕忙派保潔人員和保安人員進行碼放處理，以保證我網(wǎng)點門前的乾凈有序。對于網(wǎng)點內(nèi)部服務環(huán)境，本次的扣分項如下：視線范圍內(nèi)有凌亂感，反映在資料擺放在客戶等待區(qū)的椅子上，顯的空間?。豢蛻舻却齾^(qū)平板電視顯示屏工作不正常（以圖像顯示為準），窗口柜臺不整齊，柜臺上有員工私人物品，理資產(chǎn)品的宣傳架擺放的位置視覺上感到亂。對于上述顯現(xiàn)的問題，我們也逐條進行了檢查與改進。對于資料擺放在座椅上的問題，以對大堂經(jīng)理和引導員進行要求，客戶在閱覽相關折頁后，我們必需將相關折頁擺回原位，不但在營業(yè)前后對宣傳架進行整理，在日常的營業(yè)時間內(nèi)，也定時進行檢查與整理，確保宣傳資料無亂放亂擺的現(xiàn)象發(fā)生。對于電視顯示屏在發(fā)現(xiàn)問題時，及時通知組長解決。對于柜臺內(nèi)無偏的擺放，我們也要求員工操作定型，桌面處理業(yè)務章外不留任何雜物，不但限于移動電話等私人用品，還包含票據(jù)業(yè)務等，也需要擺放在抽屜中，以保證整體上的乾凈。對于大堂經(jīng)理、引導服務員、客戶經(jīng)理的利益方面，對照神秘人訪問看法，我們也細化了工作的流程，緊要整改如下：站在叫號器旁的大堂經(jīng)理或引導員是在第一時間接觸客戶的，我么要求其自動詢問客戶需求，必需做到對每一位客戶使用“您好，請問您辦理什么業(yè)務”等規(guī)范用語，在隨后整個接待過程中，外部營銷人員必需始終使用禮貌用語，如：“請”，在空閑時與等待區(qū)的客戶保持溝通，例如供應必需的告知，提前幫忙他們了解要辦理的業(yè)務，對我行產(chǎn)品進行營銷。在客戶離開時使用歡送語，如：“再見”“歡迎您下次再來”。對于這次報告中反映等待時間長，柜臺資源揮霍這個問題，我們要求依據(jù)實際情況快捷有效的調(diào)整柜臺資源，縮短客戶等待時間，例如沃德區(qū)沒有客戶的情況下，我們會布置交銀客戶到沃德區(qū)辦理業(yè)務，當在大堂內(nèi)發(fā)生特殊情況時，能及時反應并妥當處理；保持大堂的安靜、祥和，如有情緒客戶，我們會及時安排，同時躲避客戶之間產(chǎn)生共鳴與起哄的現(xiàn)象，要求大堂經(jīng)理與引導員隨時注意每一位的客戶的情緒，盡量在發(fā)生吵鬧前將其安排。本次還反映對于高柜柜員，從取號到能夠辦理業(yè)務之間的等待時間較長，對此我們要求柜員辦理業(yè)務時一筆一清，前一位客戶離開座位時代表業(yè)務全部處理完畢，票據(jù)同時收放號，立刻按號，等待為下一位客戶辦理業(yè)務。低柜區(qū)客戶服務經(jīng)理，要求其在接待客戶時自動做自我介紹，雙手遞交名片；在供應建議時，能提出令人信服的理由；在客戶離開時，適當使用歡送語，如：“特別愉快能為您服務”“再見”；言談舉止恰到好處，營銷客戶時注意自身的語氣和情緒，躲避給客戶帶來不好的感覺。對于本次檢查中批判女客戶經(jīng)理比較忙，接待客戶的同時，又接待了另外一名客戶的情況，我們也要求客戶經(jīng)理盡量布置好自身的工作，在客戶確實較多的情況下，安排并照料好每名客戶的情緒，假如那時候發(fā)現(xiàn)客戶有不滿的情緒，必需當面解決，或者事后電話聯(lián)系客戶解釋，躲避造成不必需的投訴。對于其他服務人員，如保安、保潔員、非銀行駐點人員服務，我們也加強了對他們的培訓教育，要求其著裝統(tǒng)一，迎面遇客戶時能夠點頭問好，態(tài)度親切熱誠有禮貌。隨著金融業(yè)的發(fā)展和金融環(huán)境的更改，我們深知銀行業(yè)的一切行動都需要基于服務，這是加強競爭實力的根本保證。服務理念正在不絕更新，“服務就是競爭力”“服務無止境”等一些服務意識已經(jīng)漸漸深入每一位銀行員工的心中。以上就是我們對于這一季度神秘人檢查及結合自身實際工作情況的整改情況。我們會在日后的工作中不絕完善服務質(zhì)量。銀行貸后整改報告篇4農(nóng)商行客戶服務部：依據(jù)xx縣農(nóng)商銀行客戶服務部整改通知書的規(guī)定，我行針對黔西南審計中心于20xx年9月18日對我支行網(wǎng)點服務標準化進行了初步驗收中存在的問題訂立了整改方案，并落實整改責任人，依據(jù)貴州省農(nóng)村信用社網(wǎng)點服務標準化達標驗收評分表逐項逐筆進行了整改?，F(xiàn)將整改情況報告如下：一、未使用普通話情況。柜員在辦理業(yè)務過程中，存在未使用普通話的現(xiàn)象。在今后的工作中，我行將嚴格要求柜員依據(jù)《貴州省農(nóng)村信用社網(wǎng)點服務標準化達標驗收評分表》和《省聯(lián)社服務規(guī)范手冊》的規(guī)定，視客戶群體實際，以首問普通話為準，依據(jù)客戶回答情況調(diào)整用語。二、未行舉手禮，離柜未擺放短時間停止服務牌和無雙手接遞、文明用語不規(guī)范的情況。柜員在辦理業(yè)務過程中，服務不規(guī)范，存在未行舉手禮和離柜未擺放短時間停止服務牌和無雙手接遞、文明用語不規(guī)范的現(xiàn)象。在今后的工作中，我行將要求柜員依照叫號次序辦理業(yè)務。在客戶離柜后，如有客戶等待，應及時呼叫下一位客戶，并舉手示意。柜員離柜時，應明示“短時間停止服務”標識，回崗后應向客戶禮貌回應；辦理業(yè)務過程中，必需使用您好、請、對不起等文明服務用語，必需采取雙手接遞或雙手輔佑襄助手勢接遞物品和資料；如需客戶等待，應自動向客戶說明原因，并向客戶致歉。三、天花板上燈壞的情況。我支行天花板上存在有燈壞的現(xiàn)象，現(xiàn)已換好。四、客戶休息椅后面有明顯灰塵、有破損玻璃沒有擦干凈、營業(yè)廳內(nèi)有抹布的情況。在今后的營業(yè)中，我行將做到營業(yè)廳配備老花鏡、自助點鈔機、垃圾桶、休息椅等便民服務設施，保持營業(yè)廳內(nèi)環(huán)境干凈乾凈，客戶視線范圍內(nèi)無亂張貼現(xiàn)象，無雜物擺放，無灰塵、污漬、煙頭。五、空白憑證不充分現(xiàn)象。在今后的營業(yè)中，我行將在營業(yè)廳內(nèi)設置填單臺和填單模板，擺放各種空白憑證，并隨時保持其數(shù)量充分，設有填單模板，擺放有序，做到在每一位客戶離開填單臺后及時將廢票據(jù)放入垃圾桶，保持填單臺的清潔。六、保安巡察不到位現(xiàn)象。在今后的營業(yè)過程中，我行將要求保安嚴格依照農(nóng)商行保安管理規(guī)定，在柜面排隊發(fā)生混亂現(xiàn)象和糾紛時，應自動前進行秩序維護和勸導，在辦理業(yè)務的客戶較多時，自動分流客戶，并要求客戶在一米線外等待。七、atm區(qū)無96688海報、無24小時燈箱、營業(yè)廳內(nèi)無存貸款利率和設置有必需的免責提示標識，包含現(xiàn)金清點、安全防盜、小心地滑、注意臺階、防止擠傷、小心玻璃等現(xiàn)象。在總行統(tǒng)一標準后及時整改。xx農(nóng)商行xx支行20xx年9月25日銀行貸后整改報告篇5依據(jù)總行《關于開展20xx年統(tǒng)計工作整改整改的通知》（xxxx號）及20xx年《關于開展統(tǒng)計執(zhí)法大檢查的通知》（xxx號）的要求，充分結合我行的實在實際情況，我行立刻組織相關人員對人行和各上級行文件進行了認真學習。依照文件要求對本行的統(tǒng)計工作進行了重點整改，現(xiàn)將整改情況上報如下：一、依據(jù)總行提出的檢查重點，我們對20xx年至20xx年一季度有關統(tǒng)計制度的貫徹執(zhí)行情況進行了整改1、結合本次檢查方案進行整改，對于重點整改的銀行承兌匯票、涉農(nóng)貸款、房地產(chǎn)開發(fā)貸款和委托貸款應與我行abis系統(tǒng)、信貸管理系統(tǒng)群（c3系統(tǒng)）和業(yè)務臺賬進行全都性核查。每次報表數(shù)據(jù)全都無誤。2、房地產(chǎn)開發(fā)貸款，對人民幣經(jīng)營明細指標統(tǒng)計月報表（ge0907表）的房地產(chǎn)開發(fā)貸款指標進行整改，我行未有房地產(chǎn)開發(fā)貸款，只有購房貸款，所以不存在上報有誤的問題。3、涉農(nóng)貸款，涉農(nóng)各項貸款統(tǒng)計表（ge0916表）是依據(jù)c3系統(tǒng)操作人員提取出的相關業(yè)務數(shù)據(jù)并與abis相關數(shù)據(jù)核對后上報，數(shù)據(jù)準確。二、統(tǒng)計工作管理情況我行統(tǒng)計機構設在財會運營部，統(tǒng)計崗位也設在財會部，配備一名統(tǒng)計人員，對本崗位統(tǒng)計業(yè)務比較嫻熟，并在工作中認真學習統(tǒng)計管理制度及崗位責任制度，加強對統(tǒng)計制度的學習，嫻熟掌握統(tǒng)計指標、填報途經(jīng)等情況的更改，熟知各類系統(tǒng)對報表的影響，加強數(shù)據(jù)審核。三、下一步工作要求通過這次整改，使各級管理人員加強了對統(tǒng)計工作的重視，努力提高統(tǒng)計數(shù)據(jù)質(zhì)量，對統(tǒng)計工作中存在的問題和孱弱環(huán)節(jié)，加強整改，在今后的工作中認真做好統(tǒng)計管理工作，提高統(tǒng)計數(shù)據(jù)質(zhì)量。銀行貸后整改報告篇6為認真貫徹落實人民銀行等四部委發(fā)布的減稅讓利要求，樂觀響應中國支出清算協(xié)會、銀行業(yè)協(xié)會減費讓利倡議，中國銀行益陽分行在落實監(jiān)管部門規(guī)定的減費讓利項目基礎上，緊跟應降盡降、讓利實體經(jīng)濟的`原則，認真部署，樂觀行動，多措并舉，堅固結實做好金融惠企、利民紓困工作，努力提升企業(yè)服務滿意度，助力小微實體企業(yè)輕裝前行。一、組織培訓，凝集共識為確保全行員工從講政治的高度貫徹落實黨中央、國務院減費讓利、惠企利民的決策部署，全面知曉減費讓利政策，中國銀行益陽分行17家網(wǎng)點對公柜員、對公客戶經(jīng)理以及內(nèi)控副行長全部參加“減費讓利”培訓及考試，參測率且達100%，以此確保各項優(yōu)惠政策第一時間轉達至各營業(yè)網(wǎng)點并落實到位。二、加強宣傳，盡職盡責為確?？蛻舫涔蚕硎苷呒t利，中國銀行益陽分行通過led門楣、lcd多媒體顯示屏、官方網(wǎng)站、短信群發(fā)等多種方式向廣闊客戶及市民群眾宣傳減費讓利相關政策，讓社會大眾廣泛知悉支出降費措施，擴大減費讓利的影響力；同時，在各營業(yè)網(wǎng)點醒目位置擺放服務價目表、降費公告等宣傳料子，規(guī)范服務收費行為，在合規(guī)范圍內(nèi)全力做到應免盡免。三、自動篩選，精準讓利截止2024年5月，中國銀行益陽分行對中小微企業(yè)在柜臺和網(wǎng)銀渠道轉賬匯款手續(xù)費優(yōu)惠方面共優(yōu)惠讓利64.72萬元，對中小微企業(yè)支票、本票和匯票手續(xù)費、工本費和掛失費全免、開立資信證明手續(xù)費全免、賬戶開戶手續(xù)費實行優(yōu)惠，優(yōu)惠后的價格不高于現(xiàn)行公示價格5折，對小微企業(yè)和個體工商戶全部人民幣結算賬戶，免收普通賬戶維護費、小額賬戶維護費。除此之外，對于2024年新開立人民幣對公結算賬戶中國銀行專項設立“抗疫0元套餐”，企業(yè)網(wǎng)銀、回單服務、對公短信通、單位結算卡、移動電話銀行、代發(fā)工資六項產(chǎn)品首年全免費，進一步擴大了優(yōu)惠服務的范疇，真正實實讓企業(yè)享受減費讓利政策紅利。下階段，中國銀行益陽分行將始終承襲“以客戶為中心”的服務理念，落實抓細服務減費讓利措施，推動減費讓利政策的宣傳活動常態(tài)化，做到降費不降服務，不絕提升服務實體經(jīng)濟質(zhì)效，切實保障金融消費者合法權益，用實際行動打通金融服務實體經(jīng)濟的“最終一公里”，全力以赴為益陽地區(qū)實體經(jīng)濟的蓬勃發(fā)展貢獻中行氣力！銀行貸后整改報告篇7依據(jù)后勤保衛(wèi)部《關于做好冬季安全暨開展消防安全“四個本領”建