2024年保險咨詢專業(yè)服務協(xié)議

2024年版保險咨詢專業(yè)服務協(xié)議版A版本合同目錄一覽第一條定義與解釋1.1合同1.2雙方1.3保險咨詢專業(yè)服務1.4協(xié)議1.5保險公司1.6客戶1.7保險產品1.8服務期1.9費用1.10保密信息1.11違約1.12賠償責任1.13爭議解決1.14法律適用第二條保險咨詢服務內容2.1保險規(guī)劃2.2產品推薦2.3方案設計2.4風險評估2.5理賠指導2.6市場分析2.7定期報告2.8客戶教育2.9其他服務第三條服務流程與時間安排3.1服務流程3.2服務時間表3.3服務進度報告第四條費用支付與結算4.1費用金額4.2支付方式4.3支付時間4.4發(fā)票開具第五條保密與信息安全5.1保密義務5.2信息安全管理5.3保密期限第六條違約責任與賠償6.1違約行為6.2賠償范圍6.3賠償方式第七條爭議解決方式7.1協(xié)商解決7.2調解7.3仲裁7.4訴訟第八條合同的生效、變更與終止8.1生效條件8.2合同變更8.3合同終止8.4合同解除第九條一般條款9.1通知9.2完整協(xié)議9.3可分割性9.4轉讓9.5適用法律9.6語言第十條保險產品的購買與使用10.1產品購買10.2產品使用10.3產品維護第十一條技術支持與培訓11.1技術支持11.2培訓服務第十二條客戶服務與售后支持12.1客戶服務12.2售后支持第十三條保險理賠服務13.1理賠申請13.2理賠處理13.3理賠結果反饋第十四條其他事項14.1隱私保護14.2知識產權14.3社會責任14.4其他約定第一部分：合同如下：第一條定義與解釋1.1合同本合同是甲方（保險公司）與乙方（客戶）之間關于保險咨詢專業(yè)服務的協(xié)議，由本目錄、條款、附件及雙方另有約定的其他文件組成。1.2雙方甲方指具備法人資格的保險公司，乙方指接受甲方保險咨詢服務的個人或單位。1.3保險咨詢專業(yè)服務指乙方根據甲方需求，提供的保險規(guī)劃、產品推薦、方案設計、風險評估、理賠指導、市場分析、定期報告、客戶教育等專業(yè)服務。1.4協(xié)議指本合同及附件中規(guī)定的雙方的權利、義務和責任。1.5保險公司指依法設立，具有經營保險業(yè)務許可的法人或其他組織。1.6客戶指需要購買、了解保險產品的個人或單位。1.7保險產品指甲方提供的各類保險產品，包括但不限于人壽保險、財產保險、意外傷害保險等。1.8服務期指雙方約定乙方提供保險咨詢服務的時間段。1.9費用指乙方根據本合同約定向甲方收取的服務費。1.10保密信息指本合同簽訂過程中以及乙方提供保險咨詢服務過程中甲乙雙方披露的、不為公眾所知的、具有商業(yè)價值的信息。1.11違約1.12賠償責任指一方因違約行為給對方造成損失時，應承擔的經濟賠償責任。1.13爭議解決指雙方在履行本合同過程中發(fā)生的糾紛，通過協(xié)商、調解、仲裁或訴訟等方式解決。1.14法律適用本合同的簽訂、效力、解釋、履行及爭議的解決均適用中華人民共和國法律。第二條保險咨詢服務內容2.1保險規(guī)劃乙方根據甲方的需求，為其制定合理的保險規(guī)劃，確保甲方在風險保障、投資理財等方面的需求得到滿足。2.2產品推薦乙方根據甲方的風險承受能力、需求等因素，向甲方推薦適合的保險產品。2.3方案設計乙方為甲方設計具體的保險方案，包括保險產品選擇、保額確定、繳費方式等。2.4風險評估乙方對甲方的風險狀況進行評估，為其提供風險防范和轉移的建議。2.5理賠指導乙方為甲方提供理賠過程中的咨詢和指導，協(xié)助甲方順利獲得保險賠償。2.6市場分析乙方對保險市場進行定期分析，向甲方提供市場動態(tài)、競爭態(tài)勢等信息。2.7定期報告乙方按照約定時間向甲方提交保險咨詢服務報告，內容包括但不限于保險產品使用情況、風險狀況、投資收益等。2.8客戶教育乙方通過各種形式對甲方進行保險知識教育，提高甲方的風險意識和保險素養(yǎng)。2.9其他服務乙方根據甲方需求提供的其他保險咨詢服務。第三條服務流程與時間安排3.1服務流程乙方按照本合同約定，為甲方提供保險咨詢服務，服務流程包括但不限于需求分析、方案設計、方案評估、方案實施等。3.2服務時間表乙方按照甲方需求和合同約定，制定服務時間表，明確各階段服務的時間節(jié)點。3.3服務進度報告乙方定期向甲方報告服務進度，確保甲方了解服務進展。第四條費用支付與結算4.1費用金額本合同乙方向甲方提供的保險咨詢服務費用為人民幣【】元整（大寫：【】元整）。4.2支付方式甲方支付乙方服務費用的方式為：【】方式。4.3支付時間甲方應在本合同簽訂后的【】日內支付乙方服務費用。4.4發(fā)票開具乙方應按照甲方要求開具正規(guī)發(fā)票，發(fā)票內容應與本合同約定的服務內容一致。第五條保密與信息安全5.1保密義務乙方對在提供保險咨詢服務過程中獲得的甲方保密信息承擔保密義務，未經甲方同意不得向第三方披露。5.2信息安全管理乙方應采取合理措施保護甲方提供的保密信息，防止信息泄露、損毀或失效。5.3保密期限乙方的保密義務自本合同簽訂之日起生效，至合同終止或解除之日起【】年內有效。第六條違約責任與賠償6.1違約行為6.2賠償范圍違約方應賠償對方因此造成的第八條合同的生效、變更與終止8.1生效條件本合同自雙方簽字或蓋章之日起生效。8.2合同變更本合同的變更應由雙方協(xié)商一致，并以書面形式簽訂。變更內容不得與法律法規(guī)相抵觸。8.3合同終止本合同終止的情形包括：（一）雙方協(xié)商一致解除；（二）一方違約導致合同解除；（三）法律規(guī)定合同解除的其他情形。8.4合同解除合同解除應書面通知對方，并按照本合同約定處理后續(xù)事項。第九條一般條款9.1通知雙方通過書面形式發(fā)送通知，通知應采用本合同約定的聯(lián)系方式。9.2完整協(xié)議本合同及附件構成雙方之間關于保險咨詢專業(yè)服務的完整協(xié)議，取代了所有之前的口頭或書面協(xié)議。9.3可分割性如果本合同的任何條款在任何司法管轄區(qū)無效或不可執(zhí)行，該條款將僅在該司法管轄區(qū)無效，不影響本合同其他條款的效力。9.4轉讓未經對方書面同意，任何一方不得將本合同的權利和義務全部或部分轉讓給第三方。9.5適用法律本合同的簽訂、效力、解釋、履行及爭議的解決均適用中華人民共和國法律。9.6語言本合同的文本及附件采用中文書寫，如有翻譯版本，以中文文本為準。第十條保險產品的購買與使用10.1產品購買甲方根據乙方提供的保險咨詢建議，自行決定是否購買保險產品。10.2產品使用甲方應按照保險產品的使用說明和保險公司的相關規(guī)定使用保險產品。10.3產品維護甲方應定期維護保險產品，確保保險產品的正常使用和保障效果。第十一條技術支持與培訓11.1技術支持乙方為甲方提供保險咨詢服務過程中涉及的技術支持，包括解答甲方的疑問、提供專業(yè)建議等。11.2培訓服務乙方根據甲方的需求，提供保險知識、產品使用等方面的培訓服務。第十二條客戶服務與售后支持12.1客戶服務乙方為甲方提供保險咨詢服務過程中的客戶服務，包括解答甲方的疑問、提供專業(yè)建議等。12.2售后支持乙方在甲方購買保險產品后，提供產品使用、理賠等方面的售后支持服務。第十三條保險理賠服務13.1理賠申請甲方在發(fā)生保險事故后，應按照保險公司的規(guī)定及時向保險公司申請理賠。13.2理賠處理乙方協(xié)助甲方處理保險理賠事宜，包括但不限于提供必要的文件、解答甲方的疑問等。13.3理賠結果反饋乙方在收到保險公司的理賠結果后，及時向甲方反饋。第十四條其他事項14.1隱私保護乙方在提供保險咨詢服務過程中，應保護甲方的個人隱私和商業(yè)秘密。14.2知識產權乙方應尊重知識產權，不得侵犯第三方的知識產權。14.3社會責任乙方應遵守社會公德，承擔社會責任，不得從事違法、違背社會道德的活動。14.4其他約定本合同未涉及的事項，雙方可另行簽訂補充協(xié)議，補充協(xié)議與本合同具有同等法律效力。第二部分：其他補充性說明和解釋說明一：附件列表：附件一：保險產品目錄詳細列出甲方提供的所有保險產品目錄，包括產品名稱、類型、保險范圍、費用等信息。附件二：保險咨詢方案詳細說明乙方為甲方制定的保險咨詢方案，包括保險產品推薦、方案設計、風險評估等內容。附件三：保險費用明細表列出乙方提供保險咨詢服務所需費用的詳細明細，包括服務費、技術支持費、培訓費等。附件四：保密信息清單詳細列出雙方約定的保密信息清單，包括甲方提供的業(yè)務數據、客戶信息等，以及乙方在提供服務過程中獲取的其他保密信息。附件五：服務進度時間表明確雙方約定的服務進度時間表，包括各階段服務的時間節(jié)點、完成日期等。附件六：培訓資料提供乙方為甲方提供的培訓資料，包括保險知識、產品使用指南等。附件七：理賠指南詳細說明理賠流程、所需材料、聯(lián)系方式等信息，以幫助甲方在發(fā)生保險事故時順利理賠。說明二：違約行為及責任認定：1.甲方未按時支付乙方服務費用。2.甲方未按照約定提供必要的業(yè)務數據和信息，導致乙方無法正常提供服務。3.乙方未按照約定時間完成服務進度，影響甲方的業(yè)務運營。4.乙方未按照約定保密信息，泄露甲方或第三方商業(yè)秘密。違約責任認定標準：1.對于甲方違約行為，乙方有權終止合同，并要求甲方支付違約金，違約金金額為本合同服務費用的20%。2.對于乙方違約行為，甲方有權終止合同，并要求乙方支付違約金，違約金金額為本合同服務費用的20%。3.違約金不足以彌補對方損失的，違約方應承擔相應的賠償責任。示例說明：假設甲方未按時支付乙方服務費用，乙方在催告后仍未支付，乙方有權終止合同，并要求甲方支付違約金10,000元。若甲方損失超過10,000元，乙方有權要求甲方支付實際損失的賠償金額。說明三：法律名詞及解釋：1.保險公司：指依法設立，具有經營保險業(yè)務許可的法人或其他組織。2.客戶：指需要購買、了解保險產品的個人或單位。3.保險產品：指甲方提供的各類保險產品，包括但不限于人壽保險、財產保險、意外傷害保險等。4.保險咨詢服務：指乙方根據甲方需求，提供的保險規(guī)劃、產品推薦、方案設計、風險評估、理賠指導、市場分析、定期報告、客戶教育等專業(yè)服務。5.服務期：指雙方約定乙方提供保險咨詢服務的時間段。6.費用：