2024年度債券質(zhì)權(quán)擔(dān)保借款協(xié)議

2024年度債券質(zhì)權(quán)擔(dān)保借款協(xié)議版A版本合同目錄一覽1.借款金額與用途1.1借款金額1.2借款用途2.借款期限2.1借款起始日期2.2借款終止日期3.借款利率3.1借款年利率3.2利息計(jì)算方式4.質(zhì)權(quán)擔(dān)保4.1質(zhì)物名稱4.2質(zhì)物數(shù)量4.3質(zhì)權(quán)設(shè)立與生效4.4質(zhì)權(quán)實(shí)現(xiàn)方式5.還款方式與還款義務(wù)5.1還款方式5.2還款義務(wù)履行期限6.借款人的權(quán)利與義務(wù)6.1借款人的權(quán)利6.2借款人的義務(wù)7.貸款人的權(quán)利與義務(wù)7.1貸款人的權(quán)利7.2貸款人的義務(wù)8.違約責(zé)任8.1借款人的違約行為8.2貸款人的違約行為8.3違約責(zé)任的具體處理方式9.爭(zhēng)議解決方式9.1爭(zhēng)議解決方式的選擇9.2爭(zhēng)議解決的地點(diǎn)與適用法律10.合同的變更與解除10.1合同變更的條件與程序10.2合同解除的條件與程序11.合同的生效與終止11.1合同生效的條件11.2合同終止的條件12.保密條款12.1保密信息的范圍12.2保密責(zé)任的履行13.不可抗力13.1不可抗力的定義13.2不可抗力的處理方式14.其他條款14.1附加條款14.2附錄文件第一部分：合同如下：第一條借款金額與用途1.1借款金額借款金額為人民幣壹拾億元整（￥1,000,000,000）。1.2借款用途（1）補(bǔ)充流動(dòng)資金；（2）投資于基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)；（3）購(gòu)買設(shè)備及技術(shù)改造；（4）其他經(jīng)借款人與貸款人協(xié)商一致的合法用途。第二條借款期限2.1借款起始日期借款起始日期為2024年1月1日。2.2借款終止日期借款終止日期為2029年1月1日。第三條借款利率3.1借款年利率借款年利率為不得超過(guò)人民銀行同期貸款基準(zhǔn)利率上浮壹個(gè)百分點(diǎn)。3.2利息計(jì)算方式利息按年計(jì)算，按季支付。利息支付日為每個(gè)季度的第20日。第四條質(zhì)權(quán)擔(dān)保4.1質(zhì)物名稱借款人將持有的公司30%的股權(quán)作為質(zhì)物提供給貸款人。4.2質(zhì)物數(shù)量質(zhì)物數(shù)量為公司30%的股權(quán)。4.3質(zhì)權(quán)設(shè)立與生效質(zhì)權(quán)設(shè)立與生效按照《中華人民共和國(guó)物權(quán)法》及相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定執(zhí)行。4.4質(zhì)權(quán)實(shí)現(xiàn)方式質(zhì)權(quán)實(shí)現(xiàn)方式為在借款人未按期履行還款義務(wù)時(shí)，貸款人可通過(guò)司法途徑實(shí)現(xiàn)質(zhì)權(quán)。第五條還款方式與還款義務(wù)5.1還款方式還款方式為分次還款，具體還款計(jì)劃由借款人與貸款人協(xié)商確定。5.2還款義務(wù)履行期限借款人應(yīng)按照約定的還款計(jì)劃及時(shí)履行還款義務(wù)。第六條借款人的權(quán)利與義務(wù)6.1借款人的權(quán)利（1）按約定使用借款；（2）按約定的期限和方式償還借款本金和支付利息；（3）在合同約定的范圍內(nèi)享受其他權(quán)利。6.2借款人的義務(wù)（1）提供真實(shí)、完整、準(zhǔn)確的財(cái)務(wù)報(bào)表；（2）按約定的期限和方式償還借款本金和支付利息；（3）承擔(dān)質(zhì)權(quán)擔(dān)保的責(zé)任；（4）履行合同約定的其他義務(wù)。第八條違約責(zé)任8.1借款人的違約行為（1）未按約定的還款計(jì)劃及時(shí)履行還款義務(wù)；（2）未按約定的方式償還借款本金和支付利息；（3）違反合同約定的其他義務(wù)。8.2貸款人的違約行為（1）未按約定的期限和方式提供借款；（2）違反合同約定的其他義務(wù)。8.3違約責(zé)任的具體處理方式違約責(zé)任的具體處理方式按照《中華人民共和國(guó)合同法》及相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定執(zhí)行。第九條爭(zhēng)議解決方式9.1爭(zhēng)議解決方式的選擇爭(zhēng)議解決方式選擇仲裁，仲裁委員會(huì)為仲裁委員會(huì)。9.2爭(zhēng)議解決的地點(diǎn)與適用法律爭(zhēng)議解決的地點(diǎn)為借款人所在地，適用法律為中華人民共和國(guó)法律。第十條合同的變更與解除10.1合同變更的條件與程序合同變更的條件如下：（1）借款人與貸款人協(xié)商一致；（2）符合相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定。合同變更的程序如下：（1）借款人與貸款人簽訂書(shū)面變更協(xié)議；（2）變更協(xié)議經(jīng)雙方簽字蓋章后生效。10.2合同解除的條件與程序合同解除的條件如下：（1）因不可抗力導(dǎo)致合同無(wú)法履行；（2）雙方協(xié)商一致。合同解除的程序如下：（1）雙方簽訂書(shū)面解除協(xié)議；（2）解除協(xié)議經(jīng)雙方簽字蓋章后生效。第十一條合同的生效與終止11.1合同生效的條件合同生效的條件如下：（1）合同當(dāng)事人具有相應(yīng)的民事權(quán)利能力和民事行為能力；（2）合同當(dāng)事人意思表示真實(shí)；（3）合同不違反法律或者社會(huì)公共利益；（4）合同經(jīng)雙方簽字蓋章。11.2合同終止的條件合同終止的條件如下：（1）借款人按約定履行還款義務(wù)；（2）合同解除；（3）合同到期。第十二條保密條款12.1保密信息的范圍保密信息范圍包括合同內(nèi)容及與合同相關(guān)的任何商業(yè)秘密。12.2保密責(zé)任的履行借款人和貸款人應(yīng)當(dāng)履行保密責(zé)任，不得向第三方泄露保密信息。第十三條不可抗力13.1不可抗力的定義不可抗力是指不能預(yù)見(jiàn)、不能避免并不能克服的客觀情況，如自然災(zāi)害、社會(huì)事件等。13.2不可抗力的處理方式不可抗力事件發(fā)生時(shí)，借款人和貸款人應(yīng)立即通知對(duì)方，并采取合理措施減少損失。根據(jù)不可抗力的影響，雙方協(xié)商決定合同的履行、變更或解除。第十四條其他條款14.1附加條款附加條款包括但不限于借款人的財(cái)務(wù)報(bào)表提交、貸款人的監(jiān)督權(quán)等。14.2附錄文件附錄文件包括但不限于借款人的財(cái)務(wù)報(bào)表、質(zhì)物證明文件等。第二部分：其他補(bǔ)充性說(shuō)明和解釋說(shuō)明一：附件列表：1.附件一：借款人持有的公司30%的股權(quán)證明文件詳細(xì)要求：文件應(yīng)包括但不限于股權(quán)證明、公司章程、股權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議等。說(shuō)明：該附件用于證明借款人提供的質(zhì)物數(shù)量和質(zhì)權(quán)的設(shè)立。2.附件二：借款人與貸款人簽訂的還款計(jì)劃詳細(xì)要求：還款計(jì)劃應(yīng)包括但不限于還款金額、還款期限、還款方式等。說(shuō)明：該附件用于明確借款人的還款義務(wù)和還款方式。3.附件三：借款人的財(cái)務(wù)報(bào)表詳細(xì)要求：財(cái)務(wù)報(bào)表應(yīng)包括但不限于資產(chǎn)負(fù)債表、利潤(rùn)表、現(xiàn)金流量表等。說(shuō)明：該附件用于監(jiān)督借款人的財(cái)務(wù)狀況，確保其按約定履行還款義務(wù)。4.附件四：不可抗力事件證明文件詳細(xì)要求：文件應(yīng)包括但不限于自然災(zāi)害、社會(huì)事件等證明文件。說(shuō)明：該附件用于在不可抗力事件發(fā)生時(shí)，證明事件的存在并協(xié)商合同的履行、變更或解除。5.附件五：合同的變更協(xié)議詳細(xì)要求：變更協(xié)議應(yīng)包括但不限于變更內(nèi)容、變更日期、雙方簽字蓋章等。說(shuō)明：該附件用于記錄合同的變更情況，明確變更后的合同內(nèi)容。6.附件六：合同的解除協(xié)議詳細(xì)要求：解除協(xié)議應(yīng)包括但不限于解除原因、解除日期、雙方簽字蓋章等。說(shuō)明：該附件用于記錄合同的解除情況，明確解除后的合同終止。7.附件七：借款人及貸款人的營(yíng)業(yè)執(zhí)照、法人代表身份證明等詳細(xì)要求：文件應(yīng)包括但不限于營(yíng)業(yè)執(zhí)照、法人代表身份證明、授權(quán)書(shū)等。說(shuō)明：該附件用于證明借款人及貸款人的合法主體資格。說(shuō)明二：違約行為及責(zé)任認(rèn)定：1.借款人未按約定的還款計(jì)劃及時(shí)履行還款義務(wù)違約責(zé)任：貸款人可按照約定利率計(jì)算逾期利息，并有權(quán)依法采取措施實(shí)現(xiàn)質(zhì)權(quán)。示例說(shuō)明：若借款人未按約定的還款計(jì)劃及時(shí)履行還款義務(wù)，貸款人可按照約定的利率計(jì)算逾期利息，并有權(quán)通過(guò)司法途徑實(shí)現(xiàn)質(zhì)權(quán)。2.借款人未按約定的方式償還借款本金和支付利息違約責(zé)任：貸款人可按照約定利率計(jì)算逾期利息，并有權(quán)依法采取措施實(shí)現(xiàn)質(zhì)權(quán)。示例說(shuō)明：若借款人未按約定的方式償還借款本金和支付利息，貸款人可按照約定的利率計(jì)算逾期利息，并有權(quán)通過(guò)司法途徑實(shí)現(xiàn)質(zhì)權(quán)。3.貸款人未按約定的期限和方式提供借款違約責(zé)任：貸款人應(yīng)向借款人支付違約金，并承擔(dān)因此給借款人造成的損失。示例說(shuō)明：若貸款人未按約定的期限和方式提供借款，貸款人應(yīng)向借款人支付違約金，并承擔(dān)因此給借款人造成的損失。4.雙方違反合同約定的其他義務(wù)違約責(zé)任：違約方應(yīng)向守約方支付違約金，并承擔(dān)因此給守約方造成的損失。示例說(shuō)明：若雙方違反合同約定的其他義務(wù)，違約方應(yīng)向守約方支付違約金，并承擔(dān)因此給守約方造成的損失。說(shuō)明三：法律名詞及解釋：1.借款人：指具有合法主體資格，向貸款人借款并承擔(dān)還款義務(wù)的當(dāng)事人。應(yīng)用：在本合同中，借款人是指與貸款人簽訂合同并承擔(dān)還款義務(wù)的當(dāng)事人。2.貸款人：指具有合法主體資格，向借款人提供貸款并享有收回本金和利息權(quán)利的當(dāng)事人。應(yīng)用：在本合同中，貸款人是指與借款人簽訂合同并向其提供貸款的當(dāng)事人。3.質(zhì)權(quán)：指貸款人依法對(duì)借款人提供的質(zhì)物享有優(yōu)先受償權(quán)的一種權(quán)利。應(yīng)用：在本合同中，質(zhì)權(quán)是指貸款人依法對(duì)借款人提供的質(zhì)物享有優(yōu)先受償權(quán)。4.還款義務(wù)：指借款人按約定的期限