理財服務(wù)協(xié)議范本

理財服務(wù)協(xié)議范本合同編號：__________甲方（委托方）：乙方（受托方）：鑒于甲方愿意委托乙方提供理財服務(wù)，雙方本著平等自愿、誠實守信的原則，經(jīng)充分協(xié)商，就甲方委托乙方提供理財服務(wù)事宜達成如下協(xié)議：一、定義與釋義1.1本協(xié)議中的“理財服務(wù)”是指乙方根據(jù)甲方的資產(chǎn)狀況、風(fēng)險承受能力、投資偏好和財務(wù)目標，為甲方提供資產(chǎn)管理、投資建議、財務(wù)規(guī)劃等專業(yè)化服務(wù)。1.2本協(xié)議中的“資產(chǎn)”是指甲方交由乙方管理的所有資金、證券、基金、保險等金融產(chǎn)品。1.3本協(xié)議中的“委托期間”是指自本協(xié)議簽訂之日起至雙方協(xié)商終止本協(xié)議之日止的時間段。二、乙方的義務(wù)與責(zé)任2.1乙方應(yīng)根據(jù)甲方的資產(chǎn)狀況、風(fēng)險承受能力、投資偏好和財務(wù)目標，為甲方制定合理的理財計劃，并按照約定進行資產(chǎn)配置和管理。2.2乙方應(yīng)確保甲方的資產(chǎn)安全，遵守相關(guān)法律法規(guī)，誠實守信，勤勉盡責(zé)，維護甲方的合法權(quán)益。2.3乙方應(yīng)定期向甲方報告理財服務(wù)的進展情況，包括但不限于資產(chǎn)配置、投資收益、風(fēng)險控制等方面的情況。2.4乙方應(yīng)妥善保管甲方的資產(chǎn)，確保甲方的資產(chǎn)不受損失，并按照約定向甲方支付投資收益。2.5乙方不得未經(jīng)甲方書面同意，將甲方的資產(chǎn)用于其他用途，不得挪用甲方的資產(chǎn)。2.6乙方不得泄露甲方的隱私信息，包括但不限于甲方的姓名、聯(lián)系方式、資產(chǎn)狀況等。三、甲方的義務(wù)與責(zé)任3.1甲方應(yīng)向乙方提供真實、準確、完整的財務(wù)信息和個人信息，包括但不限于甲方的姓名、聯(lián)系方式、資產(chǎn)狀況、風(fēng)險承受能力、投資偏好等。3.2甲方應(yīng)對乙方的理財服務(wù)表示認可，并按照約定的時間和方式支付投資收益。3.3甲方不得干預(yù)乙方的理財決策，不得要求乙方進行違反法律法規(guī)、風(fēng)險過高的投資行為。3.4甲方應(yīng)配合乙方進行資產(chǎn)管理和投資決策，按照乙方的建議進行資金調(diào)撥和資產(chǎn)配置。3.5甲方應(yīng)妥善保管自己的密碼和身份證件，確保自己的賬戶安全。四、理財服務(wù)費用4.1乙方應(yīng)按照約定的費率向甲方收取理財服務(wù)費用，費率具體如下：（1）資產(chǎn)管理費：____%；（2）投資顧問費：____%；（3）其他費用：根據(jù)實際情況另行約定。4.2乙方應(yīng)按照約定的時間和方式向甲方支付投資收益，投資收益計算方式如下：（1）投資收益=投資本金×投資收益率；（2）投資收益率根據(jù)實際投資收益情況確定，具體如下：（1）當(dāng)投資收益率為正時，乙方應(yīng)按照約定的比例向甲方支付投資收益；（2）當(dāng)投資收益率為負時，乙方不向甲方支付投資收益。五、違約責(zé)任5.1雙方違反本協(xié)議的約定，導(dǎo)致對方遭受損失的，應(yīng)依法承擔(dān)違約責(zé)任。5.2乙方違反本協(xié)議的約定，導(dǎo)致甲方資產(chǎn)損失的，乙方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。5.3甲方未按照約定支付理財服務(wù)費用的，乙方有權(quán)終止本協(xié)議，并要求甲方支付應(yīng)付的理財服務(wù)費用。六、爭議解決6.1雙方在履行本協(xié)議過程中發(fā)生的爭議，應(yīng)通過友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，可以向有管轄權(quán)的人民法院起訴。七、其他約定7.1本協(xié)議自雙方簽字（或蓋章）之日起生效，有效期為____年。7.2本協(xié)議一式兩份，甲乙雙方各執(zhí)一份。甲方（委托方）：乙方（受托方）：簽訂日期：__________一、附件列表：1.甲方（委托方）的身份證復(fù)印件；2.乙方（受托方）的營業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件；3.甲方資產(chǎn)狀況的證明文件；4.雙方簽訂的理財計劃書；5.投資收益證明文件；6.理財服務(wù)費用的支付憑證；7.雙方簽訂的補充協(xié)議（如有）。二、違約行為及認定：1.乙方未按照約定為甲方制定合理的理財計劃，或未按照約定進行資產(chǎn)配置和管理；2.乙方未確保甲方資產(chǎn)安全，導(dǎo)致甲方資產(chǎn)損失；3.乙方未定期向甲方報告理財服務(wù)進展情況；4.乙方未經(jīng)甲方書面同意，將甲方資產(chǎn)用于其他用途，或挪用甲方資產(chǎn)；5.乙方泄露甲方隱私信息；6.甲方未向乙方提供真實、準確、完整的財務(wù)信息和個人信息；7.甲方干預(yù)乙方的理財決策，或要求乙方進行違反法律法規(guī)、風(fēng)險過高的投資行為；8.甲方未按照約定支付理財服務(wù)費用。三、法律名詞及解釋：1.理財服務(wù)：指乙方根據(jù)甲方的資產(chǎn)狀況、風(fēng)險承受能力、投資偏好和財務(wù)目標，為甲方提供資產(chǎn)管理、投資建議、財務(wù)規(guī)劃等專業(yè)化服務(wù)。2.資產(chǎn)：指甲方交由乙方管理的所有資金、證券、基金、保險等金融產(chǎn)品。3.委托期間：指自本協(xié)議簽訂之日起至雙方協(xié)商終止本協(xié)議之日止的時間段。4.理財服務(wù)費用：指乙方按照約定向甲方收取的服務(wù)費用，包括資產(chǎn)管理費、投資顧問費等。5.投資收益：指甲方投資本金所產(chǎn)生的收益。四、執(zhí)行中遇到的問題及解決辦法：1.甲方資產(chǎn)損失：乙方應(yīng)立即采取措施止損，并根據(jù)具體情況向甲方賠償；2.甲方未支付理財服務(wù)費用：乙方有權(quán)終止本協(xié)議，并要求甲方支付應(yīng)付的理財服務(wù)費用；3.甲方要求乙方進行違反法律法規(guī)、風(fēng)險過高的投資行為：乙方應(yīng)拒絕甲方的要求，并向甲方說明風(fēng)險；4.乙方泄露甲方隱私信息：乙方應(yīng)立即采取措施防止信息泄露，并向甲方道歉；5.雙方發(fā)