企業(yè)資產(chǎn)重組借款

企業(yè)資產(chǎn)重組借款合同目錄第一章總則1.1合同背景1.2合同目的1.3合同適用法律1.4合同主體第二章定義與解釋2.1企業(yè)資產(chǎn)重組2.2借款金額2.3借款期限2.4借款用途2.5貸款人2.6借款人第三章借款條件3.1借款人資質(zhì)要求3.2借款人信用評(píng)估3.3擔(dān)保措施3.4借款利息3.5還款方式第四章借款申請(qǐng)與審批4.1借款申請(qǐng)4.2貸款審批4.3貸款發(fā)放第五章借款使用與管理5.1借款使用范圍5.2借款監(jiān)管5.3借款變更5.4借款歸還第六章?lián)l款6.1擔(dān)保類型6.2擔(dān)保人資質(zhì)6.3擔(dān)保責(zé)任6.4擔(dān)保物權(quán)處理第七章風(fēng)險(xiǎn)控制與防范7.1風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估7.2風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)7.3風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施第八章合同的變更與解除8.1合同變更8.2合同解除第九章違約責(zé)任9.1借款人違約9.2貸款人違約9.3違約責(zé)任處理第十章?tīng)?zhēng)議解決10.1爭(zhēng)議類型10.2解決方式10.3爭(zhēng)議處理機(jī)構(gòu)第十一章合同的生效、終止與解除11.1合同生效條件11.2合同終止11.3合同解除第十二章保密條款12.1保密內(nèi)容12.2保密期限12.3保密義務(wù)第十三章其他條款13.1合同的轉(zhuǎn)讓13.2第三方受益人13.3附則第十四章合同附件14.1附件清單14.2附件內(nèi)容合同編號(hào)_________第一章總則1.1合同背景為支持企業(yè)資產(chǎn)重組，提高企業(yè)經(jīng)營(yíng)效益，貸款人同意向借款人提供借款。1.2合同目的確保借款人能夠順利進(jìn)行資產(chǎn)重組，提高企業(yè)核心競(jìng)爭(zhēng)力，實(shí)現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展。1.3合同適用法律本合同的簽訂、履行、解釋及爭(zhēng)議解決均適用中華人民共和國(guó)法律。1.4合同主體借款人：_________貸款人：_________第二章定義與解釋2.1企業(yè)資產(chǎn)重組指借款人根據(jù)國(guó)家法律法規(guī)和企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略，通過(guò)調(diào)整資產(chǎn)結(jié)構(gòu)、優(yōu)化資源配置，提高企業(yè)經(jīng)濟(jì)效益的過(guò)程。2.2借款金額借款金額為人民幣_(tái)________元整。2.3借款期限借款期限為_(kāi)________年，自借款發(fā)放之日起計(jì)算。2.4借款用途借款主要用于企業(yè)資產(chǎn)重組相關(guān)的支出，包括但不限于購(gòu)買重組標(biāo)的、支付重組費(fèi)用等。2.5貸款人指_________2.6借款人指_________第三章借款條件3.1借款人資質(zhì)要求3.2借款人信用評(píng)估貸款人對(duì)借款人的信用狀況進(jìn)行評(píng)估，并根據(jù)評(píng)估結(jié)果確定借款額度和利率。3.3擔(dān)保措施借款人應(yīng)提供貸款人認(rèn)可的擔(dān)保措施，以保障貸款人的權(quán)益。3.4借款利息借款利息按約定的利率計(jì)算，具體利率雙方協(xié)商確定。3.5還款方式借款人可采取分期還款、一次性還款等方式償還借款。第四章借款申請(qǐng)與審批4.1借款申請(qǐng)借款人向貸款人提交借款申請(qǐng)，包括借款金額、用途、期限等。4.2貸款審批貸款人對(duì)借款申請(qǐng)進(jìn)行審批，審批通過(guò)后簽訂合同。4.3貸款發(fā)放貸款人同意借款后，將借款發(fā)放至借款人指定的賬戶。第五章借款使用與管理5.1借款使用范圍借款人應(yīng)嚴(yán)格按照約定的用途使用借款，不得挪作他用。5.2借款監(jiān)管貸款人對(duì)借款的使用情況進(jìn)行監(jiān)督，確保借款用于企業(yè)資產(chǎn)重組。5.3借款變更借款人如需要變更借款用途，應(yīng)征得貸款人同意。5.4借款歸還借款人應(yīng)按照約定的還款方式和期限歸還借款。第六章?lián)l款6.1擔(dān)保類型借款人提供的擔(dān)保可以是物保、人?；蛘咝庞脫?dān)保等。6.2擔(dān)保人資質(zhì)擔(dān)保人應(yīng)具備相應(yīng)的擔(dān)保能力，信譽(yù)良好。6.3擔(dān)保責(zé)任擔(dān)保人對(duì)借款人的債務(wù)承擔(dān)連帶責(zé)任。6.4擔(dān)保物權(quán)處理?yè)?dān)保物權(quán)的設(shè)立、變更、轉(zhuǎn)讓或消滅，按照相關(guān)法律法規(guī)辦理。第七章風(fēng)險(xiǎn)控制與防范7.1風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估貸款人對(duì)借款人的信用狀況、資產(chǎn)重組方案等進(jìn)行評(píng)估，識(shí)別潛在風(fēng)險(xiǎn)。7.2風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)貸款人對(duì)借款人的經(jīng)營(yíng)狀況、財(cái)務(wù)狀況等進(jìn)行定期監(jiān)測(cè)，及時(shí)發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)隱患。7.3風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施一旦發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)隱患，貸款人可采取措施防范和化解風(fēng)險(xiǎn)，包括但不限于調(diào)整借款額度、利率，追加擔(dān)保等。合同編號(hào)第八章合同的變更與解除8.1合同變更條件8.2合同變更程序8.3合同解除條件8.4合同解除程序第九章違約責(zé)任9.1借款人違約行為9.2貸款人違約行為9.3違約責(zé)任承擔(dān)第十章?tīng)?zhēng)議解決10.1爭(zhēng)議解決方式10.2爭(zhēng)議解決機(jī)構(gòu)10.3爭(zhēng)議解決程序第十一章合同的效力11.1合同生效條件11.2合同生效時(shí)間11.3合同無(wú)效情形第十二章附則12.1合同附件12.2附件說(shuō)明多方為主導(dǎo)時(shí)的，附件條款及說(shuō)明附加條款一：甲方為主導(dǎo)時(shí)的特殊約定1.1甲方義務(wù)甲方應(yīng)確保借款用于合法合規(guī)的資產(chǎn)重組事項(xiàng)，如發(fā)現(xiàn)甲方有違規(guī)使用借款的行為，乙方有權(quán)立即采取措施，包括但不限于停止發(fā)放貸款、提前收回借款、追加擔(dān)保等。1.2甲方信息披露甲方應(yīng)按約定向乙方定期披露借款使用情況、資產(chǎn)重組進(jìn)展、財(cái)務(wù)狀況等信息。1.3甲方違約責(zé)任如甲方違反合同約定，乙方有權(quán)要求甲方承擔(dān)違約責(zé)任，包括但不限于賠償損失、支付違約金等。附加條款二：乙方為主導(dǎo)時(shí)的特殊約定2.1乙方義務(wù)乙方應(yīng)按照約定及時(shí)發(fā)放貸款，確保甲方資產(chǎn)重組的順利進(jìn)行。2.2乙方利率調(diào)整乙方可根據(jù)市場(chǎng)情況和甲方信用狀況，按照約定程序調(diào)整借款利率。2.3乙方違約責(zé)任如乙方違反合同約定，甲方有權(quán)要求乙方承擔(dān)違約責(zé)任，包括但不限于賠償損失、支付違約金等。附加條款三：第三方中介的特殊約定3.1第三方中介義務(wù)第三方中介應(yīng)公正、客觀地進(jìn)行資產(chǎn)評(píng)估、信用評(píng)級(jí)等工作，確保合同雙方的權(quán)益。3.2第三方中介收費(fèi)第三方中介的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)按約定執(zhí)行，如有爭(zhēng)議，雙方可協(xié)商解決。3.3第三方中介責(zé)任第三方中介如因過(guò)錯(cuò)導(dǎo)致合同雙方損失，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。附加條款四：合同變更和解除的特殊約定4.1合同變更合同變更應(yīng)由合同雙方協(xié)商一致，并簽訂書(shū)面協(xié)議。4.2合同解除合同解除應(yīng)符合合同約定的事由和程序，雙方均可提出解除合同的要求。附加條款五：爭(zhēng)議解決的特殊約定5.1協(xié)商解決合同雙方應(yīng)通過(guò)協(xié)商解決爭(zhēng)議，協(xié)商不成的，方可采取其他爭(zhēng)議解決方式。5.2仲裁解決如合同雙方約定仲裁解決爭(zhēng)議，應(yīng)按照約定的仲裁機(jī)構(gòu)進(jìn)行仲裁。5.3訴訟解決如合同雙方選擇訴訟解決爭(zhēng)議，應(yīng)向約定的法院提起訴訟。附加條款六：附則的特殊約定6.1附件合同附件包括借款合同、資產(chǎn)重組計(jì)劃、信用評(píng)估報(bào)告等。6.2附件說(shuō)明附件說(shuō)明應(yīng)明確附件的名稱、內(nèi)容、效力等。附件及其他補(bǔ)充說(shuō)明一、附件列表：1.借款合同2.資產(chǎn)重組計(jì)劃3.信用評(píng)估報(bào)告4.擔(dān)保協(xié)議5.抵押物清單6.保證人資質(zhì)證明7.貸款發(fā)放確認(rèn)書(shū)8.還款計(jì)劃表9.合同變更協(xié)議10.合同解除協(xié)議二、違約行為及認(rèn)定：1.甲方違約行為未按約定用途使用借款未按時(shí)披露財(cái)務(wù)狀況和資產(chǎn)重組進(jìn)展提供虛假信息或隱瞞重要信息2.乙方違約行為未按約定時(shí)間發(fā)放或回收貸款未按約定調(diào)整利率未履行監(jiān)督借款使用和風(fēng)險(xiǎn)控制的義務(wù)3.第三方中介違約行為提供錯(cuò)誤或不實(shí)的評(píng)估、評(píng)級(jí)結(jié)果未按約定時(shí)間和方式披露信息未履行公正、客觀的義務(wù)三、法律名詞及解釋：1.企業(yè)資產(chǎn)重組2.借款金額3.借款期限4.借款用途5.擔(dān)保措施6.違約金7.爭(zhēng)議解決8.合同解除9.仲裁10.訴訟四、執(zhí)行中遇到的問(wèn)題及解決辦法：1.問(wèn)題：借款人未按約定用途使用借款解決辦法：及時(shí)溝通，要求借款人調(diào)整用途，必要時(shí)采取法律手段2.問(wèn)題：借款人財(cái)務(wù)狀況惡化解決辦法：增加monitoring和報(bào)告要求，提前采取措施3.問(wèn)題：利率調(diào)整引發(fā)爭(zhēng)議解決辦法：參照合同約定的調(diào)整程序和標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行協(xié)商或仲裁4.問(wèn)題：擔(dān)保物價(jià)值下降解決辦法：追加擔(dān)?；蚋鼡Q擔(dān)保物5.問(wèn)題：爭(zhēng)議解決方式選擇不當(dāng)解