2024年簡化型理財顧問居間協(xié)議版

2024年簡化型理財顧問居間協(xié)議版A版本合同目錄一覽1.居間服務(wù)的定義和范圍1.1服務(wù)的性質(zhì)和內(nèi)容1.2服務(wù)的地點和時間1.3服務(wù)的限制和排除事項2.客戶的責任和義務(wù)2.1提供準確的信息和資料2.2遵守相關(guān)法律法規(guī)和規(guī)定2.3支付服務(wù)費用3.理財顧問的職責和義務(wù)3.1提供專業(yè)的理財建議3.2維護客戶隱私和信息安全3.3遵守職業(yè)道德和行業(yè)規(guī)范4.服務(wù)費用和支付方式4.1服務(wù)費用的金額和計算方式4.2支付時間和方式4.3費用調(diào)整和退還政策5.合同的有效期和終止5.1合同的起始日期和結(jié)束日期5.2合同終止的條件和程序5.3合同終止后的權(quán)利和義務(wù)處理6.違約責任6.1客戶違約的責任6.2理財顧問違約的責任6.3違約責任的賠償和解決方式7.爭議解決方式7.1協(xié)商解決7.2調(diào)解解決7.3仲裁解決7.4法律途徑8.適用法律和司法管轄8.1合同的適用法律8.2合同爭議的司法管轄9.其他條款9.1合同的修改和補充9.2合同的繼承和轉(zhuǎn)讓9.3合同解除和終止的條件10.保密條款10.1保密信息的定義和范圍10.2保密義務(wù)和期限10.3保密違約的責任和解決方式11.不可抗力11.1不可抗力的定義和范圍11.2不可抗力事件的影響和處理12.通知和送達12.1通知的方式和時間12.2送達地址和聯(lián)系方式13.雙方簽署13.1簽署日期和地點13.2簽署人的身份和授權(quán)14.附件14.1附件的說明和內(nèi)容第一部分：合同如下：第一條居間服務(wù)的定義和范圍1.1服務(wù)的性質(zhì)和內(nèi)容1.2服務(wù)的地點和時間顧問應在本合同約定的地點和時間內(nèi)為客戶提供服務(wù)。除非雙方另有約定，服務(wù)地點為客戶所在地，服務(wù)時間為合同有效期內(nèi)的工作日。1.3服務(wù)的限制和排除事項顧問不承擔因客戶未遵循理財方案而產(chǎn)生的任何損失責任。顧問的服務(wù)不包括買賣金融產(chǎn)品、不屬于投資咨詢范疇的財務(wù)建議以及其他法律法規(guī)禁止的事項。第二條客戶的責任和義務(wù)2.1提供準確的信息和資料客戶應向顧問提供真實、準確、完整的財務(wù)狀況、收入支出狀況、投資偏好、風險承受能力等個人信息和資料?？蛻魬_保所提供信息的及時更新。2.2遵守相關(guān)法律法規(guī)和規(guī)定客戶應遵守與理財服務(wù)相關(guān)的法律法規(guī)和規(guī)定，包括但不限于稅法、證券法、反洗錢等相關(guān)法律法規(guī)。2.3支付服務(wù)費用客戶應按照本合同約定的時間和方式支付服務(wù)費用。除非雙方另有約定，服務(wù)費用應在顧問提供服務(wù)后七個工作日內(nèi)支付。第三條理財顧問的職責和義務(wù)3.1提供專業(yè)的理財建議顧問應根據(jù)客戶提供的信息和資料，為客戶提供專業(yè)的理財建議和方案。顧問應根據(jù)客戶的需求和風險承受能力，制定合適的投資策略。3.2維護客戶隱私和信息安全顧問應嚴格保密客戶的個人信息和財務(wù)狀況，不得泄露給任何第三方。顧問應采取必要的措施保護客戶的信息安全。3.3遵守職業(yè)道德和行業(yè)規(guī)范顧問應遵守理財顧問行業(yè)的職業(yè)道德和規(guī)范，誠實守信，公平公正地為客戶提供服務(wù)。第四條服務(wù)費用和支付方式4.1服務(wù)費用的金額和計算方式服務(wù)費用根據(jù)客戶確定的服務(wù)內(nèi)容和顧問的收費標準計算。具體金額和計算方式在附件中詳細列明。4.2支付時間和方式客戶應在顧問提供服務(wù)后七個工作日內(nèi)，按照約定的方式支付服務(wù)費用。支付方式可以是現(xiàn)金、轉(zhuǎn)賬、支票等。4.3費用調(diào)整和退還政策除非雙方另有約定，顧問不得在合同有效期內(nèi)單方面調(diào)整服務(wù)費用?？蛻粼诤贤炗喓笪鍌€工作日內(nèi)提出解除合同的，顧問應在扣除已發(fā)生費用后，退還剩余服務(wù)費用。第五條合同的有效期和終止5.1合同的起始日期和結(jié)束日期本合同自雙方簽署之日起生效，有效期為一年。除非一方提前終止合同，否則合同將在有效期屆滿時自動續(xù)約一年。5.2合同終止的條件和程序合同終止的條件和程序如下：（1）雙方協(xié)商一致解除合同；（2）客戶提前終止合同，需提前三十個工作日書面通知顧問；（3）顧問提前終止合同，需提前三十個工作日書面通知客戶。5.3合同終止后的權(quán)利和義務(wù)處理合同終止后，顧問應按照客戶的要求，提供必要的信息和文件，協(xié)助客戶處理與理財服務(wù)相關(guān)的后續(xù)事宜。除合同另有約定外，終止合同后的未支付服務(wù)費用不再退還。第六條違約責任6.1客戶違約的責任客戶違反本合同的約定，應承擔違約責任，賠償顧問因此遭受的損失。6.2理財顧問違約的責任顧問違反本合同的約定，應承擔違約責任，賠償客戶因此遭受的損失。6.3違約責任的賠償和解決方式違約責任的賠償金額和解決方式按照雙方約定或者法律規(guī)定執(zhí)行。雙方也可以協(xié)商確定賠償金額和解決方式。第七條爭議解決方式7.1協(xié)商解決雙方應通過友好協(xié)商解決合同爭議。7.2調(diào)解解決如協(xié)商不成，任何一方可以向合同簽訂地的人民調(diào)解委員會申請調(diào)解。7.3仲裁解決如調(diào)解不成，任何一方均可向合同簽訂地或者顧問所在地的人民法院提起訴訟。7.4法律途徑除本合同約定的爭議解決方式外，任何一方均可選擇法律途徑解決合同爭議。第八條適用法律和司法管轄8.1合同的適用法律本合同的簽訂、效力、解釋、履行和爭議的解決均適用中華人民共和國法律。8.2合同爭議的司法管轄本合同引起的任何爭議，雙方同意提交至合同簽訂地或者顧問所在地的人民法院管轄。第九條其他條款9.1合同的修改和補充本合同的修改和補充必須采用書面形式，經(jīng)雙方協(xié)商一致后生效。9.2合同的繼承和轉(zhuǎn)讓除非雙方另有約定，本合同不得轉(zhuǎn)讓給第三方。合同的權(quán)利和義務(wù)在本合同有效期內(nèi)由雙方繼承。9.3合同解除和終止的條件除本合同另有約定外，任何一方提前終止合同的，需提前三十個工作日書面通知對方。第十條保密條款10.1保密信息的定義和范圍保密信息是指合同履行過程中雙方交換的、未公開的、具有商業(yè)價值的信息和資料，包括但不限于客戶的財務(wù)狀況、投資計劃、顧問的理財方案等。10.2保密義務(wù)和期限雙方對保密信息承擔永久保密的義務(wù)。保密期限自合同終止之日起計算。10.3保密違約的責任和解決方式違反保密義務(wù)的一方應承擔違約責任，賠償對方因此遭受的損失。損失的賠償方式和金額由雙方協(xié)商確定。第十一條不可抗力11.1不可抗力的定義和范圍不可抗力是指不能預見、不能避免并不能克服的客觀情況，如自然災害、社會事件等。11.2不可抗力事件的影響和處理因不可抗力事件導致合同無法履行或者造成損失的，受影響的一方應立即通知對方，并在合理時間內(nèi)提供相關(guān)證明文件。雙方根據(jù)事件的影響協(xié)商決定合同的變更、解除或者延長履行期限。第十二條通知和送達12.1通知的方式和時間雙方通過書面形式進行通知，通知應在對方指定的地址和聯(lián)系方式送達。12.2送達地址和聯(lián)系方式雙方的送達地址和聯(lián)系方式在合同附件中列明。一方變更送達地址的，應提前十個工作日書面通知對方。第十三條雙方簽署13.1簽署日期和地點本合同自雙方簽署之日起生效，簽署日期和地點在合同封面注明。13.2簽署人的身份和授權(quán)雙方簽署人應具有完全民事行為能力，代表對方簽署本合同。如一方為法人，簽署人應具有授權(quán)書。第十四條附件14.1附件的說明和內(nèi)容附件是本合同不可分割的一部分，包括合同的具體細節(jié)和補充條款。附件的修改和解釋權(quán)歸雙方共同所有。第二部分：其他補充性說明和解釋說明一：附件列表：附件一：理財方案詳細說明顧問為客戶制定的個性化理財方案，包括資產(chǎn)配置、投資建議、風險評估等。附件二：服務(wù)費用明細表詳細列出服務(wù)費用的金額、計算方式和支付時間等信息。附件三：保密信息清單列明雙方需要保密的信息和資料，包括客戶的財務(wù)狀況、投資計劃等。附件四：不可抗力事件證明文件提供不可抗力事件的證明文件，如自然災害、社會事件的官方報道等。附件五：雙方聯(lián)系方式和送達地址列明雙方的聯(lián)系方式和送達地址，以及變更通知的書面文件。說明二：違約行為及責任認定：違約行為：1.客戶未按約定時間支付服務(wù)費用。2.客戶未提供真實、準確、完整的個人信息和資料。3.顧問未提供專業(yè)的理財建議和服務(wù)。4.顧問未保密客戶的個人信息和財務(wù)狀況。5.雙方未履行合同約定的其他義務(wù)。責任認定：1.客戶違約的，應支付違約金，違約金金額為未支付服務(wù)費用的20%。2.顧問違約的，應退還已收取的服務(wù)費用，并支付客戶因此遭受的損失。3.雙方協(xié)商確定違約責任的賠償金額和解決方式。示例說明：若客戶未按約定時間支付服務(wù)費用，則視為違約。顧問有權(quán)要求客戶支付違約金，違約金金額為未支付服務(wù)費用的20%。若顧問未提供專業(yè)的理財建議和服務(wù)，客戶有權(quán)要求退還已收取的服務(wù)費用，并主張因此遭受的損失。說明三：法律名詞及解釋：1.居間服務(wù)：指理財顧問為客戶提供的投資理財建議、財務(wù)規(guī)劃、資產(chǎn)配置等專業(yè)化服務(wù)。2.個性化理財方案：根據(jù)客戶提供的財務(wù)狀況、風險承受能力、投資偏好等信息，為客戶制定的投資理財建議和方案。3.保密信息：指合同履行過程中雙方交換的、未公開的、具有商業(yè)價值的信息和資料。4.不可抗力：指不能預見、不能避免并不能克服的客觀情況，如自然災害、社會事件等。5.違約金：指一方違約時應支付給對方的金錢賠償。6.損失：