2024年簡(jiǎn)化型理財(cái)顧問(wèn)居間協(xié)議版

2024年簡(jiǎn)化型理財(cái)顧問(wèn)居間協(xié)議版A版本合同目錄一覽1.居間服務(wù)的定義和范圍1.1服務(wù)的性質(zhì)和內(nèi)容1.2服務(wù)的地點(diǎn)和時(shí)間1.3服務(wù)的限制和排除事項(xiàng)2.客戶的責(zé)任和義務(wù)2.1提供準(zhǔn)確的信息和資料2.2遵守相關(guān)法律法規(guī)和規(guī)定2.3支付服務(wù)費(fèi)用3.理財(cái)顧問(wèn)的職責(zé)和義務(wù)3.1提供專業(yè)的理財(cái)建議3.2維護(hù)客戶隱私和信息安全3.3遵守職業(yè)道德和行業(yè)規(guī)范4.服務(wù)費(fèi)用和支付方式4.1服務(wù)費(fèi)用的金額和計(jì)算方式4.2支付時(shí)間和方式4.3費(fèi)用調(diào)整和退還政策5.合同的有效期和終止5.1合同的起始日期和結(jié)束日期5.2合同終止的條件和程序5.3合同終止后的權(quán)利和義務(wù)處理6.違約責(zé)任6.1客戶違約的責(zé)任6.2理財(cái)顧問(wèn)違約的責(zé)任6.3違約責(zé)任的賠償和解決方式7.爭(zhēng)議解決方式7.1協(xié)商解決7.2調(diào)解解決7.3仲裁解決7.4法律途徑8.適用法律和司法管轄8.1合同的適用法律8.2合同爭(zhēng)議的司法管轄9.其他條款9.1合同的修改和補(bǔ)充9.2合同的繼承和轉(zhuǎn)讓9.3合同解除和終止的條件10.保密條款10.1保密信息的定義和范圍10.2保密義務(wù)和期限10.3保密違約的責(zé)任和解決方式11.不可抗力11.1不可抗力的定義和范圍11.2不可抗力事件的影響和處理12.通知和送達(dá)12.1通知的方式和時(shí)間12.2送達(dá)地址和聯(lián)系方式13.雙方簽署13.1簽署日期和地點(diǎn)13.2簽署人的身份和授權(quán)14.附件14.1附件的說(shuō)明和內(nèi)容第一部分：合同如下：第一條居間服務(wù)的定義和范圍1.1服務(wù)的性質(zhì)和內(nèi)容1.2服務(wù)的地點(diǎn)和時(shí)間顧問(wèn)應(yīng)在本合同約定的地點(diǎn)和時(shí)間內(nèi)為客戶提供服務(wù)。除非雙方另有約定，服務(wù)地點(diǎn)為客戶所在地，服務(wù)時(shí)間為合同有效期內(nèi)的工作日。1.3服務(wù)的限制和排除事項(xiàng)顧問(wèn)不承擔(dān)因客戶未遵循理財(cái)方案而產(chǎn)生的任何損失責(zé)任。顧問(wèn)的服務(wù)不包括買賣金融產(chǎn)品、不屬于投資咨詢范疇的財(cái)務(wù)建議以及其他法律法規(guī)禁止的事項(xiàng)。第二條客戶的責(zé)任和義務(wù)2.1提供準(zhǔn)確的信息和資料客戶應(yīng)向顧問(wèn)提供真實(shí)、準(zhǔn)確、完整的財(cái)務(wù)狀況、收入支出狀況、投資偏好、風(fēng)險(xiǎn)承受能力等個(gè)人信息和資料?？蛻魬?yīng)確保所提供信息的及時(shí)更新。2.2遵守相關(guān)法律法規(guī)和規(guī)定客戶應(yīng)遵守與理財(cái)服務(wù)相關(guān)的法律法規(guī)和規(guī)定，包括但不限于稅法、證券法、反洗錢等相關(guān)法律法規(guī)。2.3支付服務(wù)費(fèi)用客戶應(yīng)按照本合同約定的時(shí)間和方式支付服務(wù)費(fèi)用。除非雙方另有約定，服務(wù)費(fèi)用應(yīng)在顧問(wèn)提供服務(wù)后七個(gè)工作日內(nèi)支付。第三條理財(cái)顧問(wèn)的職責(zé)和義務(wù)3.1提供專業(yè)的理財(cái)建議顧問(wèn)應(yīng)根據(jù)客戶提供的信息和資料，為客戶提供專業(yè)的理財(cái)建議和方案。顧問(wèn)應(yīng)根據(jù)客戶的需求和風(fēng)險(xiǎn)承受能力，制定合適的投資策略。3.2維護(hù)客戶隱私和信息安全顧問(wèn)應(yīng)嚴(yán)格保密客戶的個(gè)人信息和財(cái)務(wù)狀況，不得泄露給任何第三方。顧問(wèn)應(yīng)采取必要的措施保護(hù)客戶的信息安全。3.3遵守職業(yè)道德和行業(yè)規(guī)范顧問(wèn)應(yīng)遵守理財(cái)顧問(wèn)行業(yè)的職業(yè)道德和規(guī)范，誠(chéng)實(shí)守信，公平公正地為客戶提供服務(wù)。第四條服務(wù)費(fèi)用和支付方式4.1服務(wù)費(fèi)用的金額和計(jì)算方式服務(wù)費(fèi)用根據(jù)客戶確定的服務(wù)內(nèi)容和顧問(wèn)的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)計(jì)算。具體金額和計(jì)算方式在附件中詳細(xì)列明。4.2支付時(shí)間和方式客戶應(yīng)在顧問(wèn)提供服務(wù)后七個(gè)工作日內(nèi)，按照約定的方式支付服務(wù)費(fèi)用。支付方式可以是現(xiàn)金、轉(zhuǎn)賬、支票等。4.3費(fèi)用調(diào)整和退還政策除非雙方另有約定，顧問(wèn)不得在合同有效期內(nèi)單方面調(diào)整服務(wù)費(fèi)用?？蛻粼诤贤炗喓笪鍌€(gè)工作日內(nèi)提出解除合同的，顧問(wèn)應(yīng)在扣除已發(fā)生費(fèi)用后，退還剩余服務(wù)費(fèi)用。第五條合同的有效期和終止5.1合同的起始日期和結(jié)束日期本合同自雙方簽署之日起生效，有效期為一年。除非一方提前終止合同，否則合同將在有效期屆滿時(shí)自動(dòng)續(xù)約一年。5.2合同終止的條件和程序合同終止的條件和程序如下：（1）雙方協(xié)商一致解除合同；（2）客戶提前終止合同，需提前三十個(gè)工作日書面通知顧問(wèn)；（3）顧問(wèn)提前終止合同，需提前三十個(gè)工作日書面通知客戶。5.3合同終止后的權(quán)利和義務(wù)處理合同終止后，顧問(wèn)應(yīng)按照客戶的要求，提供必要的信息和文件，協(xié)助客戶處理與理財(cái)服務(wù)相關(guān)的后續(xù)事宜。除合同另有約定外，終止合同后的未支付服務(wù)費(fèi)用不再退還。第六條違約責(zé)任6.1客戶違約的責(zé)任客戶違反本合同的約定，應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，賠償顧問(wèn)因此遭受的損失。6.2理財(cái)顧問(wèn)違約的責(zé)任顧問(wèn)違反本合同的約定，應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，賠償客戶因此遭受的損失。6.3違約責(zé)任的賠償和解決方式違約責(zé)任的賠償金額和解決方式按照雙方約定或者法律規(guī)定執(zhí)行。雙方也可以協(xié)商確定賠償金額和解決方式。第七條爭(zhēng)議解決方式7.1協(xié)商解決雙方應(yīng)通過(guò)友好協(xié)商解決合同爭(zhēng)議。7.2調(diào)解解決如協(xié)商不成，任何一方可以向合同簽訂地的人民調(diào)解委員會(huì)申請(qǐng)調(diào)解。7.3仲裁解決如調(diào)解不成，任何一方均可向合同簽訂地或者顧問(wèn)所在地的人民法院提起訴訟。7.4法律途徑除本合同約定的爭(zhēng)議解決方式外，任何一方均可選擇法律途徑解決合同爭(zhēng)議。第八條適用法律和司法管轄8.1合同的適用法律本合同的簽訂、效力、解釋、履行和爭(zhēng)議的解決均適用中華人民共和國(guó)法律。8.2合同爭(zhēng)議的司法管轄本合同引起的任何爭(zhēng)議，雙方同意提交至合同簽訂地或者顧問(wèn)所在地的人民法院管轄。第九條其他條款9.1合同的修改和補(bǔ)充本合同的修改和補(bǔ)充必須采用書面形式，經(jīng)雙方協(xié)商一致后生效。9.2合同的繼承和轉(zhuǎn)讓除非雙方另有約定，本合同不得轉(zhuǎn)讓給第三方。合同的權(quán)利和義務(wù)在本合同有效期內(nèi)由雙方繼承。9.3合同解除和終止的條件除本合同另有約定外，任何一方提前終止合同的，需提前三十個(gè)工作日書面通知對(duì)方。第十條保密條款10.1保密信息的定義和范圍保密信息是指合同履行過(guò)程中雙方交換的、未公開(kāi)的、具有商業(yè)價(jià)值的信息和資料，包括但不限于客戶的財(cái)務(wù)狀況、投資計(jì)劃、顧問(wèn)的理財(cái)方案等。10.2保密義務(wù)和期限雙方對(duì)保密信息承擔(dān)永久保密的義務(wù)。保密期限自合同終止之日起計(jì)算。10.3保密違約的責(zé)任和解決方式違反保密義務(wù)的一方應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，賠償對(duì)方因此遭受的損失。損失的賠償方式和金額由雙方協(xié)商確定。第十一條不可抗力11.1不可抗力的定義和范圍不可抗力是指不能預(yù)見(jiàn)、不能避免并不能克服的客觀情況，如自然災(zāi)害、社會(huì)事件等。11.2不可抗力事件的影響和處理因不可抗力事件導(dǎo)致合同無(wú)法履行或者造成損失的，受影響的一方應(yīng)立即通知對(duì)方，并在合理時(shí)間內(nèi)提供相關(guān)證明文件。雙方根據(jù)事件的影響協(xié)商決定合同的變更、解除或者延長(zhǎng)履行期限。第十二條通知和送達(dá)12.1通知的方式和時(shí)間雙方通過(guò)書面形式進(jìn)行通知，通知應(yīng)在對(duì)方指定的地址和聯(lián)系方式送達(dá)。12.2送達(dá)地址和聯(lián)系方式雙方的送達(dá)地址和聯(lián)系方式在合同附件中列明。一方變更送達(dá)地址的，應(yīng)提前十個(gè)工作日書面通知對(duì)方。第十三條雙方簽署13.1簽署日期和地點(diǎn)本合同自雙方簽署之日起生效，簽署日期和地點(diǎn)在合同封面注明。13.2簽署人的身份和授權(quán)雙方簽署人應(yīng)具有完全民事行為能力，代表對(duì)方簽署本合同。如一方為法人，簽署人應(yīng)具有授權(quán)書。第十四條附件14.1附件的說(shuō)明和內(nèi)容附件是本合同不可分割的一部分，包括合同的具體細(xì)節(jié)和補(bǔ)充條款。附件的修改和解釋權(quán)歸雙方共同所有。第二部分：其他補(bǔ)充性說(shuō)明和解釋說(shuō)明一：附件列表：附件一：理財(cái)方案詳細(xì)說(shuō)明顧問(wèn)為客戶制定的個(gè)性化理財(cái)方案，包括資產(chǎn)配置、投資建議、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估等。附件二：服務(wù)費(fèi)用明細(xì)表詳細(xì)列出服務(wù)費(fèi)用的金額、計(jì)算方式和支付時(shí)間等信息。附件三：保密信息清單列明雙方需要保密的信息和資料，包括客戶的財(cái)務(wù)狀況、投資計(jì)劃等。附件四：不可抗力事件證明文件提供不可抗力事件的證明文件，如自然災(zāi)害、社會(huì)事件的官方報(bào)道等。附件五：雙方聯(lián)系方式和送達(dá)地址列明雙方的聯(lián)系方式和送達(dá)地址，以及變更通知的書面文件。說(shuō)明二：違約行為及責(zé)任認(rèn)定：違約行為：1.客戶未按約定時(shí)間支付服務(wù)費(fèi)用。2.客戶未提供真實(shí)、準(zhǔn)確、完整的個(gè)人信息和資料。3.顧問(wèn)未提供專業(yè)的理財(cái)建議和服務(wù)。4.顧問(wèn)未保密客戶的個(gè)人信息和財(cái)務(wù)狀況。5.雙方未履行合同約定的其他義務(wù)。責(zé)任認(rèn)定：1.客戶違約的，應(yīng)支付違約金，違約金金額為未支付服務(wù)費(fèi)用的20%。2.顧問(wèn)違約的，應(yīng)退還已收取的服務(wù)費(fèi)用，并支付客戶因此遭受的損失。3.雙方協(xié)商確定違約責(zé)任的賠償金額和解決方式。示例說(shuō)明：若客戶未按約定時(shí)間支付服務(wù)費(fèi)用，則視為違約。顧問(wèn)有權(quán)要求客戶支付違約金，違約金金額為未支付服務(wù)費(fèi)用的20%。若顧問(wèn)未提供專業(yè)的理財(cái)建議和服務(wù)，客戶有權(quán)要求退還已收取的服務(wù)費(fèi)用，并主張因此遭受的損失。說(shuō)明三：法律名詞及解釋：1.居間服務(wù)：指理財(cái)顧問(wèn)為客戶提供的投資理財(cái)建議、財(cái)務(wù)規(guī)劃、資產(chǎn)配置等專業(yè)化服務(wù)。2.個(gè)性化理財(cái)方案：根據(jù)客戶提供的財(cái)務(wù)狀況、風(fēng)險(xiǎn)承受能力、投資偏好等信息，為客戶制定的投資理財(cái)建議和方案。3.保密信息：指合同履行過(guò)程中雙方交換的、未公開(kāi)的、具有商業(yè)價(jià)值的信息和資料。4.不可抗力：指不能預(yù)見(jiàn)、不能避免并不能克服的客觀情況，如自然災(zāi)害、社會(huì)事件等。5.違約金：指一方違約時(shí)應(yīng)支付給對(duì)方的金錢賠償。6.損失：