2022中級銀行從業(yè)資格考試《銀行管理》自我檢測試題A卷-含答案

2022中級銀行從業(yè)資格考試《銀行管理》自我檢測試題A卷含答案

考試須知：

1、考試時(shí)間：120分鐘，本卷滿分為100分。

2、請首先按要求在試卷的指定位置填寫您的姓名、準(zhǔn)考證號等信息。

3、請仔細(xì)閱讀各種題目的回答要求，在密封線內(nèi)答題，否則不予評分。

姓名：_______

考號：_______

得分評卷入

一、單選題（本題共90小題，每題0.5分，共計(jì)45分）

1、定活兩便儲蓄存款存期不限，存期不滿（）的，按支取日活期利率計(jì)息。

A、1個(gè)月

B、2個(gè)月

C、3個(gè)月

D、6個(gè)月

2、商業(yè)銀行采用內(nèi)部評級法計(jì)算信用風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)，以下不屬于非零售風(fēng)險(xiǎn)暴露的是（）

A、主權(quán)暴露風(fēng)險(xiǎn)

B、公司風(fēng)險(xiǎn)暴露

C、股權(quán)風(fēng)險(xiǎn)暴露

［）、金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)暴露

3、由于不完善的內(nèi)部資金管理程序、有問題的人員或外部事件所造成損失的風(fēng)險(xiǎn)是指（）

A、市場風(fēng)險(xiǎn)

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B、流動性風(fēng)險(xiǎn)

C、操作性風(fēng)險(xiǎn)

D、信用風(fēng)險(xiǎn)

4、以下不屬于銀行業(yè)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)主要內(nèi)容的是（）

A、為消費(fèi)者提供規(guī)范服務(wù)

B、履行信息披露要求

C、做好消費(fèi)者信息管理

D、遵守相關(guān)法律

5、下列貸款不能歸為關(guān)注類的是（）

A、同一借款人對其他銀行的部分債務(wù)已經(jīng)不良

B、借新還舊

C、借款人以分立形式惡意逃廢銀行債務(wù)，本金尚未逾期

［）、重組后的貸款仍然逾期

6、關(guān)于同業(yè)拆借說法不正確的是（）

A、同業(yè)拆借是一種比較純粹的金融機(jī)構(gòu)之間的資金融通行為

B、為規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，同業(yè)拆借一般要求擔(dān)保

C、同業(yè)拆借一般不需向中央銀行繳納法定存款準(zhǔn)備金，降低了銀行的籌資成本

D、同業(yè)拆借資金只能作短期的用途

7、教育儲蓄存款屬于（）定期儲蓄存款。

A、整存整取

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B、整存零取

C、零存整取

［）、存本取息

8、對借款人利用企業(yè)兼并、重組、分立等形式惡意逃廢銀行債務(wù)的授信余額，如沒有逾期

未歸還貸款本息，至少劃分為（）

A、關(guān)注類

B、次級類

C、可疑類

D、損失類

9、中央銀行可以采取（）的貨幣政策工具增加貨幣供應(yīng)量。

A、在公開市場上買入證券

B、提高存款準(zhǔn)備金率

C、提高再貼現(xiàn)率

D、通過窗口指導(dǎo)勸告商業(yè)銀行減少貸款發(fā)放

10、無論商業(yè)銀行是采用內(nèi)部評級法初級法還是內(nèi)部評級法高級法，都必須按照監(jiān)管要求估

計(jì)（）

A、違約概率

B、違約損失率

C、違約風(fēng)險(xiǎn)暴露

D、期限

11、由銀行簽發(fā)的，承諾自己見票時(shí)無條件支付確定金額給收款人或持票人的票據(jù)是（）

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A、銀行本票

B、銀行承兌匯票

C、支票

D、商業(yè)承兌匯票

12、《商業(yè)銀行法》明確指出：“商業(yè)銀行不得向關(guān)系人發(fā)放信用貸款；向關(guān)系人發(fā)放擔(dān)保

貸款的條件不得優(yōu)于其他借款人同類貸款的條件?！边@里所指的關(guān)系人不包括（）

A、商業(yè)銀行的董事

B、商業(yè)銀行的監(jiān)事

C、商業(yè)銀行信貸業(yè)務(wù)人員

D、集團(tuán)客戶中關(guān)聯(lián)方

13、監(jiān)管人員到商業(yè)銀行約見高級管理人員，要求其就業(yè)務(wù)活動和風(fēng)險(xiǎn)管理的重大事項(xiàng)進(jìn)行

說明，這種監(jiān)管方式是（）

A、市場準(zhǔn)入

C、非現(xiàn)場監(jiān)管

B、監(jiān)管談話

D、現(xiàn)場檢查

14、銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)貫徹落實(shí)“回歸本源,服從服務(wù)于經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展”的措施，不包括（）

A、全力支持重大戰(zhàn)略實(shí)施

B、豐富我國金融產(chǎn)品的多樣性

C、積極支持供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革

D、大力推進(jìn)普惠金融發(fā)展

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15、）又叫做辛迪加貸款。

A、項(xiàng)目貸款

B、流動資金循環(huán)貸款

C、銀團(tuán)貸款

D、貿(mào)易融資貸款

16、下列屬于政策性銀行的是（）

A、中國人民銀行

B、中國工商銀行

C、中國農(nóng)業(yè)銀行

D、中國進(jìn)出口銀行

17、《中國銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)企業(yè)社會責(zé)任指引》從（）三個(gè)方面對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)該

履行的企業(yè)社會責(zé)任進(jìn)行了闡述，并對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)履行企業(yè)社會責(zé)任的管理機(jī)制和制度

提出了建議。

A、經(jīng)濟(jì)責(zé)任、社會責(zé)任、環(huán)境責(zé)任

B、法律責(zé)任、社會責(zé)任、環(huán)境責(zé)任

C、經(jīng)濟(jì)責(zé)任、社會責(zé)任、道德責(zé)任

D、經(jīng)濟(jì)責(zé)任、環(huán)境責(zé)任、文化建設(shè)責(zé)任

18、下列關(guān)于商業(yè)銀行基本存款賬戶的表述正確的是（）

A、同一存款賬戶可在商業(yè)銀行開立多個(gè)基本存款賬戶

B、是因借款或其他結(jié)算需要開立的銀行結(jié)算賬戶

C、可以辦理現(xiàn)金繳存，但不得辦理現(xiàn)金支取

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D、是存款人的主辦賬戶

19、以下（）不屬于商業(yè)銀行績效考評的基本要素。

A、評價(jià)目標(biāo)

B、評價(jià)標(biāo)準(zhǔn)

C、評價(jià)對象

D、評價(jià)監(jiān)督

20、宋體2013年末，假設(shè)某商業(yè)銀行相關(guān)指標(biāo)為：人民幣流動性資產(chǎn)余額125億元，流動

性負(fù)債余額500億元；人民幣貸款余額4000億元，其中，不良貸款余額為100億元；提留

的貸款損失準(zhǔn)備為120億元。該行貸款撥備率為（）

A、3.0%

B、2.5%

C、20.0%

D、25.0%

21、商業(yè)銀行的代理業(yè)務(wù)不包括（）

A、代發(fā)工資

B、代理財(cái)政性存款

C、代理財(cái)政投資

［）、代銷開放式基金

22、存款業(yè)務(wù)是屬于商業(yè)銀行的（）

A、中間業(yè)務(wù)

B、資產(chǎn)業(yè)務(wù)

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C、負(fù)債業(yè)務(wù)

D、其他業(yè)務(wù)

23、宋體（）有利于中央銀行有效調(diào)節(jié)市場短期資金供給，熨平突發(fā)性、臨時(shí)性因素導(dǎo)

致的市場資金供求大幅波動，促進(jìn)金融市場平穩(wěn)運(yùn)行。

A、短期流動性調(diào)節(jié)工具（SLO）

B、常備借貸便利（SLF）

C、中期借貸便利（MLF）

D、抵押補(bǔ)充貸款（PSL）

24、下列選項(xiàng)中，不符合銀行開展同業(yè)業(yè)務(wù)要求的是（）

A、由法人總部建立或指定專營部門負(fù)責(zé)經(jīng)營

B、商業(yè)銀行同業(yè)業(yè)務(wù)專營部門對可以通過金融交易市場進(jìn)行電子化交易的同業(yè)業(yè)務(wù)，

可以委托其他部門或分支機(jī)構(gòu)辦理

C、由法人總部對同業(yè)業(yè)務(wù)專營部門進(jìn)行集中統(tǒng)一授權(quán)

D、同業(yè)業(yè)務(wù)專營部門不得進(jìn)行轉(zhuǎn)授權(quán)

25、重大關(guān)聯(lián)交易應(yīng)當(dāng)由商業(yè)銀行關(guān)聯(lián)交易控制委員會審查后，提交（）批準(zhǔn)，并在批

準(zhǔn)后10日內(nèi)報(bào)告監(jiān)事會以及銀保監(jiān)會。。

A、股東大會

B、董事會

C、監(jiān)事會

D、風(fēng)險(xiǎn)管理委員會

26、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將從業(yè)人員行為守則及評估報(bào)告報(bào)送（）

A、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

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B、銀行業(yè)協(xié)會

C、人民銀行

D、國務(wù)院

27、現(xiàn)階段，我國按流動性不同將貨幣供應(yīng)量劃分為三個(gè)層次，其中Ml表示（）

A、廣義貨幣

B、狹義貨幣

C、基礎(chǔ)貨幣

D、準(zhǔn)貨幣

28、貨幣經(jīng)紀(jì)公司及其分公司按照中國銀保監(jiān)會批準(zhǔn)經(jīng)營的業(yè)務(wù)不包括（）

A、境內(nèi)外衍生產(chǎn)品交易經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)

B、境內(nèi)外資本市場交易經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)

C、境內(nèi)外貨幣市場交易經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)

D、境內(nèi)外債券市場交易經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)

29、下列不屬于非現(xiàn)場監(jiān)管的基本程序的是（）

A、制定監(jiān)管計(jì)劃

B、日常監(jiān)測分析

C、資產(chǎn)評估

D、現(xiàn)場檢查聯(lián)動

30、（）是一個(gè)經(jīng)濟(jì)體中資金流動的基本框架，由金融市場、金融機(jī)構(gòu)和其他要素組成。

A、金融市場

B、金融體系

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C、金融工具

D、金融中介

31、商業(yè)銀行實(shí)施有條件授信時(shí)應(yīng)當(dāng)遵循（）的原則，授信條件未落實(shí)或條件發(fā)生變更

未重新決策的，不得實(shí)施授信。

A、先落實(shí)條件、后實(shí)施授信

B、先落實(shí)授信、后實(shí)施條件

C、先落實(shí)授權(quán)、后實(shí)施授信

1）、先落實(shí)授信、后實(shí)施授權(quán)

32、以下關(guān)于合規(guī)文化的特點(diǎn)說法錯(cuò)誤的是（）

A、合規(guī)文化是銀行的自身需求

B、合規(guī)文化體現(xiàn)了價(jià)值取向

C、合規(guī)文化必須通過制度傳達(dá)

D、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告是合規(guī)文化的核心

33、（）策略的立足點(diǎn)不是放在爭取新客戶上，而是把工夫花在挽留老客戶上。

A、分層營銷

B、交叉營銷

C、大眾營銷

D、情感營銷

34、下列哪些屬于資本市場的特點(diǎn)（）

A、償還期短、流動性強(qiáng)、風(fēng)險(xiǎn)小

B、償還期短、流動性小、風(fēng)險(xiǎn)高

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C、償還期長、流動性小、風(fēng)險(xiǎn)高

D、償還期長、流動性強(qiáng)、風(fēng)險(xiǎn)小

35、()是指銀行向從事合法生產(chǎn)經(jīng)營的個(gè)人發(fā)放的，用于定向購買或租賃商用房、機(jī)

械設(shè)備、以及用于滿足個(gè)人控制的企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營流動資金需求和其他合理資金需求的貸款。

A、個(gè)人住房貸款

B、個(gè)人消費(fèi)貸款

C、個(gè)人經(jīng)營類貸款

D、自營性個(gè)人住房貸款

36、資本市場是指()

A、短期市場

B、一級市場

C、發(fā)行市場

D、長期市場

37、對于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)重組失敗的，國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以決定終止重組，由

()按照法律規(guī)定的程序依法宣告破產(chǎn).

A、人民法院

C、公安機(jī)關(guān)

B、人民檢察院

D、銀監(jiān)會

38、銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)貫徹落實(shí)“回歸本源,服從服務(wù)于經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展”的措施，不包括()

A、全力支持重大戰(zhàn)略實(shí)施

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B、豐富我國金融產(chǎn)品的多樣性

C、積極支持供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革

D、大力推進(jìn)普惠金融發(fā)展

39、下列行為中，不屬于信托業(yè)務(wù)禁止性規(guī)定的是（）

A、對他人處理信托事務(wù)的行為承擔(dān)責(zé)任

B、將信托財(cái)產(chǎn)挪用于非信托目的的用途

C、利用受托人地位謀取不當(dāng)利益

D、以信托財(cái)產(chǎn)提供擔(dān)保

40、金融租賃公司的同業(yè)拆借比例不得超過資本凈額的（）

A、20%

B、50%

C、80%

D、100%

41、商業(yè)銀行的代理業(yè)務(wù)不包括（）

A、代發(fā)工資

B、代理財(cái)政性存款

C、代理財(cái)政投資

D、代銷開放式基金

42、流動性風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測指標(biāo)中，（）反映了銀行存款的集中度。

A、最大十戶存款比例

B、核心負(fù)債比例

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C、存貸比

D、最大十家同業(yè)融入比例

43、關(guān)于同業(yè)拆借說法不正確的是（）

A、同業(yè)拆借是一種比較純粹的金融機(jī)構(gòu)之間的資金融通行為

B、為規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，同業(yè)拆借一般要求擔(dān)保

C、同業(yè)拆借一般不需向中央銀行繳納法定存款準(zhǔn)備金，降低了銀行的籌資成本

D、同業(yè)拆借資金只能作短期的用途

44、債券投資的（）是指由于通貨膨脹的發(fā)生，債券持有人從投資債券中所收到的金錢

的實(shí)際購買力越來越低，甚至有可能低于原來投資金額的購買力。

A、信用風(fēng)險(xiǎn)

B、利率風(fēng)險(xiǎn)

C、購買力風(fēng)險(xiǎn)

D、流動性風(fēng)險(xiǎn)

45、（）是指合規(guī)管理應(yīng)當(dāng)運(yùn)用系統(tǒng)觀點(diǎn)進(jìn)行系統(tǒng)的設(shè)計(jì)和組織，構(gòu)建合理的運(yùn)行體制，

協(xié)調(diào)制作，實(shí)現(xiàn)合規(guī)管理的最大效能。

A、獨(dú)立性原則

B、系統(tǒng)性原則

C、全面性原則

D、合理性原則

46、銀行資產(chǎn)負(fù)債表中資產(chǎn)減去負(fù)債后的余額是銀行的（）

A、監(jiān)管資本

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B、經(jīng)濟(jì)資本

C、會計(jì)資本

D、市場資本

47、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)在（）要求的基礎(chǔ)上計(jì)提儲備資本。

A、最低資本

B、儲備資本和逆周期資本

C、系統(tǒng)重要性銀行附加資本

D、核心資本

48、下列不屬于商業(yè)銀行同業(yè)業(yè)務(wù)的是（）

A、同業(yè)代付

B、同業(yè)拆借

C、保理融資

D、買入返售

49、狹義的金融創(chuàng)新是指（）的金融創(chuàng)新，主要是指由于金融管制的放松而引發(fā)的一系

列金融業(yè)務(wù)和金融工具的創(chuàng)新。

A、微觀金融主體

B、宏觀金融主體

C、個(gè)別金融主體

D、大型金融主體

50、金融租賃公司的重大關(guān)聯(lián)交易應(yīng)經(jīng)（）批準(zhǔn)。

A、總經(jīng)理

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B、董事會

C、風(fēng)險(xiǎn)管理委員會

D、項(xiàng)目審核委員會

51、下列（）不屬于商業(yè)銀行的“展業(yè)三原則”。

A、了解你的客戶

B、重視潛在客戶

C、了解你的業(yè)務(wù)

D、盡職調(diào)查

52、處于補(bǔ)缺式地位的商業(yè)銀行資產(chǎn)規(guī)模（），提供的信貸產(chǎn)品（）

A、很大；較少

B、較大；很多

C、很??；較少

D、較??；很多

53、下列商業(yè)銀行金融創(chuàng)新行為中，違反《商業(yè)銀行金融創(chuàng)新指導(dǎo)》的是（）

A、創(chuàng)新中保證成本能夠比較準(zhǔn)確的核算

B、保證風(fēng)險(xiǎn)可控

C、以銀行利潤最大化為中心

D、遵守相關(guān)法律規(guī)定進(jìn)行創(chuàng)新

54、開發(fā)銀行和政策性銀行應(yīng)當(dāng)遵循風(fēng)險(xiǎn)管理（）原則，充分考慮金融業(yè)務(wù)和金融風(fēng)險(xiǎn)

的相關(guān)性，按照相關(guān)規(guī)定確定會計(jì)并表、資本并表和風(fēng)險(xiǎn)并表管理范圍，并將各類表內(nèi)外、

境內(nèi)外、本外幣業(yè)務(wù)納入并表管理范圍。

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A、實(shí)質(zhì)性

B、及時(shí)性

C、可控性

D、相關(guān)性

55、下列選項(xiàng)中不屬于銀監(jiān)會監(jiān)管職責(zé)的是（）

A、對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)實(shí)行并表監(jiān)督管理

B、維護(hù)支付、清算系統(tǒng)的正常運(yùn)行

C、對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事長和高級管理人員實(shí)行任職資格管理

D、負(fù)責(zé)國有重點(diǎn)銀行業(yè)金融監(jiān)事會的日常管理工作

56、下列政策不屬于擴(kuò)張性財(cái)政政策的是（）

A、財(cái)政支出規(guī)模的擴(kuò)大

B、提高稅率，增加稅收

C、在財(cái)政支出規(guī)模不變的情況下，擴(kuò)大社會總需求

D、增加民間的可支配收入

57、績效考評即經(jīng)營業(yè)績的考核與評價(jià)，是指銀行為實(shí)現(xiàn)自身發(fā)展戰(zhàn)略和落實(shí)監(jiān)管要求，通

過建立考評指標(biāo)、設(shè)定考評標(biāo)準(zhǔn)，對考評對象在特定期間的（）進(jìn)行綜合評價(jià)，并根據(jù)

考評結(jié)果改進(jìn)經(jīng)營管理的過程。

A、經(jīng)營成果、風(fēng)險(xiǎn)狀況、發(fā)展?fàn)顩r

B、發(fā)展?fàn)顩r、內(nèi)控管理、經(jīng)營成果

C、內(nèi)控管理、發(fā)展?fàn)顩r、風(fēng)險(xiǎn)狀況

D、風(fēng)險(xiǎn)狀況、內(nèi)控管理、經(jīng)營成果

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58、金融工作的三大任務(wù)，不包括（）

A、服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)

B、深化金融改革

C、加強(qiáng)制度建設(shè)

D、防控金融風(fēng)險(xiǎn)

59、現(xiàn)階段我國貨幣政策的中介目標(biāo)是（）

A、基礎(chǔ)貨幣

B、貨幣供應(yīng)量

C、利率

D、信貸

60、在國際結(jié)算的幾種方式中，屬于順匯的是（）

A、銀行保函

B、托收

C、信用證

D、匯款

61、前進(jìn)機(jī)械廠購買一批設(shè)備急需資金500萬元向甲商業(yè)銀行申請貸款，并請市第三人民醫(yī)

院提供保證，并按照法律規(guī)定該醫(yī)院（）

A、銀行同意即可擔(dān)保

B、可以擔(dān)保

C、不能擔(dān)保

D、如有足夠清償能力即可

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62、外匯業(yè)務(wù)中較獨(dú)特的風(fēng)險(xiǎn)是（)

A、流動性風(fēng)險(xiǎn)

B、利率風(fēng)險(xiǎn)

C、外匯風(fēng)險(xiǎn)

D、信用風(fēng)險(xiǎn)

63、《存款保險(xiǎn)條例》規(guī)定，存款保險(xiǎn)實(shí)行限額償付，償付限額為人民幣（）

A、20萬元

B、30萬元

C、50萬元

D、100萬元

64、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要想提升競爭力、構(gòu)筑良好品牌優(yōu)勢的有效途徑，實(shí)現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展，在

追求利益的同時(shí)，還應(yīng)當(dāng)遵守善業(yè)道德和履行（）

A、職業(yè)道德

B、社會責(zé)任

C、專業(yè)技能

D、企業(yè)文化

65、下列（）屬于社會責(zé)任類的指標(biāo)。

A、收入結(jié)構(gòu)調(diào)整指標(biāo)

B、合規(guī)執(zhí)行

C、業(yè)務(wù)及客戶發(fā)展指標(biāo)

D、公眾金融教育

第17頁共45頁

66、宋體（）是我國經(jīng)濟(jì)體制和金融體制改革的產(chǎn)物，是我國金融體系中具有中國特

色的一類非銀行金融機(jī)構(gòu)。

A、財(cái)務(wù)公司

B、證券公司

C、期貨公司

D、保險(xiǎn)公司

67、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)認(rèn)真遵循（）的原則，采用科學(xué)、合理的方法對存款人進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評級，

根據(jù)存款人身份信息核驗(yàn)方式及風(fēng)險(xiǎn)等級，審慎確定銀行賬戶功能、支付渠道和支付限額，

并進(jìn)行分類管理和動態(tài)管理。

A、了解你的客戶

B、認(rèn)識你的客戶

C、審查你的客戶

D、檢查你的客戶

68、金融會計(jì)具有（）兩項(xiàng)主要功能。

A、核算和監(jiān)督

B、核算和經(jīng)營管理

C、監(jiān)督與管理

D、經(jīng)營核算與監(jiān)督

69、下列不屬于金融企業(yè)會計(jì)的主要特點(diǎn)的是（）

A、核算方法的獨(dú)特性

B、監(jiān)督的政策性

C、風(fēng)險(xiǎn)管理的嚴(yán)格性

第18頁共45頁

【）、核算內(nèi)容的社會性

70、下列屬于商業(yè)銀行利息收入的是（）

A、貸款利息收入

B、投資收益

C、公允價(jià)值變動損益

D、手續(xù)費(fèi)和傭金收入

71、以下各項(xiàng)，（）不是政策性銀行.

A、中國人民銀行

B、國家開發(fā)銀行

C、中國進(jìn)出口銀行

D、中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行

72、（）是國家重要的核心競爭力。

A、金融

B、GDP

C、教育

D、文化

73、下列不屬于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的重組方式的是（）

A、增資發(fā)行

C、合并

B、購買與承接

D、兼并收購

第19頁共45頁

74、宋體對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)審查董事和高級管理人員的任職資格的申請，銀監(jiān)會應(yīng)當(dāng)在自收

到申請文件之日起（）日內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不能批準(zhǔn)的書面決定。

A、20

B、30

C、45

D、60

75、以下關(guān)于內(nèi)部控制的職責(zé)分工說法正確的是（）

A、業(yè)務(wù)部門是內(nèi)部控制的“第二道防線”

B、內(nèi)部審計(jì)部門是內(nèi)部控制的“第三道防線”

C、內(nèi)部控制管理職能部門是內(nèi)部控制的“第一道防線”

D、內(nèi)控管理職能部門負(fù)責(zé)對商業(yè)銀行內(nèi)部控制的充分性和有效性進(jìn)行審計(jì)，及時(shí)報(bào)告

審計(jì)發(fā)現(xiàn)的問題

76、下列（）不屬于銀行績效考評的指標(biāo)。

A、合規(guī)經(jīng)營類指標(biāo)

B、風(fēng)險(xiǎn)管理類指標(biāo)

C、發(fā)展轉(zhuǎn)型類指標(biāo)

D、盈利潛力類指標(biāo)

77、以下不屬于應(yīng)當(dāng)采用貸款人受托支付方式的是（）

A、單筆金額超過項(xiàng)目總投資5%

B、單筆金額超過500萬人民幣的固定資產(chǎn)貸款資金支付

C、單筆超過1000萬元的流動資金貸款資金支付

第20頁共45頁

【）、單筆超過500萬元的流動資金貸款資金支付

78、（）承擔(dān)銀行業(yè)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作的最終責(zé)任。

A、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)

B、銀行經(jīng)理

C、銀行職員

D、銀行董事會

79、（）是金融市場最主要、最基本的功能。

A、貨幣資金融通功能

B、優(yōu)化資源配置功能

C、風(fēng)險(xiǎn)分散與風(fēng)險(xiǎn)管理功能

D、經(jīng)濟(jì)調(diào)節(jié)功能

80、中國銀監(jiān)會對發(fā)生信用危機(jī)的銀行可以實(shí)行接管，接管期限可以為（）

A、1年

C、3年

B、2年

D、4年

E、5年

81、處于補(bǔ)缺式地位的商業(yè)銀行資產(chǎn)規(guī)模（），提供的信貸產(chǎn)品（）

A、很大；較少

B、較大；很多

C、很??；較少

第21頁共45頁

D、較??；很多

82、()有利于中央銀行有效調(diào)節(jié)市場短期資金供給，熨平突發(fā)性、臨時(shí)性因素導(dǎo)致的

市場資金供求大幅波動，促進(jìn)金融市場平穩(wěn)運(yùn)行。

A、短期流動性調(diào)節(jié)工具(SLO)

B、常備借貸便利(SLF)

C、中期借貸便利(MLF)

D、抵押補(bǔ)充貸款(PSL)

83、平衡計(jì)分卡(BALAnCEDSCorE?CArD,BSC),是基于商業(yè)銀行()視角的重要評價(jià)工

具。

A、股東和董事

B、股東和管理者

C、董事和管理者

D、管理者和監(jiān)察長

84、()適用于水費(fèi)、電費(fèi)、電話費(fèi)等付款人眾多及分散的事業(yè)性收費(fèi)結(jié)算，在同城、

異地均可辦理。

A、匯兌

B、托收承付

C、委托收款

D、銀行本票

85、三大類審計(jì)不包括()

A、外部審計(jì)

B、內(nèi)部審計(jì)

第22頁共45頁

C、獨(dú)立審計(jì)

D、政府審計(jì)

86、銀監(jiān)會應(yīng)根據(jù)商業(yè)銀行的合規(guī)記錄及合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理評報(bào)告，確定合同風(fēng)險(xiǎn)現(xiàn)場檢查的頻

率、范圍和深度，檢查的主要內(nèi)容不包括（）

A、商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系的適當(dāng)性和有效性

B、商業(yè)銀行董事會和高級管理層在合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理中的作用

C、商業(yè)銀行績效考核制度，問責(zé)制度和誠信舉報(bào)制度的適當(dāng)性和有效性

1）、商業(yè)銀行合規(guī)管理智能的獨(dú)立性和權(quán)威性

87、信用風(fēng)險(xiǎn)可以按（）等方式進(jìn)行分類。

A、風(fēng)險(xiǎn)能否分散、發(fā)生的形式、風(fēng)險(xiǎn)特征的暴露與引起風(fēng)險(xiǎn)主體的不同

B、產(chǎn)生的原因、發(fā)生的形式、風(fēng)險(xiǎn)特征的暴露與引起風(fēng)險(xiǎn)主體的不同

C、風(fēng)險(xiǎn)能否分散、發(fā)生的形式、風(fēng)險(xiǎn)標(biāo)的

D、產(chǎn)生的原因、發(fā)生的形式、風(fēng)險(xiǎn)標(biāo)的

88、商業(yè)銀行各業(yè)務(wù)條線和分支機(jī)構(gòu)的（）應(yīng)對本條線和本機(jī)構(gòu)經(jīng)營活動的合規(guī)性負(fù)首

要責(zé)任。

A、合規(guī)管理人員

B、負(fù)責(zé)人

C、高管人員

D、全體員工

89、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)在（）要求的基礎(chǔ)上計(jì)提儲備資本。

A、最低資本

第23頁共45頁

B、儲備資本和逆周期資本

C、系統(tǒng)重要性銀行附加資本

D、核心資本

90、商業(yè)銀行發(fā)行金融債券應(yīng)具備的條件之一是：核心資本充足率不低于（）

A、3%

B、4%

C、5%

D、8%

得分評卷入

二、多選題（本題共40小題，每題1分，共計(jì)40分）

1、風(fēng)險(xiǎn)對沖對管理市場風(fēng)險(xiǎn)非常有效，可以分為（）

A、自我對沖

B、市場對沖

C、內(nèi)部對沖

D、外部對沖

E、整體對沖

2、我國的金融機(jī)構(gòu)體系包括（）

A、貨幣當(dāng)局

B、金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)

C、銀行金融機(jī)構(gòu)

D、非銀行金融機(jī)構(gòu)

第24頁共45頁

E、司法監(jiān)督機(jī)構(gòu)

3、關(guān)于金融市場經(jīng)濟(jì)調(diào)節(jié)功能的說法正確的有（）

A、借助貨幣資金供應(yīng)總量的變化影響宏觀經(jīng)濟(jì)的發(fā)展規(guī)模和速度

B、借助貨幣資金的流動和配置可以影響經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)和布局

C、借助利率、匯率、金融資產(chǎn)價(jià)格變動促進(jìn)社會經(jīng)濟(jì)效率的提高

D、通過充當(dāng)資金融通媒介，實(shí)現(xiàn)資源優(yōu)化配置

E、借助于金融市場的運(yùn)行機(jī)制，為中央銀行調(diào)節(jié)宏觀經(jīng)濟(jì)提供傳導(dǎo)渠道

4、按照個(gè)人貸款用途劃分，個(gè)人貸款主要分為（）

A、個(gè)人投資貸款

B、個(gè)人住房貸款

C、并購貸款

D、個(gè)人經(jīng)營貸款

E、個(gè)人消費(fèi)貸款

5、績效考評的基本原則包括（）

A、戰(zhàn)略導(dǎo)向

B、綜合平衡

C、合規(guī)引領(lǐng)

1）、統(tǒng)一執(zhí)行

E、穩(wěn)健經(jīng)營

6、以下是深圳證券交易所在債券回購交易中的數(shù)量規(guī)定，其中與上海證券交易所規(guī)定不同

的有（）

第25頁共45頁

A、債券回購交易的申報(bào)單位為張，100元標(biāo)準(zhǔn)券為1張

B、最小報(bào)價(jià)變動為0.01元或其整數(shù)倍

C、申報(bào)數(shù)量為10張及其整數(shù)倍

D、單筆申報(bào)最大數(shù)量應(yīng)當(dāng)不超過10萬張

E、計(jì)價(jià)單位為每百元資金到期年收益

7,產(chǎn)品開發(fā)的方法可分為（）

A、仿效法

B、交叉組合法

C、創(chuàng)新法

D、補(bǔ)缺法

E、低成本法

8、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的企業(yè)社會責(zé)任至少應(yīng)包括（）

A、經(jīng)濟(jì)責(zé)任

B、社會責(zé)任

C、環(huán)境責(zé)任

D、普惠責(zé)任

E、公益責(zé)任

9、客戶申請固定資產(chǎn)貸款應(yīng)具備的條件包括（）

A、借款人依法經(jīng)稅務(wù)機(jī)關(guān)核準(zhǔn)登記

B、借款用途及還款來源明確、合法

C、借款人信用狀況良好，無重大不良記錄

第26頁共45頁

D、借款人應(yīng)為中國公民

E、符合國家有關(guān)投資項(xiàng)目資本金制度的規(guī)定

10、中國銀監(jiān)會在《關(guān)于完善和創(chuàng)新小微企業(yè)貸款服務(wù)提高小微企業(yè)金融服務(wù)水平的通知》

中明確規(guī)定，對符合下列條件的小微企業(yè)，經(jīng)商業(yè)銀行審核合格后可以辦理續(xù)貸（）

A、依法合規(guī)經(jīng)營

B、生產(chǎn)經(jīng)營正常，具有持續(xù)經(jīng)營能力和良好的財(cái)務(wù)狀況

C、信用狀況良好，還款能力與還款意愿強(qiáng)

D、沒有挪用貸款資金、欠貸欠息等不良行為

E、原流動資金周轉(zhuǎn)貸款為正常類，且符合新發(fā)放流動資金周轉(zhuǎn)貸款條件和標(biāo)準(zhǔn)

11、下列關(guān)于金融市場的表述，正確的有（）

A、根據(jù)期限不同可以將金融市場分為貨幣市場和資本市場

B、金融市場是以金融工具為交易對象而形成的資金供求關(guān)系的總和

C、金融市場的構(gòu)成要素包括交易主體、交易對象、交易工具、交易的組織形式和交易

價(jià)格等

D、金融市場是金融體系的構(gòu)成要素之一

E、金融市場是貨幣和資本的交易活動、交易技術(shù)、交易制度、交易產(chǎn)品和交易場所的

集合

12、關(guān)于《巴塞爾協(xié)議III》改革的主要內(nèi)容，下列表述正確的是（）

A、要求商業(yè)銀行發(fā)行的非普通股工具必須帶有減計(jì)或轉(zhuǎn)股條款

B、取消專門用于抵御市場風(fēng)險(xiǎn)的二級資本

C、引入嚴(yán)格的、統(tǒng)一的資本扣減項(xiàng)目，并要求從核心一級資本中扣減

D、對普通股、其他一級資本工具和二級資本工具分別建立嚴(yán)格的合格標(biāo)準(zhǔn)

第27頁共45頁

E、界定并區(qū)分一級資本和二級資本的功能

13、非銀行金融機(jī)構(gòu)包括（）

A、資產(chǎn)管理公司

B、消費(fèi)金融公司

C、典當(dāng)行

D、金融租賃公司

E、汽車金融公司

14、向銀行提交的貸款申請應(yīng)該包括（）

A、借款人的基本信息

B、企業(yè)的基本信息

C、申請的貸款種類、期限、金額、方式等

D、用款計(jì)劃

E、還本付息計(jì)劃

15、一般認(rèn)為，（）是產(chǎn)業(yè)政策的核心。

A、產(chǎn)業(yè)升級政策

B、產(chǎn)業(yè)組織政策

C、產(chǎn)業(yè)技術(shù)政策

D、產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)政策

E、產(chǎn)業(yè)布局政策

16、商業(yè)銀行應(yīng)與借款人在借款合同中約定，出現(xiàn)以下情形時(shí)，借款人應(yīng)承擔(dān)的違約責(zé)任和

貸款人可采取的措施（）

第28頁共45頁

A、未按約定用途使用貸款的

B、未按約定方式進(jìn)行貸款資金支付的

C、未遵守承諾事項(xiàng)的

D、突破約定財(cái)務(wù)指標(biāo)的

E、發(fā)生重大交叉違約事件的

17、根據(jù)《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》的規(guī)定，合規(guī)是指商業(yè)銀行的各項(xiàng)經(jīng)營活動與法律、

規(guī)則和準(zhǔn)則相一致，其中的法律、規(guī)則和準(zhǔn)則包括（）

A、行政法規(guī)

B、自律性組織的行業(yè)準(zhǔn)則

C、自律性組織的行為守則和職業(yè)操守

D、部門規(guī)章及其他規(guī)范性文件

E、經(jīng)營規(guī)則

18、消費(fèi)金融公司的負(fù)債業(yè)務(wù)包括（）

A、接受股東境內(nèi)子公司及境內(nèi)股東的存款

B、同業(yè)拆借

C、向金融機(jī)構(gòu)借款

D、發(fā)行金融債券

E、接受汽車經(jīng)銷商采購車輛貸款保證金和承租人汽車租賃保證金

19、財(cái)務(wù)公司的功能定位有哪些？（）

A、集團(tuán)資金歸集平臺

B、集團(tuán)資金結(jié)算平臺

第29頁共45頁

C、集團(tuán)資金籌集平臺

D、集團(tuán)金融服務(wù)平臺

E、集團(tuán)資金監(jiān)控平臺

20、現(xiàn)有的票據(jù)和結(jié)算方式包括（）

A、匯票

B、本票

C、支票

D、銀行卡及匯兌

E、托收承付

21、商業(yè)銀行的戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)主要體現(xiàn)在（）

A、商業(yè)銀行戰(zhàn)略目標(biāo)缺乏整體兼容性

B、為實(shí)現(xiàn)這些目標(biāo)而制定的經(jīng)營戰(zhàn)略存在缺陷

C、整個(gè)戰(zhàn)略實(shí)施過程的質(zhì)量難以保證

D、為實(shí)現(xiàn)目標(biāo)所需要的資源匱乏

E、風(fēng)險(xiǎn)偏好不適當(dāng)

22、作為中央銀行貨幣政策工具的再貼現(xiàn)政策，具體包括（）

A、再貼現(xiàn)利率的調(diào)整

B、金融機(jī)構(gòu)信貸結(jié)構(gòu)的調(diào)整

C、規(guī)定再貼現(xiàn)票據(jù)的種類

I）、金融機(jī)構(gòu)再貼現(xiàn)票據(jù)數(shù)量的調(diào)整

E、再貼現(xiàn)時(shí)間的調(diào)整

第30頁共45頁

23、下列屬于財(cái)產(chǎn)信托的有（)

A、動產(chǎn)信托

B、不動產(chǎn)信托

C、有價(jià)證券信托

D、財(cái)產(chǎn)權(quán)信托

E、資金信托

24、以下屬于風(fēng)險(xiǎn)管理框架八大要素的有（）

A、內(nèi)部監(jiān)督

B、目標(biāo)設(shè)定

C、事項(xiàng)識別

D、風(fēng)險(xiǎn)評估

E、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對

25、利率風(fēng)險(xiǎn)按照來源的不同，可以分為（）

A、重新定價(jià)風(fēng)險(xiǎn)

B、收益率曲線風(fēng)險(xiǎn)

C、技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)

D、期權(quán)性風(fēng)險(xiǎn)

E、基準(zhǔn)風(fēng)險(xiǎn)

26、下列關(guān)于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)說法，正確的有（）

A、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)包括商業(yè)銀行因沒有遵守法律可能遭受法律制裁的風(fēng)險(xiǎn)

B、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)包括商業(yè)銀行因沒有遵守規(guī)則和準(zhǔn)則可能遭受監(jiān)管處罰的風(fēng)險(xiǎn)

第31頁共45頁

C、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)包括商業(yè)銀行因無法滿足相關(guān)的商業(yè)準(zhǔn)則，導(dǎo)致不能履行合同而造成經(jīng)濟(jì)

損失的風(fēng)險(xiǎn)

I）、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)包括商業(yè)銀行因違反相關(guān)法律要求，發(fā)生爭謝訴訟而造成經(jīng)濟(jì)損失的風(fēng)險(xiǎn)

E、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)一般獨(dú)立于法律風(fēng)險(xiǎn)討論

27、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)從（）方面做好從業(yè)人員行為管理。

A、招聘和任職

B、從業(yè)人員管理信息系統(tǒng)

C、行為守則和行為細(xì)則

D、舉報(bào)和問責(zé)

E、評估和監(jiān)測

28、互聯(lián)網(wǎng)金融是傳統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)與互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)利用互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)和信息通信技術(shù)實(shí)現(xiàn)（）

的新型金融業(yè)務(wù)模式。

A、資金融通

B、支付

C、信息中介

D、結(jié)算

E、投資

29、經(jīng)銀保監(jiān)會批準(zhǔn)，汽車金融公司可以從事（）等業(yè)務(wù)。

A、辦理汽車生產(chǎn)商貸款

B、提供購車貸款

C、代理政策性銀行業(yè)務(wù)

第32頁共45頁

D、接受境內(nèi)公眾存款

E、同業(yè)拆借

30、任職資格終止的情形有（）

A、撤銷

B、失效

C、取消

D、解散

E、被撤銷

31、根據(jù)《商業(yè)銀行金融創(chuàng)新指引》，下列關(guān)于商業(yè)銀行開展金融創(chuàng)新活動說法正確的有

（）

A、應(yīng)堅(jiān)持合法合規(guī)的原則，遵守法律、行政法規(guī)和規(guī)章的規(guī)定

B、應(yīng)遵守職業(yè)道德標(biāo)準(zhǔn)和專業(yè)操守，完整履行盡職義務(wù)

C、應(yīng)充分尊重他人的知識產(chǎn)權(quán)，不得侵犯他人的知識產(chǎn)權(quán)和商業(yè)秘密

D、應(yīng)堅(jiān)持充分競爭原則，鼓勵(lì)低價(jià)競爭

E、應(yīng)堅(jiān)持成本可算、風(fēng)險(xiǎn)可控、信息充分披露的原則

32、用卡收單業(yè)務(wù)的管理。主要的管理要求包括（）

A、收單銀行應(yīng)當(dāng)明確收單業(yè)務(wù)的牽頭管理部門

B、收單銀行應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對特約商戶資質(zhì)的審核，實(shí)行商戶匿名制

C、收單銀行對從事網(wǎng)卡交易的商戶，應(yīng)當(dāng)進(jìn)行嚴(yán)格的審核和評估，以技術(shù)手段確保數(shù)

據(jù)安全和資金安全

D、收單銀行應(yīng)當(dāng)對特約商戶設(shè)定動態(tài)營業(yè)額下限

第33頁共45頁

E、收單銀行應(yīng)當(dāng)對收單業(yè)務(wù)移動受理終端不定期進(jìn)行回訪

33、下列屬于普惠金融創(chuàng)新金融品種和服務(wù)手段內(nèi)容的有（）

A、鼓勵(lì)大型銀行加快建設(shè)小微企業(yè)專營機(jī)構(gòu)

B、積極引導(dǎo)各類普惠金融服務(wù)主體借助互聯(lián)網(wǎng)等現(xiàn)代信息技術(shù)手段，降低金融交易成

本，延伸服務(wù)半徑，拓展普惠金融服務(wù)的廣度和深度

C、推廣創(chuàng)新針對小微企業(yè)、高校畢業(yè)生、農(nóng)戶、特殊群體以及精準(zhǔn)扶貧對象的小額貸

款

［）、鼓勵(lì)金融機(jī)構(gòu)運(yùn)用大數(shù)據(jù)、云計(jì)算等新興信息技術(shù)，打造互聯(lián)網(wǎng)金融服務(wù)平臺，為

客戶提供信息、資金、產(chǎn)品等全方位金融服務(wù)

E、積極鼓勵(lì)網(wǎng)絡(luò)支付機(jī)構(gòu)服務(wù)電子商務(wù)發(fā)展，為社會提供小額、快捷、便民支付服務(wù),

提升支付效率

34、下列屬于商業(yè)銀行合規(guī)管理部門基本職責(zé)的是（）

A、制定并執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)為本的合規(guī)管理計(jì)劃

B、審核評價(jià)商業(yè)銀行各項(xiàng)政策、程序和操作指南的合規(guī)性

C、組織制定合規(guī)管理程序以及合規(guī)手冊、員工行為準(zhǔn)則等合規(guī)指南

D、積極主動地識別和評估與商業(yè)銀行經(jīng)營活動相關(guān)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

E、收集、篩選可能預(yù)示潛在合規(guī)問題的數(shù)據(jù)，建立合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測指標(biāo)

35、客戶開發(fā)和管理的主要方式有（）

A、維護(hù)訪問

B、建立客戶追蹤制度

C、建立客戶風(fēng)險(xiǎn)管理制度

D、擴(kuò)大銷售

第34頁共45頁

E、定期維護(hù)管理

36、金融創(chuàng)新的原則包括（）

A、合法合規(guī)、公平競爭原則

B、應(yīng)充分尊重他人的知識產(chǎn)權(quán)

C、應(yīng)堅(jiān)持成本可算、風(fēng)險(xiǎn)可控、信息充分披露的原則

D、應(yīng)做到“認(rèn)識你的業(yè)務(wù)”

E、應(yīng)遵守職業(yè)道德標(biāo)準(zhǔn)和專業(yè)操守

37、個(gè)人貸款業(yè)務(wù)的還款方式包括（）

A、等額本息還款

B、一次性還款

C、不定額還款

D、約定還款

E、等額本金還款

38、針對資金交易業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)，商業(yè)銀行建立并完善資金業(yè)務(wù)組織結(jié)構(gòu)，體現(xiàn)權(quán)限等級、

部門分工和職責(zé)分離原則，做到（），建立崗位和部門之間的監(jiān)督約束機(jī)制。

A、前臺交易與后臺結(jié)算分離

B、自營業(yè)務(wù)與代客業(yè)務(wù)分離

C、業(yè)務(wù)操作與風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控分離

D、審貸分離

E、建設(shè)與評價(jià)分離

39、與銀行業(yè)經(jīng)營管理相關(guān)的民商事法律包括（）

第35頁共45頁

A、刑法

B、民法

C、物權(quán)法

D、擔(dān)保法

E、合同法

40、COSO委員會于1992年發(fā)布《內(nèi)部控制一一整體框架》，該框架規(guī)定內(nèi)部控制的要素主

要包括（）

A、控制環(huán)境

B、風(fēng)險(xiǎn)評估

C、控制活動

D、內(nèi)部監(jiān)督

E、信息與溝通

得分評卷入

三、判斷題（本題共15小題，每題1分，共計(jì)15分）

1、宋體（）銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)根據(jù)履行職責(zé)的需要，可以與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的高級

管理人員進(jìn)行監(jiān)督管理談話，同時(shí)有權(quán)要求其董事就其業(yè)務(wù)活動的重大事項(xiàng)作出說明。

A、對

B、錯(cuò)

2、宋體（）在非金融類不良資產(chǎn)業(yè)務(wù)中，債權(quán)人將不良資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓給金融資產(chǎn)管理公司，

只變更了債權(quán)人，同時(shí)增加了債務(wù)人的負(fù)擔(dān)。

A、對

B、錯(cuò)

第36頁共45頁

3、宋體（）對于無指定用途的個(gè)人貸款，銀行可視具體情況考慮是否發(fā)放。

A、對

B、錯(cuò)

4、宋體（）信托公司不得以賣出回購方式管理運(yùn)用信托財(cái)產(chǎn)。

A、對

B、錯(cuò)

5、宋體（）資本市場的主要特點(diǎn)是：風(fēng)險(xiǎn)小、收益較低；期限長、流動性差。

A、對

B、錯(cuò)

6、宋體（）商業(yè)銀行從事風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量、監(jiān)測和控制的工作人員可以與從事衍生產(chǎn)品交易

或營銷的人員相同。

A、對

B、錯(cuò)

7、宋體（）銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)考評對象的經(jīng)營地域、客戶結(jié)構(gòu)、市場需求以及

服務(wù)能力，合理確定發(fā)展轉(zhuǎn)型類指標(biāo)。

A、對

B、錯(cuò)

8、宋體（）撤銷是指監(jiān)管部門對經(jīng)其批準(zhǔn)設(shè)立的具有法人資格的金融機(jī)構(gòu)依法采取的

終止其法人資格的刑罰措施。

A、對

B、錯(cuò)

9、宋體（）風(fēng)險(xiǎn)確定是指在識別風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上，采用定性與定量相結(jié)合的方法，按照

第37頁共45頁

風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性及其影響程度等，對識別的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分析和排序，確定關(guān)注重點(diǎn)和優(yōu)先控

制的風(fēng)險(xiǎn)。

A、對

B、錯(cuò)

10、宋體（）銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)考評對象的經(jīng)營地域、客戶結(jié)構(gòu)、市場需求以及

服務(wù)能力，合理確定發(fā)展轉(zhuǎn)型類指標(biāo)。

A、對

B、錯(cuò)

11、宋體（）外資在華銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)不可申請加入中國銀行業(yè)協(xié)會成為會員。

A、對

B、錯(cuò)

12、宋體（）穆迪的BBB級及其以上級別，標(biāo)準(zhǔn)普爾的Baa級及其以上級別為投資級別，

余下級別為投機(jī)級別，或投資以下級別，并通過“+”、“-”進(jìn)行微調(diào)。

A、對

B、錯(cuò)

13、宋體（）銀行內(nèi)