2024年銀行知識財經(jīng)金融知識競賽-浙江農(nóng)村信用社操作風(fēng)險考試近5年真題集錦（頻考類試題）帶答案

（圖片大小可自由調(diào)整）2024年銀行知識財經(jīng)金融知識競賽-浙江農(nóng)村信用社操作風(fēng)險考試近5年真題集錦（頻考類試題）帶答案第I卷一.參考題庫(共100題)1.對下列資金的管理與使用存款人可以申請開立專用存款賬戶的有（）。A、基本建設(shè)資金B(yǎng)、外國駐華機構(gòu)C、財政預(yù)算外資金D、信托基金2.同業(yè)銀行結(jié)算賬戶按照用途劃分為（）兩類。A、融資性和結(jié)算性B、投融資性和清算性C、投融資性和結(jié)算性D、清算性和融資性3.根據(jù)《支付結(jié)算辦法》規(guī)定，申請人向出票行辦理銀行匯票退款時，若代理付款行曾經(jīng)查詢過該張匯票，則應(yīng)在（）方能辦理退款。A、1個月后B、提示付款期滿后1個月后C、2個月后D、提示付款期滿后4.殘缺、污損人民幣是指票面撕裂、損缺，或因自然磨損、侵蝕，外觀、質(zhì)地受損，顏色變化，圖案不清晰，防偽特征受損，不宜再繼續(xù)流通使用的人民幣。5.存款證明開立可以在同一法人行社內(nèi)辦理，補打、撤銷只允許在原開立機構(gòu)辦理。6.開立個人人民幣儲蓄賬戶或結(jié)算賬戶時，銀行應(yīng)該注意以下幾點（）。A、要求出示真實有效的客戶身份證件或者其他身份證明文件，通過身份證聯(lián)網(wǎng)信息核查系統(tǒng)進行核對并登記其身份基本信息B、授權(quán)他人辦理的，應(yīng)采取合理方式確認(rèn)代理關(guān)系的存在C、核對代理人的有效身份證件或者身份證明文件D、登記代理人的姓名或者名稱、聯(lián)系方式、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼7.人民法院在審理、執(zhí)行票據(jù)糾紛案件時，對具有下列情形之一的票據(jù)，經(jīng)當(dāng)事人申請并提供擔(dān)保，可以依法采取保全措施或者執(zhí)行措施的有（）A、已履行約定義務(wù)，但與票據(jù)債務(wù)人有直接債權(quán)債務(wù)關(guān)系的票據(jù)當(dāng)事人所持有的票據(jù)B、善意取得的票據(jù)C、已付對價的持票人持有的票據(jù)D、記載有“不得轉(zhuǎn)讓”字樣而用于質(zhì)押的票據(jù)8.會計憑證的傳遞應(yīng)做到（）。A、在內(nèi)部傳遞B、先急后緩C、先外后內(nèi)D、先現(xiàn)金后轉(zhuǎn)賬9.火災(zāi)發(fā)生后，遵循“救人重于滅火的原則”，指定有一定經(jīng)驗的人員，負(fù)責(zé)有秩序地疏散人員，轉(zhuǎn)移重要物品。10.定活通簽約只限借記卡單卡戶的簽約。11.銀行對一年未發(fā)生收付活動且未欠開戶銀行債務(wù)的單位銀行結(jié)算賬戶，應(yīng)通知單位在規(guī)定時間內(nèi)辦理銷戶手續(xù)，逾期視同自愿銷戶，未劃轉(zhuǎn)款項列入（）管理。A、其他應(yīng)付款B、營業(yè)外收入C、營業(yè)外支出D、久懸未取專戶12.合格境外機構(gòu)投資者在境內(nèi)從事證券投資開立的人民幣特殊賬戶和人民幣結(jié)算資金賬戶納入（）管理。A、專用存款賬戶B、一般存款賬戶C、基本存款賬戶D、臨時存款賬戶13.出票人簽發(fā)空頭支票、簽章與預(yù)留銀行簽章不符的支票、使用支付密碼地區(qū)，支付密碼錯誤的支票，銀行應(yīng)予以退票，并按票面金額處以5‰但不低于1千元的罰款。14.實行柜員制的營業(yè)網(wǎng)點，可在中午安排一名外勤人員在柜臺內(nèi)做安全保衛(wèi)工作。15.各金融機構(gòu)要完善內(nèi)部業(yè)務(wù)系統(tǒng)的電票業(yè)務(wù)處理功能，支持發(fā)起和接收承兌、跨行貼現(xiàn)等業(yè)務(wù)，支行向被代理接入機構(gòu)發(fā)起和接收各類票據(jù)業(yè)務(wù)，不得對電票的跨行流轉(zhuǎn)設(shè)置障礙。各銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)同時支持線上、線下兩種資金清算方式。16.Ⅲ類戶賬戶余額不得超過（）元，賬戶剩余資金應(yīng)原路返回同名I類戶。A、500B、1000C、5000D、1000017.單位結(jié)算賬戶存款人的名稱發(fā)生變更，但不改變開戶銀行及賬號的，應(yīng)于（）個工作日內(nèi)向開戶銀行提出銀行結(jié)算賬戶的變更申請，并出具有關(guān)部門的證明文件。A、2B、5C、4D、318.以下哪種專用存款賬戶支取現(xiàn)金需報人民銀行當(dāng)?shù)胤种袑彶榕鷾?zhǔn)？（）A、政策性房地產(chǎn)開發(fā)資金B(yǎng)、基本建設(shè)資金C、金融機構(gòu)存放同業(yè)資金賬戶D、社會保障基金19.應(yīng)在清算綜合服務(wù)平臺進行大額報備的業(yè)務(wù)包括（）A、單筆交易金額在5000萬元（含）以上的農(nóng)信銀電子匯兌往賬B、對單筆簽發(fā)金額在2億元（含）以上銀行本票或銀行匯票業(yè)務(wù)C、同一申請人連續(xù)數(shù)筆累計簽發(fā)金額在3000萬元（含）以上銀行本票或銀行匯票業(yè)務(wù)D、多筆累計超過1億元的農(nóng)信銀電子匯兌往賬20.報警電話是110，救護電話是120，火警電話是119。21.每天早上無論是否營業(yè)，營業(yè)場所門一旦開啟，場所內(nèi)必須要有兩名以上員工。22.制定《營業(yè)、守庫、押運期間安全管理操作規(guī)程》的主要目的是（）。A、為了防范和打擊犯罪分子的破壞活動B、為檢查時對發(fā)現(xiàn)違反操作規(guī)程提供處罰的有力依據(jù)C、保護單位資金、財產(chǎn)和員工的人身安全23.下列關(guān)于支票的表述，正確的是（）。A、支票上未記載金額的，支票無效，但可以由出票人授權(quán)補記B、支票上未記載付款地的，付款人的營業(yè)場所為付款地C、支票上未記載出票地的，出票人的營業(yè)場所、住所或者經(jīng)常居住地為出票地D、出票人不能在支票上記載自己為收款人24.采用等額本金償還法的借款人在貸款期間每期的還本付息額金額相等，有利于借款人的財務(wù)安排。25.下列既有查詢權(quán)，又有凍結(jié)權(quán)的機構(gòu)有（）。A、審計機關(guān)B、監(jiān)獄C、監(jiān)察機關(guān)D、證券監(jiān)督管理機關(guān)26.持卡人通過ATM支取現(xiàn)金，借記卡每日每卡累計不得超過（），信用卡每日每卡累計不得超過（）。A、20000元、10000元B、10000元、10000元C、20000元、5000元D、10000元、5000元27.票據(jù)法所稱票據(jù)，不包括（）。A、匯票B、本票C、支票D、大額可轉(zhuǎn)讓定期存單28.將于2017年10月1日實施的《民法總則》對限制民事行為能力人年齡標(biāo)準(zhǔn)進行下調(diào)，使得已滿八周歲且未滿十周歲的未成年人從“無民事行為能力人”邁入“限制民事行為能力人”的行列。29.對于賬戶現(xiàn)金存取方面的規(guī)定，哪些是正確的？（）A、單位銀行卡賬戶可以交存現(xiàn)金，不得支取現(xiàn)金。B、財政預(yù)算外資金、證券交易結(jié)算資金、期貨交易保證金和信托基金專用存款賬戶不得支取現(xiàn)金。C、收入?yún)R繳專用存款賬戶只收不付，不得支取現(xiàn)金。D、基本建設(shè)資金專用存款賬戶取現(xiàn)無需人民銀行審批。30.票據(jù)出票日期使用小寫填寫的，銀行不予受理。大寫日期未按要求規(guī)范填寫的，銀行可予受理，但由此造成損失的，由出票人自行承擔(dān)。31.自2016年6月1日起，銀行機構(gòu)與電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪交易風(fēng)險事件管理平臺連接，實現(xiàn)對涉案賬戶的（）功能。A、信息共享B、緊急止付C、快速凍結(jié)D、快速查詢32.所有單位必須建立消防安全（）A、常設(shè)機構(gòu)B、領(lǐng)導(dǎo)組織C、群眾協(xié)會33.存款銀行支行及以下分支機構(gòu)不得開立投融資性同業(yè)銀行結(jié)算賬戶，不得異地開立同業(yè)銀行結(jié)算賬戶。34.下列屬于賬務(wù)組織明細(xì)核算的有（）。A、各種分戶賬B、登記簿C、總賬D、余額表35.營業(yè)場所結(jié)束營業(yè)后，營業(yè)人員應(yīng)將本人保管的錢款等重要物件入箱寄庫保管，但屬個人私款可鎖于營業(yè)網(wǎng)點本人辦公桌內(nèi)。36.個人活期存款存折戶申請款項轉(zhuǎn)出的，應(yīng)提交存折，轉(zhuǎn)入賬戶為單位活期存款戶的，應(yīng)填寫（）。A、存取款憑條B、特種轉(zhuǎn)賬憑證C、轉(zhuǎn)賬憑證D、進賬單37.他人代理開立個人銀行賬戶的，銀行認(rèn)為有必要的，可以要求代理人出具哪些材料？（）A、代理人的有效身份證件B、被代理人的有效身份證件C、合法的委托書D、證明代理關(guān)系的公證書38.銀行為客戶辦理電子支付業(yè)務(wù)，單位客戶未約定的情況下從其銀行結(jié)算賬戶支付給個人銀行結(jié)算賬戶的款項，其單筆金額不得超過（）元人民幣。A、1萬B、5萬C、10萬D、200萬39.存款人辦理“貼心存”定期存款支取/銷戶，可在（）辦理。A、其開戶行社范圍內(nèi)任意機構(gòu)B、開戶機構(gòu)C、通兌范圍內(nèi)的浙江農(nóng)信任意機構(gòu)D、已開辦貼心存業(yè)務(wù)的任意通兌機構(gòu)40.下列哪種情況出現(xiàn)時，可以不重新識別客戶（）A、客戶行為異常B、客戶有洗錢嫌疑C、先前獲得的客戶身份資料存在疑點D、金融機構(gòu)可信賴銷售金融產(chǎn)品的金融機構(gòu)所提供的客戶身份識別結(jié)果41.單位內(nèi)部治安保衛(wèi)人員不一定非得接受有關(guān)法律知識和治安保衛(wèi)業(yè)務(wù)、技能以及相關(guān)專業(yè)知識的培訓(xùn)、考核。42.柜員受理跨機構(gòu)續(xù)存的單位結(jié)算存款業(yè)務(wù)，續(xù)存金額在10000元以上或等額外幣1000美元以上的，個人辦理時應(yīng)出具身份證件，單位辦理時應(yīng)出具（），并留存其復(fù)印件或影印件。A、營業(yè)執(zhí)照B、組織機構(gòu)代碼證C、機構(gòu)信用代碼證D、開戶許可證43.單位內(nèi)部治安保衛(wèi)工作貫徹“預(yù)防為主、單位負(fù)責(zé)、突出重點、保障安全”的方針。44.每天早上營業(yè)場所大門開啟后，營業(yè)人員進入營業(yè)場內(nèi)時應(yīng)先（）。A、入侵報警系統(tǒng)撤防B、隨手關(guān)閉聯(lián)動互鎖門C、填寫各類登記簿D、鎖定大門或防拉裝置，做好報警系統(tǒng)撤防工作45.蘇某建筑工程公司在浙江臺州承包建筑工程，其開立的工資保證支付賬戶比照（）管理。A、基本存款賬戶B、一般存款賬C、專用存款賬D、臨時存款賬46.會計人員應(yīng)按照統(tǒng)一會計制度的要求對原始憑證進行審核，對記載不準(zhǔn)確、不完整的原始憑證應(yīng)該（）。A、予以退回B、有權(quán)不予受理C、要求更正D、要求補充47.出現(xiàn)（）情況時，開戶行應(yīng)關(guān)閉單位銀行結(jié)算賬戶的網(wǎng)上銀行轉(zhuǎn)賬功能，要求存款人到銀行柜臺辦理單位向個人轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)，并出具書面付款依據(jù)等。A、賬戶資金集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出、跨區(qū)域交易B、賬戶資金快進快出，不留余額或留下一定比例余額后轉(zhuǎn)出，過渡性質(zhì)明顯C、拆分交易，故意規(guī)避交易限額D、賬戶資金金額較大，對外收付金額與單位經(jīng)營規(guī)模、經(jīng)營活動明顯不符48.明細(xì)核算和綜合核算的相互核對是保證核算正確、防止賬務(wù)差錯的重要措施，賬務(wù)核對的方式可分為（）。A、每日核對B、賬據(jù)核對C、賬實核對D、定期核對49.個人通知存款可以一次性支取，也可分次支取，每次支取的最低金額為5萬元，支取后的剩余余額須在5萬元（含）以上。50.單位結(jié)算賬戶當(dāng)日累計取現(xiàn)已超過（）萬元的（含），當(dāng)日不得繼續(xù)辦理跨行社通兌取現(xiàn)業(yè)務(wù)，代理機構(gòu)和客戶另有約定的除外。A、5B、10C、15D、2051.凡發(fā)生案件和事故的，必須追究有關(guān)人員責(zé)任。52.折轉(zhuǎn)卡業(yè)務(wù)辦理成功后不得抹賬。53.從人性化管理角度，允許家人抱嬰兒進入營業(yè)場所內(nèi)照顧哺乳期女同志哺乳。54.失票人應(yīng)當(dāng)在通知掛失止付后（）日內(nèi)，也可以在票據(jù)喪失后，依法向人民法院申請公示催告，或者向人民法院提起訴訟。A、1B、2C、3D、455.注冊驗資的臨時存款賬戶在驗資期間（）。A、不收不付B、只收不付C、只付不收D、正常收付56.發(fā)卡銀行對首次申請銀行信用卡的個人，必須對其進行（），不得采取全程自助的發(fā)卡方式。A、親簽B、采取面談C、親訪D、親訪親簽57.票據(jù)日期在填寫月、日時，以下哪幾種情況下在其前面加“零”？（）A、2月B、9日C、10月D、15日58.投融資性同業(yè)銀行結(jié)算賬戶原則上應(yīng)當(dāng)由存款銀行一級法人和一級分行開立，二級分行確有開立需要的，應(yīng)當(dāng)由一級法人進行授權(quán)，不得轉(zhuǎn)由一級分行授權(quán)。59.票據(jù)和結(jié)算憑證金額以中文大寫和阿拉伯?dāng)?shù)碼同時記載，二者必須一致，二者不一致的票據(jù)無效；少數(shù)民族地區(qū)和外國駐華使領(lǐng)館金額大寫也必須使用中文大寫。60.對（）等，在年終決算前應(yīng)進行一次認(rèn)真清點核對，必須做到賬款、賬證、賬實相符。A、現(xiàn)金B(yǎng)、未發(fā)行有價證券C、有價單證D、重要空白憑證61.因操作失誤發(fā)生農(nóng)信銀業(yè)務(wù)錯款可采?。ǎ┑妊a救措施。A、抹賬[6688]B、沖銷[3716]C、補正[3717]D、錯賬處理交易[3918]62.個人銀行結(jié)算賬戶中的輔助身份證明材料包括（）。A、戶口簿B、機動車駕駛證C、居住證D、超市卡63.軍人、武警尚未領(lǐng)取居民身份證的，除出具軍人和武裝警察身份證件外，還應(yīng)出具軍人保障卡或所在單位開具的尚未領(lǐng)取居民身份證的證明材料。64.若公安機關(guān)選擇擇延伸止付，應(yīng)通過管理平臺將“延伸止付緊急報文”發(fā)送到相關(guān)銀行或支付機構(gòu)，采取延伸止付。止付時間從止付操作起計算，止付期限為48小時。65.見票后定期付款的匯票，持票人應(yīng)當(dāng)自出票日起一個月內(nèi)向（）提出承兌。A、出票人B、付款人C、承兌人D、保證人66.中國人民銀行對下列哪些單位銀行結(jié)算賬戶實行核準(zhǔn)制度？（）A、基本存款賬戶B、臨時存款賬戶C、預(yù)算單位專用存款賬戶D、QFII專用存款賬戶67.基本存款賬戶是存款人因辦理日常轉(zhuǎn)賬結(jié)算和現(xiàn)金收付需要開立的銀行結(jié)算賬戶。下列存款人，可以申請開立基本存款賬戶：（）A、社會團體B、異地常設(shè)機構(gòu)C、外國駐華機構(gòu)D、居民委員會、村民委員會、社區(qū)委員會68.銀行辦理結(jié)算向外發(fā)出的結(jié)算憑證，必須于當(dāng)日至遲次日上午寄發(fā)。69.有權(quán)機關(guān)凍結(jié)單位存款的期限最長不超過（）。A、六個月B、三個月C、一個月D、一年70.持票人行使追索權(quán)，可以請求被追索人支付的金額和費用包括（）。A、被拒絕付款的匯票金額B、匯票金額自到期日或者提示付款日起至清償日止，按照中國人民銀行規(guī)定的利率計算的利息C、因票據(jù)金額被拒絕支付而導(dǎo)致的利潤損失D、取得有關(guān)拒接證明和發(fā)出通知書的費用71.針對POS機套現(xiàn)案件的特點，金融機構(gòu)應(yīng)從以下幾方面強化管理、加強監(jiān)測、防范風(fēng)險，下列表述正確的有（）。A、加強POS機辦理、開通和使用管理。B、加大特約商戶管理系統(tǒng)的更新改造力度，限制POS機拆遷功能。C、定期對特約商戶進行巡檢和回訪，確保交易的真實背景。D、對已布放的POS機可以適當(dāng)放寬檢查力度，無需定期回訪。72.下列關(guān)于違反支付結(jié)算法律制度應(yīng)承擔(dān)的法律責(zé)任，表述不正確的有（）。A、單位或個人簽發(fā)空頭支票，由中國人民銀行對其處以票面金額5%但不低于1000元的罰款B、單位或個人簽發(fā)空頭支票，持票人有權(quán)要求出票人賠償支票金額5%的賠償金C、單位或個人簽發(fā)空頭支票，持票人有權(quán)要求出票人賠償支票金額2%的賠償金D、商業(yè)承兌匯票的付款人對到期的票據(jù)故意拖延支付的，由中國人民銀行處以壓票、拖延支付期間內(nèi)每日票據(jù)金額0.5‰的罰款73.客戶的住所地與經(jīng)常居住地不一致的，登記客戶的經(jīng)常居住地。74.儲戶發(fā)生存單（折）掛失必須持本人有效身份證件，并提供（）等情況。A、賬號或住址B、期限及金額C、存款時間D、姓名75.由各銀行自主確定格式的結(jié)算憑證有（）。A、支票、本票、匯票B、貼現(xiàn)憑證C、拒絕付款理由書D、托收憑證76.定活互轉(zhuǎn)業(yè)務(wù)不需要客戶簽約。77.為不在本機構(gòu)開立賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)且交易金額單筆人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上的，應(yīng)當(dāng)識別客戶身份，核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，可不用留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。78.網(wǎng)上銀行（）業(yè)務(wù)必須由客戶本人辦理，他人不得代為辦理。A、簽約B、變更C、注銷79.銀行應(yīng)在收到票據(jù)憑證之日起（）日內(nèi)繳清貨款。A、30B、40C、50D、6080.安全保衛(wèi)工作堅持“誰分管、誰負(fù)責(zé)”的原則。81.自2016年12月1日起，銀行和支付機構(gòu)提供轉(zhuǎn)賬服務(wù)時向存款人提供（）等多種轉(zhuǎn)賬方式選擇，存款人在選擇后才能辦理業(yè)務(wù)。A、實時到賬B、普通到賬C、次日到賬D、隔日到賬82.營業(yè)終了，必須將（）物品入庫保管。A、現(xiàn)金B(yǎng)、有價證券C、業(yè)務(wù)印章D、質(zhì)押存單83.一般存款賬戶用于辦理存款人（）資金收付。A、借款轉(zhuǎn)存B、借款歸還C、其他結(jié)算D、現(xiàn)金業(yè)務(wù)84.交易記錄自交易記賬當(dāng)年計起至少保存（）年。A、5B、10C、15D、2085.持票人對前手的追索權(quán)，自被拒絕承兌或者被拒絕付款之日超（）個月。A、1B、2C、3D、686.下列屬于簽發(fā)委托收款憑證必須記載的事項有（）。A、表明“委托收款”的字樣B、收款人的名稱C、付款人名稱D、確定的金額和委托日期87.企業(yè)網(wǎng)銀銷戶應(yīng)到（）辦理。A、轄屬任一營業(yè)網(wǎng)點B、網(wǎng)銀開戶網(wǎng)點C、營業(yè)部D、賬戶開戶網(wǎng)點88.個人網(wǎng)銀可以跨行社注銷。89.銀行應(yīng)按會計檔案的管理要求妥善保存客戶的申請資料，保存期限至該客戶撤銷電子支付業(yè)務(wù)后（）年。A、3年B、5年C、15年D、永久90.接寄庫款箱的運鈔車到達營業(yè)網(wǎng)點后，不可以（）。A、由一名營業(yè)人員出來接款箱B、至少由二名營業(yè)人員出來接款箱C、由三名營業(yè)人員出來接款箱D、由四名營業(yè)人員出來接款箱91.口掛期滿后，自動解除掛失狀態(tài)；提前解掛的，必須由存款人本人在原開戶機構(gòu)辦理。92.營業(yè)期間，營業(yè)場所內(nèi)人員對涉及自身安全的突發(fā)事件，應(yīng)遵循先藏身、后報警、再反擊的原則。93.有下列情形之一的，存款人應(yīng)向開戶銀行提出撤銷銀行結(jié)算賬戶的申請：（）A、被撤并、解散、宣告破產(chǎn)或關(guān)閉的B、注銷、被吊銷營業(yè)執(zhí)照的C、因遷址需要變更開戶銀行的D、因法人變更的94.代理單位委托合作銀行（農(nóng)村合作金融機構(gòu)）辦理代發(fā)業(yè)務(wù)，不需與之簽訂相關(guān)代理合同。95.銀行業(yè)金融機構(gòu)出售支票時，應(yīng)在支票票面記載付款銀行的銀行機構(gòu)代碼，即按照支付系統(tǒng)行號標(biāo)準(zhǔn)編制的機構(gòu)代碼。96.個人網(wǎng)銀和手機銀行上掛的賬戶必須一致。97.持票人超過提示付款期限不獲付款的，在票據(jù)權(quán)利時效內(nèi)向出票銀行作出說明，并提供本人有效身份證件或單位證明，可持銀行本票向出票銀行請求付款。98.營業(yè)場所大廳內(nèi)可放置職工灌充后還沒帶回家的家用煤氣瓶。99.個人銀行賬戶Ⅲ類戶可以辦理（）等業(yè)務(wù)。A、存款B、購買投資理財產(chǎn)品等金融產(chǎn)品C、限額消費和繳費D、限額向非綁定賬戶轉(zhuǎn)出資金100.治安保衛(wèi)重點單位應(yīng)當(dāng)按照國家的有關(guān)標(biāo)準(zhǔn)對重點部位設(shè)置必要的（）設(shè)施。A、技術(shù)防范B、物理防范C、安全防范第I卷參考答案一.參考題庫1.參考答案：A,C,D2.參考答案：C3.參考答案：D4.參考答案：正確5.參考答案：正確6.參考答案：A,