2019年基金從業(yè)資格考試（證券投資基金基礎(chǔ)知識）真題匯編（八）

2019年基金從業(yè)資格考試（證券投資基金基礎(chǔ)知識）真題匯編（八）(總分：100.00，做題時(shí)間：120分鐘)單項(xiàng)選擇題(總題數(shù)：98，分?jǐn)?shù)：100.00)1.()在基金的運(yùn)作中具有核心作用，主要負(fù)責(zé)基金產(chǎn)品的設(shè)計(jì)、基金份額的銷售與注冊登記等。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.基金托管人

B.基金發(fā)行人

C.基金管理人

√

D.基金份額持有人解析：基金管理人在基金的運(yùn)作中具有核心作用，主要負(fù)責(zé)基金產(chǎn)品的設(shè)計(jì)、基金份額的銷售、注冊登記和基金資產(chǎn)的管理等職能。2.信托公司設(shè)立集合資金信托計(jì)劃，單個(gè)信托計(jì)劃的自然人人數(shù)不得超過()人，但單筆委托金額在300萬元以上的自然人投資者和合格的機(jī)構(gòu)投資者數(shù)量不受限制。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.50

√

B.70

C.90

D.100解析：信托公司設(shè)立集合資金信托計(jì)劃，單個(gè)信托計(jì)劃的自然人人數(shù)不得超過50人，但單筆委托金額在300萬元以上的自然人投資者和合格的機(jī)構(gòu)投資者數(shù)量不受限制。3.忠誠廉潔要求基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動中，做到公私分明和()，自覺維護(hù)所在機(jī)構(gòu)的利益和基金行業(yè)的形象。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.團(tuán)結(jié)互助

B.廉潔自律

√

C.待人友善

D.和藹可親解析：忠誠盡責(zé)的基金職業(yè)道德要求基金從業(yè)人員在工作要做到忠誠廉潔和勤勉盡責(zé)。其中，忠誠廉潔要求基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動中，做到公私分明和廉潔自律，自覺維護(hù)所在機(jī)構(gòu)的利益和基金行業(yè)的形象。4.基金公司主要股東為法人或者其他組織的，凈資產(chǎn)不低于()人民幣。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.3000萬元

B.5000萬元

C.1億元

D.2億元

√解析：基金公司主要股東為法人或者其他組織的，凈資產(chǎn)不低于2億元人民幣。5.中國證監(jiān)會工作人員依法履行職責(zé)，進(jìn)行調(diào)查或者檢查時(shí)，不得少于()人。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.2

√

B.3

C.5

D.7解析：中國證監(jiān)會工作人員依法履行職責(zé)，進(jìn)行調(diào)查或者檢查時(shí)，不得少于2人。6.監(jiān)測客戶現(xiàn)金收支或款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)情況，對符合大額交易標(biāo)準(zhǔn)的，在該大額交易發(fā)生后()個(gè)工作日，向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報(bào)告。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.3

B.5

√

C.7

D.10解析：監(jiān)測客戶現(xiàn)金收支或款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)情況，對符合大額交易標(biāo)準(zhǔn)的，在該大額交易發(fā)生后5個(gè)工作日，向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報(bào)告。7.下列關(guān)于基金年度報(bào)告中的基金財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)告的說法中，錯(cuò)誤的是()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.基金財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)告包括資產(chǎn)負(fù)債表及其附注

B.基金財(cái)務(wù)報(bào)表附注是對報(bào)表內(nèi)未提供的或披露不詳盡的內(nèi)容做進(jìn)一步的解釋說明

C.基金財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)表為報(bào)告期末的資產(chǎn)負(fù)債表，當(dāng)年的利潤表，當(dāng)年的所有者權(quán)益變動表

√

D.基金財(cái)務(wù)報(bào)表附注需要披露編制基金財(cái)務(wù)報(bào)表所采用的主要會計(jì)政策和會計(jì)估計(jì)，會計(jì)政策和會計(jì)估計(jì)變更以及差錯(cuò)更正的說明解析：基金財(cái)務(wù)報(bào)表包括報(bào)告期末及其前一個(gè)年度末的比較式資產(chǎn)負(fù)債表，該兩年度的比較式利潤表，該兩年度的比較式所有者權(quán)益(基金凈值)變動表。8.規(guī)范基金信息披露的作用有()。

I．防止信息誤導(dǎo)給投資者造成損失Ⅱ．保護(hù)公眾投資者的合法權(quán)益

Ⅲ．增加投資者的投資回報(bào)Ⅳ．有利于投資者的價(jià)值判斷

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.I、Ⅱ、Ⅳ

√

D.I、Ⅱ、Ⅲ解析：基金信息披露的作用主要表現(xiàn)在四個(gè)方面：(1)有利于投資者的價(jià)值判斷。(2)有利于防止利益沖突與利益輸送。(3)有利于提高證券市場的效率。(4)能有效防止信息濫用。9.內(nèi)幕信息的構(gòu)成要素不包括()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.來源可靠的信息

B.非正常渠道的信息

√

C.重要的信息

D.非公開的信息解析：內(nèi)幕信息的構(gòu)成要素通常包括：(1)來源可靠的信息；(2)重要的信息；(3)非公開的信息。10.下列關(guān)于培養(yǎng)基金從業(yè)人員的職業(yè)道德修養(yǎng)具體的方法的說法中，正確的是()。

I．積極參加基金職業(yè)道德實(shí)踐Ⅱ．虛心向行業(yè)榜樣學(xué)習(xí)

Ⅲ．樹立正確的基金職業(yè)道德觀念Ⅳ．深刻領(lǐng)會基金職業(yè)道德規(guī)范

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.I、Ⅲ、Ⅳ

B.I、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

√解析：題中選項(xiàng)說法均正確。11.專業(yè)投資者之外的投資者為普通投資者。普通投資者在信息告知、風(fēng)險(xiǎn)警示、()等方面享有特別保護(hù)。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.風(fēng)險(xiǎn)控制

B.合規(guī)管理

C.期望收益

D.適當(dāng)性匹配

√解析：專業(yè)投資者之外的投資者為普通投資者。普通投資者在信息告知、風(fēng)險(xiǎn)警示、適當(dāng)性匹配等方面享有特別保護(hù)。12.2017年4月，中國證監(jiān)會機(jī)構(gòu)監(jiān)管部發(fā)布了()，根據(jù)基金投資標(biāo)的及投資方向的不同，將FOF的產(chǎn)品類別細(xì)分為：股票型FOF、債券型FOF、貨幣型FOF、混合型FOF以及其他類型FOF。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.《基金中基金(FOF)審核指引》

√

B.《公開募集證券投資基金運(yùn)作指引第2號—基金中基金指引》

C.《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》

D.《證券投資基金法》解析：2017年4月，中國證監(jiān)會機(jī)構(gòu)監(jiān)管部發(fā)布了《基金中基金(FOF)審核指引》，根據(jù)基金投資標(biāo)的及投資方向的不同，將FOF的產(chǎn)品類別細(xì)分為：股票型FOF、債券型FOF、貨幣型FOF、混合型FOF以及其他類型FOF。13.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每()的監(jiān)察稽核報(bào)告中列明基金銷售費(fèi)用的具體支付項(xiàng)目和使用情況以及從管理費(fèi)中支付的客戶維護(hù)費(fèi)用。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.周

B.月

C.季度

√

D.年解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)在每季度的監(jiān)察稽核報(bào)告中列明基金銷售費(fèi)用的具體支付項(xiàng)目和使用情況以及從管理費(fèi)中支付的客戶維護(hù)費(fèi)用。14.基金直銷和代銷的不同點(diǎn)不包括()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.在基金產(chǎn)品方面

B.在風(fēng)險(xiǎn)控制方面

√

C.在客戶關(guān)系方面

D.在營銷成本方面解析：基金直銷和代銷的不同點(diǎn)包括在基金產(chǎn)品方面、在銷售人員方面、在銷售網(wǎng)絡(luò)方面、在客戶關(guān)系方面和在營銷成本方面。15.申請開立基金銷售業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)應(yīng)制定()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.基金資產(chǎn)委托管理制度

B.反洗錢內(nèi)部控制制度

√

C.資金投資管理規(guī)定

D.基金投資風(fēng)險(xiǎn)管理制度解析：申請開立基金銷售業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)具備的條件之一是有符合法律法規(guī)要求的反洗錢內(nèi)部控制制度。2016年3月11日，投資者A認(rèn)購了甲基金公司發(fā)行的乙靈活配置混合型證券投資基金(以下簡稱“乙基金”)300萬元，認(rèn)購費(fèi)率為1％，基金份額面值為1元。

2017年7月8日，乙基金發(fā)布分紅公告，擬以2017年7月10日為權(quán)益登記日和除息日實(shí)施分紅，每10份基金份額派發(fā)紅利0．3元，現(xiàn)金紅利發(fā)放日為2017年7月11日。2017年7月12日該基金份額凈值為1．523元。

假設(shè)投資者A采用的分紅方式為現(xiàn)金分紅，且持有的乙基金份額一直不變。（分?jǐn)?shù)：3）16.2016年3月11日投資者A認(rèn)購的乙基金份額為()份。（分?jǐn)?shù)：1）

A.3000000．00

B.3030000．00

C.2970297．00

√

D.2947642．43解析：認(rèn)購份額=(凈認(rèn)購金額十認(rèn)購利息)／基金份額面值，凈認(rèn)購金額=認(rèn)購金額／(1+認(rèn)購費(fèi)率)=3000000／(1+1％)=2970297．03(元)，認(rèn)購份額：2970297．03／l≈2970297．00(份)。17.2017年，乙基金分紅時(shí)，投資者A可以分得的現(xiàn)金紅利為()元。（分?jǐn)?shù)：1）

A.88429．27

B.89108．91

√

C.90900．00

D.90000．00解析：分得的紅利=基金份額×每份基金發(fā)放紅利=2970297．03×(0．3／10)=89108．91(元)。18.2017年，乙基金的累計(jì)份額凈值為()元。（分?jǐn)?shù)：1）

A.1．00

B.1．523

C.1．823

D.1．553

√解析：基金累計(jì)份額凈值=基金份額凈值+基金累計(jì)份額分紅金額=1．523+0．3／10=1．553(元)。19.()是指導(dǎo)投資者對個(gè)人資產(chǎn)進(jìn)行科學(xué)的計(jì)劃和控制。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.風(fēng)險(xiǎn)控制教育

B.投資決策教育

C.資產(chǎn)配置教育

√

D.權(quán)益保護(hù)教育解析：資產(chǎn)配置教育是指導(dǎo)投資者對個(gè)人資產(chǎn)進(jìn)行科學(xué)的計(jì)劃和控制。20.從事基金銷售支付結(jié)算業(yè)務(wù)的非銀行支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格按照《支付機(jī)構(gòu)客戶備付金存管辦法》有關(guān)要求存放、使用、劃轉(zhuǎn)客戶備付金，不得將()用于基金贖回墊支。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.存款準(zhǔn)備金

B.超額準(zhǔn)備金

C.現(xiàn)金

D.客戶備付金

√解析：從事基金銷售支付結(jié)算業(yè)務(wù)的非銀行支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格按照《支付機(jī)構(gòu)客戶備付金存管辦法》有關(guān)要求存放、使用、劃轉(zhuǎn)客戶備付金，不得將客戶備付金用于基金贖回墊支。21.根據(jù)2017年7月1日起施行的《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》，投資者適當(dāng)性管理是指證券公司、期貨公司、基金公司等金融服務(wù)機(jī)構(gòu)在()時(shí)，必須根據(jù)投資者不同的財(cái)產(chǎn)收入狀況、風(fēng)險(xiǎn)承受能力、投資經(jīng)驗(yàn)、投資需求和產(chǎn)品或服務(wù)的不同風(fēng)險(xiǎn)等級等情況提供相匹配的金融產(chǎn)品或服務(wù)。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.開展業(yè)務(wù)

√

B.進(jìn)行客戶信息收集

C.銷售基金產(chǎn)品

D.售后跟蹤評價(jià)解析：根據(jù)2017年7月1日起施行的《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》，投資者適當(dāng)性管理是指證券公司、期貨公司、基金公司等金融服務(wù)機(jī)構(gòu)在開展業(yè)務(wù)時(shí)，必須根據(jù)投資者不同的財(cái)產(chǎn)收入狀況、風(fēng)險(xiǎn)承受能力、投資經(jīng)驗(yàn)、投資需求和產(chǎn)品或服務(wù)的不同風(fēng)險(xiǎn)等級等情況提供相匹配的金融產(chǎn)品或服務(wù)。22.修改公司章程、批準(zhǔn)對公司經(jīng)營范圍的任何修改屬于()的職權(quán)范圍。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.董事會

B.股東會

√

C.監(jiān)事會

D.督察長解析：股東會由公司全體股東組成，為公司的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)。一般來說，股東會依法可以行使的職權(quán)包括：(1)決定公司的經(jīng)營方針和投資計(jì)劃。(2)選舉和更換董事，批準(zhǔn)董事的報(bào)酬事項(xiàng)；選舉和更換由股東代表出任的監(jiān)事．批準(zhǔn)監(jiān)事的報(bào)．酬事項(xiàng)。(3)審議批準(zhǔn)公司的年度財(cái)務(wù)預(yù)算方案和經(jīng)審計(jì)的決算方案，審議批準(zhǔn)公司的利潤分配方案和彌補(bǔ)虧損方案。(4)對公司增加或者減少注冊資本或注冊資本的任何變更以及任何可以轉(zhuǎn)換為股權(quán)的證券的發(fā)行作出決議；對股東轉(zhuǎn)讓股權(quán)作出決議；批準(zhǔn)成立、收購或處置公司在中國境內(nèi)外的任何子公司；對公司合并、分立，變更公司形式，解散和清算作出決議。(5)修改公司章程，批準(zhǔn)對公司經(jīng)營范圍的任何修改。23.()的精髓在于金融機(jī)構(gòu)要盡可能趕在金融機(jī)構(gòu)完全虧損之前采取有效措施，以便讓金融機(jī)構(gòu)股東之外的其他人不受損失。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.適度監(jiān)管原則

B.依法監(jiān)管原則

C.審慎監(jiān)管原則

√

D.公開、公平、公正監(jiān)管原則解析：審慎監(jiān)管原則，也稱“結(jié)構(gòu)性的早期干預(yù)和解決方案”，其精髓在于金融機(jī)構(gòu)要盡可能趕在金融機(jī)構(gòu)完全虧損之前采取有效措施，以便讓金融機(jī)構(gòu)股東之外的其他人不受損失。24.按照《中華人民共和國證券投資基金法》的規(guī)定，基金份額持有人應(yīng)享有的權(quán)利有()。

I．分享基金財(cái)產(chǎn)收益

Ⅱ．依法轉(zhuǎn)讓或申請贖回其持有的基金份額

Ⅲ．查閱公開披露的基金信息資料

Ⅳ．對基金份額持有人大會審議事項(xiàng)行使表決權(quán)

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.I、Ⅱ、Ⅳ

B.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

√

C.I、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ解析：按照《中華人民共和國證券投資基金法》的規(guī)定，我國基金份額持有人享有以下權(quán)利：分享基金財(cái)產(chǎn)收益，參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)，依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額，按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會，對基金份額持有人大會審議事項(xiàng)行使表決權(quán)，查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料，對基金管理人、基金托管人、基金銷售機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提出訴訟，基金合同約定其他權(quán)利。25.下列關(guān)于基金管理公司的會計(jì)系統(tǒng)控制的說法中，錯(cuò)誤的是()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.基金管理公司應(yīng)當(dāng)建立復(fù)核制度，通過會計(jì)復(fù)核和業(yè)務(wù)復(fù)核防止會計(jì)差錯(cuò)的發(fā)生

B.需要監(jiān)督的崗位不能由一人獨(dú)自操作全程

C.基金會計(jì)和公司會計(jì)可以兼崗

√

D.調(diào)閱會計(jì)資料要履行公司審批流程解析：公司應(yīng)當(dāng)明確職責(zé)劃分，在崗位分工的基礎(chǔ)上明確各會計(jì)崗位職責(zé)，嚴(yán)禁需要相互監(jiān)督的崗位由一人獨(dú)自操作全過程。26.下列不屬于合規(guī)的獨(dú)立性的是()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.部門

B.機(jī)制

C.人員

√

D.問責(zé)解析：合規(guī)獨(dú)立性包括部門、機(jī)制和問責(zé)。27.以下關(guān)于監(jiān)事會的說法，錯(cuò)誤的是()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.提議召開董事會

√

B.對公司董事、總經(jīng)理和其他高級管理人員執(zhí)行公司職務(wù)時(shí)違反法律、行政法規(guī)或者公司章程的行為進(jìn)行監(jiān)督

C.當(dāng)公司董事、總經(jīng)理和其他高級管理人員的行為損害公司的利益時(shí)，要求前述人員予以糾正

D.監(jiān)事會每年至少召開一次會議，監(jiān)事會會議應(yīng)當(dāng)由全體監(jiān)事出席時(shí)方可舉行，每名監(jiān)事有一票表決權(quán)解析：基金管理人設(shè)監(jiān)事會，監(jiān)事會向股東會負(fù)責(zé)。監(jiān)事會依法行使職權(quán)內(nèi)容不含A項(xiàng)，而是提議召開臨時(shí)股東大會。28.下列不屬于基金的發(fā)售條件的是()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.基金募集申請經(jīng)注冊后，方可發(fā)售基金份額

B.基金份額的發(fā)售，由基金管理人或者其委托的基金銷售機(jī)構(gòu)辦理

C.不得有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏

D.基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售的5日前公布招募說明書、團(tuán)體合同及其他有關(guān)文件

√解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售的3日前公布招募說明書、團(tuán)體合同及其他有關(guān)文件。29.依據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》的規(guī)定，中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的職責(zé)包括()。

I．維護(hù)基金投資者的合法權(quán)益Ⅱ．維護(hù)協(xié)會會員的合法權(quán)益

Ⅲ．制定和實(shí)施行業(yè)自律規(guī)則Ⅳ．對會員的違法行為給予行政處罰

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.I、Ⅱ、Ⅲ

√

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.I、Ⅱ、Ⅲ、

D.Ⅱ、Ⅲ解析：依據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》的規(guī)定，基金業(yè)協(xié)會的職責(zé)包括：(1)教育和組織會員遵守有關(guān)證券投資的法律、行政法規(guī)，維護(hù)投資人合法權(quán)益。(2)依法維護(hù)會員的合法權(quán)益，反映會員的建議和要求。(3)制定和實(shí)施行業(yè)自律規(guī)則，監(jiān)督、檢查會員及其從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為，對違反自律規(guī)則和協(xié)會章程的，按照規(guī)定給予紀(jì)律處分。(4)制定行業(yè)執(zhí)業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和業(yè)務(wù)規(guī)范，組織基金從業(yè)人員的從業(yè)考試、資質(zhì)管理和業(yè)務(wù)培訓(xùn)。(5)提供會員服務(wù)，組織行業(yè)交流，推動行業(yè)創(chuàng)新，開展行業(yè)宣傳和投資人教育活動。(6)對會員之間、會員與客戶之間發(fā)生的基金業(yè)務(wù)糾紛進(jìn)行調(diào)解。(7)依法辦理非公開募集基金的登記、備案。(8)協(xié)會章程規(guī)定的其他職責(zé)。30.()是我國基金市場的監(jiān)管主體。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.中國證監(jiān)會

√

B.中國銀監(jiān)會

C.證券交易所

D.基金業(yè)協(xié)會解析：中國證監(jiān)會是我國基金市場的監(jiān)管主體。31.系列基金的優(yōu)勢不包括()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.簡化管理

B.降低成本

C.降低風(fēng)險(xiǎn)

√

D.強(qiáng)大的擴(kuò)張功能解析：系列基金的優(yōu)勢有：簡化管理、降低成本和強(qiáng)大的擴(kuò)張功能。32.對一般基金而言，基金管理人應(yīng)當(dāng)自受理基金投資者有效贖回申請之日起()個(gè)工作日內(nèi)支付贖回款項(xiàng)。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.3

B.5

C.7

√

D.10解析：對一般基金而言，基金管理人應(yīng)當(dāng)自受理基金投資者有效贖回申請之日起7個(gè)工作日內(nèi)支付贖回款項(xiàng)。33.關(guān)于基金管理人的內(nèi)部授權(quán)控制，下列說法錯(cuò)誤的是()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.授權(quán)要適當(dāng)，對已不適用的授權(quán)應(yīng)及時(shí)修改或取消授權(quán)

B.公司員工應(yīng)當(dāng)在授權(quán)范圍內(nèi)行使職責(zé)，管理層因責(zé)任重大可在特定情況下突破授權(quán)范圍

√

C.應(yīng)建立健全公司授權(quán)標(biāo)準(zhǔn)和程序，確保授權(quán)制度的貫徹執(zhí)行

D.重大業(yè)務(wù)授權(quán)應(yīng)當(dāng)明確授權(quán)內(nèi)容和時(shí)效解析：授權(quán)控制應(yīng)當(dāng)貫穿于公司經(jīng)營活動的始終，授權(quán)控制的主要內(nèi)容包括：(1)股東會、董事會、監(jiān)事會和管理層應(yīng)當(dāng)充分了解和履行各自的職權(quán)，建立健全公司授權(quán)標(biāo)準(zhǔn)和程序，確保授權(quán)制度的貫徹執(zhí)行。(2)公司各業(yè)務(wù)部門、分支機(jī)構(gòu)和公司員工應(yīng)當(dāng)在規(guī)定授權(quán)范圍內(nèi)行使相應(yīng)的職責(zé)。(3)公司重大業(yè)務(wù)的授權(quán)應(yīng)當(dāng)采取書面形式，換權(quán)書應(yīng)當(dāng)明確授權(quán)內(nèi)容和時(shí)效。(4)公司授權(quán)要適當(dāng)，對已獲授權(quán)的部門和人員應(yīng)建立有效的評價(jià)和反饋機(jī)制，對已不適用的授權(quán)應(yīng)及時(shí)修改或取消授權(quán)。34.下列屬于基金客戶售中服務(wù)的內(nèi)容的是()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.介紹證券市場基礎(chǔ)知識

B.提醒客戶及時(shí)核對交易確認(rèn)

C.介紹基金產(chǎn)品

√

D.定期提供產(chǎn)品凈值信息解析：基金客戶售中服務(wù)的內(nèi)容包括：協(xié)助客戶完成風(fēng)險(xiǎn)承受能力測試并細(xì)致解釋測試結(jié)果；推介符合適用性原則的基金；介紹基金產(chǎn)品；協(xié)助客戶辦理賬戶、申購、贖回、資料變更等基金業(yè)務(wù)。35.處于探索階段的中國基金業(yè)的發(fā)展的特點(diǎn)不包括()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.探索性

B.自發(fā)性

C.開放性

√

D.不規(guī)范性解析：我國在探索階段的基金發(fā)展的特點(diǎn)包括探索性、自發(fā)性和不規(guī)范性。36.基金份額持有人大會日常機(jī)構(gòu)可以行使的職權(quán)包括()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.決定基金擴(kuò)募或者延長基金合同期限

B.決定修改基金合同的重要內(nèi)容或者提前終止基金合同

C.監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作、基金托管人的托管活動

√

D.決定調(diào)整基金管理人、基金托管人的報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn)解析：按照基金合同約定，基金份額持有人大會可以設(shè)立日常機(jī)構(gòu)，行使下列職權(quán)：(1)召集基金份額持有人大會；(2)提請更換基金管理人、基金托管人；(3)監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作、基金托管人的托管活動；(4)提請調(diào)整基金管理人、基金托管人的報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn)；(5)基金合同約定的其他職權(quán)。C選項(xiàng)正確。37.某投資者通過場外(某銀行)投資1萬元申購某上市開放式基金，假設(shè)基金管理人規(guī)定的申購費(fèi)率為1．5％，申購當(dāng)日基金份額凈值為1．025元，則其申購手續(xù)費(fèi)為()元。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.150

B.147．78

√

C.140．55

D.145．78解析：凈申購金額=申購金額／(1+申購費(fèi)率)=10000／(1+1．5％)=9852．22元，申購費(fèi)用=申購金額－凈申購金額=10000－9852．22=147．78元。38.()主要是指基金管理人員為謀求私利故意采取不利于公司和行業(yè)的行為導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

B.道德風(fēng)險(xiǎn)

√

C.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)

D.操作風(fēng)險(xiǎn)解析：道德風(fēng)險(xiǎn)主要是指基金管理人員為謀求私利故意采取不利于公司和行業(yè)的行為導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)。39.下列關(guān)于基金宣傳推介材料的原則性要求的說法中，正確的是()。

I．內(nèi)容的合規(guī)性，與基金合同的一致性

Ⅱ．加強(qiáng)對投資者的教育和引導(dǎo)，培養(yǎng)長期投資理念

Ⅲ．為保護(hù)投資者利益，應(yīng)披露完整的基金業(yè)績數(shù)據(jù)

Ⅳ．應(yīng)用專業(yè)人士準(zhǔn)確的推薦評價(jià)報(bào)告

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.I、Ⅱ、Ⅲ

√

B.I、Ⅱ、Ⅳ

C.I、Ⅲ、Ⅳ

D.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ解析：制作基金宣傳推介材料的基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對其內(nèi)容負(fù)責(zé)，保證其內(nèi)容的合規(guī)性，并確保向公眾分發(fā)、公布的材料與備案的材料一致?；鸸芾砉竞突鸫N機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在基金宣傳推介材料中加強(qiáng)對投資人的教育和引導(dǎo)，積極培本投資人的長期投資理念，注重對行業(yè)公信力及公司品牌、形象的宣傳，避免利用通過大比例分紅等降低基金單位凈值來吸引基金投資人購買基金的營銷手段，或?qū)τ秀；鸷贤s定的暫停、打開申購等營銷手段進(jìn)行笪傳。40.根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》關(guān)于基金服務(wù)機(jī)構(gòu)類型、資格及責(zé)任的規(guī)定，下列屬于基金服務(wù)機(jī)構(gòu)的是()。

I．基金銷售機(jī)構(gòu)Ⅱ．基金份額注冊登記機(jī)構(gòu)

Ⅲ．基金評價(jià)機(jī)構(gòu)Ⅳ．接受基金委托人委托的律師事務(wù)所

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

√

B.Ⅱ、Ⅲ

C.I、Ⅱ

D.I、Ⅱ、Ⅲ解析：基金管理人、基金托管人既是基金的當(dāng)事人，又是基金的主要服務(wù)機(jī)構(gòu)。除基金管理人與基金托管人外，基金市場還有許多面向基金提供各類服務(wù)的其他機(jī)構(gòu)。這些機(jī)構(gòu)主要包括基金銷售機(jī)構(gòu)、銷售支付機(jī)構(gòu)、份額注冊登記機(jī)構(gòu)、估值核算機(jī)構(gòu)、投資顧問機(jī)構(gòu)、評價(jià)機(jī)構(gòu)、信息技術(shù)系統(tǒng)服務(wù)以及律師事務(wù)所、會計(jì)師事務(wù)所等。41.監(jiān)事會的合規(guī)責(zé)任不包括()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.對董事、高級管理人員履行合規(guī)管理職責(zé)的情況進(jìn)行監(jiān)督

B.對發(fā)生重大合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)負(fù)有主要責(zé)任或者領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的董事提出罷免的建議

C.對發(fā)生重大合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)負(fù)有主要責(zé)任或者領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的高級管理人員提出罷免的建議

D.審議批準(zhǔn)合規(guī)管理的基本制度

√解析：根據(jù)《證券公司和證券投資基金管理公司合規(guī)管理辦法》第八條，證券基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)的監(jiān)事會或者監(jiān)事履行下列合規(guī)管理職責(zé)：(1)對董事、高級管理人員履行合規(guī)管理職責(zé)的情況進(jìn)行監(jiān)督；(2)對發(fā)生重大合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)負(fù)有主要責(zé)任或者領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的董事、高級管理人員提出罷免的建議；(3)公司章程規(guī)定的其他合規(guī)管理職責(zé)。42.下列選項(xiàng)中，不屬于封閉式基金份額上市交易條件的是()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.基金合同期限為5年以上

B.基金合同期限為1年以上

√

C.基金募集金額不低于2億元人民幣

D.基金份額持有人不少于1000人解析：封閉式基金份額上市交易條件有：(1)基金的募集符合《證券投資基金法》規(guī)定；(2)基金合同期限為5年以上；(3)基金募集金額不低于2億元人民幣；(4)基金份額持有人不少于1000人；(5)基金份額上市交易規(guī)則規(guī)定的其他條件。43.除()外，基金管理人可以暫停接受投資者的申購和贖回申請。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.不可抗力導(dǎo)致基金無法接受申購和贖回

B.證券交易所決定臨時(shí)停市，導(dǎo)致基金管理人無法計(jì)算當(dāng)日基金資產(chǎn)凈值

C.證券交易所、申購和贖回參與券商、登記結(jié)算機(jī)構(gòu)因異常情況無法辦理申購和贖回

D.投資者更換其他基金申請贖回原基金份額

√解析：出現(xiàn)以下情況，基金管理人可以暫停接受投資者的申購和贖回申請：(1)不可抗力導(dǎo)致基金無法接受申購和贖回；(2)證券交易所決定臨時(shí)停市，導(dǎo)致基金管理人無法計(jì)算當(dāng)日基金資產(chǎn)凈值；(3)證券交易所、申購和贖回參與券商、登記結(jié)算機(jī)構(gòu)因異常情況無法辦理申購和贖回；(4)法律法規(guī)規(guī)定或經(jīng)中國國證監(jiān)會批準(zhǔn)的其他情形。44.下列屬于貨幣市場基金申購贖回原則的是()。

I．未知價(jià)原則Ⅱ．確定價(jià)原則

Ⅲ．份額申購、份額贖回原則Ⅳ．金額申購、份額贖回原則

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.I、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅳ

√

C.I、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ解析：貨幣市場基金的申購和贖回原則包括：(1)確定價(jià)原則。(2)金額申購、份額贖回原則。45.在基金銷售過程中，基金的認(rèn)購、申購、贖回等交易都具有詳細(xì)的業(yè)務(wù)規(guī)則，銷售機(jī)構(gòu)在提供服務(wù)時(shí)必須遵守法律法規(guī)和業(yè)務(wù)規(guī)則。這體現(xiàn)了基金客戶服務(wù)的()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.專業(yè)性

B.規(guī)范性

√

C.合法性

D.有效性解析：基金客戶服務(wù)的規(guī)范性要求：在基金銷售過程中，基金的認(rèn)購、申購、贖回等交易都具有詳細(xì)的業(yè)務(wù)規(guī)則，銷售機(jī)構(gòu)在提供服務(wù)時(shí)必須遵守法律法規(guī)和業(yè)務(wù)規(guī)則。46.交易是實(shí)現(xiàn)基金經(jīng)理投資指令的最后環(huán)節(jié)，為防止投資決策隨意性和道德風(fēng)險(xiǎn)，決策人與執(zhí)行人應(yīng)分離，其含義是指()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.基金經(jīng)理不得直接向交易員下達(dá)投資指令或者直接進(jìn)行交易

√

B.基金經(jīng)理不得直接進(jìn)行交易，但可以直接向交易員下達(dá)投資指令

C.基金經(jīng)理可直接進(jìn)行交易

D.基金經(jīng)理可直接向交易員下達(dá)投資指令解析：基金交易應(yīng)實(shí)行集中交易制度，基金經(jīng)理不得直接向交易員下達(dá)投資指令或者直接進(jìn)行交易。47.基金份額持有人不可以作為()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.基金的出資人

B.基金資產(chǎn)的實(shí)際所有人

C.基金投資回報(bào)的受益人

D.基金投資的委托人

√解析：基金份額持有人即投資人，是基金的出資人，基金資產(chǎn)的實(shí)際所有人和基金投資回報(bào)的受益人。48.合規(guī)管理部門制定的合規(guī)管理計(jì)劃的內(nèi)容不包括()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.特定政策和程序的實(shí)施與評價(jià)

B.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評估

C.合規(guī)性測試

D.合規(guī)收益計(jì)算

√解析：合規(guī)管理部門制定的合規(guī)管理計(jì)劃的內(nèi)容包括特定政策和程序的實(shí)施與評價(jià)、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評估、合規(guī)性測試和合規(guī)培訓(xùn)與教育等。49.基金管理人內(nèi)部控制應(yīng)以防范和化解經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)，提高經(jīng)營管理效益為目標(biāo)，下列說法錯(cuò)誤的是()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.基金管理人內(nèi)部控制體系應(yīng)包含風(fēng)險(xiǎn)評估機(jī)制

B.基金管理人經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)包含外部風(fēng)險(xiǎn)和內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)

C.基金管理人經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)具有主觀性，可以通過內(nèi)部控制完全避免

√

D.基金管理人應(yīng)制定防范或規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)的措施解析：企業(yè)應(yīng)建立完善的內(nèi)部控制體系，其中包括風(fēng)險(xiǎn)評估機(jī)制。風(fēng)險(xiǎn)有外部風(fēng)險(xiǎn)和內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)。風(fēng)險(xiǎn)是指事件本身的不確定性，它具有客觀性。建立企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)評估機(jī)構(gòu)，制定防范或規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)的措施。50.基金宣傳推介材料自被報(bào)送中國證監(jiān)會之日起()日內(nèi)，方可使用。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.5

B.7

C.10

√

D.15解析：基金宣傳推介材料自被報(bào)送中國證監(jiān)會之日起10日內(nèi)，方可使用。51.()是指公司的內(nèi)部組織結(jié)構(gòu)及其相互之間的運(yùn)作制約關(guān)系，即一個(gè)企業(yè)組織為了實(shí)現(xiàn)計(jì)劃目標(biāo)，防范和減少風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生，由全體員工共同參與，對內(nèi)部組織機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)進(jìn)行全過程的介入和監(jiān)控，采取權(quán)力分配、相互制衡手段，制定出系統(tǒng)的、制度保證的運(yùn)行過程。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.內(nèi)控機(jī)制

√

B.內(nèi)控制度

C.內(nèi)部章程

D.內(nèi)部規(guī)則解析：內(nèi)控機(jī)制是指公司的內(nèi)部組織結(jié)構(gòu)及其相互之間的運(yùn)作制約關(guān)系，即一個(gè)企業(yè)組織為了實(shí)現(xiàn)計(jì)劃目標(biāo)，防范和減少風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生，由全體員工共同參與，對內(nèi)部組織機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)進(jìn)行全過程的介入和監(jiān)控，采取權(quán)力分配、相互制衡手段，制定出系統(tǒng)的、制度保證的運(yùn)行過程。52.()是招股說明書中最重要的信息。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.基金風(fēng)險(xiǎn)提示

B.基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算方法和公告方式

C.基金運(yùn)作方式

D.基金投資目標(biāo)、投資范圍、投資策略、業(yè)績比較基準(zhǔn)、風(fēng)險(xiǎn)收益特征、投資限制等

√解析：基金投資目標(biāo)、投資范圍、投資策略、業(yè)績比較基準(zhǔn)、風(fēng)險(xiǎn)收益特征、投資限制等是招股說明書中最重要的信息，因?yàn)樗w現(xiàn)了基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)收益水平，可以幫助投資者選擇與自己風(fēng)險(xiǎn)承受能力和收益預(yù)期相符合的產(chǎn)品。53.QDII對于臨時(shí)應(yīng)付贖回、交易清算臨時(shí)用途借入資金的比例不得超過基金、集合計(jì)劃資產(chǎn)凈值的()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.5％

B.10％

√

C.15％

D.25％解析：QDII對于應(yīng)付贖回、交易清算臨時(shí)用途借入資金的比例不得超過基金、集合計(jì)劃凈值的10％。54.()是基金管理人體現(xiàn)合規(guī)理念、培育合規(guī)文化、實(shí)現(xiàn)合規(guī)目標(biāo)的綱領(lǐng)性、指導(dǎo)性的文件，對基金管理人開展合規(guī)工作提出了原則性要求。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.合規(guī)章程

B.合規(guī)規(guī)范

C.合規(guī)規(guī)則

D.合規(guī)政策

√解析：合規(guī)政策是基金管理人體現(xiàn)合規(guī)理念、培育合規(guī)文化、實(shí)現(xiàn)合規(guī)目標(biāo)的綱領(lǐng)性、指導(dǎo)性的文件，對基金管理人開展合規(guī)工作提出了原則性要求。55.下列不可以進(jìn)行上市交易的是()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.股票型分級基金的母基金份額

√

B.債券型分級基金的母基金份額

C.股票型分級基金的A類份額

D.債券型分級基金的B類份額解析：股票型分級基金的母基金份額和債券型分級基金的A類份額均不可上市交易。56.基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)使用基金宣傳材料違規(guī)的情形不包括()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.未履行報(bào)送手續(xù)

B.基金宣傳推介材料和上報(bào)的材料不一致

C.未提供年度報(bào)告

√

D.基金宣傳推介材料違反《證券投資基金銷售管理辦法》及其他情形解析：基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)使用基金宣傳材料違規(guī)的情形包括：(1)未履行報(bào)送手續(xù)；(2)基金宣傳推介材料和上報(bào)的材料不一致；(3)基金宣傳推介材料違反《證券投資基金銷售管理辦法》及其他情形。57.關(guān)于投資者教育，下列描述正確的是()。

I．在制定投資者教育策略時(shí)，首先致力于普及投資專業(yè)技能

Ⅱ．投資決策教育是投資者教育體系的基礎(chǔ)

Ⅲ．資產(chǎn)配置教育是投資者對個(gè)人資產(chǎn)的科學(xué)計(jì)劃和控制

Ⅳ．權(quán)益保護(hù)教育不是市場上的要求

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.I、Ⅳ

B.I、Ⅱ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ

√解析：目前，各國投資者教育機(jī)構(gòu)在制定投資者教育策略時(shí)，都首先致力于普及證券市場知識和宣傳證券市場法規(guī)。權(quán)益保護(hù)教育即號召投資者為改變其投資決策的社會和市場環(huán)境進(jìn)行主動參與與保護(hù)自身權(quán)益。這不僅是市場化的要求，也是公平原則在投資者教育領(lǐng)域中的體現(xiàn)。58.下列選項(xiàng)中，()不可視為私募基金的合格投資者。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.社會保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金，慈善基金等社會公益基金

B.依法設(shè)立并在基金業(yè)協(xié)會備案的投資計(jì)劃

C.投資于所管理私募基金的私募基金管理人及其從業(yè)人員

D.具備相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)識別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力，投資于單只私募基金的金額不低于500萬元且符合相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)的單位和個(gè)人

√解析：下列投資者可視為私募基金的合格投資者：(1)社會保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金，慈善基金等社會公益基金；(2)依法設(shè)立并在基金業(yè)協(xié)會備案的投資計(jì)劃；(3)投資于所管理私募基金的私募基金管理人及其從業(yè)人員；(4)中國證監(jiān)會規(guī)定的其他投資者。59.假設(shè)某投資者在某ETF基金募集期內(nèi)認(rèn)購了5000份ETF，基金份額折算日的基金資產(chǎn)凈值為3127000230．95，折算前的基金份額總額為3013057000份，當(dāng)日標(biāo)的指數(shù)收盤值為966．45元。則折算比例為()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.1．06584385

B.1．07384395

√

C.1．05874285

D.1．06384395解析：ETF折算比例==(3127000230．95÷3013057000)÷(966．45÷1000)=1．07384395。60.下列關(guān)于LOF份額申購和贖回的說法錯(cuò)誤的是()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.LOF采用金額申購，份額贖回原則

B.T日買入的LOF基金份額，T+2日可以在深圳證券交易所賣出或者贖回

√

C.LOF場內(nèi)申購申報(bào)單位為1元人民幣

D.LOF贖回申報(bào)單位為1份基金份額解析：關(guān)于LOF份額的申購和贖回，投資者T日賣出基金份額后的資金T+1日即可到賬(T日也可做回轉(zhuǎn)交易)，而贖回資金至少T+2日到賬。61.基金銷售機(jī)構(gòu)對基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查的方式包括()。

I．當(dāng)面調(diào)查Ⅱ．信函調(diào)查

Ⅲ．網(wǎng)絡(luò)調(diào)查Ⅳ．對已有的客戶信息進(jìn)行分析

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.I、Ⅱ、Ⅲ

B.I、Ⅲ、Ⅳ

C.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

√

D.I、Ⅱ、Ⅳ解析：基金銷售機(jī)構(gòu)可以采用當(dāng)面、信函、網(wǎng)絡(luò)或?qū)σ延械目蛻粜畔⑦M(jìn)行分析等方式對基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查，并向基金投資人及時(shí)反饋評價(jià)的結(jié)果。62.關(guān)于《中華人民共和國證券投資基金法》對基金管理人從業(yè)人員配偶進(jìn)行證券投資的規(guī)定，下列說法正確的是()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.基金管理人從業(yè)人員配偶可進(jìn)行證券投資，應(yīng)當(dāng)事后向基金管理人申報(bào)

B.基金管理人從業(yè)人員配偶可進(jìn)行證券投資，且無需向基金管理人申報(bào)

C.基金管理人從業(yè)人員配偶禁止進(jìn)行證券投資

D.基金管理人從業(yè)人員配偶可進(jìn)行證券投資，應(yīng)當(dāng)事先向基金管理人申報(bào)

√解析：依據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》的規(guī)定，基金管理人的董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他從業(yè)人員，其本人、配偶、利害關(guān)系人進(jìn)行證券投資，應(yīng)當(dāng)事先向基金管理人中報(bào)，并不得與基金份額持有人發(fā)生利益沖突。63.下列不屬于基金管理人的合規(guī)管理目標(biāo)的是()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.實(shí)現(xiàn)對合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效識別和管理

B.保障基金銷售人員的業(yè)務(wù)量

√

C.促進(jìn)基金管理人全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系的建設(shè)

D.確?；鸸芾砣艘婪ê弦?guī)經(jīng)營解析：基金管理人的合規(guī)管理目標(biāo)包括：實(shí)現(xiàn)對合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效識別和管理、促進(jìn)基金管理人全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系的建設(shè)和確?；鸸芾砣艘婪ê弦?guī)經(jīng)營。64.識別和評估與基金管理人經(jīng)營活動相關(guān)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)容不包括()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.拓展經(jīng)營活動的新業(yè)務(wù)領(lǐng)域

√

B.為新產(chǎn)品和新業(yè)務(wù)的開發(fā)提供必要的合規(guī)性審核和測試

C.識別和評估新業(yè)務(wù)方式的拓展、新客戶關(guān)系的建立

D.識別客戶關(guān)系發(fā)生重大變化產(chǎn)生的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)解析：識別和評估與基金管理人經(jīng)營活動相關(guān)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)容包括：為新產(chǎn)品和新業(yè)務(wù)的開發(fā)提供必要的合規(guī)性審核和測試；識別和評估新業(yè)務(wù)方式的拓展、新客戶關(guān)系的建立以及客戶關(guān)系發(fā)生重大變化等所產(chǎn)生的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。65.基金銷售支付結(jié)算機(jī)構(gòu)等相關(guān)機(jī)構(gòu)開展與貨幣市場基金相關(guān)的業(yè)務(wù)推廣活動，應(yīng)當(dāng)事先征得合作基金管理人或者()的同意，嚴(yán)格遵守相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.基金托管人

B.基金份額持有人

C.基金銷售機(jī)構(gòu)

√

D.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)解析：基金銷售支付結(jié)算機(jī)構(gòu)等相關(guān)機(jī)構(gòu)開展與貨幣市場基金相關(guān)的業(yè)務(wù)推廣活動，應(yīng)當(dāng)事先征得合作基金管理人或者基金銷售機(jī)構(gòu)的同意，嚴(yán)格遵守相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，不得混同、比較貨幣市場基金與銀行存款及其他產(chǎn)品的投資收益，不得以宣傳理財(cái)賬戶或者服務(wù)平臺等名義變相從事貨幣市場基金的宣傳推介活動。66.從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)構(gòu)成資產(chǎn)管理行業(yè)，以下不屬于資產(chǎn)管理行業(yè)的功能和作用的是()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.為市場經(jīng)濟(jì)體系有效配置資源

B.提供各類投資機(jī)會

C.對金融資產(chǎn)合理定價(jià)

D.防范風(fēng)險(xiǎn)

√解析：資產(chǎn)管理行業(yè)的作用包括：(1)為市場經(jīng)濟(jì)體系有效配置資源，提高整個(gè)社會經(jīng)濟(jì)的效率和生產(chǎn)服務(wù)水平；(2)幫助投資人搜集、處理各種和投資有關(guān)的宏觀、微觀信息，提供各類投資機(jī)會，幫助投資者進(jìn)行投資決策，并提供決策的最佳執(zhí)行服務(wù)，使投資融資更加便利；(3)使資金的需求方和提供方能夠便利的連接起來；(4)對金融資產(chǎn)合理定價(jià)，給金融市場提供流動性，降低交易成本，使金融市場更加健康有效，最終有利于一國經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。D項(xiàng)屬于衍生金融工具的作用。67.基金股票投資組合重大變動的披露內(nèi)容包括報(bào)告期內(nèi)累計(jì)買入、累計(jì)賣出價(jià)值超出期初基金資產(chǎn)凈值()的股票明細(xì)。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.2％

√

B.3％

C.5％

D.10％解析：基金股票投資組合重大變動的披露內(nèi)容包括報(bào)告期內(nèi)累計(jì)買入、累計(jì)賣出價(jià)值超出期初基金資產(chǎn)凈值2％的股票明細(xì)。68.基金銷售人員在為投資者辦理基金開戶手續(xù)時(shí)，注意的事項(xiàng)不包括()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.有效識別投資者身份

B.向投資者提供“投資人權(quán)益須知”

C.了解投資者的投資目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)承受能力、投資期限和流動性要求

D.向投資者介紹基金銷售風(fēng)險(xiǎn)大小和收益范圍

√解析：基金銷售人員在為投資者辦理基金開戶手續(xù)時(shí)，需要注意的事項(xiàng)包括：(1)有效識別投資者身份；(2)向投資者提供“投資人權(quán)益須知”；(3)向投資者介紹基金銷售業(yè)務(wù)流程、收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)及方式、投訴渠道等；(4)了解投資者的投資目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)承受能力、投資期限和流動性要求。69.投資者教育的內(nèi)容包含()，這幾方面相輔相成，缺一不可。

I．心理素質(zhì)教育Ⅱ．投資決策教育

Ⅲ．資產(chǎn)配置教育Ⅳ．權(quán)益保護(hù)教育

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.I、Ⅱ、Ⅳ

B.I、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

√解析：投資者教育主要包含三方面的內(nèi)容：(1)投資決策教育。(2)資產(chǎn)配置教育。(3)權(quán)益保護(hù)教育。三個(gè)方面相輔相成，缺一不可。70.下列關(guān)于基金代銷機(jī)構(gòu)的說法中，錯(cuò)誤的是()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.代銷機(jī)構(gòu)銷售基金產(chǎn)品時(shí)可以賺取銷售傭金

B.代銷機(jī)構(gòu)可以通過自己的電子商務(wù)平臺銷售基金

C.代銷機(jī)構(gòu)銷售基金產(chǎn)品前需要與基金托管人簽訂基金產(chǎn)品代銷協(xié)議

√

D.代銷機(jī)構(gòu)可以提供基金份額凈值查詢等服務(wù)解析：代銷機(jī)構(gòu)是指與基金公司簽訂基金產(chǎn)品代銷協(xié)議，代為銷售基金產(chǎn)品，賺取銷售傭金的商業(yè)機(jī)構(gòu)，主要包括商業(yè)銀行、證券公司、期貨公司、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)以及獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)。71.貨幣市場基金通常是指到期日()的短期金融工具。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.不足1個(gè)月

B.超過3個(gè)月

C.不足6個(gè)月

D.不足1年

√解析：貨幣市場基金通常是指到期日不足1年的投資工具。72.公司內(nèi)部控制的核心是風(fēng)險(xiǎn)控制，制定內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)以防范和化解風(fēng)險(xiǎn)為出發(fā)點(diǎn)，這說明的是內(nèi)部控制制度的()原則。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.合法、合規(guī)性

B.全面性

C.審慎性

√

D.適時(shí)性解析：公司內(nèi)部控制的核心是風(fēng)險(xiǎn)控制，制定內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)以審慎經(jīng)營、防范和化解風(fēng)險(xiǎn)為出發(fā)點(diǎn)，這說明的是內(nèi)部控制制度的審慎性原則。73.基金銷售人員分發(fā)或公布的基金宣傳推介材料應(yīng)為()統(tǒng)一制作的材料。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.證券交易所

B.中國證監(jiān)會

C.基金業(yè)協(xié)會

D.基金管理公司

√解析：基金銷售人員分發(fā)或公布的基金宣傳推介材料應(yīng)為基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)統(tǒng)一制作的材料。74.()的基金風(fēng)險(xiǎn)低于股票基金、預(yù)期收益高于債券基金，適合較為保守的投資者。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.收入型基金

B.成長型基金

C.混合基金

√

D.貨幣市場基金解析：混合基金的基金的風(fēng)險(xiǎn)低于股票基金、預(yù)期收益高于債券基金，它為投資者提供了一種不同資產(chǎn)類別之間進(jìn)行分散投資的工具，適合較為保守的投資者。75.合并募集的分級基金，單筆認(rèn)購／申購金額不得低于()元；分開募集的分級基金，B類份額單筆認(rèn)購／申購金額不得低于()元。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.2；5

B.5；5

√

C.5；2

D.10；10解析：自2012年起，新募集的分級基金要求設(shè)定單筆認(rèn)購／申購的下限：合并募集的分級基金，單筆認(rèn)購，，申購金額不得低于5元；分開募集的分級基金．B類份額單筆認(rèn)購／申購金額不得低于5元。76.基金管理人內(nèi)部控制機(jī)制應(yīng)在四個(gè)方面加強(qiáng)，其不包括()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.建立健全基金管理人內(nèi)部控制機(jī)構(gòu)，從組織上強(qiáng)化內(nèi)部控制，引導(dǎo)基金管理人所有員工重視內(nèi)部控制

B.建立健全可靠的基金銷售部門，提供收益

√

C.強(qiáng)化責(zé)任管理、制度管理，規(guī)范控制行為，建立健全良好的控制環(huán)境、完善的控制體系和可靠充分的控制程序?yàn)橐惑w的內(nèi)部控制管理機(jī)制

D.重視程序監(jiān)督，注重“內(nèi)部人”監(jiān)督解析：基金管理人內(nèi)部控制機(jī)制應(yīng)在四個(gè)方面加強(qiáng)，包括：(1)建立健全基金管理人內(nèi)部控制機(jī)構(gòu)，從組織上強(qiáng)化內(nèi)部控制，引導(dǎo)基金管理人所有員工重視內(nèi)部控制；(2)建立健全可靠的專業(yè)委員會、投資管理部門、風(fēng)險(xiǎn)管理部門、市場營銷部門、基金運(yùn)營部門、后臺支持部門等；(3)強(qiáng)化責(zé)任管理、制度管理，規(guī)范控制行為，建立健全良好的控制環(huán)境、完善的控制體系和可靠充分的控制程序?yàn)橐惑w的內(nèi)部控制管理機(jī)制；(4)重視程序監(jiān)督，注重“內(nèi)部人”監(jiān)督。77.投資者的投資決策受到包括個(gè)人背景在內(nèi)的多種因素影響，下列屬于個(gè)人背景的是()。

I．投資知識Ⅱ．社會階層

Ⅲ．教育程度Ⅳ．職業(yè)

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.I、Ⅱ、Ⅳ

B.I、Ⅱ、Ⅲ

√

C.I、Ⅲ

D.I、Ⅲ、Ⅳ解析：投資者的投資決策受到多種因素的影響，大致可分為兩類，一是個(gè)人背景，二是社會環(huán)境。個(gè)人背景包括投資者本人的受教育程度、投資知識、年齡、社會階層、個(gè)人資產(chǎn)、心理承受能力、性格、法律意識、價(jià)值取向及生活目標(biāo)等。社會環(huán)境因素包括政治、經(jīng)濟(jì)、社會制度、倫理道德、科技發(fā)展等．78.下列不屬于普通基金凈值公告包括的內(nèi)容的是()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.基金份額平均凈值

√

B.基金資產(chǎn)凈值

C.基金份額凈值

D.基金份額累計(jì)凈值解析：普通基金凈值公告主要包括基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值和基金份額累計(jì)凈值。79.我國對于非公開募集基金的監(jiān)管的重點(diǎn)集中在()環(huán)節(jié)。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.審批

B.發(fā)行

C.募集

√

D.糾正解析：我國對于非公開募集基金的監(jiān)管的重點(diǎn)集中在募集環(huán)節(jié)。80.單個(gè)開放日基金凈贖回申請超過基金總份額的()時(shí)，為巨額贖回。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.5％

B.10％

√

C.15％

D.20％解析：單個(gè)開放日基金凈贖回申請超過基金總份額的10％時(shí)，為巨額贖回。81.為保護(hù)基金投資人的利益，基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資者的申購、贖回申請之日起()個(gè)工作日內(nèi)，對該申購、贖回申請的有效性進(jìn)行確認(rèn)。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.1

B.3

√

C.5

D.10解析：為保護(hù)基金投資人的利益，有關(guān)法規(guī)明確規(guī)定，基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資者的申購、贖回申請之日起3個(gè)工作日內(nèi)，對該申購、贖回申請的有效性進(jìn)行確認(rèn)。82.反洗錢合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的主要管理措施，包括()。

I．建立風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)向的反洗錢防控系統(tǒng)

Ⅱ．從嚴(yán)監(jiān)控客戶核心資料信息修改、非交易過戶

Ⅲ．制定嚴(yán)格有效的開戶流程和規(guī)范

Ⅳ．監(jiān)控不公平對待不同投資者的行為

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.I、Ⅱ、Ⅲ

√

B.Ⅲ

C.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.I、Ⅱ解析：根據(jù)《基金管理公司風(fēng)險(xiǎn)管理指引(試行)》，反洗錢合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理措施主要包括：(1)建立風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)向的反洗錢防控體系，合理配置資源。(2)制定嚴(yán)格有效的開戶流程，規(guī)范對客戶的身份認(rèn)證和授權(quán)資格的認(rèn)定，對有關(guān)客戶的身份證明材料予以保存。(3)從嚴(yán)監(jiān)控客戶核心資料信息修改、非交易過戶和異戶資金劃轉(zhuǎn)。(4)嚴(yán)格遵守資金清算制度，對現(xiàn)金支付進(jìn)行控制和監(jiān)控。(5)建立符合行業(yè)特征的客戶風(fēng)險(xiǎn)識別和可疑交易分析機(jī)制。83.當(dāng)發(fā)生巨額贖回及部分延期贖回時(shí)，基金管理人應(yīng)立即備案，并在3個(gè)工作日內(nèi)在至少一種()指定的信息披露媒體公告，并說明有關(guān)處理方法。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.中國證監(jiān)會

√

B.中國證券業(yè)協(xié)會

C.證券交易所

D.基金業(yè)協(xié)會解析：當(dāng)發(fā)生巨額贖回及部分延期贖回時(shí)，基金管理人應(yīng)立即向中國證監(jiān)會備案，并在3個(gè)工作日內(nèi)在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體公告，并說明有關(guān)處理方法。84.()享有交易所業(yè)務(wù)規(guī)則制定權(quán)，這是其自律管理職能的重要內(nèi)容。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.證券交易所

√

B.證券業(yè)協(xié)會

C.基金業(yè)協(xié)會

D.中國證監(jiān)會解析：證券交易所享有交易所業(yè)務(wù)規(guī)則制定權(quán)，這是其自律管理職能的重要內(nèi)容。85.中國證監(jiān)會無權(quán)對()進(jìn)行現(xiàn)場檢查。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.基金管理人

B.基金托管人

C.基金服務(wù)機(jī)構(gòu)

D.基金中介機(jī)構(gòu)

√解析：中國證監(jiān)會有權(quán)對基金管理人、基金托管人和基金服務(wù)機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場檢查。86.基金監(jiān)管的“三公”原則中，()更為重要，是依法監(jiān)管原則的具體化。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.公平

B.公開

C.公平

√

D.以都不是解析：作為基金監(jiān)管的“三公”原則，重在“公正”，即公正監(jiān)管、公正執(zhí)法，是依法監(jiān)管原則的具體化。87.基金管理公司()負(fù)責(zé)公司整體風(fēng)險(xiǎn)的預(yù)防和控制，審核、監(jiān)督公司風(fēng)險(xiǎn)控制制度的有效執(zhí)行，可以下設(shè)合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理委員會，負(fù)責(zé)對公司經(jīng)營管理與基金運(yùn)作的風(fēng)險(xiǎn)控制及合法合規(guī)性進(jìn)行審議、監(jiān)督和檢查，草擬公司風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略，評估公司風(fēng)險(xiǎn)管理狀況。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.監(jiān)事會

B.股東大會

C.董事會

√

D.風(fēng)險(xiǎn)控制委員會解析：基金管理公司董事會負(fù)責(zé)公司整體風(fēng)險(xiǎn)的預(yù)防和控制，審核、監(jiān)督公司風(fēng)險(xiǎn)控制制度的有效執(zhí)行，可以下設(shè)合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理委員會，負(fù)責(zé)對公司經(jīng)營管理與基金運(yùn)作的風(fēng)險(xiǎn)控制及合法合規(guī)性進(jìn)行審議、監(jiān)督和檢查，草擬公司風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略，評估公司風(fēng)險(xiǎn)管理狀況。88.對基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)，可以由基金銷售機(jī)構(gòu)的特定部門完成，也可以由第三方的基金評級與評價(jià)機(jī)構(gòu)提供。()應(yīng)當(dāng)作為基金銷售機(jī)構(gòu)向基金投資人推介基金產(chǎn)品的重要依據(jù)。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.基金銷售渠道審慎調(diào)查

B.基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)結(jié)果

√

C.基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查

D.基金產(chǎn)品或者服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)解析：對基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)，可以由基金銷售機(jī)構(gòu)的特定部門完成，也可以由第三方的基金評級與評價(jià)機(jī)構(gòu)提供。由基金評級與評價(jià)機(jī)構(gòu)提供基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)服務(wù)的，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)要求服務(wù)方提供基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)方法及其說明。基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)結(jié)果應(yīng)當(dāng)作為基金銷售機(jī)構(gòu)向基金投資人推介基金產(chǎn)品的重要依據(jù)。89.道德以價(jià)值判斷，即以公認(rèn)的是非、善惡、美丑、正邪等范疇為評價(jià)標(biāo)準(zhǔn)；而法律的評價(jià)標(biāo)準(zhǔn)不限于價(jià)值判斷或者不直接反映價(jià)值判斷。這說明的道德與法律()區(qū)別。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.表現(xiàn)形式

B.內(nèi)容結(jié)構(gòu)

C.調(diào)整范圍

√

D.調(diào)整手段解析：道德以價(jià)值判斷，即以公認(rèn)的是非、善惡、美丑、正邪等范疇為評價(jià)標(biāo)準(zhǔn)；而法律的評價(jià)標(biāo)準(zhǔn)不限于價(jià)值判斷或者不直接反映價(jià)值判斷。這說明的道德與法律調(diào)整范圍的區(qū)別。90.某基金公司發(fā)行量化對沖基金，其投研團(tuán)隊(duì)均系華爾街海歸，基金宣傳推廣期間號稱“最強(qiáng)投資天團(tuán)”，下列說法正確的是()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.在缺乏足夠證據(jù)支持下，不可以使用“最強(qiáng)”等表述

√

B.不可以用團(tuán)隊(duì)的華爾街背景來進(jìn)行宣傳

C.互聯(lián)網(wǎng)時(shí)代可以使用“最強(qiáng)投資天團(tuán)”此類互聯(lián)網(wǎng)語言的宣傳手段

D.宣傳口號不屬于宣傳推介材料的范疇解析：基金宣傳推介材料所使用的語言表述應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)確清晰，在缺乏足夠證據(jù)支持的情況下，不得使用“業(yè)績穩(wěn)健”“業(yè)績優(yōu)良”“名列前茅”“位居前列”“首只”“最大”“最好”“最強(qiáng)”“唯一”等表述。91.中國證監(jiān)會在調(diào)查操縱證券市場、內(nèi)幕交易等重大證券違法行為時(shí)，可以限制被調(diào)查事件當(dāng)事人的證券買賣，但限制的期限不得超過()個(gè)交易日。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.5

B.10

C.15

√

D.25解析：中國證監(jiān)會在調(diào)查操縱證券市場、內(nèi)幕交易等重大證券違法行為時(shí)，經(jīng)中國證監(jiān)會主要負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以限制被調(diào)查