2022年基金從業(yè)資格考試基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范真題匯編3

2022年基金從業(yè)資格考試基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范真題匯編3(總分：0.97，做題時(shí)間：150分鐘)一、單項(xiàng)選擇題(總題數(shù)：98，分?jǐn)?shù)：0.97)1.某基金管理公司的基金經(jīng)理李某在一次朋友聚會(huì)上，聽(tīng)朋友陳某(陳某與A公司、B公司無(wú)任何關(guān)系)說(shuō)A公司將要收購(gòu)B公司，于是李某利用此消息進(jìn)行了投資交易。根據(jù)以上材料，回答問(wèn)題。（分?jǐn)?shù)：0.00）(1).基金經(jīng)理李某聽(tīng)說(shuō)該信息后，隨機(jī)進(jìn)行了投資交易，下列關(guān)于李某的行為的說(shuō)法中，正確的是()。

A.李某是聽(tīng)說(shuō)陳某信息后進(jìn)行投資交易的，李某的行為仍是屬于內(nèi)幕交易

B.李某聽(tīng)說(shuō)陳某信息后和團(tuán)隊(duì)一起進(jìn)行投資交易，李某還是比較專業(yè)審慎的

C.李某只是道聽(tīng)途說(shuō)，消息并不可靠，故李某的行為屬于合規(guī)行為

D.李某只是道聽(tīng)途說(shuō)，消息并不可靠，李某的行為不屬于內(nèi)幕交易

√解析：李某未經(jīng)認(rèn)真研究而僅依據(jù)道聽(tīng)途說(shuō)的信息進(jìn)行投資，不構(gòu)成內(nèi)幕交易。(2).某基金管理公司對(duì)基金經(jīng)理李某的行為提出了認(rèn)定意見(jiàn)并進(jìn)行了相關(guān)處理，關(guān)于李某的認(rèn)定意見(jiàn)正確的是()。

A.公司認(rèn)為李某屬于內(nèi)幕交易，同時(shí)也違反了誠(chéng)實(shí)守信的基金職業(yè)道德規(guī)范

B.公司認(rèn)為李某屬于內(nèi)幕交易，同時(shí)也違反了忠誠(chéng)盡責(zé)的基金職業(yè)道德規(guī)范

C.公司認(rèn)為李某不屬于內(nèi)幕交易，屬于合理合規(guī)行為

D.公司認(rèn)為李某不屬于內(nèi)幕交易，但是違反了專業(yè)審慎的基金職業(yè)道德規(guī)范

√解析：李某未經(jīng)認(rèn)真研究而僅依據(jù)道聽(tīng)途說(shuō)的信息進(jìn)行投資，雖然不構(gòu)成內(nèi)幕交易，但違反了“專業(yè)審慎”的基金職業(yè)道德要求。(3).內(nèi)幕信息的構(gòu)成要素包括()。Ⅰ．信息來(lái)源可靠Ⅱ．“重要”的信息Ⅲ．“非公開(kāi)”的信息Ⅳ．投資獲得盈利

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

√

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ解析：內(nèi)幕信息的構(gòu)成要素有三方面：(1)來(lái)源可靠的信息。來(lái)源不可靠、模棱兩可的信息，即便對(duì)證券價(jià)格產(chǎn)生影響，也不構(gòu)成內(nèi)幕信息。(2)“重要”的信息，即該信息對(duì)于證券價(jià)格的影響明確。如果該信息的披露會(huì)對(duì)證券價(jià)格產(chǎn)生影響或者屬于理性投資者在做投資決策前希望知悉的，那么，該信息就是“重要”的。(3)“非公開(kāi)”的信息。一般認(rèn)為，在市場(chǎng)得到一個(gè)信息之前，這個(gè)信息就是“非公開(kāi)”的。2.基金宣傳推介材料在業(yè)績(jī)登載期間基金合同中()發(fā)生改變的，應(yīng)當(dāng)予以特別說(shuō)明。Ⅰ．投資目標(biāo)Ⅱ．投資范圍Ⅲ．投資策略Ⅳ．營(yíng)銷策略

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.Ⅰ、Ⅱ、lⅡ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

√

D.Ⅳ解析：業(yè)績(jī)登載期間基金合同中投資目標(biāo)、投資范圍和投資策略發(fā)生改變的，應(yīng)當(dāng)予以特剮說(shuō)明。3.下列()不是認(rèn)購(gòu)ETF份額的投資者采用的方式。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.份額認(rèn)購(gòu)

√

B.場(chǎng)內(nèi)現(xiàn)金認(rèn)購(gòu)

C.場(chǎng)外現(xiàn)金認(rèn)購(gòu)

D.證券認(rèn)購(gòu)解析：投資者一般可選擇場(chǎng)內(nèi)現(xiàn)金認(rèn)購(gòu)、場(chǎng)外現(xiàn)金認(rèn)購(gòu)以及證券認(rèn)購(gòu)等方式認(rèn)購(gòu)ETF份額。4.下列選項(xiàng)中。()表明投資者對(duì)公募基金合同的承認(rèn)和接受。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.投資者交納基金份額認(rèn)購(gòu)款項(xiàng)

√

B.投資者簽署基金合同

C.投資者向管理人提交認(rèn)購(gòu)基金的申請(qǐng)單

D.投資者簽署基金合同并向管理人提交認(rèn)購(gòu)基金的申請(qǐng)單解析：投資者交納基金份額認(rèn)購(gòu)款項(xiàng)時(shí)，即表明其對(duì)基金合同的承認(rèn)和接受，此時(shí)基金合同成立。5.()是具有獨(dú)立法人地位的股份投資公司，基金投資者是基金公司的股東，享有股東權(quán)，按所持有的股份承擔(dān)有限責(zé)任，分享投資收益。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.契約型基金

B.公司型基金

√

C.開(kāi)放式基金

D.封閉式基金解析：公司型基金是具有獨(dú)立法人地位的股份投資公司，是依據(jù)公司章程設(shè)立，基金投資者是基金公司的股東，享有股東權(quán)，按所持有的股份承擔(dān)有限責(zé)任，分享投資收益。6.()是指合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)正確處理與公司其他部門(mén)及監(jiān)管部門(mén)的關(guān)系，努力形成公司的合規(guī)合力，避免內(nèi)部消耗。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.協(xié)調(diào)性原則

√

B.客觀性原則

C.規(guī)范性原則

D.專業(yè)性原則解析：協(xié)調(diào)性原則是指合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)正確處理與公司其他部門(mén)及監(jiān)管部門(mén)的關(guān)系，努力形成公司的合規(guī)合力，避免內(nèi)部消耗。7.ETF二級(jí)市場(chǎng)交易價(jià)格與()總是比較接近。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.基金份額凈值

√

B.基金份額總值

C.市場(chǎng)價(jià)格

D.交易價(jià)格解析：ETF二級(jí)市場(chǎng)交易價(jià)格與基金份額凈值總是比較接近。8.跨境ETF基金T日份額凈值在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站披露的最晚時(shí)限是()日。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.T+1

B.T+3

C.T

D.T+2

√解析：交易日的基金份額凈值除了按規(guī)定于次日(跨境ETF可以為次2個(gè)工作日)在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站披露外，也將通過(guò)證券交易所的行情發(fā)布系統(tǒng)于次1個(gè)交易日(跨境ETF可以為次2個(gè)工作日)揭示。9.根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)頒布的關(guān)于基金管理公司治理法律法規(guī)，下列屬于基金公司治理結(jié)構(gòu)要求的是()。Ⅰ．組織機(jī)構(gòu)健全Ⅱ．職責(zé)劃分清晰Ⅲ．制衡監(jiān)督有效Ⅳ．激勵(lì)約束合理

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

√

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ解析：《證券投資基金法》、《證券投資基金管理公司管理辦法》和《證券投資基金管理公司治理準(zhǔn)則(試行)》對(duì)基金管理公司治理的目標(biāo)、原則、結(jié)構(gòu)有明確的規(guī)定，設(shè)計(jì)了獨(dú)特的獨(dú)立董事制度、督察長(zhǎng)制度、要求基金管理公司建立組織機(jī)構(gòu)健全、職責(zé)劃分清晰、制衡監(jiān)督有效、激勵(lì)約束合理的治理結(jié)構(gòu)，保持公司規(guī)范運(yùn)作。10.下列不屬于證券投資基金的特點(diǎn)的是()。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.集中資金

B.專業(yè)理財(cái)

C.分開(kāi)投資

√

D.分散風(fēng)險(xiǎn)解析：證券投資基金是一種集中資金、專業(yè)理財(cái)、組合投資和分散風(fēng)險(xiǎn)的投資方式。11.投資者贖回基金份額成功后，登記機(jī)關(guān)一般在()日為投資者辦理扣除權(quán)益的登記手續(xù)。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.T

B.T+1

√

C.T+2

D.T+3解析：投資者贖回基金份額成功后，登記機(jī)關(guān)一般在T+1日為投資者辦理扣除權(quán)益的登記手續(xù)。12.運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)買(mǎi)賣基金管理人發(fā)行的證券或承銷期內(nèi)的證券，應(yīng)當(dāng)遵循()原則，防范利益沖突。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.貨銀對(duì)付

B.共同對(duì)手方

C.基金管理人利益優(yōu)先

D.基金份額持有人利益優(yōu)先

√解析：運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)買(mǎi)賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實(shí)際控制人或者與其有其他重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或承銷期內(nèi)承銷的證券，或者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易的，應(yīng)當(dāng)遵循基金份額持有人利益優(yōu)先的原則，防范利益沖突，符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定，并履行信息披露義務(wù)。13.采用封閉式運(yùn)作方式的基金具有()的特征。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.在合同期限內(nèi)，基金管理人和基金托管人協(xié)商一致并公告，可以臨時(shí)開(kāi)放申購(gòu)和贖回

B.在合同期限內(nèi)，基金份額持有人不能申請(qǐng)申購(gòu)，但可以申請(qǐng)贖回

C.基金份額總額在基金合同期限內(nèi)固定不變

√

D.基金資產(chǎn)總值在合同期限內(nèi)固定不變解析：封閉式基金是指基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請(qǐng)贖回的一種基金運(yùn)作方式。14.通常將市值小于()億元人民幣的公司歸為小盤(pán)股，將超過(guò)()億元的人民幣的公司作為大盤(pán)股。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.3；10

B.3；20

C.5；10

D.5；20

√解析：通常將市值小于5億元人民幣的公司歸為小盤(pán)股，將超過(guò)20億元的人民幣的公司作為大盤(pán)股。15.基金管理人的合規(guī)管理部門(mén)實(shí)施的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和測(cè)試，包括()。Ⅰ．通過(guò)現(xiàn)場(chǎng)審核對(duì)各項(xiàng)政策和程序的合規(guī)性進(jìn)行測(cè)試Ⅱ．詢問(wèn)政策和程序存在的缺陷，并進(jìn)行相應(yīng)調(diào)查Ⅲ．合規(guī)性測(cè)試結(jié)果通過(guò)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告路線向上報(bào)告Ⅳ．所有合規(guī)性測(cè)試結(jié)果最終需要報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

√

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ解析：實(shí)施充分且有代表性的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和測(cè)試，包括通過(guò)現(xiàn)場(chǎng)審核對(duì)各項(xiàng)政策和程序的合規(guī)性進(jìn)行測(cè)試，詢問(wèn)政策和程序存在的缺陷，并進(jìn)行相應(yīng)的調(diào)查，合規(guī)性測(cè)試結(jié)果應(yīng)按照基金管理人的內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)管理程序，通過(guò)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告路線向上報(bào)告，以確保各項(xiàng)政策和程序符合法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的要求。16.()是投資基金對(duì)外展示的平臺(tái)，也是投資者了解基金的主要渠道。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.基金合同

B.基金業(yè)務(wù)規(guī)則

C.基金宣傳材料

√

D.基金財(cái)務(wù)報(bào)表解析：基金宣傳材料是投資基金對(duì)外展示的平臺(tái)，也是投資者了解基金的主要渠道。17.下列各項(xiàng)中屬于基金管理人內(nèi)部控制基本要素的是()。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.控制成本

B.控制利潤(rùn)

C.控制目標(biāo)

D.控制環(huán)境

√解析：基金管理人內(nèi)部控制的基本要素包括控制環(huán)境、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、控制活動(dòng)、信息溝通和內(nèi)部控制五個(gè)方面。18.道德是建立在調(diào)整人們關(guān)系、維護(hù)社會(huì)秩序理念基礎(chǔ)之上的，是社會(huì)認(rèn)可和人們普遍接受的具有一般約束力的行為規(guī)范。這說(shuō)明道德具有()。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.繼承性

B.規(guī)范性

C.約束性

√

D.差異性解析：道德具有約束性。道德是建立在調(diào)整人們關(guān)系、維護(hù)社會(huì)秩序理念基礎(chǔ)之上的，是社會(huì)認(rèn)可和人們普遍接受的具有一般約束力的行為規(guī)范。因此，道德對(duì)全體社會(huì)成員具有約束的作用。19.下列情形中，不可以擔(dān)任基金管理人的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員或者其他從業(yè)人員的情形，不包括()。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.因犯有貪污賄賂、瀆職、侵犯財(cái)產(chǎn)罪或者破壞社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)秩序罪。被判處刑罰的

B.個(gè)人所負(fù)債務(wù)數(shù)額較大，到期未清償?shù)?/p>

C.因違法行為被開(kāi)除的基金管理人、基金托管人、證券交易所、證券公司、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)、期貨交易所、期貨公司及其他機(jī)構(gòu)的從業(yè)人員和國(guó)家工作人員

D.對(duì)于違法被吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照的公司、企業(yè)自破產(chǎn)清算之日起未逾3年的

√解析：D項(xiàng)應(yīng)改為對(duì)所任職的公司、企業(yè)因經(jīng)營(yíng)不善破產(chǎn)清算或者因違法被吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照負(fù)有個(gè)人責(zé)任的董事、監(jiān)事、廠長(zhǎng)、高級(jí)管理人員，自該公司、企業(yè)破產(chǎn)清算終結(jié)或者被吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照之日起未逾5年的。20.下列關(guān)于基金銷售宣傳的說(shuō)法，正確的是()。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.基金代銷機(jī)構(gòu)以低于成本的銷售費(fèi)率銷售基金

B.基金銷售宣傳引用的數(shù)據(jù)和統(tǒng)計(jì)資料應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確，但無(wú)須注明出處

C.基金銷售宣傳資料應(yīng)當(dāng)事前報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案

D.基金銷售宣傳引用過(guò)往業(yè)績(jī)的，應(yīng)同時(shí)聲明過(guò)往業(yè)績(jī)并不預(yù)示基金的未來(lái)表現(xiàn)

√解析：AB項(xiàng)為基金銷售禁止行為；C項(xiàng)，宣傳資料應(yīng)當(dāng)在分發(fā)或公布之日起5個(gè)工作日內(nèi)向證監(jiān)局遞送。21.對(duì)基金投資人進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查，應(yīng)當(dāng)從調(diào)查結(jié)果中了解到基金投資人的情況不包括()。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.投資目的

B.財(cái)務(wù)狀況

C.短期風(fēng)險(xiǎn)承受水平

D.中期風(fēng)險(xiǎn)承受水平

√解析：對(duì)基金投資人進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查，應(yīng)當(dāng)從調(diào)查結(jié)果中了解到基金投資人的情況包括：投資目的、投資期限、投資經(jīng)驗(yàn)、財(cái)務(wù)狀況、短期風(fēng)險(xiǎn)承受水平和長(zhǎng)期風(fēng)險(xiǎn)承受水平。22.基金管理人的()是指公司為防范和化解風(fēng)險(xiǎn)，保證經(jīng)營(yíng)運(yùn)作符合公司的發(fā)展規(guī)劃，在充分考慮內(nèi)外環(huán)境的基礎(chǔ)上，通過(guò)建立組織機(jī)制、運(yùn)用管理方法、實(shí)施操作程序與控制措施而形成的系統(tǒng)。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.內(nèi)部監(jiān)管

B.內(nèi)部監(jiān)督

C.內(nèi)部控制

√

D.內(nèi)部督查解析：基金管理人的內(nèi)部控制是指公司為防范和化解風(fēng)險(xiǎn)，保證經(jīng)營(yíng)運(yùn)作符合公司的發(fā)展規(guī)劃，在充分考慮內(nèi)外環(huán)境的基礎(chǔ)上，通過(guò)建立組織機(jī)制、運(yùn)用管理方法、實(shí)施操作程序與控制措施而形成的系統(tǒng)。23.公募基金行業(yè)規(guī)范的內(nèi)容不包括()。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.信息披露

B.投資者的投資能力

√

C.利潤(rùn)分配

D.投資限制解析：公募基金是向不特定投資者公開(kāi)發(fā)行受益憑證進(jìn)行資金募集的基金，公募基金一般在法律和監(jiān)管部門(mén)的嚴(yán)格監(jiān)管下，有著信息披露、利潤(rùn)分配、投資限制等行業(yè)規(guī)范。私募基金是私下或直接向特定投資者募集的資金，私募基金只能向少數(shù)特定投資者采用非公開(kāi)方式募集，對(duì)投資者的投資能力有一定的要求。24.下列行為中，不符合基金從業(yè)人員職業(yè)道德中誠(chéng)實(shí)守信要求的是()。Ⅰ．在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，為了讓客戶更深入地了解產(chǎn)品，對(duì)產(chǎn)品的未來(lái)收益進(jìn)行預(yù)測(cè)Ⅱ．某只基金產(chǎn)品近期投資業(yè)績(jī)良好，從業(yè)人員截取了這段時(shí)間的收益表現(xiàn)數(shù)據(jù)向客戶宣傳推介Ⅲ．基金銷售人員分發(fā)的基金宣傳推介材料應(yīng)全面、準(zhǔn)確，可根據(jù)不同類型的客戶自行制作或修改Ⅳ．為了更好地服務(wù)客戶，將公募基金的持倉(cāng)明細(xì)信息告知客戶

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

√解析：基金從業(yè)人員在陳述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的過(guò)往業(yè)績(jī)時(shí)，應(yīng)當(dāng)客觀、全面、準(zhǔn)確，并提供業(yè)績(jī)信息的原始出處，不得片面夸大過(guò)往業(yè)績(jī)，也不得預(yù)測(cè)所推介基金的未來(lái)業(yè)績(jī)?；饛臉I(yè)人員分發(fā)或公布的基金宣傳推介材料應(yīng)為基金管理機(jī)構(gòu)或基金代銷機(jī)構(gòu)統(tǒng)一制作的材料。25.在進(jìn)行投資決策業(yè)務(wù)控制時(shí)，應(yīng)建立()，在設(shè)定的風(fēng)險(xiǎn)權(quán)限額度內(nèi)進(jìn)行投資決策。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.投資決策授權(quán)制度

B.業(yè)務(wù)交流制度

C.投資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與管理制度

√

D.實(shí)質(zhì)性審查制度解析：投資決策業(yè)務(wù)控制時(shí)的主要內(nèi)容之一：建立投資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與管理制度，在設(shè)定的風(fēng)險(xiǎn)權(quán)限額度內(nèi)進(jìn)行投資決策。26.中國(guó)證監(jiān)會(huì)一般工作人員離職后()年內(nèi)，不得到與原來(lái)工作業(yè)務(wù)直接相關(guān)的機(jī)構(gòu)任職。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.1

B.2

√

C.3

D.5解析：中國(guó)證監(jiān)會(huì)一般工作人員離職后2年內(nèi)，不得到與原來(lái)工作業(yè)務(wù)直接相關(guān)的機(jī)構(gòu)任職。27.不收取基金銷售服務(wù)費(fèi)的，對(duì)持有持續(xù)期長(zhǎng)于6個(gè)月的投資人，應(yīng)當(dāng)將不低于贖回費(fèi)總額的()計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.5％

B.10％

C.25％

√

D.30％解析：不收取基金銷售服務(wù)費(fèi)的，對(duì)持有持續(xù)期長(zhǎng)于6個(gè)月的投資人，應(yīng)當(dāng)將不低于贖回費(fèi)總額的25％計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。28.QDII基金定期報(bào)告中的特殊披露要求有()。Ⅰ．境外投資顧問(wèn)和境外資產(chǎn)托管人信息Ⅱ．境外證券投資信息Ⅲ．外幣交易及外幣折算相關(guān)的信息Ⅳ．投資顧問(wèn)主要負(fù)責(zé)人變動(dòng)信息

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

√

D.Ⅲ、Ⅳ解析：QDII基金定期報(bào)告中的特殊披露要求包括：(1)境外投資顧問(wèn)和境外資產(chǎn)托管人信息；(2)境外證券投資信息；(3)外幣交易及外幣折算相關(guān)的信息。29.基金信息披露的禁止行為不包括()。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏

B.對(duì)證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行評(píng)估

√

C.違規(guī)承諾收益

D.違規(guī)承擔(dān)損失解析：基金信息披露的禁止行為包括：虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏；對(duì)證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)；違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；詆毀其他管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)；登載任何自然人、法人或者其他組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字；中國(guó)證監(jiān)會(huì)禁止的其他行為。30.保守機(jī)密的要求不包括()。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.應(yīng)當(dāng)妥善保管并嚴(yán)格保守客戶秘密

B.不得泄露在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中所獲知的信息

C.嚴(yán)格遵守交易機(jī)構(gòu)的制度和工作流程

√

D.不得泄露在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中所獲知的內(nèi)幕信息解析：保守機(jī)密的要求包括：(1)應(yīng)當(dāng)妥善保管并嚴(yán)格保守客戶秘密，非經(jīng)許可不得泄露客戶資料和交易信息；(2)不得泄露在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中所獲知的各相關(guān)方的信息及所屬機(jī)構(gòu)的商業(yè)秘密，更不得以為自己或他人謀取不正當(dāng)?shù)睦妫?3)不得泄露在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中所獲知的內(nèi)幕信息。31.基金銷售人員在陳述所推薦基金或同一基金管理人管理的其他基金的過(guò)往業(yè)績(jī)時(shí)，應(yīng)當(dāng)客觀、全面、準(zhǔn)確，并遵守以下行為規(guī)范()。Ⅰ．提供業(yè)績(jī)信息的原始出處Ⅱ．不片面夸大過(guò)往業(yè)績(jī)Ⅲ．不預(yù)測(cè)所推介基金的未來(lái)業(yè)績(jī)Ⅳ．根據(jù)推介基金的過(guò)往業(yè)績(jī)合理預(yù)測(cè)其未來(lái)表現(xiàn)

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

√解析：基金銷售人員在陳述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的過(guò)往業(yè)績(jī)時(shí)，應(yīng)當(dāng)客觀、全面、準(zhǔn)確，并提供業(yè)績(jī)信息的原始出處，不得片面夸大過(guò)往業(yè)績(jī)，也不得預(yù)測(cè)所推介基金的未來(lái)業(yè)績(jī)。32.從事私募基金業(yè)務(wù)的原則有()。Ⅰ．自愿原則Ⅱ．誠(chéng)實(shí)信用原則Ⅲ．收益確定原則Ⅳ．公平原則

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

√

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ解析：基金管理人、基金托管人在管理、運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，從事證券投資基金活動(dòng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循自愿、公平、誠(chéng)實(shí)信用的原則，不得損害國(guó)家利益和社會(huì)公共利益。33.對(duì)于基金活動(dòng)中存在的違法違規(guī)行為，中國(guó)證監(jiān)會(huì)可以采取的行政處罰措施不包括()。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.沒(méi)收違法所得

B.罰款

C.強(qiáng)制整頓

√

D.撤銷相關(guān)業(yè)務(wù)許可解析：對(duì)于基金活動(dòng)中存在的違法違規(guī)行為，中國(guó)證監(jiān)會(huì)可以采取的行政處罰措施包括：沒(méi)收違法所得、罰款、責(zé)令改正、警告、暫停或者撤銷基金從業(yè)資格、暫停或者撤銷相關(guān)業(yè)務(wù)許可、責(zé)令停業(yè)等。34.貨幣市場(chǎng)基金合同生效后，基金管理人開(kāi)始辦理基金份額申購(gòu)、贖回當(dāng)日，其封閉期的收益公告應(yīng)當(dāng)披露()。Ⅰ．截至前一日的基金資產(chǎn)凈值Ⅱ．前一日的每萬(wàn)份基金收益Ⅲ．基金合同生效日至前一日期間的每萬(wàn)份基金收益Ⅳ．前一日的7日年化收益率

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

√

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ解析：封閉期的收益公告是指貨幣市場(chǎng)基金的基金合同生效后，基金管理人于開(kāi)始辦理基金份額申購(gòu)或者贖回當(dāng)日，在中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的報(bào)刊和基金管理人網(wǎng)站上披露截至前一日的基金資產(chǎn)凈值，基金合同生效日至前一日期間的每萬(wàn)份基金凈收益，前一日的7日年化收益率。35.QDII基金可以進(jìn)行的行為有()。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.購(gòu)買(mǎi)不動(dòng)產(chǎn)

B.購(gòu)買(mǎi)實(shí)物商品

C.從事證券承銷業(yè)務(wù)

D.投資政府債券

√解析：ABC項(xiàng)屬于QDII基金禁止的行為。36.不可以召集基金份額持有人大會(huì)的是()。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.基金管理人

B.基金托管人

C.代表基金份額10％以上的基金份額持有人

D.基金監(jiān)管部門(mén)

√解析：基金份額持有人大會(huì)設(shè)立日常機(jī)構(gòu)的，由該日常機(jī)構(gòu)召集；該日常機(jī)構(gòu)未召集的，由基金管理人召集。基金管理人未按規(guī)定召集或者不能召集的，由基金托管人召集。代表基金份額10％以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)，而基金份額持有人大會(huì)的日常機(jī)構(gòu)、基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額10％以上的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。37.關(guān)于契約型基金和公司型基金，下列表述錯(cuò)誤的是()。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.契約型基金是依據(jù)基金合同設(shè)立的一類基金

B.公司型基金在法律上不具有獨(dú)立法人地位

√

C.契約型基金的合同是規(guī)定基金當(dāng)事人之間權(quán)利義務(wù)的基本法律文件

D.公司型基金是依據(jù)基金公司章程設(shè)立的解析：公司型基金在法律上是具有獨(dú)立法人地位。38.在每年結(jié)束后()日內(nèi)，在指定報(bào)刊上披露年度報(bào)告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露年度報(bào)告全文。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.2

B.15

C.60

D.90

√解析：在每年結(jié)束后90日內(nèi)，在指定報(bào)刊上披露年度報(bào)告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露年度報(bào)告全文。39.投資人認(rèn)購(gòu)基金的申請(qǐng)被銷售機(jī)構(gòu)受理并不代表該申請(qǐng)一定成功，僅代表銷售機(jī)構(gòu)確實(shí)接受了認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)，一般可于()日查詢認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)的受理情況，認(rèn)購(gòu)的最終結(jié)果要待基金募集期結(jié)束后才能確認(rèn)。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.T+1

B.T+2

√

C.T+3

D.T+7解析：銷售機(jī)構(gòu)對(duì)認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)的受理并不代表該申請(qǐng)一定成功，而僅代表銷售機(jī)構(gòu)確實(shí)接受了認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)，申請(qǐng)的成功與否應(yīng)以注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的確認(rèn)結(jié)果為準(zhǔn)。投資者T日提交認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)后，一般可于T+2日后到辦理認(rèn)購(gòu)的網(wǎng)點(diǎn)查詢認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)的受理情況。40.基金銷售機(jī)構(gòu)建立基金銷售適用性管理制度，應(yīng)當(dāng)至少包括()。Ⅰ．對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查的方式和方法Ⅱ．對(duì)基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行設(shè)置Ⅲ．對(duì)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查和評(píng)價(jià)的方式和方法Ⅳ．對(duì)基金產(chǎn)品和基金投資人進(jìn)行匹配的方法

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

√

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ解析：基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立基金銷售適用性管理制度，至少包括以下內(nèi)容：(1)對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查的方式和方法。(2)對(duì)基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行設(shè)置、對(duì)基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的方式和方法。(3)對(duì)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查和評(píng)價(jià)的方式和方法。(4)對(duì)基金產(chǎn)品和基金投資人進(jìn)行匹配的方法。41.當(dāng)開(kāi)放式基金出現(xiàn)巨額贖回時(shí)，下列最有可能導(dǎo)致部分延期贖回的是()。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.基金資產(chǎn)組合中，現(xiàn)金類資產(chǎn)配置較少

B.基金資產(chǎn)組合中，可快速變現(xiàn)資產(chǎn)較少，不足以兌付全額贖回申請(qǐng)

C.托管人認(rèn)為兌付全部贖回申請(qǐng)可能使基金份額凈值發(fā)生較大波動(dòng)

√

D.基金資產(chǎn)組合中，重倉(cāng)股持續(xù)停牌中解析：當(dāng)基金管理人認(rèn)為兌付投資者的贖回申請(qǐng)有困難，或認(rèn)為兌付投資者的贖回申請(qǐng)進(jìn)行的資產(chǎn)變現(xiàn)可能使基金份額凈值發(fā)生較大波動(dòng)時(shí)，基金管理人可以在當(dāng)日接受贖回比例不低于上一日基金總份額10％的前提下，對(duì)其余贖回申請(qǐng)延期辦理。42.如果基金募集期限屆滿后不能成立，基金管理人要在基金募集期限屆滿后()日內(nèi)返還投資者已繳納的款項(xiàng)，并加計(jì)銀行同期存款利息。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.7

B.10

C.15

D.30

√解析：基金募集期限屆滿，基金不滿足有關(guān)募集要求的基金募集失敗，基金管理人應(yīng)承擔(dān)下列責(zé)任：(1)以固有資產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用；(2)在基金募集期限屆滿后30日內(nèi)返還投資者已繳納的款項(xiàng)，并加計(jì)銀行同期存款利息。43.下列不屬于基金托管業(yè)務(wù)的重大事件的是()。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.基金托管人的專門(mén)基金托管部門(mén)的負(fù)責(zé)人變動(dòng)，該部門(mén)的主要業(yè)務(wù)人員在1年內(nèi)變動(dòng)超過(guò)20％

√

B.托管人的法定名稱或住所發(fā)生變更

C.發(fā)生涉及托管業(yè)務(wù)的訴訟

D.托管人的負(fù)責(zé)人受到嚴(yán)重行政處罰解析：托管業(yè)務(wù)的重大事件有：基金托管人的專門(mén)基金托管部門(mén)的負(fù)責(zé)人變動(dòng)，該部門(mén)的主要業(yè)務(wù)人員在1年內(nèi)變動(dòng)超過(guò)30％；托管人召集基金份額持有人大會(huì)；托管人的法定名稱或者住所發(fā)生變更；發(fā)生涉及托管業(yè)務(wù)的訴訟；托管人受到監(jiān)管部門(mén)的調(diào)查或托管人及其托管部門(mén)的負(fù)責(zé)人受到嚴(yán)重行政處罰等。44.下列不屬于基金管理人和托管人權(quán)利義務(wù)和職責(zé)的是()。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.支付申購(gòu)贖回費(fèi)

√

B.安全保管基金財(cái)產(chǎn)

C.投資運(yùn)作管理

D.基金份額凈值計(jì)算解析：基金托管協(xié)議是基金管理人和基金托管人簽訂的協(xié)議，主要目的在于明確雙方在基金財(cái)產(chǎn)保管、投資運(yùn)作、凈值計(jì)算、收益分配、信息披露及相互監(jiān)督等事宜中的權(quán)利、義務(wù)及職責(zé)，確保基金財(cái)產(chǎn)的安全，保護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益。45.基金客戶個(gè)性化服務(wù)的基礎(chǔ)是()。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.深度挖掘客戶需求

√

B.客戶動(dòng)態(tài)分析

C.為客戶做好參謀工作

D.揭示市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)解析：基金客戶個(gè)性化服務(wù)包括：(1)做好客戶的動(dòng)態(tài)分析；(2)通過(guò)加強(qiáng)客戶溝通了解客戶深度需求；(3)做好客戶的參謀。其中，深度挖掘客戶需求是基金公司提供個(gè)性化服務(wù)的基礎(chǔ)。46.基金銷售協(xié)議的內(nèi)容包括()。Ⅰ．銷售費(fèi)用分配比例和方式Ⅱ．基金投資收益分配比例和方式Ⅲ．客戶資料保存方式及對(duì)基金持有人的持續(xù)服務(wù)責(zé)任Ⅳ．反洗錢(qián)義務(wù)履行及責(zé)任劃分

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

√

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ解析：基金銷售機(jī)構(gòu)辦理基金的銷售業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)由基金銷售機(jī)構(gòu)與基金管理人簽訂書(shū)面銷售協(xié)議，明確雙方的權(quán)利及義務(wù)，并至少包括以下內(nèi)容：銷售費(fèi)用分配的比例和方式，基金持有人聯(lián)系方式等客戶資料的保存方式，對(duì)基金持有人的持續(xù)服務(wù)責(zé)任，反洗錢(qián)義務(wù)履行及責(zé)任劃分，基金銷售信息交換及資金交收權(quán)利與義務(wù)。47.關(guān)于QDII基金信息披露的要求，下列表述錯(cuò)誤的是()。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.當(dāng)涉及幣種之間轉(zhuǎn)換的，應(yīng)披露匯率數(shù)據(jù)來(lái)源，并保持一致性

B.基金管理人管理QDII基金時(shí)，應(yīng)當(dāng)在招募說(shuō)明書(shū)中披露境外市場(chǎng)可能產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)信息

C.基金在披露相關(guān)信息時(shí)，可以采用英文和中文，并以英文為準(zhǔn)

√

D.基金管理人在管理QDII基金時(shí)，如委托境外托管人，應(yīng)當(dāng)在招募說(shuō)明書(shū)中披露境外托管人的有關(guān)信息解析：QDII基金在披露相關(guān)信息時(shí)，可同時(shí)采用中文和英文，并以中文為準(zhǔn)，可單獨(dú)或同時(shí)以人民幣、美元等主要外幣幣種計(jì)算并披露凈值信息。48.各證監(jiān)局對(duì)經(jīng)營(yíng)所在地在本轄區(qū)內(nèi)的基金管理公司的日常監(jiān)管內(nèi)容，不包括()。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.基金托管人員的日常監(jiān)管

√

B.開(kāi)放式基金信息披露的日常監(jiān)管

C.公司治理和內(nèi)部控制的日常監(jiān)管

D.基金代銷機(jī)構(gòu)的日常監(jiān)管解析：各證監(jiān)局負(fù)責(zé)對(duì)經(jīng)營(yíng)所在地在本轄區(qū)內(nèi)的基金管理公司進(jìn)行日常監(jiān)管，主要包括公司治理和內(nèi)部控制、高級(jí)管理人員、基金銷售行為、開(kāi)放式基金信息披露的日常監(jiān)管、對(duì)轄區(qū)內(nèi)異地基金管理公司的分支機(jī)構(gòu)及基金代銷機(jī)構(gòu)進(jìn)行日常監(jiān)管。49.基金銷售人員從事基金銷售活動(dòng)，下列屬于禁止性情形的是()。Ⅰ．在銷售活動(dòng)中為自己或他人牟取不正當(dāng)利益Ⅱ．默許他人以其本人或所在機(jī)構(gòu)的名義從事基金銷售業(yè)務(wù)Ⅲ．拒絕利用基金資產(chǎn)進(jìn)行利益輸送Ⅳ．與投資者以口頭形式約定利益分成

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

√

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ解析：基金銷售人員從事基金銷售活動(dòng)的其他禁止性情形包括：(1)在銷售活動(dòng)中為自己或他人牟取不正當(dāng)利益。(2)違規(guī)向他人提供基金未公開(kāi)的信息。(3)詆毀其他基金、銷售機(jī)構(gòu)或銷售人員。(4)散布虛假信息，擾亂市場(chǎng)秩序。(5)同意或默許他人以其本人或所在機(jī)構(gòu)的名義從事基金銷售業(yè)務(wù)。(6)違規(guī)接受投資者全權(quán)委托，直接代理客戶進(jìn)行基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回等交易。(7)違規(guī)對(duì)投資者做出盈虧承諾，或與投資者以口頭或書(shū)面形式約定利益分成或虧損分擔(dān)。(8)承諾利用基金資產(chǎn)進(jìn)行利益輸送。(9)以賬外暗中給予他人財(cái)物或利益或接受他人給予的財(cái)物或利益等形式進(jìn)行商業(yè)賄賂。(10)挪用投資者的交易資金或基金份額。(11)從事其他任何可能有損其所在機(jī)構(gòu)和基金業(yè)聲譽(yù)的行為。50.基金業(yè)協(xié)會(huì)應(yīng)當(dāng)在私募基金管理人登記材料齊備后的()個(gè)工作日內(nèi)，為私募基金管理人辦登記手續(xù)。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.7

B.10

C.15

D.20

√解析：基金業(yè)協(xié)會(huì)應(yīng)當(dāng)在私募基金管理人登記材料齊備后的20個(gè)工作日內(nèi)，通過(guò)網(wǎng)站公告私募基金管理人名單及其基本情況的方式，為私募基金管理人辦登記手續(xù)。51.()是基金監(jiān)管活動(dòng)的出發(fā)點(diǎn)和價(jià)值歸宿。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.基金監(jiān)管目標(biāo)

√

B.基金監(jiān)管體系

C.基金監(jiān)管的原則

D.基金監(jiān)管的內(nèi)容解析：基金監(jiān)管目標(biāo)是基金監(jiān)管活動(dòng)的出發(fā)點(diǎn)和價(jià)值歸宿。52.關(guān)于LOF與ETF的特征，下列描述錯(cuò)誤的是()。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.ETF與投資者交換的是基金份額與一籃子股票

B.LOF和ETF通常為主動(dòng)管理型基金

√

C.LO與ETF都具備開(kāi)放式基金可以申購(gòu)、贖回和場(chǎng)內(nèi)交易的特點(diǎn)

D.LOF的申購(gòu)和贖回只能是基金份額與現(xiàn)金對(duì)價(jià)解析：ETF與LOF的基金投資策略不同。ETF通常采用完全被動(dòng)式管理方法，以擬合某一個(gè)指數(shù)為目標(biāo)；而LOF則是普通的開(kāi)放式基金增加了交易所的交易方式，它可以是指數(shù)型基金，也可以是主動(dòng)管理型基金。53.LOF的申購(gòu)、贖回采用()原則。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.份額申購(gòu)、份額贖回

B.金額申購(gòu)、金額贖回

C.金額申購(gòu)、份額贖回

√

D.份額申購(gòu)、金額贖回解析：LOF采取“金額申購(gòu)、份額贖回”原則，即申購(gòu)以金額申報(bào)，贖回以份額申報(bào)。54.關(guān)于股票和股票基金，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.股票可以根據(jù)一定的標(biāo)準(zhǔn)劃分為不同的類型，也可以根據(jù)一定的標(biāo)準(zhǔn)對(duì)股票基金進(jìn)行分類

B.單一股票的投資風(fēng)險(xiǎn)較大、收益相對(duì)較高，而股票基金的風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較小、收益相對(duì)穩(wěn)定

C.當(dāng)日股票價(jià)格會(huì)受到交易量的影響，而當(dāng)日股票基金份額凈值不受當(dāng)天申購(gòu)和贖回?cái)?shù)量的影響

D.股票的價(jià)格往往在每一個(gè)交易日內(nèi)不斷變動(dòng)，每一個(gè)交易日非上市股票基金的價(jià)格也不斷變動(dòng)

√解析：股票價(jià)格在每一交易日內(nèi)始終處于變動(dòng)之中；股票基金份額凈值的計(jì)算每天只進(jìn)行1次。因此每一交易日股票基金只有1個(gè)價(jià)格。55.下列關(guān)于證券投資基金在全球的發(fā)展特征的說(shuō)法，不正確的是()。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.美國(guó)占據(jù)主導(dǎo)地位，其他國(guó)家和地區(qū)發(fā)展迅猛

B.封閉式基金成為證券投資基金的主流產(chǎn)品

√

C.基金資產(chǎn)的資金來(lái)源發(fā)生了重大變化

D.基金市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)加劇，行業(yè)集中趨勢(shì)突出解析：目前，證券投資基金在全球發(fā)展的主要特征有：(1)美國(guó)占據(jù)主導(dǎo)地位，其他國(guó)家和地區(qū)發(fā)展迅猛；(2)開(kāi)放式基金成為證券投資基金的主流產(chǎn)品；(3)基金市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)加劇，行業(yè)集中趨勢(shì)突出；(4)基金資產(chǎn)的資金來(lái)源發(fā)生了重大變化，機(jī)構(gòu)投資者不斷成為基金的重要資金來(lái)源。56.投資者可通過(guò)ETF進(jìn)行套利交易，這主要是由于ETF具有()的特點(diǎn)。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.是被動(dòng)操作指數(shù)基金

B.只能通過(guò)交易所進(jìn)行交易

C.獨(dú)特的實(shí)物申購(gòu)、贖回機(jī)制

D.實(shí)行一級(jí)市場(chǎng)與二級(jí)市場(chǎng)并存的交易制度

√解析：ETF的獨(dú)特之處在于實(shí)行一級(jí)市場(chǎng)與二級(jí)市場(chǎng)交易同步進(jìn)行的制度安排。因此投資者可以在ETF二級(jí)市場(chǎng)交易價(jià)格與基金份額凈值兩者之間存在差價(jià)時(shí)進(jìn)行套利交易。57.對(duì)基金管理公司持有5％以上股權(quán)的非主要股東，非主要股東為自然人的，個(gè)人金融資產(chǎn)不低于()人民幣，并在境外資產(chǎn)管理行業(yè)從業(yè)5年以上。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.1000萬(wàn)元

√

B.3000萬(wàn)元

C.5000萬(wàn)元

D.1億元解析：對(duì)基金管理公司持有5％以上股權(quán)的非主要股東，非主要股東為自然人的，個(gè)人金融資產(chǎn)不低于1000萬(wàn)元人民幣，并在境外資產(chǎn)管理行業(yè)從業(yè)5年以上。58.偏股型基金中股票的配置比例通常為()。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.50％～70％

√

B.20％～50％

C.40％～50％

D.40％～70％解析：偏股型基金中股票的配置比例通常為50％～70％。59.職業(yè)道德的作用不包括()。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.調(diào)整職業(yè)關(guān)系

B.提升職業(yè)素質(zhì)

C.促進(jìn)行業(yè)發(fā)展

D.加強(qiáng)專業(yè)知識(shí)

√解析：職業(yè)道德的作用有：調(diào)整職業(yè)關(guān)系、提升職業(yè)素質(zhì)和促進(jìn)行業(yè)發(fā)展。60.基金投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員的法定義務(wù)不包括()。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.向投資人充分揭示投資風(fēng)險(xiǎn)

√

B.對(duì)其服務(wù)能力和經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)進(jìn)行如實(shí)陳述

C.不得以任何方式承諾或者保證投資收益

D.不得損害服務(wù)對(duì)象的合法權(quán)益解析：A項(xiàng)屬于基金銷售機(jī)構(gòu)的法定義務(wù)。61.客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年起至少保存()年。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.3

B.5

√

C.7

D.10解析：客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年起至少保存5年。62.基本管理制度的內(nèi)容不包括()。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.收益核算

√

B.投資管理

C.信息披露

D.公司財(cái)務(wù)解析：基本管理制度的內(nèi)容包括：風(fēng)險(xiǎn)控制、投資管理、基金會(huì)計(jì)、信息披露、監(jiān)察稽核、信息技術(shù)管理、公司財(cái)務(wù)、資料檔案管理、業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估考核和緊急應(yīng)變等。63.基金管理人對(duì)基金代銷機(jī)構(gòu)進(jìn)行審慎調(diào)查的內(nèi)容應(yīng)包括代銷機(jī)構(gòu)的()情況。Ⅰ．內(nèi)部控制Ⅱ．信息管理平臺(tái)建設(shè)Ⅲ．賬戶管理制度Ⅳ．銷售人員能力和持續(xù)營(yíng)銷能力

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

√解析：基金管理人通過(guò)對(duì)基金代銷機(jī)構(gòu)進(jìn)行審慎調(diào)查，了解基金代銷機(jī)構(gòu)的內(nèi)部控制情況、信息管理平臺(tái)建設(shè)、賬戶管理制度、銷售人員能力和持續(xù)營(yíng)銷能力，并可將調(diào)查結(jié)果作為選擇基金代銷機(jī)構(gòu)的重要依據(jù)。64.關(guān)于基金管理公司風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)，下列表述錯(cuò)誤的是()。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.自覺(jué)形成守法經(jīng)營(yíng)、規(guī)范運(yùn)作的經(jīng)營(yíng)思想和經(jīng)營(yíng)風(fēng)格

B.有效維護(hù)公司股東及基金投資者利益

C.在風(fēng)險(xiǎn)最大化的前提下，確?；鹜顿Y人利益最大化

√

D.將風(fēng)險(xiǎn)管理納入各部門(mén)和所有員工年度績(jī)效考核范圍解析：基金公司風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)可以概括為下列幾個(gè)方面：(1)嚴(yán)格遵守國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)和公司各項(xiàng)規(guī)章制度，自覺(jué)形成守法經(jīng)營(yíng)、規(guī)范運(yùn)作的經(jīng)營(yíng)思想和經(jīng)營(yíng)風(fēng)格。維護(hù)基金投資人的利益，在風(fēng)險(xiǎn)最小化的前提下，確?；鸱蓊~持有人利益最大化。(2)不斷提高公司的經(jīng)營(yíng)管理和專業(yè)水平，提高對(duì)投資決策、經(jīng)營(yíng)管理中存在風(fēng)險(xiǎn)的警覺(jué)性，有效維護(hù)公司股東及基金投資者的利益。(3)建立行之有效的風(fēng)險(xiǎn)控制制度，確保公司各項(xiàng)業(yè)務(wù)的順利運(yùn)行，確?；鹳Y產(chǎn)和公司財(cái)產(chǎn)的安全完整，確保公司取得長(zhǎng)期穩(wěn)定的發(fā)展。(4)維護(hù)公司信譽(yù)，樹(shù)立良好的公司形象，及時(shí)、高效地配合監(jiān)管部門(mén)的工作。65.基金監(jiān)管的目標(biāo)通常不包括()。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.保護(hù)投資人及相關(guān)當(dāng)事人的合法權(quán)益

B.規(guī)范證券投資基金活動(dòng)

C.對(duì)基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)出現(xiàn)的違法行為的監(jiān)督糾正

√

D.促進(jìn)證券投資基金和資本市場(chǎng)的健康發(fā)展解析：基金監(jiān)管的目標(biāo)通常有：(1)保護(hù)投資人及相關(guān)當(dāng)事人的合法權(quán)益；(2)規(guī)范證券投資基金活動(dòng)；(3)促進(jìn)證券投資基金和資本市場(chǎng)的健康發(fā)展。66.中小投資者由于資金量小，一般無(wú)法購(gòu)買(mǎi)數(shù)量眾多的股票分散投資風(fēng)險(xiǎn)。基金通常會(huì)購(gòu)買(mǎi)幾十種甚至上百種股票，可以用其他股票價(jià)格上漲產(chǎn)生的盈利來(lái)彌補(bǔ)某些股票價(jià)格下跌的風(fēng)險(xiǎn)。這屬于證券投資基金的()特點(diǎn)。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)

√

B.利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)

C.集合理財(cái)、專業(yè)管理

D.獨(dú)立托管、保障安全解析：中小投資者由于資金量小，一般無(wú)法購(gòu)買(mǎi)數(shù)量眾多的股票分散投資風(fēng)險(xiǎn)?；鹜ǔ?huì)購(gòu)買(mǎi)幾十種甚至上百種股票，可以用其他股票價(jià)格上漲產(chǎn)生的盈利來(lái)彌補(bǔ)某些股票價(jià)格下跌的風(fēng)險(xiǎn)。這是對(duì)“組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)”特點(diǎn)的描述。67.ETF的申購(gòu)、贖回是通過(guò)()進(jìn)行。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.交易所

√

B.代銷網(wǎng)點(diǎn)

C.場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)

D.場(chǎng)外市場(chǎng)解析：ETF的申購(gòu)、贖回是通過(guò)交易所進(jìn)行。68.基金行政監(jiān)管應(yīng)當(dāng)具有全面性，下列不屬于行政監(jiān)管范圍的是()。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.各種基金機(jī)構(gòu)的設(shè)立、變更和終止

B.為基金機(jī)構(gòu)提供法律服務(wù)的律師事務(wù)所

C.基金機(jī)構(gòu)從業(yè)人員的資格和行為

D.基金機(jī)構(gòu)證券投資決策的正確性

√解析：廣義的基金監(jiān)管是指有法定監(jiān)管權(quán)的行政機(jī)構(gòu)、基金行業(yè)自律組織、基金機(jī)構(gòu)內(nèi)部監(jiān)督部門(mén)以及社會(huì)力量對(duì)基金市場(chǎng)、基金市場(chǎng)主體及其活動(dòng)的監(jiān)督或管理。狹義的基金監(jiān)管，一般專指行政監(jiān)管?；鹦姓O(jiān)管內(nèi)容具有全面性。不僅涉及各種基金機(jī)構(gòu)的設(shè)立、變更和終止，基金機(jī)構(gòu)從業(yè)人員的資格和行為，基金機(jī)構(gòu)的活動(dòng)規(guī)則，而且還涉及基金市場(chǎng)其他諸多方面的監(jiān)管。69.下列涉及基金托管人信息披露義務(wù)的事項(xiàng)是()。Ⅰ．基金資產(chǎn)保管Ⅱ．代理清算交割Ⅲ．會(huì)計(jì)核算Ⅳ．投資運(yùn)作監(jiān)督

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

√解析：基金托管人的信息披露業(yè)務(wù)主要是辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)，具體涉及基金資產(chǎn)保管、代理清算交割、會(huì)計(jì)核算、凈值復(fù)核、投資運(yùn)作監(jiān)督等環(huán)節(jié)。70.()以除本國(guó)以外的全球股票市場(chǎng)為投資對(duì)象，能夠分散本國(guó)市場(chǎng)外的投資風(fēng)險(xiǎn)。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.國(guó)外股票基金

B.國(guó)際股票基金

√

C.國(guó)內(nèi)股票基金

D.全球股票基金解析：國(guó)際股票基金以除本國(guó)以外的全球股票市場(chǎng)為投資對(duì)象，能夠分散本國(guó)市場(chǎng)外的投資風(fēng)險(xiǎn)。國(guó)外股票基金以非本國(guó)的股票市場(chǎng)為投資場(chǎng)所，而全球股票基金是以包括國(guó)內(nèi)股票市場(chǎng)在內(nèi)的全球股票市場(chǎng)為投資對(duì)象。國(guó)內(nèi)股票市場(chǎng)是以本國(guó)股票市場(chǎng)為投資場(chǎng)所。71.()一般選取特定的指數(shù)作為跟蹤的對(duì)象，因此又常被稱為指數(shù)型基金。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.主動(dòng)型基金

B.被動(dòng)型基金

√

C.增長(zhǎng)型基金

D.公司型基金解析：被動(dòng)型基金一般選取特定的指數(shù)作為跟蹤的對(duì)象。因此又常被稱為指數(shù)型基金。72.當(dāng)影子定價(jià)與攤余成本法確定的基金資產(chǎn)凈值偏離度的絕對(duì)值超過(guò)0．5％時(shí)?；鸸芾砣藢⒃谑录l(fā)生之日起()日內(nèi)就此事項(xiàng)進(jìn)行臨時(shí)報(bào)告。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.1

B.2

√

C.3

D.5解析：當(dāng)影子定價(jià)與攤余成本法確定的基金資產(chǎn)凈值偏離度的絕對(duì)值超過(guò)0．5％時(shí)，基金管理人將在事件發(fā)生之日起2日內(nèi)就此事項(xiàng)進(jìn)行臨時(shí)報(bào)告。73.基金管理人的股東、實(shí)際控制人有不合規(guī)定的行為或者股東不再符合法定條件的，中國(guó)證監(jiān)會(huì)不可以采取的措施是()。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.責(zé)令其限期改正

B.可視情節(jié)責(zé)令其轉(zhuǎn)讓所持有或控制的基金管理人的股權(quán)

C.沒(méi)收其所持有或控制的基金管理人的股權(quán)

√

D.限制有關(guān)股東行使股東權(quán)利解析：基金管理人的股東、實(shí)際控制人有不合規(guī)定行為或者股東不再符合法定條件的，中國(guó)證監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)責(zé)令其限期改正，并可視情節(jié)責(zé)令其轉(zhuǎn)讓所持有或者控制的基金管理人的股權(quán)。上述股東、實(shí)際控制人按照要求改正違法行為、轉(zhuǎn)讓所持有或者控制的基金管理人的股權(quán)前，中國(guó)證監(jiān)會(huì)可以限制有關(guān)股東行使股東權(quán)利。74.證券投資基金是一種長(zhǎng)期投資工具，其主要功能是()。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.分散投資

√

B.分散風(fēng)險(xiǎn)

C.保證收益

D.增大投資解析：證券投資基金是一種長(zhǎng)期投資工具，其主要功能是分散投資，降低投資單一證券所帶來(lái)的個(gè)別風(fēng)險(xiǎn)。75.《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》規(guī)定，開(kāi)放式基金的登記業(yè)務(wù)()。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.可以由基金管理人辦理，也可以委托中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)辦理

√

B.只能委托中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的第三方獨(dú)立機(jī)構(gòu)辦理

C.只能由基金管理人辦理

D.只能由銷售機(jī)構(gòu)辦理解析：《證券投資基金法》規(guī)定，開(kāi)放式基金的登記業(yè)務(wù)可以由基金管理人辦理，也可以委托中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)辦理。76.關(guān)于基金行業(yè)的主要參與者，下列表述錯(cuò)誤的是()。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.基金市場(chǎng)上各類中介服務(wù)機(jī)構(gòu)受管理人委托，通過(guò)自己的專業(yè)服務(wù)參與基金市場(chǎng)

B.基金托管人對(duì)基金投資運(yùn)作進(jìn)行監(jiān)督

C.基金投資者、基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)是基金的當(dāng)事人

√

D.監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)基金市場(chǎng)上的各種參與主體實(shí)施監(jiān)管解析：我國(guó)的證券投資基金依據(jù)基金合同設(shè)立，基金份額持有人、基金管理人與基金托管人是基金合同的當(dāng)事人。77.關(guān)于特定道德規(guī)范與基本道德規(guī)范之間存在的差異性，下列表述錯(cuò)誤的是()。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.社會(huì)關(guān)系不同決定了道德的差異性

B.主要反映了社會(huì)價(jià)值觀存在根本性不同

√

C.不同的社會(huì)具有不同的道德

D.社會(huì)經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)不同決定了道德的差異性解析：不同的社會(huì)條件下有著不同的社會(huì)價(jià)值觀念和道德標(biāo)準(zhǔn)，以及與其相適應(yīng)的道德規(guī)范體系。當(dāng)然，這并不排除不同社會(huì)的道德之間存在某些共性的可能。78.與普通的開(kāi)放式基金不同，ETF份額()。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.只能以現(xiàn)金認(rèn)購(gòu)

B.只能以證券認(rèn)購(gòu)

C.既可以用現(xiàn)金認(rèn)購(gòu)，也可以用證券認(rèn)購(gòu)

√

D.既不能用現(xiàn)金認(rèn)購(gòu)，也不能用證券認(rèn)購(gòu)解析：與普通的開(kāi)放式基金不同，根據(jù)投資者認(rèn)購(gòu)ETF份額所支付的對(duì)價(jià)種類，ETF份額的認(rèn)購(gòu)又可分為現(xiàn)金認(rèn)購(gòu)和證券認(rèn)購(gòu)。現(xiàn)金認(rèn)購(gòu)是指用現(xiàn)金換購(gòu)ETF份額的行為，證券認(rèn)購(gòu)是指用指定證券換購(gòu)ETF份額的行為。79.投資基金集中社會(huì)資金的方式主要為向投資者發(fā)行()。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.資金撥付確認(rèn)函

B.股票

C.受益憑證

√

D.債務(wù)憑證解析：投資基金主要通過(guò)向投資者發(fā)行受益憑證(基金份額)，將社會(huì)上的資金集中起來(lái)，交由專業(yè)的基金管理機(jī)構(gòu)投資于各種資產(chǎn)，實(shí)現(xiàn)保值增值。80.規(guī)范性原則、易解性原則和易得性原則屬于信息()應(yīng)遵循的要求。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.披露內(nèi)容

B.披露形式

√

C.披露時(shí)間

D.披露地點(diǎn)解析：對(duì)信息披露的原則，在披露形式上應(yīng)遵循規(guī)范性原則、易解性原則和易得性原則。81.基金合同特別約定的事項(xiàng)不包括()。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.基金發(fā)售、交易、申購(gòu)、贖回的相關(guān)安排

√

B.基金當(dāng)事人的權(quán)利義務(wù)

C.基金持有人大會(huì)的召集、議事及表決的程序和規(guī)則

D.基金合同終止的事由、程序及基金財(cái)產(chǎn)的清算方式解析：基金合同特別約定的事項(xiàng)包括：基金當(dāng)事人的權(quán)利義務(wù)；基金持有人大會(huì)的召集、議事及表決的程序和規(guī)則；基金合同終止的事由、程序及基金財(cái)產(chǎn)的清算方式。82.()風(fēng)險(xiǎn)是指因未能遵循法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、自律性組織制定的有關(guān)準(zhǔn)則，以及適用于自身業(yè)務(wù)活動(dòng)的行為準(zhǔn)則而可能遭受法律制裁或監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失或聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.系統(tǒng)

B.非系統(tǒng)

C.財(cái)務(wù)

D.合規(guī)

√解析：合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是指因未能遵循法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、自律性組織制定的有關(guān)準(zhǔn)則，以及適用于自身業(yè)務(wù)活動(dòng)的行為準(zhǔn)則而可能遭受法律制裁或監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失或聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。83.公開(kāi)募集基金的基金管理人應(yīng)當(dāng)從管理基金的報(bào)酬中計(jì)提()。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.凈資本

B.基金手續(xù)費(fèi)

C.交易傭金

D.風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金

√解析：公開(kāi)募集基金的基金管理人應(yīng)當(dāng)從管理基金的報(bào)酬中計(jì)提風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金。84.基金市場(chǎng)營(yíng)銷的特殊性不包括()。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.專業(yè)性

B.規(guī)范性

C.服務(wù)性

D.安全性

√解析：證券投資基金屬于金融服務(wù)行業(yè)，其市場(chǎng)營(yíng)銷不同于有形產(chǎn)品營(yíng)銷，在運(yùn)用4Ps理論時(shí)有其特殊性，具體包括規(guī)范性、服務(wù)性、專業(yè)性、持續(xù)性和適用性。85.基金的信息技術(shù)系統(tǒng)服務(wù)不包括()。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.提供基金業(yè)務(wù)應(yīng)用軟件開(kāi)發(fā)

B.進(jìn)行信息系統(tǒng)運(yùn)營(yíng)維護(hù)

C.提供基金交易電子商務(wù)平臺(tái)

D.進(jìn)行基金的宣傳推介

√解析：基金的宣傳推介屬于基金銷售機(jī)構(gòu)的內(nèi)容。86.私募基金管理人在備案私募基金時(shí)，應(yīng)如實(shí)填報(bào)的信息包括()。Ⅰ．基金名稱Ⅱ．資本規(guī)模Ⅲ．投資者Ⅳ．基金合同

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

√

C.Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ解析：私募基金管理人應(yīng)當(dāng)在私募基金募集完畢后20個(gè)工作日內(nèi)，通過(guò)私募基金登記備案系統(tǒng)進(jìn)行備案，并根據(jù)私募基金的主要投資方向注明基金類別，如實(shí)填報(bào)基金名稱、資本規(guī)模、投資者、基金合同(基金公司章程或者合伙協(xié)議，統(tǒng)稱基金合同)等基本信息。87.根據(jù)基金職業(yè)道德中守法合規(guī)的要求，當(dāng)不同效力級(jí)別的法規(guī)對(duì)同一行為均有規(guī)定且規(guī)定不一致時(shí)，下列表述正確的是()。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.應(yīng)選擇遵守高效力級(jí)別的規(guī)范

√

B.應(yīng)選擇遵守最容易執(zhí)行的規(guī)范

C.應(yīng)選擇遵守發(fā)布時(shí)間最新的規(guī)范

D.應(yīng)選擇遵守中國(guó)證監(jiān)會(huì)發(fā)布的相關(guān)規(guī)范解析：基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守法律法規(guī)等行為規(guī)范，當(dāng)不同效力級(jí)別的規(guī)范對(duì)同一行為均有規(guī)定時(shí)，應(yīng)選擇遵守更為嚴(yán)格的規(guī)范。88.基金監(jiān)管活動(dòng)的自律規(guī)則不包括()。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.《私募投資基金管理人登記和基金備案辦法(試行)》

B.《基金經(jīng)理注冊(cè)登記規(guī)則》

C.《證券投資基金管理公司管理辦法》

√

D.《基金從業(yè)人員證券投資管理指引(試行)》解析：《證券投資基金管理公司管理辦法》屬于基金監(jiān)管部門(mén)規(guī)章和規(guī)范性文件。89.()是促進(jìn)證券投資基金和資本市場(chǎng)健康發(fā)展的前提條件。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.增大投資收益

B.降低投資風(fēng)險(xiǎn)

C.規(guī)范證券投資基金活動(dòng)

√

D.保護(hù)投資人利益解析：規(guī)范證券投資基金活動(dòng)是基金監(jiān)管的直接目標(biāo)，也是促進(jìn)證券投資基金和資本市場(chǎng)健康發(fā)展的前提條件。90.下列不屬于風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施的是()。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

√

B.風(fēng)險(xiǎn)接受

C.風(fēng)險(xiǎn)回避

D.風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)解析：基金管理人要對(duì)每一個(gè)