2024年度企業(yè)互借資金協(xié)議模板版

2024年度企業(yè)互借資金協(xié)議模板版A版本合同目錄一覽第一條協(xié)議背景與目的1.1背景說明1.2目的闡述第二條資金互借基本條款2.1互借金額2.2互借期限2.3互借利率2.4還款方式2.5還款期限第三條資金使用及管理3.1資金用途3.2資金管理第四條擔(dān)保與信用4.1擔(dān)保措施4.2信用評估第五條違約責(zé)任5.1違約情形5.2違約責(zé)任承擔(dān)第六條爭議解決6.1爭議范圍6.2解決方式第七條合同的生效、變更與終止7.1生效條件7.2合同變更7.3合同終止第八條保密條款8.1保密內(nèi)容8.2保密義務(wù)第九條強(qiáng)制性法律規(guī)定9.1遵守法律法規(guī)9.2合規(guī)性檢查第十條其他條款10.1通知與送達(dá)10.2合同的附件第十一條雙方的權(quán)利與義務(wù)11.1權(quán)利說明11.2義務(wù)闡述第十二條合同的簽署與生效12.1簽署程序12.2生效時間第十三條合同的副本13.1副本份數(shù)13.2副本傳遞第十四條合同的修訂與更新14.1修訂條件14.2更新方式第一部分：合同如下：第一條協(xié)議背景與目的1.1背景說明甲乙雙方根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展需要，為優(yōu)化資金結(jié)構(gòu)，提高資金使用效率，經(jīng)友好協(xié)商，達(dá)成資金互借的共識。1.2目的闡述本協(xié)議旨在明確甲乙雙方在資金互借過程中的權(quán)利義務(wù)，確保資金安全，促進(jìn)雙方業(yè)務(wù)共同發(fā)展。第二條資金互借基本條款2.1互借金額甲乙雙方互借資金的金額為人民幣【】萬元整（大寫：【】萬元整）。2.2互借期限甲乙雙方互借資金的期限為【】個月，自【】年【】月【】日起至【】年【】月【】日止。2.3互借利率甲乙雙方互借資金的利率為年化利率【】%，按月計息，計息周期為【】天。2.4還款方式甲乙雙方互借資金的還款方式為【】。2.5還款期限甲乙雙方互借資金的還款期限為【】個月，自互借資金到期之日起計算。第三條資金使用及管理3.1資金用途甲乙雙方承諾將互借資金用于合法、合規(guī)的生產(chǎn)經(jīng)營活動，并按照約定的用途使用資金。3.2資金管理甲乙雙方應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)行資金管理相關(guān)規(guī)定，確?；ソ栀Y金的安全、合規(guī)使用。第四條擔(dān)保與信用4.1擔(dān)保措施甲乙雙方可協(xié)商設(shè)定擔(dān)保措施，以保障互借資金的安全。4.2信用評估甲乙雙方應(yīng)相互進(jìn)行信用評估，確認(rèn)對方的信用狀況符合雙方的要求。第五條違約責(zé)任5.1違約情形（一）未按約定用途使用互借資金；（二）未按約定時間還款或還款金額不足；（三）違反本協(xié)議的其他約定。5.2違約責(zé)任承擔(dān)甲乙雙方應(yīng)按照違約情形承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任，包括但不限于支付違約金、賠償損失等。第六條爭議解決6.1爭議范圍本協(xié)議履行過程中發(fā)生的爭議，包括但不限于合同的解釋、履行、終止、解除等。6.2解決方式甲乙雙方應(yīng)通過友好協(xié)商解決爭議；如協(xié)商不成，任何一方均有權(quán)向合同簽訂地人民法院提起訴訟。第八條審計與監(jiān)督8.1審計頻率甲乙雙方應(yīng)按照約定時間進(jìn)行審計，確保資金使用情況的透明與合規(guī)。8.2監(jiān)督機(jī)制甲乙雙方應(yīng)建立有效的監(jiān)督機(jī)制，確保合同條款的履行。第九條信息共享9.1信息內(nèi)容甲乙雙方應(yīng)共享與資金互借相關(guān)的業(yè)務(wù)信息，確保雙方的決策效率。9.2信息保密甲乙雙方應(yīng)對共享的信息保密，防止泄露給第三方。第十條保險事宜10.1保險購買甲乙雙方應(yīng)購買適當(dāng)?shù)谋ｋU，保障互借資金的安全。10.2保險理賠甲乙雙方應(yīng)在發(fā)生保險事故時，及時進(jìn)行理賠。第十一條額外費用11.1費用承擔(dān)甲乙雙方應(yīng)按照約定承擔(dān)與資金互借相關(guān)的額外費用。11.2費用報銷甲乙雙方應(yīng)按照約定流程報銷相關(guān)費用。第十二條合同的轉(zhuǎn)讓12.1轉(zhuǎn)讓條件甲乙雙方在符合法律規(guī)定的前提下，可以將合同權(quán)益轉(zhuǎn)讓給第三方。12.2轉(zhuǎn)讓通知甲乙雙方應(yīng)在轉(zhuǎn)讓合同權(quán)益前，提前通知對方。第十三條合同的解除13.1解除條件甲乙雙方在符合法律規(guī)定和合同約定的前提下，可以解除合同。13.2解除程序甲乙雙方應(yīng)按照約定程序解除合同。第十四條合同的終止14.1終止條件甲乙雙方在符合法律規(guī)定和合同約定的前提下，可以終止合同。14.2終止程序甲乙雙方應(yīng)按照約定程序終止合同。第二部分：其他補(bǔ)充性說明和解釋說明一：附件列表：附件一：資金互借申請表詳細(xì)說明：甲乙雙方應(yīng)按照附件一的格式要求填寫資金互借申請表，內(nèi)容包括但不限于互借金額、互借期限、利率等信息。附件二：擔(dān)保協(xié)議詳細(xì)說明：如甲乙雙方約定設(shè)定擔(dān)保措施，應(yīng)簽訂附件二的擔(dān)保協(xié)議，明確擔(dān)保范圍、擔(dān)保方式等事項。附件三：信用評估報告詳細(xì)說明：甲乙雙方應(yīng)提供附件三的信用評估報告，評估報告應(yīng)由具有資質(zhì)的信用評估機(jī)構(gòu)出具，評估結(jié)果應(yīng)符合雙方的要求。附件四：資金使用管理計劃詳細(xì)說明：甲乙雙方應(yīng)提交附件四的資金使用管理計劃，明確資金使用的具體用途、時間安排等。附件五：審計報告詳細(xì)說明：甲乙雙方應(yīng)按照約定時間進(jìn)行審計，并將審計報告提交給對方，審計報告應(yīng)包括資金使用情況、合規(guī)性等內(nèi)容。附件六：保險購買憑證詳細(xì)說明：甲乙雙方應(yīng)提供附件六的保險購買憑證，證明已購買適當(dāng)?shù)谋ｋU，保障互借資金的安全。附件七：費用報銷單詳細(xì)說明：甲乙雙方應(yīng)按照附件七的格式填寫費用報銷單，內(nèi)容包括但不限于費用金額、費用明細(xì)等。說明二：違約行為及責(zé)任認(rèn)定：違約行為：1.未按約定用途使用互借資金；2.未按約定時間還款或還款金額不足；3.違反本協(xié)議的其他約定。責(zé)任認(rèn)定：1.違約金：甲乙雙方應(yīng)按照違約情形支付違約金，違約金金額為本互借金額的【】%。2.賠償損失：甲乙雙方應(yīng)賠償因違約行為導(dǎo)致的對方直接經(jīng)濟(jì)損失。3.解除合同：甲乙雙方之一或雙方均可以違約行為為由解除合同，并按照約定程序進(jìn)行。示例說明：若甲乙雙方之一未按約定用途使用互借資金，乙方可要求甲方支付違約金，并賠償因資金使用不當(dāng)導(dǎo)致的直接經(jīng)濟(jì)損失。說明三：法律名詞及解釋：1.互借金額：指甲乙雙方在資金互借協(xié)議中約定的互借資金金額。2.互借期限：指甲乙雙方在資金互借協(xié)議中約定的互借資金的期限。3.利率：指甲乙雙方在資金互借協(xié)議中約定的年化利率。4.還款方式：指甲乙雙方在資金互借協(xié)議中約定的還款方式，如定期還款、一次性還款等。5.還款期限：指甲乙雙方在資金互借協(xié)議中約定的還款期限。6.擔(dān)保：指甲乙雙方為保證互借資金的安全，所設(shè)定的擔(dān)保措施，如抵押、質(zhì)押等。7.信用評估：指對甲乙雙方的信用狀況進(jìn)行評估，以確定其信用等級。8.審計：指對甲乙雙方資金使用情況進(jìn)行檢查，以確保資金的合規(guī)使用。9.保險：指甲乙雙方為保證互借資金的安全，購買的保險。10.費用：指與資金互借相關(guān)的額外費用，如審計費、保