風(fēng)險(xiǎn)管理師國(guó)家職業(yè)技能標(biāo)準(zhǔn)

風(fēng)險(xiǎn)管理師

國(guó)家職業(yè)技能標(biāo)準(zhǔn)

（征求意見稿）

1職業(yè)概況

1.1職業(yè)名稱

風(fēng)險(xiǎn)管理師①

1.2職業(yè)編碼

4-07-02-01

1.3職業(yè)定義

從事整體風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、監(jiān)測(cè)、預(yù)警，進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)督導(dǎo)、協(xié)調(diào)、控制并提供

咨詢服務(wù)工作的人員。

1.4職業(yè)技能等級(jí)

本職業(yè)包含兩個(gè)工種：企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理師和金融風(fēng)險(xiǎn)管理師。共設(shè)五個(gè)等級(jí)，分

別為：五級(jí)/初級(jí)工、四級(jí)/中級(jí)工、三級(jí)/高級(jí)工、二級(jí)/技師、一級(jí)/高級(jí)技師。

1.5職業(yè)環(huán)境條件

室內(nèi)，常溫。

1.6職業(yè)能力特征

學(xué)習(xí)能力，分析、推理和判斷的能力，表達(dá)能力，計(jì)算能力。

1.7基本文化程度

高中畢業(yè)（或同等學(xué)力）。

1.8培訓(xùn)參考學(xué)時(shí)

五級(jí)不少于120標(biāo)準(zhǔn)學(xué)時(shí)，四級(jí)不少于110標(biāo)準(zhǔn)學(xué)時(shí)，三級(jí)不少于100標(biāo)準(zhǔn)學(xué)

時(shí)，二級(jí)不少于90標(biāo)準(zhǔn)學(xué)時(shí)，一級(jí)不少于80標(biāo)準(zhǔn)學(xué)時(shí)。

①本職業(yè)包含兩個(gè)工種：企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理師和金融風(fēng)險(xiǎn)管理師。分別以A、B標(biāo)注。本標(biāo)準(zhǔn)

中標(biāo)注A、B的，為各工種單獨(dú)標(biāo)準(zhǔn)項(xiàng)，未標(biāo)注的為共同標(biāo)準(zhǔn)項(xiàng)。

1.9職業(yè)技能鑒定要求

1.9.1申報(bào)條件

具備以下條件之一者，可申報(bào)五級(jí)/初級(jí)工：

（1）累計(jì)從事本職業(yè)①或相關(guān)職業(yè)②工作1年（含）以上。

（2）本職業(yè)或相關(guān)職業(yè)學(xué)徒期滿。

具備以下條件之一者，可申報(bào)四級(jí)/中級(jí)工：

（1）取得本職業(yè)或相關(guān)職業(yè)五級(jí)/初級(jí)工職業(yè)資格證書后，累計(jì)從事本職業(yè)或

相關(guān)職業(yè)工作4年（含）以上。

（2）累計(jì)從事本職業(yè)或相關(guān)職業(yè)工作6年（含）以上。

（3）取得技工學(xué)校本專業(yè)③或相關(guān)專業(yè)④畢業(yè)證書（含尚未取得畢業(yè)證書的在校

應(yīng)屆畢業(yè)生）；或取得經(jīng)評(píng)估論證、以中級(jí)技能為培養(yǎng)目標(biāo)的中等及以上職業(yè)學(xué)校

本專業(yè)或相關(guān)專業(yè)畢業(yè)證書（含尚未取得畢業(yè)證書的在校應(yīng)屆畢業(yè)生）。

具備以下條件之一者，可申報(bào)三級(jí)/高級(jí)工：

（1）取得本職業(yè)或相關(guān)職業(yè)四級(jí)/中級(jí)工職業(yè)資格證書（技能等級(jí)證書）后，

累計(jì)從事本職業(yè)或相關(guān)職業(yè)工作5年（含）以上。

（2）取得本職業(yè)或相關(guān)職業(yè)四級(jí)/中級(jí)工職業(yè)資格證書（技能等級(jí)證書），并

具有高級(jí)技工學(xué)校、技師學(xué)院本專業(yè)或相關(guān)專業(yè)畢業(yè)證書（含尚未取得畢業(yè)證書的

在校應(yīng)屆畢業(yè)生）；或取得本職業(yè)或相關(guān)職業(yè)四級(jí)/中級(jí)工職業(yè)資格證書（技能等級(jí)

證書），并具有經(jīng)評(píng)估論證、以高級(jí)技能為培養(yǎng)目標(biāo)的高等職業(yè)學(xué)校本專業(yè)或相關(guān)

專業(yè)畢業(yè)證書（含尚未取得畢業(yè)證書的在校應(yīng)屆畢業(yè)生）。

（3）具有大專及以上本專業(yè)或相關(guān)專業(yè)畢業(yè)證書，并取得本職業(yè)或相關(guān)職業(yè)四

級(jí)/中級(jí)工職業(yè)資格證書（技能等級(jí)證書）后，累計(jì)從事本職業(yè)或相關(guān)職業(yè)工作2

年（含）以上。

具備以下條件之一者，可申報(bào)二級(jí)/技師：

①本職業(yè)：風(fēng)險(xiǎn)管理師職業(yè)，下同。

②相關(guān)職業(yè)：企業(yè)經(jīng)理、戰(zhàn)略規(guī)劃與管理工程技術(shù)人員、財(cái)務(wù)經(jīng)理、審計(jì)專業(yè)人員、金融業(yè)務(wù)人

員、信貸審核專業(yè)人員、保險(xiǎn)業(yè)務(wù)人員、信息系統(tǒng)分析工程技術(shù)人員、人力資源管理師、勞動(dòng)

關(guān)系協(xié)調(diào)員、項(xiàng)目管理師、安全評(píng)價(jià)工程技術(shù)人員、質(zhì)量認(rèn)證認(rèn)可工程技術(shù)人員、企業(yè)法律顧

問，下同。

③本專業(yè)：風(fēng)險(xiǎn)管理專業(yè)，下同。

④相關(guān)專業(yè)：工商管理、商務(wù)管理、財(cái)務(wù)管理、審計(jì)學(xué)、貨幣銀行學(xué)、金融學(xué)、保險(xiǎn)精算原理、

信息管理與信息系統(tǒng)、人力資源管理、勞動(dòng)關(guān)系管理、項(xiàng)目管理、安全技術(shù)與管理、質(zhì)量管理

與認(rèn)證，經(jīng)濟(jì)法學(xué)，下同。

2

（1）取得本職業(yè)或相關(guān)職業(yè)三級(jí)/高級(jí)工職業(yè)資格證書（技能等級(jí)證書）后，

累計(jì)從事本職業(yè)或相關(guān)職業(yè)工作4年（含）以上。

（2）具有高級(jí)技工學(xué)校、技師學(xué)院本專業(yè)或相關(guān)專業(yè)畢業(yè)證書，取得本職業(yè)或

相關(guān)職業(yè)三級(jí)/高級(jí)工職業(yè)資格證書（技能等級(jí)證書）后，累計(jì)從事本職業(yè)或相關(guān)職

業(yè)工作3年（含）以上或取得本職業(yè)或相關(guān)職業(yè)預(yù)備技師證書的技師學(xué)院畢業(yè)生，

取得本職業(yè)或相關(guān)職業(yè)三級(jí)/高級(jí)工職業(yè)資格證書（技能等級(jí)證書）后，累計(jì)從事本

職業(yè)或相關(guān)職業(yè)工作2年（含）以上。

具備以下條件者，可申報(bào)一級(jí)/高級(jí)技師：

（1）取得本職業(yè)或相關(guān)職業(yè)二級(jí)/技師職業(yè)資格證書后，累計(jì)從事本職業(yè)或相

關(guān)職業(yè)工作4年（含）以上。

1.9.2鑒定方式

分為理論知識(shí)考試、技能考核以及綜合評(píng)審。理論知識(shí)考試以筆試、機(jī)考等方

式為主，主要考核從業(yè)人員從事本職業(yè)應(yīng)掌握的基本要求和相關(guān)知識(shí)要求；技能考

核主要采用現(xiàn)場(chǎng)操作、模擬操作等方式進(jìn)行，主要考核從業(yè)人員從事本職業(yè)應(yīng)具備

的技能水平；綜合評(píng)審主要針對(duì)技師和高級(jí)技師，通常采取審閱申報(bào)材料、答辯等

方式進(jìn)行全面評(píng)議和審查。

理論知識(shí)考試、技能考核和綜合評(píng)審均實(shí)行百分制，成績(jī)皆達(dá)60分（含）以上

者為合格。

1.9.3監(jiān)考人員、考評(píng)人員與考生配比

理論知識(shí)考試中的監(jiān)考人員與考生配比為1:15，且每個(gè)考場(chǎng)不少于2名監(jiān)考人

員；操作技能考核中的考評(píng)人員與考生配比為1:5，且考評(píng)人員為3人（含）以上

單數(shù)；綜合評(píng)審委員為3人（含）以上單數(shù)。

1.9.4鑒定時(shí)間

各等級(jí)理論知識(shí)考試時(shí)間不少于90分鐘，操作技能考核時(shí)間不少于120分鐘，

綜合評(píng)審的答辯時(shí)間不少于30分鐘。

1.9.5鑒定場(chǎng)所設(shè)備

理論知識(shí)考試在標(biāo)準(zhǔn)教室或具備計(jì)算機(jī)考試條件的標(biāo)準(zhǔn)機(jī)房進(jìn)行，室內(nèi)配備必

要的照明設(shè)備、計(jì)算機(jī)、投影儀等多媒體設(shè)備；操作技能考核在工作現(xiàn)場(chǎng)或具備考

核條件的其它場(chǎng)所進(jìn)行。綜合評(píng)審在配備必要的多媒體設(shè)備的室內(nèi)或工作現(xiàn)場(chǎng)進(jìn)行。

3

2基本要求

2.1職業(yè)道德

2.1.1職業(yè)道德基本知識(shí)

2.1.2職業(yè)行為守則

（1）誠信守法，勤勉盡責(zé)

（2）管控風(fēng)險(xiǎn)，客觀嚴(yán)謹(jǐn)

（3）團(tuán)結(jié)協(xié)作，精業(yè)篤行

（4）保守秘密，固善守正

基礎(chǔ)知識(shí)

2.2.1風(fēng)險(xiǎn)管理概述

（1）風(fēng)險(xiǎn)的定義與分類

（2）風(fēng)險(xiǎn)管理的基本概念

（3）COSO《企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理整合框架》

（4）全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系的組成部分

2.2.2內(nèi)部控制與合規(guī)管理

（1）內(nèi)部控制的概念與框架

（2）COSO《企業(yè)內(nèi)部控制整合框架》

（3）合規(guī)管理的職責(zé)與基本要素

2.2.3目標(biāo)設(shè)定與風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

（1）目標(biāo)設(shè)定的原則與要求

（2）風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的基本概念

（3）風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的技術(shù)方法

2.2.4風(fēng)險(xiǎn)分析與風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)

（1）風(fēng)險(xiǎn)分析的流程與方法

（2）風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的技術(shù)方法

2.2.5風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)與控制活動(dòng)

（1）風(fēng)險(xiǎn)的應(yīng)對(duì)策略

（2）主要的控制活動(dòng)

（3）風(fēng)險(xiǎn)的預(yù)警機(jī)制

2.2.6風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控體系建設(shè)

（1）風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控體系的總體規(guī)劃

4

（2）規(guī)章制度體系的建設(shè)

（3）流程管理體系的建設(shè)

（4）風(fēng)險(xiǎn)管理手冊(cè)的編制

2.2.7風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控信息化建設(shè)

（1）風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控信息化的基本概念

（2）風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控信息化建設(shè)的基礎(chǔ)工作

2.2.8風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控體系的監(jiān)督與評(píng)價(jià)

（1）監(jiān)督與評(píng)價(jià)主體的職責(zé)分工

（2）持續(xù)監(jiān)控與專門評(píng)價(jià)

（3）評(píng)價(jià)程序與常用方法

（4）缺陷整改與考評(píng)結(jié)果的運(yùn)用

2.2.9風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告與內(nèi)部控制評(píng)價(jià)報(bào)告

（1）風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告

（2）內(nèi)部控制評(píng)價(jià)報(bào)告

（3）金融風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告

2.2.10系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)管理

（1）系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)的概念與成因

（2）系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)的治理框架

（3）系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)管理的政策、手段與方法

2.2.11金融機(jī)構(gòu)全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系

（1）金融機(jī)構(gòu)全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系的內(nèi)涵

（2）巴塞爾新資本協(xié)議的資本管理框架

（3）采取定性和定量相結(jié)合的方法，識(shí)別、計(jì)量、評(píng)估、監(jiān)測(cè)、報(bào)告、控制

或緩釋所承擔(dān)的各類風(fēng)險(xiǎn)

（4）金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)承擔(dān)業(yè)務(wù)流程風(fēng)險(xiǎn)管理的直接責(zé)任，包括內(nèi)部控制、事項(xiàng)

識(shí)別、信息溝通及風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)等

（5）金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)管理業(yè)務(wù)條線承擔(dān)政策制定、目標(biāo)設(shè)定、流程監(jiān)測(cè)的風(fēng)險(xiǎn)

評(píng)估及應(yīng)對(duì)等責(zé)任

2.2.12相關(guān)法律法規(guī)、標(biāo)準(zhǔn)、指引知識(shí)

2.2.12.1通用類法律法規(guī)

5

（1）企業(yè)常用的法律、法規(guī)、規(guī)章，如《公司法》、《會(huì)計(jì)法》、《人民銀

行法》、《保險(xiǎn)法》、《證券法》、《勞動(dòng)合同法》、《審計(jì)法》

（2）《反壟斷法》、《反不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)法》、《安全生產(chǎn)法》、《環(huán)境保護(hù)法》、

《網(wǎng)絡(luò)安全法》、《產(chǎn)品質(zhì)量法》

（3）知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)、財(cái)務(wù)稅收、外匯管理、《國(guó)家突發(fā)公共事件總體應(yīng)急預(yù)

案》

2.2.12.2風(fēng)險(xiǎn)管理指引與指南

（1）國(guó)資委《中央企業(yè)全面風(fēng)險(xiǎn)管理指引》

（2）銀監(jiān)會(huì)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)全面風(fēng)險(xiǎn)管理指引》、《商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管

理指引》、保監(jiān)會(huì)《保險(xiǎn)公司風(fēng)險(xiǎn)管理指引》、證監(jiān)會(huì)《證券公司風(fēng)險(xiǎn)

控制指標(biāo)管理辦法》、銀保監(jiān)會(huì)《商業(yè)銀行流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理辦法》

2.2.12.3內(nèi)部控制規(guī)范與指引

（1）財(cái)政部等五部委《企業(yè)內(nèi)部控制基本規(guī)范》、《企業(yè)內(nèi)部控制配套指引》、

財(cái)政部《小企業(yè)內(nèi)部控制規(guī)范》

（2）國(guó)資委《關(guān)于加強(qiáng)中央企業(yè)內(nèi)部控制體系建設(shè)與監(jiān)督工作的實(shí)施意見》、

國(guó)資委、財(cái)政部《關(guān)于加快構(gòu)建央企內(nèi)控體系有關(guān)事項(xiàng)的通知》

（3）銀監(jiān)會(huì)《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》、保監(jiān)會(huì)《保險(xiǎn)公司內(nèi)部控制基本準(zhǔn)

則》、上交所/深交所《內(nèi)部控制指引》

（4）證監(jiān)會(huì)《年度內(nèi)部控制評(píng)價(jià)報(bào)告的一般規(guī)定》、中國(guó)人民銀行《商業(yè)銀

行內(nèi)部控制評(píng)價(jià)指南》

2.2.12.4合規(guī)管理指引

（1）國(guó)資委《中央企業(yè)合規(guī)管理指引（試行）》、國(guó)家發(fā)改委等7個(gè)部委《企

業(yè)境外經(jīng)營(yíng)合規(guī)管理指引；

（2）銀監(jiān)會(huì)《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》、證監(jiān)會(huì)《證券公司合規(guī)管理試

行規(guī)定》

3工作要求

本標(biāo)準(zhǔn)按照五級(jí)/初級(jí)工、四級(jí)/中級(jí)工、三級(jí)/高級(jí)工、二級(jí)/技師、一級(jí)/高級(jí)

技師的技能要求和相關(guān)知識(shí)依次遞進(jìn)，高級(jí)別涵蓋低級(jí)別的工作要求。

6

本職業(yè)包含兩個(gè)工種：企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理師和金融風(fēng)險(xiǎn)管理師，分別以A、B標(biāo)注。

下表中標(biāo)注A的相應(yīng)標(biāo)準(zhǔn)項(xiàng)是對(duì)企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理師的單獨(dú)工作要求；標(biāo)注B的是對(duì)金

融風(fēng)險(xiǎn)管理師的單獨(dú)工作要求，未標(biāo)注的相應(yīng)標(biāo)準(zhǔn)項(xiàng)是對(duì)兩個(gè)工種的共同工作要求。

3.1五級(jí)/初級(jí)工

職業(yè)功能工作內(nèi)容技能要求相關(guān)知識(shí)要求

1.1.1能收集指定業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)信1.1.1機(jī)構(gòu)組織架構(gòu)與風(fēng)

1.1業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)風(fēng)息，完成風(fēng)險(xiǎn)管理初始信息收集任務(wù)險(xiǎn)管理的職位描述

險(xiǎn)信息收集1.1.2能以人工或半自動(dòng)方式搜索與1.1.2風(fēng)險(xiǎn)信息收集過程

1.風(fēng)險(xiǎn)信收集業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)信息和相關(guān)數(shù)據(jù)的一般步驟

息收集、整1.2.1能發(fā)放和回收調(diào)查問卷和風(fēng)險(xiǎn)

1.2.1調(diào)查問卷和風(fēng)險(xiǎn)核

理與管理1.2業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)風(fēng)核對(duì)清單，核實(shí)風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)的真實(shí)性和

對(duì)清單

險(xiǎn)信息核對(duì)和記完整性

錄1.2.2能根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)結(jié)果，整理和1.2.2風(fēng)險(xiǎn)信息記錄的原

記錄風(fēng)險(xiǎn)信息則與內(nèi)容

2.1.1能識(shí)別和找到影響業(yè)務(wù)活動(dòng)的2.1.1風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的原則和

2.1異常業(yè)務(wù)活風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及其異常業(yè)務(wù)活動(dòng)常用的方法

動(dòng)識(shí)別2.1.2能向業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)負(fù)責(zé)人報(bào)告異常2.1.2異常業(yè)務(wù)活動(dòng)的報(bào)

2.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)

業(yè)務(wù)活動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)告要求

別、分析與

2.2.1能分析異常業(yè)務(wù)活動(dòng)潛在風(fēng)險(xiǎn)2.2.1風(fēng)險(xiǎn)因素的分析方

評(píng)價(jià)

2.2異常業(yè)務(wù)活發(fā)生的可能性和影響程度法

動(dòng)潛在風(fēng)險(xiǎn)分析2.2.2能繪制異常業(yè)務(wù)活動(dòng)潛在風(fēng)險(xiǎn)2.2.2風(fēng)險(xiǎn)因果關(guān)系圖的

的因果關(guān)系圖繪制方法

3.1.1能評(píng)估潛在風(fēng)險(xiǎn)的易發(fā)環(huán)節(jié)和3.1.1風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的常用方

3.1業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)風(fēng)影響因素法

險(xiǎn)應(yīng)對(duì)3.1.2能判斷潛在風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生可能造成3.1.2風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施的選

的損失，并提出風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施的建議用方法

3.2.1能檢查業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的內(nèi)部控制措3.2.1內(nèi)部控制日常監(jiān)督

施的執(zhí)行情況的措施

3.2業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)內(nèi)

3.2.2能使用通用的術(shù)語對(duì)日常監(jiān)督

控日常監(jiān)督（A）3.2.2內(nèi)控缺陷的分類方

過程中發(fā)現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)的內(nèi)控缺陷及

法

其原因進(jìn)行描述和分類

3.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)

3.3.1能對(duì)金融機(jī)構(gòu)基層網(wǎng)點(diǎn)辦理的3.3.1金融機(jī)構(gòu)操作風(fēng)險(xiǎn)

對(duì)與內(nèi)控

存取款業(yè)務(wù)、計(jì)息業(yè)務(wù)、轉(zhuǎn)賬等業(yè)務(wù)的識(shí)別、評(píng)估交易控制失

日常監(jiān)督

3.3金融機(jī)構(gòu)基和相應(yīng)操作規(guī)程的潛在風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分析效的后果

層網(wǎng)點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控與評(píng)估，發(fā)現(xiàn)并停止錯(cuò)誤的交易

日常監(jiān)督（B）3.3.2能定期檢查金融機(jī)構(gòu)基層網(wǎng)點(diǎn)3.3.2金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制

日常的各項(xiàng)內(nèi)控措施的執(zhí)行情況，并日常監(jiān)督的措施

提出合適的改進(jìn)建議

4.1.1能報(bào)告已識(shí)別的風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)及執(zhí)4.1.1風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)及應(yīng)對(duì)措

4.1業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)風(fēng)行風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施的情況施的溝通方式

險(xiǎn)管理報(bào)告4.1.2能完成并提交業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)風(fēng)險(xiǎn)管4.1.2風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告的編

4.風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告報(bào)方法

理與內(nèi)部4.2.1能匯總與記錄潛在風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)的4.2.1內(nèi)控缺陷記錄的要

控制報(bào)告內(nèi)控缺陷整改的情況與整改結(jié)果求

4.2業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)內(nèi)

4.2.2能填寫、完成，并向業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)

部控制報(bào)告（A）4.2.2內(nèi)部控制報(bào)告的編

負(fù)責(zé)人提交業(yè)務(wù)執(zhí)行過程的內(nèi)部控制

報(bào)方法

報(bào)告

7

4.3.1能根據(jù)商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)的主要類

4.3.1商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理

4.3金融機(jī)構(gòu)基別，完成并提交基層網(wǎng)點(diǎn)所面臨的風(fēng)

報(bào)告的編寫方法

層網(wǎng)點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理險(xiǎn)報(bào)告

報(bào)告（B）4.3.2能按規(guī)定的要求完成基層網(wǎng)點(diǎn)4.3.2風(fēng)險(xiǎn)信息報(bào)告的程

風(fēng)險(xiǎn)信息的上報(bào)工作序與要求

5.1.1能定期或不定期開展業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)5.1.1風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控自我評(píng)價(jià)

5.1業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控執(zhí)行情況的自我評(píng)價(jià)的程序與方法

險(xiǎn)管理與內(nèi)控評(píng)5.1.2能向業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)負(fù)責(zé)人報(bào)告風(fēng)險(xiǎn)

5.1.2風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控報(bào)告與改

價(jià)內(nèi)控自我評(píng)價(jià)發(fā)現(xiàn)的內(nèi)控缺陷，并提

進(jìn)措施

出改進(jìn)措施的建議

5.2.1能檢查風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控改進(jìn)措施的執(zhí)5.2.1風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控改進(jìn)措施

行情況的監(jiān)督檢查

5.2業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)風(fēng)

5.2.2能落實(shí)內(nèi)部審計(jì)部門風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控

險(xiǎn)內(nèi)控改進(jìn)（A）5.2.2風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控審計(jì)的整

5.風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)審計(jì)的整改意見，并向業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)負(fù)責(zé)

改與報(bào)告要求

控評(píng)價(jià)與人報(bào)告風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控缺陷的整改結(jié)果

改進(jìn)5.3.1能參加基層網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人開展的

5.3.1風(fēng)險(xiǎn)與控制自我評(píng)

風(fēng)險(xiǎn)與控制自我評(píng)估工作，完成指定

估的程序與方法

的工作任務(wù)

5.3.2能對(duì)基層網(wǎng)點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)與控制自我5.3.2風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控問題的整

5.3金融機(jī)構(gòu)基評(píng)估中發(fā)現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)提出管控建議改機(jī)制

層網(wǎng)點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控5.3.3能落實(shí)內(nèi)部審計(jì)部門對(duì)基層網(wǎng)

評(píng)價(jià)與改進(jìn)（B）點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控審計(jì)中發(fā)現(xiàn)問題的整改意5.3.3審計(jì)意見與報(bào)告整

見，并向基層網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人報(bào)告整改結(jié)改結(jié)果的落實(shí)

果

3.2四級(jí)/中級(jí)工

職業(yè)功能工作內(nèi)容技能要求相關(guān)知識(shí)

1.1.1能完成業(yè)務(wù)子流程風(fēng)險(xiǎn)管理初1.1.1風(fēng)險(xiǎn)信息收集的原

1.1業(yè)務(wù)子流程始信息的收集任務(wù)則與要求

風(fēng)險(xiǎn)信息收集1.1.2能匯總業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)異常業(yè)務(wù)活動(dòng)

1.1.2異常業(yè)務(wù)活動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)

（A）的風(fēng)險(xiǎn)信息，核實(shí)和記錄主要風(fēng)險(xiǎn)信

信息的收集方法

息

1.2.1能匯總基層網(wǎng)點(diǎn)在經(jīng)營(yíng)過程中

1.2.1風(fēng)險(xiǎn)信息收集的方

1.2金融分支機(jī)面臨的與風(fēng)險(xiǎn)相關(guān)的內(nèi)外部信息與數(shù)

式及注意事項(xiàng)

構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)信息收集據(jù)

（B）1.2.2能完成金融分支機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)管理1.2.2金融分支機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)

1.風(fēng)險(xiǎn)信

初始信息的收集工作管理初始信息的收集

息收集、整

1.3.1能整理業(yè)務(wù)子流程風(fēng)險(xiǎn)信息的1.3.1風(fēng)險(xiǎn)信息整理的原

理與管理

相關(guān)數(shù)據(jù)及其特征則和注意事項(xiàng)

1.3.2能對(duì)業(yè)務(wù)子流程的風(fēng)險(xiǎn)信息進(jìn)

行篩選、提煉、對(duì)比、分類或組合，1.3.2風(fēng)險(xiǎn)信息的分類方

1.3業(yè)務(wù)子流程

對(duì)新產(chǎn)品、重大業(yè)務(wù)和機(jī)構(gòu)變更的風(fēng)法

風(fēng)險(xiǎn)信息整理與

險(xiǎn)信息應(yīng)予以特別關(guān)注

分類

1.3.3能核實(shí)和驗(yàn)證數(shù)據(jù)的真實(shí)性、

準(zhǔn)確性和完整性，運(yùn)用數(shù)據(jù)挖掘技術(shù)1.3.3風(fēng)險(xiǎn)信息的處理方

對(duì)不同結(jié)構(gòu)類型數(shù)據(jù)與信息進(jìn)行預(yù)處法

理

2.1.1能根據(jù)業(yè)務(wù)流程圖識(shí)別和找到2.1.1業(yè)務(wù)流程風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的

2.1業(yè)務(wù)子流程

業(yè)務(wù)子流程的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)識(shí)別方法

風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)識(shí)別

2.1.2能辨識(shí)業(yè)務(wù)子流程風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)所涉2.1.2業(yè)務(wù)流程風(fēng)險(xiǎn)的征

8

2.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)及的作業(yè)環(huán)節(jié)，并對(duì)其性質(zhì)和風(fēng)險(xiǎn)等兆、盡職調(diào)查的要素和目

別、分析與級(jí)加以判斷標(biāo)

評(píng)價(jià)2.2.1能分析業(yè)務(wù)子流程風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)發(fā)2.2.1關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)的類

2.2業(yè)務(wù)子流程生的可能性及頻率型

風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)分析2.2.2能分析不同業(yè)務(wù)子流程的風(fēng)險(xiǎn)2.2.2控制目標(biāo)與風(fēng)險(xiǎn)暴

事項(xiàng)可能造成的損失和影響露矩陣

3.1.1能根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)事件核對(duì)表，評(píng)估

3.1.1風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)核對(duì)清單

業(yè)務(wù)子流程風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)的易發(fā)因素和條

的使用方法

3.1業(yè)務(wù)子流程件

風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)3.1.2能根據(jù)業(yè)務(wù)子流程各個(gè)環(huán)節(jié)風(fēng)

3.1.2風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施的選

險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果，提出合理的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措

用方法

施及響應(yīng)等級(jí)

3.2.1能對(duì)照規(guī)章制度檢查業(yè)務(wù)子流

3.2.1內(nèi)部控制日常監(jiān)督

程涉及的財(cái)務(wù)、運(yùn)營(yíng)與合規(guī)領(lǐng)域的內(nèi)

3.2業(yè)務(wù)子流程的措施

部控制的執(zhí)行情況

內(nèi)控日常監(jiān)督

3.2.2能對(duì)業(yè)務(wù)子流程執(zhí)行偏差的內(nèi)

（A）3.2.2內(nèi)控缺陷認(rèn)定的標(biāo)

控缺陷進(jìn)行描述，根據(jù)已發(fā)現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)

準(zhǔn)和分類方法

事件確定風(fēng)險(xiǎn)因素

3.3.1能根據(jù)金融分支機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)管理3.3.1金融分支機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)

初始信息和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果，制定風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)的解決方案

應(yīng)對(duì)解決方案

3.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)3.3.2能根據(jù)金融機(jī)構(gòu)確定的風(fēng)險(xiǎn)偏

對(duì)與內(nèi)控好和市場(chǎng)對(duì)金融產(chǎn)品或服務(wù)的需求，

3.3金融分支機(jī)

日常監(jiān)督按照客戶、行業(yè)、區(qū)域、產(chǎn)品等維度3.3.2金融產(chǎn)品/服務(wù)風(fēng)

構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)與合

設(shè)定風(fēng)險(xiǎn)限額。當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)限額臨近監(jiān)管險(xiǎn)的限額管理

規(guī)管理（B）

指標(biāo)限額時(shí)，能啟動(dòng)相應(yīng)的糾正措施

和報(bào)告程序

3.3.3能定期監(jiān)督檢查金融分支機(jī)構(gòu)3.3.3金融分支機(jī)構(gòu)合規(guī)

合規(guī)管理與日常各項(xiàng)內(nèi)控措施的執(zhí)行管理與內(nèi)控執(zhí)行情況的監(jiān)

狀況，并提出合適的改進(jìn)建議督

3.4.1能持續(xù)跟蹤與監(jiān)測(cè)業(yè)務(wù)子流程

3.4業(yè)務(wù)子流程3.4.1風(fēng)險(xiǎn)趨勢(shì)監(jiān)測(cè)與預(yù)

的風(fēng)險(xiǎn)趨勢(shì)，對(duì)重大風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)實(shí)施預(yù)

風(fēng)險(xiǎn)跟蹤與監(jiān)警的指標(biāo)

警

測(cè)、重大風(fēng)險(xiǎn)預(yù)

3.4.2能提示相關(guān)業(yè)務(wù)部門重大風(fēng)險(xiǎn)3.4.2風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)的技術(shù)方

警和提示

事項(xiàng)的監(jiān)測(cè)結(jié)果和最新情況法

4.1.1能審閱各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告，

4.1.1重大風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)的溝

與業(yè)務(wù)子流程負(fù)責(zé)人溝通存在的重大

通原則

4.1業(yè)務(wù)子流程風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)及趨勢(shì)預(yù)測(cè)

風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告4.1.2能定期報(bào)告重大風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)，包

4.1.2風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告與解

括風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生前、中、后所采取的

決方案的編報(bào)要求

具體應(yīng)對(duì)措施以及風(fēng)險(xiǎn)管理工具

4.風(fēng)險(xiǎn)管4.2.1能審閱各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)內(nèi)控缺陷的

4.2.1內(nèi)部控制報(bào)告的格

理與內(nèi)部4.2業(yè)務(wù)子流程報(bào)告，匯總形成業(yè)務(wù)子流程內(nèi)部控制

式與內(nèi)容

控制報(bào)告內(nèi)部控制報(bào)告執(zhí)行情況的報(bào)告

（A）4.2.2能定期向業(yè)務(wù)子流程負(fù)責(zé)人提4.2.2內(nèi)部控制報(bào)告的編

交內(nèi)部控制執(zhí)行情況的報(bào)告報(bào)方法

4.3.1能審閱一線部門提交的相關(guān)金

4.3金融分支機(jī)

融產(chǎn)品/服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告，監(jiān)控一線部4.3.1風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告的編

構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告

門風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告線路和時(shí)效的正確性，并寫方法

（B）

據(jù)此編制金融分支機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告

9

4.3.2能撰寫并向上級(jí)提交特定項(xiàng)目

4.3.2風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告的類

/新項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告、風(fēng)險(xiǎn)狀況和風(fēng)

別與上報(bào)要求；金融機(jī)構(gòu)

險(xiǎn)事件報(bào)告、反洗錢工作報(bào)告和合規(guī)

反洗錢監(jiān)督的管理辦法

管理報(bào)告

5.1.1能定期或不定期采用返回測(cè)

試、穿行測(cè)試以及風(fēng)險(xiǎn)控制自我評(píng)估

5.1.1風(fēng)險(xiǎn)管理的監(jiān)督與

等方法對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理的有效性進(jìn)行檢

改進(jìn)

驗(yàn)，根據(jù)變化情況和存在的缺陷加以

5.1業(yè)務(wù)子流程改進(jìn)

風(fēng)險(xiǎn)管理與內(nèi)控5.1.2能開展業(yè)務(wù)子流程風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控執(zhí)

5.1.2風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控執(zhí)行情況

評(píng)價(jià)行情況的自我評(píng)價(jià)工作，從中發(fā)現(xiàn)重

的自我評(píng)價(jià)

大風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)和內(nèi)控缺陷

5.1.3能向業(yè)務(wù)子流程負(fù)責(zé)人報(bào)告風(fēng)

5.1.3風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控報(bào)告與風(fēng)

險(xiǎn)內(nèi)控自我評(píng)價(jià)中發(fā)現(xiàn)的內(nèi)控缺陷，

險(xiǎn)管理的解決方案

并提出改進(jìn)措施的建議

5.2.1能檢查業(yè)務(wù)子流程涉及的各個(gè)

5.2.1風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控改進(jìn)措施

環(huán)節(jié)風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控改進(jìn)措施的執(zhí)行情況及

執(zhí)行情況的檢查要求

5.2業(yè)務(wù)子流程成效

5.風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控改進(jìn)5.2.2能與內(nèi)部審計(jì)部門溝通風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)

控評(píng)價(jià)與（A）控審計(jì)的情況，并向業(yè)務(wù)子流程負(fù)責(zé)5.2.2風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控審計(jì)意見

改進(jìn)人報(bào)告審計(jì)人員發(fā)現(xiàn)的內(nèi)控缺陷，落的整改落實(shí)要求

實(shí)審計(jì)意見的整改要求

5.3.1能針對(duì)金融分支機(jī)構(gòu)的核心業(yè)

務(wù)，如授信審批部的信貸業(yè)務(wù)審查、

5.3.1金融分支機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)

信貸管理部的信貸管理、資產(chǎn)清收部

與控制的自我評(píng)估

的客戶財(cái)務(wù)狀況分析等活動(dòng)，開展風(fēng)

險(xiǎn)與控制自我評(píng)估

5.3金融分支機(jī)5.3.2能根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)與控制自我評(píng)估中

構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控評(píng)價(jià)發(fā)現(xiàn)的問題，撰寫風(fēng)險(xiǎn)管理評(píng)價(jià)報(bào)告，5.3.2風(fēng)險(xiǎn)管理的評(píng)價(jià)報(bào)

與改進(jìn)（B）并制定整改實(shí)施方案，并向上級(jí)報(bào)告告與整改實(shí)施的方案

評(píng)價(jià)與改進(jìn)的工作情況

5.3.3能與內(nèi)部審計(jì)部門溝通風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)

控審計(jì)的情況，并向金融分支機(jī)構(gòu)負(fù)5.3.3風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控審計(jì)的程

責(zé)人報(bào)告審計(jì)人員發(fā)現(xiàn)的內(nèi)控缺陷，序

落實(shí)審計(jì)意見的整改要求

3.3三級(jí)/高級(jí)工

職業(yè)功能工作內(nèi)容技能要求相關(guān)知識(shí)

1.1.1能制定項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)信息收集的職1.1.1項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的職

責(zé)分工與任務(wù)要求責(zé)分工與協(xié)調(diào)

1.1.2能建立和完善項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)信息收

集和處理機(jī)制，確保收集的信息及時(shí)、1.1.2項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)信息收集

可靠、相關(guān)和完整，提高信息的可用的原則與步驟

性

1.風(fēng)險(xiǎn)信1.1項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)信1.1.3能定期收集與項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)相關(guān)的

息收集、整息收集與處理內(nèi)部信息和外部信息，并對(duì)已收集的1.1.3項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)信息收集

理與管理項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)信息進(jìn)行必要的篩選、提煉、與處理的方法

分析、對(duì)比和測(cè)試等處理

1.2項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)信1.2.1能對(duì)匯總的與項(xiàng)目相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)1.2.1項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)信息的分

10

息分類和傳遞管理初始信息，包括歷史數(shù)據(jù)和未來類方法

預(yù)測(cè)進(jìn)行分類與組合

1.2.2能建立和維護(hù)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)信息檔

1.2.2風(fēng)險(xiǎn)信息文檔的要

案，完善風(fēng)險(xiǎn)信息分類，以風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)

素

庫形式滾動(dòng)管理項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)

1.2.3能跟蹤項(xiàng)目執(zhí)行情況，并將重

1.2.3風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控信息傳遞

點(diǎn)環(huán)節(jié)和業(yè)務(wù)子流程的風(fēng)險(xiǎn)信息傳遞

的規(guī)則與程序

給項(xiàng)目團(tuán)隊(duì)和負(fù)責(zé)人

1.3.1金融機(jī)構(gòu)信息科技

1.3.1能通過信息系統(tǒng)采集和整理風(fēng)

風(fēng)險(xiǎn)管理初始信息的采集

1.3金融機(jī)構(gòu)信險(xiǎn)管理所需的初始信息和各種數(shù)據(jù)

與整理

息科技風(fēng)險(xiǎn)采集

1.3.2能依據(jù)信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理的主

與管理（B）1.3.2信息系統(tǒng)的安全管

要框架，建立風(fēng)險(xiǎn)信息系統(tǒng)安全管理

理和信息溝通的控制機(jī)制

和信息溝通控制機(jī)制

2.1.1能制定項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控計(jì)劃的工

2.1.1項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控計(jì)劃

作目標(biāo)，將項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)控制在與項(xiàng)目總

的工作目標(biāo)

體目標(biāo)相適應(yīng)并可承受的范圍內(nèi)

2.1項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)2.1.2能制定項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控計(jì)劃的管

2.1.2項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控計(jì)劃

控計(jì)劃編制理要求和工作范圍、時(shí)間、資源與成

的管理要求

本

2．風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)

2.1.3能編制并報(bào)送項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控計(jì)2.1.3項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控計(jì)劃

控計(jì)劃編

劃的編制原則與審批要求

制與協(xié)調(diào)

2.2.1能制定項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控計(jì)劃的實(shí)

管理2.2.1項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控計(jì)劃

施方案，細(xì)化項(xiàng)目執(zhí)行所涉及的部門

實(shí)施方案的編制要求與內(nèi)

2.2項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)和人員、工作內(nèi)容、時(shí)間安排和進(jìn)度

容

控計(jì)劃的實(shí)施方要求

案編制2.2.2能協(xié)調(diào)項(xiàng)目?jī)?nèi)部和外部各相關(guān)

2.2.2項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控活動(dòng)

方的工作和可支配的資源，實(shí)施項(xiàng)目

的協(xié)調(diào)與實(shí)施

風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控計(jì)劃的各項(xiàng)控制活動(dòng)

3.1.1能根據(jù)與項(xiàng)目相關(guān)的產(chǎn)品或服

務(wù)的價(jià)格及供需變化、物資供應(yīng)和價(jià)

3.1.1項(xiàng)目主要風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)

格變化、主要客戶和主要供應(yīng)商的信

別方法

用情況，識(shí)別項(xiàng)目啟動(dòng)和執(zhí)行過程中

的潛在風(fēng)險(xiǎn)

3.1項(xiàng)目潛在風(fēng)

3.1.2能判斷項(xiàng)目執(zhí)行過程中的異常

險(xiǎn)識(shí)別（A）

活動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)信息，重點(diǎn)關(guān)注質(zhì)量、安3.1.2項(xiàng)目異常業(yè)務(wù)活動(dòng)

全、環(huán)保、信息安全等管理中曾發(fā)生的關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)

或易發(fā)生失誤的業(yè)務(wù)子流程或環(huán)節(jié)

3.1.3能跟蹤項(xiàng)目異?；顒?dòng)風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)3.1.3項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)與跟

3.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)

的變化情況蹤的技術(shù)方法

別、分析與

3.2.1能分析項(xiàng)目相關(guān)業(yè)務(wù)活動(dòng)的風(fēng)

評(píng)價(jià)3.2.1項(xiàng)目潛在風(fēng)險(xiǎn)的情

險(xiǎn)事項(xiàng)，并進(jìn)行情景分析以確定相關(guān)

景分析方法

風(fēng)險(xiǎn)的等級(jí)

3.2項(xiàng)目潛在風(fēng)3.2.2能分析項(xiàng)目潛在風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可3.2.2風(fēng)險(xiǎn)定性分析和定

險(xiǎn)分析（A）能性、潛在損失和對(duì)目標(biāo)的影響程度量分析的方法

3.2.3能繪制風(fēng)險(xiǎn)坐標(biāo)圖，對(duì)各項(xiàng)風(fēng)

3.2.3風(fēng)險(xiǎn)坐標(biāo)圖與風(fēng)險(xiǎn)

險(xiǎn)進(jìn)行比較，初步確定風(fēng)險(xiǎn)管理的優(yōu)

排序的方法

先順序和應(yīng)對(duì)策略

3.3金融機(jī)構(gòu)信3.3.1能參照信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理策略3.3.1《商業(yè)銀行信息科技

息科技潛在風(fēng)險(xiǎn)與關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)，識(shí)別、分析與評(píng)價(jià)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》信息科技

的識(shí)別、分析與金融機(jī)構(gòu)在風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)加總與IT系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)的管理策略與關(guān)鍵風(fēng)

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評(píng)價(jià)（B）建設(shè)，建立和實(shí)施信息分類和保護(hù)體險(xiǎn)指標(biāo)

系方面的潛在風(fēng)險(xiǎn)

3.3.2能參加信息系統(tǒng)開發(fā)、測(cè)試與

運(yùn)行的風(fēng)險(xiǎn)分析與評(píng)價(jià)工作，從中發(fā)3.3.2信息系統(tǒng)開發(fā)、測(cè)試

現(xiàn)物理與環(huán)境安全、計(jì)算機(jī)硬件設(shè)備和維護(hù)方面的風(fēng)險(xiǎn)分析與

安全、軟硬件產(chǎn)品選用與管理等方面評(píng)價(jià)

的潛在風(fēng)險(xiǎn)

3.4.1能借助信息化手段對(duì)項(xiàng)目的重

大風(fēng)險(xiǎn)和重要業(yè)務(wù)流程實(shí)施實(shí)時(shí)監(jiān)

3.4.1項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)測(cè)和

測(cè)，對(duì)各種風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行計(jì)量和定量分析、

風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警的指標(biāo)

3.4項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)定量測(cè)試，能對(duì)超過風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警上限的

控信息的傳遞重大風(fēng)險(xiǎn)實(shí)施信息報(bào)警

3.4.2能制定重大風(fēng)險(xiǎn)信息與項(xiàng)目失

3.4.2信息傳遞的程序與

控信息的傳遞內(nèi)容、傳遞方式、傳遞

要求

范圍及保密要求

4.1.1能評(píng)估項(xiàng)目潛在風(fēng)險(xiǎn)，確認(rèn)風(fēng)

險(xiǎn)類別和風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)性質(zhì)和4.1.1項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略

決策主體對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的承受能力提出合理的選用原則與要求

的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略

4.1.2能針對(duì)項(xiàng)目的一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)或多個(gè)

4.1項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)特定風(fēng)險(xiǎn)制定風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)解決方案，并4.1.2項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)方案

對(duì)（A）對(duì)可能發(fā)生的重大風(fēng)險(xiǎn)制定應(yīng)急預(yù)的編寫要求

案，留有足夠的后備措施

4.1.3能與項(xiàng)目團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)人溝通，組

織人財(cái)物資源實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)方案，當(dāng)4.1.3風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)方案實(shí)施

項(xiàng)目執(zhí)行情況發(fā)生變化時(shí)，調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)與調(diào)整的程序

應(yīng)對(duì)方案

4.2.1能檢查項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控計(jì)劃的執(zhí)4.2.1企業(yè)內(nèi)部監(jiān)督的原

行情況與內(nèi)部控制活動(dòng)的有效性則與要求

4.2項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)

4.2.2能使用通用的術(shù)語向項(xiàng)目團(tuán)隊(duì)

控日常監(jiān)督（A）4.2.2內(nèi)控缺陷認(rèn)定的標(biāo)

負(fù)責(zé)人說明項(xiàng)目執(zhí)行偏差的內(nèi)控缺

準(zhǔn)和描述方法

4.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)陷，并提出適當(dāng)?shù)母倪M(jìn)措施

對(duì)與內(nèi)控4.3.1能在信息科技新技術(shù)引入后，4.3.1金融信息科技新技

日常監(jiān)督對(duì)原有金融機(jī)構(gòu)與產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)特征的術(shù)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與應(yīng)對(duì)

變化，以及新技術(shù)自身的潛在風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)

行評(píng)估，根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)性質(zhì)提出合理的風(fēng)

4.3金融機(jī)構(gòu)信

險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略

息科技風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)

4.3.2能對(duì)金融機(jī)構(gòu)支付清算等金融4.3.2金融科技重大基礎(chǔ)

（B）

市場(chǎng)基礎(chǔ)設(shè)施、關(guān)鍵信息基礎(chǔ)設(shè)施、設(shè)施的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與應(yīng)對(duì)

征信與信用基礎(chǔ)設(shè)施的潛在風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行

評(píng)估，并對(duì)可能發(fā)生的重大風(fēng)險(xiǎn)制定

應(yīng)急預(yù)案

4.4.1能建立數(shù)據(jù)質(zhì)量控制機(jī)制，積4.4.1數(shù)據(jù)質(zhì)量控制機(jī)制

累內(nèi)部和外部數(shù)據(jù)，用于風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、的建立與評(píng)估

計(jì)量、評(píng)估、監(jiān)測(cè)、報(bào)告，以及資本

4.4金融機(jī)構(gòu)信

和流動(dòng)性充足情況的評(píng)估

息科技風(fēng)險(xiǎn)控制

4.4.2能對(duì)保障金融機(jī)構(gòu)信息安全所