街道非法集資風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)排查方案

?街道非法集資風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)排查方案一、背景分析近年來，隨著我國金融市場的快速發(fā)展，非法集資現(xiàn)象層出不窮，嚴(yán)重侵害了人民群眾的合法權(quán)益，擾亂了金融市場秩序。為防范和打擊非法集資風(fēng)險(xiǎn)，確保街道金融安全，特制定本排查方案。二、目標(biāo)與任務(wù)1.全面排查街道范圍內(nèi)的非法集資行為，發(fā)現(xiàn)并及時(shí)上報(bào)涉嫌非法集資的線索。2.加強(qiáng)對街道居民的風(fēng)險(xiǎn)意識教育，提高識別和防范非法集資的能力。3.建立健全非法集資風(fēng)險(xiǎn)防控機(jī)制，確保街道金融安全。三、排查范圍與對象1.排查范圍：本街道范圍內(nèi)的各類企業(yè)、個(gè)體工商戶、金融機(jī)構(gòu)、社會(huì)組織、居民小區(qū)等。2.排查對象：涉嫌從事非法集資活動(dòng)的企業(yè)、個(gè)人及其他組織。四、排查內(nèi)容1.企業(yè)注冊信息：查詢企業(yè)注冊信息，了解企業(yè)經(jīng)營范圍、實(shí)際經(jīng)營狀況等，發(fā)現(xiàn)異常情況及時(shí)上報(bào)。2.資金往來：關(guān)注企業(yè)、個(gè)人資金往來情況，發(fā)現(xiàn)大額資金流入流出、異常交易等線索。3.宣傳推廣：調(diào)查企業(yè)、個(gè)人在街道范圍內(nèi)的宣傳推廣活動(dòng)，發(fā)現(xiàn)涉及非法集資的虛假宣傳、承諾回報(bào)等行為。4.投資項(xiàng)目：了解企業(yè)、個(gè)人推出的投資項(xiàng)目，分析項(xiàng)目可行性、收益來源、風(fēng)險(xiǎn)提示等，發(fā)現(xiàn)涉嫌非法集資的項(xiàng)目。5.居民反映：關(guān)注居民對非法集資行為的反映，收集線索，及時(shí)處理。五、排查方法1.走訪調(diào)查：組織工作人員深入企業(yè)、社區(qū)，了解實(shí)際情況，與企業(yè)、居民進(jìn)行面對面溝通。2.數(shù)據(jù)分析：運(yùn)用大數(shù)據(jù)、等技術(shù)手段，對企業(yè)、個(gè)人資金往來、宣傳推廣等信息進(jìn)行監(jiān)測分析。3.舉報(bào)線索：設(shè)立舉報(bào)，鼓勵(lì)居民積極舉報(bào)非法集資行為。4.聯(lián)合執(zhí)法：與相關(guān)部門協(xié)同作戰(zhàn)，共同打擊非法集資行為。六、工作安排1.成立排查小組：成立由街道領(lǐng)導(dǎo)擔(dān)任組長，相關(guān)部門負(fù)責(zé)人為成員的排查小組，負(fù)責(zé)組織、協(xié)調(diào)、指導(dǎo)排查工作。2.制定排查計(jì)劃：根據(jù)排查任務(wù)，制定詳細(xì)的排查計(jì)劃，明確排查時(shí)間、范圍、對象、內(nèi)容等。3.開展排查工作：按照排查計(jì)劃，組織工作人員開展實(shí)地走訪、數(shù)據(jù)分析等工作。4.及時(shí)上報(bào)線索：發(fā)現(xiàn)涉嫌非法集資的線索，及時(shí)上報(bào)相關(guān)部門，協(xié)助開展調(diào)查。七、工作要求1.提高認(rèn)識：充分認(rèn)識非法集資風(fēng)險(xiǎn)的嚴(yán)重性，切實(shí)增強(qiáng)責(zé)任感和緊迫感。2.明確責(zé)任：明確各部門職責(zé)，確保排查工作落到實(shí)處。3.確保質(zhì)量：注重排查質(zhì)量，確保排查結(jié)果真實(shí)、準(zhǔn)確。4.嚴(yán)肅紀(jì)律：對排查工作中發(fā)現(xiàn)的違紀(jì)違法行為，嚴(yán)肅查處，絕不姑息。通過本次排查，我們將及時(shí)發(fā)現(xiàn)并打擊非法集資行為，保障街道金融安全，為居民創(chuàng)造一個(gè)和諧穩(wěn)定的金融環(huán)境。注意事項(xiàng)：1.注意保護(hù)個(gè)人信息：在走訪調(diào)查和收集線索時(shí)，要嚴(yán)格遵守個(gè)人信息保護(hù)法規(guī)定，確保不泄露居民的個(gè)人信息。解決辦法：開展排查前對工作人員進(jìn)行相關(guān)法律法規(guī)培訓(xùn)，制定個(gè)人信息保護(hù)措施，確保排查過程中個(gè)人信息安全。2.注意排查與居民溝通方式：在詢問居民關(guān)于非法集資線索時(shí)，要注意語氣和方式，避免引起居民誤解或反感。3.注意排查工作的保密性：排查過程中，要確保工作內(nèi)容和線索的保密性，避免信息泄露給非法集資分子。解決辦法：建立嚴(yán)格的保密制度，對排查過程中的信息和線索實(shí)行閉環(huán)管理，確保信息安全。4.注意排查結(jié)果的公正性：在排查過程中，要確保結(jié)果真實(shí)、公正，避免因個(gè)人感情色彩或利益關(guān)系影響排查結(jié)果。解決辦法：建立多級審核制度，對排查結(jié)果進(jìn)行交叉驗(yàn)證，確保排查結(jié)果的客觀性和公正性。5.注意及時(shí)反饋排查情況：排查過程中，要定期向上級匯報(bào)工作進(jìn)展，及時(shí)反饋排查情況。解決辦法：制定定期匯報(bào)制度，確保排查工作動(dòng)態(tài)及時(shí)傳達(dá)至上級，便于調(diào)整工作策略。6.注意排查后的后續(xù)處理：對排查中發(fā)現(xiàn)的涉嫌非法集資行為，要依法依規(guī)進(jìn)行處理，避免排查工作流于形式。解決辦法：建立健全排查后的處理機(jī)制，明確相關(guān)部門職責(zé)，確保涉嫌非法集資行為得到有效處理。1.強(qiáng)化排查人員的專業(yè)性：排查非法集資需要一定的金融知識和法律意識，確保排查人員具備相應(yīng)的能力。解決辦法：組織專業(yè)培訓(xùn)，邀請金融和法律專家授課，提高排查人員的專業(yè)素養(yǎng)和識別能力。2.建立多元化的信息來源：單靠走訪和舉報(bào)可能無法全面掌握非法集資情況，需要利用多渠道收集信息。解決辦法：與金融機(jī)構(gòu)、行業(yè)協(xié)會(huì)、社區(qū)組織等建立信息共享機(jī)制，拓寬信息來源渠道。3.加強(qiáng)排查與宣傳教育相結(jié)合：在排查的同時(shí)，要提高居民對非法集資的認(rèn)知，增強(qiáng)自我保護(hù)意識。解決辦法：通過社區(qū)講座、宣傳冊、網(wǎng)絡(luò)媒體等多種形式，普及金融知識和法律法規(guī)，提升居民防范意識。4.完善排查獎(jiǎng)勵(lì)機(jī)制：鼓勵(lì)居民和工作人員積極參與排查，提供有效線索。解決辦法：設(shè)立獎(jiǎng)勵(lì)基金，對提供有價(jià)值線索的個(gè)人或單位給予適當(dāng)獎(jiǎng)勵(lì)，激發(fā)參與熱情。5.注重排查與監(jiān)管部門的協(xié)同：排查工作需要與金融監(jiān)管、公安等部門緊密配合，形成合力。解決辦法：建立常態(tài)化的協(xié)同機(jī)制，定期召開協(xié)調(diào)會(huì)議，確保排查與