融資租賃公司風(fēng)控管理制度

融資租賃公司風(fēng)控管理制度第一章總則為加強(qiáng)融資租賃公司的風(fēng)險(xiǎn)控制管理，保障公司資產(chǎn)安全，確保業(yè)務(wù)穩(wěn)健發(fā)展，依據(jù)國(guó)家相關(guān)法律法規(guī)及行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，特制定本制度。融資租賃公司作為金融服務(wù)機(jī)構(gòu)，需有效識(shí)別、評(píng)估和管理各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)，以維護(hù)公司利益和客戶(hù)權(quán)益。第二章目標(biāo)1.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別：通過(guò)全面的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別機(jī)制，及時(shí)發(fā)現(xiàn)潛在風(fēng)險(xiǎn)，確保風(fēng)險(xiǎn)信息的透明性。2.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估：建立科學(xué)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估體系，量化風(fēng)險(xiǎn)水平，為決策提供依據(jù)。3.風(fēng)險(xiǎn)管理：制定切實(shí)可行的風(fēng)險(xiǎn)管理方案，實(shí)施有效的風(fēng)險(xiǎn)控制措施，降低風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性和影響。4.合規(guī)管理：確保公司業(yè)務(wù)活動(dòng)符合相關(guān)法律法規(guī)，降低法律風(fēng)險(xiǎn)。第三章適用范圍本制度適用于融資租賃公司內(nèi)所有部門(mén)及員工，涉及的風(fēng)險(xiǎn)包括但不限于信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)及流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等。第四章風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)范第1節(jié)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別1.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別責(zé)任各部門(mén)負(fù)責(zé)人負(fù)責(zé)本部門(mén)內(nèi)的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別工作，定期召開(kāi)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估會(huì)議，及時(shí)上報(bào)風(fēng)險(xiǎn)信息。2.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別方法采用定性和定量相結(jié)合的方法，通過(guò)問(wèn)卷調(diào)查、訪談、數(shù)據(jù)分析等手段識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)。第2節(jié)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估1.評(píng)估標(biāo)準(zhǔn)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估應(yīng)遵循“可能性”和“影響程度”兩個(gè)維度，制定風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估矩陣，明確各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)估標(biāo)準(zhǔn)。2.評(píng)估流程風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估分為識(shí)別、分析、評(píng)估三個(gè)步驟。評(píng)估結(jié)果需形成書(shū)面報(bào)告，提交管理層審閱。第3節(jié)風(fēng)險(xiǎn)控制1.風(fēng)險(xiǎn)控制措施根據(jù)評(píng)估結(jié)果，制定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施，包括但不限于風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移、風(fēng)險(xiǎn)減輕和風(fēng)險(xiǎn)接受等。2.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)建立風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)機(jī)制，定期對(duì)風(fēng)險(xiǎn)控制措施的實(shí)施效果進(jìn)行評(píng)估，必要時(shí)進(jìn)行調(diào)整。第五章操作流程第1節(jié)風(fēng)險(xiǎn)管理流程1.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別各部門(mén)定期（至少每季度一次）進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別，形成風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別報(bào)告，提交風(fēng)險(xiǎn)管理部。2.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)管理部對(duì)各部門(mén)提交的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別報(bào)告進(jìn)行審核，并組織相關(guān)人員進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，形成評(píng)估報(bào)告。3.風(fēng)險(xiǎn)控制根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果，制定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施，形成風(fēng)險(xiǎn)控制方案，報(bào)管理層審批。4.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)定期（每月）對(duì)各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制措施的實(shí)施情況進(jìn)行監(jiān)測(cè)，并形成監(jiān)測(cè)報(bào)告，反饋至各部門(mén)。第2節(jié)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告流程1.風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告內(nèi)容風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告應(yīng)包括風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估、控制和監(jiān)測(cè)等內(nèi)容，確保信息的全面性和準(zhǔn)確性。2.報(bào)告提交各部門(mén)需將風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告提交至風(fēng)險(xiǎn)管理部，風(fēng)險(xiǎn)管理部需將報(bào)告匯總并定期向管理層匯報(bào)。第六章監(jiān)督機(jī)制1.監(jiān)督責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)管理部負(fù)責(zé)監(jiān)督各部門(mén)風(fēng)險(xiǎn)管理的實(shí)施情況，定期檢查風(fēng)險(xiǎn)控制措施的有效性。2.內(nèi)部審計(jì)定期（每年一次）進(jìn)行內(nèi)部審計(jì)，評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)管理制度的執(zhí)行情況，提出改進(jìn)建議。3.反饋機(jī)制建立員工反饋機(jī)制，鼓勵(lì)員工對(duì)公司風(fēng)險(xiǎn)管理制度提出意見(jiàn)和建議，確保制度的完善與優(yōu)化。第七章附則1.解釋權(quán)本制度的解釋權(quán)歸融資租賃公司風(fēng)險(xiǎn)管理部。2.生效日期本制度自發(fā)布之日起生效。3.修訂流程如需對(duì)本制度進(jìn)行修訂，應(yīng)由風(fēng)險(xiǎn)管理部提出修訂建議，經(jīng)管理層審批后方可實(shí)施。第八章其他相關(guān)條款1.相關(guān)法規(guī)本制度的制定依據(jù)包括但不限于《融資租賃條例》、《公司法》、《合同法》等相關(guān)法律法規(guī)。2.保密條款所有涉及公司風(fēng)險(xiǎn)管理的信息，員工需嚴(yán)格保密，未經(jīng)授權(quán)不得對(duì)外披露。3.培訓(xùn)要求公司應(yīng)定期對(duì)員工進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)，提高員工的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和管理能力。---通過(guò)以上制度的實(shí)施，融資租賃公司將能夠有效識(shí)別和