銀行合規(guī)教育心得體會(huì)

銀行合規(guī)教育心得體會(huì)

經(jīng)過本次合規(guī)教育，讓我深刻認(rèn)識(shí)到銀行作為一家經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)的企業(yè)，合規(guī)發(fā)展是至關(guān)重要的。只有始終堅(jiān)持合規(guī)重于一切，才能保證銀行的穩(wěn)健運(yùn)營，避免任何不必要的風(fēng)險(xiǎn)和損失。作為支行負(fù)責(zé)人，我必須以身作則，帶頭嚴(yán)格遵守各項(xiàng)規(guī)章制度，保持廉潔自律的職業(yè)操守。同時(shí)，我還要對支行員工進(jìn)行合規(guī)教育和廉潔教育，加強(qiáng)監(jiān)督管理，確保員工始終堅(jiān)守底線，依法合規(guī)經(jīng)營，為支行的長遠(yuǎn)發(fā)展保駕護(hù)航。在日常工作中，我將重點(diǎn)做好以下三個(gè)方面的工作：

1.加強(qiáng)前臺(tái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)核查

為了加強(qiáng)支行日常管理，支行長和營業(yè)主管要密切配合，共同加強(qiáng)對一線柜員和各風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的管控。我們要認(rèn)真貫徹執(zhí)行核查制度，嚴(yán)格遵循“誰核查、誰負(fù)責(zé)、誰回復(fù)”的原則，認(rèn)真分析每筆業(yè)務(wù)，確保及時(shí)發(fā)現(xiàn)和處理各類潛在風(fēng)險(xiǎn)事件。同時(shí)，我們還要加強(qiáng)與上級運(yùn)營管理、風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)等部門的溝通與匯報(bào)，形成一條協(xié)同作戰(zhàn)的戰(zhàn)線，上下一心，共同把風(fēng)險(xiǎn)控制在最小范圍內(nèi)。

針對上級部門檢查發(fā)現(xiàn)的問題，例如大堂經(jīng)理及柜員開立個(gè)人結(jié)算賬戶，未做到盡職核實(shí)問題，考核只是一方面，重要的還是要組織員工集體學(xué)習(xí)討論，確保今后工作中不發(fā)生類似問題。同時(shí)，利用晨夕會(huì)的形式點(diǎn)評上日工作情況，采取表揚(yáng)與批評相結(jié)合、獎(jiǎng)勵(lì)與處罰相結(jié)合的方法，減少業(yè)務(wù)差錯(cuò)、提高業(yè)務(wù)操作水平。

2.加強(qiáng)理財(cái)及信貸業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的監(jiān)督

我們要求理財(cái)經(jīng)理和客戶經(jīng)理在日常工作中，嚴(yán)格遵守規(guī)章制度，絕不能有違反規(guī)定、講人情、先辦后補(bǔ)、麻痹大意等現(xiàn)象的存在。我們要加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，確保在業(yè)務(wù)過程中沒有絲毫的松懈情緒，將風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)貫穿于業(yè)務(wù)操作的各個(gè)環(huán)節(jié)，以防止觸碰違規(guī)操作紅線。我們應(yīng)該結(jié)合業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)案例，樹立案件防范意識(shí)和自我保護(hù)意識(shí)，增強(qiáng)工作責(zé)任心和執(zhí)行規(guī)章制度的自覺性，防止隨意操作引發(fā)風(fēng)險(xiǎn)事件。

3.引導(dǎo)員工樹立正確的案防及合規(guī)管理意識(shí)

我們將對員工的行為進(jìn)行排查管理。每位支行長都會(huì)與員工進(jìn)行“面對面、一對一”的談話，重點(diǎn)關(guān)注員工的社交情況、家庭情況、征信情況以及八小時(shí)之外的生活情況，并掌握員工的日常行為表現(xiàn)。我們將教育和引導(dǎo)員工形成良好的職業(yè)操守，盡早發(fā)現(xiàn)并化解員工道德風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)隱患，并嚴(yán)懲違法違規(guī)行為，保障支行的健康穩(wěn)定發(fā)展。

我們將持續(xù)推進(jìn)內(nèi)控合規(guī)管理的建設(shè)，以激發(fā)員工樹立正確的案防及合規(guī)管理意識(shí)，并讓他們明確為什么要重視案防與合規(guī)。同時(shí)，我們會(huì)嚴(yán)格執(zhí)行支行人員管理，筑牢支行內(nèi)控合規(guī)文化的重要基石。作為一家經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)的特殊企業(yè)，銀行員工必須具備良好的職業(yè)操守和較強(qiáng)的自我約束能力。因此，我們會(huì)全面提高員工素質(zhì)，培養(yǎng)良好的職業(yè)