12金融監(jiān)管體制中的中央銀行(修改稿)

金融監(jiān)管體制中的中央銀行第四編中央銀行的金融監(jiān)管121（本科）12金融監(jiān)管體制中的中央銀行（修改稿）ppt課件第十二章金融監(jiān)管體制中的中央銀行第一節(jié)

國際金融監(jiān)管體制及其轉(zhuǎn)變第二節(jié)中國金融監(jiān)管體制的演變第三節(jié)中國人民銀行的金融監(jiān)管2（本科）12金融監(jiān)管體制中的中央銀行（修改稿）ppt課件第一節(jié)國際金融監(jiān)管體制及其轉(zhuǎn)變3（本科）12金融監(jiān)管體制中的中央銀行（修改稿）ppt課件第一節(jié)國際金融監(jiān)管體制及其轉(zhuǎn)變一、金融監(jiān)管體制模式的傳統(tǒng)類型集中單一：由一家金融機(jī)構(gòu)集中進(jìn)行監(jiān)管。這一機(jī)構(gòu)通常是各國的中央銀行。單線多頭：全國所有金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管權(quán)集中在中央，地方?jīng)]有獨(dú)立的權(quán)力，在中央一級(jí)由兩家或兩家以上機(jī)構(gòu)共同負(fù)責(zé)的監(jiān)管模式。雙線多頭：中央和地方都對(duì)金融有監(jiān)管權(quán)，同時(shí)每一級(jí)又有若干機(jī)構(gòu)共同行使監(jiān)管職能。4（本科）12金融監(jiān)管體制中的中央銀行（修改稿）ppt課件第一節(jié)國際金融監(jiān)管體制及其轉(zhuǎn)變二、各類傳統(tǒng)金融監(jiān)管體制的形成原因集中單一：常常是中央集權(quán)制和單一計(jì)劃經(jīng)濟(jì)的產(chǎn)物。單線多頭：大多是經(jīng)濟(jì)比較發(fā)達(dá)的資本主義國家。不同發(fā)展層次的市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)和議會(huì)政治結(jié)構(gòu)，導(dǎo)致了較為分散的經(jīng)濟(jì)政治管理體制。雙線多頭：民族特點(diǎn)、聯(lián)邦制的國家體制、聯(lián)邦和各州權(quán)益嚴(yán)格劃分的分權(quán)制，使得金融業(yè)的集中管理難以實(shí)行。5（本科）12金融監(jiān)管體制中的中央銀行（修改稿）ppt課件第一節(jié)國際金融監(jiān)管體制及其轉(zhuǎn)變?nèi)?、混業(yè)經(jīng)營趨勢(shì)下金融監(jiān)管理念的轉(zhuǎn)變從金融安全與金融效率的對(duì)立轉(zhuǎn)向二者的融合融。從傳統(tǒng)的合規(guī)性監(jiān)管向?qū)徤餍员O(jiān)管轉(zhuǎn)變。審慎監(jiān)管關(guān)注的是銀行如何度量和管理風(fēng)險(xiǎn)及其管理能力，而不是其業(yè)務(wù)和風(fēng)險(xiǎn)水平是否符合規(guī)定。從機(jī)構(gòu)監(jiān)管轉(zhuǎn)向功能監(jiān)管。功能監(jiān)管是指依據(jù)金融體系基本功能而設(shè)計(jì)的監(jiān)管。6（本科）12金融監(jiān)管體制中的中央銀行（修改稿）ppt課件第一節(jié)國際金融監(jiān)管體制及其轉(zhuǎn)變四、混業(yè)經(jīng)營趨勢(shì)下金融監(jiān)管體制的轉(zhuǎn)變統(tǒng)一監(jiān)管模式：無論審慎監(jiān)管還是業(yè)務(wù)監(jiān)管，都由一個(gè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)監(jiān)管。分頭監(jiān)管模式：將金融機(jī)構(gòu)和金融市場(chǎng)分為銀行、證券、保險(xiǎn)為三個(gè)領(lǐng)域，分別設(shè)立一個(gè)專業(yè)的監(jiān)管機(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé)全面監(jiān)管。牽頭監(jiān)管模式：是分頭監(jiān)管模式的改進(jìn)型。在實(shí)行分業(yè)監(jiān)管的同時(shí)，指定一個(gè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)為牽頭監(jiān)管機(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé)不同監(jiān)管主體之間的協(xié)調(diào)。7（本科）12金融監(jiān)管體制中的中央銀行（修改稿）ppt課件第一節(jié)國際金融監(jiān)管體制及其轉(zhuǎn)變四、混業(yè)經(jīng)營趨勢(shì)下金融監(jiān)管體制的轉(zhuǎn)變“雙峰式”監(jiān)管模式：設(shè)置兩類監(jiān)管機(jī)構(gòu)，一類負(fù)責(zé)對(duì)所有金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行審慎監(jiān)管，控制金融體系的系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)；另一類負(fù)責(zé)對(duì)不同金融業(yè)務(wù)監(jiān)管，從而達(dá)到雙重“保險(xiǎn)”作用。傘形監(jiān)管+功能監(jiān)管模式：美國自l999年后形成的模式。由聯(lián)邦儲(chǔ)備理事會(huì)負(fù)責(zé)審慎監(jiān)管（既負(fù)責(zé)貨幣政策又負(fù)責(zé)金融監(jiān)管），而不是另外成立專門的審慎監(jiān)管部門。8（本科）12金融監(jiān)管體制中的中央銀行（修改稿）ppt課件第一節(jié)國際金融監(jiān)管體制及其轉(zhuǎn)變五、中央銀行的金融監(jiān)管職責(zé)央行承擔(dān)全部或大部分監(jiān)管職責(zé)。一般認(rèn)為，經(jīng)濟(jì)和金融市場(chǎng)化程度越低，中央銀行承擔(dān)的金融監(jiān)管職責(zé)就越多。央行是一國的銀行業(yè)監(jiān)管當(dāng)局。多數(shù)發(fā)展中國家的央行承擔(dān)對(duì)銀行業(yè)的監(jiān)管職能。央行僅承擔(dān)對(duì)貨幣政策、金融穩(wěn)定等至關(guān)重要的、不適宜同央行分離的少部分監(jiān)管職責(zé)。以英國、日本、韓國、瑞士為代表的一些發(fā)達(dá)國家屬于這種模式。9（本科）12金融監(jiān)管體制中的中央銀行（修改稿）ppt課件第二節(jié)中國金融監(jiān)管體制的演變

10（本科）12金融監(jiān)管體制中的中央銀行（修改稿）ppt課件第二節(jié)中國金融監(jiān)管體制的演變一、1992年以前的金融監(jiān)管體制1984年以前，中國人民銀行一方面經(jīng)營普通銀行業(yè)務(wù)，另一方面全面行使金融監(jiān)管職責(zé)。1984年1月1日開始，中國人民銀行專門行使中央銀行職能，成為我國的貨幣當(dāng)局和全面承擔(dān)對(duì)金融各業(yè)監(jiān)管職能的金融監(jiān)管當(dāng)局。一直到1992年底，我國的金融監(jiān)管體制基本上屬于集中單一型監(jiān)管體制。11（本科）12金融監(jiān)管體制中的中央銀行（修改稿）ppt課件第二節(jié)中國金融監(jiān)管體制的演變二、分業(yè)監(jiān)管格局的逐步形成和調(diào)整1992年12月，證券委和證監(jiān)會(huì)成立。1993年提出“分業(yè)經(jīng)營、分業(yè)管理”目標(biāo)。1997年11月，將人行對(duì)證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)的監(jiān)管權(quán)劃歸證監(jiān)會(huì)。1998年4月，證券委與證監(jiān)會(huì)合并組成了新的證監(jiān)會(huì)，全面負(fù)責(zé)對(duì)證券、期貨市場(chǎng)的監(jiān)管。1998年11月，保監(jiān)會(huì)成立，負(fù)責(zé)監(jiān)管全國商業(yè)保險(xiǎn)市場(chǎng)。至此，銀行業(yè)、證券業(yè)、保險(xiǎn)業(yè)分業(yè)監(jiān)管的體制得以確立。12（本科）12金融監(jiān)管體制中的中央銀行（修改稿）ppt課件第二節(jié)中國金融監(jiān)管體制的演變?nèi)?、銀行業(yè)監(jiān)管與貨幣政策職能的分離2003年4月，中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)成立，統(tǒng)一監(jiān)管銀行、金融資產(chǎn)管理公司、信托投資公司等金融機(jī)構(gòu)。中國人民銀行的主要職能轉(zhuǎn)變?yōu)椤霸趪鴦?wù)院領(lǐng)導(dǎo)下制定和執(zhí)行貨幣政策，防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)金融穩(wěn)定。”由此，我國建立了對(duì)金融機(jī)構(gòu)的具體監(jiān)管與制定執(zhí)行貨幣政策相分離的宏觀金融管理體制。13（本科）12金融監(jiān)管體制中的中央銀行（修改稿）ppt課件第三節(jié)中國人民銀行的金融監(jiān)管14（本科）12金融監(jiān)管體制中的中央銀行（修改稿）ppt課件第三節(jié)中國人民銀行的金融監(jiān)管一、中國人民銀行繼續(xù)履行監(jiān)管職責(zé)的必要性人民銀行為了有效履行其職責(zé)，根據(jù)功能監(jiān)管理念的要求必須保留一部分監(jiān)管權(quán)利。制定和執(zhí)行貨幣政策的需要。維護(hù)金融穩(wěn)定的需要。提供金融服務(wù)的需要。履行反洗錢職責(zé)的需要。15（本科）12金融監(jiān)管體制中的中央銀行（修改稿）ppt課件第三節(jié)中國人民銀行的金融監(jiān)管二、中國人民銀行金融監(jiān)管的基本內(nèi)容監(jiān)督管理銀行間市場(chǎng)和黃金市場(chǎng)。監(jiān)督管理作為貨幣政策操作基礎(chǔ)性制度的執(zhí)行情況。監(jiān)督管理為履行金融服務(wù)職能而建立的相關(guān)制度的執(zhí)行情況。監(jiān)督管理系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)。監(jiān)督管理有關(guān)外匯管理規(guī)定和黃金管理規(guī)定的執(zhí)行情況。監(jiān)督管理有關(guān)反洗錢規(guī)定的執(zhí)行情況。16（本科）12金融監(jiān)管體制中的中央銀行（修改稿）ppt課件第三節(jié)中國人民銀行的金融監(jiān)管三、中國人民銀行實(shí)施金融監(jiān)管的權(quán)力規(guī)章制度制定權(quán)。監(jiān)管信息索取權(quán)?，F(xiàn)場(chǎng)檢查監(jiān)督權(quán)。檢查監(jiān)督建議權(quán)。監(jiān)管信息共享權(quán)。內(nèi)部稽核檢查權(quán)。違規(guī)行為處罰權(quán)。17（本科）12金融監(jiān)管體制中的中央銀行（修改稿）ppt課件第三節(jié)中國人民銀行的金融監(jiān)管四、中國人民銀行與其他監(jiān)管主體的監(jiān)管協(xié)調(diào)各監(jiān)管主體在履行各自的監(jiān)管職責(zé)時(shí)必然會(huì)出現(xiàn)對(duì)統(tǒng)一監(jiān)管對(duì)象多頭監(jiān)管的現(xiàn)象。根據(jù)金融監(jiān)管必須遵循的“不干涉金融機(jī)構(gòu)正常經(jīng)營活動(dòng)”和“安全穩(wěn)健與經(jīng)濟(jì)效益相結(jié)合”的原則，同時(shí)也為了避免出現(xiàn)重復(fù)監(jiān)管和監(jiān)管真空，必須建立監(jiān)管主體之間有效協(xié)調(diào)的機(jī)制。18（本科）12金融監(jiān)管體制中的中央銀行（修改稿）ppt課件第三節(jié)中國人民銀行的金融監(jiān)管四、中國人民銀行與其他監(jiān)管主體的監(jiān)管協(xié)調(diào)融監(jiān)管協(xié)調(diào)機(jī)制的內(nèi)容應(yīng)包括：建立金融監(jiān)管協(xié)調(diào)機(jī)制必須確定牽頭協(xié)調(diào)的主體，并賦予其一定的權(quán)力；金融監(jiān)管協(xié)調(diào)機(jī)制包括監(jiān)管規(guī)則的協(xié)調(diào)機(jī)制；金融監(jiān)管協(xié)調(diào)機(jī)制包括監(jiān)管信息的共享機(jī)制；金融監(jiān)管協(xié)調(diào)機(jī)制包括現(xiàn)場(chǎng)檢查的行動(dòng)協(xié)調(diào)機(jī)制。19（本科）12金融監(jiān)管體制中的中央銀行（修改稿）ppt課件第三節(jié)中國人民銀行的金融監(jiān)管四、中國人民銀行與其他監(jiān)管主體的監(jiān)管協(xié)調(diào)《中國人民銀行主要職責(zé)內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)和人員編制規(guī)定》：在國務(wù)院領(lǐng)導(dǎo)下，人行會(huì)同銀監(jiān)會(huì)、證監(jiān)