2024年9月份基金考試模擬試題及答案

2024年基金考試模擬試題及答案

1.根據(jù)《證券投資基金法》的要求，中國(guó)證監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自受理基金

募集申請(qǐng)之日起(D)內(nèi)做出注冊(cè)或者不予注冊(cè)的決定。

A.1個(gè)月

B.2個(gè)月

C.3個(gè)月

D.6個(gè)月

2.關(guān)于守法合規(guī)職業(yè)道德的要求，以下表述錯(cuò)誤的是(B)。

A.基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)配合基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管

B.當(dāng)不同效力級(jí)別的規(guī)范對(duì)同一行為均有規(guī)定時(shí)，基金從業(yè)人員

可選擇遵守寬松的規(guī)范內(nèi)容

C.不負(fù)有監(jiān)管職責(zé)的基金從業(yè)人員，也應(yīng)當(dāng)監(jiān)督他人的行為是否

符合法律法規(guī)的要求

D.守法合規(guī)的前提是熟悉相關(guān)的法律法規(guī)等行為規(guī)范

3.某基金公司的財(cái)務(wù)人員休產(chǎn)假，為控制人力成本，公司安排基

金會(huì)計(jì)兼職從事公司財(cái)務(wù)清算工作。關(guān)于該安排，以下描述正確的是

⑻。

A.體現(xiàn)了有效性原則

B.違反了效率性原則

C.體現(xiàn)了成本效益原則

D.違反了獨(dú)立性原則

4.關(guān)于私募基金的監(jiān)管，以下描述正確的是(D)。

A.設(shè)立私募基金管理機(jī)構(gòu)需經(jīng)證監(jiān)會(huì)審批

B.發(fā)行私募基金需經(jīng)中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)審批

C.中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)對(duì)私募基金實(shí)施統(tǒng)一監(jiān)管的職責(zé)

D.發(fā)行私募基金不設(shè)行政審批

5.某ETF基金在集中申購(gòu)期間因接受某股票超比例換購(gòu)導(dǎo)致資

產(chǎn)嚴(yán)重?fù)p失，事后分析認(rèn)為公司制度未能覆蓋ETF基金管理環(huán)節(jié)。

該事件反映該基金公司在內(nèi)部控制方面違背了以下哪項(xiàng)原則，(D)o

A.獨(dú)立性原則

B.有效性原則

C.相互制約原則

D.健全性原則

6.下列不屬于貨幣市場(chǎng)工具的是(B)。

A.銀行回購(gòu)協(xié)議

B.中長(zhǎng)期債券

C.短期政府債券

D.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)即政策風(fēng)險(xiǎn)

9.證券投資基金的會(huì)計(jì)報(bào)表通常不包括(D)。

A.利潤(rùn)表

B.資產(chǎn)負(fù)債表

C.凈值變動(dòng)表

D.現(xiàn)金流量表

10.關(guān)于下行風(fēng)險(xiǎn)和最大回撤說(shuō)法正確的是(C)。

A.最大回撤與投資期限無(wú)關(guān)

B.基金經(jīng)理投資管理從不考慮下行風(fēng)險(xiǎn)和最大回撤

C.下行風(fēng)險(xiǎn)和最大回撤都是反映基金投資可能出現(xiàn)最壞情況的

指標(biāo)

D.不同評(píng)估期間可以比較不同基金的最大回撤

11.基金管理人應(yīng)當(dāng)按照(C)的約定，向投資人收取銷(xiāo)售費(fèi)用

A.基金銷(xiāo)售協(xié)議

B.理財(cái)服務(wù)協(xié)議

C.基金合同

D.基金資產(chǎn)托管協(xié)議

12.某基金交易員賣(mài)出某股票時(shí)操作失誤，直接導(dǎo)致該股票成交

價(jià)格大幅波動(dòng)，并造成基金財(cái)產(chǎn)損失。事后，被監(jiān)管機(jī)構(gòu)出具警示函,

原因是該基金投資管理人違反了(C)的規(guī)定。I.應(yīng)當(dāng)專(zhuān)業(yè)謹(jǐn)慎、勤勉

盡責(zé)；n.應(yīng)當(dāng)強(qiáng)化投資風(fēng)險(xiǎn)管理。提高風(fēng)險(xiǎn)管理水平，審慎開(kāi)展投資

活動(dòng);III.不得從事內(nèi)幕交易，操縱證券交易價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券

交易活動(dòng)。

A.I.II.III.

B.I.III.

C.I.II.

D.II.III.

13.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反基金合同時(shí)，正

確的做法是(D)

A.應(yīng)通知管理人后再執(zhí)行投資指令

B.應(yīng)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)并按其要求處理

C.應(yīng)在執(zhí)行指令后立即報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)

D.應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，并及時(shí)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)

告

14.關(guān)于基金經(jīng)理的任職條件，以下描述錯(cuò)誤的是(D)

A.取得基金從業(yè)資格

B.最近3年沒(méi)有受到證券、銀行等行政管理部門(mén)的行政處罰

C.通過(guò)中國(guó)證監(jiān)會(huì)或者其授權(quán)機(jī)構(gòu)組織的證券投資法律知識(shí)考

D.具有2年以上證券投資管理經(jīng)歷

15.不屬于基金從業(yè)人員職業(yè)道德修養(yǎng)方法的是(D)

A.正確樹(shù)立基金職業(yè)道德觀念

B.積極參加基金職業(yè)道德實(shí)踐

C.深刻領(lǐng)會(huì)基金職業(yè)道德規(guī)范

D.接受所在機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)培訓(xùn)

16.關(guān)于基金職業(yè)道德，以下表述錯(cuò)誤的是(D)。

A.是一般社會(huì)道德、職業(yè)道德基本規(guī)范在基金行業(yè)的具體化

B.是基金從業(yè)人員在長(zhǎng)期的基金職業(yè)實(shí)踐中所形成的職業(yè)行為

規(guī)范

C.是基金從業(yè)人員職業(yè)道德規(guī)范的簡(jiǎn)稱(chēng)

D.是一般社會(huì)道德、職業(yè)道德的總和

17.關(guān)于基金職業(yè)道德規(guī)范中，對(duì)基金從業(yè)人員專(zhuān)業(yè)審慎的基本

要求，以下錯(cuò)誤的是(B)。

A.持證上崗

B.具有本科以上學(xué)歷

C.持續(xù)學(xué)習(xí)

D.審慎開(kāi)展執(zhí)業(yè)活動(dòng)

18.關(guān)于公平對(duì)待客戶的說(shuō)法，以下選項(xiàng)錯(cuò)誤的是(A)。

A.在基金發(fā)生巨額贖回時(shí)，優(yōu)先滿足個(gè)人投資者的贖回申請(qǐng)

B.在進(jìn)行投資分析、提供投資建議、采取投資行動(dòng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)公平

地對(duì)待所有客戶

C.尊重所有客戶

D.不能因?yàn)榛鸱蓊~多寡或者其他原因而厚此薄彼

19.關(guān)于基金認(rèn)購(gòu)與基金申購(gòu)的區(qū)別，以下表述正確的是(C)。

A.認(rèn)購(gòu)份額有封閉期，申購(gòu)份額確認(rèn)當(dāng)日可以贖回

B.認(rèn)購(gòu)費(fèi)一般高于申購(gòu)費(fèi)

C.認(rèn)購(gòu)份額要在基金合同生效時(shí)確認(rèn)，申購(gòu)份額通常在T+20

之內(nèi)確認(rèn)

D.認(rèn)購(gòu)?fù)ǔＪ前次粗獌r(jià)申請(qǐng)，申購(gòu)?fù)ǔ０创_定價(jià)申請(qǐng)

20.開(kāi)放式基金注冊(cè)登記業(yè)務(wù)主要內(nèi)容是對(duì)基金份額持有人的(B)

進(jìn)行確認(rèn)登記。

A.申購(gòu)基金金額

B.持有基金份額及其變動(dòng)情況

C.申購(gòu)基金行為

D.持有基金金額

21.基金的募集一般要經(jīng)過(guò)(D)四個(gè)步驟。

A.申請(qǐng)、注冊(cè)、發(fā)售、基金驗(yàn)資

B.申請(qǐng)、審批、注冊(cè)、基金驗(yàn)資

C.申請(qǐng)、審批、發(fā)售、基金合同生效

D.申請(qǐng)、注冊(cè)、發(fā)售、基金合同生效

22.投資者的申購(gòu)贖回信息由銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)總部匯總后，傳送給(D)。

A.證券交易所

B.基金托管人

C.中央結(jié)算公司

D.注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)

23.以下不屬于基金公司公開(kāi)信息披露基本要求的是(B)。

A.真實(shí)性

B.便利性

C.完整性

D.及時(shí)性

24.股票基金凈值公告的內(nèi)容不包括(A)。

A.基金萬(wàn)份收益

B.基金份額累計(jì)凈值

C.基金資產(chǎn)凈值

D.基金份額凈值

25.我國(guó)代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)，除銀行、證券公司、第三方，還有(C)。

A.擔(dān)保公司

B.支付公司

C.保險(xiǎn)公司

D.信托公司

26.關(guān)于份額持有人權(quán)利，描述錯(cuò)誤的是(A)。

A.通過(guò)持有人大會(huì)參與基金投資決策

B.分享基金財(cái)產(chǎn)收益

C.參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)

D.對(duì)基金份額持有人大會(huì)審議事項(xiàng)行使表決權(quán)

27.下列關(guān)于基金持有人，描述錯(cuò)誤的是(A)。

A.基金的管理人

B.基金的受益人

C.基金資產(chǎn)所有者

D.基金的出資人

28.關(guān)于證券投資基金份額持有人的權(quán)利，以下表述正確的是

(C)o

A.托管基金財(cái)產(chǎn)

B.管理基金資產(chǎn)

C.轉(zhuǎn)讓其持有的基金份額

D.查閱全部基金投資資料

29.基金市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)的特殊性體現(xiàn)在(D)o

A.穩(wěn)定性

B.全面性

C.安全性

D.適用性

30.基金的宣傳推介應(yīng)當(dāng)突出(A)。

A.“投資風(fēng)險(xiǎn)”

B.“業(yè)績(jī)穩(wěn)健”

C.“有保障、高收益”

D.“盡享牛市”

31.關(guān)于基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)，說(shuō)法錯(cuò)誤的是(B)。

A.基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)可以由基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的特定部門(mén)完成

B.基金評(píng)價(jià)的方法應(yīng)當(dāng)保密

C.評(píng)價(jià)的結(jié)果應(yīng)當(dāng)定期更新

D.過(guò)往的評(píng)價(jià)結(jié)果應(yīng)當(dāng)作為歷史保存

32.基金宣傳推介材料要求報(bào)備的內(nèi)容不包括(D)。

A.基金管理公司高級(jí)管理人員合規(guī)性復(fù)核意見(jiàn)

B.基金管理公司督察長(zhǎng)出具的合規(guī)意見(jiàn)書(shū)

C.基金托管銀行出具的基金業(yè)績(jī)復(fù)核函

D.基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)出具的業(yè)績(jī)表現(xiàn)報(bào)告

33.基金的宣傳推介材料推介保本基金的，應(yīng)當(dāng)(B)。

A.充分說(shuō)明保本基金的收益率

B.充分揭示保本基金的風(fēng)險(xiǎn)

C.充分說(shuō)明基金經(jīng)理的過(guò)往業(yè)績(jī)

D.充分說(shuō)明保本基金和銀行存款的一致性

34.基金公司在選擇業(yè)務(wù)軟件時(shí)，從內(nèi)控角度出發(fā)，應(yīng)重點(diǎn)考慮

的軟件功能不包括(D)。

A.安全保護(hù)

B.分權(quán)制約

C.身份驗(yàn)證

D.方便快捷

35.關(guān)于基金管理人應(yīng)建立科學(xué)嚴(yán)密的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估體系，描述錯(cuò)誤

的是(0。

A.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估系統(tǒng)應(yīng)對(duì)基金運(yùn)作情況發(fā)出預(yù)警和報(bào)警訊號(hào)

B.公司應(yīng)加大信息科技的投入促進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)管理的數(shù)量化和自動(dòng)化

C.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估體系能夠?qū)Ω黜?xiàng)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)實(shí)現(xiàn)量化評(píng)估

D.風(fēng)險(xiǎn)業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估小組應(yīng)定期提供評(píng)估報(bào)告

36.控制環(huán)境是構(gòu)成公司內(nèi)部控制的基礎(chǔ)，良好的控制環(huán)境有利

于公司制度的有效執(zhí)行，

以下不屬于內(nèi)部控制環(huán)境內(nèi)容的是(D)。

A.經(jīng)營(yíng)理念和內(nèi)控文化

B.員工道德素質(zhì)

C.公司治理結(jié)構(gòu)

D.公司技術(shù)系統(tǒng)

37.下列有關(guān)基金管理人內(nèi)部控制的表述中，錯(cuò)誤的是(C)。

A.內(nèi)部控制必須涵蓋到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個(gè)環(huán)節(jié)

B.內(nèi)部控制是一個(gè)過(guò)程

C.內(nèi)部控制可以保證控制目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)

D.內(nèi)部控制不僅僅是制度和手冊(cè)，而是滲透到公司活動(dòng)之中的一

系列活動(dòng)

38.根據(jù)內(nèi)部控制的獨(dú)立性原則，崗位職責(zé)主要解決的是不相容

職務(wù)的分離，以下不需要

進(jìn)行崗位分離的是(D)。

A.授權(quán)崗位和執(zhí)行崗位

B.執(zhí)行崗位和審核崗位

C.保管崗位和記賬崗位

D.咨詢崗位和審核崗位

39.關(guān)于會(huì)計(jì)系統(tǒng)控制，以下表述錯(cuò)誤的是(A)。

A.公司根據(jù)基金計(jì)提的風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金應(yīng)在基金會(huì)計(jì)中體現(xiàn)

B.公司對(duì)所管理的基金應(yīng)當(dāng)以基金為會(huì)計(jì)核算主體

C.公司會(huì)計(jì)與基金會(huì)計(jì)不能同時(shí)兼任

D.不同基金之間在名冊(cè)登記，賬務(wù)設(shè)置，基金劃撥等方面均互相

獨(dú)立

40.基金銷(xiāo)售的基金宣傳推介材料應(yīng)為(C)o

A.基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)制作

B.基金銷(xiāo)售人員自己制作

C.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)統(tǒng)一制作

D.有資質(zhì)的的理財(cái)顧問(wèn)制作

41.基金管理人監(jiān)事會(huì)的合規(guī)責(zé)任不包括(C)。

A.通知業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)停止違法行為

B.會(huì)計(jì)監(jiān)督

C.提議召開(kāi)董事會(huì)

D.隨時(shí)調(diào)查公司財(cái)務(wù)情況

42.目前，我國(guó)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的現(xiàn)狀是(A)。

A.期貨公司可以申請(qǐng)基金銷(xiāo)售資格

B.保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)可以申請(qǐng)基金銷(xiāo)售資格

C.證券咨詢機(jī)構(gòu)不能申請(qǐng)基金銷(xiāo)售資格

D.信托公司可以申請(qǐng)基金銷(xiāo)售資格

43.對(duì)于基金管理人來(lái)講，開(kāi)放式基金比封閉式基金提供了更好

的激勵(lì)約束機(jī)制，原因在于(0。

A.如果開(kāi)放式基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)差，投資者被套，就沒(méi)有贖回壓力

B.封閉式基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)好，其擴(kuò)展能力也將相應(yīng)提高

C.如果開(kāi)放式基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)好，會(huì)吸引新的投資者，基金管理人

管理費(fèi)收入也會(huì)增加

D.封閉式基金份額固定，基金管理人的收入穩(wěn)定

44.基金合同一般不約定(A)的權(quán)利和義務(wù)。

A.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)

B.基金份額持有人

C.基金托管人

D.基金管理人

45.基金是一種面向中小投資者的間接投資工具，“間接投資”

體現(xiàn)在⑹。

A.基金不直接投資股票市場(chǎng)

B.基金不直接投資債券市場(chǎng)

C.基金把眾多投資者的小額資金匯集起來(lái)進(jìn)行投資

D.基金是由專(zhuān)業(yè)或非專(zhuān)業(yè)的投資機(jī)構(gòu)進(jìn)行管理

46.基金監(jiān)管活動(dòng)的要素主要包括(D)等。

A.原則、內(nèi)容、方式、手段

B.目標(biāo)、原則、方式、手段

C.目標(biāo)、體制、手段、方式

D.目標(biāo)、體制、內(nèi)容、方式

47.中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金監(jiān)管的主要措施不包括(A)。

A.拘留

B.行政處罰

C.限制交易

D.檢查

48.關(guān)于在實(shí)踐中落實(shí)基金公司內(nèi)控目標(biāo)，以下描述正確的是

(A)o

A.某基金公司董事會(huì)積極指導(dǎo)公司的內(nèi)控建設(shè)

B.某基金公司為擴(kuò)大基金規(guī)模，要求全體員工均參與基金銷(xiāo)售

C.某基金公司的企業(yè)文化是股東利益優(yōu)先

D.某基金公司為節(jié)省人力成本，內(nèi)控部門(mén)人員配置長(zhǎng)期不足

49.以下事項(xiàng)不屬于基金托管人及托管業(yè)務(wù)重大事項(xiàng)的是(D)。

A.托管人的法定名稱(chēng)或住所發(fā)生變更

B.基金托管人的專(zhuān)門(mén)基金托管部門(mén)的負(fù)責(zé)人變動(dòng)

C.托管人發(fā)生涉及托管業(yè)務(wù)的訴訟

D.托管部?jī)?nèi)部職能調(diào)整

50.關(guān)于基金職業(yè)道德規(guī)范中誠(chéng)實(shí)守信的基本要求，以下做法正

確的是(B)。

A.不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)

B.公平合法有序競(jìng)爭(zhēng)

C.內(nèi)幕交易和操作市場(chǎng)

D.欺詐客戶

51.關(guān)于基金投資者教育工作的基本原則，理解錯(cuò)誤的是(C)。

A.不可替代市場(chǎng)參與者的監(jiān)管工作

B.將投資者教育納入各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)

C.存在廣泛適用的投資者教育計(jì)劃

D.有助于監(jiān)管機(jī)構(gòu)保護(hù)投資者

52.關(guān)于股票、債券、基金的區(qū)別，以下表述正確的是(B)。

A.基金所募集的資金主要投向有價(jià)和無(wú)價(jià)證券等金融工具或產(chǎn)

品

B.股票和債券是直接投資工具，基金是一種間接投資工具

C.股票、債券、基金都是直接投資工具

D.股票、債券、基金都是間接投資工具

53.某投資者A于T日通過(guò)某商業(yè)銀行網(wǎng)上銀行申購(gòu)B基金，

確認(rèn)的基金份額應(yīng)于(A)確認(rèn)。

A.T+1

B.T+3

C.T

D.T+2

54.基金管理人通過(guò)授權(quán)控制來(lái)控制業(yè)務(wù)活動(dòng)的運(yùn)作，以下屬于

不恰當(dāng)授權(quán)的是(A)。

A.基金經(jīng)理A在休閑期間，私自授權(quán)基金經(jīng)理B代他管理基金

B.總經(jīng)理缺位期間，董事會(huì)授權(quán)某副總經(jīng)理代行總經(jīng)理職責(zé)

C.總經(jīng)理授權(quán)某總經(jīng)理分管市場(chǎng)銷(xiāo)售業(yè)務(wù)

D.股東會(huì)授權(quán)董事會(huì)審批一定額度之下的固定資產(chǎn)處置事項(xiàng)

55.根據(jù)基金銷(xiāo)售適用性原則，應(yīng)對(duì)(B)做出評(píng)價(jià)。

A.基金投資人、基金經(jīng)理、基金投資策略

B.基金管理人、基金產(chǎn)品、基金投資人

C.基金管理人、基金托管人、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)

D.基金管理人、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)、基金經(jīng)理

56.中國(guó)證監(jiān)會(huì)在（D）年批復(fù)上海證券交易所和香港聯(lián)合交易所

開(kāi)展滬港通試點(diǎn)。

A.2013

B.2015

C.2012

D.2014

57.我國(guó)證券交易所是在權(quán)益登記日（B股為最后交易日）的次一

交易日對(duì)該證券作除權(quán)、除息處理。除權(quán)（息）日該證券的前收盤(pán)價(jià)改

為除權(quán)（息）日除權(quán)（息）日參考價(jià)，除權(quán)（息）參考價(jià)的計(jì)算公式為（C）。

A.除權(quán)（息）參考價(jià)二前收盤(pán)價(jià)-現(xiàn)金紅利+配股價(jià)格+股份變動(dòng)比

例/（1+股份變動(dòng)比例）

B.除權(quán)（息）參考價(jià)二前收盤(pán)價(jià)-現(xiàn)金紅利+配股價(jià)格X股份變動(dòng)比

例/（I-股份變動(dòng)比例）

C.除權(quán)（息）參考價(jià)二前收盤(pán)價(jià)-現(xiàn)金紅利+配股價(jià)格X股份變動(dòng)比

例/（1+股份變動(dòng)比例）

D.除權(quán)（息）參考價(jià)二前收盤(pán)價(jià)+現(xiàn)金紅利+配股價(jià)格X股份變動(dòng)比

例/（1+股份變動(dòng)比例）

58.（C）是衡量債券價(jià)格相對(duì)于利率變動(dòng)的敏感性指標(biāo)。

A.價(jià)格變動(dòng)收益率值

B.加權(quán)平均投資組合收益率

C.久期

D.基點(diǎn)價(jià)格值

59.下列關(guān)于投資政策說(shuō)明書(shū)的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（B）。

A.制定投資政策說(shuō)明書(shū)是進(jìn)行投資組合管理的基礎(chǔ)

B.投資政策說(shuō)明書(shū)在制定后不得變更

C.投資政策說(shuō)明書(shū)內(nèi)容包括投資回報(bào)率目標(biāo)、投資決策流程、投

資范圍等

D.投資政策說(shuō)明書(shū)有助于合理評(píng)估投資管理人的投資業(yè)績(jī)

60.基金利潤(rùn)表中，不屬于其他收入項(xiàng)的是(B)。

A.手續(xù)費(fèi)返還

B.公允價(jià)值變動(dòng)損益

C.ETF替代損益

D.歸基金資產(chǎn)部分的贖回費(fèi)收入

61.不屬于風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施是(A)。

A.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

B.風(fēng)險(xiǎn)公擔(dān)

C.風(fēng)險(xiǎn)回避

D.風(fēng)險(xiǎn)接受

62.根據(jù)基金銷(xiāo)售適用性要求，不屬于基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)推介基金管

理人重要依據(jù)的是(B)。

A.內(nèi)部控制情況

B.股東背景

C.經(jīng)營(yíng)管理能力

D.投資管理能力

63.為確?；鸸拘畔⑾到y(tǒng)安全運(yùn)作，可制定的相關(guān)制度不包

括(A)。

A.投資管理制度

B.授權(quán)制度

C.門(mén)禁制度

D.內(nèi)外網(wǎng)分離制度

64.某投資者贖回上市開(kāi)放式基金5萬(wàn)份，持有時(shí)間為1年半，

對(duì)應(yīng)的贖回費(fèi)率為0.5樂(lè)贖回當(dāng)日基金單位凈值為1.20元，則其

可得凈贖回金額為⑻元。

A.49750

B.59700

C.49700

D.59750

65.以下按照確定價(jià)原則辦理申購(gòu)和贖回的基金是(D)。

A.債券基金

B.混合型基金

C.股票基金

D.貨幣市場(chǎng)基金

66.關(guān)于基金職業(yè)道德教育和修養(yǎng)，以下描述錯(cuò)誤的是(D)。

A.基金職業(yè)道德教育和修養(yǎng)是從被動(dòng)接受教育走向主動(dòng)自我教

育的活動(dòng)

B.基金職業(yè)道德教育和修養(yǎng)是從他律走向自律的活動(dòng)

C.基金職業(yè)道德教育和修養(yǎng)是把外在的基金職業(yè)道德規(guī)范轉(zhuǎn)化

為內(nèi)在的職業(yè)道德情感，職業(yè)道德觀念和職業(yè)道德習(xí)慣的活動(dòng)

D.基金職業(yè)道德教育和修養(yǎng)是從自律走向他律的活動(dòng)

67.關(guān)于基金托管人應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)，以下描述錯(cuò)誤的是(0。

A.安全保管基金財(cái)產(chǎn)

B.辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)有的信息披露事項(xiàng)

C.為基金投資決策提供研究支持

D.按照規(guī)定開(kāi)設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶

68.基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查的內(nèi)容不包括基金

管理人的(C)。

A.經(jīng)營(yíng)管理能力

B.誠(chéng)信狀況

C.人員數(shù)量

D.內(nèi)部控制情況

69.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的職責(zé)規(guī)范包括(D)。

A.委托基金管理人開(kāi)立基金銷(xiāo)售結(jié)算專(zhuān)用賬戶

B.書(shū)面協(xié)議委托其他機(jī)構(gòu)代為辦理基金業(yè)務(wù)

C.基金募集申請(qǐng)核準(zhǔn)前向公眾分發(fā)基金宣傳推介材料

D.對(duì)基金客戶進(jìn)行身份識(shí)別

70.下列不屬于基金合同特別約定事項(xiàng)的是(D)o

A.基金當(dāng)事人的權(quán)利義務(wù)

B.基金合同終止的事由，程序及基金財(cái)產(chǎn)的清算方式

C.基金持有人大會(huì)的召集，議事及表決的程序和規(guī)則

D.基金發(fā)售、交易、申購(gòu)、贖回的相關(guān)安排

71.發(fā)起式基金的基金管理人使用公司股東資金、公司固有資金、

公司高級(jí)管理人員或者基金經(jīng)理等人員資金認(rèn)購(gòu)基金的金額不少于

(C)元人民幣，持有期限不少于()。

A.1000萬(wàn)，1年

B.2000萬(wàn)，3年

C.1000萬(wàn)，3年

D.2000萬(wàn)，2年

72.目前，我國(guó)公募基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)不包括(B)。

A.保險(xiǎn)公司

B.信托公司

C.農(nóng)村商業(yè)銀行

D.證券公司

73.(A)是保障基金份額持有人合法權(quán)益的重要環(huán)節(jié)。

A.基金份額的登記

B.基金份額的申購(gòu)

C.基金份額的認(rèn)購(gòu)

D.基金份額的贖回

74.甲是基金管理公司A的基金經(jīng)理，甲的朋友是上市公司B的

董事長(zhǎng)，當(dāng)B非公開(kāi)增發(fā)股票時(shí)，按照職業(yè)道德規(guī)則，甲正確的做

法是(D)。

A.甲通過(guò)其配偶的證券賬戶，利用朋友關(guān)系與職務(wù)優(yōu)勢(shì)，參與B

增發(fā)為自己謀取利益

B.甲考慮和乙是朋友關(guān)系，就利用自己管理的自己基金參與B

的增發(fā)

C.在非公開(kāi)增發(fā)方案公告前，甲接受乙私下委托，利用所管理的

基金提高B的股價(jià)，使B能夠按較高價(jià)格增發(fā)

D.甲以客觀的專(zhuān)業(yè)分析，作出所管理的基金是否參與B增發(fā)的

決定

75.某基金公司在實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)電子化時(shí)，缺乏對(duì)系統(tǒng)的全面考慮，

在出現(xiàn)操作風(fēng)險(xiǎn)后，追究相關(guān)責(zé)任人員時(shí)，發(fā)現(xiàn)不能提供當(dāng)時(shí)操作情

況的記錄，這反映了該系統(tǒng)缺乏(C)。

A.可稽性

B.可靠性

C.穩(wěn)定性

D.安全性

76.按照投資的對(duì)象的不同，投資基金可以分為(B)。

A.風(fēng)險(xiǎn)投資基金、量化投資基金、證券投資基金、主動(dòng)投資基金、

被動(dòng)投資基金

B.風(fēng)險(xiǎn)投資基金、私募股權(quán)基金、證券投資基金、對(duì)沖基金、另

類(lèi)投資基金

C.股票投資基金、債券投資基金、貨幣投資基金、混合投資基金、

指數(shù)投資基金

D.絕對(duì)收益基金、私募股權(quán)基金、證券投資基金、對(duì)沖基金、另

類(lèi)投資基金

77.開(kāi)放式基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)通過(guò)設(shè)立和維護(hù)(0,確認(rèn)基金份額

持有人持有基金份額。

A.基金份額持有人資金賬戶

B.基金管理的交易賬戶

C.基金份額持有人名冊(cè)

D.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的銷(xiāo)售賬戶

78.要求基金從業(yè)人員持證上崗的目的是(B)。1、保證基金從業(yè)

人員的執(zhí)業(yè)之前通過(guò)資格考試，并經(jīng)由所在機(jī)構(gòu)向中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)申

請(qǐng)執(zhí)業(yè)注冊(cè)后，方可執(zhí)業(yè)。2、保證基金從業(yè)人員具備必要的執(zhí)業(yè)能

力和專(zhuān)業(yè)水平。3、保證基金從業(yè)人員職業(yè)過(guò)程中不出現(xiàn)差錯(cuò)。4、保

證基金從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)活動(dòng)處于監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)督之下。

A.2、3、4

B.1、2、4

C.1、2、3

D.1、3、4

79.以下不屬于基金管理公司內(nèi)部控制制度體系的是(B)。

A.基金投資部管理制度

B.股東的股權(quán)協(xié)議

C.信息披露操作手冊(cè)

D.公司風(fēng)險(xiǎn)管理制度

80.關(guān)于收取贖回費(fèi)，以下說(shuō)法正確的是(0。

A.對(duì)持有期長(zhǎng)于3個(gè)月但少于6個(gè)月的投資人收取的贖回費(fèi)總

額不高于50%計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)

B.場(chǎng)外贖回不得分段設(shè)置贖回費(fèi)率

C.不低于贖回費(fèi)總額25%的贖回費(fèi)應(yīng)當(dāng)歸入基金財(cái)產(chǎn)

D.場(chǎng)內(nèi)贖回可以按照份額持有時(shí)間分段設(shè)置贖回費(fèi)率

81.必須披露上市交易公告書(shū)的基金品種包括(D)。1、封閉式基金;2、

上市開(kāi)放式基金;3、交易型開(kāi)放式指數(shù)基金;4、分級(jí)基金子份額

A.1,2

B.1,2,3

C.2,3,4

D.1,2,3,4

82.基金管理人內(nèi)部控制機(jī)制的四個(gè)層次不包括(D)。

A.員工自律

B.各部門(mén)主管的檢查監(jiān)督

C.管理層對(duì)人員和業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制

D.股東大會(huì)的檢查、監(jiān)督和指導(dǎo)

83.某混合型基金參與網(wǎng)下申購(gòu)新股公開(kāi)增發(fā)，由于公司在申購(gòu)

過(guò)程中未去審慎了解和預(yù)估實(shí)際中簽率，申購(gòu)數(shù)量過(guò)大，出現(xiàn)持新股

市值占基金資產(chǎn)凈值比例達(dá)14.85%的情況，違反《基金運(yùn)作管理辦

法》的規(guī)定，該事件所引起的風(fēng)險(xiǎn)屬于(B)。

A.操作風(fēng)險(xiǎn)

B.法律合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

C.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

D.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

84.我國(guó)分級(jí)基金的募集包括⑻和()兩種方式。

A.現(xiàn)金募集、非現(xiàn)金募集

B.合并募集、分開(kāi)募集

C.場(chǎng)內(nèi)募集、場(chǎng)外募集

D.直銷(xiāo)募集、分銷(xiāo)募集

85.明確基金銷(xiāo)售目標(biāo)客戶市場(chǎng)，最需要解決的問(wèn)題是(D)。

A.考核激勵(lì)基金銷(xiāo)售人員

B.選擇基金投資機(jī)會(huì)

C.完善基金產(chǎn)品線

D.分析投資者的需求

86.基金從業(yè)人員職業(yè)道德最為基礎(chǔ)的要求是(B)。

A.誠(chéng)實(shí)可信

B.守法合規(guī)

C.專(zhuān)業(yè)審慎

D.保守秘密

87.專(zhuān)業(yè)審慎是基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具備與其職業(yè)活動(dòng)相適應(yīng)的職

業(yè)技能，是調(diào)整基金從業(yè)人員與(B)之間關(guān)系的道德規(guī)范。

A.基金監(jiān)管

B.職業(yè)

C.投資人

D.社會(huì)關(guān)系

88.對(duì)公募基金信息披露的要求，以下錯(cuò)誤的是(A)。

A.應(yīng)保證投資人實(shí)時(shí)了解基金投資組合信息

B.應(yīng)確保應(yīng)予披露的基金信息在中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定時(shí)間內(nèi)披露

C.應(yīng)保證投資人能夠按照基金合同的約定估值公開(kāi)披露的信息

資料

D.應(yīng)保證所有披露信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性

89.基金份額的登記、確認(rèn)是(A)的職責(zé)之一。

A.注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)

B.中央結(jié)算公司

C.銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)