基金從業(yè)模擬考試試題

基金從業(yè)模擬考試試題對基金管理人內(nèi)部控制的作用理解正確的是（）。Ⅰ促使管理人自覺形成守法經(jīng)營、規(guī)范運作的經(jīng)營思想和理念Ⅱ完全消除經(jīng)營風險，提高經(jīng)營管理效率Ⅲ保障基金財產(chǎn)的安全、完整Ⅳ確?；鹜顿Y者的財務和其他信息真實、準確、完整、及時A、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅳ(正確答案)C、Ⅰ、ⅢD、Ⅱ、Ⅳ公募基金發(fā)生重大事件時，有關信息披露業(yè)務人應當履行臨時信息披露義務。以下不屬于臨時信息披露的事件的是（）。A、更換審計基金財產(chǎn)的會計師事務所B、更換基金管理人C、更換基金托管人D、更換出具基金公開募集注冊申請的法律意見書的律師事務所(正確答案)關于另類投資基金，以下表述正確的是（）。A、另類投資基金是一種直接投資工具B、另類投資基金可投資于債券、股票C、另類投資基金只能是私募基金D、黃金基金屬于另類投資基金(正確答案)關于基金公司管理層下設的專業(yè)風險管理委員會的職責，以下說法錯誤的是（）。A、專業(yè)風險管理委員會對董事會負責，協(xié)助董事會履行風險管理職責(正確答案)B、專業(yè)風險管理委員會識別公司業(yè)務所涉及的各類重大風險C、專業(yè)風險管理委員會重點關注薄弱環(huán)節(jié)并提出控制措施和解決方案D、專業(yè)風險管理委員會指導、協(xié)調(diào)和監(jiān)督各職能部門開展風險管理工作基金銷售機構建立基金銷售適用性管理制度應當包含（）。Ⅰ對基金管理人進行審慎調(diào)查的方式和方法Ⅱ?qū)甬a(chǎn)品或服務的風險等級進行設置，對基金產(chǎn)品或服務進行風險評價的方式或方法Ⅲ對投資者進行分類的方法與程序，投資者轉(zhuǎn)化的方法和程序Ⅳ對基金產(chǎn)品或服務和基金投資者進行匹配的方法A、Ⅰ、Ⅱ、ⅣB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ(正確答案)某集合資管計劃的法律文件規(guī)定資金用途為開展債權投資業(yè)務，由債務人按約定還本付息，并由債務人的股東以其持有債務人全部股權提供質(zhì)押擔保，受托人的以下哪些行為違背了信義義務？（）Ⅰ、將債務人支付的部分利息用于支付受托人采購辦公設備產(chǎn)生的費用Ⅱ、債務人發(fā)生延期付息，受托人業(yè)務經(jīng)理對債務人經(jīng)營情況進行現(xiàn)場調(diào)查Ⅲ、債務人股權質(zhì)押至受托人名下，質(zhì)押期限先于債務人的還本期限屆滿Ⅳ、將尚未分配的收益投資于股票，擇機拋售后為本資管計劃獲取巨額收益A、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ(正確答案)B、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ關于中國證券投資基金業(yè)協(xié)會為私募基金管理人辦理私募基金備案，以下說法正確的是（）。A、反映了基金管理人持續(xù)合規(guī)經(jīng)營B、證明投資者的財產(chǎn)已經(jīng)由托管人托管C、協(xié)會通過網(wǎng)站公告私募基金名單及其基本情況的方式，為私募基金辦結備案手續(xù)(正確答案)D、證明對基金管理人的投資能力的認可投資者T日贖回1萬份某開放式基金，當日基金份額凈值為1.5000元，對應的贖回費率為0.5%，其可以得到的凈贖回金額為（）元。A、14975B、14925.37C、14925(正確答案)D、14950基金公司銷售人員張某與代銷該基金公司產(chǎn)品的銀行員工李某約定，按李某新增基金銷售量給予其一定回扣，該行為在職業(yè)操守上違反了（）的要求。A、客戶至上B、專業(yè)審慎C、忠誠盡責(正確答案)D、保守秘密守法合規(guī)是基金從業(yè)人員最基礎的職業(yè)道德。這里的“法”和“規(guī)”包括（）。Ⅰ、憲法Ⅱ、刑法Ⅲ、中國證監(jiān)會發(fā)布的部門規(guī)章Ⅳ、中國證券投資基金業(yè)協(xié)會發(fā)布的自律規(guī)定Ⅴ、基金公司的內(nèi)部規(guī)定A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ(正確答案)B、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ、C、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅲ、Ⅳ基金管理人合規(guī)管理中的“規(guī)”包括（）。Ⅰ、法律法規(guī)Ⅱ、公司章程Ⅲ、職業(yè)道德Ⅳ、相關自律性組織指定的行業(yè)標準A、Ⅰ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、ⅡD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ(正確答案)中國證監(jiān)會有權對基金市場采取下列哪些監(jiān)管措施？（）Ⅰ、對基金機構進行現(xiàn)場檢查，要求其報送有關業(yè)務資料Ⅱ、進入涉嫌違法行為發(fā)生場所調(diào)查取證Ⅲ、對于操縱證券市場的當事人，限制其證券買賣Ⅳ、對于涉嫌犯罪的相關機構和人員追究刑事責任A、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ(正確答案)在基金銷售機構的準入條件要求中，關于技術設施和技術系統(tǒng)的說法錯誤的是（）。A、基金銷售機構應有安全、高效的辦理基金業(yè)務的技術設施，且符合基金托管銀行對基金銷售業(yè)務信息管理平臺的有關要求(正確答案)B、基金銷售業(yè)務的技術系統(tǒng)應與基金管理人相應的技術系統(tǒng)進行聯(lián)網(wǎng)測試C、基金銷售業(yè)務的技術系統(tǒng)應進行聯(lián)網(wǎng)測試，且測試結果符合國家規(guī)定的標準D、基金銷售業(yè)務的技術系統(tǒng)應與中國證券登記結算有限責任公司相應的技術系統(tǒng)進行聯(lián)網(wǎng)測試關于證券投資基金“利益共享、風險共擔”的特點，以下表述正確的是（）。A、基金投資收益在扣除由基金承擔的費用后，部分盈余歸基金投資者所有B、為基金提供服務的基金管理人參與基金收益的分配C、基金投資者一般按照所持有的基金份額享受基金收益(正確答案)D、基金托關于與基金管理人共同分擔投資風險貨幣市場基金收益公告為封閉期的收益公告、開放日的收益公告、節(jié)假日的收益公告，其分類是按照（）。A、披露時間的不同(正確答案)B、披露主體的不同C、披露依據(jù)的不同D、披露目的的不同某網(wǎng)絡第三方支付平臺，與某基金管理公司合作，推出一項新的理財業(yè)務，銷售該基金公司的貨幣基金，該網(wǎng)絡第三方支付平臺需要獲得（）。A、基金份額登記許可、基金銷售業(yè)務許可B、基金支付業(yè)務許可、基金份額登記許可C、基金支付業(yè)務許可、基金銷售業(yè)務許可(正確答案)D、基金份額登記許可、基金投資顧問備案“四位一體”的基金監(jiān)管格局是指以行政監(jiān)管為核心，以行業(yè)自律為紐帶，以（）為基礎，以社會監(jiān)督為補充。A、機構內(nèi)控(正確答案)B、股東的合規(guī)承諾C、員工股權激勵D、加強違法行為司法審判基金托管人應對基金管理人編制的（）等公開披露的相關基金信息進行復核、審查，并向基金管理人出具書面文件或者蓋章確認。Ⅰ、基金資產(chǎn)及份額凈值Ⅱ、申購贖回價格Ⅲ、基金定期報告Ⅳ、招募說明書A、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ(正確答案)我國基金從業(yè)人員職業(yè)道德規(guī)范的內(nèi)容不包括（）。A、專業(yè)審慎B、誠實守信C、大客戶利益優(yōu)先(正確答案)D、守法合規(guī)利率上行導致的債券價格下跌風險屬于基金管理公司所面臨的（）。A、道德風險B、市場風險(正確答案)C、業(yè)務持續(xù)風險D、操作風險下列關于基金管理公司信息技術系統(tǒng)的論述，錯誤的是（）。A、數(shù)據(jù)庫和操作系統(tǒng)應當設置相同的密碼口令，并由指定人員統(tǒng)一保管(正確答案)B、信息技術系統(tǒng)投入運行前，應經(jīng)過業(yè)務、運營、監(jiān)管稽核等部門的聯(lián)合驗收C、公司要嚴格劃分業(yè)務操作、技術維護等方面的職責D、基金管理人應建立電子信息數(shù)據(jù)的及時保存和備份制度，重要數(shù)據(jù)應當異地備份并且長期保存關于基金管理人內(nèi)部控制大綱，以下表述錯誤的是（）。Ⅰ、內(nèi)控大綱是公司基本管理制度的重要補充Ⅱ、內(nèi)控大綱是對公司基本管理制度規(guī)定的內(nèi)控原則的細化和展開Ⅲ、內(nèi)控大綱應當明確內(nèi)控目標和內(nèi)控原則，內(nèi)控環(huán)境和內(nèi)控措施等內(nèi)容不需要在大綱中明確A、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ(正確答案)C、Ⅰ、ⅡD、Ⅰ、Ⅲ關于私募股權投資基金，以下表述合規(guī)的是（）。A、根據(jù)合同規(guī)定，向投資者披露與其相關的內(nèi)容(正確答案)B、惡意貶低其他基金管理人C、使用“業(yè)績最佳”、“規(guī)模最大”等相關措辭D、可以變相公開披露不負責召集基金份額持有人大會的組織或機構是（）。A、基金銷售機構(正確答案)B、基金份額持有人C、基金托管人D、基金管理人A基金持有的一只債券的發(fā)行人違約，基金管理人在該基金年度報告中披露其代表基金起訴并獲得賠償，但事實上法院尚未就該案件作出判決?；鸸芾砣松鲜鲂袨樯嫦樱ǎ┑刃畔⑴哆`法行為。A、重大遺漏B、承諾收益C、誤導性陳述D、虛假記載(正確答案)某公募基金管理公司旗下有股票型、混合型、貨幣型基金三類基金，某個人投資者在該公司的風險承受能力測評為最低類別的普通投資者?；谝陨闲畔?，以下說法正確的是（）。A、該投資者可以申購該公司旗下混合型基金，但投資者必須先簽署風險承受能力與產(chǎn)品風險不匹配的確認書B、該投資者可以申購該公司旗下股票型基金，但要做好風險提示和錄音錄像留痕C、該投資者只能申購該公司旗下的貨幣型基金，不能申購該公司旗下的其他類型基金(正確答案)D、該公司銷售人員應該不斷提高服務水平，盡量向該投資者介紹公司旗下的不同基金產(chǎn)品關于基金管理人的合規(guī)管理，以下表述錯誤的是（）。A、基金管理人的高級管理層負責制定合規(guī)政策，若發(fā)現(xiàn)重大的合規(guī)問題，管理層必須立即向董事會匯報B、公司經(jīng)理層負責貫徹執(zhí)行合規(guī)政策，確保發(fā)現(xiàn)違規(guī)事件時及時采取適當性的糾正措施，并追究違規(guī)責任人的相應責任C、基金管理人的內(nèi)部合規(guī)管理部門享有與公司任何員工進行溝通并獲取履行職責所需的任何記錄或檔案材料的權利D、合規(guī)負責人和合規(guī)管理人員必須專人專崗，不得兼任其他任何崗位工作，即使這些崗位的職責與合規(guī)管理職責并無利益沖突(正確答案)基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動中接觸到的以下信息中，不屬于保密信息的是（）。A、公司已發(fā)布的基金年報(正確答案)B、公司投資標的備選庫C、公司產(chǎn)品開發(fā)計劃D、公司客戶申贖記錄基金銷售人員就基金業(yè)績進行宣傳時，以下說法錯誤的是（）。A、基金的過往業(yè)績是其未來表現(xiàn)的重要參考(正確答案)B、說明同一基金管理人管理的其他基金的業(yè)績，并不構成對所推介基金業(yè)績的保證C、提供業(yè)績信息的原始出處D、客觀、全面、準確展示業(yè)績關于基金信息披露，以下說法錯誤的是（）。A、可以刊載獨立的第三方機構對基金的推薦性文字(正確答案)B、禁止違規(guī)承諾收益，同時也不得承諾承擔虧損C、禁止虛假記載、誤導性陳述和重大遺漏D、禁止對證券投資業(yè)績進行預測關于基金的托管，以下表述正確的是（）。A、基金托管人作為共同受托人對基金投資人的投資運作負有監(jiān)督職責B、私募基金滿足特定條件可以不進行托管(正確答案)C、公募基金和私募基金都必須進行托管D、公募基金滿足特定條件可以不進行托管關于QDII基金的信息披露，以下說法正確的是（）。A、可以同時采用中文和英文披露信息，并以中文為準(正確答案)B、可以同時采用中文和主要投資國語言披露信息，并以主要投資國語言為準C、可以同時采用中文和主要投資國語言披露信息，并以中文為準D、可以同時采用中文和英文披露信息，并以英文為準基金銷售人員應當依據(jù)投資者的（）推薦基金品種，客觀介紹基金的風險收益特征，明確提示投資者注意投資基金的風險。A、投資目標和風險承受能力(正確答案)B、預期收益率C、風險偏好D、收入情況常見的另類投資基金不包括（）。A、私募股權基金B(yǎng)、對沖基金C、風險投資基金D、貨幣市場基金(正確答案)A基金管理公司與B投資顧問簽訂的《投資顧問服務協(xié)議》約定，A旗下部分產(chǎn)品由B直接下單交易，事先不通過A的風控系統(tǒng)，A對上述產(chǎn)品應承擔的責任并轉(zhuǎn)移給B承擔。關于上述情況，以下說法錯誤的包括（）。Ⅰ、A沒有謹慎勤勉地履行管理人職責Ⅱ、A沒有獨立自主地進行投資決策Ⅲ、A根據(jù)協(xié)議可以將投資決策權讓渡給B投資顧問Ⅳ、A依法應當承擔的責任因委托B投資顧問而免除A、Ⅰ、ⅡB、Ⅲ、Ⅳ(正確答案)C、Ⅰ、ⅢD、Ⅱ、Ⅳ關于基金募集失敗的認定及管理人應當承擔的責任，以下表述正確的是（）。Ⅰ、封閉式基金募集的基金份額未達到核準規(guī)模的80%以上，基金募集失?、?、基金募集失敗，基金管理人應承擔因募集行為而產(chǎn)生的債務和費用Ⅲ、包含發(fā)起式基金的開放式基金，募集總份額少于2億元或者份額持有人少于200人，基金募集失?、?、基金募集失敗，基金管理人應在基金募集期限屆滿后30日內(nèi)返還投資者已繳納的款項，并加計銀行同期存款利息A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ(正確答案)B、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ在我國，公募證券投資基金以基金合同為載體，遵循信托法原理，在基金份額持有人和基金管理人之間形成“委托人、受托人”的信托法律關系。關于基金各方法律關系，以下表述錯誤的是（）。A、基金份額持有人通過基金合同委托基金管理人行使基金財產(chǎn)的使用權和處分權B、基金管理人可以基于基金管理人名義，代表基金份額持有人利益形式訴訟權利或者實施其他法律行為C、基金份額持有人享有基金財產(chǎn)的相關收益權D、作為委托人，基金份額持有人可以通過份額持有人大會直接參與基金的日常投資管理活動(正確答案)基金公司的監(jiān)察稽核控制是保障公司規(guī)范運作的核心，以下做法中正確是（）。A、某基金公司監(jiān)察稽核部總監(jiān)同時兼任董事會秘書、人力資源部總監(jiān)的職務B、某基金公司檢察長認為某債券存在重大信用風險，而責令交易部將該債券賣出C、某基金公司督察長未經(jīng)總經(jīng)理批準而對公司投資組合的投資明細進行抽樣審查(正確答案)D、某基金公司投資合規(guī)人員不看好某個股票的收益，在該股票入庫審批時不予同意關于公募基金宣傳推介材料可以登載的基金業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)，以下表述正確的是（）。Ⅰ、可以登載以具有代表性的指數(shù)模擬的過往投資業(yè)績Ⅱ、該基金的過往業(yè)績Ⅲ、該基金管理公司管理的其他公募基金的過往業(yè)績Ⅳ、登載由第三方基金評價機構計算的基金管理公司管理所有產(chǎn)品過往業(yè)績A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ(正確答案)B、Ⅰ、ⅡC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅱ、ⅢA基金管理公司發(fā)行了某偏股混合型公募基金B(yǎng)，公開信息顯示B基金的基金經(jīng)理為王某。王某因個人學習深造，八個月不在國內(nèi)生活，在此期間孫某代為率習性B基金的基金管理職責。A基金管理公司未就上述代理事項進行公開披露。數(shù)據(jù)顯示，孫某所管理的其他公募基金在過往五年、三年和一年的投資業(yè)績均優(yōu)于王某。關于此案例，以下說法正確的是（）。A、因?qū)O某的歷史投資業(yè)績優(yōu)于王某，該基金投資者利益并未受損，A基金管理公司不需要披露代理事項B、基金經(jīng)理代理為公司內(nèi)部非公開信息，A基金管理公司不需要披露代理事項C、A基金公司未就代理事項進行披露，違背了信息披露的真實性和及時性原則(正確答案)D、因?qū)O某是中國證券投資基金業(yè)協(xié)會注冊的公募基金經(jīng)理，孫某有管理公募基金的資格，A基金管理公司不需要披露代理事項小李正在和私募基金管理公司的銷售人員小王交流該公司管理的私募基金A的相關情況。小王以下關于投資者風險識別能力和風險承擔能力調(diào)查的做法，恰當?shù)氖牵ǎ?。Ⅰ、小李希望購買A基金，但其從來就不是該公司的客戶，小王要求小李先完成投資者風險識別能力和風險承擔能力調(diào)查問券Ⅱ、小李在1年前買過A基金，現(xiàn)希望增持，小王要求小李先完成投資者風險識別能力和風險承擔能力調(diào)查問卷Ⅲ、小李在2年前買過A基金，現(xiàn)希望增持，但告知小王自己剛辭職了，小王要求小李先完成投資者風險識別能力和風險承擔能力調(diào)查問卷Ⅳ、小李在4年前買了A基金，告訴小王自己剛從國外回來，希望知道其一直持有的基金凈值，小王要求小李先完成投資者風險識別能力和風險承擔能力調(diào)查問卷A、Ⅰ、ⅡB、Ⅰ、Ⅲ(正確答案)C、Ⅱ、ⅢD、Ⅱ、Ⅳ監(jiān)事會對基金管理人的業(yè)務監(jiān)督包括（）。Ⅰ、當董事或經(jīng)理人員開展業(yè)務違反法律法規(guī)時，通知其停止違法行為Ⅱ、隨時調(diào)查公司的財務狀況，審查賬冊文件，并有權要求董事會向其提供情況Ⅲ、審核董事會編制的提供給股東會的各種報表，并把審核意見向股東會報告Ⅳ、當監(jiān)事會認為有必要時，可以直接召集股東召開股東會A、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ(正確答案)C、Ⅰ、Ⅱ、ⅣD、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ貨幣市場基金需要定期披露（）。Ⅰ、基金份額凈值Ⅱ、基金資產(chǎn)凈值Ⅲ、每萬份基金收益Ⅳ、最近7日年化收益率A、Ⅰ、ⅡB、Ⅲ、Ⅳ(正確答案)C、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ關于基金管理人監(jiān)察稽核部門的設置，以下說法錯誤的是（）。A、基金管理人應當配備充足的監(jiān)察稽核人員B、基金管理人應當保證監(jiān)察稽核部門的獨立性和權威性C、基金管理人應當設立監(jiān)察稽核部門，對董事會負責(正確答案)D、基金管理人應當明確監(jiān)察稽核部門及內(nèi)部各崗位的具體職責關于“基金定投業(yè)務”宣傳推介材料的制作，以下表述正確的是（）。Ⅰ、僅可采用我國證券市場具有代表性的指數(shù)進行模擬Ⅱ、應對過往足夠長時間的實際收益率進行模擬，同時注明相應的復合年平均收益率Ⅲ、應當說明模擬數(shù)據(jù)的來源，模擬方法及主要計算公式Ⅳ、應當說明模擬相關事項，并進行相應的風險提示A、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ(正確答案)B、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ反洗錢的目的包括（）。Ⅰ、防范毒品犯罪Ⅱ、防范黑社會性質(zhì)的組織犯罪Ⅲ、防范貪污賄賂犯罪Ⅳ、防范金融詐騙犯罪A、Ⅰ、Ⅱ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ(正確答案)C、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ關于基金銷售機構人員的基本行為規(guī)范，以下表述錯誤的是（）。A、基金銷售人員向投資者推介基金時首先應進行自我介紹B、基金銷售人員向投資者推介基金時要征得投資者的同意C、基金銷售人員向投資者推介基金時可以幫助投資者下單交易(正確答案)D、基金銷售人員向投資者推介基金時應該公平對待投資者關于基金銷售機構的人員管理，以下表述正確的是（）。A、基金銷售人員僅在銷售基金過程中對客戶進行銷售人員信息展示B、對于已獲得基金銷售從業(yè)資格的人員，由中國證券投資基金業(yè)協(xié)會定期組織培訓C、基金銷售人員執(zhí)業(yè)注冊可由基金銷售機構統(tǒng)一辦理，也可自行辦理D、基金銷售機構應建立健全基金銷售人員管理檔案(正確答案)某基金經(jīng)理連續(xù)一周未來公司上班，部門總監(jiān)在多方聯(lián)系也找不到他的情況下向分管領導進行了報告，但該分管領導沒有向總經(jīng)理和督察長報告，兩周后，公安局經(jīng)偵部門來公司進行調(diào)查。這說明該公司內(nèi)部控制中（）機制不完善。A、信息報告(正確答案)B、風險評估C、獨立決策D、內(nèi)部授權李四在具有基金代銷資質(zhì)的證券公司購買了某股票型證券投資基金100萬元，贖回時本金虧損20萬元，向法院起訴要求基金公司賠償，基金公司應對以下哪些適當性義務承擔舉證責任？（）Ⅰ、已經(jīng)建立了該基金的風險評估及相應管理制度Ⅱ、對李四的風險認知、風險偏好和風險承受能力進行了測試Ⅲ、向李四告知該基金的收益和主要風險因素Ⅳ、就該基金的銷售已經(jīng)與證券公司簽署代銷協(xié)議A、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ(正確答案)某商業(yè)銀行擔任多只基金的基金托管人，當發(fā)生下列哪些事件時，該銀行應當編制并披露臨時報告書（）。Ⅰ、該銀行董事在最近12個月變動達到10%Ⅱ、該銀行基金托管部門負責人發(fā)生變動Ⅲ、該銀行住所發(fā)生變更Ⅳ、該銀行因基金托管業(yè)務相關行為受到重大行政處罰A、Ⅰ、Ⅲ、ⅣB、Ⅱ、ⅣC、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ(正確答案)D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ關于公募證券投資基金宣傳推介材料，以下表述錯誤的是（）。A、在真實、準確、完整的前提下，宣傳推介材料可以登載證券行業(yè)專業(yè)人士對基金的推薦文字(正確答案)B、基金銷售機構的客戶經(jīng)理向特定高端個人客戶發(fā)送的產(chǎn)品介紹微信不屬于宣傳推介材料C、基金宣傳推介材料應當含有明確、醒目的風險提示和警示性文字D、在基金銷售機構某網(wǎng)點LED屏幕滾動播放的基金信息介紹短片也屬于推介材料普通投資者具備下列哪個條件，才有可能向基金銷售機構提出轉(zhuǎn)化成專業(yè)投資者的申請？A、總資產(chǎn)不低于500萬元B、凈資產(chǎn)不低于500萬元C、最近3年個人年均收入不低于20萬元D、金融資產(chǎn)不低于300萬元(正確答案)互動交流時基金銷售機構與投資者深入探討的重要方式，但其交流內(nèi)容不包括（）。A、做好客戶服務日至及客戶資料的更新，完備工作B、深入了解客戶的投資需求，確定和記錄客戶服務標準C、向客戶傳遞重倉股次日價格走勢預判及最新的投資報告(正確答案)D、做好客戶回訪日志，記錄并處理潛在風險隱患、客戶建議及意見關于非公開募集基金的托管，以下表述正確的是（）。Ⅰ、非公開募集基金必須托管Ⅱ、托管機構必須時經(jīng)國務院證券監(jiān)督管理機構會同國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構核準的銀行類金融機構Ⅲ、投資者人數(shù)少于5人的，可不進行托管，無需基金合同另行約定Ⅳ、托管機構不得與該基金管理人相互持股A、Ⅳ(正確答案)B、Ⅱ、ⅢC、Ⅱ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ關于基金認購的流程，以下說法正確的是（）。A、投資者在銷售機構提交了認購申請即表明認購成功B、投資者在銷售機構認購某只基金時，僅需繳納凈認購金額，認購費用由銷售機構單獨收取C、認購的最終結果要待基金募集結束后才統(tǒng)一確認(正確答案)D、投資者認購基金與新股申購類似，僅以第一筆有效認購申請為準、關于私募基金產(chǎn)品備案，以下表述正確的是（）。A、契約型基金必須備案，公司型基金由公司章程約定是否備案B、在中國證券投資基金業(yè)協(xié)會備案的產(chǎn)品，基金資產(chǎn)較為安全C、契約型基金應當在開始募集前及時向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會備案D、私募基金募集完畢，私募基金管理人應當向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會辦理基金備案手續(xù)(正確答案)按照銷售適用性及投資者適當性相關法規(guī)要求，代銷銀行到基金公司進行審慎調(diào)查的內(nèi)容不包括（）。A、和基金公司的督察長溝通了解內(nèi)部控制情況B、了解基金公司的誠信情況和經(jīng)營管理能力C、查看基金公司的基金交易投資及持倉情況(正確答案)D、和基金公司的基金經(jīng)理做面對面的溝通交流下列哪些情形會導致基金管理人職責終止？（）Ⅰ、基金管理人被依法取消基金管理資格Ⅱ、基金管理人被基金份額持有人大會解任Ⅲ、基金管理人被依法撤銷Ⅳ、基金管理人被依法宣告破產(chǎn)A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ(正確答案)B、Ⅰ、ⅡC、Ⅲ、ⅣD、Ⅱ、Ⅲ關于基金職業(yè)道德教育，以下表述錯誤的是（）。A、應當引導基金從業(yè)人員實行自我監(jiān)督、自我評價和自我行為調(diào)整B、應當對基金從業(yè)人員灌輸基金職業(yè)道德規(guī)范C、應當培養(yǎng)基金從業(yè)人員的基金職業(yè)道德觀念D、應當在進行基金職業(yè)道德教育的同時，強調(diào)基金監(jiān)督法規(guī)是規(guī)制不當市場行為的最后屏障(正確答案)某基金公司的董事會不顧行業(yè)特點和公司現(xiàn)狀，給公司下達了很高的績效考核指標，該公司管理層非常激進，導致公司發(fā)生多起違規(guī)事件，該公司在內(nèi)部控制上存在的首要問題是（）問題。A、信息溝通B、控制活動C、風險評估D、控制環(huán)境(正確答案)關于私募基金投資冷靜期，以下表述正確的是（）A、私募股權投資基金的基金合同關于投資冷靜期的約定，必須參照對私募證券投資基金的要求執(zhí)行B、投資冷靜期自基金合同簽署完畢且投資者交納認購基金的款項后起算(正確答案)C、投資冷靜期內(nèi)，募集機構中除銷售人員外，其他工作人員不得主動聯(lián)系投資者D、基金合同應當約定給投資者設置不少于48小時的投資冷靜期以下不符合基金從業(yè)人員職業(yè)道德中“專業(yè)審慎”要求的有（）。Ⅰ、某基金銷售機構的從業(yè)人員，并未取得基金從業(yè)資格。因同事乙生病住院，便代替乙從事基金銷售活動Ⅱ、研究院丙進行投資分析時，因時間緊迫，未進行充分的調(diào)查研究，僅參考市場上的研究結果，就將研究報告提交給公司Ⅲ、因公司發(fā)行新產(chǎn)品，出差頻繁，基金銷售人員丁未能在規(guī)定時間內(nèi)完成中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的年度職業(yè)培訓學時Ⅳ、某基金經(jīng)理根據(jù)調(diào)研上市公司時獲知的內(nèi)幕信息進行投資A、Ⅰ、ⅡB、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ(正確答案)D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ甲證券公司承銷某大型藍籌公司的IPO。甲全資控股了A基金管理公司、參股了B基金管理公司。以下表述正確的是（）A、A公司可以參加該IPO的申購，B公司不能參加該IPO的申購B、B兩家公司均不能參加該IPO的申購C、A、B兩家公司均可以參加該IPO的申購(正確答案)D、A公司不能參加該IPOde申購，B公司可以參加該IPO的申購某新設立的基金公司對于人員的以下安排中，不合規(guī)的是（）。A、督察長分管合規(guī)和基金運營(正確答案)B、分管投資的副總經(jīng)理為某基金擬任基金經(jīng)理C、分管運營的副總經(jīng)理為首席信息官D、總經(jīng)理分管銷售和市場關于證券投資基金管理人的職權，下列說法中正確的有（）。Ⅰ、基金財產(chǎn)的擁有者Ⅱ、根據(jù)基金合同負責基金資產(chǎn)的投資運作Ⅲ、在有效控制風險的基礎上，為基金投資者爭取最大的投資收益Ⅳ、決定托管費的計提標準A、Ⅲ、ⅣB、Ⅱ、Ⅲ(正確答案)C、Ⅰ、ⅡD、Ⅰ、Ⅲ關于基金市場服務機構，以下說法正確的是（）。Ⅰ、基金管理人、基金托管人既是基金的當事人，又是基金的主要服務機構Ⅱ、基金銷售支付機構必須取得中國征集會頒發(fā)的支付業(yè)務許可證（商業(yè)銀行除外）Ⅲ、基金管理人委托基金服務機構為基金提供服務的，基金管理人依法應承擔的責任不因委托而免除Ⅳ、中國證券投資基金業(yè)協(xié)會時基金市場的核心服務機構A、Ⅰ、Ⅲ(正確答案)B、Ⅰ、ⅣC、Ⅱ、ⅢD、Ⅱ、Ⅳ某基金公司員工甲認為，投資者保護是監(jiān)管機構和自律組織的一項重要工作，與基金管理公司沒有關系，員工乙認為，投資者保護工作可以提高投資者素質(zhì)，因此可以確保投資者不發(fā)生虧損，針對甲乙兩位員工的觀點，以下判斷正確的是（）。A、甲的觀點錯誤，乙的觀點正確B、甲的觀點正確，乙的觀點錯誤C、甲、乙的觀點都正確D、甲、乙的觀點都錯誤(正確答案)單個開放日基金凈贖回申請超過基金總份額的10%時，基金管理人的處理方式有（）。Ⅰ、接受全部贖回Ⅱ、全部延期贖回Ⅲ、部分延期贖回A、Ⅰ、Ⅲ(正確答案)B、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ私募基金募集機構對投資者進行回訪，其中內(nèi)容應包括（）。Ⅰ、確認受訪人是否為投資者本人或者機構Ⅱ、確認投資者是否已經(jīng)閱讀并理解基金合同的內(nèi)容Ⅲ、確認投資者是否知悉未來可能承擔投資損失Ⅳ、確認投資者是否知悉糾紛解決安排A、Ⅰ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ(正確答案)公募基金資產(chǎn)可以用于（）。A、申購基金公司子公司管理的專項資產(chǎn)管理計劃B、買入上市交易的股票(正確答案)C、設立銀行類、保險類子公司D、承銷證券關于基金宣傳推介材料的規(guī)范性要求，一下描述正確的是（）。Ⅰ、提及基金評價機構評價結果的，應當列明基金評價機構的名稱及評價日期Ⅱ、登載基金管理人股東背景時，應當特別聲明基金管理人與股東之間施行業(yè)務隔離制度Ⅲ、推介貨幣市場基金的，應當提示基金投資人，購買貨幣市場基金等同于將資金作為存款存放在銀行Ⅳ、應當含有明顯、醒目的風險提示和警示性文字，以提醒投資人注意投資風險A、Ⅰ、ⅣB、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ(正確答案)道德是一種行為規(guī)范，它調(diào)整的關系是（）。A、人與自然的關系、人與人的關系以及人與社會的關系B、人與人的關系、人與社會的關系(正確答案)C、人與自然的關系、人與人的關系D、人與職業(yè)的關系、人與人的關系以及人與自然的關系關于基金管理公司下設的各專業(yè)委員會的設置和職能，以下表述正確的是（）。A、產(chǎn)品審批委員會主要負責審議新基金產(chǎn)品設計和發(fā)行相關事宜，投資總監(jiān)無需參與B、IT治理委員會的組成人員中，IT人員的比例不得少于25%C、風險控制委員會應聽取基金投資運作報告并評估基金資產(chǎn)運作風險，對基金資產(chǎn)的投資配置提供建議或做出決策D、估值委員會可通過臨時會議討論具體投資品種的估值方法和調(diào)整(正確答案)以下不屬于基金招募說明書中應包含的重要信息的是（）。A、該基金產(chǎn)品有3年鎖定期，鎖定期內(nèi)不得贖回B、該基金產(chǎn)品有不同類型，A類份額和B類份額的管理費水平不同C、該基金產(chǎn)品的投資范圍包括了科創(chuàng)板股票D、該基金產(chǎn)品的爭議解決費用的承擔方式(正確答案)以下選項中，不符合基金管理公司組織結構相互制約原則的是（）。A、公司財務部未作審核，直接接收基金會計提供的基金管理費收入數(shù)據(jù)入賬(正確答案)B、公司合規(guī)部對電子商務業(yè)務的創(chuàng)新模式進行合規(guī)審查C、公司風險管理部對擬發(fā)行的采用攤余成本法估值的基金進行風險評估D、公司綜合管理部對廣告供應商白名單進行審查根據(jù)所承擔的職責和作用的不同，基金市場的參與主體主要分為（）。Ⅰ、基金當事人Ⅱ、基金市場服務機構Ⅲ、基金監(jiān)管機構Ⅳ、基金行業(yè)自律組織A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ(正確答案)B、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅲ甲在某資產(chǎn)管理公司擔任交易員期間，將其掌握的基金交易記錄及持倉信息告知好友乙，并安排乙操作他人證券賬戶與某基金進行趨同交易，甲的違法行為屬于（）。Ⅰ、違反《證券投資基金法》的行為Ⅱ、違反《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》的行為Ⅲ、泄露因職務便利獲取的未公開信息并從事相關的交易活動Ⅳ、從事內(nèi)幕交易A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ(正確答案)B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ關于私募基金管理人專業(yè)化經(jīng)營的要求，以下表述錯誤的是（）。A、基金管理人的名稱和經(jīng)營范圍中應當包含私募基金管理、私募投資基金管理、私募股權投資基金管理、創(chuàng)業(yè)投資等與基金投資管理業(yè)務相關的字樣B、同一基金管理人可以兼營私募證券投資和私募股權投資業(yè)務(正確答案)C、基金管理人不得兼營與私募基金無關的業(yè)務D、基金管理人只可備案與本機構已登記業(yè)務類型相符的私募基金由于受市場大跌的影響，基金公司某產(chǎn)品的基金凈值出現(xiàn)了較大的回撤?；鸸疽彩艿搅瞬簧倏蛻舻耐对V，在處理客戶投訴的過程中，基金公司不合規(guī)的做法是（）。Ⅰ、由于受市場影響所以暫緩回應客戶的投訴Ⅱ、由客戶服務中心協(xié)同業(yè)務部門處理解決Ⅲ、承諾客戶挽回投資損失Ⅳ、對客戶的投訴電話進行錄音A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、Ⅲ(正確答案)D、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，以下屬于公募基金合同必備內(nèi)容的是（）。A、基金份額持有人大會召集、議事及表決的程序和議事規(guī)則(正確答案)B、審計基金財產(chǎn)的會計師事務所C、基金的準予注冊文號：中國證監(jiān)會X年第C號行政許可D、出具法律意見書的律師事務所關于貨幣市場基金偏離度的臨時報告，以下表述正確的是（）。A、當影子定價與攤余成本法確定的基金資產(chǎn)凈值存在負偏離且絕對值大于等于0.25%時，基金管理人需要在事發(fā)之日起2日內(nèi)發(fā)布臨時公告(正確答案)B、當影子定價與攤余成本法確定的基金資產(chǎn)凈值存在負偏離且絕對值大于等于0.5%時，基金管理人需要在事發(fā)之日起的第2日發(fā)布臨時公告C、當影子定價與攤余成本法確定的基金資產(chǎn)凈值存在正負偏離且絕對值大于等于0.25%時，基金管理人需要在事發(fā)之日起的第2日發(fā)布臨時公告D、當影子定價與攤余成本法確定的基金資產(chǎn)凈值存在正負偏離且絕對值大于等于0.5%時，基金管理人需要在事發(fā)之日起2日內(nèi)發(fā)布臨時公告基金銷售機構的準入條件不包括（）。A、有辦理基金發(fā)售、申購和贖回等業(yè)務的技術設施B、財務狀況良好，運作規(guī)范穩(wěn)定C、專業(yè)的投資團隊(正確答案)D、制定了完善的資金清算流程關于基金從業(yè)人員“忠誠盡責”職業(yè)道德規(guī)范，以下表述正確的是（）。A、忠誠盡責是指基金從業(yè)人員應當忠實于機構投資者B、忠誠盡責是指基金從業(yè)人員應當維護股東利益C、忠誠盡責是指基金從業(yè)人員應當維護所在機構利益優(yōu)先原則D、忠誠盡責是指基金從業(yè)人員應當以對待自己事情一樣的謹慎和注意來對待所在機構分配的工作(正確答案)以下屬于貨幣市場基金投資范圍的是（）。Ⅰ、期限在1年以內(nèi)的銀行存款Ⅱ、期限在1年以內(nèi)的同業(yè)存單Ⅲ、期限在1年以內(nèi)的可轉(zhuǎn)換債券Ⅳ、期限在1年以內(nèi)的債券回購A、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ(正確答案)C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ某基金銷售公司在某基金宣傳資料中使用了“活動年化總收益10%”、“欲購從速”、“100%有保證”等用語，該銷售行為違反了銷售管理辦法的（）規(guī)定。Ⅰ、不得違規(guī)承諾收益Ⅱ、不得違規(guī)使用片面強調(diào)集中營銷時間的表述Ⅲ、不得違規(guī)使用安全、保證、承諾等可能使投資人認為沒有風險的表述Ⅳ、不得詆毀其他基金銷售機構A、Ⅱ、ⅣB、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ(正確答案)D、Ⅰ、Ⅳ關于基金代銷機構的職責，以下描述錯誤的是（）。A、應與基金公司簽訂基金產(chǎn)品銷售協(xié)議B、可代為銷售基金產(chǎn)品C、可委托其他機構代為辦理基金的代銷業(yè)務(正確答案)D、可賺取銷售傭金基金從業(yè)人員在開展基金業(yè)務過程中的做法，不符合法律法規(guī)有關規(guī)定的是（）。Ⅰ、協(xié)助客戶填寫基金申購表單Ⅱ、與公司戰(zhàn)略合作方共享客戶基金信息Ⅲ、向公司VIP客戶銷售某年化收益率20%的保收益產(chǎn)品Ⅳ、安排個人客戶拼單購買某私募股權基金A、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ(正確答案)D、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ基金管理人內(nèi)部控制的總體目標包括（）。Ⅰ、保證公司經(jīng)營運作嚴格遵守國家有關法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則Ⅱ、防范和化解經(jīng)營風險，提高經(jīng)營管理效益，實現(xiàn)公司的持續(xù)、穩(wěn)定、健康發(fā)展Ⅲ、確?；鸷突鸸芾砣说呢攧蘸推渌畔⒄鎸?、準確、完整Ⅳ、保障基金從業(yè)人員的利益A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ(正確答案)B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、ⅡD、Ⅰ、Ⅳ以下屬于內(nèi)幕交易行為的是（）。A、某基金經(jīng)理在拜會上市公司董事長時，得知上市公司業(yè)績大幅提升，遂在董事會決議公告前買入該上市公司股票，在該上市公司公告后賣出(正確答案)B、基金經(jīng)理甲得知上市公司未經(jīng)披露的重大利好消息，因無資金買入，未進行任何操作C、基金經(jīng)理甲和基金經(jīng)理乙串通，通過他們控制的兩個基金相互交易，人為虛增交易量來拉升股價D、基金經(jīng)理買入某上市公司股票，然后通過虛構該上市公司的利好消息在互聯(lián)網(wǎng)上散布，提升公司股價，然后賣出獲利基金公司應建立完善的資產(chǎn)分離制度和崗位分離制度，以下描述錯誤的是（）。A、交易和清算崗位可以兼職(正確答案)B、不同基金資產(chǎn)獨立運作C、投資和交易崗位要分離設置D、基金資產(chǎn)與公司資產(chǎn)獨立運作為了確保內(nèi)部控制機制能夠有效運行，在設計內(nèi)部控制機制時應采?。ǎ┑氖侄巍、權力分配、相互制衡(正確答案)B、權力集中、全面監(jiān)督C、權力集中、全面控制D、權力分配、相互隔離某私募股權投資基金的推介材料中含有以下表述，其中違反信息披露相關禁止性規(guī)定的是（）。A、本基金以科技相關行業(yè)為主要投資領域B、本基金由2015年全國私募股權基金業(yè)績最佳的A機構擔任基金管理人(正確答案)C、本基金管理人的歷史投資業(yè)績介紹如下，請投資者知悉，管理人的歷史業(yè)績不構成今后投資的必然保證D、本基金名稱為基金，以有限合伙形式設立，基金注冊地址位于北京普通投資者陳女士在某銀行接受風險承受能力調(diào)查，其類別為C4型，她購買了20萬元某風險等級為R2級的保本基金。兩年后，陳女士風險承受能力顯著下降，而該基金產(chǎn)品由于保本周期到期而將變更為R4級混合型基金。以下該銀行的做法中，違規(guī)的是（）。A、將該基金風險等級變化和陳女士風險承受能力類型變化的情況及時告知陳女士，提醒她重新決策B、動態(tài)跟蹤該基金產(chǎn)品，根據(jù)基金產(chǎn)品風險等級劃分標準，重新評估該基金風險等級C、陳女士不想贖回該保本基金，銀行人員指導陳女士重新填寫風險評估調(diào)查問卷，以達到C4類型(正確答案)D、定期或者不定期提示陳女士重新接受風險承受能力調(diào)查，如重新填寫風險評估調(diào)查問卷等A公募基金管理公司擬對旗下的定期開放混合型C基金進行轉(zhuǎn)型，擬將C基金變更為一只開放式FOF基金，其中涉及轉(zhuǎn)型后產(chǎn)品要素的涉及以及召集基金份額持有人大會等工作。關于C基金變更為FOF基金后的投資運作，以下說法正確的是（）。A、可以投資其他符合條件的FOFB、可以投資分級基金份額實現(xiàn)套利的投資目的C、投資A公司自身管理的基金合計不得超過其資金資產(chǎn)凈值的50%D、投資標的基金（除ETF聯(lián)接基金外）運作不應少于1年(正確答案)A公募基金管理公司擬對旗下的定期開放混合型C基金進行轉(zhuǎn)型，擬將C基金變更為一只開放式FOF基金，其中涉及轉(zhuǎn)型后產(chǎn)品要素的涉及以及召集基金份額持有人大會等工作。A公司將召集基金份額持有人大會審議C基金轉(zhuǎn)型事項。關于該次基金份額持有人大會，以下說法正確的是（）。A、該次基金份額持有人大會審議事項需經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權的1/2同意方能通過B、A公司應至少提前60日公告本次基金份額持有人大會審議事項C、該次基金份額持有人大會可以采取通信方式(正確答案)D、該次基金份額持有人大會應有至少代表2/3份額的持有人參加方可召開A公募基金管理公司擬對旗下的定期開放混合型C基金進行轉(zhuǎn)型，擬將C基金變更為一只開放式FOF基金，其中涉及轉(zhuǎn)型后產(chǎn)品要素的涉及以及召集基金份額持有人大會等工作。C基金的首次基金份額持有人大會因未能達到法定出席人數(shù)而未能召開。A公司在次日即依據(jù)《證券投資基金法》再次發(fā)布公告召集基金份額持有人大會。關于該程序，以下說法正確的是（）。A、由于首次召集失敗，再次召集的基金份額持有人大會應當依法采取現(xiàn)場方式