訴訟財(cái)產(chǎn)保全業(yè)務(wù)操作指引

訴訟財(cái)產(chǎn)保全擔(dān)保業(yè)務(wù)操作指引業(yè)務(wù)簡(jiǎn)介隨著我國(guó)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展以及人們法律意識(shí)的提高，經(jīng)濟(jì)糾紛案件增多，訴訟已成為解決個(gè)人、企業(yè)之間經(jīng)濟(jì)糾紛的主要方式。但是惡意當(dāng)事人往往在訴訟期間轉(zhuǎn)移、藏匿或以其他隱秘的方式處置財(cái)產(chǎn)，權(quán)利人勝訴后也難以實(shí)現(xiàn)其合法權(quán)益，法院的裁判成為一紙空文，因此申請(qǐng)?jiān)V訟財(cái)產(chǎn)保全已成為律師和當(dāng)事人的必然選擇。訴訟保全分為訴前財(cái)產(chǎn)保全和訴訟財(cái)產(chǎn)保全。訴前保全：訴前財(cái)產(chǎn)保全是指在訴訟發(fā)生前，人民法院根據(jù)利害關(guān)系人的神情，對(duì)被申請(qǐng)人的有關(guān)財(cái)產(chǎn)采取的強(qiáng)制措施。訴訟保全：訴訟保全是指在訴訟過(guò)程中，由于另一當(dāng)事人的原因，其有關(guān)的財(cái)產(chǎn)可能被轉(zhuǎn)移、隱匿、變賣(mài)、毀滅等情形，從而可能造成對(duì)當(dāng)事人權(quán)益的損害或可能使法院間來(lái)的判決難以執(zhí)行或不能執(zhí)行時(shí)而采取的保護(hù)措施，根據(jù)當(dāng)事人的申請(qǐng)?jiān)谝欢〞r(shí)期內(nèi)限制當(dāng)事人對(duì)該項(xiàng)財(cái)產(chǎn)的支配、處分權(quán)。訴訟保全是在訴訟過(guò)程中，為了保證人民法院的判決能順利實(shí)施，人民法院根據(jù)當(dāng)事人的申請(qǐng)或在必要時(shí)依職權(quán)決定對(duì)有關(guān)財(cái)產(chǎn)采取保護(hù)措施的制度。受理?xiàng)l件財(cái)產(chǎn)保全擔(dān)保的對(duì)象為進(jìn)行民事、經(jīng)濟(jì)訴訟或仲裁的當(dāng)事人。包括：財(cái)產(chǎn)保全申請(qǐng)人已向法院提出申請(qǐng)；訴訟請(qǐng)求合法且有法律依據(jù)；是給付之訴。證據(jù)來(lái)源清楚且能證明案件的事實(shí)；申請(qǐng)?jiān)V訟財(cái)產(chǎn)保全的標(biāo)的物確為被申請(qǐng)人所有（如土地使用權(quán)）或由其享有收益；企業(yè)、個(gè)人信用良好，具有償還能力；有本公司認(rèn)可的資產(chǎn)作為抵押或質(zhì)押；我公司規(guī)定的其他條件。申請(qǐng)人條件訴前保全應(yīng)當(dāng)具備以下條件：必須是情況緊急，不采取財(cái)產(chǎn)保全將會(huì)使申請(qǐng)人的合法財(cái)產(chǎn)權(quán)益受到難以彌補(bǔ)的損害；必須由利害關(guān)系人向財(cái)產(chǎn)所在地的人民法院提出申請(qǐng)，法院不依職權(quán)職權(quán)主動(dòng)采取財(cái)產(chǎn)保全措施；申請(qǐng)人必須提供擔(dān)保。否則法院將駁回申請(qǐng)。訴訟財(cái)產(chǎn)保全應(yīng)當(dāng)具備以下條件：案件必須有給付內(nèi)容，屬給付之付；必須是由于當(dāng)事人一方的行為可能使判決難以執(zhí)行的；必須在訴訟過(guò)程中提出申請(qǐng)；申請(qǐng)人提供擔(dān)保；財(cái)產(chǎn)保全擔(dān)保。

財(cái)產(chǎn)保全擔(dān)保是申請(qǐng)人在申請(qǐng)財(cái)產(chǎn)保全時(shí)，向人民法院提供的保證對(duì)因財(cái)產(chǎn)保全不當(dāng)被申請(qǐng)人所造成的損失進(jìn)行賠償?shù)膿?dān)保。擔(dān)保額度及標(biāo)底物的范圍擔(dān)保額度最低要求標(biāo)底物價(jià)值在30萬(wàn)以上。標(biāo)底金額低于100萬(wàn)元人民幣的由風(fēng)險(xiǎn)管理部審批，高于100萬(wàn)元的擔(dān)保保函須經(jīng)風(fēng)險(xiǎn)管理部審核后，并申報(bào)主管副總經(jīng)理；高于500萬(wàn)元須經(jīng)風(fēng)險(xiǎn)管理部審核并報(bào)主管副總經(jīng)理審批，高于1000萬(wàn)須總經(jīng)理審核并報(bào)董事會(huì)。標(biāo)底物范圍及定義

各類帳戶。是保全工作者們的最愛(ài)。存款帳戶、資金帳戶、證券帳戶（《最高人民法院關(guān)于證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)申請(qǐng)人民法院凍結(jié)資金帳戶、證券帳戶的若干規(guī)定》已于2005年1月18日由最高人民法院審判委員會(huì)第1341次會(huì)議通過(guò)，自2005年5月1日起施行）等，是具有明顯財(cái)產(chǎn)特征的債權(quán)，訴訟保全通過(guò)銀行或證券公司協(xié)助進(jìn)行，具有操作簡(jiǎn)便、可靠性強(qiáng)的特點(diǎn)。（附1-8）

動(dòng)產(chǎn)。傳統(tǒng)意義上的動(dòng)產(chǎn)，就是機(jī)器設(shè)備、產(chǎn)品、原材料、辦公用品等等，只要是轉(zhuǎn)移占有不會(huì)損壞其價(jià)值的有體物，都可以歸入動(dòng)產(chǎn)范圍，實(shí)踐中還查封過(guò)大樹(shù)、整個(gè)魚(yú)塘里的魚(yú)等。動(dòng)產(chǎn)的保全一直是一大難題，主要因?yàn)楸Ｈ姆绞剑ǔ丝垩海┎豢煽?，保管?cái)產(chǎn)的責(zé)任難以界定。

特定動(dòng)產(chǎn)。航空器、船舶、車(chē)輛的保全有法律上特別的規(guī)定，傳統(tǒng)民法又往往將其歸入不動(dòng)產(chǎn)一類，因此將其從其他動(dòng)產(chǎn)中劃分出來(lái)。（附9）

不動(dòng)產(chǎn)。2004年3月1日《最高人民法院、國(guó)土資源部、建設(shè)部關(guān)于依法規(guī)范人民法院執(zhí)行和國(guó)土資源房地產(chǎn)管理部門(mén)協(xié)助執(zhí)行若干問(wèn)題的通知》實(shí)施以后，關(guān)于不動(dòng)產(chǎn)的保全就較為詳盡明晰了，不管是辦了產(chǎn)權(quán)證的還是尚未辦產(chǎn)權(quán)證的房產(chǎn)、土地，都有相應(yīng)的途徑辦理查封。（附10）

知識(shí)產(chǎn)權(quán)。包括專利權(quán)、商標(biāo)權(quán)、著作權(quán)。其中專利權(quán)、商標(biāo)權(quán)的訴訟保全需要在專利局、商標(biāo)局登記查封，最高院有相應(yīng)的司法解釋。至于著作權(quán)的保全，是指對(duì)其中財(cái)產(chǎn)權(quán)部分的保全，由于沒(méi)有法律規(guī)定要在專門(mén)部門(mén)進(jìn)行登記查封，其保全的方法是一個(gè)值得研究的大課題。著作權(quán)的范圍較為廣泛，早期主要限于文學(xué)藝術(shù)作品，后來(lái)擴(kuò)及工程設(shè)計(jì)圖、產(chǎn)品設(shè)計(jì)圖、示意圖、計(jì)算機(jī)軟件、匯編作品等，除了圖書(shū)、軟件的專有出版權(quán)歸版權(quán)局管理外，其他作品沒(méi)有專門(mén)管理機(jī)構(gòu)，靠著作權(quán)人自行提起救濟(jì)。筆者認(rèn)為對(duì)著作權(quán)的訴訟保全，可以參考凍結(jié)債權(quán)的方式（當(dāng)然著作權(quán)與債權(quán)完全是兩回事），以裁定書(shū)的方式，限定著作權(quán)的轉(zhuǎn)讓。（附11、12）

債權(quán)。這里的債權(quán)作較為狹義的理解，僅指合同雙方之間具有金錢(qián)給付內(nèi)容的債權(quán)。最高院對(duì)民訴法解釋若干意見(jiàn)及案件答復(fù)對(duì)到期債權(quán)的訴訟保全，規(guī)定應(yīng)當(dāng)采用裁定書(shū)的形式。（附13）

租金。租金也是債權(quán)，實(shí)踐中可參照保全到期債權(quán)的方式，裁定凍結(jié)應(yīng)付租金。另外，租金有連續(xù)支付的特點(diǎn)，因此裁定凍結(jié)對(duì)于未到期的租金也具有法律效力。

有價(jià)證券?！蹲C券法》規(guī)定了股票及債券兩種有價(jià)證券，并有專門(mén)法規(guī)規(guī)定了其管理機(jī)構(gòu)是中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司深圳、上海兩個(gè)公司，因此其訴申請(qǐng)人或代理律師向擔(dān)保公司提供案件、保全標(biāo)的物有關(guān)資料，提供反擔(dān)保（保證擔(dān)?；蛭锏膿?dān)保）資料申請(qǐng)人或代理律師向擔(dān)保公司提供案件、保全標(biāo)的物有關(guān)資料，提供反擔(dān)保（保證擔(dān)保或物的擔(dān)保）資料擔(dān)保公司審查案件法律文件、證據(jù)材料客戶一次性繳納擔(dān)保費(fèi)擔(dān)保公司出具訴訟保全擔(dān)保文件及相應(yīng)得財(cái)產(chǎn)產(chǎn)權(quán)文件協(xié)助客戶辦理訴訟保全擔(dān)保手續(xù)客戶交回接觸擔(dān)保的法律裁定，案卷歸檔申請(qǐng)人或代理律師向擔(dān)保公司提供案件、保全標(biāo)的物有關(guān)資料，提供反擔(dān)保（保證或物的擔(dān)保）資料擔(dān)保公司進(jìn)行項(xiàng)目處理，確定是否同意擔(dān)保簽訂《委托擔(dān)保協(xié)議書(shū)》、繳納保證金、擔(dān)保費(fèi)，辦理落實(shí)反擔(dān)保措施有關(guān)手續(xù)擔(dān)保公司向銀行提供擔(dān)保，繳納保證金及手續(xù)費(fèi)銀行向人民法院出具《財(cái)產(chǎn)保全保函》法院對(duì)保全標(biāo)的物執(zhí)行查封所需提交資料申請(qǐng)人為自然人應(yīng)提交的資料：（1）財(cái)產(chǎn)保全擔(dān)保申請(qǐng)書(shū)；（2）身份證及復(fù)印件；（3）起訴書(shū)（經(jīng)過(guò)一審的，還應(yīng)提交一審判決書(shū)）；（4）人民法院受理案件通知書(shū)；（5）案件基本證據(jù)材料；（6）被保全財(cái)產(chǎn)的權(quán)屬證明；（7）反擔(dān)保標(biāo)的物的權(quán)屬證明；（8）案件委托代理人的授權(quán)委托書(shū)。申請(qǐng)人為法人的除應(yīng)提交上述材料外，還應(yīng)提交的資料：（1）營(yíng)業(yè)執(zhí)照及復(fù)印件；（2）企業(yè)法人組織機(jī)構(gòu)代碼證；（3）法定代表人身份證明及任職證明；（4）公司章程；（5）稅務(wù)登記證；（6）最近一年的財(cái)務(wù)報(bào)表；（7）法人授權(quán)經(jīng)辦人員的委托書(shū)。項(xiàng)目審批1、項(xiàng)目經(jīng)理完成調(diào)查后，根據(jù)所掌握的資料，填寫(xiě)貸款聚盛訴訟保全保函業(yè)務(wù)審批表，并寫(xiě)明缺少的客戶資信材料，便于客戶來(lái)公司簽約時(shí)補(bǔ)齊。項(xiàng)目經(jīng)理將完成的審批報(bào)告交給內(nèi)勤人員，由其根據(jù)公司的規(guī)定，按審批程序逐級(jí)簽批；2、業(yè)務(wù)部經(jīng)理負(fù)責(zé)審核項(xiàng)目經(jīng)理提交的審批報(bào)告，并批注意見(jiàn)，如發(fā)現(xiàn)項(xiàng)目經(jīng)理的審批報(bào)告存在有關(guān)問(wèn)題，要批注處理意見(jiàn)；3、風(fēng)險(xiǎn)管理部有關(guān)人員對(duì)業(yè)務(wù)部經(jīng)理批注過(guò)意見(jiàn)的審批報(bào)告進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)控制審核，如發(fā)現(xiàn)審批報(bào)告存在問(wèn)題，要批注處理意見(jiàn)；4、審批報(bào)告經(jīng)風(fēng)險(xiǎn)管理部審核后，由各位公司領(lǐng)導(dǎo)審批，并批注處理意見(jiàn)。報(bào)告審批過(guò)程中，發(fā)現(xiàn)審批報(bào)告存在問(wèn)題的，公司將按有關(guān)規(guī)定對(duì)相關(guān)責(zé)任人進(jìn)行相應(yīng)的處罰。審批過(guò)程中，涉及簽字審批的領(lǐng)導(dǎo)不在，為提高工作效率，由經(jīng)辦人電話聯(lián)系，確定事后補(bǔ)簽或授權(quán)他人代為審批簽字審批責(zé)任人要提出明確的處理意見(jiàn)，不得流于形式。審批完成后，內(nèi)勤人員應(yīng)將資料交給項(xiàng)目經(jīng)理，項(xiàng)目經(jīng)理落實(shí)有關(guān)審批意見(jiàn)后，在備注欄注明落實(shí)情況并簽名。內(nèi)勤人員必須跟蹤申請(qǐng)擔(dān)保資料的調(diào)查、稽核及審核、審批的進(jìn)程，負(fù)責(zé)公司內(nèi)外的一切查詢工作。（四）、項(xiàng)目稽核項(xiàng)目稽核由風(fēng)險(xiǎn)管理部負(fù)責(zé)。標(biāo)底金額在100萬(wàn)元人民幣以上的，由風(fēng)險(xiǎn)管理部稽核人員參與項(xiàng)目調(diào)查并出具獨(dú)立的稽核調(diào)查意見(jiàn)。核查申請(qǐng)人所提供資料的真實(shí)性、有效性；核實(shí)工商信息查詢單的準(zhǔn)確性。訴訟財(cái)產(chǎn)保全擔(dān)保書(shū)擔(dān)保人：（基本情況）被擔(dān)保人：（基本情況）擔(dān)保人愿做被擔(dān)保人的擔(dān)保人，為被擔(dān)保人向你院提出的訴訟財(cái)產(chǎn)保全申請(qǐng)做如下?lián)＃阂?、?dān)保人負(fù)擔(dān)采取訴訟財(cái)產(chǎn)保全措施所需全部費(fèi)用；二、如被擔(dān)保人訴訟財(cái)產(chǎn)保全申請(qǐng)錯(cuò)誤，擔(dān)保人愿賠償被申請(qǐng)人因財(cái)產(chǎn)保全所遭受的全部損失。三、將擔(dān)保人定期（存折，現(xiàn)金ΧΧ萬(wàn)元）交你院作抵押，可從中支付一、二項(xiàng)所需費(fèi)用。此致人民法院擔(dān)保人：（簽字或蓋章）年月日申請(qǐng)人所需提供資料列表申請(qǐng)人為自然