2024年財富管理業(yè)務從業(yè)人員認證考試題庫-下（判斷題）

PAGEPAGE12024年財富管理業(yè)務從業(yè)人員認證考試題庫-下（判斷題匯總）判斷題1.普通投資者的特別保護,主要體現(xiàn)在基金管理人T普通投資收益的承諾高于專業(yè)投資者A、正確B、錯誤答案：B2.個人客戶第一次購買理財產(chǎn)品時，不需要進行風險評估。A、正確B、錯誤答案：B3.行社銷售人員應充分提示代銷理財產(chǎn)品的有關(guān)風險，可借用或暗示銀行信用對代銷理財產(chǎn)品的投資風險作承諾。A、正確B、錯誤答案：B4.理財產(chǎn)品銷售機構(gòu)不得向不特定社會公眾銷售私募理財產(chǎn)品。A、正確B、錯誤答案：A5.對于到商業(yè)銀行申請退保、滿期給付、續(xù)期繳費業(yè)務的，商業(yè)銀行和保險公司應當相互配合，及時做好相應工作。A、正確B、錯誤答案：A6.基金銷售機構(gòu)可以召集基金份額持有人大會A、正確B、錯誤答案：B7.理財銷售系統(tǒng)支持行社間理財產(chǎn)品代銷。A、正確B、錯誤答案：A8.貴金屬提金可以代理A、正確B、錯誤答案：B9.實物貴金屬交接或領(lǐng)取不需要雙人在場簽字確認A、正確B、錯誤答案：B10.第三方存管轉(zhuǎn)賬功能僅包括銀行轉(zhuǎn)證券A、正確B、錯誤答案：B11.地方政府債券和城投債的的發(fā)行主體都是地方政府。A、正確B、錯誤答案：B12.托管機構(gòu)應當為每只理財產(chǎn)品開設獨立的托管賬戶。A、正確B、錯誤答案：A13.銷售人員可以代替投資者簽署理財銷售業(yè)務相關(guān)文件，或者代替投資者進行風險承受能力評估、理財產(chǎn)品購買等操作，代替投資者持有或安排他人代替投資者持有本機構(gòu)銷售的理財產(chǎn)品；A、正確B、錯誤答案：B14.理財產(chǎn)品宣傳材料應當在醒目位置提示投資者，“理財非存款、產(chǎn)品有風險、投資須謹慎”。A、正確B、錯誤答案：A15.存款屬于非標準化資產(chǎn)債權(quán)類資產(chǎn)。A、正確B、錯誤答案：B16.基金招募說明書應當披露支付給基金銷售機構(gòu)的客戶維護費計提標準A、正確B、錯誤答案：B17.M1是重要的流動性和經(jīng)濟活躍度指標，M1增加往往可以理解為購買力增強，經(jīng)濟活躍度提高，對資產(chǎn)價格利好，反之亦然。A、正確B、錯誤答案：A18.現(xiàn)金管理類產(chǎn)品是指僅投資于貨幣市場工具，每個交易日可辦理產(chǎn)品份額認購、贖回的商業(yè)銀行或者理財公司理財產(chǎn)品。A、正確B、錯誤答案：A19.一般來說，在其他因素不變的情況下，債券剩余期限越長，其久期越長。A、正確B、錯誤答案：A20.對于電視、電影、互聯(lián)網(wǎng)資料、公共網(wǎng)站鏈接形式的宣傳材料的影像顯示應至少為3秒A、正確B、錯誤答案：B21.理財產(chǎn)品代銷機構(gòu)不得擅自設計、修改、增減任何理財公司理財產(chǎn)品宣傳推介材料的文字、數(shù)據(jù)、公式、表格、示意圖等內(nèi)容信息要素A、正確B、錯誤答案：A22.商業(yè)銀行通過營業(yè)場所向非機構(gòu)投資者銷售理財產(chǎn)品的，應當按照國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)的相關(guān)規(guī)定實施理財產(chǎn)品銷售專區(qū)管理，并在銷售專區(qū)內(nèi)對每只理財產(chǎn)品銷售過程進行錄音錄像。A、正確B、錯誤答案：A23.股票和基金的資金投向基本相同，都是投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域A、正確B、錯誤答案：B24.基金管理人可以根據(jù)市場情況將基金財產(chǎn)與固有財產(chǎn)進行綜合配置。A、正確B、錯誤答案：B25.商業(yè)銀行高風險理財產(chǎn)品投資于較低風險資產(chǎn)超出銷售文件約定比例的，應當先取得投資者書面同意。A、正確B、錯誤答案：B26.發(fā)起式基金合同生效及存續(xù)，受到募集份額不少于2億份,份額持有人不少于200人的限額A、正確B、錯誤答案：B27.理財規(guī)劃是一個人一生的財務計劃，是理性的價值觀和科學的理財計劃的綜合體現(xiàn)，因此，理財規(guī)劃一經(jīng)制定就不得改變。A、正確B、錯誤答案：B28.若每月開放的理財產(chǎn)品，由于部分投資者贖回，導致某一投資者份額占比超過50%，則在下一個開放期可以繼續(xù)允許該投資者申購。A、正確B、錯誤答案：B29.單一資產(chǎn)管理計劃必須聘請符合規(guī)定的托管機構(gòu)進行托管。A、正確B、錯誤答案：B30.銷售人員可以向投資者承諾保本保收益，以吸引投資者購買產(chǎn)品。A、正確B、錯誤答案：B31.商業(yè)銀行可以先發(fā)行理財產(chǎn)品，但需在發(fā)行后3日內(nèi)登錄全國銀行業(yè)理財信息登記系統(tǒng)進行登記并獲得登記編碼。A、正確B、錯誤答案：B32.基金銷售機構(gòu)要求基金銷售人員及時自行辦理執(zhí)業(yè)注冊并反饋辦理情況A、正確B、錯誤答案：B33.基金估值的責任人是基金管理人A、正確B、錯誤答案：A34.商業(yè)銀行及其保險銷售從業(yè)人員可以將保險代理業(yè)務轉(zhuǎn)委托給其他機構(gòu)或個人。A、正確B、錯誤答案：B35.杭州銀行和溫州銀行均具備第三方存管業(yè)務資質(zhì)A、正確B、錯誤答案：B36.基金管理人所在機構(gòu)單設托管部的，可以委托托管部門擔任基金托管人。A、正確B、錯誤答案：B37.銀行應當在代銷業(yè)務與其他業(yè)務之間建立風險隔離制度，確保代銷業(yè)務與其他業(yè)務在賬戶、資金和會計核算等方面嚴格分離。A、正確B、錯誤答案：A38.對于電視、電影、互聯(lián)網(wǎng)資料、公共網(wǎng)站鏈接形式的宣傳材料的影像顯示應至少為5秒A、正確B、錯誤答案：A39.資產(chǎn)管理業(yè)務是指銀行、信托、證券、基金、期貨、保險資產(chǎn)管理機構(gòu)、金融資產(chǎn)投資公司等金融機構(gòu)接受投資者委托，對受托的投資者財產(chǎn)進行投資和管理的金融服務。A、正確B、錯誤答案：A40.商業(yè)銀行網(wǎng)點憑法人機構(gòu)的授權(quán)經(jīng)營保險代理業(yè)務。A、正確B、錯誤答案：A41.在全國銀行業(yè)理財信息登記系統(tǒng)對理財產(chǎn)品進行登記并獲得登記編碼前，允許商業(yè)銀行辦理理財產(chǎn)品銷售業(yè)務，發(fā)布理財產(chǎn)品宣傳推介材料A、正確B、錯誤答案：B42.商業(yè)銀行應當在理財產(chǎn)品銷售文件的顯著位置列明該產(chǎn)品在全國銀行業(yè)理財信息登記系統(tǒng)獲得的登記編碼，并提示投資者可以依據(jù)該登記編碼在中國理財網(wǎng)查詢產(chǎn)品信息。A、正確B、錯誤答案：A43.因理財產(chǎn)品銷售機構(gòu)自身原因不能提供交易記錄等歷史信息的，應當按照有利于投資者的原則處理投資者訴求。A、正確B、錯誤答案：A44.A銀行發(fā)行的理財產(chǎn)品可以間接投資但不能直接投資本行的信貸資產(chǎn)。A、正確B、錯誤答案：B45.理財產(chǎn)品名稱中含有擬投資資產(chǎn)名稱的，擬投資該資產(chǎn)的比例須達到該理財產(chǎn)品規(guī)模的80％以上A、正確B、錯誤答案：A46.理財產(chǎn)品投資者應保證資金來源合法。A、正確B、錯誤答案：A47.第三方存管備付金指導額度是指行社為保障銀證業(yè)務正常開展而必須保留的最低額度，是行社進行備付金流動性管理和利率定價的重要依據(jù)。A、正確B、錯誤答案：A48.在我國，中國證券投資基金業(yè)協(xié)會是基金行業(yè)自律組織之一A、正確B、錯誤答案：A49.財富業(yè)務風控管理中，只需要關(guān)注外部風險，內(nèi)部風險可以忽略。A、正確B、錯誤答案：B50.債券收益率上行意味著債券價格上漲。A、正確B、錯誤答案：B51.商業(yè)銀行理財產(chǎn)品管理人管理、運用和處分理財產(chǎn)品財產(chǎn)所產(chǎn)生的債權(quán)，可以與管理人、托管機構(gòu)因自有資產(chǎn)所產(chǎn)生的債務相抵銷A、正確B、錯誤答案：B52.代理銷售機構(gòu)對理財產(chǎn)品銷售評級與理財公司產(chǎn)品評級結(jié)果不一致的，代理銷售機構(gòu)應當采用對應較低風險等級的評級結(jié)果并予以披露。A、正確B、錯誤答案：B53.理財產(chǎn)品在選擇過往業(yè)績展示區(qū)間時，應注明區(qū)間起始時間和截止時間，完整會計年度的過往業(yè)績展示除外。A、正確B、錯誤答案：A54.保險機構(gòu)應采用有效技術(shù)手段對投保人身份信息的真實性進行驗證，應完整記錄和保存互聯(lián)網(wǎng)保險主要業(yè)務過程，包括：產(chǎn)品銷售頁面的內(nèi)容信息、投保人操作軌跡、保全理賠及投訴服務記錄等，做到銷售和服務等主要行為信息不可篡改并全流程可回溯。A、正確B、錯誤答案：A55.被動投資的目標是獲得較小的恒定超額收益A、正確B、錯誤答案：B56.凈值型理財產(chǎn)品沒有預期收益，通常以產(chǎn)品凈值展示，實際投資收益與買入日和贖回日的產(chǎn)品凈值有關(guān)。A、正確B、錯誤答案：A57.理財產(chǎn)品成立不足90日或者剩余存續(xù)期不超過90日的，商業(yè)銀行可以不編制理財產(chǎn)品當期的季度、半年和年度報告。A、正確B、錯誤答案：A58.現(xiàn)金管理類理財產(chǎn)品流動性很強，這些金融工具的市場價格與利率高度相關(guān)，因此屬于利率掛鉤類理財產(chǎn)品。A、正確B、錯誤答案：A59.基金相對股票風險更高A、正確B、錯誤答案：B60.按照銀保監(jiān)會對個人理財業(yè)務的定義，商業(yè)銀行為銷售儲蓄存款產(chǎn)品、信貸產(chǎn)品等進行的產(chǎn)品介紹和宣傳不屬于理財顧問服務。A、正確B、錯誤答案：A61.被動投資構(gòu)建的組合與目標指數(shù)相比跟蹤誤差盡可能大A、正確B、錯誤答案：B62.小明購買了一款兩年期封閉式凈值型公募銀行理財產(chǎn)品，小明在持有產(chǎn)品期間，可以通過查詢《理財產(chǎn)品運作季度報告》了解理財產(chǎn)品所投資的各項資產(chǎn)持倉明細。A、正確B、錯誤答案：B63.理財產(chǎn)品名稱應當恰當反映產(chǎn)品屬性，不得使用帶有誘惑性、誤導性和承諾性的稱謂以及易引發(fā)爭議的模糊性語言。A、正確B、錯誤答案：A64.同等要素條件下，到期收益率越低，債券的久期越短。A、正確B、錯誤答案：B65.為了與投資者風險承受能力相匹配，商業(yè)銀行可通過對理財產(chǎn)品進行拆分等方式，向風險承受能力等級低于理財產(chǎn)品風險等級的投資者銷售拆分后的理財產(chǎn)品。A、正確B、錯誤答案：B66.貴金屬作為一種具有特殊投資價值的商品，其價格受多種因素的影響，這些因素對貴金屬價格的影響機制非常復雜，投資者在實際操作中難以全面把握，因而存在出現(xiàn)投資失誤的可能性，如果不能有效控制風險，則可能遭受較大的損失，投資者必須獨自承擔由此導致的一切損失。（）A、正確B、錯誤答案：A67.商業(yè)銀行應審慎確認大額認購申請，并在理財產(chǎn)品銷售文件中對拒絕或暫停接受投資者認購申請的情形進行約定。A、正確B、錯誤答案：A68.債券逆回購屬于非標準化債權(quán)類資產(chǎn)。A、正確B、錯誤答案：B69.基金管理人應當在基金中期報告和基金年度報告中披露廣告費A、正確B、錯誤答案：B70.代理銷售機構(gòu)總部應以理財公司相關(guān)產(chǎn)品資料或其出具意見作為代銷理財產(chǎn)品審批依據(jù)A、正確B、錯誤答案：B71.保險人是指與投保人訂立保險合同，并按照合同約定承擔賠償或者給付保險金責任的保險公司。A、正確B、錯誤答案：A72.根據(jù)投資者的風險承受能力銷售不同風險等級的產(chǎn)品，把合適的理財產(chǎn)品銷售給合適的投資者。A、正確B、錯誤答案：A73.理財直接融資工具屬于標準化債券類資產(chǎn)。A、正確B、錯誤答案：B74.理財產(chǎn)品的銷售業(yè)績?nèi)找娉蔀樯鐣蟊姾捅O(jiān)管部門評判金融機構(gòu)尤其是專業(yè)理財經(jīng)理服務水平、職業(yè)操守和是否違規(guī)的重要砝碼。A、正確B、錯誤答案：B75.契約型證券投資基金不具有獨立法人地位A、正確B、錯誤答案：A76.銀行業(yè)信貸資產(chǎn)登記流轉(zhuǎn)中心有限公司的信貸資產(chǎn)流轉(zhuǎn)和收益權(quán)轉(zhuǎn)讓相關(guān)產(chǎn)品屬于標準化債券類資產(chǎn)。A、正確B、錯誤答案：B77.理財公司與代理銷售機構(gòu)合作，理財公司與代理銷售機構(gòu)應當在代理銷售合作協(xié)議簽訂10個自然日內(nèi)，至少通過本公司、代理銷售機構(gòu)的官方渠道予以公告A、正確B、錯誤答案：B78.基金管理人在計算份額凈值時，可參考估值工作小組意見的，但不能免除其估值責任A、正確B、錯誤答案：A79.理財產(chǎn)品銷售文件應當載明收取銷售費、托管費、投資管理費等相關(guān)收費項目、收費條件、收費標準和收費方式。A、正確B、錯誤答案：A80.基金幾何平均收益率考慮了貨幣的時間價值A(chǔ)、正確B、錯誤答案：A81.通貨膨脹會對整個經(jīng)濟產(chǎn)生不利的影響，而通貨緊縮則不會A、正確B、錯誤答案：B82.商業(yè)銀行不得用本行信貸資金為本行理財產(chǎn)品提供融資和擔保。A、正確B、錯誤答案：A83.基金托管人對基金管理人的估值原則和程序有異議時，以基金管理人的意見為準A、正確B、錯誤答案：B84.基金銷售機構(gòu)通過網(wǎng)絡方式將所屬取得基金從業(yè)資格人員的姓名、從業(yè)資質(zhì)證明等信息進行披露A、正確B、錯誤答案：A85.遠期、期貨和大部分互換合約有時被稱作遠期承諾A、正確B、錯誤答案：A86.單獨管理是指為每只理財產(chǎn)品建立投資明細賬，確保投資資產(chǎn)逐項清晰明確。A、正確B、錯誤答案：B87.資管新規(guī)后，普通投資者仍可購買私募產(chǎn)品。A、正確B、錯誤答案：B88.資產(chǎn)服務信托的業(yè)務模式是信托公司發(fā)起設立信托產(chǎn)品，向合格投資者發(fā)行募資并簽訂制式合同，按照產(chǎn)品設計，通過集合運作、組合投資方式對受托資金進行投資管理，并按照產(chǎn)品期限到期清算。A、正確B、錯誤答案：B89.根據(jù)《理財公司理財產(chǎn)品流動性風險管理辦法》，流動性風險是指理財產(chǎn)品無法通過變現(xiàn)資產(chǎn)等途徑以合理成本及時獲得充足資金，用于滿足該理財產(chǎn)品的投資者贖回需求、履行其他支付義務的風險。A、正確B、錯誤答案：A90.銀行理財產(chǎn)品投資收益是有保障，所以投資無風險。A、正確B、錯誤答案：B91.資產(chǎn)管理計劃直接或者間接投資于非標準化股權(quán)類資產(chǎn)的，應當為封閉式資產(chǎn)管理計劃，并明確非標準化股權(quán)類資產(chǎn)的退出安排。非標準化股權(quán)類資產(chǎn)的退出日不得晚于封閉式資產(chǎn)管理計劃的到期日。A、正確B、錯誤答案：A92.證券投資基金通常由基金管理人負責保管,管理和經(jīng)營基金資產(chǎn)A、正確B、錯誤答案：B93.理財產(chǎn)品銷售機構(gòu)應當對分支機構(gòu)從事理財產(chǎn)品銷售業(yè)務活動實行統(tǒng)一管理A、正確B、錯誤答案：A94.基金管理人可在同一證券賬戶中同時管理固有資金和受托資金,并區(qū)分獨立賬戶分別估值核算登記A、正確B、錯誤答案：B95.基金管理公司可開展直銷業(yè)務A、正確B、錯誤答案：A96.第三方存管簽約模式包括預約開戶模式和預指定簽約模式A、正確B、錯誤答案：A97.商業(yè)銀行開展理財業(yè)務，不需要計提操作風險資本。A、正確B、錯誤答案：B98.非銀金融機構(gòu)擔任基金托管人的，由國務院證券監(jiān)督管理機構(gòu)核準即可。A、正確B、錯誤答案：A99.信托產(chǎn)品可以通過報刊、電視、廣播、Email或抖音等媒介進行營銷宣傳A、正確B、錯誤答案：B100.金融機構(gòu)不得違反金融監(jiān)督管理部門的規(guī)定，通過為單一融資項目設立多只資產(chǎn)管理產(chǎn)品的方式，變相突破投資人數(shù)限制或者其他監(jiān)管要求。A、正確B、錯誤答案：A101.出庫發(fā)起必須是總行柜員A、正確B、錯誤答案：A102.商業(yè)銀行發(fā)行理財產(chǎn)品應當醒目文字提醒投資者“理財產(chǎn)品過往業(yè)績不代表其未來表現(xiàn)，不等于理財產(chǎn)品實際收益，投資須謹慎”。A、正確B、錯誤答案：A103.公募基金中期報告不要求進行審計A、正確B、錯誤答案：A104.基金信息披露有利于基金份額持有人評價其所持基金的基金經(jīng)理的管理水平A、正確B、錯誤答案：A105.發(fā)行分級資產(chǎn)管理產(chǎn)品的金融機構(gòu)可以對該資產(chǎn)管理產(chǎn)品進行自主管理或者轉(zhuǎn)委托給劣后級投資者。A、正確B、錯誤答案：B106.預期未來升息時，投資端應當選擇擇久期更大的債券。A、正確B、錯誤答案：B107.客戶可通過浙江農(nóng)信部分合作券商APP實現(xiàn)一站式開戶服務A、正確B、錯誤答案：A108.我國銀行理財產(chǎn)品發(fā)展呈現(xiàn)投資方向想不斷豐富，結(jié)構(gòu)類型日益精細化，合作模式不斷拓展的特點。A、正確B、錯誤答案：A109.作為理財公司理財產(chǎn)品代理銷售機構(gòu)，無需將理財產(chǎn)品投資者信息傳遞給理財公司A、正確B、錯誤答案：B110.銀行理財產(chǎn)品評級結(jié)果應當以風險等級體現(xiàn)，由低到高至少包括五個等級，并可根據(jù)實際情況進一步細分。A、正確B、錯誤答案：A111.商業(yè)銀行選擇合作保險公司時，應當充分考慮其償付能力狀況、風險管控能力、業(yè)務和財務管理信息系統(tǒng)、近兩年違法違規(guī)情況等。A、正確B、錯誤答案：A112.投保人是指與保險人訂立保險合同，并按照合同約定負有支付保險費義務的人。A、正確B、錯誤答案：A113.當日贖回的貨幣市場基金份額自下一個交易日起不享有基金的分配權(quán)益，監(jiān)管另有規(guī)定的除外。A、正確B、錯誤答案：A114.客戶成功進行證券轉(zhuǎn)銀行操作后，資金將在T日從證券資金賬戶轉(zhuǎn)至客戶儲蓄賬戶A、正確B、錯誤答案：A115.當基金普通投資者與銷售機構(gòu)發(fā)生適當性有關(guān)的糾紛時,由銷售機構(gòu)提供相關(guān)證據(jù)以證明其已向投資者履行相應義務A、正確B、錯誤答案：A116.商業(yè)銀行網(wǎng)點經(jīng)營保險代理業(yè)務應當將所屬法人機構(gòu)許可證復印件置于營業(yè)場所顯著位置。A、正確B、錯誤答案：A117.機構(gòu)客戶第一次購買理財產(chǎn)品時，不需要進行風險評估。A、正確B、錯誤答案：A118.理財公司理財產(chǎn)品代理銷售機構(gòu)可以因業(yè)務暫?；蛑兄苟趸p免本機構(gòu)應當承擔的責任。A、正確B、錯誤答案：B119.理財產(chǎn)品銷售機構(gòu)應當在營業(yè)網(wǎng)點和電子渠道顯著位置對理財產(chǎn)品銷售人員信息進行公示。A、正確B、錯誤答案：A120.商業(yè)銀行和保險公司應當加強客戶信息保護，防止客戶信息被不當使用。A、正確B、錯誤答案：A121.商業(yè)銀行擔任基金托管人的，由國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)核準即可。A、正確B、錯誤答案：B122.互聯(lián)網(wǎng)保險產(chǎn)品，是指保險機構(gòu)通過互聯(lián)網(wǎng)銷售的保險產(chǎn)品。A、正確B、錯誤答案：A123.投資組合的夏普比率越高，表明單位風險所帶來的超額回報越低。A、正確B、錯誤答案：B124.基金產(chǎn)品銷售前應對客戶進行風險評估A、正確B、錯誤答案：A125.基金信息披露的部門規(guī)章、規(guī)范性文件均由中國證監(jiān)會制定并發(fā)布A、正確B、錯誤答案：A126.專業(yè)投資者轉(zhuǎn)化為普通投資者后,與其他普通投資者同樣享有特別保護的權(quán)利A、正確B、錯誤答案：A127.基金中基金資產(chǎn)管理計劃、管理人中管理人資產(chǎn)管理計劃應當按照規(guī)定分別在其名稱中標明“FOF”、“MOM”或者其他能夠反映該資產(chǎn)管理計劃類別的字樣。A、正確B、錯誤答案：A128.商業(yè)銀行只能通過具有獨立法人地位的子公司開展理財業(yè)務。A、正確B、錯誤答案：B129.商業(yè)銀行應當建立理財產(chǎn)品的內(nèi)部審批政策和程序，在發(fā)行新產(chǎn)品之前充分識別和評估各類風險。A、正確B、錯誤答案：A130.商業(yè)銀行對取得的傭金應當如實全額入賬，加強傭金集中管理，合理列支其保險銷售從業(yè)人員傭金，嚴禁賬外核算和經(jīng)營。A、正確B、錯誤答案：A131.J曲線意味著私募股權(quán)投資的收益率通常早期較高,之后逐年走低A、正確B、錯誤答案：B132.基金是一種直接投資工具,籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域A、正確B、錯誤答案：B133.對于不收取申購、贖回費的貨幣市場基金，可以按照不高于0.25%的比例從基金資產(chǎn)計提一定的費用，專門用于本基金的銷售與基金持有人服務?；鹉甓葓蟾鎽攲υ擁椯M用的列支情況作專項說明。A、正確B、錯誤答案：A134.資管新規(guī)下產(chǎn)品運作應實現(xiàn)單獨管理、單獨建賬和單獨核算。A、正確B、錯誤答案：A135.被保險人是指其財產(chǎn)或者人身受保險合同保障，享有保險金請求權(quán)的人。投保人不可以為被保險人。A、正確B、錯誤答案：B136.被動投資投資經(jīng)理會試圖利用技術(shù)分析或者數(shù)量方法預測市場的總體走勢A、正確B、錯誤答案：B137.現(xiàn)金管理類產(chǎn)品采用攤余成本+影子定價進行核算。A、正確B、錯誤答案：A138.基金財產(chǎn)的債務由基金財產(chǎn)本身承擔,基金份額持有人以其出資為限T基金財產(chǎn)的債務承擔責任A、正確B、錯誤答案：A139.基金與股票投資收益不同，基金的投資收益高，風險相對較大A、正確B、錯誤答案：B140.財富業(yè)務風控管理中，風險預警機制是可有可無的。A、正確B、錯誤答案：B141.國內(nèi)黃金市場基本不存在流動性風險。（）A、正確B、錯誤答案：B142.根據(jù)《證券期貨經(jīng)營機構(gòu)私募資產(chǎn)管理計劃運作管理規(guī)定》，資產(chǎn)管理計劃應當向合格投資者非公開募集。A、正確B、錯誤答案：A143.商業(yè)銀行開展理財業(yè)務，應當確保理財業(yè)務與其他業(yè)務相分離，理財產(chǎn)品與其代銷的金融產(chǎn)品相分離，理財產(chǎn)品之間相分離，理財業(yè)務操作與其他業(yè)務操作相分離。A、正確B、錯誤答案：A144.貴金屬（工藝類）支持回購A、正確B、錯誤答案：B145.浙江農(nóng)商聯(lián)合銀行系統(tǒng)具備發(fā)行個人養(yǎng)老理財?shù)馁Y質(zhì)A、正確B、錯誤答案：B146.商業(yè)銀行通過理財產(chǎn)品歸集資金進行投資獲得的是非利息收入，非利息收入與經(jīng)濟增長周期的相關(guān)性較高。A、正確B、錯誤答案：B147.被動投資投資經(jīng)理不會嘗試利用基本面分析找出被低估或高估的股票A、正確B、錯誤答案：A148.購買基金和傳統(tǒng)保險產(chǎn)品所要求的條件是基本相同的A、正確B、錯誤答案：B149.一般來說，通貨膨脹有利于債權(quán)人而不利于債務人A、正確B、錯誤答案：B150.基金銷售機構(gòu)應向客戶提供準確、完整的基金產(chǎn)品基本信息和特征A、正確B、錯誤答案：A151.商業(yè)銀行發(fā)行結(jié)構(gòu)性存款應當具備相應的衍生產(chǎn)品交易業(yè)務資格。A、正確B、錯誤答案：A152.商業(yè)銀行開放式理財產(chǎn)品可以間接投資于未上市企業(yè)股權(quán)及其受（收）益權(quán)。A、正確B、錯誤答案：B153.不得突出使用數(shù)值展示理財產(chǎn)品業(yè)績比較基準。A、正確B、錯誤答案：A154.信用違約互換合約使買方可以對賣方行使某種權(quán)利A、正確B、錯誤答案：A155.商業(yè)銀行代理保險業(yè)務是指商業(yè)銀行接受保險公司委托，在保險公司授權(quán)的范圍內(nèi)，代理保險公司銷售保險產(chǎn)品及提供相關(guān)服務，并依法向保險公司收取傭金的經(jīng)營活動。A、正確B、錯誤答案：A156.基金管理人應當在基金中期報告和基金年度報告中披露客戶維護費A、正確B、錯誤答案：A157.商業(yè)銀行自有資金可以購買本行發(fā)行的理財產(chǎn)品。A、正確B、錯誤答案：B158.受益人是指人身保險合同中由被保險人或者投保人指定的享有保險金請求權(quán)的人。投保人、被保險人可以為受益人。A、正確B、錯誤答案：A159.理財風險評估結(jié)果不需要投資者簽字確認A、正確B、錯誤答案：B160.商業(yè)銀行理財產(chǎn)品不得投資于本行或托管機構(gòu)，其主要股東、控股股東、實際控制人、一致行動人、最終受益人，其控股的機構(gòu)或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行或者承銷的證券。A、正確B、錯誤答案：B161.基金管理人因基金財產(chǎn)的管理、運用而取得的財產(chǎn)和收益,不屬于基金管理人作為受托人的固有財產(chǎn)A、正確B、錯誤答案：A162.投資者適當性管理只需要在銷售產(chǎn)品時進行，后續(xù)不需要跟蹤。A、正確B、錯誤答案：B163.財富業(yè)務風控管理中，建立完善的內(nèi)部控制制度是非常重要的。A、正確B、錯誤答案：A164.可以單獨使用數(shù)值展示理財產(chǎn)品業(yè)績比較基準。A、正確B、錯誤答案：B165.客戶進行銀行轉(zhuǎn)證券操作時，輸入的是儲蓄卡的密碼。（）A、正確B、錯誤答案：A166.理財產(chǎn)品代理銷售機構(gòu)應保障錄音錄像質(zhì)量，確保影音資料清晰、完整、連貫。A、正確B、錯誤答案：A167.商業(yè)銀行應當由法人機構(gòu)在中國銀保監(jiān)會規(guī)定的監(jiān)管信息系統(tǒng)中為其保險銷售從業(yè)人員辦理執(zhí)業(yè)登記。A、正確B、錯誤答案：B168.理財產(chǎn)品銷售機構(gòu)應當指定專門部門和人員負責對理財產(chǎn)品銷售業(yè)務活動的合法合規(guī)性進行審查、監(jiān)督和檢查，并確保該部門和人員獨立、有效履行職責。A、正確B、錯誤答案：A169.期權(quán)合約和遠期合約以及期貨合約的不同在于其損益的不對稱性A、正確B、錯誤答案：A170.財富經(jīng)理在未經(jīng)客戶同意的情況下，泄露了客戶的相關(guān)信息，但并沒有以盈利為目的。這種行為并不違反職業(yè)道德。A、正確B、錯誤答案：B171.基金信息披露的自律性規(guī)則的中國證監(jiān)會依法制定并發(fā)布A、正確B、錯誤答案：B172.商業(yè)銀行不得發(fā)行分級理財產(chǎn)品。A、正確B、錯誤答案：A173.貴金屬營銷人員補錄必須是當天未輸入營銷人員的交易A、正確B、錯誤答案：A174.黃金系統(tǒng)做交易時支持存折、借記卡和信用卡進行扣款。A、正確B、錯誤答案：B175.一個投資者可申請開立無數(shù)個證券賬戶A、正確B、錯誤答案：B176.證券期貨經(jīng)營機構(gòu)應當及時將投資者參與資金劃轉(zhuǎn)至資產(chǎn)管理計劃托管賬戶。A、正確B、錯誤答案：A177.理財產(chǎn)品固定管理費、托管費是每日計提，定期收取A、正確B、錯誤答案：A178.白銀是一種無國界貨幣，可以兌現(xiàn)。A、正確B、錯誤答案：A179.在證券交易所上市的封閉式基金、上市開放式基金需要通過證券交易所來進行募集和交易A、正確B、錯誤答案：B180.基金信息披露是確認基金份額持有人權(quán)利及其法律效力的行為A、正確B、錯誤答案：B181.豐收互聯(lián)渠道支持客戶每月查詢自營理財對賬單。A、正確B、錯誤答案：A182.合格投資者購買理財產(chǎn)品不需要做風險評估A、正確B、錯誤答案：B183.基金銷售機構(gòu)T所屬已獲得基金從業(yè)資格的從業(yè)人員,由基金銷售機構(gòu)來組織與基金銷售相關(guān)的職業(yè)培訓A、正確B、錯誤答案：A184.跟蹤誤差主要度量一個股票組合相對于基準組合的偏離程度A、正確B、錯誤答案：A185.商業(yè)銀行及其保險銷售從業(yè)人員應當使用保險公司法人機構(gòu)或經(jīng)其授權(quán)的保險公司一級分支機構(gòu)統(tǒng)一印制的保險產(chǎn)品宣傳材料，可以設計、印刷、編寫或者變更相關(guān)保險產(chǎn)品的宣傳冊、宣傳彩頁、宣傳展板或其他銷售輔助品。A、正確B、錯誤答案：B186.期權(quán)合約和利率互換合約被稱為單邊合約A、正確B、錯誤答案：B187.當接受認購申請可能對存量開放式公募理財產(chǎn)品投資者利益構(gòu)成重大不利影響時，商業(yè)銀行可以采取設定單一投資者認購金額上限或理財產(chǎn)品單日凈認購比例上限、拒絕大額認購、暫停認購等措施，切實保護存量理財產(chǎn)品投資者的合法權(quán)益。A、正確B、錯誤答案：A188.基金份額登記是確認基金份額持有人權(quán)利及其法律效力的行為A、正確B、錯誤答案：A189.商業(yè)銀行發(fā)行公募理財產(chǎn)品，若未在產(chǎn)品說明書中列明產(chǎn)品信息發(fā)布渠道，可以通過其官方網(wǎng)站發(fā)布聲明進行公開告知，即視同履行信息披露義務。A、正確B、錯誤答案：B190.基金的投資收益和風險主要取決于基金的種類以及其投資對象A、正確B、錯誤答案：B191.對于每日按照面值進行報價的貨幣市場基金，可以在基金合同中將收益分配的方式約定為紅利再投資，并應當每日進行收益分配。A、正確B、錯誤答案：A192.理財產(chǎn)品銷售人員在向投資者宣傳銷售理財產(chǎn)品前，應當進行自我介紹并告知理財產(chǎn)品銷售人員信息查詢。A、正確B、錯誤答案：A193.開展互聯(lián)網(wǎng)保險業(yè)務的保險機構(gòu)應建立官方網(wǎng)站，參照《保險公司信息披露管理辦法》相關(guān)規(guī)定，設置互聯(lián)網(wǎng)保險欄目進行信息披露。A、正確B、錯誤答案：A194.理財產(chǎn)品銷售結(jié)算資金屬于理財產(chǎn)品銷售機構(gòu)、提供理財產(chǎn)品銷售結(jié)算資金劃轉(zhuǎn)結(jié)算等服務機構(gòu)的清算財產(chǎn)。A、正確B、錯誤答案：B195.根據(jù)豐收理財產(chǎn)品投資范圍相關(guān)規(guī)定，不得與省農(nóng)信聯(lián)社金融同業(yè)審慎交易對手開展業(yè)務。A、正確B、錯誤答案：A196.商業(yè)銀行開展互聯(lián)網(wǎng)保險業(yè)務和電話銷售保險業(yè)務應當由其法人機構(gòu)建立統(tǒng)一集中的業(yè)務平臺和處理流程，實行集中運營、統(tǒng)一管理，并符合中國銀保監(jiān)會有關(guān)規(guī)定。A、正確B、錯誤答案：A197.投資者保護是監(jiān)管機構(gòu)和自律組織的一項重要工作，與基金管理公司沒有關(guān)系A(chǔ)、正確B、錯誤答案：B198.理財產(chǎn)品宣傳材料應當在醒目位置提示投資者，“理財非存款、產(chǎn)品有風險、投資須謹慎”。A、正確B、錯誤答案：A199.商業(yè)銀行理財產(chǎn)品可以間接投資于本行信貸資產(chǎn)受（收）益權(quán)。A、正確B、錯誤答案：B200.商業(yè)銀行開展理財業(yè)務，應當按照資管新規(guī)的相關(guān)規(guī)定，誠實守信、勤勉盡職地履行受人之托、代人理財職責，投資者自擔投資風險并獲得收益。A、正確B、錯誤答案：A201.對大部分券商，非工作日支持銀證轉(zhuǎn)賬。（）A、正確B、錯誤答案：B202.貴金屬入庫確認的柜員和入庫發(fā)起的柜員可以是同一個人A、正確B、錯誤答案：B203.投資者保護工作可以提高投資者素質(zhì)，以此確保投資者不發(fā)生虧損。A、正確B、錯誤答案：B204.商業(yè)銀行保險銷售從業(yè)人員不得以個人名義從事互聯(lián)網(wǎng)保險業(yè)務。A、正確B、錯誤答案：A205.理財產(chǎn)品宣傳銷售文本應當由商業(yè)銀行總行統(tǒng)一管理和授權(quán)，分支機構(gòu)未經(jīng)總行授權(quán)不得擅自制作和分發(fā)宣傳銷售文本。A、正確B、錯誤答案：A206.浙江農(nóng)商聯(lián)合銀行自營理財存量規(guī)模到2026年底清零A、正確B、錯誤答案：B207.銀行理財產(chǎn)品業(yè)績比較基準就是投資者實際收益率。A、正確B、錯誤答案：B208.未來，銀行理財產(chǎn)品可以投資信托計劃，然后信托計劃再投資于資管計劃。A、正確B、錯誤答案：B209.根據(jù)《關(guān)于規(guī)范現(xiàn)金管理類理財產(chǎn)品管理有關(guān)事項的通知》的規(guī)定，每只現(xiàn)金管理類產(chǎn)品投資于所有主體信用評級高于AAA級機構(gòu)發(fā)行的金融工具的比例合計不得超過該產(chǎn)品資產(chǎn)凈值的10%。A、正確B、錯誤答案：A210.固定收益類理財產(chǎn)品投資于權(quán)益類資產(chǎn)的比例不低于80%A、正確B、錯誤答案：B211.債券型理財產(chǎn)品是以國債、金融債、公司債券和中央銀行票據(jù)為主要投資對象的銀行理財產(chǎn)品。A、正確B、錯誤答案：B212.業(yè)績比較基準代表產(chǎn)品的未來表現(xiàn)和實際收益，但不構(gòu)成對產(chǎn)品收益的承諾A、正確B、錯誤答案：B213.基金信息披露有利于基金份額持有人對基金投資運作及時提出建議A、正確B、錯誤答案：B214.基金財產(chǎn)獨立于基金管理人,基金托管人的固有財產(chǎn)A、正確B、錯誤答案：A215.商業(yè)銀行發(fā)行理財產(chǎn)品可以在銷售文本中登載該理財產(chǎn)品或者本行同類理財產(chǎn)品的過往平均業(yè)績和最好、最差業(yè)績。A、正確B、錯誤答案：A216.投資者適當性管理是為了確保投資者能夠購買到適合自己的產(chǎn)品。A、正確B、錯誤答案：A217.單獨核算是指對每只理財產(chǎn)品單獨進行會計賬務處理，確保每只理財產(chǎn)品具有資產(chǎn)負債表、利潤表、產(chǎn)品凈值變動表等財務會計報表A、正確B、錯誤答案：A218.固定收益類、權(quán)益類、商品及金融衍生品類資產(chǎn)管理計劃存續(xù)期間，為規(guī)避特定風險并經(jīng)全體投資者同意的，投資于對應類別資產(chǎn)的比例可以低于計劃總資產(chǎn)80%，但不得持續(xù)6個月低于計劃總資產(chǎn)80%。A、正確B、錯誤答案：A219.資管新規(guī)要求全面消除資管產(chǎn)品的嵌套現(xiàn)象。A、正確B、錯誤答案：B220.基金算術(shù)平均收益率相比幾何平均收益率可以反映真實的收益情況A、正確B、錯誤答案：B221.商業(yè)銀行理財產(chǎn)品投資的資產(chǎn)管理計劃，可以投資商業(yè)銀行理財子公司發(fā)行的現(xiàn)金管理類理財。A、正確B、錯誤答案：B222.互聯(lián)網(wǎng)保險營銷宣傳，是指保險機構(gòu)通過網(wǎng)站、網(wǎng)頁、互聯(lián)網(wǎng)應用程序等互聯(lián)網(wǎng)媒介，以文字、圖片、音頻、視頻或其他形式，就保險產(chǎn)品或保險服務進行商業(yè)宣傳推廣的活動。A、正確B、錯誤答案：A223.除有合法的委托代理書的代理人外，客戶不允許找其他人代理開戶。（）A、正確B、錯誤答案：A224.凈值型理財產(chǎn)品的單位凈值等于產(chǎn)品凈資產(chǎn)除以產(chǎn)品存續(xù)份額。A、正確B、錯誤答案：A225.行社銷售人員應明確告知投資者代銷理財產(chǎn)品的風險承受主體是投資者和合作機構(gòu)，行社不承擔代銷理財產(chǎn)品本身的任何風險。A、正確B、錯誤答案：A226.在產(chǎn)品名稱中使用“貨幣”“現(xiàn)金”“流動”等類似字樣的理財產(chǎn)品為現(xiàn)金管理類產(chǎn)品。A、正確B、錯誤答案：A227.客戶在A網(wǎng)點做的黃金預售，可以在有庫存的B網(wǎng)點提金A、正確B、錯誤答案：A228.對代理銷售的理財產(chǎn)品，理財經(jīng)理必須已以明確的、足以讓客戶注意的方式向其提示被代理人的名稱、產(chǎn)品性質(zhì)、產(chǎn)品風險和產(chǎn)品的最終責任承擔者，本行在產(chǎn)品銷售過程中的責任和義務等必要的信息。A、正確B、錯誤答案：A229.基金相對債券風險更低A、正確B、錯誤答案：B230.J曲線反映私募股權(quán)投資的收益率隨時間變化的軌跡A、正確B、錯誤答案：A231.中期借貸便利，全稱“Medium-termLendingFacility”，俗稱“麻辣粉”，于2014年9月由我國央行創(chuàng)設，主要是提供中期基礎(chǔ)貨幣，期限為1-3個月。A、正確B、錯誤答案：B232.符合條件的專業(yè)投資者可以告知基金銷售機構(gòu)選擇成為普通投資者A、正確B、錯誤答案：A233.基金是一種投資工具,而保險的主要功能是保障A、正確B、錯誤答案：A234.基金招募說明書是指導投資者認購基金份額的規(guī)范性文件A、正確B、錯誤答案：A235.貴金屬發(fā)起確認的數(shù)量必須和發(fā)起的數(shù)量相等，即發(fā)起多少，確認多少A、正確B、錯誤答案：A236.商業(yè)銀行開展理財業(yè)務，應當確保理財業(yè)務與其他業(yè)務相分離，但不用區(qū)分理財產(chǎn)品與其代銷的金融產(chǎn)品A、正確B、錯誤答案：B237.第三方存管簽約模式包括預指定簽約模式和預認定簽約模式A、正確B、錯誤答案：A238.商業(yè)銀行開展理財業(yè)務涉及外匯業(yè)務的，應當具有開辦相應外匯業(yè)務的資格A、正確B、錯誤答案：A239.商業(yè)銀行理財產(chǎn)品可以投資資產(chǎn)管理產(chǎn)品。A、正確B、錯誤答案：A240.代理銷售機構(gòu)總部不需要對擬銷售的理財產(chǎn)品開展盡職調(diào)查A、正確B、錯誤答案：A241.商業(yè)銀行對超過65歲（含）的客戶進行風險承受能力評估時，應當充分考慮客戶年齡、相關(guān)投資經(jīng)驗等因素。A、正確B、錯誤答案：A242.商業(yè)銀行代理銷售理財公司理財產(chǎn)品，通過分支機構(gòu)銷售的，應當以書面形式對分支機構(gòu)進行明確授權(quán)，載明該分支機構(gòu)可銷售的理財產(chǎn)品范圍。A、正確B、錯誤答案：A243.貴金屬入庫確認后是不可以撤銷的A、正確B、錯誤答案：B244.同業(yè)存單是銀行的主動負債工具，與同業(yè)存款、同業(yè)拆借有很多相似之處，可以看作是場內(nèi)進行的標準化、更低風險的同業(yè)業(yè)務。A、正確B、錯誤答案：A245.訂立合同時，投保人對被保險人不具有保險利益的，合同無效。A、正確B、錯誤答案：A246.從全國銀行業(yè)理財信息登記系統(tǒng)獲得的登記編碼是銀行理財產(chǎn)品的“身份證”A、正確B、錯誤答案：A247.商業(yè)銀行不得在風險承受能力評估過程中誤導投資者或者代為操作，確保風險承受能力評估結(jié)果的真實性和有效性A、正確B、錯誤答案：A248.證券交易所可以開展基金代銷業(yè)務A、正確B、錯誤答案：B249.擺動定價機制指的是指當開放式公募理財產(chǎn)品遭遇大額認購或贖回時，通過調(diào)整理財產(chǎn)品份額凈值的方式，將理財產(chǎn)品調(diào)整投資組合的市場沖擊成本分配給實際認購、贖回的投資者，從而減少對存量理財產(chǎn)品份額持有人利益的不利影響。A、正確B、錯誤答案：A250.久期越大的債券，利率上升所引起價格下降幅度就越大。A、正確B、錯誤答案：A251.專業(yè)投資者轉(zhuǎn)化為普通投資者后，基金銷售機構(gòu)應當對其履行相應的適當性義務A、正確B、錯誤答案：A252.各類保險單證和宣傳材料在顏色、樣式、材料等方面應與銀行單證和宣傳材料有明顯區(qū)別，不得使用帶有商業(yè)銀行名稱的中英文字樣或商業(yè)銀行的形象標識，不得出現(xiàn)“存款”“儲蓄”“與銀行共同推出”等字樣。A、正確B、錯誤答案：A253.投資者首次在銀行購買理財公司理財產(chǎn)品前，需到銀行網(wǎng)點完成風險評估。A、正確B、錯誤答案：B254.全部資產(chǎn)投資于標準化資產(chǎn)的私募集合資產(chǎn)管理計劃和中國證監(jiān)會認可的其他資產(chǎn)管理計劃，每個交易日開放的，其投資范圍、投資比例、投資限制、參與和退出管理應當比照適用公募基金投資運作有關(guān)規(guī)則。A、正確B、錯誤答案：A255.商業(yè)銀行需要建立理財產(chǎn)品壓力測試制度。A、正確B、錯誤答案：A256.行社及其銷售人員從事代理理財產(chǎn)品銷售業(yè)務活動時，可預測理財產(chǎn)品的投資業(yè)績，或者對客出具、宣傳理財產(chǎn)品預期收益率。A、正確B、錯誤答案：B257.客戶可通過豐收互聯(lián)APP實現(xiàn)一站式開戶服務A、正確B、錯誤答案：B258.行社銷售人員應充分了解代銷理財產(chǎn)品的屬性和風險特征，規(guī)范代銷理財產(chǎn)品宣傳推介。A、正確B、錯誤答案：A259.商業(yè)銀行開展保險代理業(yè)務，應當根據(jù)中國銀保監(jiān)會的相關(guān)規(guī)定實施保險銷售行為可回溯管理，完整客觀地記錄銷售關(guān)鍵環(huán)節(jié)。A、正確B、錯誤答案：A260.理財產(chǎn)品登記編碼是全國銀行業(yè)理財信息登記系統(tǒng)給每款銀行理財產(chǎn)品的標識碼，具有唯一性，理財產(chǎn)品的登記編碼一般是以大寫字母“C”開頭（銀行發(fā)行）、“Z”開頭（理財子公司發(fā)行）。A、正確B、錯誤答案：A261.商業(yè)銀行可以允許保險公司人員等非商業(yè)銀行從業(yè)人員在商業(yè)銀行營業(yè)場所從事保險銷售相關(guān)活動。A、正確B、錯誤答案：B262.保險公司的業(yè)務范圍分為財產(chǎn)保險和人壽保險。A、正確B、錯誤答案：B263.被動投資通過跟蹤指數(shù)獲得基準指數(shù)的回報A、正確B、錯誤答案：A264.理財產(chǎn)品銷售機構(gòu)通過營業(yè)網(wǎng)點向非機構(gòu)投資者銷售理財產(chǎn)品的，應當按照銀保監(jiān)會的相關(guān)規(guī)定實施理財產(chǎn)品銷售專區(qū)管理。A、正確B、錯誤答案：A265.單只理財產(chǎn)品允許單一投資者持有份額超過總份額50%的，應當采用封閉或定期開放運作方式，定期開放周期不得低于90天（現(xiàn)金管理類理財產(chǎn)品除外）。A、正確B、錯誤答案：A266.普通投資者申請轉(zhuǎn)換為專業(yè)投資者，應當符合規(guī)定的條件A、正確B、錯誤答案：A267.當影子定價確定的基金資產(chǎn)凈值與攤余成本法計算的貨幣市場基金資產(chǎn)凈值的負偏離度絕對值達到0.5%時，基金管理人應當使用風險準備金或者固有資金彌補潛在資產(chǎn)損失，將負偏離度絕對值控制在0.5%以內(nèi)。A、正確B、錯誤答案：A268.商業(yè)銀行對保險代理業(yè)務應當進行單獨核算，對不同保險公司的代收保費、傭金進行獨立核算，可以用保費收入抵扣傭金。A、正確B、錯誤答案：B269.資產(chǎn)管理業(yè)務是金融機構(gòu)的表外業(yè)務，金融機構(gòu)開展資產(chǎn)管理業(yè)務時不得承諾保本保收益。A、正確B、錯誤答案：A270.商業(yè)銀行保險銷售從業(yè)人員應當按照商業(yè)銀行的授權(quán)銷售保險產(chǎn)品，不得銷售未經(jīng)授權(quán)的保險產(chǎn)品或私自銷售保險產(chǎn)品。A、正確B、錯誤答案：A271.銷售人員在銷售產(chǎn)品時，可以根據(jù)自己的判斷來決定是否對投資者進行風險評估。A、正確B、錯誤答案：B272.包括股票基金、債券基金和貨幣基金在內(nèi)的所有開放式基金,在申購贖回時都遵循未知價交易原則A、正確B、錯誤答案：B273.基金產(chǎn)品選擇應主要滿足客戶的盈利需求，其次再考慮風險A、正確B、錯誤答案：B274.目前理財銷售系統(tǒng)支持凈值型理財產(chǎn)品質(zhì)押。A、正確B、錯誤答案：A275.小明在2022年3月買入一款6個月封閉式凈值型銀行理財產(chǎn)品10000元，產(chǎn)品業(yè)績基準為4.0%，9月份產(chǎn)品到期時，小明能拿到200元理財收益。A、正確B、錯誤答案：B276.黃金、白銀、鉑金作為投資品而言，鉑金的價格波動幅度和投資風險都是最大的。A、正確B、錯誤答案：A277.權(quán)益類理財產(chǎn)品通常被作為活期存款的替代品。A、正確B、錯誤答案：B278.商業(yè)銀行發(fā)行投資衍生產(chǎn)品的理財產(chǎn)品的，應當具有衍生產(chǎn)品交易資格A、正確B、錯誤答案：A279.全系統(tǒng)行社均可參與省級豐收理財平臺發(fā)行產(chǎn)品。A、正確B、錯誤答案：A280.保險機構(gòu)應建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度、客戶盡職調(diào)查制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報告制度，履行《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定的反洗錢義務。A、正確B、錯誤答案：A281.柜面理財產(chǎn)品銷售過程中，錄像應明確消費者面部特征，本行員工的面部特征不一定要再錄像中有明確體現(xiàn)。A、正確B、錯誤答案：B282.基金管理人有權(quán)對基金投資者持有份額進行確認A、正確B、錯誤答案：A283.近幾年，我國銀行理財產(chǎn)品的發(fā)行數(shù)量和發(fā)行規(guī)模呈幾何級數(shù)增長，投資方向不斷豐富，結(jié)構(gòu)類型日益粗放化。A、正確B、錯誤答案：B284.基金普通投資者在信息告知、風險警示、適當匹配等方面享有特別保護A、正確B、錯誤答案：A285.根據(jù)國際油價的歷史統(tǒng)計來看，金價和油價呈一定程度的正相關(guān)關(guān)系。A、正確B、錯誤答案：A286.商業(yè)銀行可以采用以銷售業(yè)績作為理財業(yè)務單一考核和獎勵指標的考核方法。A、正確B、錯誤答案：B287.基金管理人、基金銷售機構(gòu)獨立或者與互聯(lián)網(wǎng)機構(gòu)等其他機構(gòu)合作開展貨幣市場基金互聯(lián)網(wǎng)銷售業(yè)務時，應當采取顯著方式向投資人揭示提供基金銷售服務的主體、投資風險以及銷售的貨幣市場基金名稱，不得以理財賬戶或者服務平臺的名義代替基金名稱。A、正確B、錯誤答案：A288.凈值型理財產(chǎn)品是指按份額發(fā)行，不承諾預期收益，在運作過程中，定期或不定期公布產(chǎn)品單位凈值的保本浮動收益型理財產(chǎn)品。A、正確B、錯誤答案：B289.商業(yè)銀行理財產(chǎn)品直接或間接投資于非標準化債權(quán)類資產(chǎn)的，非標準化債權(quán)類資產(chǎn)的終止日不得晚于封閉式理財產(chǎn)品的到期日或者開放式理財產(chǎn)品的最近一次開放日。A、正確B、錯誤答案：A290.全國銀行業(yè)理財信息登記系統(tǒng)的建設和管理由銀行業(yè)理財?shù)怯浲泄苤行呢撠?。A、正確B、錯誤答案：A291.資產(chǎn)管理計劃，可以投資于公募基金以及中國證監(jiān)會認可的比照公募基金管理的資產(chǎn)管理產(chǎn)品。A、正確B、錯誤答案：A292.客戶交易結(jié)算資金進出賬戶只能通過銀證轉(zhuǎn)賬方式完成A、正確B、錯誤答案：A293.麥考利久期指的是債券在未來產(chǎn)生的現(xiàn)金流的加權(quán)平均，權(quán)重是各期現(xiàn)金流的現(xiàn)值在債券價格中所占的比重。A、正確B、錯誤答案：A294.基金托管機構(gòu)有權(quán)對基金投資者持有份額進行確認A、正確B、錯誤答案：B295.投資者適當性管理要求銷售人員將合適的產(chǎn)品推薦給合適的投資者。A、正確B、錯誤答案：A296.封閉式理財產(chǎn)品是指有確定到期日，且自產(chǎn)品成立日至終止日期間，投資者不得進行認購或者贖回的理財產(chǎn)品A、正確B、錯誤答案：A297.銷售機構(gòu)可以向普通投資者主動推介不符合其投資目的產(chǎn)品,但必須事先征得普通投資者的同意A、正確B、錯誤答案：B298.在對沖通脹時，更多考慮投資黃金；在經(jīng)濟周期中尋求價格反彈時，優(yōu)先考慮投資白銀。A、正確B、錯誤答案：A299.一般來說基金幾何平均收益率要小于算數(shù)平均收益率A、正確B、錯誤答案：B300.理財銷售系統(tǒng)對于營銷人員統(tǒng)計口徑分為簽約營銷人員模式和交易營銷人員模式A、正確B、錯誤答案：A301.按照現(xiàn)行法規(guī)要求,非公開募集基金的管理人應當在基金募集完畢后,向中國證券業(yè)協(xié)會進行產(chǎn)品備案。A、正確B、錯誤答案：B302.商業(yè)銀行可以開展或者參與具有滾動發(fā)行、集合運作、分離定價特征的資金池理財業(yè)務A、正確B、錯誤答案：B303.超過一年未進行風險承受能力評估或發(fā)生可能影響自身風險承受能力情況的投資者，再次購買理財產(chǎn)品時，應當再次在商業(yè)銀行網(wǎng)點或其網(wǎng)上銀行完成風險承受能力評估。A、正確B、錯誤答案：A304.結(jié)構(gòu)性存款應當納入商業(yè)銀行表內(nèi)核算，按照存款管理，納入存款準備金和存款保險保費的繳納范圍。A、正確B、錯誤答案：A305.商業(yè)銀行理財產(chǎn)品可以間接投資于本行信貸資產(chǎn)。A、正確B、錯誤答案：B306.基金管理人管理的兩支要素完全相同的基金，可以將債權(quán)債務進行調(diào)節(jié)或抵減。A、正確B、錯誤答案：B307.發(fā)起式基金合同生效3年后,若基金資產(chǎn)凈值低于2億元,基金合同自動終止A、正確B、錯誤答案：A308.投資黃金條塊安全性差。（）A、正確B、錯誤答案：A309.商業(yè)銀行對超過60歲的投資者進行風險承受能力評估時，應當充分考慮投資者年齡、相關(guān)投資經(jīng)驗等因素。A、正確B、錯誤答案：B310.基金管理人應當在基金中期報告和基金年度報告中披露托管費A、正確B、錯誤答案：A311.資產(chǎn)管理產(chǎn)品直接或者間接投資于標準化債權(quán)類資產(chǎn)的，標準化債權(quán)類資產(chǎn)的終止日不得晚于封閉式資產(chǎn)管理產(chǎn)品的到期日或者開放式資產(chǎn)管理產(chǎn)品的最近一次開放日。A、正確B、錯誤答案：B312.基金可以給投資者帶來較為確定的利息收入A、正確B、錯誤答案：B313.金融POS機支持凈值型理財產(chǎn)品購買A、正確B、錯誤答案：B314.商業(yè)銀行銷售風險評級為四級以上理財產(chǎn)品時，除非與投資者書面約定，否則應當在商業(yè)銀行網(wǎng)點進行A、正確B、錯誤答案：A315.商業(yè)銀行可以通過第三方網(wǎng)絡平臺開展保險代理業(yè)務。A、正確B、錯誤答案：B316.高級管理層負責根據(jù)監(jiān)事會批準的理財產(chǎn)品銷售策略、制度和程序，對理財產(chǎn)品銷售業(yè)務風險進行管理，制定并監(jiān)督執(zhí)行有關(guān)投資者權(quán)益保護與內(nèi)部控制制度。A、正確B、錯誤答案：B317.公募基金年度報告應提供最近3個會計年度的主要會計數(shù)據(jù)和財務指標A、正確B、錯誤答案：A318.理財產(chǎn)品銷售人員不需要具備上崗資格認定。A、正確B、錯誤答案：B319.理財產(chǎn)品宣傳銷售文本應當由商業(yè)銀行總行統(tǒng)一管理和授權(quán)，分支機構(gòu)未經(jīng)總行授權(quán)不得擅自制作和分發(fā)宣傳銷售文本。A、正確B、錯誤答案：A320.分級理財產(chǎn)品是指商業(yè)銀行按照本金和收益受償順序的不同，將理財產(chǎn)品劃分為不同等級的份額，不同等級份額的收益分配不按份額比例計算，而是由合同另行約定、按照優(yōu)先與劣后份額安排進行收益分配的理財產(chǎn)品。A、正確B、錯誤答案：A321.私募債券是向與發(fā)行者有特定關(guān)系的投資者募集的，可以在證券市場上轉(zhuǎn)讓的債券。A、正確B、錯誤答案：B322.個人投資者從基金分配中獲得的國債利息收入，目前需要征收個人所得稅。A、正確B、錯誤答案：B323.理財產(chǎn)品銷售機構(gòu)、提供理財產(chǎn)品銷售結(jié)算資金劃轉(zhuǎn)結(jié)算等服務的機構(gòu)因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)等原因進行清算的，理財產(chǎn)品銷售結(jié)算資金不屬于其清算財產(chǎn)。A、正確B、錯誤答案：A324.客戶購買理財產(chǎn)品成功后，賬戶上的購買金額將會被直接扣劃。A、正確B、錯誤答案：B325.在全國銀行業(yè)理財信息登記系統(tǒng)對理財產(chǎn)品進行登記并獲得登記編碼后，才能辦理理財產(chǎn)品銷售業(yè)務，發(fā)布理財產(chǎn)品宣傳推介材料A、正確B、錯誤答案：A326.券商可將客戶存放在存管銀行的沉淀資金進行隨意投資A、正確B、錯誤答案：B327.定期開放周期低于90天的私募理財產(chǎn)品應當主要投資于標準化債權(quán)類資產(chǎn)以及上市交易的股票。A、正確B、錯誤答案：A328.適當性原則是指在向客戶推薦產(chǎn)品時，銀行從業(yè)人員應客觀地向客戶說明產(chǎn)品的各種要素，讓客戶在購買產(chǎn)品前對產(chǎn)品類型、特點、購買方式、投資方向、收益預期、市場風險等有全面的了解。A、正確B、錯誤答案：B329.凈值型理財產(chǎn)品的業(yè)績基準代表預期收益。A、正確B、錯誤答案：B330.柜面理財產(chǎn)品銷售過程中，錄像應明確消費者面部特征，本行員工的面部特征不一定要再錄像中有明確體現(xiàn)。A、正確B、錯誤答案：B331.理財產(chǎn)品銷售機構(gòu)、提供理財產(chǎn)品銷售結(jié)算資金劃轉(zhuǎn)結(jié)算等服務的機構(gòu)可以將理財產(chǎn)品銷售結(jié)算資金歸入自有資產(chǎn)。A、正確B、錯誤答案：B332.理財產(chǎn)品代理銷售機構(gòu)應當于每年度結(jié)束后2個月內(nèi)分別向銀保監(jiān)會或其派出機構(gòu)報告本機構(gòu)理財產(chǎn)品銷售合作情況年度報告。A、正確B、錯誤答案：A333.證券投資基金的托管人依據(jù)投資者的指令辦理基金名下的基金往來A、正確B、錯誤答案：B334.商業(yè)銀行可以開展基金直銷代辦A、正確B、錯誤答案：B335.個人投資者從基金分配中獲得的買賣股票差價收入，目前需要征收個人所得稅。A、正確B、錯誤答案：B336.基金銷售機構(gòu)T基金銷售人員的流動情況進行登記管理A、正確B、錯誤答案：A337.商業(yè)銀行應當通過具有獨立法人地位的子公司開展理財業(yè)務。暫不具備條件的，應暫停開展銀行理財業(yè)務。A、正確B、錯誤答案：B338.商業(yè)銀行二級資本債，是指商業(yè)銀行發(fā)行的、本金的清償順序和利息支付順序均在存款人和一般債權(quán)人之后，股權(quán)資本、其他一級資本工具和混合資本債券之前的債券。A、正確B、錯誤答案：A339.攤余成本法和市值法估值各有優(yōu)劣勢，在牛市中攤余成本法估值的產(chǎn)品收益很可能跑輸市值法估值產(chǎn)品，而熊市中攤余成本法相對更有優(yōu)勢。A、正確B、錯誤答案：A340.銷售人員未經(jīng)授權(quán)不得開展理財銷售業(yè)務，不能私自推介、銷售未經(jīng)本機構(gòu)審批的理財產(chǎn)品A、正確B、錯誤答案：A341.被動投資試圖復制某一業(yè)績基準即指數(shù)的收益和風險A、正確B、錯誤答案：A342.客戶在券商端可查詢銀行卡的余額。（）A、正確B、錯誤答案：A343.基金管理人應當在基金中期報告和基金年度報告中披露管理費A、正確B、錯誤答案：A344.商業(yè)銀行保險銷售從業(yè)人員應當請投保人本人填寫投保單。A、正確B、錯誤答案：A345.投資者理財產(chǎn)品持有份額被法院凍結(jié)，則凍結(jié)份額不可以贖回。A、正確B、錯誤答案：A346.目前，浙江農(nóng)商銀行系統(tǒng)第三方存管業(yè)務只面向個人客戶。A、正確B、錯誤答案：A347.目前理財銷售系統(tǒng)支持凈值型理財產(chǎn)品質(zhì)押。A、正確B、錯誤答案：A348.保險公司不能開展基金代銷業(yè)務A、正確B、錯誤答案：B349.銀行可以利用理財業(yè)務高息攬儲。A、正確B、錯誤答案：B350.購買理財公司理財產(chǎn)品首次風評必須在銀行網(wǎng)點完成。A、正確B、錯誤答案：B351.商業(yè)銀行發(fā)行投資衍生產(chǎn)品的理財產(chǎn)品的，應當具有衍生產(chǎn)品交易資格A、正確B、錯誤答案：A352.按照現(xiàn)行法規(guī)要求,非公開募集基金的管理人應當在基金募集完畢后,向中國證券監(jiān)督管理委員會進行產(chǎn)品備案。A、正確B、錯誤答案：B353.商業(yè)銀行理財產(chǎn)品所投資的資產(chǎn)管理產(chǎn)品可以再投資于其他資產(chǎn)管理產(chǎn)品，但是必須控制風險。A、正確B、錯誤答案：B354.行社及其銷售人員可將代銷理財產(chǎn)品作為存款或其自身發(fā)行的理財產(chǎn)品進行銷售。A、正確B、錯誤答案：B355.未經(jīng)行社上崗資格認定并簽訂勞動合同的人員不得從事代銷理財產(chǎn)品銷售業(yè)務活動。A、正確B、錯誤答案：A356.農(nóng)業(yè)銀行是浙江農(nóng)信第三方存管業(yè)務的合作銀行A、正確B、錯誤答案：B357.券商客戶的交易結(jié)算資金應當存在商業(yè)銀行，但無需以每個客戶的名義單獨立戶管理A、正確B、錯誤答案：B358.貨幣市場基金應當采取穩(wěn)健、適當?shù)臅嫼怂愫凸乐捣椒?。在確?；鹳Y產(chǎn)凈值能夠公允地反映基金投資組合價值的前提下，可采用攤余成本法對持有的投資組合進行會計核算，但應當在基金合同、基金招募說明書中披露該核算方法及其可能對基金凈值波動帶來的影響。A、正確B、錯誤答案：A359.理財產(chǎn)品銷售結(jié)算資金不屬于理財產(chǎn)品投資者，理財產(chǎn)品銷售機構(gòu)、提供理財產(chǎn)品銷售結(jié)算資金劃轉(zhuǎn)結(jié)算等服務的機構(gòu)允許將理財產(chǎn)品銷售結(jié)算資金歸入自有資產(chǎn)。A、正確B、錯誤答案：B360.《關(guān)于規(guī)范金融機構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務的指導意見》的主要目標是推動資產(chǎn)管理業(yè)務回歸本源，打破剛性兌付，統(tǒng)一各類資產(chǎn)管理產(chǎn)品的監(jiān)管標準，保護金融消費者合法權(quán)益，防控金融風險，引導社會資金更好的服務實體經(jīng)濟。A、正確B、錯誤答案：A361.個人投資者從基金分配中獲得的定期存款利息收入，目前需要征收個人所得稅。A、正確B、錯誤答案：B362.理財產(chǎn)品浮動管理費是每日計提，定期收取A、正確B、錯誤答案：B363.開辦第三方存管業(yè)務的行社必須經(jīng)營管理規(guī)范、內(nèi)控制度完善，近一年來沒有發(fā)生結(jié)算事故、經(jīng)濟責任等案件。A、正確B、錯誤答案：B364.當日申購的貨幣市場基金份額應當自下一個交易日起享有基金的分配權(quán)益，監(jiān)管另有規(guī)定的除外。A、正確B、錯誤答案：A365.“證券交易結(jié)算資金銀行存管”的實施有效避免了證券公司挪用客戶保證金，防范系統(tǒng)風險，維護證券市場的穩(wěn)定，更好的保護投資者利益。（）A、正確B、錯誤答案：A366.中國銀保監(jiān)會及其派出機構(gòu)依法作出批準商業(yè)銀行經(jīng)營保險代理業(yè)務的決定的，應當向申請人頒發(fā)許可證。許可證設置有效期。申請人取得許可證后，方可開展保險代理業(yè)務。A、正確B、錯誤答案：B367.商業(yè)銀行發(fā)行理財產(chǎn)品可以投資符合監(jiān)管規(guī)定的證券期貨經(jīng)營機構(gòu)發(fā)行的資產(chǎn)管理計劃。A、正確B、錯誤答案：A368.財政政策是指中央銀行為實現(xiàn)其特定的經(jīng)濟目標而采用的各種控制和調(diào)節(jié)貨幣供應量和信用量的方針、政策和措施的總稱。A、正確B、錯誤答案：B369.私募股權(quán)基金在其投資項目的早期階段,凈現(xiàn)金流為負數(shù)A、正確B、錯誤答案：A370.理財經(jīng)理在客戶填寫開戶資料的環(huán)節(jié)不僅要了解并與客戶建立關(guān)系，更需要盡快完成開戶和理財產(chǎn)品的推薦。A、正確B、錯誤答案：B371.貴金屬預售不占用當前交易柜員所轄庫存A、正確B、錯誤答案：A372.基金與股票反映的經(jīng)濟關(guān)系不同，股票是所有權(quán)關(guān)系，基金是信托關(guān)系A(chǔ)、正確B、錯誤答案：A373.商業(yè)銀行應當在私募理財產(chǎn)品的銷售文件中約定不少于24小時的投資冷靜期，并載明投資者在投資冷靜期內(nèi)的權(quán)利A、正確B、錯誤答案：A374.普通投資者轉(zhuǎn)化為專業(yè)投資者后,就不再享有特別保護的權(quán)利A、正確B、錯誤答案：A375.商業(yè)銀行代理銷售的保險產(chǎn)品應當符合中國銀保監(jiān)會保險產(chǎn)品審批備案管理的有關(guān)要求。A、正確B、錯誤答案：A376.基金財產(chǎn)的債權(quán)，不得與基金管理人、基金托管人固有財產(chǎn)的債務相抵銷。A、正確B、錯誤答案：A377.每只封閉式公募理財產(chǎn)品、每只私募理財產(chǎn)品的杠桿水平不得超過140%。A、正確B、錯誤答案：B378.商業(yè)銀行保險銷售從業(yè)人員只能在其執(zhí)業(yè)登記的商業(yè)銀行網(wǎng)點開展保險代理業(yè)務。A、正確B、錯誤答案：A379.商業(yè)銀行理財產(chǎn)品可以投資資產(chǎn)管理產(chǎn)品，所投資的資產(chǎn)管理產(chǎn)品可以再投資一層資產(chǎn)管理產(chǎn)品。A、正確B、錯誤答案：B380.公募基金中期報告的管理人報告無需披露內(nèi)部監(jiān)察報告A、正確B、錯誤答案：B381.根據(jù)《商業(yè)銀行代理保險業(yè)務管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行網(wǎng)點應