2024版家庭理財咨詢服務(wù)協(xié)議書

2024版家庭理財咨詢服務(wù)協(xié)議書甲方（客戶）：_______乙方（理財咨詢服務(wù)提供方）：_______鑒于甲方希望獲得專業(yè)的家庭理財咨詢服務(wù)，乙方愿意提供此類服務(wù)，雙方本著平等自愿、誠實信用的原則，經(jīng)協(xié)商一致，訂立本協(xié)議如下：第一條服務(wù)內(nèi)容1.1乙方將為甲方提供全面的理財咨詢服務(wù)，包括但不限于資產(chǎn)配置建議、投資策略規(guī)劃、風險評估與管理等。1.2乙方應根據(jù)甲方的財務(wù)狀況、投資目標和風險偏好，制定個性化的理財計劃。第二條服務(wù)期限2.1本協(xié)議自雙方簽字蓋章之日起生效，有效期為_______年/月/日，除非雙方另有約定或本協(xié)議提前終止。第三條服務(wù)費用3.1甲方應按照本協(xié)議約定向乙方支付服務(wù)費用，具體金額為_______元。3.2服務(wù)費用的支付方式為_______（一次性支付/分期支付）。3.3若甲方逾期支付服務(wù)費用，應按未支付金額的_______%支付滯納金。第四條甲方的權(quán)利與義務(wù)4.1甲方有權(quán)要求乙方提供符合本協(xié)議約定的理財咨詢服務(wù)。4.2甲方應向乙方提供真實、完整的財務(wù)信息，并配合乙方進行理財規(guī)劃。4.3甲方應按時支付服務(wù)費用，并承擔因自身原因?qū)е碌娜魏螕p失。第五條乙方的權(quán)利與義務(wù)5.1乙方有權(quán)根據(jù)甲方的財務(wù)狀況和投資目標，提供專業(yè)的理財建議。5.2乙方應保守甲方的商業(yè)秘密和個人隱私，未經(jīng)甲方同意，不得泄露給第三方。5.3乙方應定期向甲方報告理財服務(wù)的進展情況，并根據(jù)市場變化及時調(diào)整理財計劃。第六條保密條款6.1雙方應對在本協(xié)議履行過程中知悉的對方商業(yè)秘密和個人隱私予以保密。6.2保密期限為自本協(xié)議簽訂之日起至_______年/月/日。第七條違約責任7.1如一方違反本協(xié)議約定，應承擔違約責任，并賠償對方因此遭受的損失。7.2若因不可抗力導致任何一方不能履行或完全履行本協(xié)議，該方應及時通知對方，并提供相應的證明。第八條爭議解決8.1本協(xié)議在履行過程中發(fā)生的任何爭議，雙方應首先通過友好協(xié)商解決。8.2若協(xié)商不成，任何一方均可向_______仲裁委員會申請仲裁。第九條協(xié)議的變更和解除9.1本協(xié)議的任何變更和補充，應經(jīng)雙方協(xié)商一致，并以書面形式確定。9.2雙方可協(xié)商一致解除本協(xié)議，但應提前_______天書面通知對方。第十條其他約定10.1本協(xié)議未盡事宜，雙方可另行協(xié)商確定。10.2本協(xié)議一式兩份，甲乙雙方各執(zhí)一份，具有同等法律效力。甲方（簽字）：_______乙方（蓋章）：_______日期：_______（注：以上內(nèi)容為合同的前半部分，合同的后半部分將在下一個提問中繼續(xù)提供。）[正文結(jié)束]第十一條附件11.1本協(xié)議的附件是本協(xié)議不可分割的一部分，與本協(xié)議具有同等法律效力。11.2附件包括但不限于：附件一：甲方財務(wù)狀況調(diào)查表附件二：理財服務(wù)詳細計劃書附件三：風險評估報告附件四：服務(wù)費用明細表第十二條違約行為及認定12.1違約行為包括但不限于：甲方未按約定支付服務(wù)費用乙方未按約定提供理財服務(wù)任何一方泄露商業(yè)秘密或個人隱私任何一方違反保密條款12.2違約認定由雙方協(xié)商確定，或由仲裁委員會根據(jù)本協(xié)議及附件進行判定。第十三條法律名詞及解釋13.1本協(xié)議中使用的法律名詞，按照中華人民共和國相關(guān)法律法規(guī)進行解釋。13.2對于本協(xié)議中未明確解釋的名詞，雙方應按照通常理解或行業(yè)慣例進行解釋。第十四條執(zhí)行中遇到的問題及解決辦法14.1在本協(xié)議執(zhí)行過程中，如遇到問題，雙方應首先通過友好協(xié)商解決。14.2若協(xié)商無效，可按照本協(xié)議第八條約定的爭議解決方式處理。第十五條所有應用場景15.1本協(xié)議適用于甲方家庭理財?shù)母鱾€方面，包括但不限于：資產(chǎn)配置投資決策風險管理財務(wù)規(guī)劃15.2乙方提供的服務(wù)應覆蓋甲方家庭理財?shù)乃邢嚓P(guān)領(lǐng)域。附件一：甲方財務(wù)狀況調(diào)查表甲方基本信息姓名：_______聯(lián)系方式：_______家庭年收入：_______資產(chǎn)負債情況房產(chǎn)：_______車輛：_______存款：_______負債：_______投資情況股票：_______債券：_______基金：_______其他投資：_______家庭支出情況日常生活支出：_______教育支出：_______醫(yī)療支出：_______其他支出：_______風險偏好保守型：_______中性型：_______進取型：_______其他需要說明的情況：_______（甲方簽字）：_______附件二：理財服務(wù)詳細計劃書理財目標：_______資產(chǎn)配置建議：現(xiàn)金及現(xiàn)金等價物：_______固定收益類資產(chǎn)：_______權(quán)益類資產(chǎn)：_______其他資產(chǎn)：_______投資策略：短期策略：_______中期策略：_______長期策略：_______風險評估與管理：風險類型：_______風險等級：_______風險管理措施：_______預期收益與費用：_______服務(wù)進度安排：_______其他特別說明：_______（乙方蓋章）：_______附件三：風險評估報告風險類型識別：_______風險等級劃分：_______風險影響分析：_______風險管理建議：_______風險預防措施：_______風險應對策略：_______風險監(jiān)控機制：_______風險報告周期：_______風險報告方式：_______其他風險相關(guān)說明：_______（乙方蓋章）：_______附件四：服務(wù)費用明細表服務(wù)項目：___