2023年郵政知識競賽金融專業(yè)復習試題

郵政知識競賽金融專業(yè)復習資料

一、單項選擇題（單選去答案）

1.郵儲銀行人民幣儲蓄本地臨時掛失的有效期為多少天？（）

A,5B,7C、20D,30

2.下列選項中，哪個機關無權對個人存款賬戶提出凍結？（）

A、國家安全機關B、稅務機關C、走私犯罪偵查機關D、國家審計署

3.郵政儲蓄個人賬戶余額在多少元（不含）人民幣以上的正式掛失為大額掛失？（）

A,10000B,20230C,50000D、100000

4.個人告知存款最低起存金額為人民幣多少萬元？（）

A、1B、5C、8D、10

5.郵儲銀行規(guī)定，個人儲蓄存款掛失登記簿應保管多長時間？（）

A、5年B、2023C、2023D、永久保存

6.關于個人存款賬戶實名制規(guī)定的實名證件，下列說法錯誤的是（）0

A、居住在境內的中國公民，為居民身份證或者駕駛證

B、居住在境內的16周歲以下的中國公民，為戶口簿

C、中國人民解放軍軍人，為軍人身份證件

D、香港、澳門居民，為港澳居民往來內地通行證

7.郵政儲蓄整存零取的起存金額是人民幣（）元。

A、50B、1000C、5000D、50000

8.金融機構在收繳假幣時一次性發(fā)現(xiàn)假人民幣（）張以上，應當立即報告本地公安機關。

A,10B、20C、30D,50

9.金融機構在收繳假幣時一次性發(fā)現(xiàn)假外幣（）張以上，應當立即報告本地公安機關。

A、5B、10C、15D,20

10.關于郵政儲蓄業(yè)務普通柜員日終解決程序的描述，下列說法對的的是（）。

A、先正式軋賬，接著上繳尾箱，最后正式簽退

B、先臨時軋賬，接著上繳尾箱，最后正式簽退

C、先正式軋賬，接著上繳尾箱，最后臨時簽退

D、先臨時軋賬，接著上繳尾箱，最后臨時簽退

11.金融機構應對客戶身份資料在業(yè)務關系結束后，至少保存（）年。

A,1B,3C、5D,10

12.郵政儲蓄零存整取的起存金額是人民幣（）元。

A,1B,5C、50D,1000

13.郵政儲蓄整存整取的起存金額是人民幣（）元。

A,10B,50C,100D、500

14.下列哪種情況下，郵政儲蓄機構不扣繳個人存款利息所得稅？（）

A、辦理存款業(yè)務

B、活期銷戶

C、系統(tǒng)結息

D、定期賬戶自動轉存

15.年利率3.6%換算成日利率為（兀

A、3.6%/12B、3.6%/30

C、3.6%/360D、3.6%/365

16.中國郵政儲蓄恢復開辦的時間為（）o

A,1898年1月22日B,1953年10月1日

C、1986年4月1日D、2023年8月1日

17.中國郵政開辦的第一項金融業(yè)務是（）。

A、儲蓄業(yè)務B、國內匯兌業(yè)務

C、代理保險業(yè)務D、代理基金業(yè)務

18.中國郵政儲蓄銀行的單一出資人是（）。

A、國家郵政局B、財政部

C、中國郵政集團公司D、國資委

19.郵政儲蓄網(wǎng)點的監(jiān)控錄像至少應當保管（）天。

A,15B,30C、60D、90

20.郵政儲蓄網(wǎng)點辦理大額預約的最低金額為人民幣（）元。

A、1萬B、5萬C、10萬D、20萬

21.下列金融機構中，哪個既是我國外匯市場的管理者，也是參與者？（）

A、中國銀行B、銀監(jiān)會

C,政策性銀行D,中國人民銀行

22.境內個人購匯年度總額為每人每年等值多少美元？（）

A,5000B,10000

C、50000D、100000

23.按照性質劃分，下列選項中不屬于我國外匯個人賬戶的是（）。

A、外匯儲蓄賬戶B、外匯結算賬戶

C、外匯資本項目賬戶D、外匯經常項目賬戶

24.美元對以下哪種貨幣使用直接標價法？（）

A、人民幣B,日元

C、英鎊D、泰銖

25.關于匯率變動對經濟的影響，下列說法對的的是（）。

A、一國貨幣對外升值，有助于該國增長出口、減少進口

B、一國貨幣對外貶值，有助于該國增長出口、減少進口

C、一國貨幣對外升值有助于改善非貿易收支

D、一國貨幣升值對經濟的影響與貶值對經濟的影響差不多

26.銀行購入外幣鈔票的價格要（）。

A、低于外匯買入價

B、高于外匯買入價

C、等于外匯買入價

D、等于中間匯率

27.中國郵政與以下哪個銀行合作辦理國際銀郵匯款業(yè)務？（）

A、匯豐銀行B、花旗銀行

C、德意志銀行D、東亞銀行

28.下列選項中，哪項指標是反映基金管理業(yè)績最重要的分析指標？（）

A,分紅

B、已實現(xiàn)收益

C、未實現(xiàn)收益

D、凈值增長率

29.商業(yè)銀行辦理理財業(yè)務的人員，每人每年的培訓時間不得少于多少？（）

A、1周

B、2周

C,20小時

D,20天

30.“創(chuàng)富1號”是什么樣的理財產品？（）

A、非保證收益

B、保證收益

C、保本

D、無風險

31.下列證券投資基金中，風險最小的是什么基金？（）

A、股票基金

B、混合基金

C、債券基金

D、貨幣基金

32.個人理財業(yè)務假如出現(xiàn)風險，由誰負責承擔？（）

A,客戶

B、銀行

C、客戶或商業(yè)銀行和客戶共同承擔

D、雙方協(xié)商后擬定

33.個人理財業(yè)務是建立在什么關系上的銀行服務？（）

A,租賃B、產權

C、委托代理D、債權債務

34.某基金的認購費率實行內扣法，基金份額面值為1元，認購費率為1%,某投資者以10000元

認購該基金，在前端收費模式下，該投資者認購基金的份額數(shù)量為（）。

A,10000B、9900.99

C,9910D、9900

35.某基金的認購費率實行外扣法，基金份額面值為1元，認購費率為1%,某投資者以10000元

認購該基金，在前端收費模式下，該投資者認購基金的份額數(shù)量為（）。

A,10000B,9900.99

C,9910D、9900

36.郵政代理股票型基金的默認分紅方式為（）。

A、鈔票分紅B、紅利再投資

C、不分紅D、無默認分紅方式

37.以追求資本增值為基本目的，重要以具有良好增長潛力的股票為投資對象的證券投資基金是

（）。

A、指數(shù)基金

B、成長型基金

C、收入型基金

D、平衡型基金

38.事先擬定發(fā)行總額和存續(xù)期限，在存續(xù)期內基金單位總數(shù)不變，基金上市后投資者可以通過證

券市場買賣的基金類型是（）。

A、開放式基金

B、封閉式基金

C、公司型基金

D、契約型基金

39.證券投資基金是由（）負責管理和運用的。

A、基金管理者

B、基金投資者

C、基金托管者

D、基金銷售者

40.證券投資基金的資產是由（）負責保管的。

A、基金管理者

B、基金投資者

C、基金托管者

D、基金銷售者

41.在我國，以下哪項不屬于證券投資基金投資范圍？（）

A、股票B、債券

C、貸款D、存款

42.郵政儲蓄開辦個人理財業(yè)務遵循的“一個原則”指的是（）。

A,全面性原則

B、客戶至上原則

C、收益最大化原則

D、審慎性原則

43.中國郵政控股成立的第一家基金管理公司是（）。

A、中郵創(chuàng)業(yè)基金管理公司

B、南方基金管理公司

C、易方達基金管理公司

D、博時基金管理公司

44.貨幣市場基金是以（）為投資對象。

A、股票

B、債券

C、金融衍生工具

D、短期金融工具

45.個人理財是以（）理論為時間基礎的。

A、有效市場

B、資產配置

C、利潤最大化

D、生命周期

46.個人理財業(yè)務發(fā)展的最高層次是（）”

A、個人理財顧問

B、綜合理財服務

C、來賓理財

D、私人銀行

47.我國商業(yè)銀行發(fā)行的，不能透支但可以辦理存取鈔票、轉賬結算業(yè)務的塑料卡片是（）。

A、借記卡B、銀行卡

C、準貸記卡D、貸記卡

48.淘寶綠卡是（）與浙江淘寶網(wǎng)絡有限公司、浙江支付寶網(wǎng)絡科技有限公司合作發(fā)行的聯(lián)名借

記卡。

A,中國郵政儲蓄銀行

B、中國郵政集團公司

C、中國郵政物流公司

D、中國銀行

49.按是否具有透支功能，銀行卡可分為（）。

A、信用卡和借記卡

B、公司卡和個人卡

C、國際卡和地區(qū)卡

D、金卡和普通卡

50.郵政儲蓄發(fā)行的綠卡儲蓄卡屬于（）。

A、借記卡

B、貸記卡

C、聯(lián)名卡

D、信用卡

51.中國郵政儲蓄銀行實行什么樣的管理模式？（）

A、單一銀行制

B、總分行制

C、持股公司制

D、連鎖銀行制

52.以短期金融工具為媒介，融資期限一般在1年以內的市場是什么市場？（）

A、股票市場

B、資本市場

C、基金市場

D、貨幣市場

53.我國同業(yè)拆借市場交易品種中，哪類交易的時間最短？（）

A、隔夜

B、7天

C,14天

D,21天

54.下列中間業(yè)務中，哪項是郵儲銀行目前尚未辦理的業(yè)務？（）

A、代理保險

B、保管箱

C、代理開放式基金

D、基金托管

55.調整商業(yè)銀行向央行繳存資金占其吸取存款比率的政策是（）。

A、法定存款準備金政策

B、再貼現(xiàn)政策

C、公開市場業(yè)務

D、基準利率政策

56.商業(yè)銀行隨時應付客戶提現(xiàn)和滿足必要貸款的能力是（）o

A、安全性

B、流動性

C、效益性

D、風險性

57.目前，我國大陸地區(qū)采用的金融監(jiān)管模式是（）。

A、分業(yè)經營，分業(yè)監(jiān)管

B、分業(yè)經營，混業(yè)監(jiān)管

C、混業(yè)經營，混業(yè)監(jiān)管

D、混業(yè)經營，分業(yè)監(jiān)管

58.我國商業(yè)銀行辦理的下列業(yè)務中，屬于中間業(yè)務的是（）。

A、辦理票據(jù)貼現(xiàn)

B、吸取公眾存款

C、同業(yè)拆入

D、辦理票據(jù)承兌

59.我國商業(yè)銀行辦理的下列業(yè)務中，屬于資產業(yè)務的是（）o

A、發(fā)行金融債券

B、代理開放式基金

C,發(fā)放貸款

D,辦理票據(jù)承兌

60.貸款五級分類中，無論采用什么措施都要受損，或雖能收回也只是很少部分的貸款是（）。

A、關注貸款

B、次級貸款

C、可疑貸款

D、損失貸款

61.根據(jù)我國《商業(yè)銀行資本充足率管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行資本充足率必須達成（）。

A,5%

B、6%

C、8%

D、10%

62.根據(jù)我國《商業(yè)銀行資本充足率管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行核心資本充足率必須達成（）o

A、2%

B,4%

C,6%

D、8%

63.公司之間以賒銷商品（延期支付）和預付貨款等形式提供的信用屬于（）。

A、商業(yè)信用

B、銀行信用

C、國家信用

D、消費信用

64.銀行和其他金融機構通過放款、貼現(xiàn)等方式，以貨幣形態(tài)提供應公司和個人的信用屬于

（）。

A、商業(yè)信用

B、銀行信用

C、國家信用

D、消費信用

65.下列選項中，哪項屬于非銀行金融機構？（）

A,中國銀行

B,交通銀行

C、中國郵政儲蓄銀行

D、中國人壽保險公司

66.設立全國性商業(yè)銀行的注冊資本最低限額為人民幣（）元。

A,5000萬

B,I億

C、10億

D,100億

67.下列選項中，哪項因素不會引發(fā)市場風險？（）

A,利率變動

B、匯率變動

C、借款人喪失償債能力

D、商品價格變動

68.在保險協(xié)議訂立過程中，通常投保人為要約人，保險人為受約人，其重要因素是（）。

A、保險協(xié)議一般是有償協(xié)議

B、保險協(xié)議通常是格式協(xié)議

C、保險協(xié)議一般為保障性協(xié)議

D、保險協(xié)議通常是雙務協(xié)議

69.保險協(xié)議的客體是（）。

A、保險標的

B、保險利益

C、保險條款

D、保險人應承擔的義務

70.下列選項中，哪項可以作為質押存單來申請郵儲小額質押貸款？（）

A、郵儲開立的未到期定期整存整取人民幣儲蓄存單

B、郵儲開立的未到期定期整存整取外幣儲蓄存單

C、郵儲開立的未到期人民幣定期一本通存折

D、郵儲開立的未到期定期整存零取人民幣儲蓄存單

71.小額貸款業(yè)務中，農戶小額貸款或微小公司主貸款采用的擔保方式為（）o

A,抵押

B、質押

C、一般責任保證

D、連帶責任保證

72.商業(yè)銀行的三性原則依次是什么？（）

A、流動性、效益性、安全性

B、效益性、安全性、流動性

C、安全性、流動性、效益性

D、流動性、安全性、效益性

73.下列選項中，哪項是銀行業(yè)務中最容易引發(fā)操作風險的環(huán)節(jié)？（）

A、柜臺業(yè)務

B、法人信貸業(yè)務

C、個人信貸業(yè)務

D、代理業(yè)務

74.金融機構協(xié)助有權機關凍結存款期限最長為（）個月。

A、1

B、3

C、6

D,12

75.國務院反洗錢的行政主管部門是（）”

A、公安部門

B、中國人民銀行

C、反貪部門

D、法院

76.由于利率、匯率等價格的不利變動致使銀行發(fā)生損失的風險是（）。

A、信用風險

B、市場風險

C、操作風險

D,技術風險

二、多項選擇題

1.關于郵儲銀行個人業(yè)務普通柜員尾箱的刪除，下列說法中哪些是對的的？（）

A、由網(wǎng)點綜合柜員負責刪除

B、由網(wǎng)點支局（行）長負責刪除

C、普通柜員尾箱必須是空的

D、普通柜員尾箱必須處在上繳的狀態(tài)

【答案】ACD

2.哪些有權機關可以對個人儲蓄存款提出扣劃？（）

A、人民法院B、人民檢察院C、稅務機關

D、海關E、公安機關F、國家審計署

【答案】ACD

3.中國郵政儲蓄銀行的市場定位是（）。

A、依托發(fā)揮網(wǎng)絡優(yōu)勢，完善城鄉(xiāng)金融服務

B、零售業(yè)務和中間業(yè)務為主

C、為城市社區(qū)和農村居民提供基礎金融服務

D、支持社會主義新農村建設

【答案】ABCD

4.郵政儲蓄新增余額自主運用范圍重要涉及（）。

A、銀行間市場債券買賣B、協(xié)議存款

C、銀團貸款D、公司貸款

【答案】ABC

5.銀監(jiān)會的銀行監(jiān)管四部負責對（）實行監(jiān)管。

A、中國農業(yè)發(fā)展銀行B、中國工商銀行

C、中國農業(yè)銀行D、中國郵政儲蓄銀行

【答案】AD

6.當前郵政儲蓄開辦的人民幣儲蓄業(yè)務種類有（）。

A、活期儲蓄B、定期儲蓄C、定活兩便儲蓄D、個人告知存款

【答案】ABCD

7.金融機構辦理業(yè)務過程中收繳假幣，下列做法對的的有（）o

A,由該金融機構兩名以上業(yè)務人員當面予以收繳

B、收繳假幣的金融機構向持有人出具《假幣收繳憑證》

C、金融機構收繳的假幣，每月末解繳中國人民銀行本地分支行

D、對假人民幣紙幣，應當面加蓋“假幣”字樣的戳記

【答案】ABD

8.下列選項中，可以用作實名證件的有（）。

A、居民身份證B、戶口簿C、軍官證D、學生證

【答案】ABC

9.按照賬戶性質，郵政儲蓄個人存款賬戶可以劃分為（）。

A、個人結算賬戶B、個人活期賬戶

C、個人儲蓄賬戶D、個人定期賬戶

【答案】AC

10.人民幣儲蓄的個人存款證明種類涉及（）o

A、時點證明B、個人證明C、單位證明D、時段證明

【答案】AD

11.人民幣儲蓄個人告知存款的種類有（）。

A、一天告知存款B、約定轉存告知存款

C、七天告知存款D、自動轉存告知存款

【答案】AC

12.郵政儲蓄的扣劃交易涉及（）。

A、全額扣劃B、臨時扣劃C、正式扣劃D、部分扣劃

【答案】AD

13.郵政儲蓄的凍結交易涉及（）。

A、全額凍結B、活期凍結C、定期凍結D、部分凍結

【答案】AD

14.按存款人身份的不同，銀行存款可以劃分為（）。

A、居民儲蓄存款B、定期存款

C,活期存款D、單位存款

15.哪些情況下，郵政儲蓄機構需代扣個人存款利息所得稅？（）

A,辦理存款業(yè)務B,活期銷戶

C,系統(tǒng)結息D、定期賬戶自動轉存

【答案】BCD

16.計算外幣儲蓄存款利息的要素涉及（）。

A,存期B、利率

C、匯率D、本金

【答案】ABD

17.儲蓄的原則涉及（）。

A、存款自愿B、取款自由

C,存款有息D、為儲戶保密

【答案】ABCD

18.從銀行買賣外匯的角度劃分，匯率可分為哪幾類？（）

A、現(xiàn)鈔買入?yún)R率B、現(xiàn)匯買入?yún)R率

C,現(xiàn)鈔賣出匯率D、現(xiàn)匯賣出匯率

【答案】ABCD

19.個人外匯賬戶按賬戶性質，可劃分為哪幾類賬戶？（）

A、外匯儲蓄賬戶B、外匯結算賬戶

C、資本項目賬戶D、經常項目賬戶

【答案】ABC

20.商業(yè)銀行在辦理人民幣現(xiàn)鈔購匯時，下列哪些交易應復印留存客戶身份證件？（）

A、單筆2023元人民幣

B,單筆20230元人民幣

C,單筆5000元人民幣

D,單筆50000元人民幣

【答案】BD

21.世界銀行集團由以下哪些組織組成？（）

A、世界銀行B、國際開發(fā)協(xié)會

C、國際金融公司D、亞洲開發(fā)銀行

【答案】ABC

22.外匯市場的參與者涉及（）o

A,外匯銀行B,中央銀行

C,外匯經紀人D,外貿公司

【答案】ABCD

23.我國的外匯重要涉及（）。

A、外幣現(xiàn)鈔B、外幣有價證券

C、外幣支付憑證D、特別提款權

【答案】ABCD

24.在其他條件不變的情況下，一國貨幣匯率下跌將（）。

A、有助于該國擴大出口

B、有助于該國增長進口

C、有助于該國增長旅游收入

D、有助于該國減少進口

【答案】ACD

25.個人外匯業(yè)務的主體可以劃分為（）o

A、境內個人B、境內公司

C、境外個人D、境外公司

【答案】AC

26.國際郵政匯兌的業(yè)務種類有（）o

A、國際郵政實物匯款B、國際郵政電子匯款

C、國際銀郵匯款D、西聯(lián)匯款

【答案】ABCD

27.下列選項中，哪幾項屬于郵儲銀行已銷售的理財計劃？（）

A、天富一號

B,180基金

C、創(chuàng)富一號

D、財富一號

E.天富盈

F.平穩(wěn)收益理財計劃

【答案】ACD

28.下列選項中，哪幾項屬于基金代銷機構手續(xù)費來源？（

A、認購手續(xù)費

B、申購手續(xù)費

C、贖回手續(xù)費

D、托管費

【答案】ABC

29.下列選項中，哪幾項屬于我國證券投資基金的投資對象？

A、股票B、債券

C,房地產D、黃金

【答案】AB

30.郵政代理開放式基金業(yè)務重要涉及哪些交易？（）

A、認購

B、申購

C、贖回

D、投資

E.基金轉換

【答案】ABCE

31.下列選項中，哪些屬于封閉式基金的特點？（）

A、基金份額總額在基金協(xié)議期限內固定不變

B、基金份額可以在證券交易場合內交易

C、基金份額持有人不得申請贖回

D、基金份額總額不固定

E.基金份額可以在基金協(xié)議約定的時間和場合申購

【答案】ABC

32.開放式基金的分紅方式涉及（）o

A、積數(shù)分紅

B,鈔票分紅

C,紅利再投資

D,不分紅

【答案】BC

33.證券投資基金的特性涉及（）。

A、集合投資

B、專業(yè)管理

C、收益共享

D、風險共擔

【答案】ABCD

34.基金代銷機構的手續(xù)費來源重要涉及（）。

A、認購手續(xù)費

B、申購手續(xù)費

C、贖回手續(xù)費

D、托管費

【答案】ABC

35.按規(guī)模是否可變，證券投資基金可分為（）。

A、股票型基金

B、開放式基金

C、封閉式基金

D、保本型基金

【答案】BC

36.個人理財業(yè)務的種類重要涉及（）o

A、申購股票

B、理財顧問服務

C、綜合理財服務

D、典當服務

【答案】BC

37.商業(yè)銀行進行理財業(yè)務時，可認為客戶提供的服務涉及（

A、投資顧問

B,資產管理

C,籌資決策

D、財務規(guī)劃

【答案】ABD

38.下列選項中，哪些屬于理財顧問服務？（）

A、存款產品介紹

B、個人投資產品推介

C、貸款業(yè)務宣傳

D、向客戶提供投資建議

【答案】BD

39.郵政儲蓄開辦個人理財業(yè)務應遵循的“兩項基本制度”指的是（）。

A、風險管理制度

B、內部控制制度

C、獨立核算制度

D、信息披露制度

【答案】AB

40.下列選項中，哪些屬于綜合理財服務？（）

A、財務分析與規(guī)劃

B、投資建議

C、保證收益理財產品

D、非保證收益理財產品

【答案】CD

41.申購、贖回開放式基金，應采用以下哪些原則？（）

A、“未知價”交易原則

B、價格優(yōu)先原則

C、”份額申購、金額贖回”

D、”金額申購、份額贖回”

【答案】AD

42.信用卡雖然是一種信用支付工具，但其本質上是信貸產品，特點可以概括為（）。

A、信貸性

B、消費性

C、小額性

D、循環(huán)信用

【答案】ABCD

43.信用卡的利潤來源重要涉及（）。

A、年費

B、傭金

C利息

D、跨行、異地手續(xù)費

【答案】ABCD

44.下列選項中，哪幾項屬于信用的特點？（）

A、無償性

B、償還性

C、長期性

D、付息性

【答案】BD

45.下列選項中，哪些政策工具被稱為貨幣政策“三大法寶”？（）

A、法定存款準備金政策

B、再貼現(xiàn)政策

C、公開市場業(yè)務

D、基準利率政策

【答案】ABC

46.下列選項中，屬于商業(yè)銀行存款管理目的的有（）。

A、保持存款穩(wěn)定性

B、減少存款成本

C、減少存款流動性

D,提高存款增長率

【答案】ABD

47.內部控制構成要素重要涉及（）。

A,控制環(huán)境

B、風險辨認與評估

C、信息交流與反饋

D、監(jiān)督評價與糾正

【答案】ABCD

48.下列選項中，哪些是金融工具的特點？（）

A、償還性

B、流動性

C、風險性

D、收益性

【答案】ABCD

49.中央銀行的貨幣政策目的涉及（）。

A、充足就業(yè)

B,經濟增長

C、物價穩(wěn)定

D、國際收支平衡

【答案】ABCD

50.貸款五級分類中，屬于不良貸款的有（）。

A、關注貸款

B,次級貸款

C、可疑貸款

D、損失貸款

【答案】BCD

51.下列選項中，屬于商業(yè)銀行鈔票資產的有（）。

A、庫存鈔票

B、在央行存款

C、在同業(yè)存款

D,在途資金

【答案】ABCD

52.關于政策性銀行的特點，下列說法對的的有（）o

A、政府出資創(chuàng)建或政府參股、擔保加以控制

B、不以賺錢為目的

C、資金重要來源于居民儲蓄存款

D、進行專業(yè)化經營

【答案】ABD

53.以下哪些銀行是我國的政策性銀行？（）

A、中國人民銀行

B、中國農業(yè)發(fā)展銀行

C、中國進出口銀行

D、國家開發(fā)銀行

【答案】BCD

54.下列選項中，導致市場風險出現(xiàn)的因素重要涉及（）o

A,利率變動

B,匯率變動

C、股票價格變動

D、商品價格變動

【答案】ABCD

55.保險協(xié)議的關系人有（）。

A、投保人

B、被保險人

C、保險人

D,受益人

【答案】BD

56.保險協(xié)議的雙方當事人為（）。

A、投保人

B、被保險人

C、保險人

D,受益人

【答案】AC

57.當前郵政儲蓄開辦的貸款業(yè)務種類有（）。

A、小額質押貸款

B、小額貸款

C、個人商務貸款

D、銀團貸款

【答案】ABCD

58.下列選項中，可以質押的權利重要有（）。

A、支票

B、依法可以轉讓的股份、股票

C、依法可以轉讓的商標專用權

D、專利權、著作權中的財產權

【答案】ABCD

59.銀行貸款業(yè)務中，貸款三查指的是（）。

A、貸前調查

B、貸中審查

C、貸時稽查

D、貸后檢查

【答案】ABD

60.下列哪些業(yè)務中，金融機構必須向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告大額交易？（）

A、張某一次支取10萬元人民幣鈔票購買汽車

B、王專家所開立賬戶獲得一筆美國某公司支付專利費2萬美元

C、年終某日小李所在公司向小李賬戶劃轉30萬元人民幣作為年終獎

D、旭日公司向朝陽公司一次性劃轉資金500萬元人民幣

E、孫先生給其父母鈔票匯款2萬美元

【答案】BDE

61.下列選項中，金融機構可采用哪些措施來辨認或重新辨認客戶身份？（）

A、核對有效身份證件或者其他身份證明文獻

B,規(guī)定客戶補充其他身份資料或者身份證明文獻

C,回訪客戶

D、實地查訪

E、向公安、工商行政管理等部門核算

【答案】ABCDE

62.反洗錢工作的三道防線中，哪些內容與銀行前臺