個(gè)人理財(cái)規(guī)劃服務(wù)合同2024年版標(biāo)準(zhǔn)文本

個(gè)人理財(cái)規(guī)劃服務(wù)合同2024年版標(biāo)準(zhǔn)文本本合同目錄一覽1.服務(wù)內(nèi)容1.1個(gè)人理財(cái)分析1.2財(cái)務(wù)規(guī)劃制定1.3投資建議提供1.4定期理財(cái)回顧1.5客戶(hù)咨詢(xún)服務(wù)2.服務(wù)對(duì)象2.1服務(wù)接受方資格2.2服務(wù)接受方義務(wù)2.3服務(wù)提供方權(quán)益3.服務(wù)期限3.1服務(wù)開(kāi)始日期3.2服務(wù)結(jié)束日期3.3服務(wù)期限延長(zhǎng)4.服務(wù)費(fèi)用4.1服務(wù)費(fèi)用金額4.2費(fèi)用支付方式4.3費(fèi)用支付時(shí)間5.雙方責(zé)任5.1服務(wù)提供方責(zé)任5.2服務(wù)接受方責(zé)任6.保密條款6.1信息保密義務(wù)6.2保密信息范圍6.3保密期限7.違約責(zé)任7.1服務(wù)提供方違約7.2服務(wù)接受方違約8.爭(zhēng)議解決8.1協(xié)商解決8.2調(diào)解解決8.3法律途徑9.強(qiáng)制性規(guī)定9.1法律法規(guī)變化9.2強(qiáng)制性規(guī)定適用10.服務(wù)變更和終止10.1服務(wù)變更條件10.2服務(wù)終止條件10.3變更和終止后果11.服務(wù)提供方信息11.1提供方基本情況11.2提供方服務(wù)資質(zhì)11.3提供方聯(lián)系方式12.服務(wù)接受方信息12.1接受方基本情況12.2接受方聯(lián)系方式12.3接受方財(cái)務(wù)狀況13.其他條款13.1合同的簽訂地點(diǎn)13.2合同的簽訂日期13.3合同的附件14.合同的生效14.1合同生效條件14.2合同生效時(shí)間14.3合同生效后的效力第一部分：合同如下：第一條服務(wù)內(nèi)容1.1個(gè)人理財(cái)分析本合同簽訂后，服務(wù)提供方應(yīng)根據(jù)服務(wù)接受方的財(cái)務(wù)狀況、風(fēng)險(xiǎn)偏好、投資目標(biāo)和預(yù)期收益等個(gè)人信息，進(jìn)行全面分析，并形成個(gè)人理財(cái)分析報(bào)告。1.2財(cái)務(wù)規(guī)劃制定服務(wù)提供方應(yīng)根據(jù)個(gè)人理財(cái)分析結(jié)果，為服務(wù)接受方制定切實(shí)可行的財(cái)務(wù)規(guī)劃，包括但不限于資產(chǎn)配置、儲(chǔ)蓄計(jì)劃、投資策略、退休規(guī)劃等。1.3投資建議提供服務(wù)提供方應(yīng)根據(jù)市場(chǎng)動(dòng)態(tài)和財(cái)務(wù)規(guī)劃，為服務(wù)接受方提供具體投資建議，包括投資品種、投資金額、投資期限和風(fēng)險(xiǎn)控制等。1.4定期理財(cái)回顧服務(wù)提供方應(yīng)定期對(duì)服務(wù)接受方的理財(cái)計(jì)劃執(zhí)行情況進(jìn)行回顧，根據(jù)市場(chǎng)變化和個(gè)人需求調(diào)整財(cái)務(wù)規(guī)劃，并提供相應(yīng)的投資建議。1.5客戶(hù)咨詢(xún)服務(wù)服務(wù)提供方應(yīng)隨時(shí)解答服務(wù)接受方在理財(cái)過(guò)程中的疑問(wèn)，提供專(zhuān)業(yè)的客戶(hù)咨詢(xún)服務(wù)，協(xié)助服務(wù)接受方實(shí)現(xiàn)理財(cái)目標(biāo)。第二條服務(wù)對(duì)象2.1服務(wù)接受方資格服務(wù)接受方應(yīng)具備完全民事行為能力，有合法的理財(cái)需求，并能夠按照服務(wù)提供方的理財(cái)規(guī)劃執(zhí)行投資操作。2.2服務(wù)接受方義務(wù)服務(wù)接受方應(yīng)如實(shí)提供個(gè)人財(cái)務(wù)狀況、風(fēng)險(xiǎn)偏好、投資目標(biāo)和預(yù)期收益等信息，并按照服務(wù)提供方的理財(cái)規(guī)劃執(zhí)行投資操作。2.3服務(wù)提供方權(quán)益服務(wù)提供方有權(quán)要求服務(wù)接受方提供必要的個(gè)人信息，并按照約定履行理財(cái)規(guī)劃制定的義務(wù)。第三條服務(wù)期限3.1服務(wù)開(kāi)始日期本合同自雙方簽訂之日起生效，服務(wù)開(kāi)始日期為合同生效之日起。3.2服務(wù)結(jié)束日期服務(wù)結(jié)束日期為合同生效之日后滿(mǎn)一年之日。3.3服務(wù)期限延長(zhǎng)如雙方同意延長(zhǎng)服務(wù)期限，應(yīng)簽訂書(shū)面協(xié)議，并明確延長(zhǎng)后的服務(wù)期限和相關(guān)費(fèi)用。第四條服務(wù)費(fèi)用4.1服務(wù)費(fèi)用金額服務(wù)提供方提供本合同約定的個(gè)人理財(cái)規(guī)劃服務(wù)，服務(wù)費(fèi)用為人民幣【】元。4.2費(fèi)用支付方式服務(wù)接受方應(yīng)按照本合同約定的費(fèi)用支付時(shí)間，通過(guò)銀行轉(zhuǎn)賬等非現(xiàn)金方式支付服務(wù)費(fèi)用。4.3費(fèi)用支付時(shí)間服務(wù)接受方應(yīng)在本合同簽訂后【】個(gè)工作日內(nèi)，支付服務(wù)費(fèi)用。第五條雙方責(zé)任5.1服務(wù)提供方責(zé)任服務(wù)提供方應(yīng)按照本合同約定，提供專(zhuān)業(yè)的個(gè)人理財(cái)規(guī)劃服務(wù)，并確保服務(wù)內(nèi)容的真實(shí)、準(zhǔn)確和完整。5.2服務(wù)接受方責(zé)任服務(wù)接受方應(yīng)按照本合同約定，提供真實(shí)的個(gè)人信息，并按照服務(wù)提供方的理財(cái)規(guī)劃執(zhí)行投資操作。第六條保密條款6.1信息保密義務(wù)服務(wù)提供方和服務(wù)接受方應(yīng)對(duì)本合同簽訂過(guò)程中獲悉的對(duì)方個(gè)人信息和財(cái)務(wù)信息予以保密，不得泄露給第三方。6.2保密信息范圍保密信息范圍包括本合同簽訂過(guò)程中雙方提供的個(gè)人信息、財(cái)務(wù)信息、理財(cái)規(guī)劃報(bào)告等。6.3保密期限保密期限為本合同簽訂之日起滿(mǎn)兩年。第八條違約責(zé)任8.1服務(wù)提供方違約服務(wù)提供方如未按照本合同約定提供個(gè)人理財(cái)規(guī)劃服務(wù)，或提供的服務(wù)存在重大瑕疵，導(dǎo)致服務(wù)接受方遭受損失的，服務(wù)提供方應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，賠償服務(wù)接受方因此遭受的損失。8.2服務(wù)接受方違約服務(wù)接受方如未按照本合同約定支付服務(wù)費(fèi)用，或未按照服務(wù)提供方的理財(cái)規(guī)劃執(zhí)行投資操作，導(dǎo)致?lián)p失的，服務(wù)接受方應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，賠償因此給服務(wù)提供方造成的損失。第九條爭(zhēng)議解決9.1協(xié)商解決雙方應(yīng)在合同履行過(guò)程中，積極溝通，妥善解決可能出現(xiàn)的爭(zhēng)議。9.2調(diào)解解決如雙方發(fā)生爭(zhēng)議，可先嘗試通過(guò)調(diào)解解決。調(diào)解不成的，任何一方均有權(quán)向合同簽訂地人民法院提起訴訟。9.3法律途徑如雙方發(fā)生爭(zhēng)議，任何一方均可向合同簽訂地人民法院提起訴訟。第十條強(qiáng)制性規(guī)定10.1法律法規(guī)變化如本合同簽訂后，國(guó)家法律法規(guī)發(fā)生變化，影響本合同的履行，雙方應(yīng)按照新的法律法規(guī)予以調(diào)整。10.2強(qiáng)制性規(guī)定適用本合同的簽訂、履行、變更、解除及終止，應(yīng)遵守中華人民共和國(guó)法律、法規(guī)，不得違反強(qiáng)制性規(guī)定。第十一條服務(wù)變更和終止11.1服務(wù)變更條件如雙方同意變更本合同約定的服務(wù)內(nèi)容、服務(wù)期限等，應(yīng)簽訂書(shū)面變更協(xié)議，明確變更事項(xiàng)。11.2服務(wù)終止條件本合同終止條件如下：（1）雙方協(xié)商一致解除本合同；（3）服務(wù)接受方未按照約定支付服務(wù)費(fèi)用，經(jīng)催告后在合理期限內(nèi)仍未支付；（4）服務(wù)提供方未按照約定提供服務(wù)，經(jīng)催告后在合理期限內(nèi)仍未提供；（5）法律、法規(guī)規(guī)定的其他終止條件。11.3變更和終止后果本合同變更或終止的，雙方應(yīng)按照約定處理合同終止后的相關(guān)事項(xiàng)，包括但不限于費(fèi)用退還、資料歸檔等。第十二條服務(wù)提供方信息12.1提供方基本情況服務(wù)提供方基本情況如下：（1）名稱(chēng)：____________；（2）住所：____________；（3）法定代表人：____________；（4）聯(lián)系方式：____________。12.2提供方服務(wù)資質(zhì)服務(wù)提供方應(yīng)具備相關(guān)行業(yè)資質(zhì)，并提供資質(zhì)證明文件。12.3提供方聯(lián)系方式（1）電話(huà)：____________；（2）電子郵件：____________；（3）其他聯(lián)系方式：____________。第十三條服務(wù)接受方信息13.1接受方基本情況服務(wù)接受方基本情況如下：（1）名稱(chēng)：____________；（2）住所：____________；（3）法定代表人：____________；（4）聯(lián)系方式：____________。13.2接受方聯(lián)系方式（1）電話(huà)：____________；（2）電子郵件：____________；（3）其他聯(lián)系方式：____________。13.3接受方財(cái)務(wù)狀況服務(wù)接受方應(yīng)如實(shí)向服務(wù)提供方提供其財(cái)務(wù)狀況，包括但不限于資產(chǎn)狀況、負(fù)債狀況、收入狀況等。第十四條合同的生效14.1合同生效條件本合同自雙方簽字（或蓋章）之日起生效。14.2合同生效時(shí)間本合同自簽字（或蓋章）之日起【】日內(nèi)生效。14.3合同生效后的效力本合同生效后，雙方應(yīng)嚴(yán)格按照合同約定履行各自的義務(wù)，享受相應(yīng)的權(quán)利。第二部分：其他補(bǔ)充性說(shuō)明和解釋說(shuō)明一：附件列表：1.個(gè)人理財(cái)分析報(bào)告附件說(shuō)明：此附件為服務(wù)提供方根據(jù)服務(wù)接受方提供的個(gè)人信息和財(cái)務(wù)狀況，制定的個(gè)人理財(cái)分析報(bào)告。報(bào)告應(yīng)包括資產(chǎn)負(fù)債表、收入支出表、投資組合分析等內(nèi)容。2.財(cái)務(wù)規(guī)劃制定方案附件說(shuō)明：此附件為服務(wù)提供方根據(jù)個(gè)人理財(cái)分析結(jié)果，為服務(wù)接受方制定的財(cái)務(wù)規(guī)劃方案。方案應(yīng)包括儲(chǔ)蓄計(jì)劃、投資策略、退休規(guī)劃等詳細(xì)規(guī)劃內(nèi)容。3.投資建議記錄附件說(shuō)明：此附件為服務(wù)提供方根據(jù)市場(chǎng)動(dòng)態(tài)和財(cái)務(wù)規(guī)劃，為服務(wù)接受方提供的投資建議記錄。記錄應(yīng)包括投資品種、投資金額、投資期限和風(fēng)險(xiǎn)控制等信息。4.定期理財(cái)回顧報(bào)告附件說(shuō)明：此附件為服務(wù)提供方定期對(duì)服務(wù)接受方的理財(cái)計(jì)劃執(zhí)行情況進(jìn)行回顧，并根據(jù)市場(chǎng)變化和個(gè)人需求調(diào)整財(cái)務(wù)規(guī)劃，提供的回顧報(bào)告。5.客戶(hù)咨詢(xún)服務(wù)記錄附件說(shuō)明：此附件為服務(wù)提供方隨時(shí)解答服務(wù)接受方在理財(cái)過(guò)程中的疑問(wèn)，提供的客戶(hù)咨詢(xún)服務(wù)記錄。6.服務(wù)提供方資質(zhì)證明文件附件說(shuō)明：此附件為服務(wù)提供方提供的相關(guān)行業(yè)資質(zhì)證明文件，以證明其提供專(zhuān)業(yè)理財(cái)服務(wù)的資格。7.服務(wù)接受方財(cái)務(wù)狀況證明文件附件說(shuō)明：此附件為服務(wù)接受方提供的其財(cái)務(wù)狀況證明文件，包括但不限于資產(chǎn)狀況、負(fù)債狀況、收入狀況等。說(shuō)明二：違約行為及責(zé)任認(rèn)定：1.服務(wù)提供方違約行為及責(zé)任認(rèn)定：違約行為示例：服務(wù)提供方未按照本合同約定提供個(gè)人理財(cái)規(guī)劃服務(wù)，或提供的服務(wù)存在重大瑕疵。責(zé)任認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)：服務(wù)提供方應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，賠償服務(wù)接受方因此遭受的損失。損失包括但不限于投資虧損、預(yù)期收益損失等。2.服務(wù)接受方違約行為及責(zé)任認(rèn)定：違約行為示例：服務(wù)接受方未按照本合同約定支付服務(wù)費(fèi)用，或未按照服務(wù)提供方的理財(cái)規(guī)劃執(zhí)行投資操作。責(zé)任認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)：服務(wù)接受方應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，賠償因此給服務(wù)提供方造成的損失。損失包括但不限于服務(wù)費(fèi)用、預(yù)期收益損失等。說(shuō)明三：法律名詞及解釋?zhuān)?.個(gè)人理財(cái)分析：指對(duì)服務(wù)接受方的財(cái)務(wù)狀況、風(fēng)險(xiǎn)偏好、投資目標(biāo)和預(yù)期收益等個(gè)人信息進(jìn)行綜合分析的過(guò)程。2.財(cái)務(wù)規(guī)劃：指根據(jù)個(gè)人理財(cái)分析結(jié)果，為服務(wù)接受方制定切實(shí)可行的財(cái)務(wù)規(guī)劃方案，包括但不限于資產(chǎn)配置、儲(chǔ)蓄計(jì)劃、投資策略、退休規(guī)劃等。3.投資建議：指服務(wù)提供方根據(jù)市場(chǎng)動(dòng)態(tài)和財(cái)務(wù)規(guī)劃，為服務(wù)接受方提供的具體投資建議，包括投資品種、投資金額、投