初級(jí)銀行從業(yè)資格之初級(jí)銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力考前沖刺試卷A卷含答案

單選題(共100題)1、境內(nèi)商業(yè)銀行買入外國可自由兌換的匯票時(shí)所使用的外匯牌價(jià)是()。A.現(xiàn)匯買入價(jià)B.現(xiàn)鈔賣出價(jià)C.現(xiàn)鈔買入價(jià)D.現(xiàn)匯賣出價(jià)【答案】A2、某銀行員工勤奮好學(xué)，經(jīng)常向另一部門其他崗位的同事學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)，在同事偶爾外出時(shí)還主動(dòng)提出代為履行職責(zé)，這種行為()。A.體現(xiàn)了同事之間的團(tuán)結(jié)合作精神，應(yīng)該得到鼓勵(lì)B.體現(xiàn)了該員工的勤勉盡職精神，應(yīng)該得到表揚(yáng)C.在該員工的技能和知識(shí)達(dá)到其同事崗位要求的情況下是可以的3、以經(jīng)營融貫租賃業(yè)務(wù)為主的非銀行金融機(jī)構(gòu)是()A.金融資產(chǎn)管理公司B.金融租賃公司C.貸款公司D.汽車金融公司【答案】B4、()也稱國際貿(mào)易渠道，是指貨幣政策的變動(dòng)通過貨幣供給量影響匯率，A.資產(chǎn)價(jià)格渠道B.利率渠道C.信貸渠道D.匯率渠道5、下列銀行中，()是對(duì)國家基礎(chǔ)設(shè)施、基礎(chǔ)產(chǎn)業(yè)、支柱產(chǎn)業(yè)和高新技術(shù)A.中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行C.中國農(nóng)業(yè)銀行D.國家開發(fā)銀行6、某銀行于2016年4月份購買了A公司五百萬元人民幣應(yīng)收賬款，這屬于()A.中間C.擔(dān)保7、某商業(yè)銀行為客戶辦理資金收付業(yè)務(wù)，客戶為此支付了100元手續(xù)費(fèi)，這種業(yè)務(wù)屬于商業(yè)銀行的()。A.票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)B.負(fù)債業(yè)務(wù)C.貸款業(yè)務(wù)D.中間業(yè)務(wù)【答案】D8、按照規(guī)定，城鎮(zhèn)企業(yè)、事業(yè)單位要按照本單位工資總額的()繳納失業(yè)?！敬鸢浮緽9、個(gè)人通知存款開戶時(shí)不約定存期，支取時(shí)只要提前一定時(shí)間通知銀行，約定支取日及金額，目前銀行提供()通知儲(chǔ)蓄存款品種?！敬鸢浮緽10、()是公司的法定監(jiān)督機(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé)檢查公司財(cái)務(wù)，并對(duì)董事、經(jīng)理行為的B.董事會(huì)C.監(jiān)事會(huì)【答案】C11、()是對(duì)已上市的金融工具(如股票、債券等)進(jìn)行買賣轉(zhuǎn)讓的市場。列說法正確的是()。14、有限合伙人對(duì)合伙企業(yè)債務(wù)()。15、下列用大寫金額表示“￥1600.45”,正確的是()。戶資料及交易信息至少()以上【答案】C19、下列規(guī)定了存款期限的存款業(yè)務(wù)有()項(xiàng)?！敬鸢浮緾同21、我國行使管理利率權(quán)限的機(jī)關(guān)是()。23、某客戶于2007年12月1日在銀行新開立了一個(gè)存款賬戶，并存入一筆10000元的活期存款，假定年利率為1%,利息稅率為5%,采用積數(shù)計(jì)息法計(jì)息。該客戶于2007年12月18日通過ATM機(jī)查詢賬上余額，假設(shè)期間沒有進(jìn)【答案】C人提供貸款由()負(fù)責(zé)?；蛑荒苁栈貥O少部分的貸款為()。B.個(gè)人經(jīng)營貸款C.個(gè)人信用卡透支A.上海證券交易所B.大連商品交易所C.中國金融期貨交易所D.全國銀行間債券市場31、金融市場的參與者通過買賣金融資產(chǎn)轉(zhuǎn)移或者接受風(fēng)險(xiǎn)，利用組合投資可以分散投資于單一金融資產(chǎn)所面臨的非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)，這屬于金融市場的()功B.風(fēng)險(xiǎn)分散與風(fēng)險(xiǎn)管理C.資源配置D.經(jīng)濟(jì)調(diào)節(jié)32、在區(qū)域發(fā)展中，()仍然是核心。A.教育發(fā)展B.環(huán)境保護(hù)C.經(jīng)濟(jì)發(fā)展34、我國境內(nèi)注冊的公司在香港發(fā)行并在香港上市的普通股票稱為()。35、()是一種具有法律約束力的中期周轉(zhuǎn)性票據(jù)發(fā)行融資的承諾?！敬鸢浮緾36、以下關(guān)于個(gè)人消費(fèi)貸款表述不正確的是()。認(rèn)為自己并沒有違反規(guī)章制度，則該業(yè)務(wù)人員應(yīng)()?！敬鸢浮緾B.利潤表C.現(xiàn)金流量表D.所有者權(quán)益40、下列不屬于銀行業(yè)從業(yè)人員處理業(yè)務(wù)開拓與客戶利益保護(hù)關(guān)系應(yīng)遵循的原A.誠實(shí)守信B.效益優(yōu)先C.公平合理D.客戶利益至上A.交易及定價(jià)B.調(diào)節(jié)經(jīng)濟(jì)C.融通貨幣資金D.優(yōu)化資源配置【答案】C42、下列選項(xiàng)中，通常不用于衡量銀行盈利性指標(biāo)的是()A.撥備前利潤B.平均總資產(chǎn)回報(bào)率C.風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后資本回報(bào)率D.資本回報(bào)率43、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立異常銷售的監(jiān)控、記錄、報(bào)告和處理制度，重點(diǎn)關(guān)注理A.客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力與理財(cái)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)不匹配B.客戶頻繁開立、撤銷理財(cái)賬戶C.客戶傾向于選擇收益高的理財(cái)產(chǎn)品44、某企業(yè)將一張金額為1000萬元，還有36天才到期的銀行承兌匯票向一家商業(yè)銀行申請(qǐng)貼現(xiàn)，假設(shè)銀行當(dāng)時(shí)的貼現(xiàn)率為50,該企業(yè)得到的貼現(xiàn)額是A.1000萬元D.900萬元?45、以下屬于我國商業(yè)銀行二級(jí)資本工具的是()。A.優(yōu)先股B.盈余公積C.資本公積D.次級(jí)債【答案】C47、符合銀行業(yè)從業(yè)人員操守“崗位職責(zé)”條款的是()?！敬鸢浮緾【答案】CB.償付50萬人民幣50、股權(quán)投資基金是以()方式向合格投資者募集資金設(shè)立的投資基金。51、()是指票據(jù)債權(quán)人請(qǐng)求票據(jù)債務(wù)人履行其票據(jù)債務(wù)的行為，并且應(yīng)當(dāng)在52、銀行業(yè)從業(yè)人員處理客戶投訴時(shí)，()。B.應(yīng)當(dāng)耐心聽取客戶投訴，事后若經(jīng)過調(diào)查發(fā)現(xiàn)客戶投訴不當(dāng)，則不必再答復(fù)C.若在機(jī)構(gòu)規(guī)定的投訴反饋期限內(nèi)無法拿出意見，只能擱置53、借款人需要調(diào)整借款期限的前提條件不包括()。A.貸款未到期B.無欠息C.無拖欠本金，本期本金已歸還54、中國反洗錢監(jiān)測分析中心的職責(zé)不包括()。A.要求金融機(jī)構(gòu)及時(shí)補(bǔ)正人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告B.按照規(guī)定向中國人民銀行報(bào)告分析結(jié)果D.接收并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告【答案】C55、()是指因利率水平、期限結(jié)構(gòu)等要素發(fā)生不利變動(dòng)，導(dǎo)致銀行賬戶整體B.資金管理風(fēng)險(xiǎn)C.銀行賬戶利率風(fēng)險(xiǎn)管理D.定價(jià)管理56、下列機(jī)構(gòu)中，在我國農(nóng)村地區(qū)機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)分布最廣、支農(nóng)服務(wù)功能發(fā)揮最為充分的是()。A.農(nóng)村資金互助社B.小額貸款公司C.農(nóng)村信用社D.村鎮(zhèn)銀行57、下列銀行業(yè)務(wù)中，屬于中間業(yè)務(wù)的是()。A.住房貸款B.理財(cái)業(yè)務(wù)C.信用證業(yè)務(wù)D.吸收存款58、存款包括人民幣存款和外幣存款兩大類，人民幣存款又分為()。A.個(gè)人存款、單位存款B.個(gè)人存款、單位存款和同業(yè)存款C.個(gè)人外匯存款和機(jī)構(gòu)外匯存款D.硬幣存款和紙幣存款59、商業(yè)銀行若未行使混合資本債券的贖回權(quán)，在債券距到期日前最后【答案】CA.政府信用B.商業(yè)信用C.個(gè)人信用D.銀行信用61、()是指銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)支持國家產(chǎn)業(yè)政策和環(huán)保政策，節(jié)約資源，A.環(huán)保責(zé)任B.經(jīng)濟(jì)責(zé)任C.環(huán)境責(zé)任D.社會(huì)責(zé)任【答案】C62、以下不屬于商業(yè)銀行經(jīng)營原則的()。A.安全性B.流動(dòng)性D.效益性【答案】C63、下面()不是高凈值客戶。B.小牽C.小張D.小趙64、票據(jù)發(fā)行便利是一種具有法律約束力的()周轉(zhuǎn)性票據(jù)發(fā)行的承諾。A.不定期B.中期C.長期D.短期A.代理業(yè)務(wù)B.中間業(yè)務(wù)C.負(fù)債業(yè)務(wù)66、農(nóng)村信用社開始以“三性”為主要內(nèi)容的改革是在()年。67、期權(quán)的賣方由于具有將來為買方承兌選擇權(quán)的(),所以應(yīng)()一筆期權(quán)70、在()業(yè)務(wù)中，交易雙方都是金融機(jī)構(gòu)?！敬鸢浮緾B.繁榮一蕭條一衰退一崩潰73、政策性銀行的資金來源不包括()。A.活期存款B.發(fā)行債券C.政府撥款D.中央銀行借款74、經(jīng)濟(jì)資本對(duì)于商業(yè)銀行的管理具有重要意義，對(duì)其理解錯(cuò)誤的是()。A.經(jīng)濟(jì)資本反映了銀行應(yīng)對(duì)未來資產(chǎn)的非預(yù)期損失而應(yīng)持有的資本B.經(jīng)濟(jì)資本被廣泛應(yīng)用于商業(yè)銀行的績效管理、資源配置、風(fēng)險(xiǎn)控制等領(lǐng)域C.經(jīng)濟(jì)資本可能大于賬面資本，也可能小于賬面資本D.經(jīng)濟(jì)資本應(yīng)與商業(yè)銀行的整體風(fēng)險(xiǎn)水平成反比【答案】D75、中央銀行在市場中向商業(yè)銀行大量賣出證券，從而減少商業(yè)銀行超額存款準(zhǔn)備金，引起貨幣供應(yīng)量減少、市場利率上升。在該過程中，中央銀行動(dòng)用的貨幣政策工具是()。B.公開市場業(yè)務(wù)和存款準(zhǔn)備金率C.公開市場業(yè)務(wù)和利率政策D.公開市場業(yè)務(wù)、存款準(zhǔn)備金率和利率政策76、存放同業(yè)屬于商業(yè)銀行的()。A.代理業(yè)務(wù)B.中間業(yè)務(wù)C.負(fù)債業(yè)務(wù)D.資產(chǎn)業(yè)務(wù)77、下列關(guān)于董事監(jiān)事履職評(píng)價(jià)說法不正確的是()。A.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)每年度對(duì)所有在職董事進(jìn)行履職評(píng)價(jià)B.被評(píng)為不稱職的董事.董事會(huì)和監(jiān)事會(huì)應(yīng)當(dāng)組織會(huì)談，向董事本人提出限期改C.董事和監(jiān)事是商業(yè)銀行公司治理中的關(guān)鍵主體D.根據(jù)董事的履職情況.依據(jù)評(píng)價(jià)結(jié)果將董事劃分為稱職、基本稱職和不稱職78、戶，對(duì)個(gè)人非經(jīng)營性外匯收付統(tǒng)一通過()進(jìn)行管理”。A.現(xiàn)匯賬戶B.外匯結(jié)算賬戶C.資本項(xiàng)目賬戶D.外匯儲(chǔ)蓄賬戶79、委托人基于對(duì)受托人的信任，將其財(cái)產(chǎn)權(quán)委托人的意愿以自己的名義，為受益人的利益或者特A.代理B.委托C.信托D.托管80、求取資本利潤率的財(cái)務(wù)指標(biāo)不包括()。A.凈利潤B.資本C.總資產(chǎn)D.總負(fù)債81、《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》的頒布實(shí)施日期是()D.2007年2月10日【答案】C82、下列關(guān)于銀行業(yè)從業(yè)人員的行為中，不符合“信息保密”準(zhǔn)則要求的是A.將客戶資料存放在保險(xiǎn)柜B.在受雇期間，不透露任何客戶資料和交易信息C.離職后將原工作單位客戶信息向新工作單位領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)【答案】C83、()措施是中國銀監(jiān)會(huì)對(duì)資本不足銀行的干預(yù)措施。B.要求商業(yè)銀行限制資產(chǎn)增長速度D.依法對(duì)商業(yè)銀行實(shí)行接管或者促成機(jī)構(gòu)重組84、“商業(yè)銀行對(duì)客戶現(xiàn)行財(cái)務(wù)制度進(jìn)行重新設(shè)計(jì)客戶降低財(cái)務(wù)成本，優(yōu)化財(cái)務(wù)結(jié)構(gòu)，提高財(cái)務(wù)管理效率和質(zhì)量?！睂儆?)的服A.財(cái)務(wù)融資顧問B.財(cái)務(wù)制度顧問C.財(cái)務(wù)重組顧問D.理財(cái)投資顧問85、中央銀行通常采用的操作目標(biāo)是()。C.利率D.基礎(chǔ)貨幣()和臨時(shí)存款賬戶。A.專用存款賬戶B.現(xiàn)金存款賬戶C.外匯存款賬戶D.支票存款賬戶87、匯款和捐贈(zèng)應(yīng)該記入國際收支平衡表中的()。A.資本與金融賬戶B.經(jīng)常賬戶C.儲(chǔ)備與相關(guān)賬戶D.凈差額與遺漏賬戶88、商業(yè)銀行為票據(jù)持有人貼現(xiàn)票據(jù)，是商業(yè)銀行通過()未到期的商業(yè)票A.賣出B.買進(jìn)C.貸出89、()是指有確定到期日，且自產(chǎn)品成立日至終止日期間，理財(cái)產(chǎn)品份額總稱B.生息資產(chǎn)占比=(生息資產(chǎn)平均余額/資產(chǎn)總額)×100%之后，張某于2012年5月19日至2012年10月6日，先后歸還透支款29萬余關(guān)于張某行為的表述正確的是()。93、公司設(shè)立是指公司發(fā)起人為促成公司成立并取得(),依照法律規(guī)定的C.法人資格94、下列不屬于全國性商業(yè)銀行的是()。的票據(jù)是()。C.支票96、我國的城市商業(yè)銀行是以()為基礎(chǔ)，通過組建改制而成。97、關(guān)于債券投資收益率，下列說法錯(cuò)誤的是()。律上應(yīng)稱為()。A.2005年12月15日資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)正式進(jìn)入中國大陸【答案】C100、下列行為中，()不屬于持有、使用假幣罪的范疇?！敬鸢浮緾多選題(共50題)1、按產(chǎn)品的用途，可以將個(gè)人貸款產(chǎn)品分為()。包括()。7、制定《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》的宗旨包括()。E.法律制裁9、合同的特征有()。10、挪用資金的行為可以分為()。11、與非零售風(fēng)險(xiǎn)暴露相比，零售風(fēng)險(xiǎn)暴露具有()的特點(diǎn)。12、以下屬于擔(dān)保的方式的有()。A.保證B.質(zhì)押C.抵押D.留置過()增強(qiáng)金融從業(yè)人員清廉從業(yè)意識(shí)，培育清廉金融理念。A.全方面監(jiān)督B.多元化創(chuàng)新C.全方位提升D.全過程融入E.全覆蓋參與14、第二版巴塞爾資本協(xié)議第一支柱覆蓋的風(fēng)險(xiǎn)包括()。A.國家風(fēng)險(xiǎn)B.操作風(fēng)險(xiǎn)C.戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)D.信用風(fēng)險(xiǎn)E.市場風(fēng)險(xiǎn)A.核心一級(jí)資本B.附屬資本C.其他一級(jí)資本D.二級(jí)資本E.資本扣除項(xiàng)16、貿(mào)易融資工具主要有()。A.保理B.出口押匯C.承諾D.福費(fèi)廷E.信用證17、金融衍生品交易業(yè)務(wù)的基本種類有()。B.期貨C.互換D.期權(quán)E.遠(yuǎn)期18、福費(fèi)廷是英文forfeiting的音譯，意為放棄。在福費(fèi)廷業(yè)務(wù)中，這種放棄A.出口商賣斷票據(jù)B.銀行買斷票據(jù)D.銀行賣斷票據(jù)E.銀行放棄對(duì)出口商所貼現(xiàn)款項(xiàng)的追索權(quán)19、商業(yè)銀行資本的作用主要有()。A.為銀行提供融資B.吸收損失C.限制銀行業(yè)務(wù)過度擴(kuò)張D.發(fā)放貸款E.維持市場信心A.因重大誤解訂立的合同B.顯失公平的合同C.合同一方當(dāng)事人故意編造虛假或歪曲的事實(shí)而訂立的合同21、下列關(guān)于資產(chǎn)負(fù)債組合管理的內(nèi)容，說法正確的有()。C.持票人對(duì)票據(jù)的出票人和承兌人的權(quán)利，自票據(jù)到期日起2年內(nèi)不行使而消滅D.持票人對(duì)支票出票人的票據(jù)權(quán)利，自出票日起6個(gè)月不行使而消滅24、經(jīng)濟(jì)周期一般分為四個(gè)階段，下列()屬于繁榮階段的特點(diǎn)。A.社會(huì)購買力上升C.產(chǎn)品供不應(yīng)求，價(jià)格上升D.企業(yè)的經(jīng)營規(guī)模不斷擴(kuò)大E.消費(fèi)需求開始減少25、商業(yè)銀行保理業(yè)務(wù)是一項(xiàng)集()于一體的綜合性金融服務(wù)。A.貿(mào)易結(jié)算B.信用風(fēng)險(xiǎn)擔(dān)保D.商業(yè)資信調(diào)查E.貿(mào)易融資26、《擔(dān)保法》規(guī)定的保證擔(dān)保方式有()。A.一般保證B.權(quán)利保證E.口頭保證27、下列()屬于內(nèi)部控制措施。A.內(nèi)控制度B.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別C.崗位設(shè)置28、下列關(guān)于商業(yè)銀行會(huì)計(jì)資本的表述，正確的有()。E.也被稱為賬面資本29、下列選項(xiàng)中，屬于個(gè)人存款的有()。B.整存整取32、侵犯客體是國家的貸款管理制度的金融犯罪是()。B.高利轉(zhuǎn)貸罪C.違法發(fā)放貸款罪33、下列關(guān)于銀團(tuán)貸款的表述，正確的有()。A.實(shí)行牽頭行決策，風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)原則C.有助于分散銀行風(fēng)險(xiǎn)D.代理行不得由牽頭行擔(dān)任E.貸款條件相同、貸款合同統(tǒng)一34、貨幣乘數(shù)也稱貨幣擴(kuò)張系數(shù)，其影響因素包括()。B.超額準(zhǔn)備金率C.定期存款準(zhǔn)備金率E.原始存款35、合同的履行原則，包括下列()原則。A.實(shí)際履行B.全面履行C.協(xié)作履行D.誠實(shí)信用E.情勢變更36、以下不屬于注冊登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)的是()。A.建立并管理投資者基金凈值賬戶B.負(fù)責(zé)基金份額登記，確認(rèn)基金交易C.發(fā)放紅利D.建立并保管基金投資人名冊37、在進(jìn)口信用證項(xiàng)下，開證申請(qǐng)人承諾并與開證行書面約定將該進(jìn)口信用證項(xiàng)下全套單據(jù)質(zhì)押給開證行，并應(yīng)開證行要此條件下開證行代開證單對(duì)外支付進(jìn)口貨款，開證證行的上述款項(xiàng)