2024年反洗錢知識題目02附有答案

2024年反洗錢知識題目02[復制]51.金融機構進行客戶身份識別，認為必要時，可以向（），工商行政管理等部門核實客戶的有關身份信息?！締芜x題】[單選題]*A、公安(正確答案)B、稅務C、身份核查系統(tǒng)D、人民銀行答案解析：原文出自《中華人民共和國反洗錢法》（中華人民共和國主席令第五十六號，2006年10月31日公布，2007年1月1日起施行）第三章第十八條，金融機構進行客戶身份識別，認為必要時，可以向公安、工商行政管理等部門核實客戶的有關身份信息。52.金融機構未按照規(guī)定建立反洗錢內部控制制度的，由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的設區(qū)的市一級以上派出機構（）?！締芜x題】[單選題]*A、責令限期改正(正確答案)B、對直接責任人員給予紀律處分C、處20萬元-50萬元罰款D、處1萬元-5萬元罰款答案解析：原文出自《中華人民共和國反洗錢法》（中華人民共和國主席令第五十六號，2006年10月31日公布，2007年1月1日起施行）第六章第三十一條，金融機構有下列行為之一的，由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的設區(qū)的市一級以上派出機構責令限期改正;情節(jié)嚴重的，建議有關金融監(jiān)督管理機構依法責令金融機構對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予紀律處分:（一）未按照規(guī)定建立反洗錢內部控制制度的;（二）未按照規(guī)定設立反洗錢專門機構或者指定內設機構負責反洗錢工作的;（三）未按照規(guī)定對職工進行反洗錢培訓的。53.任何單位和個人發(fā)生洗錢活動，有權向（）舉報。【單選題】[單選題]*A、中國證劵業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國保險監(jiān)督管理委員會B、中國人民銀行或者檢查機關C、反洗錢行政主管部門或者公安機關(正確答案)D、上級主管單位或者所在單位領導答案解析：原文出自《中華人民共和國反洗錢法》（中華人民共和國主席令第五十六號，2006年10月31日公布，2007年1月1日起施行）第一章第七條，任何單位和個人發(fā)現(xiàn)洗錢活動，有權向反洗錢行政主管部門或者公安機關舉報。接受舉報的機關應當對舉報人和舉報內容保密。54.金融機構在與客戶建立業(yè)務關系時，首先應進行（）?！締芜x題】[單選題]*A、客戶身份識別(正確答案)B、大額和可疑交易報告C、可疑交易的分析D、與司法機關全面合作答案解析：原文出自《中華人民共和國反洗錢法》（中華人民共和國主席令第五十六號，2006年10月31日公布，2007年1月1日起施行）第三章第十六條，金融機構應當按照規(guī)定建立客戶身份識別制度。金融機構在與客戶建立業(yè)務關系或者為客戶提供規(guī)定金額以上的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務時，應當要求客戶出示真實有效的身份證件或者其他身份證明文件，進行核對并登記。55.對于目前所建立業(yè)務關系的客戶，金融機構應在業(yè)務關系建立后的（）內完成風險等級劃分工作?！締芜x題】[單選題]*A、5個工作日B、15個工作日C、10個工作日(正確答案)D、20個工作日答案解析：原文出自《金融機構洗錢和恐怖融資風險評估及客戶分類管理指引》(銀發(fā)[2013]2號，2013年1月5日發(fā)布)第三章第一項，對于新建立業(yè)務關系的客戶，金融機構應在建立業(yè)務關系后10個工作日內劃分其風險等級。56.客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，金融機構在履行必要的告知程序后，客戶沒有在合理期限內更新且沒有提出合理理由的、金融機構應（）為客戶辦理業(yè)務?！締芜x題】[單選題]*A、中止(正確答案)B、終止C、停止D、繼續(xù)答案解析：原文出自《金融機構客戶盡職調查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（2022年1月19日發(fā)布，暫緩施行）第二章第二十八條，客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，金融機構在履行必要的告知程序后，客戶沒有在合理期限內更新且沒有提出合理理由的，金融機構應中止為客戶辦理業(yè)務。57.客戶由他人代理辦理業(yè)務的，金融機構應當同時對代理和被代理人的身份證件或者其他[單選題]*身份證明文件進行（）?！締芜x題】A、核對B、登記C、核對并登記(正確答案)答案解析：原文出自《中華人民共和國反洗錢法》（中華人民共和國主席令第五十六號，通過2006年10月31日，施行2007年1月1日）第三章第十六條，客戶由他人代理辦理業(yè)務的，金融機構應當同時對代理人和被代理人的身份證件或者其他身份證明文件進行核對并登記。58.中國人民銀行設立（），負責接收人民幣、外匯大額交易和可以交易報告。【單選題】[單選題]*A、中國反洗錢監(jiān)測分析中心(正確答案)B、會計部門C、反洗錢局D、稽核部門答案解析：根據(jù)《金融機構反洗錢規(guī)定》（中國人民銀行令[2006]第1號，通過2006年11月6日，施行2007年1月1日）第六條，中國人民銀行設立中國反洗錢監(jiān)測分析中心，依法履行下列職責:（一）接收并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告;（二）建立國家反洗錢數(shù)據(jù)庫，妥善保存金融機構提交的大額交易和可疑交易報告信息;（三）按照規(guī)定向中國人民銀行報告分析結果;（四）要求金融機構及時補正人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告;（五）經(jīng)中國人民銀行批準，與境外有關機構交換信息、資料;（六）中國人民銀行規(guī)定的其他職責。59.金融機構應當按照安全、準確、完整、保密的原則，妥善保存客戶身份資料和交易記錄，確保（）每項交易，以提供客戶盡職調查、監(jiān)測分析交易、調查可疑交易活動以及查處洗錢和恐怖融資案件所需的信息?！締芜x題】[單選題]*A、說明B、說清C、說通D、足以重現(xiàn)(正確答案)答案解析：原文出自《金融機構客戶盡職調查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（2022年1月19日發(fā)布，暫緩施行）第一章第四條，金融機構應當按照安全、準確、完整、保密的原則，妥善保存客戶身份資料和交易記錄，確保足以重現(xiàn)每項交易，以提供客戶盡職調查、監(jiān)測分析交易、調查可疑交易活動以及查處洗錢和恐怖融資案件所需的信息。60.金融機構在按照國務院反洗錢行政主管部門的要求采取臨時凍結措施后（）內，未接到偵查機關繼續(xù)凍結通知的，應當立即解除凍結。【單選題】[單選題]*A、24小時B、48小時(正確答案)C、五天D、2個工作日答案解析：原文出自《中華人民共和國反洗錢法》（中華人民共和國主席令第五十六號，2006年10月31日通過，2007年1月1日起施行）第四章第二十六條，臨時凍結不得超過四十八小時。金融機構在按照國務院反洗錢行政主管部門的要求采取臨時凍結措施后四十八小時內，未接到偵查機關繼續(xù)凍結通知的，應當立即解除凍結。61.金融機構在履行反洗錢義務過程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應當及時以()向中國人民銀行當?shù)胤种C構和當?shù)毓矙C關報告?！締芜x題】[單選題]*A、書面形式(正確答案)B、電話形式C、短信形式D、口頭形式答案解析：原文出自《金融機構反洗錢規(guī)定》（中國人民銀行令[2006]第1號，發(fā)布2006年11月6日，施行2007年1月1日）第十三條，金融機構在履行反洗錢義務過程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應當及時以書面形式向中國人民銀行當?shù)胤种C構和當?shù)毓矙C關報告。62.中國人民銀行根據(jù)()授權代表中國政府開展反洗錢國際合作。【單選題】[單選題]*A、全國人大B、全國人大常委會C、國務院(正確答案)D、反洗錢聯(lián)席會議答案解析：原文出自《中華人民共和國反洗錢法》（中華人民共和國主席令第五十六號，通過2006年10月31日，施行2007年1月1日）第五章第二十八條，國務院反洗錢行政主管部門根據(jù)國務院授權，代表中國政府與外國政府和有關國際組織開展反洗錢合作，依法與境外反洗錢機構交換與反洗錢有關的信息和資料。63.反洗錢行政調查中對可能被轉移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料，可以予以（）。【單選題】[單選題]*A、封存(正確答案)B、保管C、凍結D、轉移答案解析：原文出自《中華人民共和國反洗錢法》（中華人民共和國主席令第五十六號，通過2006年10月31日，施行2007年1月1日）第四章第二十五條，調查中需要進一步核查的，經(jīng)國務院反洗錢行政主管部門或者其省一級派出機構的負責人批準，可以查閱、復制被調查對象的賬戶信息、交易記錄和其他有關資料;對可能被轉移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料，可以予以封存。64.金融機構及其分支機構未按照規(guī)定設立反洗錢專門機構或者指定內設機構負責反洗錢工作的，由國務院反洗錢行政主管部門建議中國銀行業(yè)監(jiān)督委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會或者中國保險監(jiān)督管理委員會等依法責令金融機構對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予（）?！締芜x題】[單選題]*A、刑事處分B、行政處分C、紀律處分(正確答案)D、經(jīng)濟處罰答案解析：原文出自《中華人民共和國反洗錢法》（中華人民共和國主席令第五十六號，2006年10月31日公布，2007年1月1日起施行）第六章第三十一條，金融機構有下列行為之一的，由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的設區(qū)的市一級以上派出機構責令限期改正;情節(jié)嚴重的，建議有關金融監(jiān)督管理機構依法責令金融機構對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予紀律處分:（一）未按照規(guī)定建立反洗錢內部控制制度的;（二）未按照規(guī)定設立反洗錢專門機構或者指定內設機構負責反洗錢工作的;（三）未按照規(guī)定對職工進行反洗錢培訓的。65.自然人客戶的“身份基本信息”包含客戶的姓名、性別、國籍、職業(yè)、（）、聯(lián)系方式，身份證件或者身份證明文件的種類、號碼和有效期限。（）【單選題】[單選題]*A、住所地或者工作單位地址(正確答案)B、工作單位C、手機號碼D、電子郵箱答案解析：《中信證券股份有限公司反洗錢客戶盡職調查和風險管理實施細則》（2023年10月發(fā)布）第十章第六十二條，自然人客戶的“身份基本信息”包括客戶的姓名、性別、國籍、職業(yè)、住所地或者工作單位地址、聯(lián)系方式，身份證件或者身份證明文件的種類、號碼和有效期限?？蛻舻淖∷嘏c經(jīng)常居住地不一致的，登記客戶的經(jīng)常居住地。66.現(xiàn)場檢查時，人民銀行檢查人員不得少于（）人?！締芜x題】[單選題]*A、2(正確答案)B、4C、3D、6答案解析：根據(jù)《金融機構反洗錢規(guī)定》（中國人民銀行令[2006]第1號，通過2006年11月6日，施行2007年1月1日）第十八條，現(xiàn)場檢查時，檢查人員不得少于2人，并應出示執(zhí)法證和檢查通知書;檢查人員少于2人或者未出示執(zhí)法證和檢查通知書的，金融機構有權拒絕檢查。67.金融機構應當在大額交易發(fā)生后的（）個工作日內，通過其總部或者由總部指定的一個機構，及時以電子方式向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額交易報告?！締芜x題】[單選題]*A、2B、5(正確答案)C、7D、10答案解析：原文出自《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》（中國人民銀行令[2016]第3號，通過2016年12月9日，發(fā)布2016年12月28日，施行2017年7月1日）第二章第八條，金融機構應當在大額交易發(fā)生之日起5個工作日內以電子方式提交大額交易報告。68.依據(jù)《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定,對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機構應當（）。【單選題】[單選題]*A、只提交大額交易報告B、只提交可疑交易報告C、匯總提交大額交易報告和可疑交易報告D、分別提交大額交易報告和可疑交易報告(正確答案)答案解析：原文出自《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》（中國人民銀行令[2016]第3號，通過2016年12月9日，發(fā)布2016年12月28日，施行2017年7月1日）第三章第十六條，既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機構應當分別提交大額交易報告和可疑交易報告。69.金融機構應當建立健全大額交易和可疑交易監(jiān)測系統(tǒng)，以（）為基本單位開展資金交易的監(jiān)測分析。【單選題】[單選題]*A、單位B、個人C、客戶(正確答案)D、賬戶答案解析：原文出自《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》第二十一條，金融機構應當建立健全大額交易和可疑交易監(jiān)測系統(tǒng)，以客戶為基本單位開展資金交易的監(jiān)測分析，全面、完整、準確地采集各業(yè)務系統(tǒng)的客戶身份信息和交易信息，保障大額交易和可疑交易監(jiān)測分析的數(shù)據(jù)需求。70.金融機構在開展客戶盡職調查時，應當根據(jù)風險情形向中國反洗錢監(jiān)測分析中心和中國人民銀行當?shù)胤种C構報告的可疑行為不包括以下哪種（）。【單選題】[單選題]*A、客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的B、客戶認購其它公司的私募基金產(chǎn)品(正確答案)C、客戶無正當理由拒絕更新客戶基本信息的D、采取必要措施后，仍懷疑先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性的答案解析：根據(jù)《金融機構客戶盡職調查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（2022年1月19日發(fā)布，暫緩施行）第二章第四十三條，金融機構在開展客戶盡職調查時，應當根據(jù)風險情形向中國反洗錢監(jiān)測分析中心和中國人民銀行當?shù)胤种C構報告以下可疑行為:（一）客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的;（二）有明顯理由懷疑客戶建立業(yè)務關系的目的和性質與洗錢和恐怖融資等違法犯罪活動相關的;（三）對向境內匯入資金的境外機構提出要求后，仍無法完整獲得匯款人姓名或者名稱、賬號和住所的;（四）采取必要措施后，仍懷疑先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性的;（五）履行客戶盡職調查義務時發(fā)現(xiàn)的其他可疑行為。71.金融機構應當履行的反洗錢義務不包括以下哪條（）?！締芜x題】[單選題]*A、建立反洗錢內部控制制度B、設立反洗錢專門機構或者指定內設機構負責反洗錢工作C、建立客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報告制度D、對代銷理財產(chǎn)品進行登記(正確答案)答案解析：根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》（中華人民共和國主席令第五十六號，通過2006年10月31日，施行2007年1月1日）第三章第十五條，金融機構應當依照本法規(guī)定建立健全反洗錢內部控制制度，金融機構的負責人應當對反洗錢內部控制制度的有效實施負責。金融機構應當設立反洗錢專門機構或者指定內設機構負責反洗錢工作。第十六條，金融機構應當按照規(guī)定建立客戶身份識別制度。第十七條，金融機構通過第三方識別客戶身份的，應當確保第三方已經(jīng)采取符合本法要求的客戶身份識別措施;第三方未采取符合本法要求的客戶身份識別措施的，由該金融機構承擔未履行客戶身份識別義務的責任。第十八條，金融機構進行客戶身份識別，認為必要時，可以向公安、工商行政管理等部門核實客戶的有關身份信息。第十九條，金融機構應當按照規(guī)定建立客戶身份資料和交易記錄保存制度。第二十條，金融機構應當按照規(guī)定執(zhí)行大額交易和可疑交易報告制度。第二十一條，金融機構建立客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度的具體辦法，由國務院反洗錢行政主管部門會同國務院有關金融監(jiān)督管理機構制定。金融機構大額交易和可疑交易報告的具體辦法，由國務院反洗錢行政主管部門制定。第二十二條，金融機構應當按照反洗錢預防、監(jiān)控制度的要求，開展反洗錢培訓和宣傳工作。72.金融機構發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶或者其交易對手與下列名單相關的，應當立即向中國反洗錢監(jiān)測分析中心和中國人民銀行當?shù)胤种C構提交可疑交易報告，并且按相關主管部門的要求依法采取措施。以下哪份名單不包含在上述要求之內（）。【單選題】[單選題]*A、國務院有關部門、機構發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單B、證監(jiān)會公布的涉嫌場外配資的名單(正確答案)C、聯(lián)合國安理會決議中所列的恐怖組織、恐怖分子名單D、中國人民銀行要求關注的恐怖組織、恐怖分子嫌疑人名單答案解析：根據(jù)《金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》（中國人民銀行令[2007]第1號，通過2007年6月8日，發(fā)布施行2007年6月11日）第九條，金融機構發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶或者其交易對手與下列名單相關的，應當立即向中國反洗錢監(jiān)測分析中心和中國人民銀行當?shù)胤种C構提交可疑交易報告，并且按相關主管部門的要求依法采取措施:（一）國務院有關部門、機構發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單。（二）司法機關發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單。（三）聯(lián)合國安理會決議中所列的恐怖組織、恐怖分子名單。（四）中國人民銀行要求關注的其他恐怖組織、恐怖分子嫌疑人名單。73.中國人民銀行設立中國反洗錢監(jiān)測分析中心，依法履行的職責不包括（）。【單選題】[單選題]*A、接收并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告B、建立國家反洗錢數(shù)據(jù)庫,妥善保存金融機構提交的大額交易和可疑交易報告信息C、要求金融機構上報非居民金融賬戶涉稅信息(正確答案)D、要求金融機構及時補正人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告答案解析：原文出自《金融機構反洗錢規(guī)定》（中國人民銀行令[2006]第1號，通過2006年11月6日，施行2007年1月1日）第六條，中國人民銀行設立中國反洗錢監(jiān)測分析中心，依法履行下列職責:（一）接收并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告;（二）建立國家反洗錢數(shù)據(jù)庫，妥善保存金融機構提交的大額交易和可疑交易報告信息;（三）按照規(guī)定向中國人民銀行報告分析結果;（四）要求金融機構及時補正人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告;（五）經(jīng)中國人民銀行批準，與境外有關機構交換信息、資料;（六）中國人民銀行規(guī)定的其他職責。74.《金融機構反洗錢規(guī)定》的施行時間是（）?！締芜x題】[單選題]*A、2007年3月1日B、2007年1月1日(正確答案)C、發(fā)布之日起D、2008年3月1日答案解析：中國人民銀行令〔2006〕第1號根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》、《中華人民共和國中國人民銀行法》等法律規(guī)定，中國人民銀行制定了《金融機構反洗錢規(guī)定》，經(jīng)2006年11月6日第25次行長辦公會議通過，現(xiàn)予發(fā)布，自2007年1月1日起施行。75.金融機構應當根據(jù)反洗錢和反恐怖融資方面的法律規(guī)定，結合金融機構面臨的洗錢和恐怖融資風險狀況，建立健全客戶盡職調查、客戶身份資料及交易記錄保存等方面的內部控制制度，定期審計、評估內部控制制度是否健全、（），及時修改和完善相關制度?！締芜x題】[單選題]*A、有效(正確答案)B、合理C、完善D、系統(tǒng)答案解析：原文出自《金融機構客戶盡職調查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（2022年1月19日發(fā)布，暫緩施行）第一章第五條，金融機構應當根據(jù)本辦法以及反洗錢和反恐怖融資相關法律規(guī)定，結合金融機構面臨的洗錢和恐怖融資風險狀況，建立健全客戶盡職調查、客戶身份資料及交易記錄保存等方面的內部控制制度，定期審計、評估內部控制制度是否健全、有效，及時修改和完善相關制度。76.金融機構應要求其境外分支機構和附屬機構在駐在國家或地區(qū)法律規(guī)定允許的范圍內，執(zhí)行《金融機構客戶盡職調查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》的有關要求，駐在國家或地區(qū)有更嚴格要求的，遵守其規(guī)定。如果《金融機構客戶盡職調查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》的要求比駐在國家或地區(qū)的相關規(guī)定更為嚴格，但駐在國家或地區(qū)法律禁止或者限制境外分支機構和附屬機構實施《金融機構客戶盡職調查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》的，金融機構應當采取適當措施應對洗錢和恐怖融資風險，并應向（）報告?！締芜x題】[單選題]*A、中國人民銀行(正確答案)B、中國反洗錢監(jiān)測中心C、行業(yè)監(jiān)管部門D、公安部答案解析：原文出自《金融機構客戶盡職調查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（2022年1月19日發(fā)布，暫緩施行）第一章第六條，金融機構應當要求其境外分支機構和附屬機構在駐在國家或地區(qū)法律規(guī)定允許的范圍內，執(zhí)行本辦法的有關要求，駐在國家或地區(qū)有更嚴格要求的，遵守其規(guī)定。如果本辦法的要求比駐在國家或地區(qū)的相關規(guī)定更為嚴格，但駐在國家或地區(qū)法律禁止或者限制境外分支機構和附屬機構實施本辦法的，金融機構應當采取適當措施應對洗錢和恐怖融資風險，并向中國人民銀行報告。77.以下哪些犯罪類型屬于洗錢活動的上游犯罪類型?1.隱瞞毒品犯罪;2.黑社會性質的組織犯罪;3.恐怖活動犯罪;4.貪污賄賂犯罪。（）【單選題】[單選題]*A、123B、134C、234D、以上皆是(正確答案)答案解析：根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》（中華人民共和國主席令第五十六號，通過2006年10月31日，施行2007年1月1日）第一章第二條，本法所稱反洗錢，是指為了預防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質的洗錢活動，依照本法規(guī)定采取相關措施的行為。78.金融機構運用互聯(lián)網(wǎng)和移動通信等信息通信技術，依法以非面對面形式與客戶建立業(yè)務關系或者為客戶提供金融服務時，應當建立有效的客戶身份（）機制，通過有效措施識別并核實客戶身份，以確認客戶身份的真實性和交易的合理性?！締芜x題】[單選題]*A、審查B、核查C、檢查D、認證(正確答案)答案解析：原文出自《金融機構客戶盡職調查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（2022年1月19日發(fā)布，暫緩施行）第二章第三十八條，金融機構運用互聯(lián)網(wǎng)和移動通信等信息通信技術，依法以非面對面形式與客戶建立業(yè)務關系或者為客戶提供金融服務時，應當建立有效的客戶身份認證機制，通過有效措施識別并核實客戶身份，以確認客戶身份的真實性和交易的合理性。79.國務院反洗錢行政主管部門為（），依法對金融機構的反洗錢工作進行監(jiān)督管理?！締芜x題】[單選題]*A、中國人民銀行(正確答案)B、中國反洗錢監(jiān)測分析中心C、中國人民銀行反洗錢局D、中華人民共和國公安部答案解析：原文出自《金融機構反洗錢規(guī)定》（中國人民銀行令[2006]第1號，通過2006年11月6日，施行2007年1月1日）第三條，中國人民銀行是國務院反洗錢行政主管部門，依法對金融機構的反洗錢工作進行監(jiān)督管理。中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會、中國保險監(jiān)督管理委員會在各自的職責范圍內履行反洗錢監(jiān)督管理職責。80.下列對金融機構反洗錢規(guī)定適用對象表述不正確的是（）?！締芜x題】[單選題]*A、商業(yè)銀行、城市信用合作社、郵政儲匯機構B、保險公司C、證券公司、期貨經(jīng)紀公司D、企事業(yè)單位(正確答案)答案解析：根據(jù)《金融機構反洗錢規(guī)定》（中國人民銀行令[2006]第1號，通過2006年11月6日，施行2007年1月1日）第二條，本規(guī)定適用于在中華人民共和國境內依法設立的下列金融機構:（一）商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲匯機構、政策性銀行;（二）證券公司、期貨經(jīng)紀公司、基金管理公司;（三）保險公司、保險資產(chǎn)管理公司;（四）信托投資公司、金融資產(chǎn)管理公司、財務公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經(jīng)紀公司;（五）中國人民銀行確定并公布的其他金融機構。從事匯兌業(yè)務、支付清算業(yè)務和基金銷售業(yè)務的機構適用本規(guī)定對金融機構反洗錢監(jiān)督管理的規(guī)定。81.金融機構與客戶業(yè)務存續(xù)期間，應當持續(xù)關注并審查客戶身份狀況及交易情況，除以下（）情形外，金融機構應當審核本機構保存的客戶身份信息，及時更新或者補充客戶身份證件或者其他身份證明文件、身份信息或者其他資料，以確認為客戶提供的各類服務和交易符合金融機構對客戶身份背景、業(yè)務需求、風險狀況以及對客戶資金來源和用途等方面的認識?！締芜x題】[單選題]*A、客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文件種類、身份證件號碼、經(jīng)營范圍、法定代表人或者受益所有人的。B、客戶有關行為或者交易出現(xiàn)異常的，或者客戶風險狀況發(fā)生變化的C、金融機構懷疑先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性的D、客戶辦理融資融券業(yè)務。(正確答案)答案解析：根據(jù)《金融機構客戶盡職調查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（2022年1月19日發(fā)布，暫緩施行）第二章第二十八條，金融機構與客戶業(yè)務存續(xù)期間，應當持續(xù)關注并審查客戶身份狀況及交易情況，發(fā)生以下情形時，金融機構應當審核本機構保存的客戶身份信息，及時更新或者補充客戶身份證件或者其他身份證明文件、身份信息或者其他資料，以確認為客戶提供的各類服務和交易符合金融機構對客戶身份背景、業(yè)務需求、風險狀況以及對客戶資金來源和用途等方面的認識:（一）客戶有關行為或者交易出現(xiàn)異常，或者客戶風險狀況發(fā)生變化的;（二）金融機構懷疑先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性的;（三）客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者其他身份證明文件種類、身份證件號碼、經(jīng)營范圍、法定代表人或者受益所有人的;（四）客戶申請變更保險合同投保人、被保險人或者受益人的;（五）客戶先前提交的身份證件或者其他身份證明文件已過有效期的;六）其他需要關注并審查客戶身份狀況及交易情況的。82.客戶先前提交的身份證件或者其他身份證明文件已過有效期，金融機構在履行必要的告知程序后，客戶未在（）內更新且沒有提出合理理由的，金融機構應當中止為客戶辦理業(yè)務。【單選題】[單選題]*A、一個月B、半年內C、一年內D、合理期限(正確答案)答案解析：原文出自《金融機構客戶盡職調查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（2022年1月19日發(fā)布，暫緩施行）第二章第二十八條，客戶先前提交的身份證件或者其他身份證明文件已過有效期，金融機構在履行必要的告知程序后，客戶未在合理期限內更新且沒有提出合理理由的，金融機構應中止為客戶辦理業(yè)務。83.以下哪些機構，不屬于《金融機構反洗錢規(guī)定》所規(guī)定的金融機構（）?！締芜x題】[單選題]*A、政策性銀行、商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村信用社、村鎮(zhèn)銀行;B、證券公司、期貨公司、基金管理公司;C、保險公司、保險資產(chǎn)管理公司;D、信息技術研發(fā)機構(正確答案)答案解析：根據(jù)《金融機構反洗錢規(guī)定》（中國人民銀行令[2006]第1號，發(fā)布2006年11月6日，施行2007年1月1日）第二條，本規(guī)定適用于在中華人民共和國境內依法設立的下列金融機構:（一）商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲匯機構、政策性銀行;（二）證券公司、期貨經(jīng)紀公司、基金管理公司;（三）保險公司、保險資產(chǎn)管理公司;（四）信托投資公司、金融資產(chǎn)管理公司、財務公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經(jīng)紀公司;（五）中國人民銀行確定并公布的其他金融機構。從事匯兌業(yè)務、支付清算業(yè)務和基金銷售業(yè)務的機構適用本規(guī)定對金融機構反洗錢監(jiān)督管理的規(guī)定。84.金融機構運用互聯(lián)網(wǎng)和移動通信等信息通信技術，依法以非面對面形式與客戶建立業(yè)務關系或者為客戶提供金融服務時，應當建立有效的（）認證機制，通過有效措施識別并核實客戶身份，以確認客戶身份的真實性和交易的合理性?！締芜x題】[單選題]*A、賬戶真?zhèn)蜝、賬戶賬號C、客戶身份(正確答案)D、客戶名稱答案解析：原文出自《金融機構客戶盡職調查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（2022年1月19日發(fā)布，暫緩施行）第二章第三十八條，金融機構運用互聯(lián)網(wǎng)和移動通信等信息通信技術，依法以非面對面形式與客戶建立業(yè)務關系或者為客戶提供金融服務時，應當建立有效的客戶身份認證機制，通過有效措施識別并核實客戶身份，以確認客戶身份的真實性和交易的合理性。85.董事會是公司合規(guī)管理領導機構，承擔洗錢風險管理的最終責任?！締芜x題】[單選題]*A、是(正確答案)B、否答案解析：《中信證券股份有限公司反洗錢管理規(guī)定》（2023年11月）第二章第五條，董事會是公司合規(guī)管理領導機構，承擔洗錢風險管理的最終責任。董事會的主要職責包含:（一）確立洗錢風險管理文化建設目標;（二）審定、批準洗錢風險管理策略、政策和程序;（三）授權高級管理人員牽頭負責洗錢風險管理;（四）定期審閱反洗錢工作報告，及時了解重大洗錢風險事件及處理情況;（五）審閱反洗錢專項稽核審計報告，督促高級管理層及時采取整改措施;（六）其他相關職責。董事會可授權董事會風險管理委員會及其授權機構履行具體洗錢風險管理職責。86.公司從事經(jīng)紀業(yè)務的分支機構須設立反洗錢工作小組，負責本單位的反洗錢工作。該組織由分支機構負責人為第一責任人，成員至少應由本單位前臺營銷、運營總監(jiān)（或業(yè)務運營）和合規(guī)專員等人員組成。工作小組每年應至少召開1次工作會議，對本單位反洗錢工作進行及時總結與規(guī)劃?！締芜x題】[單選題]*A、是B、否(正確答案)答案解析：《中信證券股份有限公司經(jīng)紀業(yè)務反洗錢內部控制制度》(2024年1月修訂)第二章第六條分支機構負責人是分支機構反洗錢工作的第一責任人，對本單位反洗錢工作的有效實施負責。分支機構設立反洗錢工作小組，負責本單位的反洗錢工作，由分支機構負責人任組長，成員應至少包括本單位前臺營銷、運營總監(jiān)（或業(yè)務運營）和合規(guī)專員。第八條反洗錢工作小組應根據(jù)工作需要定期或不定期召開工作會議，對反洗錢工作進行部署、協(xié)調、研究。工作會議每年至少應召開2次。87.公司各部門、業(yè)務線和分支機構在履行客戶身份識別義務時，發(fā)現(xiàn)客戶拒絕提供有效身份證明等異常行為且沒有合理理由排除疑點的，或者有合理理由懷疑該客戶或交易涉及違法犯罪活動的，可以忽略客戶可疑異常行為特征，照常為客戶開戶?！締芜x題】[單選題]*A、是B、否(正確答案)答案解析：《中信證券股份有限公司反洗錢管理規(guī)定》（2023年11月）第四章第二十七條，公司各單位在履行客戶身份識別義務時，發(fā)現(xiàn)客戶拒絕提供有效身份證明等異常行為且沒有合理理由排除疑點的，或者有合理理由懷疑該客戶或交易涉及違法犯罪活動的，應當按照公司可疑交易報告制度的規(guī)定履行報告義務。88.對依法履行反洗錢職責或者義務獲得的客戶身份資料和交易信息，應當予以保密;非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個人提供。反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢監(jiān)督管理職責的部門、機構履行反洗錢職責獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢行政調查。司法機關依照本法獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢刑事訴訟?！締芜x題】[單選題]*A、是(正確答案)B、否答案解析：原文出自《中華人民共和國反洗錢法》（中華人民共和國主席令第五十六號，通過2006年10月31日，施行2007年1月1日）第一章第五條，對依法履行反洗錢職責或者義務獲得的客戶身份資料和交易信息，應當予以保密;非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個人提供。反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢監(jiān)督管理職責的部門、機構履行反洗錢職責獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢行政調查。司法機關依照本法獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢刑事訴訟。89.金融機構進行客戶身份識別，認為必要時，可以向公安、工商行政管理等部門核實客戶的有關身份信息?！締芜x題】[單選題]*A、是(正確答案)B、否答案解析：原文出自《中華人民共和國反洗錢法》（中華人民共和國主席令第五十六號，通過2006年10月31日，施行2007年1月1日）第三章第十八條，金融機構進行客戶身份識別，認為必要時，可以向公安、工商行政管理等部門核實客戶的有關身份信息。90.可疑交易監(jiān)測分析的對象應局限于會計數(shù)據(jù)，金融機構及其工作人員要全面關注各種情況（）。【單選題】[單選題]*A、是B、否(正確答案)答案解析：原文出自人民銀行就《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》答記者問，《管理辦法》規(guī)定，金融機構發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶、客戶的資金或者其他資產(chǎn)、客戶的交易或者試圖進行的交易與洗錢、恐怖融資等犯罪活動相關的，不論所涉資金金額或者資產(chǎn)價值大小，應當提交可疑交易報告。即以“合理懷疑”為基礎開展可疑交易報告工作。具體要求主要包括:一是金融機構應當將可疑交易監(jiān)測工作貫穿于金融業(yè)務辦理的各個環(huán)節(jié)。金融機構既要在客戶身份識別過程中采取合理措施識別可疑交易線索，也要通過對交易數(shù)據(jù)的篩選、審查和分析，發(fā)現(xiàn)客戶、資金或其他資產(chǎn)和交易是否與洗錢、恐怖融資等違法犯罪活動有關。對于進行中的交易或者客戶試圖開展的交易，金融機構發(fā)現(xiàn)或有合理理由懷疑其涉及洗錢、恐怖融資的，也應當提交可疑交易報告。91.金融機構應采取必要的管理措施和技術措施，逐步實現(xiàn)以電子化方式完整、準確保存客戶身份資料及交易信息，依法保護商業(yè)秘密和個人信息，防止客戶身份資料及交易記錄缺失、損毀，防止泄漏客戶身份信息及交易信息。金融機構客戶身份資料及交易記錄的保存方式和管理機制，應當確保足以重現(xiàn)和追溯每筆交易，便于金融機構反洗錢工作開展，以及反洗錢調查和監(jiān)督管理（）?！締芜x題】[單選題]*A、是(正確答案)B、否答案解析：原文出自《金融機構客戶盡職調查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（2022年1月19日發(fā)布，暫緩施行）第三章第四十五條，金融機構應采取必要的管理措施和技術措施，逐步實現(xiàn)以電子化方式完整、準確保存客戶身份資料及交易信息，依法保護商業(yè)秘密和個人信息，防止客戶身份資料及交易記錄缺失、損毀，防止泄漏客戶身份信息及交易信息。金融機構客戶身份資料及交易記錄的保存方式和管理機制，應當確保足以重現(xiàn)和追溯每筆交易，便于金融機構反洗錢工作開展，以及反洗錢調查和監(jiān)督管理。92.金融機構及其工作人員應當依法協(xié)助、配合司法機關和行政執(zhí)法機關打擊洗錢活動（）?！締芜x題】[單選題]*A、是(正確答案)B、否答案解析：原文出自《金融機構反洗錢規(guī)定》（中國人民銀行令[2006]第1號，發(fā)布2006年11月6日，施行2007年1月1日）第十四條，金融機構及其工作人員應當依法協(xié)助、配合司法機關和行政執(zhí)法機關打擊洗錢活動。93.金融機構利用技術手段篩選出的符合《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》的全部交易，都應作為可疑交易上報中國反洗錢監(jiān)測分析中心（）。【單選題】[單選題]*A、是B、否(正確答案)答案解析：根據(jù)《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》（中國人民銀行令[2016]第3號，通過2016年12月9日，發(fā)布2016年12月28日，施行2017年7月1日），第三章第十四條，金融機構應當對通過交易監(jiān)測標準篩選出的交易進行人工分析、識別，并記錄分析過程;不作為可疑交易報告的，應當記錄分析排除的合理理由;確認為可疑交易的，應當在可疑交易報告理由中完整記錄對客戶身份特征、交易特征或行為特征的分析過程。94.金融機構在與客戶建立業(yè)務關系時，應當根據(jù)客戶盡職調