個人理財咨詢服務(wù)合同規(guī)范指南

個人理財咨詢服務(wù)合同規(guī)范指南合同編號：__________甲方（委托方）：乙方（受托方）：第一章定義及術(shù)語1.1本合同中的術(shù)語定義如下：1.1.1“甲方”指委托乙方提供個人理財咨詢服務(wù)的個人。1.1.2“乙方”指接受甲方委托，提供個人理財咨詢服務(wù)的專業(yè)機(jī)構(gòu)或個人。1.1.3“個人理財咨詢服務(wù)”指乙方根據(jù)甲方的財務(wù)狀況、需求及風(fēng)險承受能力，提供理財規(guī)劃、投資建議、財務(wù)分析等服務(wù)。第二章合同主體2.1甲方主體：2.1.1甲方應(yīng)具備完全民事行為能力，能夠獨(dú)立承擔(dān)法律責(zé)任。2.1.2甲方應(yīng)提供真實(shí)、完整的個人財務(wù)信息，以便乙方進(jìn)行理財咨詢服務(wù)。2.2乙方主體：2.2.1乙方應(yīng)具備合法的經(jīng)營資質(zhì)，具備提供個人理財咨詢服務(wù)的專業(yè)能力。2.2.2乙方應(yīng)遵循誠實(shí)守信、專業(yè)嚴(yán)謹(jǐn)?shù)脑瓌t，為甲方提供優(yōu)質(zhì)的服務(wù)。第三章服務(wù)內(nèi)容與范圍3.1乙方提供以下個人理財咨詢服務(wù)：3.1.1對甲方的財務(wù)狀況進(jìn)行分析，評估甲方的資產(chǎn)負(fù)債狀況、收入支出情況等。3.1.2根據(jù)甲方的財務(wù)狀況、需求及風(fēng)險承受能力，為甲方提供理財規(guī)劃建議。3.1.3為甲方提供投資建議，包括但不限于股票、基金、債券等投資產(chǎn)品的選擇。3.1.4提供財務(wù)知識培訓(xùn)，幫助甲方提升個人理財能力。第四章服務(wù)流程與時間4.1甲方應(yīng)按照以下流程向乙方提供個人信息：4.1.1甲方向乙方提供個人財務(wù)信息，包括但不限于資產(chǎn)負(fù)債表、收入支出表等。4.1.2甲方應(yīng)如實(shí)回答乙方提出的關(guān)于個人財務(wù)狀況、需求及風(fēng)險承受能力等方面的問題。4.2乙方應(yīng)在收到甲方提供的完整信息后，于15個工作日內(nèi)向甲方提供以下服務(wù)：4.2.1乙方完成對甲方財務(wù)狀況的分析，并向甲方提供分析報告。4.2.2乙方根據(jù)分析結(jié)果，為甲方制定理財規(guī)劃建議書。4.2.3乙方根據(jù)甲方的需求，提供投資建議。第五章服務(wù)費(fèi)用與支付5.1甲方應(yīng)按照以下方式向乙方支付服務(wù)費(fèi)用：5.1.1甲方在本合同簽訂后5個工作日內(nèi)，向乙方支付合同總額的50%作為預(yù)付款。5.1.2乙方在完成本合同約定的服務(wù)內(nèi)容后，甲方應(yīng)在驗收合格后5個工作日內(nèi)支付剩余的50%服務(wù)費(fèi)用。5.2乙方開具正規(guī)發(fā)票，甲方按照國家相關(guān)稅收政策進(jìn)行稅前扣除。5.3若甲方在本合同執(zhí)行過程中，因個人原因要求終止合同，乙方已收取的預(yù)付款不予退還。5.4若乙方未能在約定時間內(nèi)完成本合同約定的服務(wù)內(nèi)容，甲方有權(quán)要求乙方退還預(yù)付款，并追究乙方的違約責(zé)任。第六章保密條款6.1保密義務(wù)6.1.1甲方和乙方應(yīng)對在合同執(zhí)行過程中獲取的對方的商業(yè)秘密、個人隱私以及其他未公開的信息承擔(dān)保密義務(wù)。6.1.2保密期限自本合同簽訂之日起算，至合同終止或履行完畢之日止，且在合同終止或履行完畢后繼續(xù)保密期限為五年。6.2保密例外6.2.1法律、法規(guī)要求公開的信息或法律程序要求披露的信息除外。6.2.2已經(jīng)公開或公眾可以合法獲取的信息除外。6.3違約責(zé)任6.3.1任何一方違反本合同保密義務(wù)的，應(yīng)向?qū)Ψ街Ц哆`約金，違約金為合同總額的20%。6.3.2除支付違約金外，違約方還應(yīng)賠償對方因違約行為所造成的實(shí)際損失。第七章知識產(chǎn)權(quán)7.1知識產(chǎn)權(quán)歸屬7.1.1本合同項下，乙方為甲方提供的所有理財咨詢報告、建議書等文件的知識產(chǎn)權(quán)歸乙方所有。7.1.2未經(jīng)乙方書面同意，甲方不得復(fù)制、傳播、使用或以任何方式利用乙方的知識產(chǎn)權(quán)。7.2使用許可7.2.1乙方同意，在甲方支付合同約定的服務(wù)費(fèi)用后，甲方有權(quán)使用乙方提供的理財咨詢報告、建議書等文件，但僅限于甲方個人理財目的。第八章爭議解決8.1爭議解決方式8.1.1對于因執(zhí)行本合同而產(chǎn)生的任何爭議，雙方應(yīng)首先通過友好協(xié)商解決。8.1.2若協(xié)商不成，任何一方均可向合同簽訂地的人民法院提起訴訟。8.2法律適用8.2.1本合同的簽訂、效力、解釋、履行及爭議的解決均適用中華人民共和國的法律。第九章其他條款9.1合同的修改9.1.1本合同未盡事宜，雙方可另行協(xié)商并簽訂補(bǔ)充協(xié)議。9.1.2任何對本合同的修改或補(bǔ)充均應(yīng)以書面形式作出，經(jīng)雙方簽字蓋章后與本合同具有同等法律效力。9.2合同的生效9.2.1本合同自雙方簽字蓋章之日起生效。9.2.2本合同的任何條款，無論是否被標(biāo)記為“生效條件”，均自本合同生效之日起對雙方具有約束力。9.3合同的終止9.3.1除本合同另有約定外，任何一方未能履行其在本合同項下的義務(wù)，且未能在收到對方書面催告后30日內(nèi)糾正的，對方有權(quán)終止本合同。9.3.2終止合同的通知應(yīng)以書面形式送達(dá)對方，自送達(dá)之日起合同終止。第十章附則10.1合同副本10.1.1本合同一式兩份，甲乙雙方各執(zhí)一份，具有同等法律效力。10.2通知送達(dá)10.2.1雙方因履行本合同而相互發(fā)出的任何通知、文件等，均應(yīng)以書面形式送達(dá)對方指定的聯(lián)系地址。10.2.2通知、文件的送達(dá)以郵件、掛號信、特快專遞等方式，以送達(dá)時間為準(zhǔn)。10.3合同完整性10.3.1本合同構(gòu)成了雙方就本合同主題達(dá)成的全部協(xié)議，取代了所有以前的口頭或書面協(xié)議、談判和討論。10.3.2除非本合同明文規(guī)定，對本合同的任何解釋、補(bǔ)充或修改均無法律約束力。第十一章合同的變更11.1變更條件11.1.1雙方同意，如因不可抗力等特殊原因?qū)е卤竞贤瑹o法履行或履行困難，經(jīng)雙方協(xié)商一致，可以對本合同進(jìn)行變更。11.1.2變更合同應(yīng)書面提出，并由雙方簽署書面變更協(xié)議。11.2變更程序11.2.1任何一方提出變更請求時，應(yīng)向?qū)Ψ教峤粫孀兏暾?，說明變更的理由和內(nèi)容。11.2.2接到變更申請的一方應(yīng)在5個工作日內(nèi)予以回復(fù)，雙方應(yīng)在15個工作日內(nèi)協(xié)商達(dá)成一致并簽署變更協(xié)議。11.3變更效力11.3.1變更協(xié)議經(jīng)雙方簽署后，即成為本合同不可分割的一部分，與本合同具有同等法律效力。11.3.2變更協(xié)議與本合同不一致的，以變更協(xié)議為準(zhǔn)。第十二章違約責(zé)任12.1違約行為12.1.1任何一方違反本合同的約定，均視為違約。12.1.2違約方應(yīng)承擔(dān)因違約而產(chǎn)生的法律責(zé)任，包括但不限于支付違約金、賠償損失等。12.2違約金12.2.1若乙方未按約定提供理財咨詢服務(wù)，甲方有權(quán)要求乙方支付合同總額10%的違約金。12.2.2若甲方未按約定支付服務(wù)費(fèi)用，乙方有權(quán)要求甲方支付合同總額10%的違約金。12.3賠償損失12.3.1任何一方因違約給對方造成損失的，應(yīng)賠償對方的直接經(jīng)濟(jì)損失。12.3.2賠償損失的計算應(yīng)基于合理預(yù)見原則，不包括任何間接損失或懲罰性賠償。第十三章合同的解除13.1解除條件13.1.1雙方協(xié)商一致，可以解除本合同。13.1.2任何一方發(fā)生重大違約行為，對方有權(quán)解除本合同。13.2解除程序13.2.1任何一方要求解除合同，應(yīng)向?qū)Ψ桨l(fā)出書面解除通知。13.2.2解除通知應(yīng)以掛號信或郵件的方式送達(dá)對方，自送達(dá)之日起合同解除。13.3解除后果13.3.1合同解除后，雙方應(yīng)立即停止履行合同項下的義務(wù)。13.3.2任何一方已支付的費(fèi)用，應(yīng)根據(jù)合同履行情況按比例退還。第十四章合同的終止14.1終止條件14.1.1本合同因履行完畢、解除、無效等原因終止。14.1.2合同終止后，雙方的權(quán)利義務(wù)終止，但保密條款和知識產(chǎn)權(quán)條款繼續(xù)有效。14.2終止程序14.2.1合同終止后，雙方應(yīng)辦理相關(guān)終止手續(xù)，包括但不限于財務(wù)結(jié)算、資料歸檔等。14.2.2雙方應(yīng)在合同終止后30日內(nèi)，完成終止手續(xù)的辦理。14.3終止后果14.3.1合同終止后，雙方不得以任何理由追究對方在本合同終止前的違約責(zé)任。14.3.2合同終止后，雙方應(yīng)遵守本合同約定的保密義務(wù)。第十五章附則15.1合同附件15.1.1本合同附件為本合同不可分割的一部分，與本合同具有同等法律效力。15.1.2附件包括但不限于雙方提供