反洗錢題庫附有答案

反洗錢題庫[復(fù)制]一、單選題（共10題，每題2分）[填空題]*_________________________________1.根據(jù)《反洗錢法》規(guī)定，下列何種犯罪不是洗錢犯罪的上游犯罪__（）___[單選題]*A.毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪B.走私犯罪、貪污賄賂犯罪C.破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪D.故意傷害罪、危險駕駛罪(正確答案)2.根據(jù)《法人金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險管理指引（試行）》規(guī)定，以下何項內(nèi)容不屬于洗錢風(fēng)險管理體系應(yīng)包括的要素__（）___[單選題]*A.風(fēng)險管理機(jī)構(gòu)、風(fēng)險管理策略B.風(fēng)險管理政策和程序C.信息系統(tǒng)、數(shù)據(jù)治理D.監(jiān)管溝通、迎檢注意事項(正確答案)3.根據(jù)中國銀保監(jiān)會辦公廳《關(guān)于進(jìn)一步做好銀行業(yè)保險業(yè)反洗錢和反恐怖融資工作的通知》（銀保監(jiān)辦發(fā)[2019]238號）要求，銀保監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法律、行政法規(guī)及規(guī)章的規(guī)定,做好銀行保險機(jī)構(gòu)__（）__環(huán)節(jié)的反洗錢和反恐怖融資審查工作，對于不符合條件的，不予批準(zhǔn)。[單選題]*A.市場準(zhǔn)入(正確答案)B.業(yè)務(wù)拓展C.市場退出D.新產(chǎn)品研發(fā)4.公司__（）__是洗錢風(fēng)險管理工作的最高決策機(jī)構(gòu)，對洗錢風(fēng)險管理工作承擔(dān)最終責(zé)任。[單選題]*A.反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組(正確答案)B.董事會C.總裁室D.監(jiān)事會5.受監(jiān)管單位應(yīng)在主要反洗錢制度修訂或反洗錢工作機(jī)構(gòu)和崗位人員調(diào)整、聯(lián)系方式變更后__（）__個工作日內(nèi)向中國人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)報告。[單選題]*A.5B.7C.10(正確答案)D.156.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)非自然人客戶的法律形態(tài)和實(shí)際情況，逐層深入并判定受益所有人。按照規(guī)定開展受益所有人身份識別工作的，每個非自然人客戶至少有__（）__名受益所有人。[單選題]*A.1(正確答案)B.2C.3D.47.法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)有效識別高風(fēng)險業(yè)務(wù)（含產(chǎn)品、服務(wù)），并對其進(jìn)行:（）[單選題]*A.定期評估B.不定期評估C.定期評估，動態(tài)調(diào)整(正確答案)D.不定期評估，動態(tài)調(diào)整8.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在按本機(jī)構(gòu)可疑交易報告內(nèi)部操作規(guī)程確認(rèn)為可疑交易后，__（）__以電子方式提交可疑交易報告。[單選題]*A.及時(正確答案)B.3個工作日內(nèi)C.5個工作日內(nèi)D.10個工作日內(nèi)9.當(dāng)日單筆或者累計交易人民幣__（）__元以上、外幣等值____美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)報告大額交易。[單選題]*A.10000，1000B.50000,1000C.50000,10000(正確答案)D.200000,2000010.互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機(jī)構(gòu)及其員工對依法履行反洗錢和反恐怖融資義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息應(yīng)當(dāng)予以保密。非依__（）__規(guī)定，不得向任何單位和個人提供。[單選題]*A.法律(正確答案)B.法律、行政法規(guī)C.法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章D.法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章、行政規(guī)范性文件二、多選題（共15題，每題

1.法人金融機(jī)構(gòu)洗錢風(fēng)險管理應(yīng)遵循以下主要原則:（）*A.全面性原則(正確答案)B.獨(dú)立性原則(正確答案)C.匹配性原則(正確答案)D.有效性原則(正確答案)2.法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)考慮洗錢風(fēng)險與___（）_____等風(fēng)險之間的關(guān)聯(lián)性和傳導(dǎo)性。*A.聲譽(yù)(正確答案)B.法律(正確答案)C.流動性(正確答案)D.合規(guī)3.保險機(jī)構(gòu)發(fā)生___（）_____情況的，應(yīng)當(dāng)及時向銀保監(jiān)會或?qū)俚劂y保監(jiān)局提交臨時報告:*A.主要反洗錢和反恐怖融資內(nèi)部控制制度修訂(正確答案)B.反洗錢和反恐怖融資工作機(jī)構(gòu)和崗位人員調(diào)整、聯(lián)系方式變更(正確答案)C.涉及本機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資工作的重大風(fēng)險事項(正確答案)D.洗錢風(fēng)險自評估報告或其他相關(guān)風(fēng)險分析材料(正確答案)4.各分公司應(yīng)每年對反洗錢管理工作進(jìn)行總結(jié)，編制年度報告，報告內(nèi)容應(yīng)包括但不限于___（ABCD）_____[填空題]*空1答案：請設(shè)置答案空2答案：請設(shè)置答案5.A.分公司反洗錢組織架構(gòu)和制度建設(shè)情況、洗錢風(fēng)險管理情況[單選題]*B.洗錢風(fēng)險事件情況、反洗錢內(nèi)外部檢查、行政處罰、問題整改和問責(zé)情況(正確答案)C.所在地反洗錢監(jiān)管形勢分析D.下一年度反洗錢工作計劃等內(nèi)容5.非自然人客戶受益所有人判定標(biāo)準(zhǔn)為_（）__*A.公司的受益所有人應(yīng)當(dāng)按照以下標(biāo)準(zhǔn)依次判定:直接或者間接擁有超過25%公司股權(quán)或者表決權(quán)的自然人;通過人事、財務(wù)等其他方式對公司進(jìn)行控制的自然人;公司的高級管理人員(正確答案)B.合伙企業(yè)的受益所有人是指擁有超過25%合伙權(quán)益的自然人(正確答案)C.信托的受益所有人是指信托的委托人、受托人、受益人以及其他對信托實(shí)施最終有效控制的自然人(正確答案)D.基金的受益所有人是指擁有超過25%權(quán)益份額或者其他對基金進(jìn)行控制的自然人(正確答案)6.金融機(jī)構(gòu)在充分評估下述__（）__客戶風(fēng)險狀況基礎(chǔ)上，可以將其法定代表人或者實(shí)際控制人視同為受益所有人。*A.個體工商戶、個人獨(dú)資企業(yè)(正確答案)B.經(jīng)營農(nóng)林漁牧產(chǎn)業(yè)的非公司制農(nóng)民專業(yè)合作組織(正確答案)C.不具備法人資格的專業(yè)服務(wù)機(jī)構(gòu)(正確答案)D.受政府控制的企事業(yè)單位(正確答案)6.義務(wù)機(jī)構(gòu)可以不識別下述非自然人客戶的受益所有人:___（）_____*A.各級黨的機(jī)關(guān)、國家權(quán)力機(jī)關(guān)、行政機(jī)關(guān)、司法機(jī)關(guān)、軍事機(jī)關(guān)、人民政協(xié)機(jī)關(guān)(正確答案)B.人民解放軍、武警部隊、參照公務(wù)員法管理的事業(yè)單位(正確答案)C.政府間國際組織、外國政府駐華使領(lǐng)館及辦事處等機(jī)構(gòu)及組織(正確答案)D.境外法人機(jī)構(gòu)7.義務(wù)機(jī)構(gòu)依托第三方機(jī)構(gòu)開展客戶身份識別的，應(yīng)當(dāng)采取以下措施:__（）___*A.確認(rèn)第三方機(jī)構(gòu)接受反洗錢和反恐怖融資監(jiān)管,并按照反洗錢法律、行政法規(guī)和本通知要求，采取了客戶身份識別及交易記錄保存措施(正確答案)B.立即從第三方機(jī)構(gòu)獲取客戶身份識別的必要信息(正確答案)C.及時從第三方機(jī)構(gòu)獲取客戶身份識別的必要信息D.在需要時立即從第三方機(jī)構(gòu)獲取客戶身份證明文件和其他相關(guān)資料的復(fù)印件或影印件(正確答案)8.符合下列情形之一的，可直接判定為高風(fēng)險客戶:__（）____*A.客戶或者其交易對手與國際刑警組織中國國家中心局通緝犯名單相關(guān)的人員(正確答案)B.客戶或者其交易對手與中國公安機(jī)關(guān)通緝犯名單相關(guān)的人員(正確答案)C.客戶為保險司法案件涉案人員(正確答案)D.客戶涉及我公司提交可疑交易報告1次以上或大額交易3次以上(正確答案)10.公司客戶洗錢風(fēng)險評估體系包含__（）__。*A.客戶特性風(fēng)險子項(正確答案)B.地域風(fēng)險子項(正確答案)C.業(yè)務(wù)（含金融產(chǎn)品、金融服務(wù))風(fēng)險子項(正確答案)D.行業(yè)（含職業(yè)）風(fēng)險子項(正確答案)11.公司監(jiān)控名單客戶按照風(fēng)險程度不同，分為__（）__。*A.禁止類(正確答案)B.高度關(guān)注類C.重點(diǎn)關(guān)注類(正確答案)D.特別關(guān)注類(正確答案)12.公司現(xiàn)行可疑交易監(jiān)測體系中，可由單一監(jiān)測指標(biāo)觸發(fā)的可疑交易模型包括:__（）____*A.禁止類名單客戶可疑交易監(jiān)測模型(正確答案)B.重點(diǎn)關(guān)注類名單客戶可疑交易監(jiān)測模型(正確答案)C.國際高風(fēng)險交易模型D.交易規(guī)模異常模型(正確答案)13.可疑交易報告流程包括:__（）____*A.中心支公司反洗錢崗每個工作日登錄公司反洗錢監(jiān)控管理系統(tǒng)，查看所轄機(jī)構(gòu)提取的可疑交易數(shù)據(jù)(正確答案)B.對于系統(tǒng)所提取的可疑交易數(shù)據(jù)，中心支公司反洗錢崗在系統(tǒng)提取后的5個工作日內(nèi)組織相關(guān)業(yè)務(wù)、財務(wù)部門初審崗會辦(正確答案)C.會辦數(shù)據(jù)經(jīng)本部門領(lǐng)導(dǎo)審核后，于系統(tǒng)提取后20日內(nèi)將初審意見反饋至本機(jī)構(gòu)復(fù)核崗(正確答案)D.經(jīng)復(fù)核認(rèn)為應(yīng)當(dāng)作為可疑交易上報的，經(jīng)本機(jī)構(gòu)法律合規(guī)部領(lǐng)導(dǎo)同意后，應(yīng)在系統(tǒng)提取后25日內(nèi)，報送省級分公司，并通過郵件或電話向分公司報告(正確答案)14.當(dāng)公司出現(xiàn)__（）__等緊急危機(jī)情況時，公司各級機(jī)構(gòu)應(yīng)執(zhí)行反洗錢應(yīng)急計劃，做好輿情監(jiān)測、避免引發(fā)聲譽(yù)風(fēng)險。*A.重大洗錢風(fēng)險事件(正確答案)B.重大反洗錢監(jiān)管措施(正確答案)C.重大洗錢負(fù)面新聞報道(正確答案)D.反洗錢行政處罰15.下列反洗錢工作資料中，屬于“商業(yè)秘密”的包括:___（）___*A.中國反洗錢監(jiān)測分析中心的數(shù)字證書介質(zhì)和密碼(正確答案)B.反洗錢監(jiān)管交互平臺互聯(lián)網(wǎng)系統(tǒng)的數(shù)字證書介質(zhì)和密碼(正確答案)C.公司大額交易和可疑交易識別和報告中產(chǎn)生的信息和資料(正確答案)D.公司反洗錢監(jiān)控管理系統(tǒng)的用戶名和密碼判斷題（共10題，每題2分）[填空題]*_________________________________1.非法人機(jī)構(gòu)向所在地銀保監(jiān)局提交的反洗錢和反恐怖融資年度報告內(nèi)容應(yīng)覆蓋本級機(jī)構(gòu)及所轄分支機(jī)構(gòu)。[判斷題]*對錯(正確答案)2.公司在與來自FATF名單所列的高風(fēng)險國家或地區(qū)的客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或進(jìn)行交易時，應(yīng)采取與高風(fēng)險相匹配的強(qiáng)化身份識別、交易監(jiān)測等控制措施，發(fā)現(xiàn)可疑情形時應(yīng)當(dāng)及時提交可疑交易報告，必要時拒絕提供金融服務(wù)乃至終止業(yè)務(wù)關(guān)系。[判斷題]*對(正確答案)錯3.如果金融機(jī)構(gòu)無法進(jìn)行客戶身份識別工作，或經(jīng)評估超過本機(jī)構(gòu)風(fēng)險管理能力的，可以與客戶建立或維持業(yè)務(wù)關(guān)系，但應(yīng)當(dāng)考慮提交可疑交易報告。[判斷題]*對錯(正確答案)4.對于新投保的客戶，中心支公司應(yīng)在客戶保險合同生效后20個工作日內(nèi)完成客戶洗錢風(fēng)險評估工作，劃分其風(fēng)險等級。[判斷題]*對錯(正確答案)5.客戶身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年計起至少保存5年。[判斷題]*對(正確答案)錯6.對同時符合大額交易報告標(biāo)準(zhǔn)和可疑交易報告標(biāo)準(zhǔn)的交易，有關(guān)分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)分別提交大額交易報告和可疑交易報告[判斷題]*對(正確答案)錯7.曾上報過可疑交易的人員，可以納入反洗錢監(jiān)控管理系統(tǒng)“白名單”，但需要撰寫盡職調(diào)查報告，合理評估該客戶洗錢風(fēng)險。[判斷題]*對(正確答案)錯8.境外有關(guān)部門因反洗錢和反恐怖融資需要，要求公司各級機(jī)構(gòu)提供客戶、賬戶、交易信息及其他相關(guān)信息的，經(jīng)中支以上機(jī)構(gòu)總經(jīng)理室批準(zhǔn)后，可以對外提供。[判斷題]*對錯(正確答案)9.公司各級機(jī)構(gòu)反洗錢工作人員培訓(xùn)至少每年一次，全年培訓(xùn)課時不少于2課時。[判斷題]*對錯(正確答案)10.公司將各級機(jī)構(gòu)高管人員、各部門及分支機(jī)構(gòu)反洗錢履職情況納入考核，具體按照公司有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。[判斷題]*對(正確答案)錯一、單選題

1.發(fā)生下列哪個情況的，金融機(jī)構(gòu)無需向中國人民銀行或者所在地中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)報告?（）[單選題]*A、境外分支機(jī)構(gòu)和控股附屬機(jī)構(gòu)受到當(dāng)?shù)乇O(jiān)管當(dāng)局或者司法部門開展的與反洗錢和反恐怖融資相關(guān)的執(zhí)法檢查、行政處罰、刑事調(diào)查或者發(fā)生其他重大風(fēng)險事件的。B、發(fā)生涉及反洗錢和反恐怖融資工作的重大風(fēng)險事項的C、高級管理人員或者部門主要負(fù)責(zé)人調(diào)整的(正確答案)D、制定或者修訂主要反洗錢和反恐怖融資內(nèi)部控制制度的2.《中國人壽財產(chǎn)保險股份有限公司客戶身份識別管理實(shí)施細(xì)則》所稱“特定自然人”是指__（）_____。[單選題]*A、國際組織的高級管理人員本人B、外國政要C、所有選項都對(正確答案)D、前述人員特定關(guān)系人3.根據(jù)中國銀保監(jiān)會辦公廳《關(guān)于進(jìn)一步做好銀行業(yè)保險業(yè)反洗錢和反恐怖融資工作的通知》(銀保監(jiān)辦發(fā)[2019]238號)要求，銀保監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法律、行政法規(guī)及規(guī)章的規(guī)定,做好銀行保險機(jī)構(gòu)__（）___環(huán)節(jié)的反洗錢和反恐怖融資審查工作，對于不符合條件的，不予批準(zhǔn)。[單選題]*A、市場退出B、市場準(zhǔn)入(正確答案)C、業(yè)務(wù)拓展D、新產(chǎn)品研發(fā)4.根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，下列何種犯罪不是洗錢犯罪的上游犯罪_（）___。[單選題]*A、毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪B、故意傷害罪、危險駕駛罪(正確答案)C、破壞金融管理秩序犯金詐騙犯罪D、走私犯罪、貪污賄賂犯罪5.公司實(shí)行客戶身份識別制度。各分支機(jī)構(gòu)、人員在進(jìn)行承保、退保、理賠時，應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)規(guī)定要求客戶提供有效身份證明文件，識別客戶身份并進(jìn)行__（）___。[單選題]*A、核對B、核對并登記(正確答案)C、登記D、檢查6.各分公司應(yīng)每年對反洗錢管理工作進(jìn)行總結(jié)，編制年度報告，下列哪些是報告應(yīng)包括內(nèi)容?（）[單選題]*A、分公司反洗錢組織架構(gòu)和制度建設(shè)情況、洗錢風(fēng)險管理情況B、所在地反洗錢監(jiān)管形勢分析、下一年度反洗錢工作計劃等內(nèi)容(正確答案)C、洗錢風(fēng)險事件情況、反洗錢內(nèi)外部檢查、行政處罰、問題整改和問責(zé)情況D、所有選項都對7.法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將反洗錢工作評價納入績效考核體系，將董事、監(jiān)事、高級管理人員、洗錢風(fēng)險管理人員的洗錢風(fēng)險管理履職情況和業(yè)務(wù)部門、境內(nèi)外分支機(jī)構(gòu)和相關(guān)附屬機(jī)構(gòu)的洗錢風(fēng)險管理履職情況納入（）。[單選題]*A、升職考核范圍B、薪酬考核范圍C、部門評價考核D、績效考核范圍(正確答案)8.中國人民銀行設(shè)立的（），負(fù)責(zé)從業(yè)機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告的接收、分析和保存，并按照規(guī)定向人民銀行報告分析結(jié)果、履行中國人民銀行規(guī)定的其他職責(zé)[單選題]*A、反洗錢行政主管部門B、反洗錢局C、反洗錢崗D、中國反洗錢監(jiān)測分析中心(正確答案)9.金融機(jī)構(gòu)_（）___反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者_(dá)____內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作。(2.[單選題]*A、應(yīng)當(dāng)設(shè)立，指定B、應(yīng)當(dāng)設(shè)立，設(shè)立C、需要設(shè)立，指定D、可以設(shè)立，指定(正確答案)10.有效的洗錢風(fēng)險管理是法人全融機(jī)構(gòu)安全、穩(wěn)健運(yùn)行的基礎(chǔ)，法人全融機(jī)構(gòu)及其全體員工應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，牢固樹立合規(guī)意識和風(fēng)險意識，__（）___，按照風(fēng)險為本方法，合理配置資源對本機(jī)構(gòu)洗錢風(fēng)險進(jìn)行持續(xù)識別、審慎評估、有效控制及全程管理，有效防范洗錢風(fēng)險。[單選題]*A、強(qiáng)化員工培訓(xùn)B、嚴(yán)格執(zhí)行反洗錢內(nèi)部檢查和審計工作C、健全制度體系D、建立健全洗錢風(fēng)險管理體系(正確答案)11.下列反洗錢工作資料中，不屬于“商業(yè)秘密”的是（）[單選題]*A、中國反洗錢監(jiān)測分析中心的數(shù)字證書介質(zhì)和密碼B、公司大額交易和可疑交易識別和報告中產(chǎn)生的信息和資料C、反洗錢監(jiān)管交互平臺互聯(lián)網(wǎng)系統(tǒng)的數(shù)產(chǎn)證書介質(zhì)和密碼D、員工個人新酬系統(tǒng)的用戶和密碼(正確答案)12.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照中國人民銀行的規(guī)定報送反洗錢和反恐怖融資工作信息。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對相關(guān)信息的__（）____、完整性、有效性負(fù)責(zé)。[單選題]*A、真實(shí)性B、連續(xù)性C、統(tǒng)一性D、可靠性(正確答案)13.公司監(jiān)控名單客戶按照__（）___不同，分為禁止類、高度關(guān)注類、重點(diǎn)關(guān)注類、特別關(guān)注類[單選題]*A、風(fēng)險偏好B、風(fēng)險程度C、風(fēng)險類別D、風(fēng)險管控(正確答案)14.國務(wù)院反洗錢行政主管部門的派出機(jī)構(gòu)在國務(wù)院反洗錢行政主管部門的授權(quán)范圍內(nèi)，對金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的情況進(jìn)行__（）____。[單選題]*A、調(diào)查B、監(jiān)管C、問詢D、監(jiān)督、檢查(正確答案)15.從業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立統(tǒng)一的反洗錢和反恐怖融資合規(guī)管理政策，對其境內(nèi)外附屬機(jī)構(gòu)、分支機(jī)構(gòu)、__（）_的反洗錢反恐怖融資工作實(shí)施統(tǒng)一管理[單選題]*A、分公司B、營銷服務(wù)部C、境外組織D、事業(yè)部(正確答案)16.公司應(yīng)當(dāng)從制度建設(shè)、業(yè)務(wù)審核、風(fēng)險評估、系統(tǒng)建設(shè)、監(jiān)測分析、合規(guī)制裁、案件管理等角度細(xì)分（），原則上應(yīng)由勞動合同制員工擔(dān)任。[單選題]*A、洗錢風(fēng)險監(jiān)測員B、反洗錢工作審核人C、反洗錢崗(正確答案)D、反洗錢工作聯(lián)系人17.法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)考慮洗錢風(fēng)險與（）、合規(guī)等風(fēng)險之間的關(guān)聯(lián)性和傳導(dǎo)性。[單選題]*A、法律B、流動性C、所有選項都對(正確答案)D、聲譽(yù)18.《中國人壽財產(chǎn)保險股份有限公司洗錢和恐怖融資風(fēng)險評估及客戶分類管理辦法》所稱“客戶”是指符合《中華人民共和國保險法》規(guī)定的（）。[單選題]*A、所有選項都對B、被保險人C、投保人(正確答案)D、受益人19.根據(jù)《法人金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險管理指引(試行)》(銀反洗發(fā)[2018]19號)規(guī)定，以下何項內(nèi)容不屬于洗錢風(fēng)險管理體系應(yīng)包括的要素__（）_____[單選題]*A、風(fēng)險管理架構(gòu)、風(fēng)險管理策略B、監(jiān)管溝通、迎檢注意事項(正確答案)C、風(fēng)險管理政策和程序D、信息系統(tǒng)、數(shù)據(jù)治理20.客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)___（）__的身份證件或者其他身份證明文件進(jìn)行核對并登記。[單選題]*A、投保人B、同時對代理人和被代理人(正確答案)C、被代理人二、多選題

21.下列選項中，義務(wù)機(jī)構(gòu)可以不識別非自然人客戶的受益所有人的有（）。*A、政府間國際組織、外國政府駐華使館及辦事處等機(jī)構(gòu)及組織(正確答案)B、人民解放軍、武警部隊、參照公務(wù)員法管理的事業(yè)單位(正確答案)C、境外法人機(jī)構(gòu)D、各級黨的機(jī)關(guān)、國家權(quán)力機(jī)關(guān)、行政機(jī)關(guān)，司法機(jī)關(guān)、軍事機(jī)關(guān)，人民政協(xié)機(jī)關(guān)(正確答案)22.符合下列情形之一，即可直接判定為高風(fēng)險客戶的選項有（）*A、客戶為保險司法案件涉案人員(正確答案)B、客戶涉及我公司提交可疑交易報告1次以上或大額交易3次以上(正確答案)C、客戶或者其交易對手與國際刑警組織中國國家中心局通緝犯名單相關(guān)的人員(正確答案)D、客戶或者其交易對手與中國公安機(jī)關(guān)通緝犯名單相關(guān)的人員(正確答案)23.法人金融機(jī)構(gòu)董事會承擔(dān)洗錢風(fēng)險管理的最終責(zé)任，需要履行下列哪些職責(zé)?（）*A、審批洗錢風(fēng)險管理的政策和程序(正確答案)B、審定洗錢風(fēng)險管理策略(正確答案)C、確立洗錢風(fēng)險管理文化建設(shè)目標(biāo)(正確答案)D、授權(quán)高級管理人員牽頭負(fù)責(zé)洗錢風(fēng)險管理(正確答案)24.義務(wù)機(jī)構(gòu)依托第三方機(jī)構(gòu)開展客戶身份識別的，應(yīng)當(dāng)采取以下哪些措施?（）*A、立即從第三方機(jī)構(gòu)獲取客戶身份識別的必要信息(正確答案)B、在需要時立即從第三方機(jī)構(gòu)獲取客戶身份證明文件和其他相關(guān)資料的復(fù)印件或影印件(正確答案)C、確認(rèn)第三方機(jī)構(gòu)接受反洗錢和反恐怖融資監(jiān)管并按照反洗錢法律、行政法規(guī)和本通知要求，采取了客戶身份識別及交易記錄保存措施(正確答案)D、及時從第三方機(jī)構(gòu)獲取客戶身份識別的必要信息25.公司現(xiàn)行可疑交易監(jiān)測體系中，下列哪個單一監(jiān)測指標(biāo)即可觸發(fā)可疑交易預(yù)警?（）*A、禁止類名單客戶可疑交易監(jiān)測模型(正確答案)B、重點(diǎn)關(guān)注類名單客戶可疑交易監(jiān)測模型(正確答案)C、國際高風(fēng)險交易模型D、交易規(guī)模異常模型(正確答案)26.非自然人客戶受益所有人判定標(biāo)準(zhǔn)為（）。*A、合伙企業(yè)的受益所有人是指擁有超過25%合伙權(quán)益的自然人(正確答案)B、基金的受益所有人是指擁有超過25%權(quán)益份額或者其他對基金進(jìn)行控制的自然人(正確答案)C、信托的受益所有人是指信托的委托人、受托人、受益人以及其他對信托實(shí)施最終有效控制的自然人(正確答案)D、公司的受益所有人應(yīng)當(dāng)按照以下標(biāo)準(zhǔn)依次判定:直接或者間接擁有超過25%公司股權(quán)或者表決權(quán)的自然人;通過人事，財務(wù)等其他方式對公司進(jìn)行控制的自然人;公司的高級管理人員(正確答案)27.當(dāng)公司出現(xiàn)__（）___等緊急危機(jī)情況時，公司各級機(jī)構(gòu)應(yīng)執(zhí)行反洗錢應(yīng)急計劃，做好輿情監(jiān)測、避免引發(fā)聲譽(yù)風(fēng)險。*A、重大反洗錢監(jiān)管措施(正確答案)B、反洗錢行政處罰C、重大洗錢負(fù)面新聞報道(正確答案)D、重大洗錢風(fēng)險事件(正確答案)28.下列選項中，屬于可疑交易報告流程的有哪些?（）*A、經(jīng)復(fù)核認(rèn)為應(yīng)當(dāng)作為可疑交易上報的，經(jīng)本機(jī)構(gòu)法律合規(guī)部領(lǐng)導(dǎo)同意后，應(yīng)在系統(tǒng)提取后25日內(nèi)，報送省級分公司，并通過郵件或電話向分公司報告(正確答案)B、對于系統(tǒng)所提取的可疑交易數(shù)據(jù)，中心支公司反洗錢崗在系統(tǒng)提取后的5個工作日內(nèi)組織相關(guān)業(yè)務(wù)、財務(wù)部門初審崗會辦(正確答案)C、會辦數(shù)據(jù)經(jīng)本部門領(lǐng)導(dǎo)審核后，于系統(tǒng)提取后20日內(nèi)將初審意見反饋至本機(jī)構(gòu)復(fù)核崗(正確答案)D、中心支公司反洗錢崗每個工作日登錄公司反洗錢監(jiān)控管理系統(tǒng)，查看所轄機(jī)構(gòu)提取的可疑交易數(shù)據(jù)(正確答案)29.保險機(jī)構(gòu)發(fā)生下列哪些情況，應(yīng)當(dāng)及時向銀保監(jiān)會或?qū)俚劂y保監(jiān)局提交臨時報告?（）*A、主要反洗錢和反恐怖融資內(nèi)部控制制度修訂(正確答案)B、洗錢風(fēng)險自評估報告或其他相關(guān)風(fēng)險分析材料(正確答案)C、涉及本機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資工作的重大風(fēng)險事項(正確答案)D、反洗錢和反恐怖融資工作機(jī)構(gòu)和崗位人員調(diào)整，聯(lián)系方式變更(正確答案)30.金融機(jī)構(gòu)在充分評估下述__（）__客戶風(fēng)險狀況基礎(chǔ)上，可以將其法定代表人或者實(shí)際控制人視同為受益所有人。*A、經(jīng)營農(nóng)林漁牧產(chǎn)業(yè)的非公司制農(nóng)民專業(yè)合作組織(正確答案)B、不具備法人資格的專業(yè)服務(wù)機(jī)構(gòu)(正確答案)C、受政府控制的企事業(yè)單位(正確答案)D、個體工商戶、個人獨(dú)資企業(yè)(正確答案)三、判斷題[單選題]*31.公司應(yīng)遵循“風(fēng)險為本”和“審慎均衡”原則，對確認(rèn)可疑的交易，審慎處理交易管控與金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)之間的關(guān)系。(對)(正確答案)32.互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照法律法規(guī)、規(guī)章、規(guī)范性文件和行業(yè)規(guī)則，收集必備要素信息，利用從可靠途徑、以可靠方式獲取的信息或數(shù)據(jù)，走訪核驗(yàn)客戶真實(shí)身份，確定并適時調(diào)整客戶風(fēng)險等級。對于先前獲得的客戶身份資料存疑的，應(yīng)當(dāng)重新識別客戶身份。[判斷題]*對錯(正確答案)33.法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)積極建設(shè)洗錢風(fēng)險管理文化，促進(jìn)全體員工樹立洗錢風(fēng)險管理意識，堅持價值準(zhǔn)則、恪守職業(yè)操守，營造主動管理、合規(guī)經(jīng)營的良好文化氛圍。[判斷題]*對(正確答案)錯34.公司各級機(jī)構(gòu)反洗錢工作人員培訓(xùn)至少每年一次，全年培訓(xùn)課時不少于2課時。[判斷題]*對錯(正確答案)35.為有效開展洗錢風(fēng)險評估工作，法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立并維護(hù)業(yè)務(wù)(含產(chǎn)品、服務(wù))類型清單和客戶種類清單。[判斷題]*對(正確答案)錯36.法人金融機(jī)構(gòu)洗錢風(fēng)險管理應(yīng)當(dāng)遵循全面性原則、獨(dú)立性原則、匹配性原則、有效性原則。[判斷題]*對(正確答案)錯37.公司可以根據(jù)反洗錢工作需要，在公司營業(yè)場所內(nèi)，拒絕客戶使用現(xiàn)金投保。[判斷題]*對錯(正確答案)38.反洗工作中，國家秘密密級分為“絕密”、“機(jī)密”、“秘密”，商業(yè)秘密和工作秘密不劃分密級，具體按照公司《保密管理規(guī)走》執(zhí)行。[判斷題]*對錯(正確答案)39.法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)有效識別高風(fēng)險業(yè)務(wù)(含產(chǎn)品、服務(wù))，并對其進(jìn)行定期評估、動態(tài)調(diào)整。[判斷題]*對(正確答案)錯40.公司客戶洗錢風(fēng)險評估體系包含客戶特性風(fēng)險子項、地域風(fēng)險子項、業(yè)務(wù)(含金融產(chǎn)品、金融服務(wù))風(fēng)險子項、行業(yè)(含職業(yè))風(fēng)險子項[判斷題]*對(正確答案)錯一、單選題

1.發(fā)生下列（）情況的,金融機(jī)構(gòu)無需向中國人民銀行或者所在地中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)報告?[單選題]*A高級管理人員或者部門主要負(fù)責(zé)人調(diào)整的(正確答案)B.發(fā)生涉及反洗錢和反恐怖融資工作的重大風(fēng)險事項的C.制定或者修訂主要反洗錢和反恐怖融資內(nèi)部控制制度的D.境外分支機(jī)構(gòu)和控股附屬機(jī)構(gòu)受到當(dāng)?shù)乇O(jiān)管當(dāng)局或者司法部門開展的與反洗錢和反恐怖融資相關(guān)的執(zhí)法檢查、行政處罰、刑事調(diào)查或者發(fā)生其他重大風(fēng)險事件的2.根據(jù)《法人金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險管理指引(試行)>(銀反洗發(fā)(2018]19號)規(guī)定,以下何項內(nèi)容不屬于洗錢風(fēng)險管理體系應(yīng)包括的要素（）[單選題]*A風(fēng)險管理架構(gòu)、風(fēng)險管理策略B.監(jiān)管溝通、迎檢注意事項(正確答案)C.信息系統(tǒng)、數(shù)據(jù)治理D.風(fēng)險管理政策和程序3.金融機(jī)構(gòu)（）反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作,[單選題]*A.應(yīng)當(dāng)設(shè)立，指定(正確答案)B.應(yīng)當(dāng)設(shè)立，設(shè)立C.需要設(shè)立，指定D.可以設(shè)立，指定4.中國銀保監(jiān)會辦公廳《關(guān)于進(jìn)一步做好銀行業(yè)保險業(yè)反洗錢和反恐怖融資工作的通知》(銀保監(jiān)辦發(fā)(2019)238號)要求,銀保監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法律、行政法規(guī)及規(guī)章的規(guī)定做好銀行保險機(jī)構(gòu)的（）環(huán)節(jié)的反洗錢和反恐怖融資審查工作,對于不符合條件的,不予批準(zhǔn)。[單選題]*A.市場退出B.新產(chǎn)品研發(fā)C.業(yè)務(wù)拓展D.市場準(zhǔn)入(正確答案)5.依據(jù)《金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》(中國人民銀行、中國銀行保險監(jiān)督管理委員會中國訂券監(jiān)督管理委員會令2022第1號)對于承保環(huán)節(jié)達(dá)到盡調(diào)金額標(biāo)準(zhǔn)的客戶應(yīng)當(dāng)識別并核實(shí)（）身份,登記的姓名或名稱,聯(lián)系方式有效身份證件或者其他身份證明文件的種類、號碼和有效期限,并留存有效身份證件或其他身份證明文件的復(fù)印機(jī)或影印件。[單選題]*A.投保人:投保人;被保險人B.投保人、被保險人;投保人、被保險人、受益人;投保人(正確答案)C.投保人;被保險人;投保人D.投保人;投保人;投保人6.根據(jù)中國人民銀行《關(guān)于“三證合一”登記制度改革有關(guān)反洗錢工作管理事項的通知》(銀辦發(fā)(2016]110號)有關(guān)要求,“三證合一”登記制度改革渡期至（）。改革過渡期結(jié)束后,企業(yè)原發(fā)營業(yè)執(zhí)照、組織機(jī)構(gòu)代碼證、稅務(wù)登記證停止使用,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提示企業(yè)及時更換新版營業(yè)執(zhí)照,未在合理期限內(nèi)更換且沒有提出合理理由的,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)中止辦理業(yè)務(wù)。[單選題]*A.2020年6月30日B.2021年12月31日C.2020年12月31日(正確答案)D.2021年6月30日7.各級機(jī)構(gòu)（）是本機(jī)構(gòu)反洗錢信息安全的第一責(zé)任人,對反洗錢信息安全保護(hù)負(fù)責(zé)任,指定工作部門具體承擔(dān)反洗錢信息安全工作職責(zé),對反洗錢信息安全負(fù)責(zé)任。[單選題]*A.反洗錢部門負(fù)責(zé)人,

全面領(lǐng)導(dǎo);直接管理B.主要負(fù)責(zé)人,全面領(lǐng)導(dǎo);直接管理(正確答案)C.反洗錢部門負(fù)責(zé)人,直接管理;全面領(lǐng)導(dǎo)D.主要負(fù)責(zé)人,直接管理;全面領(lǐng)導(dǎo)8.《中國人壽財產(chǎn)保險股份有限公司洗錢和恐怖融資風(fēng)險評估及客戶分管理辦法》所稱“客戶”是指符合《中華人民共和國保險法》規(guī)定的（）[單選題]*A以上都是B.受益人C.被保險人D.投保人(正確答案)9.公司監(jiān)控名單客戶按照（）不同,分為禁止類、高度關(guān)注類、重點(diǎn)關(guān)注類、特別關(guān)注類。[單選題]*A.風(fēng)險管控B.風(fēng)險類別C.風(fēng)險程度(正確答案)D.風(fēng)險偏好10.中國人民銀行設(shè)立的（）負(fù)責(zé)從業(yè)機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告的接收、分析和保存,并按照規(guī)定向中國人民銀行報告分析結(jié)果,履行中國人民銀行規(guī)定的其他職責(zé)。[單選題]*A中國反洗錢監(jiān)測分析中心(正確答案)B.反洗錢崗C.反洗錢行政主管部門D.反洗錢局11.法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)考慮洗錢風(fēng)險與（）、合規(guī)等風(fēng)險之間的關(guān)聯(lián)性和傳導(dǎo)性.[單選題]*A.流動性B.聲譽(yù)C.以上都是(正確答案)D.法律12.公司現(xiàn)行可疑交易監(jiān)測體系中,對于同一(非)自然人客戶名下有效保單累計保費(fèi)達(dá)到人民幣(2000萬)50萬以上的、非白然人客戶名下有效保單超過10萬,且被保險人人數(shù)超過1萬人的指標(biāo),提取增量業(yè)務(wù),但對于（）個月內(nèi)沒有增量但有存量業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu),每個月提取一次全量的可疑交易。

保[單選題]*A.三,三(正確答案)B.六,六C.六,三D.三,六13.公司應(yīng)當(dāng)從制度建設(shè)、業(yè)務(wù)審核、風(fēng)險評估、系統(tǒng)建設(shè)、監(jiān)測分析、合規(guī)制裁、案件管理等角度細(xì)分（），原則上應(yīng)由勞動合同制員工擔(dān)任。[單選題]*A.反洗錢工作審核人B.洗錢風(fēng)險監(jiān)測員C.反洗錢工作聯(lián)系人D.反洗錢崗(正確答案)14.根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定,下列何種犯罪不是洗錢犯罪的上游犯罪（）[單選題]*A.走私犯罪、貪污賄賂犯罪B.破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪(正確答案)C.故息傷害罪、危險駕駛罪D.毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪15.各分公司應(yīng)每年對反洗錢管理工作進(jìn)行總結(jié),編制年度報告,下列哪些是報告應(yīng)包括內(nèi)容（）[單選題]*A.洗錢風(fēng)險事件情況、反洗錢內(nèi)外部檢查、行政處罰、問題整改和問責(zé)情況B.所在地反洗錢監(jiān)管形勢分析下年度反洗錢工作計劃等內(nèi)容C.分公司反洗錢組織架構(gòu)和制度建設(shè)情況、洗錢風(fēng)險管理情況D.以上都是(正確答案)16.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照中國人民銀行的規(guī)定報送反洗錢和反恐怖融資工作信息。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對相關(guān)信息的（）、完整性、有效性負(fù)責(zé)。[單選題]*A.連續(xù)性B.靠性C.統(tǒng)一性D.真實(shí)性(正確答案)17.公司實(shí)行客戶身份識別制度。各分支機(jī)構(gòu)、人員在進(jìn)行承保、退保、理貼時,應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)規(guī)定要求客戶提供有效身份證明文件,識別客戶身份并進(jìn)行（）。[單選題]*A.核對B.核對開登記(正確答案)C.檢查D.登記18.客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)（）的身份證件或者其他身份證明文件進(jìn)行核對并登記,[單選題]*A.同時對代理人和被代理人(正確答案)B.被代理人C.投保人D.代理人19.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》(中國人民銀行、中國銀行保險監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會令[2022)第1號),對于洗錢和恐怖融資風(fēng)險等級最高的客戶,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)至少每年進(jìn)行（）次審核。[單選題]*A.4(正確答案)B.3C.2D.120.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》(中國人民銀行、中國銀行保險監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會令[2022)第1號),客戶申請解除保險合同、減保退還的保險費(fèi)為人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上的,保險公司應(yīng)當(dāng)要求申請人出示保險合同或者保險憑證,核實(shí)申請人身份以及（）。[單選題]*A.無需登記退、減保原因,將保險費(fèi)退還至投保人本人賬戶B.登記退保、減保原因后將保險費(fèi)退還至被保險人本人賬戶C.無需登記、減保原因,應(yīng)客戶需求將保險費(fèi)退還至指定賬戶即可D.登記退保、減保原因后將保險費(fèi)退還至投保人本人賬戶(正確答案)21.可疑交易三維度分析法是指（）[單選題]*A.風(fēng)險狀況B.行為特點(diǎn)C.資金交易(正確答案)D.客戶身份二、多選題（每題

22.以下屬于洗錢高風(fēng)險行業(yè)的是（）*A.貴金屬或珠寶經(jīng)銷(正確答案)B.無業(yè)C.藝術(shù)品收藏(正確答案)D.拍賣、典當(dāng)、娛樂業(yè)(正確答案)23.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》(中國入民銀跟行一中國銀行保險監(jiān)督管理委員會

中國證券監(jiān)督管理委員會令[2022]第1號),金融機(jī)構(gòu)與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時或者業(yè)務(wù)存續(xù)期間,綜合考慮（）等因素,對于存在較高洗錢風(fēng)險或者恐怖融資情形的,應(yīng)當(dāng)根據(jù)風(fēng)險狀兄平取強(qiáng)化盡職洞查措施。*A.客戶特征(正確答案)B.業(yè)務(wù)關(guān)系(正確答案)C.交易目的、交易性質(zhì)(正確答案)D.資金來源和用途(正確答案)24.各級機(jī)構(gòu)應(yīng)加大反洗錢信息安全保護(hù)監(jiān)督檢查和問責(zé)考核力度,對于存在非法（）反洗錢信息的行為,應(yīng)立即采取相關(guān)處置措施,嚴(yán)肅追究相關(guān)人員責(zé)任,并向反洗錢相關(guān)部報告,涉嫌犯罪的,應(yīng)依法移交。*A.查詢(正確答案)B.出售(正確答案)C.下載(正確答案)D.泄露(正確答案)25.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》(中國人民銀行、中國皺行保險監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會令(2022]第1號),以下哪種方式可以識別并核實(shí)客戶受益所有人（）*A.無法識別受益所有人時,識別法人或者非法人組織的高級管理人員(正確答案)B.直接或者問接擁有法人或者非法人組織25%(含)以上股權(quán)或合伙權(quán)益的自然人(正確答案)C.單獨(dú)或者聯(lián)合對法人或者非法人組織講行實(shí)際控制的自然人,包括但不限于通過協(xié)議約定親屬關(guān)系等方式實(shí)施控制,如決定董事或青高級管理人員的任免,決定重大經(jīng)營管理決策的制定成者執(zhí)行,決定財務(wù)收支,長期立際(正確答案)專配使用重要咨產(chǎn)或成者主要資盜金等D.直接或者問接享有法人或者非法人組織25%(含)以上收益權(quán)的自然人(正確答案)26.下列選項中,義務(wù)機(jī)構(gòu)可以不識別非自然人客戶的受益所有人的有（）*A人民解放軍、武警部隊、參照公務(wù)員法管理的事業(yè)單位(正確答案)B.境外法人機(jī)構(gòu)C.各級黨的機(jī)關(guān)、國家權(quán)力機(jī)關(guān)、行政機(jī)關(guān)、司法機(jī)關(guān)、軍事機(jī)關(guān)、人民政協(xié)機(jī)關(guān)(正確答案)D.政府間國際組織、外國政府駐華使領(lǐng)館及辦事處等機(jī)構(gòu)及組織(正確答案)27.各級機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時應(yīng)要求客戶出示有效身份證件,根據(jù)中國人民銀行《關(guān)于改進(jìn)個人銀行賬戶服務(wù)加強(qiáng)賬戶管理的通知》(銀發(fā)2015]392號)要求,以下哪些證件屬于有效身份證件（）*A.外國公民護(hù)照(正確答案)B.機(jī)動車駕駛證C.暫住證D.外國人永久居留證(正確答案)28.符合下列情形之一,即可直接判定為高風(fēng)險客戶的選項有（）*A客戶涉及我公司提交可疑交易報告1次以上或大額交易3次以上(正確答案)B.客戶為保險司法案件涉案人員(正確答案)C.客戶或者其交易對手與國際刑警組織中國國家中心局通緝犯名單相關(guān)的人員(正確答案)D.客戶或者其交易對手與中國公安機(jī)關(guān)通緝犯名單相關(guān)的人員(正確答案)29.義務(wù)機(jī)構(gòu)依托第三方機(jī)構(gòu)開展客戶身份識別的,應(yīng)當(dāng)采取以下哪些措施（）*A.及時從第三方機(jī)構(gòu)獲取客戶身份識別的必要信息B.立即從第三方機(jī)構(gòu)取客戶身份識別的必要信息(正確答案)C.在需要時立即從第三方機(jī)構(gòu)獲取客戶身份證明文件和其他相關(guān)資料的復(fù)印件或影印件(正確答案)D.確認(rèn)第三方機(jī)構(gòu)接受反洗錢和反恐怖融資監(jiān)管，并按照反洗錢法律、行政法規(guī)和本通知要求,采取了客戶身份識別及交易記錄保存措施(正確答案)30.保險機(jī)構(gòu)發(fā)生下列哪些情況,應(yīng)當(dāng)及時向銀保監(jiān)會或?qū)俚劂y保監(jiān)局提交臨時報告（）*A.反洗錢和反恐怖融資工作機(jī)構(gòu)和崗人員調(diào)整、聯(lián)系方式變更(正確答案)B.主要反洗錢和反恐怖融資內(nèi)部控制制度修訂(正確答案)C.涉及本機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資工作的重大風(fēng)險事項(正確答案)D.洗錢風(fēng)險自評估報告或其他相關(guān)風(fēng)險分析材料(正確答案)三、判斷題[單選題]*31.法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)有效識別高風(fēng)險業(yè)務(wù)(含產(chǎn)品、服務(wù)),并對其進(jìn)行定期評估、動態(tài)調(diào)整。(對)(正確答案)32.公司各級機(jī)構(gòu)反洗錢工作人員培訓(xùn)至少每年一次,全年培訓(xùn)課時不少于2課時。[判斷題]*對錯(正確答案)33.根據(jù)《關(guān)于改進(jìn)個人銀行賬戶服務(wù)加強(qiáng)賬戶管理的通知》,中國公民為戶口簿、護(hù)照、機(jī)動車駕駛證、居住證、社會保障卡、軍人和武裝警察身份證件、公安機(jī)關(guān)出具的戶籍證明、工作證屬于輔助身份材料但不屬于有效身份證件。[判斷題]*對(正確答案)錯34.各級機(jī)構(gòu)開展客戶身份識別(客戶盡職調(diào)查)工作時,應(yīng)識別并留存客戶有效身份證件,必要時可要求客戶提供輔助身份證明材料,完整留存客戶身份資料,對于外籍客戶,除留存客戶護(hù)照個人信息頁影像外,還應(yīng)留存簽證頁(依法免簽的外籍人員除外)[判斷題]*對(正確答案)錯35.各級機(jī)構(gòu)應(yīng)強(qiáng)化反洗錢從業(yè)人員管理,應(yīng)與從事反洗錢信息處理崗位上的相關(guān)人員簽署保密協(xié)議或約定保密條款,反洗錢信息處理崗位人員原則上應(yīng)為正式工,在調(diào)離崗位或終止勞動合同時,應(yīng)繼續(xù)履行保密義務(wù)。[判斷題]*對(正確答案)錯36.公司可以根據(jù)反洗錢工作需要,在公司營業(yè)場所內(nèi),拒絕客戶使用現(xiàn)金投保。[判斷題]*對錯(正確答案)37.各級機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)通過界面(如顯示屏幕、紙面)展示反洗錢個人身份信息的管理,降低個人反洗錢身份信息在展示環(huán)節(jié)的泄露風(fēng)險。[判斷題]*對(正確答案)錯38.法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)積極建設(shè)洗錢風(fēng)險管理文化,促進(jìn)全體員工樹立洗錢風(fēng)險管理意識、堅持價值準(zhǔn)則、遵守職業(yè)操守、營造主動管理合規(guī)經(jīng)營的良好文化氛圍。[判斷題]*對(正確答案)錯一、單選題

1.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資監(jiān)督管理辦法》金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在總部層面建立洗錢和恐怖融資風(fēng)險自評估制度，定期或不定期評估洗錢和恐怖融資風(fēng)險，經(jīng)董事會或者高級管理層審定之日起___（）___個工作日內(nèi)，將自評估情況報送中國人民銀行或者所在地中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)。[單選題]*A.10(正確答案)B.5C.15D.302.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將洗錢和恐怖融資風(fēng)險管理納入本機(jī)構(gòu)全面風(fēng)險管理體系，覆蓋各項業(yè)務(wù)活動和管理流程，針對以下不同的識別情形，以下說法錯誤的是__（）____[單選題]*A.針對識別的較高風(fēng)險情形，應(yīng)當(dāng)采取強(qiáng)化措施，管理和降低風(fēng)險;B.針對識別的較低風(fēng)險情形，可以采取簡化措施;C.超出金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險控制能力的，通過強(qiáng)化客戶身份識別措施，可以與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者進(jìn)行交易。(正確答案)D.超出金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險控制能力，已經(jīng)建立業(yè)務(wù)關(guān)系的，應(yīng)當(dāng)中止交易并考慮提交可疑交易報告，必要時終止業(yè)務(wù)關(guān)系。3.以下說法錯誤的是__（）____[單選題]*A.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立專門部門或者指定內(nèi)設(shè)部門牽頭開展反洗錢和反恐怖融資管理工作;B.金融機(jī)構(gòu)在采用新技術(shù)、開辦新業(yè)務(wù)或者提供新產(chǎn)品、新服務(wù)前，或者其面臨的洗錢或者恐怖融資風(fēng)險發(fā)生顯著變化時，應(yīng)當(dāng)進(jìn)行洗錢和恐怖融資風(fēng)險評估;C.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)任命或者授權(quán)一名高級管理人員牽頭負(fù)責(zé)反洗錢和反恐怖融資管理工作，并采取合理措施確保其獨(dú)立開展工作以及充分獲取履職所需權(quán)限和資源;D.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)本機(jī)構(gòu)經(jīng)營規(guī)模、洗錢和恐怖融資風(fēng)險狀況和業(yè)務(wù)發(fā)展趨勢配備1名反洗錢崗，采取適當(dāng)措施確保反洗錢崗位人員的資質(zhì)、經(jīng)驗(yàn)、專業(yè)素質(zhì)及職業(yè)道德符合要求，制定持續(xù)的反洗錢和反恐怖融資培訓(xùn)計劃(正確答案)4.發(fā)生下列情況的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定及時向中國人民銀行或者所在地中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)報告，關(guān)于報送情況不準(zhǔn)確的是___（）___。[單選題]*A.制定或者修訂主要反洗錢和反恐怖融資內(nèi)部控制制度的B.發(fā)生涉及反洗錢和反恐怖融資工作的重大風(fēng)險事項的C.負(fù)責(zé)反洗錢和反恐怖融資工作的管理人員、牽頭管理部門或者部門主要負(fù)責(zé)人調(diào)整的(正確答案)D.境外分支機(jī)構(gòu)和控股附屬機(jī)構(gòu)受到當(dāng)?shù)乇O(jiān)管當(dāng)局或者司法部門開展的與反洗錢和反恐怖融資相關(guān)的執(zhí)法檢查、行政處罰、刑事調(diào)查或者發(fā)生其他重大風(fēng)險事件的5.中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)執(zhí)法檢查有關(guān)程序規(guī)定，規(guī)范有效地開展執(zhí)法檢查工作，重點(diǎn)加強(qiáng)對以下機(jī)構(gòu)的監(jiān)督管理的情形不包含:___（）___[單選題]*A.涉及洗錢和恐怖融資案件的機(jī)構(gòu)B.洗錢和恐怖融資風(fēng)險較高的機(jī)構(gòu)C.例行監(jiān)管走訪的機(jī)構(gòu)(正確答案)D.通過日常監(jiān)管、受理舉報投訴等方式，發(fā)現(xiàn)存在重大違法違規(guī)線索的機(jī)構(gòu)6.依據(jù)《保險業(yè)反洗錢工作管理辦法》國壽財險辦發(fā)〔2022〕794號），以下說法錯誤的是___（）___[單選題]*A.保險公司、保險資產(chǎn)管理公司和保險專業(yè)代理公司、保險經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)當(dāng)以保單實(shí)名制為基礎(chǔ)，按照客戶資料完整、交易記錄可查、資金流轉(zhuǎn)規(guī)范的工作原則，切實(shí)提高反洗錢內(nèi)控水平。B.申請設(shè)立保險公司應(yīng)當(dāng)建立反洗錢內(nèi)控制度。C.申請設(shè)立保險公司應(yīng)當(dāng)設(shè)置了反洗錢專門機(jī)構(gòu)或指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作。(正確答案)D.申請設(shè)立保險公司應(yīng)當(dāng)配備了反洗錢機(jī)構(gòu)或崗位人員，相關(guān)人員依據(jù)實(shí)際情況確定是否需要開展反洗錢培訓(xùn)。7.設(shè)立保險公司、保險資產(chǎn)管理公司分支機(jī)構(gòu)的申請文件中不包括下列反洗錢材料____（）___[單選題]*A.擬設(shè)分支機(jī)構(gòu)的反洗錢機(jī)構(gòu)設(shè)置報告B.擬設(shè)分支機(jī)構(gòu)的反洗錢崗位人員配備及接受反洗錢培訓(xùn)情況的報告C.總公司信息系統(tǒng)的反洗錢功能報告D.中支公司的反洗錢內(nèi)控制度(正確答案)8.以下說法錯誤的是____（）__[單選題]*A.保險公司通過保險專業(yè)代理公司、金融機(jī)構(gòu)類保險兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)開展保險業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)在合作協(xié)議中寫入反洗錢條款。B.保險公司為保險專業(yè)代理公司、金融機(jī)構(gòu)類保險兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)代其識別客戶身份提供培訓(xùn)等必要協(xié)助，保險公司承擔(dān)未履行客戶身份識別義務(wù)的最終責(zé)任。C.保險經(jīng)紀(jì)公司代理客戶與保險公司開展保險業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)提供保險公司識別客戶身份所需的客戶身份信息，必要時，還應(yīng)當(dāng)依法提供客戶身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件，保險經(jīng)紀(jì)公司承擔(dān)未履行客戶身份識別義務(wù)的最終責(zé)任。(正確答案)D.保險公司、保險資產(chǎn)管理公司應(yīng)當(dāng)開展反洗錢培訓(xùn)，保存培訓(xùn)課件和培訓(xùn)工作記錄。E.保險公司、保險資產(chǎn)管理公司應(yīng)當(dāng)每年開展反洗錢內(nèi)部審計。9.以下說法錯誤的是__（）____[單選題]*A.保險監(jiān)管機(jī)構(gòu)依法對保險業(yè)新設(shè)機(jī)構(gòu)、投資入股資金和相關(guān)人員任職資格進(jìn)行反洗錢審查，對不符合條件的，不予批準(zhǔn)或者核準(zhǔn)。B.反洗錢現(xiàn)場檢查只可以開展專項檢查不能與其他檢查項目結(jié)合進(jìn)行。(正確答案)C.保險監(jiān)管機(jī)構(gòu)有權(quán)根據(jù)監(jiān)管需要，要求保險公司、保險資產(chǎn)管理公司提交反洗錢報告或者專項反洗錢資料。D.保險監(jiān)管機(jī)構(gòu)根據(jù)保險公司、保險資產(chǎn)管理公司反洗錢工作開展情況，調(diào)整其在分類監(jiān)管體系中合規(guī)類指標(biāo)的評分。10.保險公司、保險資產(chǎn)管理公司應(yīng)當(dāng)開展反洗錢培訓(xùn)，保存培訓(xùn)課件和培訓(xùn)工作記錄，對于對本公司人員的反洗錢培訓(xùn)可以不包括以下內(nèi)容__（）____[單選題]*A.展業(yè)中的反洗錢要求，如提醒客戶提供相關(guān)信息資料、配合履行反洗錢義務(wù)等(正確答案)B.反洗錢內(nèi)控制度、與其崗位職責(zé)相應(yīng)的反洗錢工作要求C.反洗錢法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定D.開展反洗錢工作必備的其他知識、技能等11.客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或一次性交易記賬當(dāng)年計起，至少保存____（）__年。[單選題]*A.1B.3C.5(正確答案)D.112.中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行約見談話時，中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)反洗錢工作人員不得少于___（）___人。[單選題]*A.1B.2(正確答案)C.3D.5二、多選題

13.按照《反洗錢法》規(guī)定,金融機(jī)構(gòu)有下列行為之一的，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正;情節(jié)嚴(yán)重的，建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分:（）*A.未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度的(正確答案)B.未按照規(guī)定設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作的(正確答案)C.未按照規(guī)定對職工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)的(正確答案)D.未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)的14.按照《反洗錢法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)有下列___（）___行為之一的，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正;情節(jié)嚴(yán)重的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款:*A．未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)的(正確答案)B．未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的(正確答案)C．未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度的D．未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告的(正確答案)三、判斷題[單選題]*15.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)每年開展反洗錢和反恐怖融資內(nèi)部審計內(nèi)部審計可以是專項審計，但不得與其他審計項目結(jié)合進(jìn)行。(錯)(正確答案)16.委托第三方代為履行識別客戶身份的，第三方應(yīng)當(dāng)承擔(dān)未履行客戶身份識別義務(wù)的責(zé)任。[判斷題]*對錯(正確答案)17.對禁止類風(fēng)險、高風(fēng)險等級客戶，中心支公司反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組應(yīng)每年審核三次。對中風(fēng)險等級客戶，中心支公司反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組應(yīng)每半年審核一次。[判斷題]*對錯(正確答案)18.按《中國人壽財產(chǎn)保險股份有限公司客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（國壽財險辦發(fā)〔2022〕812號）要求，理賠端進(jìn)行盡職調(diào)查的標(biāo)準(zhǔn)為5萬元，承保端為20萬元，退保環(huán)節(jié)為1萬元。[判斷題]*對錯(正確答案)19.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)每年開展反洗錢和反恐怖融資內(nèi)部審計內(nèi)部審計可以是專項審計，但不得與其他審計項目結(jié)合進(jìn)行。[判斷題]*對錯(正確答案)20.委托第三方代為履行識別客戶身份的，第三方應(yīng)當(dāng)承擔(dān)未履行客戶身份識別義務(wù)的責(zé)任。[判斷題]*對錯(正確答案)一、單選題

1.從有利于運(yùn)用評級結(jié)果配置反洗錢資源角度考慮，金融機(jī)構(gòu)可設(shè)置較多的客戶風(fēng)險評級等次，但不得少于___（）___。[單選題]*A.三級(正確答案)B.四級C.五級D.六級2.以下___（）___，不是客戶盡職調(diào)查體系的一部分。[單選題]*A.盡職調(diào)查流程B.制裁名單的更新(正確答案)C.系統(tǒng)優(yōu)化完善D.客戶分類評級監(jiān)測模型監(jiān)督3.客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或一次性交易記賬當(dāng)年計起，至少保存__（）____年。[單選題]*A.1B.3C.5(正確答案)D.14.金融機(jī)構(gòu)通過第三方開展盡職調(diào)查措施的，如無法符合相關(guān)要求，應(yīng)由__（）____承擔(dān)未履行客戶盡職調(diào)查義務(wù)的責(zé)任。[單選題]*A.金融機(jī)構(gòu)(正確答案)B.第三方5.中國人民銀行于2021年發(fā)布的《中華人民共和國反洗錢法》(修訂草案公開征求意見稿)中規(guī)定，未建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度的，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其設(shè)區(qū)開市一級以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正，情節(jié)嚴(yán)重或者逾期未改正的，給與警告，并根據(jù)經(jīng)營規(guī)模、潛在危害等情況，處__（）____罰款。[單選題]*A.十萬元以上一百萬元以下B.二十萬元以上一百萬元以下C.二十萬元以上二百萬元以下(正確答案)D.十萬元以上二百萬元以下6.法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對業(yè)務(wù)部門、境內(nèi)外分支機(jī)構(gòu)、相關(guān)附屬機(jī)構(gòu)開展__（）____的反洗錢工作檢查，檢查結(jié)果與被檢查單位的績效考核和管理授權(quán)掛鉤。[單選題]*A.定期B.不定期C.以上皆可(正確答案)7.案例特征化是指___（）___[單選題]*A.義務(wù)機(jī)構(gòu)通過收集存在行業(yè)普遍性、具有典型特