證券基礎(chǔ)押題卷05附有答案

證券基礎(chǔ)押題卷05[復(fù)制]1、貨幣市場(chǎng)基金在每日進(jìn)行利潤(rùn)分配時(shí)，當(dāng)日申購(gòu)的基金份額自（）起享有基金的分配權(quán)益。[單選題]*A、當(dāng)日B、下兩個(gè)工作日C、下一個(gè)工作日(正確答案)D、下一日答案解析：本題考查貨幣市場(chǎng)基金。貨市市場(chǎng)基金在每日進(jìn)行利潤(rùn)分配時(shí)，當(dāng)日申購(gòu)的基金份額自下一個(gè)工作日起享有基金的分配權(quán)益，當(dāng)日贖回的基金份額自下一個(gè)工作日起不享有基金的分配權(quán)益。故本題選擇C選項(xiàng)。2、一般而言，基金全部資產(chǎn)的價(jià)值總和指的是（）。[單選題]*A、基金總份額B、基金資產(chǎn)總值(正確答案)C、基金份額凈值D、基金負(fù)債答案解析：本題考查基金資產(chǎn)估值。基金資產(chǎn)總值是指基金全部資產(chǎn)的價(jià)值總和。所以B選項(xiàng)說法正確，故本題選擇B選項(xiàng)。3、下列關(guān)于股利的說法，錯(cuò)誤的是（）。[單選題]*A、股利政策是影響股價(jià)的重要內(nèi)部因素B、公司對(duì)股利的分配方式會(huì)給公司股價(jià)帶來影響C、一般來說，股票價(jià)格與股利水平成正比D、公司的盈利越多，股利會(huì)越多(正確答案)答案解析：本題考查股利的說法。A選項(xiàng)表述正確。影響股票投資價(jià)值的內(nèi)部因素主要包括公司凈資產(chǎn)、盈利水平、股利政策、股份分割、增資和減資以及并購(gòu)重組等。B選項(xiàng)表述正確。公司對(duì)股利的分配方式也會(huì)給股價(jià)波動(dòng)帶來影響。C選項(xiàng)表述正確。一般來說，股票價(jià)格與股利水平成正比。D選項(xiàng)表述錯(cuò)誤。股利來自公司盈利，但公司盈利的增加只為股利分配提供了可能，盈利增加并非意味著股利一定增加。故本題選擇D選項(xiàng)。4、下列關(guān)于基金資產(chǎn)估值的說法，錯(cuò)誤的是（）。[單選題]*A、基金資產(chǎn)估值方法必須具有一致性B、基金資產(chǎn)估值方法必須具有公開性C、基金資產(chǎn)凈值是評(píng)價(jià)基金投資業(yè)績(jī)的基礎(chǔ)指標(biāo)之一D、開放式基金每周披露一次基金份額凈值(正確答案)答案解析：本題考查基金資產(chǎn)估值。我國(guó)的開放式基金于每個(gè)交易日估值，并于下一交易日公告份額凈值;封閉式基金每個(gè)交易日都進(jìn)行估值，但每周披露一次基金份額凈值。故本題選D選項(xiàng)。5、行權(quán)價(jià)格可以取基礎(chǔ)資產(chǎn)在一段時(shí)間內(nèi)的平均值的期權(quán)，稱之為（）。[單選題]*A、平均期權(quán)(正確答案)B、任選期權(quán)C、障礙期權(quán)D、百慕大期權(quán)答案解析：本題考查奇異期權(quán)。奇異型期權(quán)通常在期權(quán)性質(zhì)、基礎(chǔ)資產(chǎn)以及期權(quán)有效期等內(nèi)容上與標(biāo)準(zhǔn)化的交易所交易期權(quán)存在差異，種類龐雜，較為流行的就有數(shù)十種之多。例如，有的期權(quán)合約具有兩種基礎(chǔ)資產(chǎn)，可以擇優(yōu)執(zhí)行其中一種（任選期權(quán)）;有的可以在規(guī)定的一系列時(shí)點(diǎn)行權(quán)（百慕大期權(quán)）;有的對(duì)行權(quán)設(shè)置一定條件（障礙期權(quán)）;有的行權(quán)價(jià)格可以取基礎(chǔ)資產(chǎn)在一段時(shí)間內(nèi)的平均值（平均期權(quán)）（A選項(xiàng)表述正確）等。A選項(xiàng)說法正確，故本題選擇A選項(xiàng)。6、下列關(guān)于個(gè)人投資者特點(diǎn)的說法，錯(cuò)誤的是（）。[單選題]*A、專業(yè)知識(shí)相對(duì)匱乏B、資金規(guī)模有限C、投資的靈活性差(正確答案)D、投資行為具有隨意性、分散性和短期性答案解析：本題考查個(gè)人投資者特點(diǎn)。個(gè)人投資者的特點(diǎn)包括以下四個(gè)方面:（1）資金規(guī)模有限（2）專業(yè)知識(shí)相對(duì)匱乏（3）投資行為具有隨意性、分散性和短期性（4）投資的靈活性強(qiáng)（C選項(xiàng)表述錯(cuò)誤）所以C選項(xiàng)說法正確，故本題選擇C選項(xiàng)。7、下列關(guān)于金融市場(chǎng)的說法，錯(cuò)誤的是（）。[單選題]*A、金融市場(chǎng)是經(jīng)濟(jì)運(yùn)行狀態(tài)的"晴雨表"，金融市場(chǎng)與實(shí)體經(jīng)濟(jì)存在一定的關(guān)聯(lián)B、政府通過對(duì)金融市場(chǎng)直接或間接的干預(yù)，影響金融市場(chǎng)變量，調(diào)控社會(huì)信貸可得性，進(jìn)而影響公眾的儲(chǔ)蓄、消費(fèi)和投資行為C、金融市場(chǎng)通過協(xié)議性的價(jià)格決定，將貨幣資金配置到生產(chǎn)效率最高的經(jīng)濟(jì)主體或部門，從而提高全社會(huì)的產(chǎn)出，提高資源的利用效率(正確答案)D、金融市場(chǎng)為測(cè)度經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的景氣狀態(tài)提供了非常方便而且直觀的途徑或手段思路分類:金融市場(chǎng)體系>金融市場(chǎng)的重要性答案解析：本題考查金融市場(chǎng)的重要性。C選項(xiàng)表述錯(cuò)誤，金融市場(chǎng)通過競(jìng)爭(zhēng)性的價(jià)格決定（利率），將貨幣資金配置到生產(chǎn)效率最高的經(jīng)濟(jì)主體或部門，使這些部門能夠獲得更多生產(chǎn)要素（土地、資本、技術(shù)、勞動(dòng)力），從而提高了全社會(huì)的產(chǎn)出，使資源的利用效率得到提高。故本題選C選項(xiàng)。8、根據(jù)現(xiàn)代風(fēng)險(xiǎn)管理理念，證券公司風(fēng)險(xiǎn)容忍度是（）的具體體現(xiàn)，是對(duì)其進(jìn)一步的量化和細(xì)化。[單選題]*A、風(fēng)險(xiǎn)偏好(正確答案)B、凈資本C、風(fēng)險(xiǎn)敞口D、風(fēng)險(xiǎn)限額答案解析：本題考查風(fēng)險(xiǎn)容忍度。風(fēng)險(xiǎn)偏好是戰(zhàn)略性的，通常以定性描述為主;風(fēng)險(xiǎn)容忍度是風(fēng)險(xiǎn)偏好的具體體現(xiàn)，是對(duì)風(fēng)險(xiǎn)偏好的進(jìn)一步量化和細(xì)化。所以A選項(xiàng)說法正確，故本題選擇A選項(xiàng)。9、一般情況下，優(yōu)先股的股息率是（）。[單選題]*A、與利率掛鉤浮動(dòng)B、和普通股票一樣，與公司盈利情況相關(guān)C、事先固定的(正確答案)D、和債券一樣，到期還本付息答案解析：本題考查優(yōu)先股的特征。優(yōu)先股收益相對(duì)固定。因?yàn)閮?yōu)先股股息率事先規(guī)定，所以優(yōu)先股的股息一般不會(huì)根據(jù)公司經(jīng)營(yíng)情況而增減，而且一般也不再參與公司普通股的分紅。故本題選擇C選項(xiàng)。10、我國(guó)首個(gè)實(shí)行注冊(cè)制的場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)是（）。[單選題]*A、科創(chuàng)板(正確答案)B、新三板C、創(chuàng)業(yè)板D、中小企業(yè)板答案解析：本題考查科創(chuàng)板的定位?？苿?chuàng)板將成為我國(guó)首個(gè)實(shí)行注冊(cè)制的場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)，是我國(guó)多層次資本市場(chǎng)體系的重要組成部分。所以A選項(xiàng)說法正確。故本題選擇A選項(xiàng)。11、證券金融公司開展轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向證券公司收取一定比例的保證金，其中貨幣資金占應(yīng)收取保證金的比例不得低于（）。[單選題]*A、25%B、20%C、10%D、15%(正確答案)答案解析：本題考查證券金融公司的轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)。證券金融公司開展轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向證券公司收取一定比例的保證金，確定并公布可充抵保證金證券的種類和折算率。保證金可以證券充抵，但貨幣資金占應(yīng)收取保證金的比例不得低于15%。所以D選項(xiàng)說法正確，故本題選擇D選項(xiàng)。12、下列關(guān)于全球金融市場(chǎng)的說法，錯(cuò)誤的是（）。[單選題]*A、2007年，全美證券交易商協(xié)會(huì)與紐約證券交易所監(jiān)管委員會(huì)合并，成立金融業(yè)監(jiān)管局B、紐約聯(lián)邦儲(chǔ)備銀行每日計(jì)算和發(fā)布成交額加權(quán)的有效聯(lián)邦基金利率C、目前，倫敦證券交易所集團(tuán)業(yè)務(wù)涵蓋倫敦證交所、意大利證交所、加拿大蒙特利爾證交所以及泛歐股票和衍生品平臺(tái)TurquoiseD、倫敦外匯市場(chǎng)以居民交易為主(正確答案)答案解析：本題考查全球金融市場(chǎng)。A選項(xiàng)表述正確。2007年，全美證券交易商協(xié)會(huì)（NASD）與紐約證券交易所監(jiān)管委員會(huì)合并，成立金融業(yè)監(jiān)管局，是證券業(yè)自律性組織，負(fù)責(zé)監(jiān)管經(jīng)紀(jì)商、交易商與投資大眾之間的業(yè)務(wù)。B選項(xiàng)表述正確。為保證聯(lián)邦基金利率正確反映銀行間市場(chǎng)的供求狀況，美聯(lián)儲(chǔ)根據(jù)國(guó)際證監(jiān)會(huì)組織關(guān)于金融基準(zhǔn)指標(biāo)計(jì)算和發(fā)布的指導(dǎo)原則，具體由最貼近市場(chǎng)的紐約聯(lián)邦儲(chǔ)備銀行負(fù)責(zé)根據(jù)聯(lián)邦基金市場(chǎng)每日的交易情況，每日計(jì)算和發(fā)布成交額加權(quán)的有效聯(lián)邦基金利率，并根據(jù)聯(lián)邦公開市場(chǎng)委員會(huì)的議息會(huì)議決定，保證該利率在規(guī)定的范圍內(nèi)波動(dòng)。C選項(xiàng)表述正確。目前，倫敦證券交易所集團(tuán)業(yè)務(wù)涵蓋倫敦證交所、意大利證交所、加拿大蒙特利爾證交所（MTS）以及泛歐股票和衍生品平臺(tái)Turquoise。D選項(xiàng)表述錯(cuò)誤。倫敦外匯市場(chǎng)以非居民交易為主。所以D選項(xiàng)說法錯(cuò)誤，故本題選擇D選項(xiàng)。13、下列不屬于股票特征的是（）。[單選題]*A、保本性(正確答案)B、收益性C、流動(dòng)性D、風(fēng)險(xiǎn)性答案解析：本題考查股票的特征。股票的特征是:收益性、價(jià)格波動(dòng)性和風(fēng)險(xiǎn)性、流動(dòng)性、永久性、參與性。所以A選項(xiàng)說法錯(cuò)誤，故本題選擇A選項(xiàng)。14、我國(guó)能交易大宗商品類金融衍生工具的商品期貨交易所不包括（）。[單選題]*A、上海期貨交易所B、大連商品交易所C、鄭州商品交易所D、北京期貨交易所(正確答案)答案解析：本題考查金融期貨。我國(guó)上海、大連和鄭州三家商品期貨交易所通過多年的發(fā)展創(chuàng)新，產(chǎn)品工具體系日漸豐富，商品期貨和期權(quán)交易規(guī)模多年獲得持續(xù)快速增長(zhǎng)。所以D選項(xiàng)說法正確，故本題選擇D選項(xiàng)。15、公開草集基金應(yīng)當(dāng)經(jīng)（）注冊(cè)。[單選題]*A、中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)B、滬深交易所C、中國(guó)證監(jiān)會(huì)(正確答案)D、中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)答案解析：本題考查基金監(jiān)管內(nèi)容。公開募集基金應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)注冊(cè)。所以C選項(xiàng)說法正確，故本題選擇C選項(xiàng)。16、從我國(guó)金融業(yè)的基本情況來看，資產(chǎn)規(guī)模最大的行業(yè)是（）。[單選題]*A、信托業(yè)B、證券業(yè)C、銀行業(yè)(正確答案)D、保險(xiǎn)業(yè)答案解析：本題考查我國(guó)金融業(yè)主要行業(yè)的基本情況。截至2020年第一季度末，我國(guó)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)本外幣資產(chǎn)達(dá)302.4萬(wàn)億元。截至2019年底，133家證券公司總資產(chǎn)為7.26萬(wàn)億元。2019年，保險(xiǎn)業(yè)資金運(yùn)用余額為185.271億元。截至2019年底，全國(guó)68家信托公司管理的信托資產(chǎn)規(guī)模為21.6萬(wàn)億元。因此資產(chǎn)規(guī)模最大的行業(yè)是銀行業(yè)。所以C選項(xiàng)說法正確，故本題選擇C選項(xiàng)。17、關(guān)于擬募集基金應(yīng)當(dāng)具備的條件，下列說法錯(cuò)誤的是（）。[單選題]*A、運(yùn)作方式明確B、對(duì)基金名稱是否表明基金的類別和投資特征不作要求(正確答案)C、有明確、合法的投資方向D、基金品種符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)的相關(guān)規(guī)定答案解析：本題考查基金的募集。申請(qǐng)募集基金，擬募集的基金應(yīng)當(dāng)具備下列條件:有明確、合法的投資方向（C選項(xiàng)表述正確）;有明確的基金運(yùn)作方式（A選項(xiàng)表述正確）;符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)關(guān)于基金品種的規(guī)定（D選項(xiàng)表述正確）;基金合同、招募說明書等法律文件草案符合法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定;基金名稱表明基金的類別和投資特征（B選項(xiàng)表述錯(cuò)誤），不存在損害國(guó)家利益、社會(huì)公共利益，欺詐、誤導(dǎo)投資者，或者其他侵犯他人合法權(quán)益的內(nèi)容;招募說明書真實(shí)、準(zhǔn)確、完整地披露了投資者作出投資決策所需的重要信息，不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏，語(yǔ)言簡(jiǎn)明、易懂、實(shí)用，符合投資者的理解能力;有符合基金特征的投資者適當(dāng)性管理制度，有明確的投資者定位、識(shí)別和評(píng)估等落實(shí)投資者適當(dāng)性安排的方法，有清晰的風(fēng)險(xiǎn)警示內(nèi)容等。故本題選擇B選項(xiàng)。18、下列各項(xiàng)關(guān)于各類風(fēng)險(xiǎn)界定的說法，錯(cuò)誤的是（）。[單選題]*A、系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)通常具有內(nèi)生性、關(guān)聯(lián)性、復(fù)雜性、突發(fā)性、傳染性等特征B、國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)存在于授信、國(guó)際資本市場(chǎng)業(yè)務(wù)、設(shè)立境外機(jī)構(gòu)、代理往來和由境外服務(wù)提供商提供的外包服務(wù)等經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中C、法律風(fēng)險(xiǎn)屬于操作風(fēng)險(xiǎn)的范疇D、美聯(lián)儲(chǔ)認(rèn)為，戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)是由于不利的經(jīng)營(yíng)決策，或決策執(zhí)行不當(dāng)，而對(duì)收益或資本造成影響的風(fēng)險(xiǎn)(正確答案)答案解析：本題考查各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)界定。A選項(xiàng)表述正確。系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)通常具有內(nèi)生性、關(guān)聯(lián)性、復(fù)雜性、突發(fā)性、傳染性等特征。B選項(xiàng)表述正確。國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)存在于授信、國(guó)際資本市場(chǎng)業(yè)務(wù)、設(shè)立境外機(jī)構(gòu)、代理往來和由境外服務(wù)提供商提供的外包服務(wù)等經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中。C選項(xiàng)表述正確。操作風(fēng)險(xiǎn)是指由不完善或有問題的內(nèi)部流程、人員和系統(tǒng)以及外部事件所造成損失的風(fēng)險(xiǎn)。該定義包括法律風(fēng)險(xiǎn)，但不包括戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)和聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)。D選項(xiàng)表述錯(cuò)誤。美國(guó)貨幣監(jiān)理署（OCC）認(rèn)為，戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)是由于不利的經(jīng)營(yíng)決策，或決策執(zhí)行不當(dāng)，而對(duì)收益或資本造成影響的風(fēng)險(xiǎn)。所以D選項(xiàng)說法錯(cuò)誤，故本題選擇D選項(xiàng)。19、投服中心的主要職責(zé)不包括（）。[單選題]*A、進(jìn)入涉嫌違法行為發(fā)生場(chǎng)所調(diào)查取證(正確答案)B、糾紛調(diào)解C、持股行權(quán)D、訴訟與支持訴訟答案解析：本題考查投服中心的主要職責(zé)。投服中心主要職責(zé)是持股行權(quán)（C選項(xiàng)表述正確）、糾紛調(diào)解（B選項(xiàng)表述正確）、訴訟與支持訴訟（D選項(xiàng)表述正確）、投資者教育等。不包括A選項(xiàng)故本題選擇A選項(xiàng)。20、下列關(guān)于我國(guó)科創(chuàng)板的說法，正確的是（）。[單選題]*A、2018年10月，國(guó)家主席習(xí)近平宣布將在上海證券交易所設(shè)立科創(chuàng)板并試點(diǎn)注冊(cè)制B、2019年7月，中國(guó)證監(jiān)會(huì)和上海人民政府聯(lián)合舉辦了上海證券交易所科創(chuàng)板開板儀式C、2019年3月，中國(guó)證監(jiān)會(huì)、上海證券交易所正式發(fā)布關(guān)于設(shè)立科創(chuàng)板并試點(diǎn)注冊(cè)制主要制度、規(guī)則(正確答案)D、2019年5月，上海證券交易所作出首批9家企業(yè)的受理決定答案解析：本題考查科創(chuàng)板的提出及定位。A選項(xiàng)表述錯(cuò)誤。2018年11月5日，國(guó)家主席習(xí)近平在首屆中國(guó)國(guó)際進(jìn)口博覽會(huì)開幕式上宣布，將在上海證券交易所設(shè)立科創(chuàng)板并試點(diǎn)注冊(cè)制，支持上海國(guó)際金融中心和科技創(chuàng)新中心建設(shè)。B選項(xiàng)表述錯(cuò)誤。2019年6月13日，在第十一屆陸家嘴論壇開幕式上，中國(guó)證監(jiān)會(huì)和上海市人民政府聯(lián)合舉辦了上海證券交易所科創(chuàng)板開板儀式。C選項(xiàng)表述正確。2019年3月1日，中國(guó)證監(jiān)會(huì)、上交所關(guān)于設(shè)立科創(chuàng)板并試點(diǎn)注冊(cè)制主要制度、規(guī)則正式發(fā)布，證券發(fā)行上市注冊(cè)制時(shí)代正式來臨。D選項(xiàng)表述錯(cuò)誤。2019年3月22日，上海證券交易所作出首批9家企業(yè)的受理決定。所以C選項(xiàng)說法正確，故本題選擇C選項(xiàng)。21、關(guān)于開放式基金的認(rèn)購(gòu)，下列說法中錯(cuò)誤的是（）。[單選題]*A、開放式基金認(rèn)購(gòu)一般分為開戶、認(rèn)購(gòu)與確認(rèn)三個(gè)步驟B、投資人認(rèn)購(gòu)開放式基金可以在受基金管理人委托的商業(yè)銀行辦理C、投資者在基金募集期內(nèi)可以多次認(rèn)購(gòu)基金份額D、開放式基金可以采取非金額認(rèn)購(gòu)方式(正確答案)答案解析：本題考查開放式基金。A選項(xiàng)說法正確。開放式基金認(rèn)購(gòu)一般分為開戶、認(rèn)購(gòu)與確認(rèn)三個(gè)步驟。B選項(xiàng)說法正確。投資人認(rèn)購(gòu)開放式基金，一般通過基金管理人或管理人委托的商業(yè)銀行、證券公司等基金銷售代理機(jī)構(gòu)辦理。C選項(xiàng)說法正確。投資者在募集期內(nèi)可以多次認(rèn)購(gòu)基金份額。一般情況下，已經(jīng)正式受理的認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)不得撤銷。D選項(xiàng)說法錯(cuò)誤。開放式基金的認(rèn)購(gòu)采取金額認(rèn)購(gòu)的方式，即投資者在辦理認(rèn)購(gòu)時(shí)，認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)上不是直接填寫需要認(rèn)購(gòu)多少份基金份額，而是填寫需要認(rèn)購(gòu)多少金額的基金份額，基金注冊(cè)登記人在基金認(rèn)購(gòu)結(jié)束后，再按基金份額的認(rèn)購(gòu)價(jià)格，將申請(qǐng)認(rèn)購(gòu)基金的金額換算成投資人應(yīng)得的基金份額。故本題選擇D選項(xiàng)。22、以下正確描述了貨幣政策一般傳導(dǎo)過程的是（）。[單選題]*A、貨幣政策工具→操作目標(biāo)→中介目標(biāo)→最終目標(biāo)(正確答案)B、中介目標(biāo)→最終目標(biāo)→貨幣政策工具→操作目標(biāo)C、最終目標(biāo)→貨幣政策工具→操作目標(biāo)→中介目標(biāo)D、操作目標(biāo)→中介目標(biāo)→最終目標(biāo)→貨幣政策工具答案解析：本題考查貨幣政策的傳導(dǎo)機(jī)制。貨幣政策的傳導(dǎo)機(jī)制的一般過程是:貨幣政策工具一操作目標(biāo)→中介目標(biāo)→最終目標(biāo)，也就是中央銀行通過貨幣政策工具的運(yùn)作，影響商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)的活動(dòng)，進(jìn)而影響貨幣供應(yīng)量，最終影響宏觀經(jīng)濟(jì)指標(biāo)。故本題選擇A選項(xiàng)。23、主板市場(chǎng)對(duì)發(fā)行人的營(yíng)業(yè)期限、股本大小盈利水平、最低市值等方面的要求標(biāo)準(zhǔn)較高，上市企業(yè)多為（）。[單選題]*A、創(chuàng)新型企業(yè)B、大型成熟企業(yè)(正確答案)C、創(chuàng)業(yè)型企業(yè)D、成長(zhǎng)型企業(yè)答案解析：本題考查多層次資本市場(chǎng)的主要內(nèi)容。主板市場(chǎng)對(duì)發(fā)行天的營(yíng)業(yè)期限、股本大小、盈利水平、最低市值等方面的要求標(biāo)準(zhǔn)較高，上市企業(yè)多為大型成熟企業(yè)，具有較大的資本規(guī)模以及穩(wěn)定的盈利能力。故本題選B選項(xiàng)。24、上市開放式基金的英文簡(jiǎn)稱是（）。[單選題]*A、LOF(正確答案)B、QDIIC、FOLD、ETF答案解析：本題考查上市開放式基金。上市開放式基金（LOF）是一種既可以同時(shí)在場(chǎng)外市場(chǎng)進(jìn)行基金價(jià)額申購(gòu)、贖回，又可以在交易所進(jìn)行基金份額交易和基金份額申購(gòu)或贖回，并通過份額轉(zhuǎn)托管機(jī)制將場(chǎng)外市場(chǎng)與場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)有機(jī)地聯(lián)系在一起的一種開放式基金。故本題選擇A選項(xiàng)。25、關(guān)于基金市場(chǎng)參與主體，下列屬于基金的自律管理機(jī)構(gòu)的是（）。[單選題]*A、基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)B、證券交易所(正確答案)C、基金管理人D、基金銷售機(jī)構(gòu)答案解析：本題考查基金的自律管理機(jī)構(gòu)。基金的自律組織主要有基金行業(yè)自律組織和證券交易所（B選項(xiàng)表述正確）。所以B選項(xiàng)說法正確，故本題選擇B選項(xiàng)。26、按照業(yè)務(wù)待征及貨幣創(chuàng)造、交換媒介和支付手段的能力可將金融中介機(jī)構(gòu)劃分為（）。[單選題]*A、融資類金融中介機(jī)構(gòu)和投資類金融中介機(jī)構(gòu)B、商業(yè)性金融機(jī)構(gòu)和政策性金融中介機(jī)構(gòu)C、銀行金融中介機(jī)構(gòu)和非銀行金融中介機(jī)構(gòu)(正確答案)D、保障類金融中介機(jī)構(gòu)和服務(wù)類金融中介機(jī)構(gòu)答案解析：本題考查金融中介機(jī)構(gòu)的分類。按業(yè)務(wù)特征及貨幣創(chuàng)造、交換媒介和支付手段的能力劃分，可劃分為銀行金融中介機(jī)構(gòu)和非銀行金融中介機(jī)構(gòu)。所以C選項(xiàng)說法正確，故本題選擇C選項(xiàng)。27、根據(jù)《證券投資基金法》和其他相關(guān)法規(guī)的規(guī)定，基金財(cái)產(chǎn)不得投資或用于（）。[單選題]*A、證券承銷(正確答案)B、公開發(fā)行上市的股票C、非公開發(fā)行股票D、國(guó)債答案解析：本題考查基金監(jiān)管內(nèi)容。按照《證券投資基金法》和其他相關(guān)法規(guī)的規(guī)定，基金財(cái)產(chǎn)不得用于下列投資或者活動(dòng):承銷證券（A選項(xiàng)表述正確）;向他人貸款或者提供擔(dān)保;從事承擔(dān)無(wú)限責(zé)任的投資;買賣其他基金份額，但是國(guó)務(wù)院另有規(guī)定的除外;向其基金管理人、基金托管人出資;從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動(dòng);依照法律、行政法規(guī)有關(guān)規(guī)定，由國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定禁止的其他活動(dòng)。所以A選項(xiàng)說法正確，故本題選擇A選項(xiàng)。28、中證中小投資者服務(wù)中心關(guān)注的主要事項(xiàng)不包括（）。[單選題]*A、中小投資者反映強(qiáng)烈的事項(xiàng)B、侵害中小投資者合法權(quán)益且具有典型性、示范性的事項(xiàng)C、輿論關(guān)注的重點(diǎn)、難點(diǎn)、熱點(diǎn)等事項(xiàng)D、證券中介服務(wù)機(jī)構(gòu)反映的事項(xiàng)(正確答案)答案解析：本題考查投服中心關(guān)注的事項(xiàng)。投服中心關(guān)注的事項(xiàng)主要包括:中小投資者反映強(qiáng)烈的事項(xiàng)（A選項(xiàng)表述正確）;侵害中小投資者合法權(quán)益且具有典型性、示范性的事項(xiàng)（B選項(xiàng)表述正確）;輿論關(guān)注的重點(diǎn)、難點(diǎn)、熱點(diǎn)事項(xiàng)（C選項(xiàng)表述正確）:監(jiān)管機(jī)構(gòu)、自律組織等建議的事項(xiàng)。所以D選項(xiàng)說法錯(cuò)誤，故本題選擇D選項(xiàng)。29、根據(jù)保護(hù)投資者利益的原則，下列關(guān)于中小投資者需要重點(diǎn)保護(hù)的說法，錯(cuò)誤的是（）。[單選題]*A、相對(duì)于控股股東和公司管理層，中小投資者處于弱勢(shì)地位B、相對(duì)于市場(chǎng)其他參與主體，中小投資者總體持股比例小C、相對(duì)于市場(chǎng)其他參與主體，中小投資者獲取信息不對(duì)稱D、相對(duì)于市場(chǎng)其他參與主體，中小投資者對(duì)市場(chǎng)的交易量貢獻(xiàn)度小(正確答案)答案解析：本題考查證券市場(chǎng)監(jiān)管的原則。投資者，尤其是中小投資者，由于信息不對(duì)稱、持股比例小，相對(duì)于控股股東和公司管理層處于弱勢(shì)地位等原因，需要重點(diǎn)保護(hù)（A、B、C選項(xiàng)表述正確）。故本題選擇D選項(xiàng)。30、金融衍生工具產(chǎn)生的最根本原因是（）。[單選題]*A、避險(xiǎn)(正確答案)B、利潤(rùn)驅(qū)動(dòng)C、新技術(shù)革命D、金融自由化答案解析：本題考查金融衍生工具。金融衍生工具產(chǎn)生的最基本原因是避險(xiǎn)。故本題選擇A選項(xiàng)。31、下列不屬于非柜臺(tái)委托的是（）。[單選題]*A、人工電話委托或傳真委托B、自助和電話自動(dòng)委托C、證券營(yíng)業(yè)部委托(正確答案)D、網(wǎng)上委托答案解析：本題考查股票交易程序。非柜臺(tái)委托主要有人工電話委托或傳真委托、自助和電話自動(dòng)委托、網(wǎng)上委托等形式。故本題選C選項(xiàng)。32、常見的風(fēng)險(xiǎn)，比如利率風(fēng)險(xiǎn)、匯率風(fēng)險(xiǎn)、股票價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)等，從本質(zhì)上來講，都是（）。[單選題]*A、相應(yīng)市場(chǎng)價(jià)格變量的波動(dòng)(正確答案)B、操作風(fēng)險(xiǎn)的具體表現(xiàn)C、不可抗力帶來的損失D、確定性的損失答案解析：本題考查市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)（MarketRisk）是指市場(chǎng)價(jià)格變化導(dǎo)致?lián)p失的風(fēng)險(xiǎn)。市場(chǎng)價(jià)格不僅包括有價(jià)證券價(jià)格和商品價(jià)格，還包括利率（資金的價(jià)格）和匯率（以一種貨幣計(jì)價(jià)的其他貨幣的價(jià)格），因此，也可以將市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)細(xì)分為股票價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)、債券價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)、商品價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)、金融衍生品價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn)、匯率風(fēng)險(xiǎn)等類別。故本題選擇A選項(xiàng)。33、根據(jù)（）規(guī)定，自然人、法人可以開立不同類別和用途的證券賬戶。[單選題]*A、《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》B、《證券法》C、《公司法》D、《中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司證券賬戶管理規(guī)則》(正確答案)答案解析：本題考查《中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司證券賬戶管理規(guī)則》?！吨袊?guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司證券賬戶管理規(guī)則》規(guī)定，符合法律、行政法規(guī)、國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)及本公司有關(guān)規(guī)定的自然人、法人、合伙企業(yè)以及其他投資者，可以申請(qǐng)開立證券賬戶。故本題選擇D選項(xiàng)。34、我國(guó)的混合資本債券的清償順序是（）。[單選題]*A、位于一般債務(wù)和次級(jí)債務(wù)之后(正確答案)B、位于一般在債務(wù)之前C、位于股權(quán)資本之后D、位于次級(jí)債務(wù)之前答案解析：本題考查混合資本債券的清償順序。我國(guó)的混合資本債券是指商業(yè)銀行為補(bǔ)充附屬資本發(fā)行的、清償順序位于股權(quán)資本之前但列在一般債務(wù)和次級(jí)債務(wù)之后、期限在15年以上、發(fā)行之日起10年內(nèi)不可贖回的債券。故本題選擇A項(xiàng)。35、為利用國(guó)外資金，加快我國(guó)的建設(shè)步伐，我國(guó)積極利用國(guó)際債券市場(chǎng)籌集資金，發(fā)行的主要債券品種不包括（）。[單選題]*A、公司債券B、金融債券C、政府債券D、企業(yè)債券(正確答案)答案解析：本題考查國(guó)際債券。在改革開放政策的指導(dǎo)下，為利用國(guó)外資金，加快我國(guó)的建設(shè)步伐，我國(guó)開始利用國(guó)際債券市場(chǎng)籌集資金，主要的債券品種有以下幾種:政府債券、金融債券和公司債券。不包括D選項(xiàng)。所以D選項(xiàng)說法錯(cuò)誤，故本題選擇D選項(xiàng)。36、下列關(guān)于債券登記的說法，錯(cuò)誤的是（）。[單選題]*A、債券登記是指?jìng)怯浗Y(jié)算機(jī)構(gòu)為債券發(fā)行人建立和維護(hù)債券持有人名冊(cè)的行為B、債券登記是證券要素和證券權(quán)利的記錄和確認(rèn)C、債券登記量等于已經(jīng)發(fā)行但尚未到期的債券總量(正確答案)D、債券登記時(shí)確定或變更債券持有人及其權(quán)利的法律行為，是保障投資者合法權(quán)益的重要措施答案解析：本題考查債券登記。債券登記是指?jìng)怯浗Y(jié)算機(jī)構(gòu)為債券發(fā)行人建立和維護(hù)債券持有人名冊(cè)的行為（A選項(xiàng)表述正確），也就是證券要素和證券權(quán)利的記錄和確認(rèn)（B選項(xiàng)表述正確）。債券登記時(shí)確定或變更債券持有人及其權(quán)利的法律行為，是保障投資者合法權(quán)益的重要措施（D選項(xiàng)表述正確）。債券托管量等于已經(jīng)發(fā)行但尚未到期的債券總量（C選項(xiàng)表述錯(cuò)誤）。所以C選項(xiàng)說法錯(cuò)誤，故本題選擇C選項(xiàng)。37、原始存款為5萬(wàn)元，法定準(zhǔn)備金率為2%，借助存款貨幣創(chuàng)造，商業(yè)銀行的總存款最高可以達(dá)到（）萬(wàn)元。[單選題]*A、6.25B、10C、250(正確答案)D、25答案解析：本題考查貨幣乘數(shù)。中央銀行發(fā)行的基礎(chǔ)貨幣，包括社會(huì)流通中的現(xiàn)金和銀行體系中作為準(zhǔn)備金的存款。商業(yè)銀行可以根據(jù)基礎(chǔ)貨幣，創(chuàng)造出倍數(shù)的貨幣供給額，其中，基礎(chǔ)貨幣和貨幣供給之間的倍數(shù)關(guān)系，被稱為貨幣乘數(shù)。貨幣乘數(shù)公式為:m=1/r，法定準(zhǔn)備金率為r，m代表貨幣乘數(shù)。根據(jù)題干，r=2%，帶入公式可得，m=50。原始存款為商業(yè)銀行總存款為=×m=5×50=250萬(wàn)元。故本題選擇C選項(xiàng)。38、下列屬于風(fēng)險(xiǎn)管理本質(zhì)特征的是（）。[單選題]*A、事后管理B、損失管理C、盈利管理D、事前管理(正確答案)答案解析：本題考查風(fēng)險(xiǎn)管理。風(fēng)險(xiǎn)管理不等于損失管理，其本質(zhì)特征是事前管理。故本題選擇D選項(xiàng)。39、根據(jù)國(guó)際證監(jiān)會(huì)組織制定的《證券監(jiān)管目標(biāo)和原則》，下列不屬于證券監(jiān)管目標(biāo)的是（）。[單選題]*A、保證證券市場(chǎng)的公平、效率和透明B、保證證券市場(chǎng)價(jià)格穩(wěn)定(正確答案)C、降低系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)D、保護(hù)投資者利益答案解析：本題考查基金監(jiān)管內(nèi)容。國(guó)際證監(jiān)會(huì)組織于1998年制定的《證券監(jiān)管目標(biāo)和原則》公布了證券監(jiān)管的三個(gè)目標(biāo):（1）是保護(hù)投資者利益;（2）是保證證券市場(chǎng)的公平、效率和透明;（3）是降低系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。B選項(xiàng)不屬于三個(gè)目標(biāo)之一。故本題選擇B選項(xiàng)。40、關(guān)于我國(guó)證券公司，下列說法錯(cuò)誤的是（）。[單選題]*A、證券公司是證券市場(chǎng)重要的機(jī)構(gòu)投資者B、證券公司是證券市場(chǎng)投融資服務(wù)的提供者，是專業(yè)化的中介服務(wù)機(jī)構(gòu)C、證券公司是指依照《公司法》和《證券法》設(shè)立的經(jīng)營(yíng)證券業(yè)務(wù)的有限責(zé)任公司或股份有限公司D、在我國(guó)，設(shè)立證券公司必須經(jīng)國(guó)務(wù)院審查批準(zhǔn)(正確答案)答案解析：本題考查證券公司。證券公司是證券市場(chǎng)的主要中介機(jī)構(gòu)，在證券市場(chǎng)運(yùn)行中發(fā)揮著重要作用。一方面，證券公司是證券市場(chǎng)投融資服務(wù)的提供者，為證券發(fā)行人和投資者提供專業(yè)化的中介服務(wù)（B選項(xiàng)表述正確），如證券經(jīng)紀(jì)、投資咨詢、保薦與承銷等;另一方面，證券公司本身也是證券市場(chǎng)重要的機(jī)構(gòu)投資者（A選項(xiàng)表述正確）。此外，證券公司還通過資產(chǎn)管理方式，為投資者提供證券及其他金融產(chǎn)品的投資管理服務(wù)等。C選項(xiàng)表述正確。證券公司，是指依照《公司法》和《證券法》設(shè)立的經(jīng)營(yíng)證券業(yè)務(wù)的有限責(zé)任公司或股份有限公司。D選項(xiàng)表述錯(cuò)誤。在我國(guó)，設(shè)立證券公司必須經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)審查批準(zhǔn)。故本題選擇D選項(xiàng)。41、股息當(dāng)年結(jié)清、不能累積發(fā)放的優(yōu)先股票稱為（）。[單選題]*A、股息率固定優(yōu)先股票B、可贖回優(yōu)先股票C、非累積優(yōu)先股票(正確答案)D、累積優(yōu)先股票答案解析：本題考查股票概述優(yōu)先股。非累積優(yōu)先股則是指公司不足以支付優(yōu)先股的全部股息時(shí)，對(duì)所欠股息部分，優(yōu)先股股東不能要求公司在以后年度補(bǔ)發(fā)。故本題選C選項(xiàng)。42、屬于金融機(jī)構(gòu)的主動(dòng)負(fù)債的是（）。[單選題]*A、購(gòu)入債券B、發(fā)放貸款C、吸收存款D、發(fā)行債券(正確答案)答案解析：本題考查金融機(jī)構(gòu)的主動(dòng)負(fù)債。吸收存款的主動(dòng)權(quán)在存款戶，金融機(jī)構(gòu)只能通過提供服務(wù)條件來吸引存款，而不能完全控制存款，是被動(dòng)負(fù)債;而發(fā)行債券則是金融機(jī)構(gòu)的主動(dòng)負(fù)債，金融機(jī)構(gòu)有更大的主動(dòng)權(quán)和靈活性。發(fā)放貸款和購(gòu)入債券屬于金融機(jī)構(gòu)的資產(chǎn)業(yè)務(wù)。故本題選擇D選項(xiàng)。43、我國(guó)目前最為流行的結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品，主要是由（）開發(fā)的各類結(jié)構(gòu)化理財(cái)產(chǎn)品以及在交易所市場(chǎng)上交易的各類結(jié)構(gòu)化票據(jù)。[單選題]*A、商業(yè)銀行(正確答案)B、證券交易所C、基金公司D、投資銀行答案解析：本題考查結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品。結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品是運(yùn)用金融工程結(jié)構(gòu)化方法，將若干種基礎(chǔ)金融商品和金融衍生產(chǎn)品相結(jié)合設(shè)計(jì)出的新型金融產(chǎn)品。目前最為流行的結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品主要是由商業(yè)銀行開發(fā)的各類結(jié)構(gòu)化理財(cái)產(chǎn)品以及在交易所市場(chǎng)上市交易的各類結(jié)構(gòu)化票據(jù)，它們通常與某種金融價(jià)格相聯(lián)系，其投資收益隨該價(jià)格的變化而變化。故本題選擇A選項(xiàng)。44、一般性貨幣政策工具不包括（）。[單選題]*A、再貼現(xiàn)政策B、公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)C、信用控制(正確答案)D、存款準(zhǔn)備金制度答案解析：本題考查中央銀行與貨幣政策。一般性貨幣政策工具是指中央銀行普遍或常規(guī)運(yùn)用的貨幣政策工具，其實(shí)施對(duì)象是整體經(jīng)濟(jì)和金融活動(dòng)，主要包括存款準(zhǔn)備金制度、再貼現(xiàn)政策和公開市場(chǎng)操作。故本題選C選項(xiàng)。45、最傳統(tǒng)的風(fēng)險(xiǎn)定義為（）。[單選題]*A、風(fēng)險(xiǎn)是收益的波動(dòng)性B、風(fēng)險(xiǎn)是結(jié)果的不確定性C、風(fēng)險(xiǎn)是可能發(fā)生的損失(正確答案)D、風(fēng)險(xiǎn)是結(jié)果對(duì)期望的偏離答案解析：本題考查風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)涵。風(fēng)險(xiǎn)是損失發(fā)生的可能性，或可能發(fā)生的損失是最傳統(tǒng)的風(fēng)險(xiǎn)定義版本，在保險(xiǎn)、審計(jì)、內(nèi)控等學(xué)科領(lǐng)域中被廣泛采用。故本題選擇C選項(xiàng)。46、我國(guó)基金的募集需要經(jīng)過注冊(cè)步驟，指數(shù)基金的募集是按（）。[單選題]*A、普通程序注冊(cè)，注冊(cè)審查時(shí)間原則上不超過20個(gè)工作日B、簡(jiǎn)易程序注冊(cè)，注冊(cè)審查時(shí)間原則上不超過20個(gè)工作日(正確答案)C、復(fù)雜程序，注冊(cè)審查時(shí)間原則上不超過6個(gè)月D、簡(jiǎn)易程序注冊(cè)，注冊(cè)審查時(shí)間原則上不超過6個(gè)月答案解析：本題考查基金注冊(cè)?；鹱?cè)程序分為簡(jiǎn)易程序和普通程序。對(duì)常規(guī)基金產(chǎn)品，如常規(guī)股票基金、混合基金、債券基金、指數(shù)基金、貨幣基金、QDII基金、ETF及其聯(lián)接基金等，按簡(jiǎn)易程序注冊(cè)，注冊(cè)審查時(shí)間原則上不超過20個(gè)工作日;對(duì)其他產(chǎn)品，按照普通程序注冊(cè)，注冊(cè)審查時(shí)間不超過6個(gè)月。所以B選項(xiàng)說法正確，故本題選擇B選項(xiàng)。47、根據(jù)《公司法》，股份公司向發(fā)起人、法人發(fā)行的股票應(yīng)當(dāng)是（）。[單選題]*A、國(guó)有股B、無(wú)記名股票C、優(yōu)先股D、記名股票(正確答案)答案解析：本題考查記名股票和無(wú)記名股票。股份有限公司向發(fā)起人、法人發(fā)行的股票，應(yīng)當(dāng)為記名股票，并應(yīng)當(dāng)記載該發(fā)起人、法人的名稱或者姓名，不得另立戶名或者以代表人姓名記名。故本題選擇D選項(xiàng)。48、雙方約定在未來某一時(shí)刻，按照現(xiàn)在確定的價(jià)格買賣標(biāo)的證券的行為稱為（）。[單選題]*A、現(xiàn)券交易B、即期交易C、遠(yuǎn)期交易(正確答案)D、回購(gòu)交易答案解析：本題考查債券交易方式。遠(yuǎn)期交易是雙方約定在未來某一時(shí)刻（或時(shí)間段內(nèi)）按照現(xiàn)在確定的價(jià)格買賣標(biāo)的債券的行為。故本題選擇C選項(xiàng)。49、下列關(guān)于滬港通與滬倫通的說法，錯(cuò)誤的是（）。[單選題]*A、滬港通下，投資者跨境相互到對(duì)方市場(chǎng)直接買賣股票，滬倫通是將境外基礎(chǔ)股票轉(zhuǎn)換為存托憑證實(shí)現(xiàn)產(chǎn)品跨境B、滬港通與滬倫通實(shí)現(xiàn)產(chǎn)品跨境所采用的模式是相同的(正確答案)C、符合要求的證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)可根據(jù)相關(guān)規(guī)定申請(qǐng)開展跨境轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)D、投資者參與滬港通與滬倫通業(yè)務(wù)，均需要滿足一定的投資者適當(dāng)性門檻答案解析：本題考查滬倫通與滬港通的區(qū)別。A選項(xiàng)表述正確，B選項(xiàng)表述錯(cuò)誤。與滬港通下投資者跨境相互到對(duì)方市場(chǎng)直接買賣股票的模式不同，滬倫通是將境外基礎(chǔ)股票轉(zhuǎn)換為存托憑證實(shí)現(xiàn)產(chǎn)品跨境，存托憑證的交易結(jié)算安排與本地的股票品種接近，以方便投資者按照本地的交易習(xí)慣和交易時(shí)間完成交易結(jié)算。C選項(xiàng)表述正確。中英兩地符合要求的證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)可根據(jù)相關(guān)規(guī)定申請(qǐng)開展跨境轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)。D選項(xiàng)表述正確。投資者參與滬港通與滬倫通業(yè)務(wù)，均需要滿足一定的投資者適當(dāng)性門檻。所以B選項(xiàng)說法錯(cuò)誤，故本題選擇B選項(xiàng)。50、有甲、乙、丙、丁四人，均申報(bào)買入x股票，申報(bào)價(jià)格和時(shí)間如下：甲的買入價(jià)10.75元，時(shí)間為13：40：乙的買入價(jià)10.40元，時(shí)間為13：38：丙的買入價(jià)10.70元，時(shí)間為13：38：丁的買入價(jià)10.75元，時(shí)間為13：39。當(dāng)4人的委托均未成交時(shí)，那么他們竟價(jià)交易的優(yōu)先順序應(yīng)為（）。[單選題]*A、丁、甲、丙、乙(正確答案)B、丙、乙、丁、甲C、丁、丙、乙、甲D、丙、丁、乙、甲答案解析：本題考查股票的競(jìng)價(jià)原則。證券交易所內(nèi)的證券交易按"價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先"原則競(jìng)價(jià)成交。先按申報(bào)價(jià)格排序10.75（甲、丁）>10.70（丙）>10.40（乙）。所以甲和丁先成交。此時(shí)申報(bào)價(jià)格相同看時(shí)間，甲的時(shí)間為13:40，丁的時(shí)間為13:39，所以丁的申報(bào)時(shí)間在前，因此丁先成交。所以成順序是丁、甲、丙、乙。所以A選項(xiàng)說法正確，故本題選擇A選項(xiàng)。51、交易雙方在集中的交易所內(nèi)以公開竟價(jià)的形式達(dá)成的，在將來某一特定時(shí)間交收標(biāo)準(zhǔn)數(shù)量特定金融工具的協(xié)議，我們稱之為（）。[單選題]*A、金融期貨(正確答案)B、金融期權(quán)C、結(jié)構(gòu)化金融衍生工具D、金融互換答案解析：本題考查金融期貨。金融期貨是指交易雙方在集中的交易場(chǎng)所以公開競(jìng)價(jià)方式進(jìn)行的標(biāo)準(zhǔn)化金融期貨合約的交易。故本題選擇A選項(xiàng)。52、一只基金可以持有其他基金或一家機(jī)構(gòu)發(fā)行的證券，其市值可以超過基金資產(chǎn)凈值10%的有（）。[單選題]*A、資產(chǎn)支持證券(正確答案)B、貨幣市場(chǎng)基金C、國(guó)債D、金融債券答案解析：本題考查證券投資基金概述。單只基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過該基金資產(chǎn)凈值的10%;同一基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券，不得超過其各類資產(chǎn)支持證券，不得超過其各類資產(chǎn)支持證券合計(jì)規(guī)模的10%;單只基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過該基金資產(chǎn)凈值的20%。故本題選A選項(xiàng)。53、《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)計(jì)算標(biāo)準(zhǔn)》規(guī)定證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)、約定式回購(gòu)交易等融資類業(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)規(guī)模不能超過凈資本的（）。[單選題]*A、2B、5C、4(正確答案)D、3答案解析：本題考查融資融券。《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)計(jì)算標(biāo)準(zhǔn)》（2020）規(guī)定了融資類業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)，包括:證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)、約定式回購(gòu)交易、股票質(zhì)押式回購(gòu)交易等融資類業(yè)務(wù)的規(guī)模不得超過公司凈資本的4倍。故本題選擇C選項(xiàng)。54、我國(guó)當(dāng)前金融監(jiān)管體制是（）。[單選題]*A、"一委一行"B、"一委一行兩會(huì)"(正確答案)C、"一行兩會(huì)"D、"一行三會(huì)"答案解析：本題考查我國(guó)金融市場(chǎng)的監(jiān)管體制。中國(guó)當(dāng)前的金融監(jiān)管體制已經(jīng)從"一行三會(huì)"過渡到了"一委一行兩會(huì)"，即國(guó)務(wù)院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會(huì)、中國(guó)人民銀行、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)以及中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)。故本題選擇B選項(xiàng)。55、在基金市場(chǎng)上存在許多不同的參與主體，依據(jù)所承擔(dān)的責(zé)任與作用的不同，可以將基金市場(chǎng)的參與主體進(jìn)行分類，下列既是基金的當(dāng)事人，又是基金的主要服務(wù)機(jī)構(gòu)的參與主體是（）。[單選題]*A、基金托管人(正確答案)B、基金業(yè)協(xié)會(huì)C、基金份額登記機(jī)構(gòu)D、基金投資顧問機(jī)構(gòu)答案解析：本題考查基金市場(chǎng)參與主體?；鸸芾砣恕⒒鹜泄苋思仁腔鸬漠?dāng)事人，又是基金的主要服務(wù)機(jī)構(gòu)。故本題選A選項(xiàng)。56、根據(jù)供求規(guī)律，股票（）是供求對(duì)比的產(chǎn)物，同時(shí)也是恢復(fù)供求平衡的關(guān)鍵變量。[單選題]*A、成本B、市場(chǎng)C、價(jià)格(正確答案)D、收益答案解析：本題考查股票的價(jià)格。根據(jù)供求規(guī)律，價(jià)格是供求對(duì)比的產(chǎn)物，同時(shí)也是恢復(fù)供求平衡的關(guān)鍵變量。所以C選項(xiàng)說法正確，故本題選擇C選項(xiàng)。57、地方債是地方政府根據(jù)本地區(qū)經(jīng)濟(jì)發(fā)展和資金需求狀況，以承擔(dān)還本付息責(zé)任為前提，向社會(huì)籌集資金的（）。[單選題]*A、債權(quán)憑證B、債務(wù)憑證(正確答案)C、票據(jù)憑證D、資金憑證答案解析：本題考查地方政府債券。地方政府債券簡(jiǎn)稱"地方債券"，也可以被稱為地方公債或地方債，是地方政府根據(jù)本地區(qū)經(jīng)濟(jì)發(fā)展和資金需求狀況，以承擔(dān)還本付息責(zé)任為前提，向社會(huì)籌集資金的債務(wù)憑證。故本題選擇B選項(xiàng)。58、在金融風(fēng)險(xiǎn)的衡量方法中，表示"一個(gè)變量對(duì)另一個(gè)變量的變化的反應(yīng)程度"的風(fēng)險(xiǎn)衡量方法是（）。[單選題]*A、在險(xiǎn)價(jià)值法B、波動(dòng)性分析C、敏感性分析(正確答案)D、期望損失分析答案解析：本題考查市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)衡量。A選項(xiàng)表述錯(cuò)誤。在險(xiǎn)價(jià)值法是指在一定置信水平下，某一金融資產(chǎn)或投資組合價(jià)值在未來特定時(shí)期內(nèi)的最大可能損失。B選項(xiàng)表述錯(cuò)誤。某個(gè)變量的波動(dòng)率定義為這一變量在單位時(shí)間內(nèi)連續(xù)復(fù)利收益率的標(biāo)準(zhǔn)差。當(dāng)波動(dòng)率用于期權(quán)定價(jià)時(shí)，時(shí)間單位通常為一年，因此波動(dòng)率就是一年的連續(xù)復(fù)利收益率的標(biāo)準(zhǔn)差。C選項(xiàng)表述正確。敏感性是一個(gè)變量對(duì)另外一個(gè)變量發(fā)生的變化的反應(yīng)程度。敏感性分析是假設(shè)當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)因子變化一定程度時(shí)，金融工具價(jià)值的變化。敏感性分析是市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)分析中最常用的方法之一。D選項(xiàng)表述錯(cuò)誤。期望尾損失也被稱為條件VaR指組合處在超限區(qū)間（比如95%的置信水平下，尾部5%的部分就是超限區(qū)間）之內(nèi)損失的期望值。所以C選項(xiàng)說法正確，故本題選擇C選項(xiàng)。59、大宗商品類金融衍生工具是指標(biāo)的資產(chǎn)為大宗商品或者商品價(jià)格指數(shù)及相關(guān)指數(shù)，其中不包括亂（）。[單選題]*A、天然氣B、天氣指數(shù)C、原油和其他石油產(chǎn)品D、股票指數(shù)(正確答案)答案解析：本題考查金融衍生工具的概念與特征。大宗商品類金融衍生工具，是指標(biāo)的資產(chǎn)為大宗商品或者商品價(jià)格指數(shù)及相關(guān)指數(shù)的遠(yuǎn)期、期貨、期權(quán)以及互換常見的標(biāo)的有農(nóng)產(chǎn)品金屬原油和其他石油產(chǎn)品、天然氣、電力、海運(yùn)費(fèi)和天氣指數(shù)等。故本題選D選項(xiàng)。60、關(guān)于科創(chuàng)板發(fā)行定價(jià)市場(chǎng)化，下列說法錯(cuò)誤的是（）。[單選題]*A、充分發(fā)揮投資價(jià)值研究報(bào)告的作用B、面向所有機(jī)構(gòu)投資者進(jìn)行詢價(jià)定價(jià)(正確答案)C、鼓勵(lì)戰(zhàn)略投資者和發(fā)行人的高管認(rèn)購(gòu)股份D、采用市場(chǎng)化的詢價(jià)定價(jià)方式答案解析：本題考查科創(chuàng)板發(fā)行定價(jià)市場(chǎng)化?？苿?chuàng)板發(fā)行定價(jià)市場(chǎng)化，主要體現(xiàn)在以下幾方面:（1）是面向?qū)I(yè)機(jī)構(gòu)投資者進(jìn)行詢價(jià)定價(jià)（B選項(xiàng)表述錯(cuò)誤）?？紤]到科創(chuàng)板投資者的投資經(jīng)驗(yàn)和風(fēng)險(xiǎn)承受能力更高，因此科創(chuàng)板取消了直接定價(jià)的方式，全面采用市場(chǎng)化的詢價(jià)定價(jià)方式（D選項(xiàng)表述正確），并將科創(chuàng)板首次公開發(fā)行詢價(jià)對(duì)象限定在證券公司、基金公司等七類專業(yè)機(jī)構(gòu)。（2）是充分發(fā)揮投資價(jià)值研究報(bào)告的作用（A選項(xiàng)表述正確）。為進(jìn)一步發(fā)揮主承銷商研究分析能力，科創(chuàng)板借鑒了境內(nèi)外市場(chǎng)的成熟經(jīng)驗(yàn)，要求主承銷商在詢價(jià)階段向網(wǎng)下投資者提供投資價(jià)值研究報(bào)告。在報(bào)告中，主承銷商應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持獨(dú)立、審慎、客觀的原則，通過閱讀招股書、實(shí)地調(diào)研等方式，對(duì)影響發(fā)行人投資價(jià)值的因素進(jìn)行全面分析，同時(shí)對(duì)投資風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行充分揭示。（3）是鼓勵(lì)戰(zhàn)略投資者和發(fā)行人高管、核心員工參與新股發(fā)售（C選項(xiàng)表述正確）。向戰(zhàn)略投資者配售可以引入市場(chǎng)穩(wěn)定增量資金、幫助發(fā)行人成功發(fā)行;而發(fā)行人的高管與核心員工認(rèn)購(gòu)股份，有利于向市場(chǎng)投資者傳遞正面信號(hào)。故本題選擇B選項(xiàng)。61、債券兌付方式包括（）。*A、到期兌付(正確答案)B、債券替換(正確答案)C、提前兌付(正確答案)D、分期兌付(正確答案)答案解析：本題考查債券兌付和付息。債券有五種兌付方式:到期兌付、提前兌付、債券替換、分期兌付和轉(zhuǎn)換為普通股兌付。故本題選擇ABCD選項(xiàng)。62、下列關(guān)于看漲期權(quán)和看跌期權(quán)的說法，正確的有（）。*A、根據(jù)選擇權(quán)的性質(zhì)不同，可以把期權(quán)劃分為看漲期權(quán)和看跌期權(quán)(正確答案)B、交易者買入看跌期權(quán)，是因?yàn)樗A(yù)期該項(xiàng)金融工具的價(jià)格在近期內(nèi)將會(huì)下跌(正確答案)C、看漲期權(quán)又稱認(rèn)沽期權(quán)D、無(wú)論交易者買入看漲期權(quán)還是看跌期權(quán)，如果判斷錯(cuò)誤，則可以放棄行權(quán)，損失為期權(quán)費(fèi)(正確答案)答案解析：本題考查金融期權(quán)的分類。A項(xiàng)表述正確。根據(jù)選擇權(quán)的性質(zhì)不同，可以把期權(quán)劃分為看漲期權(quán)和看跌期權(quán)。B項(xiàng)表述正確，C項(xiàng)表述錯(cuò)誤。認(rèn)購(gòu)期權(quán)也被稱為看漲期權(quán)，指期權(quán)的買方具有在約定期限內(nèi)（或合約到期日）按行權(quán)價(jià)格（也被稱為敲定價(jià)格或執(zhí)行價(jià)格）買入一定數(shù)量基礎(chǔ)金融工具的權(quán)利。（交易者預(yù)期金融工具價(jià)格會(huì)上漲）。認(rèn)沽期權(quán)也被稱為看跌期權(quán)，指期權(quán)的買方具有在約定期限內(nèi)按行權(quán)價(jià)格賣出一定數(shù)量基礎(chǔ)金融工具的權(quán)利。（交易者預(yù)期金融工具價(jià)格會(huì)下降）。D項(xiàng)表述正確。無(wú)論交易者買入看漲期權(quán)還是看跌期權(quán)，如果判斷錯(cuò)誤，則可以放棄行權(quán)，損失為期權(quán)費(fèi)。故本題選ABD選項(xiàng)。63、下列關(guān)于地方政府債券概念的說法，措誤的有（）。*A、根據(jù)本地區(qū)經(jīng)濟(jì)發(fā)展和資金需求狀況發(fā)行B、由中央財(cái)政承擔(dān)還本付息責(zé)任(正確答案)C、向銀行、證券公司等金融機(jī)構(gòu)發(fā)行籌集資金(正確答案)D、是一種債務(wù)憑證答案解析：本題考查政府債券。地方政府債券簡(jiǎn)稱地方債券，也可以被稱為地方公債或地方債，是地方政府根據(jù)本地區(qū)經(jīng)濟(jì)發(fā)展和資金需求狀況（A項(xiàng)表述正確），以承擔(dān)還本付息責(zé)任為前提（B項(xiàng)表述錯(cuò)誤），向社會(huì)籌集資金的債務(wù)憑證（C項(xiàng)表述錯(cuò)誤、D項(xiàng)表述正確）?；I集的資金一般用于彌補(bǔ)地方財(cái)政資金的不足，或者地方興建大型項(xiàng)目。故本題選BC選項(xiàng)。64、增發(fā)是股份公司向不特定對(duì)象公開募集股份的增資方式，其目的主要有（）。*A、向社會(huì)公眾募集資金(正確答案)B、保護(hù)原股東的權(quán)益及其對(duì)公司的控制權(quán)C、增強(qiáng)股票的流動(dòng)性(正確答案)D、分散股權(quán)，避免股份過分集中(正確答案)答案解析：本題考查上市公司融資的途徑。A、C、D選項(xiàng)表述正確。向不特定對(duì)象公開募集股份，簡(jiǎn)稱增發(fā)，是股份公司向不特定對(duì)象公開募集股份的增資方式。增發(fā)的目的是向社會(huì)公眾募集資金，擴(kuò)大股東人數(shù)，分散股權(quán)，增強(qiáng)股票的流通性，并可避免股份過分集中。公募增資的股票價(jià)格大都以市場(chǎng)價(jià)格為基礎(chǔ)，是常用的增資方式。B選項(xiàng)表述錯(cuò)誤，向原股東配售股份，簡(jiǎn)稱配股，是公司按股東的持股比例向原股東分配公司的新股認(rèn)購(gòu)權(quán)，準(zhǔn)其優(yōu)先認(rèn)購(gòu)新股的方式，即按老股一股配售若干新股，以保護(hù)原股東的權(quán)益及其對(duì)公司的控制權(quán)。故本題選ACD選項(xiàng)。65、創(chuàng)業(yè)板注冊(cè)制改革的思路包括（）。*A、實(shí)施以信息披露為核心的股票發(fā)行注冊(cè)制(正確答案)B、堅(jiān)持創(chuàng)業(yè)板與其他板塊錯(cuò)位發(fā)展(正確答案)C、統(tǒng)籌推進(jìn)增量改革與存量改革，包容存量(正確答案)D、支持上海國(guó)際金融中心和科技創(chuàng)新中心建設(shè)答案解析：本題考查創(chuàng)業(yè)板注冊(cè)制改革。創(chuàng)業(yè)板注冊(cè)制在改革思路上，把握好"一條主線"、"三個(gè)統(tǒng)籌"。"一條主線"，即實(shí)施以信息披露為核心的股票發(fā)行注冊(cè)制，提高透明度和真實(shí)性，由投資者自主進(jìn)行價(jià)值判斷，真正把選擇權(quán)交給市場(chǎng)（A選項(xiàng)說法正確）。"三個(gè)統(tǒng)籌":一是統(tǒng)籌推進(jìn)創(chuàng)業(yè)板改革與多層次資本市場(chǎng)體系建設(shè)，堅(jiān)持創(chuàng)業(yè)板與其他板塊錯(cuò)位發(fā)展，推動(dòng)形成各有側(cè)重、相互補(bǔ)充的適度競(jìng)爭(zhēng)格局（B選項(xiàng)說法正確）。二是統(tǒng)籌推進(jìn)試點(diǎn)注冊(cè)制與其他基礎(chǔ)制度建設(shè)，實(shí)施一攬子改革措施，健全配套制度。三是統(tǒng)籌推進(jìn)增量改革與存量改革，包容存量，穩(wěn)定存量上市公司和投資者預(yù)期（C選項(xiàng)說法正確）。D選項(xiàng)說法錯(cuò)誤，創(chuàng)業(yè)板設(shè)立在深圳證券交易所內(nèi)。科創(chuàng)板的設(shè)立是為了支持上海國(guó)際金融中心和科技創(chuàng)新中心建設(shè)。故本題選擇ABC選項(xiàng)。66、共同發(fā)起設(shè)立中國(guó)金融期貨交易所的單位有（）。*A、上海期貨交易所(正確答案)B、鄭州商品交易所(正確答案)C、中國(guó)證監(jiān)會(huì)D、上海證券交易所和深圳證券交易所(正確答案)答案解析：本題考查中國(guó)金融期貨交易所。中國(guó)金融期貨交易所于2006年9月8日在上海成立，是經(jīng)國(guó)務(wù)院同意，中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，由上海期貨交易所、鄭州商品交易所、大連商品交易所、上海證券交易所和深圳證券交易所共同發(fā)起設(shè)立的中國(guó)首家公司制交易所，注冊(cè)資本為5億元人民幣。故本題選擇ABD項(xiàng)。67、普通股的紅利是不固定的，它取決于股份公司的（）。*A、股票面值B、經(jīng)營(yíng)狀況(正確答案)C、股票市值D、盈利水平(正確答案)答案解析：本題考查股票概述普通股。普通股票的紅利是不固定的，它取決于股份公司的經(jīng)營(yíng)狀況和盈利水平（B、D選項(xiàng)說法正確）。而優(yōu)先股在發(fā)行時(shí)就約定了固定的股息率，無(wú)論公司經(jīng)營(yíng)狀況和盈利水平如何變化，該股息率不變。故本題選BD選項(xiàng)。68、下列屬于證券交易所待征的有（）。*A、交易的對(duì)象限于合乎一定標(biāo)準(zhǔn)的上市證券(正確答案)B、通過公開競(jìng)價(jià)的方式?jīng)Q定交易價(jià)格(正確答案)C、集中證券的供求雙方具有較高的成交速度和成交率(正確答案)D、為證券公司融資融券業(yè)務(wù)提供資金和證券的轉(zhuǎn)融通服務(wù)答案解析：本題考查證券交易所的特征。證券交易所的特征包括:（1）有固定的交易場(chǎng)所和交易時(shí)間;（2）參加交易者為具備會(huì)員資格的證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)，交易采取經(jīng)紀(jì)制度，即一般投資者不能直接進(jìn)入交易所買賣證券，只能委托會(huì)員作為經(jīng)紀(jì)人間接進(jìn)行交易;（3）交易的對(duì)象限于合乎一定標(biāo)準(zhǔn)的上市證券（A選項(xiàng)表述正確）;（4）通過公開競(jìng)價(jià)的方式?jīng)Q定交易價(jià)格（B選項(xiàng)表述正確）;（5）集中證券的供求雙方，具有較高的成交速度和成交率（C選項(xiàng)表述正確）;（6）實(shí)行''公開、公平、公正''原則，并對(duì)證券交易進(jìn)行嚴(yán)格管理。D選項(xiàng)是證券金融公司的特征。故本題選擇ABC項(xiàng)。69、下列關(guān)于金融市場(chǎng)的說法，錯(cuò)誤的有（）。*A、現(xiàn)代金融市場(chǎng)一般以有形市場(chǎng)為主、無(wú)形市場(chǎng)為輔(正確答案)B、金融市場(chǎng)是以有價(jià)證券為交易對(duì)象而形成的供求關(guān)系和交易機(jī)制的總和(正確答案)C、金融市場(chǎng)與產(chǎn)品市場(chǎng)相同，是要素市場(chǎng)的一種(正確答案)D、金融市場(chǎng)是創(chuàng)造和交易金融資產(chǎn)的市場(chǎng)答案解析：本題考查金融市場(chǎng)的概念和功能。與產(chǎn)品市場(chǎng)不同，金融市場(chǎng)是要素市場(chǎng)的一種（C項(xiàng)說法錯(cuò)誤）。金融市場(chǎng)是創(chuàng)造和交易金融資產(chǎn)的市場(chǎng)，是以金融資產(chǎn)為交易對(duì)象而形成的供求關(guān)系和交易機(jī)制的總和（B項(xiàng)說法錯(cuò)誤、D項(xiàng)說法正確）。金融市場(chǎng)參與者不僅在有形的固定場(chǎng)所進(jìn)行金融資產(chǎn)交易，還通過各種通信手段進(jìn)行聯(lián)系，形成龐大的無(wú)形金融市場(chǎng)網(wǎng)絡(luò)?，F(xiàn)代金融市場(chǎng)往往是無(wú)形的市場(chǎng)（A項(xiàng)說法錯(cuò)誤）。故本題選ABC選項(xiàng)。70、下列關(guān)于證券公司壓力測(cè)試的說法，正確的有（）。*A、證券公司壓力測(cè)試采用以定量分析為主的風(fēng)險(xiǎn)分析方法(正確答案)B、壓力情景主要包括證券公司內(nèi)外部經(jīng)營(yíng)環(huán)境發(fā)生極端變化或出現(xiàn)突發(fā)事件，開展重大業(yè)務(wù)以及進(jìn)行利潤(rùn)分配等情形(正確答案)C、證券公司在設(shè)置壓力情景時(shí)，可采取歷史情景法、假設(shè)情景法或者二者相結(jié)合的方法(正確答案)D、假設(shè)情景法是指基于經(jīng)驗(yàn)判斷或數(shù)量模型模擬未來可預(yù)見的極端不利情況(正確答案)答案解析：本題考查壓力測(cè)試。對(duì)于證券公司來說，具體指采用以定量分析為主的風(fēng)險(xiǎn)分析方法，測(cè)算壓力情景下凈資本和流動(dòng)性等風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)、財(cái)務(wù)指標(biāo)、證券公司內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)限額及業(yè)務(wù)指標(biāo)的變化情況，評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)承受能力，并采取必要應(yīng)對(duì)措施的過程，也包含對(duì)風(fēng)控合規(guī)有效性的定性分析（A選項(xiàng)表述正確）。壓力情景主要包括證券公司內(nèi)外部經(jīng)營(yíng)環(huán)境發(fā)生極端變化或出現(xiàn)突發(fā)事件、開展重大業(yè)務(wù)以及進(jìn)行利潤(rùn)分配等情形。（B選項(xiàng)表述正確）證券公司在設(shè)置壓力情景時(shí)，可采取歷史情景法、假設(shè)情景法或者二者相結(jié)合的方法（C選項(xiàng)表述正確）。歷史情景法是指模擬歷史上重大風(fēng)險(xiǎn)事件或重大壓力情景，假設(shè)情景法是指基于經(jīng)驗(yàn)判斷或數(shù)量模型模擬未來可預(yù)見的極端不利情況。（D選項(xiàng)表述正確）故本題選ABCD選項(xiàng)。71、根據(jù)我國(guó)財(cái)政部《地方政府專項(xiàng)債券發(fā)行管理暫行辦法》地方政府專項(xiàng)債券是指省、自治區(qū)、直轄市政府（含經(jīng)省級(jí)政府批準(zhǔn)自辦債券發(fā)行的計(jì)劃單列市政府）為有一定收益的公益性項(xiàng)目發(fā)行的，約定一定期限內(nèi)主要以（）還本付息的政府債券。*A、政府性基金(正確答案)B、地方金融機(jī)構(gòu)收入C、專項(xiàng)收入(正確答案)D、中央政府收入答案解析：本題考查地方政府債券。根據(jù)財(cái)政部《地方政府專項(xiàng)債券發(fā)行管理暫行辦法》，地方政府專項(xiàng)債券是指省、自治區(qū)、直轄市政府（含經(jīng)省級(jí)政府批準(zhǔn)自辦債券發(fā)行的計(jì)劃單列市政府）為有一定收益的公益性項(xiàng)目發(fā)行的、約定一定期限內(nèi)以公益性項(xiàng)目對(duì)應(yīng)的政府性基金（A選項(xiàng)表述正確）或?qū)ｍ?xiàng)收入（C選項(xiàng)表述正確）還本付息的政府債券。故本題選擇AC選項(xiàng)。72、上海證券交易所規(guī)定，屬于首個(gè)交易日無(wú)價(jià)格漲跌幅限制的有（）。*A、首次公開發(fā)行上市的股票(正確答案)B、增發(fā)上市的股票(正確答案)C、暫停上市后恢復(fù)上市的股票(正確答案)D、退市后重新上市的股票(正確答案)答案解析：本題考查漲跌幅限制與競(jìng)價(jià)申報(bào)的有效范圍。上海證券交易所規(guī)定，屬于下列情形之一的，首個(gè)交易日無(wú)價(jià)格漲跌幅限制:首次公開發(fā)行上市的股票（A選項(xiàng)表述正確）;增發(fā)上市的股票（B選項(xiàng)表述正確）;暫停上市后恢復(fù)上市的股票（C選項(xiàng)表述正確）;退市后重新上市的股票（D選項(xiàng)表述正確）;上海證券交易所認(rèn)定的其他情形。故本題選擇ABCD選項(xiàng)。73、以內(nèi)部控制為主要內(nèi)容的傳統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)管理已經(jīng)發(fā)展到包含風(fēng)險(xiǎn)的（）等更加全面的現(xiàn)代風(fēng)險(xiǎn)管理階段。*A、對(duì)沖(正確答案)B、定價(jià)(正確答案)C、限額(正確答案)D、風(fēng)險(xiǎn)業(yè)績(jī)調(diào)整(正確答案)答案解析：本題考查現(xiàn)代風(fēng)險(xiǎn)管理。以內(nèi)部控制為主要內(nèi)容的傳統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)管理已經(jīng)發(fā)展到包含風(fēng)險(xiǎn)的對(duì)沖、限額、定價(jià)以及風(fēng)險(xiǎn)業(yè)績(jī)調(diào)整等（A、B、C、D選項(xiàng)表述正確）更加全面的現(xiàn)代風(fēng)險(xiǎn)管理階段，進(jìn)而風(fēng)險(xiǎn)管理也進(jìn)入金融機(jī)構(gòu)戰(zhàn)略管理的層面，超越了保駕護(hù)航的范疇，成為核心競(jìng)爭(zhēng)力。故本題選ABCD選項(xiàng)。74、下列關(guān)于銀行間債券市場(chǎng)和交易所債券市場(chǎng)結(jié)算方式的說法，正確的有（）。*A、銀行間債券市場(chǎng)采用實(shí)時(shí)全額逐筆結(jié)算機(jī)制(正確答案)B、銀行間債券市場(chǎng)的債券結(jié)算通過中央國(guó)債登記結(jié)算公司完成(正確答案)C、交易所債券市場(chǎng)采用中央對(duì)方手的凈額結(jié)算機(jī)制(正確答案)D、交易所債券市場(chǎng)由中國(guó)證券登記結(jié)算公司負(fù)責(zé)債券交易的清算、結(jié)算(正確答案)答案解析：本題考查銀行間債券市場(chǎng)和交易所市場(chǎng)。A、B選項(xiàng)說法正確。我國(guó)銀行間市場(chǎng)的債券結(jié)算采用實(shí)時(shí)全額逐筆結(jié)算機(jī)制，統(tǒng)一通過中央國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)任公司的中央債券綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)完成。C、D選項(xiàng)說法正確。交易所市場(chǎng)的債券清算和結(jié)算主要采取的是中央對(duì)手方的凈額結(jié)算機(jī)制，由中國(guó)證券登記結(jié)算有限公司負(fù)責(zé)債券交易的清算、結(jié)算，并作為交易雙方共同的對(duì)手方提供交收擔(dān)保。故本題選擇ABCD選項(xiàng)。75、根據(jù)《國(guó)務(wù)院關(guān)于全國(guó)中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)有關(guān)問題的決定》，境內(nèi)符合條件的股份公司可以通過主辦券商申請(qǐng)?jiān)谌珖?guó)中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)（）。*A、公開轉(zhuǎn)讓股份(正確答案)B、進(jìn)行股權(quán)和債券融資(正確答案)C、進(jìn)行資產(chǎn)重組(正確答案)D、公開發(fā)行股份答案解析：本題考查全國(guó)中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)。根據(jù)《國(guó)務(wù)院關(guān)于全國(guó)中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)有關(guān)問題的決定》，境內(nèi)符合條件的股份公司均可通過主辦券商申請(qǐng)?jiān)谌珖?guó)中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)掛牌，公開轉(zhuǎn)讓股份，進(jìn)行股權(quán)融資、債券融資、資產(chǎn)重組等，但不包括公開發(fā)行股份。故本題選ABC選項(xiàng)。76、下列關(guān)于證券市場(chǎng)個(gè)人投資者特點(diǎn)的說法，錯(cuò)誤的有（）。*A、個(gè)人投資者資金規(guī)模有限，用于投資的資金主要來源于融入資金(正確答案)B、個(gè)人投資者的投資行為具有隨意性、分散性和長(zhǎng)期性的特點(diǎn)(正確答案)C、與職業(yè)投資機(jī)構(gòu)相比，個(gè)人投資者的專業(yè)知識(shí)相對(duì)匱乏D、個(gè)人投資者的投資靈活性較弱，在投資決策和實(shí)施的時(shí)滯上比較長(zhǎng)，較之機(jī)構(gòu)投資者有更少的短期投資獲利機(jī)會(huì)(正確答案)答案解析：本題考查個(gè)人投資者。A項(xiàng)表述錯(cuò)誤，作為個(gè)體參與者，個(gè)人投資者用于投資的資金主要來源于自有資金。B項(xiàng)表述錯(cuò)誤，個(gè)人投資者投資行為具有隨意性、分散性和短期性的特點(diǎn)。C項(xiàng)表述正確，個(gè)人投資者專業(yè)知識(shí)比較匱乏。個(gè)人投資者大多數(shù)是在業(yè)余時(shí)間參與投資，與職業(yè)投資機(jī)構(gòu)相比，其在信息渠道、信息搜集處理能力、投資分析與操作能力、交易成本與效率等諸多方面均處于劣勢(shì)。D項(xiàng)表述錯(cuò)誤，個(gè)人投資者投資的靈活性強(qiáng)。個(gè)人投資者由于投資規(guī)模相對(duì)較小，進(jìn)退較職業(yè)投資機(jī)構(gòu)更為容易，在投資決策和實(shí)施的時(shí)滯上比較短，僅從這個(gè)意義上講，他們較機(jī)構(gòu)投資者有更多的短期投資獲利機(jī)會(huì)。故本題選ABD選項(xiàng)。77、影響股票價(jià)格變動(dòng)的基本因素包括（）。*A、公司經(jīng)營(yíng)狀況(正確答案)B、宏觀經(jīng)濟(jì)和證券市場(chǎng)運(yùn)行狀況(正確答案)C、行業(yè)前景(正確答案)D、人為操縱因素答案解析：本題考查影響股價(jià)變動(dòng)的因素。宏觀經(jīng)濟(jì)和證券市場(chǎng)運(yùn)行狀況、行業(yè)前景以及公司經(jīng)營(yíng)狀況是影響投資者對(duì)將來股價(jià)預(yù)期、從而影響當(dāng)前買賣決策并最終導(dǎo)致當(dāng)前股價(jià)變化的最主要原因。D項(xiàng)人為操縱因素屬于影響股價(jià)變化的其他因素。故本題選ABC選項(xiàng)。78、下列關(guān)于國(guó)家股、法人股、社會(huì)公眾股和外資股的說法，正確的有（）。*A、國(guó)有資產(chǎn)管理部門是國(guó)有股權(quán)行政管理的專職機(jī)構(gòu)(正確答案)B、法人持股所形成的也是所有權(quán)關(guān)系，是法人經(jīng)營(yíng)自身財(cái)產(chǎn)的一種投資行為(正確答案)C、在社會(huì)募集方式下，股份公司發(fā)行的股份，除了由發(fā)起人認(rèn)購(gòu)一部分外，其余部分應(yīng)該向社會(huì)公眾公開發(fā)行(正確答案)D、外資股指股份有限公司向境外投資者募集并在境外上市的股份答案解析：本題考查我國(guó)股票的類型。A選項(xiàng)表述正確。國(guó)家股是國(guó)有股權(quán)的一個(gè)組成部分。國(guó)有資產(chǎn)管理部門是國(guó)有股權(quán)行玫管理的專職機(jī)構(gòu)。B選項(xiàng)表述正確。法人股是指企業(yè)法人或具有法人資格的事業(yè)單位和社會(huì)團(tuán)體以其依法可支配的資產(chǎn)投入公司形成的股份。法人持股所形成的也是所有權(quán)關(guān)系，是法人經(jīng)營(yíng)自身財(cái)產(chǎn)的一種投資行為。C選項(xiàng)表述正確。社會(huì)公眾股是指社會(huì)公眾依法以其擁有的財(cái)產(chǎn)投入公司時(shí)形成的可上市流通的股份。在社會(huì)募集方式下，股份公司發(fā)行的股份，除了由發(fā)起人認(rèn)購(gòu)一部分外，其余部分應(yīng)該向社會(huì)公眾公開發(fā)行。D選項(xiàng)表述錯(cuò)誤。外資股是指股份公司向外國(guó)和我國(guó)香港、澳門、臺(tái)灣地區(qū)投資者發(fā)行的股票。這是我國(guó)股份公司吸收外資的一種方式。外資股按上市地域，可以分為境內(nèi)上市外資股和境外上市外資股。故本題選擇ABC選項(xiàng)。79、企業(yè)的組織形式有（）。*A、合資制B、獨(dú)資制(正確答案)C、合伙制(正確答案)D、公司制(正確答案)答案解析：本題考查證券發(fā)行人。企業(yè)的組織形式可分為獨(dú)資制、合伙制和公司制?，F(xiàn)代公司主要采取股份有限公司和有限責(zé)任公司兩種形式，其中，只有股份有限公司才能發(fā)行股票。故本題選擇BCD選項(xiàng)。80、某大型農(nóng)場(chǎng)為了防止農(nóng)用化肥尿素市場(chǎng)價(jià)格變動(dòng)對(duì)其經(jīng)營(yíng)帶來的風(fēng)險(xiǎn)，于是與某大型尿素供應(yīng)商簽訂了以固定價(jià)格購(gòu)貨的長(zhǎng)期合同。但后來考慮到合同可能存在對(duì)手違約風(fēng)險(xiǎn)，于是將規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)的方式改為在期貨市場(chǎng)上利用尿素期貨進(jìn)行套期保值操作。該農(nóng)場(chǎng)的行為旨在規(guī)避的風(fēng)險(xiǎn)包括（）。*A、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)(正確答案)B、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)C、操作風(fēng)險(xiǎn)D、信用風(fēng)險(xiǎn)(正確答案)答案解析：本題考查市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和信用風(fēng)險(xiǎn)管理。市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，是指因市場(chǎng)價(jià)格變量波動(dòng)而給經(jīng)濟(jì)主體帶來?yè)p益的風(fēng)險(xiǎn)。信用風(fēng)險(xiǎn)在銀行管理中通常被定義為借款人不能按合同規(guī)定按期還本付息而給貸款人造成損失的風(fēng)險(xiǎn)。在傳統(tǒng)的意義上，損失被理解為只有當(dāng)違約實(shí)際發(fā)生時(shí)才會(huì)產(chǎn)生，因此，信用風(fēng)險(xiǎn)又被稱為違約風(fēng)險(xiǎn)。本案例中，農(nóng)用化肥尿素市場(chǎng)價(jià)格變動(dòng)對(duì)經(jīng)營(yíng)帶來的風(fēng)險(xiǎn)屬于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，合同可能存在對(duì)手違約風(fēng)險(xiǎn)屬于信用風(fēng)險(xiǎn)。農(nóng)場(chǎng)的操作主要是為了規(guī)避市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和信用風(fēng)險(xiǎn)。故本題選AD選項(xiàng)。81、股票應(yīng)載明的事項(xiàng)包含（）。*A、公司名稱(正確答案)B、公司成立時(shí)間(正確答案)C、股票種類(正確答案)D、票面金額(正確答案)答案解析：本題考查股票應(yīng)當(dāng)載明的主要事項(xiàng)。我國(guó)《公司法》規(guī)定，股票采用紙面形式或者國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他形式。股票應(yīng)當(dāng)載明下列主要事項(xiàng):公司名稱;公司成立的日期;股票種類、票面金額及代表的股份數(shù);股票的編號(hào)。股票由法定代表人簽名，公司蓋章。發(fā)起人的股票應(yīng)當(dāng)標(biāo)明"發(fā)起人股票"字樣。故本題選擇ABCD選項(xiàng)。82、我國(guó)基金監(jiān)管的目標(biāo)有（）。*A、規(guī)范基金活動(dòng)(正確答案)B、進(jìn)行投資者教育C、降低系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)(正確答案)D、保證市場(chǎng)的公平、效率和透明(正確答案)答案解析：本題考查基金監(jiān)管。我國(guó)基金監(jiān)管的目標(biāo)是:保護(hù)投資人及相關(guān)當(dāng)事人的合法權(quán)益;規(guī)范基金活動(dòng)，保證市場(chǎng)的公平、效率和透明，降低系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn);促進(jìn)證券投資基金和資本市場(chǎng)的健康發(fā)展。故本題選ACD選項(xiàng)。83、企業(yè)可以用（）進(jìn)行證券投資。*A、自己的積累資金(正確答案)B、固定資產(chǎn)C、暫時(shí)不用的閑置資金(正確答案)D、無(wú)形資產(chǎn)答案解析：本題考查企業(yè)投資者。企業(yè)可以用自己的積累資金（A選項(xiàng)表述正確）或暫時(shí)不用的閑置資金（C選項(xiàng)表述正確）進(jìn)行證券投資。所以A、C選項(xiàng)說法正確，故本題選擇AC選項(xiàng)。84、股份公司解散或破產(chǎn)進(jìn)行清算時(shí)，下列關(guān)于對(duì)公司剩余資產(chǎn)分配的順序的說法，正確的有（）。*A、優(yōu)先股票股東在債權(quán)人之前B、優(yōu)先股票股東在債權(quán)人之后(正確答案)C、優(yōu)先股票股東在普通股票股東之后D、優(yōu)先股票股東在普通股票股東之前(正確答案)答案解析：本題考查優(yōu)先股。優(yōu)先股既像債券，又像股票，其"優(yōu)先"主要體現(xiàn)在:一是通常具有固定的股息（類似債券），并須在派發(fā)普通股股息之前派發(fā);二是在破產(chǎn)清算時(shí)，優(yōu)先股股東對(duì)公司剩余財(cái)產(chǎn)的權(quán)利先于普通股股東，但在債權(quán)人之后。故本題選BD選項(xiàng)。85、下列關(guān)于股票股利的說法，正確的有（）。*A、股票股利也稱為送股(正確答案)B、送股是股份公司對(duì)原有股東派發(fā)股票的行為(正確答案)C、送股實(shí)質(zhì)上是留存收益的凝固化和資本化(正確答案)D、股票股利派發(fā)后，股東在公司里占有的權(quán)益份額和賬面價(jià)值會(huì)發(fā)生變化答案解析：本題考查與股票相關(guān)的資本管理概念。A、B選項(xiàng)說法正確。股票股利也被稱為送股，是指股份公司對(duì)原有股東無(wú)償派發(fā)股票的行為。C選項(xiàng)說法正確，D選項(xiàng)說法錯(cuò)誤。送股時(shí)，股份公司將留存收益轉(zhuǎn)入股本賬戶，留存收益包括盈余公積和未分配利潤(rùn)，現(xiàn)實(shí)中股份公司一般只將未分配利潤(rùn)部分轉(zhuǎn)入股本賬戶。送股實(shí)質(zhì)上是留存收益的凝固化和資本化，表面上看，送股后，股東持有的股份數(shù)量因此而增長(zhǎng)，其實(shí)股東在公司中占有的權(quán)益比例和賬面價(jià)值均無(wú)變化。故本題選ABC選項(xiàng)。86、隨著我國(guó)經(jīng)濟(jì)從高速增長(zhǎng)階設(shè)轉(zhuǎn)向高質(zhì)量發(fā)展階段，可以從下列方面入手增強(qiáng)金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)能力的有（）。*A、守住不發(fā)生系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)的底線，管好宏觀層面的金融高杠桿率和流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)(正確答案)B、健全多層次資本市場(chǎng)體系，補(bǔ)齊各類金融市場(chǎng)短板(正確答案)C、深化金融監(jiān)管體制改革，加強(qiáng)監(jiān)管協(xié)同(正確答案)D、強(qiáng)化間接金融，大力發(fā)展P2P答案解析：本題考查金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展的要求。隨著我國(guó)經(jīng)濟(jì)從高速增長(zhǎng)階段轉(zhuǎn)向高質(zhì)量發(fā)展階段，可以考慮從以下四個(gè)方面入手，增強(qiáng)金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的能力，促進(jìn)實(shí)體經(jīng)濟(jì)和金融良性循環(huán)，健康發(fā)展。第一，守住不發(fā)生系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)的底線，管控好宏觀層面的金融高杠桿率和流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、微觀層面的金融機(jī)構(gòu)信用風(fēng)險(xiǎn)以及跨市場(chǎng)、跨業(yè)態(tài)、跨區(qū)域的影子銀行和違法犯罪風(fēng)險(xiǎn)（A選項(xiàng)表述正確）。第二，健全多層次資本市場(chǎng)體系，補(bǔ)齊各類金融市場(chǎng)的短板（B選項(xiàng)表述正確）。第三，深化金融監(jiān)管體制改革，加強(qiáng)監(jiān)管協(xié)同，補(bǔ)齊監(jiān)管空白（C選項(xiàng)表述正確）。第四，發(fā)揮信貸政策的結(jié)構(gòu)引導(dǎo)作用，把資金用到支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)特別是中小微企業(yè)上（D選項(xiàng)表述錯(cuò)誤）。故本題選擇ABC選項(xiàng)。87、市盈率倍數(shù)反映了一家公司的股票價(jià)值對(duì)其凈利潤(rùn)的倍數(shù)。對(duì)于盈利數(shù)據(jù)，通常會(huì)面臨的選擇有（）。*A、最近一個(gè)完整會(huì)計(jì)年度的歷史數(shù)據(jù)(正確答案)B、最近12個(gè)月的數(shù)據(jù)(正確答案)C、最近3個(gè)季度的數(shù)據(jù)D、預(yù)測(cè)年度的盈利數(shù)據(jù)(正確答案)答案解析：本題考查股票的相對(duì)估值方法。市盈率（P/E）倍數(shù)反映了一家公司的股票價(jià)值對(duì)其凈利潤(rùn)的倍數(shù)。使用市盈率倍數(shù)法估值時(shí)，一個(gè)需要注意的問題是，使用哪一時(shí)期的盈利數(shù)據(jù)。對(duì)于盈利數(shù)據(jù)，通常我們會(huì)面臨三種選擇:一是最近一個(gè)完整會(huì)計(jì)年度的歷史數(shù)據(jù);二是最近12個(gè)月的數(shù)據(jù);三是預(yù)測(cè)年度的盈利數(shù)據(jù)。故本題選ABD選項(xiàng)。88、下列關(guān)于債券的說法，正確的有（）。*A、附息債券可以視為一組零息債券的組合(正確答案)B、零息債券發(fā)行價(jià)高于票面面值C、累息債券可以視為面值等于到期還本息額的零息債券(正確答案)D、債券估值的基本原理就是現(xiàn)金流貼現(xiàn)(正確答案)答案解析：本題考查債券估值模型。A選項(xiàng)表述正確。附息債券可以視為一組零息債券的組合。B選項(xiàng)表述錯(cuò)誤。零息債券不計(jì)利息，折價(jià)發(fā)行（低于面值發(fā)行），到期還本，通常1年期以內(nèi)的債券為零息債券。C選項(xiàng)表述正確。累息債券也有票面利率，但是規(guī)定到期一次性還本付息。可將其視為面值等于到期還本付息額的零息債券。D選項(xiàng)表述正確。債券估值的基本原理就是現(xiàn)金流貼現(xiàn)。故本題選擇ACD選項(xiàng)。89、證券服務(wù)機(jī)構(gòu)為證券的發(fā)行、上市、交易等證券業(yè)務(wù)提供了相關(guān)服務(wù)時(shí)，關(guān)于其法律責(zé)任，下列說法正確的是（）。*A、企業(yè)出具的相關(guān)文件資料不得有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏(正確答案)B、若造成他人損失的，應(yīng)當(dāng)與委托人承擔(dān)連帶賠償責(zé)任(正確答案)C、如果與被服務(wù)機(jī)構(gòu)有利益沖突，只要做好防火墻即可D、如果給他人造成損失，即使能夠證明自己沒有過錯(cuò)，也必須承擔(dān)連帶賠償責(zé)任答案解析：本題考查證券服務(wù)機(jī)構(gòu)的法律責(zé)任。A選項(xiàng)表述正確。證券服務(wù)機(jī)構(gòu)為證券的發(fā)行、上市、交易等證券業(yè)務(wù)活動(dòng)制作、出具審計(jì)報(bào)告、資產(chǎn)評(píng)估報(bào)告、財(cái)務(wù)顧問報(bào)告、資信評(píng)級(jí)報(bào)告或者法律意見書等文件，應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，對(duì)所依據(jù)的文件資料內(nèi)容的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性進(jìn)行核查和驗(yàn)證。B選項(xiàng)表述正確、D選項(xiàng)表述錯(cuò)誤。證券服務(wù)機(jī)構(gòu)制作、出具的文件有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏，給他人造成損失的，應(yīng)當(dāng)與發(fā)行人、上市公司承擔(dān)連帶賠償責(zé)任，但是，能夠證明自己沒有過錯(cuò)的除外。C選項(xiàng)表述錯(cuò)誤。如果與被服務(wù)機(jī)構(gòu)有利益沖突，證券服務(wù)機(jī)構(gòu)需要回避，不止是做好防火墻。故本題選擇AB選項(xiàng)。90、下列關(guān)于我國(guó)股票發(fā)行制度的說法，正確的有（）。*A、股票發(fā)行制度是發(fā)行人在申請(qǐng)發(fā)行股票時(shí)必須遵循的一系列程序化的規(guī)范(正確答案)B、股票發(fā)行制度具體表現(xiàn)在發(fā)行監(jiān)管制度、發(fā)行方式與發(fā)行定價(jià)等方面(正確答案)C、我國(guó)現(xiàn)行股票發(fā)行監(jiān)管制度以審批制為主，逐步推進(jìn)注冊(cè)制D、股票發(fā)行可以采取溢價(jià)發(fā)行方式，其發(fā)行價(jià)格由發(fā)行人與承銷的證券公司協(xié)商確定(正確答案)答案解析：本題考查我國(guó)股票發(fā)行制度。A、B選項(xiàng)表述正確。股票發(fā)行制度是指發(fā)行人在申請(qǐng)發(fā)行股票時(shí)必須遵循的一系列程序化的規(guī)范，具體而言，表現(xiàn)在發(fā)行監(jiān)管制度、發(fā)行方式與發(fā)行定價(jià)等方面。C選項(xiàng)表述錯(cuò)誤。1993年，證券市場(chǎng)建立了全國(guó)統(tǒng)一的股票發(fā)行審核制度，并先后經(jīng)歷了行政主導(dǎo)的審批制和市場(chǎng)化方向的核準(zhǔn)制兩個(gè)階段。具體而言，審批制包括額度管理和指標(biāo)管理兩個(gè)階段，而核準(zhǔn)制包括通道制和保薦制兩個(gè)階段。2020年3月1日，新《證券法》正式施行，核準(zhǔn)制開始向全面注冊(cè)制轉(zhuǎn)變，注冊(cè)制改革是完善資本市場(chǎng)基礎(chǔ)制度的重要體現(xiàn)。D選項(xiàng)表述正確。發(fā)行定價(jià)機(jī)制，是指關(guān)于獲準(zhǔn)首次公開發(fā)行股票資格的上市公司與其承銷商在事前（或上市前）確定股票發(fā)行價(jià)格并出售給投資者的一種制度安排。在滬深證券交易所成立以前，發(fā)行價(jià)格大部分按面值進(jìn)行，定價(jià)沒有制度可循。滬深證券交易所成立以后，新股發(fā)行經(jīng)歷了一個(gè)"定價(jià)一競(jìng)價(jià)一定價(jià)"的反復(fù)演變過程。所以A、B、D選項(xiàng)說法正確，故本題選擇ABD選項(xiàng)。91、下列關(guān)于我國(guó)科創(chuàng)板的說法，錯(cuò)誤的有（）。*A、科創(chuàng)板的開板，標(biāo)志著我國(guó)證券交易所市場(chǎng)逐步確定了由主板、中小板、科創(chuàng)板、新三板構(gòu)成的多層次資本市場(chǎng)體系框架(正確答案)B、2019年3月，上海證券交易所公布《關(guān)于在上海證券交易所設(shè)立科創(chuàng)板并試點(diǎn)注冊(cè)制的實(shí)施意見》(正確答案)C、2019年7月，上海證券交易所和上海市人民政府聯(lián)合舉辦了科創(chuàng)板開板儀式(正確答案)D、科創(chuàng)板試點(diǎn)注冊(cè)制以信息披露和實(shí)質(zhì)管理為中心，要求證券發(fā)行人真實(shí)、準(zhǔn)確、完整地披露公司信息(正確答案)答案解析：本題考查科創(chuàng)板的建立與創(chuàng)業(yè)板的改革。A項(xiàng)表述錯(cuò)誤?？苿?chuàng)板的開板，標(biāo)志著我國(guó)證券交易所市場(chǎng)逐步確立了由主板（含中小板）、科創(chuàng)板、創(chuàng)業(yè)板、新三板構(gòu)成的多層次資本市場(chǎng)體系框架。B項(xiàng)表述錯(cuò)誤。2019年1月30日，經(jīng)黨中央、國(guó)務(wù)院同意，中國(guó)證監(jiān)會(huì)公布《關(guān)于在上海證券交易所設(shè)立科創(chuàng)板并試點(diǎn)注冊(cè)制的實(shí)施意見》，標(biāo)志著我國(guó)證券市場(chǎng)開始從設(shè)立科創(chuàng)板入手，穩(wěn)步試點(diǎn)注冊(cè)制，逐步探索符合我國(guó)國(guó)情的證券發(fā)行注冊(cè)制。C項(xiàng)表述錯(cuò)誤。2019年6月13日，在第十一屆陸家嘴論壇開幕式上，中國(guó)證監(jiān)會(huì)和上海市人民政府聯(lián)合舉辦了上海證券交易所科創(chuàng)板開板儀式。D項(xiàng)表述錯(cuò)誤。注冊(cè)制是一種不同于審批制、核準(zhǔn)制的證券發(fā)行監(jiān)管制度，它的基本特點(diǎn)是以信息披露為中心，通過要求證券發(fā)行人真實(shí)、準(zhǔn)確、完整地披露公司信息。故本題選ABCD選項(xiàng)。92、影響我國(guó)金融市場(chǎng)運(yùn)行的因素有（）。*A、經(jīng)濟(jì)因素，如經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)、周期波動(dòng)和財(cái)政貨幣經(jīng)濟(jì)政策等(正確答案)B、信息技術(shù)的發(fā)展程度(正確答案)C、投資者的心理預(yù)期(正確答案)D、文化因素(正確答案)答案解析：本題考查影響我國(guó)金融市場(chǎng)運(yùn)行的主要因素。影響我國(guó)金融市場(chǎng)運(yùn)行的因素來自諸多方面，可以將之大體歸納為經(jīng)濟(jì)因素（A項(xiàng)正確）、法律因素、市場(chǎng)因素、技術(shù)因素（B項(xiàng)正確）、心理因素（C項(xiàng)正確）、體制和管理因素以及其他因素七個(gè)方面。文化因素屬于其他因素（D項(xiàng)正確）。故本題選ABCD選項(xiàng)。93、證券登記結(jié)算制度包括（）。*A、證券實(shí)名制(正確答案)B、貨銀對(duì)付的交收制度(正確答案)C、全額結(jié)算制度D、凈額結(jié)算制度(正確答案)答案解析：本題考查證券登記結(jié)算制度。證券登記結(jié)算制度包括證券實(shí)名制、貨銀對(duì)付的交收制度、分級(jí)結(jié)算制度和結(jié)算參與人制度、凈額結(jié)算制度、結(jié)算證券和資金的專用性制度。所以A、B、D項(xiàng)說法正確，故本題選擇ABD選項(xiàng)。94、證券市場(chǎng)是（）等有價(jià)證券發(fā)行和交易的場(chǎng)所。*A、股票(正確答案)B、債券(正確答案)C、紙黃金D、證券投資基金(正確答案)答案解析：本題考查證券市場(chǎng)。證券市場(chǎng)是指以股票、債券、證券投資基金等有價(jià)證券為對(duì)象的發(fā)行和交易關(guān)系的總和，主要包括股票市場(chǎng)、債券市場(chǎng)、證券投資基金市場(chǎng)、證券衍生品市場(chǎng)等。所以A、B、D選項(xiàng)說法正確，故本題選擇ABD選項(xiàng)。95、多層次資本市場(chǎng)是對(duì)現(xiàn)代資本市場(chǎng)復(fù)雜形態(tài)的一種表述，是資本市場(chǎng)有機(jī)聯(lián)系的各要素總和，具有豐富的內(nèi)涵。按照市場(chǎng)功能的不同，可以將資本市場(chǎng)劃分為（）。*A、發(fā)行市場(chǎng)(正確答案)B、交易市場(chǎng)(正確答案)C、場(chǎng)內(nèi)交易市場(chǎng)D、場(chǎng)外交易市場(chǎng)答案解析：本題考查資本市場(chǎng)的分層特性。按照市場(chǎng)功能的不同，可以將資本市場(chǎng)劃分為發(fā)行市場(chǎng)和交易市場(chǎng)。故本題選擇AB選項(xiàng)。96、證券金融公司不以營(yíng)利為目的，應(yīng)履行的職責(zé)有（）。*A、為證券公司融資融券業(yè)務(wù)提供資金和證券的轉(zhuǎn)融通服務(wù)(正確答案)B、對(duì)證券公司融資融券業(yè)務(wù)運(yùn)行情況進(jìn)行監(jiān)控(正確答案)C、平抑市場(chǎng)大的波動(dòng)D、監(jiān)測(cè)分析全市場(chǎng)融資融券業(yè)務(wù)交易情況，運(yùn)用市場(chǎng)化手段防控風(fēng)險(xiǎn)(正確答案)答案解析：本題考查證券金融公司的定位與從事轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)的管理。證券金融公司不以營(yíng)利為目的，應(yīng)履行下列職責(zé):①為證券公司融資融券業(yè)務(wù)提供資金和證券的轉(zhuǎn)融通服務(wù)（A選項(xiàng)表述正確）;②對(duì)證券公司融資融券業(yè)務(wù)運(yùn)行情況進(jìn)行監(jiān)控（B選項(xiàng)表述正確）;③監(jiān)測(cè)分析全市場(chǎng)融資融券交易情況，運(yùn)用市場(chǎng)化手段防控風(fēng)險(xiǎn)（D選項(xiàng)表述正確）;④中國(guó)證監(jiān)會(huì)確定的其他職責(zé)。故本題選擇ABD選項(xiàng)。97、政府債券的發(fā)行主體有（）。*A、中央政府(正確答案)B、地方政府(正確答案)C、中央國(guó)有大型企業(yè)D、地方國(guó)有大型企業(yè)答案解析：本題考查債券概述。政府債券的發(fā)行主體是政府。政府債券是指政府財(cái)政部門或其他代理機(jī)構(gòu)為籌集資金，以政府名義發(fā)行的、承諾在一定時(shí)期支付利息和到期還本的債務(wù)憑證。中央政府發(fā)行的債券被稱為中央政府債券或者國(guó)債，地方政府發(fā)行的債券被稱為地方政府債券，有時(shí)二者被統(tǒng)稱為公債。故本題選AB選項(xiàng)。98、全國(guó)性社會(huì)保障基金屬于國(guó)家控制的財(cái)政收入，主要用于支付（），是社會(huì)福利網(wǎng)的最后一道防線。*A、退休金(正確答案)B、救災(zāi)款C、失業(yè)救濟(jì)(正確答案)D、撫恤金答案解析：本題考查社?；?。全國(guó)性社會(huì)保障基金屬于國(guó)家控制的財(cái)政收入，主要用于支付失業(yè)救濟(jì)和退休金，是社會(huì)福利網(wǎng)的最后一道防線，對(duì)資金的安全性和流動(dòng)性要求非常高。故本題選AC選項(xiàng)。99、關(guān)于我國(guó)證券市場(chǎng)投資者結(jié)構(gòu)，下列說法正確的有（）。*A、與成熟市場(chǎng)相比，我國(guó)證券市場(chǎng)上機(jī)構(gòu)投資者整體規(guī)模偏小(正確答案)B、經(jīng)過十幾年發(fā)展，我國(guó)初步形成了包括證券投資基金、保險(xiǎn)資金、QFII、私募基金等多元化的專業(yè)機(jī)構(gòu)投資者隊(duì)伍(正確答案)C、專業(yè)機(jī)構(gòu)投資者持股市值占比近年來有所提高(正確答案)D、由于專業(yè)機(jī)構(gòu)投資者隊(duì)伍的大力發(fā)展，近幾年機(jī)構(gòu)投資者的交易總額占比遠(yuǎn)超個(gè)人投資者答案解析：本題考查我國(guó)證券市場(chǎng)投資者結(jié)構(gòu)及演化。A選項(xiàng)表述正確。與成熟市場(chǎng)相比，我國(guó)證券市場(chǎng)上機(jī)構(gòu)投資者整體規(guī)模偏小，投資者結(jié)構(gòu)不合理、不平衡的現(xiàn)象十分突出。B選項(xiàng)表述正確。經(jīng)過十幾年的發(fā)展，我國(guó)證券市場(chǎng)初步形成了包括證券投資基金、保險(xiǎn)資金、社會(huì)保障資金、企業(yè)年金、合格境外機(jī)構(gòu)投資者（QFII）、私募基金、風(fēng)險(xiǎn)投資基金、信托基金等多元化的專業(yè)機(jī)構(gòu)投資者隊(duì)伍，合格境外機(jī)構(gòu)投資者（QFII）的額度也不斷上升。C選項(xiàng)表述正確。以股票市場(chǎng)為例，近年來專業(yè)