企業(yè)風險控制與預警制度

企業(yè)風險掌控與預警制度一、前言為了確保企業(yè)的連續(xù)穩(wěn)健發(fā)展，提升企業(yè)管理水平，降低風險損失，訂立本《企業(yè)風險掌控與預警制度》（以下簡稱“制度”），旨在建立和完善企業(yè)風險管理體系，有效掌控和預警企業(yè)面對的各類風險，提高企業(yè)的抗風險本領和應對本領。二、風險管理體系2.1風險識別與分類企業(yè)應當建立完善的風險識別機制，包含但不限于以下幾個方面：—定期開展風險評估和分析，識別出可能產(chǎn)生的各類風險，如市場風險、財務風險、人力資源風險等；—將風險依照不同的特征和影響程度分類，明確各類風險對企業(yè)的影響程度和可能的損失；—依照風險的可能性和影響程度進行風險評估，確定風險優(yōu)先級。2.2風險掌控和防范策略企業(yè)應當訂立相應的風險掌控和防范策略，包含但不限于以下幾個方面：—建立完善的內(nèi)部掌控制度，確保企業(yè)各項業(yè)務活動符合合規(guī)要求，并及時發(fā)現(xiàn)和矯正潛在的風險問題；—加強內(nèi)部管理，確保人員履職盡責，明確崗位職責，提升員工的風險意識和風險管理本領；—加強與外部合作伙伴的合作和溝通，建立穩(wěn)定的合作關系，并明確雙方的責任和義務，共同降低風險；—加強信息安全管理，采取必需的措施確保企業(yè)信息的保密性、完整性和可用性，防止信息泄露和損壞。2.3風險監(jiān)測和預警機制企業(yè)應當建立和完善風險監(jiān)測和預警機制，包含但不限于以下幾個方面：—建立風險監(jiān)測系統(tǒng)，對關鍵風險指標進行監(jiān)測和分析，及時發(fā)現(xiàn)風險變動和異常情況；—建立風險預警模型和預警指標體系，依據(jù)歷史數(shù)據(jù)和市場變動猜測可能的風險，提前采取相應的措施；—建立風險信息報告和通報機制，確保風險信息及時準確地轉(zhuǎn)達給相關部門和人員，以便及時應對和處理。三、風險管控流程3.1風險識別與評估由風險管理部門負責定期開展風險評估和分析工作，形成風險報告；風險報告包含風險識別結(jié)果、風險分類、風險評估和風險優(yōu)先級等內(nèi)容；風險報告應及時提交給企業(yè)決策層，以供決策參考。3.2風險掌控和防范依據(jù)風險報告，企業(yè)決策層應訂立相應的風險掌控和防范策略，并下達給相關部門和人員；相關部門和人員應依照風險掌控和防范策略，采取具體措施掌控和降低風險的發(fā)生概率和影響程度；相關部門應定期報告風險掌控和防范的進展情況，及時匯報風險變動和異常情況。3.3風險監(jiān)測和預警風險管理部門應建立風險監(jiān)測系統(tǒng)，定期對關鍵風險指標進行監(jiān)測和分析；依據(jù)風險監(jiān)測結(jié)果，風險管理部門及時發(fā)出風險預警并向相關部門和人員通報；相關部門和人員應依據(jù)風險預警，及時采取措施應對和處理風險，避開或減少損失的發(fā)生。四、風險管理責任4.1高層領導責任企業(yè)高層領導應加強對風險管理工作的重視和支持，確保風險管理工作的順利開展，落實風險管理責任。4.2風險管理部門責任風險管理部門應：—負責組織和協(xié)調(diào)企業(yè)的風險管理工作，確保風險管理制度和流程的有效執(zhí)行；—定期開展風險評估和分析工作，形成風險報告，及時通報風險信息；—建立和完善風險管理的制度和流程，提升企業(yè)的風險管理本領和水平。4.3相關部門責任相關部門應：—自動搭配和支持風險管理部門的工作，供應必需的資料和信息；—依照風險管理部門的要求訂立相應的風險掌控和防范策略，及時采取措施掌控和降低風險；—定期報告風險掌控和防范的進展情況，及時匯報風險變動和異常情況。五、風險管理措施的監(jiān)督和評估5.1風險管理措施的監(jiān)督企業(yè)內(nèi)部審計部門應定期對風險管理措施的執(zhí)行情況進行審計，并向企業(yè)高層領導報告審計結(jié)果。5.2風險管理措施的評估企業(yè)應定期開展對風險管理措施的評估，包含但不限于以下幾個方面：—評估風險管理措施的有效性和實施情況；—評估風險管理措施的合規(guī)性和合理性；—依據(jù)評估結(jié)果，及時調(diào)整和完善風險管理措施。六、法律責任對違反本制度的行為，企業(yè)將依法采取相應的紀律處分措施，并追究相關人員的法律責任。七、附則本制度由