2021年10月基金從業(yè)考試《基金法律法規(guī)》真題

2021年10月基金從業(yè)考試《基金法律法規(guī)》真題1.【單選題】忠誠(chéng)盡責(zé)要求基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，應(yīng)當(dāng)（）。Ⅰ.不得從事可能導(dǎo)致與投資者或所在機(jī)構(gòu)之間產(chǎn)生利益沖突的活動(dòng)Ⅱ.遵守所在機(jī)構(gòu)的各項(xiàng)管理制度和（江南博哥）操作流程Ⅲ.告知公募投資人基金的詳細(xì)持倉(cāng)Ⅳ.未經(jīng)批準(zhǔn)不得開(kāi)展越權(quán)活動(dòng)A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：B參考解析：忠誠(chéng)盡責(zé)要求基金從業(yè)人員在工作中要做到兩個(gè)方面：一是忠誠(chéng)廉潔；二是勤勉盡責(zé)。

“忠誠(chéng)廉潔”要求基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)做到以下九點(diǎn)：(1)應(yīng)當(dāng)與所在機(jī)構(gòu)簽訂正式勞動(dòng)合同或其他形式的聘任合同，保證自身在相應(yīng)機(jī)構(gòu)對(duì)其進(jìn)行直接管理的條件下從事執(zhí)業(yè)活動(dòng)。(2)應(yīng)當(dāng)保護(hù)所在機(jī)構(gòu)財(cái)產(chǎn)與信息安全，防止所在機(jī)構(gòu)資產(chǎn)損失、丟失。(3)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守所在機(jī)構(gòu)的各項(xiàng)管理制度和操作流程。(4)不得接受利益相關(guān)方的賄賂或?qū)ζ溥M(jìn)行商業(yè)賄賂，如接受或贈(zèng)送禮物、回扣、補(bǔ)償或報(bào)酬等。(5)不得利用基金財(cái)產(chǎn)或者所在機(jī)構(gòu)固有財(cái)產(chǎn)為自己或者他人牟取非法利益。(6)不得利用職務(wù)之便或者機(jī)構(gòu)的商業(yè)機(jī)會(huì)為自己或者他人牟取非法利益。(7)不得侵占或者挪用基金財(cái)產(chǎn)或者機(jī)構(gòu)固有財(cái)產(chǎn)。(8)不得為了迎合客戶的不合理要求而損害社會(huì)公共利益、所在機(jī)構(gòu)或者他人的合法權(quán)益，不得私下接受客戶委托買(mǎi)賣(mài)證券期貨。(9)不得從事可能導(dǎo)致與投資者或所在機(jī)構(gòu)之間產(chǎn)生利益沖突的活動(dòng)。“勤勉盡責(zé)”要求基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)做到以下幾點(diǎn)：(1)秉持勤勉的工作態(tài)度，愛(ài)崗敬業(yè)，恪盡職守，嚴(yán)謹(jǐn)務(wù)實(shí)，做好本職工作。(2)在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中，相互支持，團(tuán)結(jié)協(xié)作，提高工作效率與工作質(zhì)量，不推諉扯皮、貽誤工作。(3)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守所在機(jī)構(gòu)的授權(quán)制度，在授權(quán)范圍內(nèi)履行職責(zé)；超出授權(quán)范圍的，應(yīng)當(dāng)按照所在機(jī)構(gòu)制度履行批準(zhǔn)程序。(4)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守所在機(jī)構(gòu)工作紀(jì)律，服從領(lǐng)導(dǎo)，認(rèn)真執(zhí)行上級(jí)決定。但對(duì)來(lái)自上級(jí)、同事、親友等各種關(guān)系因素的不當(dāng)干擾，應(yīng)堅(jiān)持原則、自覺(jué)抵制，客觀公正地履行職責(zé)。(5)基金從業(yè)人員提出辭職時(shí)，應(yīng)當(dāng)按照聘用合同約定的期限提前向公司提出申請(qǐng)，并積極配合有關(guān)部門(mén)完成工作移交。已提出辭職但尚未完成工作移交的，從業(yè)人員應(yīng)認(rèn)真履行各項(xiàng)義務(wù)，不得擅自離崗；已完成工作移交的從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)按照聘用合同的規(guī)定，認(rèn)真履行保密、競(jìng)業(yè)禁止等義務(wù)。2.【單選題】投資基金的投資范圍包括（）。Ⅰ.股票Ⅱ.債券Ⅲ.房地產(chǎn)Ⅳ.期權(quán)A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅡD.Ⅱ、Ⅲ正確答案：A參考解析：投資基金所投資的資產(chǎn)既可以是金融資產(chǎn)如股票、債券、外匯、股權(quán)、期貨、期權(quán)等，也可以是房地產(chǎn)、大宗能源、林權(quán)、藝術(shù)品等其他資產(chǎn)。

3.【單選題】關(guān)于專業(yè)投資者與普通投資者的轉(zhuǎn)化，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.專業(yè)投資者轉(zhuǎn)化為普通投資者后，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)其履行相應(yīng)的適當(dāng)性義務(wù)B.普通投資者可以申請(qǐng)轉(zhuǎn)換為專業(yè)投資者，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照其意愿為其辦理轉(zhuǎn)化手續(xù)C.符合條件的專業(yè)投資者可以告知基金銷售機(jī)構(gòu)選擇成為普通投資者D.普通投資者申請(qǐng)轉(zhuǎn)換為專業(yè)投資者，應(yīng)當(dāng)符合規(guī)定的條件正確答案：B參考解析：B項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤，符合條件的普通投資者可以申請(qǐng)轉(zhuǎn)化成為專業(yè)投資者，但基金銷售機(jī)構(gòu)有權(quán)自主決定是否同意其轉(zhuǎn)化。

4.【單選題】下列行為符合基金職業(yè)道德客戶至上要求的是（）。A.某債券基金單一機(jī)構(gòu)持有人C規(guī)模占比超過(guò)99%，基金經(jīng)理根據(jù)C的要求定期調(diào)整倉(cāng)位和久期B.某FOF基金根據(jù)投資策略擬配置一定比例滬深300指數(shù)基金，在滬深300指數(shù)基金中選擇了市場(chǎng)最低費(fèi)率的公司所發(fā)行的基金C.考慮到B客戶持有某基金90%資產(chǎn)規(guī)模，該基金經(jīng)理用50%基金財(cái)產(chǎn)購(gòu)買(mǎi)B客戶手里持有的20只債券D.某基金公司安排旗下數(shù)只基金將持有的債券低價(jià)賣(mài)給A基金，以提高A基金收益率和知名度正確答案：B參考解析：客戶至上，其基本含義有兩點(diǎn)：一是客戶利益優(yōu)先，二是公平對(duì)待客戶。A項(xiàng)因單一客戶要求改變倉(cāng)位，違反了公平對(duì)待客戶。C項(xiàng)因某客戶持有基金份額多而做出投資于該客戶持有資產(chǎn)的行為，違反了公平對(duì)待客戶。D項(xiàng)屬于利用工作之便向任何機(jī)構(gòu)和個(gè)人輸送利益，損害基金持有人利益，違反了客戶利益優(yōu)先。

5.【單選題】關(guān)于基金募集申請(qǐng)的注冊(cè)，以下說(shuō)法正確的是（）。Ⅰ.中國(guó)證監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自受理基金募集申請(qǐng)之日起3個(gè)月內(nèi)做出注冊(cè)或者不予注冊(cè)的決定Ⅱ.中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金募集的注冊(cè)審查，不對(duì)基金的投資價(jià)值等做出實(shí)質(zhì)性判斷Ⅲ.基金按照簡(jiǎn)易程序注冊(cè)的，注冊(cè)審查時(shí)間原則上不超過(guò)20個(gè)工作日Ⅳ.基金按照普通程序注冊(cè)的，注冊(cè)審查時(shí)間不超過(guò)3個(gè)月A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅱ正確答案：A參考解析：Ⅰ項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤：根據(jù)《證券投資基金法》的要求，中國(guó)證監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自受理基金募集申請(qǐng)之日起6個(gè)月內(nèi)做出注冊(cè)或者不予注冊(cè)的決定。Ⅳ項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤：中國(guó)證監(jiān)會(huì)不斷推進(jìn)基金產(chǎn)品注冊(cè)制度改革，對(duì)基金募集的注冊(cè)審查以要件齊備和內(nèi)容合規(guī)為基礎(chǔ)，不對(duì)基金的投資價(jià)值及市場(chǎng)前景等做出實(shí)質(zhì)性判斷或者保證，并將注冊(cè)程序分為簡(jiǎn)易程序和普通程序。對(duì)常規(guī)基金產(chǎn)品，按照簡(jiǎn)易程序注冊(cè)，注冊(cè)審查時(shí)間原則上不超過(guò)20個(gè)工作日；對(duì)其他產(chǎn)品，按照普通程序注冊(cè)，注冊(cè)審查時(shí)間Ⅳ項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤不超過(guò)6個(gè)月。6.【單選題】契約型基金與公司型基金的主要區(qū)別有以下哪幾項(xiàng)?（）Ⅰ.法律主體資格不同Ⅱ.投資者的地位不同Ⅲ.基金組織方式不同Ⅳ.基金運(yùn)作管理標(biāo)準(zhǔn)不同A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ正確答案：D參考解析：契約型基金與公司型基金的區(qū)別：1、法律主體資格不同。2、投資者的地位不同。3、基金組織方式和營(yíng)運(yùn)依據(jù)不同。

7.【單選題】與公司型基金的股東大會(huì)相比，契約型基金持有人大會(huì)賦予基金持有者的權(quán)利（）。A.相對(duì)較大B.相對(duì)較小C.相同D.無(wú)法比較正確答案：B參考解析：契約型基金依據(jù)基金合同成立?；鹜顿Y者盡管也可以通過(guò)持有人大會(huì)表達(dá)意見(jiàn)，但與公司型基金的股東大會(huì)相比，契約型基金持有人大會(huì)賦予基金持有者的權(quán)利相對(duì)較小。

8.【單選題】根據(jù)基金投資者適當(dāng)性原則，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)該了解并評(píng)價(jià)的內(nèi)容有（）。Ⅰ.基金管理人Ⅱ.基金產(chǎn)品Ⅲ.基金投資人A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅡC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ正確答案：A參考解析：基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將基金銷售適用性作為內(nèi)部控制的組成部分，將基金銷售適用性貫穿于基金銷售的各個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，對(duì)基金管理人、基金產(chǎn)品和基金投資人都要了解并做出評(píng)價(jià)。

9.【單選題】確認(rèn)基金交易是（）職責(zé)之一。A.基金份額登記機(jī)構(gòu)B.基金托管機(jī)構(gòu)C.中央結(jié)算公司D.基金銷售機(jī)構(gòu)正確答案：A參考解析：基金份額登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)包括：建立并管理投資人的基金賬戶；負(fù)責(zé)基金份額的登記；基金交易確認(rèn)；代理發(fā)放紅利；建立并保管基金份額持有人名冊(cè)；法律法規(guī)或份額登記服務(wù)協(xié)議規(guī)定的其他職責(zé)。

10.【單選題】關(guān)于基金管理公司風(fēng)險(xiǎn)管理的全面性原則，說(shuō)法正確的是（）。Ⅰ.風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)覆蓋基金管理公司的各項(xiàng)業(yè)務(wù)Ⅱ.風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)覆蓋基金管理公司的各個(gè)部門(mén)Ⅲ.風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)覆蓋基金管理公司的各個(gè)崗位Ⅳ.風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)滲透到?jīng)Q策、執(zhí)行和反饋等業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：A參考解析：全面性原則——風(fēng)險(xiǎn)管理是公司經(jīng)營(yíng)管理的重要組成部分，也是業(yè)務(wù)運(yùn)作體系及日常業(yè)務(wù)流程中不可或缺的因素，風(fēng)險(xiǎn)控制必須覆蓋公司的各項(xiàng)業(yè)務(wù)、各個(gè)部門(mén)和各個(gè)崗位，滲透到?jīng)Q策、執(zhí)行、反饋等各個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。

11.【單選題】道德是一種行為規(guī)范，調(diào)整的關(guān)系是（）。A.人與職業(yè)的關(guān)系、人與人的關(guān)系和人與自然的關(guān)系B.人與自然的關(guān)系和人與人的關(guān)系C.人與人的關(guān)系和人與社會(huì)的關(guān)系D.人與自然的關(guān)系、人與人的關(guān)系和人與社會(huì)的關(guān)系正確答案：C參考解析：所謂道德，是一種社會(huì)意識(shí)形態(tài)，是由一定的社會(huì)經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)決定并形成的，以是與非、善與惡、美與丑、正義與邪惡、公正與偏私、誠(chéng)實(shí)與虛偽等范疇為評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)，依靠社會(huì)輿論、傳統(tǒng)習(xí)俗和內(nèi)心信念等約束力量，實(shí)現(xiàn)調(diào)整人與人之間、人與社會(huì)之間關(guān)系的行為規(guī)范的總和。

12.【單選題】基金管理人應(yīng)履行的職責(zé)不包括（）。A.按照規(guī)定辦理基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶B.對(duì)其管理的基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行投資運(yùn)作C.完成基金備案手續(xù)D.根據(jù)規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)正確答案：A參考解析：依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，公開(kāi)募集基金的基金管理人應(yīng)當(dāng)履行下列職責(zé)：①依法募集資金，辦理基金份額的發(fā)售和登記事宜；②辦理基金備案手續(xù)；

③對(duì)所管理的不同基金財(cái)產(chǎn)分別管理、分別記賬，進(jìn)行證券投資；④按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時(shí)向基金份額持有人分配收益；⑤進(jìn)行基金會(huì)計(jì)核算并編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告；⑥編制中期和年度基金報(bào)告；⑦計(jì)算并公告基金資產(chǎn)凈值，確定基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格；⑧辦理與基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)；⑨按照規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)；⑩保存基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)表和其他相關(guān)資料；?以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或者實(shí)施其他法律行為；?中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他職責(zé)。

12.【單選題】基金管理人應(yīng)履行的職責(zé)不包括（）。A.按照規(guī)定辦理基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶B.對(duì)其管理的基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行投資運(yùn)作C.完成基金備案手續(xù)D.根據(jù)規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)正確答案：A參考解析：依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，公開(kāi)募集基金的基金管理人應(yīng)當(dāng)履行下列職責(zé)：①依法募集資金，辦理基金份額的發(fā)售和登記事宜；②辦理基金備案手續(xù)；

③對(duì)所管理的不同基金財(cái)產(chǎn)分別管理、分別記賬，進(jìn)行證券投資；④按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時(shí)向基金份額持有人分配收益；⑤進(jìn)行基金會(huì)計(jì)核算并編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告；⑥編制中期和年度基金報(bào)告；⑦計(jì)算并公告基金資產(chǎn)凈值，確定基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格；⑧辦理與基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)；⑨按照規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)；⑩保存基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)表和其他相關(guān)資料；?以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或者實(shí)施其他法律行為；?中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他職責(zé)。

13.【單選題】關(guān)于基金財(cái)產(chǎn)的運(yùn)作，以下合規(guī)的是（）。A.購(gòu)買(mǎi)基金管理人的股權(quán)B.用于承銷公開(kāi)發(fā)行的債券和股票C.購(gòu)買(mǎi)上市公司的定向增發(fā)股票D.用于設(shè)立合伙企業(yè)正確答案：C參考解析：基金財(cái)產(chǎn)應(yīng)當(dāng)用于下列投資：①上市交易的股票、債券；②中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他證券及其衍生品種?；鹭?cái)產(chǎn)不得用于下列投資或者活動(dòng)：承銷證券；違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔(dān)保；從事承擔(dān)無(wú)限責(zé)任的投資；買(mǎi)賣(mài)其他基金份額，但是中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外；向基金管理人、基金托管人出資；從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動(dòng)；法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他活動(dòng)。

14.【單選題】股權(quán)投資基金的銷售募集機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員宣傳推介時(shí)，可以（）。A.宣傳最近3個(gè)月的基金產(chǎn)品業(yè)績(jī)B.采取權(quán)威數(shù)據(jù)來(lái)源C.預(yù)測(cè)基金未來(lái)業(yè)績(jī)D.在微信朋友圈介紹基金信息正確答案：B參考解析：ACD項(xiàng)不合規(guī)募集機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員推介私募基金時(shí)，禁止有以下行為：(1)公開(kāi)推介或者變相公開(kāi)推介，如通過(guò)報(bào)刊、電臺(tái)、電視、互聯(lián)網(wǎng)等公眾傳播媒體，講座、報(bào)告會(huì)、分析會(huì)等方式，布告、傳單、短信、微信、博客和電子郵件等載體，向不特定對(duì)象宣傳具體產(chǎn)品，但證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)和銷售機(jī)構(gòu)通過(guò)設(shè)置特定對(duì)象確定程序的官網(wǎng)、客戶端等互聯(lián)網(wǎng)媒介向已注冊(cè)特定對(duì)象進(jìn)行宣傳推介的除外。(2)推介材料虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。(3)以任何方式承諾投資者資金不受損失，或者以任何方式承諾投資者最低收益，包括宣傳“預(yù)期收益”“預(yù)計(jì)收益”“預(yù)測(cè)投資業(yè)績(jī)”等相關(guān)內(nèi)容。(4)夸大或者片面推介基金，違規(guī)使用“安全”“保證”“承諾”“保險(xiǎn)”“避險(xiǎn)”“有保障”“高收益”“無(wú)風(fēng)險(xiǎn)”等可能誤導(dǎo)投資人進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)判斷的措辭；產(chǎn)品合同及銷售材料中存在包含保本保收益內(nèi)涵的表述，如零風(fēng)險(xiǎn)、收益有保障、本金無(wú)憂等；產(chǎn)品名稱中含有“保本”字樣；與投資者私下簽訂回購(gòu)協(xié)議或承諾函等文件，直接或間接承諾保本保收益，或者向投資者口頭或者通過(guò)短信、微信等各種方式承諾保本保收益。(5)使用“欲購(gòu)從速”“申購(gòu)良機(jī)”等片面強(qiáng)調(diào)集中營(yíng)銷時(shí)間限制的措辭。(6)推介或片面節(jié)選少于6個(gè)月的過(guò)往整體業(yè)績(jī)或過(guò)往基金產(chǎn)品業(yè)績(jī)。(7)登載個(gè)人、法人或者其他組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字。(8)采用不具有可比性、公平性、準(zhǔn)確性、權(quán)威性的數(shù)據(jù)來(lái)源和方法進(jìn)行業(yè)績(jī)比較，任意使用“業(yè)績(jī)最佳”“規(guī)模最大”等相關(guān)措辭。(9)惡意貶低同行。(10)允許非本機(jī)構(gòu)雇傭的人員進(jìn)行私募基金推介。(11)推介非本機(jī)構(gòu)設(shè)立或負(fù)責(zé)募集的私募基金。(12)法律、行政法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)和中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)禁止的其他行為。

15.【單選題】基金投資者教育的內(nèi)容包括（）。Ⅰ.投資決策教育Ⅱ.資產(chǎn)配置教育Ⅲ.權(quán)益保護(hù)教育A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ正確答案：C參考解析：基金投資者教育主要包含投資決策教育、資產(chǎn)配置教育和權(quán)益保護(hù)教育等三方面的內(nèi)容。

16.【單選題】我國(guó)基金從業(yè)人員職業(yè)道德規(guī)范不包括（）。A.守法合規(guī)B.誠(chéng)實(shí)守信C.專業(yè)審慎D.大客戶利益優(yōu)先正確答案：D參考解析：基金職業(yè)道德規(guī)范的具體內(nèi)容，包括守法合規(guī)、誠(chéng)實(shí)守信、專業(yè)審慎、客戶至上、忠誠(chéng)盡責(zé)、保守秘密。

16.【單選題】我國(guó)基金從業(yè)人員職業(yè)道德規(guī)范不包括（）。A.守法合規(guī)B.誠(chéng)實(shí)守信C.專業(yè)審慎D.大客戶利益優(yōu)先正確答案：D參考解析：基金職業(yè)道德規(guī)范的具體內(nèi)容，包括守法合規(guī)、誠(chéng)實(shí)守信、專業(yè)審慎、客戶至上、忠誠(chéng)盡責(zé)、保守秘密。

17.【單選題】滬、深證券投資基金賬戶不能參與的投資行為是（）。A.證券公司承銷的開(kāi)放式基金認(rèn)購(gòu)B.封閉式基金（網(wǎng)上發(fā)售）認(rèn)購(gòu)C.ETF基金證券認(rèn)購(gòu)D.ETF基金場(chǎng)內(nèi)現(xiàn)金認(rèn)購(gòu)正確答案：C參考解析：滬、深證券投資基金賬戶只能進(jìn)行基金的現(xiàn)金認(rèn)購(gòu)和二級(jí)市場(chǎng)交易，不能參與證券認(rèn)購(gòu)或基金的申購(gòu)、贖回。投資者進(jìn)行證券認(rèn)購(gòu)時(shí)需具有滬、深A(yù)股證券賬戶。

18.【單選題】匯集多位投資者資金間接或直接投資于股權(quán)投資基金，需要穿透核查最終投資者是否符合合格投資者條件的是（）。A.慈善基金B(yǎng).企業(yè)年金C.在中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)備案的投資計(jì)劃D.合伙企業(yè)正確答案：D參考解析：以合伙企業(yè)、契約等非法人形式，通過(guò)匯集多數(shù)投資者的資金直接或者間接投資于私募基金的，私募基金管理人或者私募基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)穿透核查最終投資者是否為合格投資者，并合并計(jì)算投資者人數(shù)。

19.【單選題】投資基金是資產(chǎn)管理的主要方式之一，其特征是（）。Ⅰ.組合投資Ⅱ.專業(yè)管理Ⅲ.利益共享Ⅳ.風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ正確答案：D參考解析：投資基金是資產(chǎn)管理的主要方式之一，它是一種組合投資、專業(yè)管理、利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合投資方式。

20.【單選題】關(guān)于基金管理公司、證券公司和期貨公司三類機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的相同點(diǎn)，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.三類機(jī)構(gòu)各類資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的初始委托金額均為不低于100萬(wàn)元B.三類機(jī)構(gòu)均可以依法設(shè)立子公司開(kāi)展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)C.三類機(jī)構(gòu)的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)均受中國(guó)證監(jiān)會(huì)監(jiān)管D.三類機(jī)構(gòu)均可以接受單一客戶委托設(shè)立資產(chǎn)管理計(jì)劃正確答案：A參考解析：A項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤：現(xiàn)行法律對(duì)參與證券公司集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的客戶無(wú)準(zhǔn)入門(mén)檻要求。21.【單選題】某投資者在2日上午8:00通過(guò)某銀行提交了申購(gòu)申請(qǐng)，之后在4日下午3:30通過(guò)該銀行提交了贖回申請(qǐng)，該投資者申購(gòu)和贖回適用的基金份額凈值分別是（）。A.1.04535元、1.0693元B.1.0510元、1.0664元C.1.04535元、1.0664元D.1.0510元、1.0693元正確答案：B參考解析：基金申購(gòu)贖回的交易時(shí)間為上海證券交易所、深圳證券交易所的交易時(shí)間。目前，上海證券交易所、深圳證券交易所的交易時(shí)間為9：30—11：30和13：00—15：00，即當(dāng)天下午3點(diǎn)（含）前適用當(dāng)天基金份額凈值，下午3點(diǎn)后適用第二日基金份額凈值。

21.【單選題】某投資者在2日上午8:00通過(guò)某銀行提交了申購(gòu)申請(qǐng)，之后在4日下午3:30通過(guò)該銀行提交了贖回申請(qǐng)，該投資者申購(gòu)和贖回適用的基金份額凈值分別是（）。A.1.04535元、1.0693元B.1.0510元、1.0664元C.1.04535元、1.0664元D.1.0510元、1.0693元正確答案：B參考解析：基金申購(gòu)贖回的交易時(shí)間為上海證券交易所、深圳證券交易所的交易時(shí)間。目前，上海證券交易所、深圳證券交易所的交易時(shí)間為9：30—11：30和13：00—15：00，即當(dāng)天下午3點(diǎn)（含）前適用當(dāng)天基金份額凈值，下午3點(diǎn)后適用第二日基金份額凈值。

22.【單選題】關(guān)于基金從業(yè)人員職業(yè)道德中"專業(yè)審慎"所要求的持續(xù)學(xué)習(xí)，以下各項(xiàng)能夠體現(xiàn)這一要求的包括（）。Ⅰ.積極參加中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)組織的后續(xù)職業(yè)培訓(xùn)Ⅱ.注重在實(shí)踐中總結(jié)和積累經(jīng)驗(yàn)Ⅲ.參加CFA考試A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ正確答案：A參考解析：專業(yè)審慎對(duì)于基金從業(yè)人員的基本要求體現(xiàn)在三個(gè)方面：持證上崗、持續(xù)學(xué)習(xí)、審慎開(kāi)展執(zhí)業(yè)活動(dòng)。其中，持續(xù)學(xué)習(xí)是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)熱愛(ài)本職工作，努力鉆研業(yè)務(wù)，注重業(yè)務(wù)實(shí)踐，積極參加基金業(yè)協(xié)會(huì)和所在機(jī)構(gòu)組織的后續(xù)職業(yè)培訓(xùn)，完成規(guī)定的后續(xù)職業(yè)培訓(xùn)學(xué)時(shí)(包括必修學(xué)時(shí)與選修學(xué)時(shí))，并通過(guò)基金業(yè)協(xié)會(huì)組織的從業(yè)人員年檢?；鹦袠I(yè)是個(gè)實(shí)踐性強(qiáng)、知識(shí)更新快、新業(yè)務(wù)層出不窮、競(jìng)爭(zhēng)激烈的行業(yè)?；饛臉I(yè)人員要保持專業(yè)勝任能力，必須加強(qiáng)學(xué)習(xí)，隨時(shí)汲取新知識(shí)，理論聯(lián)系實(shí)際，注重在實(shí)踐中總結(jié)和積累經(jīng)驗(yàn)，不斷提高自己的專業(yè)水平和執(zhí)業(yè)能力。只有持續(xù)學(xué)習(xí)，才能保證持續(xù)的專業(yè)勝任能力。

23.【單選題】以下行為中，符合基金從業(yè)人員職業(yè)道德中"專業(yè)審慎"要求的是（）。Ⅰ.中央發(fā)布了建立雄安新區(qū)的政策，張三立即推薦買(mǎi)入主營(yíng)業(yè)務(wù)在河北省的上市房地產(chǎn)公司Ⅱ.李四在為投資者提供咨詢服務(wù)時(shí)，考慮到有些散戶不具備投資基礎(chǔ)知識(shí)，只披露了所選擇的證券，未披露投資過(guò)程的基本流程和一般原則Ⅲ.王五每次晨會(huì)上發(fā)言時(shí)，會(huì)刻意區(qū)分投資分析中的事實(shí)和觀點(diǎn)A.Ⅱ、ⅢB.ⅢC.Ⅰ、ⅡD.Ⅱ正確答案：B參考解析：基金從業(yè)人員在努力提高并保持自身專業(yè)水平的同時(shí)，應(yīng)當(dāng)本著對(duì)投資者高度負(fù)責(zé)的態(tài)度執(zhí)業(yè)，在執(zhí)業(yè)過(guò)程中應(yīng)當(dāng)審慎處理各項(xiàng)業(yè)務(wù)，具體而言，包括以下基本要求：Ⅰ項(xiàng)不符合：（1）基金從業(yè)人員在進(jìn)行投資分析、提供投資建議、采取投資行動(dòng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)具有合理充分的依據(jù)，有適當(dāng)?shù)难芯亢驼{(diào)查支撐，保持獨(dú)立性與客觀性，堅(jiān)持原則，不得受各種外界因素的干擾。(2)基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中，必須保持合理的謹(jǐn)慎，做出審慎的判斷，應(yīng)該牢固樹(shù)立風(fēng)險(xiǎn)控制意識(shí)，強(qiáng)化投資風(fēng)險(xiǎn)管理，提高專業(yè)化風(fēng)險(xiǎn)管理水平。(3)基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)合理分析、判斷影響投資分析、建議或行動(dòng)的重要因素。Ⅲ項(xiàng)符合：（4）基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)區(qū)分投資分析和建議演示中的事實(shí)、觀點(diǎn)和假設(shè)。(5)基金從業(yè)人員必須記載和保留適當(dāng)?shù)挠涗?，以支持投資分析、建議、行動(dòng)等相關(guān)事項(xiàng)。Ⅱ項(xiàng)不符合:（6）基金從業(yè)人員在銷售基金或者為投資者提供咨詢服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)向客戶和潛在客戶披露用于分析投資、選擇證券、構(gòu)建投資組合的投資過(guò)程的基本流程和一般原則。(7)基金從業(yè)人員在向客戶推薦或者銷售基金時(shí)，應(yīng)充分了解客戶的投資需求和投資目標(biāo)以及客戶的財(cái)務(wù)狀況、投資經(jīng)驗(yàn)、流動(dòng)性要求和風(fēng)險(xiǎn)承受能力等信息，堅(jiān)持銷售適用性原則，向客戶推薦或者銷售合適的基金。

24.【單選題】關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)，以下表述正確的是（）。A.保險(xiǎn)公司不能開(kāi)展基金代銷業(yè)務(wù)B.證券交易所可以開(kāi)展基金代銷業(yè)務(wù)C.商業(yè)銀行可以開(kāi)展基金直銷代辦和代銷業(yè)務(wù)D.基金公司可以開(kāi)展基金直銷業(yè)務(wù)正確答案：D參考解析：A項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤，保險(xiǎn)公司可以開(kāi)展基金代銷業(yè)務(wù)。B項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤，證券交易所不可以開(kāi)展基金代銷業(yè)務(wù)。C項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤，基金直銷是指通過(guò)基金公司或基金公司網(wǎng)站進(jìn)行基金買(mǎi)賣(mài)，故商業(yè)銀行不能進(jìn)行基金直銷。

25.【單選題】根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，下列屬于中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)職責(zé)的是（）。Ⅰ.對(duì)基金管理人、基金托管人及其他機(jī)構(gòu)從事證券投資基金活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)督管理，對(duì)違法行為進(jìn)行查處并予以公告Ⅱ.制定和實(shí)施基金行業(yè)自律規(guī)則，監(jiān)督、檢查會(huì)員及其從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為Ⅲ.依法辦理非公開(kāi)募集基金的登記、備案Ⅳ.制定上市規(guī)則、交易規(guī)則、會(huì)員管理規(guī)則等A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ正確答案：D參考解析：第Ⅰ項(xiàng)是中國(guó)證監(jiān)會(huì)的職責(zé)，第Ⅳ項(xiàng)是證券交易所的職責(zé)依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金業(yè)協(xié)會(huì)的職責(zé)包括：

①教育和組織會(huì)員遵守有關(guān)證券投資的法律、行政法規(guī)，維護(hù)投資人合法權(quán)益；②依法維護(hù)會(huì)員的合法權(quán)益，反映會(huì)員的建議和要求；③制定和實(shí)施行業(yè)自律規(guī)則，監(jiān)督、檢查會(huì)員及其從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為，對(duì)違反自律規(guī)則和協(xié)會(huì)章程的，按照規(guī)定給予紀(jì)律處分;④制定行業(yè)執(zhí)業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和業(yè)務(wù)規(guī)范，組織基金