理財(cái)計(jì)劃書(shū)2024年

理財(cái)計(jì)劃書(shū)2024年通用合同編號(hào)：__________鑒于甲方愿意與乙方合作，就甲方委托乙方提供理財(cái)計(jì)劃事宜，雙方經(jīng)友好協(xié)商，達(dá)成如下協(xié)議：一、合作宗旨1.1乙方作為甲方理財(cái)計(jì)劃的提供方，應(yīng)根據(jù)甲方的風(fēng)險(xiǎn)承受能力、投資偏好及財(cái)務(wù)狀況，為甲方提供合適的理財(cái)產(chǎn)品及方案。1.2甲方應(yīng)按照乙方的建議進(jìn)行投資，并積極配合乙方的理財(cái)服務(wù)。二、理財(cái)服務(wù)內(nèi)容（1）提供理財(cái)產(chǎn)品信息，包括但不限于產(chǎn)品特點(diǎn)、投資策略、預(yù)期收益、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估等；（2）根據(jù)甲方的風(fēng)險(xiǎn)承受能力、投資偏好及財(cái)務(wù)狀況，為甲方制定合適的理財(cái)方案；（3）對(duì)甲方的投資進(jìn)行跟蹤管理，并根據(jù)市場(chǎng)變化或甲方需求，及時(shí)調(diào)整理財(cái)方案；（4）定期向甲方提供理財(cái)報(bào)告，詳細(xì)說(shuō)明理財(cái)產(chǎn)品的投資狀況、收益及風(fēng)險(xiǎn)等情況。2.2甲方應(yīng)按照乙方的建議進(jìn)行投資，并按照乙方的要求提供必要的個(gè)人資料及財(cái)務(wù)信息。三、理財(cái)產(chǎn)品及方案3.1乙方應(yīng)向甲方推薦符合甲方需求和風(fēng)險(xiǎn)承受能力的理財(cái)產(chǎn)品。3.2乙方應(yīng)確保向甲方提供的理財(cái)產(chǎn)品及方案的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和合法性。3.3甲方有權(quán)根據(jù)自身需求和風(fēng)險(xiǎn)承受能力，選擇乙方推薦的理財(cái)產(chǎn)品。四、費(fèi)用及支付方式4.1乙方向甲方提供理財(cái)服務(wù)，應(yīng)向甲方收取一定的服務(wù)費(fèi)用，具體費(fèi)用及支付方式如下：（1）理財(cái)服務(wù)費(fèi)用為人民幣【】元整（大寫(xiě)：【】元整）；（2）甲方應(yīng)按照乙方的要求，通過(guò)銀行轉(zhuǎn)賬等途徑支付理財(cái)服務(wù)費(fèi)用；（3）甲方支付理財(cái)服務(wù)費(fèi)用后，乙方應(yīng)及時(shí)為甲方提供理財(cái)服務(wù)。4.2乙方向甲方推薦理財(cái)產(chǎn)品，如涉及第三方收費(fèi)，甲方應(yīng)按照相關(guān)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)支付。五、保密條款5.1除非依法應(yīng)當(dāng)向行政機(jī)關(guān)、司法機(jī)關(guān)提供本協(xié)議外，雙方應(yīng)對(duì)本協(xié)議的內(nèi)容和簽訂過(guò)程予以保密，未經(jīng)對(duì)方同意不得向第三方披露。5.2甲方應(yīng)對(duì)乙方提供的理財(cái)產(chǎn)品及相關(guān)信息予以保密，不得泄露給第三方。六、違約責(zé)任6.1乙方未按照本協(xié)議約定提供理財(cái)服務(wù)，甲方有權(quán)解除本協(xié)議，并要求乙方退還已支付的理財(cái)服務(wù)費(fèi)用。6.2甲方未按照乙方的建議進(jìn)行投資，導(dǎo)致投資損失的，乙方不承擔(dān)責(zé)任。6.3甲方違反本協(xié)議的保密條款，乙方有權(quán)要求甲方承擔(dān)違約責(zé)任。七、爭(zhēng)議解決7.1雙方在履行本協(xié)議過(guò)程中發(fā)生的爭(zhēng)議，應(yīng)通過(guò)友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，可以向有管轄權(quán)的人民法院起訴。八、其他約定8.1本協(xié)議自雙方簽字（或蓋章）之日起生效，有效期為【】年。8.2本協(xié)議一式兩份，甲乙雙方各執(zhí)一份。甲方（蓋章）：乙方（蓋章）：簽訂日期：【年】年【月】月【日】日（此頁(yè)無(wú)）一、附件列表：1.甲方財(cái)務(wù)狀況報(bào)告

2.乙方理財(cái)產(chǎn)品目錄

3.理財(cái)方案制定說(shuō)明

4.理財(cái)服務(wù)費(fèi)用支付憑證

5.投資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告

6.理財(cái)產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)

7.保密協(xié)議

8.爭(zhēng)議解決方式說(shuō)明二、違約行為及認(rèn)定：1.乙方未按照約定提供理財(cái)服務(wù)，包括但不限于未按時(shí)提供理財(cái)產(chǎn)品信息、未根據(jù)甲方需求制定理財(cái)方案、未對(duì)甲方投資進(jìn)行有效管理等。

2.甲方未按照乙方的建議進(jìn)行投資，導(dǎo)致投資損失。

3.甲方泄露乙方提供的理財(cái)產(chǎn)品及相關(guān)信息給第三方。

4.雙方未按照約定履行保密義務(wù)。三、法律名詞及解釋?zhuān)?.理財(cái)服務(wù)：乙方為甲方提供財(cái)務(wù)規(guī)劃、投資建議、理財(cái)產(chǎn)品推薦等專(zhuān)業(yè)化服務(wù)。

2.風(fēng)險(xiǎn)承受能力：甲方能夠接受的投資風(fēng)險(xiǎn)程度，包括資金損失風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)等。

3.理財(cái)產(chǎn)品：指乙方為甲方提供的各類(lèi)投資產(chǎn)品，如銀行理財(cái)產(chǎn)品、基金、保險(xiǎn)等。

4.理財(cái)方案：乙方根據(jù)甲方的財(cái)務(wù)狀況、風(fēng)險(xiǎn)承受能力和投資偏好，為甲方制定的投資計(jì)劃。四、執(zhí)行中遇到的問(wèn)題及解決辦法：1.甲方對(duì)乙方的理財(cái)服務(wù)不滿意，可與乙方溝通，要求乙方調(diào)整理財(cái)方案或解除合同。

2.甲方未按照乙方的建議進(jìn)行投資，導(dǎo)致投資損失，甲方應(yīng)自行承擔(dān)損失。

3.甲方泄露乙方提供的理財(cái)產(chǎn)品及相關(guān)信息給第三方，乙方有權(quán)要求甲方承擔(dān)違約責(zé)任。

4.雙方在履行保密義務(wù)過(guò)程中發(fā)生爭(zhēng)議，可通過(guò)友好協(xié)商解決，協(xié)商不成的，可以向有管轄權(quán)的人民法院起訴。五、所有應(yīng)用場(chǎng)景：1.甲方為個(gè)人或企業(yè)，有理財(cái)需求但缺乏專(zhuān)業(yè)知識(shí)。

2.乙方為金融機(jī)構(gòu)或理財(cái)顧問(wèn)，提供