基金從業(yè)資格（基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范）模擬試卷3（共900題）

基金從業(yè)資格（基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范）模擬試卷3（共9套）（共900題）基金從業(yè)資格（基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范）模擬試卷第1套一、單項(xiàng)選擇題(本題共100題，每題1.0分，共100分。)1、在資金量有限的情況下，要做到組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)該選擇()。A、股票B、基金C、儲蓄D、債券標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點(diǎn)解析：本題主要考查證券投資基金對中小投資者的作用。證券投資基金的一大特點(diǎn)是組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)。在資金量有限的情況下，要做到組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)比較好的選擇是證券投資基金。2、()就是識別和分析與實(shí)現(xiàn)目標(biāo)相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)，從而為確定應(yīng)該如何管理風(fēng)險(xiǎn)奠定基礎(chǔ)。A、風(fēng)險(xiǎn)評估B、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對C、事項(xiàng)識別D、控制活動(dòng)標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識點(diǎn)解析：風(fēng)險(xiǎn)評估就是識別和分析與實(shí)現(xiàn)目標(biāo)相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)，從而為確定應(yīng)該如何管理風(fēng)險(xiǎn)奠定基礎(chǔ)。風(fēng)險(xiǎn)評估的過程根據(jù)不同的情況，可采用定性和定量相結(jié)合的方法。3、世界上第一只開放式基金是()。A、馬薩諸塞政府信托基金B(yǎng)、馬薩諸塞投資信托基金C、美國波士頓共同基金D、海外及殖民地政府信托標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點(diǎn)解析：本題主要考查開放式基金的起源。1924年在波士頓成立的“馬薩諸塞投資信托基金”被公認(rèn)為美國開放式公司型共同基金的鼻祖，也是世界上第一只開放式基金。4、中國證監(jiān)會對基金托管人的監(jiān)管措施不包括()。A、限制分配紅利B、責(zé)令整改C、取消托管資格D、由基金份額持有人大會解任基金托管人標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識點(diǎn)解析：本題主要考查中國證監(jiān)會對基金托管人的監(jiān)管措施。A項(xiàng)是中國證監(jiān)會對基金管理人違法違規(guī)行為的監(jiān)管措施，不屬于中國證監(jiān)會對基金托管人的監(jiān)管措施。5、下列關(guān)于貨幣市場基金和混合基金的說法，不正確的是()。A、根據(jù)中國證監(jiān)會對基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn)，僅投資于貨幣市場工具的為貨幣市場基金B(yǎng)、混合基金同時(shí)以股票、債券等為投資對象，以期通過在不同資產(chǎn)類別上的投資實(shí)現(xiàn)收益與風(fēng)險(xiǎn)之間的平衡C、混合基金不以貨幣市場工具為投資對象D、股票投資和債券投資的比例不符合股票基金、債券基金規(guī)定的為混合基金標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識點(diǎn)解析：貨幣市場基金以貨幣市場工具為投資對象。根據(jù)中國證監(jiān)會對基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn)，僅投資于貨幣市場工具的為貨幣市場基金?；旌匣鹜瑫r(shí)以股票、債券等為投資對象，以期通過在不同資產(chǎn)類別上的投資實(shí)現(xiàn)收益與風(fēng)險(xiǎn)之間的平衡。根據(jù)中國證監(jiān)會對基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn)，投資于股票、債券和貨幣市場工具，但股票投資和債券投資的比例不符合股票基金、債券基金規(guī)定的為混合基金。6、減實(shí)守信的基本要求不包括()。A、不得違反法律法規(guī)規(guī)定B、不得欺詐客戶C、不得進(jìn)行內(nèi)幕交易和操縱市場D、不得進(jìn)行不正當(dāng)競爭標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識點(diǎn)解析：本題主要考查誠實(shí)守信的基本要求。誠實(shí)守信的基本要求包括不得欺詐客戶、不得進(jìn)行內(nèi)幕交易和操縱市場，不得進(jìn)行不正當(dāng)競爭，不包括不得違反法律法規(guī)規(guī)定。7、多個(gè)基金共用一個(gè)基金合同，子基金獨(dú)立運(yùn)作，子基金之間可以進(jìn)行相互轉(zhuǎn)換的基金是()。A、股票基金B(yǎng)、債券基金C、分級基金D、系列基金標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識點(diǎn)解析：系列基金又稱為傘形基金，是指多個(gè)基金共用一個(gè)基金合同，子基金獨(dú)立運(yùn)作，子基金之間可以進(jìn)行相互轉(zhuǎn)換的一種基金結(jié)構(gòu)形式。8、關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)，下列選項(xiàng)中說法錯(cuò)誤的是()。A、基金銷售機(jī)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對銷售人員的日常管理，建立管理檔案，對銷售人員的行為、誠信、獎(jiǎng)懲等情況進(jìn)行記錄B、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立科學(xué)合理的銷售績效評價(jià)體系，健全激勵(lì)、約束機(jī)制C、基金銷售機(jī)構(gòu)對于所屬已獲得基金銷售資格的從業(yè)人員不需要進(jìn)行職業(yè)培訓(xùn)D、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過網(wǎng)絡(luò)或其他方式向社會公示本機(jī)構(gòu)所屬的取得基金銷售從業(yè)資質(zhì)的人員信息標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識點(diǎn)解析：本題主要考查基金銷售機(jī)構(gòu)人員的管理和培訓(xùn)?；痄N售機(jī)構(gòu)對于所屬已獲得基金銷售資格的從業(yè)人員，應(yīng)參照中國證券投資基金業(yè)協(xié)會發(fā)布的《基金從業(yè)人員后續(xù)職業(yè)培訓(xùn)大綱》的要求，組織與基金銷售相關(guān)的職業(yè)培訓(xùn)。C項(xiàng)表述錯(cuò)誤。9、預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)收益較低的分級基金的子份額稱為()，預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)收益較高的分級基金的子份額稱為()。A、A類份額；B類份額B、B類份額；A類份額C、C類份額；A類份額D、D類份額；B類份額標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識點(diǎn)解析：分級基金是指通過事先約定基金的風(fēng)險(xiǎn)收益分配，將母基金份額分為預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)收益不同的子份額，并可將其中部分或全部類別份額上市交易的結(jié)構(gòu)化證券投資基金。其中，預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)收益較低的子份額稱為A類份額，預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)收益較高的子份額稱為B類份額。10、關(guān)于審慎調(diào)查，下列選項(xiàng)中說法錯(cuò)誤的是()。A、基金代銷機(jī)構(gòu)可將對基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查的結(jié)果作為是否代銷該基金管理人的基金產(chǎn)品或者是否向基金投資人優(yōu)先推介該基金管理人的重要依據(jù)B、基金管理人可將對基金代銷機(jī)構(gòu)進(jìn)行審慎調(diào)查的結(jié)果作為選擇基金代銷機(jī)構(gòu)的重要依據(jù)C、基金銷售機(jī)構(gòu)在研究和執(zhí)行對基金管理人、基金產(chǎn)品和基金投資人調(diào)查、評價(jià)的方法、標(biāo)準(zhǔn)和流程時(shí)，應(yīng)當(dāng)盡量做到客觀準(zhǔn)確，并且有合理的理論依據(jù)D、開展審慎調(diào)查應(yīng)當(dāng)優(yōu)先根據(jù)被調(diào)查方非公開披露的信息進(jìn)行標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識點(diǎn)解析：本題主要考查基金銷售渠道的審慎調(diào)查。開展審慎調(diào)查應(yīng)當(dāng)優(yōu)先根據(jù)被調(diào)查方公開披露的信息進(jìn)行，接受被調(diào)查方提供的非公開信息使用的，必須對信息的適當(dāng)性實(shí)施盡職甄別。D項(xiàng)表述錯(cuò)誤。11、避險(xiǎn)策略基金通常將大部分資金投資于()。A、股票B、實(shí)業(yè)領(lǐng)域C、衍生金融工具D、與基金到期日一致的債券標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識點(diǎn)解析：為能夠保證本金安全，避險(xiǎn)策略基金通常會將大部分資金投資于與基金到期日一致的債券；同時(shí)，為提高收益水平，避險(xiǎn)策略基金會將其余部分投資于股票、衍生工具等高風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)，使得市場不論是上漲還是下跌，該基金于投資期限到期時(shí)，都能保障其本金不遭受損失。12、下列不屬于資產(chǎn)管理特征的是()。A、從參與方來看，資產(chǎn)管理包括委托方和受托方，資產(chǎn)管理人屬于受托方B、從管理方式來看，資產(chǎn)管理通過投資于銀行存款、證券、期貨、基金、保險(xiǎn)等可能被證券化的資產(chǎn)實(shí)現(xiàn)增值C、從收益分配方式來看，資產(chǎn)管理的委托方完全獲益，受托方承擔(dān)投資損失，但可以收取報(bào)酬D、從受托資產(chǎn)來看，主要為貨幣等金融資產(chǎn)標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識點(diǎn)解析：資產(chǎn)管理特征包括：①從參與方來看，資產(chǎn)管理包括委托方和受托方，委托方為投資者，受托方為資產(chǎn)管理人。資產(chǎn)管理人根據(jù)投資者授權(quán)，進(jìn)行資產(chǎn)投資管理，承擔(dān)受托人義務(wù)。②從受托資產(chǎn)來看，主要為貨幣等金融資產(chǎn)，一般不包括固定資產(chǎn)等實(shí)物資產(chǎn)。③從管理方式來看，資產(chǎn)管理主要通過投資于銀行存款、證券、期貨、基金、保險(xiǎn)、實(shí)體企業(yè)股權(quán)以及其他可被證券化的資產(chǎn)實(shí)現(xiàn)增值?？芍狢項(xiàng)不正確，當(dāng)選。13、下列不屬于基金注冊登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)的是()。A、建立并管理投資者基金份額賬，B、負(fù)責(zé)基金份額托管，確認(rèn)基金交易C、發(fā)放紅利D、建立并保管基金投資者名冊標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點(diǎn)解析：基金注冊登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)：①建立并管理投資者基金份額賬戶；②負(fù)責(zé)基金份額登記，確認(rèn)基金交易；③發(fā)放紅利；④建立并保管基金投資者名冊；⑤基金合同或者登記代理協(xié)議規(guī)定的其他職責(zé)。14、下列關(guān)于QDII基金的說法，錯(cuò)誤的是()。A、QDII基金適應(yīng)了我同人民幣資本項(xiàng)下不可兌換、資本市場未開放的條件B、QDII基金變更境外托管人、變更投資顧問、涉及境外訴訟等重大事件的，應(yīng)在事件發(fā)生后及時(shí)披露臨時(shí)公告，并在更新的招募說明書中予以說明C、QDII基金放開申購、贖回前，一般至少每兩周披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值D、QDII基金放開申購、贖回后，每個(gè)開放日均需披露份額凈值和份額累計(jì)凈值標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識點(diǎn)解析：本題主要考查QDII基金的內(nèi)容。QDII基金放開申購、贖回前，一般至少每周披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值；在放開申購、贖回后，每個(gè)開放日均需披露份額凈值和份額累計(jì)凈值。C項(xiàng)表述錯(cuò)誤。15、下列選項(xiàng)中說法錯(cuò)誤的是()A、過去的基金銷售中，商業(yè)銀行和證券公司具有絕對優(yōu)勢B、基金銷售活動(dòng)中，直銷渠道發(fā)展緩慢C、現(xiàn)階段，獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)在快速發(fā)展D、現(xiàn)階段，證券投資咨詢機(jī)構(gòu)在高速發(fā)展標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點(diǎn)解析：本題主要考查基金銷售機(jī)構(gòu)的發(fā)展現(xiàn)狀。2013年通過直銷渠道的認(rèn)購額和申購額首次超過銀行渠道，沖擊了以往的基金銷售格局。B項(xiàng)表述錯(cuò)誤。16、下列關(guān)于基金監(jiān)管的說法，錯(cuò)誤的是()。A、基金監(jiān)管體系是指基金監(jiān)管活動(dòng)各要素及其相互間的關(guān)系B、基金監(jiān)管活動(dòng)的要素主要包括目標(biāo)、體制、內(nèi)容和方式等C、基金監(jiān)管體制是指基金監(jiān)管活動(dòng)主體及其義務(wù)的制度體系D、基金監(jiān)管目標(biāo)是指基金監(jiān)管活動(dòng)所要達(dá)到的目的和效果標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識點(diǎn)解析：本題主要考查基金監(jiān)管體系的相關(guān)?；鸨O(jiān)管體制是指基金監(jiān)管活動(dòng)主體及其職權(quán)的制度體系。C項(xiàng)表述錯(cuò)誤。17、各類私募基金管理人，應(yīng)當(dāng)根據(jù)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的規(guī)定，向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會申清登記。下列不屬于應(yīng)該報(bào)送的基本信息的是()。A、工商登記和營業(yè)執(zhí)照正副本復(fù)印件B、公司內(nèi)部控制制度C、高級管理人員的基本信息D、公司章程或者合伙協(xié)議標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點(diǎn)解析：本題主要考查私募基金管理人向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會申請登記應(yīng)該報(bào)送的基本信息。各類私募基金管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的規(guī)定，向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會申請登記，報(bào)送以下基本信息：①工商登記和營業(yè)執(zhí)照正副本復(fù)印件；②公司章程或者合伙協(xié)議；③主要股東或者合伙人名單；④高級管理人員的基本信息；⑤中國證券投資基金業(yè)協(xié)會規(guī)定的其他信息。18、契約型基金與公司型基金的區(qū)別不包括()。A、法律主體資格不同B、投資者的地位不同C、基金營運(yùn)依據(jù)不同D、投資人不同標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識點(diǎn)解析：契約型基金與公司型基金的區(qū)別包括：①法律主體資格不同；②投資者的地位不同；③基金營運(yùn)依據(jù)不同。19、下列不屬于基金銷售機(jī)構(gòu)職責(zé)規(guī)范的是()。A、嚴(yán)格賬戶管理B、基金托管人應(yīng)制定業(yè)務(wù)規(guī)則并監(jiān)督實(shí)施C、簽訂銷售協(xié)議，明確權(quán)利和義務(wù)D、禁止提前發(fā)行標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點(diǎn)解析：基金銷售機(jī)構(gòu)的職責(zé)規(guī)范包括：①簽訂銷售協(xié)議，明確權(quán)利與義務(wù)；②基金管理人應(yīng)制定業(yè)務(wù)規(guī)則并監(jiān)督實(shí)施；③建立相關(guān)制度；④禁止提前發(fā)行；⑤嚴(yán)格賬戶管理；⑥基金銷售機(jī)構(gòu)反洗錢。20、按照交易標(biāo)的物分類，金融市場可以分為()。Ⅰ．票據(jù)市場Ⅱ．證券市場Ⅲ．衍生工具市場Ⅳ．外匯市場Ⅴ．貨幣市場Ⅵ．資本市場A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅳ、Ⅴ、ⅥC、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、ⅥD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、Ⅴ標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識點(diǎn)解析：本題主要考查金融市場的分類。按照交易標(biāo)的物的不同，金融市場可以分為票據(jù)市場、證券市場、衍生工具市場、外匯市場和黃金市場。21、下列關(guān)于證券投資基金法律形式的說法，全部正確的一組是()。Ⅰ．不同的國家(地區(qū))具有不同的法律環(huán)境，基金能夠采用的法律形式也會有所不同Ⅱ．目前我國公募證券投資基金全部是契約型基金Ⅲ．組織形式的不同賦予了基金不同的法律地位，基金投資者所受到的法律保護(hù)也因此有所不同Ⅳ．契約型基金和公司型基金的投資者地位相同A、Ⅰ、Ⅱ、ⅣB、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識點(diǎn)解析：證券投資基金依據(jù)法律形式的不同，可分為契約型基金與公司型基金。目前。我國的證券投資基金均為契約型基金，公司型基金則以美國的投資公司為代表。契約型基金是依據(jù)基金合同設(shè)立的一類基金?；鸷贤且?guī)定基金當(dāng)事人之間權(quán)利義務(wù)的基本法律文件。契約型基金與公司型基金主要有以下區(qū)別：①法律主體資格不同；②投資者的地位不同；③基金營運(yùn)依據(jù)不同。22、下列關(guān)于基金監(jiān)管體制的敘述中，錯(cuò)誤的是()。A、狹義的監(jiān)管方式通常包括市場準(zhǔn)入監(jiān)管和檢查及其后續(xù)的處置措施B、狹義的基金監(jiān)管一般專指政府基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)依法對基金市場、基金市場主體及其活動(dòng)的監(jiān)督和管理C、社會力量包括各種獨(dú)立的專業(yè)評估機(jī)構(gòu)、審計(jì)機(jī)構(gòu)，以及社會媒體、基金投資者和普通公眾等D、基金市場主體進(jìn)入基金市場，進(jìn)行證券投資基金活動(dòng)，是基金市場活力的源泉標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識點(diǎn)解析：狹義的監(jiān)管方式，通常不包括市場準(zhǔn)入監(jiān)管，而僅包括檢查及其后續(xù)的處置措施。23、()一般是指金融機(jī)構(gòu)受投資者委托，為實(shí)現(xiàn)投資者的特定目標(biāo)和利益，進(jìn)行證券和其他金融產(chǎn)品的投資并提供金融資產(chǎn)管理服務(wù)，并收取費(fèi)用的行為。A、資產(chǎn)管理B、投資理財(cái)C、股票發(fā)行D、債券發(fā)行標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識點(diǎn)解析：資產(chǎn)管理一般是指金融機(jī)構(gòu)受投資者委托，為實(shí)現(xiàn)投資者的特定目標(biāo)和利益，進(jìn)行證券和其他金融產(chǎn)品的投資并提供金融資產(chǎn)管理服務(wù)，并收取費(fèi)用的行為。24、基金銷售售前服務(wù)的主要內(nèi)容不包括()。A、向客戶介紹證券市場基礎(chǔ)知識B、普及基金相關(guān)法律規(guī)定C、介紹基金托管人投資運(yùn)作情況D、開展投資者風(fēng)險(xiǎn)教育標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識點(diǎn)解析：售前服務(wù)是指在開始基金投資操作前為客戶提供的各項(xiàng)服務(wù)。主要包括：介紹證券市場基礎(chǔ)知識、基金基礎(chǔ)知識，普及基金相關(guān)法律知識；介紹基金管理人投資運(yùn)作情況，讓客戶充分了解基金投資的特點(diǎn)；開展投資者風(fēng)險(xiǎn)教育。隨著我國居民財(cái)富的快速增長，基金管理人面臨廣闊的發(fā)展空間，合規(guī)管理越來越重要。25、根據(jù)《基金管理公司風(fēng)險(xiǎn)管理指引(試行)》，投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理主要措施不包括()。A、建立有效的投資流程和投資授權(quán)制度B、重點(diǎn)監(jiān)控投資組合投資中是否存在內(nèi)幕交易、利益輸送和不公平對待不同投資者等行為C、每日跟蹤評估投資比例、投資范圍等合規(guī)性指標(biāo)執(zhí)行情況，確保投資組合投資的合規(guī)性指標(biāo)符合法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定D、加強(qiáng)從業(yè)人員的崗前教育標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識點(diǎn)解析：根據(jù)《基金管理公司風(fēng)險(xiǎn)管理指引(試行)》，投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理主要措施包括：①建立有效的投資流程和投資授權(quán)制度；②通過在交易系統(tǒng)中設(shè)置風(fēng)險(xiǎn)參數(shù)，對投資的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行自動(dòng)控制，對于無法在交易系統(tǒng)自動(dòng)控制的投資合規(guī)限制，應(yīng)通過加強(qiáng)手工監(jiān)控、多人復(fù)核等措施予以控制；③重點(diǎn)監(jiān)控投資組合投資中是否存在內(nèi)幕交易、利益輸送和不公平對待不同投資者等行為；④對交易異常行為進(jìn)行定義，并通過事后評估對基金經(jīng)理、交易員和其他人員的交易行為(包括交易價(jià)格、交易品種、交易對手、交易頻度、交易時(shí)機(jī)等)進(jìn)行監(jiān)控，加強(qiáng)對異常交易的跟蹤、監(jiān)測和分析；⑤每日跟蹤評估投資比例、投資范圍等合規(guī)性指標(biāo)執(zhí)行情況，確保投資組合投資的合規(guī)性指標(biāo)符合法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定；⑥關(guān)注估值政策和估值方法隱含的風(fēng)險(xiǎn)，定期評估第三方估值服務(wù)機(jī)構(gòu)的估值質(zhì)量，對于以攤余成本法估值的資產(chǎn)，應(yīng)特別關(guān)注影子價(jià)格及兩者的偏差帶來的風(fēng)險(xiǎn)，進(jìn)行情景壓力測試并及時(shí)制定風(fēng)險(xiǎn)管理情景應(yīng)對方案。26、合規(guī)管理部門應(yīng)在督察長的管理下協(xié)助高級管理層有效識別和管理所面臨的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，履行的職責(zé)不包括()。A、制定并執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)為本的合規(guī)管理計(jì)劃，包括特定政策和程序的實(shí)施與評價(jià)、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評估、合規(guī)性測試、合規(guī)培訓(xùn)與教育等B、組織制定合規(guī)管理程序以及合規(guī)手冊、員工行為準(zhǔn)則等合規(guī)指南，并評估合規(guī)管理程序和合規(guī)指南的適當(dāng)性，為員工恰當(dāng)執(zhí)行法律、規(guī)則和準(zhǔn)則提供指導(dǎo)C、協(xié)助相關(guān)培訓(xùn)和教育部門對員工進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn)，包括新員工的合規(guī)培訓(xùn)，以及所有員工的定期合規(guī)培訓(xùn)，并成為員工咨詢有關(guān)合規(guī)問題的內(nèi)部聯(lián)絡(luò)部門D、審核評價(jià)基金托管人各項(xiàng)政策、程序和操作指南的合規(guī)性，組織、協(xié)調(diào)和督促各業(yè)務(wù)條線和內(nèi)部控制部門對各項(xiàng)政策、程序和操作指南進(jìn)行梳理和修訂，確保各項(xiàng)政策、程序和操作指南符合法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的要求標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識點(diǎn)解析：合規(guī)管理部門的職責(zé)之一是，審核評價(jià)基金管理人各項(xiàng)政策、程序和操作指南的合規(guī)性，組織、協(xié)調(diào)和督促各業(yè)務(wù)條線和內(nèi)部控制部門對各項(xiàng)政策、程序和操作指南進(jìn)行梳理和修訂，確保各項(xiàng)政策、程序和操作指南符合法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的要求。27、基金管理人加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)，應(yīng)當(dāng)努力的方面不包括()。A、基金管理人管理層對合規(guī)文化建設(shè)工作足夠重視B、有效落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)隔離機(jī)制C、積極推行全員合規(guī)理念，加強(qiáng)合規(guī)文化思想教育D、加強(qiáng)合規(guī)管理部門與業(yè)務(wù)部、監(jiān)察稽核部等各部門之間的信息交流和良好的互動(dòng)性，實(shí)現(xiàn)資源共享標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點(diǎn)解析：基金管理人加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)，應(yīng)在以下四個(gè)方面努力：①基金管理人管理層對合規(guī)文化建設(shè)工作足夠重視；②加強(qiáng)合規(guī)管理部門與業(yè)務(wù)部、監(jiān)察稽核部等各部門之間的信息交流和良好的互動(dòng)性，實(shí)現(xiàn)資源共享；③有效落實(shí)合規(guī)考核機(jī)制；④積極推行全員合規(guī)理念，加強(qiáng)合規(guī)文化思想教育。28、代表基金份額()以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召開基金份額持有人大會，而基金份額持有人大會的日常機(jī)構(gòu)、基金管理人、基金托管人都不召集的，則該部分基金份額持有人有權(quán)自行召集。A、5％B、10％C、15％D、20％標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點(diǎn)解析：依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，代表基金份額10％以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召開基金份額持有人大會，而基金份額持有人大會的日常機(jī)構(gòu)、基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額10％以上的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并報(bào)中國證監(jiān)會備案。29、下列屬于全球基金業(yè)發(fā)展的趨勢和特點(diǎn)的是()。Ⅰ．美國占據(jù)主導(dǎo)地位，其他國家和地區(qū)發(fā)展迅猛Ⅱ．基金市場競爭加劇，行業(yè)集中趨勢突出Ⅲ．另類投資基金興起Ⅳ．基金資產(chǎn)的資金來源發(fā)生了重大變化Ⅴ．ETF等被動(dòng)基金規(guī)模迅速擴(kuò)大A、Ⅰ、Ⅱ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、ⅤC、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅤD、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點(diǎn)解析：目前，全球基金業(yè)發(fā)展的趨勢與特點(diǎn)包括：①美國占據(jù)主導(dǎo)地位，其他國家和地區(qū)發(fā)展迅猛；②開放式基金成為證券投資基金的主流產(chǎn)品：③基金市場競爭加劇，行業(yè)集中趨勢突出；④基金資產(chǎn)的資金來源發(fā)生了重大變化；⑤ETF等被動(dòng)基金規(guī)模迅速擴(kuò)大；⑥另類投資基金興起。題干中五項(xiàng)全部包括在內(nèi)，故B項(xiàng)當(dāng)選。30、基金獲準(zhǔn)上市的，應(yīng)在上市前()個(gè)工作日，將基金份額上市交易公告書登載在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上。A、3B、5C、7D、10標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識點(diǎn)解析：基金獲準(zhǔn)上市的，應(yīng)在上市前3個(gè)工作日，將基金份額上市交易公告書登載在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上。31、基金托管協(xié)議包含兩類重要信息：第一為基金管理人和基金托管人之間的相互監(jiān)督和核查；第二為()。A、基金投資運(yùn)作安排和基金份額發(fā)售安排方面的信息B、協(xié)議當(dāng)事人權(quán)責(zé)約定中事關(guān)持有人權(quán)益的重要事項(xiàng)C、基金合同特別約定的事項(xiàng)D、基金份額的發(fā)售、交易、申購、贖回的約定標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點(diǎn)解析：基金托管協(xié)議包含兩類重要信息：第一，基金管理人和基金托管人之間的相互監(jiān)督和核查。第二，協(xié)議當(dāng)事人權(quán)責(zé)約定中事關(guān)持有人權(quán)益的重要事項(xiàng)。32、基金從業(yè)人員在陳述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績時(shí)，應(yīng)當(dāng)()，并提供業(yè)績信息的原始出處，不得片面夸大過往業(yè)績，也不得預(yù)測所推介基金的未來業(yè)績。A、公平、公開、公正B、客觀、全面、準(zhǔn)確C、及時(shí)、認(rèn)真、高效D、認(rèn)真、準(zhǔn)確、客觀標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點(diǎn)解析：基金從業(yè)人員在陳述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績時(shí)，應(yīng)當(dāng)客觀、全面、準(zhǔn)確，并提供業(yè)績信息的原始出處，不得片面夸大過往業(yè)績，也不得預(yù)測所推介基金的未來業(yè)績。33、反洗錢合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理措施不包括()。A、建立風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)向的反洗錢防控體系，合理配置資源B、從嚴(yán)監(jiān)控客戶核心資料信息修改、非交易過戶和異戶資金劃轉(zhuǎn)C、建立符合行業(yè)特征的客戶風(fēng)險(xiǎn)識別和可疑交易分析機(jī)制D、建立信息披露風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任制標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識點(diǎn)解析：反洗錢合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理措施包括：①建立風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)向的反洗錢防控體系，合理配置資源；②制定嚴(yán)格有效的開戶流程，規(guī)范對客戶的身份認(rèn)證和授權(quán)資格的認(rèn)定，對有關(guān)客戶的身份證明材料予以保存；③從嚴(yán)監(jiān)控客戶核心資料信息修改、非交易過戶和異戶資金劃轉(zhuǎn)；④嚴(yán)格遵守資金清算制度，對現(xiàn)金支付進(jìn)行控制和監(jiān)控；⑤建立符合行業(yè)特征的客戶風(fēng)險(xiǎn)識別和可疑交易分析機(jī)制。D項(xiàng)建立信息披露風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任制屬于信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)。34、下列不屬于股票基金申購和贖回原則的是()。A、未知價(jià)交易原則B、金額申購原則C、份額贖回原則D、確定價(jià)原則標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識點(diǎn)解析：股票基金、債券基金的申購和贖回原則為：未知價(jià)交易原則，金額申購、份額贖回原則。35、當(dāng)影子定價(jià)與攤余成本法確定的基金資產(chǎn)凈值偏離度的絕對值超過()時(shí)，基金管理人將就此事項(xiàng)向中國證監(jiān)會報(bào)告。A、0.1％B、0.25％C、1％D、10％標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點(diǎn)解析：目前，按我國基金信息披露法規(guī)要求，當(dāng)影子定價(jià)與攤余成本法確定的基金資產(chǎn)凈值偏離度的絕對值超過0.25％時(shí)，基金管理人將在事件發(fā)生之日起2個(gè)交易日內(nèi)向中國證監(jiān)會報(bào)告。36、基金銷售機(jī)構(gòu)的職責(zé)規(guī)范包括()。I．簽訂銷售協(xié)議，明確權(quán)利與義務(wù)Ⅱ．基金管理人應(yīng)制定業(yè)務(wù)規(guī)則并監(jiān)督實(shí)施Ⅲ．提前發(fā)行Ⅳ．基金銷售機(jī)構(gòu)反洗錢A、I、Ⅱ、ⅢB、I、Ⅱ、ⅣC、I、ⅡD、I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點(diǎn)解析：．基金銷售機(jī)構(gòu)的職責(zé)規(guī)范包括：①簽訂銷售協(xié)議，明確權(quán)利與義務(wù)；②基金管理人應(yīng)制定業(yè)務(wù)規(guī)則并監(jiān)督實(shí)施；③建立相關(guān)制度；④禁止提前發(fā)行；⑤嚴(yán)格賬戶管理；⑥基金銷售機(jī)構(gòu)反洗錢。37、客戶交易記錄信息不包括()。A、每筆交易的數(shù)據(jù)信息B、單據(jù)C、賬簿D、賬戶余額標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識點(diǎn)解析：客戶交易記錄包括關(guān)于每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿以及有關(guān)規(guī)定要求的反映交易真實(shí)情況的合同、業(yè)務(wù)憑證、單據(jù)、業(yè)務(wù)函件和其他資料。D項(xiàng)賬戶余額屬于客戶賬戶信息。38、基金宣傳推介材料自被報(bào)送中國證監(jiān)會之日起()日內(nèi)，方可使用。A、5B、7C、10D、15標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識點(diǎn)解析：基金宣傳推介材料自被報(bào)送中國證監(jiān)會之日起10日內(nèi)，方可使用。39、()是基于投資理論和極其復(fù)雜的金融市場操作技巧，充分利用各種金融衍生產(chǎn)品的杠桿效用，承擔(dān)高風(fēng)險(xiǎn)、追求高收益的投資模式。A、證券投資基金B(yǎng)、私募股權(quán)基金C、風(fēng)險(xiǎn)投資基金D、對沖基金標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識點(diǎn)解析：對沖基金，意為“風(fēng)險(xiǎn)對沖過的基金”，它是基于投資理論和極其復(fù)雜的金融市場操作技巧，充分利用各種金融衍生產(chǎn)品的杠桿效用，承擔(dān)高風(fēng)險(xiǎn)、追求高收益的投資模式。40、從投資對象來看，基金的分類不包括()。A、股票基金B(yǎng)、債券基金C、混合基金D、資本市場基金標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識點(diǎn)解析：根據(jù)投資對象可以將基金分為股票基金、債券基金、貨幣市場基金和混合基金等。41、我國只有()證券交易所開辦場內(nèi)認(rèn)購分級基金份額。A、上海B、深圳C、北京D、天津標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點(diǎn)解析：目前，我國只有深圳證券交易所開辦場內(nèi)認(rèn)購分級基金份額。42、下列不屬于國外股票基金的類別是()。A、單一國家型股票基金B(yǎng)、多邊國家型股票基金C、區(qū)域型股票基金D、國際股票基金標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點(diǎn)解析：按投資市場分類，股票基金可分為國內(nèi)股票基金、國外股票基金與全球股票基金三大類。其中，國外股票基金又可進(jìn)一步分為單一國家型股票基金、區(qū)域型股票基金、國際股票基金三種類型。43、我國基金信息披露制度體系的規(guī)范性文件不包括()。A、《證券投資基金信息披露內(nèi)容與格式準(zhǔn)則》B、《證券投資基金披露編報(bào)規(guī)則》C、《證券投資基金信息披露XBRL模板》D、《證券投資基金法》標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識點(diǎn)解析：我國基金信息披露制度體系的規(guī)范性文件包括《證券投資基金信息披露內(nèi)容與格式準(zhǔn)則》、《證券投資基金披露編報(bào)規(guī)則》和《證券投資基金信息披露XBRL模板》，《證券投資基金法》屬于國家法律。44、擔(dān)任基金托管人應(yīng)當(dāng)具備的條件不包括()。A、凈資產(chǎn)和風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)符合有關(guān)規(guī)定B、具有基金從業(yè)人員資格證書C、取得基金從業(yè)資格的專職人員達(dá)到法定人數(shù)D、有安全保管基金財(cái)產(chǎn)的條件標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點(diǎn)解析：擔(dān)任基金托管人應(yīng)當(dāng)具備的條件包括：(1)凈資產(chǎn)和風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)符合有關(guān)規(guī)定；(2)設(shè)有專門的基金托管部門；(3)取得基金從業(yè)資格的專職人員達(dá)到法定人數(shù)；(4)有安全保管基金財(cái)產(chǎn)的條件；(5)有安全高效的清算、交割系統(tǒng)；(6)有符合要求的營業(yè)場所、安全防范設(shè)施和與基金托管業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施；(7)有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風(fēng)險(xiǎn)控制制度；(8)法律、行政法規(guī)規(guī)定的和經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)的中國證監(jiān)會、中國銀監(jiān)會規(guī)定的其他條件。45、當(dāng)基金銷售機(jī)構(gòu)或基金銷售人員的利益與基金投資人的利益發(fā)生沖突時(shí)，應(yīng)當(dāng)()保障基金投資人的合法利益。A、優(yōu)先B、其次C、最后D、不必標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識點(diǎn)解析：基金銷售人員基本行為規(guī)范要求基金銷售人員應(yīng)當(dāng)自覺避免其個(gè)人及其所在機(jī)構(gòu)的利益與投資者的利益沖突，當(dāng)無法避免時(shí)，應(yīng)當(dāng)確保投資者的利益優(yōu)先。46、基金宣傳材料可以登載該基金、基金管理人的其他基金的過往業(yè)績，但基金合同生效不足()個(gè)月的除外。A、1B、2C、3D、6標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識點(diǎn)解析：基金宣傳材料可以登載該基金、基金管理人的其他基金的過往業(yè)績，但基金合同生效不足6個(gè)月的除外。47、在基金份額發(fā)售的規(guī)定時(shí)間內(nèi)，()應(yīng)將招募說明書、基金合同摘要登載在指定報(bào)刊和所要求的網(wǎng)站上。A、中國證監(jiān)會B、證券交易所C、基金管理人D、基金托管人標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識點(diǎn)解析：在基金份額發(fā)售的3日前，基金管理人應(yīng)將招募說明書、基金合同摘要登載在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上；同時(shí)，將基金合同、托管協(xié)議登載在管理人網(wǎng)站上，將基金份額發(fā)售公告登載在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上。48、關(guān)于債券基金與債券的說法錯(cuò)誤的是()。A、投資者購買固定利率性質(zhì)的債券，在購買后會定期得到固定的利息收入，并可在債券到期時(shí)收回本金B(yǎng)、債券基金作為不同債券的組合，會定期將收益分配給投資者C、債券基金的收益率可以根據(jù)購買價(jià)格、現(xiàn)金流以及到期收回的本金計(jì)算其投資收益率D、債券基金分配的收益有升有降，不如債券的利息固定標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識點(diǎn)解析：單一債券的收益率可以根據(jù)購買價(jià)格、現(xiàn)金流以及到期收回的本金計(jì)算其投資收益率。故C項(xiàng)錯(cuò)誤。49、目前，國內(nèi)保本基金為實(shí)現(xiàn)保本的目的，主要選擇()作為投資的保本策略。A、對沖保險(xiǎn)策略B、衍生金融工具C、浮動(dòng)比例投資組合保險(xiǎn)策略D、恒定比例投資組合保險(xiǎn)策略標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識點(diǎn)解析：目前，國內(nèi)保本基金為實(shí)現(xiàn)保本的目的，主要選擇恒定比例投資組合保險(xiǎn)策略作為投資的保本策略。50、ETF、建倉階段是指基金合同生效后，基金管理人逐步調(diào)整實(shí)際組合直至達(dá)到跟蹤指數(shù)要求的過程。ETF建倉期不超過()個(gè)月。A、1B、3C、5D、7標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點(diǎn)解析：申購和贖回的開始時(shí)間。在基金份額折算日之后可開始辦理申購ETF基金。自基金合同生效日后不超過3個(gè)月的時(shí)間起開始辦理贖回。51、基金宣傳材料審批報(bào)備流程的內(nèi)容不包括()。A、報(bào)送內(nèi)容B、報(bào)送形式C、報(bào)送時(shí)間D、報(bào)送流程標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識點(diǎn)解析：基金宣傳材料審批報(bào)備流程的內(nèi)容包括報(bào)送內(nèi)容、報(bào)送形式和報(bào)送流程。52、當(dāng)證券交易所在日常監(jiān)控中發(fā)現(xiàn)基金異常交易行為，涉嫌違法違規(guī)的，應(yīng)該向()報(bào)告。A、中國人民銀行B、中國證券業(yè)協(xié)會C、中國證監(jiān)會D、中國基金業(yè)協(xié)會標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識點(diǎn)解析：證券交易所在監(jiān)控中發(fā)現(xiàn)基金交易行為異常，涉嫌違法違規(guī)的，可以根據(jù)具體情況，采取電話提示、警告、約見談話、公開譴責(zé)等措施，并同時(shí)向中國證監(jiān)會報(bào)告。53、滬、深證券交易所對封閉式基金的交易與股票交易一樣實(shí)行價(jià)格漲跌幅限制，漲跌幅比例為()。A、5％B、10％C、15％D、20％標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點(diǎn)解析：目前，滬、深證券交易所對封閉式基金的交易與股票交易一樣實(shí)行價(jià)格漲跌幅限制，漲跌幅比例為10％(基金上市首日除外)。54、()是一種既可以在場外市場進(jìn)行基金份額申購、贖回，又可以在交易所進(jìn)行基金份額交易和基金份額申購或贖回的基金。A、上市開放式基金B(yǎng)、上市交易型開放式指數(shù)基金C、分級基金D、開放式基金標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識點(diǎn)解析：上市開放式基金是一種既可以在場外市場進(jìn)行基金份額申購、贖回，又可以在交易所進(jìn)行基金份額交易和基金份額申購或贖回的基金。55、根據(jù)中國證監(jiān)會頒布的、于2014年8月8日正式生效的《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》，將公募證券資投基金劃分為()。A、公司型基金和契約型基金B(yǎng)、封閉式基金和開放式基金C、股票基金和債券基金D、股票基金、券債基金、貨幣市場基金、混合基金以及基金中的基金等標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識點(diǎn)解析：根據(jù)中國證監(jiān)會頒布的、于2014年8月8日正式生效的《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》，將公募證券投資基金劃分為股票基金、券債基金、貨幣市場基金、混合基金以及基金中的基金等類別。56、可參與一級市場新股申購、增發(fā)等但不參與二級市場買賣的債券基金稱為______，既可以參與一級市場又可在二級市場買賣股票的債券基金稱為______。()A、封閉式基金；開放式基金B(yǎng)、一級債基；二級債基C、政府基金；企業(yè)基金D、標(biāo)準(zhǔn)型基金；普通型基金標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點(diǎn)解析：普通債券型基金又可細(xì)分為兩類：可參與一級市場新股申購、增發(fā)等但不參與二級市場買賣的債券型基金稱為“一級債基”；既可以參與一級市場又可在二級市場買賣股票的債券型基金稱為“二級債基”。57、下列關(guān)于基金的分類標(biāo)準(zhǔn)和分類，表述正確的有()。Ⅰ．根據(jù)法律形式可以將基金分為契約型基金和公司型基金、公募基金和私募基金Ⅱ．根據(jù)投資目標(biāo)可以將基金分為增長型基金和收入型基金Ⅲ．根據(jù)基金的資金來源和用途可以將基金分為在岸基金和離岸基金Ⅳ．保本基金是一種特殊類型基金A、Ⅰ、ⅡB、Ⅱ、ⅢC、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅳ標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識點(diǎn)解析：根據(jù)法律形式可以將基金分為契約型基金、公司型基金等；根據(jù)投資理念可以將基金分為主動(dòng)型基金與被動(dòng)(指數(shù))型基金；根據(jù)投資目標(biāo)可以將基金分為增長型基金、收入型基金和平衡型基金。Ⅰ和Ⅱ均表述錯(cuò)誤。58、下列關(guān)于封閉式基金和開放式基金的說法中，錯(cuò)誤的是()。A、開放式基金的認(rèn)購程序包括認(rèn)購和確認(rèn)B、開放式基金的認(rèn)購收費(fèi)模式為前端收費(fèi)和后端收費(fèi)C、封閉式基金的認(rèn)購價(jià)格按1.00元募集，外加券商自行按認(rèn)購費(fèi)率收取的認(rèn)購費(fèi)D、封閉式基金的發(fā)售方式為場內(nèi)認(rèn)購和場外認(rèn)購標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識點(diǎn)解析：場內(nèi)認(rèn)購和場外認(rèn)購是LOF份額的認(rèn)購方式。而封閉式基金的發(fā)售方式為網(wǎng)上發(fā)售和網(wǎng)下發(fā)售。59、對基金管理公司持有5％以上股權(quán)的非主要股東，非主要股東為自然人的，個(gè)人金融資產(chǎn)不低于______萬元人民幣，在境內(nèi)外資產(chǎn)管理行業(yè)從業(yè)_____年以上。()A、1000；5B、1000；10C、2000；5D、2000；10標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識點(diǎn)解析：對基金管理公司持有5％以上股權(quán)的非主要股東，非主要股東為自然人的，個(gè)人金融資產(chǎn)不低于1000萬元人民幣，在境內(nèi)外資產(chǎn)管理行業(yè)從業(yè)5年以上。60、()不能參與ETF的投資。A、中介機(jī)構(gòu)B、證券交易所C、股份有限公司D、中小投資者標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識點(diǎn)解析：目前，申購ETF以機(jī)構(gòu)為主，普通中小投資者無法投資ETF。61、．我國首ETF是()。A、上證50ETFB、上證100ETFC、行業(yè)指數(shù)ETFD、綜合指數(shù)ETF標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識點(diǎn)解析：我國首只ETF是上證50ETF。62、對沖基金是基于投資理論和極其復(fù)雜的金融市場操作技巧，充分利用各種金融衍生產(chǎn)品的杠桿效用，()的投資模式。A、承擔(dān)低風(fēng)險(xiǎn)、追求低收益B、承擔(dān)低風(fēng)險(xiǎn)、追求高收益C、承擔(dān)高風(fēng)險(xiǎn)、追求低收益D、承擔(dān)高風(fēng)險(xiǎn)、追求高收益標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識點(diǎn)解析：對沖基金是基于投資理論和極其復(fù)雜的金融市場操作技巧，充分利用各種金融衍生產(chǎn)品的杠桿效用，承擔(dān)高風(fēng)險(xiǎn)、追求高收益的投資模式。63、將絕大部分基金財(cái)產(chǎn)投資于某一ETF，密切跟蹤標(biāo)的指數(shù)表現(xiàn)，可以在場外(銀行渠道等)申購贖回的基金被稱為()。A、ETF目標(biāo)基金B(yǎng)、ETF聯(lián)接基金C、ETF組合基金D、ETF專項(xiàng)基金標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點(diǎn)解析：ETF聯(lián)接基金是將絕大部分基金財(cái)產(chǎn)投資于某一ETF(稱為目標(biāo)ETF)，密切跟蹤標(biāo)的指數(shù)表現(xiàn)，可以在場外(銀行渠道等)申購贖回的基金。64、貨幣市場是指專門融通()以內(nèi)短期資金的場所。A、3個(gè)月B、6個(gè)月C、9個(gè)月D、1年標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識點(diǎn)解析：貨幣市場的概念。65、對于在中國證監(jiān)會離職的工作人員，經(jīng)過中國證監(jiān)會批準(zhǔn)，不可以立即擔(dān)任的職務(wù)是()。A、督察長B、合規(guī)總監(jiān)C、高級管理D、首席風(fēng)險(xiǎn)官標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識點(diǎn)解析：對于在中國證監(jiān)會離職的工作人員，經(jīng)過中國證監(jiān)會批準(zhǔn)，可以在基金管理公司、證券公司、期貨公司等擔(dān)任督察長、合規(guī)總監(jiān)和首席風(fēng)險(xiǎn)官等。66、契約型基金與公司型基金的區(qū)別不包括()。A、法律主體資格不同B、投資者的地位不同C、基金營運(yùn)依據(jù)不同D、投資人不同標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識點(diǎn)解析：契約型基金與公司型基金的區(qū)別包括：①法律主體資格不同。②投資者的地位不同。③基金營運(yùn)依據(jù)不同。67、檢測客戶現(xiàn)金收支或款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)情況，對符合大額交易標(biāo)準(zhǔn)的，在該大額交易發(fā)生后()個(gè)工作日內(nèi)，向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報(bào)告。A、3B、5C、10D、l5標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點(diǎn)解析：檢測客戶現(xiàn)金收支或款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)情況，對符合大額交易標(biāo)準(zhǔn)的，在該大額交易發(fā)生后5個(gè)工作日內(nèi)，向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報(bào)告。68、下列屬于保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的是()。A、企業(yè)年金B(yǎng)、公募基金資產(chǎn)管理計(jì)劃C、銀行理財(cái)產(chǎn)D、集合資產(chǎn)管理計(jì)劃標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識點(diǎn)解析：保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)包括：企業(yè)年金、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理計(jì)劃、第三方保險(xiǎn)資產(chǎn)管理計(jì)劃、投資聯(lián)結(jié)保險(xiǎn)賬戶管理。69、風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)投資額的公式為()。A、風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)投資額=放大倍數(shù)×(投資組合現(xiàn)時(shí)總值一價(jià)值底線)B、風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)投資額=放大倍數(shù)÷(投資組合現(xiàn)時(shí)總值一價(jià)值底線)C、風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)投資額=放大倍數(shù)×(投資組合現(xiàn)時(shí)凈值一價(jià)值底線)D、風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)投資額=放大倍數(shù)÷(投資組合現(xiàn)時(shí)凈值一價(jià)值底線)標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識點(diǎn)解析：風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)投資額=放大倍數(shù)×(投資組合現(xiàn)時(shí)凈值一價(jià)值底線)=放大倍數(shù)×安全墊。70、基金管理人的內(nèi)部控制不包括()。A、嚴(yán)格授權(quán)控制B、建立權(quán)責(zé)明確的任免制度C、建立完善的崗位責(zé)任制度D、建立完善的信息披露制度標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點(diǎn)解析：基金管理人的內(nèi)部控制要求部門設(shè)置體現(xiàn)權(quán)責(zé)明確、相互制約的原則，包括：①嚴(yán)格授權(quán)控制；②建立完善的崗位責(zé)任制度和科學(xué)、嚴(yán)格的崗位分離制度；③嚴(yán)格控制基金財(cái)產(chǎn)的財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)；④建立完善的信息披露制度；⑤建立嚴(yán)格的信息技術(shù)系統(tǒng)管理制度；⑥強(qiáng)化內(nèi)部監(jiān)督稽核和風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)。71、基金管理監(jiān)事會對經(jīng)營管理的業(yè)務(wù)監(jiān)督包括()等。Ⅰ．通知業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)停止其違法行為Ⅱ．隨時(shí)調(diào)查公司的財(cái)務(wù)狀況，審查賬冊文件，并有權(quán)要求董事會向其提供情況Ⅲ．審核董事會編制的提供給股東會的各種報(bào)表，并把審核意見向股東會報(bào)告Ⅳ．當(dāng)監(jiān)事會認(rèn)為有必要時(shí)，一般是在公司出現(xiàn)重大問題時(shí)，可以提議召開股東會A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅲ、Ⅳ標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識點(diǎn)解析：監(jiān)事會對經(jīng)營管理的業(yè)務(wù)監(jiān)督包括以下方面：①通知業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)停止其違法行為。當(dāng)董事或經(jīng)理人員執(zhí)行業(yè)務(wù)違反法律法規(guī)、公司章程以及從事登記營業(yè)范圍之外的業(yè)務(wù)時(shí)。監(jiān)事有權(quán)通知他們停止其行為。②隨時(shí)調(diào)查公司的財(cái)務(wù)狀況，審查賬冊文件，并有權(quán)要求董事會向其提供情況。③審核董事會編制的提供給股東會的各種報(bào)表，并把審核意見向股東會報(bào)告。④當(dāng)監(jiān)事會認(rèn)為有必要時(shí)，一般是在公司出現(xiàn)重大問題時(shí)，可以提議召開股東會。72、下列關(guān)于公募基金和私募基金，說法不正確的是()。A、公募基金是指可以面向社會公眾公開發(fā)售的一類基金B(yǎng)、公募基金的基金募集對象是不固定的C、私募基金則是只能采取非公開方式，面向特定投資者募集發(fā)售的基金D、私募基金投資金額要求低，適宜中小投資者參與標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識點(diǎn)解析：選項(xiàng)D屬于公募基金的特點(diǎn)。公募基金可以面向社會公眾公開發(fā)售基金份額和宣傳推廣，基金募集對象不固定；投資金額要求低，適宜中小投資者參與；必須遵守基金法律和法規(guī)的約束，并接受監(jiān)管部門的嚴(yán)格監(jiān)管。73、關(guān)于股票和股票基金的說法，不正確的是()。A、單一股票的投資風(fēng)險(xiǎn)一般大于股票基金的投資風(fēng)險(xiǎn)B、股票基金份額凈值不會由于買賣數(shù)量或申購、贖回?cái)?shù)量的多少而受到影響C、對股票基金投資時(shí)一般會根據(jù)上市公司的基本面分析做出判斷D、每一交易日股票基金只有1個(gè)價(jià)格標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識點(diǎn)解析：人們在投資股票時(shí)，一般會根據(jù)上市公司的基本面，如財(cái)務(wù)狀況、市場競爭力、盈利預(yù)期等方面的信息對股票價(jià)格高低的合理性做出判斷，但不能對股票基金份額凈值進(jìn)行合理與否的評判。換言之，對基金份額凈值高低進(jìn)行合理與否的判斷是沒有意義的，因?yàn)榛鸱蓊~凈值是由其持有的證券價(jià)格復(fù)合而成的。74、證券投資基金在英國和中國香港特別行政區(qū)被稱為()。A、集合投資計(jì)劃B、證券投資信托基金C、共同基金D、單位信托基金標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識點(diǎn)解析：證券投資基金在英國和中國香港特別行政區(qū)被稱為單位信托基金。75、衍生金融工具不包括()。A、遠(yuǎn)期合約B、互換合約C、期貨合約D、期權(quán)合約標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點(diǎn)解析：衍生金融工具包括遠(yuǎn)期合約、期貨合約、期權(quán)合約和互換協(xié)議等。76、下列關(guān)于基金管理人內(nèi)部控制的主要內(nèi)容，說法錯(cuò)誤的是()。A、公司軟件的使用應(yīng)充分考慮軟件的安全性、可靠性、穩(wěn)定性和可擴(kuò)展性，應(yīng)具備身份驗(yàn)證、訪問控制、故障恢復(fù)、安全保護(hù)、分權(quán)制約等功能B、基金管理人對所管理的基金應(yīng)當(dāng)以基金為會計(jì)核算主體，獨(dú)立建賬，但不得獨(dú)立于公司會計(jì)核算C、基金管理人應(yīng)當(dāng)設(shè)立監(jiān)察稽核部門，對公司經(jīng)營層負(fù)責(zé)，開展監(jiān)察稽核工作，公司應(yīng)保證監(jiān)察稽核部門的獨(dú)立性和權(quán)威性D、加強(qiáng)基金管理人信息披露的控制，是保障證券市場公開、公平和公正三原則的重要支持標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點(diǎn)解析：根據(jù)會計(jì)系統(tǒng)控制的要求，基金管理人對所管理的基金應(yīng)當(dāng)以基金為會計(jì)核算主體，獨(dú)立建賬、獨(dú)立核算，保證不同基金之間在名冊登記、賬戶設(shè)置、資金劃撥、賬簿記錄等方面相互獨(dú)立。各基金會計(jì)核算應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于公司會計(jì)核算。77、當(dāng)代表基金份額()以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召開持有人大會，而管理人和托管人都不召集的時(shí)候，這部分基金份額持有人有權(quán)自行召集。A、10％B、15％C、20％D、25％標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識點(diǎn)解析：當(dāng)代表基金份額10％以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召開持有人大會，而管理人和托管人都不召集的時(shí)候，代表基金份額10％以上的持有人有權(quán)自行召集。78、基金職業(yè)道德修養(yǎng)的方法不包括()。A、正確樹立基金職業(yè)道德觀念B、積極接受基金職業(yè)道德教育C、深刻領(lǐng)會基金職業(yè)道德規(guī)范D、積極參加基金職業(yè)道德實(shí)踐標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點(diǎn)解析：基金職業(yè)道德修養(yǎng)的方法主要包括：①正確樹立基金職業(yè)道德觀念；②深刻領(lǐng)會基金職業(yè)道德規(guī)范；③積極參加基金職業(yè)道德實(shí)踐。79、證券投資基金的特點(diǎn)主要有()。Ⅰ．集合理財(cái)、專業(yè)管理Ⅱ．組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)Ⅲ．利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)Ⅳ．嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識點(diǎn)解析：證券投資基金的特點(diǎn)主要有：①集合理財(cái)、專業(yè)管理；②組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)；③利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)；④嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明；⑤獨(dú)立托管、保障安全。80、中國證監(jiān)會在調(diào)查操縱證券市場、內(nèi)幕交易等重大證券違法行為時(shí)，經(jīng)中國證監(jiān)會主要負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以限制被調(diào)查事件當(dāng)事人的證券買賣，但限制的期限不得超過()個(gè)交易日。A、7B、15C、20D、30標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點(diǎn)解析：中國證監(jiān)會在調(diào)查操縱證券市場、內(nèi)幕交易等重大證券違法行為時(shí)，經(jīng)中國證監(jiān)會主要負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以限制被調(diào)查事件當(dāng)事人的證券買賣，但限制的期限不得超過15個(gè)交易日；案情復(fù)雜的，可以延長15個(gè)交易日。81、下列關(guān)于基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)，說法錯(cuò)誤的是()。A、基金應(yīng)當(dāng)作為基金銷售機(jī)構(gòu)向基金投資人推介基金產(chǎn)品的重要依據(jù)B、對基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)，只可以由基金銷售機(jī)構(gòu)的特定部門完成C、基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)當(dāng)至少包括低風(fēng)險(xiǎn)等級，中風(fēng)險(xiǎn)等級，高風(fēng)險(xiǎn)等級三個(gè)等級D、基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)的結(jié)果應(yīng)當(dāng)定期更新，過往的評價(jià)結(jié)果應(yīng)當(dāng)作為歷史記錄保存標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點(diǎn)解析：對基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)，可以由基金銷售機(jī)構(gòu)的特定部門完成，也可以由第三方的基金評級與評價(jià)機(jī)構(gòu)提供。82、在英國，證券投資基金被稱為()。A、共同基金B(yǎng)、單位信托基金C、集合投資基金D、證券投資信托基金標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點(diǎn)解析：世界各國和地區(qū)對投資基金的稱謂有所不同，證券投資基金在美國被稱為“共同基金”，在英國和我國香港特別行政區(qū)被稱為“單位信托基金”，在歐洲一些國家被稱為“集合投資基金”或“集合投資計(jì)劃”，在日本和我國臺灣地區(qū)則被稱為“證券投資信托基金”。83、下列關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)賬戶信息管理的說法，不正確的是()。A、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料B、基金管理人變更基金份額登記機(jī)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)在變更前將變更方案報(bào)中國證監(jiān)會備案C、通過中國證監(jiān)會指定的技術(shù)平臺進(jìn)行數(shù)據(jù)交換的機(jī)構(gòu)是基金銷售機(jī)構(gòu)D、基金銷售機(jī)構(gòu)、基金份額登記機(jī)構(gòu)完成基金注冊登記數(shù)據(jù)在中國證監(jiān)會指定機(jī)構(gòu)的集中備份存儲標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識點(diǎn)解析：基金銷售機(jī)構(gòu)、基金份額登記機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過中國證監(jiān)會指定的技術(shù)平臺進(jìn)行數(shù)據(jù)交換，并完成基金注冊登記數(shù)據(jù)在中國證監(jiān)會指定機(jī)構(gòu)的集中備份存儲。C項(xiàng)說法不正確。84、下列不屬于我國政府基金監(jiān)管的行政法律關(guān)系范疇的是()。A、監(jiān)管對象是行政主體B、政府基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)是行政主體C、政府基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)所采取的監(jiān)管手段和措施是具體行政行為D、監(jiān)管對象是行政相對人標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識點(diǎn)解析：政府基金監(jiān)管的行政法律關(guān)系范疇是：政府基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)是行政主體，監(jiān)管對象是行政相對人，政府基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)所采取的監(jiān)管手段和措施是具體行政行為。85、基金業(yè)協(xié)會的會員不包括()。A、普通會員B、聯(lián)席會員C、特邀會員D、特別會員標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識點(diǎn)解析：基金業(yè)協(xié)會會員分為三類：普通會員、聯(lián)席會員、特別會員?；鸸芾砣撕突鹜泄苋思尤?yún)f(xié)會的，為普通會員；基金服務(wù)機(jī)構(gòu)加入?yún)f(xié)會的，為聯(lián)席會員；證券期貨交易所、登記結(jié)算機(jī)構(gòu)、指數(shù)公司、地方基金業(yè)協(xié)會及其他資產(chǎn)管理相關(guān)機(jī)構(gòu)加入?yún)f(xié)會的，為特別會員。86、與公開募集基金相比，私募基金不具有的特點(diǎn)是()。A、面向公眾發(fā)行B、客戶人數(shù)較少C、運(yùn)作形式靈活D、投資者具有較高的風(fēng)險(xiǎn)識別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識點(diǎn)解析：非公開募集基金，也稱為私募基金，是指在中華人民共和國境內(nèi)，以非公開方式向投資者募集資金設(shè)立的投資基金。與公開募集基金相比，由于私募基金不面向公眾發(fā)行，客戶人數(shù)較少，運(yùn)作形式靈活，投資者具有較高的風(fēng)險(xiǎn)識別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力，對其監(jiān)管應(yīng)區(qū)別于公開募集基金。87、下列說法中錯(cuò)誤的是()。A、對中小投資者來說，儲蓄或購買債券較為穩(wěn)妥，但收益率較低B、證券投資基金將中小投資者的閑散資金匯集起來投資于證券市場，縮小了直接融資的比例C、證券投資基金業(yè)的發(fā)展有利于優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長D、投資基金作為一種面向中小投資者設(shè)計(jì)的間接投資工具，為投資者提供了有效參與證券市場的投資渠道標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點(diǎn)解析：證券投資基金將中小投資者的閑散資金匯集起來投資于證券市場，擴(kuò)大了直接融資的比例。為企業(yè)在證券市場籌集資金創(chuàng)造了良好的市場環(huán)境，實(shí)際上起到了將儲蓄資金轉(zhuǎn)化為生產(chǎn)資金的作用。88、基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)應(yīng)妥善保存交易時(shí)段客戶交易區(qū)的監(jiān)控錄像資料，保存期限不得少于()個(gè)月。A、3B、4C、6D、9標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識點(diǎn)解析：基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)應(yīng)妥善保存交易時(shí)段客戶交易區(qū)的監(jiān)控錄像資料，保存期限不得少于6個(gè)月。89、內(nèi)部控制必須講求效率和效果，所有的控制制度必須得到貫徹執(zhí)行，這體現(xiàn)了內(nèi)部控制的()。A、健全性原則B、有效性原則C、相互制約原則D、獨(dú)立性原則標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點(diǎn)解析：內(nèi)部控制的有效性原則是指內(nèi)部控制必須講求效率和效果，所有的控制制度必須得到貫徹執(zhí)行。基金管理人內(nèi)部控制的有效性主要包含兩層含義：一是指基金管理人所實(shí)施的內(nèi)部控制政策與措施能否適應(yīng)基金監(jiān)管的法律法規(guī)要求；二是指基金管理人內(nèi)部控制在設(shè)計(jì)完整、合理的前提下，在基金管理的運(yùn)作過程中，能夠得到持續(xù)的貫徹執(zhí)行并發(fā)揮作用，為實(shí)現(xiàn)提高公司經(jīng)營效率、財(cái)務(wù)信息的可靠性和法律法規(guī)的遵守提供合理保證。90、下列關(guān)于招募說明書的說法錯(cuò)誤的是()。A、基金招募說明書是基金投資者了解基金的最基本的文件之一B、基金招募說明書旨在充分披露可能對基金投資者做出投資判斷產(chǎn)生重大影響的一切信息C、爭議解決方式是基金招募說明書的主要披露事項(xiàng)D、基金招募說明書是基金管理人按照國家有關(guān)法律法規(guī)制定，并向社會公眾公開發(fā)售基金時(shí)，為基金投資者提供、對基金情況進(jìn)行說明的一種規(guī)范性文件標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識點(diǎn)解析：本題旨在考查基金招募說明書的內(nèi)容。爭議解決方式是基金合同的主要內(nèi)容，而非基金招募說明書的主要披露事項(xiàng)。故本題正確答案為C。91、下列說法錯(cuò)誤的是()。A、基金管理人、基金托管人和其他基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)依法披露基金信息，并保證所披露信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性B、基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)確保應(yīng)予披露的基金信息在中國證監(jiān)會規(guī)定時(shí)間內(nèi)披露，但不需要保證投資人能夠按照基金合同約定的時(shí)間和方式查閱或者復(fù)制公開披露的信息資料C、運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實(shí)際控制人或者與其有其他重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或承銷期內(nèi)承銷的證券，或者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易的，應(yīng)當(dāng)遵循基金份額持有人利益優(yōu)先的原則D、公開披露的基金信息應(yīng)該包括基金招募說明書、基金合同、基金托管協(xié)議等標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點(diǎn)解析：本題旨在考查基金信息披露的內(nèi)容?；鹦畔⑴读x務(wù)人應(yīng)當(dāng)確保應(yīng)予披露的基金信息在中國證監(jiān)會規(guī)定時(shí)間內(nèi)披露．并保證投資人能夠按照基金合同約定的時(shí)間和方式查閱或者復(fù)制公開披露的信息資料。選項(xiàng)B表述錯(cuò)誤。故本題正確答案為B。92、下列說法錯(cuò)誤的是()。A、非公開募集基金可以由部分基金份額持有人作為基金管理人負(fù)責(zé)基金的投資管理活動(dòng)，并在基金財(cái)產(chǎn)不足以清償其債務(wù)時(shí)對基金財(cái)產(chǎn)的債務(wù)承擔(dān)無限連帶責(zé)任B、我國對于非公開募集基金實(shí)行產(chǎn)品注冊制度，體現(xiàn)了對于非公開募集基金的區(qū)別監(jiān)管的理念C、以有限合伙方式組織的非公開募集基金的基金合同應(yīng)載明承擔(dān)無限連帶責(zé)任的基金份額持有人的除名條件和更換程序D、非公開募集基金募集完畢，基金管理人應(yīng)當(dāng)向基金業(yè)協(xié)會備案標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點(diǎn)解析：本題旨在考查非公開募集基金的基金合同。我國對于非公開募集基金實(shí)行產(chǎn)品備案制度。體現(xiàn)了對于非公開募集基金的區(qū)別監(jiān)管的理念。選項(xiàng)B表述錯(cuò)誤。故本題正確答案為B。93、基金客戶服務(wù)的安全第一原則要求()。A、基金銷售機(jī)構(gòu)的服務(wù)人員不僅要熟練掌握金融知識基礎(chǔ)和各類基金產(chǎn)品的相關(guān)專業(yè)知識，還要嚴(yán)格遵守法律法規(guī)和基金的認(rèn)購、申購、贖回等交易方面的業(yè)務(wù)規(guī)則B、基金銷售機(jī)構(gòu)的服務(wù)人員把客戶的利益放在首位，不得從事與客戶利益相沖突的業(yè)務(wù)，并應(yīng)當(dāng)采取合理的措施避免與投資人發(fā)生利益沖突C、基金銷售機(jī)構(gòu)的服務(wù)人員嚴(yán)格遵守基金份額持有人信息管理制度和保密制度，不得泄露、違法使用基金份額持有人的信息，并且應(yīng)及時(shí)維護(hù)、更新基金份額持有人的信息D、基金銷售機(jī)構(gòu)的服務(wù)人員應(yīng)當(dāng)與客戶有良好的溝通機(jī)制，理解客戶，尊重客戶，一切為客戶著想，為客戶提供高品質(zhì)、高效率的服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識點(diǎn)解析：本題旨在考查基金客戶服務(wù)的安全第一原則?；痄N售機(jī)構(gòu)的服務(wù)人員嚴(yán)格遵守基金份額持有人信息管理制度和保密制度，不得泄露、違法使用基金份額持有人的信息，并且應(yīng)當(dāng)及時(shí)維護(hù)、更新基金份額持有人的信息是安全第一原則的體現(xiàn)。故本題正確答案為C。94、證券投資基金萌芽于()。A、荷蘭B、英國C、美國D、西班牙標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點(diǎn)解析：本題旨在考查證券投資基金的起源。世界上第一只公認(rèn)的證券投資基金是“海外及殖民地政府信托”，它誕生于1868年的英國。故本題正確答案為B。95、離岸基金是()。A、指在本國募集資金并投資于本國證券市場的證券投資基金B(yǎng)、指一國(地區(qū))的證券投資基金組織在他國(地區(qū))發(fā)售證券投資及份額，并將募集的資金投資于本國(地區(qū))或者第三國證券市場的證券投資基金C、指多個(gè)基金共用一個(gè)基金合同，子基金獨(dú)立運(yùn)作，子基金之間可以進(jìn)行相互轉(zhuǎn)換的一種基金結(jié)構(gòu)形式D、指可以面向社會公眾公開發(fā)售的一類基金標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點(diǎn)解析：本題旨在考查離岸基金的概念。離岸基金是指一國(地區(qū))的證券投資基金組織在他國(地區(qū))發(fā)售證券投資及份額，并將募集的資金投資于本國(地區(qū))或者第三國證券市場的證券投資基金。故本題正確答案為B。96、設(shè)立管理公開募集基金的基金管理公司，其主要股東為法人或其他組織的，該法人或其他組織的凈資產(chǎn)應(yīng)不低于()億元人民幣。A、1B、2C、4D、5標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點(diǎn)解析：本題旨在考查設(shè)立管理公開募集基金的基金管理公司的主要股東應(yīng)當(dāng)具備的條件。設(shè)立管理公開募集基金的基金管理公司的主要股東應(yīng)當(dāng)具有經(jīng)營金融業(yè)務(wù)或者管理金融機(jī)構(gòu)的良好業(yè)績、良好的財(cái)務(wù)狀況和社會信譽(yù)，資產(chǎn)規(guī)模達(dá)到國務(wù)院規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)，最近3年沒有違法記錄。主要股東為法人或其他組織的．該法人或其他組織的持有股權(quán)比例最高且不低于25％，凈資產(chǎn)應(yīng)不低于2億元人民幣。故本題正確答案為B。97、下列關(guān)于嚴(yán)格賬戶管理的說法錯(cuò)誤的是()。A、基金銷售結(jié)算專用賬戶是指基金銷售機(jī)構(gòu)、基金銷售支付結(jié)算機(jī)構(gòu)或基金注冊登記機(jī)構(gòu)用于歸集、暫存、劃轉(zhuǎn)基金銷售結(jié)算資金的專用賬戶B、基金銷售結(jié)算資金是指由基金銷售機(jī)構(gòu)、基金銷售支付結(jié)算機(jī)構(gòu)或基金注冊登記機(jī)構(gòu)歸集的，在基金投資人結(jié)算賬戶與基金托管賬戶之間劃轉(zhuǎn)的基金申購(認(rèn)購)、贖回、現(xiàn)金分紅等資金C、涉及基金銷售結(jié)算專用賬戶開立、使用、監(jiān)督的機(jī)構(gòu)可以將基金銷售結(jié)算資金歸入其自有財(cái)產(chǎn)D、禁止任何單位或個(gè)人以任何方式挪用基金銷售結(jié)算資金標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識點(diǎn)解析：本題旨在考查嚴(yán)格賬戶管理的內(nèi)容?；痄N售結(jié)算資金作為基金投資人的交易結(jié)算資金，涉及基金銷售結(jié)算專用賬戶開立、使用、監(jiān)督的機(jī)構(gòu)不得將基金銷售結(jié)算資金歸入其自有財(cái)產(chǎn)。選項(xiàng)C表述錯(cuò)誤。故本題正確答案為C。98、基金管理人和基金銷售機(jī)構(gòu)可以在基金銷售協(xié)議中約定依據(jù)銷售機(jī)構(gòu)銷售基金的()提取一定比例的客戶維護(hù)費(fèi)，用以向基金銷售機(jī)構(gòu)支付客戶服務(wù)及銷售活動(dòng)中產(chǎn)生的相關(guān)費(fèi)用。A、銷售額B、銷售基金份額C、持有人數(shù)量D、保有量標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識點(diǎn)解析：本題旨在考查基金銷售費(fèi)用的規(guī)范?；鸸芾砣撕突痄N售機(jī)構(gòu)可以在基金銷售協(xié)議中約定依據(jù)銷售機(jī)構(gòu)銷售基金的保有量提取一定比例的客戶維護(hù)費(fèi)，用以向基金銷售機(jī)構(gòu)支付客戶服務(wù)及銷售活動(dòng)中產(chǎn)生的相關(guān)費(fèi)用，客戶維護(hù)費(fèi)從基金管理費(fèi)中列支。故本題正確答案為D。99、下列關(guān)于嚴(yán)格賬戶管理的說法錯(cuò)誤的是()。A、基金銷售結(jié)算資金作為基金投資人的交易結(jié)算資金，涉及基金銷售結(jié)算專用賬戶開立、使用、監(jiān)督的機(jī)構(gòu)不得將基金銷售結(jié)算資金歸入其自有財(cái)產(chǎn)B、基金注冊登記機(jī)構(gòu)可在具備基金銷售業(yè)務(wù)資格的商業(yè)銀行或從事客戶交易結(jié)算資金存管的指定商業(yè)銀行開立基金銷售結(jié)算專用賬戶C、相關(guān)機(jī)構(gòu)破產(chǎn)或清算時(shí)，基金銷售結(jié)算資金屬于其破產(chǎn)或清算財(cái)產(chǎn)D、基金銷售結(jié)算專用賬戶是指基金銷售機(jī)構(gòu)、基金銷售支付結(jié)算機(jī)構(gòu)或基金注冊登記機(jī)構(gòu)用于歸集、暫存、劃轉(zhuǎn)基金銷售結(jié)算資金的專用賬戶標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識點(diǎn)解析：本題旨在考查嚴(yán)格賬戶管理的內(nèi)容。相關(guān)機(jī)構(gòu)破產(chǎn)或清算時(shí)，基金銷售結(jié)算資金不屬于其破產(chǎn)或清算財(cái)產(chǎn)．選項(xiàng)C表述錯(cuò)誤。故本題正確答案為C。100、下列關(guān)于管理公開募集基金的基金管理公司的設(shè)立條件，說法正確的是()。A、注冊資本不低于2億元人民幣B、主要股東應(yīng)當(dāng)具有經(jīng)營金融業(yè)務(wù)或者管理金融機(jī)構(gòu)的良好業(yè)績C、主要股東最近1年沒有違法記錄D、注冊資本可為非貨幣資本標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點(diǎn)解析：本題旨在考查管理公開募集基金的基金管理公司的設(shè)立條件。管理公開募集基金的基金管理公司的設(shè)立要求其注冊資本不低于1億元人民幣。選項(xiàng)A表述錯(cuò)誤。主要股東最近3年應(yīng)沒有違法記錄。選項(xiàng)C表述錯(cuò)誤。注冊資本必須為實(shí)繳貨幣資本。選項(xiàng)D表述錯(cuò)誤。故本題正確答案為B。基金從業(yè)資格（基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范）模擬試卷第2套一、單項(xiàng)選擇題(本題共100題，每題1.0分，共100分。)1、按照交易標(biāo)的物分類，金融市場可以分為()。Ⅰ．票據(jù)市場Ⅱ．證券市場Ⅲ．衍生工具市場Ⅳ．外匯市場Ⅴ．貨幣市場Ⅵ．資本市場A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅳ、Ⅴ、ⅥC、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、ⅥD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、Ⅴ標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識點(diǎn)解析：本題主要考查金融市場的分類。按照交易標(biāo)的物的不同，金融市場可以分為票據(jù)市場、證券市場、衍生工具市場、外匯市場和黃金市場。2、下列屬于金融市場參與者的是()。Ⅰ．政府Ⅱ．中央銀行Ⅲ．金融機(jī)構(gòu)Ⅳ．個(gè)人V．居民企業(yè)A、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識點(diǎn)解析：本題主要考查金融市場的參與者。金融市場的參與者主要包括政府、中央銀行、金融機(jī)構(gòu)、個(gè)人和居民企業(yè)。3、下列關(guān)于基金的說法，正確的是()。A、封閉式基金沒有規(guī)模限制B、開放式基金規(guī)模固定C、封閉式基金的基金份額在證券交易所上市交易D、開放式基金的基金份額不能在證券交易所上市交易標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識點(diǎn)解析：封閉式基金份額固定，在完成募集后，基金份額在證券交易所上市交易。投資者買賣封閉式基金份額，只能委托證券公司在證券交易所按市價(jià)買賣，交易在投資者之間完成。開放式基金份額不固定，投資者可以按照基金管理人確定的時(shí)間和地點(diǎn)向基金管理人或其銷售代理人提出申購、贖回申請，交易在投資者與基金管理人之間完成。上市開放式基金(LOF)是一種既可以在場外市場進(jìn)行基金份額申購、贖回，又可以在交易所(場內(nèi)市場)進(jìn)行基金份額交易和基金份額申購或贖回的開放式基金。4、下列屬于根據(jù)基金的資金來源和用途進(jìn)行分類的是()。Ⅰ．在岸基金Ⅱ．國際基金Ⅲ．離岸基金Ⅳ．靠岸基金A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、ⅢD、Ⅱ、Ⅲ標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點(diǎn)解析：根據(jù)基金的資金來源和用途可以將基金分為在岸基金、離岸基金和國際基金。在岸基金是指在本國募集資金并投資于本國證券市場的證券投資基金。離岸基金是指一國(地區(qū))的證券投資基金組織在他國(地區(qū))發(fā)售證券投資基金份額，并將募集的資金投資于本國(地區(qū))或第三國(地區(qū))證券市場的證券投資基金。國際基金是指資本來源于國內(nèi)，并投資于國外市場的投資基金，如我國的QDII基金。故題干中Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ符合，B項(xiàng)當(dāng)選。5、下列關(guān)于基金募集監(jiān)管方面的表述，正確的是()。A、注冊制對基金的募集主要進(jìn)行合規(guī)性的審查B、資本市場不發(fā)達(dá)的國家一般實(shí)行注冊制C、核準(zhǔn)制對基金的募集不進(jìn)行實(shí)質(zhì)性審查D、注冊制主要適用于新興資本市場國家標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識點(diǎn)解析：我國改革基金募集核準(zhǔn)制為基金募集注冊制，即對于公開募集基金，監(jiān)管機(jī)構(gòu)不再進(jìn)行實(shí)質(zhì)性審核，而只是進(jìn)行合規(guī)性審查。6、下列選項(xiàng)中，關(guān)于證券投資基金的公開、公平、公正監(jiān)管原則的說法錯(cuò)誤的是()。A、公開、公平、公正監(jiān)管原則，也稱“三公”原則，是證券市場活動(dòng)以及證券監(jiān)管的基本原則B、公開原則不僅要實(shí)現(xiàn)市場信息公開化，而且要求基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管規(guī)則和處罰應(yīng)當(dāng)公開，這也是政務(wù)公開原則的體現(xiàn)C、公平原則，是指基金市場主體平等，要求基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)依照相同的標(biāo)準(zhǔn)衡量同類監(jiān)管對象的行為D、公正原則，要求基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)在公開、公平的基礎(chǔ)上，對監(jiān)管對象嚴(yán)厲處罰標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識點(diǎn)解析：公開、公平、公正監(jiān)管原則，也稱“三公”原則，是證券市場活動(dòng)以及證券監(jiān)管的基本原則?；鹛貏e是公開募集的基金是證券市場的重要參與元素之一，因此，證券市場的“三公”原則也同樣適用于基金活動(dòng)和基金監(jiān)管。公開原則，不僅要求作為證券監(jiān)管對象之一的基金市場具有充分的透明度，實(shí)現(xiàn)市場信息公開化，而且要求基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管規(guī)則和處罰應(yīng)當(dāng)公開，這也是政務(wù)公開原則的體現(xiàn)。公平原則，是指基金市場主體平等，要求基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)依照相同的標(biāo)準(zhǔn)衡量同類監(jiān)管對象的行為。公正原則，要求基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)在公開、公平的基礎(chǔ)上，對監(jiān)管對象公正對待，一視同仁。7、在金融市場上，既是重要的交易主體，又是監(jiān)管機(jī)構(gòu)之一的是()。A、證監(jiān)會B、證券公司C、商業(yè)銀行D、中央銀行標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識點(diǎn)解析：在我國金融市場上，中央銀行既是重要的交易主體，又是監(jiān)管機(jī)構(gòu)之一。8、設(shè)立管理公開募集基金的基金管理公司，其非主要股東為自然人的，該自然人的個(gè)人金融資產(chǎn)應(yīng)不低于()萬元人民幣。A、500B、1000C、2000D、3000標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點(diǎn)解析：本題主要考查設(shè)立管理公開募集基金的基金管理公司的非主要股東應(yīng)當(dāng)具備的條件。設(shè)立管理公開募集基金的基金管理公司應(yīng)具備的條件之一是對基金管理公司持有5％以上股權(quán)的非主要股東，非主要股東為法人或者其他組織的，凈資產(chǎn)不低于5000萬元人民幣，資產(chǎn)質(zhì)量良好，內(nèi)部監(jiān)控制度完善；非主要股東為自然人的，個(gè)人金融資產(chǎn)不低于1000萬元人民幣，在境內(nèi)外資產(chǎn)管理行業(yè)從業(yè)5年以上。9、關(guān)于基金管理人的義務(wù)，下列選項(xiàng)中說法正確的是()。A、基金合同生效不足2個(gè)月的，基金管理人也應(yīng)當(dāng)編制當(dāng)期季度報(bào)告、半年度報(bào)告或者年度報(bào)告B、當(dāng)提前終止基金合同時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)在3日內(nèi)編制臨時(shí)報(bào)告書，予以公告，并在公開披露日分別報(bào)中國證監(jiān)會和地方監(jiān)管局備案C、基金管理人職責(zé)終止時(shí)，應(yīng)聘請會計(jì)師事務(wù)所對基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行審計(jì)，并將審計(jì)結(jié)果予以公告，同時(shí)報(bào)中國證監(jiān)會備案D、基金管理人召開基金份額持有人大會的，召集人應(yīng)當(dāng)至少提前15日公告基金份額持有人大會的召開時(shí)間、會議形式、審議事項(xiàng)、議事程序和表決方式等事項(xiàng)標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識點(diǎn)解析：本題主要考查基金管理人的信息披露義務(wù)。基金合同生效不足2個(gè)月的，基金管理人可以不編制當(dāng)期季度報(bào)告、半年度報(bào)告或年度報(bào)告。A項(xiàng)表述錯(cuò)誤。當(dāng)提前終止基金合同時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)在2日內(nèi)編制臨時(shí)報(bào)告書，予以公告，并在公開披露日分別報(bào)中國證監(jiān)會和地方監(jiān)管局備案。B項(xiàng)表述錯(cuò)誤?；鸸芾砣苏匍_基金份額持有人大會，召集人應(yīng)當(dāng)至少提前30日公告基金份額持有人大會的召開時(shí)間、會議形式、審議事項(xiàng)、議事程序和表決方式等事項(xiàng)。D項(xiàng)表述錯(cuò)誤。10、下列選項(xiàng)中不屬于基金募集程序的是()。A、申請B、發(fā)售C、申購D、基金合同生效標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識點(diǎn)解析：本題主要考查基金募集的程序?；鹉技某绦蛑饕ㄖ姓?、注冊、發(fā)售、基金合同生效，不包括申購。11、下列選項(xiàng)中說法錯(cuò)誤的是()。A、發(fā)起式基金是指基金管理人在募集基金時(shí)，使用公司股東資金、公司固有資金、公司高級管理人員或者基金經(jīng)理等人員的資金認(rèn)購基金，且認(rèn)購基金的金額不少于1000萬元人民幣，持有期限不少于5年的基金B(yǎng)、發(fā)起式基金的基金合同生效3年后，若基金資產(chǎn)凈值低于2億元，基金合同自動(dòng)終止C、基金募集期間的信息披露費(fèi)、會計(jì)師費(fèi)、律師費(fèi)以及其他費(fèi)用不得從基金財(cái)產(chǎn)中列支D、基金募集期間收取認(rèn)購費(fèi)的，可以從認(rèn)購費(fèi)中列支標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識點(diǎn)解析：本題主要考查基金合同的生效。發(fā)起式基金，是指基金管理人在募集基金時(shí)，使用公司股東資金、公司固有資金、公司高級管理人員或者基金經(jīng)理等人員的資金認(rèn)購基金，且認(rèn)購基金的金額不少于1000萬元人民幣，持有期限不少于3年的基金。A項(xiàng)表述錯(cuò)誤。12、()是基金監(jiān)管活動(dòng)的出發(fā)點(diǎn)和價(jià)值歸宿。A、基金監(jiān)管目標(biāo)B、基金監(jiān)管體制C、基金監(jiān)管內(nèi)容D、基金監(jiān)管方式標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識點(diǎn)解析：基金監(jiān)管目標(biāo)是基金監(jiān)管活動(dòng)的出發(fā)點(diǎn)和價(jià)值歸宿，基金監(jiān)管體制的設(shè)置、內(nèi)容的選擇、方式的采用等均需以基金監(jiān)管的實(shí)現(xiàn)為宗旨。13、下列選項(xiàng)中說法正確的是()。A、客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存10年，與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年起至少保存10年B、基余募集申請獲得中國證監(jiān)會核準(zhǔn)前，基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)可以辦理基金的銷售業(yè)務(wù)C、基金募集申請獲得中國證監(jiān)會核準(zhǔn)前，基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)可以向公眾分發(fā)、公布基金宣傳推介材料或發(fā)售基金份額D、基金銷售機(jī)構(gòu)在開立基金銷售結(jié)算專用賬戶時(shí)，應(yīng)就其賬戶性質(zhì)、功能、使用的具體內(nèi)容、監(jiān)督方式、賬戶異常處理等事項(xiàng)，以監(jiān)督協(xié)議的形式與基金銷售結(jié)算資金監(jiān)督機(jī)構(gòu)做出約定標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識點(diǎn)解析：本題主要考查基金銷售機(jī)構(gòu)的職責(zé)規(guī)范。客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年，與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年起至少保存15年。A項(xiàng)表述錯(cuò)誤。基金募集申請獲得中國證監(jiān)會核準(zhǔn)前，基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)不得辦理基金的銷售業(yè)務(wù)，不得向公眾分發(fā)、公布基金宣傳推介材料或發(fā)售基金份額。B、C兩項(xiàng)表述錯(cuò)誤。14、在宣傳銷售基金產(chǎn)品階段，基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)做到()。A、基金從業(yè)人員在宣傳、推介和銷售基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)當(dāng)客觀、全面、準(zhǔn)確地向投資人推介基金產(chǎn)品、揭示投資風(fēng)險(xiǎn)B、基金從業(yè)人員對基金產(chǎn)品的陳述、介紹和宣傳，應(yīng)當(dāng)與基金合同、招募說明書等相符，但是意外造成重大遺漏的行為是被允許的C、基金從業(yè)人員在銷售基金或者為投資者提供咨詢服務(wù)時(shí)，不必向客戶和潛在客戶披露用于分析投資、選擇證券、構(gòu)建投資組合的投資過程的基本流程和一般原則D、基金從業(yè)人員在陳述所推介的基金時(shí)，可以預(yù)測所推介基金的未來業(yè)績標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識點(diǎn)解析：本題主要考查不得欺詐客戶的要求。在宣傳銷售基金產(chǎn)品的階段，基金從業(yè)人員對基金產(chǎn)品的陳述、介紹和宣傳，應(yīng)當(dāng)與基金合同、招募說明書等相符，不得進(jìn)行虛假或者誤導(dǎo)性的描述，也不得出現(xiàn)重大遺漏。B項(xiàng)表述錯(cuò)誤。基金從業(yè)人員在銷售基金或者為投資者提供咨詢服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)向客戶和潛在客戶披露用于分析投資、選擇證券、構(gòu)建投資組合的投資過程的基本流程和一般原則。C項(xiàng)表述錯(cuò)誤?；饛臉I(yè)人員在陳述所推介的基金或者某一基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績時(shí)，應(yīng)當(dāng)客觀、全面、準(zhǔn)確，并提供業(yè)績信息的原始資料，不得片面夸大過往業(yè)績，也不得預(yù)測所推介基金的未來業(yè)績。D項(xiàng)表述錯(cuò)誤。15、()是指利用失信懲戒、約束，到守信激勵(lì)、引導(dǎo)一系列機(jī)制，強(qiáng)化對基金市場主體及其行為的誠信約束的管理方式。A、誠信監(jiān)管B、適度監(jiān)管C、高效監(jiān)管D、依法監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識點(diǎn)解析：本題考查誠信監(jiān)管的概念、誠信監(jiān)管是指利用失信懲戒、約束，到守信激勵(lì)、引導(dǎo)一系列機(jī)制，強(qiáng)化對基金市場主體及其行為的誠信約束的管理方式。16、關(guān)于合規(guī)管理部門，下列選項(xiàng)中說法錯(cuò)誤的是()。A、基金管理人會在董事會和管理層設(shè)立專門的風(fēng)險(xiǎn)控制委員會，安排總經(jīng)理分管合規(guī)管理部的工作B、合規(guī)管理部門依照所規(guī)定的職責(zé)、權(quán)限、方法和程序獨(dú)立開展工作，負(fù)責(zé)公司各部門和員工的合規(guī)管理工作C、合規(guī)管理部門對總經(jīng)理負(fù)責(zé)D、合規(guī)管理部門應(yīng)在督察長的管理下協(xié)助高級管理層有效識別并管理面臨的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識點(diǎn)解析：本題主要考查合規(guī)管理的部門設(shè)置?；鸸芾砣藭诙聲凸芾韺釉O(shè)立專門的風(fēng)險(xiǎn)控制委員會，安排督察長分管合規(guī)管理部的工作。A項(xiàng)表述錯(cuò)誤。17、以下關(guān)于職業(yè)道德和基金職業(yè)道德的說法錯(cuò)誤的是()。A、職業(yè)道德教育是指通過受教育者自身以外的力量，對其進(jìn)行職業(yè)行為規(guī)范、職業(yè)義務(wù)和責(zé)任等職業(yè)道德核心內(nèi)容的教育活動(dòng)B、職業(yè)道德教育的目的就是通過外在教育幫助和引導(dǎo)受教育者實(shí)現(xiàn)由被動(dòng)接受教育到主動(dòng)自我教育C、基金職業(yè)道德修養(yǎng)是指根據(jù)基金行業(yè)工作的特點(diǎn)，有目的、有組織、有計(jì)劃地對基金從業(yè)人員施行的職業(yè)道德影響，促使其形成基金職業(yè)道德品質(zhì)，正確履行基金職業(yè)道德義務(wù)的教育活動(dòng)，是提高基金從業(yè)人員職業(yè)道德素養(yǎng)的基本手段D、基金職業(yè)道德具有基金監(jiān)管法規(guī)不可替代的作用，基金職業(yè)道德觀念教育是基金職業(yè)道德規(guī)范教育的基礎(chǔ)和保障標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識點(diǎn)解析：基金職業(yè)道德修養(yǎng)是指基金從業(yè)人員通過主動(dòng)自覺的自我學(xué)習(xí)、自我改造、自我完善，將基金職業(yè)道德外在的職業(yè)行為規(guī)范內(nèi)化為內(nèi)在的職業(yè)道德情感、認(rèn)知和信念，使自己形成良好的職業(yè)道德品質(zhì)和達(dá)到一定的職業(yè)道德境界。故選項(xiàng)C錯(cuò)誤。18、董事會應(yīng)當(dāng)履行的合規(guī)職責(zé)不包括()。A、制定并執(zhí)行以風(fēng)險(xiǎn)為本的合規(guī)管理計(jì)劃B、決定公司合規(guī)管理部門的設(shè)置及其職能C、根據(jù)總經(jīng)理提名決定合規(guī)負(fù)責(zé)人的聘任、解聘及薪酬事項(xiàng)D、審議批準(zhǔn)合規(guī)政策，監(jiān)督合規(guī)政策的實(shí)施，并對實(shí)施情況進(jìn)行年度評估標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識點(diǎn)解析：選項(xiàng)A為合規(guī)管理部門應(yīng)履行的基本職責(zé)。19、保守秘密是指基金從業(yè)人員不應(yīng)泄露或者披露客戶和所屬機(jī)構(gòu)或者相關(guān)基金機(jī)構(gòu)向其傳達(dá)的信息，除非該信息涉及客戶或潛在客戶的違法活動(dòng)，或者屬于法律要求披露的信息，或者客戶或潛在客戶允許披露此信息?；饛臉I(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中接觸到的秘密不包括()。A、商業(yè)秘密B、客戶資料C、內(nèi)幕信息D、公司信息標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識點(diǎn)解析：保守秘密，是指基金從業(yè)人員不應(yīng)泄露或者披露客戶和所屬機(jī)構(gòu)或者相關(guān)基金機(jī)構(gòu)向其傳達(dá)的信息，除非該信息涉及客戶或潛在客戶的違法活動(dòng)，或者屬于法律要求披露的信息，或者客戶或潛在客戶允許披露此信息。保守秘密是基金從業(yè)人員的一項(xiàng)法定義務(wù)，也是基金職業(yè)道德的一項(xiàng)基本規(guī)范。對所有的基金從業(yè)人員均有約束效力?；饛臉I(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中接觸到的秘密主要包括三類：①商業(yè)秘密；②客戶資料；⑧內(nèi)幕信息。20、下列關(guān)于基金監(jiān)管的說法，不正確的是()。A、基金監(jiān)管可以保護(hù)投資人及相關(guān)當(dāng)事人的合法權(quán)益、規(guī)范證券投資基金活動(dòng)B、狹義的基金監(jiān)管是指有法定監(jiān)管權(quán)的行政機(jī)構(gòu)、基金行業(yè)自律組織、基金機(jī)構(gòu)內(nèi)部監(jiān)督部門以及社會力量對基金市場、基金市場主體及其活動(dòng)的監(jiān)督或管理C、基金監(jiān)管有利于促進(jìn)證券投資基金和資本市場的健康發(fā)展D、基金監(jiān)管應(yīng)以保障投資人的利益為首要目標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點(diǎn)解析：本題主要考查基金監(jiān)管。廣義的基金監(jiān)管是指有法定監(jiān)管權(quán)的行政機(jī)構(gòu)、基金行業(yè)自律組織、基金機(jī)構(gòu)內(nèi)部監(jiān)督部門以及社會力量對基金市場、基金市場主體及其活動(dòng)的監(jiān)督或管理。狹義的基金監(jiān)管一般專指行政監(jiān)管，即有法定監(jiān)管權(quán)的政府機(jī)構(gòu)依法對基金市場、基金市場主體及其活動(dòng)的監(jiān)督或管理。21、下列選項(xiàng)中不屬于基金職業(yè)道德的特點(diǎn)的是()。A、單一性B、特殊性C、繼承性D、實(shí)踐性標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識點(diǎn)解析：本題主要考查基金職業(yè)道德的特點(diǎn)?；鹇殬I(yè)道德的特點(diǎn)包括特殊性、繼承性、規(guī)范性和實(shí)踐性，不包括單一性。22、基金直銷與代銷方式的區(qū)別不包括()。A、基金產(chǎn)品方面B、銷售人員