銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格中級(jí)銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力（金融市場(chǎng)）模擬試卷1（共210題）

銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格中級(jí)銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力（金融市場(chǎng)）模擬試卷1（共8套）（共210題）銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格中級(jí)銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力（金融市場(chǎng)）模擬試卷第1套一、單項(xiàng)選擇題(本題共12題，每題1.0分，共12分。)1、通常貨幣資金總是流向最有發(fā)展?jié)摿?、能為投資者帶來(lái)最大利益的地區(qū)、部門和企業(yè)，這屬于金融市場(chǎng)的()。[2015年10月真題]A、經(jīng)濟(jì)調(diào)節(jié)功能B、貨幣資金融通功能C、資源配置功能D、風(fēng)險(xiǎn)分散與風(fēng)險(xiǎn)管理功能標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：金融市場(chǎng)具有優(yōu)化資源配置功能。金融市場(chǎng)通過(guò)充當(dāng)資金融通媒介，促進(jìn)資金合理流動(dòng)，可以實(shí)現(xiàn)經(jīng)濟(jì)資源跨時(shí)間、跨地區(qū)、跨行業(yè)的再配置，使社會(huì)經(jīng)濟(jì)資源有效地配置到效率高的部門，實(shí)現(xiàn)資源優(yōu)化配置和有效利用。2、按金融商品的融資期限劃分，融資期限較短的金融市場(chǎng)稱為()。A、貨幣市場(chǎng)B、資本市場(chǎng)C、初級(jí)市場(chǎng)D、次級(jí)市場(chǎng)標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：按金融工具的期限劃分，金融市場(chǎng)可分為貨幣市場(chǎng)和資本市場(chǎng)。貨幣市場(chǎng)是短期資金融通市場(chǎng)，資本市場(chǎng)是長(zhǎng)期資金融通市場(chǎng)。3、一般來(lái)說(shuō)，流動(dòng)性與償還期限()。A、負(fù)相關(guān)B、正相關(guān)C、無(wú)關(guān)D、不確定標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：一般來(lái)說(shuō)，流動(dòng)性與償還期限成反比，而與債務(wù)人的信用能力成正比。償還期越短、債務(wù)人信譽(yù)越高，流動(dòng)性越大。4、票據(jù)市場(chǎng)是以票據(jù)作為工具，通過(guò)()進(jìn)行融資活動(dòng)的貨幣市場(chǎng)。A、托收承付和匯兌B、信用卡和銀行本票C、匯兌和貼現(xiàn)D、票據(jù)的發(fā)行、擔(dān)保、承兌和貼現(xiàn)標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：傳統(tǒng)的票據(jù)市場(chǎng)指的是在商品交易和資金往來(lái)過(guò)程中產(chǎn)生的以匯票、本票和支票的發(fā)行、擔(dān)保、承兌、貼現(xiàn)來(lái)實(shí)現(xiàn)短期資金融通的市場(chǎng)。5、一家工商企業(yè)擬在金融市場(chǎng)上籌集長(zhǎng)期資金，其可以選擇的市場(chǎng)是()。A、股票市場(chǎng)B、同業(yè)拆借市場(chǎng)C、商業(yè)票據(jù)市場(chǎng)D、回購(gòu)協(xié)議市場(chǎng)標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：資本市場(chǎng)是融資期限在一年以上的長(zhǎng)期資金交易市場(chǎng)。資本市場(chǎng)主要包括股票市場(chǎng)和債券市場(chǎng)。6、在我國(guó)股票市場(chǎng)上發(fā)行交易的A股股票的計(jì)價(jià)貨幣是()。A、人民幣B、港幣C、美元D、歐元標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：A股是以人民幣標(biāo)明面值、以人民幣認(rèn)購(gòu)和進(jìn)行交易、供國(guó)內(nèi)投資者買賣的股票。7、按利息支付方式，債券不包括()。A、公司債券B、普通債券C、附息債券D、零息債券標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：債券按利息支付方式分類可分為普通債券、附息債券、貼現(xiàn)債券、零息債券。8、影響債券定價(jià)的內(nèi)部因素不包括()。A、債券的面值B、市場(chǎng)利率C、是否可提前贖回D、稅收待遇標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：影響債券定價(jià)的內(nèi)部因素包括債券的面值、債券的票面利息、債券的有效期、是否可提前贖回、是否可以轉(zhuǎn)換、稅收待遇、流通性、違約的可能性等。B項(xiàng)屬于影響債券定價(jià)的外部因素。9、在金融市場(chǎng)上，既是重要的交易主體又是監(jiān)管機(jī)構(gòu)的是()。A、國(guó)務(wù)院B、政府C、中央銀行D、金融機(jī)構(gòu)標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：根據(jù)《中國(guó)人民銀行法》的規(guī)定，中國(guó)人民銀行在國(guó)務(wù)院領(lǐng)導(dǎo)下履行職責(zé)，開展業(yè)務(wù)，依法制定和執(zhí)行貨幣政策，防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)金融穩(wěn)定。不受地方政府、各級(jí)政府部門、社會(huì)團(tuán)體和個(gè)人的干涉。同時(shí)中國(guó)人民銀行擔(dān)負(fù)有監(jiān)督管理金融市場(chǎng)等金融監(jiān)督管理職能，是重要的金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)。10、我國(guó)審查批準(zhǔn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)范圍的機(jī)構(gòu)是()。A、中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)B、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)C、中國(guó)人民銀行D、中國(guó)人民銀行貨幣政策委員會(huì)標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的規(guī)定以及國(guó)務(wù)院關(guān)于金融監(jiān)管的分工，依照法律、行政法規(guī)規(guī)定的條件和程序，審查批準(zhǔn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的設(shè)立、變更、終止以及業(yè)務(wù)范圍是銀監(jiān)會(huì)的具體職責(zé)之一。11、我國(guó)的小額貸款公司是由自然人、企業(yè)法人與其他社會(huì)組織投資設(shè)立的機(jī)構(gòu)，可以經(jīng)營(yíng)小額貸款業(yè)務(wù)，但不得()。A、發(fā)放企業(yè)貸款B、發(fā)放涉外貸款C、吸收公眾存款D、從商業(yè)銀行融人資金標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：小額貸款公司是由自然人、企業(yè)法人與其他社會(huì)組織投資設(shè)立，不吸收公眾存款，經(jīng)營(yíng)小額貸款業(yè)務(wù)的有限責(zé)任公司或股份有限公司。12、以下不屬于證券公司主要業(yè)務(wù)的是()。A、證券承銷B、證券投資咨詢C、融資融券D、提供信托類理財(cái)產(chǎn)品標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：證券公司業(yè)務(wù)包括證券經(jīng)紀(jì)，證券投資咨詢，與證券交易、證券投資活動(dòng)有關(guān)的財(cái)務(wù)顧問(wèn)，證券承銷與保薦，證券自營(yíng)，證券資產(chǎn)管理，融資融券等。二、多項(xiàng)選擇題(本題共9題，每題1.0分，共9分。)13、關(guān)于金融市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)調(diào)節(jié)功能的說(shuō)法正確的有()。標(biāo)準(zhǔn)答案：A，B，C，E知識(shí)點(diǎn)解析：金融市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)調(diào)節(jié)功能表現(xiàn)在：①借助貨幣資金供應(yīng)總量的變化影響宏觀經(jīng)濟(jì)的發(fā)展規(guī)模和速度；②借助貨幣資金的流動(dòng)和配置可以影響經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)和布局；③借助利率、匯率、金融資產(chǎn)價(jià)格變動(dòng)促進(jìn)社會(huì)經(jīng)濟(jì)效益的提高；④借助于金融市場(chǎng)的運(yùn)行機(jī)制，為中央銀行實(shí)施貨幣政策、調(diào)節(jié)宏觀經(jīng)濟(jì)提供傳導(dǎo)渠道。D項(xiàng)屬于金融市場(chǎng)優(yōu)化資源配置功能。14、關(guān)于場(chǎng)外交易市場(chǎng)，下列說(shuō)法正確的有()。標(biāo)準(zhǔn)答案：B，C，E知識(shí)點(diǎn)解析：無(wú)形市場(chǎng)是指沒有固定交易場(chǎng)所和交易設(shè)施、交易者通過(guò)經(jīng)紀(jì)人或交易商的電話、網(wǎng)絡(luò)等洽談成交的市場(chǎng)。一般也稱場(chǎng)外交易市場(chǎng)。15、按照投資者所擁有的權(quán)利，金融工具可以劃分為()。標(biāo)準(zhǔn)答案：B，D，E知識(shí)點(diǎn)解析：按投資者所擁有的權(quán)利劃分，金融工具可分為債權(quán)工具、股權(quán)工具和混合工具。債權(quán)工具的代表是債券，股權(quán)工具的代表是股票，混合工具的代表是可轉(zhuǎn)換公司債券和證券投資基金。16、同業(yè)拆借市場(chǎng)的特點(diǎn)有()。標(biāo)準(zhǔn)答案：A，D知識(shí)點(diǎn)解析：同業(yè)拆借市場(chǎng)具有以下特點(diǎn)：①資金融通的期限較短，主要用于金融機(jī)構(gòu)臨時(shí)性資金需要；②同業(yè)拆借是在無(wú)擔(dān)保條件下進(jìn)行的資金與信用的直接交換，潛在信用風(fēng)險(xiǎn)較高，因此要求拆借主體具有較高的信用等級(jí)；③同業(yè)拆借形成的資金價(jià)格信號(hào)，反映了整個(gè)金融體系的資金供求狀況和流動(dòng)性狀況，在貨幣政策傳導(dǎo)和整個(gè)金融市場(chǎng)中起到基礎(chǔ)性作用。17、關(guān)于現(xiàn)代商業(yè)票據(jù)的說(shuō)法正確的有()。標(biāo)準(zhǔn)答案：A，B，C，D，E知識(shí)點(diǎn)解析：作為現(xiàn)代金融市場(chǎng)中公開發(fā)行和交易的金融工具，商業(yè)票據(jù)已經(jīng)與傳統(tǒng)意義的商業(yè)票據(jù)有很大區(qū)別：①現(xiàn)代意義的商業(yè)票據(jù)與具體的商品交易無(wú)關(guān)，也不需要真實(shí)的商品交易為背景；②商業(yè)票據(jù)以在貨幣市場(chǎng)上公開發(fā)行方式出售，票據(jù)面額、期限、利率不再因商品交易的具體條件而各不相同，而是面額、期限、利率趨于整齊劃一；③商業(yè)票據(jù)的性質(zhì)屬于本票，發(fā)揮融資功能，不再限于支付結(jié)算手段。18、關(guān)于股票的說(shuō)法，正確的有()。標(biāo)準(zhǔn)答案：A，B，C，D，E知識(shí)點(diǎn)解析：股票是股份有限公司發(fā)行的、用以證明投資者的股東身份和權(quán)益，并據(jù)以獲得股息和紅利的憑證。就其性質(zhì)來(lái)看：股票是股份公司資本的構(gòu)成部分，代表著股東對(duì)公司的所有權(quán)，是代表一定經(jīng)濟(jì)利益分配權(quán)利的資本證券。股票的持有者即為發(fā)行股票的公司的股東，可以憑借股票來(lái)證明自己的股東身份，有權(quán)參加股份公司的股東大會(huì)、對(duì)股份公司的經(jīng)營(yíng)發(fā)表意見、參與公司的決策；股票持有者還可以憑借股票參加股份發(fā)行企業(yè)的利潤(rùn)分配，分享公司的利益，但也要分擔(dān)公司的責(zé)任和經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。19、債券按發(fā)行主體可分為()。標(biāo)準(zhǔn)答案：B，D，E知識(shí)點(diǎn)解析：債券按發(fā)行主體分類可分為國(guó)家債券、地方政府債券、公司債券和金融債券。20、債券指數(shù)的作用包括()。標(biāo)準(zhǔn)答案：A，B，C，D，E知識(shí)點(diǎn)解析：債券指數(shù)主要有以下作用：①反映債券市場(chǎng)總體狀況，可用做宏觀經(jīng)濟(jì)的分析參考，幫助金融決策及監(jiān)管部門及時(shí)掌握債券市場(chǎng)的信息，用來(lái)進(jìn)行市場(chǎng)分析研究和市場(chǎng)預(yù)測(cè)；②為投資者及各類投資人管理與業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估提供準(zhǔn)確基準(zhǔn)；③幫助債券發(fā)行主體了解市場(chǎng)情況，確立發(fā)債計(jì)劃；④為投資者把握債券市場(chǎng)的走勢(shì)進(jìn)行投資決策提供幫助。21、證券公司的主要業(yè)務(wù)包括()。標(biāo)準(zhǔn)答案：A，B，C，D知識(shí)點(diǎn)解析：證券公司業(yè)務(wù)包括證券經(jīng)紀(jì)，證券投資咨詢，與證券交易、證券投資活動(dòng)有關(guān)的財(cái)務(wù)顧問(wèn)，證券承銷與保薦，證券自營(yíng)，證券資產(chǎn)管理，融資融券等。E項(xiàng)，證券資金清算是中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的職能之一。三、判斷題(本題共5題，每題1.0分，共5分。)22、回購(gòu)市場(chǎng)形成的資金價(jià)格信號(hào)，反映了整個(gè)金融體系的資金供求狀況和流動(dòng)性狀況，在貨幣政策傳導(dǎo)和整個(gè)金融市場(chǎng)中起到基礎(chǔ)性作用。()A、正確B、錯(cuò)誤標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：同業(yè)拆借形成的資金價(jià)格信號(hào)，反映了整個(gè)金融體系的資金供求狀況和流動(dòng)性狀況，在貨幣政策傳導(dǎo)和整個(gè)金融市場(chǎng)中起到基礎(chǔ)性作用。23、商業(yè)票據(jù)必須以商品買賣為基礎(chǔ)。()A、正確B、錯(cuò)誤標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：現(xiàn)代商業(yè)票據(jù)大多已和商品交易脫離關(guān)系，演變?yōu)橐环N專供在貨幣市場(chǎng)上融資的票據(jù)，發(fā)行人與投資者成為一種單純的債務(wù)和債權(quán)關(guān)系，從而擺脫了商品買賣與勞務(wù)供應(yīng)關(guān)系。24、資本市場(chǎng)的主要特點(diǎn)是：風(fēng)險(xiǎn)小、收益較低；期限長(zhǎng)、流動(dòng)性差。()A、正確B、錯(cuò)誤標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：資本市場(chǎng)的主要特點(diǎn)是：風(fēng)險(xiǎn)大、收益較高；期限長(zhǎng)、流動(dòng)性差。25、國(guó)家股是指有權(quán)代表國(guó)家投資的部門或機(jī)構(gòu)，以國(guó)有資產(chǎn)向公司投資形成的股份，包括公司現(xiàn)有國(guó)有資產(chǎn)折算成的股份。()A、正確B、錯(cuò)誤標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析26、當(dāng)債券的收益率不變，債券的到期時(shí)間與債券價(jià)格的波動(dòng)幅度之間成反比關(guān)系。()A、正確B、錯(cuò)誤標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：當(dāng)債券的收益率不變，債券的到期時(shí)間與債券價(jià)格的波動(dòng)幅度之間成正比關(guān)系。銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格中級(jí)銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力（金融市場(chǎng)）模擬試卷第2套一、單項(xiàng)選擇題(本題共10題，每題1.0分，共10分。)1、金融市場(chǎng)最主要、最基本的功能是()。[2015年10月真題]A、融通貨幣資金B(yǎng)、調(diào)節(jié)經(jīng)濟(jì)C、優(yōu)化資源配置D、風(fēng)險(xiǎn)分散與風(fēng)險(xiǎn)管理標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：金融市場(chǎng)具有以下功能：①貨幣資金融通功能；②優(yōu)化資源配置功能；③風(fēng)險(xiǎn)分散與風(fēng)險(xiǎn)管理功能；④經(jīng)濟(jì)調(diào)節(jié)功能；⑤交易及定價(jià)功能；⑥反映經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的功能。其中，融通貨幣資金是金融市場(chǎng)最主要、最基本的功能。2、貨幣市場(chǎng)交易與資本市場(chǎng)交易相比較，其特點(diǎn)表現(xiàn)在()。[2015年10月真題]A、期限短、流動(dòng)性強(qiáng)、風(fēng)險(xiǎn)大B、期限長(zhǎng)、流動(dòng)性強(qiáng)、風(fēng)險(xiǎn)小C、期限短、流動(dòng)性強(qiáng)、風(fēng)險(xiǎn)小D、期限短、流動(dòng)性弱、風(fēng)險(xiǎn)小標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：貨幣市場(chǎng)是指以短期金融工具為媒介進(jìn)行的、期限在一年以內(nèi)(含一年)的短期資金融通市場(chǎng)，主要包括同業(yè)拆借市場(chǎng)、回購(gòu)市場(chǎng)、票據(jù)市場(chǎng)、大額可轉(zhuǎn)讓定期存單市場(chǎng)等。貨幣市場(chǎng)的主要特點(diǎn)是：低風(fēng)險(xiǎn)、低收益；期限短、流動(dòng)性高；交易量大、交易頻繁。資本市場(chǎng)是指以長(zhǎng)期金融工具為媒介進(jìn)行的、期限在一年以上的長(zhǎng)期資金融通市場(chǎng)，主要包括債券市場(chǎng)和股票市場(chǎng)。資本市場(chǎng)的主要特點(diǎn)是：風(fēng)險(xiǎn)大、收益較高；期限長(zhǎng)、流動(dòng)性差。3、根據(jù)金融工具發(fā)行和流通的階段，可將金融市場(chǎng)分為()。A、即期市場(chǎng)和遠(yuǎn)期市場(chǎng)B、一級(jí)市場(chǎng)和二級(jí)市場(chǎng)C、場(chǎng)內(nèi)交易市場(chǎng)和場(chǎng)外交易市場(chǎng)D、貨幣市場(chǎng)和資本市場(chǎng)標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：按金融工具發(fā)行和流通的階段劃分，金融市場(chǎng)可分為發(fā)行市場(chǎng)和流通市場(chǎng)。發(fā)行市場(chǎng)也稱為一級(jí)市場(chǎng)，流通市場(chǎng)也稱為二級(jí)市場(chǎng)。4、長(zhǎng)期國(guó)債屬于()。A、長(zhǎng)期金融工具B、短期金融工具C、所有權(quán)憑證D、衍生金融工具標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：長(zhǎng)期金融工具的期限一般在一年以上，如股票、企業(yè)債券、長(zhǎng)期國(guó)債等。5、公司以貼現(xiàn)方式出售給投資者的短期無(wú)擔(dān)保的信用憑證是()。A、公司債券B、銀行承兌匯票C、大額可轉(zhuǎn)讓定期存單D、商業(yè)票據(jù)標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：商業(yè)票據(jù)由于期限較短，以30天以下的票據(jù)交易為主，所以一般只有發(fā)行市場(chǎng)，少有二級(jí)市場(chǎng)。這時(shí)的商業(yè)票據(jù)市場(chǎng)指由具有高信用等級(jí)的大企業(yè)和財(cái)務(wù)公司發(fā)行短期無(wú)擔(dān)保債券籌措資金的短期融資場(chǎng)所。6、普通股股東的權(quán)利不包括()。A、收益權(quán)B、公司所有權(quán)C、投票權(quán)D、優(yōu)先分配公司剩余財(cái)產(chǎn)權(quán)標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：D項(xiàng)，普通股的股利完全隨公司盈利的高低而變化，普通股股東在公司盈利和剩余財(cái)產(chǎn)的分配順序上列在債權(quán)人和優(yōu)先股股東之后。7、關(guān)于債券發(fā)行方式的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是()。A、債券的發(fā)行方式分為直接發(fā)行和間接發(fā)行兩種B、選擇直接發(fā)行方式一般都是一些信譽(yù)較高、知名度較高的大公司C、直接發(fā)行使債券發(fā)行迅速而穩(wěn)定，有利于保證按期有效完成發(fā)行任務(wù)D、現(xiàn)代債券發(fā)行，特別是國(guó)債發(fā)行大部分是采取間接發(fā)行的方式標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：C項(xiàng)，間接發(fā)行的優(yōu)點(diǎn)是可以通過(guò)掌握金融業(yè)務(wù)的專業(yè)機(jī)構(gòu)及人員，使債券發(fā)行迅速而穩(wěn)定，有利于保證按期有效完成發(fā)行任務(wù)。8、國(guó)家賦予擬定外匯市場(chǎng)的管理辦法，監(jiān)督管理外匯市場(chǎng)的運(yùn)作秩序，培育和發(fā)展外匯市場(chǎng)職責(zé)的金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)是()。A、中國(guó)人民銀行B、中國(guó)銀監(jiān)會(huì)C、中國(guó)證監(jiān)會(huì)D、國(guó)家外匯管理局標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：國(guó)家外匯管理局是依法進(jìn)行外匯管理的行政機(jī)構(gòu)，是國(guó)務(wù)院部委管理的國(guó)家局，由中國(guó)人民銀行管理。9、在我國(guó)，為證券交易提供清算、交收和過(guò)戶服務(wù)的法人機(jī)構(gòu)是()。A、財(cái)務(wù)公司B、投資銀行C、證券登記結(jié)算公司D、金融資產(chǎn)管理公司標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司于2001年3月30日組建成立，按照《證券法》和《證券登記結(jié)算管理辦法》的相關(guān)規(guī)定，履行下列職能：證券賬戶、結(jié)算賬戶的設(shè)立和管理；證券的存管和過(guò)戶；證券持有人名冊(cè)登記及權(quán)益登記；證券和資金的清算交收及相關(guān)管理；受發(fā)行人的委托派發(fā)證券權(quán)益；依法提供與證券登記結(jié)算業(yè)務(wù)有關(guān)的查詢、信息、咨詢和培訓(xùn)服務(wù)；中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。10、下列機(jī)構(gòu)中，屬于證券市場(chǎng)自律性組織的是()。A、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)B、中國(guó)證券登記結(jié)算公司C、中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)D、中國(guó)證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)是依據(jù)《中華人民共和國(guó)證券法》和《社會(huì)團(tuán)體登記管理?xiàng)l例》的有關(guān)規(guī)定設(shè)立的全國(guó)性證券業(yè)自律組織，是非營(yíng)利性社會(huì)團(tuán)體法人。二、多項(xiàng)選擇題(本題共9題，每題1.0分，共9分。)11、下列關(guān)于金融市場(chǎng)的表述，正確的有()。[2015年10月真題]標(biāo)準(zhǔn)答案：A，B，C，D，E知識(shí)點(diǎn)解析：金融市場(chǎng)是指貨幣資金融通和金融工具交易的場(chǎng)所。金融市場(chǎng)的融資行為既包括以銀行等金融機(jī)構(gòu)為信用媒介的間接融資行為，也包括各類交易主體之間的直接融資行為。金融市場(chǎng)的主體是各類融資活動(dòng)的參與者，它們既是資金的供應(yīng)者，也是資金的需求者，一般包括工商企業(yè)、金融機(jī)構(gòu)、中央銀行、居民個(gè)人與家庭、政府、海外投資者等。金融市場(chǎng)的客體是金融交易對(duì)象。金融市場(chǎng)的交易對(duì)象是貨幣資金，通常以金融工具為載體。12、對(duì)于金融市場(chǎng)，下列說(shuō)法正確的有()。標(biāo)準(zhǔn)答案：A，B，E知識(shí)點(diǎn)解析：C項(xiàng)，票據(jù)市場(chǎng)指由具有高信用等級(jí)的大企業(yè)和財(cái)務(wù)公司發(fā)行的短期無(wú)擔(dān)保債券籌措資金的短期融資場(chǎng)所，而可轉(zhuǎn)讓大額存單市場(chǎng)是專門辦理大額定期存單發(fā)行和轉(zhuǎn)讓的市場(chǎng)；D項(xiàng)，黃金市場(chǎng)是進(jìn)行黃金交易的場(chǎng)所。13、直接融資包括()。標(biāo)準(zhǔn)答案：A，B，C，D，E知識(shí)點(diǎn)解析：直接融資是指資金的供給者直接向資金需求者進(jìn)行融資的一種融資方式。直接融資活動(dòng)一般不通過(guò)金融中介機(jī)構(gòu)。商業(yè)信用、企業(yè)發(fā)行股票和債券、國(guó)家發(fā)行國(guó)庫(kù)券公債券均屬于直接融資活動(dòng)。14、對(duì)于金融市場(chǎng)的構(gòu)成要素，下列說(shuō)法正確的有()。標(biāo)準(zhǔn)答案：A，B，D知識(shí)點(diǎn)解析：C項(xiàng)，金融市場(chǎng)上的融資可以分為直接融資和間接融資，只有間接融資是通過(guò)中介來(lái)實(shí)現(xiàn)的；E項(xiàng)，大額可轉(zhuǎn)讓存單屬于短期金融商品。15、同業(yè)拆借資金主要用于商業(yè)銀行的()。標(biāo)準(zhǔn)答案：A，B知識(shí)點(diǎn)解析：同業(yè)拆借市場(chǎng)是金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行流動(dòng)性管理的重要場(chǎng)所，主要滿足金融機(jī)構(gòu)日常資金的支付清算和短期融通需要。16、大額可轉(zhuǎn)讓定期存單不同于傳統(tǒng)定期存單的特點(diǎn)有()。標(biāo)準(zhǔn)答案：B，C，D知識(shí)點(diǎn)解析：與傳統(tǒng)的定期存款相比，大額可轉(zhuǎn)讓定期存單具有以下不同的特點(diǎn)：①定期存款記名而且不可以轉(zhuǎn)讓，沒有特定的流通市場(chǎng)；大額可轉(zhuǎn)讓定期存單則是不記名而且可以轉(zhuǎn)讓，有專門的大額可轉(zhuǎn)讓定期存單二級(jí)市場(chǎng)可以進(jìn)行流通轉(zhuǎn)讓。②定期存款金額往往根據(jù)存款人意愿決定，數(shù)額大小并不固定；大額可轉(zhuǎn)讓定期存單則一般面額固定，而且都比較大。③定期存款可以提前支取，只是所得利息要低于原來(lái)的固定利率計(jì)算的利息；大額可轉(zhuǎn)讓定期存單不可提前支取，但可以在二級(jí)市場(chǎng)上轉(zhuǎn)讓。17、普通股享有的權(quán)利有()。標(biāo)準(zhǔn)答案：A，B，D，E知識(shí)點(diǎn)解析：普通股股票享有的主要權(quán)利有：①經(jīng)營(yíng)決策的參與權(quán)；②公司盈余的分配權(quán)；③剩余財(cái)產(chǎn)索取權(quán)；④優(yōu)先認(rèn)股權(quán)。C項(xiàng)，優(yōu)先清償權(quán)屬于優(yōu)先股的權(quán)利。18、債券按發(fā)行價(jià)格可分為()債券。標(biāo)準(zhǔn)答案：B，C，E知識(shí)點(diǎn)解析：債券發(fā)行價(jià)格是發(fā)行者將債券出售給初始購(gòu)買者的價(jià)格。按照與債券面額的關(guān)系，債券發(fā)行價(jià)格可分為平價(jià)、溢價(jià)和折價(jià)發(fā)行三種。平價(jià)是指按照債券的面額發(fā)行；溢價(jià)是指按照高于債券面額的價(jià)格發(fā)行；折價(jià)是指按照低于債券面額的價(jià)格發(fā)行。19、下列屬于我國(guó)的金融調(diào)控監(jiān)管機(jī)構(gòu)的有()。標(biāo)準(zhǔn)答案：A，B，C，D知識(shí)點(diǎn)解析：金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)包括中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)。它們與中國(guó)人民銀行一起構(gòu)成我國(guó)金融業(yè)分業(yè)監(jiān)管的格局，即“一行三會(huì)”的監(jiān)管格局。三、判斷題(本題共6題，每題1.0分，共6分。)20、金融市場(chǎng)的參與者通過(guò)買賣金融資產(chǎn)轉(zhuǎn)移或者接受風(fēng)險(xiǎn)，利用組合投資可以分散那些投資于單一金融資產(chǎn)所面臨的非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，這屬于金融市場(chǎng)優(yōu)化資源配置的功能。()[2015年10月真題]A、正確B、錯(cuò)誤標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：金融市場(chǎng)的參與者通過(guò)買賣金融資產(chǎn)轉(zhuǎn)移或者接受風(fēng)險(xiǎn)，利用組合投資可以分散那些投資于單一金融資產(chǎn)所面臨的非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，這屬于金融市場(chǎng)分散風(fēng)險(xiǎn)的功能。21、回購(gòu)交易實(shí)際上是一種抵押貸款。()A、正確B、錯(cuò)誤標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：以回購(gòu)方式進(jìn)行的債券交易其實(shí)是一種有抵押的貸款：債券的購(gòu)買，實(shí)際是買方將資金借給賣方；約定賣方在規(guī)定的時(shí)間購(gòu)回，實(shí)際是通過(guò)購(gòu)回債券歸還借款；抵押品就是相關(guān)的債券。22、大額可轉(zhuǎn)讓定期存單的面額可由投資者與銀行相互協(xié)商決定。()A、正確B、錯(cuò)誤標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：大額可轉(zhuǎn)讓定期存單，簡(jiǎn)稱CDs，是由商業(yè)銀行發(fā)行的、有固定面額和約定期限并可以在市場(chǎng)上轉(zhuǎn)讓流通的存款憑證。23、公司在支付普通股股息之前，必須先按事先約定支付優(yōu)先股固定股息。()A、正確B、錯(cuò)誤標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：優(yōu)先股股票享有優(yōu)先按約定方式領(lǐng)取股息的權(quán)利，公司在支付普通股股息之前，必須先按事先約定支付優(yōu)先股固定股息。24、1990年11月深圳證券交易所成立，1990年12月上海證券交易所成立。()A、正確B、錯(cuò)誤標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：1990年11月上海證券交易所成立，1990年12月深圳證券交易所成立。25、中國(guó)人民銀行負(fù)責(zé)國(guó)際收支、對(duì)外債權(quán)債務(wù)的統(tǒng)計(jì)和監(jiān)測(cè)，按規(guī)定發(fā)布相關(guān)信息，承擔(dān)跨境資金流動(dòng)監(jiān)測(cè)的有關(guān)工作。()A、正確B、錯(cuò)誤標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：國(guó)家外匯管理局負(fù)責(zé)國(guó)際收支、對(duì)外債權(quán)債務(wù)的統(tǒng)計(jì)和監(jiān)測(cè)，按規(guī)定發(fā)布相關(guān)信息，承擔(dān)跨境資金流動(dòng)監(jiān)測(cè)的有關(guān)工作。銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格中級(jí)銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力（金融市場(chǎng)）模擬試卷第3套一、單項(xiàng)選擇題(本題共11題，每題1.0分，共11分。)1、金融市場(chǎng)最主要、最基本的功能是()。[2015年10月真題]A、融通貨幣資金B(yǎng)、調(diào)節(jié)經(jīng)濟(jì)C、優(yōu)化資源配置D、風(fēng)險(xiǎn)分散與風(fēng)險(xiǎn)管理標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：金融市場(chǎng)具有以下功能：①貨幣資金融通功能；②優(yōu)化資源配置功能；③風(fēng)險(xiǎn)分散與風(fēng)險(xiǎn)管理功能；④經(jīng)濟(jì)調(diào)節(jié)功能；⑤交易及定價(jià)功能；⑥反映經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的功能。其中，融通貨幣資金是金融市場(chǎng)最主要、最基本的功能。2、下列關(guān)于普通股的表述，錯(cuò)誤的是()。[2015年10月真題]A、享有經(jīng)營(yíng)決策權(quán)B、享有優(yōu)先于債權(quán)人的清償權(quán)C、收益分配隨利潤(rùn)變動(dòng)而變動(dòng)D、享有優(yōu)先認(rèn)股權(quán)標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：普通股股票是股票中最普遍的一種形式。普通股股票的股利分配不固定，在對(duì)公司盈利和剩余財(cái)產(chǎn)的分配順序上列在債權(quán)人和優(yōu)先股股東之后，所以普通股股票是風(fēng)險(xiǎn)最大的股票。普通股股東享有的主要權(quán)利有：①經(jīng)營(yíng)決策的參與權(quán)。②公司盈余的分配權(quán)。普通股股東有權(quán)從公司的利潤(rùn)分配中得到股息，但收益分配隨利潤(rùn)變動(dòng)而變動(dòng)。③剩余財(cái)產(chǎn)索取權(quán)。當(dāng)公司破產(chǎn)和清算時(shí)，公司資產(chǎn)在滿足了債權(quán)人的清償權(quán)和優(yōu)先股股東的索取權(quán)后還有剩余的，普通股股東有按持有股份的比率索取剩余財(cái)產(chǎn)的權(quán)利。④優(yōu)先認(rèn)股權(quán)。3、通常貨幣資金總是流向最有發(fā)展?jié)摿?、能為投資者帶來(lái)最大利益的地區(qū)、部門和企業(yè)，這屬于金融市場(chǎng)的()。[2015年10月真題]A、經(jīng)濟(jì)調(diào)節(jié)功能B、貨幣資金融通功能C、資源配置功能D、風(fēng)險(xiǎn)分散與風(fēng)險(xiǎn)管理功能標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：金融市場(chǎng)具有優(yōu)化資源配置功能。金融市場(chǎng)通過(guò)充當(dāng)資金融通媒介，促進(jìn)資金合理流動(dòng)，可以實(shí)現(xiàn)經(jīng)濟(jì)資源跨時(shí)間、跨地區(qū)、跨行業(yè)的再配置，使社會(huì)經(jīng)濟(jì)資源有效地配置到效率高的部門，實(shí)現(xiàn)資源優(yōu)化配置和有效利用。4、貨幣市場(chǎng)交易與資本市場(chǎng)交易相比較，其特點(diǎn)表現(xiàn)在()。[2015年10月真題]A、期限短、流動(dòng)性強(qiáng)、風(fēng)險(xiǎn)大B、期限長(zhǎng)、流動(dòng)性強(qiáng)、風(fēng)險(xiǎn)小C、期限短、流動(dòng)性強(qiáng)、風(fēng)險(xiǎn)小D、期限短、流動(dòng)性弱、風(fēng)險(xiǎn)小標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：貨幣市場(chǎng)是指以短期金融工具為媒介進(jìn)行的、期限在一年以內(nèi)(含一年)的短期資金融通市場(chǎng)，主要包括同業(yè)拆借市場(chǎng)、回購(gòu)市場(chǎng)、票據(jù)市場(chǎng)、大額可轉(zhuǎn)讓定期存單市場(chǎng)等。貨幣市場(chǎng)的主要特點(diǎn)是：低風(fēng)險(xiǎn)、低收益；期限短、流動(dòng)性高；交易量大、交易頻繁。資本市場(chǎng)是指以長(zhǎng)期金融工具為媒介進(jìn)行的、期限在一年以上的長(zhǎng)期資金融通市場(chǎng)，主要包括債券市場(chǎng)和股票市場(chǎng)。資本市場(chǎng)的主要特點(diǎn)是：風(fēng)險(xiǎn)大、收益較高；期限長(zhǎng)、流動(dòng)性差。5、下列屬于同業(yè)拆借市場(chǎng)特點(diǎn)的是()。[2015年10月真題]A、是在有擔(dān)保條件下進(jìn)行的資金與信用的直接交換，要求拆借主體具有較低的信用等級(jí)B、是在無(wú)擔(dān)保條件下進(jìn)行的資金與信用的直接交換，要求拆借主體具有較高的信用等級(jí)C、是在有擔(dān)保條件下進(jìn)行的資金與信用的直接交換，要求拆借主體具有較高的信用等級(jí)D、是在無(wú)擔(dān)保條件下進(jìn)行的資金與信用的直接交換，要求拆借主體具有較低的信用等級(jí)標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：同業(yè)拆借市場(chǎng)是銀行等金融機(jī)構(gòu)間的短期資金借貸市場(chǎng)，它具有以下特點(diǎn)：①資金融通的期限較短，主要用于金融機(jī)構(gòu)臨時(shí)陛資金需要；②同業(yè)拆借是在無(wú)擔(dān)保條件下進(jìn)行的資金與信用的直接交換，潛在信用風(fēng)險(xiǎn)較高，因此要求拆借主體具有較高的信用等級(jí)；③同業(yè)拆借形成的資金價(jià)格信號(hào)，反映了整個(gè)金融體系的資金供求狀況和流動(dòng)性狀況，在貨幣政策傳導(dǎo)和整個(gè)金融市場(chǎng)中起到基礎(chǔ)性作用。6、金融市場(chǎng)的交易組織、交易規(guī)則和信用制度，可以降低金融活動(dòng)的()。A、沉沒成本B、重置成本C、交易成本D、歷史成本標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：借助于金融市場(chǎng)的交易組織、交易規(guī)則和信用制度，以及豐富的可供選擇的金融產(chǎn)品和便利的金融資產(chǎn)交易方式，為各種期限、內(nèi)容不同的金融工具互相轉(zhuǎn)換提供了必需的條件，可以降低交易成本，便利金融工具實(shí)現(xiàn)交易。7、按金融商品的融資期限劃分，融資期限較短的金融市場(chǎng)稱為()。A、貨幣市場(chǎng)B、資本市場(chǎng)C、初級(jí)市場(chǎng)D、次級(jí)市場(chǎng)標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：按金融工具的期限劃分，金融市場(chǎng)可分為貨幣市場(chǎng)和資本市場(chǎng)。貨幣市場(chǎng)是短期資金融通市場(chǎng)，資本市場(chǎng)是長(zhǎng)期資金融通市場(chǎng)。8、對(duì)已發(fā)行的證券進(jìn)行買賣、轉(zhuǎn)讓的市場(chǎng)稱為()。A、證券發(fā)行市場(chǎng)B、證券流通市場(chǎng)C、初級(jí)市場(chǎng)D、一級(jí)市場(chǎng)標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：流通市場(chǎng)也稱為二級(jí)市場(chǎng)，是對(duì)已上市的金融工具(如債券、股票等)進(jìn)行買賣轉(zhuǎn)讓的市場(chǎng)。9、()指交易雙方在證券交易成交后，商定按照契約規(guī)定的數(shù)量和價(jià)格，在將來(lái)的某一特定日期進(jìn)行清算交割的證券交易方式。A、期貨交易B、期權(quán)交易C、信用交易D、現(xiàn)貨交易標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：期貨市場(chǎng)是進(jìn)行期貨交易的場(chǎng)所，是將款項(xiàng)和證券等金融工具的交割放在成交后的某一約定時(shí)間(如一個(gè)月、兩個(gè)月、三個(gè)月或半年等，一般在一個(gè)月以上、一年之內(nèi))進(jìn)行的市場(chǎng)。10、根據(jù)金融商品的交割時(shí)間劃分，可將金融市場(chǎng)分為()。A、現(xiàn)貨市場(chǎng)和期貨市場(chǎng)B、一級(jí)市場(chǎng)和二級(jí)市場(chǎng)C、場(chǎng)內(nèi)交易市場(chǎng)和場(chǎng)外交易市場(chǎng)D、貨幣市場(chǎng)和資本市場(chǎng)標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：按交割時(shí)間劃分，金融市場(chǎng)可分為現(xiàn)貨市場(chǎng)和期貨市場(chǎng)?，F(xiàn)貨市場(chǎng)是當(dāng)日成交，當(dāng)日、次日或隔日等幾日內(nèi)進(jìn)行交割(一方支付款項(xiàng)、另一方交付證券等金融工具)的市場(chǎng)，期貨市場(chǎng)是進(jìn)行期貨交易的場(chǎng)所，是將款項(xiàng)和證券等金融工具的交割放在成交后的某一約定時(shí)間(如一個(gè)月、兩個(gè)月、三個(gè)月或半年等，一般在一個(gè)月以上、一年之內(nèi))進(jìn)行的市場(chǎng)。11、以證券交易為中心，有組織機(jī)構(gòu)和人員，有專門設(shè)施的交易市場(chǎng)是()。A、場(chǎng)內(nèi)交易市場(chǎng)B、場(chǎng)外交易市場(chǎng)C、柜臺(tái)交易市場(chǎng)D、OTC市場(chǎng)標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：有形市場(chǎng)是指有固定場(chǎng)所、有專門的組織機(jī)構(gòu)和人員、有專門設(shè)備的金融交易市場(chǎng)，如股票交易所。一般也稱為場(chǎng)內(nèi)交易市場(chǎng)。二、多項(xiàng)選擇題(本題共9題，每題1.0分，共9分。)12、下列關(guān)于金融市場(chǎng)的表述，正確的有()。[2015年10月真題]標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C,D,E知識(shí)點(diǎn)解析：金融市場(chǎng)是指貨幣資金融通和金融工具交易的場(chǎng)所。金融市場(chǎng)的融資行為既包括以銀行等金融機(jī)構(gòu)為信用媒介的間接融資行為，也包括各類交易主體之間的直接融資行為。金融市場(chǎng)的主體是各類融資活動(dòng)的參與者，它們既是資金的供應(yīng)者，也是資金的需求者，一般包括工商企業(yè)、金融機(jī)構(gòu)、中央銀行、居民個(gè)人與家庭、政府、海外投資者等。金融市場(chǎng)的客體是金融交易對(duì)象。金融市場(chǎng)的交易對(duì)象是貨幣資金，通常以金融工具為載體。13、金融市場(chǎng)在優(yōu)化資源配置、提高金融資產(chǎn)流動(dòng)性方面的功能包括()。[2015年10月真題]標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C,E知識(shí)點(diǎn)解析：D項(xiàng)屬于金融市場(chǎng)的貨幣資金融通功能。14、金融市場(chǎng)的功能有()。標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C,D,E知識(shí)點(diǎn)解析：金融市場(chǎng)的功能有：①貨幣資金融通功能；②優(yōu)化資源配置功能；③風(fēng)險(xiǎn)分散與風(fēng)險(xiǎn)管理功能；④經(jīng)濟(jì)調(diào)節(jié)功能；⑤交易及定價(jià)功能；⑥反映經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的功能。15、關(guān)于金融市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)調(diào)節(jié)功能的說(shuō)法正確的有()。標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C,E知識(shí)點(diǎn)解析：金融市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)調(diào)節(jié)功能表現(xiàn)在：①借助貨幣資金供應(yīng)總量的變化影響宏觀經(jīng)濟(jì)的發(fā)展規(guī)模和速度；②借助貨幣資金的流動(dòng)和配置可以影響經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)和布局；③借助利率、匯率、金融資產(chǎn)價(jià)格變動(dòng)促進(jìn)社會(huì)經(jīng)濟(jì)效益的提高；④借助于金融市場(chǎng)的運(yùn)行機(jī)制，為中央銀行實(shí)施貨幣政策、調(diào)節(jié)宏觀經(jīng)濟(jì)提供傳導(dǎo)渠道。D項(xiàng)屬于金融市場(chǎng)優(yōu)化資源配置功能。16、對(duì)于金融市場(chǎng)，下列說(shuō)法正確的有()。標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,E知識(shí)點(diǎn)解析：C項(xiàng)，票據(jù)市場(chǎng)指由具有高信用等級(jí)的大企業(yè)和財(cái)務(wù)公司發(fā)行的短期無(wú)擔(dān)保債券籌措資金的短期融資場(chǎng)所，而可轉(zhuǎn)讓大額存單市場(chǎng)是專門辦理大額定期存單發(fā)行和轉(zhuǎn)讓的市場(chǎng)；D項(xiàng)，黃金市場(chǎng)是進(jìn)行黃金交易的場(chǎng)所。17、按具體的交易工具類型，可將金融市場(chǎng)分為()。標(biāo)準(zhǔn)答案：C,D,E知識(shí)點(diǎn)解析：金融市場(chǎng)按具體的交易工具類型劃分可分為債券市場(chǎng)、票據(jù)市場(chǎng)、外匯市場(chǎng)、股票市場(chǎng)、黃金市場(chǎng)等。18、按金融交易的交割時(shí)間，金融市場(chǎng)可分為()。標(biāo)準(zhǔn)答案：C,D知識(shí)點(diǎn)解析：AB兩項(xiàng)是按金融商品的期限劃分的分類；E項(xiàng)是按金融工具發(fā)行和流通的階段劃分的分類。19、關(guān)于場(chǎng)外交易市場(chǎng)，下列說(shuō)法正確的有()。標(biāo)準(zhǔn)答案：B,C,E知識(shí)點(diǎn)解析：無(wú)形市場(chǎng)是指沒有固定交易場(chǎng)所和交易設(shè)施、交易者通過(guò)經(jīng)紀(jì)人或交易商的電話、網(wǎng)絡(luò)等洽談成交的市場(chǎng)。一般也稱場(chǎng)外交易市場(chǎng)。20、直接融資包括()。標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C,D,E知識(shí)點(diǎn)解析：直接融資是指資金的供給者直接向資金需求者進(jìn)行融資的一種融資方式。直接融資活動(dòng)一般不通過(guò)金融中介機(jī)構(gòu)。商業(yè)信用、企業(yè)發(fā)行股票和債券、國(guó)家發(fā)行國(guó)庫(kù)券公債券均屬于直接融資活動(dòng)。三、判斷題(本題共6題，每題1.0分，共6分。)21、金融市場(chǎng)的參與者通過(guò)買賣金融資產(chǎn)轉(zhuǎn)移或者接受風(fēng)險(xiǎn)，利用組合投資可以分散那些投資于單一金融資產(chǎn)所面臨的非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，這屬于金融市場(chǎng)優(yōu)化資源配置的功能。()[2015年10月真題]A、正確B、錯(cuò)誤標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：金融市場(chǎng)的參與者通過(guò)買賣金融資產(chǎn)轉(zhuǎn)移或者接受風(fēng)險(xiǎn)，利用組合投資可以分散那些投資于單一金融資產(chǎn)所面臨的非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，這屬于金融市場(chǎng)分散風(fēng)險(xiǎn)的功能。22、金融市場(chǎng)的參與者通過(guò)買賣金融資產(chǎn)轉(zhuǎn)移或者接受風(fēng)險(xiǎn)，利用組合投資可以分散那些投資于單一金融資產(chǎn)所面臨的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。()A、正確B、錯(cuò)誤標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：金融市場(chǎng)的參與者通過(guò)買賣金融資產(chǎn)轉(zhuǎn)移或者接受風(fēng)險(xiǎn)，利用組合投資可以分散那些投資于單一金融資產(chǎn)所面臨的非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。23、直接融資工具包括企業(yè)債券、商業(yè)票據(jù)、公司股票、人壽保險(xiǎn)單等。()A、正確B、錯(cuò)誤標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：直接融資工具包括政府、企業(yè)發(fā)行的國(guó)庫(kù)券、企業(yè)債券、商業(yè)票據(jù)、公司股票等。間接融資工具包括銀行債券、銀行承兌匯票、可轉(zhuǎn)讓大額存單、人壽保險(xiǎn)單等。24、回購(gòu)市場(chǎng)形成的資金價(jià)格信號(hào)，反映了整個(gè)金融體系的資金供求狀況和流動(dòng)性狀況，在貨幣政策傳導(dǎo)和整個(gè)金融市場(chǎng)中起到基礎(chǔ)性作用。()A、正確B、錯(cuò)誤標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：同業(yè)拆借形成的資金價(jià)格信號(hào)，反映了整個(gè)金融體系的資金供求狀況和流動(dòng)性狀況，在貨幣政策傳導(dǎo)和整個(gè)金融市場(chǎng)中起到基礎(chǔ)性作用。25、回購(gòu)交易實(shí)際上是一種抵押貸款。()A、正確B、錯(cuò)誤標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：以回購(gòu)方式進(jìn)行的債券交易其實(shí)是一種有抵押的貸款：債券的購(gòu)買，實(shí)際是買方將資金借給賣方；約定賣方在規(guī)定的時(shí)間購(gòu)回，實(shí)際是通過(guò)購(gòu)回債券歸還借款；抵押品就是相關(guān)的債券。26、由于回購(gòu)利率較低，故債券回購(gòu)以小額交易為主。()A、正確B、錯(cuò)誤標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：由于回購(gòu)利率較低，對(duì)少量資金而言，交易成本高，因此，債券回購(gòu)以大宗交易為主。銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格中級(jí)銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力（金融市場(chǎng)）模擬試卷第4套一、單項(xiàng)選擇題(本題共12題，每題1.0分，共12分。)1、普通股股東的權(quán)利不包括()。A、收益權(quán)B、公司所有權(quán)C、投票權(quán)D、優(yōu)先分配公司剩余財(cái)產(chǎn)權(quán)標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：D項(xiàng)，普通股的股利完全隨公司盈利的高低而變化，普通股股東在公司盈利和剩余財(cái)產(chǎn)的分配順序上列為債權(quán)人和優(yōu)先股股東之后。2、()優(yōu)先于普通股的股票稱為優(yōu)先股。A、收益分配權(quán)B、剩余資產(chǎn)分配權(quán)C、收益和剩余資產(chǎn)分配權(quán)D、表決權(quán)標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：優(yōu)先股是相對(duì)于普通股而言的，主要是指在分配公司收益和剩余財(cái)產(chǎn)時(shí)優(yōu)先于普通股的股票。3、以人民幣為面值、外幣為認(rèn)購(gòu)和交易幣種、在上海和深圳證券交易所上市交易的普通股票是()股票。A、A股B、B股C、H股D、F股標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：B股又稱為人民幣特種股票，是指以人民幣標(biāo)明面值、以外幣認(rèn)購(gòu)和進(jìn)行交易、專供外國(guó)和我國(guó)香港、澳門、臺(tái)灣地區(qū)的投資者買賣的股票。4、我國(guó)境內(nèi)注冊(cè)的公司在香港發(fā)行并在香港上市的普通股票稱為()。A、F股B、H股C、B股D、A股標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：H股是指由中國(guó)境內(nèi)注冊(cè)的公司發(fā)行、直接在中國(guó)香港上市的股票。5、N股是我國(guó)股份公司在()上市的股票。A、新加坡B、紐約C、香港D、倫敦標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：N股是指由中國(guó)境內(nèi)注冊(cè)的公司發(fā)行、直接在美國(guó)紐約上市的股票。6、按利息支付方式，債券不包括()。A、公司債券B、普通債券C、附息債券D、零息債券標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：債券按利息支付方式分類可分為普通債券、附息債券、貼現(xiàn)債券、零息債券。7、關(guān)于債券發(fā)行方式的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是()。A、債券的發(fā)行方式分為直接發(fā)行和間接發(fā)行兩種B、選擇直接發(fā)行方式一般都是一些信譽(yù)較高、知名度較高的大公司C、直接發(fā)行使債券發(fā)行迅速而穩(wěn)定，有利于保證按期有效完成發(fā)行任務(wù)D、現(xiàn)代債券發(fā)行，特別是國(guó)債發(fā)行大部分是采取間接發(fā)行的方式標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：C項(xiàng)，間接發(fā)行的優(yōu)點(diǎn)是可以通過(guò)掌握金融業(yè)務(wù)的專業(yè)機(jī)構(gòu)及人員，使債券發(fā)行迅速而穩(wěn)定，有利于保證按期有效完成發(fā)行任務(wù)。8、證券發(fā)行者自己組織銷售的證券發(fā)行方式是()。A、直接發(fā)行B、間接發(fā)行C、代理發(fā)行D、公開發(fā)行標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：直接發(fā)行是指?jìng)l(fā)行人直接向投資者推銷債券，而不需要中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行承銷。9、某公司發(fā)行某種債券，該債券面額為100元，發(fā)行價(jià)格為97元，這種發(fā)行方式屬于()發(fā)行。A、折價(jià)B、等價(jià)C、平價(jià)D、溢價(jià)標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：溢價(jià)是指按高于債券面額的價(jià)格發(fā)行債券，折價(jià)是指按低于債券面額的價(jià)格發(fā)行債券。10、影響債券定價(jià)的內(nèi)部因素不包括()。A、債券的面值B、市場(chǎng)利率C、是否可提前贖回D、稅收待遇標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：影響債券定價(jià)的內(nèi)部因素包括債券的面值、債券的票面利息、債券的有效期、是否可提前贖回、是否可以轉(zhuǎn)換、稅收待遇、流通性、違約的可能性等。B項(xiàng)屬于影響債券定價(jià)的外部因素。11、()是決定債券價(jià)格是按面值發(fā)行還是溢價(jià)或折價(jià)發(fā)行的決定因素。A、票面利率B、市場(chǎng)利率C、流通性D、債券面額標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：市場(chǎng)利率是衡量債券票面利率高低的參照系，也是決定債券價(jià)格是按面值發(fā)行還是溢價(jià)或折價(jià)發(fā)行的決定因素。12、我國(guó)的中央銀行是指()。A、中國(guó)商業(yè)銀行B、中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行C、中國(guó)人民銀行D、中國(guó)建設(shè)銀行標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：中國(guó)人民銀行是我國(guó)的中央銀行，是國(guó)務(wù)院組成部門之一，是代表政府干預(yù)經(jīng)濟(jì)、管理金融的國(guó)家機(jī)關(guān)。二、多項(xiàng)選擇題(本題共9題，每題1.0分，共9分。)13、根據(jù)承兌主體的不同，票據(jù)的承兌行為可分為()。標(biāo)準(zhǔn)答案：A,C知識(shí)點(diǎn)解析：票據(jù)的承兌是指票據(jù)的付款人承諾在票據(jù)到期日支付匯票金額的票據(jù)行為。按承兌人的不同，承兌有商業(yè)承兌和銀行承兌兩種。14、關(guān)于現(xiàn)代商業(yè)票據(jù)的說(shuō)法正確的有()。標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C,D,E知識(shí)點(diǎn)解析：作為現(xiàn)代金融市場(chǎng)中公開發(fā)行和交易的金融工具，商業(yè)票據(jù)已經(jīng)與傳統(tǒng)意義的商業(yè)票據(jù)有很大區(qū)別：①現(xiàn)代意義的商業(yè)票據(jù)與具體的商品交易無(wú)關(guān)，也不需要真實(shí)的商品交易為背景；②商業(yè)票據(jù)以在貨幣市場(chǎng)上公開發(fā)行方式出售，票據(jù)面額、期限、利率不再因商品交易的具體條件而各不相同，而是面額、期限、利率趨于整齊劃一；③商業(yè)票據(jù)的性質(zhì)屬于本票，發(fā)揮融資功能，不再限于支付結(jié)算手段。15、大額可轉(zhuǎn)讓定期存單不同于傳統(tǒng)定期存單的特點(diǎn)有()。標(biāo)準(zhǔn)答案：B,C,D知識(shí)點(diǎn)解析：與傳統(tǒng)的定期存款相比，大額可轉(zhuǎn)讓定期存單具有以下不同的特點(diǎn)：①定期存款記名而且不可以轉(zhuǎn)讓，沒有特定的流通市場(chǎng)；大額可轉(zhuǎn)讓定期存單則是不記名而且可以轉(zhuǎn)讓，有專門的大額可轉(zhuǎn)讓定期存單二級(jí)市場(chǎng)可以進(jìn)行流通轉(zhuǎn)讓。②定期存款金額往往根據(jù)存款人意愿決定，數(shù)額大小并不固定；大額可轉(zhuǎn)讓定期存單則一般面額固定，而且都比較大。③定期存款可以提前支取，只是所得利息要低于原來(lái)的固定利率計(jì)算的利息；大額可轉(zhuǎn)讓定期存單不可提前支取，但可以在二級(jí)市場(chǎng)上轉(zhuǎn)讓。16、我國(guó)資本市場(chǎng)包括()。標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B知識(shí)點(diǎn)解析：資本市場(chǎng)是指以長(zhǎng)期金融工具為媒介進(jìn)行的、期限在一年以上的長(zhǎng)期資金融通市場(chǎng)，主要包括債券市場(chǎng)和股票市場(chǎng)。17、資本市場(chǎng)的交易對(duì)象主要有()。標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C,E知識(shí)點(diǎn)解析：資本市場(chǎng)是指融資期限在一年以上的長(zhǎng)期資金交易市場(chǎng)，主要包括債券市場(chǎng)和股票市場(chǎng)。D項(xiàng)，大額可轉(zhuǎn)讓定期存單是貨幣市場(chǎng)的交易對(duì)象之一。18、關(guān)于股票的說(shuō)法，正確的有()。標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C,D,E知識(shí)點(diǎn)解析：股票是股份有限公司發(fā)行的、用以證明投資者的股東身份和權(quán)益，并據(jù)以獲得股息和紅利的憑證。就其性質(zhì)來(lái)看：股票是股份公司資本的構(gòu)成部分，代表著股東對(duì)公司的所有權(quán)，是代表一定經(jīng)濟(jì)利益分配權(quán)利的資本證券。股票的持有者即為發(fā)行股票的公司的股東，可以憑借股票來(lái)證明自己的股東身份，有權(quán)參加股份公司的股東大會(huì)、對(duì)股份公司的經(jīng)營(yíng)發(fā)表意見、參與公司的決策；股票持有者還可以憑借股票參加股份發(fā)行企業(yè)的利潤(rùn)分配，分享公司的利益，但也要分擔(dān)公司的責(zé)任和經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。19、普通股享有的權(quán)利有()。標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,D,E知識(shí)點(diǎn)解析：普通股股票享有的主要權(quán)利有：①經(jīng)營(yíng)決策的參與權(quán)；②公司盈余的分配權(quán)；③剩余財(cái)產(chǎn)索取權(quán)；④優(yōu)先認(rèn)股權(quán)。C項(xiàng)，優(yōu)先清償權(quán)屬于優(yōu)先股的權(quán)利。20、與普通股相比，關(guān)于優(yōu)先股的說(shuō)法，正確的是()。標(biāo)準(zhǔn)答案：A,C,D知識(shí)點(diǎn)解析：普通股是股票中最普遍和最主要的形式，它：是指對(duì)股東不加以特別的限制而享有平等權(quán)利，并隨公司利潤(rùn)大小而取得相應(yīng)收益的股票。優(yōu)先股是股份公司發(fā)行的在分配公司收益和剩余財(cái)產(chǎn)時(shí)比普通股具有優(yōu)先權(quán)的股票，優(yōu)先股的優(yōu)點(diǎn)是收益有保障，因?yàn)樗墓上⑹枪潭ǖ?，但缺點(diǎn)是不能像普通股一樣參與公司的經(jīng)營(yíng)管理。21、我國(guó)的股票類型中，屬于境外上市外資股的有()標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B知識(shí)點(diǎn)解析：H股是指由中國(guó)境內(nèi)注冊(cè)的公司發(fā)行、直接在中國(guó)香港上市的股票。N股是指由中國(guó)境內(nèi)注冊(cè)的公司發(fā)行、直接在美國(guó)紐約上市的股票。三、判斷題(本題共6題，每題1.0分，共6分。)22、公司在支付普通股股息之前，必須先按事先約定支付優(yōu)先股固定股息。()A、正確B、錯(cuò)誤標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：優(yōu)先股股票享有優(yōu)先按約定方式領(lǐng)取股息的權(quán)利，公司在支付普通股股息之前，必須先按事先約定支付優(yōu)先股固定股息。23、優(yōu)先股股東可以分享公司經(jīng)營(yíng)改善增加的利潤(rùn)。()A、正確B、錯(cuò)誤標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：優(yōu)先股股息是固定的，不能享有公司利潤(rùn)增長(zhǎng)的收益，不能因公司利潤(rùn)增長(zhǎng)而增加股息收入。24、在現(xiàn)代證券市場(chǎng)上，股票主要以紙質(zhì)記賬的形式存在。()A、正確B、錯(cuò)誤標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：在現(xiàn)代證券市場(chǎng)上，交易所都借助計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)進(jìn)行股份登記和股票交易，股票主要以電子記賬的形式存在。25、國(guó)家股是指有權(quán)代表國(guó)家投資的部門或機(jī)構(gòu)，以國(guó)有資產(chǎn)向公司投資形成的股份，包括公司現(xiàn)有國(guó)有資產(chǎn)折算成的股份。()A、正確B、錯(cuò)誤標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析26、1990年11月深圳證券交易所成立，1990年12月上海證券交易所成立。()A、正確B、錯(cuò)誤標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：1990年11月上海證券交易所成立，1990年12月深圳證券交易所成立。27、中小企業(yè)板服務(wù)對(duì)象僅限于中小型企業(yè)。()A、正確B、錯(cuò)誤標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：中小企業(yè)板主要服務(wù)于中小型企業(yè)和高科技企業(yè)的市場(chǎng)。該板塊內(nèi)公司普遍具有收入增長(zhǎng)快、盈利能力強(qiáng)、科技含量高的特點(diǎn)，而且其股票的流動(dòng)性較好，交易也較為活躍。銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格中級(jí)銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力（金融市場(chǎng)）模擬試卷第5套一、單項(xiàng)選擇題(本題共12題，每題1.0分，共12分。)1、我國(guó)負(fù)責(zé)制定和執(zhí)行貨幣政策，防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)金融穩(wěn)定的機(jī)構(gòu)是()。A、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)B、中國(guó)人民銀行C、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)D、國(guó)家發(fā)展與改革委員會(huì)標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析2、在金融市場(chǎng)上，既是重要的交易主體又是監(jiān)管機(jī)構(gòu)的是()。A、國(guó)務(wù)院B、政府C、中央銀行D、金融機(jī)構(gòu)標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：根據(jù)《中國(guó)人民銀行法》的規(guī)定，中國(guó)人民銀行在國(guó)務(wù)院領(lǐng)導(dǎo)下履行職責(zé)，開展業(yè)務(wù)，依法制定和執(zhí)行貨幣政策，防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)金融穩(wěn)定。不受地方政府、各級(jí)政府部門、社會(huì)團(tuán)體和個(gè)人的干涉。同時(shí)中國(guó)人民銀行擔(dān)負(fù)有監(jiān)督管理金融市場(chǎng)等金融監(jiān)督管理職能，是重要的金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)。3、國(guó)家賦予擬定外匯市場(chǎng)的管理辦法，監(jiān)督管理外匯市場(chǎng)的運(yùn)作秩序，培育和發(fā)展外匯市場(chǎng)職責(zé)的金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)是()。A、中國(guó)人民銀行B、中國(guó)銀監(jiān)會(huì)C、中國(guó)證監(jiān)會(huì)D、國(guó)家外匯管理局標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：國(guó)家外匯管理局是依法進(jìn)行外匯管理的行政機(jī)構(gòu)，是國(guó)務(wù)院部委管理的國(guó)家局，由中國(guó)人民銀行管理。4、在我國(guó)，負(fù)責(zé)對(duì)期貨市場(chǎng)進(jìn)行監(jiān)管的機(jī)構(gòu)是()。A、中國(guó)人民銀行B、中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)C、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)D、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)負(fù)責(zé)統(tǒng)一監(jiān)管證券期貨市場(chǎng)。A項(xiàng)，中國(guó)人民銀行是制定金融政策，防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)金融穩(wěn)定的機(jī)構(gòu)；B項(xiàng)，中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)不是監(jiān)管機(jī)構(gòu)；D項(xiàng)，中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)負(fù)責(zé)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其業(yè)務(wù)活動(dòng)實(shí)施監(jiān)督管理。5、我國(guó)監(jiān)管信托業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)是()。A、中國(guó)人民銀行B、中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)C、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)D、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二條規(guī)定，國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)對(duì)全國(guó)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其業(yè)務(wù)活動(dòng)監(jiān)督管理的工作。對(duì)在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的金融資產(chǎn)管理公司、信托投資公司、財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司以及經(jīng)國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)設(shè)立的其他金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)督管理，適用該法對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理的規(guī)定。6、我國(guó)審查批準(zhǔn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)范圍的機(jī)構(gòu)是()。A、中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)B、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)C、中國(guó)人民銀行D、中國(guó)人民銀行貨幣政策委員會(huì)標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的規(guī)定以及國(guó)務(wù)院關(guān)于金融監(jiān)管的分工，依照法律、行政法規(guī)規(guī)定的條件和程序，審查批準(zhǔn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的設(shè)立、變更、終止以及業(yè)務(wù)范圍是銀監(jiān)會(huì)的具體職責(zé)之一。7、保險(xiǎn)公司按照()的不同可以分為財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司和人壽保險(xiǎn)公司。A、經(jīng)營(yíng)產(chǎn)品B、保險(xiǎn)責(zé)任C、出資人D、經(jīng)營(yíng)方式標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：保險(xiǎn)公司按照經(jīng)營(yíng)方式分類，可以分為直接保險(xiǎn)公司和再保險(xiǎn)公司；按照經(jīng)營(yíng)產(chǎn)品分類，可以分為財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司和人壽保險(xiǎn)公司；按照出資人分類，可分為中資保險(xiǎn)公司和中外合資保險(xiǎn)公司。8、我國(guó)的小額貸款公司是由自然人、企業(yè)法人與其他社會(huì)組織投資設(shè)立的機(jī)構(gòu)，可以經(jīng)營(yíng)小額貸款業(yè)務(wù)，但不得()。A、發(fā)放企業(yè)貸款B、發(fā)放涉外貸款C、吸收公眾存款D、從商業(yè)銀行融入資金標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：小額貸款公司是由自然人、企業(yè)法人與其他社會(huì)組織投資設(shè)立，不吸收公眾存款，經(jīng)營(yíng)小額貸款業(yè)務(wù)的有限責(zé)任公司或股份有限公司。9、下列機(jī)構(gòu)中，屬于證券市場(chǎng)自律性組織的是()。A、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)B、中國(guó)證券登記結(jié)算公司C、中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)D、中國(guó)證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)是依據(jù)《中華人民共和國(guó)證券法》和《社會(huì)團(tuán)體登記管理?xiàng)l例》的有關(guān)規(guī)定設(shè)立的全國(guó)性證券業(yè)自律組織，是非營(yíng)利性社會(huì)團(tuán)體法人。10、根據(jù)我國(guó)法律規(guī)定，我國(guó)的證券交易所是()。A、營(yíng)利社會(huì)團(tuán)體B、自律性管理的法人C、公益性機(jī)構(gòu)D、政府機(jī)構(gòu)標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：證券交易所是指依法設(shè)立的，為證券的集中和有組織的交易提供場(chǎng)所、設(shè)施，并履行相關(guān)職責(zé)，實(shí)行自律性管理的法人。11、我國(guó)的銀行業(yè)自律組織是()。A、中國(guó)金融學(xué)會(huì)B、中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)C、中國(guó)銀行學(xué)會(huì)D、中國(guó)銀行業(yè)教育工作委員會(huì)標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)是我國(guó)銀行業(yè)自律組織，是全國(guó)性非營(yíng)利社會(huì)團(tuán)體。12、以下不屬于證券公司主要業(yè)務(wù)的是()。A、證券承銷B、證券投資咨詢C、融資融券D、提供信托類理財(cái)產(chǎn)品標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：證券公司業(yè)務(wù)包括證券經(jīng)紀(jì)，證券投資咨詢，與證券交易、證券投資活動(dòng)有關(guān)的財(cái)務(wù)顧問(wèn)，證券承銷與保薦，證券自營(yíng)，證券資產(chǎn)管理，融資融券等。二、多項(xiàng)選擇題(本題共9題，每題1.0分，共9分。)13、債券按發(fā)行主體可分為()。標(biāo)準(zhǔn)答案：B,D,E知識(shí)點(diǎn)解析：債券按發(fā)行主體分類可分為國(guó)家債券、地方政府債券、公司債券和金融債券。14、債券按發(fā)行價(jià)格可分為()債券。標(biāo)準(zhǔn)答案：B,C,E知識(shí)點(diǎn)解析：債券發(fā)行價(jià)格是發(fā)行者將債券出售給初始購(gòu)買者的價(jià)格。按照與債券面額的關(guān)系，債券發(fā)行價(jià)格可分為平價(jià)、溢價(jià)和折價(jià)發(fā)行三種。平價(jià)是指按照債券的面額發(fā)行；溢價(jià)是指按照高于債券面額的價(jià)格發(fā)行；折價(jià)是指按照低于債券面額的價(jià)格發(fā)行。15、債券發(fā)行過(guò)程中支付給承銷商的費(fèi)用包括()。標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C,D,E知識(shí)點(diǎn)解析：支付給承銷商的費(fèi)用就是發(fā)行成本，主要包括：債券印刷費(fèi)、發(fā)行手續(xù)費(fèi)、宣傳廣告費(fèi)、律師費(fèi)、擔(dān)保抵押費(fèi)、信用評(píng)級(jí)和資產(chǎn)重估費(fèi)用、其他發(fā)行費(fèi)用等。16、影響債券發(fā)行價(jià)格的最主要因素有()。標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C知識(shí)點(diǎn)解析：影響債券發(fā)行價(jià)格的因素中，最主要的影響因素有債券面額、票面利率、市場(chǎng)利率和債券期限。17、債券指數(shù)的作用包括()。標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C,D,E知識(shí)點(diǎn)解析：債券指數(shù)主要有以下作用：①反映債券市場(chǎng)總體狀況，可用做宏觀經(jīng)濟(jì)的分析參考，幫助金融決策及監(jiān)管部門及時(shí)掌握債券市場(chǎng)的信息，用來(lái)進(jìn)行市場(chǎng)分析研究和市場(chǎng)預(yù)測(cè)；②為投資者及各類投資人管理與業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估提供準(zhǔn)確基準(zhǔn)；③幫助債券發(fā)行主體了解市場(chǎng)情況，確立發(fā)債計(jì)劃；④為投資者把握債券市場(chǎng)的走勢(shì)進(jìn)行投資決策提供幫助。18、下列屬于我國(guó)的金融調(diào)控監(jiān)管機(jī)構(gòu)的有()。標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C,D知識(shí)點(diǎn)解析：金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)包括中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)。它們與中國(guó)人民銀行一起構(gòu)成我國(guó)金融業(yè)分業(yè)監(jiān)管的格局，即“一行三會(huì)”的監(jiān)管格局。19、下面屬于非銀行金融機(jī)構(gòu)的是()。標(biāo)準(zhǔn)答案：B,C,D,E知識(shí)點(diǎn)解析：由銀監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)監(jiān)管的非銀行金融機(jī)構(gòu)包括金融資產(chǎn)管理公司、信托公司、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經(jīng)紀(jì)公司、貸款公司和消費(fèi)金融公司。20、我國(guó)的政策性銀行包括()。標(biāo)準(zhǔn)答案：B,C,E知識(shí)點(diǎn)解析：政策性銀行包括國(guó)家開發(fā)銀行、中國(guó)進(jìn)出口銀行、中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行，均直屬國(guó)務(wù)院領(lǐng)導(dǎo)。21、證券公司的主要業(yè)務(wù)包括()。標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C,D知識(shí)點(diǎn)解析：證券公司業(yè)務(wù)包括證券經(jīng)紀(jì)，證券投資咨詢，與證券交易、證券投資活動(dòng)有關(guān)的財(cái)務(wù)顧問(wèn)，證券承銷與保薦，證券自營(yíng)，證券資產(chǎn)管理，融資融券等。E項(xiàng)，證券資金清算是中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的職能之一。三、判斷題(本題共5題，每題1.0分，共5分。)22、全國(guó)中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)是經(jīng)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)設(shè)立的：全國(guó)性證券交易場(chǎng)所，屬于場(chǎng)外市場(chǎng)。()A、正確B、錯(cuò)誤標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：全國(guó)中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)成立于2012年，是經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)設(shè)立的全國(guó)性證券交易場(chǎng)所，全國(guó)中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)有限責(zé)任公司為其運(yùn)營(yíng)管理機(jī)構(gòu)，屬于場(chǎng)外市場(chǎng)。23、當(dāng)債券的收益率不變，債券的到期時(shí)間與債券價(jià)格的波動(dòng)幅度之間成反比關(guān)系。()A、正確B、錯(cuò)誤標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：當(dāng)債券的收益率不變，債券的到期時(shí)間與債券價(jià)格的波動(dòng)幅度之間成正比關(guān)系。24、中國(guó)人民銀行負(fù)責(zé)國(guó)際收支、對(duì)外債權(quán)債務(wù)的統(tǒng)計(jì)和監(jiān)測(cè)，按規(guī)定發(fā)布相關(guān)信息，承擔(dān)跨境資金流動(dòng)監(jiān)測(cè)的有關(guān)工作。()A、正確B、錯(cuò)誤標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：國(guó)家外匯管理局負(fù)責(zé)國(guó)際收支、對(duì)外債權(quán)債務(wù)的統(tǒng)計(jì)和監(jiān)測(cè)，按規(guī)定發(fā)布相關(guān)信息，承擔(dān)跨境資金流動(dòng)監(jiān)測(cè)的有關(guān)工作。25、中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)依照法律、法規(guī)統(tǒng)一監(jiān)督管理全國(guó)保險(xiǎn)市場(chǎng)，維護(hù)保險(xiǎn)業(yè)的合法、穩(wěn)健運(yùn)行。()A、正確B、錯(cuò)誤標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)成立于1998年11月18日，是國(guó)務(wù)院直屬事業(yè)單位。根據(jù)國(guó)務(wù)院授權(quán)履行行政管理職能，依照法律、法規(guī)統(tǒng)一監(jiān)督管理全國(guó)保險(xiǎn)市場(chǎng)，維護(hù)保險(xiǎn)業(yè)的合法、穩(wěn)健運(yùn)行。26、融資性擔(dān)保公司是指依法設(shè)立的、經(jīng)營(yíng)融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的有限責(zé)任公司和股份有限公司。()A、正確B、錯(cuò)誤標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格中級(jí)銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力（金融市場(chǎng)）模擬試卷第6套一、單項(xiàng)選擇題(本題共11題，每題1.0分，共11分。)1、下列屬于同業(yè)拆借市場(chǎng)特點(diǎn)的是()。[2015年10月真題]A、是在有擔(dān)保條件下進(jìn)行的資金與信用的直接交換，要求拆借主體具有較低的信用等級(jí)B、是在無(wú)擔(dān)保條件下進(jìn)行的資金與信用的直接交換，要求拆借主體具有較高的信用等級(jí)C、是在有擔(dān)保條件下進(jìn)行的資金與信用的直接交換，要求拆借主體具有較高的信用等級(jí)D、是在無(wú)擔(dān)保條件下進(jìn)行的資金與信用的直接交換，要求拆借主體具有較低的信用等級(jí)標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：同業(yè)拆借市場(chǎng)是銀行等金融機(jī)構(gòu)間的短期資金借貸市場(chǎng)，它具有以下特點(diǎn)：①資金融通的期限較短，主要用于金融機(jī)構(gòu)臨時(shí)性資金需要；②同業(yè)拆借是在無(wú)擔(dān)保條件下進(jìn)行的資金與信用的直接交換，潛在信用風(fēng)險(xiǎn)較高，因此要求拆借主體具有較高的信用等級(jí)；③同業(yè)拆借形成的資金價(jià)格信號(hào)，反映了整個(gè)金融體系的資金供求狀況和流動(dòng)性狀況，在貨幣政策傳導(dǎo)和整個(gè)金融市場(chǎng)中起到基礎(chǔ)性作用。2、對(duì)已發(fā)行的證券進(jìn)行買賣、轉(zhuǎn)讓的市場(chǎng)稱為()。A、證券發(fā)行市場(chǎng)B、證券流通市場(chǎng)C、初級(jí)市場(chǎng)D、一級(jí)市場(chǎng)標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：流通市場(chǎng)也稱為二級(jí)市場(chǎng)，是對(duì)已上市的金融工具(如債券、股票等)進(jìn)行買賣轉(zhuǎn)讓的市場(chǎng)。3、在最初資金提供者和最終資金使用者之間進(jìn)行債權(quán)債務(wù)關(guān)系轉(zhuǎn)換活動(dòng)的中介機(jī)構(gòu)通常是()金融機(jī)構(gòu)。A、契約型B、間接C、調(diào)控型D、直接標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：間接融資市場(chǎng)是指通過(guò)銀行等信用中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行資金融通的市場(chǎng)。融資活動(dòng)一般要通過(guò)金融中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行，資金的供求雙方不直接見面、不發(fā)生直接的債權(quán)債務(wù)關(guān)系，而是由金融機(jī)構(gòu)以債權(quán)人和債務(wù)人的身份介入其中，實(shí)現(xiàn)資金余缺的調(diào)劑。4、金融工具的風(fēng)險(xiǎn)來(lái)源之一是()。A、信用風(fēng)險(xiǎn)B、逆選擇風(fēng)險(xiǎn)C、操作風(fēng)險(xiǎn)D、經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：金融工具的風(fēng)險(xiǎn)主要有兩類：①信用風(fēng)險(xiǎn)或稱違約風(fēng)險(xiǎn)，即債務(wù)人不履行合同，不能按約定的期限和利息還本付息的風(fēng)險(xiǎn)；②市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，即因經(jīng)濟(jì)環(huán)境、市場(chǎng)利率變化或者證券市場(chǎng)上不可預(yù)見的一些因素的變化，導(dǎo)致金融工具價(jià)格下跌，從而給投資人帶來(lái)?yè)p失。5、我國(guó)債券回購(gòu)市場(chǎng)上交易的證券主要是()。A、股票B、國(guó)債C、中央銀行票據(jù)D、可轉(zhuǎn)換債券標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：債券回購(gòu)是金融機(jī)構(gòu)之間以債券為抵押的短期資金的融通，風(fēng)險(xiǎn)較低，其標(biāo)的物一般是信用等級(jí)高的政府債券。6、關(guān)于CDs與CDs市場(chǎng)，下列說(shuō)法正確的是()。A、是可轉(zhuǎn)讓大額定期存單轉(zhuǎn)讓而非發(fā)行的市場(chǎng)B、到期時(shí)，CDs持有人只能向銀行提取利息，不能提取本金C、CDs面額一般較小D、CDs一般不能提前支取標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：CDs的利率一般都高于同檔次定期存款利率，不辦理提前支取，不分段計(jì)息，不計(jì)逾期利息。A項(xiàng)，CDs市場(chǎng)(可轉(zhuǎn)讓大額存單市場(chǎng))，是可轉(zhuǎn)讓定期存單的發(fā)行和轉(zhuǎn)讓市場(chǎng)；B項(xiàng)，到期時(shí)，CDs持有人可向銀行提取本息；C項(xiàng)，CDs的特點(diǎn)是期限固定、面額較大、到期前可流通轉(zhuǎn)讓。7、對(duì)股東不加以特別的限制而享有平等權(quán)利，并隨公司利潤(rùn)大小而取得相應(yīng)收益的股票稱為()。A、普通股B、優(yōu)先股C、上市股D、社會(huì)公眾股標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：B項(xiàng)，優(yōu)先股是股份公司發(fā)行的在分配公司收益和剩余財(cái)產(chǎn)時(shí)比普通股具有優(yōu)先權(quán)的股票；C項(xiàng)，上市股票是指在證券交易所取得上市資格，允許掛牌交易的股票；D項(xiàng)，社會(huì)公眾股是指社會(huì)公眾以其合法財(cái)產(chǎn)向可上市流通股權(quán)部分投資所形成的股份。8、我國(guó)境內(nèi)注冊(cè)的公司在香港發(fā)行并在香港上市的普通股票稱為()。A、F股B、H股C、B股D、A股標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：H股是指由中國(guó)境內(nèi)注冊(cè)的公司發(fā)行、直接在中國(guó)香港上市的股票。9、證券發(fā)行者自己組織銷售的證券發(fā)行方式是()。A、直接發(fā)行B、間接發(fā)行C、代理發(fā)行D、公開發(fā)行標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：直接發(fā)行是指?jìng)l(fā)行人直接向投資者推銷債券，而不需要中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行承銷。10、在我國(guó)，負(fù)責(zé)對(duì)期貨市場(chǎng)進(jìn)行監(jiān)管的機(jī)構(gòu)是()。A、中國(guó)人民銀行B、中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)C、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)D、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)負(fù)責(zé)統(tǒng)一監(jiān)管證券期貨市場(chǎng)。A項(xiàng)，中國(guó)人民銀行是制定金融政策，防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)金融穩(wěn)定的機(jī)構(gòu)；B項(xiàng)，中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)不是監(jiān)管機(jī)構(gòu)；D項(xiàng)，中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)負(fù)責(zé)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其業(yè)務(wù)活動(dòng)實(shí)施監(jiān)督管理。11、根據(jù)《銀行間債券市場(chǎng)非商業(yè)銀行債務(wù)融資工具管理辦法》，企業(yè)發(fā)行短期融資券應(yīng)在()登記、托管、結(jié)算。A、上海證券交易所B、深圳證券交易所C、中國(guó)銀行間市場(chǎng)交易商協(xié)會(huì)D、中央結(jié)算公司標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：中央結(jié)算公司的業(yè)務(wù)范圍之一是國(guó)債、金融債券、企業(yè)債券和其他固定收益證券的登記、托管、結(jié)算、代理還本付息。二、多項(xiàng)選擇題(本題共9題，每題1.0分，共9分。)12、金融市場(chǎng)在優(yōu)化資源配置、提高金融資產(chǎn)流動(dòng)性方面的功能包括()。[2015年10月真題]標(biāo)準(zhǔn)答案：A，B，C，E知識(shí)點(diǎn)解析：D項(xiàng)屬于金融市場(chǎng)的貨幣資金融通功能。13、按具體的交易工具類型，可將金融市場(chǎng)分為()。標(biāo)準(zhǔn)答案：C，D，E知識(shí)點(diǎn)解析：金融市場(chǎng)按具體的交易工具類型劃分可分為債券市場(chǎng)、票據(jù)市場(chǎng)、外匯市場(chǎng)、股票市場(chǎng)、黃金市場(chǎng)等。14、金融工具的風(fēng)險(xiǎn)主要有()。標(biāo)準(zhǔn)答案：A，C知識(shí)點(diǎn)解析：金融工具的風(fēng)險(xiǎn)主要有兩類：①信用風(fēng)險(xiǎn)或稱違約風(fēng)險(xiǎn)，即債務(wù)人不履行合同，不能按約定的期限和利息還本付息的風(fēng)險(xiǎn)；②市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，即因經(jīng)濟(jì)環(huán)境、市場(chǎng)利率變化或者證券市場(chǎng)上不可預(yù)見的一些因素的變化，導(dǎo)致金融工具價(jià)格下跌，從而給投資人帶來(lái)?yè)p失。15、票據(jù)的主要形式有()。標(biāo)準(zhǔn)答案：A，C，E知識(shí)點(diǎn)解析：票據(jù)是約定由債務(wù)人按期無(wú)條件支付一定金額，并可以轉(zhuǎn)讓流通的債務(wù)憑證。票據(jù)主要有三類，即匯票、本票、支票。16、關(guān)于證券回購(gòu)市場(chǎng)的說(shuō)法，正確的有()。標(biāo)準(zhǔn)答案：A，C，D，E知識(shí)點(diǎn)解析：B項(xiàng)，由于回購(gòu)利率較低，對(duì)少量資金而言，交易成本高，因此，債券回購(gòu)以大宗交易為主。17、我國(guó)資本市場(chǎng)包括()。標(biāo)準(zhǔn)答案：A，B知識(shí)點(diǎn)解析：資本市場(chǎng)是指以長(zhǎng)期金融工具為媒介進(jìn)行的、期限在一年以上的長(zhǎng)期資金融通市場(chǎng)，主要包括債券市場(chǎng)和股票市場(chǎng)。18、與普通股相比，關(guān)于優(yōu)先股的說(shuō)法，正確的是()。標(biāo)準(zhǔn)答案：A，C，D知識(shí)點(diǎn)解析：普通股是股票中最普遍和最主要的形式，它是指對(duì)股東不加以特別的限制而享有平等權(quán)利，并隨公司利潤(rùn)大小而取得相應(yīng)收益的股票。優(yōu)先股是股份公司發(fā)行的在分配公司收益和剩余財(cái)產(chǎn)時(shí)比普通股具有優(yōu)先權(quán)的股票，優(yōu)先股的優(yōu)點(diǎn)是收益有保障，因?yàn)樗墓上⑹枪潭ǖ?，但缺點(diǎn)是不能像普通股一樣參與公司的經(jīng)營(yíng)管理。19、債券發(fā)行過(guò)程中支付給承銷商的費(fèi)用包括()。標(biāo)準(zhǔn)答案：A，B，C，D，E知識(shí)點(diǎn)解析：支付給承銷商的費(fèi)用就是發(fā)行成本，主要包括：債券印刷費(fèi)、發(fā)行手續(xù)費(fèi)、宣傳廣告費(fèi)、律師費(fèi)、擔(dān)保抵押費(fèi)、信用評(píng)級(jí)和資產(chǎn)重估費(fèi)用、其他發(fā)行費(fèi)用等。20、下面屬于非銀行金融機(jī)構(gòu)的是()。標(biāo)準(zhǔn)答案：B，C，D，E知識(shí)點(diǎn)解析：由銀監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)監(jiān)管的非銀行金融機(jī)構(gòu)包括金融資產(chǎn)管理公司、信托公司、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經(jīng)紀(jì)公司、貸款公司和消費(fèi)金融公司。三、判斷題(本題共6題，每題1.0分，共6分。)21、金融市場(chǎng)的參與者通過(guò)買賣金融資產(chǎn)轉(zhuǎn)移或者接受風(fēng)險(xiǎn)，利用組合投資可以分散那些投資于單一金融資產(chǎn)所面臨的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。()A、正確B、錯(cuò)誤標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：金融市場(chǎng)的參與者通過(guò)買賣金融資產(chǎn)轉(zhuǎn)移或者接受風(fēng)險(xiǎn)，利用組合投資可以分散那些投資于單一金融資產(chǎn)所面臨的非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。22、由于回購(gòu)利率較低，故債券回購(gòu)以小額交易為主。()A、正確B、錯(cuò)誤標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：由于回購(gòu)利率較低，對(duì)少量資金而言，交易成本高，因此，債券回購(gòu)以大宗交易為主。23、我國(guó)銀行可以發(fā)行以人民幣計(jì)價(jià)的大額定期存單，也可以發(fā)行以外幣計(jì)價(jià)的大額定期存單。()A、正確B、錯(cuò)誤標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：大額存單是指由銀行業(yè)存款類金融機(jī)構(gòu)面向非金融機(jī)構(gòu)投資人發(fā)行的、以人民幣計(jì)價(jià)的記賬式大額存款憑證，是銀行存款類金融產(chǎn)品，屬一般性存款。24、優(yōu)先股股東可以分享公司經(jīng)營(yíng)改善增加的利潤(rùn)。()A、正確B、錯(cuò)誤標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：優(yōu)先股股息是固定的，不能享有公司利潤(rùn)增長(zhǎng)的收益，不能因公司利潤(rùn)增長(zhǎng)而增加股息收入。25、中小企業(yè)板服務(wù)對(duì)象僅限于中小型企業(yè)。()A、正確B、錯(cuò)誤標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：中小企業(yè)板主要服務(wù)于中小型企業(yè)和高科技企業(yè)的市場(chǎng)。該板塊內(nèi)公司普遍具有收入增長(zhǎng)快、盈利能力強(qiáng)、科技含量高的特點(diǎn)，而且其股票的流動(dòng)性較好，交易也較為活躍。26、中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)依照法律、法規(guī)統(tǒng)一監(jiān)督管理全國(guó)保險(xiǎn)市場(chǎng)，維護(hù)保險(xiǎn)業(yè)的合法、穩(wěn)健運(yùn)行。()A、正確B、錯(cuò)誤標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)成立于1998年11月18日，是國(guó)務(wù)院直屬事業(yè)單位。根據(jù)國(guó)務(wù)院授權(quán)履行行政管理職能，依照法律、法規(guī)統(tǒng)一監(jiān)督管理全國(guó)保險(xiǎn)市場(chǎng)，維護(hù)保險(xiǎn)業(yè)的合法、穩(wěn)健運(yùn)行。銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格中級(jí)銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力（金融市場(chǎng)）模擬試卷第7套一、單項(xiàng)選擇題(本題共11題，每題1.0分，共11分。)1、金融市場(chǎng)的交易組織、交易規(guī)則和信用制度，可以降低金融活動(dòng)的()。A、沉沒成本B、重置成本C、交易成本D、歷史成本標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：借助于金融市場(chǎng)的交易組織、交易規(guī)則和信用制度，以及豐富的可供選擇的金融產(chǎn)品和便利的金融資產(chǎn)交易方式，為各種期限、內(nèi)容不同的金融工具互相轉(zhuǎn)換提供了必需的條件，可以降低交易成本，便利金融工具實(shí)現(xiàn)交易。2、()指交易雙方在證券交易成交后，商定按照契約規(guī)定的數(shù)量和價(jià)格，在將來(lái)的某一特定日期進(jìn)行清算交割的證券交易方式。A、期貨交易B、期權(quán)交易C、信用交易D、現(xiàn)貨交易標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：期貨市場(chǎng)是進(jìn)行期貨交易的場(chǎng)所，是將款項(xiàng)和證券等金融工具的交割放在成交后的某一約定時(shí)間(如一個(gè)月、兩個(gè)月、三個(gè)月或半年等，一般在一個(gè)月以上、一年之內(nèi))進(jìn)行的市場(chǎng)。3、金融工具不具有的性質(zhì)是()。A、風(fēng)險(xiǎn)性B、短期性C、流動(dòng)性D、收益性標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：金融工具是用來(lái)證明融資雙方權(quán)利義務(wù)的條約，是證明債權(quán)、債務(wù)關(guān)系的合法書面憑證，它是金融交易的載體。金融工具的特點(diǎn)有：①流動(dòng)性；②收益性；③風(fēng)險(xiǎn)性。4、貨幣市場(chǎng)是交易期限在()，以短期金融工具為媒介進(jìn)行資金融通和借貸的交易市場(chǎng)。A、六個(gè)月以內(nèi)B、一年以內(nèi)C、一年以上D、二年以上標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：貨幣市場(chǎng)是指以短期金融工具為媒介進(jìn)行的、期限在一年以內(nèi)(含一年)的短期資金融通市場(chǎng)，主要包括同業(yè)拆借市場(chǎng)、回購(gòu)市場(chǎng)、票據(jù)市場(chǎng)、大額可轉(zhuǎn)讓定期存單市場(chǎng)等。5、商業(yè)銀行將其持有的未到期票據(jù)轉(zhuǎn)讓給其他商業(yè)銀行，這種行為稱為()。A、承兌B、貼現(xiàn)C、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)D、再貼現(xiàn)標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：貼現(xiàn)是指商業(yè)票據(jù)的持票人將其持有的未到期商業(yè)票據(jù)轉(zhuǎn)讓給銀行，銀行扣除貼息后將余款支付給持票人。銀行在需要資金時(shí)，可以將貼現(xiàn)收進(jìn)的未到期票據(jù)向其他商業(yè)銀行轉(zhuǎn)貼現(xiàn)，或向中央銀行進(jìn)行再貼現(xiàn)。6、大額存單的期限品種不包括()。A、7天B、3個(gè)月C、6個(gè)月D、5年標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：大額存單期限包括1個(gè)月、3個(gè)月、6個(gè)月、9個(gè)月、1年、18個(gè)月、2年、3年和5年共9個(gè)品種。7、()優(yōu)先于普通股的股票稱為優(yōu)先股。A、收益分配權(quán)B、剩余資產(chǎn)分配權(quán)C、收益和剩余資產(chǎn)分配權(quán)D、表決權(quán)標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：優(yōu)先股是相對(duì)于普通股而言的，主要是指在分配公司收益和剩余財(cái)產(chǎn)時(shí)優(yōu)先于普通股的股票。8、某公司發(fā)行某種債券，該債券面額為100元，發(fā)行價(jià)格為97元，這種發(fā)行方式屬于()發(fā)行。A、折價(jià)B、等價(jià)C、平價(jià)D、溢價(jià)標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：溢價(jià)是指按高于債券面額的價(jià)格發(fā)行債券，折價(jià)是指按低于債券面額的價(jià)格發(fā)行債券。9、我國(guó)負(fù)責(zé)制定和執(zhí)行貨幣政策，防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)金融穩(wěn)定的機(jī)構(gòu)是()。A、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)B、中國(guó)人民銀行C、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)D、國(guó)家發(fā)展與改革委員會(huì)標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析10、我國(guó)監(jiān)管信托業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)是()。A、中國(guó)人民銀行B、中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)C、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)D、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二條規(guī)定，國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)對(duì)全國(guó)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其業(yè)務(wù)活動(dòng)監(jiān)督管理的工作。對(duì)在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的金融資產(chǎn)管理公司、信托投資公司、財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司以及經(jīng)國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)設(shè)立的其他金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)督管理，適用該法對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理的規(guī)定。11、我國(guó)的銀行業(yè)自律組織是()。A、中國(guó)金融學(xué)會(huì)B、中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)C、中國(guó)銀行學(xué)會(huì)D、中國(guó)銀行業(yè)教育工作委員會(huì)標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)是我國(guó)銀行業(yè)自律組織，是全國(guó)性非營(yíng)利社會(huì)團(tuán)體。二、多項(xiàng)選擇題(本題共9題，每題1.0分，共9分。)12、金融市場(chǎng)的功能有()。標(biāo)準(zhǔn)答案：A，B，C，D，E知識(shí)點(diǎn)解析：金融市場(chǎng)的功能有：①貨幣資金融通功能；②優(yōu)化資源配置功能；③風(fēng)險(xiǎn)分散與風(fēng)險(xiǎn)管理功能；④經(jīng)濟(jì)調(diào)節(jié)功能；⑤交易及定價(jià)功能；⑥反映經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的功能。13、按金融交易的交割時(shí)間，金融市場(chǎng)可分為()。標(biāo)準(zhǔn)答案：C，D知識(shí)點(diǎn)解析：AB兩項(xiàng)是按金融商品的期限劃分的分類；E項(xiàng)是按金融工具發(fā)行和流通的階段劃分的分類。14、按照融資方式，金融工具可以劃分為()。標(biāo)準(zhǔn)答案：A，C知識(shí)點(diǎn)解析：按融資方式劃分，金融工具可分為直接融資工具和間接融資工具。直接融資工具包括政府、企業(yè)發(fā)行的國(guó)庫(kù)券、企業(yè)債券、商業(yè)票據(jù)、公司股票等；間接融資工具包括銀行債券、銀行承兌匯票、可轉(zhuǎn)讓大額存單、人壽保險(xiǎn)單等。15、銀行承兌匯票是()工具。標(biāo)準(zhǔn)答案：A，D知識(shí)點(diǎn)解析：短期金融工具的期限一般在一年以下(含一年)，如商業(yè)票據(jù)、短期國(guó)庫(kù)券、銀行承兌匯票、可轉(zhuǎn)讓大額定期存單、回購(gòu)協(xié)議等。間接融資工具包括銀行債券、銀行承兌匯票、可轉(zhuǎn)讓大額存單、人壽保險(xiǎn)單等。16、根據(jù)承兌主體的不同，票據(jù)的承兌行為可分為()。標(biāo)準(zhǔn)答案：A，C知識(shí)點(diǎn)解析：票據(jù)的承兌是指票據(jù)的付款人承諾在票據(jù)到期日支付匯票金額的票據(jù)行為。按承兌人的不同，承兌有商業(yè)承兌和銀行承兌兩種。17、資本市場(chǎng)的交易對(duì)象主要有()。標(biāo)準(zhǔn)答案：A，B，C，E知識(shí)點(diǎn)解析：資本市場(chǎng)是指融資期限在一年以上的長(zhǎng)期資金交易市場(chǎng)，主要包括債券市場(chǎng)和股票市場(chǎng)。D項(xiàng)，大額可轉(zhuǎn)讓定期存單是貨幣市場(chǎng)的交易對(duì)象之一。18、我國(guó)的股票類型中，屬于境外上市外資股的有()。標(biāo)準(zhǔn)答案：A，B知識(shí)點(diǎn)解析：H股是指由中國(guó)境內(nèi)注冊(cè)的公司發(fā)行、直接在中國(guó)香港上市的股票。N股是指由中國(guó)境內(nèi)注冊(cè)的公司發(fā)行、直接在美國(guó)紐約上市的股票。19、影響債券發(fā)行價(jià)格的最主要因素有()。標(biāo)準(zhǔn)答案：A，B，C知識(shí)點(diǎn)解析：影響債券發(fā)行價(jià)格的因素中，最主要的影響因素有債券面額、票面利率、市場(chǎng)利率和債券期限。20、我國(guó)的政策性銀行包括()。標(biāo)準(zhǔn)答案：B，C，E知識(shí)點(diǎn)解析：政策性銀行包括國(guó)家開發(fā)銀行、中國(guó)進(jìn)出口銀行、中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行，均直屬國(guó)務(wù)院領(lǐng)導(dǎo)。三、判斷題(本題共6題，每題1.0分，共6分。)21、直接融資工具包括企業(yè)債券、商業(yè)票據(jù)、公司股票、人壽保險(xiǎn)單等。()A、正確B、錯(cuò)誤標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：直接融資工具包括政府、企業(yè)發(fā)行的國(guó)庫(kù)券、企業(yè)債券、商業(yè)票據(jù)、公司股票等。間接融資工具包括銀行債券、銀行承兌匯票、可轉(zhuǎn)讓大額存單、人壽保險(xiǎn)單等。22、商業(yè)匯票由銀行簽發(fā)并承兌，銀行承諾商業(yè)匯票到期日支付匯票金額。()A、正確B、錯(cuò)誤標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：商業(yè)匯票由企業(yè)簽發(fā)，向銀行申請(qǐng)辦理承兌，銀行承諾商業(yè)匯票到期日支付匯票金額。23、在我國(guó)，大額可轉(zhuǎn)讓定期存單有固定利率存單，也有浮動(dòng)利率存單。()A、正確B、錯(cuò)誤標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：大額可轉(zhuǎn)讓定期存單的發(fā)行利率以市場(chǎng)化方式確定。固定利率存單采用票面年化收益率的形式計(jì)息，浮動(dòng)利率存單以上海銀行間同業(yè)拆借利率(Shibor)為浮動(dòng)利率基準(zhǔn)計(jì)息。24、在現(xiàn)代證券市場(chǎng)上，股票主要以紙質(zhì)記賬的形式存在。()A、正確B、錯(cuò)誤標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：在現(xiàn)代證券市場(chǎng)上，交易所都借助計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)進(jìn)行股份登記和股票交易，股票主要以電子記賬的形式存在。25、全國(guó)中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)是經(jīng)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)設(shè)立的全國(guó)性證券交易場(chǎng)所，屬于場(chǎng)外市場(chǎng)。()A、正確B、錯(cuò)誤標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：全國(guó)中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)成立于2012年，是經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)設(shè)立的全國(guó)性證券交易場(chǎng)所，全國(guó)中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)有限責(zé)任公司為其運(yùn)營(yíng)管理機(jī)構(gòu)，屬于場(chǎng)外市場(chǎng)。26、融資性擔(dān)保公司是指依法設(shè)立的、經(jīng)營(yíng)融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的有限責(zé)任公司和股份有限公司。()A、正確B、錯(cuò)誤標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格中級(jí)銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力（金融市場(chǎng)）模擬試卷第8套一、單項(xiàng)選擇題(本題共13題，每題1.0分，共13分。)1、金融工具不具有的性質(zhì)是()。A、風(fēng)險(xiǎn)性B、短期性C、流動(dòng)性D、收益性標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：金融工具是用來(lái)證明融資雙方權(quán)利義務(wù)的條約，是證明債權(quán)、債務(wù)關(guān)系的合法書面憑證，它是金融交易的載體。金融工具的特點(diǎn)有：①流動(dòng)性；②收益性；③風(fēng)險(xiǎn)性。2、一般來(lái)說(shuō)，流動(dòng)性與償還期限()。A、負(fù)相關(guān)B、正相關(guān)C、無(wú)關(guān)D、不確定標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：一般來(lái)說(shuō)，流動(dòng)性與償還期限成反比，而與債務(wù)人的信用能力成正比。償還期越短、債務(wù)人信譽(yù)越高，流動(dòng)性越大。3、長(zhǎng)期國(guó)債屬于()。A、長(zhǎng)期金融工具B、短期金融工具C、所有權(quán)憑證D、衍生金融工具標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：長(zhǎng)期金融工具的期限一般在一年以上，如股票、企業(yè)債券、長(zhǎng)期國(guó)債等。4、金融工具的風(fēng)險(xiǎn)來(lái)源之一是()。A、信用風(fēng)險(xiǎn)B、逆選擇風(fēng)險(xiǎn)C、操作風(fēng)險(xiǎn)D、經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：金融工具的風(fēng)險(xiǎn)主要有兩類：①信用風(fēng)險(xiǎn)或稱違約風(fēng)險(xiǎn)，即債務(wù)人不履行合同，不能按約定的期限和利息還本付息的風(fēng)險(xiǎn)；②市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，即因經(jīng)濟(jì)環(huán)境、市場(chǎng)利率變化或者證券市場(chǎng)上不可預(yù)見的一些因素的變化，導(dǎo)致金融工具價(jià)格下跌，從而給投資人帶來(lái)?yè)p失。5、貨幣市場(chǎng)是交易期限在()，以短期金融工具為媒介進(jìn)行資金融通和借貸的交易市場(chǎng)。A、六個(gè)月以內(nèi)B、一年以內(nèi)C、一年以上D、二年以上標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：貨幣市場(chǎng)是指以短期金融工具為媒介