助理理財規(guī)劃師（三級）實操知識投資規(guī)劃章節(jié)練習(xí)試卷1（共289題）

助理理財規(guī)劃師（三級）實操知識投資規(guī)劃章節(jié)練習(xí)試卷1（共6套）（共289題）助理理財規(guī)劃師（三級）實操知識投資規(guī)劃章節(jié)練習(xí)試卷第1套一、案例單選題(本題共67題，每題1.0分，共67分。)案例一：徐女士是一個剛研究生畢業(yè)不久的白領(lǐng)，她想做一個理財規(guī)劃，于是找了一家理財公司。她非常困惑于理財規(guī)劃師說的投資和投資規(guī)劃的概念。根據(jù)案例一，回答下列問題：1、徐女士的下列行為不屬于投資的是()。A、購買體育彩票B、購買普通股票C、購買ETFD、購買國債標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識點解析：購買彩票是一種公益行為，可以理解為捐贈，而不是投資。2、根據(jù)經(jīng)濟學(xué)上的定義，()是指犧牲或放棄現(xiàn)在可用于消費的價值以獲取未來更大價值的一種經(jīng)濟活動。A、規(guī)劃B、投資C、投資規(guī)劃D、理財標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點解析：暫無解析3、()是指投資者將貨幣資金直接投入投資項目，形成實物資產(chǎn)或者購買現(xiàn)有企業(yè)的投資。A、直接投資B、間接投資C、資本市場投資D、貨幣市場投資標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識點解析：暫無解析4、直接投資與間接投資的實質(zhì)性區(qū)別體現(xiàn)在投資者是否參與投資項目的()。A、收益分成B、經(jīng)營管理C、投資決策D、可行性分析標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點解析：暫無解析5、()是指投資者以其資本購買公司債券、金融債券或公司股票等各種有價證券，以預(yù)期獲取一定收益的投資，又稱為證券投資。A、直接投資B、間接投資C、資本市場投資D、貨幣市場投資標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點解析：暫無解析6、對于個體投資者而言，大多數(shù)投資還是通過金融中介進行的()。A、間接投資B、直接投資C、實物投資D、儲蓄投資標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識點解析：暫無解析案例二：上海期貨交易所的某商品期貨保證金比率為5%，維持保證金比率為75%。投資者張先生以2700元/噸的價格買入5張某商品期貨合約(每張10噸)后的第三天，某商品結(jié)算價下跌至2600元/噸。根據(jù)案例二，回答下列問題：7、張先生需交的初始保證金是()元。A、5500B、6200C、6750D、7200標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識點解析：初始保證金=2700×(10×5)×5%=6750(元)。8、由于價格下跌，張先生的浮動虧損為()元。A、3000B、4000C、5000D、6000標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識點解析：浮動虧損為：(2700-2600)×50=5000(元)。9、張先生需要追加的保證金為()元。A、5000B、6000C、7000D、8000標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識點解析：張先生保證金賬戶余額為：6750-5000=1750(元)，這一余額小于維持保證金：2700×50×5%×0.75=5062.5(元)，張先生需將保證金補足至6750元，因此需要追加的保證金為：6750-1750=5000(元)。案例三：章曉睇剛從股市上買了一手JSC公司的股票，成為了JSC公司股東。她想知道他對公司擁有的權(quán)利和義務(wù)。作為一名理財規(guī)劃師，你應(yīng)該如何向她解釋。根據(jù)案例三，回答下列問題：10、盡管章曉睇持有一手JSC公司的股票，但她無權(quán)()。A、參與公司的決策B、分擔(dān)公司的經(jīng)營風(fēng)險C、分享公司的利益D、參與公司的日常經(jīng)營標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識點解析：暫無解析11、章曉睇的股票實際上()。A、是真實資本B、本身就有很大價值C、是虛擬資本D、是實際資本標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識點解析：股票只是代表股份資本所有權(quán)的證書，它本身并沒有任何價值，不是真實的資本，而是一種獨立于實際資本之外的虛擬資本。12、關(guān)于章曉睇的股票，下列說法錯誤的是()。A、股票是證明收益權(quán)的法律憑證B、股票是反映財產(chǎn)權(quán)的有價證券C、股票是投資行為的法律憑證D、股票是證明股東權(quán)的法律憑證標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點解析：暫無解析13、章曉睇擁有的股東權(quán)不包括有()。A、召集股東大會B、投票表決C、分取股息紅利D、認購新股標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識點解析：股東權(quán)是一種綜合權(quán)利，包括出席股東大會、投票表決、任免公司管理人員等“共益權(quán)”，以及分取股息紅利、認購新股、分配公司剩余財產(chǎn)等“自益權(quán)”。案例四：李小姐是一家外企的中層管理員，有50萬元人民幣，考慮到目前銀行存款利率較低，而股市正走向牛市，想將這筆錢來做證券投資，李小姐在深圳證券交易所買了ABC公司的A股股票和ABC公司發(fā)行的可轉(zhuǎn)換債券，并且買了正在發(fā)行的面值為100元的10年期國債，國債票面利率為5%，市場利率為5%同時還購買了貨幣市場基金。根據(jù)案例四，回答下列問題：14、李小姐持有的股票、債券和基金屬于()。A、貨幣市場工具B、資本市場工具C、既有資本市場又有貨幣市場工具D、無風(fēng)險投資工具標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點解析：暫無解析15、李小姐持有的股票代表()。A、資產(chǎn)所有權(quán)B、債權(quán)C、財產(chǎn)支配權(quán)D、財產(chǎn)占有權(quán)標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識點解析：股票是一種有價證券，是股份有限公司在籌集資本時向出資人公開發(fā)行的，代表持有人(即股東)對公司的所有權(quán)，并根據(jù)所持有的股份數(shù)依法享有權(quán)益和承擔(dān)義務(wù)的可轉(zhuǎn)讓的書面憑證。16、李小姐擁有的股票屬于()。A、流通股票B、法人股票C、國家股票D、優(yōu)先股票標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識點解析：暫無解析17、李小姐持有債券表示其擁有一種權(quán)利，這種權(quán)利稱為()。A、債權(quán)B、資產(chǎn)所有權(quán)C、財產(chǎn)支配權(quán)D、資金使用權(quán)標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識點解析：債券體現(xiàn)了發(fā)行主體和持有人之間的債權(quán)債務(wù)關(guān)系。18、就李小姐所購買的債券來說，債券上標(biāo)明的利率，是債券的()。A、市場利率B、票面利率C、法定利率D、發(fā)行利率標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點解析：暫無解析19、李小姐所購買的國債屬于()的債券。A、折價發(fā)行B、平價發(fā)行C、溢價發(fā)行D、以上答案都不正確標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點解析：從案例中可知，10年期國債的票面利率和市場利率相等，所以該債券是平價發(fā)行，即：發(fā)行價格=面值。20、李小姐因持有ABC公司股票，從而享有對該公司的剩余財產(chǎn)清償權(quán)，所以()。A、當(dāng)公司破產(chǎn)時，可以最先受償B、李小姐有可以比擁有公司債券的投資者優(yōu)先受償?shù)臋?quán)利C、李小姐有可以比擁有公司優(yōu)先股票的投資者優(yōu)先受償?shù)臋?quán)利D、當(dāng)公司破產(chǎn)時，包括李小姐在內(nèi)的普通股股東對公司剩余財產(chǎn)的受償權(quán)排在最后標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識點解析：暫無解析21、如果李小姐想追求穩(wěn)定的收入，在選擇基金時，應(yīng)考慮購買()。A、成長型基金B(yǎng)、平衡型基金C、收入型基金D、期貨投資基金標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識點解析：收入型基金能帶來持續(xù)穩(wěn)定的收入。22、李小姐在深圳證券交易所購買了ABC公司的A股股票，其所購買的A股股票通常是指()。A、是由我國境內(nèi)公司發(fā)行，供境內(nèi)機構(gòu)、組織或個人(不含臺、港、澳投資者)以人民幣認購和交易的普通股股票B、是由我國境內(nèi)公司發(fā)行，供境內(nèi)機構(gòu)、組織或個人(不含臺、港、澳投資者)以美元認購和交易的普通股股票C、即人民幣特種股票，是以外幣標(biāo)明面值，以外幣認購和買賣，在上海和深圳兩個證券交易所上市交易的股票D、即人民幣特種股票，是以人民標(biāo)明面值，以外幣認購和買賣，在上海和深圳兩個證券交易所上市交易的股票標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識點解析：D選項描述的是B股股票。23、對李小姐來說，其購買的可轉(zhuǎn)換債券，可在一定時期內(nèi)將其轉(zhuǎn)換為()。A、基金B(yǎng)、其他債券C、優(yōu)先股D、普通股標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識點解析：可轉(zhuǎn)換公司債券是公司債券的一種，是指發(fā)行時標(biāo)明發(fā)行價格、利率、償還或轉(zhuǎn)換期限，持有人有權(quán)到期贖回或按規(guī)定的期限和價格將其轉(zhuǎn)換為普通股票的債務(wù)性證券。24、李小姐購買的可轉(zhuǎn)換債券中，不包含的要素是()。A、債券的票面價值B、債券的償還期限C、債券的到期收益率D、轉(zhuǎn)換期限標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識點解析：暫無解析25、在李小姐所購買的全部投資產(chǎn)品中，風(fēng)險最大和最小的分別是()。A、股票；可轉(zhuǎn)換債券B、可轉(zhuǎn)換債券；國債C、貨幣市場基金；股票D、股票；國債標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識點解析：暫無解析26、李小姐通過參與證券市場交易而擁有證券，下列說法不正確的是()。A、她對財產(chǎn)擁有所有權(quán)B、她對財產(chǎn)擁有收益權(quán)C、她對財產(chǎn)擁有處分權(quán)D、她對財產(chǎn)擁有占有權(quán)標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識點解析：李小姐的財產(chǎn)由發(fā)行證券的公司占有和使用。27、如果李小姐手頭又有20萬元的閑置資金，而且還想用來購買一只股票，最少需要投資()股。A、10B、100C、1000D、10000標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點解析：股票交易是以“手”為單位，一手是100股股票。28、如果李小姐打算用這20萬元的閑置資金來購買開放式基金，則她最少需要投資()元。A、10B、100C、1000D、10000標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識點解析：開放式基金的申購起點一般是1000元。29、假若李小姐以每股8.5元的價格買進10000股某股票，一個月后以9.6元的價格賣掉，則()。A、李小姐的收益等于11000元B、李小姐的收益小于11000元C、李小姐的收益大于11000元D、以上結(jié)果都有可能標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點解析：考慮到股票交易的各種費用和稅收，李小姐的收益會小于(9.6-8.5)×10000=11000(元)。30、假若李小姐11月15號通過電話委托買了一只開放式基金，委托金額為10000元，該只基金的申購費率為1.5%，贖回費率為0.5%。11月14號，該只基金的凈值為1.5120，11月15號的該只基金的凈值為1.6320。則李小姐能申請到的基金份額為()份。A、10000B、10000/1.5120C、10000/1.6320D、9852/1.6320標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識點解析：申購份額={申購金額/(1+申購費率)}/當(dāng)日基金單位凈值={10000/(1+1.5%)}÷1.6320=9852/1.6320。31、為確定基金凈值，需測算基金資產(chǎn)總值。在計算基金資產(chǎn)總值時，基金擁有的已上市債券，以計算日的()為準(zhǔn)。A、開盤價B、收盤價C、最高價D、最低價標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點解析：暫無解析32、一般情況下，市場利率上升，李小姐持有的ABC公司股票的價格將()。A、下降B、上升C、不變D、持續(xù)盤整標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識點解析：暫無解析33、當(dāng)市場利率下調(diào)時，李小姐購買的貨幣市場基金的收益將()。A、下降B、上升C、不會D、不確定標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識點解析：市場利率下調(diào)，貨幣市場基金的收益下降；市場利率上調(diào)，收益上升。34、實際上，李小姐購買的債券仍然要面臨利率的風(fēng)險。債券收益與市場利率呈()變化。A、同方向B、反方向C、無關(guān)D、無確定關(guān)系標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點解析：市場利率上升，債券價格下格；市場利率下降，債券價格上升。案例五：小張與某信托公司簽訂了一份5年期限的信托合約，將北京市區(qū)的一棟房子作為信托財產(chǎn)轉(zhuǎn)移到信托公司名下，由信托公司進行管理，信托公司可以將房屋出租，但不可以出售，出租房屋所得每月按時支付給小張的母親作為生活費用。如果信托存續(xù)的5年內(nèi)小張的母親去世，房屋出租收入定期支付給小張，5年后房屋將歸還小張。根據(jù)案例五，回答下列問題：35、按信托服務(wù)對象分，小張設(shè)立的信托屬于()。A、商事信托B、財產(chǎn)信托C、自由信托D、個人信托標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識點解析：按信托服務(wù)對象劃分，分為兩類：①個人信托，即以個人身份委托受托人辦理信托業(yè)務(wù)；②法人信托，又稱公司信托，即委托人不是個人，而是單位或公司等具備資格的法人委托受托人辦理信托業(yè)務(wù)。36、按信托成立原因分，該信托屬于()。A、自由信托B、法定信托C、他益信托D、合同信托標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識點解析：按信托成立的原因劃分，分為自由信托和法定信托。37、該信托成立的第一要素是()。A、信托目的B、信托當(dāng)事人C、信托財產(chǎn)D、信托行為標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識點解析：信托財產(chǎn)的存在是信托成立的第一要素。38、該信托的受益人是()。A、小張、小張母親B、小張母親C、小張D、以上都不是標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識點解析：暫無解析39、該信托體現(xiàn)了信托的()職能。A、公益服務(wù)B、財產(chǎn)管理C、投資管理D、資金融通標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點解析：暫無解析40、該房屋的產(chǎn)權(quán)在設(shè)立信托后屬于()。A、信托公司B、小張C、小張母親D、小張、小張母親標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識點解析：信托財產(chǎn)權(quán)的轉(zhuǎn)移與分離是信托的重要特征。信托設(shè)立后，擁有財產(chǎn)權(quán)的委托人將其財產(chǎn)所有權(quán)轉(zhuǎn)移給受托人。41、所謂信托財產(chǎn)的獨立性，是指信托財產(chǎn)有一種獨立于其他財產(chǎn)的性質(zhì)。下列不能體現(xiàn)信托財產(chǎn)獨立性的是()。A、信托公司破產(chǎn)后，房子不會被信托公司的債權(quán)人追索B、小張出現(xiàn)債務(wù)危機后，房子不會被小張的債權(quán)人追索C、信托公司設(shè)立專項賬戶管理信托財產(chǎn)D、小張既可以是委托人，也可以是受益人標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識點解析：信托設(shè)立后，信托財產(chǎn)成為獨立于委托人、受托人和受益人的財產(chǎn)。42、下列說法正確的是()。A、小張設(shè)立信托的目的是為了進行風(fēng)險隔離B、該信托有兩個受益人C、該信托屬于房地產(chǎn)信托D、該信托只有一個受益人標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點解析：該信托有兩個受益人——小張母親和小張。小張設(shè)立信托的目的是為了財產(chǎn)事務(wù)管理，而非風(fēng)險隔離。案例六：于先生是一家公司的業(yè)務(wù)經(jīng)理，年薪10萬，他打算把一部分資金投資在股票和債券上，但由于缺少專業(yè)知識，他想去咨詢一下理財規(guī)劃師。根據(jù)案例六，回答下列問題：43、理財規(guī)劃師可以告訴于先生，債券的基本要素不包括()。A、票面價值B、債券價格C、償還期限D(zhuǎn)、市場利率標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識點解析：債券是投資者和發(fā)行者之間債權(quán)債務(wù)關(guān)系的法律憑證和契約。債券的基本要素有四個：債券的票面價值、債券價格、償還期限和票面利率。44、于先生對國債很感興趣，下列有關(guān)國債的說法錯誤的是()。A、按債券形態(tài)分類國債可分為實物國債、憑證式國債和記賬式國債B、實物國債是一種具有標(biāo)準(zhǔn)格式的紙制印刷的記名債券C、憑證式國債沒有統(tǒng)一格式的票據(jù)，而是由發(fā)行機構(gòu)向投資者出具收款憑證的國債D、記賬式國債是在憑證式國債的基礎(chǔ)上進一步取消收款憑證，交易更為靈活的國債標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點解析：實物國債是一種無記名國債。45、于先生想購買可轉(zhuǎn)換債券，下列有關(guān)可轉(zhuǎn)換債券的說法錯誤的是()。A、可轉(zhuǎn)換債券是公司債券的一種B、可轉(zhuǎn)債具有債權(quán)和期權(quán)的雙重屬性，其持有人可以選擇持有債券到期，獲取公司還本付息；也可以選擇在約定的時間內(nèi)轉(zhuǎn)換成股票，享受股利分配或資本增值C、可轉(zhuǎn)換公司債券的固定利息比普通公司債券高D、如果實現(xiàn)轉(zhuǎn)換，投資者則會獲得出售普通股的收入或獲得股息收入標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點解析：可轉(zhuǎn)換公司債券的固定利息比普通公司債券低，其差額反映換股期權(quán)價值。46、于先生想了解債券的償還方式，理財規(guī)劃師的以下說法中不正確的是()。A、債券的償還方式有三種：到期償還、展期償還和期中償還B、期中償還債券可以分為三種：定時償還、買入償還和隨時償還C、到期償還是絕大多數(shù)債券所采取的本金償還方式D、展期償還的采用往往在市場利率看漲時，投資者才予以接受標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識點解析：展期償還的采用往往在市場利率看跌時，投資者才予以接受。47、于先生想了解交易所債券市場的交易規(guī)則，下列說法中不正確的是()。A、債券成交的競價規(guī)則是價格優(yōu)先、時間優(yōu)先、客戶委托優(yōu)先B、每個交易日的9:15至9:25為開盤集合競價時間，9:30至11:30、13:00至14:57為連續(xù)競價時間，14:57至15:00為收盤集合競價時間C、通過競價交易買入債券以10張或其整數(shù)倍進行申報。賣出債券時，余額不足10張部分，應(yīng)當(dāng)一次性申報賣出D、債券以人民幣1000元面額為1張。債券競價交易單筆申報最大數(shù)量應(yīng)當(dāng)不超過1萬張標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識點解析：債券以人民幣100元面額為1張。債券競價交易單筆申報最大數(shù)量應(yīng)當(dāng)不超過10萬張。48、如果于先生想購買以外國貨幣計價的債券，他最應(yīng)該提防的風(fēng)險是()。A、利率風(fēng)險B、信用風(fēng)險C、提前償還風(fēng)險D、匯率風(fēng)險標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識點解析：如果債券的計價貨幣是外國貨幣，則債券支付的利息和償還的本金能換算成多少本國貨幣還取決于當(dāng)時的匯率。如果未來本國貨幣升值，按本國貨幣計算的債券投資收益將會降低，這就是債券的匯率風(fēng)險，又稱貨幣風(fēng)險。49、于先生對股票中的普通股和優(yōu)先股不太了解，他的理解錯誤的是()。A、持有普通股的股東有權(quán)獲得股利，但必須是在公司支付了債息和優(yōu)先股的股息之后才能分得B、普通股東一般都擁有發(fā)言權(quán)和表決權(quán)，即有權(quán)就公司重大問題進行發(fā)言和投票表決C、優(yōu)先股股東不能在中途向公司要求退股D、優(yōu)先股的權(quán)利范圍小標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識點解析：少數(shù)可贖回的優(yōu)先股在中途可向公司要求退股。50、于先生購買股票的買賣差價收益是指()。A、股息B、利息C、資本利得D、紅利標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識點解析：暫無解析51、如果于先生想購買B股，那么他應(yīng)該以______認購、買賣，在______證券交易所交易。()A、人民幣；境內(nèi)B、外幣；境外C、人民幣；境外D、外幣；境內(nèi)標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識點解析：A項指的是A股。52、于先生想了解上證綜合指數(shù)，理財規(guī)劃師告訴他上證綜合指數(shù)是()。A、深圳證券交易所編制的B、以1992年12月19日的股票價格為基期數(shù)值C、以全部上市股票為樣本D、以股票的發(fā)行量為權(quán)重，按算術(shù)平均法計算標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識點解析：上證綜合指數(shù)是上海證券交易所編制的，以1990年12月19日的股票價格為基期數(shù)值，以全部上市股票為樣本，以股票的發(fā)行量為權(quán)重，按加權(quán)平均法計算。案例七：鄒先生的一位朋友告訴他世界上最大的投資市場分別為外匯市場、債券市場和股票市場。其中外匯交易市場，以其每月高達1兆5千億美元的交易量而成為世界上最大的投資市場。于是，鄒先生打算進行外匯投資，他去理財規(guī)劃師那里咨詢外匯投資的相關(guān)情況。根據(jù)案例七，回答下列問題：53、理財規(guī)劃師告訴鄒先生，目前我國境內(nèi)商業(yè)銀行可以辦理外幣存款的貨幣種類不包括()。A、美元B、歐元C、英鎊D、盧布標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識點解析：目前我國境內(nèi)商業(yè)銀行可以辦理外幣存款的貨幣種類主要有美元、日元、歐元、英鎊、加拿大元、瑞士法郎、澳元、港元。現(xiàn)在部分少數(shù)銀行可以存儲新加坡元、瑞典克朗和韓元。54、鄒先生想進行甲種外幣定期存款，那么起存金額不能低于()元的等值外匯。A、1000B、10000C、100000D、1000000標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點解析：暫無解析55、下列因素中，鄒先生在挑選外匯理財產(chǎn)品時不需要重點考慮的是()。A、收益率B、期限C、流動性D、市場利率標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識點解析：客戶在挑選外匯理財產(chǎn)品時主要應(yīng)考慮的因素：收益率、期限和流動性。56、理財規(guī)劃師向鄒先生介紹了個人外匯結(jié)構(gòu)性存款，不正確的是()。A、是指在普通外匯存款的基礎(chǔ)上嵌入某種金融衍生工具B、結(jié)構(gòu)性外匯存款的主要種類有與利率掛鉤型、與匯率掛鉤型和與利率區(qū)間掛鉤型等品種C、目前我國銀行推出的外匯理財產(chǎn)品一般采用的是與外幣的利率或者利率區(qū)間掛鉤，具有100%的本金保證D、期限和收益都是確定的標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識點解析：個人外匯結(jié)構(gòu)性存款的期限和收益具有一定的不確定性。57、鄒先生想投資外匯，首先要了解外匯交易的特點，下列不屬于外匯交易特點的是()。A、外匯交易市場是個無形市場B、24小時交易C、品種少，便于操作D、成交量大，容易被莊家操縱標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識點解析：匯市是全球最大的金融市場，日交易量大約1.9萬億美元。參與者非常廣泛，如商業(yè)銀行、基金公司、企業(yè)、個人，甚至中央銀行。無論小戶還是大戶，都很難對外匯市場造成持續(xù)的影響。不像股市中卻存在莊家操縱股市、信息不對稱、不透明等問題，造成對普通投資人的不利。58、理財規(guī)劃師告訴鄒先生，外匯交易的形式有五種，其不包括()。A、即期外匯交易B、遠期外匯交易C、外匯互換交易D、外匯期貨交易標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識點解析：除了ABD三項外，外匯交易形式還包括掉期外匯交易和外匯期權(quán)交易。案例八：湯先生是一家公司的部門負責(zé)人，年收入100萬元左右，他最近對銀行理財產(chǎn)品非常感興趣。邸先生是一家銀行的理財規(guī)劃師，他正在向湯先生介紹有關(guān)銀行理財產(chǎn)品的情況。根據(jù)案例八，回答下列問題：59、按幣種進行分類，銀行理財產(chǎn)品不包括()。A、人民幣理財產(chǎn)品B、外幣理財產(chǎn)品C、雙幣理財產(chǎn)品D、單幣理財產(chǎn)品標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識點解析：按幣種進行分類，銀行理財產(chǎn)品主要分為人民幣理財產(chǎn)品、外幣理財產(chǎn)品和雙幣理財產(chǎn)品三類。60、下列不屬于《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)管理暫行辦法》規(guī)定的理財計劃的是()。A、最高收益理財計劃B、最低收益理財計劃C、保本浮動收益理財計劃D、非保本浮動收益理財計劃標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識點解析：根據(jù)《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)管理暫行辦法》的規(guī)定，理財計劃分為保證收益理財計劃和非保證收益理財計劃兩大類，每種理財計劃根據(jù)收益與風(fēng)險的不同又分為兩類，共計四類，它們分別是：固定收益理財計劃、最低收益理財計劃、保本浮動收益理財計劃和非保本浮動收益理財計劃。61、下列屬于銀行理財產(chǎn)品的特點的是()。A、收益率通常低于銀行存款B、安全性較低C、面臨利率風(fēng)險和匯率風(fēng)險D、流動性好標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識點解析：銀行理財產(chǎn)品的特點包括：①收益率通常高于銀行存款；②安全性較高。這是由投資對象所決定的；③流動性差。大部分銀行理財產(chǎn)品都不能提前支取，雖然有部分產(chǎn)品設(shè)計了提前終止日，但提前終止通常在收益上要遭受損失；④面臨利率風(fēng)險和匯率風(fēng)險。案例九：2002年10月，上海黃金交易所成立，個人開展黃金交易就成為了公眾關(guān)注的焦點。2003年4月，中國人民銀行取消了黃金市場向社會開放的限制，黃金作為投資工具進入市場的羈絆被取消了。各大商業(yè)銀行紛紛開辦了個人的黃金買賣業(yè)務(wù)。2006年12月31日，上海黃金交易所公布了《個人實物黃金交易試行辦法》，規(guī)定國內(nèi)個人投資者可通過上海黃金交易所的金融類會員及中國人民銀行核準(zhǔn)的其他會員代理，參與金交所的實物黃金投資。這標(biāo)志著我國實物黃金投資的大門全面向個人投資者敞開。根據(jù)案例九，回答下列問題：62、目前在國際黃金市場，主要的黃金投資品種不包括()。A、美國Comex期金B(yǎng)、本地倫敦金C、日本Tocom期金D、中國期金標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識點解析：目前在國際黃金市場，主要的黃金投資品種有美國Comex期金、本地倫敦金、日本Tocom期金、港金等。63、下列不屬于我國的黃金投資方式的是()。A、實物黃金B(yǎng)、紙黃金C、貨幣黃金D、賬戶黃金標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識點解析：我國的黃金投資方式主要有兩種，一種是實物黃金，一種是“紙黃金”，又稱賬戶黃金。64、下列關(guān)于實物黃金投資的說法，不正確的是()。A、適合短期投資B、適于投資者將信用貨幣轉(zhuǎn)換為硬通貨，以抵御通貨膨脹所帶來的資產(chǎn)貶值C、實物黃金產(chǎn)品品種豐富、實物交割、便于收藏D、回購相對困難標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識點解析：實物黃金投資適合長期投資。65、下列屬于紙黃金的是()。A、建行的“九鼎金”B、招行“高塞爾金”C、農(nóng)行“招遠金”D、中行的“黃金寶”標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識點解析：實物金是指個人通過銀行柜臺來購買的金塊、金條等實物黃金。像建設(shè)銀行的“九鼎金”、招行“高塞爾金”、農(nóng)行“招遠金”、中行“奧運金”等等都屬實物金。紙黃金是指投資者按銀行報價在賬面上買、賣“虛擬”的黃金。比如中行的“黃金寶”、建行的“賬戶金”即屬紙黃金。66、上海黃金交易所推出的現(xiàn)貨延期交易不具備()的特點。A、T+0B、雙向交易C、風(fēng)險低D、保證金交易標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識點解析：上海黃金交易所推出的現(xiàn)貨延期交易，具備T+0、雙向交易、保證金交易等特點，較實物黃金投資和紙黃金兩種模式更加靈活，但是目前不對個人投資者開放，并且其交易時間不連續(xù)，容易加大交易風(fēng)險。67、下列不屬于影響黃金價格的主要因素的是()。A、黃金的供求關(guān)系B、美元匯率C、原油價格D、經(jīng)濟全球化標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識點解析：除了ABC三項之外，影響黃金價格的主要因素還包括政治經(jīng)濟大事和其他因素。助理理財規(guī)劃師（三級）實操知識投資規(guī)劃章節(jié)練習(xí)試卷第2套一、單項選擇題(本題共39題，每題1.0分，共39分。)1、按照目前我國的個人所得稅法規(guī)定，投資者投資于共同基金的利息收入所得(認購基金的封閉期所產(chǎn)生的)要交()的利息所得稅，對基金分紅收益、資本利得收益暫時不收。A、10%B、15%C、20%D、33%標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識點解析：暫無解析2、目前，我國對基金管理人從事基金管理活動取得的收入()。A、征收營業(yè)稅，不征收企業(yè)所得稅B、不征收營業(yè)稅，征收企業(yè)所得稅C、征收營業(yè)稅，征收企業(yè)所得稅D、不征收營業(yè)稅，不征收企業(yè)所得稅標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識點解析：對基金管理人、基金托管人從事基金管理活動取得的收入，依照稅法的規(guī)定征收營業(yè)稅和企業(yè)所得稅。3、關(guān)于基金單位凈值和累計單位凈值的說法，不正確的是()。A、單位資產(chǎn)凈值=資產(chǎn)凈值總額/單位總數(shù)B、資產(chǎn)凈值總額=資產(chǎn)總額-負債總額及各項費用C、累計單位凈值=單位凈值×單位總數(shù)×利率D、累計單位凈值是反映該共同基金自成立以來的總體收益情況的數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識點解析：累計單位凈值=單位凈值+共同基金成立后累計單位派息金額(共同基金歷史上所有分紅派息的總額/共同基金總份額)。4、關(guān)于共同基金的買賣，下列陳述錯誤的是()。A、我國封閉式基金單位的流通方式采取在證券交易所掛牌上市交易的辦法，投資者買賣共同基金單位，都必須通過證券商在二級市場上進行競價交易B、開放式基金不在交易所上市，投資人須向管理人申請購買或贖回基金C、對于開放式基金來說，投資人除了可以買賣共同基金單位外，還可以申請共同基金轉(zhuǎn)換、非交易過戶、紅利再投資D、在共同基金發(fā)行時購買稱為申購，在共同基金發(fā)行完成后，基金宣告成立，再進行基金購買的行為稱為認購標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識點解析：在共同基金發(fā)行時購買稱為認購，在共同基金發(fā)行完成后，基金宣告成立，再進行基金購買的行為稱為申購。5、以下不屬于銀行理財產(chǎn)品具有的特點的是()。A、收益率通常高于銀行存款B、安全性較高C、流動性較高D、面臨利率風(fēng)險和匯率風(fēng)險標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識點解析：銀行理財產(chǎn)品的特點：①收益率通常高于銀行存款；②安全性較高。這是由投資對象所決定的；③流動性差。大部分銀行理財產(chǎn)品都不能提前支取，雖然有部分產(chǎn)品設(shè)計了提前終止日，但提前終止通常要在收益上遭受損失；④面臨利率風(fēng)險和匯率風(fēng)險。6、按信托財產(chǎn)的類別劃分，信托可分為()。A、資金信托和財產(chǎn)信托B、民事信托和商事信托C、自由信托和法定信托D、個人信托和法人信托標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識點解析：信托可以按照如下的方式分類：①按信托財產(chǎn)的類別劃分，信托可分為資金信托和財產(chǎn)信托；②按受托人從事的信托業(yè)務(wù)是否為商業(yè)行為劃分，信托可分為民事信托和商事信托；③按信托成立的原因劃分，信托分為自由信托和法定信托；④按信托服務(wù)對象劃分，信托可分為個人信托和法人信托；⑤按信托設(shè)立的目的劃分，信托可以分為私益信托和公益信托；⑥按設(shè)立信托的不同行為方式劃分，信托可以分為合同信托和遺囑信托；⑦按信托利益是否歸屬委托人本人劃分，信托可以分為自益信托和他益信托；⑧按信托是否跨國劃分，信托可分為國內(nèi)信托和國際信托；⑨按信托設(shè)立時是否保留了委托人的撤銷權(quán)劃分，可將信托分為可撤銷信托和不可撤銷信托。7、完全為委托人自己或其指定的其他人的利益而設(shè)定的信托是()。A、公益信托B、私益信托C、自益信托D、他益信托標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點解析：私益信托的目的是實現(xiàn)私人利益。私益信托一般都可預(yù)先指定具體受益人。8、委托人在信托契約中保留了隨時可以終止信托合同并取回信托財產(chǎn)的權(quán)利的信托是()。A、公益信托B、私益信托C、可撤銷信托D、不可撤銷信托標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識點解析：可撤銷信托對委托人的財產(chǎn)權(quán)無影響，不會對財產(chǎn)起到風(fēng)險隔離作用。9、按照資金運用方式的區(qū)別，集合資金信托的類型不包括()。A、證券投資集合資金信托計劃B、股權(quán)投資集合資金信托計劃C、借款集合資金信托計劃D、權(quán)益投資集合資金信托計劃標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識點解析：按照資金運用方式的區(qū)別，集合資金信托的類型有：證券投資集合資金信托計劃、股權(quán)投資集合資金信托計劃、貸款集合資金信托計劃和權(quán)益投資集合資金信托計劃。10、關(guān)于證券投資集合資金信托計劃的關(guān)系人，下列說法錯誤的是()。A、委托人即信托計劃的投資人，委托人必須是合格投資者，而且單個證券投資集合資金信托計劃的自然人委托人數(shù)不超過50人B、信托公司是證券投資集合資金信托計劃的法定受托人，以其專業(yè)的投資能力為投資者提供投資服務(wù)C、信托資金必須由具有資格的券商保管D、作為一種合法的投資工具，信托計劃運行期間，監(jiān)管部門將對其運行情況實施監(jiān)督標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識點解析：受信托業(yè)歷史影響，信托公司的美譽度和信譽度稍有不足，為此新的證券投資集合資金信托計劃中引入了保管人?！缎磐泄炯腺Y金信托計劃管理辦法》中明確規(guī)定信托資金必須由具有資格的商業(yè)銀行進行保管。11、下列不屬于證券投資集合資金信托計劃的特點的是()。A、針對性強B、靈活運作C、透明度高D、投資能力強標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識點解析：證券投資集合資金信托計劃的特點：①針對性強；②靈活運作；③隱蔽性高；④投資能力強。12、根據(jù)國際經(jīng)濟環(huán)境的變化利用股票、貨幣匯率等投資工具在全球范圍內(nèi)進行交易的基金是()。A、全球宏觀基金B(yǎng)、多頭基金C、賣空基金D、事件驅(qū)動基金標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識點解析：老虎基金、索羅斯基金以及LTCM都屬于典型的“宏觀”基金；多頭基金按對沖基金架構(gòu)建立，收取激勵費用和使用杠桿投資，但從事傳統(tǒng)的股票買賣；賣空基金向經(jīng)紀(jì)商借入它認為價值高估的證券并在市場出售，然后希望能以低價購回還給經(jīng)紀(jì)商；事件驅(qū)動基金的投資人旨在于利用每一次公司重大事件而獲利。13、根據(jù)投資方式和操作風(fēng)格的不同，將私募股權(quán)基金進行的分類不包括()。A、風(fēng)險投資基金B(yǎng)、成長型基金C、平衡型基金D、收購基金標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識點解析：根據(jù)投資方式和操作風(fēng)格的不同，通常將私募股權(quán)基金分為三種類型：一種是風(fēng)險投資基金，專門投資于創(chuàng)業(yè)期的企業(yè)；一種是成長型基金，專門投資于成長階段未上市企業(yè)的股權(quán)；一種是收購基金，專門投資于成熟企業(yè)的上市或未上市股權(quán)。14、下列不屬于私募股權(quán)基金的設(shè)立形式的是()。A、有限合伙型B、信托型C、公司型D、股權(quán)型標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識點解析：在世界范圍內(nèi)，私募股權(quán)基金的設(shè)立可以采取三種形式：有限合伙、信托和公司。其中以有限合伙型最為常見，公司型最為少見，信托型則居于二者之間。15、相比有限合伙型、公司型私募股權(quán)基金，信托型具有相當(dāng)突出的獨特優(yōu)勢，下列描述錯誤的是()。A、專業(yè)化管理，低成本運作B、高度的資金安全性C、免于雙重征稅D、不同合伙人之間的權(quán)利義務(wù)清晰，激勵約束明確標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識點解析：相比有限合伙型、公司型私募股權(quán)基金，信托型的優(yōu)勢：①專業(yè)化管理，低成本運作；②高度的資金安全性；③免于雙重征稅；④投資人退出機制靈活；⑤社會認可度日漸增強。16、不動產(chǎn)投資集合資金信托計劃遵循信托的基本原則和精神不包括()。A、設(shè)立的基礎(chǔ)是充分信任B、信托財產(chǎn)的所有權(quán)和收益權(quán)相分離C、信托財產(chǎn)多樣化D、信托財產(chǎn)獨立標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識點解析：REITs遵循信托的基本原則和精神：①設(shè)立的基礎(chǔ)是充分信任；②信托財產(chǎn)的所有權(quán)和收益權(quán)相分離：信托關(guān)系成立后，所有權(quán)屬于受托人，收益權(quán)屬于委托人；③信托財產(chǎn)獨立，信托財產(chǎn)即從委托人、受托人和受益人的自有財產(chǎn)中分離出來成為獨立的運作財產(chǎn)。17、權(quán)益型REITs資產(chǎn)組合中房地產(chǎn)實質(zhì)資產(chǎn)投資應(yīng)超過()，其投資標(biāo)的物的所有權(quán)屬于整個信托基金，主要收入來源為出售房地產(chǎn)獲得的資本利得和出租房地產(chǎn)獲得的租金。A、50%B、75%C、80%D、90%標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點解析：暫無解析18、按照一般分法，掉期外匯交易的形式不包括()。A、即期對遠期B、即期對即期C、遠期對遠期D、遠期對即期標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識點解析：掉期外匯交易一般分為三種：①即期對遠期：在即期買進或賣出某種貨幣的同時，遠期賣出或買入該種貨幣；②即期對即期：成交后的第一個營業(yè)日交割，第二個營業(yè)日又做反向交割；③遠期對遠期：買進或賣出一筆遠期外匯的同時，賣出或買進另一筆幣種相同但期限不同的遠期外匯。19、下列不屬于資產(chǎn)證券化產(chǎn)品主要特征的是()。A、屬于固定收益產(chǎn)品，且收益能力相對偏高B、風(fēng)險水平相對低一些C、信用級別高D、流動性有所保證標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識點解析：其主要特征：①屬于固定收益產(chǎn)品，且收益能力相對偏高，與國債和同期的銀行存款收益率相比具有一定的優(yōu)勢；②風(fēng)險水平相對低：產(chǎn)品有資產(chǎn)“抵押”，發(fā)行者的信用等級要求嚴(yán)格，層層設(shè)置“保護傘”；③流動性有所保證：標(biāo)準(zhǔn)化的產(chǎn)品設(shè)計和采取證券的交易方式。20、下列說法中，不屬于資產(chǎn)支持證券的投資要點的是()。A、詳盡分析投資品種的標(biāo)的物和發(fā)行者的信用等級，定性權(quán)衡投資中的風(fēng)險水平，進而決定投入方向和資金量，這是投資資產(chǎn)證券化產(chǎn)品的最為主要的一步B、認購和交易的活躍度也決定了后續(xù)的流動性，一般投資者應(yīng)該多關(guān)注那些投資者踴躍認購的品種，這也是為了防范后續(xù)不確定性的先決條件C、投資于該類產(chǎn)品，應(yīng)該把其作為一種固定收益性質(zhì)的債券類品種對待，中長線持有是必須的D、要充分把握市場機會，堅持快進快出標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識點解析：投資于該類產(chǎn)品，不能指望其馬上可以帶來短線的高收益，相反應(yīng)該把其作為一種固定收益性質(zhì)的債券類品種對待，中長線持有是必須的，運用股票市場上的短線快進快出思路并不是提倡的投資做法。21、外匯投資結(jié)構(gòu)性存款的風(fēng)險不包括()。A、利率風(fēng)險B、匯率風(fēng)險C、流動性風(fēng)險D、信用風(fēng)險標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識點解析：結(jié)構(gòu)性存款與一般存款相比，風(fēng)險主要體現(xiàn)在收益的不確定性和機會成本方面，具體說來，有三種風(fēng)險：①利率風(fēng)險；②匯率風(fēng)險；③流動性風(fēng)險和資金的機會成本。22、下列不屬于不動產(chǎn)信托的優(yōu)點的是()。A、專業(yè)管理經(jīng)營B、為改良不動產(chǎn)提供資金的方便C、提供信用保證，實現(xiàn)不動產(chǎn)的銷售D、收益高、風(fēng)險低標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識點解析：不動產(chǎn)信托的優(yōu)點包括：①專業(yè)管理經(jīng)營；②為改良不動產(chǎn)提供資金的方便；③提供信用保證，實現(xiàn)不動產(chǎn)的銷售；④財產(chǎn)所有權(quán)與受益權(quán)分離，實現(xiàn)風(fēng)險隔離；⑤確保產(chǎn)權(quán)移轉(zhuǎn)，避免遺產(chǎn)紛爭。23、關(guān)于不動產(chǎn)信托與不動產(chǎn)投資集合資金信托計劃的比較，下列說法錯誤的是()。A、信托關(guān)系不一樣。不動產(chǎn)投資集合資金信托計劃的標(biāo)的物為投資者的資金，委托人為投資者，受托人為信托公司。而不動產(chǎn)信托，其標(biāo)的物為不動產(chǎn)，委托人為不動產(chǎn)所有人，受托人為信托公司B、對委托人的要求不一樣。不動產(chǎn)投資集合資金信托計劃，其委托人根據(jù)2007年3月1日執(zhí)行的《信托公司集合資金信托計劃管理辦法》的規(guī)定，委托人必須是合格投資者，而不動產(chǎn)信托對委托人的要求主要體現(xiàn)在委托人對信托財產(chǎn)的所有權(quán)上C、不動產(chǎn)性質(zhì)不一樣。不動產(chǎn)投資集合資金信托計劃中的不動產(chǎn)是指的是信托計劃的投資對象為不動產(chǎn)，而不動產(chǎn)信托中的不動產(chǎn)指的是信托標(biāo)的物為不動產(chǎn)D、對不動產(chǎn)的管理不一樣。從管理上看，信托公司發(fā)行不動產(chǎn)集合資金信托計劃募集資金投資于不動產(chǎn)，信托公司參與項目的管理。而不動產(chǎn)信托，信托公司不參與項目的管理標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識點解析：信托公司發(fā)行不動產(chǎn)集合資金信托計劃募集資金投資于不動產(chǎn)，信托公司只是一個項目的投資者，并不參與項目的管理。而不動產(chǎn)信托，信托公司受托委托人的不動產(chǎn)，主要義務(wù)就是對不動產(chǎn)進行管理處分和運用。24、QDII產(chǎn)品的優(yōu)點有()。A、避免了匯率風(fēng)險B、集中投資C、投資范圍更廣，機會更多D、無信用風(fēng)險標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識點解析：其具有三大優(yōu)點：①投資范圍更廣，機會更多；②分散風(fēng)險，優(yōu)化資產(chǎn)配置：③投資工具品種更豐富。25、以下對申請QDII業(yè)務(wù)的基金公司要求描述錯誤的是()。A、最近3個會計年度持續(xù)盈利B、經(jīng)營基金管理業(yè)務(wù)達2年以上C、凈資產(chǎn)不少于2億元人民幣D、在最近一個季度末資產(chǎn)管理規(guī)模不少于200億元人民幣或等值外匯資產(chǎn)標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識點解析：暫無解析26、下列屬于券商集合理財產(chǎn)品特點的是()。A、公募性質(zhì)B、起點低C、規(guī)模較大D、投資范圍廣標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識點解析：其特點：①起點高；②私募性質(zhì)；③流動性較強；④規(guī)模較小；⑤投資范圍廣；⑥信息披露；⑦自有資金參與，有限賠付。27、證券公司申請境內(nèi)機構(gòu)投資者資格，需滿足的硬性指標(biāo)不包括()。A、凈資本不低于8億元人民幣B、凈資本與凈資產(chǎn)比例不低于70%C、經(jīng)營集合資產(chǎn)管理計劃業(yè)務(wù)達2年以上D、最近一個季度末資產(chǎn)管理規(guī)模不少于20億元人民幣或等值外匯資產(chǎn)標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識點解析：其需滿足指標(biāo)除ABD三項外，還包括經(jīng)營集合資產(chǎn)管理計劃業(yè)務(wù)達1年以上。28、()在本質(zhì)上屬于現(xiàn)貨交易，是現(xiàn)貨交易在時間上的延伸。A、分期付款交易B、即期交易C、期貨交易D、遠期交易標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識點解析：暫無解析29、關(guān)于期貨交易與現(xiàn)貨交易，下列描述錯誤的是()。A、現(xiàn)貨交易中，商流與物流在時空上基本是統(tǒng)一的B、并不是所有商品都能夠成為期貨交易的品種C、期貨交易不受時空限制，交易靈活方便D、期貨交易的目的一般不是為了獲得實物商品標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識點解析：現(xiàn)貨交易一般不受交易時間、地點、對象的限制，交易靈活方便，隨機性強，可以在任何場所與對手交易。期貨交易必須在高度組織化的期貨交易所內(nèi)以公開競價的方式進行。30、關(guān)于遠期交易與期貨交易，下列描述錯誤的是()。A、期貨交易的對象是交易所統(tǒng)一制定的標(biāo)準(zhǔn)化期貨合約B、遠期合同缺乏流動性C、遠期交易最終的履約方式是實物交收D、期貨交易具有較高的信用風(fēng)險標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識點解析：在期貨交易中，以保證金制度為基礎(chǔ)，實行每日無負債結(jié)算制度，每日進行結(jié)算，信用風(fēng)險較小。遠期交易具有較高的信用風(fēng)險。31、期貨交易制度不包括()。A、定金制度B、逐日無負債結(jié)算制度C、強行平倉制度D、持倉限額制度標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識點解析：期貨交易制度主要有：①保證金制度；②逐日無負債結(jié)算制度；③強行平倉制度；④持倉限額制度。A項定金制度與保證金制度是截然不同的。32、除了金融衍生品的一般性風(fēng)險外，由于標(biāo)的物自身的特點和合約設(shè)計過程中的特殊性，股指期貨具有一些特定風(fēng)險，但其不包括()。A、基差風(fēng)險B、標(biāo)的物風(fēng)險C、市場風(fēng)險D、交割風(fēng)險標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識點解析：市場風(fēng)險是每一種金融衍生品都具有的風(fēng)險，而基差風(fēng)險、標(biāo)的物風(fēng)險和交割風(fēng)險則是股指期貨所具有的特定風(fēng)險。33、期貨合約的條款中，惟一可變的是()。A、合約月份B、交易時間C、合約價格D、最后交易日標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識點解析：期貨合約的條款中，除價格以外，其余都是固定不變的。34、某投資者買入的原油看跌期權(quán)合約的執(zhí)行價格為12.50美元/桶，而原油期貨合約價格為12.90美元/桶。此時，該投資者擁有的看跌期權(quán)為()期權(quán)。A、實值B、虛值C、極度實值D、極度虛值標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點解析：當(dāng)看跌期權(quán)的執(zhí)行價格高于當(dāng)時的期貨合約價格時，該期權(quán)是實值期權(quán)；反之，則為虛值期權(quán)。題中看跌期權(quán)合約的執(zhí)行價格為12.50美元/桶小于原油期貨合約價格12.90美元/桶，為虛值期權(quán)。35、投資者甲報價11美分，賣出敲定價格為900美分的5月大豆看漲期權(quán)，同時投資者乙報價15美分，買進敲定價格為900美分的5月大豆看漲期權(quán)。如果前一成交價位為13美分，則該交易的最終撮合成交價格為()。A、10B、11C、13D、15標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識點解析：當(dāng)買入價大于、等于賣出價時自動撮合成交，撮合成交價等于買入價(bp)、賣出價(sp)和前一成交價(cp)三者中居中的一個價格。36、關(guān)于權(quán)證，下列描述不正確的是()。A、按照權(quán)證的類型，權(quán)證可以分為認購權(quán)證和認沽權(quán)證B、美式權(quán)證指的是在權(quán)證存續(xù)期內(nèi)、在到期日前的任何時間都可按權(quán)履約C、歐式權(quán)證則只有在到期日或到期限日前幾天才可以進行履約D、對認購權(quán)證而言，價內(nèi)是指標(biāo)的股票市場價格低于認購權(quán)證的履約價格標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識點解析：對認購權(quán)證而言，所謂價內(nèi)是指標(biāo)的股票市場價格高于認購權(quán)證的履約價格；若標(biāo)的股票市場價格低于認購權(quán)證的履約價格，則稱為價外；標(biāo)的股票市場價格等于認購權(quán)證的履約價格，則稱為價平。對認沽權(quán)證而言，恰好相反。37、利率互換的主要形式不包括()。A、同種貨幣的固定利率與浮動利率互換B、不同種貨幣的固定利率與浮動利率互換C、某種貨幣固定利率與另一種貨幣浮動利率互換D、某種利率為參考的浮動利率與以另一種利率為參考的浮動利率互換標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點解析：暫無解析38、作為一種財富儲藏和資本保值的傳統(tǒng)手段，銀行的實物黃金產(chǎn)品具有的優(yōu)點不包括()。A、品種豐富B、實物交割C、便于收藏D、回購容易標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識點解析：銀行或其他機構(gòu)回收實物黃金時要經(jīng)過非常復(fù)雜的檢驗程序。39、下列不屬于我國實物黃金種類的是()。A、金條B、金幣C、紙黃金D、金飾品標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識點解析：目前國內(nèi)的實物黃金包括金條、金幣和金飾品三個部分。助理理財規(guī)劃師（三級）實操知識投資規(guī)劃章節(jié)練習(xí)試卷第3套一、單項選擇題(本題共45題，每題1.0分，共45分。)1、按照投資投入行為的直接程度，投資可分為直接投資和間接投資。關(guān)于直接投資與間接投資的區(qū)別，下列說法不正確的是()。A、直接投資的投資者擁有全部或部分企業(yè)資產(chǎn)及經(jīng)營的所有權(quán)B、間接投資的投資者一般只享有定期獲得一定收益的權(quán)利C、直接投資的投資者可以直接參與投資項目的經(jīng)營管理D、間接投資的投資者有權(quán)干預(yù)被投資對象對這部分投資的具體運用及其經(jīng)營管理決策標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識點解析：間接投資的投資者除股票投資外，一般只享有定期獲得一定收益的權(quán)利，而無權(quán)干預(yù)被投資對象對這部分投資的具體運用及其經(jīng)營管理決策。2、下列屬于間接投資的是()。A、投資者開辦獨資企業(yè)，直接開店等，并獨自經(jīng)營B、與當(dāng)?shù)仄髽I(yè)合作開辦合作企業(yè)C、投資者投入資本，不參與經(jīng)營D、投資者以其資本購買公司債券、金融債券或公司股票等各種有價證券，以預(yù)期獲取一定收益標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識點解析：直接投資包括對現(xiàn)金、廠房、機械設(shè)備、交通工具、通信、土地或土地使用權(quán)等各種有形資產(chǎn)的投資和對專利、商標(biāo)、咨詢服務(wù)等無形資產(chǎn)的投資。其主要形式有：①投資者開辦獨資企業(yè)，直接開店等，并獨自經(jīng)營；②與當(dāng)?shù)仄髽I(yè)合作開辦合資企業(yè)或合作企業(yè)，從而取得各種直接經(jīng)營企業(yè)的權(quán)利，并派人員進行管理或參與管理；③投資者參加資本，不參與經(jīng)營，必要時可派人員任顧問或指導(dǎo)；④投資者在股票市場上買入現(xiàn)有企業(yè)一定數(shù)量的股票，通過股權(quán)獲得全部或相當(dāng)部分的經(jīng)營權(quán)，從而達到收購該企業(yè)的目的。間接投資主要是購買各種各樣的有價證券。3、關(guān)于直接投資與間接投資的聯(lián)系的說法，錯誤的是()。A、間接投資可以為直接投資籌集到所需資本B、間接投資可以監(jiān)督、促進直接投資的管理C、直接投資的進行必須依賴間接投資的發(fā)展D、直接投資和間接投資對被投資對象具有相等的控制權(quán)標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識點解析：一般而言，直接投資比間接投資更易控制被投資對象。4、下列關(guān)于資產(chǎn)配置的說法，錯誤的是()。A、資產(chǎn)配置主要根據(jù)客戶的投資目標(biāo)和對風(fēng)險收益的要求，將客戶的資金在各種類型資產(chǎn)上進行配置，確定用于各種類型資產(chǎn)的資金比例B、戰(zhàn)略資產(chǎn)配置用于確定最能滿足投資者風(fēng)險一回報率目標(biāo)C、戰(zhàn)術(shù)資產(chǎn)配置存在增加長期價值的潛在機會，且風(fēng)險很小D、戰(zhàn)略資產(chǎn)配置和戰(zhàn)術(shù)資產(chǎn)配置的時間期限長短是相對而言的，通常認為戰(zhàn)術(shù)資產(chǎn)配置短于二年。實際操作中，主要根據(jù)客戶的投資目標(biāo)來配置資產(chǎn)標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識點解析：戰(zhàn)術(shù)資產(chǎn)配置是一種更短期的安排，它存在增加長期價值的潛在機會，但同時表現(xiàn)出很大的風(fēng)險。5、()是指在較長的投資期限內(nèi)，根據(jù)各資產(chǎn)類別的風(fēng)險和收益特征以及投資者的投資目標(biāo)，確定資產(chǎn)在證券投資、產(chǎn)業(yè)投資、風(fēng)險投資、房地產(chǎn)投資、藝術(shù)品投資等方面應(yīng)該分配的比例。A、短期資產(chǎn)配置B、長期資產(chǎn)配置C、戰(zhàn)術(shù)資產(chǎn)配置D、戰(zhàn)略資產(chǎn)配置標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識點解析：戰(zhàn)略資產(chǎn)配置是確定最能滿足投資者風(fēng)險一回報率目標(biāo)的長期資產(chǎn)混合。6、按照全球通行的方法，金融業(yè)務(wù)的劃分不包括()。A、商業(yè)銀行業(yè)務(wù)B、保險業(yè)務(wù)C、證券業(yè)務(wù)D、投資管理業(yè)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識點解析：按照全球通行的劃分方法，通常將金融業(yè)務(wù)分為四大部門：①商業(yè)銀行業(yè)務(wù)；②保險業(yè)務(wù)；③證券業(yè)務(wù)；④資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。7、目前中國市場上可用的證券投資工具不包括()。A、股票B、集合投資C、黃金D、對沖基金標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識點解析：目前中國市場上可用的證券投資工具主要有：股票、債券、集合投資、衍生產(chǎn)品、外匯、黃金等。8、目前世界上的資產(chǎn)管理主要業(yè)務(wù)不包括()。A、基金管理B、養(yǎng)老金管理C、保險資產(chǎn)管理D、遺產(chǎn)管理標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識點解析：目前世界上的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)主要包括基金管理、養(yǎng)老金管理、保險資產(chǎn)管理和私人客戶資產(chǎn)管理等幾大部分。9、作為一個理財規(guī)劃師，在投資規(guī)劃過程中必須始終堅持的一個原則是()。A、財務(wù)安全B、收益最大化C、零風(fēng)險D、以小博大標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識點解析：理財規(guī)劃師要時刻關(guān)注客戶投資的風(fēng)險狀況，以免產(chǎn)生難以應(yīng)對的后果。10、下列行為與良好的投資習(xí)慣所不容的是()。A、降低交易成本B、追漲殺跌C、避免情緒化的交易D、避免高頻率地買賣標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點解析：暫無解析11、投資規(guī)劃準(zhǔn)備工作不包括()。A、預(yù)測未來客戶未來需求B、樹立并協(xié)助客戶建立正確的投資觀念C、熟悉所有已經(jīng)收集整理的客戶信息以及整體理財規(guī)劃狀況D、分析預(yù)測宏觀經(jīng)濟形勢標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識點解析：暫無解析12、下列的資產(chǎn)組合為輕度保守型的是()。A、成長性資產(chǎn)為30%以下、定息資產(chǎn)為70%以上B、成長性資產(chǎn)為30%～50%、定息資產(chǎn)為50%～70%C、成長性資產(chǎn)為50%～70%、定息資產(chǎn)為30%～50%D、成長性資產(chǎn)為70%～80%、定息資產(chǎn)為20%～30%標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點解析：保守型資產(chǎn)中成長性資產(chǎn)為30%以下、定息資產(chǎn)為70%以上；中立型資產(chǎn)中成長性資產(chǎn)為50%～70%、定息資產(chǎn)為30%～50%；輕度進取型資產(chǎn)中成長性資產(chǎn)為70%～80%、定息資產(chǎn)為20%～30%；進取型資產(chǎn)組合中成長性資產(chǎn)為80%～00%、定息資產(chǎn)為0%～20%。13、客戶的風(fēng)險偏好類型不包括()。A、保守型B、輕度保守型C、進取型D、高度進取型標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識點解析：客戶的風(fēng)險偏好可以分為五種類型：保守型、輕度保守型、中立型、輕度進取型和進取型。14、目前我國向公眾客戶專門提供投資管理服務(wù)的公司主要是基金管理公司和()。A、證券公司B、期貨公司C、信托公司D、保險公司標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識點解析：暫無解析15、理財規(guī)劃師在對客戶家庭預(yù)期收入進行預(yù)測的時候，需要掌握的信息不包括()。A、反映客戶當(dāng)前收入水平的信息B、客戶家庭日常支出/收入比C、客戶結(jié)余比率D、福利彩票收入標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識點解析：理財規(guī)劃師在對客戶家庭預(yù)期收入進行預(yù)測的時候，需要掌握的信息主要有三類：反映客戶當(dāng)前收入水平的信息、客戶家庭日常支出/收入比和客戶結(jié)余比率。16、客戶的經(jīng)常性收入不包括()。A、工資B、獎金C、紅利D、彩票中獎標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識點解析：客戶的經(jīng)常性收入部分即工資、獎金、利息和紅利等項目。17、下列關(guān)于客戶結(jié)余比率的說法，不正確的是()。A、結(jié)余比率是客戶一定時期內(nèi)(通常為1年)結(jié)余和收入的比值B、它主要反映客戶提高其凈資產(chǎn)水平的能力C、其計算公式為：結(jié)余比率=結(jié)余/總收入D、國內(nèi)客戶的結(jié)余比率一般會比國外客戶高標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識點解析：就客戶個人而言，只有稅后收入才是其真正可支配收入，所以在測算結(jié)余比率時，應(yīng)采用客戶稅后收入作為計算標(biāo)準(zhǔn)。18、股票往往是投資者重點關(guān)注的對象，下列關(guān)于股票的說法，不正確的是()。A、股票是一種真實資本B、股票是一種有價證券C、股票代表持有人對公司的所有權(quán)D、股票是一種法律憑證標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識點解析：股票是一種虛擬資本，非真實資本。19、下列屬于實物資產(chǎn)投資項目的是()。A、債券B、LOFC、藝術(shù)品D、股票標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識點解析：實物資產(chǎn)投資項目包括客戶的不動產(chǎn)、藝術(shù)品、收藏品和其他固定資產(chǎn)投資等。20、下列各項屬于境內(nèi)上市的外資股的股票是()。A、H股B、B股C、N股D、L股標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點解析：我國在境外上市的外資股按照上市的地方不同，主要有H股(在中國香港上市)、S股(在新加坡上市)、N股(在紐約上市)、L股(在英國倫敦上市)等，四種境外上市外資股的注冊地均在中國內(nèi)地。B股屬于境內(nèi)上市外資股。21、形成公司財務(wù)風(fēng)險的因素不包括()。A、權(quán)益收益率B、資本負債比率C、資產(chǎn)與負債的期限D(zhuǎn)、債務(wù)結(jié)構(gòu)標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識點解析：形成公司財務(wù)風(fēng)險的因素主要有資本負債比率、資產(chǎn)與負債的期限、債務(wù)結(jié)構(gòu)等因素。22、道·瓊斯指數(shù)股價綜合平均數(shù)的編制對象是()。A、20家著名大工商業(yè)公司股票，15家具有代表性的運輸業(yè)公司股票和30種具有代表性的公用事業(yè)大公司股票B、30家著名大工商業(yè)公司股票，15家具有代表性的運輸業(yè)公司股票和20種具有代表性的公用事業(yè)大公司股票C、20家著名大工商業(yè)公司股票，30家具有代表性的運輸業(yè)公司股票和15種具有代表性的公用事業(yè)大公司股票D、30家著名大工商業(yè)公司股票，20家具有代表性的運輸業(yè)公司股票和15種具有代表性的公用事業(yè)大公司股票標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識點解析：暫無解析23、鄒先生年初以每股10元的價格買入JSC公司的股票，到年底股票價格為15元，并于年底分得每股現(xiàn)金股利1.5元，其股利收益率為()。A、10%B、15%C、5%D、20%標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點解析：根據(jù)股利收益率的計算公式可得：24、B股股票是以記名股票形式，以______標(biāo)明面值，以______認購、買賣，在______證券交易所上市交易的股票。()A、外幣；人民幣；境內(nèi)B、人民幣；外幣；境外C、外幣；人民幣；境外D、人民幣；外幣；境內(nèi)標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識點解析：暫無解析25、關(guān)于股票股息，下列說法不正確的是()。A、股票股息可以來自公司的新發(fā)股票或庫存股票B、股票股息只是股東權(quán)益賬戶中不同項目之間的轉(zhuǎn)移C、股票股息實際上是將公司當(dāng)年收益資本化D、發(fā)放股票股息會帶來公司資產(chǎn)和股東權(quán)益的減少，而負債保持不變標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識點解析：股票股息是股東權(quán)益賬戶中不同項目之間的轉(zhuǎn)移，對公司的資產(chǎn)、負債、股東權(quán)益總額毫無影響。26、上海證券交易所編制并公布的以全部上市股票為樣本，以股票發(fā)行量為權(quán)數(shù)按加權(quán)平均法計算的股價指數(shù)是()。A、上證30指數(shù)B、深證綜合指數(shù)C、上證綜合指數(shù)D、深證成分股指數(shù)標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識點解析：深證綜合指數(shù)包括：深證綜合指數(shù)、深證A股指數(shù)和深證B股指數(shù)，分別以在深圳證券交易所上市的全部股票、全部A股、全部B股為樣本股，以1991年4月3日為綜合指數(shù)和A股指數(shù)的基期，以指數(shù)股計算日股份數(shù)為權(quán)數(shù)進行加權(quán)平均計算。深證成分股指數(shù)是按一定標(biāo)準(zhǔn)選出40家有代表性的上市公司作為成分股，以成分股的可流通股數(shù)為權(quán)數(shù)，采用加權(quán)平均法編制而成。27、下列關(guān)于日經(jīng)225平均股價指數(shù)的說法，錯誤的是()。A、該指數(shù)系由日本經(jīng)濟新聞社編制并公布B、該指數(shù)從1950年9月開始編制C、最初在根據(jù)東京證券交易所第一市場上市的225家公司的股票算出修正平均股價D、能如實反映日本產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)變化和市場變化情況標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識點解析：日經(jīng)225平均股價指數(shù)系由日本經(jīng)濟新聞社編制并公布的反映日本股票市場價格變動的股票價格平均數(shù)。該指數(shù)從1950年9月開始編制，最初在根據(jù)東京證券交易所第一市場上市的225家公司的股票算出修正平均股價。D項指的是日經(jīng)500指數(shù)。28、投資者黃先生在初次進人證券市場前，打算對股票市場形成一個簡單的認識，發(fā)現(xiàn)僅僅是股票名稱就有多種，除了普通股、優(yōu)先股以外，還有A股、H股等。下列關(guān)于股票名稱的解釋錯誤的是()。A、N股是在紐約上市的股票B、H股是在香港上市的股票C、A股是指在上海證券交易所交易的股票D、S股是指在新加坡上市的股票標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識點解析：A股是由中國境內(nèi)公司發(fā)行，在中國境內(nèi)上市并以人民幣認購和交易的股票，在中國上海證券交易所和深圳證券交易所進行交易，并不僅僅在上海證券交易所進行交易。29、下列不屬于股利類型的是()。A、現(xiàn)金股利B、股票股利C、實物股利D、債券股利標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識點解析：C項實物股利又稱為財產(chǎn)股利。此外，股利類型還包括負債股利。30、按照股東的權(quán)利劃分，可分為普通股和()。A、優(yōu)先股B、特殊股C、A股D、B股標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識點解析：暫無解析31、下列關(guān)于普通股的特點，錯誤的是()。A、持有普通股的股東不能獲得股利B、當(dāng)公司因破產(chǎn)或結(jié)業(yè)而進行清算時，普通股東有權(quán)分得公司剩余資產(chǎn)，但普通股東必須在公司的債權(quán)人、優(yōu)先股股東之后才能分得財產(chǎn)，財產(chǎn)多時多分，少時少分，沒有則只能作罷C、普通股東一般都擁有發(fā)言權(quán)和表決權(quán)，即有權(quán)就公司重大問題進行發(fā)言和投票表決D、普通股東一般具有優(yōu)先認股權(quán)，即當(dāng)公司增發(fā)新普通股時，現(xiàn)有股東有權(quán)優(yōu)先(可能還以低價)購買新發(fā)行的股票，以保持其對企業(yè)所有權(quán)的原百分比不變，從而維持其在公司中的權(quán)益標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識點解析：持有普通股的股東有權(quán)獲得股利，但必須是在公司支付了債息和優(yōu)先股的股息之后才能分得。32、下列不屬于優(yōu)先股的主要特征的是()。A、預(yù)先定明股息收益率B、權(quán)利范圍小C、索償權(quán)先于普通股D、股價較高標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識點解析：暫無解析33、公司提供認股權(quán)時，一般規(guī)定()，股東只有在該日期內(nèi)登記并繳付股款，方能取得認股權(quán)而優(yōu)先認購新股。A、宣告日B、增發(fā)日C、除權(quán)日D、股權(quán)登記日標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識點解析：暫無解析34、下列關(guān)于優(yōu)先股的說法錯誤的是()。A、優(yōu)先股通常預(yù)先定明股息收益率B、優(yōu)先股的權(quán)利范圍大C、優(yōu)先股股東一般不能在中途向公司要求退股(少數(shù)可贖回的優(yōu)先股例外)D、優(yōu)先股是“普通股”的對稱，是股份公司發(fā)行的在分配紅利和剩余財產(chǎn)時比普通股具有優(yōu)先權(quán)的股份標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點解析：優(yōu)先股的權(quán)利范圍小。優(yōu)先股股東一般沒有選舉權(quán)和被選舉權(quán)，對股份公司的重大經(jīng)營無投票權(quán)，但在某些情況下可以享有投票權(quán)。如果公司股東大會需要討論與優(yōu)先股有關(guān)的索償權(quán)，即優(yōu)先股的索償權(quán)先于普通股，而次于債權(quán)人。35、優(yōu)先股票的“優(yōu)先”主要體現(xiàn)在()。A、對企業(yè)經(jīng)營參與權(quán)的優(yōu)先B、認購新股發(fā)行的優(yōu)先C、公司盈利很多時，其股息高于普通股股利D、股息分配和剩余資產(chǎn)清償?shù)膬?yōu)先標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識點解析：AB兩項屬于普通股票的權(quán)利；C項公司盈利很多時，其股息低于普通股股利。36、關(guān)于記名股票闡述正確的是()。A、不得轉(zhuǎn)讓B、股東應(yīng)在認購時一次繳足股款C、股東可以分次繳納出資D、只有記名股東才能行使股東權(quán)標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識點解析：A項記名股票的轉(zhuǎn)讓相對復(fù)雜或受限制而不是不得轉(zhuǎn)讓；B項可以一次或分次繳納出資；D項對于記名股票來說，只有記名股東或其正式委托授權(quán)的代理人才能行使股東權(quán)。37、下列關(guān)于無記名股票闡述不正確的是()。A、無記名股票轉(zhuǎn)讓相對簡便B、無記名股票安全性較差C、無記名股票認購股票時可以分次繳納出資D、無記名股票認購股票時要求一次繳納出資標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識點解析：記名股票和無記名股票出資方式的區(qū)別體現(xiàn)在：前者可以一次或分次繳納出資；后者要求一次繳納出資。38、股票不屬于()。A、有價證券B、貨幣證券C、要式證券D、資本證券標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點解析：貨幣證券用來證明持有人有貨幣索取權(quán)，包括商業(yè)證券和銀行證券；而股票屬于資本證券范疇。39、在上海和深圳兩個證券交易所上市交易，并以人民幣標(biāo)明面值、以外幣認購和買賣的股票是()。A、B股B、A股C、N股D、S股標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識點解析：它的早期投資人為境外投資者及港澳臺投資者。其中，上海證券交易所以美元結(jié)算，而深圳證券交易所以港幣結(jié)算。自2001年6月1日以后，滬深B股市場已經(jīng)向境內(nèi)投資者開放。40、在新加坡上市、內(nèi)地注冊的外資股是()。A、B股B、A股C、N股D、S股標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識點解析：比如廣州越秀、中國航油、亞洲創(chuàng)建、中遠投資等都是在內(nèi)地注冊，在新加坡上市，因此，稱為S股。41、一般而言，每股稅后利潤在全體上市公司中處于中上水平，公司上市后凈資產(chǎn)收益率連續(xù)三年顯著超過10%的股票就是()。A、藍籌股B、績優(yōu)股C、垃圾股D、紅籌股標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點解析：暫無解析42、關(guān)于股票的風(fēng)險性，下面說法錯誤的是()。A、股東以其認購的股份為限獲取收益，不承擔(dān)虧損責(zé)任B、股票風(fēng)險的內(nèi)涵是預(yù)期收益的不確定性C、股票的市場價格也會隨公司的盈利水平、市場利率、宏觀經(jīng)濟狀況、政治局勢等各種因素的影響而變化，如果股價下跌，股票持有者會因股票貶值而蒙受損失D、風(fēng)險性是指持有股票可能產(chǎn)生經(jīng)濟利益損失的特性標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識點解析：股東能否獲得預(yù)期的股息紅利收益，完全取決于公司的盈利情況，公司發(fā)生虧損時，股東以其認購的股份為限對公司承擔(dān)責(zé)任。43、()是指在某個營業(yè)年度內(nèi)，如果公司所獲的盈利不足以分派規(guī)定的股利，日后優(yōu)先股的股東有權(quán)要求如數(shù)補給。A、參與優(yōu)先股B、非參與優(yōu)先股C、累積優(yōu)先股D、非累積優(yōu)先股標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識點解析：暫無解析44、某年某上市公司所獲得的盈利不足以按規(guī)定的股利分配時，()的股東不能要求公司在以后年度中予以補發(fā)。A、參與優(yōu)先股B、非參與優(yōu)先股C、累積優(yōu)先股D、非累積優(yōu)先股標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識點解析：暫無解析45、鄒先生持有一家上市公司的優(yōu)先股，他除享受既定比率的利息外，還可以跟普通股共同參與利潤分配，則他持有的優(yōu)先股屬于()。A、參與優(yōu)先股B、非參與優(yōu)先股C、累積優(yōu)先股D、非累積優(yōu)先股標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識點解析：當(dāng)企業(yè)利潤增大，除享受既定比率的利息外，還可以跟普通股共同參與利潤分配的優(yōu)先股，稱為“參與優(yōu)先股”。助理理財規(guī)劃師（三級）實操知識投資規(guī)劃章節(jié)練習(xí)試卷第4套一、單項選擇題(本題共34題，每題1.0分，共34分。)1、股票和債券在風(fēng)險性上相比，特點是()。A、股票風(fēng)險較大，債券風(fēng)險相對較小B、債券風(fēng)險較大C、股票和債券風(fēng)險基本相同D、股票風(fēng)險較小標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識點解析：股票風(fēng)險較大，債券風(fēng)險相對較小。因為：①債券利息是公司的固定支出，屬于費用范圍；股票的股息紅利是公司利潤的一部分，公司有盈利才能支付，而且支付順序列在債券利息支付和納稅之后；②倘若公司破產(chǎn)，清理資產(chǎn)有余額償還時，債券償付在前，股票償付在后；③在二級市場上，債券因其利率固定，期限固定，市場價格也較穩(wěn)定；而股票無固定期限和利率，受各種宏觀因素和微觀因素的影響，市場價格波動頻繁，漲跌幅度較大。2、關(guān)于債券的利率風(fēng)險，下列說法不正確的是()。A、利率的變化有可能使債券的投資者面臨兩種風(fēng)險：價格風(fēng)險和再投資風(fēng)險B、利率變動導(dǎo)致的價格風(fēng)險是債券投資者面臨的最主要風(fēng)險C、如果利率水平下降，獲得的利息只能按照更低的收益率水平進行再投資，這種風(fēng)險就是再投資風(fēng)險D、當(dāng)利率上升時，債券的價格會下降，投資者的資本利得收入下降，但是利息的再投資收益會上升標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識點解析：當(dāng)利率下降的時候，債券的價格會上升，投資者的資本利得收入會增加，但是利息的再投資收益會下降；反之則反是。3、固定收益證券的發(fā)行者不能按照契約如期如額償還本金和支付利息的風(fēng)險屬于()。A、信用風(fēng)險B、收益率曲線風(fēng)險C、事件風(fēng)險D、流動性風(fēng)險標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識點解析：題中所述的風(fēng)險是違約風(fēng)險，其屬于信用風(fēng)險。4、債券的價格波動性會影響其內(nèi)嵌期權(quán)的價值，從而影響債券的價格。這種由于價格的波動性引起的風(fēng)險稱為()。A、價格波動風(fēng)險B、收益率曲線風(fēng)險C、事件風(fēng)險D、流動性風(fēng)險標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識點解析：暫無解析5、()是指，如果收益率曲線發(fā)生了變化，將使得債券的現(xiàn)金流的現(xiàn)值發(fā)生變化，從而影響債券的價格。A、事件風(fēng)險B、流動性風(fēng)險C、匯率風(fēng)險D、收益率曲線風(fēng)險標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識點解析：暫無解析6、下列屬于A級債券特點的是()。A、債券的安全性、穩(wěn)定性以及利息收益會受到經(jīng)濟中不穩(wěn)定因素的影響B(tài)、本金和收益的安全性最大C、經(jīng)濟形勢的變化對這類債券的價值影響很大D、投資者冒一定風(fēng)險，但收益水平較高，籌資成本與費用也較高標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點解析：A級債券的特點包括：①本金和收益的安全性最大；②它們受經(jīng)濟形勢影響的程度較?。虎鬯鼈兊氖找嫠捷^低，籌資成本也低。ACD三項是B級債券的特點。7、關(guān)于股票與債券的區(qū)別，下列說法錯誤的是()。A、發(fā)行主體不同。作為籌資手段，無論國家、地方政府、團體機構(gòu)，還是工商企業(yè)、公司組織，都可以發(fā)行債券。而股票只能由一部分股份制的公司和企業(yè)發(fā)行B、發(fā)行人與持有者的關(guān)系不同。債券是一種債權(quán)債務(wù)憑證，它表明發(fā)行人與持有人之間存在債務(wù)與債權(quán)的關(guān)系。債權(quán)人不擁有對發(fā)行人財產(chǎn)的所有權(quán)。而股票是一種所有權(quán)憑證，持股人即為公司股東，享有參加經(jīng)營管理的權(quán)利C、期限不同。債券一般在發(fā)行時都明確規(guī)定償還期限，期滿時，發(fā)行人必須償還本金；而股票一經(jīng)購買，則不能退股，投資人只能通過市場轉(zhuǎn)讓的方式收回資金D、價格的穩(wěn)定性不同。股價相對穩(wěn)定，而債券價格的漲跌頻繁并且幅度較大標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識點解析：由于債券利息率固定，票面金額固定，償還期限固定，其市場價格相對穩(wěn)定。而股票無固定的期限和利息，其價格受公司經(jīng)營狀況、國內(nèi)外局勢、公眾心理以及供求狀態(tài)等多種因素影響，漲跌頻繁并且幅度較大。8、下列說法不正確的是()。A、基金份額持有人是指持有基金份額或基金股份的自然人和法人，也就是基金的投資人B、基金份額持有人享有基金信息的知情權(quán)、表決權(quán)和收益權(quán)C、基金的一切風(fēng)險管理都是圍繞保護投資者利益來考慮的D、基金托管人是基金一切活動的中心標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識點解析：基金份額持有人是基金一切活動的中心。9、基金管理人與托管人履行各自的權(quán)利、義務(wù)所建立的是()的運行機制。A、相互聯(lián)系B、相互促進C、相互競爭D、相互制衡標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識點解析：基金管理人與托管人中任何一方有違規(guī)之處，對方應(yīng)當(dāng)監(jiān)督并積極制止，直至請求更換違規(guī)方，構(gòu)成了相互制衡的關(guān)系。10、股票反映的是所有權(quán)關(guān)系，債券反映的是債權(quán)債務(wù)關(guān)系，而基金一般反映的則是()。A、債權(quán)債務(wù)關(guān)系B、信托關(guān)系C、借貸關(guān)系D、所有權(quán)關(guān)系標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點解析：基金反映的是信托關(guān)系，但公司型基金除外。11、按基金的組織形式不同，基金可分為()。A、契約型基金和公司型基金B(yǎng)、開放式基金和封閉式基金C、債券基金和股票基金D、成長型基金和收入型基金標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識點解析：基金的分類有：①按基金的組織形式不同，可分為契約型基金和公司型基金；②按基金是否可自由贖回和基金規(guī)模是否固定，可分為封閉式基金和開放式基金；③按投資標(biāo)的劃分，可分為國債基金、股票基金、貨幣市場基金等；④按投資目標(biāo)劃分，可分為成長型基金、收入型基金和平衡型基金。12、下列各項中，對契約型基金的認識正確的是()。A、又稱為單位信托基金B(yǎng)、基金的設(shè)立程序類似于一般股份公司，基金本身為獨立法人機構(gòu)C、基金的投資者購買基金公司的股票后成為該公司的股東D、依據(jù)基金公司章程營運基金標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識點解析：BCD三項描述的是公司型基金。公司型基金的設(shè)立程序類似于一般股份公司，基金本身為獨立法人機構(gòu)，基金的投資者購買基金公司的股票后成為該公司的股東，依據(jù)基金公司章程營運基金。13、公司型基金在組織形式上與()類似，由股東選舉董事會，由董事會選聘基金管理公司，基金管理公司負責(zé)管理基金的投資業(yè)務(wù)。A、合資公司B、有限責(zé)任公司C、股份有限公司D、集團公司標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識點解析：公司型基金的特點在于：①基金的設(shè)立程序類似于一般股份公司，基金本身為獨立法人機構(gòu)；②基金的組織結(jié)構(gòu)與一般股份公司類似，設(shè)有董事會和持有人大會。14、認購公司型基金的投資人是基金公司的()。A、債權(quán)人B、收益人C、股東D、委托人標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識點解析：在公司型基金中，認購基金的投資者，既是基金的持有人，也是公司的股東。這一點是公司型基金與契約型基金相比的特點之一；在契約型基金中，基金持有人和基金管理公司之間是信用托付關(guān)系，前者非后者的股東。15、下列各項中，對封閉式基金的認識不正確的是()。A、經(jīng)核準(zhǔn)的基金份額總額在基金合同期限內(nèi)固定不變B、基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易場所交易C、基金份額持有人不得申請贖回D、投資者可以通過證券經(jīng)紀(jì)商在一級市場和二級市場上進行基金的買賣標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識點解析：封閉式基金的基金份額在封閉期限內(nèi)不能贖回，持有人只能在證券交易場所出售給第三者，交易在基金投資者之間完成。16、關(guān)于封閉式基金的基金規(guī)模和封閉期限，下列說法正確的是()。A、規(guī)模和期限在任何情況下都不可以改變B、規(guī)模在任何情況下不可以改變，期限若經(jīng)持有人大會通過并經(jīng)監(jiān)管部門同意可以延長C、期限在任何情況下不可以改變，規(guī)模若經(jīng)法定程序認可可以增加D、規(guī)模和期限若經(jīng)法定程序認可均可以改變標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識點解析：封閉式基金的基金規(guī)模是固定的，在封閉期限內(nèi)未經(jīng)法定程序認可不能增加發(fā)行。封閉式基金有固定的封閉期，通常在5年以上，一般為10年或15年，經(jīng)持有人大會通過并經(jīng)主管機關(guān)同意可以適當(dāng)延長期限。17、開放式基金的交易價格取決于()。A、每一基金份額凈資產(chǎn)值的大小B、市場供求關(guān)系的影響，常出現(xiàn)溢價或折價現(xiàn)象C、證券市場的政策影響D、每一基金份額收益率的大小標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識點解析：開放式基金的交易價格取決于每一基金份額凈資產(chǎn)值的大小，其申購價一般是基金份額凈資產(chǎn)值加一定的購買費，贖回價是基金份額凈資產(chǎn)值減去一定的贖回費，不直接受市場供求影響。18、關(guān)于封閉式基金和開放式基金的交易價格是否包含交易手續(xù)費，下列說法正確的是()。A、兩者均不包含B、兩者都包含C、前